第一篇：20120517《銀監(jiān)會(huì)行政許可申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號(hào)

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)

申請(qǐng)材料目錄及格式要求

（2012年）

索引號(hào)：

辦文部門(mén)： 發(fā)文日期： 公文名稱(chēng)： 文號(hào)： 717804719/2012-04019 合作部

2012年1月5日

關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號(hào)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳

關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)

申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號(hào)

各銀監(jiān)局：

現(xiàn)將《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（以下統(tǒng)稱(chēng)《目錄》）印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、《目錄》是配合《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章實(shí)施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)人應(yīng)按照《目錄》規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請(qǐng)材料。

二、銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時(shí)對(duì)《目錄》規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善，并通過(guò)網(wǎng)站公布。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)。

二0一二年一月五日

目錄

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求......1

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立......................................................................................................1

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立................................................................................1

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批........................................................................................................1

1.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)........................................................................................................7

1.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..................................................................................................................11 1.4行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................................11 1.5行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..........................................................................................................11 1.6行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................................11 1.7行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..................................................................................................................11 1.8行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................................12 1.9行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批......................................................................................................12 1.10行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................12

1.11行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..................................................................................................................12 1.12行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..................................................................................................................13 1.13行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批......................................................................................................13 1.14行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)......................................................................................................13 1.15行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..............................................................................................................13 1.16行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..............................................................................................................13 1.17行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批..........................................................................................................14 1.18行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................................17 1.19行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批....20 1.20行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)....20 1.21行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司籌建審批............................20 1.22行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)............................21 1.23行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批..........................................................................................................23 1.24行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................................28 1.25行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批....32

1.26行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)....32 1.27行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村資金互助社籌建審批................33 1.28行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村資金互助社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)................35

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立..............................................................................37 1.29行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、....37 村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)........................................37 1.30行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批..........................................................................................38 1.31行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..........................................................................................39 1.32行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)..............................................................................40 1.33行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司分公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)................42 1.34行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 43 1.35行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)......................45 1.36行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設(shè)立審批..............................................................................................46 1.37行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行設(shè)立審批..................................................................................................................47

二、機(jī)構(gòu)變更....................................................................................................48

（一）法人機(jī)構(gòu)變更..............................................................................48 2.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更名稱(chēng)審批......................................48 2.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更住所審批......................................49 2.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更組織形式審批..............................51

2.4行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更持有資本總額或股份總額5%及以上的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)股東（社員）審批..............................................51 2.5行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)審批..........52 2.6行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：向境外金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)審批..........52 2.7行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：公積金或利潤(rùn)轉(zhuǎn)增注冊(cè)資本審批......53 2.8行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：配股增加注冊(cè)資本審批......................54 2.9行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：定向募股增加注冊(cè)資本審批..............55 2.10行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：減少注冊(cè)資本審批............................57 2.11行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境內(nèi)公開(kāi)募集股份和上市交易股份審批..............................................................................................................58 2.12行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：修改章程核準(zhǔn)....................................58 2.13行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：存續(xù)分立審批....................................59 2.14行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：新設(shè)分立審批....................................60 2.15行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：吸收合并審批....................................61 2.16行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：新設(shè)合并審批....................................62 2.17行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：臨時(shí)停業(yè)審批....................................62

（二）分支機(jī)構(gòu)變更..............................................................................62 2.18行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更名稱(chēng)審批....................................63 2.19行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批............................63 2.20行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：機(jī)構(gòu)升格審批....................................65 2.21行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：臨時(shí)停業(yè)審批....................................66

三、機(jī)構(gòu)終止....................................................................................................67

（一）法人機(jī)構(gòu)終止..............................................................................67 3.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：解散審批..............................................67 3.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：破產(chǎn)前審批..........................................68

（二）分支機(jī)構(gòu)終止..............................................................................69 3.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲(chǔ)蓄所機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)審批..........................................................69 3.4行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處機(jī)構(gòu)終止審批..........................................................................................70 3.5行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：自助銀行市場(chǎng)退出審批......................70

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種................................................................71

（一）開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種..........................................71 4.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種審批..................................................................................................................71

（二）募集次級(jí)定期債務(wù)和發(fā)行次級(jí)債券..........................................72 4.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：募集次級(jí)定期債務(wù)審批......................72 4.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：發(fā)行次級(jí)債券審批..............................73

（三）開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)..............................................................74 4.4行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批..........................74

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）..............................................................75 4.5行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：發(fā)行貸記卡（信用卡）審批..............75

（五）開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)......................................................76 4.6行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)審批......77

（六）開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)......................................................................78 4.7行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)審批......................78

（七）開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)..............................................................79 4.8行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)審批..............79

（八）開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)..............................................................................79

4.9行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：開(kāi)辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)審批......79

五、董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格....................................................80

（一）法人機(jī)構(gòu)......................................................................................80 5.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：董（理）事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)..........................................................................................................80 5.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：董（理）事任職資格核準(zhǔn)..................81 5.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：監(jiān)事長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)..........................82

（二）分支機(jī)構(gòu)......................................................................................84 5.4行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)..............84

六、申請(qǐng)材料格式要求....................................................................................86

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

目錄

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目

－1－

標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)（股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董監(jiān)事會(huì)下專(zhuān)門(mén)委員會(huì)設(shè)臵及具體構(gòu)成,以及獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備情況），部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，授權(quán)籌建工作小組組織實(shí)施籌建工作方案、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估（清產(chǎn)核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致）、處臵凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處臵意見(jiàn)；原股東（社員）股份（股金）處臵意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見(jiàn)的議案和清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處臵意見(jiàn)的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)）以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

－2－

5.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策、認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用、未來(lái)股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購(gòu)股份的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等。

6.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；

（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計(jì)報(bào)告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）最大十戶(hù)自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等）；

－3－

（4）自然人發(fā)起人分類(lèi)匯總表。按職工、非職工自然人分類(lèi)。每類(lèi)包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購(gòu)股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與自然人名錄由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn)、銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則－4－

應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估認(rèn)定的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見(jiàn)，工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)。清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、逐科目評(píng)估方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。

如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于2003年以來(lái)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，清產(chǎn)核資報(bào)告的重大事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說(shuō)明。如地方政府對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無(wú)償彌補(bǔ)的，清產(chǎn)核資報(bào)告的期后事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說(shuō)明。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告有效期為6個(gè)月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書(shū)之日）。

－5－

10.中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明，包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師（土地估價(jià)師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)，由中介機(jī)構(gòu)（會(huì)計(jì)師事務(wù)所和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報(bào)告。

13.籌建工作小組針對(duì)組建工作驗(yàn)收問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。

14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)出具的前兩年監(jiān)管報(bào)告。

15.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。16.金融許可證復(fù)印件。

17.如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān)于臵換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)前變現(xiàn)的承諾書(shū)等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估后，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關(guān)于彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書(shū)等材料。

18.擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

19.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;－6－

（2）初審意見(jiàn)報(bào)告,內(nèi)容包括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估的真實(shí)有效性、凈資產(chǎn)處臵包括老股金處臵情況、各項(xiàng)扶持政策的真實(shí)有效性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見(jiàn)，附組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主要問(wèn)題和整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)作為驗(yàn)收工作的重點(diǎn)內(nèi)容）。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說(shuō)明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

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（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶(hù)自然人股東名冊(cè)及其出資額，自然人股東投資情況分類(lèi)匯總表，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東近2年的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映。

4.擬任職的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對(duì)擬任職董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，需分類(lèi)逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況；

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡(jiǎn)歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

7.職能部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。9.公安部門(mén)出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

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10.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

11.創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)的相關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過(guò)章程草案的決議；

（3）審議通過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；（4）審議通過(guò)選舉董事的決議；（5）審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；

（7）審議通過(guò)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；

（9）聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的決議；

（10）審議通過(guò)部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注

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明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會(huì)、董事會(huì)決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見(jiàn)書(shū)。內(nèi)容包括對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、股東資格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會(huì)”議事規(guī)則、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。

16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

17.擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

18.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄）。

21.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

－10－

22.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話(huà)、考試的談話(huà)記錄、考試成績(jī)。

1.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.4行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.5行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.6行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。1.7行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

－11－

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.8行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.10行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。1.11行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

－12－

1.12行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.13行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.14行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.15行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

－13－

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

村鎮(zhèn)銀行

1.17行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備情況、部門(mén)設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。

4.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)－14－

臵、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況；

（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常

－15－

經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計(jì)報(bào)告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。

5.發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

6.法律意見(jiàn)書(shū)以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。

8.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;－16－

（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見(jiàn)。

1.18行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件等。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況等情況），金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、近2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況），自然人股東名冊(cè)及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；法人股東近1年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

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5.擬任職董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對(duì)擬任董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，要分類(lèi)逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況;（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核有關(guān)材料。

6.有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)的相關(guān)決議：（1）關(guān)于通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）關(guān)于通過(guò)章程草案的決議；

（3）關(guān)于通過(guò)有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；

（6）關(guān)于選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議；

（8）關(guān)于聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的決議；

（9）關(guān)于通過(guò)部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過(guò)的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）決議應(yīng)由全體股東（或出席會(huì)議的股東）簽名，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大－18－

會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，法律意見(jiàn)書(shū)內(nèi)容包括對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、股東資格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

10.組織結(jié)構(gòu)圖。

11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

14.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

15.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

－19－

17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.19行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。1.20行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。貸款公司

1.21行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點(diǎn)布局、目標(biāo)客戶(hù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè)資本、組織管理架構(gòu)、高級(jí)管理人員配備、部門(mén)設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。

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4.投資人股東（代表）大會(huì)、董事會(huì)關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請(qǐng)人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。

5.籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。

6.投資人近2年監(jiān)管報(bào)告及投資人近2年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.投資人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

8.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。

1.22行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級(jí)管理人員情況、經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件和其他需要說(shuō)明的情況。

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2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

(1)驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)包括對(duì)投資人投資資格的審驗(yàn)內(nèi)容；(2)附件包括注冊(cè)資本實(shí)收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；投資人近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；投資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料，參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷、所學(xué)專(zhuān)業(yè)和職稱(chēng)等）。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

8.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。 9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財(cái)務(wù)管理辦法、審計(jì)稽核管理辦法等。

11.組織結(jié)構(gòu)圖。

12.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場(chǎng)份額。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)－22－

總額。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備充足率等）。

13.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。 14.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括

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加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)[包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)、董事（理事）會(huì)和監(jiān)事會(huì)設(shè)臵及具體構(gòu)成，以及高級(jí)管理人員配備情況]，部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實(shí)施籌建工作方案、組織進(jìn)行清產(chǎn)核資（或聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估）；授權(quán)籌建工作小組對(duì)凈資產(chǎn)進(jìn)行處臵；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處臵意見(jiàn)；原社員股份（股金）處臵意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股東（社員）授權(quán)法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書(shū)及相關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)決議應(yīng)由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見(jiàn)的議案和清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處臵意見(jiàn)的議案。

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另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)）以及律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況[股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù)]，認(rèn)購(gòu)人的條件、權(quán)利和義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測(cè)，面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策，認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用，未來(lái)股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購(gòu)股份（股金）的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等。縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購(gòu)股份（股金）的，可以不上報(bào)征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)，并對(duì)申報(bào)材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況；

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（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）最大十戶(hù)自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人分類(lèi)匯總表，按職工、非職工自然人分類(lèi)。每類(lèi)包括人數(shù)、認(rèn)購(gòu)金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

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（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見(jiàn)，工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)。清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、逐科目評(píng)估方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。

10.凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)。

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11.籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處臵報(bào)告。

12.籌建工作小組針對(duì)清產(chǎn)核資驗(yàn)收提出問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。15.金融許可證復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報(bào)第4、8、9、10、11、12條等材料。

由籌建工作小組直接組織開(kāi)展清產(chǎn)核資的，不報(bào)送資產(chǎn)評(píng)估有關(guān)資料。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供： 1.行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；

2.初審意見(jiàn)的報(bào)告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主要問(wèn)題和整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單）。

1.24行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定－28－

情況，創(chuàng)立大會(huì)、董（理）事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說(shuō)明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個(gè)企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊(cè)及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計(jì)的近2年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東（社員）入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對(duì)擬任職董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，需分類(lèi)逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況；

－29－

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核相關(guān)材料。

5.監(jiān)事會(huì)成員名單和簡(jiǎn)歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等結(jié)構(gòu)）。

7.職能部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。9.公安部門(mén)出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

11.創(chuàng)立大會(huì)、董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)的有關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過(guò)章程草案的決議；

（3）審議通過(guò)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過(guò)選舉董（理）事的決議；（5）審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過(guò)董（理）事會(huì)議事規(guī)則的決議；

－30－

（8）選舉董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；

（10）審議通過(guò)部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)注明決議編號(hào)、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董（理）事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)、董（理）事會(huì)決議應(yīng)由董（理）事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見(jiàn)書(shū)。內(nèi)容包括對(duì)股東（社員）代表資格、會(huì)議召開(kāi)程序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會(huì)”議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括市場(chǎng)定位、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

16.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。

－31－

17.分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄）。

18.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請(qǐng)材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)由中介機(jī)構(gòu)（會(huì)計(jì)師事務(wù)所和評(píng)估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

1.26行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第17項(xiàng)另行報(bào)送。

其中，驗(yàn)資證明中自然人股東（社員）名冊(cè)、自然人股東（社員）入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東（社員）近2年審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供： 1.行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；

2.初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話(huà)、考試的談話(huà)記錄、考試成績(jī)。

－32－

農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村資金互助社籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析（包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預(yù)測(cè)）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、股金認(rèn)購(gòu)、組織架構(gòu)、理事和經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所取得方式、面積、營(yíng)業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施的配備計(jì)劃）、主要管理制度制訂計(jì)劃、籌建工作步驟等。

4.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股金發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、入股起點(diǎn)金額、股金總額）、認(rèn)購(gòu)人的條件、權(quán)利和義務(wù)、農(nóng)村資金互助社發(fā)展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策、認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用、未來(lái)股利分配政策、發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期、本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)股份的說(shuō)明、附錄和備查文件說(shuō)明等。

5.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動(dòng)聲明資金來(lái)

－33－

源真實(shí)合法性的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股金數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包括身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股金數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與名錄不報(bào)送受理機(jī)關(guān)，受理機(jī)關(guān)驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)審查，在審核報(bào)告中反映）。

6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。7.農(nóng)村小企業(yè)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；（2）初審意見(jiàn)的報(bào)告。

－34－

1.28行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村資金互助社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金、股權(quán)設(shè)臵、業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)、經(jīng)理情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等情況是否符合開(kāi)業(yè)條件。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗(yàn)情況；

（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、農(nóng)村小企業(yè)社員投資資格一覽表（列示每個(gè)農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況）、入股社員名冊(cè)及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所和法人代碼）和出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。社員名冊(cè)、農(nóng)民社員入股憑證復(fù)印件存于農(nóng)村資金互助社，由當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)審驗(yàn)，不須報(bào)送受理決定機(jī)關(guān)。

5.擬任職的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)和經(jīng)理任職資格的相關(guān)材料：

－35－

（1）擬任職理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)、經(jīng)理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號(hào)碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在農(nóng)村資金互助社擬任職務(wù)）；

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

6.監(jiān)事會(huì)成員名單和簡(jiǎn)歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學(xué)歷及所學(xué)專(zhuān)業(yè)、從事金融工作時(shí)間、擬從事崗位等）。

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等相關(guān)材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過(guò)的有關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)章程草案的決議；

（2）審議通過(guò)社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）議事規(guī)則的決議；（3）審議通過(guò)選舉理事、監(jiān)事、選舉或聘任經(jīng)理的決議；（4）審議通過(guò)崗位設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；（5）審議通過(guò)理事會(huì)議事規(guī)則的決議；（6）選舉理事長(zhǎng)的決議；

（7）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；（8）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、實(shí)到人員占應(yīng)到人員的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或聘任經(jīng)理的決議應(yīng)注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)人數(shù)及比例，社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）決議應(yīng)由全體到會(huì)社員或代表簽名，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由理事、監(jiān)事簽名。

－36－

10.主要管理制度，內(nèi)容包括社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。12.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行 1.29行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施、擬任高級(jí)管理人員任職資格等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料,參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

－37－

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行籌建采用報(bào)告制，報(bào)告材料目錄：

1.報(bào)告書(shū)。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件，擬設(shè)同城支行的組織管理架構(gòu)、內(nèi)控制度、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

3.董事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行的決議。4.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行

1.30行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件、擬設(shè)立異地分支行的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備等。

2.董事會(huì)同意設(shè)立異地分支行的決議。

－38－

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、開(kāi)業(yè)后3年資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利能力等，總行的風(fēng)險(xiǎn)管控能力、人才儲(chǔ)備、業(yè)務(wù)支持、資本補(bǔ)充等。

4.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)異地分支行的經(jīng)營(yíng)管理情況。5.籌建工作方案。包括擬設(shè)分支行組織架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員基本情況及聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。

6.對(duì)跨省（區(qū)、市）設(shè)立異地分支行的須提供銀監(jiān)會(huì)同意跨省（區(qū)、市）發(fā)展的規(guī)劃。

7.主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)的報(bào)告。

1.31行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施、擬任高級(jí)管理人員任職資格等籌建落實(shí)情況。

－39－

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

7.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明。8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

9.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。10.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

11.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

如異地分行開(kāi)業(yè)，行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；

（2）初審意見(jiàn)的報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話(huà)、考試的談話(huà)記錄、考試成績(jī)。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處

1.32行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

－40－

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處籌建采用報(bào)告制，報(bào)告材料目錄：

1.報(bào)告書(shū)。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件，擬設(shè)分理處內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

－41－

3.董事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分理處的決議。4.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

貸款公司分公司

1.33行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司分公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

－42－

第二篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知(銀監(jiān)發(fā)[2007]86號(hào))

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2007〕86號(hào)

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司：

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2007年第13號(hào)令）已發(fā)布并正式實(shí)施。現(xiàn)將與之配套的《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》（以下統(tǒng)稱(chēng)《目錄》）編印成冊(cè)發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、《目錄》是配合《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章實(shí)施的規(guī)范性文件。自發(fā)布之日起，有關(guān)各類(lèi)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)人應(yīng)按照《目錄》規(guī)定的內(nèi)容和格式要求提交申請(qǐng)材料。

二、銀監(jiān)會(huì)同時(shí)將《目錄》公布在網(wǎng)站相關(guān)欄目中。今后，銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革發(fā)展情況及監(jiān)管工作需要適時(shí)對(duì)《目錄》規(guī)定內(nèi)容予以調(diào)整和完善。調(diào)整和完善后的《目錄》，銀監(jiān)會(huì)將通過(guò)網(wǎng)站直接公布。

三、各銀監(jiān)局在實(shí)施《目錄》等行政許可文件過(guò)程中所遇到的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部反饋，非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部將意見(jiàn)匯總后向政策法規(guī)部反饋。

四、各非銀行金融機(jī)構(gòu)在向監(jiān)管部門(mén)提交行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料時(shí)，應(yīng)同時(shí)使用銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)、高管系統(tǒng)客戶(hù)端程序填寫(xiě)申報(bào)的行政許可事項(xiàng)相關(guān)內(nèi)容并報(bào)監(jiān)管部門(mén)。各銀監(jiān)局對(duì)受理、審批的非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)也應(yīng)同時(shí)通過(guò)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)、高管準(zhǔn)入系統(tǒng)進(jìn)行處理，確保系統(tǒng)內(nèi)信息的及時(shí)更新。對(duì)之前未及時(shí)或未按要求填報(bào)、處理的行政許可事項(xiàng)，各銀監(jiān)局應(yīng)于2008年2月底前在銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)、高管準(zhǔn)入系統(tǒng)中進(jìn)行補(bǔ)錄和更新。請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知及《目錄》冊(cè)子轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各非銀行金融機(jī)構(gòu)。政策法規(guī)部聯(lián)系人：王飛電話(huà)：66279647 非銀部聯(lián)系人：任斐電話(huà)：66279142

二○○七年十二月六日

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)

行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

1.信托公司

1.1 行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：信托公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立信托公司名稱(chēng)（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)信托公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模（包括固有資產(chǎn)規(guī)模、信托業(yè)務(wù)規(guī)模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）、流動(dòng)性狀況等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（3）章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱(chēng)、法定代表人、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)情況、所在行業(yè)狀況等情況說(shuō)明；營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內(nèi)出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（5）出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容包括出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（6）出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該信托公司的決議，以及出資人之間關(guān)于出資設(shè)立信托公司的協(xié)議。

（7）出資人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn)，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立信托公司；還應(yīng)提供經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（8）出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來(lái)源合法性聲明、最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明；出資人權(quán)益性投資余額未超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的

情況的說(shuō)明；出資人及其關(guān)聯(lián)方入股其他信托公司的情況的說(shuō)明；出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書(shū)；出資人與設(shè)立后的信托公司不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明。

（10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話(huà)。

（11）出資人法定代表人簽署的確認(rèn)上述資料真實(shí)性的聲明。

（12）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（13）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：信托公司法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開(kāi)業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說(shuō)明；擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；職工人數(shù)以及從事過(guò)信托業(yè)務(wù)和其他金融業(yè)務(wù)的人員比例等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)出資各方法定代表人聯(lián)名簽署并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過(guò)的相關(guān)決議。其中至少應(yīng)包括：審議通過(guò)公司章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長(zhǎng)及擬聘任高級(jí)管理人員的決議。

（3）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。（4）主要管理制度，包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（5）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（6）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見(jiàn)本目錄“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（7）公司的組織結(jié)構(gòu)圖；各部門(mén)職責(zé)分工授權(quán)及部門(mén)負(fù)責(zé)人背景介紹。（8）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)登記證書(shū)。（9）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。（10）股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。（11）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明。

（12）公安、消防部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。（13）申請(qǐng)人籌建組負(fù)責(zé)人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。（14）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

2.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)財(cái)務(wù)公司名稱(chēng)（可未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、出資人及其出資比例、業(yè)務(wù)范圍等。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見(jiàn)附件一）。（3）設(shè)立財(cái)務(wù)公司的可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：

——企業(yè)集團(tuán)基本情況，包括集團(tuán)歷史沿革、成員單位狀況、組織架構(gòu)和人員情況、基本財(cái)務(wù)狀況和主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等。

——企業(yè)集團(tuán)所屬產(chǎn)業(yè)及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策說(shuō)明。

——企業(yè)集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及核心主業(yè)在集團(tuán)資產(chǎn)中所占比重等。

——現(xiàn)金流量分析，即對(duì)企業(yè)集團(tuán)過(guò)去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、特點(diǎn)、規(guī)律等進(jìn)行分析，對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量進(jìn)行合理預(yù)測(cè)。

——企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)和資金管理經(jīng)驗(yàn)。

——設(shè)立財(cái)務(wù)公司的宗旨、作用、業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)及盈利模式。

（4）章程草案。應(yīng)包括集團(tuán)母公司董事會(huì)關(guān)于在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)增加相應(yīng)資本金的承諾，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財(cái)務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾等內(nèi)容。

（5）集團(tuán)母公司的資質(zhì)證明材料。包括：

——工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的企業(yè)集團(tuán)登記證和集團(tuán)母公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章）。

——企業(yè)集團(tuán)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的證明材料。

——集團(tuán)母公司的公司章程、組織架構(gòu)及內(nèi)部管理制度。

——稅務(wù)機(jī)關(guān)頒發(fā)的納稅信用等級(jí)證明；集團(tuán)母公司近2年的貸款銀行名單以及經(jīng)貸款銀行確認(rèn)的無(wú)不良資信記錄的證明；母公司董事會(huì)（或經(jīng)營(yíng)決策機(jī)

構(gòu)）關(guān)于公司合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的聲明，關(guān)于其用于出資的資金來(lái)源合法性聲明。如果外界或媒體有相關(guān)的違法違規(guī)問(wèn)題披露，需做出特殊說(shuō)明。

——最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（6）成員單位名冊(cè)及有權(quán)部門(mén)出具的相關(guān)證明資料。

成員單位包括集團(tuán)母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)子公司），母公司、子公司單獨(dú)或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會(huì)團(tuán)體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊(cè)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（境內(nèi)出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證）。

——最近2年的審計(jì)報(bào)告。

——經(jīng)貸款行確認(rèn)的按期歸還銀行貸款的證明材料。——稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅情況證明。

——出資人法定代表人簽署的出資來(lái)源合法性聲明、出資人近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明。

——戰(zhàn)略投資者還應(yīng)提供自身經(jīng)營(yíng)狀況，所屬集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名冊(cè)、分支機(jī)構(gòu)與控股（含入股、控制）子公司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來(lái)源，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況，最近3年從事財(cái)務(wù)公司或類(lèi)似機(jī)構(gòu)資金集中管理的規(guī)模、方式及成功案例等證明材料。

戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其公司治理結(jié)構(gòu)、資信情況、合規(guī)情況、審慎經(jīng)營(yíng)情況出具的意見(jiàn)函；

戰(zhàn)略投資者為境外機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（8）出資人的出資保證或出資協(xié)議。

——出資保證或出資協(xié)議應(yīng)由全體出資人（或發(fā)起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協(xié)議書(shū)中應(yīng)明確各出資人（或發(fā)起人）的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)，并應(yīng)書(shū)面授權(quán)集團(tuán)母公司作為申請(qǐng)人代表全體出資人辦理籌建事宜。

——戰(zhàn)略投資者應(yīng)出具3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書(shū)，并在投資協(xié)議中載明。

——出資人關(guān)于擬出資設(shè)立財(cái)務(wù)公司的股東（大）會(huì)或董事會(huì)決議、授權(quán)或批準(zhǔn)文件。

（9）母公司董事會(huì)做出的、在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)增加相應(yīng)資本金的承諾書(shū)。

（10）引進(jìn)高級(jí)管理人員或風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人員的，母公司董事會(huì)須提供相關(guān)證明材料。

（11）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話(huà)。

（12）母公司法定代表人簽署的確認(rèn)母公司及其成員單位提供的資料真實(shí)性的聲明。

（13）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)籌建程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（14）銀監(jiān)會(huì)按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說(shuō)明；擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)及有關(guān)制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職工人數(shù)及構(gòu)成等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見(jiàn)附件二）。（3）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)決議。其中至少應(yīng)包括：審議通過(guò)章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長(zhǎng)及擬聘任高級(jí)管理人員的決議。

（4）公司章程。應(yīng)包括集團(tuán)母公司董事會(huì)關(guān)于在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)增加相應(yīng)資本金的承諾，戰(zhàn)略投資者3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓其在財(cái)務(wù)公司股權(quán)的承諾（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）等內(nèi)容。

（5）公司經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。

（6）公司股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。（7）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（8）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)登記證書(shū)。

（9）擬任職的董事、高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷及任職資格的相關(guān)材料，詳見(jiàn)“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（10）公司的組織結(jié)構(gòu)圖；各部門(mén)職責(zé)分工授權(quán)及部門(mén)負(fù)責(zé)人背景介紹。（11）從業(yè)人員中風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集中管理等關(guān)鍵崗位人員的證明材料，包括人員名單、詳細(xì)履歷，身份證、學(xué)歷證書(shū)、專(zhuān)業(yè)技術(shù)證書(shū)復(fù)印件，無(wú)不良記錄的聲明，有權(quán)部門(mén)出具的從事相關(guān)崗位工作的經(jīng)驗(yàn)證明。

（12）引進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人員擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)經(jīng)理2年以上的證明材料。

（13）從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料。（14）財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度。其中包括財(cái)務(wù)公司與母公司之間有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隔離的嚴(yán)格規(guī)定。

（15）財(cái)務(wù)公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（16）財(cái)務(wù)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及其他與業(yè)務(wù)有關(guān)設(shè)施的資料（指財(cái)務(wù)公司購(gòu)買(mǎi)或租賃營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的協(xié)議和公安部門(mén)及消防部門(mén)等出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及有關(guān)業(yè)務(wù)設(shè)施的驗(yàn)收文件）。

（17）母公司及戰(zhàn)略投資者法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（18）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)開(kāi)業(yè)程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（19）銀監(jiān)會(huì)按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.金融租賃公司

3.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立金融租賃公司名稱(chēng)（中英文）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)金融租賃公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（3）章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱(chēng)、法定代表人、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)情況、所在行業(yè)狀況等情況說(shuō)明；營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內(nèi)出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（5）出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容應(yīng)包括：出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（6）出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意發(fā)起設(shè)立該金融租賃公司的決議，以及各方出資人的出資協(xié)議。

（7）出資人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn)，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立金融租賃公司；出資人在注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提交銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（8）出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（9）出資人法定代表人簽署的出資人與設(shè)立后的金融租賃公司不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明；出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書(shū)；出資人最近2年內(nèi)無(wú)重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明。

（10）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)金融租賃公司組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話(huà)。

（11）出資人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（12）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（13）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開(kāi)業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說(shuō)明；擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；職工人數(shù)以及從事過(guò)融資租賃業(yè)務(wù)的人員比例等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過(guò)的相關(guān)決議。其中至少應(yīng)包括：審議通過(guò)章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長(zhǎng)及擬聘任高級(jí)管理人員的決議。

（3）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托等內(nèi)容。

（4）公司經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。應(yīng)包括公司發(fā)展目標(biāo)定位、短期業(yè)務(wù)準(zhǔn)備及中長(zhǎng)期發(fā)展計(jì)劃等。

（5）主要管理制度。包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（6）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（7）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見(jiàn)“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（8）公司的組織結(jié)構(gòu)圖，各部門(mén)職責(zé)分工授權(quán)及部門(mén)負(fù)責(zé)人背景介紹。(9)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

（10）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)登記證書(shū)。（11）股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。（12）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明。

（13）公安、消防部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。（14）申請(qǐng)人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。（15）律師事務(wù)所對(duì)上述材料出具的法律意見(jiàn)書(shū)。（16）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.汽車(chē)金融公司

4.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：汽車(chē)金融公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)汽車(chē)金融公司名稱(chēng)（中英文，可未經(jīng)工商管理部門(mén)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、出資人及各自的出資額、業(yè)務(wù)范圍等基本信息。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）

申請(qǐng)表（見(jiàn)附件三）。

（3）

可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬設(shè)汽車(chē)金融公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）、流動(dòng)性狀況等預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（4）

章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車(chē)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）

出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于擬出資設(shè)立汽車(chē)金融公司的決議。

（6）

出資協(xié)議。應(yīng)明確各出資人的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)。（7）

出資人基本情況。包括出資人名稱(chēng)、法定代表人、公司章程、注冊(cè)地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況等。

境內(nèi)出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（8）

出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容包括出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（9）

出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（10）出資人為非金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

出資人為境外非銀行金融機(jī)構(gòu)并受到其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn)，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立汽車(chē)金融公司；如其在注冊(cè)地不受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管，應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)人最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

（11）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話(huà)。

（12）出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車(chē)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書(shū)。

（13）由出資人法定代表人簽署的就用于出資的資金來(lái)源合法性、出資人最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明，以及確認(rèn)上述資料真實(shí)性的聲明。

（14）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

4.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：汽車(chē)金融公司法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開(kāi)業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說(shuō)明；擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職工人數(shù)等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見(jiàn)附件四）。

（3）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過(guò)的相關(guān)決議。

（4）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車(chē)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)登記證書(shū)。（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。（7）股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見(jiàn)“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（9）公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度以及擬辦業(yè)務(wù)操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（11）公司的組織結(jié)構(gòu)圖，各部門(mén)職責(zé)分工授權(quán)及部門(mén)負(fù)責(zé)人背景介紹。（12）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

（13）公安、消防部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。（14）申請(qǐng)人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（15）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（16）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

5.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司名稱(chēng)（中英文，可未經(jīng)工商管理部門(mén)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本、出資人及各自的出資額、業(yè)務(wù)范圍等基本信息。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見(jiàn)附件五）。

（3）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的市場(chǎng)前景分析，包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來(lái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利水平（包括收入、成本和利潤(rùn)）預(yù)測(cè)；業(yè)務(wù)拓展策略、業(yè)務(wù)發(fā)展模式；風(fēng)險(xiǎn)管理理念和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

（4）章程草案。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）出資人股東（大）會(huì)或董事會(huì)關(guān)于擬出資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的決議。（6）出資協(xié)議。應(yīng)明確各出資人的出資比例、權(quán)利、義務(wù)等事項(xiàng)。（7）出資人基本情況。包括出資人名稱(chēng)、法定代表人、公司章程、注冊(cè)地址、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況等。

境內(nèi)出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（8）出資人關(guān)聯(lián)方情況。內(nèi)容應(yīng)包括出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；出資人的主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；出資人之間的關(guān)聯(lián)狀況，對(duì)出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

（9）境外出資人受其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管或?qū)儆诮鹑谛孕袠I(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的，由金融監(jiān)管當(dāng)局或金融性行業(yè)協(xié)會(huì)出具意見(jiàn)函，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

（10）最近2年的審計(jì)報(bào)告或經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)認(rèn)定的最近2年的會(huì)計(jì)報(bào)表。

（11）籌建方案。內(nèi)容包括籌建工作安排；擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系；經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話(huà)。

（12）出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書(shū)。

（13）由出資人法定代表人簽署的申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明及出資人最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明。

（14）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（15）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、住所；是否在注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級(jí)管理人員的任職資格等方面達(dá)到開(kāi)業(yè)的條件，以及對(duì)第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)各項(xiàng)決議的相關(guān)情況的說(shuō)明；擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)及制度、系統(tǒng)的準(zhǔn)備情況；內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、職工人數(shù)等事項(xiàng)。

申請(qǐng)書(shū)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請(qǐng)表（見(jiàn)附件六）。

（3）第一次股東（大）會(huì)、董事會(huì)通過(guò)的相關(guān)決議，（4）公司章程。應(yīng)包括出資人3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的內(nèi)容。

（5）工商行政管理機(jī)關(guān)出具的對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)登記證書(shū)。（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。（7）股東名冊(cè)及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，詳見(jiàn)“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（9）從業(yè)人員中曾從事金融業(yè)務(wù)工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作的人員比例。（10）公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。包括對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作制定的全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（12）公司的組織結(jié)構(gòu)圖，各部門(mén)職責(zé)分工授權(quán)及部門(mén)負(fù)責(zé)人背景介紹。

（13）公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

（14）交易場(chǎng)所、交易設(shè)備和交易系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告，以及公安、消防部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。

（15）申請(qǐng)人法定代表人簽署的確認(rèn)所提供資料真實(shí)性的聲明。

（16）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（17）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

以上各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）

完成開(kāi)業(yè)登記程序、正式開(kāi)始營(yíng)業(yè)的報(bào)告。（2）

公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（3）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 1.貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)分公司的名稱(chēng)、所在地、營(yíng)運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)對(duì)象，及設(shè)立分公司的理由等。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)分公司的業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè)以及中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。

（3）貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立該分公司的決議，及對(duì)擬設(shè)分公司經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)的決議。

（4）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。

（5）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章。

（6）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及貨幣經(jīng)紀(jì)公司最近2年的審計(jì)報(bào)告。（7）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的以上申請(qǐng)材料的真實(shí)性聲明。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)，內(nèi)容主要包括籌建工作完成情況。（2）營(yíng)運(yùn)資金入賬原始憑證復(fù)印件。

（3）擬任高級(jí)管理人員的名單、詳細(xì)履歷及任職資格的相關(guān)材料，詳見(jiàn)“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（4）擬辦業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（5）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

（6）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告，以及公安、消防部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設(shè)施合格證明。

（7）由貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人出具的以上申請(qǐng)材料的真實(shí)性聲明。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開(kāi)業(yè)后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）

完成開(kāi)業(yè)登記程序、正式開(kāi)始營(yíng)業(yè)的報(bào)告。（2）

營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（3）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

1.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貨幣經(jīng)紀(jì)公司代表處設(shè)立審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)代表處的名稱(chēng)、所在地，服務(wù)對(duì)象，及設(shè)立代表處的理由等。

（2）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章。

（3）貨幣經(jīng)紀(jì)公司章程。

（4）貨幣經(jīng)紀(jì)公司的基本情況，及貨幣經(jīng)紀(jì)公司最近2年的審計(jì)報(bào)告。（5）貨幣經(jīng)紀(jì)公司法定代表人或其他有權(quán)簽字人簽署的對(duì)代表處擬任主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)。

（6）代表處擬任主要負(fù)責(zé)人的身份證明、學(xué)歷證明、簡(jiǎn)歷及由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的陳述書(shū)。

（7）辦公場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司代表處設(shè)立后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成有關(guān)設(shè)立程序的報(bào)告。（2）工商登記證復(fù)印件。

2.境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處

2.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會(huì)主席，內(nèi)容應(yīng)包括申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處的目的，申請(qǐng)人的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型及經(jīng)營(yíng)情況介紹，擬設(shè)代表處的城市。

（2）

申請(qǐng)表（見(jiàn)附件七）。

（3）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記文件或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件。營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（4）由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)書(shū)（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信，內(nèi)容包括申請(qǐng)人在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其在中國(guó)設(shè)立代表處。

（5）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)章程。

（6）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)成員名單和最大十家股東名單。（7）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部組織架構(gòu)圖。

（8）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)所在集團(tuán)的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)最近3年的審計(jì)報(bào)告。

（10）擬任首席代表任職資格的相關(guān)材料，詳見(jiàn)“

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)”部分。

（11）境外非銀行金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行的反洗錢(qián)制度或措施。如不涉及可能與洗錢(qián)相關(guān)的業(yè)務(wù)而未制定反洗錢(qián)制度或措施的，應(yīng)提供有關(guān)情況說(shuō)明。

（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成有關(guān)設(shè)立程序的報(bào)告。（2）工商登記證復(fù)印件。

（3）辦公場(chǎng)所的租賃合同復(fù)印件。

二、機(jī)構(gòu)變更

（一）法人機(jī)構(gòu)變更 1.變更名稱(chēng)

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱(chēng)（中英文）等。

（2）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意變更名稱(chēng)的決議。（3）工商行政管理部門(mén)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)核準(zhǔn)登記證書(shū)。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）完成名稱(chēng)變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告。包括更換金融許可證、工商注冊(cè)變更、與公司名稱(chēng)有關(guān)的標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、印章的更換等情況說(shuō)明。

（2）新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

2.變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)

2.1各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)包括申請(qǐng)人基本情況、出資人擬投資入股（調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)）的金額，以及投資入股（調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)）前后公司各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。

（2）

非銀行金融機(jī)構(gòu)股東（大）會(huì)關(guān)于同意股權(quán)變更的決議或上級(jí)主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件。

（3）

擬出資人的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)或上級(jí)主管部門(mén)同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件。

（4）

有關(guān)各方簽訂的股權(quán)轉(zhuǎn)讓意向性協(xié)議。

（5）

擬出資人基本情況。包括名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)營(yíng)情況、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、公司章程、所在行業(yè)狀況說(shuō)明、納稅記錄、正常還貸的資信證明（最后1項(xiàng)不適用于汽車(chē)金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人）。

境內(nèi)擬出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)注明與原件一致，并加蓋本企業(yè)公章，境外擬出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（6）

擬出資人關(guān)聯(lián)方情況。包括擬出資人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖；主要股東名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；持股比例達(dá)到20％，或者持股比例未達(dá)到20％但處于最大股東地位的公司名冊(cè)及其從事的主要業(yè)務(wù)介紹；與其他股東的關(guān)聯(lián)情況等；對(duì)擬出資人有實(shí)際影響力的其他個(gè)人和機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況。

前款要求提供的材料不適用于企業(yè)集團(tuán)成員單位作為出資人投資入股本集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的情況。

（7）

擬出資人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（8）

擬投資入股信托公司的，擬出資人應(yīng)提交就其用于出資的資金來(lái)源合法性聲明，3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書(shū)，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明，投資入股后不與公司發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明，還應(yīng)提交擬出資人及其關(guān)聯(lián)方入股其他信托公司的情況的說(shuō)明。

擬投資入股財(cái)務(wù)公司的，擬出資人應(yīng)提交就其用于出資的資金來(lái)源合法性聲明，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明；擬出資人為集團(tuán)外戰(zhàn)略投資者的，還應(yīng)提交3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書(shū)。

擬投資入股金融租賃公司的，擬出資人應(yīng)提交最近2年內(nèi)無(wú)重大案件和重大違法違規(guī)行為的聲明，3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持金融租賃公司股權(quán)的承諾書(shū)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托的承諾書(shū)，以及投資入股后不與金融租賃公司發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易的聲明。

擬投資入股汽車(chē)金融公司的，擬出資人應(yīng)提交用于出資的資金來(lái)源合法性聲明、最近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明，以及3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持汽車(chē)金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書(shū)。

擬投資入股貨幣經(jīng)紀(jì)公司的，擬出資人應(yīng)提交最近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為的聲明，以及3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）的承諾書(shū)。

以上各項(xiàng)承諾書(shū)或聲明應(yīng)由擬出資人的法定代表人簽字。

（9）

境外金融機(jī)構(gòu)向信托公司、財(cái)務(wù)公司投資入股，應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局的意見(jiàn)，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況以及是否同意其進(jìn)行此項(xiàng)投資；還應(yīng)提交經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

境外金融機(jī)構(gòu)向金融租賃公司、汽車(chē)金融公司投資入股，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局的意見(jiàn)，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況，以及是否同意其進(jìn)行此項(xiàng)投資；如在注冊(cè)地不接受金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管的，應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告；非金融機(jī)構(gòu)向汽車(chē)金融公司投資入股，應(yīng)提供資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近1年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

境外金融機(jī)構(gòu)向貨幣經(jīng)紀(jì)公司投資入股，應(yīng)提供其注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局或所在行業(yè)協(xié)會(huì)的意見(jiàn)，內(nèi)容包括該金融機(jī)構(gòu)在注冊(cè)地守法合規(guī)情況，以及是否同意其進(jìn)行此項(xiàng)投資；

（10）擬出資人法定代表人簽署的所提交材料真實(shí)性的聲明。

（11）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（12）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)完成情況報(bào)告材料目錄：

完成股權(quán)變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括工商注冊(cè)變更等程序的完成情況。

3.變更注冊(cè)資本

3.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)包括申請(qǐng)人基本情況、變更注冊(cè)資本的原因、金額。（2）股東（大）會(huì)關(guān)于變更注冊(cè)資本的決議。

（3）增加注冊(cè)資本但不調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)提供各股東最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（4）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來(lái)源合法性聲明；（5）出資人權(quán)益性投資余額未超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的情況的說(shuō)明（僅適用于信托公司）；（6）變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)上報(bào)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的有關(guān)申請(qǐng)材料。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）

完成注冊(cè)資本變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括驗(yàn)資完成情況、工商注冊(cè)變更等。

（2）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。（3）新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

4.變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（包括同城遷址和異地遷址）4.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的決議。（3）

新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。（4）

公安、消防部門(mén)出具的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施符合有關(guān)規(guī)定的證明。

4.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因、新住所的地址和郵政編碼及向擬遷入地和擬遷出地政府報(bào)告的情況。

（2）

可行性研究報(bào)告。

（3）

股東（大）會(huì)同意異地遷址的決議。（4）

原經(jīng)營(yíng)所在地遺留業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)的處臵方案。

（5）

擬遷入的新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件（產(chǎn)權(quán)證明或租賃合同復(fù)印件）。

（6）

公安、消防部門(mén)出具的擬遷入的新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施符合有關(guān)規(guī)定的證明。

（7）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）

完成遷址有關(guān)程序的報(bào)告，包括更換金融許可證、工商登記變更完成情況等。

（2）

新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

5.組織形式變更

5.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)組織形式變更審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。包括申請(qǐng)人基本情況、變更組織形式的理由及具體的變更內(nèi)容。

（2）

股東（大）會(huì)的決議或上級(jí)主管部門(mén)批準(zhǔn)文件。（3）

中介機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告（適用時(shí)）。

（4）

涉及需要許可的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)提交其他變更事項(xiàng)應(yīng)提交的材料。

（5）

律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（6）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)變更組織形式完成情況報(bào)告的材料目錄：

（1）

完成變更組織形式有關(guān)程序的說(shuō)明，包括更換金融許可證、工商變更完成情況等。

（2）

新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

6.修改公司章程

6.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、修改章程的理由和修改的具體內(nèi)容。

（2）

股東（大）會(huì)關(guān)于修改公司章程的決議。（3）

修改后的章程文本。

（4）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.合并或分立

7.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分立審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、分立原因及有關(guān)情況簡(jiǎn)要說(shuō)明。

（2）

公司股東（大）會(huì)的決議。（3）

分立實(shí)施方案。

（4）

分立后原公司的遺留業(yè)務(wù)處臵及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

（5）

進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，未進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交分立前的資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。

（6）

律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（7）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分立完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）

完成公司分立有關(guān)情況的報(bào)告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對(duì)外公告等情況的說(shuō)明。

（2）

分立后各公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（3）

對(duì)外公告復(fù)印件。

7.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括申請(qǐng)人基本情況、合并原因及有關(guān)情況簡(jiǎn)要說(shuō)明。

（2）

合并各方公司股東（大）會(huì)或董事會(huì)的決議。（3）

合并實(shí)施方案。

（4）

合并各方草簽的意向書(shū)。

（5）

被合并公司的遺留業(yè)務(wù)處臵及風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

（6）

進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，未進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的，應(yīng)提交合并前的資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單。

（7）

律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（8）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)籌建、開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)材料目錄。

非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并（新設(shè)合并）完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）公司完成吸收合并（新設(shè)合并）及對(duì)外公告有關(guān)情況的報(bào)告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對(duì)外公告等情況的說(shuō)明。

（2）合并后新公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。（3）對(duì)外公告復(fù)印件。

1.境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處變更事項(xiàng) 1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更名稱(chēng)審批 申請(qǐng)材料目錄：

申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)基本情況、更名的原因、擬變更的新名稱(chēng)等。

變更名稱(chēng)完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）完成名稱(chēng)變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括更換金融許可證、工商注冊(cè)變更、與公司名稱(chēng)有關(guān)的標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、印章的更換等情況的說(shuō)明。

（2）新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。說(shuō)明機(jī)構(gòu)基本情況、變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的原因及新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的地址、郵政編碼。

（2）新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。（3）

公安、消防部門(mén)出具的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施符合有關(guān)規(guī)定的證明。

變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所完成情況報(bào)告材料目錄：

（1）完成住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更有關(guān)程序的報(bào)告。包括更換金融許可證、工商注冊(cè)變更完成情況等。

（2）新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

2.境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更事項(xiàng)

2.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處因母公司合并（分立）原因變更名稱(chēng)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。由新母公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會(huì)主席，其中應(yīng)說(shuō)明申請(qǐng)代表處更名的理由，擬變更的新名稱(chēng)（中外文），并對(duì)本公司合并或分立的有關(guān)情況進(jìn)行簡(jiǎn)要介紹。

（2）新母公司所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的同意其合并或分立的批準(zhǔn)書(shū)。（3）新母公司的注冊(cè)登記文件復(fù)印件。

注冊(cè)登記文件復(fù)印件應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。

（4）新母公司的合并后經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)表。（5）新母公司的章程。

（6）新母公司的最大十家股東或主要合伙人名單。

（7）新母公司的組織結(jié)構(gòu)圖及其所在集團(tuán)的控股子公司分布圖。（8）新母公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)代表處首席代表的授權(quán)書(shū)。

2.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處因母公司合并（分立）以外的原因變更名稱(chēng)審批 申請(qǐng)材料目錄：

申請(qǐng)書(shū)。由母公司董事長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署（首席執(zhí)行官或總裁）并致銀監(jiān)會(huì)主席，其中應(yīng)說(shuō)明申請(qǐng)代表處更名的理由及擬變更的新名稱(chēng)（中外文）。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更名稱(chēng)后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成名稱(chēng)變更后續(xù)有關(guān)程序的報(bào)告，包括工商注冊(cè)變更、與公司名稱(chēng)有關(guān)的標(biāo)志、標(biāo)識(shí)、印章的更換等情況的說(shuō)明。

（2）新工商登記證復(fù)印件。

2.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更住所審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。由代表處首席代表簽署并致代表處所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人，應(yīng)說(shuō)明變更住所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或使用權(quán)證明文件復(fù)印件。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更住所后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）完成遷址有關(guān)程序的報(bào)告，包括工商變更完成情況等。（2）新工商登記證復(fù)印件。

三、機(jī)構(gòu)終止

（一）法人機(jī)構(gòu)終止

1.解散

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)解散審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)基本情況及申請(qǐng)解散的理由。（2）

股東（大）會(huì)決定解散公司的決議。

（3）

清算方案。內(nèi)容應(yīng)包括債權(quán)債務(wù)清單及清償計(jì)劃、財(cái)產(chǎn)清單及處臵計(jì)劃、員工安排計(jì)劃等。

（4）

擬成立清算組成員名單及簡(jiǎn)歷。

（5）

申請(qǐng)解散前最近1個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。

（6）

律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（7）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)解散后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄（由清算組報(bào)告）：

（1）清算報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括清算工作的完成情況，對(duì)公司的清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估情況，對(duì)公司資產(chǎn)清收、處臵情況，債務(wù)處理情況等。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷(xiāo)情況，并附對(duì)外公告復(fù)印件。

2.破產(chǎn)前審批

2.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)說(shuō)明機(jī)構(gòu)基本情況、申請(qǐng)破產(chǎn)的理由及破產(chǎn)后對(duì)有關(guān)方面的影響。

（2）股東（大）會(huì)或者主要債權(quán)人同意破產(chǎn)的決議。

（3）公司資產(chǎn)負(fù)債和損益情況的書(shū)面說(shuō)明，并附資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。（4）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)程序、材料等方面合法合規(guī)性及完整性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（5）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

各類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)前審批后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄（由清算組報(bào)告）：

（1）法院宣告公司破產(chǎn)的裁定書(shū)復(fù)印件。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷(xiāo)情況，并附對(duì)外公告復(fù)印件。

（二）分支機(jī)構(gòu)終止

1.境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉審批

申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)說(shuō)明申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉的理由。

（2）法人機(jī)構(gòu)董事會(huì)或授權(quán)管理機(jī)構(gòu)同意該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉的決議。

（3）該分支機(jī)構(gòu)的基本情況。包括業(yè)務(wù)開(kāi)展規(guī)模、服務(wù)區(qū)域及主要服務(wù)對(duì)象等。

（4）該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉的具體方案。包括現(xiàn)有資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)移交或處臵方案，人員安臵方案，具體工作的進(jìn)度安排等。

（5）上級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告。（6）負(fù)責(zé)市場(chǎng)退出的工作小組成員名單、簡(jiǎn)歷。（7）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處關(guān)閉后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）機(jī)構(gòu)關(guān)閉完成情況報(bào)告。內(nèi)容包括金融許可證繳回情況和工商登記注銷(xiāo)情況。

（2）對(duì)外公告復(fù)印件。

2.境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處關(guān)閉

2.1 行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)關(guān)閉審批 提交材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。由境外非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或總經(jīng)理（首席執(zhí)行官或總裁）簽署并致銀監(jiān)會(huì)主席，其中應(yīng)說(shuō)明申請(qǐng)關(guān)閉代表處的理由。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處關(guān)閉后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

（1）機(jī)構(gòu)關(guān)閉完成情況報(bào)告，包括工商登記注銷(xiāo)情況。（2）對(duì)外公告復(fù)印件。

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

1.開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)說(shuō)明機(jī)構(gòu)基本情況、申請(qǐng)理由及是否符合開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)有關(guān)條件的說(shuō)明。

（2）申請(qǐng)人經(jīng)審計(jì)的最近的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表；最近信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表；最近一個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表；最近一個(gè)月信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表。

（3）與申請(qǐng)開(kāi)辦年金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（4）與申請(qǐng)開(kāi)辦年金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)人員名單及簡(jiǎn)歷。

（5）對(duì)開(kāi)辦年金業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)及其他設(shè)施的說(shuō)明。

（6）公司最近3年內(nèi)所受各類(lèi)司法、行政處罰情況說(shuō)明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司對(duì)提交的上述材料真實(shí)性及依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的承諾書(shū)。（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

2.申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格

2.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)說(shuō)明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)理由。（2）申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（3）管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)的操作規(guī)程、會(huì)計(jì)核算制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。

（4）管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)主管人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單和履歷。（5）公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)審計(jì)報(bào)告；最近3個(gè)會(huì)計(jì)信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表；最近1個(gè)月的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表以及信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表。

（6）公司最近3年內(nèi)所受各類(lèi)司法、行政處罰情況說(shuō)明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司出具的到期信托項(xiàng)目全部按合同約定履行完畢的聲明。（8）申請(qǐng)人自律承諾書(shū)。

（9）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.申請(qǐng)開(kāi)辦境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)資格

3.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)資格

申請(qǐng)材料目錄：

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人基本情況、擬申請(qǐng)外匯額度、投資計(jì)劃。

（2）信托公司開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告。內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)客戶(hù)群定位、業(yè)務(wù)可行性分析及資源配臵情況。

（3）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。至少應(yīng)包括：受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（4）開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)人員和部門(mén)的情況介紹。包括從事境外投資專(zhuān)業(yè)人員簡(jiǎn)歷。

（5）托管人有關(guān)材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應(yīng)明確擬聘請(qǐng)托管人。由于管理程序、商務(wù)談判等原因無(wú)法確定托管人時(shí)，可以暫不填寫(xiě)托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說(shuō)明信托公司與托管人的主要權(quán)利和業(yè)務(wù)，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門(mén)。

（6）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的證明文件復(fù)印件。（7）最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

3.2取得境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)資格的信托公司開(kāi)辦境外受托理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告材料目錄：

（1）產(chǎn)品的可行性分析報(bào)告。（2）信托文件草案。

（3）托管協(xié)議。（4）風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)。（5）信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方案。（6）風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)說(shuō)明。

（7）信息披露及風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告格式。（8）推介方案。

（9）業(yè)務(wù)部門(mén)及人員簡(jiǎn)介。（10）外部律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)。

（11）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.財(cái)務(wù)公司開(kāi)辦發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù)

4.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：財(cái)務(wù)公司開(kāi)辦發(fā)行債券，承銷(xiāo)成員單位企業(yè)債，對(duì)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資，有價(jià)證券投資，成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買(mǎi)方信貸、融資租賃等業(yè)務(wù)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）

申請(qǐng)書(shū)。說(shuō)明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。

（2）

可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬開(kāi)展業(yè)務(wù)的必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，收益預(yù)測(cè)及具體人員配備及分工情況。

（3）

股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意開(kāi)辦有關(guān)業(yè)務(wù)的決議。（4）

公司最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（5）

擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理信息系統(tǒng)建設(shè)及運(yùn)行情況說(shuō)明。

（6）

擬從事相關(guān)業(yè)務(wù)的人員名單及簡(jiǎn)歷。（7）

銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)

5.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。說(shuō)明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬開(kāi)展業(yè)務(wù)的必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，管理信息系統(tǒng)準(zhǔn)備情況，收益預(yù)測(cè)及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的決議。（4）外匯業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（5）擬從事外匯業(yè)務(wù)的人員名單及簡(jiǎn)歷。（6）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

6.開(kāi)辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

6.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。說(shuō)明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。（2）可行性研究報(bào)告，以及業(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)或交易展業(yè)計(jì)劃。（3）公司有權(quán)決策部門(mén)同意開(kāi)辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的決議。（4）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括：

——衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、業(yè)務(wù)操作規(guī)程（業(yè)務(wù)操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前臺(tái)、中臺(tái)與后臺(tái)分離的原則）和針對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃；

——衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)； ——交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度； ——風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度；

——衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開(kāi)發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度； ——交易員守則；

——交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問(wèn)責(zé)制和激勵(lì)約束機(jī)制；

——對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃。（5）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度。

（6）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（7）風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度。（8）交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告。（9）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)

7.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)審批 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。說(shuō)明申請(qǐng)人基本情況及申請(qǐng)的理由。

（2）可行性研究報(bào)告。報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的定義，必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)特征和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，管理信息系統(tǒng)準(zhǔn)備情況，收益預(yù)測(cè)及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會(huì)或董事會(huì)同意開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的決議或批準(zhǔn)文件。（4）新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（5）新業(yè)務(wù)管理人員、業(yè)務(wù)人員配備情況和簡(jiǎn)歷。（6）申請(qǐng)人最近2年的審計(jì)報(bào)告。

（7）公司最近3年內(nèi)所受各類(lèi)司法、行政處罰情況說(shuō)明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

五、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)書(shū)。其中應(yīng)清楚地界定擬任人擬任職務(wù)的名稱(chēng)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位臵。

（2）任職資格申請(qǐng)表（見(jiàn)附件八）。

（3）有權(quán)決定機(jī)構(gòu)關(guān)于董事、高級(jí)管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復(fù)印件和所獲得的最高學(xué)歷、學(xué)位、專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)復(fù)印件。

（5）擬任人未來(lái)履職計(jì)劃。

（6）擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書(shū)面聲明，以及履職后將守法盡責(zé)的書(shū)面承諾。

（7）申請(qǐng)人（公司）關(guān)于擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的考察報(bào)告，其中應(yīng)具體說(shuō)明對(duì)每一類(lèi)任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論。

（8）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

上述（1）、（7）應(yīng)由申請(qǐng)人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應(yīng)加蓋申請(qǐng)人（公司）人事部門(mén)章，（5）（6）應(yīng)由擬任人簽名確認(rèn)。

非銀行金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)后續(xù)事項(xiàng)報(bào)告材料目錄：

非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員的正式任命文件或聘書(shū)復(fù)印件。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

（1）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；（2）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任首席代表的授權(quán)書(shū)，該授權(quán)書(shū)應(yīng)經(jīng)其所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證；

（3）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（4）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；（5）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

六、申請(qǐng)材料格式要求

行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料應(yīng)同時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送電子文檔和紙質(zhì)材料。

1.電子文檔報(bào)送內(nèi)容及格式要求

電子文檔報(bào)送的內(nèi)容包括行政許可事項(xiàng)的基本信息及附件。基本信息的內(nèi)容和格式依照銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的客戶(hù)端程序填寫(xiě)（客戶(hù)端程序及使用說(shuō)明可以從銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站的“行政許可”欄目下下載）。附件應(yīng)報(bào)送以下內(nèi)容：

（1）機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類(lèi)行政許可事項(xiàng)附件包括申請(qǐng)書(shū)的電子文檔，其他申請(qǐng)材料的電子文檔在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求時(shí)報(bào)送。

（2）董事及高管類(lèi)行政許可事項(xiàng)附件包括申請(qǐng)書(shū)及其他申請(qǐng)材料目錄（身份證、護(hù)照、職稱(chēng)、畢業(yè)證等證書(shū)類(lèi)材料除外）的電子文檔。2.紙質(zhì)材料應(yīng)符合的格式要求

（1）申請(qǐng)材料正本一式二份，由下級(jí)機(jī)構(gòu)受理、報(bào)上級(jí)機(jī)關(guān)決定的，視情況另增加一至二份。

（2）申請(qǐng)材料的紙張應(yīng)為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。（3）申請(qǐng)材料均須用中文書(shū)寫(xiě)，且字體不小于五號(hào)。如需提供原件的歷史文件是以外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（4）申請(qǐng)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間應(yīng)有明顯的分隔標(biāo)識(shí)，并與目錄相符。

（5）申請(qǐng)書(shū)抬頭應(yīng)根據(jù)行政許可決定權(quán)限書(shū)寫(xiě)“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)局”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)分局”。

（6）行政許可事項(xiàng)為下級(jí)機(jī)關(guān)受理、上級(jí)機(jī)關(guān)決定的，還應(yīng)向受理機(jī)關(guān)單獨(dú)提交受理申請(qǐng)書(shū)，受理申請(qǐng)書(shū)抬頭應(yīng)根據(jù)受理權(quán)限書(shū)寫(xiě)“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)局”或“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XXX銀監(jiān)分局”，簡(jiǎn)要說(shuō)明申請(qǐng)事項(xiàng)。

（7）申請(qǐng)材料應(yīng)注明申請(qǐng)人的聯(lián)系人姓名、辦公電話(huà)、傳真電話(huà)、手機(jī)號(hào)碼、機(jī)構(gòu)通訊地址和郵編、電子郵箱等。

第三篇：(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]140號(hào))中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知（本站推薦）

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2014]140號(hào)

各銀監(jiān)局，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社：

近年來(lái)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，一些銀行機(jī)構(gòu)存在經(jīng)營(yíng)行為不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控不到位的問(wèn)題，不符合國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求，不利于銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行。為規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理，促進(jìn)同業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行與金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展的以投融資為核心的各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)。主要包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、非結(jié)算性同業(yè)存款、同業(yè)代付、買(mǎi)入返售和賣(mài)出回購(gòu)、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)類(lèi)型。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

二、商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

三、商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)，已開(kāi)展的存量同業(yè)業(yè)務(wù)到期后結(jié)清；不得在金融交易市場(chǎng)單獨(dú)立戶(hù)，已開(kāi)立賬戶(hù)的不得敘做業(yè)務(wù)，并在存量業(yè)務(wù)到期后立即銷(xiāo)戶(hù)。

對(duì)于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開(kāi)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照代客與自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離的原則，在系統(tǒng)、人員、制度等方面嚴(yán)格保持獨(dú)立性，避免利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易。

四、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)同業(yè)拆借、買(mǎi)入返售和賣(mài)出回購(gòu)債券、同業(yè)存單等可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，不得委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)辦理。

商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和詢(xún)價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶(hù)關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)，但是同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)需對(duì)交易對(duì)手、金額、期限、定價(jià)、合同進(jìn)行逐筆審批，并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

五、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。

六、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，由法人總部對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信，不得進(jìn)行多頭授信，不得辦理無(wú)授信額度或超授信額度的同業(yè)業(yè)務(wù)。

七、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，定期評(píng)估交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單。

八、商業(yè)銀行應(yīng)于2014年9月底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

九、商業(yè)銀行違反上述規(guī)定開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將按照違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則進(jìn)行查處。

十、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照法人屬地監(jiān)管原則推動(dòng)商業(yè)銀行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制改革。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)推進(jìn)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管法人機(jī)構(gòu)的改革，必要時(shí)各銀監(jiān)局參與配合。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)推進(jìn)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的改革，上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)工作指導(dǎo)。

2014年5月8日

（此件發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）

銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就《關(guān)于

規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》答記者問(wèn)

為促進(jìn)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，維護(hù)銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行，銀監(jiān)會(huì)于近日發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕140號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”），作為人民銀行牽頭發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號(hào)）的配套性政策文件。銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”相關(guān)問(wèn)題回答了記者提問(wèn)。

一、請(qǐng)簡(jiǎn)要介紹“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”出臺(tái)的背景和意義。為進(jìn)一步明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的規(guī)范性要求，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”，與人民銀行牽頭發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號(hào)）相配套。“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”旨在促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)提高同業(yè)業(yè)務(wù)治理水平，主要具有以下三個(gè)方面意義：

一是“強(qiáng)管理”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”要求商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開(kāi)展的同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保商業(yè)銀行依法合規(guī)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，符合國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求。

二是“控風(fēng)險(xiǎn)”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”要求商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理，有利于商業(yè)銀行對(duì)安全性、流動(dòng)性、盈利性的統(tǒng)籌管理，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

三是“回本質(zhì)”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”有利于促進(jìn)商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)回歸流動(dòng)性管理手段的本質(zhì)，有利于降低資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配，有利于降低企業(yè)融資成本，有利于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

二、“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”有哪些主要內(nèi)容？ “銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”主要包括以下五個(gè)方面內(nèi)容： 一是明確適用業(yè)務(wù)范圍和機(jī)構(gòu)范圍。“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”適用于我國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行與金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展的以投融資為核心的各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

二是明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的總體要求和專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制的具體要求。“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”要求商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)之外的其他部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。

三是明確商業(yè)銀行法人總部的職責(zé)。“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”要求商業(yè)銀行的法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)、專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得轉(zhuǎn)授權(quán)；法人總部對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信；法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理。

四是明確商業(yè)銀行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制改革的工作任務(wù)。商業(yè)銀行應(yīng)于2014年9月底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制；監(jiān)管機(jī)構(gòu)要按照職責(zé)分工推動(dòng)商業(yè)銀行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制改革。

五是明確違規(guī)處罰要求。商業(yè)銀行違反“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”規(guī)定開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將按照違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則進(jìn)行查處。

三、“銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)文”對(duì)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制有哪些主要規(guī)定？ 一是要求商業(yè)銀行法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)，專(zhuān)營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)，已開(kāi)展的存量同業(yè)業(yè)務(wù)到期結(jié)清；不得在金融交易市場(chǎng)單獨(dú)立戶(hù)，已開(kāi)立賬戶(hù)的不得敘做業(yè)務(wù)，并在存量業(yè)務(wù)到期后立即銷(xiāo)戶(hù)。

二是商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)不能通過(guò)電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)代理部分操作性事項(xiàng)，但是同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)需對(duì)交易對(duì)手、金額、期限、定價(jià)、合同進(jìn)行逐筆審批，并集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

三是對(duì)于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開(kāi)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照代客與自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離的原則，在系統(tǒng)、人員、制度等方面嚴(yán)格保持獨(dú)立性，避免利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易。

第四篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)

行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求

目 錄

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立............................................4

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立..........................................4 農(nóng)村商業(yè)銀行............................................................................4 農(nóng)村合作銀行..........................................................................14 村鎮(zhèn)銀行..................................................................................16 貸款公司..................................................................................22 農(nóng)村信用合作聯(lián)社...................................................................25 農(nóng)村資金互助社.......................................................................34

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立..........................................38 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行..38 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行...............................39 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處....................41 貸款公司分公司.......................................................................42 農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社........................................................44

農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社..................................................................................45 省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處...................................46 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行.....................................................47

二、機(jī)構(gòu)變更.............................................48

（一）法人機(jī)構(gòu)變更..........................................48 變更名稱(chēng)..................................................................................48 變更住所..................................................................................49 變更組織形式..........................................................................51 變更股權(quán)..................................................................................51 變更注冊(cè)資本..........................................................................54 修改章程..................................................................................58 存續(xù)分立..................................................................................59 新設(shè)分立..................................................................................59 吸收合并..................................................................................60 新設(shè)合并..................................................................................61 臨時(shí)停業(yè)..................................................................................61

（二）分支機(jī)構(gòu)變更..........................................62 變更名稱(chēng)..................................................................................62 變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所..........................................................................63 機(jī)構(gòu)升格..................................................................................65 臨時(shí)停業(yè)..................................................................................65

三、機(jī)構(gòu)終止.............................................66

（一）法人機(jī)構(gòu)終止..........................................66 解散.........................................................................................66 破產(chǎn)前審批..............................................................................68

（二）分支機(jī)構(gòu)終止..........................................68 分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲(chǔ)蓄所.........68 辦事處.....................................................................................69 自助銀行..................................................................................69

四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種...........................70

（一）開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種........................70

（二）募集次級(jí)定期債務(wù)和發(fā)行次級(jí)債券........................71 募集次級(jí)定期債務(wù)...................................................................71 發(fā)行次級(jí)債券..........................................................................72

（三）開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)..................................73

（四）發(fā)行貸記卡（信用卡）..................................74

（五）開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)..............................75

（六）開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)......................................76 2

（七）開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)..................................77

（八）開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)..........................................78

五、董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格.....................79

（一）法人機(jī)構(gòu)..............................................79

（二）分支機(jī)構(gòu)..............................................83

六、申請(qǐng)材料格式要求.....................................84

一、機(jī)構(gòu)設(shè)立

（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 農(nóng)村商業(yè)銀行

1.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)（股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董監(jiān)事會(huì)下專(zhuān)門(mén)委員會(huì)設(shè)臵及具體構(gòu)成, 以及獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備情況），部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意發(fā)起設(shè)立為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，授權(quán)籌建工作小組組織實(shí)施籌建工作方案、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估（清產(chǎn)核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致）、處臵凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處臵意見(jiàn)；原股東（社員）股份（股金）處臵意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定代表人簽署有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見(jiàn)的議案和清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處臵意見(jiàn)的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)）以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份總數(shù)），發(fā)起人的條件、權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)等），農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策、認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用、未來(lái)股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購(gòu)股份的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等。6.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等；

（2）企業(yè)法人發(fā)起人近2年的審計(jì)報(bào)告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）最大十戶(hù)自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人發(fā)起人分類(lèi)匯總表。按職工、非職工自然人分類(lèi)。每類(lèi)包括人數(shù)、股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購(gòu)股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與自然人名錄由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情 況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn)、銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估認(rèn)定的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見(jiàn)，工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)。清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理 由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、逐科目評(píng)估方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。

如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于2003年以來(lái)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，清產(chǎn)核資報(bào)告的重大事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說(shuō)明。如地方政府對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估后存在的所有者權(quán)益小于股本的缺口以現(xiàn)金形式予以無(wú)償彌補(bǔ)的，清產(chǎn)核資報(bào)告的期后事項(xiàng)應(yīng)對(duì)此進(jìn)行說(shuō)明。

清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告有效期為6個(gè)月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書(shū)之日）。

10.中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明，包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師（土地估價(jià)師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。

11.凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)，由中介機(jī)構(gòu)（會(huì)計(jì)師事務(wù)所和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

12.籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報(bào)告。

13.籌建工作小組針對(duì)組建工作驗(yàn)收問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。

14.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)出具的前兩年監(jiān)管報(bào)告。

15.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。16.金融許可證復(fù)印件。

17.如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前2年內(nèi)存在與政府進(jìn)行不良資產(chǎn)臵換的情況，應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān)于不良資產(chǎn)臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資 產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān)于臵換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)前變現(xiàn)的承諾書(shū)等材料。如清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估后，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本的，應(yīng)提交地方政府彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關(guān)于彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書(shū)等材料。

18.擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

19.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

20.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告,內(nèi)容包括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)及入股資金合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人貸款情況、清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估的真實(shí)有效性、凈資產(chǎn)處臵包括老股金處臵情況、各項(xiàng)扶持政策的真實(shí)有效性、最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見(jiàn)，附組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主要問(wèn)題和整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)作為驗(yàn)收工作的重點(diǎn)內(nèi)容）。

1.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說(shuō)明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東投資資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資額、出資比例、權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶(hù)自然人股東名冊(cè)及其出資額，自然人股東投資情況分類(lèi)匯總表，驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；企業(yè)法人入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東近2年的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)構(gòu)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映。

4.擬任職的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對(duì)擬任職董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，需分類(lèi)逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況；

10（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核有關(guān)材料。

5.監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡(jiǎn)歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

7.職能部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。9.公安部門(mén)出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

11.創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)的相關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過(guò)章程草案的決議；

（3）審議通過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；（4）審議通過(guò)選舉董事的決議；（5）審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議；（6）審議通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；

（7）審議通過(guò)董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則的決議；（8）選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；

（9）聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的決議；（10）審議通過(guò)部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會(huì)、董事會(huì)決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見(jiàn)書(shū)。內(nèi)容包括對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、股東資格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會(huì)”議事規(guī)則、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。

16.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

17.擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)，須提供有關(guān)批復(fù)文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業(yè)務(wù)等。

18.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。19.如存在政府以非貨幣資產(chǎn)臵換不良資產(chǎn)的，應(yīng)提供資產(chǎn)變現(xiàn)證明。

20.分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料（參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄）。

21.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

22.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話(huà)、考試的談話(huà)記錄、考試成績(jī)。

1.3行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.4行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.5行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.6行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。

1.7行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.8行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

農(nóng)村合作銀行

1.9行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.10行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。

1.11行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.12行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

1.13行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.14行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市市轄區(qū)農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。1.15行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄，并提交戰(zhàn)略投資者基本情況（包括名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情況、誠(chéng)信狀況、關(guān)聯(lián)方名冊(cè)等），戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村合作銀行戰(zhàn)略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

1.16行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：直轄市農(nóng)村合作銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)審批申請(qǐng)材料目錄，第20項(xiàng)另行報(bào)送。

村鎮(zhèn)銀行

1.17行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（中英文）、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人基本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性，是否符合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、組建的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi)部控 制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備情況、部門(mén)設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。

4.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）]、附則。發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況；

（2）自然人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;（4）企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情 況（包括所持股份與股份比例），其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（5）發(fā)起人基本情況、企業(yè)法人發(fā)起人近1年審計(jì)報(bào)告（其中擬持股5%以下企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（6）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。

5.發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

6.法律意見(jiàn)書(shū)以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。

8.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見(jiàn)。

1.18行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件等。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、入股資金合法合規(guī)性；

（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況等情況），金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和持股比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、近2個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況），自然人股東名冊(cè)及其出資額，驗(yàn)資 事項(xiàng)說(shuō)明；法人股東近1年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

5.擬任職董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對(duì)擬任董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，要分類(lèi)逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況;（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核有關(guān)材料。

6.有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)的相關(guān)決議：（1）關(guān)于通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）關(guān)于通過(guò)章程草案的決議；

（3）關(guān)于通過(guò)有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議；（4）關(guān)于通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議；（5）關(guān)于選舉董事的決議；

（6）關(guān)于選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議；（7）關(guān)于選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議；

（8）關(guān)于聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的決議；

（9）關(guān)于通過(guò)部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過(guò)的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）決議應(yīng)由全體股東（或出席會(huì)議的股東）簽名，董事會(huì) 決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。創(chuàng)立大會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度，法律意見(jiàn)書(shū)內(nèi)容包括對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、股東資格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。

8.職能部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

9.從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

10.組織結(jié)構(gòu)圖。

11.戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。14.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

15.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.19行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行籌建審批申請(qǐng)材料目錄。

1.20行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。

貸款公司

1.21行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)規(guī)模、盈利狀況、網(wǎng)點(diǎn)布局、目標(biāo)客戶(hù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè)資本、組織管理架構(gòu)、高級(jí)管理人員配備、部門(mén)設(shè)臵和從業(yè)人員配臵、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。4.投資人股東（代表）大會(huì)、董事會(huì)關(guān)于設(shè)立貸款公司及授權(quán)申請(qǐng)人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。

5.籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。

6.投資人近2年監(jiān)管報(bào)告及投資人近2年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。投資人為境外商業(yè)銀行的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)，律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

7.投資人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

8.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

9.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。

1.22行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級(jí)管理人員情況、經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件和其他需要說(shuō)明的情況。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是 否符合開(kāi)業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

(1)驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)包括對(duì)投資人投資資格的審驗(yàn)內(nèi)容；(2)附件包括注冊(cè)資本實(shí)收情況、投資人基本情況（含資產(chǎn)規(guī)模、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等）和驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；投資人近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；投資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

5.擬任總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料，參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

6.從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷、所學(xué)專(zhuān)業(yè)和職稱(chēng)等）。

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

8.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。 9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財(cái)務(wù)管理辦法、審計(jì)稽核管理辦法等。

11.組織結(jié)構(gòu)圖。

12.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場(chǎng)份額。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括收入結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)總額。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn)備 充足率等）。

13.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。 14.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

15.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社

1.23行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況（包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況，不良資產(chǎn)處臵合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，新增貸款質(zhì)量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、呆賬準(zhǔn)備提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、征集發(fā)起人方案，公司治理架構(gòu)[包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)、董事（理事）會(huì)和監(jiān)事會(huì)設(shè)臵及具體構(gòu)成，以及高級(jí)管理人員配備情況]，部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)臵，從業(yè)人員配臵，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)同意取消法人資格合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的決議。內(nèi)容包括但不限于：與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并為縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，新設(shè)立的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處臵工作方案，并委托籌建工作小組統(tǒng)一組織實(shí)施籌建工作方案、組織進(jìn)行清產(chǎn)核資（或聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估）；授權(quán)籌建工作小組對(duì)凈資產(chǎn)進(jìn)行處臵；清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處臵意見(jiàn)；原社員股份（股金）處臵意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的股東（社員）授權(quán)法定代表人簽署發(fā)起人協(xié)議書(shū)及相關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)決議應(yīng)由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見(jiàn)的議案和清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處臵意見(jiàn)的議案。

另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)（內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)）以及律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

5.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行概況[股權(quán)設(shè)臵、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù)]，認(rèn) 購(gòu)人的條件、權(quán)利和義務(wù)，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測(cè)，面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策，認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用，未來(lái)股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期，本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)購(gòu)股份（股金）的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等。縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購(gòu)股份（股金）的，可以不上報(bào)征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)，并對(duì)申報(bào)材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。

6.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) [如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況情況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近2年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）最大十戶(hù)自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等）；

（4）自然人分類(lèi)匯總表，按職工、非職工自然人分類(lèi)。每類(lèi)包括人數(shù)、認(rèn)購(gòu)金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)（簽字冊(cè)、委 27 托書(shū)與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映）；

（5）企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的決議、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（6）法人機(jī)構(gòu)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1%及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)），二是承諾不干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該聯(lián)社股份，四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承諾不向聯(lián)社施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；

（7）發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制情況等）。發(fā)起人為境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供其注冊(cè)地或所屬金融監(jiān)管當(dāng)局出具的書(shū)面意見(jiàn),銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近2年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告,同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投資者，則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷。

8.清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處臵工作方案。內(nèi)容包括清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處臵意見(jiàn)，工作安排等。

9.中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)。清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、清產(chǎn)核資依據(jù)、逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、逐科目評(píng)估方法和過(guò)程（重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類(lèi)、前十大戶(hù)貸款、貸款集中度、評(píng)估增減值、不良資產(chǎn)臵換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、呆賬準(zhǔn)備提取等情況）、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。其中，擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。

10.凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)。

11.籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處臵報(bào)告。12.籌建工作小組針對(duì)清產(chǎn)核資驗(yàn)收提出問(wèn)題的整改落實(shí)情況報(bào)告。

13.律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

14.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。15.金融許可證復(fù)印件。

16.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

17.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設(shè)合并的縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報(bào)第4、8、9、10、11、12條等材料。

由籌建工作小組直接組織開(kāi)展清產(chǎn)核資的，不報(bào)送資產(chǎn)評(píng)估有關(guān)資料。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；

2.初審意見(jiàn)的報(bào)告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在主要問(wèn)題和整改要求，并附驗(yàn)收小組人員名單）。

1.24行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)(中英文)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè)臵，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素），章程制定情況，創(chuàng)立大會(huì)、董（理）事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如注冊(cè)資本、發(fā)起人變化情況），其他需要說(shuō)明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規(guī)性；

30（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、企業(yè)法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個(gè)企業(yè)法人股東（社員）權(quán)益性投資比例、凈資產(chǎn)比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊(cè)及其出資額（企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持股5%以上的法人股東（社員）經(jīng)審計(jì)的近2年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；股東（社員）入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

4.擬任職的董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：

（1）籌建工作小組對(duì)擬任職董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格的說(shuō)明，需分類(lèi)逐人說(shuō)明情況，需個(gè)案審核的董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明具體原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況；

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核相關(guān)材料。

5.監(jiān)事會(huì)成員名單和簡(jiǎn)歷。

6.從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等結(jié)構(gòu)）。

7.職能部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

8.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。9.公安部門(mén)出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。

10.法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交

由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

11.創(chuàng)立大會(huì)、董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)的有關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；（2）審議通過(guò)章程草案的決議；

（3）審議通過(guò)股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)議事規(guī)則的決議；

（4）審議通過(guò)選舉董（理）事的決議；（5）審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議；

（6）審議通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議；

（7）審議通過(guò)董（理）事會(huì)議事規(guī)則的決議；（8）選舉董（理）事長(zhǎng)、副董（理）事長(zhǎng)的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；

（10）審議通過(guò)部門(mén)設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議；（12）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；（13）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)注明決議編號(hào)、實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董（理）事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東（股東代表、社員、社員代表）大會(huì)、董（理）事會(huì)決議應(yīng)由董（理）事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。

12.法律意見(jiàn)書(shū)。內(nèi)容包括對(duì)股東（社員）代表資格、會(huì)議召開(kāi)程序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)，附律師與律師事務(wù)所資質(zhì)證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括“三會(huì)”議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等辦法。

14.組織結(jié)構(gòu)圖。

15.經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。包括未來(lái)3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括市場(chǎng)定位、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，新增貸款質(zhì)量控制、資本管理、呆賬準(zhǔn)備提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配方案等。

16.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件和金融許可證復(fù)印件。

17.分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料（參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄）。

18.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

19.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.25行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批申請(qǐng)材料目錄。其中，凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)由中介機(jī)構(gòu)（會(huì)計(jì)師事務(wù)所和評(píng)估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。

1.26行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：地市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

參照縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄，第17項(xiàng)另行報(bào)送。

其中，驗(yàn)資證明中自然人股東（社員）名冊(cè)、自然人股東（社員）入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東（社員）近2年審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

1.行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；

2.初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話(huà)、考試的談話(huà)記錄、考試成績(jī)。

農(nóng)村資金互助社

1.27行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村資金互助社籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、發(fā)起人基本情況及出資比例、是否符合農(nóng)村資金互助社設(shè)立條件。

2.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、組建農(nóng)村資金互助社的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析（包括市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)）、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預(yù)測(cè)）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。

3.籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、股金認(rèn)購(gòu)、組織架構(gòu)、理事和經(jīng)理配備、從業(yè)人員配備、選址方案（地址、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所取得方式、面積、營(yíng)業(yè)設(shè)施和安全防范設(shè)施的配備計(jì)劃）、主要管理制度制訂計(jì)劃、籌建工作步驟等。

4.征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股金發(fā)行概況（股權(quán)設(shè)臵、入股起點(diǎn)金額、股金總額）、認(rèn)購(gòu)人的條件、權(quán)利和義務(wù)、農(nóng)村資金互助社發(fā)展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策、認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用、未來(lái)股利分配政策、發(fā)起人認(rèn)股預(yù)先登記日期、本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回所認(rèn)股份的說(shuō)明、附錄和備查文件說(shuō)明等。

5.發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括：總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)臵、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)[如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性的義務(wù)（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人在本社的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等]、籌建工作小組及其辦公室職責(zé)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）農(nóng)村小企業(yè)發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購(gòu)股金數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、上一盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近1年審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；

（3）農(nóng)民發(fā)起人名錄。包括身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股金數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與名錄不報(bào)送受理機(jī)關(guān)，受理機(jī)關(guān)驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)審查，在審核報(bào)告中反映）。

6.農(nóng)村小企業(yè)同意出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。7.農(nóng)村小企業(yè)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；（2）初審意見(jiàn)的報(bào)告。

1.28行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村資金互助社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金、股權(quán)設(shè)臵、業(yè)務(wù)范圍、資本充足率、章程制訂情況，創(chuàng)立大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況，擬任職理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)、經(jīng)理情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等情況是否符合開(kāi)業(yè)條件。

2.籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。

3.章程草案。

4.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：

（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明農(nóng)村小企業(yè)社員資格的審驗(yàn)情況；

（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、農(nóng)村小企業(yè)社員投資資格一覽表（列示每個(gè)農(nóng)村小企業(yè)社員凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況）、入股社員名冊(cè)及其出資額（農(nóng)村小企業(yè)要有住所和法人代碼）和出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；農(nóng)村小企業(yè)社員入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。社員名冊(cè)、農(nóng)民社員入股憑證復(fù)印件存于農(nóng)

村資金互助社，由當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場(chǎng)審驗(yàn)，不須報(bào)送受理決定機(jī)關(guān)。

5.擬任職的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)和經(jīng)理任職資格的相關(guān)材料：

（1）擬任職理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事、監(jiān)事長(zhǎng)、經(jīng)理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號(hào)碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù)，在農(nóng)村資金互助社擬任職務(wù)）；

（2）其他材料參照董（理）事長(zhǎng)、董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

6.監(jiān)事會(huì)成員名單和簡(jiǎn)歷。

7.從業(yè)人員的基本情況表（包括年齡、學(xué)歷及所學(xué)專(zhuān)業(yè)、從事金融工作時(shí)間、擬從事崗位等）。

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等相關(guān)材料。

9.創(chuàng)立暨社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議通過(guò)的有關(guān)決議：

（1）審議通過(guò)章程草案的決議；

（2）審議通過(guò)社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）議事規(guī)則的決議；（3）審議通過(guò)選舉理事、監(jiān)事、選舉或聘任經(jīng)理的決議；（4）審議通過(guò)崗位設(shè)臵、職責(zé)分工及主要管理制度的決議；（5）審議通過(guò)理事會(huì)議事規(guī)則的決議；（6）選舉理事長(zhǎng)的決議；

（7）審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；（8）選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。

各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、實(shí)到人員占應(yīng)到人員的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)人數(shù)及比例并由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉理事、監(jiān)事，選舉或聘任經(jīng)理的決議應(yīng)注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)人數(shù)及比例，社員大會(huì)（社員代表大

會(huì)）決議應(yīng)由全體到會(huì)社員或代表簽名，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由理事、監(jiān)事簽名。

10.主要管理制度，內(nèi)容包括社員大會(huì)（社員代表大會(huì)）、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)等管理制度。

11.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。12.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

13.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行

1.29行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施、擬任高級(jí)管理人員任職資格等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料,參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行籌建采用報(bào)告制，報(bào)告材料目錄：

1.報(bào)告書(shū)。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件，擬設(shè)同城支行的組織管理架構(gòu)、內(nèi)控制度、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

3.董事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行的決議。4.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行

1.30行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行籌建審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件、擬設(shè)立異地分支行的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備等。

2.董事會(huì)同意設(shè)立異地分支行的決議。

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)金融情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)定位、同業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、開(kāi)業(yè)后3年資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、盈利能力等，總行的風(fēng)險(xiǎn)管控能力、人才儲(chǔ)備、業(yè)務(wù)支持、資本補(bǔ)充等。

4.申請(qǐng)人最近1年新設(shè)異地分支行的經(jīng)營(yíng)管理情況。5.籌建工作方案。包括擬設(shè)分支行組織架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級(jí)管理人員基本情況及聘任其他從業(yè)人員計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。

6.對(duì)跨省（區(qū)、市）設(shè)立異地分支行的須提供銀監(jiān)會(huì)同意跨省（區(qū)、市）發(fā)展的規(guī)劃。

7.主監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)（包括機(jī)構(gòu)基本情況、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)情況、公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管評(píng)級(jí)等內(nèi)容）。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件;（2）初審意見(jiàn)的報(bào)告。

1.31行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行異地分支行開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施、擬任高級(jí)管理人員任職資格等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。

3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

7.公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明。8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

9.籌建批復(fù)或籌建延期批復(fù)的復(fù)印件。10.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

11.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

如異地分行開(kāi)業(yè)，行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：

（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；

（2）初審意見(jiàn)的報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任人進(jìn)行任職資格談話(huà)、考試的談話(huà)記錄、考試成績(jī)。

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處

1.32行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

注：農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行分理處籌建采用報(bào)告制，報(bào)告材料目錄：

1.報(bào)告書(shū)。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件，擬設(shè)分理處內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

3.董事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分理處的決議。4.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

貸款公司分公司

1.33行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：貸款公司分公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

注：貸款公司分公司籌建采用報(bào)告制，報(bào)告材料目錄： 1.報(bào)告書(shū)。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件，擬設(shè)分公司內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計(jì)劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

3.董事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分公司的決議。

4.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社

1.34行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施、擬任職高級(jí)管理人員任職資格等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料,參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。7.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

8.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

注：農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社籌建采用報(bào)告制，報(bào)告材料目錄：

1.報(bào)告書(shū)。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件，擬設(shè)信用社內(nèi)控制度、擬聘高級(jí)管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計(jì)劃、經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

3.董（理）事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立信用社的決議。4.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社

1.35行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金撥付及與資本總額占比、經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃、安全防范設(shè)施等籌建落實(shí)情況。

2.主要管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)。3.撥付營(yíng)運(yùn)資金原始憑證的復(fù)印件。

4.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

注：農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社分社籌建采用報(bào)告制，報(bào)告材料目錄：

1.報(bào)告書(shū)。內(nèi)容包括擬籌建機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運(yùn)資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內(nèi)容包括申請(qǐng)人是否符合條件，擬設(shè)分社內(nèi)控制度、擬聘任負(fù)責(zé)人及其他從業(yè)人員的計(jì)劃、經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

3.董（理）事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立分社的決議。4.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

5.報(bào)告人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處

1.36行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處設(shè)立審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)包括擬設(shè)立辦事處名稱(chēng)、住所、授權(quán)職責(zé)范圍等。

2.理事會(huì)同意設(shè)立辦事處的決議。

3.省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社對(duì)辦事處的授權(quán)書(shū)。4.擬任職高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料，參照董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料和個(gè)案審核相關(guān)材料。

5.從業(yè)人員基本情況及名冊(cè)（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專(zhuān)業(yè)、職稱(chēng)等）。

6.住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

7.住所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

8.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

9.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社改建為省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處的，應(yīng)提供地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社解散的相關(guān)文件。

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行

1.37行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)自助銀行設(shè)立審批

申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)臵的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類(lèi)等內(nèi)容。

2.有權(quán)機(jī)構(gòu)同意設(shè)立自助銀行的有效書(shū)面文件。

3.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括擬設(shè)自助銀行的市場(chǎng)前景分析（市場(chǎng)目標(biāo)、服務(wù)需求、競(jìng)爭(zhēng)狀況等）、系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)情況、管理控制部門(mén)、安全監(jiān)控方案及風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。

4.擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)、人員及聯(lián)系方式。5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

正式開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所符合《消防法》第十條規(guī)定的，應(yīng)提交工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告以及由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)計(jì)備案憑證、竣工驗(yàn)收消防備案憑證，被確定為抽查對(duì)象的，還應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的抽查驗(yàn)收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)提交由消防機(jī)構(gòu)出具的消防設(shè)施驗(yàn)收合格證明。

二、機(jī)構(gòu)變更

（一）法人機(jī)構(gòu)變更 變更名稱(chēng)

2.1行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更名稱(chēng)審批 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬變更的名稱(chēng)（中英文），更名的原因、目的等。

2.有權(quán)機(jī)構(gòu)同意變更名稱(chēng)的決議。

3.因行政區(qū)劃變動(dòng)變更名稱(chēng)的，需要提供行政區(qū)劃變動(dòng)文件。

4.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)變更核準(zhǔn)通知書(shū)》。5.金融許可證復(fù)印件。

6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

因變更住所等原因造成變更名稱(chēng)的，在申請(qǐng)變更住所等變更事項(xiàng)時(shí)應(yīng)同時(shí)申請(qǐng)變更名稱(chēng)。

變更住所

2.2行政許可項(xiàng)目名稱(chēng)：變更住所審批 申請(qǐng)材料目錄：

1.申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括變更住所的原因、變更前后的詳細(xì)地址等。

2.有權(quán)機(jī)構(gòu)同意變更住所的決議。3.新住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。4.公告樣式。

5.金融許可證復(fù)印件。

6.銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

7.申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址（郵編）。

在新址開(kāi)業(yè)前，申請(qǐng)人應(yīng)向決定機(jī)關(guān)提交公安部門(mén)出具的住所安全設(shè)施驗(yàn)收合格證明；住所符合《消防法》第十條規(guī)定的，49

第五篇：銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的通知銀監(jiān)發(fā)[2009]59號(hào)

銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的通知

銀監(jiān)發(fā)[2009]59號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行： 最近，部分地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)，房地產(chǎn)信貸尤其是按揭貸款業(yè)務(wù)中諸如“假按揭”、“假首付”、“假房?jī)r(jià)”、“二套房貸”標(biāo)準(zhǔn)放寬等問(wèn)題也開(kāi)始有所暴露。為加強(qiáng)信貸管理，切實(shí)防范按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)按揭貸款業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、加強(qiáng)房地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)研判。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、相關(guān)行業(yè)產(chǎn)業(yè)狀況、相關(guān)政策面的分析研究，密切關(guān)注房地產(chǎn)市場(chǎng)走勢(shì)、行業(yè)運(yùn)作特征，密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)波動(dòng)、資金鏈松緊、居民預(yù)期變化等可能給按揭貸款業(yè)務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

二、嚴(yán)格貸前檢查和按揭貸款發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)(2008)131號(hào))、《中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知》(銀發(fā)〔2007〕359號(hào))、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)行業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2008]42號(hào))規(guī)定，堅(jiān)持貸款風(fēng)險(xiǎn)審慎指標(biāo)控制，嚴(yán)格借款人資格審查，注重從源頭上防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。要堅(jiān)持面測(cè)面試和實(shí)訪(fǎng)制，把做實(shí)每筆貸款的盡職調(diào)查作為發(fā)放貸款的前提條件。堅(jiān)持落實(shí)借款合同面簽制度，核實(shí)借款人首付款真實(shí)情況，采取切實(shí)有效措施防范“假按揭”、“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生。

堅(jiān)持重點(diǎn)支持借款人購(gòu)買(mǎi)首套自住住房的貸款需求，嚴(yán)格遵守第二套房貸的有關(guān)政策不動(dòng)搖。要堅(jiān)持貸款標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格借款人資格審查，審慎評(píng)估借款人風(fēng)險(xiǎn)，確定合理的貸款利率。不得以征信系統(tǒng)未聯(lián)網(wǎng)、異地購(gòu)房難調(diào)查等為由放棄“二套房貸”政策約束，不得自行解釋“二套房貸”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，不得以任何手段變相降低首付款的比例成數(shù)。

三、進(jìn)一步完善按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)防控制度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)外部市場(chǎng)環(huán)境的變化以及自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，建立完善與自身承受能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)的按揭貸款管理體制機(jī)制，按照審慎經(jīng)營(yíng)原則細(xì)化有關(guān)操作要求和業(yè)務(wù)流程，合理配置資源，全面提升對(duì)按揭貸款客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和管理能力。做好客戶(hù)群識(shí)別與區(qū)分工作，改善差別化服務(wù)水平，提高差別化管理與定價(jià)能力。進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)績(jī)考核體系，從制度上引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)重視內(nèi)控機(jī)制建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理。

四、進(jìn)一步加強(qiáng)按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況動(dòng)態(tài)防控。對(duì)已經(jīng)發(fā)放的按揭貸款，要加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和分析，用好銀監(jiān)會(huì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，重點(diǎn)做好對(duì)客戶(hù)違約以及交叉違約情況的監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)抵押物的管理，定期對(duì)抵押物價(jià)值重估和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，必須時(shí)采取追加擔(dān)保或壓縮貸款等動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。對(duì)于違反“二套房貸”規(guī)定發(fā)放的住房按揭貸款，即使貸款已分類(lèi)為正常類(lèi)或關(guān)注類(lèi)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要重新對(duì)其分類(lèi)，同時(shí)要嚴(yán)格追究相關(guān)違規(guī)責(zé)任人員的責(zé)任，并及時(shí)將撥備補(bǔ)提情況和責(zé)任人追究查處情況上報(bào)相應(yīng)監(jiān)管部門(mén)。銀行業(yè)協(xié)會(huì)要充分發(fā)揮協(xié)調(diào)、維權(quán)職能，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)信息共享機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防控合作機(jī)制的建設(shè)，健全完善“黑名單”制度，必要時(shí)組織采取協(xié)調(diào)一致的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

五、加大監(jiān)督力度和對(duì)違法違規(guī)行為的查處力度。各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大對(duì)按揭貸款業(yè)務(wù)的監(jiān)管力度，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題，開(kāi)展有針對(duì)性的調(diào)查、抽查、暗訪(fǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，加強(qiáng)窗口指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問(wèn)題，要督促進(jìn)行整改，嚴(yán)肅追究責(zé)任，對(duì)問(wèn)題比較嚴(yán)重、整改不到位、屢查屢犯、繼續(xù)違規(guī)的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員要加大處罰力度，可視情況依法采取包括準(zhǔn)入限制在內(nèi)的相關(guān)監(jiān)管措施，如暫停相關(guān)機(jī)構(gòu)(分支機(jī)構(gòu))房地產(chǎn)按揭貸款業(yè)務(wù)、暫停房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)條線(xiàn)的高管準(zhǔn)入、暫停境內(nèi)外新設(shè)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入等。對(duì)因貸前、貸中、貸后管理不到位、制度執(zhí)行不到位造成損失的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人，要落實(shí)責(zé)任，嚴(yán)肅處罰。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員和外部不法分子勾結(jié)、合伙騙貸的，一經(jīng)查實(shí)，要嚴(yán)肅追究責(zé)任，涉嫌犯罪的依法送司法機(jī)構(gòu)處理。查處中發(fā)現(xiàn)的重大事項(xiàng)，各銀監(jiān)局要及時(shí)上報(bào)。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二00九年六月十九日