第一篇：合作金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀行業監督管理委員會

合作金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

目 錄

一、機構設立

（一）法人機構設立

農村信用合作社

縣（市、區）農村信用合作社聯合社

縣（市、區）農村信用合作聯社

省（區、市）農村信用社聯合社

農村合作銀行

農村商業銀行

（二）非法人機構設立

縣（市、區）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作聯社和農村信用合作社分社

縣（市、區）農村信用合作聯社信用社

省（區、市）農村信用社聯合社辦事處

農村合作銀行、農村商業銀行支行

農村合作銀行、農村商業銀行分理處

合作金融機構儲蓄所

合作金融機構自助銀行

二、機構變更

（一）法人機構變更

變更名稱

變更住所

變更組織形式（改制）

變更股權

變更注冊資本

修改章程

存續分立

新設分立

吸收合并

新設合并

收購

臨時停業

（二）非法人機構變更

變更名稱

變更住所

機構升格

機構降格

臨時停業

三、機構終止

（一）法人機構

解散

破產前審批

（二）非法人機構

辦事處

信用社、分社、支行、分理處、儲蓄所

自助銀行

四、調整業務范圍和增加業務品種

（一）開辦外匯業務和增加外匯業務品種

（二）募集次級定期債務和發行次級債券

募集次級定期債務

發行次級債券

（三）開辦衍生產品交易業務

（四）開辦電子銀行業務、增加或變更電子銀行業務品種

（五）發行銀行卡

（六）開辦證券投資基金托管業務

（七）開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務

（八）開辦全國社會保障基金托管業務

（九）開辦企業年金基金受托業務

（十）開辦離岸銀行業務

（十一）開辦證券公司股票質押貸款業務

（十二）開辦信貸資產轉讓業務

（十三）開辦個人理財業務

（十四）開辦法規未明確規定的業務

五、理事（董事）和高級管理人員任職資格

（一）法人機構

（二）非法人機構

六、申請材料格式要求

一、機構設立

·

（一）法人機構設立

·農村信用合作社

2.1行政許可項目名稱：農村信用合作社籌建審批

申請材料目錄：

37 37 38 38 38 39 39 39 39 40 40 41 42 43 43 44 45 46 46 47 47 48 49 49 50 50 51 52

1.申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱（中英文）、業務范圍、擬注冊的資本金額和住所、發起人基本情況及出資比例、是否符合設立農村信用合作社的條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融情況、組建農村信用合作社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務）、未來業務發展規劃（擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利、機構、客戶、農業貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測）、業務拓展策略、風險控制能力。

3.籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設置、股份（股金）認購、組織管理架構［包括股東（社員、股東代表、社員代表）大會、董事（理事）會和監事會設置及具體構成］、高級管理人員配備數量、內設機構和從業人員配置、選址方案（地址、營業場所取得方式、面積、營業設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

4.征集發起人說明書。內容包括本次股份（股金）發行概況［股權設置、每股票面金額、發行定價、股份（股金）總數］，發起人的條件、權利和義務［如主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人在本社的投票權受到限制）等］，農村信用合作社發展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份（股金）的說明、附錄和備查文件說明等。

5.發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發起人入股金額和入股比例、發起人權利和義務［如主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人在本社的投票權受到限制）等］、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業法人發起人名錄包括發起人企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占資本總額比例、近兩年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；

（2）最大十戶自然人名錄；

（3）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映）。

6.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

7.境內非金融機構和境內外金融機構有權機構同意出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效書面文件。

8.境內非金融機構和境內外金融機構對入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業入股情況、其本身與設立后農村信用合作社不發生違規關聯交易關系、提供資料真實性以及向境內金融機構投資入股情況［包括所持股份與股份（股金）比例等情況］出具的書面聲明。

9.發起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，發起人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。

10.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.2行政許可項目名稱：農村信用合作社開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱（中英文）、住所、業務范圍、發起人認購股份（股金）情況、注冊資本、股本結構、股權設置、資本充足率、核心資本充足率、章程、創立大會、董事（理事）會、監事會組成及通過的各項決議情況、擬聘任高級管理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件和其他需要說明的情況。

2.籌建工作小組對擬任職董事（理事）和高級管理人員任職資格進行審核的請示［要按董事（理事）和高級管理人員分類逐人說明情況，需個案審核的董事（理事）長、副董事（理事）長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況］。

3.籌建工作小組的籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況和是否符合開業要求等。

4.章程草案。

5.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東（社員）資格的情況；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業法人股東（社員）投資資格一覽表［列示每個企業法人股東（社員）權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況、近3年歸還銀行貸款等情況］、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業法人要有住所和企業法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持有注冊資本5％及以上股東（社員）經審計的近2年資產負債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況）；法人股東（社員）入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。股東（社員）名冊、自然人股東（社員）入股憑證復印件和持有注冊資本5％以下法人股東（社員）近2年資產負債表、損

益表由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映。

6.擬任職的董事（理事）和高級管理人員任職資格的相關材料：

（1）任職資格申請表（籌建工作小組、受理機關審核后應加蓋公章）；

（2）原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（3）離任審計報告或經濟責任審計報告；

（4）身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；

（5）個人承諾書（對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾）；

（6）對擬任人的任職資格談話記錄；

（7）個案審核人員通過任職資格考試的證明。

除董事（理事）長、副董事（理事）長外，其他董事（理事）擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經濟責任審計）報告。

7.監事會成員名單和簡歷。

8.從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）。

9.職能部門設置、職責及主要負責人名單。

10.營業場所所有權或使用權證明材料。

11.公安、消防部門對營業場所出具的安全和消防設施合格證明。

12.創立大會、董事（理事）會、監事會職工（代表）大會審議通過的有關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（社員、股東代表、社員代表）大會議事規則的決議；

（4）審議通過選舉董事（理事）的決議；

（5）審議通過選舉非職工監事的決議；

（6）審議通過支持“三農”發展和明確今后三年農業貸款比例的決議；

（7）審議通過董事（理事）會議事規則的決議；

（8）選舉董事（理事）長、副董事（理事）長的決議；

（9）聘任主任、副主任、財務負責人及審計（稽核）負責人的決議；

（10）審議通過部門設置、職責分工及主要管理制度的決議；

（11）職工（代表）大會選舉職工監事的決議；

（12）審議通過監事會議事規則的決議；

（13）選舉監事長的決議。

各項決議應注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事（理事）、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東（社員、股東代表、社員代表）大會、董事（理事）會決議應由董事（理事）簽名，監事會決議應由監事簽名。

13.公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛等辦法。

14.組織結構圖。

15.經營方針和計劃。內容包括市場定位、發展戰略、經營理念、整體經營目標（資產負債、盈利、機構、客戶、不良貸款比例、新增不良貸款比例、農業貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率和專項準備分年計提情況）、發展計劃（業務開發、產品開發、人員培訓計劃和擴充、技術開發和創新、機構建設、再融資、完善公司治理）、擬定業務發展計劃的條件、實施上述計劃面臨的主要困難和業務發展趨勢預測。

16.籌建批復或延期籌建批復的復印件。

17.實行律師見證制度的應提供律師出具的法律意見書。

18.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·縣（市、區）農村信用合作社聯合社

2.3行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作社聯合社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱（中英文）、業務范圍、擬注冊的資本金額和住所、發起人基本情況及出資比例、是否符合設立縣（市、區）農村信用合作社聯合社的條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融情況、組建縣（市、區）農村信用合作社聯合社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務）、履行行業管理職責規劃、未來業務發展規劃（擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利、機構、客戶、農業貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測）、業務拓展策略、風險控制能力。

3.籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設置、股份（股金）認購、組織管理架構［包括股東（社員）大會、董事（理事）會和監事會設置及具體構成］、高級管理人員配備數量、內設機構和從業人員配置、選址方案（地址、營業場所取得方式、面積、營業設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

4.征集發起人說明書。內容包括本次股份（股金）發行概況（股權設置、每股票面金額、發行定價、股金總數）、發起人的條件、權利和義務、縣（市、區）農村信用合作社聯合社發展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策、發起人認股預先登記日期、本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份（股金）的說明、附錄和備查文件說明等。

5.發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發起人入股金額和入股比例、發起人權利和義務、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。

（1）全體發起人要在發起人協議書上簽字，農村信用合作社法定代表人要簽字并加蓋公章，并附發起人名錄，發起人名錄上要明確每個發起人企業法人代碼（身份證號碼）、住所、擬認購股數、擬認購金額和簽名。

（2）職工自然人分類匯總表。每類包括人數、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住所、擬認購股數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映）。

6.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

7.農村信用合作社股東（社員、股東代表、社員代表）大會同意出資入股的決議、企業法人營業執照復印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.4行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作社聯合社開業核準

申請材料目錄：

開業申請材料目錄參照農村信用合作社開業核準申請材料目錄。另附分支機構名錄及其高級管理人員或主要負責人名單。

·縣（市、區）農村信用合作聯社

2.5行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作聯社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱（中英文）、業務范圍、擬注冊的資本金額和住所、對縣聯合社和農村信用合作社清產核資和驗收整改情況、凈資產處置、發起人基本情況及出資比例、是否符合設立縣（市、區）農村信用合作聯社的條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融情況、組建縣（市、區）農村信用合作聯社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務）、未來業務發展規劃（擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利、機構、客戶、農業貸款比率、不良貸款比例、新增不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測）、業務拓展策略、風險控制能力。

3.籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設置、股份（股金）認購、組織管理架構［包括股東（社員、股東代表、社員代表）大會、董事（理事）會和監事會設置及具體構成］、高級管理人員配備數量、內設機構和從業人員配置、選址方案（地址、營業場所取得方式、面積、營業設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

4.農村信用合作社縣（市、區）聯合社和農村信用合作社股東（社員、股東代表、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區）農村信用合作聯社的決議。內容包括與轄內其他農村信用社新設合并為縣（市、區）農村信用合作聯社，新設立的縣（市、區）農村信用合作聯社承繼農村信用合作社縣（市、區）聯合社和農村信用合作社的債權債務，清產核資和凈資產處置方案并委托籌建工作小組統一組織進行清產核資和確認凈資產，清產核資評估基準日至開業期間經營成果的處置意見，農村信用合作社縣（市、區）聯合社職工股份（股金）和農村信用社的社員股份（股金）在量化基礎上按照自愿原則轉為縣（市、區）農村信用合作聯社股份（股金），授權法定代表人簽署法律文件等內容（決議內容可分開）。股東（社員、股東代表、社員代表）大會決議應由董事（理事）簽名。

5.征集發起人說明書。內容包括本次股份（股金）發行概況［股權設置、每股票面金額、發行定價、股份（股金）總數］，認購人的條件、權利和義務，縣（市、區）農村信用合作聯社發展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等［縣（市、區）農村信用合作

聯社發起人為原縣聯合社職工和農村信用合作社社員，且發起人不再新認購股份（股金）的，可以不上報征集發起人說明書，并對申報材料涉及認股的內容進行適當調整］。

6.發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發起人入股金額和入股比例、發起人權利和義務［如主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人在本聯社的投票權受到限制）等］、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業法人發起人名錄包括發起人企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占資本總額比例、近2年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；

（2）最大十戶自然人名錄；

（3）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映）。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.資產評估、認定和凈資產處置方案。內容包括資產評估認定的對象、目的、原則，評估基準日，清產核資基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。

9.清產核資報告。聘請中介機構清產核資的，應包括清產核資報告書、整體資產評估報告書以及最近1年經審計的財務報告。中介機構資質證明（從事清產核資工作應有審計資格、從事整體資產評估有資產評估資格）、參與審計評估人員資質證明復印件。

10.凈資產確認書和籌建工作小組的凈資產處置報告。

11.清產核資驗收報告。內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，附驗收小組人員名單。

12.籌建工作小組對清產核資驗收報告提出整改意見的落實情況。

13.境內非金融機構和境內外金融機構有權機構同意出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效書面文件。

14.境內非金融機構和境內外金融機構關于對入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業入股情況、其本身與設立后農村信用合作聯社不發生違規關聯交易關系、提供資料真實性以及向境內銀行機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況）出具的書面聲明。

15.發起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，發起人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近2年的信用評級報告，同時提供律師事務所出具的法律意見書。

16.清產核資后的合并資產負債表。

17.律師事務所出具的法律意見書。

18.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

19.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設合并的縣（市、區）農村信用合作聯社可不申報第4、8、9、10、11、12和16條等材料。

2.6行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作聯社開業核準

申請材料目錄：

開業申請材料目錄參照農村信用合作社開業申請材料目錄，并同時提交金融許可證復印件（A4規格）。另附分支機構名錄及其高級管理人員或主要負責人名單；已經開辦外匯業務的縣聯社，應在所有文件和章程中進行說明，并提供開辦外匯業務和增加外匯資本金批復文件的復印件。

·省（區、市）農村信用社聯合社

2.7行政許可項目名稱：省（區、市）農村信用社聯合社籌建審批

申請材料目錄：

籌建申請材料目錄參照縣（市、區）農村信用合作社聯合社籌建審批申請材料目錄。

2.8行政許可項目名稱：省（區、市）農村信用社聯合社開業核準

申請材料目錄：

開業申請材料目錄參照縣（市、區）農村信用合作社聯合社開業核準申請材料目錄（不須提供監事會的相關情況和公安部門出具的安全合格證明）。

·農村合作銀行

2.9行政許可項目名稱：農村合作銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱（中英文）、業務范圍、擬注冊的資本金額和住所，申請人轄內農村合作金融機構清產核資和驗收整改情況、凈資產處置，發起人基本情況及出資比例，是否符合設立農村合作銀行的條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、擬改制農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、財務發展目標、風險管理目標。業務發展目標包括轉換經營機制、目標市場、發展戰略、業務規模及資產組合；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款逐年下降計劃、新增不良貸款控制指標、資本充足率達標及資本補充計劃、呆帳準備提取方案等）、開業后金融風險分析（如支付危機、資產質量惡化、虧損、資本充足率不足等）。

3.籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設置、增資擴股方案，公司治理架構［股東（代表）大會、董事會、監事會及董事會下專業委員會設置及具體構成］，獨立董事、高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

4.申請人轄內農村合作金融機構社員代表大會同意發起設立為農村合作銀行的決議。內容包括同意取消法人資格與其他農村合作金融機構新設合并為農村合作銀行，新設立的農村合作銀行承繼申請人轄內農村合作金融機構的債權債務；通過清產核資和凈資產處置方案，委托籌建工作小組聘請中介機構進行清產核資和資產評估（清產核資報告中的委托人應與此一致）；清產核資評估基準日至開業期間經營成果的處置意見；原社員股份（股金）在量化基礎上按照自愿原則轉為農村合作銀行股份（股金）；申請人轄內農村合作金融機構委托授權其法定代表人簽署發起人協議書及相關法律文件。

另附上律師事務所出具的法律意見書。

5.征集發起人說明書。內容包括本次股份（股金）發行概況［股權設置、每股票面金額、發行定價、股份（股金）總數］，發起人的條件、權利和義務，機構基本情況（業務、內部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農村合作銀行發展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。

6.發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發起人入股金額、股份和入股比例、發起人權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人在本行的投票權受到限制）、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章［自然人和原社員（股東）可以委托代理人在發起人協議上簽字］。

其附件包括：

（1）企業法人發起人名錄，包括發起人企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購資格股數、投資股數、凈資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；

（2）最大十戶自然人名錄；

（3）自然人發起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數，資格股、投資股、轉增、新認購股份、以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住所、擬認購資格股和投資股數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映）。

（4）企業法人有權機構同意向農村合作銀行出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效書面文件。

（5）法人機構關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業入股情況、關聯企業向境內金融機構投資入股情況，包括所持股份與股份比例、其本身與設立后農村合作銀行不發生違規關聯交易關系和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

（6）發起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，發起人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近2年的信用評級報告，同時提供律師事務所出具的法律意見書。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產核資、整體資產評估及凈資產分配工作方案。內容包括資產評估認定的對象、目的、原則，評估基準日，清產核資基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。

9.中介機構出具的清產核資報告，包括清產核資報告書、整體資產評估報告書以及最近1年經審計的財務報告。

10.中介機構的資質證明（從事清產核資工作應有審計資格、從事整體資產評估應有資產評估資格），包括會計師事務所和注冊會計師（注冊評估師、土地估價師）的相關證明。

11.凈資產確認書，由中介機構、籌建工作小組、擬改制農村合作金融機構三方簽字確認。

12.籌建工作小組出具的關于凈資產分配報告。

13.組建工作驗收報告。內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單。

14.籌建工作小組針對驗收問題的整改落實情況報告。

15.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

16.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

17.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

2.10行政許可項目名稱：農村合作銀行法人機構開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱（中英文）、住所、業務范圍、發起人認購股金情況、注冊資本、股本結構、股權設置、資本充足率、核心資本充足率、不良貸款比例、章程、創立大會、董事會、監事會組成及通過的各項決議情況、擬聘任高級管理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件和其他需要說明的情況。

2.籌建工作小組對擬任職董事和高級管理人員任職資格進行審核的請示（要按董事和高級管理人員分類逐人說明情況，需個案審核的董事長、副董事長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況）。

3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格的情況。

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業法人股東投資資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、出資額、出資比例、權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況、近3年歸還銀行貸款等情況），最大10戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5％及以上法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況）；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5％以下法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關在驗收報告中反映。

5.擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料：

（1）任職資格申請表（籌建工作小組、受理機關審核后應加蓋公章）；

（2）原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（3）離任審計報告或經濟責任審計報告；

（4）身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；

（5）個人承諾書（對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾）；

除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經濟責任審計）報告。

（6）對擬任人的任職資格談話記錄；

（7）個案審核的擬任高級管理人員通過任職資格考試說明。

6.監事會成員名單一覽表及簡歷。

7.從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）。

8.職能部門設置、職責及主要負責人名單。

9.法人機構總部營業場所所有權或使用權的證明材料。

10.公安、消防部門對法人機構總部營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

11.創立大會、董事會、監事會、職工代表大會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（代表）大會議事規則的決議；

（4）審議通過選舉董事的決議；

（5）審議通過選舉非職工監事的決議；

（6）審議通過支持“三農”發展和明確今后三年農業貸款比例的決議；

（7）審議通過董事會及其專業委員會議事規則的決議；

（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務負責人、審計負責人等高級管理人員的決議；

（10）審議通過部門設置、職責及主要管理制度的決議；

（11）職工（代表）大會選舉職工監事的決議；

（12）審議通過監事會及其專業委員會議事規則的決議；

（13）選舉監事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

12.法律意見書。內容包括對股東代表大會代表產生的過程及合法性、股東（代表）大會召開程序、股東（代表）大會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師資質證書與律師事務所執照。

13.公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規則、董事會及監事會下設專業委員會議事規則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛等辦法。

14.組織結構圖。

15.分支機構名錄及主要負責人名單。

16.經營方針和計劃。未來3年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、支農業務、存貸規模、市場份額、金融創新、資產組合。財務發展計劃包括盈利能力、收入結構、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款下降目標、新增不良貸款控制指標、資本充足率達標及資本補充計劃、專項準備提取方案等），完善公司治理、提高人員素質的措施和步驟。

17.已經開辦外匯、銀行卡業務的，應提供批準文件的復印件。

18.籌建批復或延期籌建批復的復印件和金融許可證復印件。

19.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·農村商業銀行

2.11行政許可項目名稱：農村商業銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

籌建申請材料目錄參照農村合作銀行籌建審批申請材料目錄。

2.12行政許可項目名稱：農村商業銀行法人機構開業核準

申請材料目錄：

開業申請材料目錄參照農村合作銀行開業核準申請材料目錄。

·

（二）非法人機構設立

·縣（市、區）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作聯社和農村信用合作社分社

2.13行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作聯社和農村信用合作社分社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。申請書應載明是否符合設立分社的條件、擬設立分社名稱、營業場所、營運資金、業務范圍、籌建工作方案等。

2.董事（理事）會同意設立分社的決議。

3.可行性研究報告（參照法人機構）。

4.縣（市、區）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作聯社或農村信用合作社近2年的經營管理情況。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.14行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作社聯合社、縣（市、區）農村信用合作聯社和農村信用合作社分社開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金撥付及占資本總額比例情況、經營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業務授權書。

3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱）。

5.營業場所所有權或使用權的證明材料。

6.公安、消防部門出具的安全、消防設施合格證明。

7.籌建批復或延期籌建批復的復印件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·縣（市、區）農村信用合作聯社信用社

2.15行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作聯社信用社籌建審批

申請材料目錄：

籌建審批申請材料目錄參照2.12申請材料目錄。

2.16行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作聯社信用社開業核準

申請材料目錄：

1.擬任職高級管理人員任職資格申請及資格證明：

（1）任職資格申請表［縣（市、區）農村信用合作聯社、受理機關審核后應加蓋公章］；

（2）原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（3）離任審計（經濟責任審計）報告或經濟責任審計報告；

（4）身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；

（5）個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾）。

2.其余開業申請材料目錄參照2.14申請材料目錄。

·省（區、市）農村信用社聯合社辦事處

2.17行政許可項目名稱：省（區、市）農村信用社聯合社辦事處設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明擬設立辦事處名稱、住所、授權職責范圍等。

2.理事會同意設立辦事處的決議

3.省（區、市）農村信用社聯合社對辦事處的授權書

4.擬任職的高級管理人員的任職資格的有關材料：

（1）任職資格申請表［省（區、市）農村信用社聯合社、監管部門審核后應加蓋公章］；

（2）原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（3）離任審計（經濟責任審計）報告；

（4）身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；

（5）個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾）。

5.從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱）。

6.住所所有權或使用權的證明材料。

7.消防部門出具的消防設施合格證明。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

地（市）農村信用合作社聯合社改建為省（區、市）農村信用社聯合社辦事處的，應提供地（市）農村信用合作社聯合社解散的相關文件。

·農村合作銀行、農村商業銀行支行

2.18行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行支行籌建審批

申請材料目錄：

籌建申請材料目錄參照縣（市、區）農村信用合作聯社信用社籌建申請材料目錄。

2.19行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行支行開業核準

申請材料目錄：

開業申請材料目錄參照縣（市、區）農村信用合作聯社信用社開業核準申請材料目錄。

·農村合作銀行、農村商業銀行分理處

2.20行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行分理處籌建審批

申請材料目錄：

籌建申請材料目錄參照2.13申請材料目錄。

2.21行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行分理處開業核準

申請材料目錄：

開業申請材料目錄參照2.14申請材料目錄。

·合作金融機構儲蓄所

2.22行政許可項目名稱：儲蓄所籌建審批

申請材料目錄：

籌建申請材料目錄參照2.13申請材料目錄。

2.23行政許可項目名稱：儲蓄所開業核準

申請材料目錄：

開業申請材料目錄參照2.14申請材料目錄。

·合作金融機構自助銀行

2.24行政許可項目名稱：自助銀行設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容至少包括地址、擬設置的機型、數量及提供的服務種類等內容。

2.有權機構關于設立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地點的市場分析，包括市場目標、服務需求、競爭狀況等；聯網系統情況；管理控制部門和管理方式等。

4.擬負責自助銀行日常管理的機構、人員及聯系方式。

5.安全監控方案及維護措施。

6.營業場所所有權或使用權的證明文件。

7.公安、消防部門出具的安全和消防設施合格證明。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

二、機構變更

·

（一）法人機構變更

·變更名稱

2.25行政許可項目名稱：變更名稱審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。

2.董事（理事）會同意變更名稱的決議。

3.因行政區劃變動變更名稱的，需要提供行政區劃變動文件。

4.工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

因變更住所等原因造成變更名稱的，在變更住所等變更事項時應同時申請變更名稱。

·變更住所

2.26行政許可項目名稱：變更住所審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.董事（理事）會同意變更住所的決議。

3.營業場所所有權或使用權的證明材料。

4.公安、消防部門出具的安全、消防設施合格證明。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

因行政區劃、街道名、門牌號等情況變化，而實際機構地址沒有變動的，變更住所時應提供以下申請材料：

1.申請書。

2.有權部門出具的行政區劃、街道名、門牌號等情況變化證明。

3.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·變更組織形式（改制）

2.27行政許可項目名稱：變更組織形式審批

申請材料目錄：

農村合作金融機構改制為合作制、股份合作制［不涉及機構名稱和社員（股東）的變動或者不涉及社員（股東）和注冊資本的變動］應提供以下申請材料：

1.申請書。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會的決議。

3.機構改制方案。

4.涉及需要審批或核準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

農村合作金融機構改制為農村合作銀行或農村商業銀行的，申請材料目錄參照農村合作銀行、農村商業銀行設立申請材料目錄。

其他金融機構改制為農村合作金融機構的，申請材料目錄參照農村合作金融機構設立申請材料目錄。

·變更股權

2.28行政許可項目名稱：向境內非金融機構轉讓股權審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股權轉讓協議（草案）。

3.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會同意轉讓股權的決議。

4.擬受讓方的基本情況。

5.擬受讓方近2年經審計的資產負債表和損益表。

6.擬受讓方法人營業執照復印件。

7.擬受讓方有權機構同意投資入股的決議。

8.擬出讓方有權機構同意轉讓股權的決議。

9.擬受讓方的資信證明，包括資金來源、財務狀況、誠信狀況和歸還銀行貸款等情

況。

10.擬受讓方關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業入股情況、其本身與擬入股的農村合作金融機構不發生違規關聯交易關系和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

2.29行政許可項目名稱：向境內金融機構轉讓股權審批

申請材料目錄：

申請材料目錄參照2.28申請材料目錄，同時提交擬受讓方資本補充能力的證明材料。

2.30行政許可項目名稱：向境外金融機構轉讓股權審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股權轉讓協議（草案）。

3.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會同意轉讓股權的決議。

4.境外金融機構有權機構同意投資入股的決議。

5.境外金融機構近2年的年報或經審計的資產負債表、利潤表等財務報表。

6.銀監會認可的中介機構出具的境外金融機構的資金來源、經營情況等證明材料。

7.經銀監會認可的國際評級機構對該外國金融機構近2年的長期信用評級報告和注冊地金融監管當局作出的風險評級結論或審慎性監管意見。

8.律師事務所出具的法律意見書。

9.境外金融機構保證遵守中國相關法律的聲明。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

·變更注冊資本

2.31行政許可項目名稱：公積金或利潤轉增注冊資本審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明變更注冊資本的實施情況。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于公積金或利潤轉增注冊資本的決議。

3.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告；

（2）附件，包括注冊資本實收情況匯總表、轉增實收資本入賬原始憑證復印件、驗資事項說明、驗資機構和驗資人員的資質證明復印件。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.32行政許可項目名稱：配股增加注冊資本審批

配股方案審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應當說明機構基本情況、配股原因、配股金額和資金來源及用途。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于配股增加注冊資本的決議。

3.配股方案。

4.最近2年經審計的財務報表。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

變更注冊資本審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明配股實施情況報告。

2.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告；

（2）附件，包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、法人社員（股東）入股憑證復印件、法人股東名冊及其出資額（要有住所和企業法人代碼）、最大十戶自然人股東名冊及其出資額、自然人股東投資情況分類匯總表（自然人名冊不需要上報）、驗資事項說明。

3.配股方案批復的復印件。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

配股中涉及境外金融機構投資入股的，參照向境外金融機構轉讓股權審批提交申請材料。

2.33行政許可項目名稱：定向募股增加注冊資本審批

定向募股方案審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應說明機構基本情況、定向募股原因和資金的用途。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于定向募股增加注冊資本的決議。

3.定向募股方案。

4.中介機構出具的清產核資報告和資產評估報告。

5.征集發起人說明書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

定向募股中涉及境外金融機構投資入股的，參照向境外金融機構轉讓股權審批提交申請材料。

變更注冊資本審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明定向募股實施情況報告。

2.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應包括定向募股的股東資格情況；

（2）附件，包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、法人社員（股東）入股憑證復印件、法人社員（股東）投資資格一覽表（逐筆列示長期投資比例、凈資產比例等項目情況）、法人股東名冊及其出資額（要有住所和企業法人代碼）、最大十戶自然人股東名冊及其出資額、自然人股東投資情況分類匯總表（自然人名冊不需要上報）、驗資事項說明、持有注冊資本5％及以上社員（股東）的近2年資產負債表、損益表和資信證明，境內非金融機構和境內外金融機構有權機構同意投資入股的決議，新入股境內非金融機構和境內外金融機構營業執照復印件或有效書面文件，擬入股境內非金融機構和境內外金融機構股東關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況，其本身與擬入股的農村合作金融機構不發生違規關聯關系和提

供資料真實性等情況出具的書面聲明以及驗資機構和驗資人員的資質證明復印件［自然人社員（股東）入股憑證復印件和持有注冊資本5％以下社員（股東）的近2年資產負債表、損益表報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映］。

3.定向募股方案批復的復印件。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.34行政許可項目名稱：減少注冊資本審批

減少注冊資本方案審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應說明機構基本情況、減少注冊資本原因、對本機構的影響和準備采取的改善措施。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于減少注冊資本的決議。

3.境內非金融機構、境內外金融機構有權機構要求減持股份（股金）的決議。

4.減少注冊資本的方案。

5.減少注冊資本后的資產負債表（預測）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

變更注冊資本審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明減少注冊資本實施情況報告。

2.法定驗資機構出具的驗資報告：

（1）驗資報告；

（2）附件，包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、減少實收資本賬務處理原始憑證復印件、驗資事項說明以及驗資機構和驗資人員的資質證明復印件。

3.減少注冊資本方案批復的復印件。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·修改章程

2.35行政許可項目名稱：修改章程核準

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會同意修改章程的決議。

3.修改章程說明。

4.章程草案。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址和郵政編碼。

·存續分立

2.36行政許可項目名稱：存續分立審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于機構存續分立的決議。

3.分立實施方案。

4.擬分立雙方簽訂的分立協議（草案）。

5.律師事務所出具的法律意見書。

6.經審計的分立前的資產負債表和分立后雙方資產負債表（預測）。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

·新設分立

2.37行政許可項目名稱：新設分立審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于機構新設分立的決議。

3.分立實施方案。

4.擬分立雙方簽訂的分立協議（草案）。

5.律師事務所出具的法律意見書。

6.經審計的分立前的資產負債表和分立后雙方資產負債表（預測）。

7.金融許可證復印件（A4）規格。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·吸收合并

2.38行政許可項目名稱：吸收合并審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.吸收合并雙方股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于吸收合并的決議。

3.吸收合并方案。

4.吸收合并雙方簽訂的吸收合并協議（草案）。

5.吸收合并后一方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。

6.經審計的吸收合并雙方資產負債表和吸收合并后資產負債表（預測）。

7.律師事務所出具的法律意見書。

8.金融許可證復印件（A4規格）。

9.涉及需要批準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

·新設合并

2.39行政許可項目名稱：新設合并審批

申請材料目錄：

新設合并審批申請材料目錄參照農村合作金融機構設立時籌建和開業申請材料目錄。

·收購

2.40行政許可項目名稱：收購審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.收購和被收購雙方股東（社員、股東代表、社員代表）大會或經授權的董事（理事）會關于收購和被收購的決議。

4.收購方案。

5.收購雙方簽訂的收購協議（草案）。

6.被收購方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。

7.律師事務所出具的法律意見書。

8.金融許可證復印件（A4規格）。

9.經審計的收購前雙方的資產負債表和收購后資產負債表（預測）。

10.涉及需要批準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

·臨時停業

2.41行政許可項目名稱：臨時停業審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明臨時停業原因、停業期限、恢復營業措施等情況。

2.董事（理事）會關于臨時停業的決議。

3.臨時停業后的善后處理方案，包括存貸款等金融服務處理辦法等。

4.臨時停業公告樣式。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·

（二）非法人機構變更

·變更名稱

2.42行政許可項目名稱：變更名稱審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.因行政區劃變動的而變更名稱的，需要提供行政區劃變動文件。

3.工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

因變更住所等原因造成變更名稱的，在變更住所等變更事項時應同時申請變更名稱。

·變更住所

2.43行政許可項目名稱：變更營業場所審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.擬變更營業場所的所有權或使用權的證明材料。

3.公安、消防部門出具的安全、消防設施合格證明。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

因行政區劃、街道名、門牌號等情況變化，而實際機構地址沒有變動，需要變更營業場所的應提供以下申請材料：

1.申請書。

2.有權部門出具的行政區劃、街道名、門牌號等情況變化證明。

3.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·機構升格

2.44行政許可項目名稱：機構升格審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明營運資金撥付及占資本總額比例情況的說明。

2.可行性研究報告。內容包括擬升格機構的服務區域現有同業競爭狀況、業務重點領域和經營策略、市場前景分析、未來三年發展規劃并附主要經營指標預測表及其預測依據和說明。

3.法人機構對擬升格機構的主要管理制度和業務授權書。

4.法人機構撥付營運資金原始憑證的復印件。

5.從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

升格為縣（市、區）農村信用合作聯社信用社或支行的，同時應提供關于對高級管理人員任職資格進行審核的請示和擬任職高級管理人員的資格證明。

·機構降格

2.45行政許可項目名稱：機構降格審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.法人機構對擬降格機構的主要管理制度和業務授權書。

3.從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·臨時停業

2.46行政許可項目名稱：臨時停業審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明臨時停業原因、停業期限、恢復措施等情況。

2.臨時停業后的善后處理方案，包括存貸款等金融服務處理辦法等。

3.臨時停業公告樣式。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

三、機構終止

·

（一）法人機構

·解散

2.47行政許可項目名稱：解散審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明解散理由。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會關于解散的決議。

3.解散方案。內容包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處理安排和員工安排計劃等。

4.擬成立清算組成員名單、簡歷和職責。

5.經審計的資產負債表、損益表。

6.解散公告樣式。

7.律師事務所出具的法律意見書。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

地（市）農村信用合作社聯合社和省（區、市）農村信用社聯合社解散不需要提供停止對外吸收存款公告樣式。

經批準解散后，清算期間應當向受理機關和決定機關上報下列材料：

1.清算組成立文件（停止經營活動十五天內）。

2.經審計的財務報告（停止經營活動九十天內）。

3.金融許可證（停止經營活動當日）。

4.申報債權的公告復印件（停止經營活動六十天內，至少公告三次）。

5.定期報送銷戶情況明細、貸款情況明細、貸款回收、資產處置和債務清償等情況報表和報告（每月十日至清算終止）。

6.清算報告、清算期內收支報表和各種賬冊（清算終止后十天內）。

7.注銷登記手續復印件（注銷登記后十天內）。

8.注銷登記公告復印件（注銷登記后十天內）。

地（市）農村信用合作社聯合社和省（市、區）農村信用社聯合社解散不需要提供存貸款清償情況，其債權債務僅涉及社內（社員）資金的，不需提供第4條申請債權的公告復印件。

·破產前審批

2.48行政許可項目名稱：破產前審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明破產理由。

2.股東（社員、股東代表、社員代表）大會關于申請破產的決議。

3.經審計的資產負債表、損益表和經營管理情況。

4.破產公告樣式。

5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

·

（二）非法人機構

·辦事處

2.49行政許可項目名稱：省（區、市）農村信用社聯合社辦事處機構終止營業審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明終止理由。

2.理事會同意機構終止的決議。

3.機構終止方案。內容包括財務處理和員工安排等。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·信用社、分社、支行、分理處、儲蓄所

2.50行政許可項目名稱：信用社、分社、支行、分理處、儲蓄所機構終止營業審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明終止理由。

2.董事（理事）會同意機構終止的決議。

3.機構終止方案。內容包括債權債務、財務處理和員工安排等。

4.機構終止小組成員名單、簡歷和職責。

5.停止吸收存款公告樣式。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·自助銀行

2.51行政許可項目名稱：自助銀行市場退出審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明終止理由。

2.終止方案。

3.停止吸收存款公告樣式。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

四、調整業務范圍和增加業務品種

·

（一）開辦外匯業務和增加外匯業務品種

2.52行政許可項目名稱：開辦外匯業務和增加外匯業務品種審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）經營外匯業務的風險防范措施；

（2）經營外匯業務的成本和收益預測；

（3）經營外匯業務的管理人員和業務人員配備情況；

（4）經營外匯業務的支持系統；

（5）經營外匯業務的實施方案。

3.經營外匯業務人員的名單、簡歷。

4.經營外匯業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

5.經營外匯業務的場所和設施。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

合作金融機構持批文向外匯管理機關申請購匯并確定結算代理行，向核準機關提交驗資機構對外匯資本金的驗資報告和法定驗資機構的資質證明以及結算代理行的有關證明材料后，經決定機關書面確認后方可正式辦理外匯業務。

·

（二）募集次級定期債務和發行次級債券

·募集次級定期債務

2.53行政許可項目名稱：募集次級定期債務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）最近3年的財務狀況（資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；

（2）資本補充渠道及最近3年資本補充情況；

（3）債務募集的成本效益分析（募集債務的對象、規模、時限、債務定價及成本分析、募集資金用途、收益預測等）；

（4）目標債權人的確定及其狀況；

（5）次級定期債務的償還（包括期間轉讓、提前或到期償還等）。

3.招募說明書。應當根據《商業銀行信息披露暫行辦法》的規定，向目標債權人披露本行財務會計報告、各類風險管理狀、公司治理、重大事項等信息。

4.次級定期債務的協議（合同）文本。

5.律師事務所出具的法律意見書。

6.次級定期債務管理辦法。

7.股東大會有關發行次級定期債務的決議。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9．銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師意見書中，均應明確規定定期次級債務的定義、管理方式、招募方式、期間轉讓、提前或到期償還等內容。

·發行次級債券

2.54行政許可項目名稱：發行次級債券審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會決議。內容包括：發行規模、期限，募集資金用途，批準或決議的有效期。

3.可行性研究報告。

4.發行人近3年經審計的財務報表及附注。

5.發行章程（格式見人民銀行/銀監會公告［2004］第4號）。

6.公告（格式見人民銀行/銀監會公告［2004］第4號）。

7.募集說明書（格式見人民銀行/銀監會公告〔2004〕第4號）。

8.承銷協議、承銷團協議。

9.次級債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明。

10.律師事務所出具的法律意見書。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

·

（三）開辦衍生產品交易業務

2.55行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行開辦衍生產品交易業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.業務計劃書或交易展業計劃。

4.衍生產品交易業務內部管理規章制度：

（1）衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

（2）衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標；

（3）交易品種及其風險控制制度；

（4）風險報告制度和內部審計制度；

（5）衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度；

（6）交易員守則；

（7）交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

（8）對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。

5.衍生產品交易的會計制度。

6.主管人員和主要交易人員名單、履歷。

7.風險敞口量化或限額的授權管理制度。

8.交易場所、設備和系統的安全性測試報告。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

·

（四）開辦電子銀行業務、增加或變更電子銀行業務品種

2.56行政許可項目名稱：開辦電子銀行業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.擬申請的電子銀行業務類型及擬開展的業務種類。

4.電子銀行業務發展規劃。

5.電子銀行業務運營設施與技術系統介紹。

6.電子銀行業務系統測試報告。

7.電子銀行安全評估報告。

8.電子銀行業務運行應急計劃和業務連續性計劃。

9.電子銀行業務風險管理體系及相應的規章制度。

10.電子銀行業務的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12．銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

2.57行政許可項目名稱：增加或變更電子銀行業務品種審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.擬增加或變更業務類型的定義和操作流程。

3.擬增加或變更業務類型的風險特征和防范措施。

4.有關管理規章制度。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·

（五）發行銀行卡

2.58行政許可項目名稱：發行銀行卡

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.銀行卡章程草案：

（1）卡的名稱、種類、功能、用途；

（2）卡的發行對象、申領條件、申領手續；

（3）卡的使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法；

（4）卡的賬戶適用的利率，面向持卡人的收費項目及標準；

（5）發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務。

4.卡樣設計草案。

5.內部控制制度、風險防范措施、銀行卡業務規章制度和操作規程。

6.管理人員和專業人員配備情況。

7.經認可的評估機構出具的有關系統安全性和技術標準合格的測試報告。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

省（區、市）農村信用社聯合社申請統一品牌銀行卡，按監管部門有關規定辦理。

·

（六）開辦證券投資基金托管業務

2.59行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行開辦證券投資基金托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.具有證券業務資格的會計師事務所出具的凈資產和資本充足率專項驗資報告。

4.最近3年案件情況。

5.設立專門基金托管部門的證明文件。

6.基金托管部門內部機構設置和崗位職責規定。

7.基金托管部門擬任高級管理人員和執業人員基本情況，包括擬任高級管理人員任職資格申請材料，擬任執業人員名單、履歷、基金從業資格證明復印件、專業培訓及崗位配備情況。

8.關于安全保管基金財產有關條件的報告。

9.關于基金清算、交割系統的運行測試報告。

10.辦公場所平面圖、安全監控系統設計方案和安裝調試情況報告。

11.基金托管業務備份系統設計方案和應急處理方案、應急處理能力測試報告。

12.相關業務規章制度，包括業務管理、操作規程、基金會計核算、基金清算管理、信息披露、內部稽核監控、內控與風險管理、信息系統管理、保密與檔案管理、重大可疑情況報告、應急處理及其他履行基金托管人職責所需的規章制度。

13.開辦基金托管業務的商業計劃書。

14.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·

（七）開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務

2.60行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務品種的方案。

3.擁有高效的、快速的信息技術系統的證明文件。

4.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

5.外匯指定銀行資格證明。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·

（八）開辦全國社會保障基金托管業務

2.61行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行開辦全國社會保障基金托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務品種的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務品種的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.擁有高效的、快速的信息技術系統的證明文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·

（九）開辦企業年金基金受托業務

2.62行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行開辦企業年金基金受托業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務品種的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

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（十）開辦離岸銀行業務

2.63行政許可項目名稱：農村合作銀行和農村商業銀行開辦離岸銀行業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程、風險控制和相關內部控制制度。

4.最近3年案件和違法違規情況。

5.離岸銀行業務主管人員和其他從業人員名單、履歷。

6.經營離岸銀行業務的場所和設施情況簡介。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8．銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

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（十一）開辦證券公司股票質押貸款業務

2.64行政許可項目名稱：開辦證券公司股票質押貸款業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.擁有高效的、快速的信息技術系統的證明文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

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（十二）開辦信貸資產轉讓業務

2.65行政許可項目名稱：開辦信貸資產轉讓業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3.信貸資產轉讓業務內部管理規章制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

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（十三）開辦個人理財業務

2.66行政許可項目名稱：開辦個人理財業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3.業務實施方案。包括：擬申請業務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

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（十四）開辦法規未明確規定的業務

2.67行政許可項目名稱：開辦法規未明確規定的業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告：

（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；

（3）擬開辦業務的成本、收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員、業務人員配備情況；

（5）擬開辦業務的支持系統；

（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度和操作規程。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

5．銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、理事（董事）和高級管理人員任職資格

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（一）法人機構

2.68行政許可項目名稱：理事（董事）長和高級管理人員任職資格核準

申請材料目錄：

1.申請書（要對照任職資格相關條件逐項說明，需個案審核的高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況）。

2.任職資格申請表（加蓋申請人和受理機關公章）。

3.股東（社員、股東代表、社員代表）大會選舉董事（理事）的決議。

4.董事（理事）會選舉董事（理事）長、副董事（理事）長，聘任高級管理人員的決議。

5.原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定。

6.個人證明文件：

（1）身份證（外籍人士為護照，港、澳、臺地區的居民為港、澳通行證或臺胞回鄉證）復印件；

（2）專業技術職務證明復印件；

（3）國家認可的學歷、學位證明材料復印件。

7.如為外籍擬任人，應提供安全部門意見函及擬任人簽署的保密協議。

8.離任審計（經濟責任）報告。離任審計（經濟責任）報告至少包括以下內容：

（1）分管業務經營狀況，包括資產質量、盈利水平等；

（2）分管業務合規合法情況；

（3）分管業務內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；

（5）審計結論。

9.個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正勤勉履職進行承諾）。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

任職資格談話記錄和考試證明由銀行業監管機構提供。

2.69行政許可項目名稱：董事（理事）任職資格核準

申請材料目錄：

1.申請書（要對照任職資格相關條件逐項說明情況）。

2.任職資格申請表（加蓋申請人和受理機關公章）。

3.股東（社員、股東代表、社員代表）大會選舉董事（理事）的決議。

4.個人證明文件：

（1）身份證（外籍人士為護照，港、澳、臺地區的居民為港、澳通行證或臺胞回鄉證）復印件；

（2）專業技術職務復印件；

（3）國家認可的學歷、學位證明材料復印件。

5.個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正勤勉履職進行承諾，獨立董事（理事）應增加獨立性方面的內容）。

6.如為外籍擬任人，應提供安全部門意見函及擬任人簽署的保密協議。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

·

（二）非法人機構

2.70行政許可項目名稱：高級管理人員任職資格核準

申請材料目錄：

1.申請書（要對照任職資格相關條件逐項說明情況，需個案審核的高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況）。

2.任職資格申請表（加蓋申請人和受理機關公章）。

3.原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定。

4.個人證明文件：

（1）身份證（外籍人士為護照，港、澳、臺地區的居民為港、澳通行證或臺胞回鄉證）復印件；

（2）專業技術職務證明復印件；

（3）國家認可的學歷、學位證明材料復印件。

5.離任審計（經濟責任）報告。離任審計（經濟責任）報告至少包括以下內容：

（1）分管業務經營狀況。包括資產質量、盈利水平等；

（2）分管業務合規合法情況；

（3）分管業務內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；

（5）審計結論。

6.個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正勤勉履職進行承諾）。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

任職資格談話記錄和考試證明由銀行業監管機構提供。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應同時向銀監會或其派出機構報送紙質材料和電子文檔。

（一）電子文檔報送內容包括行政許可事項的基本信息及附件。

格式使用銀監會下發的客戶端程序填寫（程序及使用說明可以從銀監會官方網站的“行政許可”欄目下下載）。基本信息依照客戶端程序預設的內容填寫，附件報送以下內容：

1.機構業務類行政許可事項附件內容包括所有申請材料目錄的電子文檔。

2.高管類行政許可事項附件內容包括所有申請材料目錄的電子文檔。

（二）紙質材料應符合以下格式：

1.申請材料一式二份，其中一份按規定提供原件，另一份可為原件的復印件。如有抄送機關的，應增加一份申請材料。

2.申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。

3.申請材料均須用中文簡體仿宋GB2312小三號書寫，一般應兩面印制，并裝訂成冊。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

4.申請材料各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄、頁碼相符。

5.申請書的主送機關為決定機關，如“中國銀行業監督管理委員會”或“中國銀行業監督管理委員會XX監管局”或“中國銀行業監督管理委員會XX監管分局”。

第二篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

附件5

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立.....................................1

（一）法人機構設立...............................1 1.企業集團財務公司...........................1 2.金融租賃公司...............................8 3.汽車金融公司..............................14 4.貨幣經紀公司..............................20 5.消費金融公司..............................25

（二）分、子公司及代表處設立....................31 1.分公司設立................................31 2.子公司設立................................33

二、機構變更....................................44

（一）法人機構變更..............................44 1.變更名稱..................................44 2.變更股權及調整股權結構....................44 3.變更注冊資本..............................48 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址)54 5.修改公司章程..............................55 6.機構分立..................................56 7.機構合并..................................57 8.變更組織形式..............................58

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更...59

三、機構終止....................................63

（一）法人機構終止..............................63 1.解散......................................63 2.破產前審批................................64

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止...65 1.子公司解散或破產..........................65 2.分公司和代表處終止營業或關閉..............65

四、調整業務范圍和增加業務品種..................67

（一）財務公司經批準發行債券等五項業務.......67

（二）財務公司外匯業務......................68

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務....................................68

（四）非銀行金融機構發行金融債券............69

（五）非銀行金融機構資產證券化業務...........71

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務.........71

（七）其他新業務............................73

五、董事和高級管理人員任職資格核準..............74

六、申請材料格式要求............................76 1.電子文檔報送內容及格式要求................76 2.紙質材料應符合的格式要求..................77

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料； ③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書

復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系

地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及

經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出

具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律

師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設

情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、24

風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以

及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和

風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國

際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、28

申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費

金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的 30

消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法

律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供

的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括： ①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照

或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融

監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、38

短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內

容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。

（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。

（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結

構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托

的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%

但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復

第三篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求(2015年版)

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立 1

（一）法人機構設立 1 1.企業集團財務公司 1 2.金融租賃公司 8 3.汽車金融公司 13 4.貨幣經紀公司 18 5.消費金融公司 23

（二）分、子公司及代表處設立 28 1.分公司設立 28 2.子公司設立 30

二、機構變更 40

（一）法人機構變更 40 1.變更名稱 40 2.變更股權及調整股權結構 41 3.變更注冊資本 45 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）50 5.修改公司章程 51 6.機構分立 52 7.機構合并 53 8.變更組織形式 54

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更 54

三、機構終止 58

（一）法人機構終止 58 1.解散 58 2.破產前審批 59

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止 60 1.子公司解散或破產 60 2.分公司和代表處終止營業或關閉 61

四、調整業務范圍和增加業務品種 62(一)財務公司經批準發行債券等五項業務 62

（二）財務公司外匯業務 63

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務 64

（四）非銀行金融機構發行金融債券 65

（五）非銀行金融機構資產證券化業務 66

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務 67

（七）其他新業務 68

五、董事和高級管理人員任職資格核準 69

六、申請材料格式要求 71 1.電子文檔報送內容及格式要求 71 2.紙質材料應符合的格式要求 72

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料；

③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。

①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在 5 籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務

所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，8 還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準

通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

12（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈

利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

16（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

17（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的 18 市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

19（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

22（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、23 盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

24（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

26（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在 27 部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，28 設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。

（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范

圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

30（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

31（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括：

①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

34（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。

2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

35（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。

（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批

申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。

審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復

印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。

（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事

務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對

其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復或支持函。

（4）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的法定代表人出具的聲明或承諾。包括：

①投資金融租賃公司的應出具不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾，以及在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營損失導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾；

②新取得消費金融公司實際控制人地位出資人（即成為主要出資人），應出具在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營失敗導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾。

（5）出資人擬向非銀行金融機構派駐人員的背景情況、擬擔任的職務和職責。

（6）律師事務所出具的出資人的主體資格、申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。3.變更注冊資本

3.1非銀行金融機構首次公開發行和上市交易股份的方案審批、已上市非銀行金融機構配股或募集新股份的方案審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況，公開發行及上市或募集新股份的原因、金額等。

（2）首次公開發行和上市的可行性研究報告。內容至少包括：公司概況、公司經營情況，上市的必要性和可行性，上市后股權結構測算情況，募集資金的用途，面臨的風險及應對措施等。

（3）股東大會決議復印件。

（4）發行方案或配股、募集新股份的方案。內容至少包括：擬上市或增發的時間、地點、發行方式、發行比例、發行對象（是否引入基石投資者或合格的機構投資者）、募集資金的用途，發起人和已引進的戰略投資者的持股情況和股權鎖定期要求等。

（5）最近3年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（6）律師事務所出具的申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額，增資前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。增資方為新出資人或增資后新取得實際控制人地位的出資人，還應說明其對非銀行金融機構的影響以及符合股東資格條件的情況。

（2）股東會關于同意變更注冊資本的決議復印件。（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其出資的決議或批準文件復印件。

（4）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾，包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明（未分配利潤轉增注冊資本的不需出具本項

聲明）；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，變更注冊資本涉及引入新出資人或實際控制人地位發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情

第四篇：農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

關于印發農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求的通知

各銀監局：

現將《農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》（以下統稱《目錄》）印發給你們，并就有關事項通知如下：

一、《目錄》是配合《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》、《中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》等規章實施的規范性文件。自發布之日起，農村中小金融機構行政許可事項申請人應按照《目錄》規定的內容和格式要求提交申請材料。

二、銀監會將根據農村中小金融機構改革發展情況及監管工作需要適時對《目錄》規定內容予以調整和完善，并通過網站公布。

請各銀監局將本通知轉發至轄內銀監分局和農村中小金融機構。

二0一二年一月五日

農村中小金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

目 錄

一、機構設立 1

（一）法人機構設立 1 農村商業銀行 農村合作銀行 村鎮銀行 貸款公司 10 15 1 9 農村信用合作聯社 農村資金互助社 24

（二）分支機構設立 27 農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行注冊地轄區內支行 27 農村商業銀行、農村合作銀行異地分支行 28 農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行分理處 30 貸款公司分公司 31 農村信用合作聯社信用社 32 農村信用合作社、縣（市、區）農村信用合作社聯合社、農村信用合作聯社分社 33 省（區、市）農村信用社聯合社辦事處 34 農村中小金融機構自助銀行 35

二、機構變更 35

（一）法人機構變更 35 變更名稱 35 變更住所 36 變更組織形式 37 變更股權 38 變更注冊資本 39 修改章程 43 存續分立 43 新設分立 44 吸收合并 45 新設合并 45 臨時停業 46

（二）分支機構變更 46 變更名稱 46 變更營業場所 47 機構升格 48 臨時停業 49

三、機構終止 49

（一）法人機構終止 50 解散 50 破產前審批 51

（二）分支機構終止 51 分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所 辦事處 52 自助銀行 52

四、調整業務范圍和增加業務品種 52

（一）開辦外匯業務和增加外匯業務品種 52

（二）募集次級定期債務和發行次級債券 53 募集次級定期債務 53 發行次級債券 54

（三）開辦衍生產品交易業務 55

（四）發行貸記卡（信用卡）56

（五）開辦證券投資基金托管業務 57

（六）開辦離岸銀行業務 58

（七）開辦股票質押貸款業務 58

（八）開辦其他業務 59

五、董（理）事和高級管理人員任職資格 60

（一）法人機構 60

（二）分支機構 62

六、申請材料格式要求

一、機構設立

（一）法人機構設立

農村商業銀行

1.1行政許可項目名稱：縣（市、區）農村商業銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，農村合作金融機構清產核資、資產評估、驗收整改、凈資產處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監管指標情況（包括清產核資基準日和考慮清產核資因素后的最近一期季末數據），發起人基本情況、資質、出資比例、入股資金來源的合法合規性、企業發起人在本機構貸款情況，不良資產處臵合法合規性，政府扶持情況等，是否符合農村商業銀行的設立條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、風險管理目標、財務發展目標。業務發展目標包括轉換經營機制、目標市場、發展戰略、業務規模及資產組合；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質量控制目標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業后經營風險分析。

3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設臵、征集發起人方案，公司治理架構（股東大會、董事會、監事會及董監事會下專門委員會設臵及具體構成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構設臵，從業人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。4.農村合作金融機構股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意發起設立為農村商業銀行的決議。決議內容包括但不限于：同意取消法人資格改制或與其他農村合作金融機構新設合并為農村商業銀行，新設立的農村商業銀行承繼農村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產核資、資產評估和凈資產處臵工作方案，授權籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機構進行清產核資和資產評估（清產核資報告中的委托人應與此一致）、處臵凈資產等工作；清產核資評估基準日至開業期間經營成果的處臵意見；原股東（社員）股份（股金）處臵意見；農村合作金融機構股東（社員）委托授權其法定代表人簽署有關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產核資評估基準日至開業期間經營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務所出具的法律意見書（內容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內容的合法性，表決結果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所的資質證明材料。

5.征集發起人說明書。內容包括本次股份發行概況（股權設臵、每股票面金額、發行定價、股份總數），發起人的條件、權利和義務，機構基本情況（業務發展、內部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農村商業銀行發展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。

6.發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人入股金額、股份和入股比例、發起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人在本行的投票權受到限制或限期轉讓股權）]、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）企業法人發起人名錄，包括企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份數、凈資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等；

（2）企業法人發起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業法人發起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業法人發起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數及占比等）；

（4）自然人發起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、股份數、轉股和新認購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住所、擬認購股份數（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映）；

（5）企業法人有權機構同意向農村商業銀行出資入股的決議及其企業法人營業執照副本復印件；

（6）法人機構關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身及關聯企業向境內金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后的農村商業銀行不發生違規關聯交易，最近2年內無重大違法違規行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業法人發起人和擬持股1%及以上的自然人發起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業法人發起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該行股份，四是承諾持續補充資本，五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力；

（7）發起人為境內金融機構的，應提供主監管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監管指標情況、公司治理、內部控制、監管評級等內容）。發起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監管當局出具的書面意見、銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內外金融機構如為戰略投資者，則應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰略投資協議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產核資、資產評估及凈資產處臵工作方案。內容包括清產核資和資產評估認定的對象、目的、原則，基準日，清產核資和資產評估基本方法、程序，凈資產處臵意見，工作安排等。

9.中介機構出具的報告，包括清產核資報告書、資產評估報告書。清產核資報告書應主要包括清產核資報告摘要、清產核資依據、逐科目清產核資方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產臵換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調整理由、賬務調整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產評估報告書應主要包括資產評估報告書摘要、資產評估依據、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產臵換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農村合作金融機構的單家清產核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。如農村合作金融機構于2003年以來存在與政府進行不良資產臵換的情況，清產核資報告的重大事項應對此進行說明。如地方政府對農村合作金融機構清產核資和資產評估后存在的所有者權益小于股本的缺口以現金形式予以無償彌補的，清產核資報告的期后事項應對此進行說明。

清產核資、資產評估報告有效期為6個月（清產核資基準日至受理機關出具行政許可受理通知書之日）。

10.中介機構的資質證明，包括會計師事務所、評估機構、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關執業證明。

11.凈資產確認書，由中介機構（會計師事務所和資產評估機構）、籌建工作小組、農村合作金融機構三方簽字確認。

12.籌建工作小組出具的凈資產分配報告。

13.籌建工作小組針對組建工作驗收問題的整改落實情況報告。14.當地監管部門出具的前兩年監管報告。

15.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。16.金融許可證復印件。

17.如農村合作金融機構于清產核資前2年內存在與政府進行不良資產臵換的情況，應提交地方政府和籌建工作小組關于不良資產臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產臵換不良資產的，應提供該資產的權證以及地方政府和籌建工作小組關于臵換資產在農村商業銀行開業前變現的承諾書等材料。如清產核資和資產評估后，農村合作金融機構的所有者權益小于股本的，應提交地方政府彌補缺口的現金到賬證明，地方政府和籌建工作小組關于彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。

18.擬開辦業務范圍中如有須經行政許可的業務，須提供有關批復文件，如貸記卡（信用卡）、外匯業務等。

19.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

20.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告,內容包括但不限于對申請材料完備性、監管指標達標情況、組建程序合法合規性、發起人資質及入股資金合法合規性、企業發起人貸款情況、清產核資和資產評估的真實有效性、凈資產處臵包括老股金處臵情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監管指標達標情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單，信貸資產風險分類應作為驗收工作的重點內容）。1.2行政許可項目名稱：縣（市、區）農村商業銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業務范圍，發起人認購股金情況，股本結構，股權設臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等主要監管指標情況（考慮清產核資和新募股金因素），章程制定情況，創立大會、董事會和監事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監事長和高級管理人員情況，戰略發展規劃，主要管理制度，營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件，籌建期內重大變化事項（如注冊資本、發起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業法人股東投資資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、出資額、出資比例、權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；企業法人入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關審查并在初審意見中反映。

4.擬任職的董事長、副董事長、董事、監事長和高級管理人員任職資格的相關材料：（1）籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事、監事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。

5.監事會成員名單一覽表及簡歷。

6.從業人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

8.法人機構總部營業場所所有權或使用權的證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業場所安全設施合格證明。

10.法人機構總部營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

11.創立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監事會、職工（代表）大會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東大會、董事會、監事會議事規則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監事的決議；（6）審議通過支持“三農”發展的決議；（7）審議通過董事會專門委員會議事規則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務負責人、內審負責人、合規負責人等高級管理人員的決議；

（10）審議通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監事的決議；（12）審議通過監事會專門委員會議事規則的決議；（13）選舉監事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

12.法律意見書。內容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規則、董事會及監事會下設專門委員會議事規則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛等制度。

14.組織結構圖。

15.分支機構名錄及主要負責人名單。

16.戰略發展規劃。包括未來3年的業務發展規劃、風險管理目標及財務發展計劃。業務發展規劃包括市場定位、支農業務、存貸規模、市場份額、業務創新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監測及控制，新增貸款質量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

17.擬開辦業務范圍中如有須經行政許可的業務，須提供有關批復文件，如貸記卡（貸記卡）、外匯業務等。

18.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。19.如存在政府以非貨幣資產臵換不良資產的，應提供資產變現證明。20.分支機構開業申請材料（參照農村商業銀行分支機構開業申請材料目錄）。21.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

22.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，附決定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

1.3行政許可項目名稱：地市農村商業銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行籌建審批申請材料目錄。1.4行政許可項目名稱：地市農村商業銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行開業核準申請材料目錄，第20項另行報送。1.5行政許可項目名稱：地市市轄區農村商業銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行籌建審批申請材料目錄。

1.6行政許可項目名稱：地市市轄區農村商業銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行開業核準申請材料目錄。1.7行政許可項目名稱：直轄市農村商業銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業執照副本復印件、經營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯方名冊等），戰略投資者有權機構同意向農村商業銀行戰略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰略投資協議。

1.8行政許可項目名稱：直轄市農村商業銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行開業核準申請材料目錄，第20項另行報送。

農村合作銀行

1.9行政許可項目名稱：縣（市、區）農村合作銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行籌建審批申請材料目錄。

1.10行政許可項目名稱：縣（市、區）農村合作銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行開業核準申請材料目錄。1.11行政許可項目名稱：地市農村合作銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行籌建審批申請材料目錄。1.12行政許可項目名稱：地市農村合作銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行開業核準申請材料目錄，第20項另行報送。1.13行政許可項目名稱：地市市轄區農村合作銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行籌建審批申請材料目錄。

1.14行政許可項目名稱：地市市轄區農村合作銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行開業核準申請材料目錄，第20項另行報送。1.15行政許可項目名稱：直轄市農村合作銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行籌建審批申請材料目錄，并提交戰略投資者基本情況（包括名稱、注冊地址、法定代表人、營業執照副本復印件、經營情況、對外投資情況、誠信狀況、關聯方名冊等），戰略投資者有權機構同意向農村合作銀行戰略入股的決議、與籌建工作小組簽訂的戰略投資協議。

1.16行政許可項目名稱：直轄市農村合作銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村商業銀行開業審批申請材料目錄，第20項另行報送。

村鎮銀行

1.17行政許可項目名稱：縣（市、區）村鎮銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立機構名稱（中英文）、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，發起人基本情況、資質及出資比例，入股資金來源的合法合規性，是否符合村鎮銀行設立條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、風險管理目標、財務發展目標。業務發展目標包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、網點布局、業務規模及資產組合；風險管理目標包括內部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款控制、資本充足率達標及資本補充計劃、呆賬準備提取方案等；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業后經營風險分析。

3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備情況、部門設臵和從業人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

4.發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人入股金額和占總股份比例、發起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯入股等情況的義務等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人在本行的投票權受到限制或限期轉讓股權）]、附則。發起人應在協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）非金融機構企業法人發起人名錄，包括發起人名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況；

金融機構企業法人發起人名錄，包括發起人名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監管指標、最近兩個會計盈利狀況；

（2）自然人發起人名錄，包括發起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;（3）企業法人的有權機構同意向村鎮銀行出資入股的決議及其企業法人營業執照副本復印件;（4）企業法人關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身及關聯企業向境內金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后村鎮銀行不發生違規關聯交易，最近2年內無重大違法違規行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業法人發起人和擬持股1%及以上的自然人發起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業法人發起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該行股份，四是承諾持續補充資本，五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力；

（5）發起人基本情況、企業法人發起人近1年審計報告（其中擬持股5%以下企業法人發起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業法人發起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（6）發起人為境內金融機構的，應提供主監管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監管指標情況、公司治理、內部控制、監管評級等內容）。發起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監管當局出具的書面意見,銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。

5.發起人大會（出資人會議）同意共同出資設立村鎮銀行以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

6.法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。7.籌建工作小組成員名單及簡歷。

8.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，內容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規性、發起人資質以及入股資金合法合規性等出具初審意見。

1.18行政許可項目名稱：縣（市、區）村鎮銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業務范圍，章程制訂情況，擬任董事、監事長和高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業場所安全防范設施是否符合開業條件等。

2.籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業要求等。3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資報告：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規性；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構企業法人股東資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產比例、上一盈利狀況等情況），金融機構企業法人股東資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和持股比例、主要監管指標、近2個會計盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近1年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

5.擬任職董事長、副董事長、董事、監事長和高級管理人員任職資格的相關材料：（1）籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事、監事長和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況，需個案審核的應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況;（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核有關材料。

6.有權機構審議通過的相關決議：（1）關于通過籌建工作報告的決議；（2）關于通過章程草案的決議；

（3）關于通過有關組織機構議事規則的決議；（4）關于通過支持“三農”發展的決議；（5）關于選舉董事的決議；

（6）關于選舉董事長、副董事長的決議；（7）關于選舉監事長的決議；

（8）關于聘任行長、副行長、行長助理、財務負責人、內審負責人、合規負責人等高級管理人員的決議；

（9）關于通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議。

各項決議應該注明決議編號。創立大會（股東大會）審議通過的決議應表明實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例，由監票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，創立大會（股東大會）決議應由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應由全體董事簽名，監事會決議應由全體監事簽名。創立大會實行律師見證制度，法律意見書內容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質證明材料。

7.公司治理和主要管理制度，包括有關組織機構的議事規則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛等制度。

8.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

9.從業人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。10.組織結構圖。

11.戰略發展規劃。包括未來3年的業務發展規劃、風險管理目標及財務發展計劃。業務發展規劃包括市場定位、支農業務、存貸規模、市場份額、業務創新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監測及控制，貸款質量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。12.營業場所所有權或使用權的證明材料。13.公安部門出具的營業場所安全設施合格證明。

14.營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

15.籌建批復或籌建延期批復的復印件。16.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

17.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.19行政許可項目名稱：地市村鎮銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）村鎮銀行籌建審批申請材料目錄。1.20行政許可項目名稱：地市村鎮銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）村鎮銀行開業核準申請材料目錄。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告。

貸款公司

1.21行政許可項目名稱：貸款公司籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，投資人是否符合投資條件、相關法律手續的履行情況、籌建準備工作的完成情況。

2.可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的資產規模、盈利狀況、網點布局、目標客戶、風險控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業后經營風險分析。

3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備、部門設臵和從業人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

4.投資人股東（代表）大會、董事會關于設立貸款公司及授權申請人履行組建工作職責的相關決議。

5.籌建工作小組成員名單及簡歷。 6.投資人近2年監管報告及投資人近2年的資產負債表、損益表。投資人為境內金融機構的，應提供主監管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監管指標情況、公司治理、內部控制、監管評級等內容）。投資人為境外商業銀行的，應提供其注冊地或所屬金融監管當局出具的書面意見,銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書，律師與律師事務所的資質證明材料。

7.投資人企業法人營業執照副本復印件。

8.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。 9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見報告。

1.22行政許可項目名稱：貸款公司開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、擬注冊資本、業務范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件和其他需要說明的情況。

2.籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業要求等。 3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資證明：

(1)驗資報告，應包括對投資人投資資格的審驗內容；

(2)附件包括注冊資本實收情況、投資人基本情況（含資產規模、凈資產比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；投資人近2年經審計的資產負債表、損益表；投資人資金入賬憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

5.擬任總經理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

6.從業人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學歷、所學專業和職稱等）。

7.營業場所所有權或使用權證明材料。 8.公安部門出具的營業場所安全設施合格證明。

9.營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

10.主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務管理辦法、審計稽核管理辦法等。

11.組織結構圖。

12.業務發展規劃。內容包括未來3年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、貸款規模、市場份額。財務發展計劃包括收入結構、利潤總額。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準備充足率等）。 13.籌建批復或籌建延期批復的復印件。 14.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

15.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農村信用合作聯社

1.23行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作聯社籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，農村合作金融機構清產核資、資產評估、驗收整改、凈資產處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款損失準備充足率、貸款集中度等各項主要監管指標執行情況（包括清產核資基準日和考慮清產核資因素后的最近一期季末數據），發起人基本情況、資質、出資比例、入股資金來源的合法合規性、企業發起人在本機構貸款情況，不良資產處臵合法合規性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區)農村信用合作聯社設立條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、風險管理目標、財務發展目標。業務發展目標包括轉換經營機制、目標市場、發展戰略、業務規模及資產組合；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質量控制目標、資本補充機制、呆賬準備提取方案等；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業后經營風險分析。

3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設臵、征集發起人方案，公司治理架構[包括股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董事（理事）會和監事會設臵及具體構成，以及高級管理人員配備情況]，部門和分支機構設臵，從業人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

4.農村合作金融機構股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意取消法人資格合并為縣（市、區）農村信用合作聯社的決議。內容包括但不限于：與其他農村合作金融機構新設合并為縣（市、區）農村信用合作聯社，新設立的縣（市、區）農村信用合作聯社承繼農村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產核資、資產評估和凈資產處臵工作方案，并委托籌建工作小組統一組織實施籌建工作方案、組織進行清產核資（或聘任中介機構進行清產核資、資產評估）；授權籌建工作小組對凈資產進行處臵；清產核資基準日至開業期間經營成果的處臵意見；原社員股份（股金）處臵意見；農村合作金融機構的股東（社員）授權法定代表人簽署發起人協議書及相關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董事（理事）簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產核資評估基準日至開業期間經營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務所出具的法律意見書（內容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內容的合法性，表決結果有效性的見證意見）以及律師與律師事務所資質證明材料。

5.征集發起人說明書。內容包括本次股份（股金）發行概況[股權設臵、每股票面金額、發行定價、股份（股金）總數]，認購人的條件、權利和義務，縣（市、區）農村信用合作聯社發展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等。縣（市、區）農村信用合作聯社發起人為原縣聯合社職工和農村信用合作社社員，且發起人不再新認購股份（股金）的，可以不上報征集發起人說明書，并對申報材料涉及認股的內容進行適當調整。

6.發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人入股金額和入股比例、發起人權利和義務 [如主動聲明資金來源真實合法性及關聯入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人在本聯社的投票權受到限制或限期轉讓股權）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

（1）企業法人發起人名錄包括企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況情況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業法人發起人的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）最大十戶自然人發起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數及占比等）；（4）自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）；

（5）企業法人有權機構同意向農村信用合作聯社出資入股的決議、企業法人營業執照副本復印件；

（6）法人機構對入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身與關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設立后農村信用合作聯社不發生違規關聯交易關系，最近2年內無重大違法違規行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業法人發起人和擬持股1%及以上的自然人發起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業法人發起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預聯社的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該聯社股份，四是承諾持續補充資本，五是承諾不向聯社施加不當的指標壓力；

（7）發起人為境內金融機構的，應提供主監管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監管指標情況、公司治理、內部控制情況等）。發起人為境外金融機構的，應提供其注冊地或所屬金融監管當局出具的書面意見,銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內外金融機構如為戰略投資者，則應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰略投資協議。

7.籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8.清產核資、資產評估和凈資產處臵工作方案。內容包括清產核資、資產評估的對象、目的、原則，基準日，清產核資、資產評估基本方法、程序，凈資產處臵意見，工作安排等。

9.中介機構出具的報告，包括清產核資報告書、資產評估報告書。清產核資報告書應主要包括清產核資報告摘要、清產核資依據、逐科目清產核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產臵換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調整理由、賬務調整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產評估報告書應主要包括資產評估報告書摘要、資產評估依據、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產臵換、資產風險和損失、呆賬準備提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農村合作金融機構的單家清產核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。

10.凈資產確認書。

11.籌建工作小組出具的關于凈資產的處臵報告。

12.籌建工作小組針對清產核資驗收提出問題的整改落實情況報告。13.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。14.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。15.金融許可證復印件。

16.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

17.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。非新設合并的縣（市、區）農村信用合作聯社可不申報第4、8、9、10、11、12條等材料。

由籌建工作小組直接組織開展清產核資的，不報送資產評估有關資料。行政許可受理機關應提供：

1.行政許可受理通知書復印件；

2.初審意見的報告。如為新設合并，則應附組建工作驗收報告（內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單）。

1.24行政許可項目名稱：縣（市、區）農村信用合作聯社開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業務范圍，發起人認購股金情況，股本結構，股權設臵，主要監管指標情況（考慮清產核資和新募股金因素），章程制定情況，創立大會、董（理）事會和監事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董（理）事、監事長和高級管理人員情況，戰略發展規劃，主要管理制度，營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件，籌建期內重大變化事項（如注冊資本、發起人變化情況），其他需要說明的情況。

2.章程草案。

3.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東（社員）資格的情況、入股資金合法合規性；（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業法人股東（社員）投資資格一覽表[列示每個企業法人股東（社員）權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況等情況]、入股股東（社員）名冊及其出資額（企業法人要有住所和企業法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人股東（社員）經審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東（社員）入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

4.擬任職的董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監事長和高級管理人員任職資格的相關材料：

（1）籌建工作小組對擬任職董（理）事長、副董（理）事長、董（理）事、監事長和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況，需個案審核的董（理）事長、副董（理）事長、監事長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事、監事長和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。

5.監事會成員名單和簡歷。

6.從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）。

7.職能部門設臵、職責及主要負責人名單。8.法人機構總部營業場所所有權或使用權證明材料。9.公安部門出具的法人機構總部營業場所安全設施合格證明。

10.法人機構總部營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

11.創立大會、董（理）事會、監事會、職工（代表）大會審議通過的有關決議：（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（股東代表、社員、社員代表）大會議事規則的決議；（4）審議通過選舉董（理）事的決議；（5）審議通過選舉非職工監事的決議；

（6）審議通過支持“三農”發展和明確今后三年農業貸款比例的決議；（7）審議通過董（理）事會議事規則的決議；（8）選舉董（理）事長、副董（理）事長的決議；（9）聘任主任、副主任的決議；

（10）審議通過部門設臵、職責分工及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監事的決議；（12）審議通過監事會議事規則的決議；（13）選舉監事長的決議。

各項決議應注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董（理）事、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東（股東代表、社員、社員代表）大會、董（理）事會決議應由董（理）事簽名，監事會決議應由監事簽名。

12.法律意見書。內容包括對股東（社員）代表資格、會議召開程序、決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性的見證意見，附律師與律師事務所資質證明材料。

13.公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛等辦法。

14.組織結構圖。

15.經營方針和計劃。包括未來3年的業務發展規劃、風險管理目標及財務發展計劃。業務發展計劃包括市場定位、發展戰略、支農業務、存貸規模、市場份額、業務創新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監測及控制，新增貸款質量控制、資本管理、呆賬準備提取等。財務發展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

16.籌建批復或籌建延期批復的復印件和金融許可證復印件。

17.分支機構開業申請材料（參照農村信用合作聯社分支機構開業申請材料目錄）。18.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

19.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.25行政許可項目名稱：地市農村信用合作聯社籌建審批 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村信用合作聯社籌建審批申請材料目錄。其中，凈資產確認書由中介機構（會計師事務所和評估機構）、籌建工作小組、農村合作金融機構三方簽字確認。

1.26行政許可項目名稱：地市農村信用合作聯社開業核準 申請材料目錄：

參照縣（市、區）農村信用合作聯社開業核準申請材料目錄，第17項另行報送。其中，驗資證明中自然人股東（社員）名冊、自然人股東（社員）入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東（社員）近2年審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映。行政許可受理機關應提供：

1.行政許可受理通知書復印件；

2.初審意見報告，附決定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農村資金互助社

1.27行政許可項目名稱：農村資金互助社籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立機構名稱、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍、發起人基本情況及出資比例、是否符合農村資金互助社設立條件。

2.可行性研究報告。內容包括當地經濟金融情況、組建農村資金互助社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務）、未來業務發展規劃（擬設機構開業后三年的資產負債規模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預測）、開業后經營風險分析。

3.籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設臵、股金認購、組織架構、理事和經理配備、從業人員配備、選址方案（地址、營業場所取得方式、面積、營業設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制度制訂計劃、籌建工作步驟等。

4.征集發起人說明書。內容包括本次股金發行概況（股權設臵、入股起點金額、股金總額）、認購人的條件、權利和義務、農村資金互助社發展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策、發起人認股預先登記日期、本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認股份的說明、附錄和備查文件說明等。

5.發起人協議書。內容包括：總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人入股金額和入股比例、發起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人在本社的投票權受到限制或限期轉讓股權）等]、籌建工作小組及其辦公室職責、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

（1）農村小企業發起人名錄包括企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股金數、凈資產占總資產比例、上一盈利狀況；

（2）擬持有股份總額5%及以上的企業法人發起人的近1年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；

（3）農民發起人名錄。包括身份證號碼、住址、擬認購股金數（簽字冊、委托書與名錄不報送受理機關，受理機關驗收時現場審查，在審核報告中反映）。

6.農村小企業同意出資入股的決議、營業執照副本復印件。

7.農村小企業對入股資金來源真實合法性、向境內其他金融機構投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實性等情況出具的書面聲明。8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見的報告。

1.28行政許可項目名稱：農村資金互助社開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、發起人認購股金、股權設臵、業務范圍、資本充足率、章程制訂情況，創立大會、理事會、監事會組成及通過的各項決議情況，擬任職理事長、副理事長、理事、監事長、經理情況，經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所、安全防范設施等情況是否符合開業條件。

2.籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業要求等。3.章程草案。

4.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明農村小企業社員資格的審驗情況；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、農村小企業社員投資資格一覽表（列示每個農村小企業社員凈資產比例、上一盈利狀況）、入股社員名冊及其出資額（農村小企業要有住所和法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；農村小企業社員入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。社員名冊、農民社員入股憑證復印件存于農村資金互助社，由當地銀行業監督管理機構驗收時現場審驗，不須報送受理決定機關。

5.擬任職的理事長、副理事長、理事、監事長和經理任職資格的相關材料：（1）擬任職理事長、副理事長、理事、監事長、經理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號碼、現工作單位及職務，在農村資金互助社擬任職務）；

（2）其他材料參照董（理）事長、董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

6.監事會成員名單和簡歷。

7.從業人員的基本情況表（包括年齡、學歷及所學專業、從事金融工作時間、擬從事崗位等）。

8.營業場所、安全防范設施等相關材料。

9.創立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監事會審議通過的有關決議：（1）審議通過章程草案的決議；

（2）審議通過社員大會（社員代表大會）議事規則的決議；（3）審議通過選舉理事、監事、選舉或聘任經理的決議；（4）審議通過崗位設臵、職責分工及主要管理制度的決議；（5）審議通過理事會議事規則的決議；（6）選舉理事長的決議；

（7）審議通過監事會議事規則的決議；（8）選舉監事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員占應到人員的比例、通過決議的贊成、反對和棄權人數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監事，選舉或聘任經理的決議應注明對當選人的贊成、反對和棄權人數及比例，社員大會（社員代表大會）決議應由全體到會社員或代表簽名，理事會、監事會決議應由理事、監事簽名。

10.主要管理制度，內容包括社員大會（社員代表大會）、理事會、監事會議事規則、財務、信貸、安全保衛等管理制度。

11.籌建批復或籌建延期批復的復印件。12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

13.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機構設立

農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行注冊地轄區內支行

1.29行政許可項目名稱：農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行注冊地轄區內支行開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經營方針和計劃、安全防范設施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

6.營業場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。正式開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的安全設施驗收合格證明；營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注：農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行注冊地轄區內支行籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內容包括擬籌建機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內容包括申請人是否符合條件，擬設同城支行的組織管理架構、內控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權機構同意設立注冊地轄區內支行的決議。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農村商業銀行、農村合作銀行異地分支行

1.30行政許可項目名稱：農村商業銀行、農村合作銀行異地分支行籌建審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括申請人是否符合條件、擬設立異地分支行的名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、人員配備等。

2.董事會同意設立異地分支行的決議。

3.可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地經濟金融情況，設立的可行性和必要性，市場定位、同業狀況、發展戰略、風險管理、開業后3年資產負債規模、盈利能力等，總行的風險管控能力、人才儲備、業務支持、資本補充等。

4.申請人最近1年新設異地分支行的經營管理情況。

5.籌建工作方案。包括擬設分支行組織架構、內控體系、擬聘高級管理人員基本情況及聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

6.對跨省（區、市）設立異地分支行的須提供銀監會同意跨省（區、市）發展的規劃。

7.主監管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監管指標情況、公司治理、內部控制、監管評級等內容）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見的報告。

1.31行政許可項目名稱：農村商業銀行、農村合作銀行異地分支行開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經營方針和計劃、安全防范設施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

6.營業場所所有權或使用權的證明材料。

7.公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明。

8.營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

9.籌建批復或籌建延期批復的復印件。10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。如異地分行開業，行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；

（2）初審意見的報告，附決定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行分理處

1.32行政許可項目名稱：農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行分理處開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

6.營業場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。正式開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明；營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注：農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行分理處籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內容包括擬籌建機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內容包括申請人是否符合條件，擬設分理處內控制度、擬聘任負責人及其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案、籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權機構同意設立分理處的決議。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

貸款公司分公司

1.33行政許可項目名稱：貸款公司分公司開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

6.營業場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。正式開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明；營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注：貸款公司分公司籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內容包括擬籌建機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內容包括申請人是否符合條件，擬設分公司內控制度、擬聘任負責人及其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董事會或有權機構同意設立分公司的決議。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農村信用合作聯社信用社

1.34行政許可項目名稱：農村信用合作聯社信用社開業核準 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經營方針和計劃、安全防范設施、擬任職高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

5.從業人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

6.營業場所所有權或使用權的證明材料。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。正式開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明；營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注：農村信用合作聯社信用社籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內容包括擬籌建機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內容包括申請人是否符合條件，擬設信用社內控制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃、經授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董（理）事會或有權機構同意設立信用社的決議。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

農村信用合作社、縣（市、區）農村信用合作社聯合社、農村信用合作聯社分社

1.35行政許可項目名稱：農村信用合作社、縣（市、區）農村信用合作社聯合社、農村信用合作聯社分社開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金撥付及與資本總額占比、經營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。

2.主要管理制度和業務授權書。3.撥付營運資金原始憑證的復印件。

4.從業人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

5.營業場所所有權或使用權的證明材料。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。正式開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明；營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注：農村信用合作社、縣（市、區）農村信用合作社聯合社、農村信用合作聯社分社籌建采用報告制，報告材料目錄：

1.報告書。內容包括擬籌建機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、人員配備，可行性分析等。

2.籌建工作方案。內容包括申請人是否符合條件，擬設分社內控制度、擬聘任負責人及其他從業人員的計劃、經授權的籌建組人員名單和履歷，選址方案，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

3.董（理）事會或有權機構同意設立分社的決議。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

省（區、市）農村信用社聯合社辦事處

1.36行政許可項目名稱：省（區、市）農村信用社聯合社辦事處設立審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容應包括擬設立辦事處名稱、住所、授權職責范圍等。2.理事會同意設立辦事處的決議。

3.省（區、市）農村信用社聯合社對辦事處的授權書。

4.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料和個案審核相關材料。

5.從業人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

6.住所所有權或使用權的證明材料。

7.住所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。地（市）農村信用合作社聯合社改建為省（區、市）農村信用社聯合社辦事處的，應提供地（市）農村信用合作社聯合社解散的相關文件。

農村中小金融機構自助銀行

1.37行政許可項目名稱：農村中小金融機構自助銀行設立審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容至少包括地址、擬設臵的機型、數量及提供的服務種類等內容。2.有權機構同意設立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括擬設自助銀行的市場前景分析（市場目標、服務需求、競爭狀況等）、系統聯網情況、管理控制部門、安全監控方案及風險控制措施等。

4.擬負責自助銀行日常管理的機構、人員及聯系方式。5.營業場所所有權或使用權的證明文件。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。正式開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明；營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

二、機構變更

（一）法人機構變更

變更名稱

2.1行政許可項目名稱：變更名稱審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬變更的名稱（中英文），更名的原因、目的等。2.有權機構同意變更名稱的決議。

3.因行政區劃變動變更名稱的，需要提供行政區劃變動文件。4.工商行政管理部門出具的《企業名稱變更核準通知書》。5.金融許可證復印件。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。因變更住所等原因造成變更名稱的，在申請變更住所等變更事項時應同時申請變更名稱。

變更住所

2.2行政許可項目名稱：變更住所審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括變更住所的原因、變更前后的詳細地址等。2.有權機構同意變更住所的決議。3.新住所所有權或使用權的證明材料。4.公告樣式。5.金融許可證復印件。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。在新址開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的住所安全設施驗收合格證明；住所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注一：因行政區劃、街道名、門牌號等情況變化，而實際機構位臵沒有變動的采用報告制，報告材料目錄：

1.變更住所的報告書。內容包括變更住所的原因、變更前后的詳細地址等。2.有權部門出具的行政區劃、街道名、門牌號等情況變化證明。3.金融許可證復印件。

4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。注二：臨時變更住所采用報告制，報告材料目錄：

1.臨時變更住所的報告。主要說明臨時變更住所的原因、臨時住所地址及相關情況、計劃回遷時間等。

2.公告樣式。

3.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.公安部門出具的臨時住所安全設施驗收合格證明。

5.臨時住所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

6.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。注三：臨時變更后回遷住所采用報告制，報告材料目錄： 1.回遷住所報告。

2.公告樣式。

3.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.公安部門出具的回遷住所安全設施驗收合格證明。

5.回遷住所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

6.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

變更組織形式

2.3行政許可項目名稱：變更組織形式審批 申請材料目錄：

農村中小金融機構改制為農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作聯社的，申請材料目錄參照相應機構的設立申請材料目錄。

其他金融機構改制為農村中小金融機構的，申請材料目錄參照相應機構設立申請材料目錄。

變更股權

2.4行政許可項目名稱：變更持有資本總額或股份總額5%及以上的境內非金融機構股東（社員）審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括變更股權的原因、股權變更情況、最近1年經營管理情況等。2.股權轉讓協議（草案）。

3.申請人有權機構同意轉讓股權的決議。4.擬受讓方有權機構同意投資入股的決議。5.擬出讓方有權機構同意轉讓股權的決議。

6.擬受讓方最近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）。村鎮銀行股權擬受讓方只須提交最近1年的審計報告。

7.擬受讓方的法人營業執照副本復印件。

8.擬受讓方關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身與關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與擬入股的農村中小金融機構不發生違規關聯交易關系，最近2年內無重大違法違規行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明，以及有關承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易，并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認）；二是承諾不干預擬入股機構的日常經營事務；三是承諾自股份交割日起3年內不轉讓所持股份；四是承諾持續補充資本；五是承諾不向擬入股機構施加不當的指標壓力；六是承諾支持擬入股機構加強“三農”服務。（約定：如存在欺騙或隱瞞情形，將被限制投票權或限期轉讓股份）

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.5行政許可項目名稱：向境內金融機構轉讓股權審批 申請材料目錄：

參照2.4申請材料目錄，同時提交境內金融機構的主監管機構出具的書面意見（包括機構基本情況、主要審慎監管指標情況、公司治理、內部控制、監管評級等內容）。境內金融機構如為戰略投資者，則應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、戰略投資協議。2.6行政許可項目名稱：向境外金融機構轉讓股權審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括變更股權的原因、股權變更情況、最近1年經營管理情況等。2.股權轉讓協議（草案）。

3.申請人有權機構同意轉讓股權的決議。決議內容應包括該境外金融機構持股金額、持股比例、在董（理）事會或管理層中擁有的席位等情況。

4.境外金融機構有權機構同意投資入股的決議。5.擬出讓方有權機構同意轉讓股權的決議。

6.境外金融機構的注冊地或所屬金融監管當局出具的書面意見,銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。境外金融機構如為戰略投資者，則應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、戰略投資協議。

7.境外金融機構最近2年的審計報告。8.境外金融機構保證遵守中國相關法律的聲明。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。上述有關外文申請材料均須提供中文譯本，且以中文譯本為準。

變更注冊資本

2.7行政許可項目名稱：公積金或利潤轉增注冊資本審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明機構基本情況、變更注冊資本的實施情況。

2.股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于公積金或利潤轉增注冊資本的決議。

3.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.8行政許可項目名稱：配股增加注冊資本審批 配股方案審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應當說明機構基本情況、配股原因、配股金額和資金來源及用途。2.股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于配股增加注冊資本的決議。

3.配股方案。

4.最近2年的審計報告。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。變更注冊資本審批申請材料目錄： 1.申請書。內容應載明配股實施情況報告。2.法定驗資機構出具的驗資證明：（1）驗資報告；

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、法人股東入股憑證復印件、法人股東名冊（包括企業法人代碼、住所、出資額等要素）、最大十戶自然人股東名冊（包括姓名、性別、身份證號碼、住所、出資額等要素）、自然人股東(按職工自然人和社會自然人區分)投資情況分類匯總表、驗資事項說明。

3.配股方案批復的復印件。

4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.9行政許可項目名稱：定向募股增加注冊資本審批 定向募股方案審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應說明機構基本情況、定向募股原因和資金的用途。

2.股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于定向募股增加注冊資本的決議。

3.定向募股方案。

4.中介機構出具的清產核資報告和資產評估報告。5.募股說明書。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。變更注冊資本審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應載明定向募股實施情況報告。2.法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應包括定向募股的股東資格情況、入股資金合法合規性；（2）附件，包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、新入股企業法人股東投資資格一覽表（包括企業法人代碼、住所、成立日期、出資額、出資比例、凈資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等情況），新入股法人股東入股憑證復印件、最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；新入股法人股東有權機構同意出資入股的決議及其企業法人營業執照副本復印件或其他有效書面文件；新入股法人股東關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身與關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與被投資機構不發生違規關聯交易關系，最近2年內無重大違法違規行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明；新入股所有企業法人發起人和擬持股1%及以上的自然人支持銀行加強“三農”服務的承諾；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年審計報告、五項承諾和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關在初審意見中反映。

3.定向募股方案批復的復印件。

4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。定向募股中涉及境內外金融機構投資入股的，參照向境內外金融機構轉讓股權審批提交申請材料。

2.10行政許可項目名稱：減少注冊資本審批 減少注冊資本方案審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應說明機構基本情況、減少注冊資本原因、對本機構的影響和準備采取的改善措施。

2.股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于減少注冊資本的決議。

3.境內非金融機構、境內外金融機構股東的有權機構要求減持股份（股金）的決議。4.減少注冊資本的方案。

5.減少注冊資本后的資產負債表（預測）。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。變更注冊資本審批申請材料目錄：

1.申請書。內容應說明減少注冊資本實施情況報告。2.法定驗資機構出具的驗資報告：

（1）驗資報告；

（2）附件，包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、減少實收資本賬務處理原始憑證復印件、驗資事項說明以及驗資機構和驗資人員的資質證明復印件。

3.減少注冊資本方案批復的復印件。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.11行政許可項目名稱：境內公開募集股份和上市交易股份審批 申請材料目錄： 1.申請書。2.可行性研究報告。3.股東大會決議文件。4.發行方案。5.最近3年審計報告。

6.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

修改章程

2.12行政許可項目名稱：修改章程核準 申請材料目錄： 1.申請書。

2.股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意修改章程的決議。3.修改章程說明。4.章程草案。

5.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

存續分立

2.13行政許可項目名稱：存續分立審批 申請材料目錄： 1.申請書。

2.股東(股東代表、社員、社員代表)大會關于機構存續分立的決議。3.機構存續分立實施方案。

4.擬分立雙方簽訂的存續分立協議(草案)。

5.分立前機構的清產核資報告、資產評估報告以及分立后機構的資產負債表（預測）。6.公告樣式。

7.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。8.金融許可證復印件。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。在存續分立獲得批復后，新設方按照法人機構設立事項另行提交申請材料；涉及需要批準的其他事項的，另行提交相應申請材料。

新設分立

2.14行政許可項目名稱：新設分立審批 申請材料目錄： 1.申請書。

2.股東(股東代表、社員、社員代表)大會關于機構新設分立的決議。3.機構新設分立實施方案。

4.擬分立雙方簽訂的新設分立協議(草案)。

5.原法人機構人員安臵、遺留業務處臵及風險控制方案。

6.分立前機構的清產核資報告、資產評估報告以及分立后機構的資產負債表（預測）。7.公告樣式。

8.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。9.金融許可證復印件。

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。在新設分立獲得批復后，新設方按照法人機構設立事項另行提交申請材料；原法人機構按照法人機構解散事項另行提交申請材料；涉及需要批準的其他事項的，另行提交相應申請材料。

吸收合并

2.15行政許可項目名稱：吸收合并審批 申請材料目錄： 1.申請書。

2.吸收合并雙方股東（股東代表、社員、社員代表）大會關于吸收合并的決議。3.吸收合并方案。

4.吸收合并雙方簽訂的吸收合并協議（草案）。

5.吸收合并雙方清產核資報告、資產評估報告和吸收合并后機構的資產負債表（預測）。

6.解散方人員安臵、遺留業務處臵及風險控制方案。7.公告樣式。

8.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。9.金融許可證復印件。

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。在吸收合并獲得批復后，被吸收合并方按照法人機構解散事項另行提交申請材料；吸收合并方將被吸收合并方改建為分支機構的，按照分支機構開業事項提交申請材料；涉及需要批準的其他事項的，另行提交相應申請材料。

新設合并

2.16行政許可項目名稱：新設合并審批 申請材料目錄：

參照農村中小金融機構設立時籌建和開業申請材料目錄。

臨時停業

2.17行政許可項目名稱：臨時停業審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括臨時停業原因、停業期限、恢復營業措施等情況。2.董（理）事會或有權機構關于臨時停業的決議。

3.臨時停業期間的業務處理方案，包括存貸款等金融服務處理辦法等。4.公告樣式。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。注：臨時停業后復業采用報告制，報告材料目錄： 1.復業報告。內容包括復業時間及相關情況。2.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。涉及住所重新裝修的，應提供安全消防相關證明材料。

（二）分支機構變更

變更名稱

2.18行政許可項目名稱：變更名稱審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明擬變更的名稱，變更的原因、目的。2.因行政區劃變動而變更名稱的，需要提供行政區劃變動文件。3.金融許可證復印件。

4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。因變更營業場所等原因造成變更名稱的，在申請變更營業場所等變更事項時應同時申請變更名稱。

變更營業場所

2.19行政許可項目名稱：變更營業場所審批 申請材料目錄： 1.申請書。

2.擬變更營業場所所有權或使用權的證明材料。3.金融許可證復印件。4.公告樣式。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。開業前，申請人應向決定機關提交公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明；營業場所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

注一：因行政區劃、街道名、門牌號等情況變化，而實際機構位臵沒有變動的采用報告制，報告材料目錄：

1.變更營業場所的報告書。內容包括變更營業場所的原因、變更前后的詳細地址等。2.有權部門出具的行政區劃、街道名、門牌號等情況變化證明。3.金融許可證復印件。

4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。注二：臨時變更營業場所采用報告制，報告材料目錄：

1.臨時變更營業場所的報告。主要說明臨時變更營業場所的原因、臨時營業場所、計劃回遷時間等。

2.公告樣式。3.金融許可證復印件。

4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.公安部門出具的臨時住所安全設施驗收合格證明。

6.臨時住所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

7.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。注三：臨時變更后回遷營業場所采用報告制，報告材料目錄：

1.回遷住所報告。

2.公告樣式。

3.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.公安部門出具的回遷住所安全設施驗收合格證明。

5.回遷住所符合《消防法》第十條規定的，應提交工程竣工驗收報告以及由消防機構出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證，被確定為抽查對象的，還應提交由消防機構出具的抽查驗收合格證明；符合《消防法》第十一條等相關規定的，應提交由消防機構出具的消防設施驗收合格證明。

6.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

機構升格

2.20行政許可項目名稱：機構升格審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構升格原因、業務范圍、擬任負責人情況、營運資金撥付及占資本總額比例等情況。

2.可行性研究報告。內容包括擬升格機構的服務區域現有同業競爭狀況、業務重點和經營策略、市場前景分析、未來三年發展規劃并附主要經營指標預測表及其預測依據和說明。

3.擬升格機構的主要管理制度和法人機構對擬升格機構業務授權書。4.法人機構撥付營運資金原始憑證的復印件。

5.從業人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。6.金融許可證復印件。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。升格為信用社或分行、支行的，同時應提交關于高級管理人員任職資格的相關材料，材料目錄參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料目錄和個案審核相關材料。

臨時停業

2.21行政許可項目名稱：臨時停業審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容應主要說明臨時停業原因、停業期限、恢復營業措施等情況。2.臨時停業期間的業務處理方案，包括存貸款等金融服務處理辦法等。3.公告樣式。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。注：臨時停業后復業采用報告制，報告材料目錄： 1.復業報告。內容包括復業時間及相關情況。2.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.報告人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。涉及營業場所重新裝修的，應提供安全消防證明相關材料。

對于以上機構變更申請事項，涉及兩級監管機關受理、決定的，行政許可受理機關應向決定機關提供行政許可受理通知書復印件和初審意見報告。

三、機構終止

（一）法人機構終止

解散

3.1行政許可項目名稱：解散審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明解散理由。

2.股東（股東代表、社員、社員代表）大會關于同意機構解散的決議。

3.解散方案。內容包括債權債務清單及清償計劃、財產處理計劃及員工安排計劃等。4.擬成立清算組成員名單、簡歷和職責。5.經審計的財務報表。6.公告樣式。

7.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。8.金融許可證復印件。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。經批準解散后，清算期間應當向受理機關報送下列材料： 1.清算組成立文件(停止經營活動十五天內報送)。

2.經審計的停止經營活動當日財務報表(停止經營活動九十天內報送)。3.金融許可證（停止經營活動當日上繳）。

4.申報債權的公告復印件（停止經營活動六十天內，至少公告三次）。

5.定期報送銷戶情況明細、貸款情況明細、貸款回收、資產處臵和債務清償等情況報表和報告（按旬報送至清算終止）。

6.清算報告、清算期內收支報表和各種賬冊（清算終止后十天內報送）。7.注銷登記手續復印件（注銷登記后十天內報送）。

8.注銷登記公告復印件（注銷登記后十天內報送）。

地（市）農村信用合作社聯合社和省（市、區）農村信用社聯合社解散不需要提供存貸款清償情況，其債權債務僅涉及社內（社員）資金的不需提供第4項。

破產前審批

3.2行政許可項目名稱：破產前審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明破產理由和經營管理情況。

2.股東（股東代表、社員、社員代表）大會關于同意機構申請破產的決議。3.經審計的財務報表。4.公告樣式。5.金融許可證復印件。

6.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）分支機構終止

分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所

3.3行政許可項目名稱：分行、支行、分理處、分公司、信用社、分社、儲蓄所機構終止營業審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明擬終止機構基本業務、業務發展規模、服務區域、主要服務對象及終止理由。

2.有權機構同意機構終止的決議。

3.內部審計部門或外部審計機構對擬終止機構的審計報告。

4.終止方案。內容主要包括負責市場退出的工作小組成員名單及簡歷，擬終止機構現有業務的移交、結清、人員安臵等措施，擬終止機構營業場所的清理進度、對外公告的時間安排等。

5.公告樣式。6.金融許可證復印件。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

辦事處

3.4行政許可項目名稱：省（區、市）農村信用社聯合社辦事處機構終止審批 申請材料目錄： 1.申請書。內容主要說明終止理由。2.理事會同意機構終止的決議。

3.終止方案。內容包括財務處理和員工安排等。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

自助銀行

3.5行政許可項目名稱：自助銀行市場退出審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明終止理由。2.終止方案。3.公告樣式。

4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。對于以上機構終止申請事項，涉及兩級監管機關受理、決定的，行政許可受理機關應向決定機關提供行政許可受理通知書復印件和初審意見報告。

四、調整業務范圍和增加業務品種

（一）開辦外匯業務和增加外匯業務品種

4.1行政許可項目名稱：開辦外匯業務和增加外匯業務品種審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、資本充足狀況和主要風險指標，申請開辦和增加外匯業務（結售匯業務除外）的種類。

2.可行性研究報告：

（1）經營外匯業務的風險防范措施；（2）經營外匯業務的成本和收益預測；

（3）經營外匯業務的管理人員和業務人員配備情況、培訓規劃；（4）經營外匯業務的支持系統；（5）經營外匯業務的實施方案。

3.經營外匯業務人員的名單、簡歷和從業資格。

4.與申請經營外匯業務或該外匯業務品種相適應的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

5.經營外匯業務的場所和設施。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。農村中小金融機構持批復向外匯管理機關申請購匯并確定結算代理行后，向決定機關報告并提交相關證明，經確認后方可正式辦理外匯業務。

（二）募集次級定期債務和發行次級債券

募集次級定期債務

4.2行政許可項目名稱：募集次級定期債務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況，持有的其他銀行發行的次級債券余額與核心資本的占比情況。

2.可行性研究報告：

（1）最近3年的財務狀況（資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；（2）資本補充渠道及最近3年資本補充情況；

（3）債務募集的成本效益分析（募集債務的對象、規模、時限、債務定價及成本分析、募集資金用途、收益預測等）；

（4）目標債權人的確定及其狀況；

（5）次級定期債務的償還（包括期間轉讓、提前或到期償還等）。3.股東大會有關發行次級定期債務的決議。

4.招募說明書。應當根據《商業銀行信息披露暫行辦法》的規定，向目標債權人披露本行財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理、重大事項等信息。

5.次級定期債務的協議（合同）文本。6.次級定期債務管理辦法。7.最近3年的審計報告。

8.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師意見書中，均應明確規定定期次級債務的定義、管理方式、招募方式、期間轉讓、提前或到期償還等內容。

發行次級債券

4.3行政許可項目名稱：發行次級債券審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況，持有的其他銀行發行的次級債券余額與核心資本的占比情況。2.可行性研究報告。

3.股東大會決議。內容包括：發行規模、期限，募集資金用途，批準或決議的有效期。

4.最近3年的審計報告。

5.發行章程（格式見人民銀行/銀監會公告[2004]第4號）。6.公告（格式見人民銀行/銀監會公告[2004]第4號）。7.募集說明書（格式見人民銀行/銀監會公告[2004]第4號）。8.承銷協議、承銷團協議文本。

9.次級債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明。

10.律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（三）開辦衍生產品交易業務

4.4行政許可項目名稱：農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行和農村信用合作聯社開辦衍生產品交易業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標，申請衍生產品交易業務種類。

2.可行性研究報告。

3.業務計劃書或交易展業計劃。

4.衍生產品交易業務內部管理規章制度至少包括：（1）新業務、新產品審批制度及流程；

（2）衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

（3）衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標；（4）交易品種及其風險控制制度；（5）風險報告制度和內部審計制度；

（6）衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度；（7）交易員守則；

（8）交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

（9）對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。5.衍生產品交易的會計制度。6.主管人員和主要交易人員名單、履歷。

7.衍生產品交易風險管理制度，包括但不限于：風險敞口量化規則或風險限額授權管理制度。

8.交易場所、設備和系統的安全性和穩定性測試報告。9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（四）發行貸記卡（信用卡）

4.5行政許可項目名稱：發行貸記卡（信用卡）審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標情況、開辦信用卡業務的前期準備工作、是否符合開辦信用卡業務基本條件等。

2.可行性研究報告。

3.信用卡業務發展規劃和業務管理制度。

4.信用卡章程，內容應當至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途，發卡對象、申領條件、申領手續，使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法，信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費項目和收費水平，發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務等。

5.信用卡卡樣設計草案或可受理信用卡種類。6.信用卡業務運營設施、業務系統和災備系統介紹。7.相關身份證件驗證系統和征信系統連接與使用情況介紹。8.信用卡業務運行應急方案和業務連續性計劃。9.信用卡業務系統和災備系統測試報告和安全評估報告。10.信用卡業務風險管理體系建設和相應的規章制度。11.信用卡業務的管理部門、職責分工、主要負責人介紹。

12.中國銀監會及其派出機構按照審慎性原則要求提供的其他文件和資料。13.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。省（區、市）、地市農村信用社聯合社申請統一品牌貸記卡（信用卡）參照以上申請材料目錄，同時提交各法人機構委托省（區、市）、地市農村信用社聯合社申請統一品牌貸記卡（信用卡）的協議。法人機構使用統一品牌貸記卡（信用卡），須按以上目錄提交相關資料，同時提交省（區、市）或地市農村信用社聯合社同意使用統一品牌的相關文件。

（五）開辦證券投資基金托管業務

4.6行政許可項目名稱：開辦證券投資基金托管業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況（重點突出最近3年年末凈資產數額）和主要風險指標。

2.可行性研究報告。

3.具有證券業務審計資格的會計師事務所出具的凈資產和資本充足率專項驗資報告。

4.設立專門基金托管部門的證明文件。5.基金托管部門內部機構設臵和崗位職責規定。

6.基金托管部門擬任負責人和執業人員基本情況，包括擬任負責人和擬任執業人員名單、履歷、基金從業資格證明復印件、專業培訓及崗位配備情況。

7.關于安全保管基金財產有關條件的報告。8.關于基金清算、交割系統的運行測試報告。

9.辦公場所平面圖、安全監控系統設計方案和安裝調試情況報告。

10.基金托管業務備份系統設計方案和應急處理方案、應急處理能力測試報告。11.相關業務規章制度，包括業務管理、操作規程、基金會計核算、基金清算管理、信息披露、內部稽核監控、內控與風險管理、信息系統管理、保密與檔案管理、重大可疑情況報告、應急處理及其他履行基金托管人職責所需的規章制度。

12.開辦基金托管業務的商業計劃書。13.最近3年的審計報告。

14.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

15.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（六）開辦離岸銀行業務

4.7行政許可項目名稱：開辦離岸銀行業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標，申辦離岸銀行業務的主要理由，申辦離岸銀行業務的范圍，離岸銀行業務的籌備情況，如人員、設備、場所準備情況等。

2.可行性研究報告：（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況；（5）擬開辦業務的支持系統；（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程、風險控制和相關內部控制制度。4.離岸銀行業務主管人員和其他從業人員名單、履歷。5.經營離岸銀行業務的場所和設施情況簡介。

6.最近3年的審計報告(外幣合并表、人民幣和外幣合并表)。7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（七）開辦股票質押貸款業務

4.8行政許可項目名稱：開辦股票質押貸款業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告：（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；（3）擬開辦業務成本和收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員和業務人員配備情況、培訓規劃；（5）擬開辦業務的支持系統；（6）開發和實施擬開辦業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（八）開辦其他業務

4.9行政許可項目名稱：開辦法規未明確規定的業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、履行內部審批程序情況和主要風險指標。

2.可行性研究報告：（1）擬開辦業務的定義；

（2）擬開辦業務的風險特征和防范措施；（3）擬開辦業務的成本、收益預測；

（4）擬開辦業務的管理人員、業務人員配備情況；（5）擬開辦業務的支持系統；（6）開發和實施擬開辦業務的方案。3.擬開辦業務的規章制度和操作規程。4.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。以上業務申請事項，涉及兩級監管機關受理、決定的，行政許可受理機關應向決定機關提供行政許可受理通知書復印件和初審意見報告。

五、董（理）事和高級管理人員任職資格

（一）法人機構

5.1行政許可項目名稱：董（理）事長和高級管理人員任職資格核準 申請材料目錄：

1.申請書（對照任職資格相關條件逐項說明，有權機構選舉聘任情況，需個案審核的高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況）。

2.任職資格申請表（加蓋申請人公章）。

3.股東(股東代表、社員、社員代表)大會選舉董（理）事的決議。

4.董（理）事會選舉董（理）事長、副董（理）事長，擬聘任高級管理人員的決議。5.原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定。6.個人證明文件:（1）身份證（外籍人士為護照，港、澳、臺地區的居民為港、澳通行證或臺胞回鄉證）復印件;（2）國家認可的學歷、學位證明材料復印件和有關部門或機構出具的學歷認證報告或證明；

（3）相關專業技術職務資格證明復印件；（4）個人征信報告。

7.如為外籍擬任人，應提供擬任人簽署的保密協議。

8.離任審計或經濟責任審計報告（包括但不限于《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》中第一百五十七條、第一百五十八條所列內容）。

9.個人承諾書（對個人是否存在《農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》中第一百三十九條、第一百四十條所列的情形，誠信和公正勤勉履職，任職后依法合規經營等進行承諾）。

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。5.2行政許可項目名稱：董（理）事任職資格核準 申請材料目錄：

1.申請書（對照任職資格相關條件逐項說明情況，有權機構選舉聘任情況）。

第五篇：農村金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求2015

農村中小金融機構行政許可事項

申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立 1

（一）法人機構設立 1 1.1農村商業銀行 1 1.2農村信用合作聯社 11 1.3村鎮銀行 19 1.4貸款公司 26 1.5農村資金互助社 29 1.6投資設立、參股、收購境內法人金融機構 33

（二）分支機構設立 35 1.7農村商業銀行分行、專營機構 35 1.8農村商業銀行注冊地轄區外支行 37 1.9農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行注冊地轄區內支行 37 1.10農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行分理處，農村信用合作聯社、農村信用聯社信用社、分社，貸款公司分公司 38

二、機構變更 39

（一）法人機構變更 39 2.1變更名稱 39 2.2變更住所 40 2.3變更組織形式 40 2.4變更股權 40 2.5變更注冊資本 43 2.6修改章程 47

2.7存續分立 48 2.8新設分立 49 2.9吸收合并 50 2.10新設合并 51

（二）分支機構變更 51 2.11變更名稱 51 2.12機構升格 51 52

（一）法人機構終止 52 3.1解散 52 3.2破產前審批 54

（二）分支機構終止 54 調整業務范圍和增加業務品種 55

（一）開辦外匯業務和增加外匯業務品種 55

（二）募集發行債務、資本補充工具 56 4.1募集次級定期債務 56 4.2發行二級資本債券、混合資本債、金融債

（三）開辦衍生產品交易業務 58

（四）開辦信用卡業務 59

（五）開辦離岸銀行業務 61

（六）開辦其他業務 62

（一）法人機構 63

（二）分支機構 65

三、機構終止

四、57

五、董（理）事和高級管理人員任職資格

六、申請材料格式要求 66

（一）電子文檔報送要求 67

（二）紙質材料報送要求 67

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.1農村商業銀行

1.1.1農村商業銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，農村合作金融機構清產核資、資產評估、驗收整改、凈資產處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、一般風險準備占比、貸款集中度等各項主要監管指標情況（包括清產核資基準日和考慮清產核資因素后的最近一期季末數據），發起人基本情況、資質、出資比例、入股資金來源的合法合規性、企業發起人在本機構貸款情況，不良資產處臵合法合規性，政府扶持情況等，是否符合農村商業銀行的設立條件。

（2）可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、風險管理目標、財務發展目標。業務發展目標包括轉換經營機制、目標市場、發展戰略、業務規模及資產組合；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質量控制目標、資本補充機制、準備金提取方案等；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業后經營風險分析。

（3）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設臵、征集發起人方案，公司治理架構（股

東大會、董事會、監事會及董監事會下專門委員會設臵及具體構成,以及獨立董事、高級管理人員配備情況），部門和分支機構設臵，從業人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

（4）農村合作金融機構股東（股東代表、社員、社員代表）大會同意組建為農村商業銀行的決議。決議內容包括但不限于：同意取消法人資格組建或與其他農村合作金融機構新設合并組建農村商業銀行，新設立的農村商業銀行承繼農村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產核資、資產評估和凈資產處臵工作方案，授權籌建工作小組組織實施籌建工作方案、聘請中介機構進行清產核資和資產評估（清產核資報告中的委托人應與此一致）、處臵凈資產等工作；清產核資基準日至開業期間經營成果的處臵意見；原股東（社員）股份（股金）處臵意見；農村合作金融機構股東（社員）委托授權其法定代表人簽署有關法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表）大會決議應由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份（股金）處臵意見的議案和清產核資基準日至開業期間經營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務所出具的法律意見書（內容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內容的合法性，表決結果有效性的見證意見）（律師與律師事務所的資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）。

（5）征集發起人說明書。內容包括本次股份發行概況（股權設臵、每股票面金額、發行定價、股份總數），發起人的條件、權利和義務，機構基本情況（業務發展、內部控制、公司治理和

主要財務會計指標等），農村商業銀行發展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。

（6）發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人入股金額、股份和入股比例、發起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人在本行的投票權受到限制或限期轉讓股權）]、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

①企業法人發起人名錄，包括企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等；

②企業法人發起人近2年的審計報告（其中擬持股5%以下企業法人發起人的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業法人發起人資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）、發起人組織結構圖、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況；

③最大十戶自然人發起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住

所、擬認購股份數及占比等）；

④自然人發起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、股份數、轉股和新認購股份以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住所、擬認購股份數（簽字冊、委托書與自然人名錄由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映）；

⑤企業法人有權機構同意向農村商業銀行出資入股的決議及其營業執照副本復印件；企業法人關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身及關聯企業向境內金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后的農村商業銀行不發生違規關聯交易，最近2年內無重大違法違規行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業法人發起人和擬持股1%及以上的自然人發起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業法人發起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該行股份，四是承諾持續補充資本，五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力；（其中擬持股5%以下企業法人發起人的入股決議、營業執照副本、書面聲明和承諾等由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映）

⑥發起人為境內金融機構的，應提供監管部門同意其對外投資設立、參股和收購的批準文件。發起人為境外銀行的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時

提供律師事務所出具的法律意見書。境內外金融機構如為戰略投資者，則應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰略投資協議。

（7）籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

（8）清產核資、資產評估及凈資產處臵工作方案。內容包括清產核資和資產評估認定的對象、目的、原則，基準日，清產核資和資產評估基本方法、程序，凈資產處臵意見，工作安排等。

（9）中介機構出具的報告，包括清產核資報告書、資產評估報告書。清產核資報告書應主要包括清產核資報告摘要、清產核資依據、逐科目清產核資方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產臵換、資產風險和損失、準備金提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調整理由、賬務調整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產評估報告書應主要包括資產評估報告書摘要、資產評估依據、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款風險分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產臵換、資產風險和損失、準備金提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并農村合作金融機構的單家清產核資報告、資產評估報告由受理機關保存，不報送決定機關。

清產核資、資產評估報告有效期為6個月（清產核資基準日至受理機關出具行政許可受理通知書之日）。

（10）中介機構的資質證明，包括會計師事務所、評估機構、注冊會計師、注冊評估師（土地估價師）的相關執業證明。（資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）

（11）凈資產確認書，由中介機構（會計師事務所和資產評估機構）、籌建工作小組、農村合作金融機構三方簽字確認。

（12）籌建工作小組出具的凈資產分配報告。

（13）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》或《企業名稱變更通知書》。

（14）如農村合作金融機構于清產核資前2年內存在與政府進行不良資產臵換的情況，應提交地方政府和籌建工作小組關于不良資產臵換不附帶任何條件的承諾，如以非貨幣資產臵換不良資產的，應提供該資產的權證以及地方政府和籌建工作小組關于臵換資產在農村商業銀行開業前變現的承諾書等材料。如清產核資和資產評估后，農村合作金融機構的所有者權益小于股本的，應提交彌補缺口的現金到賬證明。如地方政府出資彌補缺口的應提供彌補缺口措施不附帶任何條件的承諾書等材料。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（16）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告,內容包括但不限于對申請材料完備性、監管指標達標情況、組建程序合法合規性、發起人資質及入股資金合法合規性、企業發起人貸款情況、清產核資和資產評估的真實有效性、凈資產處臵包括老股金處臵情況、各項扶持政策的真實有效性、最近一期監管指標達標情況等出具初審意見，附組建工作驗收報告（內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題、整改落實情況和復驗結論，并附驗收小組人員名單，信貸資產風險分類應作為驗收工作的重點內容）。1.1.2農村商業銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業務范圍，發起人認購股金情況，股本結構，股權設臵，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、一般風險準備占比、貸款集中度等主要監管指標情況，章程制定情況，創立大會、董事會和監事會組成及通過的各項決議情況，擬任職董事、監事長和高級管理人員情況，戰略發展規劃，主要管理制度，營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件，籌建期內重大變化事項（如發起人變化情況），其他需要說明的情況。

（2）章程草案。

（3）法定驗資機構出具的驗資證明：

①驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規性；

②附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業法人股東投資資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、出資額、出資比例、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等情況），最大十戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；企業法人入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人

股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年的審計報告由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關審查并在初審意見中反映。

（4）擬任職的董事長、副董事長、董事和高級管理人員任職資格的相關材料：

①籌建工作小組對擬任職董事長、副董事長、董事和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況；

②其他材料參照董事長、董事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

（5）監事會成員名單一覽表及簡歷。

（6）從業人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（7）職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

（8）法人機構總部營業場所所有權或使用權的證明材料。（9）公安部門出具的法人機構總部營業場所安全設施合格證明。

（10）法人機構總部營業場所消防安全證明。對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案的，由申請人出具加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（11）創立大會暨股東大會第一次會議、董事會、監事會、職工（代表）大會審議通過的相關決議，包括：

審議通過籌建工作報告的決議；

審議通過章程草案的決議；

審議通過股東大會、董事會、監事會議事規則的決議； 審議通過選舉董事的決議； 審議通過選舉非職工監事的決議； 審議通過支持“三農”發展的決議； 審議通過董事會專門委員會議事規則的決議； 選舉董事長、副董事長的決議；

聘任行長、副行長、財務負責人、內審負責人、合規負責人等高級管理人員的決議；

審議通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議； 職工（代表）大會選舉職工監事的決議； 審議通過監事會專門委員會議事規則的決議； 選舉監事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

（12）法律意見書。內容包括對股東大會召開程序、股東資格、股東大會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見（律師與律師事務所的資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）。

（13）公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規則、董事會及監事會下設專門委員會議事規則、財務、人力資源

和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛等制度。

（14）組織結構圖。

（15）分支機構名錄及主要負責人名單。

（16）戰略發展規劃。包括未來3年的業務發展規劃、風險管理目標及財務發展計劃。業務發展規劃包括市場定位、支農業務、存貸規模、市場份額、業務創新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監測及控制，新增貸款質量控制、資本管理、準備金提取等。財務發展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

（17）擬開辦業務范圍中如有須經行政許可的業務，須提供有關批復文件，如貸記卡、外匯業務等。

（18）籌建批復或籌建延期報告的復印件。

（19）如存在政府以非貨幣資產臵換不良資產的，應提供資產變現證明。

（20）分支機構開業申請材料（參照農村商業銀行分支機構開業申請材料目錄）。

（21）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（22）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，附決定機關授權受理機關組織對擬任人進行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績。

注：農村合作銀行籌建、開業申請材料目錄參照農村商業銀

行相關要求執行。1.2農村信用合作聯社

1.2.1農村信用合作聯社籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，農村合作金融機構清產核資、資產評估、驗收整改、凈資產處臵、老股金處臵等情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、貸款集中度等各項主要監管指標執行情況（包括清產核資基準日和考慮清產核資因素后的最近一期季末數據），發起人基本情況、資質、出資比例、入股資金來源的合法合規性、企業發起人在本機構貸款情況，不良資產處臵合法合規性，政府扶持情況等，是否符合縣(市、區)農村信用合作聯社設立條件。

（2）可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、風險管理目標、財務發展目標。業務發展目標包括轉換經營機制、目標市場、發展戰略、業務規模及資產組合；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，新增貸款質量控制目標、資本補充機制、準備金提取方案等；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業后經營風險分析。

（3）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設臵、征集發起人方案，公司治理架構[包括社員（社員代表）大會、理事會和監事會設臵及具體構成以及

高級管理人員配備情況]，部門和分支機構設臵，從業人員配臵，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟等。

（4）社員（社員代表）大會同意取消法人資格合并為農村信用合作聯社的決議。內容包括但不限于：與其他機構新設合并為農村信用合作聯社，新設立的農村信用合作聯社承繼農村合作金融機構的債權債務；成立籌建工作小組；通過籌建工作方案，清產核資、資產評估和凈資產處臵工作方案，并委托籌建工作小組統一組織實施籌建工作方案、聘任中介機構進行清產核資、資產評估；授權籌建工作小組對凈資產進行處臵；清產核資基準日至開業期間經營成果的處臵意見；原社員股份（股金）處臵意見；社員授權法定代表人簽署相關法律文件。社員（社員代表）大會決議應由理事簽名。決議后附上原社員股份（股金）處臵意見的議案和清產核資基準日至開業期間經營成果處臵意見的議案。

另附上律師事務所出具的法律意見書（內容包括對會議的召集、召開程序，出席會議人員的資格，表決程序、決議內容的合法性，表決結果有效性的見證意見）（律師與律師事務所的資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）。

（5）征集發起人說明書。內容包括本次股份（股金）發行概況[股權設臵、每股票面金額、發行定價、股份（股金）總數]，認購人的條件、權利和義務，農村信用合作聯社發展預測，面臨風險因素及主要對策，認購資金運用，未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份（股金）的說明，附錄和備查文件說明等。農村信用合作聯社發起人為原縣聯合社職工和農村信用合作社

社員，且發起人不再新認購股份（股金）的，可以不上報征集發起人說明書，并對申報材料涉及認股的內容進行適當調整。

（6）發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人入股金額和入股比例、發起人權利和義務 [如主動聲明資金來源真實合法性及關聯入股等情況的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人在本聯社的投票權受到限制或限期轉讓股權）等]、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

①企業法人發起人名錄包括企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股份（股金）數、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等情況；

②擬持有股份總額5%及以上的企業法人發起人的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）、發起人組織結構圖、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況；

③最大十戶自然人發起人名錄（包括姓名、身份證號碼、住所、擬認購股份數及占比等）；

④自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包括人數、認購金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住址、擬認購股份（股金）數（簽字冊、委托書

與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）；

⑤企業法人有權機構同意向農村信用合作聯社出資入股的決議、企業法人營業執照副本復印件；

⑥法人機構對入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身與關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例等情況），其本身與設立后農村信用合作聯社不發生違規關聯交易關系，最近2年內無重大違法違規行為，提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業法人發起人和擬持股1%及以上的自然人發起人，應承諾支持聯社加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業法人發起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預聯社的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該聯社股份，四是承諾持續補充資本，五是承諾不向聯社施加不當的指標壓力；

⑦發起人為境內金融機構的，應提供監管部門同意其對外投資設立、參股和收購的批準文件。發起人為境外銀行的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。境內外金融機構如為戰略投資者，則應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、籌建工作小組與其簽訂的戰略投資協議。

（7）籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

（8）清產核資、資產評估和凈資產處臵工作方案。內容包括清產核資、資產評估的對象、目的、原則，基準日，清產核資、資產評估基本方法、程序，凈資產處臵意見，工作安排等。

（9）中介機構出具的報告，包括清產核資報告書、資產評估報告書。清產核資報告書應主要包括清產核資報告摘要、清產核資依據、逐科目清產核資方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產臵換、資產風險和損失、準備金提取等情況）、各科目清查確認并表結果、賬務調整理由、賬務調整分錄、需要說明的重大問題、清查明細表等。資產評估報告書應主要包括資產評估報告書摘要、資產評估依據、逐科目評估方法和過程（重點要反映貸款五級分類、前十大戶貸款、貸款集中度、評估增減值、不良資產臵換、資產風險和損失、準備金提取等情況）、各科目評估確認并表結果、評估明細表、評估詳細說明等。其中，擬合并機構的單家清產核資報告由受理機關保存，不報送決定機關。

（10）凈資產確認書。

（11）籌建工作小組出具的關于凈資產的處臵報告。（12）律師事務所出具的法律意見書（律師與律師事務所的資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）。

（13）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》或《企業名稱變更通知書》。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（15）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

非新設合并的農村信用合作聯社可不申報第4、8、9、10、11條等材料。

行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；

（2）初審意見的報告。如為新設合并，則應附組建工作驗收報告（內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題、整改落實情況和復驗結論，并附驗收小組人員名單）。1.2.2農村信用合作聯社開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業務范圍，發起人認購股金情況，股本結構，股權設臵，主要監管指標情況（考慮清產核資和新募股金因素），章程制定情況，創立大會、理事會和監事會組成及通過的各項決議情況，擬任職理事、監事長和高級管理人員情況，戰略發展規劃，主要管理制度，營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件，籌建期內重大變化事項（如發起人變化情況），其他需要說明的情況。

（2）章程草案。

（3）法定驗資機構出具的驗資證明：

①驗資報告，應詳細說明社員資格的情況、入股資金合法合規性；

②附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、企業法人社員投資資格一覽表[列示每個企業法人凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年

盈利狀況等情況]、入股社員名冊及其出資額（企業法人要有住所和企業法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；持股5%以上的法人社員經審計的近2年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；社員入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

（4）擬任職的理事長、副理事長、理事和高級管理人員任職資格的相關材料：

①籌建工作小組對擬任職理事長、副理事長、理事和高級管理人員任職資格的說明，需分類逐人說明情況；

②其他材料參照理事長、理事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

（5）監事會成員名單和簡歷。

（6）從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）。

（7）職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

（8）法人機構總部營業場所所有權或使用權證明材料。（9）公安部門出具的法人機構總部營業場所安全設施合格證明。

（10）法人機構總部營業場所消防安全證明。對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案的，由申請人出具加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（11）創立大會、理事會、監事會、職工（代表）大會審議通過的有關決議，包括：

審議通過籌建工作報告的決議； 審議通過章程草案的決議；

審議通過社員（社員代表）大會議事規則的決議； 審議通過選舉理事的決議； 審議通過選舉非職工監事的決議； 審議通過支持“三農”發展的決議； 審議通過理事會議事規則的決議； 選舉理事長、副理事長的決議； 聘任主任、副主任的決議；

審議通過部門設臵、職責分工及主要管理制度的決議； 職工（代表）大會選舉職工監事的決議； 審議通過監事會議事規則的決議； 選舉監事長的決議。

各項決議應注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，社員（社員代表）大會、理事會決議應由理事簽名，監事會決議應由監事簽名。

（12）法律意見書。內容包括對社員代表資格、會議召開程序、決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性的見證意見，（律師與律師事務所的資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）。

（13）公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛等辦法。

（14）組織結構圖。

（15）戰略發展規劃。包括未來3年的業務發展規劃、風險管理目標及財務發展計劃。業務發展計劃包括市場定位、發展戰略、支農業務、存貸規模、市場份額、業務創新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監測及控制，新增貸款質量控制、資本管理、準備金提取等。財務發展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

（16）籌建批復或籌建延期報告的復印件。

（17）分支機構開業申請材料（參照農村信用合作聯社分支機構開業申請材料目錄）。

（18）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（19）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.3村鎮銀行

1.3.1村鎮銀行法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立機構名稱（中英文）、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，發起人（出資人）基本情況、資質及出資比例，入股資金來源的合法合規性，是否符合村鎮銀行設立條件。

（2）可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、組建的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展計劃（包

括擬設機構開業后3年的業務發展目標、風險管理目標、財務發展目標。業務發展目標包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、網點布局、業務規模及資產組合；風險管理目標包括內部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款控制、資本充足率達標及資本補充計劃、準備金提取方案等；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案）、開業后經營風險分析。

（3）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備情況、部門設臵和從業人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

（4）發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性及關聯入股等情況的義務等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人（出資人）在本行的投票權受到限制或限期轉讓股權）]、附則。發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

①非金融機構企業法人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、最近2個會計盈利狀況；

金融機構企業法人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出

資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、主要監管指標、最近2個會計盈利狀況；

②自然人發起人名錄，包括發起人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額及占總股份比例;③企業法人的有權機構同意向村鎮銀行出資入股的決議及其企業法人營業執照副本復印件;④企業法人關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身及關聯企業向境內金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與設立后村鎮銀行不發生違規關聯交易，最近2年內無重大違法違規行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。所有企業法人發起人和擬持股1%及以上的自然人發起人，應承諾支持銀行加強“三農”服務；擬持股5%及以上的企業法人發起人，還應增加以下五項承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認），二是承諾不干預銀行的日常經營事務，三是承諾自入股之日起3年內不轉讓所持該行股份，四是承諾持續補充資本，五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力，主發起人應同時作出牽頭組織村鎮銀行重大風險處臵，為村鎮銀行提供流動性支持和資本補充的承諾。

⑤發起人基本情況、企業法人發起人（出資人）近2年審計報告（其中擬持股5%以下企業法人發起人（出資人）的審計報告由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關審查并在初審意見中反映），以及擬持有股份總額5%及以上企業法人發起人（出資人）資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）、21

發起人（出資人）組織結構圖、發起人（出資人）主要股東名冊、發起人（出資人）分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人（出資人）之間的關聯狀況、對發起人（出資人）有實際影響力的個人和組織的有關情況；

⑥發起人（出資人）為境內金融機構的，應提供監管部門同意其對外投資設立、參股或收購的相關文件。發起人為境外銀行的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告，同時提供律師事務所出具的法律意見書。

（5）發起人大會（出資人會議）同意共同出資設立村鎮銀行以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

（6）法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料（律師與律師事務所的資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）。

（7）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（8）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。（9）銀監會同意設立村鎮銀行規劃備案通知書。（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（11）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

行政許可受理機關應提供：（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見報告，內容包括但不限于對申請材料完備性、組建程序合法合規性、發起人（出資人）資質以及入股資金合法

合規性等出具初審意見。1.3.2村鎮銀行法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業務范圍，章程制訂情況，擬任董事、監事長和高級管理人員情況，戰略發展規劃，主要管理制度，營業場所安全防范設施是否符合開業條件等。

（2）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業要求等。

（3）章程草案。

（4）法定驗資機構出具的驗資報告：

①驗資報告，應詳細說明股東資格情況、入股資金合法合規性；

②附件：包括注冊資本實收情況匯總表，非金融機構企業法人股東資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和持股比例、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、最近2個會計盈利狀況等情況），金融機構企業法人股東資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和持股比例、主要監管指標、最近2個會計盈利狀況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法人股東近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）；股東入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

（5）擬任職董事長、副董事長、董事和高級管理人員任職

資格的相關材料：

①籌建工作小組對擬任董事長、副董事長、董事和高級管理人員任職資格的說明，要分類逐人說明情況;②其他材料參照董事長、董事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

（6）有權機構審議通過的相關決議： ①審議通過籌建工作報告的決議； ②審議通過章程草案的決議；

③審議通過有關組織機構議事規則的決議； ④審議通過支持“三農”發展的決議； ⑤選舉董事的決議；

⑥選舉董事長、副董事長的決議； ⑦選舉監事長的決議；

⑧聘任行長、副行長、行長助理、財務負責人、內審負責人、合規負責人等高級管理人員的決議；

⑨審議通過部門設臵、職責及主要管理制度的決議。各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例，由監票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監事的決議應分別注明對當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，創立大會（股東大會/股東會）決議應由全體股東（或出席會議的股東）簽名，董事會決議應由全體董事簽名，監事會決議應由全體監事簽名。創立大會實行律師見證制度，法律意見書內容包括對股東大會（股東會）召開程序、股東資格、決議表決

程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師與律師事務所的資質證明材料（律師與律師事務所的資質證明材料由受理機關保存，不報送決定機關）。

（7）公司治理和主要管理制度，包括有關組織機構的議事規則、財務、人力資源和薪酬、風險管理、信貸、審計、安全保衛等制度。

（8）職能部門設臵、職責及主要負責人名單。

（9）從業人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（10）組織結構圖。

（11）戰略發展規劃。包括未來3年的業務發展規劃、風險管理目標及財務發展計劃。業務發展規劃包括市場定位、支農業務、存貸規模、市場份額、業務創新等。風險管理目標包括公司治理、內部控制、風險識別、監測及控制，貸款質量控制、資本管理、準備金提取等。財務發展計劃包括盈利能力及利潤分配方案等。

（12）營業場所所有權或使用權的證明材料。（13）公安部門出具的營業場所安全設施合格證明。（14）營業場所消防安全證明。對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案的，由申請人出具加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（15）籌建批復或籌建延期報告的復印件。

（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（17）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.4貸款公司

1.4.1 貸款公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立機構名稱(中英文)、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，投資人是否符合投資條件、相關法律手續的履行情況、籌建準備工作的完成情況。

（2）可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的資產規模、盈利狀況、網點布局、目標客戶、風險控制、資本管理、撥備覆蓋等）、開業后經營風險分析。

（3）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備、部門設臵和從業人員配臵、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

（4）出資人股東（代表）大會、董事會關于設立貸款公司及授權申請人履行組建工作職責的相關決議。

（5）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（6）出資人近2年監管報告及投資人近2年的資產負債表、損益表。出資人為境內銀行的，應提供監管部門同意其對外投資設立、參股或收購的相關文件。出資人為境外銀行的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提

供律師事務所出具的法律意見書，律師與律師事務所的資質證明材料。

（7）出資人企業法人營業執照副本復印件。

（8）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（10）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見報告。1.4.2貸款公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱(中英文)、住所、注冊資本、業務范圍，章程制訂情況、高級管理人員情況、戰略發展規劃、主要管理制度、營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件和其他需要說明的情況。

（2）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業要求等。

（3）章程草案。

（4）法定驗資機構出具的驗資證明：

①驗資報告，應包括對出資人投資資格的審驗內容； ②附件包括注冊資本實收情況、出資人基本情況（含資產規模、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等）和驗資事項說明；出資人近2年經審計的資

產負債表、損益表；出資人資金入賬憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

（5）擬任總經理任職資格申請材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

（6）從業人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金融工作時間、學歷、所學專業和職稱等）。

（7）營業場所所有權或使用權證明材料。

（8）公安部門出具的營業場所安全設施合格證明。（9）營業場所消防安全證明。對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案的，由申請人出具加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（10）主要管理制度。主要包括信貸管理辦法及流程、財務管理辦法、審計稽核管理辦法等。

（11）組織結構圖。

（12）戰略發展規劃。內容包括未來3年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、貸款規模、市場份額。財務發展計劃包括收入結構、利潤總額。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準備充足率等）。

（13）籌建批復或籌建延期報告的復印件。（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（15）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.5農村資金互助社

1.5.1農村資金互助社籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立機構名稱、住所、性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍、發起人基本情況及出資比例、是否符合農村資金互助社設立條件。

（2）可行性研究報告。內容包括當地經濟金融情況、組建農村資金互助社的可行性和必要性、市場前景分析（包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務）、未來業務發展規劃（擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利、不良貸款比例、資本充足率等預測）、開業后經營風險分析。

（3）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、注冊資本、股本結構、股權設臵、股金認購、組織架構、理事和經理配備、從業人員配備、選址方案（地址、營業場所取得方式、面積、營業設施和安全防范設施的配備計劃）、主要管理制度制訂計劃、籌建工作步驟等。

（4）征集發起人說明書。內容包括本次股金發行概況（股權設臵、入股起點金額、股金總額）、認購人的條件、權利和義務、農村資金互助社發展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策、發起人認股預先登記日期、本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認股份的說明、附錄和備查文件說明等。

（5）發起人協議書。內容包括：總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設臵、發起人入股金額和入股比例、發起人權利和義務[如主動聲明資金來源真實合法性的義務（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發起人在本社的投票權受到限制或限期轉讓股權）等]、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章，或委托代理人簽名蓋章。

其附件包括：

①農村小企業發起人名錄包括企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購股金數、認購股金占股本總額比例、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、上一盈利狀況；

②擬持有股份總額5%及以上的企業法人發起人的近1年審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）、發起人組織結構圖、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況；

③農民發起人名錄。包括身份證號碼、住址、擬認購股金數（簽字冊、委托書與名錄不報送受理機關，受理機關驗收時現場審查，在審核報告中反映）。

（6）農村小企業同意出資入股的決議、營業執照副本復印件。

（7）農村小企業對入股資金來源真實合法性、向境內其他金融機構投資入股（包括所持股份與股份比例等）、提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（9）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件；（2）初審意見的報告。1.5.2農村資金互助社開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、發起人認購股金、股權設臵、業務范圍、資本充足率、章程制訂情況，創立大會、理事會、監事會組成及通過的各項決議情況，擬任職理事長、副理事長、理事、監事長、經理情況，經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所、安全防范設施等情況是否符合開業條件。

（2）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況是否符合開業要求等。

（3）章程草案。

（4）法定驗資機構出具的驗資證明：

①驗資報告，應詳細說明農村小企業社員資格的審驗情況； ②附件：包括注冊資本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、農村小企業社員投資資格一覽表（列示每個農村小企業凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、上一盈利狀況）、入股社員名冊及其出資額（農村小企業要有住所和法人代碼）和出資比例、驗資事項說明；農村小企業社員

入股憑證復印件；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。社員名冊、農民社員入股憑證復印件存于農村資金互助社，由當地銀行業監督管理機構驗收時現場審驗，不須報送受理決定機關。

（5）擬任職的理事長、副理事長、理事和經理任職資格的相關材料：

①擬任職理事長、副理事長、理事、經理名單一覽表（包括姓名、出生年月、身份證號碼、現工作單位及職務，在農村資金互助社擬任職務）；

②其他材料參照理事長、理事和高級管理人員任職資格核準申請材料。

（6）監事會成員名單和簡歷。

（7）從業人員的基本情況表（包括年齡、學歷及所學專業、從事金融工作時間、擬從事崗位等）。

（8）營業場所、安全防范設施等相關材料。

（9）創立暨社員大會（社員代表大會）、理事會、監事會審議通過的有關決議：

①審議通過章程草案的決議；

②審議通過社員大會（社員代表大會）議事規則的決議； ③審議通過選舉理事、監事、選舉或聘任經理的決議； ④審議通過崗位設臵、職責分工及主要管理制度的決議； ⑤審議通過理事會議事規則的決議； ⑥選舉理事長的決議；

⑦審議通過監事會議事規則的決議； ⑧選舉監事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員占應到人員的比例、通過決議的贊成、反對和棄權人數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉理事、監事，選舉或聘任經理的決議應注明對當選人的贊成、反對和棄權人數及比例，社員大會（社員代表大會）決議應由全體到會社員或代表簽名，理事會、監事會決議應由理事、監事簽名。

（10）主要管理制度，內容包括社員大會（社員代表大會）、理事會、監事會議事規則、財務、信貸、安全保衛等管理制度。

（11）籌建批復或籌建延期報告的復印件。（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（13）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.6投資設立、參股、收購境內法人金融機構

1.6.1農村商業銀行投資設立、參股境內法人金融機構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、貸款集中度等主要監管指標情況，公司治理、內部控制、監管評級、信息科技建設和最近2年經營管理情況，投資設立、參股境內法人金融機構的原因、投資金額和持股比例，投資后對申請人主要監管指標情況的影響和發展戰略等情況。

（2）可行性研究報告。內容包括被投資機構基本情況，投資的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃，經營風險分析。

（3）申請人有權機構同意對外投資的決議。決議內容應包括申請人對外投資后的持股金額、持股比例等情況。

（4）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（5）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.6.2農村商業銀行收購境內法人金融機構審批

（1）申請書。內容包括收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。

（2）可行性研究報告。內容包括收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比；收購方撥付資金能力；收購方機構發展戰略；被收購機構市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，被收購后3年的資產負債規模、盈利水平；整合方案和業務拓展策略；風險控制能力等。

（3）收購方有權機構關于同意收購的有效書面文件。（4）被收購方股東大會（股東會、社員大會、社代會）關于同意被收購的有效書面文件。

（5）收購協議及相關資料。

（6）收購后的詳細計劃。包括資產處臵、人員安臵、業務策略的重大改變等。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（8）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

投資設立、收購非銀行金融機構的，申請人還應提供并表管理制度、風險隔離制度和關聯交易實施細則等材料。

（二）分支機構設立

1.7農村商業銀行分行、專營機構

1.7.1農村商業銀行分行、專營機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人是否符合條件、擬設立分行、專營機構的名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、人員配備等。

（2）董事會同意設立分行、專營機構的決議。

（3）可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地經濟金融情況，設立的可行性和必要性，市場定位、同業狀況、發展戰略、風險管理、開業后3年資產負債規模、盈利能力等，總行的風險管控能力、人才儲備、業務支持、資本補充等。

（4）籌建工作方案。包括擬設分行、專營機構的組織架構、內控體系、擬聘高級管理人員基本情況及聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、選址方案、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟等。

（5）銀監會同意設立分行、專營機構備案通知書。（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（7）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

設立專營機構的，還應提供：

（1）總行或管理行對擬設專營機構的管理控制方式、財務核算方式。

（2）申請人業務處理系統或技術支持系統情況。行政許可受理機關應提供：

（1）行政許可受理通知書復印件;（2）初審意見的報告。

1.7.2農村商業銀行分行、專營機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、撥付的營運資金、經營方針和計劃、安全防范設施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

（2）主要管理制度和業務授權書。（3）撥付營運資金原始憑證的復印件。

（4）擬任職高級管理人員任職資格的相關材料，參照董（理）事和高級管理人員任職資格核準申請或報告材料。

（5）從業人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（6）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（7）公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明。（8）營業場所消防安全證明。對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案的，由申請人出具加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（9）籌建批復或籌建延期報告的復印件。（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（11）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.8農村商業銀行注冊地轄區外支行

1.8.1農村商業銀行在注冊地轄區外的支行籌建審批 申請材料目錄：

參照農村商業銀行分行、專營機構籌建審批申請材料目錄。1.8.2農村商業銀行在注冊地轄區外的支行開業核準 申請材料目錄：

參照農村商業銀行分行、專營機構開業核準申請材料目錄。1.9農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行注冊地轄區內支行 開業核準申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、經營方針和計劃、安全防范設施、擬任高級管理人員任職資格等籌建落實情況。

（2）主要管理制度和業務授權書。（3）撥付營運資金原始憑證的復印件。

（4）擬任職高級管理人員任職資格的相關材料,參照高級管理人員任職資格報告申請材料。

（5）從業人員基本情況及名冊（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（6）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（7）公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明。（8）營業場所消防安全證明，對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出

具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案的，由申請人出具加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（10）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

注：農村商業銀行分行在分行所在地轄區內設立支行，其開業核準申請材料目錄參照農村商業銀行注冊地轄區內支行的相關規定。

1.10農村商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行分理處，農村信用合作聯社、農村信用聯社信用社、分社，貸款公司分公司 開業核準申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、營運資金、經營方針和計劃、安全防范設施等籌建落實情況。

（2）主要管理制度和業務授權書。（3）撥付營運資金原始憑證的復印件。

（4）從業人員基本情況及名冊（包括年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（5）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（6）公安部門出具的營業場所安全設施驗收合格證明。（7）營業場所消防安全證明，對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案

的，由申請人出具加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（9）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

注：農村商業銀行、農村信用合作聯社、農村信用聯社改制后，法人或分支機構營業場所不發生變更的，其開業申報材料不需提供營業場所所有權或使用權、安全設施驗收和消防設施驗收證明。

二、機構變更

（一）法人機構變更 2.1變更名稱

變更名稱審批申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬變更的名稱（中英文），更名的原因、目的等。

（2）有權機構同意變更名稱的決議。

（3）因行政區劃變動變更名稱的，需要提供行政區劃變動文件。

（4）工商行政管理部門出具的《企業名稱變更核準通知書》。（5）金融許可證復印件。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（7）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

因變更住所等原因造成變更名稱的，在申請變更住所等變更事項時應同時申請變更名稱。2.2變更住所

變更住所審批申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括變更住所的原因、變更前后的詳細地址等。

（2）有權機構同意變更住所的決議。（3）新住所所有權或使用權的證明材料。

（4）公安部門出具的住所安全設施驗收合格證明。對依法須消防審核驗收的，須提交消防合格證明；對須消防備案的，將公安機關消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明；對無須消防審核驗收與備案的，由申請人出具已經加強營業場所消防安全措施、確保消防安全的書面承諾書，不再提交消防驗收合格證明。

（5）金融許可證復印件。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（7）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.3變更組織形式

變更組織形式審批申請材料目錄：

農村中小金融機構改制為農村商業銀行、農村信用合作聯社的，申請材料目錄參照相應機構的設立申請材料目錄。

其他金融機構改制為農村中小金融機構的，申請材料目錄參照相應機構設立申請材料目錄。2.4變更股權

2.4.1變更持有股本總額5%及以上的境內非金融機構股東（社員）審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括變更股權的原因、股權變更情況、擬受讓方資質情況、變更后擬受讓方及關聯方持股比例情況、受讓方凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例，以及最近1年經營管理情況等。

（2）股權轉讓協議（草案）。

（3）申請人有權機構同意轉讓股權的決議。（4）擬受讓方有權機構同意投資入股的決議。（5）擬出讓方有權機構同意轉讓股權的決議。

（6）擬受讓方最近2年的審計報告和資信證明（包括稅務機關出具的納稅證明、人行征信報告）、受讓人組織結構圖、受讓人主要股東名冊、受讓人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、受讓人之間的關聯狀況、對受讓人有實際影響力的個人和組織的有關情況；

（7）擬受讓方的法人營業執照副本復印件。

（8）擬受讓方關于入股資金來源真實合法性，其本身及關聯企業入股情況、其本身與關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例），其本身與擬入股的農村中小金融機構不發生違規關聯交易關系，最近2年內無重大違法違規行為和提供資料真實性等情況出具的書面聲明，以及有關承諾：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易，并出具銀行貸款情況及貸款質量情況說明（經銀行確認）；二是承諾不干預擬入

股機構的日常經營事務；三是承諾自股份交割日起3年內不轉讓所持股份；四是承諾持續補充資本；五是承諾不向擬入股機構施加不當的指標壓力；六是承諾支持擬入股機構加強“三農”服務。（約定：如存在欺騙或隱瞞情形，將被限制投票權或限期轉讓股份）

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（10）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.4.2向境內金融機構轉讓股權審批 申請材料目錄：

參照2.4申請材料目錄，同時提供監管部門同意其對外投資設立、參股或收購的批準文件。境內金融機構如為戰略投資者，應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、戰略投資協議。境內金融機構如作為村鎮銀行主發起人，應作出牽頭組織村鎮銀行重大風險處臵，為村鎮銀行提供流動性支持和資本補充的承諾。

2.4.3向境外銀行轉讓股權審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括變更股權的原因、股權變更情況、擬受讓方資質情況、變更后擬受讓方及關聯方持股比例情況和最近1年經營管理情況等。

（2）股權轉讓協議（草案）。

（3）申請人有權機構同意轉讓股權的決議。決議內容應包括該境外金融機構持股金額、持股比例、在董（理）事會或管理

層中擁有的席位等情況。

（4）境外銀行有權機構同意投資入股的決議。（5）擬出讓方有權機構同意轉讓股權的決議。

（6）提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書以及律師與律師事務所的資質證明材料。境外銀行如為戰略投資者，則應提供戰略投資者有權機構同意戰略入股的決議、戰略投資協議。境外銀行如作為村鎮銀行主發起人，應作出牽頭組織村鎮銀行重大風險處臵，為村鎮銀行提供流動性支持和資本補充的承諾。

（7）境外銀行最近2年的審計報告。（8）境外銀行保證遵守中國相關法律的聲明。（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（10）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

上述有關外文申請材料均須提供中文譯本，且以中文譯本為準。

2.5變更注冊資本

2.5.1公積金或利潤轉增注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應載明機構基本情況、變更注冊資本的實施情況。

（2）股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于公積金或利潤轉增注冊資本的決議。

（3）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（4）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.5.2配股增加注冊資本審批 配股方案審批申請材料目錄：

（1）申請書。內容應當說明機構基本情況、配股原因、配股金額和資金來源及用途。

（2）股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于配股增加注冊資本的決議。

（3）配股方案。

（4）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（5）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

變更注冊資本審批申請材料目錄：

（1）申請書。內容應載明配股實施情況報告。（2）法定驗資機構出具的驗資證明： ①驗資報告；

②附件：包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、法人股東入股憑證復印件、法人股東名冊（包括企業法人代碼、住所、出資額等要素）、最大十戶自然人股東名冊（包括姓名、性別、身份證號碼、住所、出資額等要素）、自然人股東(按職工自然人和社會自然人區分)投資情況分類匯總表、驗資事項說明。

（3）配股方案批復的復印件。

（4）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（5）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

2.5.3定向募股增加注冊資本審批 定向募股方案審批申請材料目錄：

（1）申請書。內容應說明機構基本情況、定向募股原因和資金的用途。

（2）股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于定向募股增加注冊資本的決議。

（3）定向募股方案。

（4）中介機構出具的清產核資報告和資產評估報告。（5）募股說明書。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（7）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

變更注冊資本審批申請材料目錄：

（1）申請書。內容應載明定向募股實施情況報告。（2）法定驗資機構出具的驗資證明：

①驗資報告，應包括定向募股的股東資格情況、入股資金合法合規性；

②附件，包括注冊資本實收情況匯總表、注冊資本實收情況明細表、新入股企業法人股東投資資格一覽表（包括企業法人代碼、住所、成立日期、出資額、出資比例、凈資產占總資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況等情況），入股法人股東近2年審計報告、入股憑證復印件、最大十戶自然

人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

（3）持股比例5%及以上股東組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、主要股東之間的關聯狀況、對股東有實際影響力的個人和組織的有關情況；

（4）定向募股方案批復的復印件。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（6）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.5.4減少注冊資本審批

減少注冊資本方案審批申請材料目錄：

（1）申請書。內容應說明機構基本情況、減少注冊資本原因、對本機構的影響和準備采取的改善措施。

（2）股東（股東代表、社員、社員代表）大會或經授權的董（理）事會關于減少注冊資本的決議。

（3）境內非金融機構、境內外金融機構股東的有權機構要求減持股份（股金）的決議。

（4）減少注冊資本的方案。

（5）減少注冊資本后的資產負債表（預測）。（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（7）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

變更注冊資本審批申請材料目錄：