第一篇：中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構

行政許可事項申請材料目錄及格式要求

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.信托公司

1.1 行政許可項目名稱：信托公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立信托公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設信托公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模（包括固有資產規模、信托業務規模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該信托公司的決議，以及出資人之間關于出資設立信托公司的協議。（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立信托公司；還應提供經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的年度審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年內無重大違法違規行為的聲明；出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明；出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明；出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人與設立后的信托公司不發生違規關聯交易的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認上述資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：信托公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過信托業務和其他金融業務的人員比例等事項。

申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過公司章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。（4）主要管理制度，包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（5）公司管理信息系統及風險控制系統。

（6）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本目錄“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（7）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（9）法定驗資機構出具的驗資證明。（10）股東名冊及其出資額、出資比例。（11）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（12）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（13）申請人籌建組負責人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.企業集團財務公司

2.1行政許可項目名稱：企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設財務公司名稱（可未經工商行政管理機關預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件一）。（3）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括：

——企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

——企業集團所屬產業及國家產業政策說明。

——企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及核心主業在集團資產中所占比重等。

——現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

——企業集團財務和資金管理經驗。

——設立財務公司的宗旨、作用、業務量預測及盈利模式。

（4）章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（5）集團母公司的資質證明材料。包括：

——工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件（應注明與原件一致，并加蓋本企業公章）。——企業集團符合國家產業政策的證明材料。

——集團母公司的公司章程、組織架構及內部管理制度。

——稅務機關頒發的納稅信用等級證明；集團母公司近2年的貸款銀行名單以及經貸款銀行確認的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經營決策機構）關于公司合法合規經營的聲明，關于其用于出資的資金來源合法性聲明。如果外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需做出特殊說明。

——最近2年的年度審計報告。

（6）成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊、營業執照復印件（境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

——最近2年的年度審計報告。

——經貸款行確認的按期歸還銀行貸款的證明材料。——稅務機關出具的納稅情況證明。

——出資人法定代表人簽署的出資來源合法性聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

——戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其公司治理結構、資信情況、合規情況、審慎經營情況出具的意見函；

戰略投資者為境外機構的，還應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人的出資保證或出資協議。

——出資保證或出資協議應由全體出資人（或發起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人（或發起人）的出資比例、權利、義務等事項，并應書面授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。——戰略投資者應出具3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明。

——出資人關于擬出資設立財務公司的股東（大）會或董事會決議、授權或批準文件。

（9）母公司董事會做出的、在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（10）引進高級管理人員或風險管理專業人員的，母公司董事會須提供相關證明材料。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的資料真實性的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.2行政許可項目名稱：財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到財務公司開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及有關制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數及構成等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件二）。（3）第一次股東（大）會、董事會決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（4）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（5）公司經營方針和計劃。

（6）公司股東名冊及其出資額、出資比例。（7）法定驗資機構出具的驗資證明。（8）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。

（9）擬任職的董事、高級管理人員的名單、詳細專業培訓及從業履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（10）公司的組織結構圖；各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（11）從業人員中風險管理、資金集中管理等關鍵崗位人員的證明材料，包括人員名單、詳細履歷，身份證、學歷證書、專業技術證書復印件，無不良記錄的聲明，有權部門出具的從事相關崗位工作的經驗證明。

（12）引進的風險管理專業人員擔任風險管理部門經理2年以上的證明材料。（13）從業人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明材料。（14）財務公司業務規章及風險防范制度。其中包括財務公司與母公司之間有關風險隔離的嚴格規定。

（15）財務公司管理信息系統及風險控制系統。

（16）財務公司營業場所及其他與業務有關設施的資料（指財務公司購買或租賃營業場所的協議和公安部門及消防部門等出具的營業場所及有關業務設施的驗收文件）。

（17）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（18）律師事務所出具的申請人在申請開業程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（19）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

3.金融租賃公司

3.1行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設立金融租賃公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容應包括：出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議，以及各方出資人的出資協議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近1年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的年度審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的出資人與設立后的金融租賃公司不發生違規關聯交易的聲明；出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.2行政許可項目名稱：金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；職工人數以及從事過融資租賃業務的人員比例等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。其中至少應包括：審議通過章程的決議,選舉董事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）主要管理制度。包括各項業務管理制度和內部風險控制制度。（6）公司管理信息系統及風險控制系統。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。(9)法定驗資機構出具的驗資證明。

（10）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（11）股東名冊及其出資額、出資比例。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明。

（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。（15）律師事務所對上述材料出具的法律意見書。（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.汽車金融公司

4.1行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括擬設汽車金融公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）

申請表（見附件三）。

（3）

可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）

章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）

出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議。（6）

出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。（7）

出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）

出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）

出資人最近2年的年度審計報告。

（10）出資人為非金融機構的應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供資信評級機構對申請人最近1年的信用評級報告。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的就用于出資的資金來源合法性、出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明，以及確認上述資料真實性的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

4.2行政許可項目名稱：汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件四）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議。

（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）公司風險管理和內部控制制度以及擬辦業務操作流程和管理制度等。（10）公司管理信息系統及風險控制系統。

（11）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（12）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（13）公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。（14）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（15）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（16）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.貨幣經紀公司

5.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括擬設貨幣經紀公司名稱（中英文，可未經工商管理部門預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件五）。

（3）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（4）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）出資人股東（大）會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議。（6）出資協議。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項。

（7）出資人基本情況。包括出資人名稱、法定代表人、公司章程、注冊地址、營業執照或注冊文件復印件、經營情況等。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（8）出資人關聯方情況。內容應包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（9）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。

（10）最近2年的年度審計報告或經國家有關主管部門認定的最近2年的會計報表。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

（13）由出資人法定代表人簽署的申請材料真實性聲明及出資人最近2年無重大違法違規記錄的聲明。

（14）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。（15）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所；是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到開業的條件，以及對第一次股東（大）會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明；擬開辦業務及制度、系統的準備情況；內設機構、職工人數等事項。

申請書應經申請人法定代表人簽署并加蓋單位公章。（2）申請表（見附件六）。

（3）第一次股東（大）會、董事會通過的相關決議，（4）公司章程。應包括出資人3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（5）工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱預核準登記證書。（6）法定驗資機構出具的驗資證明。（7）股東名冊及其出資額、出資比例。

（8）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（9）從業人員中曾從事金融業務工作或相關經濟工作的人員比例。

（10）公司風險管理和內部控制制度。包括對公司各項業務和管理工作制定的全面、系統、成文的政策、制度和程序。（11）公司管理信息系統及風險控制系統。

（12）公司的組織結構圖，各部門職責分工授權及部門負責人背景介紹。（13）公司營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（14）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（15）申請人法定代表人簽署的確認所提供資料真實性的聲明。

（16）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（17）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。以上各類非銀行金融機構法人機構開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

公司營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構設立 1.貨幣經紀公司分支機構

1.1行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設分公司的名稱、所在地、營運資金、業務范圍、服務對象，及設立分公司的理由等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設分公司的業務量預測以及中長期發展規劃等內容。

（3）貨幣經紀公司董事會關于申請設立該分公司的決議，及對擬設分公司經營管理授權的決議。

（4）貨幣經紀公司章程。

（5）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（6）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的年度審計報告。（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2行政許可項目名稱：貨幣經紀公司分公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書，內容主要包括籌建工作完成情況。（2）營運資金入賬原始憑證復印件。

（3）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（4）擬辦業務的規章制度及內部風險控制制度。（5）營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。（6）營業場所、設備和系統的安全性測試報告，以及公安、消防部門出具的營業場所安全、消防設施合格證明。

（7）由貨幣經紀公司法定代表人出具的以上申請材料的真實性聲明。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司分公司開業后續事項報告材料目錄：

（1）

完成開業登記程序、正式開始營業的報告。（2）

營業執照復印件。

（3）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.3行政許可項目名稱：貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）貨幣經紀公司的營業執照復印件。復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章。

（3）貨幣經紀公司章程。

（4）貨幣經紀公司的基本情況，及貨幣經紀公司最近2年的年度審計報告。（5）貨幣經紀公司法定代表人或其他有權簽字人簽署的對代表處擬任主要負責人的授權書。

（6）代表處擬任主要負責人的身份證明、學歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（7）辦公場所的所有權或使用權證明文件復印件。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

貨幣經紀公司代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處 2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市。

（2）

申請表（見附件七）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。營業執照和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的年度審計報告。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境外非銀行金融機構駐華代表處設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證復印件。

（3）辦公場所的租賃合同復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東（大）會或董事會同意變更名稱的決議。（3）工商行政管理部門的企業名稱預核準登記證書。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）

完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）

新營業執照復印件。

2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容應包括申請人基本情況、出資人擬投資入股（調整股權結構）的金額，以及投資入股（調整股權結構）前后公司各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。

（2）

非銀行金融機構股東（大）會關于同意股權變更的決議或上級主管部門的批準文件。

（3）

擬出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件。

（4）

有關各方簽訂的股權轉讓意向性協議。

（5）

擬出資人基本情況。包括名稱、注冊地址、法定代表人、經營情況、營業執照復印件、公司章程、所在行業狀況說明、納稅記錄、正常還貸的資信證明（最后1項不適用于汽車金融公司和貨幣經紀公司出資人）。

境內擬出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外擬出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（6）

擬出資人關聯方情況。包括擬出資人及所在集團的組織結構圖；主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；與其他股東的關聯情況等；對擬出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

前款要求提供的材料不適用于企業集團成員單位作為出資人投資入股本集團財務公司的情況。

（7）

擬出資人最近2年的年度審計報告。

（8）

擬投資入股信托公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書，最近2年內無重大違法違規行為的聲明，投資入股后不與公司發生違規關聯交易的聲明，還應提交擬出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明。

擬投資入股財務公司的，擬出資人應提交就其用于出資的資金來源合法性聲明，最近2年內無重大違法違規行為的聲明；擬出資人為集團外戰略投資者的，還應提交3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股金融租賃公司的，擬出資人應提交最近2年內無重大案件和重大違法違規行為的聲明，3年內不轉讓所持金融租賃公司股權的承諾書（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾書，以及投資入股后不與金融租賃公司發生違規關聯交易的聲明。

擬投資入股汽車金融公司的，擬出資人應提交用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

擬投資入股貨幣經紀公司的，擬出資人應提交最近2年無重大違法違規行為的聲明，以及3年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書。

以上各項承諾書或聲明應由擬出資人的法定代表人簽字。

（9）

境外金融機構向信托公司、財務公司投資入股，應提交注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其進行此項投資；還應提交經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

境外金融機構向金融租賃公司、汽車金融公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；如在注冊地不接受金融監管當局監管的，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告；非金融機構向汽車金融公司投資入股，應提供資信評級機構對其最近1年的信用評級報告。境外金融機構向貨幣經紀公司投資入股，應提供其注冊地金融監管當局或所在行業協會的意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況，以及是否同意其進行此項投資；

（10）擬出資人法定代表人簽署的所提交材料真實性的聲明。

（11）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。

3.變更注冊資本

3.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額。（2）股東（大）會關于變更注冊資本的決議。

（3）增加注冊資本但不調整股權結構的，應提供各股東最近2年的年度審計報告。（4）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明；（5）出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明（僅適用于信托公司）；（6）變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，應同時上報變更股權或調整股權結構的有關申請材料。

各類非銀行金融機構變更注冊資本完成情況報告材料目錄：

（1）

完成注冊資本變更后續有關程序的報告，包括驗資完成情況、工商注冊變更等。

（2）法定驗資機構出具的驗資報告。（3）新營業執照復印件。

4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）4.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構同城遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

股東（大）會或董事會同意變更住所或營業場所的決議。（3）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（4）

公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

4.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構異地遷址審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、變更住所或營業場所的原因、新住所的地址和郵政編碼及向擬遷入地和擬遷出地政府報告的情況。

（2）

可行性研究報告。

（3）

股東（大）會同意異地遷址的決議。（4）

原經營所在地遺留業務及風險的處臵方案。

（5）

擬遷入的新營業場所的所有權或使用權證明文件復印件（產權證明或租賃合同復印件）。

（6）

公安、消防部門出具的擬遷入的新營業場所安全設施符合有關規定的證明。

（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）

完成遷址有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商登記變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

5.組織形式變更

5.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構組織形式變更審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。包括申請人基本情況、變更組織形式的理由及具體的變更內容。

（2）

股東（大）會的決議或上級主管部門批準文件。（3）

中介機構出具的資產評估報告（適用時）。（4）

涉及需要許可的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

（5）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（6）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構變更組織形式完成情況報告的材料目錄：

（1）

完成變更組織形式有關程序的說明，包括更換金融許可證、工商變更完成情況等。

（2）

新營業執照復印件。

6.修改公司章程

6.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構修改公司章程審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。申請書的內容包括申請人基本情況、修改章程的理由和修改的具體內容。

（2）

股東（大）會關于修改公司章程的決議。（3）

修改后的章程文本。

（4）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.合并或分立

7.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構分立審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、分立原因及有關情況簡要說明。（2）

公司股東（大）會的決議。（3）

分立實施方案。

（4）

分立后原公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（5）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交分立前的資產負債表和財產清單。

（6）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。（7）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構分立完成情況報告材料目錄：

（1）

完成公司分立有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）

分立后各公司的營業執照復印件。（3）

對外公告復印件。

7.2行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構吸收合并審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。內容包括申請人基本情況、合并原因及有關情況簡要說明。（2）

合并各方公司股東（大）會或董事會的決議。（3）

合并實施方案。

（4）

合并各方草簽的意向書。

（5）

被合并公司的遺留業務處臵及風險控制方案。

（6）

進行資產評估的，應提交資產評估報告，未進行資產評估的，應提交合并前的資產負債表和財產清單。

（7）

律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（8）

銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.3行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構新設合并審批 申請材料目錄：

參照各類非銀行金融機構籌建、開業的申請材料目錄。

非銀行金融機構吸收合并（新設合并）完成情況報告材料目錄：

（1）公司完成吸收合并（新設合并）及對外公告有關情況的報告，包括變更金融許可證、工商變更登記、對外公告等情況的說明。

（2）合并后新公司的營業執照復印件。（3）對外公告復印件。

1.境內非銀行金融機構分公司、代表處變更事項 1.1行政許可項目名稱：變更名稱審批 申請材料目錄： 申請書。內容包括機構基本情況、更名的原因、擬變更的新名稱等。

變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新營業執照復印件。

1.2行政許可項目名稱：變更住所或營業場所審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明機構基本情況、變更住所或營業場所的原因及新住所或營業場所的地址、郵政編碼。

（2）新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

（3）公安、消防部門出具的新住所或營業場所安全設施符合有關規定的證明。

變更住所或營業場所完成情況報告材料目錄：

（1）完成住所或營業場所變更有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更完成情況等。

（2）新營業執照復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處變更事項

2.1行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）原因變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由新母公司董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由，擬變更的新名稱（中外文），并對本公司合并或分立的有關情況進行簡要介紹。

（2）新母公司所在國家或地區金融監管當局的同意其合并或分立的批準書。（3）新母公司的注冊登記文件復印件。

注冊登記文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。（4）新母公司的合并后經審計的會計報表。（5）新母公司的章程。

（6）新母公司的最大十家股東或主要合伙人名單。

（7）新母公司的組織結構圖及其所在集團的控股子公司分布圖。

（8）新母公司董事長或總經理（首席執行官、總裁）或其授權簽字人簽署的對中國境內代表處首席代表的授權書。

2.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處因母公司合并（分立）以外的原因變更名稱審批 申請材料目錄：

申請書。由母公司董事長或總經理簽署（首席執行官或總裁）并致銀監會主席，其中應說明申請代表處更名的理由及擬變更的新名稱（中外文）。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更名稱后續事項報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況的說明。

（2）新工商登記證復印件。

2.3行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所審批 申請材料目錄：

（1）

申請書。由代表處首席代表簽署并致代表處所在地銀監局負責人，應說明變更住所的原因及新住所的地址、郵政編碼。

（2）

新住所或營業場所的所有權或使用權證明文件復印件。

境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所后續事項報告材料目錄：

（1）完成遷址有關程序的報告，包括工商變更完成情況等。（2）新工商登記證復印件。

三、機構終止

（一）法人機構終止

1.解散 1.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構解散審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構基本情況及申請解散的理由。（2）股東（大）會決定解散公司的決議。

（3）清算方案。內容應包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處臵計劃、員工安排計劃等。

（4）擬成立清算組成員名單及簡歷。

（5）申請解散前最近1個月的資產負債表和損益表。

（6）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構解散后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）清算報告。內容應包括清算工作的完成情況，對公司的清產核資、資產評估情況，對公司資產清收、處臵情況，債務處理情況等。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

2.破產前審批

2.1行政許可項目名稱：各類非銀行金融機構破產前審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請破產的理由及破產后對有關方面的影響。

（2）股東（大）會或者主要債權人同意破產的決議。

（3）公司資產負債和損益情況的書面說明，并附資產負債表和損益表。（4）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構破產前審批后續事項報告材料目錄（由清算組報告）：

（1）法院宣告公司破產的裁定書復印件。

（2）金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況，并附對外公告復印件。

（二）分支機構終止

1.境內非銀行金融機構分支機構終止營業或關閉

1.1行政許可項目名稱：境內非銀行金融機構分公司、代表處終止營業或關閉審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請終止營業或關閉的理由。

（2）法人機構董事會或授權管理機構同意該分支機構終止營業或關閉的決議。（3）該分支機構的基本情況。包括業務開展規模、服務區域及主要服務對象等。（4）該分支機構終止營業或關閉的具體方案。包括現有資產、負債業務移交或處臵方案，人員安臵方案，具體工作的進度安排等。

（5）上級內部審計部門或外部審計機構出具的審計報告。（6）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷。（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

境內非銀行金融機構分公司、代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告。內容包括金融許可證繳回情況和工商登記注銷情況。

（2）對外公告復印件。

2.境外非銀行金融機構駐華代表處關閉

2.1 行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉審批 提交材料目錄：

（1）申請書。由境外非銀行金融機構董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署并致銀監會主席，其中應說明申請關閉代表處的理由。

境外非銀行金融機構駐華代表處關閉后續事項報告材料目錄：

（1）機構關閉完成情況報告，包括工商登記注銷情況。（2）對外公告復印件。

四、調整業務范圍和增加業務品種 1.開辦企業年金基金管理業務

1.1行政許可項目名稱：信托公司開辦企業年金基金管理業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明機構基本情況、申請理由及是否符合開辦此項業務有關條件的說明。

（2）申請人經審計的最近年度的資產負債表、利潤表；最近年度信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近一個月的資產負債表、利潤表；最近一個月信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（3）與申請開辦年金業務相適應的內部控制制度、業務操作規程及風險管理制度。

（4）與申請開辦年金業務相適應的專業人員名單及簡歷。（5）對開辦年金業務所需的管理信息系統及其他設施的說明。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司對提交的上述材料真實性及依法合規開展業務的承諾書。（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

2.申請特定目的信托受托機構資格

2.1行政許可項目名稱：信托公司申請特定目的信托受托機構資格審批 申請材料目錄：

（1）申請書。應說明申請人基本情況及申請理由。（2）申請人營業執照復印件。

（3）管理特定目的信托財產的操作規程、會計核算制度、風險管理和內部控制制度。

（4）管理特定目的信托財產的業務主管人員和主要業務人員的名單和履歷。（5）公司最近3個會計年度審計報告；最近3個會計年度信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表；最近1個月的資產負債表、利潤表、信托項目資產負債匯總表以及信托項目利潤及利潤分配匯總表。

（6）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（7）公司出具的到期信托項目全部按合同約定履行完畢的聲明。（8）申請人自律承諾書。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

3.申請開辦境外受托理財業務資格

3.1行政許可項目名稱：信托公司申請開辦境外受托理財業務資格 申請材料目錄：

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請書。內容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。

（2）信托公司開辦受托境外理財業務的可行性報告。內容至少應當包括公司資質情況、業務發展規劃、目標客戶群定位、業務可行性分析及資源配臵情況。

（3）內部控制與風險管理制度。至少應包括：受托境外理財業務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。

（4）開辦受托境外理財業務人員和部門的情況介紹。包括從事境外投資專業人員簡歷。

（5）托管人有關材料和協議草案。托管協議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權利和業務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監管部門。

（6）經營外匯業務的證明文件復印件。（7）最近2年的年度審計報告。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2取得境外受托理財業務資格的信托公司開辦境外受托理財業務報告材料目錄：

（1）產品的可行性分析報告。（2）信托文件草案。（3）托管協議。（4）風險申明書。（5）信托財產運用方案。（6）風險控制技術說明。

（7）信息披露及風險管理報告格式。（8）推介方案。

（9）業務部門及人員簡介。（10）外部律師出具的法律意見書。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.財務公司開辦發行債券等五項業務

4.1行政許可項目名稱：財務公司開辦發行債券，承銷成員單位企業債，對金融機構股權投資，有價證券投資，成員單位產品的消費信貸、買方信貸、融資租賃等業務審批

申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦有關業務的決議。（4）公司最近2年的年度審計報告。

（5）擬開辦業務的操作規程、內部控制及風險管理制度和管理信息系統建設及運行情況說明。

（6）擬從事相關業務的人員名單及簡歷。（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

5.開辦外匯業務 5.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦外匯業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。內容至少包括擬開展業務的必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦外匯業務的決議。（4）外匯業務的操作規程和風險管理制度。（5）擬從事外匯業務的人員名單及簡歷。（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

6.開辦金融衍生產品交易業務

6.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦金融衍生產品交易業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。（2）可行性研究報告，以及業務計劃書或交易展業計劃。（3）公司有權決策部門同意開辦衍生產品業務的決議。（4）衍生產品交易業務內部管理規章制度，內容至少包括：

——衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

——衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標； ——交易品種及其風險控制制度； ——風險報告制度和內部審計制度；

——衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度； ——交易員守則；

——交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激勵約束機制；

——對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。（5）衍生產品交易的會計制度。

（6）主管人員和主要交易人員名單、履歷。（7）風險敞口量化或限額的授權管理制度。（8）交易場所、設備和系統的安全性測試報告。（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

7.開辦其他新業務

7.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構開辦其他新業務審批 申請材料目錄：

（1）申請書。說明申請人基本情況及申請的理由。

（2）可行性研究報告。報告至少應包括以下內容：擬開辦新業務的定義，必要性、可行性分析，業務發展規劃，風險特征和風險控制措施，管理信息系統準備情況，收益預測及具體人員配備及分工情況。

（3）股東（大）會或董事會同意開辦新業務的決議或批準文件。（4）新業務的操作規程，內控及風險管理制度。（5）新業務管理人員、業務人員配備情況和簡歷。（6）申請人最近2年的年度審計報告。

（7）公司最近3年內所受各類司法、行政處罰情況說明，若未受處罰則作出聲明。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、董事和高級管理人員任職資格核準

1.1行政許可項目名稱：非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核準

申請材料目錄：

（1）申請書。其中應清楚地界定擬任人擬任職務的名稱、職責、權限，及該職務在本公司組織架構中的位臵。

（2）任職資格申請表（見附件八）。（3）有權決定機構關于董事、高級管理人員擬任職決議。

（4）擬任人身份證件復印件和所獲得的最高學歷、學位、專業資格證書復印件。（5）擬任人未來履職計劃。

（6）擬任人關于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面聲明，以及履職后將守法盡責的書面承諾。

（7）申請人（公司）關于擬任人符合相應任職資格條件的考察報告，其中應具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據和結論。

（8）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

上述（1）、（7）應由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（4）應加蓋申請人（公司）人事部門章，（5）（6）應由擬任人簽名確認。

非銀行金融機構高級管理人員任職資格核準后續事項報告材料目錄：

非銀行金融機構對高級管理人員的正式任命文件或聘書復印件。

1.2行政許可項目名稱：境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表任職資格核準 申請材料目錄：

（1）申請人授權簽字人簽署的致所在地銀監局負責人的申請書（函）；（2）申請人授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書，該授權書應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證；

（3）申請人授權簽字人簽署的擬任人簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；（4）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

六、申請材料格式要求

行政許可事項申請材料應同時向銀監會或其派出機構報送電子文檔和紙質材料。1.電子文檔報送內容及格式要求 電子文檔報送的內容包括行政許可事項的基本信息及附件。基本信息的內容和格式依照銀監會下發的客戶端程序填寫（客戶端程序及使用說明可以從銀監會官方網站的“行政許可”欄目下下載）。附件應報送以下內容：

（1）機構、業務類行政許可事項附件包括申請書的電子文檔，其他申請材料的電子文檔在銀監會或其派出機構要求時報送。

（2）董事及高管類行政許可事項附件包括申請書及其他申請材料目錄（身份證、護照、職稱、畢業證等證書類材料除外）的電子文檔。2.紙質材料應符合的格式要求

（1）申請材料正本一式二份，由下級機構受理、報上級機關決定的，視情況另增加一至二份。

（2）申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。（3）申請材料均須用中文書寫，且字體不小于五號。如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（4）申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

（5）申請書抬頭應根據行政許可決定權限書寫“中國銀行業監督管理委員會”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”。

（6）行政許可事項為下級機關受理、上級機關決定的，還應向受理機關單獨提交受理申請書，受理申請書抬頭應根據受理權限書寫“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監局”或“中國銀行業監督管理委員會XXX銀監分局”，簡要說明申請事項。

（7）申請材料應注明申請人的聯系人姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

第二篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

附件5

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立.....................................1

（一）法人機構設立...............................1 1.企業集團財務公司...........................1 2.金融租賃公司...............................8 3.汽車金融公司..............................14 4.貨幣經紀公司..............................20 5.消費金融公司..............................25

（二）分、子公司及代表處設立....................31 1.分公司設立................................31 2.子公司設立................................33

二、機構變更....................................44

（一）法人機構變更..............................44 1.變更名稱..................................44 2.變更股權及調整股權結構....................44 3.變更注冊資本..............................48 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址)54 5.修改公司章程..............................55 6.機構分立..................................56 7.機構合并..................................57 8.變更組織形式..............................58

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更...59

三、機構終止....................................63

（一）法人機構終止..............................63 1.解散......................................63 2.破產前審批................................64

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止...65 1.子公司解散或破產..........................65 2.分公司和代表處終止營業或關閉..............65

四、調整業務范圍和增加業務品種..................67

（一）財務公司經批準發行債券等五項業務.......67

（二）財務公司外匯業務......................68

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務....................................68

（四）非銀行金融機構發行金融債券............69

（五）非銀行金融機構資產證券化業務...........71

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務.........71

（七）其他新業務............................73

五、董事和高級管理人員任職資格核準..............74

六、申請材料格式要求............................76 1.電子文檔報送內容及格式要求................76 2.紙質材料應符合的格式要求..................77

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料； ③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書

復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系

地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及

經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出

具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律

師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設

情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、24

風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以

及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和

風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國

際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、28

申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費

金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的 30

消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法

律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供

的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括： ①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照

或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融

監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、38

短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內

容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。

（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。

（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結

構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托

的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%

但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復

第三篇：中國銀行業監督管理委員會關于非銀行金融機構全面推行

中國銀行業監督管理委員會關于非銀行金融機構全面推行資產質量

五級分類管理的通知

（銀監發[2004]4號 2004年2月5日）

各銀監局，銀監會直接監管的信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司：

為促進非銀行金融機構加強資產風險管理，全面準確地識別、反映和監控資產風險，合理計提資產損失準備，加強不良資產管理與處臵，決定從2004年起在非銀行金融機構全面試行資產質量五級分類。為保證非銀行金融機構資產質量五級分類工作的順利進行，現將《非銀行金融機構資產風險分類指導原則（試行）》（見附件）印發給你們，并就有關事項通知如下：

一、試行范圍。企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司對全部資產試行資產質量五級分類。信托投資公司只對其自營業務部分進行五級分類。

二、試行依據。《非銀行金融機構資產風險分類指導原則（試行）》是各非銀行金融機構實行資產風險分類的基本依據。各非銀行金融機構可根據《非銀行金融機構資產風險分類指導原則（試行）》，結合本公司資產的種類和特征，制定資產質量五級分類的具體標準，并報銀監會或當地銀監局備案。在資產分類過程中，不得將“一逾兩呆”簡單地對應到五級分類。

三、組織管理。各機構要制定實施資產風險分類的內部管理辦法，就資產分類的操作、認定、審核等工作程序、工作要求，以及相關部門在分類工作中的職責作出明確規定，對內部管理部門的職責作適當調整，落實資產分類責任部門，保證資產分類結果的真實和準確。同時，各機構要加強資產風險分類的業務培訓和資產質量管理信息系統的建設。

各機構應通過資產分類工作，發現管理中存在的問題，從而改善和加強日常管理，從內部消除影響資產質量的不利因素，提高風險管理能力和經營管理水平。

四、報告要求。各機構應以2003年12月31日的資產為基數進行第一次分類，并將分類結果于2004年4月15日前報銀監會或當地銀監局。

從2004年第二季度開始，每季后15個工作日內報送上季度的資產質量五級分類結果及其與上期相比的變化情況。年后45個工作日內，報送上的資產質量五級分類結果，并附分析報告。分類結果與上期報送數據變化較大時，須對變化的內容和原因作出解釋，必要時銀監會或銀監局應對其進行專項檢查。

各機構向銀監會或銀監局報送資產分類統計表的具體格式要求見《非銀行金融機構資產風險分類匯總表》和《非銀行金融機構資產質量季度分析表》（見附表

1、附表2）。

各機構在上報資產質量五級分類結果時，不需要再報送“一逾兩呆”的有關數據。

五、資產損失準備金計提。各非銀行金融機構應按照《金融企業呆賬準備提取及呆賬核銷管理辦法》（財金?2001?127號）和《非銀行金融機構資產風險分類指導原則（試行）》的有關規定，結合自身的資產質量情況及經營狀況，制定切實可行的“資產損失準備計提及核銷計劃”及不良資產處臵計劃，經董事會通過后報銀監會或當地銀監局備案。

各機構應首先根據財政部規定的呆賬準備金計提范圍的資產按最低提取比例（1%）和資產分類后損失類資產的100%提足準備金，未提足之前不得進行分紅。2003的分紅應根據第一次資產風險分類的結果按上述要求足額提取準備金后再進行。

六、監督檢查。銀監會或銀監局根據《非銀行金融機構資產風險分類指導原則（試行）》，對各非銀行金融機構實行資產質量五級分類管理的制度是否完備，執行是否嚴格，分類程序是否合理，以及分類結果是否真實準確進行檢查，并對其資產損失準備金計提和損失類資產核銷的情況進行監督；銀監會或銀監局應將資產分類的執行情況作為非銀行金融機構高級管理人員任職考核的重要內容。

七、為便于非銀行金融機構的資產分類工作，隨文下發《資產分類表》（見附表3），供各機構參照使用。

各非銀行金融機構在資產質量分類試行中遇有問題，要及時向銀監會或當地銀監局報告。 請各銀監局將本通知轉發至所監管的非銀行金融機構法人單位。

附件：非銀行金融機構資產風險分類指導原則（試行）（略）附表：（略）

1非銀行金融機構資產風險分類匯總表 2非銀行金融機構資產質量季度分析表 3資產分類表

附件：

非銀行金融機構資產風險分類指導原則（試行）

第一章 總則

第一條 為加強非銀行金融機構資產風險管理，改進資產分類方法，提高資產質量，特制定本指導原則。

第二條 本指導原則所指的資產風險分類，是指按照風險程度將資產劃分為不同檔次的過程。

第三條 資產風險分類要以資產價值的安全程度為核心，合理評估資產的風險和實際價值。

第四條 評估非銀行金融機構資產質量，采用以風險為基礎的分類方法（簡稱資產風險分類法），即把資產分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，后三類合稱為不良資產。

第五條 資產風險分類應堅持全面性原則，通過風險分類，全面、真實、準確地反映資產質量的實際狀況。

第六條 通過資產質量五級分類應達到以下目標：

（一）揭示資產的實際價值和風險程度，真實、全面、動態地反映資產的質量；

（二）發現資產使用、管理、監控、催收以及不良資產管理中存在的問題，加強對資產的風險管理；

（三）為判斷資產損失準備金是否充足提供依據。

第二章 債權類資產分類的標準

第七條 本指導原則中所稱“債權類資產”包括：各種貸款（含抵押、質押、擔保等貸款）、租賃資產、貼現、擔保及承兌匯票墊款、與金融機構的同業債權、債券投資、應收利息、其他各種應收款項等。

第八條 債權類資產風險分類五類資產的定義分別為：

正常：交易對手能夠履行合同或協議，沒有足夠理由懷疑債務本金及收益不能按時足額償還。

關注：盡管交易對手目前有能力償還，但存在一些可能對償還產生不利影響的因素。次級：交易對手的償還能力出現明顯問題，完全依靠其正常經營收入無法足額償還債務本金及收益，即使執行擔保，也可能會造成一定損失。

可疑：交易對手無法足額償還債務本金及收益，即使執行擔保，也肯定要造成較大損失。

損失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，資產及收益仍然無法收回，或只能收回極少部分。

第九條 使用資產風險分類法對債權類資產進行分類時，考慮的主要因素包括：

（一）交易對手的還款能力；

（二）交易對手的還款記錄；

（三）交易對手的還款意愿；

（四）資產的擔保；

（五）資產償還的法律責任；

（六）非銀行金融機構的內部管理和控制。

交易對手的還款能力是一個綜合概念，包括交易對手的信用狀況、財務狀況、影響還款的非財務因素等。

第十條 對債權類資產進行分類時，要以評估交易對手的償還能力或資產的回收可能性為核心，把交易對手的正常經營收入作為主要還款來源，相關的擔保作為次要還款來源。

第十一條 對債權類資產分類時，應將資產或收益的逾期天數作為資產分類的重要參考指標。如無充足的理由，相應資產的分類不應高于逾期時間所確定的分類級別。即使資產或收益的逾期天數未達到某一類別的標準，但若該項資產的風險狀況符合這一類別的標準，則相應資產的分類結果不應高于該類別。

第十二條 貸款的分類，除嚴格執行本指導原則第八條、第九條的標準外，還應將相關債權的逾期天數作為分類的重要參考因素。

本金或利息逾期90天以內，一般應劃分為關注類；本金或利息逾期90天至180天，一般應劃分為次級類；本金或利息逾期180天至360天，一般應劃分為可疑類；本金或利息逾期360天以上，一般應劃分損失類。

第十三條 貼現資產的分類應綜合考慮承兌人、貼現申請人及貼現擔保人的情況。逾期（超過票據到期日）沒有收回的貼現資產，一般劃分為次級類；貼現資產若具備其他更為嚴重的特征，可參照本指導原則第八條和第九條進一步調整分類級別。

第十四條 對同業債權的分類，除關注債務方的信用狀況、償還能力、償還意愿、訴訟及執行情況外，還應將同業債權的逾期時間作為分類的重要參考因素。

逾期同業債權，一般應劃分為次級類；逾期3個月以上的同業債權，一般應劃分為可疑類；逾期6個月以上的同業債權，一般應劃分為損失類。

交易對手為已撤銷或破產的金融機構，其同業債權應至少劃分為可疑類。交易對手雖未撤銷或破產，但已停止經營、名存實亡，且無財產可執行的，應劃分為損失類。

第十五條 證券回購協議項下的同業債權（即買入返售證券），如有足額的、實際的證券作擔保時，除分析拆放對象的信用狀況、逾期時間等因素外，還需要考慮擔保證券的價值；若是違規進行的無券買空賣空或證券不過戶的買入返售證券，與普通同業債權一樣，只需要分析拆放對象的信用狀況、逾期時間等因素。

第十六條 對于需要回收的其他應收款項，分類時除考慮交易對手的實際財務狀況、還款能力、還款意愿、形成原因、實際用途外，還應將其賬齡作為分類的重要參考因素。

賬齡為3個月之內的其他應收款，一般應劃分為正常類；賬齡為3個月至6個月的其他應收款，一般應劃分為關注類；賬齡為6個月至1年的其他應收款，一般應劃分為次級類；賬齡為1年至2年的其他應收款，一般應劃分為可疑類；賬齡為2年以上的其他應收款，一般應劃分為損失類。第十七條 對非上市交易債券的分類應考慮發債主體的資信狀況和債券本息的可收回性。

對國債、政策性金融債以及未到期3A級企業債，一般應劃分為正常類；對已到期3A級企業債、未到期其他企業債，一般應劃分為關注類；對已到期其他企業債一般應劃分為次級類。

對上市交易債券的分類，比照第二十條上市交易股票和基金的分類方法。

第十八條 需要重組的債權應至少劃分為次級類；重組后的債權如果仍然逾期，或交易對手仍然無力歸還資產，應至少歸為可疑類。重組債權若具備其他更為嚴重的特征，可參照本指導原則第八條和第九條進一步調整分類級別。

重組債權的分類級別在重組后至少六個月的觀察期內不得調高；觀察期結束后，應嚴格按照分類標準進行分類。

重組債權指非銀行金融機構由于交易對手財務狀況惡化，或無力還款而對相關協議或合同條款作出調整的債權。

第三章 權益類資產分類的標準

第十九條 本指導原則中所稱“權益類資產”包括：對股票和基金的短期投資、長期股權投資和其他權益性資產。

第二十條 對短期投資中可上市交易的股票和基金進行分類時，總體計算市場價值高于賬面價值時，劃分為正常類；總體計算市場價值低于賬面價值時，相當于市場價值部分劃分為關注類，折價部分（即賬面價值減市場價值的差額部分）劃分為損失類。

在股票和基金發行主體經營狀況嚴重惡化或股票和基金的市場價格嚴重扭曲的特殊情況下，應參照債權類資產的分類標準分析發行主體還款能力和資產的實際價值，并進行分類。

第二十一條 對非上市的其他短期投資參照本指導原則第二十二條長期股權投資的標準進行分類。

第二十二條 對長期股權投資的分類，應綜合考慮被投資企業的經營狀況及風險、財務狀況、盈利能力、歷史分紅情況等因素。

（一）被投資企業所有者權益大于實收資本，且經營狀況良好，盈利能力較強，正常分紅的，一般劃分為正常類；

（二）被投資企業所有者權益大于實收資本，但盈利能力一般，已不能正常分紅的，一般劃分為關注類；

（三）被投資企業所有者權益小于實收資本或連續三年不分紅，相應的投資一般劃分為次級類；對新開業企業的股權投資；被投資企業所有者權益小于實收資本，但經營狀況良好，經營前景較好，相應的投資可劃分為關注類；

（四）被投資企業資不抵債的，應至少劃分為可疑類；資不抵債數額較大的，應劃分為損失類。

第二十三條 對其他一些權益性投資的分類，應根據資產的實際屬性（如土地等），參照本指導原則的相關標準和規定進行分類。

第四章 其他資產的分類標準

第二十四條 委托資產的分類，應首先進行甄別，對非銀行金融機構不承擔風險的委托資產及代理貸款不進行分類。

對非銀行金融機構（即受托方）承擔風險的“委托資產”，調賬后根據資產的類別（債權類資產、權益類資產）按自營業務參照上述相關規定進行風險分類。

第二十五條 對抵債資產的分類，應以抵債資產的評估價值和變現能力為主要分類依據。

能在市場上隨時變現，且市場價值或評估價值不低于資產抵債時價值的抵債資產，劃分為正常類或關注類；

能在市場上隨時變現，但市場價值或評估價值低于資產抵債時價值的抵債資產，至少劃分為次級類；

變現能力較差，或變現時資產減值幅度較大的抵債資產，至少劃分為可疑類。對抵債資產的價值評估至少應一年進行一次。

第二十六條 現金、對中央銀行的債權、存放銀行的活期存款不進行風險分類。第二十七條 不涉及資金回收或資產變現，但又是非銀行金融機構經營所必然產生的資產，不進行風險分類，如預付費用、席位保證金、差旅費借支、小額的應收款項、遞延資產等。

第二十八條 對固定資產一般不進行分類，但固定資產由于技術陳舊、損壞、長期閑臵等因素導致其實際價值低于其賬面價值時，應參照市場上同類資產的價值，并根據其減值程度進行分類。對非自用固定資產的分類，除考慮上述因素外，還應參照固定資產的收益情況。

第二十九條 對在建工程一般不進行分類，但對長期停建并且預計3年內不會重新開工的在建工程，應至少劃分為次級類；若具有其他更為嚴重的特征，應下調分類檔次。

第三十條 待處理資產損失（包括流動資產和固定資產）劃分為損失類。

第三十一條 表外業務一旦出現墊款或履約情況，計入資產負債表時，須按相應資產風險分類標準進行分類。

第三十二條 對交易對手利用破產、解散、兼并、重組、分立、租賃、轉讓、承包等形式惡意逃廢債務的資產，至少劃分為關注類。并應在依法追償后，按實際償還能力進行分類。

第三十三條 違反國家有關法律和法規所形成的資產應至少劃分為關注類。

第五章 資產分類的基本要求

第三十四條 資產分類是非銀行金融機構資產質量管理的重要組成部分，在資產分類過程中，非銀行金融機構必須至少做到以下幾個方面：

（一）建立健全內部控制制度，完善業務規章、制度和辦法；

（二）建立有效的業務組織管理體制；

（三）實行業務審查、資金投放的分離；

（四）完善業務檔案管理制度，保證各項債權或投資檔案的連續完整；

（五）改進管理信息系統，保證管理層能夠及時獲得資產質量的有關信息；

（六）督促交易對手或被投資單位提供真實、準確的財務信息。

第三十五條 本指導原則中的資產風險分類標準是資產分類的最低標準，也是判定非銀行金融機構資產質量的基礎。

非銀行金融機構可以從自身防范風險和業務管理需要出發，制定更為審慎、細化的分類標準，但應與本指導原則的標準具有明確的對應和轉換關系，并報銀監會或當地銀監局備案。

第三十六條 對資產分類時，不能用對客戶的信用評級代替對資產的分類，信用評級只能作為資產分類的參考因素。

第三十七條 非銀行金融機構應根據影響資產質量的因素的變化情況，及時調整對資產的分類。非銀行金融機構應對不良資產嚴密監控，加大分析和分類的頻率，根據資產的風險狀況采取相應的管理措施。

第三十八條 非銀行金融機構應制定明確的抵押、質押品管理和評估的政策和程序。對于抵（質）押品的評估應遵循客觀、審慎原則，抵（質）押品價值的評估應充分考慮抵（質）押物的市場流動性和變現能力。在有市場的情況下，按市場價格定值；在沒有市場的情況下，參照同類抵押品的市場價格定值。

第三十九條 非銀行金融機構應制定明確的有保證債權的管理政策，對此類債權的分類應充分考慮保證合同的有效性，和保證人履行保證責任的能力。

第四十條 非銀行金融機構要保證資產分類的初分人員和復審人員具有必要的業務管理、財務分析等知識，熟悉資產分類的基本原理。要通過培訓和必要的措施保證資產分類的質量。

第六章 資產分類的組織與實施

第四十一條 非銀行金融機構對資產進行分類，應遵循內部控制原則，保證資產分類的獨立、連貫和可靠。

資產分類必須嚴格按照分類的標準、方法、程序進行初分、復審和認定，并按審批權限進行審批。

第四十二條 非銀行金融機構的業務人員應該全面熟悉和掌握交易對手和資產的情況，有責任把交易對手和資產的真實情況書面報告給負責分類復審的部門。

第四十三條 非銀行金融機構應建立直接對董事會負責的風險管理委員會或類似的專門機構，全面負責資產風險分類工作。

第四十四條 非銀行金融機構內部審計部門應定期對資產分類政策、程序的執行情況進行檢查和評估，并將檢查結果向董事會作出書面報告。

第七章 資產分類的監督與管理

第四十五條 銀監會通過現場檢查和非現場監控方式對非銀行金融機構資產質量進行監控。

第四十六條 銀監會在檢查非銀行金融機構資產質量時，不僅要獨立地對其資產質量進行分類，還要對其資產分類方法及分類程序和結果作出評價。

第四十七條 非銀行金融機構應根據銀監會的要求報送資產分類的數據。

第四十八條 非銀行金融機構的資產損失以及呆賬核銷情況應依據有關法規披露。

第八章 附則

第四十九條 非銀行金融機構應按照審慎會計原則建立資產損失準備金提取制度，合理估計資產可能發生的損失，及時提取資產損失準備金（包括減值準備）。

非銀行金融機構應按季提取資產損失準備金。

第五十條 非銀行金融機構應根據《金融企業呆賬準備提取及呆賬核銷管理辦法》（財金［2001］127號）的有關規定和自身資產質量情況及經營狀況，制定切實可行的“資產損失準備計提及核銷計劃”及不良資產處臵計劃，經董事會通過后報銀監會或銀監局備案。

非銀行金融機構未按照財政部規定的呆賬準備金提取范圍和最低提取比例（1％）以及資產分類后損失類資產的100％提足準備金之前，不得進行分紅。第五十一條 本指導原則適用于企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司。信托投資公司自營業務部分適用本指導原則。

第五十二條 本指導原則由銀監會負責解釋。第五十三條 本指導原則自發布之日起施行。

第四篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求(2015年版)

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立 1

（一）法人機構設立 1 1.企業集團財務公司 1 2.金融租賃公司 8 3.汽車金融公司 13 4.貨幣經紀公司 18 5.消費金融公司 23

（二）分、子公司及代表處設立 28 1.分公司設立 28 2.子公司設立 30

二、機構變更 40

（一）法人機構變更 40 1.變更名稱 40 2.變更股權及調整股權結構 41 3.變更注冊資本 45 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）50 5.修改公司章程 51 6.機構分立 52 7.機構合并 53 8.變更組織形式 54

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更 54

三、機構終止 58

（一）法人機構終止 58 1.解散 58 2.破產前審批 59

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止 60 1.子公司解散或破產 60 2.分公司和代表處終止營業或關閉 61

四、調整業務范圍和增加業務品種 62(一)財務公司經批準發行債券等五項業務 62

（二）財務公司外匯業務 63

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務 64

（四）非銀行金融機構發行金融債券 65

（五）非銀行金融機構資產證券化業務 66

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務 67

（七）其他新業務 68

五、董事和高級管理人員任職資格核準 69

六、申請材料格式要求 71 1.電子文檔報送內容及格式要求 71 2.紙質材料應符合的格式要求 72

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料；

③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。

①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在 5 籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務

所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，8 還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準

通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

12（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈

利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

16（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

17（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的 18 市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

19（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

22（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、23 盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

24（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

26（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在 27 部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，28 設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。

（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范

圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

30（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

31（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括：

①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

34（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。

2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

35（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。

（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批

申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。

審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復

印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。

（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事

務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對

其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復或支持函。

（4）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的法定代表人出具的聲明或承諾。包括：

①投資金融租賃公司的應出具不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾，以及在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營損失導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾；

②新取得消費金融公司實際控制人地位出資人（即成為主要出資人），應出具在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營失敗導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾。

（5）出資人擬向非銀行金融機構派駐人員的背景情況、擬擔任的職務和職責。

（6）律師事務所出具的出資人的主體資格、申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。3.變更注冊資本

3.1非銀行金融機構首次公開發行和上市交易股份的方案審批、已上市非銀行金融機構配股或募集新股份的方案審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況，公開發行及上市或募集新股份的原因、金額等。

（2）首次公開發行和上市的可行性研究報告。內容至少包括：公司概況、公司經營情況，上市的必要性和可行性，上市后股權結構測算情況，募集資金的用途，面臨的風險及應對措施等。

（3）股東大會決議復印件。

（4）發行方案或配股、募集新股份的方案。內容至少包括：擬上市或增發的時間、地點、發行方式、發行比例、發行對象（是否引入基石投資者或合格的機構投資者）、募集資金的用途，發起人和已引進的戰略投資者的持股情況和股權鎖定期要求等。

（5）最近3年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（6）律師事務所出具的申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額，增資前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。增資方為新出資人或增資后新取得實際控制人地位的出資人，還應說明其對非銀行金融機構的影響以及符合股東資格條件的情況。

（2）股東會關于同意變更注冊資本的決議復印件。（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其出資的決議或批準文件復印件。

（4）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾，包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明（未分配利潤轉增注冊資本的不需出具本項

聲明）；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，變更注冊資本涉及引入新出資人或實際控制人地位發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情

第五篇：中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求

中國銀行業監督管理委員會

中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄

及格式要求

目 錄

一、機構設立..........3

（一）法人機構設立 3

（二）境內分支機構設立 9

（一）法人機構變更 16

（二）境內分支機構變更 21

（三）境外機構變更 23

三、機構終止.........24

（一）法人機構 24

（二）分支機構 25

四、調整業務范圍和增加業務品種...26

五、高級管理人員任職資格審核.....33

（一）法人機構 33

（二）分支機構 34

六、申請材料格式要求.35

（三）境外機構設立（含參股、收購）14

一、機構設立

（一）法人機構設立

1.1行政許可項目名稱：股份制商業銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。申請書應當載明擬設立商業銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.發起人基本情況。包括發起人之間關于發起設立股份制商業銀行法人機構的協議，發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況所在行業狀況、納稅記錄等

事項。

4.發起人及所在集團的組織結構圖、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況，發起

人擬投資入股的資金來源證明。

5.發起人董事會或股東大會關于同意發起設立該股份制商業銀行法人機構的決議及自有資金來源真實的承諾書。

6.發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

7.發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

8.籌建方案：包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

9.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

10.提供律師事務所出具的法律意見書。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2 行政許可項目名稱：股份制商業銀行法人機構開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到股份制商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通

過各項決議的相關情況的說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘

書的決議；

（6）聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履

行高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。

7.法定驗資機構出具的驗資證明。

8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代

碼）。

9.營業場所所有權或使用權的證明文件。

10.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

11.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

12.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3 行政許可項目名稱：城市商業銀行法人機構籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。申請書應當載明擬設立城市商業銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息，設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，至少應包括經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展

策略；風險控制能力等。

3.申請人（城市信用社股份有限公司）最近3年的經營管理狀況、風險控制能力分析等；城市信用社股份有限公司的清產核資報告、股權評估報告；最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

4.城市信用社股份有限公司的股東關于同意在城市信用社股份有限公司基礎上籌建城市商業銀行的股東大會決議或董事會決議。5.擬設地政府對城市信用社股份有限公司籌建城市商業銀行的意見。6.其他發起人基本情況。包括發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況未償還金融機構貸款本息情況、所在行業狀況、納稅記錄等事項；其他發起人的股東關于同意與城市信用社股份有限公司共同發起籌建城市商業銀行的股東會

或董事會決議。

7.其他發起人的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、關聯情況、對其他發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況狀況，擬投資入股的資金來源證明。

8.其他發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最近二年的信用評級報告。

9.其他發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。10.籌建方案。包括擬籌建的城市商業銀行組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵

編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.4 行政許可項目名稱：城市商業銀行法人機構開業核準

申請材料目錄：（參照銀監辦通【2004】281號文件）1.申請書。內容包括機構名稱（中英文）、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到城市商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過

各項決議的相關情況的簡要說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘

書的決議；

（6）聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履

行高級管理人員職責人員的決議；

（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

7.法定驗資機構出具的驗資證明。8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代

碼）。

9.持有注冊資本5％以上及異地股東的資信證明和其他資料。

10.營業場所所有權或使用權的證明文件。

11.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

12.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

13.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.5 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。申請書應載明擬設立城市信用社股份有限公司以及參加合并重組的城市信用合作社的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍

等基本信息，設立的目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險

控制能力等。

3.披露和分析申請人（城市信用合作社）近3年來經營管理狀況、風險控制能力分析等；城市合作信用社的清產核資報告；最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

4.城市信用合作社關于同意籌建城市信用社股份有限公司的書面意見。

5.擬設地政府對籌建城市信用社股份有限公司的意見。6.其他發起人基本情況。包括發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況所在行業狀況、納稅記錄等事項；其他發起人的股東關于同意共同發起籌建城市信用社股份有限公司的股東會、董事會決議或有效的書面意見。

7.其他發起人的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、關聯情況、對其他發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況狀況，擬投資入股的資金來源證明。

8.其他發起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，申請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供資信評級機構對其最

近二年的信用評級報告。

9.其他發起人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。10.籌建方案：包括擬籌建的城市信用社股份有限公司組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

11.擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.6 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到城市信用社股份有限公司的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過各項

決議的相關情況的簡要說明。

2.創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；

（2）審議通過章程的決議；

（3）審議通過“三會”議事規則的決議；

（4）審議通過主要管理制度的決議；

（5）選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘

書的決議；

（6）聘任總經理、副總經理、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履行董事和高級管理人員職責人員的決議；（7）職工（代表）大會選舉職工監事的決議。

上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

3.章程草案。4.主要管理制度。

5.擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料；對董事、高管人員等內

部人員的關聯關系說明。

6.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

7.法定驗資機構出具的驗資證明；未來三年的經營計劃和資本補充規劃。8.股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業法人要有注冊地址和法人代

碼）。

9.營業場所所有權或使用權的證明文件。10.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明；工商行政管理部門出具的對擬設公司名稱的預核準登記書。

11.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

12.提供律師事務所出具的法律意見書。

13.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（二）境內分支機構設立

1.7

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分行的名稱（中英文）、擬設地、業務范圍等，設立的目的。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行的有效書面文件。3.總行或管理行對擬設分行的管理方式；管理信息系統情況說明。

4.申請人的公司治理結構。

5.申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經營狀況及營運資金撥付能

力；

6.申請人最近1年新設機構的經營情況。

7.申請人最近2年案件情況。

8.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設分行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設分行開業后三年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風

險控制能力等。9.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地

址和電話，選址方案。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.8

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括機構名稱、住所、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.9

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行級專營機構籌建

審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分行級專營機構的名稱（中英文）、目的、對銀行整體經營管理的影響、擬設地、專營業務范圍等。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立分行級專營機構的有效書面文件。3.總行或管理行對擬設分行級專營機構的管理控制方式、財務核算方式。

4.申請人公司治理、內部控制、監管指標等情況的說明。4.申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。

5.申請人開辦專營業務的時間、規模、資產質量、盈利能力。

6.申請人業務處理系統或技術支持系統情況。

7.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設分行級專營機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測；業務拓展策略；風險控制能力；是否將其他機構業務轉移或集中至分行級專營機構；是否外包部分功能（計算機等）等。

8.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、風險管理和問責制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。

9.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.10

行政許可項目名稱：國有商業銀行和股份制商業銀行分行級專營機構開

業核準

申請材料目錄： 1.申請書。內容包括名稱（中英文）、擬設地、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.11 行政許可項目名稱：中資商業銀行支行籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立支行的名稱、擬設地、業務范圍等。

2.總行或總行授權機構同意設立支行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設支行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設支行開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風

險控制能力等。

4.申請人內部控制能力，包括最近1年案件情況等。

5.申請人最近1年新設機構的經營管理情況。6.籌建方案。包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地

址和電話，選址方案。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.1

2行政許可項目名稱：中資商業銀行支行開業核準

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.1

3行政許可項目名稱：中資商業銀行設立自助銀行審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容至少包括地址、擬設置的機型、數量及提供的服務種類等內

容。

2.總行或總行授權機構同意設立自助銀行的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：擬設自助銀行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務功能等；聯網系統情況；管理控制部

門和管理方式等。

4.負責自助銀行日常管理的機構、人員及聯系方式。

5.安全監控方案及維護措施。

6.營業場所所有權或使用權的證明文件。

7.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.14 行政許可項目名稱：中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機

構收購審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。

2.可行性研究報告。內容包括收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比；收購方撥付營運資金能力；擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

3.收購方股東大會、董事會或其授權機構關于同意收購的有效書面文件。

4.被收購機構股東大會關于同意被收購并解散機構的有效書面文件。5.收購協議及相關資料。如中資商業銀行收購城市信用合作社，還應提供被收購方風險形成過程和目前處置結果的情況說明。

6.收購方的資金來源。

7.收購后的詳細計劃。包括對資產的處置、人員安置、業務策略的重大改變

等。

8.所在地政府承諾函。包括收購資金的使用計劃、償債方案、被收購機構解散及相關善后事宜的處理責任劃分等內容。9.中介機構出具的對被收購機構的評估報告。

10.律師事務所出具的法律意見書。

11.收購方設立分支機構的相關申請材料（參見設立分行或支行的材料目錄）。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.15 行政許可項目名稱：中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構

開業審批

申請材料目錄： 1.申請書。內容包括名稱、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。

2.主要管理制度及業務授權書。

3.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

4.組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況。

5.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

6.營運資金入賬原始憑證復印件。

7.營業場所所有權或使用權的證明文件。

8.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.16 行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司分社籌建審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設立分社的名稱、擬設地、業務范圍等。2.董事會或其授權的高級管理層關于設立分社的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容至少包括：城市信用社最近2年的財務會計報告；擬設地經濟金融情況；擬設分社的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設分社開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。

4.申請人的內部控制能力，包括最近1的案件情況等。

5.申請人最近1年新設機構的經營管理情況。6.籌建方案：包括擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址

和電話，選址方案。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.17

行政許可項目名稱：城市信用社股份有限公司分社開業核準 申請材料目錄：同1.12中資商業銀行支行開業核準申請材料目錄

（三）境外機構設立（含參股、收購）

1.18

行政許可項目名稱：中資商業銀行境外分行、全資附屬或控股金融機構

設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設機構的名稱、住所、營運資金數額（注冊資本數額、投資各方的金額和比例）、業務范圍、設立目的。

2.可行性研究報告。內容至少包括：擬設機構的市場前景分析，包括市場定位及目標客戶、同業狀況并對競爭對手的銀行服務提出評價、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策

略；風險控制能力等。

3.董事會或經授權的高級管理層關于設立境外分行、全資附屬或控股金融機

構的有效書面文件。

4.申請人對境外營業性機構的內部控制機制。5.申請人的股權結構、股東背景、資產規模、盈利能力、流動性狀況、誠信記錄、資本充足率、營運資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內控狀況、監管指標等；對設立控股金融機構的，還應提供合作方相關情況。

6.申請人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和業務狀況報告。

7.章程草案（對全資或合資附屬機構）。

8.東道國相應監管要求及申請人有關情況；對擬設控股金融機構的，還

應提供有關合作方的情況說明。

9.如在香港、澳門設立營業性機構，須報送派出人員編制（根據《國務院批轉對外經濟貿易部、中國人民銀行、國務院港澳辦公室關于在港澳地區設立機構審批辦法的通知》（國發[1992]62號））。

10.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。）

1.19 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外代表機構設立審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括擬設代表機構的名稱（中英文）、住所、申請人有關情

況及東道國相關監管要求等。

2.董事會或經授權的高級管理層同意設立代表機構的有效書面文件。3.可行性報告。包括代表處在境外開立的賬戶類型、主要聯系對象、業務活動、費用預算等內容，申請人對代表機構的管理方式。4.申請人最近3三年經審計的資產負債表和利潤表。

5.東道國相應監管要求及申請人有關情況。

6.如在香港、澳門設立代表機構，須報送派出人員編制（根據《國務院批轉對外經濟貿易部、中國人民銀行、國務院港澳辦公室關于在港澳地區設立機構審批辦法的通知》（國發[1992]62號））。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交首席代表任職資格審核材料。）

1.20 行政許可項目名稱：中資商業銀行參股、收購境外機構審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括被參股、被收購方的名稱、住所，參股收購金額以及業

務范圍，參股或收購的目的。

2.董事會或經授權的高級管理層同意參股、收購境外機構的有效書面文件。3.申請人對參股或收購后的機構的內部控制機制、擬在參股收購機構派駐人

員背景、職位及職責。

4.申請人最近3年經審計的資產負債表、利潤表和業務狀況報告。

5.申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。

6.可行性研究報告。內容包括對申請人的財務、經營、業務拓展、管理等方

面的影響。7.東道國相應監管要求及申請人有關情況。

8.境外機構的基本信息。內容包括但不僅限于境外機構的章程、股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、同業狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年年報等。

9.有關參股、收購協議或意向性協議及相關法律文件。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

11.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。）

二、機構變更

（一）法人機構變更

1.21行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構變更名稱審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。

2.工商行政管理部門的企業名稱預先核準通知書。

3.股東大會或董事會同意變更名稱的決議。

4.金融許可證復印件（A4規格）。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.22 行政許可項目名稱：中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東

審批

申請材料目錄：

1.變更股權及審查股東資格的申請書，涉及多個股權變更時應當附擬受讓方

股東出資比例超過5％的名單。

2.投資人的基本情況介紹。內容至少包括擬投資股權、投資金額、擬投資方的經營范圍、在行業中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質量情況說明（經銀行蓋章確認）、股權結構擬變更前后對照詳表、本身及關聯企業入股其他商業銀行的情況（擬投資人為新股東時）。

3.投資人的經年檢的營業執照復印件。

4.投資人最近3年經審計的資產負債表和利潤表。

5.投資人的公司股東大會或董事會、母公司同意其投資入股的決議或批準文

件。

6.投資人出資的資金來源。

7.投資人對入股商業銀行不發生違規關聯交易等情況出具的、董事會通過并

由董事長簽名的書面聲明。

8.股東會或董事會同意變更股權的決議。

9.股份變更前后銀行主要股東名冊。

10.銀行最近1年基本經營管理情況的說明。

11.出資或轉讓股權協議。

12.投資人擬在入股金融機構派駐的人員及其基本情況、擔任的職位和職責；

評述擬受讓方對入股機構的影響。

13.律師事務所出具的法律意見書。

14.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

15.如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。

16.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

變更的股東為中資金融機構的還應提交相關監管機構對該金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見（銀監會監管的金融機構除外）。

1.2

3行政許可項目名稱：城市商業銀行、城市信用社股份有限公司注冊地所在省以外的企業入股城市商業銀行、城市信用社股份有限公司股權變更審批

1.擬受讓方及其關聯企業的銀行授信情況。

2.其他申請材料目錄參見1.22。

1.2

4行政許可項目名稱：境外金融機構投資入股中資商業銀行審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.境外金融機構基本情況介紹。內容包括所有權結構、資產規模、關聯企業、從事的主要業務、專長等。

3.股東大會或董事會同意接受境外金融機構入股的決議，并就該境外金融機構投資入股后在商業銀行中持股數、持股金額、持股比例、在董事會或管理層中

擁有的席位等情況作出說明。

4.境外金融機構股東大會或董事會同意向中資金融機構投資入股的決議。5.境外監管當局對該境外金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見。

6.有關各方簽定的意向性協議。

7.境外金融機構最近3年的年報或經審計的資產負債表、利潤表等財務報

表。

8.境外金融機構的資金來源、經營情況等資料。

9.經銀監會認可的國際評級機構對該境外金融機構最近二年的長期信用評

級報告。

10.境外金融機構保證遵守中國相關法律的聲明。

11.律師事務所出具的法律意見書。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2

5行政許可項目名稱：中資商業銀行變更注冊資本的方案審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明減資、募集新股或配股的原因、擬減資、募集新股

或配股的股份金額。

2.股東大會或董事會關于減資、募集新股或配股的決議。

3.配股或募集新股份的方案。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.26

行政許可項目名稱：中資商業銀行變更注冊資本審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會關于變更注冊資本的決議。

3.中介機構出具的驗資報告。

4.變更注冊資本的資金來源、方案及相關證明文件。

5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.27

行政許可項目名稱：中資商業銀行境外公開募集股份和上市交易股份審

批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。3.股東大會決議文件。

4.律師事務所出具的法律意見書。

5.發行方案。

6.經審計的最近3年的資產負債表和利潤表。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.28

行政許可項目名稱：中資商業銀行修改章程核準

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會同意修改章程的決議。

3.章程修改的逐條說明。

4.律師事務所出具的法律意見書。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.29

行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構變更住所審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.董事會同意變更住所的決議。

3.新住所所有權或使用權的證明文件。

4.公安、消防部門對住所出具的安全、消防設施合格證明。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.30

行政許可項目名稱：中資商業銀行變更組織形式審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東會的決議或上級主管部門批準文件。

3.財政部清產核資評估報告的批件（限國有商業銀行提交）。

4.中介機構出具的資產評估報告。

5.國土資源管理部門對土地使用權評估確認文件、土地使用權處置方案的批

復（限國有商業銀行提交）。

6.涉及需要審批或核準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。

7.律師事務所出具的法律意見書。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

城市信用合作社變更為城市信用社股份有限公司審批申請材料目錄參照本

項目錄。

1.31 行政許可項目名稱：中資商業銀行分立審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.股東大會關于機構分立的決議。

3.機構分立實施方案。

5.擬分立雙方草簽的分立意向書。6.分立前的資產負債表和財產清單。

7.分立后一方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。

8.公告樣式。

9.律師事務所出具的法律意見書。10.金融許可證復印件（A4規格）。

11.涉及需要批準的其他變更事項應同時提交其他變更事項應提交的材料。12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.32 行政許可項目名稱：中資商業銀行吸收合并審批申請材料目錄：

1.申請書。

2.吸收合并雙方股東大會關于吸收合并的決議。

3.吸收合并方案。

4.吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。

5.吸收合并后一方解散的，應提交解散方遺留業務處置及風險控制方案。

6.吸收合并雙方及吸收合并后資產負債表和財產清單。

7.公告樣式。

8.律師事務所出具的法律意見書。

9.金融許可證復印件（A4規格）。

10.涉及需要批準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材

料。

11.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）.12.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.3

3行政許可項目名稱：中資商業銀行新設合并審批

申請材料目錄：

1.金融許可證復印件（A4規格）。

2.其他參照法人機構籌建、開業材料目錄。

（二）境內分支機構變更

1.3

4行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構變更名稱審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明名稱變更的原因。

2.有權上級行同意其變更名稱的批文。

3.因行政區劃變動的，需要提供行政區劃變動文件。

4.金融許可證復印件（A4規格）。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.3

5行政許可項目名稱：中資商業銀行支行升格分行審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。主要內容包括擬升格機構的服務區域現有銀行機構的競爭狀況、業務重點領域和經營策略、內部控制制度、風險管理情況、市場前景分析、未來3年發展規劃并附主要經營指標預測表及其預測依據和說明。

3.擬升格機構總行同意升格的批復文件。

4．擬升格機構主要管理制度及總行對升格后機構業務范圍的授權文件。

5．升格機構最近2年案件及嚴重違法、違規情況。

6.擬升格機構升格前后的組織結構圖。7.員工名單及從事過相關業務人員的比例。

8.營運資金入賬原始憑證復印件。9.最近2年的財務會計報告、報表。

10.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

11.營業場所所有權或使用權的證明材料（變更營業場所時提交）。

12.金融許可證復印件（A4規格）。

13.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明（變更或改

造營業場所時提交）。

14.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

15.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.36

行政許可項目名稱：中資商業銀行支行以下機構升格支行審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告（若升格后支行擴大業務范圍、授權管轄其他營業網點時

提交）。

3.擬升格機構總行的機構改革規劃或上級行同意升格的批復文件。

4.擬升格機構主要管理制度及上級行對升格后支行業務范圍的授權文件。

5.擬升格機構升格前后的組織結構圖。6.員工名單及從事過相關業務人員的比例。7.擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。

8.營業場所所有權或使用權的證明材料（變更營業場所時提交）。

9.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明（變更或改造

營業場所時提交）。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.37

行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構降格的審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明降格原因。

2.擬降格機構總行的機構改革規劃或上級行同意降格的批復文件。3.擬降格機構上級行對降格后機構的業務范圍授權文件。

4.擬降格機構降格前后的組織結構圖。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.38

行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構同城遷址審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.上級機構同意遷址的有效書面文件。

3.可行性研究報告。內容應包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、擬設機構未來業務的發展規劃、擬設機構的組織管理架構等內容。4.新址所有權或使用權的證明文件。如為租賃方式，應提交租房意向書，并

在完成遷址后補交租房合同。

5.公安、消防部門對住所出具的安全、消防設施合格證明。

6.金融許可證復印件（A4規格）。

7.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.39

行政許可項目名稱：中資商業銀行境內分支機構臨時停業審批

申請材料目錄： 1.申請書。內容主要說明臨時停業原因、停業期限等。

2.總行或總行授權機構批準文件。3.臨時停業期間該機構業務處理方案。

4.臨時停業公告樣式。

5.金融許可證復印件（A4規格）。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

（三）境外機構變更

1.40

行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構升格審批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。

3.董事會或經授權的高級管理層同意升格的有效書面材料。

4.申請人對境外機構的內部控制機制。

5.擬升格機構最近2年經審計的財務報告和業務經營報告。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.41 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構變更營運資金或注冊資本審

批

申請材料目錄：

1.申請書。

2.可行性研究報告。其內容包括變更營運資金或注冊資本的必要性、可行性，對機構未來發展的影響等。

3.董事會或經授權的高級管理人員同意變更的有效書面文件。

4.申請人資本充足率、流動性、資金來源說明。

5.境外擬投資機構或分支機構的經營情況報告、發展戰略、財務報告、市場

分析情況說明。

6.境外機構發展戰略、財務報告、市場分析情況的說明。

7.申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

8.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.42 行政許可項目名稱：中資商業銀行境外機構重組改制（變更股權、分立、合并）審批 申請材料名稱：

1.申請書。

2.可行性研究報告。其內容包括重組改制（變更股權、分立、合并）的必要性、可行性，對機構未來發展的影響等。

3.重組改制后2年的業務發展規劃、財務狀況預測。

4.申請人最近2年經審計的財務報表。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

三、機構終止

（一）法人機構

1.43行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構解散審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明解散理由。

2.股東大會作出解散的決議。3.政府同意解散的書面文件。

4.解散方案。內容包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處置計劃、員

工安排計劃等。

5.擬成立清算組成員的簡歷。

6.資產負債表、利潤表和經營管理情況。

7.停止對外吸收存款公告樣式。8.金融許可證復印件（A4規格）。9.提供律師事務所出具的法律意見書。

10.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

1.4

4行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構破產前審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明破產理由。

2.資產負債表、利潤表和經營管理情況。

3.停止對外吸收存款公告樣式。4.金融許可證復印件（A4規格）。5.律師事務所出具的法律意見書。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構

1.45 行政許可項目名稱：中資商業銀行分支機構終止營業審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容主要說明終止理由。

2.董事會或授權管理機構的有效批準文件。

3.擬終止分支機構的基本情況，包括擬終止分支機構基本業務、業務發展規

模、服務區域及主要服務對象等。

4.內部審計部門或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告。

5.終止該分支機構的具體方案：

（1）負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷；

（2）擬終止機構現有業務的移交、結清、人員安置等；

（3）現有客戶的引導疏散措施；

（4）擬終止機構營業場所的清理進度、對外公告的時間安排等。

6．擬終止營業機構停止吸收存款公告樣式。

7.金融許可證復印件（A4規格）。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

四、調整業務范圍和增加業務品種

1.46 行政許可項目名稱：城市商業銀行、城市信用社股份有限公司開辦外匯

業務和增加外匯業務品種審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.開辦外匯業務或增加外匯業務品種的可行性研究報告。

3.與申請外匯業務或該外匯業務品種相應的規章制度和內部控制制度。

4.經營外匯業務的人員、場所和設備說明。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.47 行政許可項目名稱：中資商業銀行募集次級定期債務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況。2.可行性研究報告。內容至少包括：最近3年的財務狀況（資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；債務募集的成本效益分析（募集債務的對象、規模、時限、債務定價及成本分析、募集資金用途、收益預測等）；目標債權人的確定及其狀況；次級定期債務的償還（包括期間轉讓、提前或到期償還等）。

3.招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師事務所意見書。招募說明書、次級定期債務的協議（合同）文本及律師事務所意見書中，均應明確規定定期次級債務的定義，管理方式，招募方式，期間轉讓、提前或到期償還等內容。同時，招募說明書應當根據《商業銀行信息披露暫行辦法》的規定，向目標債權人披露本行財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理、重大事項等信

息。

4.次級定期債務管理辦法。

5.股東大會有關發行次級定期債務的決議。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.48 行政許可項目名稱：中資商業銀行發行次級債券審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、資本充足狀況、貸款分類情況和貸款損失準備計提情況。2.國家授權投資機構出具的發行核準文件或股東大會決議。

3.次級債券發行可行性研究報告。

4.發行人近3年經審計的財務報表及附注。

5.發行章程。6.發行公告。7.募集說明書。8.承銷協議。9.承銷團協議。

10.次級債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明。

11.律師事務所出具的法律意見書。

12.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

13.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.49

行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦衍生產品交易業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.可行性研究報告及業務計劃書或交易展業計劃。

3.衍生產品交易業務內部管理規章制度。內容至少包括：

（1）衍生產品交易業務的指導原則、業務操作規程（業務操作規程應體現交易前臺、中臺與后臺分離的原則）和針對突發事件的應急計劃；

（2）衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標；

（3）交易品種及其風險控制制度；（4）風險報告制度和內部審計制度；（5）衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度；

（6）交易員守則；

（7）交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制和激

勵約束機制；

（8）對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃。

4.衍生產品交易的會計制度。

5.主管人員和主要交易人員名單、履歷。6.風險敞口量化或限額的授權管理制度。7.交易場所、設備和系統的安全性測試報告。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.50 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦電子銀行業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、最近

1年案件和違法違規情況的說明。

2.擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業務種類。

3.電子銀行業務發展規劃。

4.電子銀行業務運營設施與技術系統介紹。

5.電子銀行業務系統測試報告。

6.電子銀行安全評估報告。

7.電子銀行業務運行應急計劃和業務連續性計劃。8.電子銀行業務風險管理體系及相應的規章制度。9.電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹。10.申請人的聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式。申請開展跨境電子銀行業務的，還應當向中國銀監會提供以下文件資料：

1.跨境電子銀行服務的國家（地區），以及該國（地區）對電子銀行業務

管理的法律規定；

2.跨境電子銀行服務的主要對象及服務內容；

3.未來三年跨境電子銀行業務發展規模、客戶規模的分析預測；

4.跨境電子銀行業務法律與合規性分析。

1.51 行政許可項目名稱：中資商業銀行增加或變更電子銀行業務品種審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.擬增加或變更業務種類的定義和操作流程。3.擬增加或變更業務種類的風險特征和防范措施。

4.有關管理規章制度。

5.申請人的聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.52 行政許可項目名稱：中資商業銀行發行銀行卡審批

申請材料目錄： 1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、辦理零售業務的基礎。

2.可行性研究報告。對發行銀行卡的必要性和可行性進行分析，并進行市場

預測。

3.銀行卡章程。內容至少包括以下內容：

（1）卡的名稱、種類、功能、用途；

（2）卡的發行對象、申領條件、申領手續；

（3）卡的使用范圍（包括使用方面的限制）及使用方法；（4）卡的賬戶適用的利率，面向持卡人的收費項目及標準；（5）發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務。

4.銀行卡樣設計草案。

5.內部控制制度、風險防范措施以及業務規章制度和操作規程。

6.管理人員和專業人員配備情況。

7.經認可的評估機構出具的有關系統安全性和技術標準合格的測試報告。8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.53 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦證券投資基金托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況及其從業資格情況說明、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.最近3年經審計的財務報表及資本充足率等經營管理情況。

4.最近3年案件情況。

5.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

6.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

7.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.54 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦合格境外機構投資者境內證券投

資托管業務審批 申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標和

實收資本情況。

2.可行性研究報告。內容應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施

業務的方案。

3.外匯指定銀行資格。

4.最近3年外匯業務合規情況。

4.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.55 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦全國社會保障基金托管業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、是否設有專門的基金托管部門和實收資本情況。

2.可行性研究報告。內容應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施

業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.56 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦離岸銀行業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。

2.可行性研究報告。

3.經營離岸銀行業務的內部管理規章制度和風險控制制度。

4.最近３年資產負債表和損益表（外幣合并表、人民幣和外幣合并表）。

5.最近3年案件和違法違規情況。

6.離岸銀行業務主管人員和其他從業人員名單、履歷。7.經營離岸銀行業務的場所和設施情況簡介。

8.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

9.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.57 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦證券公司股票質押貸款業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施

業務的方案。

3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.58 行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦企業年金基金受托業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、注冊資本、凈資產、最近3年有無案件和違法違規情況。

2.可行性研究報告。報告應至少包括：擬開辦業務的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、公司治理機構說明、管理人員和業務人員配備情況、支

持系統、開發和實施業務的方案。3.擬開辦業務的規章制度、操作規程和相關內部控制制度；營業場所、安全

防范設施等情況說明。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.59

行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦個人理財業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況、主要風險指標、最近2年案件和違法違規情況。

2.擬申請業務介紹。內容包括業務性質、目標客戶群以及相關分析預測、管理和業務人員配備情況。

3.業務實施方案。內容包括擬申請業務的管理體系、主要風險及擬采

取的管理措施等。

4.內部相關部門的審核意見。

5.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

6.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.60

行政許可項目名稱：中資商業銀行開辦其他業務審批

申請材料目錄：

1.申請書。內容包括但不限于申請人基本情況、經營狀況和主要風險指標。2.可行性研究報告。報告應至少包括如下內容：擬開辦業務品種的定義、風險特征和防范措施、成本和收益預測、管理人員和業務人員配備情況、支持系統、開發和實施業務的方案。

3.擬開辦業務品種的規章制度、操作規程和相關內部控制制度。

4.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

5.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

五、高級管理人員任職資格審核

（一）法人機構

國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市信用社股份有限公司、城市信用合作社等各類法人機構董事、高級管理人員任職資格審核適用相同的申

請材料目錄。

1.61 行政許可項目名稱：中資商業銀行法人機構董事、高級管理人員任職資格

核準

申請材料目錄：

1.任職資格申請書，要對照《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定的相關條件逐項說明審核意見；需個案審核的高級管理人員還應詳細說明具體原因，提供其具備足夠的知識、經驗、能力擔任該職務的充分理由。

2.任職資格申請表。

3.股東大會選舉董事決議、董事會選舉董事長的決議及聘任（或經授權高級管理層聘任）董事會秘書、行長、副行長等高級管理人員的決議。

4.對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績、不足之處等方面的綜

合鑒定。

5.個人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復印件、專業技術職務證明復印件、學歷證明材料或國家教育行政主管部門認可院校授予的最高學位證明的復印件（非國民教育系列的，須提交入學通知書或畢業生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學位（學歷）的，需提交經中國教育部相關部門學歷認證的證明材料。

6.個人承諾書。內容至少包括：對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時，還需提交“確保有足夠時間和精力有效履行相應職責”的承諾書。

7．如為外籍擬任人，應提供擬任人簽署的保密協議。

8.離任審計報告或經濟責任審計報告。報告至少包括：

（1）分管業務經營狀況；

（2）合法合規情況；

（3）內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件、重大違法違規問題以及本人

所應承擔的責任；

（5）審計結論。

9.申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

10.銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分支機構