第一篇：非銀行金融機構行政許可事項實施辦法

非銀行金融機構行政許可事項實施辦法

第一章總則

第一條為規范中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構實施非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、適用操作流程和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、法規及國務院的有關決定，制定本辦法。第二條本辦法所稱非銀行金融機構，包括經銀監會批準設立的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

第三條銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對非銀行金融機構實施行政許可。

第四條非銀行金融機構以下事項須經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事和高級管理人員任職資格等。

第五條申請人應按照《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章 機構設立

第一節信托公司法人機構設立

第六條設立信托公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人，包括境內非金融機構、境內金融機構、境外金融機構和銀監會認可的其他出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為３億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務不履行親自管理職責，即不承擔投資管理人職責的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業務相適應的合格的信托從業人員；

（五）有健全的組織機構、業務操作規則和風險控制制度；

（六）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第七條境內非金融機構作為信托公司出資人，應當具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄；

（五）財務狀況良好，且最近2個會計年度連續盈利；

（六）年終分配后，凈資產不低于資產總額的30%（合并會計報表口徑）；

（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（八）單個出資人及其關聯方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；

（九）承諾3年內不轉讓所持有的信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；

（十）除國務院規定的投資公司和控股公司外，權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50％（合并會計報表口徑）；

（十一）銀監會規定的其他審慎性條件。

第八條境內金融機構作為信托公司出資人，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規、相關監管規定及本辦法第七條（第六項除外）規定的條件。第九條境外金融機構作為信托公司出資人，應當具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產原則上不少于10億美元；

（二）銀監會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（三）財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

（四）境外金融機構為商業銀行時，其資本充足率應不低于8%；為其他金融機構時，應滿足住所地國家（地區）監管當局相應的審慎監管指標的要求；

（五）內部控制制度健全有效；

（六）承諾3年內不轉讓所持有的信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；

（七）注冊地金融機構監督管理制度完善；

（八）所在國（地區）經濟狀況良好；

（九）銀監會規定的其他審慎性條件。

第十條單個境外機構向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關聯方投資入股的信托公司不得超過2家。

第十一條信托公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第十二條籌建信托公司，應由出資人各方共同作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第十三條信托公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第十四條信托公司開業，應由籌備組向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

第十五條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

信托公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第二節企業集團財務公司法人機構設立

第十六條設立企業集團財務公司（以下簡稱財務公司）法人機構應當具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業集團資金的需要，經合理預測能夠達到一定的業務規模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（三）有符合規定條件的出資人；

（四）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風險管理、資金集約管理等關鍵崗位上有合格的專門人才（指在財務公司主要業務活動中承擔風險管理和資金集約管理的工作人員）；

（六）財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之

二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一；

（七）在公司治理、內部控制、業務操作、風險防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統和風險控制系統；

（八）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（九）銀監會規定的其他審慎性條件。

第十七條財務公司的出資人主要應為企業集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業管理經驗的戰略投資者。

除國家限制外部投資者進入并經銀監會事先同意的特殊行業的企業集團外，新設財務公司應有豐富行業管理經驗的戰略投資者作為出資人，或經營團隊中至少引進1名有豐富從業經驗的高級管理人員和1名風險管理專業人員。第十八條申請設立財務公司的企業集團，應當具備以下條件：

（一）符合國家產業政策并擁有核心主業；

（二）最近1個會計年度末期，按規定并表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30%；

（三）財務狀況良好，最近2個會計年度按規定并表核算的成員單位營業收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；

（四）現金流量穩定并具有較大規模；

（五）母公司成立2年以上且具備企業集團內部財務管理和資金管理經驗；

（六）母公司最近1個會計年度末期的注冊資本金不低于8億元人民幣；

（七）母公司有健全的公司治理結構，無不當關聯交易;

（八）母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄；

（九）母公司入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（十）銀監會規定的其他審慎性條件。

第十九條成員單位作為財務公司出資人，應當具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄；

（五）財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

（六）年終分配后，凈資產不低于總資產的30％（合并會計報表口徑）；

（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（八）該項投資符合國家法律、法規規定；

（九）銀監會規定的其他審慎性條件。

第二十條成員單位以外的戰略投資者作為財務公司出資人，應當具備以下條件：

（一）承諾3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）并在財務公司章程中載明；

（二）有3年以上經營管理財務公司或類似機構的成功經驗；

（三）具有良好的公司治理結構；

（四）具有健全、有效的內部管理和風險控制制度；

（五）財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

（六）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第二十一條成員單位以外的戰略投資者為金融機構的，除應符合本辦法第二十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

（一）資信良好，最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰；

（二）滿足有關監管要求和指標，且該項投資符合相關法律、法規及監管規定；

（三）戰略投資者為境外金融機構的，其最近1年年末總資產原則上不少于10億美元,且銀監會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（四）銀監會規定的其他審慎性條件。

第二十二條成員單位以外的戰略投資者為非金融機構企業的，除應符合本辦法第二十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

（一）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（二）經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄；

（三）年終分配后，凈資產不低于總資產的30％（合并會計報表口徑）；

（四）該項投資符合國家法律、法規規定；

（五）銀監會規定的其他審慎性條件。

第二十三條單個成員單位以外的戰略投資者向財務公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關聯方投資入股的財務公司不得超過2家。第二十四條財務公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第二十五條企業集團籌建財務公司，應由母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。第二十六條財務公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第二十七條財務公司開業，應由母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

第二十八條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

財務公司應自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第三節金融租賃公司法人機構設立

第二十九條設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業務的合格從業人員；

（五）具有完善的公司治理、內部控制、業務操作、風險管理等制度；

（六）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十條金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。

主要出資人是指出資額占擬設金融租賃公司注冊資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行、租賃公司，在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業，以及銀監會認可的可以擔任主要出資人的其他金融機構。

一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔任金融租賃公司的一般出資人。

第三十一條在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：

（一）資本充足率符合注冊地金融監管機構要求且不低于8％；

（二）最近1年年末總資產不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；

（三）最近2個會計年度連續盈利；

（四）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為；

（五）具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理制度；

（六）境外商業銀行作為主要出資人的，其注冊地應有完善的金融監督管理制度，所在國（地區）經濟狀況良好；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十二條在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近2個會計年度連續盈利；

（三）遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為；

（四）境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國（地區）經濟狀況良好；

（五）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十三條在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業作為金融租賃公司主要出資人，應具備以下條件：

（一）最近1年的營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近2個會計年度連續盈利；

（三）最近1年年末凈資產不低于總資產的30％（合并會計報表口徑）；

（四）主營業務銷售收入占全部營業收入的80%以上；

（五）信用記錄良好；

（六）遵守國家法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十四條境內非金融機構作為金融租賃公司一般出資人，應具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄；

（五）財務狀況良好，且最近2個會計年度連續盈利；

（六）年終分配后，凈資產達到全部資產30%（合并會計報表口徑）；

（七）承諾3年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十五條境內金融機構作為金融租賃公司一般出資人，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規、相關監管規定并具備本辦法第三十四條（第六項除外）規定的條件。

第三十六條境外金融機構作為中資金融租賃公司一般出資人，應具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產原則上不少于10億美元；

（二）最近2個會計年度連續盈利；

（三）境外金融機構為商業銀行時，其資本充足率應不低于8%；為其他金融機構時，應滿足住所地國家（地區）監管當局相應的審慎監管指標的要求；

（四）內部控制制度健全有效；

（五）承諾3年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在公司章程中載明；

（六）注冊地金融機構監督管理制度完善；

（七）所在國（地區）經濟狀況良好；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十七條單個出資人及其關聯方投資入股的金融租賃公司不得超過2家。第三十八條金融租賃公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第三十九條籌建金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第四十條金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第四十一條金融租賃公司開業，應向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

第四十二條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

金融租賃公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第四節汽車金融公司法人機構設立

第四十三條設立汽車金融公司法人機構應具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業務的合格從業人員；

（五）有健全的公司治理、內部控制、業務操作、風險管理等制度；

（六）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第四十四條汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業法人，其中主要出資人須為生產或銷售汽車整車的企業或非銀行金融機構。

前款所稱主要出資人是指出資數額最多且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30％的出資人。

第四十五條非金融機構作為汽車金融公司出資人，應具備以下條件：

（一）最近1年的總資產不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；

（二）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利；

（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）遵守注冊地法律法規，最近2年內無重大違法違規行為；

（五）同一企業法人不得投資2個以上的汽車金融公司；

（六）承諾3年內不轉讓所持有的汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），并在公司章程中載明；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第四十六條非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人除應具備第四十五條第二項至第七項的規定外，還應當具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。

第四十七條汽車金融公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第四十八條籌建汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第四十九條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第五十條汽車金融公司開業，應向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

第五十一條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

汽車金融公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第五節貨幣經紀公司法人機構設立

第五十二條設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作；

（六）有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。第五十三條申請在境內獨資或者與境內出資人合資設立貨幣經紀公司的境外出資人應當具備以下條件：

（一）為所在國家（地區）依法設立的貨幣經紀公司；

（二）所在國家（地區）有完善的金融監督管理制度，并且申請人受到所在國家（地區）有關主管當局的有效監管，其監管當局與銀監會簽署了監管備忘錄；

（三）從事貨幣經紀業務20年以上，經營穩健，并有完善的內部控制制度；

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄；

（五）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利，每年稅后凈收益不低于500萬美元；

（六）有從事貨幣經紀服務所必需的全球機構網絡和資訊通信網絡；

（七）在中國境內設立代表機構2年以上；

（八）承諾3年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），并在公司章程中載明；

（九）銀監會規定的其他審慎性條件。

第五十四條申請設立貨幣經紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經紀公司的境內出資人應當具備以下條件：

（一）為依法設立的非銀行金融機構；

（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業務5年以上；

（三）經營穩健，有完善的內部控制制度；

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄；

（五）經營業績良好，且最近2個會計年度連續盈利；

（六）承諾3年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），并在公司章程中載明；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第五十五條貨幣經紀公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第五十六條籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五十七條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第五十八條貨幣經紀公司開業，應向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

第五十九條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

貨幣經紀公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第六節分支機構設立

第六十條貨幣經紀公司分支機構包括分公司、代表處。第六十一條設立貨幣經紀公司分公司應當具備以下條件：

（一）有最低限額為1000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營運資金；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員；

（三）有健全的業務操作、內部控制、風險管理及問責制度；

（四）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（五）銀監會規定的其他審慎性條件。

第六十二條申請設立分公司的貨幣經紀公司應當具備以下條件：

（一）確屬業務發展需要；

（二）設立2年以上，且注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經營狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

（四）最近2年無重大違法違規經營記錄；

（五）撥付各分公司（含擬設分公司）的營運資金總額不超過其注冊資本的50%；

（六）銀監會規定的其他審慎性條件。

第六十三條貨幣經紀公司設立分公司須經籌建和開業兩個階段。

第六十四條貨幣經紀公司籌建分公司，應由貨幣經紀公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報貨幣經紀公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。擬設地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求貨幣經紀公司所在地銀監局的意見。

第六十五條申請人自收到批準籌建文件之日起6個月內完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在籌建期限屆滿1個月前向銀監會提交籌建延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第六十六條貨幣經紀公司分公司開業，應由貨幣經紀公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報貨幣經紀公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定。

第六十七條申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

貨幣經紀公司分公司自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應在開業期限屆滿1個月前向銀監會提交開業延期申請。銀監會自接到書面申請之日起20日內作出是否批準延期的決定，并抄送有關銀監局。未在規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。第六十八條貨幣經紀公司根據業務管理需要，可以在業務比較集中的地區設立代表處。由貨幣經紀公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報貨幣經紀公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。第六十九條境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下條件：

（一）所在國家或地區有完善的金融監督管理制度；

（二）是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會會員；

（三）經營狀況良好，無重大違法違規記錄；

（四）具有有效的反洗錢措施；

（五）銀監會規定的其他審慎性條件。

第七十條境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第七十一條其他非銀行金融機構設立分支機構的有關規定由銀監會另行制定。

第三章機構變更

第一節法人機構變更

第七十二條非銀行金融機構法人機構變更事項包括：變更名稱，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所或營業場所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監會規定的其他變更事項。

第七十三條銀監會直接監管的非銀行金融機構變更名稱，由銀監會受理、審查并決定。銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構變更名稱，由所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。

銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。由銀監局決定的，應將決定抄報銀監會；由銀監分局決定的，應將決定同時抄報銀監局和銀監會。

第七十四條擬投資入股非銀行金融機構的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機構的股權變更或股權結構調整均應經過審批，但持有上市的非銀行金融機構流通股份未達到公司總股份5%的除外。

第七十五條非銀行金融機構變更股權及調整股權結構，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：

（一）信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規定的條件；

（二）財務公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規定的條件；

（三）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第三十條至第三十七條規定的條件，其中現有金融租賃公司變更股權，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規定的條件；

（四）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規定的條件；

（五）貨幣經紀公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規定的條件。第七十六條銀監會直接監管的信托公司、財務公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。銀監局、銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，單次變更比例達到總股本10%或者變更后持股比例達到10%的，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定；銀監局監管的信托公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司變更股權或調整股權結構，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

銀監局、銀監分局監管的財務公司由于被銀監局轄區外企業集團收購或重組引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定；銀監局監管的財務公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的財務公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

銀監局監管的汽車金融公司、貨幣經紀公司變更股權或調整股權結構，由所在地銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

銀監局、銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司變更股權或調整股權結構涉及境外投資者投資入股的，財務公司變更股權或者調整股權結構涉及集團外戰略投資者投資入股的，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第七十七條非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀監會對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求；

（二）變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，應同時符合變更股權或調整股權結構的條件；

（三）銀監會規定的其他審慎性條件。

第七十八條非銀行金融機構申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規定，變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用本辦法第七十六條的規定。

第七十九條非銀行金融機構變更住所或營業場所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監局遷址和在銀監局轄內跨銀監分局遷址。第八十條非銀行金融機構同城遷址應當具備以下條件：

（一）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業場所；

（二）擬遷入的新住所或營業場所應具有符合規定的安全防范設施；

（三）銀監會規定的其他審慎性條件。

第八十一條銀監會直接監管的非銀行金融機構同城遷址由銀監會受理、審查并決定，銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構同城遷址由所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。由銀監局決定的，應將決定抄報銀監會；由銀監分局決定的，應將決定同時抄報銀監局和銀監會。

第八十二條非銀行金融機構異地遷址應當具備以下條件：

（一）原經營所在地遺留業務得到妥善處置，無風險隱患；

（二）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業場所；

（三）擬遷入的新住所或營業場所應具有符合規定的安全消防設施；

（四）銀監會規定的其他審慎性條件。

非銀行金融機構異地遷址應事先向遷出地和擬遷入地地方政府報告。第八十三條銀監會直接監管的非銀行金融機構異地遷址，向銀監會提交申請，同時抄報擬遷入地銀監局，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄送遷入地銀監局。

銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構跨銀監局遷址，向所在地銀監局提交申請，同時抄報擬遷入地銀監局，由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定并抄送所在地銀監局和遷入地銀監局。所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求擬遷入地銀監局的意見。

申請人應在收到批準文件之日起6個月內完成遷址工作，并在正式營業前向遷入地銀監局或銀監分局書面報告遷址完成情況。

第八十四條銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構在銀監局轄內跨銀監分局遷址，向銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會，抄送有關銀監分局。第八十五條信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司變更組織形式，應當具備以下條件：

（一）符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經紀公司試點管理辦法》及其他有關法律、法規的規定；

（二）變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項的，應同時符合本辦法相應變更事項許可的規定；

（三）銀監會規定的其他審慎性條件。

第八十六條銀監會直接監管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

銀監局、銀監分局監管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司變更組織形式由所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整的申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。第八十七條非銀行金融機構修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《企業集團財務公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經紀公司試點管理辦法》及其他有關法律、法規的規定。第八十八條非銀行金融機構因為發生變更名稱、股權結構、注冊資本、營業場所、組織形式等許可事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述許可事項中一并提出修改公司章程的申請，決定機關可一并作出批準或不批準的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應變更事項許可的規定。

非銀行金融機構除因前款規定以外的原因修改公司章程的，應單獨提交修改公司章程的申請。銀監會直接監管的非銀行金融機構修改公司章程由銀監會受理、審查并決定。銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構修改公司章程由所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，由銀監局或銀監分局決定的，應同時將決定抄報銀監會。

第八十九條非銀行金融機構分立應符合有關法律、行政法規和規章的規定。銀監會直接監管的非銀行金融機構分立，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構分立，向銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

非銀行金融機構分立后依然存續的，在分立公告期限屆滿后，應按照有關變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可。

第九十條非銀行金融機構合并應符合有關法律、行政法規和規章的規定。非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監局，由吸收合并方銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求被吸收合并方銀監局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應按照分支機構開業的條件和程序通過行政許可。

非銀行金融機構新設合并，由其中一方作為主報機構向其所在地銀監局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監局，由主報機構所在地銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。主報機構所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求另一方所在地銀監局的意見。新設合并公告期限屆滿后，新設機構應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可；原合并機構應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。

第二節分支機構變更

第九十一條非銀行金融機構分支機構、境外非銀行金融機構駐華代表處變更事項包括：變更名稱，變更住所或營業場所等。

第九十二條非銀行金融機構分支機構變更名稱的申請，由其法人機構向分支機構所在地銀監局或銀監分局提出，由分支機構所在地銀監局或銀監分局受理、審查并決定。由銀監局決定的，應將決定抄報銀監會；由銀監分局決定的，應將決定同時抄報銀監局和銀監會。第九十三條非銀行金融機構分支機構變更住所或營業場所的申請，由其法人機構提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規定。第九十四條境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的決定。

第九十五條境外非銀行金融機構駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀監會。

第四章機構終止

第一節法人機構終止

第九十六條非銀行金融機構法人機構滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規定的營業期限屆滿或者規定的其他解散事由出現時；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財務公司的企業集團解散，財務公司不能實現合并或改組的，應當申請解散。

第九十七條銀監會直接監管的非銀行金融機構解散，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

銀監局、銀監分局監管的非銀行金融機構解散，向所在地銀監局提交申請，銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第九十八條非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產前，應當向銀監會申請并獲得批準：

（一）不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發現該機構資產不足以清償債務，應當申請破產的。

第九十九條銀監會直接監管的非銀行金融機構擬破產，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

銀監局轄內的非銀行金融機構擬破產，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節分支機構終止

第一百條信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分支機構、境外非銀行金融機構駐華代表處終止營業或關閉（被依法撤銷除外），應當提出終止營業或關閉申請。

第一百零一條信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分支機構申請終止營業或關閉，應當具備以下條件：

（一）公司章程規定的有權決定機構決定該分支機構終止營業或關閉；

（二）分支機構各項業務已進行了適當的處置安排；

（三）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百零二條信托公司、財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分支機構終止營業或關閉，由其法人機構向分支機構所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第一百零三條境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的書面決定。

第五章 調整業務范圍和增加業務品種

第一節信托公司開辦企業年金基金管理業務

第一百零四條信托公司申請開辦企業年金基金管理業務，應具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和組織架構，并有效發揮作用；

（二）有與開辦企業年金基金業務相適應的內部控制制度及風險管理制度；

（三）無挪用信托財產、發生存款性負債、以信托等業務名義變相負債以及違反信托業務分別管理、分別記賬的規定等行為，且最近3年內無其他重大違法違規經營記錄；

（四）有與開辦企業年金基金管理業務相適應的合格的專業人員；

（五）有開辦企業年金基金管理業務所需的管理信息系統和其他設施；

（六）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百零五條銀監會直接監管的信托公司開辦企業年金基金管理業務，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

銀監局、銀監分局監管的信托公司開辦企業年金基金管理業務，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節信托公司申請特定目的信托受托機構資格

第一百零六條信托公司申請特定目的信托受托機構資格，應當具備以下條件：

（一）完成重新登記3年以上；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準備金后，凈資產不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）自營業務資產狀況和流動性良好，符合有關監管要求；

（四）無挪用信托財產、發生存款性負債或以信托等業務名義變相負債等行為，且最近3年內無其他重大違法違規經營記錄；

（五）有良好的社會信譽和經營業績，到期信托項目全部按合同約定履行完畢；

（六）有良好的公司治理和內部控制，完善的信托業務操作流程和風險管理體系；

（七）有履行特定目的信托受托機構職責所需要的專業人員、業務處理系統、會計核算系統、管理信息系統以及風險管理和內部控制制度；

（八）已按照規定披露公司年度報告；

（九）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百零七條銀監會直接監管的信托公司申請特定目的信托受托機構資格，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起1個月內作出批準或不批準的書面決定。

銀監局、銀監分局監管的信托公司申請特定目的信托受托機構資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起1個月內作出批準或不批準的書面決定。

第一百零八條獲得特定目的信托受托機構資格的信托公司發行資產支持證券，應與符合規定條件的銀行業金融機構聯合向銀監會提出申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定，并抄送相關銀監局。

第三節信托公司開辦受托境外理財業務

第一百零九條信托公司申請開辦受托境外理財業務資格，應具備以下條件：

（一）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）經批準具備經營外匯業務資格，且具有良好的開展外匯業務的經歷；

（三）連續2年監管評級為良好以上；

（四）最近2個會計年度連續盈利，且提足各項損失準備金后的年末凈資產不低于其注冊資本；

（五）最近2年沒有受到監管部門的行政處罰；

（六）具有健全的公司治理結構、內控制度和風險管理機制，且執行良好；

（七）配備能夠滿足受托境外理財業務需要且具有境外投資管理能力和經驗的專業人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業務的專業管理人員不少于2人）；設有獨立開展受托境外理財業務的部門，對受托境外理財業務集中受理、統一運作、分賬管理；

（八）具備滿足受托境外理財業務需要的風險分析技術和風險控制系統；具有滿足受托境外理財業務需要的營業場所、計算機系統、安全防范設施和其他相關設施；在信托業務與固有業務之間建立了有效的隔離機制；

（九）中國銀監會規定的其他審慎性條件。第一百一十條信托公司申請開辦受托境外理財業務資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。

第一百一十一條銀監會直接監管的信托公司取得受托境外理財業務資格后，開辦受托境外理財業務前應向銀監會報告。銀監局、銀監分局監管的信托公司取得受托境外理財業務資格后，開辦受托境外理財業務前應向銀監局、銀監分局報告。

第四節財務公司開辦發行債券等五項業務

第一百一十二條財務公司申請開辦發行債券、承銷成員單位的企業債券、對金融機構的股權投資、有價證券投資以及成員單位產品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業務，應具備以下條件：

（一）財務公司設立1年以上，且經營狀況良好；

（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產品消費信貸、買方信貸及融資租賃業務的，注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經股東會或董事會同意；

（四）有比較完善的投資決策機制、風險控制制度、操作規程以及相應的管理信息系統；

（五）有相應的合格的專業人員；

（六）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百一十三條財務公司申請開辦發行債券、承銷成員單位的企業債券、對金融機構的股權投資、有價證券投資以及成員單位產品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。

第一百一十四條財務公司獲準開辦發行債券業務后，申請發行債券的有關規定，由銀監會另行制定。

第五節信托公司、財務公司、金融租賃公司開辦外匯業務

第一百一十五條信托公司、財務公司、金融租賃公司申請開辦外匯業務，應當具備以下條件：

（一）依法合規經營，內控制度健全有效，經營狀況良好；

（二）有健全的外匯業務操作規程和風險管理制度；

（三）有與開辦外匯業務相適應的合格的外匯業務從業人員；

（四）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百一十六條信托公司、財務公司、金融租賃公司申請開辦外匯業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。

第六節信托公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司

開辦衍生金融產品交易業務

第一百一十七條信托公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產品交易業務，應當具備以下條件：

（一）經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求；

（二）有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；

（三）具備完善的衍生產品交易前中后臺自動聯接的業務處理系統和實時的風險管理系統；

（四）衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；

（五）擁有從事衍生產品或相關交易2年以上、接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（六）有符合衍生產品交易要求的場所和設備；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百一十八條信托公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請開辦衍生金融產品交易業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。

第七節非銀行金融機構開辦其他新業務

第一百一十九條非銀行金融機構申請開辦其他新業務，應當具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內部控制；

（二）經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求；

（三）有有效識別和控制新業務風險的管理制度；

（四）有開辦新業務所需的合格管理人員和業務人員；

（五）最近3年內無重大違法違規經營記錄；

（六）銀監會規定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業務，是指除本章第一節至第六節規定的業務以外的現行法規中已明確規定可以開辦，但非銀行金融機構尚未開辦的業務。

第一百二十條非銀行金融機構開辦其他新業務的許可程序適用本辦法第一百零五條的規定。

第一百二十一條非銀行金融機構申請開辦現行法規未明確規定的業務，由銀監會另行規定。

第六章董事和高級管理人員任職資格許可

第一節任職資格條件

第一百二十二條非銀行金融機構董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經任職資格許可。

非銀行金融機構的總經理（首席執行官、總裁）、副總經理、總審計師（總稽核）、財務總監（首席財務官）、總會計師、首席運營官、首席風險控制官、首席技術官、總經理助理，分公司的經理（主任），境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經任職資格許可。

未擔任上述職務，但實際履行前二款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監會有關規定納入任職資格管理。第一百二十三條申請非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人；

（二）具有良好的職業道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規和規章，有良好的守法合規記錄；

（三）具備履職所需的專業知識、技能、從業經驗，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業記錄；

（四）具備履職所需的獨立性；

（五）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百二十四條擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄；

（二）擔任或曾任因違法經營或經營管理不善而被接管、撤銷、合并、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事或高級管理人員，但能證明自己對此不負主要責任的除外；

（三）指使、參與所任職機構阻撓、對抗監管機構進行監督檢查或案件查處；

（四）被監管機構取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業工作的年限未滿；

（五）兩次以上被監管機構取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業工作；

（六）明知有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當手段以獲得任職資格核準；

（七）有違反職業道德、操守或工作嚴重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響；

（八）參加任職資格考試或談話未通過；

（九）本人或其配偶負有數額較大的債務且到期未償還；

（十）本人或其配偶不能按期償還從其擬（現）任職金融機構處獲得的貸款；

（十一）本人或其直系親屬單獨或共同持有擬（現）任職金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的貸款明顯超過持有的該金融機構股權凈值；

（十二）本人或其直系親屬在持有擬（現）任職金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；

（十三）擬任的高級管理人員在其他經濟組織兼職；

（十四）法律、行政法規、監管規章及銀監會規定的不得擔任金融機構董事和高級管理人員的其他情形。

前款第十二項不適用于財務公司董事和高級管理人員。

第一百二十五條申請非銀行金融機構董事任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規定外，還應當具備以下條件：

（一）具有5年以上的經濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經濟、金融、法律、財會方面的專家；

（二）能夠運用非銀行金融機構的財務報表和統計報表判斷非銀行金融機構的經營、管理和風險狀況；

（三）了解非銀行金融機構的公司治理結構、公司章程以及董事會職責，并明確知道董事的權利和義務。第一百二十六條擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構獨立董事：

（一）本人或其直系親屬持有或者通過協議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構1%以上股份；

（二）本人或其直系親屬在持有或者通過協議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機構1%以上股份的單位任職；

（三）本人或其直系親屬任職的機構與擬任職非銀行金融機構之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業務聯系或利益關系；

（四）本人或其直系親屬可能被擬任職非銀行金融機構控制或施加重大影響的其他情形；

（五）本人已在同類型非銀行金融機構任職的。

第一百二十七條申請非銀行金融機構董事長、副董事長任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條至第一百二十五條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任信托公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擔任財務公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或在本集團從事財務或資金管理工作8年以上，或從事本集團核心主業及相關管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔任金融租賃公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（四）擔任汽車金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上；

（五）擔任貨幣經紀公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作10年以上，或從事相關經濟工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經驗。第一百二十八條申請非銀行金融機構法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任信托公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事信托業務5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔任財務公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事財務或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）從國外引進的人員擔任財務公司總經理、副總經理，應熟悉中國的經濟、金融政策以及有關金融監管法律法規，熟悉國內外金融市場運作規律和特點；并在國際知名跨國金融機構或大型企業集團從事資金集中管理5年以上，或在國際知名商業銀行或投資銀行從業5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業務，同時具有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職務的經驗；

（四）擔任金融租賃公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作或從事融資租賃工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（五）擔任汽車金融公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上；

（六）擔任貨幣經紀公司總經理、副總經理，應具備本科以上學歷，從事金融工作10年以上，或從事相關經濟工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經驗；

（七）擔任各類非銀行金融機構財務總監（首席財務官）、總會計師、總審計師（總稽核），應具備本科以上學歷，從事財務、會計或審計工作6年以上； 非銀行金融機構首席執行官、總裁、總經理助理、首席運營官、首席風險控制官和首席技術官的任職資格條件比照各類機構總經理（副總經理）的任職資格條件執行。

第一百二十九條申請非銀行金融機構分支機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百二十三條、第一百二十四條的規定外，還應分別具備以下條件：

（一）擔任財務公司分公司經理（主任），應具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（二）擔任貨幣經紀公司分公司經理（主任），應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔任業務部門經理或相當于業務部門經理以上職位的經驗；

（三）擔任其他非銀行金融機構分公司經理（主任）的任職資格條件比照財務公司分公司經理（主任）的任職資格條件執行。

第一百三十條擬任人未達到第一百二十七條至第一百二十九規定的學歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規定的學歷：

（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現）任職務相關的高級專業技術職務資格，且相關從業年限超過相應規定4年以上。

第一百三十一條擬任人未達到第一百二十七條至第一百三十條規定的學歷或從業年限條件，但符合其他任職資格條件的，非銀行金融機構如認為其具備擬任職務所需的知識、經驗和能力，可提出個案申請。

第一百三十二條擔任境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表，應具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關經濟工作經歷；

（二）具備大學本科以上學歷，若不具備大學本科以上學歷，須相應增加3年從事金融或相關經濟工作經歷；

（三）銀監會規定的其他審慎性條件。

第二節任職資格許可程序

第一百三十三條銀監會直接監管的非銀行金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

銀監局、銀監分局監管的信托公司申請核準董事長或總經理的任職資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定，銀監會自收到完整的申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定；銀監局監管的信托公司申請核準董事長、總經理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起30日內作出核準或不核準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的信托公司申請核準董事長、總經理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監分局提交申請，由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。銀監局監管的財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定，銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會；銀監分局監管的財務公司、金融租賃公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監分局提交申請，由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定，銀監局自收到完整的申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

非銀行金融機構分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構向分公司所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送非銀行金融機構法人機構所在地銀監局。

第一百三十四條非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格的個案核準權限及程序與非個案的核準權限及程序相同。

第一百三十五條境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百三十六條非銀行金融機構或其分支機構新設立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構開業的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百三十七條擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務，或改任較低職務的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職機構所在地銀監局或銀監分局提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料。擬任職機構所在地銀監局或銀監分局應向原任職機構所在地銀監局或銀監分局征求監管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職機構所在地銀監局或銀監分局應書面通知擬任人及其所在非銀行金融機構法人機構重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料；

（二）離任審計報告或經濟責任審計報告結論不實或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職的情形；

（三）原任職機構所在地銀監局或銀監分局的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；

（四）已連續中斷任職1年以上。

第七章附則

第一百三十八條獲準機構變更事項許可的，非銀行金融機構及其分支機構應自許可決定之日起6個月內完成有關法定變更手續，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個月內正式到任，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關注銷行政許可。

第一百三十九條非銀行金融機構設立、終止事項，應在完成有關法定手續后1個月內向銀監會和所在地銀監會派出機構報告。

第一百四十條本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區。

第一百四十一條本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數或本級。第一百四十二條本辦法由銀監會負責解釋。

第一百四十三條本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前頒布的有關規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

中國銀行業監督管理委員會辦公廳二○○七年八月七日印發

第二篇：中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(修訂)

中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(修訂)

第一章 總 則

第一條 為規范銀監會及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院的有關決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非銀行金融機構，包括經銀監會批準設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

第三條 銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對非銀行金融機構實施行政許可。

第四條 非銀行金融機構以下事項須經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應按照《中國銀監會非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章 機構設立

第一節 企業集團財務公司法人機構設立

第六條 設立企業集團財務公司(以下簡稱財務公司)法人機構應當具備以下條件：

(一)確屬集中管理企業集團資金的需要，經合理預測能夠達到一定的業務規模;

(二)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(三)有符合規定條件的出資人;

(四)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的人員;

(六)財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之

二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一;

(七)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(八)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(九)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七條 財務公司的出資人主要應為企業集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業管理經驗的戰略投資者。

除國家限制外部投資者進入并經銀監會事先同意的特殊行業的企業集團外，新設財務公司應有豐富銀行業管理經驗的戰略投資者作為出資人;或與商業銀行建立戰略合作伙伴關系,由其為擬設立財務公司提供機構設置、制度建設、業務流程設計、風險管理、人員培訓等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年以上銀行業從業經驗的高級管理人員。

第八條 申請設立財務公司的企業集團，應當具備以下條件：

(一)符合國家產業政策并擁有核心主業;

(二)最近1個會計末期，按規定并表核算的成員單位的資產總額不低于50億元人民幣，凈資產不低于資產總額的30%;

(三)財務狀況良好，最近2個會計按規定并表核算的成員單位營業收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣;

(四)現金流量穩定并具有較大規模;

(五)母公司成立2年以上，具備2年以上企業集團內部財務和資金集中管理經驗;

(六)母公司最近1個會計末的實收資本不低于8億元人民幣;

(七)母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，無不當關聯交易;

(八)母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(九)母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(十)成員單位數量較多，需要通過財務公司提供資金集中管理和服務;

(十一)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九條 成員單位作為財務公司出資人，應當具備以下條件：

(一)依法設立，具有法人資格;

(二)具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(四)經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄;

(五)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(六)最近1個會計末凈資產不低于總資產的30%;

(七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(八)該項投資符合國家法律、法規規定;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十條 成員單位以外的戰略投資者作為財務公司出資人，應當具備以下條件：

(一)依法設立，具有法人資格;

(二)有3年以上經營管理財務公司或類似機構的成功經驗;

(三)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持財務公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十一條 成員單位以外的戰略投資者為金融機構的，除應符合本辦法第十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

(一)資信良好，最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰;

(二)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(三)戰略投資者為境外金融機構的，其最近1個會計末總資產原則上不少于10億美元,且銀監會認可的國際評級機構最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上;

(四)所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十二條 成員單位以外的戰略投資者為非金融企業的，除應符合本辦法第十條規定的條件之外，還應具備以下條件：

(一)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(二)經營管理良好，最近2年無重大違法違規經營記錄;

(三)最近1個會計末凈資產不低于總資產的30%;

(四)該項投資符合國家法律、法規規定;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第十三條 有以下情形之一的企業不得作為財務公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)股權關系復雜且不透明、關聯交易異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有財務公司股權;

(七)其他對財務公司產生重大不利影響的情況。

第十四條 申請設立財務公司，母公司董事會應當作出書面承諾，在財務公司出現支付困難的緊急情況時，按照解決支付困難的實際需要，增加相應資本金，并在財務公司章程中載明。

第十五條 單個戰略投資者及關聯方(非成員單位)向財務公司投資入股比例不得超過20%，且投資入股的財務公司不得超過2家。

第十六條 一家企業集團只能設立一家財務公司。

第十七條 財務公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第十八條 企業集團籌建財務公司，應由母公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第十九條 財務公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第二十條 財務公司開業，應由母公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第二十一條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

財務公司應自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第二十二條 外資投資性公司申請設立財務公司適用本節規定的條件和程序。

第二節 金融租賃公司法人機構設立

第二十三條 設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的發起人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十四條 金融租賃公司的發起人包括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行，在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業，在中國境外注冊的融資租賃公司以及銀監會認可的其他發起人。

銀監會認可的其他發起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規定的發起人以外的其他境內法人機構和境外金融機構。

第二十五條 在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(三)最近1年年末總資產不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發展戰略和清晰的盈利模式;

(六)遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(七)境外商業銀行作為發起人的，其所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十六條 在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(二)最近1年的營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)最近1年年末凈資產不低于總資產的30%;

(五)最近1年主營業務銷售收入占全部營業收入的80%以上;

(六)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發展戰略和清晰的盈利模式;

(七)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(八)遵守國家法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(十)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(十一)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十七條 在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(二)最近1年年末總資產不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)遵守注冊地法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(五)所在國家或地區經濟狀況良好;

(六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(七)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十八條 金融租賃公司至少應當有一名符合第二十五條至第二十七條規定的發起人，且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%。

第二十九條 其他境內法人機構作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(三)經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

其他境內法人機構為非金融機構的，最近1年年末凈資產不得低于總資產的30%;

其他境內法人機構為金融機構的，應當符合與該類金融機構有關的法律、法規、監管規定要求。

第三十條 其他境外金融機構作為金融租賃公司發起人，應當具備以下條件：

(一)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(三)最近1年年末總資產原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融租賃公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，并在擬設公司章程中載明;

(七)所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(八)具有有效的反洗錢措施;

(九)所在國家或地區經濟狀況良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第三十一條 有以下情形之一的企業不得作為金融租賃公司的發起人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有金融租賃公司股權;

(七)其他對金融租賃公司產生重大不利影響的情況。

第三十二條 金融租賃公司發起人應當在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現支付困難時，給予流動性支持;當經營損失侵蝕資本時，及時補足資本金。

第三十三條 單個出資人及其關聯方投資入股的金融租賃公司不得超過2家，其中絕對控股不超過1家。

第三十四條 金融租賃公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第三十五條 籌建金融租賃公司，應由出資比例最大的發起人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三十六條 金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第三十七條 金融租賃公司開業，應由出資比例最大的發起人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第三十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

金融租賃公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第三節 汽車金融公司法人機構設立

第三十九條 設立汽車金融公司法人機構應具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的出資人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業務的合格從業人員;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第四十條 汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的企業法人，其中主要出資人須為生產或銷售汽車整車的企業或非銀行金融機構。

前款所稱主要出資人是指出資數額最多且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30%的出資人。

汽車金融公司出資人中至少應有1名具備5年以上豐富的汽車金融業務管理和風險控制經驗;或為汽車金融公司引進合格的專業管理團隊，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業經驗的高級管理人員和1名風險管理專業人員。

第四十一條 非金融機構作為汽車金融公司出資人，應具備以下條件：

(一)最近1年年末總資產不低于80億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)最近1個會計末凈資產不低于資產總額的30%;

(三)經營業績良好，最近2個會計連續盈利;

(四)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(五)遵守注冊地法律法規，最近2年內無重大違法違規行為;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的汽車金融公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第四十二條 非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人，除應具備第四十一條第三項至第六項規定的條件外，還應當具備以下條件：

(一)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(三)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求。

第四十三條 有以下情形之一的企業不得作為汽車金融公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有汽車金融公司股權;

(七)其他對汽車金融公司產生重大不利影響的情況。

第四十四條 汽車金融公司設立須經籌建和開業兩個階段

第四十五條 籌建汽車金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第四十六條 汽車金融公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第四十七條 汽車金融公司開業，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第四十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

汽車金融公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第四節 貨幣經紀公司法人機構設立

第四十九條 設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的出資人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉貨幣經紀業務的合格從業人員;

(五)從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作;

(六)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(七)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(八)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十條 申請在境內獨資或者與境內出資人合資設立貨幣經紀公司的境外出資人應當具備以下條件：

(一)為所在國家或地區依法設立的貨幣經紀公司;

(二)所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(三)從事貨幣經紀業務20年以上，經營穩健，內部控制健全有效;

(四)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(五)最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(六)經營業績良好，最近2個會計連續盈利;

(七)有從事貨幣經紀服務所必需的全球機構網絡和資訊通信網絡;

(八)具有有效的反洗錢措施;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十一條 申請設立貨幣經紀公司或者與境外出資人合資設立貨幣經紀公司的境內出資人應當具備以下條件：

(一)為依法設立的非銀行金融機構，符合審慎監管要求;

(二)從事貨幣市場、外匯市場等代理業務5年以上;

(三)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(四)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(五)經營業績良好，最近2個會計連續盈利;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的貨幣經紀公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十二條 有以下情形之一的企業不得作為貨幣經紀公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有貨幣經紀公司股權;

(七)其他對貨幣經紀公司產生重大不利影響的情況。

第五十三條 貨幣經紀公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第五十四條 籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五十五條 貨幣經紀公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第五十六條 貨幣經紀公司開業，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第五十七條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

貨幣經紀公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第五節 消費金融公司法人機構設立

第五十八條 設立消費金融公司法人機構應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的出資人;

(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉消費金融業務的合格從業人員;

(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;

(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第五十九條 消費金融公司的出資人應當為中國境內外依法設立的企業法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數額最多并且出資額不低于擬設消費金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內外金融機構或主營業務為提供適合消費貸款業務產品的境內非金融企業。

第六十條 金融機構作為消費金融公司的主要出資人，應具備以下條件：

(一)具有5年以上消費金融領域的從業經驗;

(二)最近1年年末總資產不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)信譽良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理制度;

(八)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;

(九)境外金融機構應對中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區金融監管當局已經與銀監會建立良好的監督管理合作機制;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

金融機構作為消費金融公司一般出資人，除應具備前款第三項至第九項規定的條件外，注冊資本應不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十一條 非金融企業作為消費金融公司主要出資人，應當具備以下條件：

(一)最近1年營業收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)最近1個會計末凈資產不低于資產總額的30%;

(三)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)信譽良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的消費金融公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外)，并在擬設公司章程中載明;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

非金融企業作為消費金融公司一般出資人，應具備前款第二項至第六項規定的條件。

第六十二條 有以下情形之一的企業不得作為消費金融公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有消費金融公司股權;

(七)其他對消費金融公司產生重大不利影響的情況。

第六十三條 消費金融公司主要出資人可以在消費金融公司章程中約定，在消費金融公司出現支付困難時，給予流動性支持;當經營失敗導致損失侵蝕資本時，及時補足資本金。

第六十四條 消費金融公司至少應當有1名具備5年以上消費金融業務管理和風險控制經驗，并且出資比例不低于擬設消費金融公司全部股本15%的出資人。

第六十五條 消費金融公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第六十六條 籌建消費金融公司，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

第六十七條 消費金融公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第六十八條 消費金融公司開業，應由主要出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第六十九條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

消費金融公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第六節 金融資產管理公司分公司設立

第七十條 金融資產管理公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)風險管理和內部控制健全有效;

(三)主要審慎監管指標符合監管要求;

(四)具有撥付營運資金的能力;

(五)具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施;

(六)最近2年無嚴重違法違規行為和重大案件;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十一條 金融資產管理公司設立的分公司應當具備以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業務的從業人員;

(三)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(四)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十二條 金融資產管理公司設立分公司須經籌建和開業兩個階段。

第七十三條 金融資產管理公司籌建分公司，應由金融資產管理公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設地銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第七十四條 金融資產管理公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第七十五條 金融資產管理公司分公司開業，應由金融資產管理公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設地銀監局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第七十六條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

金融資產管理公司分公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第七節 金融資產管理公司投資設立、參股、收購

境內法人金融機構

第七十七條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)風險管理和內部控制健全有效;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監管指標符合監管要求;

(五)權益性投資余額原則上不超過其凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(六)具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施;

(七)最近2年無嚴重違法違規行為和重大案件;

(八)最近2個會計連續盈利;

(九)監管評級良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十八條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第八節 金融資產管理公司投資設立、參股、收購

境外法人金融機構

第七十九條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構，應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業務條線管理和風險管控能力與境外業務發展相適應;

(二)具有清晰的海外發展戰略;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監管指標符合監管要求;

(五)權益性投資余額原則上不超過其凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(六)最近2個會計連續盈利;

(七)申請前1年年末資產余額達到1000億元人民幣以上;

(八)具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍;

(九)監管評級良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外法人金融機構是指金融資產管理公司全資附屬或控股的境外法人金融機構，以及全資附屬或控股子公司、特殊目的實體設立的境外法人金融機構。

第八十條 金融資產管理公司申請投資設立、參股、收購境外法人金融機構由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融資產管理公司獲得銀監會批準文件后應按照擬設立、參股、收購境外法人金融機構注冊地國家或地區的法律法規辦理相關法律手續，并在完成相關法律手續后15個工作日內向銀監會報告設立、參股或收購的境外金融機構的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。

第九節 金融租賃公司專業子公司設立

第八十一條 金融租賃公司申請設立境內專業子公司，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構，風險管理和內部控制健全有效;

(二)具有良好的并表管理能力;

(三)各項監管指標符合《金融租賃公司管理辦法》的規定;

(四)權益性投資余額原則上不超過凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(五)在業務存量、人才儲備等方面具備一定優勢，在專業化管理、項目公司業務開展等方面具有成熟的經驗，能夠有效支持專業子公司開展特定領域的融資租賃業務;

(六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(七)遵守國家法律法規，最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(八)監管評級良好;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第八十二條 金融租賃公司設立境內專業子公司原則上應100%控股，有特殊情況需引進其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進的其他投資者應符合本辦法第二十四條至第二十七條以及第二十九條至第三十一條規定的金融租賃公司發起人條件，且在專業子公司經營的特定領域有所專長，在業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢，有助于提升專業子公司的業務拓展能力和風險管理水平。

第八十三條 金融租賃公司設立的境內專業子公司，應當具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程;

(二)有符合規定條件的發起人;

(三)注冊資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業務的從業人員;

(五)有健全的公司治理、內部控制和風險管理體系，以及與業務經營相適應的管理信息系統;

(六)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第八十四條 金融租賃公司設立境內專業子公司須經籌建和開業兩個階段。

第八十五條 金融租賃公司籌建境內專業子公司，由金融租賃公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，同時抄報金融租賃公司所在地銀監局，由擬設地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。擬設地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求金融租賃公司所在地銀監局的意見。

第八十六條 金融租賃公司境內專業子公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第八十七條 金融租賃公司境內專業子公司開業，應由金融租賃公司作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由擬設地銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起1個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送金融租賃公司所在地銀監局。

第八十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

境內專業子公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十九條 金融租賃公司申請設立境外專業子公司，除適用本辦法第八十一條規定的條件外，還應當具備以下條件：

(一)確有業務發展需要，具備清晰的海外發展戰略;

(二)內部管理水平和風險管控能力與境外業務發展相適應;

(三)具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍;

(四)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)所提申請符合有關國家或地區的法律法規。

第九十條 金融租賃公司設立境外專業子公司，應由金融租賃公司作為申請人向所在地銀監局提出申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起2個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司獲得銀監會批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個工作日內向銀監會及金融租賃公司所在地銀監局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。

第十節 財務公司境外子公司設立

第九十一條 財務公司申請設立境外子公司，應當具備以下條件：

(一)確屬業務發展和為成員單位提供財務管理服務需要，具備清晰的海外發展戰略;

(二)擬設境外子公司所服務的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產合計不低于等值于100億元人民幣的可自由兌換貨幣;或成員單位不足10家，但成員單位資產合計不低于等值于150億元人民幣的可自由兌換貨幣;

(三)各項審慎監管指標符合有關監管規定;

(四)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(五)權益性投資余額原則上不超過凈資產(合并會計報表口徑)的50%;

(六)內部管理水平和風險管控能力與境外業務發展相適應;

(七)具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍;

(八)最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(九)監管評級良好;

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九十二條 財務公司設立境外子公司，應由財務公司作為申請人向所在地銀監局提出申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司獲得銀監會批準文件后應按照擬設子公司注冊地國家或地區的法律法規辦理境外子公司的設立手續，并在境外子公司成立后15個工作日內向銀監會及財務公司所在地銀監局報告境外子公司的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種等。

第十一節 財務公司分公司設立

第九十三條 財務公司由于發生合并與分立、跨銀監局遷址，或者所屬集團被收購或重組而申請設立分公司的，應當具備以下條件：

(一)確屬業務發展和為成員單位提供財務管理服務需要;

(二)擬設分公司所服務的成員單位不少于10家，且前述成員單位資產合計不低于10億元人民幣;或成員單位不足10家，但成員單位資產合計不低于20億元人民幣;

(三)各項審慎監管指標符合有關監管規定;

(四)注冊資本不低于3億元人民幣，具有撥付營運資金的能力;

(五)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(六)最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九十四條 財務公司設立的分公司應當具備以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業務的從業人員;

(三)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(四)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第九十五條 財務公司由于發生合并與分立、跨銀監局變更住所，或者所屬集團被收購或重組而設立分公司的，應與前述變更事項一并提出申請，許可程序分別適用財務公司合并與分立、跨銀監局變更住所、或者因所屬集團被收購或重組而進行股權變更的規定。

第九十六條 財務公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構所在地銀監局和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交分公司開業申請，逾期未提交的，設立分公司批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第九十七條 財務公司分公司開業，應由財務公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設分公司所在地銀監局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送法人機構所在地銀監局。

第九十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

財務公司分公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第十二節 貨幣經紀公司分支機構設立

第九十九條 貨幣經紀公司分支機構包括分公司、代表處。

第一百條 貨幣經紀公司申請設立分公司，應當具備以下條件：

(一)確屬業務發展需要，且建立了完善的對分公司的業務授權及管理問責制度;

(二)注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運資金的能力;

(三)經營狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(四)最近2年無重大案件或重大違法違規經營記錄;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百零一條 貨幣經紀公司設立的分公司應當具備以下條件：

(一)營運資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關業務的從業人員;

(三)有與業務發展相適應的組織機構和規章制度;

(四)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百零二條 貨幣經紀公司設立分公司須經籌建和開業兩個階段。

第一百零三條 貨幣經紀公司籌建分公司，應由貨幣經紀公司作為申請人向法人機構所在地銀監局提交申請，同時抄報擬設分公司所在地銀監局，由法人機構所在地銀監局受理、審查并決定。法人機構所在地銀監局自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。法人機構所在地銀監局作出決定之前應征求擬設分公司所在地銀監局的意見。

第一百零四條 貨幣經紀公司分公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向法人機構所在地銀監局和擬設地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第一百零五條 貨幣經紀公司分公司開業，應由貨幣經紀公司作為申請人向擬設分公司所在地銀監局提交申請，由擬設分公司所在地銀監局受理、審查并決定。擬設分公司所在地銀監局自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送法人機構所在地銀監局。

第一百零六條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后，辦理工商登記，領取營業執照。

貨幣經紀公司分公司自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的，應在開業期限屆滿前1個月向擬設分公司所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限內開業的，開業核準文件失效，由決定機關注銷開業許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零七條 貨幣經紀公司根據業務開展需要，可以在業務比較集中的地區設立代表處。由貨幣經紀公司作為申請人向法人機構所在地銀監局提交申請，同時抄報擬設代表處所在地銀監局，由法人機構所在地銀監局受理、審查并決定。法人機構所在地銀監局自受理之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。法人機構所在地銀監局作出決定之前應征求擬設代表處所在地銀監局的意見。

第十三節 境外非銀行金融機構駐華代表處設立

第一百零八條 境外非銀行金融機構申請設立駐華代表處，應具備以下條件：

(一)所在國家或地區有完善的金融監督管理制度;

(二)是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會會員;

(三)具有從事國際金融活動的經驗;

(四)經營狀況良好，最近2年內無重大違法違規記錄;

(五)具有有效的反洗錢措施;

(六)有符合任職資格條件的首席代表;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百零九條 境外非銀行金融機構設立駐華代表處，應由其母公司向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起6個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三章 機構變更

第一節 法人機構變更

第一百一十條 非銀行金融機構法人機構變更事項包括：變更名稱，變更股權或調整股權結構，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產管理公司變更組織形式，以及銀監會規定的其他變更事項。

第一百一十一條 金融資產管理公司變更名稱，由銀監會受理、審查并決定。其他非銀行金融機構變更名稱，由銀監分局或所在地銀監局受理、審查并決定。銀監會、銀監局或銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。由銀監局或銀監分局決定的，應將決定抄報上級監管機關。

第一百一十二條 所有擬投資入股非銀行金融機構的出資人的資格以及非銀行金融機構變更股權或調整股權結構均應經過審批，但成員單位之間轉讓財務公司股權單次不超過財務公司注冊資本5%的，以及關聯方共同持有上市的非銀行金融機構流通股份未達到公司總股份5%的除外。

第一百一十三條 金融資產管理公司以外的非銀行金融機構變更股權及調整股權結構，擬投資入股的出資人應分別具備以下條件：

(一)財務公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十三條及第十五條的規定;

(二)金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十四條至第三十三條的規定;

(三)汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十條至第四十三條的規定;

(四)貨幣經紀公司出資人的條件適用本辦法第五十條至第五十二條的規定;

(五)消費金融公司出資人的條件適用本辦法第五十九條至第六十四條的規定。

第一百一十四條 金融資產管理公司股權變更或調整股權結構應當有符合條件的出資人，包括境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀監會認可的其他出資人。

第一百一十五條 境內金融機構作為金融資產管理公司的出資人，應當具備以下條件：

(一)主要審慎監管指標符合監管要求;

(二)公司治理良好，內部控制健全有效;

(三)最近2個會計連續盈利;

(四)社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規行為和重大案件;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的金融資產管理公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外);

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十六條 境外金融機構作為金融資產管理公司的戰略投資者，應當具備以下條件：

(一)最近1個會計末總資產原則上不少于100億美元;

(二)銀監會認可的國際評級機構最近2年對其長期信用評級為良好;

(三)最近2個會計連續盈利;

(四)商業銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低于10.5%;非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10%;

(五)內部控制健全有效;

(六)注冊地金融機構監督管理制度完善;

(七)所在國(地區)經濟狀況良好;

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的金融資產管理公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外);

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十七條 單個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為戰略投資者向單個金融資產管理公司的投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為戰略投資者的投資入股比例合計不得超過25%。

第一百一十八條 境內非金融機構作為金融資產管理公司的出資人，應當符合以下條件：

(一)依法設立，具有法人資格;

(二)具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式;

(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息;

(四)具有較長的發展期和穩定的經營狀況;

(五)具有較強的經營管理能力和資金實力;

(六)財務狀況良好，最近2個會計連續盈利;

(七)年終分配后，凈資產達到全部資產的30%;

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的金融資產管理公司股權(銀監會依法責令轉讓的除外);

(十)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百一十九條 存在以下情形之一的企業不得作為金融資產管理公司的出資人：

(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;

(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;

(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;

(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;

(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;

(六)代他人持有金融資產管理公司股權;

(七)其他對金融資產管理公司產生重大不利影響的情況。

第一百二十條 金融資產管理公司變更股權或調整股權結構，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司由于所屬企業集團被收購或重組引起變更股權或調整股權結構的，金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司由于實際控制人變更引起變更股權或調整股權結構的，由所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定，銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司由于其他原因引起變更股權或調整股權結構的，由銀監分局或所在地銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定，銀監局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百二十一條 非銀行金融機構申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

(一)變更注冊資本后仍然符合銀監會對該類機構最低注冊資本和資本充足性的要求;

(二)增加注冊資本引入新出資人或引起實際控制人變更的，新出資人或新取得實際控制人地位的出資人應相應符合第一百一十三條至第一百一十九條規定的條件;

(三)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百二十二條 非銀行金融機構申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定，變更注冊資本涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用本辦法第一百二十條的規定。

第一百二十三條 非銀行金融機構以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機構以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應當符合中國證監會規定的條件。

向中國證監會申請前，有關方案應先獲得銀監會或其派出機構的批準，許可程序適用本辦法第一百二十條的規定。

第一百二十四條 非銀行金融機構變更住所，應當有與業務發展相符合的營業場所、安全防范措施和其他設施。

非銀行金融機構申請變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定。

第一百二十五條 非銀行金融機構修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產管理公司監管辦法》、《企業集團財務公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經紀公司試點管理辦法》、《消費金融公司試點管理辦法》及其他有關法律、法規的規定。

第一百二十六條 非銀行金融機構申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十一條的規定。

非銀行金融機構因為發生變更名稱、股權、注冊資本、住所或營業場所、業務范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向監管機構報備。

第一百二十七條 非銀行金融機構分立應符合有關法律、行政法規和規章的規定。

金融資產管理公司分立，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構分立，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

非銀行金融機構分立后依然存續的，在分立公告期限屆滿后，應按照有關變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可。

第一百二十八條 非銀行金融機構合并應符合有關法律、行政法規和規章的規定。

金融資產管理公司吸收合并，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監局，由吸收合并方所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求被吸收合并方所在地銀監局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應按照變更事項的條件和程序通過行政許可;被吸收合并方應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應按照有關分支機構開業的條件和程序通過行政許可。

金融資產管理公司新設合并，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構新設合并，由其中一方作為主報機構向其所在地銀監局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監局，由主報機構所在地銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。主報機構所在地銀監局在將初審意見上報銀監會之前應征求另一方所在地銀監局的意見。新設合并公告期限屆滿后，新設機構應按照法人機構開業的條件和程序通過行政許可;原合并機構應按照法人機構解散的條件和程序通過行政許可。

第一百二十九條 金融資產管理公司變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產管理公司監管辦法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

第一百三十條 金融資產管理公司變更組織形式，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節 子公司變更

第一百三十一條 非銀行金融機構子公司須經許可的變更事項包括：金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本、股權，分立或合并，重大投資事項(指投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本5%以上的股權投資事項);金融租賃公司專業子公司變更名稱、變更注冊資本、變更股權或調整股權結構，境內專業子公司修改公司章程;財務公司境外子公司變更名稱、變更注冊資本;以及銀監會規定的其他變更事項。

第一百三十二條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構變更名稱、注冊資本、股權，分立或合并，或進行重大投資，由金融資產管理公司向銀監會提交申請，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第一百三十三條 金融租賃公司境內專業子公司變更名稱，由專業子公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，金融租賃公司境外專業子公司變更名稱，由金融租賃公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，銀監分局或銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監管機關。

第一百三十四條 金融租賃公司專業子公司變更股權或調整股權結構，擬投資入股的出資人應符合第八十二條規定的條件。

金融租賃公司境內專業子公司變更股權或調整股權結構，由專業子公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，金融租賃公司境外專業子公司變更股權或調整股權結構，由金融租賃公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，銀監分局或銀監局受理，銀監局審查并決定。銀監局應自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百三十五條 金融租賃公司專業子公司變更注冊資本，應當具備以下條件：

(一)變更注冊資本后仍然符合銀監會的相關監管要求;

(二)增加注冊資本涉及新出資人的，新出資人應符合第八十二條規定的條件;

(三)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專業子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百三十三條的規定，如變更注冊資本同時涉及變更股權或調整股權結構的，許可程序適用第一百三十四條的規定。

第一百三十六條 金融租賃公司境內專業子公司修改公司章程應符合《中華人民共和國公司法》、《金融租賃公司專業子公司管理暫行規定》的規定。

金融租賃公司境內專業子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規定。金融租賃公司境內專業子公司因為發生變更名稱、股權、注冊資本、業務范圍等前置審批事項而引起公司章程內容變更的，不需申請修改章程，應將修改后的章程向銀監分局或所在地銀監局報備。

第一百三十七條 財務公司境外子公司變更名稱或注冊資本，由財務公司向銀監分局或所在地銀監局提出申請，銀監分局或銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監管機關。

第三節 分公司和代表處變更

第一百三十八條 非銀行金融機構分公司和代表處變更名稱，由其法人機構向分公司或代表處所在地銀監分局或所在地銀監局提出申請，由銀監分局或所在地銀監局受理、審查并決定。銀監分局或銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報上級監管機關。

第一百三十九條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定，并抄報銀監會。

第四章 機構終止

第一節 法人機構終止

第一百四十條 非銀行金融機構法人機構滿足以下情形之一的，可以申請解散：

(一)公司章程規定的營業期限屆滿或者規定的其他解散事由出現時;

(二)股東會議決定解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)其他法定事由。

組建財務公司的企業集團解散，財務公司應當申請解散。

第一百四十一條 金融資產管理公司解散，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構解散，向所在地銀監局提交申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第一百四十二條 非銀行金融機構法人機構有以下情形之一的，向法院申請破產前，應當向銀監會申請并獲得批準：

(一)不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應其債權人要求申請破產的;

(二)已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發現該機構資產不足以清償債務，應當申請破產的。

第一百四十三條 金融資產管理公司擬破產，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構擬破產，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第二節 子公司終止

第一百四十四條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構、金融租賃公司專業子公司、財務公司境外子公司解散或破產的條件，參照第一百四十條和第一百四十二條的規定執行。

第一百四十五條 金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構解散或擬破產，由金融資產管理公司向銀監會提交申請，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司境內專業子公司解散或擬破產，由金融租賃公司向專業子公司所在地銀監局提出申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司境外專業子公司解散或擬破產，由金融租賃公司向其所在地銀監局提出申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

財務公司境外子公司解散或擬破產，由財務公司向其所在地銀監局提出申請，銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第三節 分公司和代表處終止

第一百四十六條 非銀行金融機構分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構駐華代表處終止營業或關閉(被依法撤銷除外)，應當提出終止營業或關閉申請。

第一百四十七條 非銀行金融機構分公司、代表處申請終止營業或關閉，應當具備以下條件：

(一)公司章程規定的有權決定機構決定該分支機構終止營業或關閉;

(二)分支機構各項業務和人員已依法進行了適當的處置安排;

(三)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百四十八條 非銀行金融機構分公司或代表處終止營業或關閉，由其法人機構向分公司或代表處銀監分局或所在地銀監局提交申請，由銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百四十九條 境外非銀行金融機構駐華代表處申請關閉，由其母公司向代表處所在地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查，銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第五章 調整業務范圍和增加業務品種

第一節 財務公司經批準發行債券等五項業務資格

第一百五十條 財務公司申請經批準發行債券業務資格、承銷成員單位的企業債券、有價證券投資、對金融機構的股權投資，以及成員單位產品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業務，應具備以下條件：

(一)財務公司開業1年以上，且經營狀況良好;

(二)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)符合審慎監管指標要求;

(四)有比較完善的業務決策機制、風險控制制度、業務操作規程;

(五)具有與業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(六)有相應的合格專業人員;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十一條 財務公司申請開辦有價證券投資業務，除符合第一百五十條規定外，還應具備以下條件：

(一)申請固定收益類有價證券投資業務的，最近1年月均存放同業余額不低于5億元;申請股票投資以外的有價證券投資業務的，最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于10億元;申請股票投資業務的，最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于30億元;

(二)負責投資業務的從業人員中三分之二以上具有相應的專業資格或一定年限的從業經驗。

第一百五十二條 財務公司申請開辦對金融機構的股權投資業務，除符合第一百五十條規定外，還應具備以下條件之一：

(一)最近1年資金集中度達到且持續保持在50%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于50億元;

(二)最近1年資金集中度達到且持續保持在30%以上，且最近1年月均存放同業余額不低于80億元。

第一百五十三條 財務公司申請開辦成員單位產品消費信貸、買方信貸及融資租賃業務，除符合第一百五十條規定外，還應符合以下條件：

(一)注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)集團應有適合開辦此類業務的產品;

(三)現有信貸業務風險管理情況良好。

第一百五十四條 財務公司申請以上五項業務資格，向銀監分局或所在地銀監局提交申請，由銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監會。

第二節 財務公司發行金融債券

第一百五十五條 財務公司申請發行金融債券，應具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構、完善的內部控制體系;

(二)具有從事金融債券發行的合格專業人員;

(三)符合審慎監管指標要求;

(四)注冊資本不低于5億元人民幣;

(五)最近1年不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足;

(六)無到期不能支付債務;

(七)最近1年凈資產不低于行業平均水平;

(八)經營狀況良好，最近3年連續盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期;

(九)已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產總額的100%;

(十)最近3年無重大違法違規記錄;

(十一)監管評級良好;

(十二)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

財務公司發行金融債券應由集團母公司或其他有擔保能力的成員單位提供擔保。

第一百五十六條 財務公司申請發行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第三節 財務公司開辦外匯業務

第一百五十七條 財務公司申請開辦外匯業務，應當具備以下條件：

(一)依法合規經營，內控制度健全有效，經營狀況良好;

(二)有健全的外匯業務操作規程和風險管理制度;

(三)具有與外匯業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(四)有與開辦外匯業務相適應的合格外匯業務從業人員;

(五)監管評級良好;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百五十八條 財務公司申請開辦外匯業務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第四節 金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務

第一百五十九條 金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務，應具備以下條件：

(一)符合審慎監管指標要求;

(二)提足各項損失準備金后最近1個會計期末凈資產不低于10億元人民幣;

(三)具備良好的公司治理和內部控制體系;

(四)具有與業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)具備開辦業務所需要的有相關經驗的專業人員;

(六)制定了開辦業務所需的業務操作流程、風險管理、內部控制和會計核算制度，并經董事會批準;

(七)最近3年內無重大違法違規經營記錄;

(八)監管評級良好;

(九)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十條 金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第五節 金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發行金融債券

第一百六十一條 金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發行金融債券，應具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理機制、完善的內部控制體系和健全的風險管理制度;

(二)資本充足率不低于監管部門的最低要求;

(三)最近3年連續盈利;

(四)風險監管指標符合審慎監管要求;

(五)最近3年沒有重大違法、違規行為;

(六)監管評級良好;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

對于資質良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔保能力的擔保人提供擔保。

第一百六十二條 金融資產管理公司發行金融債券，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司發行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第六節 非銀行金融機構資產證券化業務資格

第一百六十三條 非銀行金融機構申請資產證券化業務資格，應當具備以下條件：

(一)具有良好的社會信譽和經營業績，最近3年內沒有重大違法、違規行為;

(二)具有良好的公司治理、風險管理體系和內部控制;

(三)對開辦資產證券化業務具有合理的目標定位和明確的戰略規劃，并且符合其總體經營目標和發展戰略;

(四)具有開辦資產證券化業務所需要的專業人員、業務處理系統、會計核算系統、管理信息系統以及風險管理和內部控制制度;

(五)監管評級良好;

(六)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十四條 金融資產管理公司申請資產證券化業務資格，向銀監會提交申請，由銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

其他非銀行金融機構申請資產證券化資格的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規定。

第七節 非銀行金融機構衍生產品交易資格

第一百六十五條 非銀行金融機構衍生產品交易業務資格分為基礎類資格和普通類資格。

基礎類資格只能從事套期保值類衍生產品交易;普通類資格除基礎類資格可以從事的衍生產品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產品交易。

第一百六十六條 非銀行金融機構申請基礎類衍生產品交易業務資格，應當具備以下條件：

(一)有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度;

(二)具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄;

(三)有適當的交易場所和設備;

(四)有處理法律事務和負責內控合規檢查的專業部門及相關專業人員;

(五)符合審慎監管指標要求;

(六)監管評級良好;

(七)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十七條 非銀行金融機構申請普通類衍生產品交易業務資格，除符合第一百六十六條規定外，還應當具備以下條件：

(一)完善的衍生產品交易前中后臺自動聯接的業務處理系統和實時風險管理系統;

(二)衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄;

(三)嚴格的業務分離制度，確保套期保值類業務與非套期保值類業務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離;

(四)完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架;

(五)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

第一百六十八條 非銀行金融機構申請衍生產品交易業務資格的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規定。

第八節 非銀行金融機構開辦其他新業務

第一百六十九條 非銀行金融機構申請開辦其他新業務，應當具備以下基本條件：

(一)有良好的公司治理和內部控制;

(二)經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求;

(三)有有效識別和控制新業務風險的管理制度和健全的新業務操作規程;

(四)具有與業務經營相適應的安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施;

(五)有開辦新業務所需的合格管理人員和業務人員;

(六)最近3年內無重大違法違規經營記錄;

(七)監管評級良好;

(八)銀監會規章規定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業務，是指除本章第一節至第七節規定的業務以外的現行法律法規中已明確規定可以開辦，但非銀行金融機構尚未開辦的業務。

第一百七十條 非銀行金融機構開辦其他新業務的許可程序適用本辦法第一百六十四條的規定。

第一百七十一條 非銀行金融機構申請開辦現行法規未明確規定的業務，由銀監會另行規定。

第六章 董事和高級管理人員任職資格許可

第一節 任職資格條件

第一百七十二條 非銀行金融機構董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經任職資格許可。

非銀行金融機構的總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)、風險總監(首席風險官)、財務總監(首席財務官)、總會計師、總審計師(總稽核)、運營總監(首席運營官)、信息總監(首席信息官)、公司內部按照高級管理人員管理的總經理助理(總裁助理)和董事會秘書，金融資產管理公司財務部門、內審部門負責人，分公司總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司分公司總經理(主任)，境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經任職資格許可。

金融資產管理公司從境內聘任的境外全資附屬或控股金融機構董事長、副董事長、總經理、副總經理，財務公司境外子公司董事長、副董事長、總經理、副總經理，金融租賃公司專業子公司董事長、副董事長、總經理、副總經理，須經任職資格許可。

未擔任上述職務，但實際履行前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，應按銀監會有關規定納入任職資格管理。

第一百七十三條 申請非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下基本條件：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)具有良好的守法合規記錄;

(三)具有良好的品行、聲譽;

(四)具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力;

(五)具有良好的經濟、金融從業記錄;

(六)個人及家庭財務穩健;

(七)具有擔任擬任職務所需的獨立性;

(八)履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

第一百七十四條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第(二)項、第(三)項、第(五)項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;

(二)有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的;

(三)對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的

(四)擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外;

(五)因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的;

(六)指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的;

(七)被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的;

(八)不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第一百七十五條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百七十三條第(六)項、第(七)項規定的條件，不得擔任非銀行金融機構董事和高級管理人員：

(一)截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款;

(二)本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值;

(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值;

(四)本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系的除外;

(五)存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。

前款第(四)項不適用于財務公司董事和高級管理人員。

第一百七十六條 申請非銀行金融機構董事任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規定外，還應當具備以下條件：

(一)具有5年以上的經濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經歷，其中擬擔任獨立董事的還應是經濟、金融、法律、財會等方面的專家;

(二)能夠運用非銀行金融機構的財務報表和統計報表判斷非銀行金融機構的經營管理和風險狀況;

(三)了解擬任職非銀行金融機構的公司治理結構、公司章程以及董事會職責，并熟知董事的權利和義務。

第一百七十七條 擬任人有以下情形之一的，不得擔任非銀行金融機構獨立董事：

(一)本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權;

(二)本人或其近親屬在持有該非銀行金融機構1%以上股份或股權的股東單位任職;

(三)本人或其近親屬在該非銀行金融機構、該非銀行金融機構控股或者實際控制的機構任職;

(四)本人或其近親屬在不能按期償還該非銀行金融機構貸款的機構任職;

(五)本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職非銀行金融機構之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形;

(六)本人或其近親屬可能被擬任職非銀行金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

(七)本人已在同類型非銀行金融機構任職的。

第一百七十八條 申請非銀行金融機構董事長、副董事長任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十六條的規定外，還應分別具備以下條件：

(一)擔任金融資產管理公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或相關經濟工作12年以上(其中從事金融工作5年以上);

(二)擔任財務公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事企業集團財務或資金管理工作8年以上，或從事企業集團核心主業及相關管理工作10年以上;

(三)擔任金融租賃公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上;

(四)擔任汽車金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上;

(五)擔任貨幣經紀公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

(六)擔任消費金融公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上;

(七)擔任金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(八)擔任財務公司境外子公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作3年以上，或從事企業集團財務或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(九)擔任金融租賃公司境內外專業子公司董事長、副董事長，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上)，擔任境外子公司董事長、副董事長的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。

第一百七十九條 申請非銀行金融機構法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規定外，還應分別具備以下條件：

(一)擔任金融資產管理公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上或相關經濟工作12年以上(其中從事金融工作4年以上);

(二)擔任財務公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作10年以上(財務公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上);

(三)擔任金融租賃公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上);

(四)擔任汽車金融公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產銷售管理工作10年以上;

(五)擔任貨幣經紀公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

(六)擔任消費金融公司總經理(首席執行官、總裁)、副總經理(副總裁)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費金融相關領域工作10年以上(消費金融公司高級管理層中至少應有一人從事金融工作5年以上);

(七)擔任各類非銀行金融機構財務總監(首席財務官)、總會計師、總審計師(總稽核)，以及金融資產管理公司財務部門、內審部門負責人的，應具備本科以上學歷，從事財務、會計或審計工作6年以上;

(八)擔任各類非銀行金融機構風險總監(首席風險官)，應具備本科以上學歷，從事金融機構風險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上;

(九)擔任各類非銀行金融機構信息總監(首席信息官)，應具備本科以上學歷，從事信息科技工作6年以上;

(十)非銀行金融機構運營總監(首席運營官)和公司內部按照高級管理人員管理的總經理助理(總裁助理)、董事會秘書以及實際履行高級管理人員職責的人員，任職資格條件比照同類機構副總經理(副總裁)的任職資格條件執行。

第一百八十條 申請非銀行金融機構子公司或分公司高級管理人員任職資格，擬任人除應符合第一百七十三條至第一百七十五條的規定外，還應分別具備以下條件：

(一)擔任金融資產管理公司境外全資附屬或控股金融機構總經理、副總經理或擔任金融資產管理公司分公司總經理(主任)、副總經理(副主任)、總經理助理，應具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，擔任境外全資附屬或控股金融機構總經理、副總經理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(二)擔任財務公司境外子公司總經理、副總經理或擔任財務公司分公司總經理(主任)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事財務或資金管理工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)，擔任境外子公司總經理或副總經理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(三)擔任金融租賃公司境內外專業子公司總經理、副總經理或擔任金融租賃公司分公司總經理(主任)，應具備本科以上學歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上)，擔任境外子公司總經理、副總經理的，應能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語;

(四)擔任貨幣經紀公司分公司總經理(主任)，應具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);

(五)擔任境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表，應具備本科以上學歷，從事金融工作或相關經濟工作3年以上。

第一百八十一條 擬任人未達到第一百七十八條至第一百八十條規定的學歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規定的學歷：

(一)取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位;

(二)取得注冊會計師、注冊審計師或與擬(現)任職務相關的高級專業技術職務資格，且相關從業年限超過相應規定4年以上。

第一百八十二條 擬任董事長、總經理任職資格未獲核準前，非銀行金融機構應指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內向監管機構報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令非銀行金融機構限期調整。非銀行金融機構應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。

第二節 任職資格許可程序

第一百八十三條 金融資產管理公司及其境外全資附屬或控股金融機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融資產管理公司向銀監會提交申請，銀監會受理、審查并決定。銀監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

其他非銀行金融機構法人機構申請核準董事和高級管理人員任職資格，向銀監分局或所在地銀監局提交申請，由銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

財務公司境外子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由財務公司向銀監分局或所在地銀監局提交申請，銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

金融租賃公司境內專業子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由專業子公司向銀監分局或所在地銀監局提交申請，金融租賃公司境外專業子公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，由金融租賃公司向銀監分局或所在地銀監局提交申請，銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

非銀行金融機構分公司申請核準高級管理人員任職資格，由其法人機構向分公司銀監分局或所在地銀監局提交申請，銀監分局或銀監局受理并初步審查，銀監局審查并決定。銀監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會，抄送非銀行金融機構法人機構所在地銀監局。

境外非銀行金融機構駐華代表處首席代表的任職資格核準，向所在地銀監局提交申請，由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監會。

第一百八十四條 非銀行金融機構或其分支機構設立時，董事和高級管理人員的任職資格申請，按照該機構開業的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百八十五條 具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務或改任較低職務的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內向任職機構所在地銀監會派出機構報告。

第七章 附則

第一百八十六條 獲準機構變更事項許可的，非銀行金融機構及其分支機構應自許可決定之日起6個月內完成有關法定變更手續，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。獲準董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應自許可決定之日起3個月內正式到任，并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。

未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關注銷行政許可。

第一百八十七條 非銀行金融機構設立、終止事項，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應當在完成有關法定手續后1個月內向銀監會和所在地銀監會派出機構報告。

第一百八十八條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區。

第一百八十九條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數或本級。

第一百九十條 除特別說明外，本辦法中各項財務指標要求均為合并會計報表口徑。

第一百九十一條 其他非銀行金融機構相關規則另行制定。

第一百九十二條 本辦法由銀監會負責解釋。

第一百九十三條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2007年第13號)同時廢止。本辦法施行前有關規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

第三篇：外資金融機構行政許可事項實施辦法

中國銀行業監督管理委員會 外資金融機構行政許可事項實施辦法

第一章 總 則

第一條 為規范中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）及其派出機構對外資金融機構的行政許可行為，明確行政許可事項、條件、操作流程和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等法律、行政法規及國務院有關決定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和《外資金融機構駐華代表機構管理辦法》規定的獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司、外國銀行分行和外資金融機構駐華代表機構。

本辦法所稱外資法人機構是指獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司和合資財務公司。

第三條 銀監會及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》，對外資金融機構實施行政許可。

第四條 外資金融機構下列事項應經銀監會及其派出機構行政許可：機構設立、機構變更、機構終止、調整業務范圍、增加業務品種和高級管理人員任職資格等。第五條 本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報應附中文或英文譯本。

第六條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權簽字人簽署，應一并提交該授權簽字人的授權書。

本辦法要求提交的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件、授權書、外國銀行對其中國境內分支機構承擔稅務和債務責任的擔保書、所在國家或地區主管當局的意見書（函），應經所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使館、領館認證，但中國工商行政管理機關出具的營業執照復印件除外。

第二章 機構設立

第一節 獨資銀行、合資銀行設立

第七條 獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。

銀監會根據獨資銀行、合資銀行的業務范圍和審慎監管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第八條 設立獨資銀行、合資銀行，應當具備下列條件：

（一）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者為金融機構；

（二）獨資銀行惟一股東或最大股東必須是商業銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業銀行，資本充足率不低于8%；

（三）獨資銀行惟一股東或最大股東必須在中國境內已經設立代表機構2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國境內已經設立代表機構；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設立代表機構；在中國境內已經設立的代表機構是指受銀監會監管的代表機構；

（四）獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計末的總資產不少于100億美元；獨資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計末的總資產不少于60億美元；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區有完善的金融監督管理制度，并且獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者受到所在國家或地區有關主管當局的有效監管；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區有關主管當局同意其申請。

第九條 設立獨資銀行、合資銀行，申請人還應滿足以下審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結構；

（二）具有良好的持續經營業績；

（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業聲譽和社會形象；

（六）符合法律法規對金融業投資人的其他相關要求；

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第十條 設立獨資銀行、合資銀行分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第十一條 籌建獨資銀行、合資銀行的申請，由銀監會受理、審查和決定。

申請籌建獨資銀行、合資銀行，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。

擬設機構所在地銀監會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第十二條 申請籌建獨資銀行、合資銀行，申請人應提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執行官、總經理）聯名簽署的致銀監會主席的籌建申請書（函），籌建獨資銀行申請書（函）的內容至少包括擬設獨資銀行的名稱、注冊資本額和經營的業務種類，籌建合資銀行申請書（函）的內容至少包括擬設合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經營的業務種類；

（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資銀行或合資銀行市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；

（三）擬設獨資銀行或合資銀行的章程；

（四）擬設合資銀行合資經營合同；

（五）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照的復印件或其他經營金融業務許可文件的復印件；

（六）獨資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報；

（七）獨資銀行投資人或合資銀行外國合資者所在國家或地區有關主管當局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設立獨資銀行、合資銀行的申請人所在國家或地區金融體系情況和有關金融監管法律法規規定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規定；

（十二）銀監會要求提交的其他資料。

申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。

第十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。獨資銀行、合資銀行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監會派出機構，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。

第十四條 擬設獨資銀行、合資銀行完成籌建，可申請設立。獨資銀行、合資銀行設立的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。

申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。

擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。

銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。第十五條 申請設立獨資銀行、合資銀行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）銀監會規定的申請表；

（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、行長（首席執行官、總經理）的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；

（七）銀監會要求提交的其他資料。

第十六條 獨資銀行、合資銀行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。

獨資銀行、合資銀行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請。擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。

獨資銀行、合資銀行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。第二節 獨資財務公司、合資財務公司設立

第十七條 獨資財務公司、合資財務公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。

銀監會根據獨資財務公司、合資財務公司的業務范圍和審慎監管的需要，可以提高其注冊資本的最低限額。

第十八條 設立獨資財務公司或合資財務公司，應具備下列條件：

（一）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者為金融機構；

（二）獨資財務公司惟一股東或最大股東必須是商業銀行或財務公司，商業銀行資本充足率不低于8%；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業銀行或財務公司，商業銀行資本充足率不低于8%；

（三）獨資財務公司惟一股東或最大股東應在中國境內已經設立代表機構2年以上；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東在中國境內已經設立代表機構；合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則不需先設立代表機構；在中國境內已經設立的代表機構，是指受銀監會監管的代表機構；

（四）獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東提出設立申請前1會計末的總資產不少于100億美元；獨資財務公司惟一股東或最大股東、合資財務公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財務公司，則提出設立申請前1會計末的總資產不少于60億美元；

（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區有完善的金融監督管理制度，并且獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者受到所在國家或地區有關主管當局的有效監管；

（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區有關主管當局同意其申請。

第十九條 設立獨資財務公司或合資財務公司，還應滿足本辦法第九條規定的審慎性條件。

第二十條 設立獨資財務公司或合資財務公司，分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第二十一條 籌建獨資財務公司、合資財務公司的申請，由銀監會受理、審查和決定。

申請籌建獨資財務公司、合資財務公司，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。

擬設機構所在地銀監會派出機構應當自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第二十二條 申請籌建獨資財務公司或合資財務公司，申請人應提交下列申請資料：

（一）由出資各方董事長或行長（首席執行官、總經理）聯名簽署的致銀監會主席的籌建申請書（函），籌建獨資財務公司申請書（函）的內容至少包括擬設獨資財務公司的名稱、注冊資本額和經營的業務種類，籌建合資財務公司申請書（函）的內容至少包括擬設合資財務公司的名稱、合資各方名稱、注冊資本額、合資各方出資比例和申請經營的業務種類；

（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設獨資財務公司、合資財務公司市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；

（三）擬設獨資財務公司或合資財務公司章程；

（四）擬設合資財務公司合資經營合同；

（五）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照的復印件或經營金融業務許可文件的復印件；

（六）獨資財務公司投資人或合資財務公司合資各方最近3年的年報；

（七）獨資財務公司投資人或合資財務公司外國合資者所在國家或地區有關主管當局對其申請的意見書（函）；

（八）初次設立獨資財務公司或合資財務公司申請人所在國家或地區的金融體系情況和有關金融監管法律法規規定；

（九）申請人的章程；

（十）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；

（十一）申請人反洗錢的制度或規定；

（十二）銀監會要求提交的其他資料。

申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。

第二十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。獨資財務公司、合資財務公司的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。

第二十四條 擬設獨資財務公司、合資財務公司完成籌建，可申請設立。設立獨資財務公司、合資財務公司的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。

申請設立獨資財務公司、合資財務公司，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。

擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理設立申請之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。

銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。

第二十五條 申請設立獨資財務公司、合資財務公司，申請人應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）銀監會規定的申請表；

（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任董事長、總經理的名單、簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（五）法定驗資機構出具的驗資證明；

（六）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；

（七）銀監會要求提交的其他資料。

第二十六條 獨資財務公司、合資財務公司經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。

獨資財務公司、合資財務公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。

獨資財務公司、合資財務公司未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節 外國銀行分行設立

第二十七條 外國銀行分行的營運資金（由其總行無償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

銀監會根據外國銀行分行的業務范圍和審慎監管的需要，可以提高其營運資金的最低限額。

第二十八條 設立外國銀行分行，應具備下列條件：

（一）申請人在中國境內已經設立代表機構2年以上，在中國境內已經設立的代表機構是指受銀監會監管的代表機構；

（二）申請人提出設立申請前1會計末的總資產不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設立申請前1會計末的總資產不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

（三）申請人所在國家或地區有完善的金融監督管理制度，并且申請人受到所在國家或地區有關主管當局的有效監管；

（四）申請人所在國家或地區有關主管當局同意其申請。第二十九條 設立外國銀行分行，還應滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結構；

（二）具有良好的持續經營業績；

（三）按照審慎會計原則編制財務報告，且會計師事務所對申請前3年的財務報告持無保留意見；

（四）無重大違法違規記錄，無不良信用記錄；

（五）具有良好的行業聲譽和社會形象；

（六）申請人所在國家或地區政治經濟穩定，金融監管當局與銀監會已建立良好的溝通機制;

（七）銀監會規定的其他審慎性條件。

第三十條 申請人在中國境內增設分行，其在中國境內已設分行應滿足下列審慎性條件：

（一）具有穩健的風險管理體系；

（二）具有健全的內部控制制度；

（三）具有有效的管理信息系統；

（四）管理層具有良好的專業素質和管理能力；

（五）具有良好的持續經營業績；

（六）資產質量良好；

（七）無重大違法違規記錄；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）銀監會規定的其他審慎性條件。第三十一條 設立外國銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第三十二條 籌建外國銀行分行的申請，由銀監會受理、審查和決定。

申請籌建外國銀行分行，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。

擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第三十三條 申請籌建外國銀行分行，申請人應提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括擬設外國銀行分行的名稱、營運資金數額和經營的業務種類。外國銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式；

（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；

（三）申請人所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；

（四）申請人所在國家或地區有關主管當局對其申請的意見書（函）；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）初次設立外國銀行分行的申請人所在國家或地區的金融體系情況和有關金融監管法律法規規定；

（七）申請人的章程；

（八）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；

（九）申請人反洗錢的制度或規定；

（十）銀監會要求提交的其他資料。

申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。

第三十四條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。外國銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。

第三十五條 擬設外國銀行分行完成籌建，可申請設立。設立外國銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。

申請設立外國銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。

申請設立外國銀行分行，擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人，驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。

銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。

第三十六條 申請設立外國銀行分行，申請人應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設機構籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）銀監會規定的申請表；

（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；

（八）外國銀行總行對該擬設分行承擔稅務、債務的責任擔保書；

（九）銀監會要求提交的其他資料。

第三十七條 外國銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。

外國銀行分行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。

外國銀行分行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節 獨資銀行分行、合資銀行分行設立

第三十八條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人應具備下列條件：

（一）在中國境內開業3年以上；

（二）提出申請前2個會計連續盈利；

（三）資本充足率不低于8%；

（四）每增設一個分行，申請人應撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設分行的營運資金；包括擬設分行在內，申請人對其所有境內分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的60%。

第三十九條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，申請人還應滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結構；

（二）具有穩健的風險管理體系；

（三）具有健全的內部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統；

（五）管理層具有良好的專業素質和管理能力；

（六）具有良好的持續經營業績；

（七）資產質量良好；

（八）無重大違法違規記錄；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀監會規定的其他審慎性條件。

第四十條 設立獨資銀行分行、合資銀行分行，分為申請籌建和申請設立兩個階段。

第四十一條 籌建獨資銀行分行或合資銀行分行的申請，由獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。

申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，申請人應向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。

獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起20日內向銀監會提出書面意見。

銀監會應自收到完整申請資料之日起6個月內，作出批準籌建或不批準籌建（即《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第四十二條 申請籌建獨資銀行分行或合資銀行分行，應提交下列申請資料：

（一）由申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括擬設分行的名稱、營運資金數額和經營的業務種類；

（二）董事會同意申請設立分行的決議；

（三）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設分行市場前景的分析、未來業務發展規劃、組織管理架構和開業后3年的資產負債規模與盈利預測；

（四）營業執照復印件；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）申請人的章程；

（七）銀監會要求提交的其他資料。申請人向獨資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監會派出機構提交的申請資料為一式三份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。

第四十三條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取設立申請表。獨資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領取設立申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。擬設機構所在地銀監會派出機構應自收到申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交設立申請；逾期未提交的，籌建批準文件失效，由銀監會注銷籌建許可。

第四十四條 擬設獨資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請設立。設立獨資銀行分行、合資銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀監會派出機構受理和初審驗收、銀監會審查和決定。

申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。

擬設機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起30日內將申請資料、初審意見及驗收意見報銀監會，同時將初審意見及驗收意見抄報上一級銀監會派出機構。初審過程中，擬設機構所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向擬設機構所在地銀監會派出機構重新提交設立申請。

銀監會應自收到完整申請資料之日起30日內，作出批準或不批準的決定。

第四十五條 申請設立獨資銀行分行、合資銀行分行，應向擬設機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）擬設分行籌備組負責人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）銀監會規定的申請表；

（三）經申請人授權簽字人簽署的擬任行長（總經理）的簡歷、身份證明復印件和學歷證明復印件；

（四）經申請人授權簽字人簽署的對擬任行長（總經理）的授權書；

（五）由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（六）法定驗資機構出具的驗資證明；

（七）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；

（八）銀監會要求提交的其他資料。

第四十六條 獨資銀行分行、合資銀行分行經批準設立的，應在收到設立批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。

獨資銀行分行、合資銀行分行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向擬設機構所在地銀監會派出機構提出開業延期申請，擬設機構所在地銀監會派出機構在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。

獨資銀行分行、合資銀行分行未在前款規定期限內開業的，設立批準文件失效，由銀監會注銷設立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節 同城營業網點設立

第四十七條 設立同城支行，應具備下列條件：

（一）在擬設支行當地設有分行（含視同分行管理的機構，本節下同）或分行以上的機構且正式營業1年以上，且該機構資產質量良好；

（二）擬設支行當地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法違規行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件；

（三）由外資金融機構總行或分行撥付的營運資金不得低于人民幣1000萬元或等值的自由兌換貨幣；

（四）由獨資或合資銀行總行撥付營運資金的，撥付金額應在總行資本金總額的60%之內；由獨資或合資銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行營運資金的60%；由外國銀行分行撥付營運資金的，累計不得超過分行可運用營運資金的60%，可運用營運資金是指扣除30%的生息資產之后剩余的營運資金；

（五）具有合格的高級管理人員和從業人員；

（六）具有合格的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）申請人在一個城市一次只能申請設立一個同城支行；在該申請獲得不同意籌建的批復或獲得開業批準后，申請人方可再行申請；

（八）銀監會規定的其他條件。

第四十八條 設立同城支行，分為申請籌建和申請開業兩個階段。

第四十九條 籌建同城支行的申請，由所在地銀監局或其授權的銀監分局受理、審查和決定。

申請籌建同城支行，申請人應向所在地銀監局或其授權的銀監分局提交籌建申請。

所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定。

第五十條 申請籌建同城支行，應向所在地銀監局或其授權的銀監分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的申請書（函），內容至少包括擬設同城支行的名稱、所在地、營運資金數額和業務范圍；

（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構市場前景的分析、未來業務的發展規劃和組織管理架構；

（三）申請人最近2年的財務報告；

（四）籌建人員名單及主要負責人簡歷；

（五）最近1年新設機構的經營管理情況；

（六）銀監會要求提交的其他資料。

第五十一條 申請人自收到籌建批準文件之日起15日內到擬設機構所在地銀監會派出機構領取開業申請表。同城支行的籌建期為自領取開業申請表之日起6個月。申請人未在6個月內完成籌建工作，申請延長籌建期的，應在籌建期屆滿1個月前向所在地銀監局或其授權的銀監分局，提交由擬設機構籌備組負責人簽署的申請書（函），說明理由，并提供相關證明材料。所在地銀監局或其授權的銀監分局應自收到完整申請資料之日起15日內作出批準或不批準的決定，同時抄報上一級銀監會派出機構和銀監會。籌建延期的最長期限為3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請；未提交的，籌建批準文件失效，由籌建決定機關注銷籌建許可。

第五十二條 同城支行開業的申請，由擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局受理、審查和決定。

申請同城支行開業，應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交申請資料。

擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起30日內，對籌建事項進行審查驗收，作出批準或不批準的決定。

第五十三條 申請同城支行開業，申請人應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監局負責人或其授權的銀監分局負責人的申請書（函），內容至少包括擬開業的同城支行的名稱、地址、營運資金數額和業務范圍；

（二）銀監會規定的申請表；

（三）法定驗資機構出具的驗資證明；

（四）擬任高級管理人員的相關背景資料及從業人員情況一覽表；

（五）營業場所的所有權證或使用權證的復印件；

（六）營業場所的安全、消防設施的合格證明及相關證明的復印件；

（七）銀監會要求提交的其他資料。

第五十四條 同城支行經批準開業的，應在收到開業批準文件并領取金融許可證后，到工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。

同城支行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應在開業期限屆滿1個月前向所在地銀監局或其授權的銀監分局提出開業延期申請，所在地銀監局或其授權的銀監分局在接到書面申請之日起15日內作出是否批準的決定。開業延期的最長期限為3個月。

同城支行未在前款規定期限內開業的，開業批準文件失效，由開業決定機關注銷開業許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五十五條 設立自助銀行，應具備下列條件：

（一）在擬設地設有分行或分行以上的機構，且該機構的資產質量良好；

（二）在擬設地已設立的分支機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法違規行為，且無因內部管理混亂導致的重大案件；

（三）具有合格的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（四）申請人在一個城市一次只能申請設立3個自助銀行。在該申請獲得不同意設立的批復或獲得設立批準后，申請人方可再行申請；

（五）銀監會規定的其他條件。

第五十六條 設立自助銀行的申請，由擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局受理、審查和決定。

申請設立自助銀行，應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交申請資料。

擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起3個月內作出批準或不批準的決定。

第五十七條 申請設立自助銀行，申請人應向擬設機構所在地銀監局或其授權的銀監分局提交下列申請資料一式兩份：

（一）由擬設地分行或分行以上機構負責人簽署的致所在地銀監局或其授權的銀監分局負責人的申請書（函）；

（二）擬設臵的機型、數量及提供的服務種類；

（三）擬設地點的市場分析，內容至少包括目標市場、服務需求和競爭狀況；

（四）擬負責自助銀行日常管理的機構或人員；

（五）安全監控方案及維護措施；

（六）銀監會要求提交的其他資料。

第五十八條 設臵只提供取款、轉賬和查詢服務的自動取款機（ATM），應向所在地銀監局或其授權的銀監分局備案，并依照本辦法第五十七條規定提交申請資料。

所在地銀監局或其授權的銀監分局應自受理之日起15日內作出備案回復。

第六節 外資金融機構駐華代表機構設立

第五十九條 設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應具備下列條件：

（一）所在國家或地區有完善的金融監督管理制度；

（二）是由所在國家或地區金融監管當局批準設立的金融機構，或者是金融性行業協會會員；

（三）外資金融機構申請在中國境內設立總代表機構的，應在中國境內已設立5個或5個以上分支機構（含代表機構）；

（四）經營狀況良好，無重大違法違規記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）銀監會規定的其他條件。

在中國境內注冊的外資金融機構設立代表機構，申請人僅應具備前款第四項至第六項條件。

第六十條 設立外資金融機構駐華代表機構的申請，由銀監會受理、審查和決定。

申請設立外資金融機構駐華代表機構，應向銀監會提交申請資料，并向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。

擬設機構所在地銀監會派出機構自收到申請資料之日起20日內應當向銀監會提出書面意見。銀監會應自受理之日起6個月內作出批準或不批準的決定。

第六十一條 申請設立外資金融機構駐華代表機構，申請人應提交下列資料：

（一）銀監會規定的申請表；

（二）由董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（三）所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；

（四）申請人的章程；

（五）申請人及所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；

（六）申請前3年的年報；

（七）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表機構的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信；

（八）經申請人授權簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復印件、學歷證明復印件、簡歷、以及由擬任人簽署的有、無不良記錄陳述書；

（九）由董事長或行長（首席執行官、總經理）或其授權簽字人簽署的對首席代表或總代表的授權書；

（十）申請人的反洗錢措施；

（十一）銀監會要求提交的其他資料。

外資法人機構申請設立代表機構的，提交的申請資料不包括前款第七項規定的資料。

申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向擬設機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。

第三章 機構變更

第一節 外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額

或者股份總額10%以上的股東

第六十二條 外資法人機構調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應符合《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關于股東條件的規定。

第六十三條 外資法人機構調整或轉讓注冊資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審，銀監會審查和決定。

外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內作出批準或不批準的決定。

第六十四條 外資法人機構申請調整或轉讓注冊資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）關于調整或轉讓注冊資本、變更股東的董事會決議；

（三）變動投資額或股權比例的投資各方的董事會決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機構的，應提供所在國家或地區金融監管當局認可的意見書（函）；

（四）相關股東簽署的轉讓協議或合同；

（五）擬受讓方所在國家或地區有關主管當局核發的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；

（六）擬受讓方章程、組織結構、主要股東名單、海外分支機構與聯營公司名單；

（七）擬受讓方反洗錢的制度或規定；

（八）擬受讓方最近3年的年報；

（九）銀監會要求提交的其他資料。

第二節 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金

第六十五條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。

申請外國銀行分行、獨資或合資銀行分行變更營運資金，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。

第六十六條 外國銀行分行、獨資或合資銀行分行申請變更營運資金，應向所在地銀監會派出機構提交由董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一式三份。

第三節 外資法人機構修改章程

第六十七條 外資法人機構應在其章程所列內容發生變動后一年內提出修改章程的申請。

第六十八條 外資法人機構修改章程的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。

外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。

外資法人機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。

第六十九條 外資法人機構申請修改章程，應向外資法人機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）股東會或董事會修改章程的決議；

（三）原章程和新章程草案；

（四）原章程與新章程變動對照表；

（五）由律師事務所出具的關于修改章程的法律意見書（函）；

（六）銀監會要求提交的其他資料。

第四節 外資金融機構在同城內變更營業場所或地址

第七十條 外資金融機構在同城內變更營業場所或地址，分為外資金融機構營業性機構在同城內變更營業場所和外資金融機構駐華代表機構在同城內變更地址兩種情形。

外資金融機構在同城內變更營業場所或地址的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。

外資金融機構申請在同城內變更營業場所或地址，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起3個月內，對新營業場所進行驗收，并作出批準或不批準的決定。在審查過程中，所在地銀監會派出機構應將驗收結果書面通知申請人。驗收不合格的，申請人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監會派出機構要求復驗。

第七十一條 外資金融機構營業性機構申請在同城內變更營業場所，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一份：

（一）由外資法人機構董事長或行長（首席執行官、總經理）、外國銀行分行行長或總經理簽署的致所在地銀監會派出機構負責人的申請書（函）；

（二）擬遷入營業場所的租賃或購買合同或協議的復印件；

（三）銀監會要求提交的其他資料。

第七十二條 外資金融機構駐華代表機構申請在同城內變更地址，應向所在地銀監會派出機構提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一份。

第五節 外資金融機構更名

第七十三條 外資金融機構更名的申請，由銀監會受理、審查和決定。

外資金融機構申請更名，應向銀監會提交申請資料，并向外資金融機構所在地銀監會派出機構抄送申請資料。

銀監會應自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。第七十四條 外資金融機構更名分為下列兩種情形：

（一）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

（二）外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機構更名。

第七十五條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請分兩步或直接辦理更名手續。

第七十六條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續的，申請人應在更名前將外國銀行（公司）的董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）、外國銀行（公司）所在國家或地區金融監管當局對其合并（分立）的認可函（批準書）一式兩份提交銀監會，一份抄送外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監會派出機構。銀監會自收到完整的初步申請資料后1個月內以簽署信函的形式確認其擬更名申請。

第七十七條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）原因申請分兩步辦理更名手續的，申請人應在更名后30日內提交下列正式申請資料：

（一）新機構董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）由新機構填寫的銀監會規定的申請表；

（三）新機構所在國家或地區金融監管當局的正式批準書；

（四）新機構的營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；

（五）新機構董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的新機構對中國境內分行的稅務、債務責任擔保書；

（六）新機構的合并財務報表；

（七）新機構的章程；

（八）新機構的董事會名單；

（九）新機構的最大十家股東或主要合伙人名單；

（十）新機構的組織結構圖；

（十一）銀監會要求提交的其他資料。

外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構在更名時更換高級管理人員的，還應同時提交高級管理人員任職資格審核需要的資料。

申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。

第七十八條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構申請直接辦理更名手續的，應提交的申請資料適用本辦法第七十七條的規定。

第七十九條 外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機構更名的，申請人應提交下列申請資料：

（一）申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）外國銀行（公司）所在國家或地區金融監管當局對其更名的正式批準書；

（三）更名后營業執照復印件或其他經營金融業務許可文件復印件；

（四）銀監會要求提交的其他資料。

申請人向銀監會提交的申請資料為一式兩份，向外國銀行分行或外資金融機構駐華代表機構或其他外資金融機構所在地銀監會派出機構抄送的申請資料為一份。

第六節 外資金融機構轉入信貸資產

第八十條 外資金融機構轉入信貸資產的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。外資金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。

第八十一條 外資金融機構申請轉入信貸資產，應向所在地銀監會派出機構提交該外資金融機構授權簽字人簽署的致所在地銀監會派出機構負責人的申請書（函）以及銀監會要求提交的其他資料一份。

第七節 外國銀行分行動用生息資產

第八十二條 外國銀行分行動用生息資產的申請，由所在地銀監會派出機構受理、審查和決定。

外國銀行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起1個月內，作出批準或不批準的決定。

第八十三條 外國銀行分行申請動用生息資產，應向所在地銀監會派出機構提交申請書（函）一份。

第四章 調整業務范圍和增加業務品種

第一節 外資金融機構申請經營人民幣業務

第八十四條 外資金融機構申請經營人民幣業務，分為初次申請經營人民幣業務和申請擴大人民幣業務服務對象范圍兩種情形。

第八十五條 初次申請經營人民幣業務，應具備下列條件：

（一）擬開辦人民幣業務的外資金融機構提出申請前在中國境內開業3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內地分行提出申請前在內地開業2年以上；

（二）擬開辦人民幣業務的外資金融機構提出申請前2年連續盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行的盈利性指標按內地分行合并考核。

前款第一項所稱開業3年是指自外資金融機構獲準設立之日起至申請日止滿3年，第二項所稱申請前2年連續盈利是指外資金融機構截至申請日的前2個會計經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利。

第八十六條 初次申請經營人民幣業務，還應具備本辦法第三十九條規定的審慎性條件。

第八十七條 申請擴大人民幣業務服務對象范圍，應具備下列條件：

（一）擬擴大人民幣業務服務對象范圍的外資金融機構提出申請前2年連續盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行盈利性指標按照其內地分行合并考核；

（二）本辦法第三十九條規定的審慎性條件。

前款第一項所稱申請前2年連續盈利，是指外資金融機構截至申請日前2個會計經審計的財務報告顯示盈利，其中設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日前2個會計經審計的內地分行合并財務報告顯示盈利。

第八十八條 外資金融機構經營人民幣業務的申請，由擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。

申請經營人民幣業務，應向擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構提交申請資料。

擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。

第八十九條 申請經營人民幣業務，申請人應向擬經營人民幣業務的外資金融機構所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）申請人董事長或行長（首席執行官、總經理）簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括經營人民幣業務的具體內容、擬增加的資本金或撥付的營運資金；

（二）可行性研究報告；

（三）擬修改的章程（僅限外資法人機構）；

（四）擬開辦業務的操作規程及內部控制制度；

（五）截至申請日的前2個會計經審計的資產負債表及損益表；設在東北和西部地區的外國銀行分行、香港銀行或澳門銀行內地分行截至申請日的前2個會計經審計的內地分行合并資產負債表及損益表；

（六）銀監會要求提交的其他資料。

第二節 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行 開辦電子銀行業務、增加或變更電子銀行業務品種

第九十條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行利用互聯網等開放性網絡或無線網絡開辦的電子銀行業務，包括網上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數據輔助設備開辦的電子銀行，應經審批。

第九十一條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦電子銀行業務，應具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內設有營業性機構；

（二）金融機構的經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度，在申請開辦電子銀行業務的前一年內，金融機構的主要信息管理系統和業務處理系統沒有發生過重大事故；

（三）制定了電子銀行業務的總體發展戰略、發展規劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業務風險管理的組織體系和制度體系；

（四）按照電子銀行業務發展規劃和安全策略，建立了電子銀行業務運營的基礎設施和系統，并對相關設施和系統進行了必要的安全檢測和業務測試；

（五）對電子銀行業務風險管理情況和業務運營設施與系統等，進行了符合監管要求的安全評估；

（六）建立了明確的電子銀行業務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員；

（七）其所在國家（地區）監管當局具備對電子銀行業務進行監管的法律框架和監管能力；

（八）銀監會要求的其他條件。

第九十二條 開辦以互聯網為媒介的網上銀行業務、手機銀行業務等電子銀行業務，除應具備第九十一條所列條件外，還應具備以下條件：

（一）電子銀行基礎設施設備能夠保障電子銀行的正常運行；

（二）電子銀行系統具備必要的業務處理能力，能夠滿足客戶適時業務處理的需要；

（三）建立了有效的外部攻擊偵測機制；

（四）外資金融機構的電子銀行業務運營系統和業務處理服務器可以設臵在中華人民共和國境內或境外。設臵在境外時，應在中華人民共和國境內設臵可以記錄和保存境內業務交易數據的設施設備，能夠滿足金融監管部門現場檢查的要求，在出現法律糾紛時，能夠滿足中國司法機構調查取證的要求。

第九十三條 獲準開辦電子銀行業務后，增加或者變更以下電子銀行業務種類，應經審批：

（一）有關法律法規和行政規章規定需要審批但金融機構尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的；

（二）金融機構將已獲批準的業務應用于電子銀行時，需要與證券業、保險業相關機構進行直接實時數據交換才能實施的；

（三）金融機構之間通過互聯電子銀行平臺聯合開展的；

（四）提供跨境電子銀行服務的；

（五）銀監會規定的其他業務種類。

第九十四條 開辦、增加或變更電子銀行業務的申請，由銀監會受理、審查和決定。

申請開辦、增加或變更電子銀行業務，應向銀監會提交申請材料，并向擬開辦電子銀行業務的獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構抄送申請材料。

所在地銀監會派出機構應自收到申請材料之日起20日內向銀監會提出書面意見。銀監會自受理之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。

第九十五條 申請開辦電子銀行業務，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構：

（一）獨資銀行、合資銀行或外國銀行致銀監會主席的申請書（函）；

（二）擬申請的電子銀行類型及其擬開展的業務種類；

（三）電子銀行業務發展規劃；

（四）電子銀行業務運營設施與技術系統介紹；

（五）電子銀行業務系統測試報告；

（六）電子銀行安全評估報告；

（七）電子銀行業務運行應急計劃和業務連續性計劃；

（八）電子銀行業務風險管理體系及相應的規章制度；

（九）電子銀行的管理部門、管理職責，以及主要負責人介紹；

（十）申請單位聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式；

（十一）銀監會要求提交的其他資料。

第九十六條 申請增加或變更需要審批的電子銀行業務種類，申請人應將下列申請資料一式兩份提交銀監會，一份提交獨資銀行、合資銀行或外國銀行分行所在地銀監會派出機構：

（一）獨資銀行、合資銀行、外國銀行總行或外國銀行主報告行致銀監會主席的申請書（函）；

（二）擬增加或變更業務種類的定義和操作流程；

（三）擬增加或變更業務種類的風險特征和防范措施；

（四）有關管理規章制度；

（五）申請單位聯系人以及聯系電話、傳真、電子郵件信箱等聯系方式；

（六）銀監會要求提交的其他資料。第三節 外資金融機構開辦衍生產品交易業務

第九十七條 開辦衍生產品交易業務，應具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；

（二）具備完善的衍生產品交易前、中、后臺自動聯接的業務處理系統和實時的風險管理系統；

（三）衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷，且無不良記錄；

（四）具有從事衍生產品交易或相關交易2年以上、接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（五）擁有適當的交易場所和設備；

（六）外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，其母國應具備對衍生產品交易業務進行監管的法律框架，其母國監管當局應具備相應的監管能力；

（七）銀監會規定的其他條件。

外國銀行分行申請開辦衍生產品交易，若不具備前款第一項至第五項所列條件的，應具備前款第六項、第七項和以下條件：

（一）應獲得其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式授權；

（二）除總行另有明確規定外，該分行的全部衍生產品交易統一通過給其授權的總行（地區總部）衍生產品交易系統進行實時交易，并由其總行（地區總部）統一進行平盤、敞口管理和風險控制。

第九十八條 開辦衍生產品交易業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。

申請開辦衍生產品交易業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。

第九十九條 申請開辦衍生產品交易業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）由授權簽字人簽署的致銀監會主席的申請書（函），內容至少包括擬開辦的衍生產品品種及性質（代客還是自營、最終用戶還是交易商）；

（二）可行性研究報告，內容至少包括申請人母行從事衍生產品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產品交易的市場前景、目標客戶分析，申請人從事衍生產品業務的專業技能和業務特長；

（三）業務計劃書，內容至少包括衍生產品交易的組織結構和職責分工，擬開辦衍生產品的業務模式和發展規劃，境內各分行在擬開辦業務中的職責分工以及交易權限，開辦衍生產品業務后3年的業務規模與盈利預測；

（四）衍生產品交易業務內部管理規章制度，內容至少包括衍生產品交易業務的指導原則、操作規程（操作規程應體現交易前、中、后臺分離原則）和突發事件的應急計劃，衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標，交易品種及其風險控制制度，風險報告制度和內部審計制度，衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及后評價制度，交易員守則，交易主管人員崗位責任制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束制度，對前、中、后臺主管人員及工作人員的培訓計劃；

（五）衍生產品交易的會計制度，內容至少包括總行從事衍生產品業務的會計制度，擬開辦的業務品種的會計記錄和會計核算的具體說明；

（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產品交易中的職責；

（七）風險敞口量化或限額的授權管理制度，內容至少包括總行關于交易限額設定以及授權管理制度，對境內各分行的風險敞口限額、止損限額的設定和管理；

（八）交易場所、設備和系統的安全性測試報告；

（九）銀監會要求的其他資料。

不具備本辦法第九十七條第一款第一項至第五項所列條件的外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，還應提交下列資料：

（一）其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式書面授權文件；

（二）除其總行另有明確規定外，其總行（地區總部）出具的確保該分行全部衍生產品交易通過給其授權的總行（地區總部）衍生產品交易系統實時進行，由其負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。

外資金融機構擬在中國境內兩家以上分行開辦衍生產品交易業務，可由外資法人機構總行或外國銀行主報告行統一向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

第四節 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦

合格境外機構投資者境內證券投資托管業務

第一百條 開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應具備下列條件：

（一）有專門的基金托管部；

（二）實收資本不少于80億元人民幣；

（三）有足夠的熟悉托管業務的專職人員；

（四）具備安全保管基金全部資產的條件；

（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

（六）具備外匯指定銀行資格和經營人民幣業務資格；

（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄；

（八）外國銀行只能由其在中國境內的一個分行開辦，獨資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。外國銀行境內分行在境內持續經營3年以上的，可申請成為托管人，其實收資本按其境外總行的計算。

第一百零一條 開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審、銀監會審查和決定。

申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請資料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請資料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。

第一百零二條 申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務，應向所在地銀監會派出機構提交下列申請資料一式三份：

（一）由申請人總部授權簽字人簽署的致銀監會主席的申請書（函）；

（二）擬開辦業務的詳細介紹和為從事該項業務所做的必要準備情況，內容至少包括操作規程、風險收益分析、控制措施、專業人員及計算機系統的配臵；

（三）申請人最近1年的年報；

（四）銀監會要求提交的其他資料。

第五節 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦個人理財業務 第一百零三條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦以下個人理財業務，應經審批：

（一）保證收益理財計劃；

（二）為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品；

（三）需經銀監會批準的其他個人理財業務。

第一百零四條 獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開展需要批準的個人理財業務應具備以下條件：

（一）具有相應的風險管理體系和內部控制制度；

（二）有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員；

（三）具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系；

（四）信譽良好，近兩年內未發生損害客戶利益的重大事件；

（五）銀監會規定的其他審慎性條件。

第一百零五條 開辦個人理財業務的申請，由所在地銀監會派出機構受理和初審，銀監會審查和決定。

申請開辦個人理財業務，應向所在地銀監會派出機構提交申請材料。

所在地銀監會派出機構應自受理之日起20日內將初審意見及申請材料報銀監會，同時將初審意見抄報上一級銀監會派出機構。銀監會應自收到完整申請資料之日起3個月內，作出批準或不批準的決定。

第四篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求

附件5

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立.....................................1

（一）法人機構設立...............................1 1.企業集團財務公司...........................1 2.金融租賃公司...............................8 3.汽車金融公司..............................14 4.貨幣經紀公司..............................20 5.消費金融公司..............................25

（二）分、子公司及代表處設立....................31 1.分公司設立................................31 2.子公司設立................................33

二、機構變更....................................44

（一）法人機構變更..............................44 1.變更名稱..................................44 2.變更股權及調整股權結構....................44 3.變更注冊資本..............................48 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址)54 5.修改公司章程..............................55 6.機構分立..................................56 7.機構合并..................................57 8.變更組織形式..............................58

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更...59

三、機構終止....................................63

（一）法人機構終止..............................63 1.解散......................................63 2.破產前審批................................64

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止...65 1.子公司解散或破產..........................65 2.分公司和代表處終止營業或關閉..............65

四、調整業務范圍和增加業務品種..................67

（一）財務公司經批準發行債券等五項業務.......67

（二）財務公司外匯業務......................68

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務....................................68

（四）非銀行金融機構發行金融債券............69

（五）非銀行金融機構資產證券化業務...........71

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務.........71

（七）其他新業務............................73

五、董事和高級管理人員任職資格核準..............74

六、申請材料格式要求............................76 1.電子文檔報送內容及格式要求................76 2.紙質材料應符合的格式要求..................77

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料； ③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書

復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系

地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及

經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出

具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律

師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設

情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、24

風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以

及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和

風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國

際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、28

申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費

金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的 30

消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法

律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括： ①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。

②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供

的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括： ①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明；

③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照

或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融

監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、38

短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內

容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。

（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。

（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結

構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托

的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%

但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復

第五篇：非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求(2015年版)

非銀行金融機構行政許可事項 申請材料目錄及格式要求

（2015年版）

目 錄

一、機構設立 1

（一）法人機構設立 1 1.企業集團財務公司 1 2.金融租賃公司 8 3.汽車金融公司 13 4.貨幣經紀公司 18 5.消費金融公司 23

（二）分、子公司及代表處設立 28 1.分公司設立 28 2.子公司設立 30

二、機構變更 40

（一）法人機構變更 40 1.變更名稱 40 2.變更股權及調整股權結構 41 3.變更注冊資本 45 4.變更住所或營業場所（包括同城遷址和異地遷址）50 5.修改公司章程 51 6.機構分立 52 7.機構合并 53 8.變更組織形式 54

（二）分支機構（含子公司、分公司、代表處）變更 54

三、機構終止 58

（一）法人機構終止 58 1.解散 58 2.破產前審批 59

（二）分支機構（含子公司、分公司和代表處）終止 60 1.子公司解散或破產 60 2.分公司和代表處終止營業或關閉 61

四、調整業務范圍和增加業務品種 62(一)財務公司經批準發行債券等五項業務 62

（二）財務公司外匯業務 63

（三）金融租賃公司在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務 64

（四）非銀行金融機構發行金融債券 65

（五）非銀行金融機構資產證券化業務 66

（六）非銀行金融機構衍生產品交易業務 67

（七）其他新業務 68

五、董事和高級管理人員任職資格核準 69

六、申請材料格式要求 71 1.電子文檔報送內容及格式要求 71 2.紙質材料應符合的格式要求 72

一、機構設立

（一）法人機構設立 1.企業集團財務公司

1.1企業集團財務公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括企業集團情況簡介（成立時間、核心主業構成、行業或地區排名情況、成員單位數量），設立財務公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設財務公司名稱（名稱中應包含所屬企業集團的全稱或簡稱，并含有“集團”字樣）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括： ①企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

②企業集團所屬產業及符合國家產業政策情況說明。③企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及各產業板塊在集團總資產及總收入中所占比重等。

④現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

⑤企業集團財務和資金管理經驗，包括財務管理體系和資金管理模式介紹、內部資金管理中心或結算中心的成立運作情況、內部資金歸集量、結算量等。

⑥設立財務公司的宗旨、作用、業務量及盈利預測。對業務量的預測應基于客觀審慎的原則，特別是吸收存款量的預測應充分考慮上市公司關聯交易限制、境外資金、專戶管理的保證金等影響資金歸集的因素。

（3）擬設財務公司章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（4）集團母公司的資質證明材料。包括：

①工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件；

②企業集團符合國家最新產業政策的證明材料；

③集團母公司的公司章程、組織架構及財務和資金管理制度；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明；

⑤近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

⑥母公司董事會（或經營決策機構）關于公司近2年無重大違法違規行為的聲明，以及用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明，如外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需作出說明；

⑦最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）成員單位名冊及有權部門（包括工商部門、國資部門或會計師事務所）出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（6）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。①出資人名冊、營業執照復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

②最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

③近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

⑤出資人法定代表人簽署的用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

⑥戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其最近2年的守法合規情況以及投資設立財務公司的意見函，以及銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

戰略投資者為非金融機構的，還應提供銀監會認可的評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（7）出資人的出資保證或出資協議復印件。

①出資保證或出資協議應由全體出資人法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜；

②戰略投資者應出具5年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明；

③出資人關于擬出資設立財務公司的股東會或董事會決議或授權批準文件復印件；

④國有控股企業集團還應提交國資部門同意其設立財務公司的批復或支持函。

（8）母公司董事會出具的在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（9）未引進戰略投資者的，應提供與商業銀行簽訂的為擬設財務公司提供相關支持的戰略合作協議或財務顧問協議。

（10）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致、對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（13）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

財務公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在 5 籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

1.2財務公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的各項決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者5年內不轉讓其在財務公司股權的承諾（銀監會依法責令轉讓的除外）等內容。

（4）公司經營方針和計劃。包括公司的基本功能定位、業務發展戰略以及開業后3年的業務發展計劃和資金集中度的預測。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務

所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件。

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）母公司及戰略投資者法定代表人簽署的確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

2.金融租賃公司

2.1金融租賃公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立金融租賃公司的必要性及發起人符合條件的情況，擬設立金融租賃公司名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設金融租賃公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設金融租賃公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）發起設立金融租賃公司的協議復印件。應明確各發起人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的發起人作為申請人代表全體發起人辦理籌建申請事宜。

（5）發起人股東會或董事會關于同意發起設立該金融租賃公司的決議復印件。出資比例最大的發起人為國有控股企業的，8 還應提交國資部門同意其發起設立金融租賃公司的批復或支持函。

（6）發起人基本情況。內容包括：

①發起人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外發起人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）發起人關聯方情況。內容包括： ①發起人及所在集團的組織結構圖；

②發起人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③發起人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④發起人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤發起人之間的關聯狀況。

（8）發起人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①發起人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心

出具的企業信用報告）；

②發起人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）發起人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）發起人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾；

②用于出資設立金融租賃公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準

通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設金融租賃公司組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的發起人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

金融租賃公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

2.2金融租賃公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中

至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括發起人5年內不轉讓所持金融租賃公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托，以及發起人在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

12（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.汽車金融公司

3.1汽車金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立汽車金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設汽車金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設汽車金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈

利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設汽車金融公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立汽車金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立汽車金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告），為境外非金融機構的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

②出資人為境外非銀行金融機構并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立汽車金融公司；如其在注冊地不受金融監管當局監管，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立汽車金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

汽車金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

3.2汽車金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

16（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持汽車金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

17（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.貨幣經紀公司

4.1貨幣經紀公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立貨幣經紀公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設貨幣經紀公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括擬設貨幣經紀公司的 18 市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設貨幣經紀公司章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立貨幣經紀公司的決議復印件。出資比例最大的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立貨幣經紀公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、行業地位及排名等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

19（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）境外出資人受其所在國家或地區金融監管當局監管或屬于金融性行業協會會員的，由金融監管當局或金融性行業協會出具意見函，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立貨幣經紀公司。如其不受金融監管當局監管且不屬于金融性行業協會會員的，應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾；

②用于出資設立貨幣經紀公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

貨幣經紀公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

4.2貨幣經紀公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理

人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持貨幣經紀公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）交易場所、交易設備和交易系統的安全性測試報告。

22（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②營業場所的工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。5.消費金融公司

5.1消費金融公司法人機構籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立消費金融公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設消費金融公司名稱、擬設地、注冊資本、出資人及各自的出資額、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設消費金融公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、23 盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）擬設消費金融公司的章程草案。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權主要出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（5）出資人股東會或董事會關于擬出資設立消費金融公司的決議復印件。主要出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其設立消費金融公司的批復或支持函。

（6）出資人基本情況。包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名，以及從事消費金融業務管理和風險控制的經驗等；

②營業執照或注冊文件復印件（境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）；

③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

24（7）出資人關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

（8）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立消費金融公司；出資人在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（9）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉

讓的除外）的承諾；

②用于出資設立消費金融公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

③最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（11）工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（12）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（13）律師事務所出具的申請人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。籌建延期報告材料：

消費金融公司未能在批準籌建之日起6個月內完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀監會和擬設地銀監局提交籌建延期報告，說明籌建延期的原因及擬延長的期限（最長不得超過3個月）。

5.2消費金融公司法人機構開業核準 申請材料目錄：

26（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。應包括出資人5年內不轉讓所持消費金融公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），以及主要出資人在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持、經營損失侵蝕資本時及時補充資本金的內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期業務發展規劃。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在 27 部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度。包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

（二）分、子公司及代表處設立 1.分公司設立

1.1金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司籌建審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，28 設立分公司的必要性以及申請人符合條件的情況，擬設分公司的名稱、擬設地、業務范圍等。

（2）可行性研究報告。內容應包括擬設地經濟金融情況，擬設分公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，業務拓展策略，未來3年業務量和盈利預測，總公司的風險控制能力和措施等。

（3）董事會同意設立分公司的決議復印件。

（4）籌建方案。包括擬設分公司組織管理架構、內控體系，擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃，總公司對分公司的管理方式，經授權的籌建組人員名單、履歷和聯系方式。

（5）申請人最近3年新設分公司的經營情況。（6）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

1.2金融資產管理公司、財務公司、貨幣經紀公司分公司開業核準

申請材料目錄：

（1）申請書。內容主要包括分公司籌備工作情況，分公司名稱、營業地址、營運資金、內設機構情況、高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況、總公司授權的業務范

圍。

（2）營運資金入賬原始憑證復印件。（3）總公司對分公司業務范圍的授權文件。（4）組織結構圖及各部門職責。

（5）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（6）正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（7）各項管理制度。包括業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（8）信息系統建設情況及系統功能介紹。

（9）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（10）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.子公司設立

2.1財務公司境外子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人設立境外子公司的必要性及符合條件的情況，擬設立境外子公司名稱、擬設地、注冊資本等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

30（2）可行性研究報告。內容至少包括：所屬集團海外業務發展戰略和發展現狀，境外子公司擬設地成員企業的業務發展和資金管理情況，境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策，境外子公司所能提供的服務及未來業務量預測，對境外子公司的風險控制能力和方案。

（3）申請人股東會或董事會關于同意設立境外子公司的決議復印件。

（4）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設境外子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃。

（5）申請人法定代表人簽署的聲明。包括：

①最近2年未發生重大案件或重大違法違規行為的聲明。②確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2金融租賃公司境內外專業子公司籌建審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括設立子公司的必要性及出資人符合條件的情況，擬設立子公司名稱（應當體現所屬金融租賃公司以及所從事的特定融資租賃業務領域）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。

31（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設子公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模、盈利水平（包括收入、成本和利潤）等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

設立境外子公司的可行性研究報告，還應包括申請人的海外業務發展戰略以及境外子公司擬設地國家或地區的法律環境和監管政策。

（3）擬設子公司章程草案。

（4）出資人股東會或董事會關于同意出資設立該子公司的決議復印件。

（5）出資協議復印件。應明確各出資人的出資比例、權利、義務等事項，并授權出資比例最大的出資人作為申請人代表全體出資人辦理籌建申請事宜。

（6）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（7）出資人法定代表人簽署的聲明。包括：

①用于出資設立金融租賃公司子公司的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年內未發生重大案件和重大違法違規行為的聲明； ③確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（8）設立境內子公司的，應提供工商行政管理機關出具的擬設機構企業名稱預先核準通知書復印件。

（9）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設子公司的組織管理架構、內控體系；擬聘高級管理人員及其他從業人員的計劃；選址方案；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（10）律師事務所出具的出資人在主體資格、籌建程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（11）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除上述材料外，金融租賃公司以外的其他出資人還應提供以下材料：

（1）基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位和排名，以及在專業子公司經營的特定領域所具有的專長，在租賃業務開拓、租賃物管理等方面具有比較優勢等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）關聯方情況。內容包括： ①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況；

⑤出資人之間的關聯狀況。

（3）出資人的資信情況或接受監管的情況。包括： ①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）；

②出資人為境外金融機構或融資租賃公司并受到其注冊地金融監管當局監管的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該機構最近2年的守法合規情況以及是否同意其在中國設立金融租賃公司，在注冊地不受金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

34（4）由出資人法定代表人簽署的5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托的承諾。

2.3金融租賃公司境內專業子公司開業核準 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括機構籌備工作情況及是否符合開業的條件，包括：機構名稱（中英文）、住所、注冊資本、股東及股權結構、公司治理架構及內設機構情況、擬任董事和高級管理人員情況、從業人員情況、制度和信息系統建設情況。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）第一次股東會、董事會通過的相關決議復印件。其中至少應包括：審議通過章程、股東會和董事會議事規則的決議,選舉董事、監事的決議,選舉董事長及擬聘任高級管理人員的決議。

（3）公司章程。其中應包含金融租賃公司以外的出資人承諾5年內不轉讓所持該公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的該公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）公司經營方針和計劃。應包括公司發展目標定位、短期業務準備及中長期發展計劃等。

（5）法定驗資機構出具的驗資報告復印件(應附會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件)。

35（6）公司的組織結構圖及各部門職責。

（7）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料，詳見本《目錄》“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（8）公司正式員工情況表（人員姓名、年齡、學歷、所在部門及職務、工作年限、金融或融資租賃從業年限），并附各部門負責人的詳細履歷，身份證、學歷學位證書、專業技術證書復印件。

（9）公司各項管理制度，包括公司治理、業務管理、風險管理、內部控制、綜合管理等方面。

（10）公司信息系統建設情況及系統功能介紹。（11）公司住所（營業場所）的相關材料。包括： ①所有權或使用權證明文件復印件；

②工程竣工驗收報告復印件以及公安消防部門出具的消防設計備案憑證、竣工驗收消防備案憑證復印件。被公安消防部門確定為抽查對象的，還應提供抽查驗收合格證明復印件。

（12）申請人法定代表人簽署的確認所提交申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請開業的條件、程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（14）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.金融資產管理公司對外股權投資

3.1金融資產管理公司投資設立、參股、收購境內外金融機構審批

申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人的經營狀況和符合審慎監管指標要求的情況，擬設立或被參股、被收購方的名稱、所在地以及業務范圍，設立、參股或收購的原因或目的、金額及持股比例等。

（2）可行性研究報告。內容包括申請人的業務發展戰略，設立、參股或收購行為是否符合自身發展戰略的方向，設立、參股或收購行為對申請人的資本、財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響，申請人的資本撥付能力和并表管理能力。參股或收購事項的交易結構和安排，對擬收購機構的整合方案和發展計劃，收購中存在的風險及應對措施等。

（3）股東會或董事會同意投資設立、參股、收購境內外機構的決議或文件復印件。

（4）投資、參股、收購協議復印件。

（5）對設立、參股或收購后的機構的管理控制機制，擬在設立、參股、收購機構派駐人員背景、職務及職責。

（6）最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（7）擬參股或收購機構的基本信息。內容包括但不僅限于其公司章程、目前的股權結構、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年的年報。

擬設立、參股或收購機構為境外機構的，還應提供東道國的監管要求。

（8）律師事務所出具的申請人在主體資格、法律程序、申請材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（9）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.代表處設立

4.1貨幣經紀公司代表處設立審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況和經營情況，擬設代表處的名稱、所在地，服務對象，及設立代表處的理由等。

（2）董事會同意設立代表處的決議復印件。

（3）申請人法定代表人簽署的對代表處主要負責人的授權書。

（4）代表處主要負責人的身份證和學歷證明復印件、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。

（5）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2境外非銀行金融機構駐華代表處設立審批

申請材料目錄：

（1）申請書。由申請人董事長或總經理（首席執行官或總裁）簽署，內容應包括申請設立代表處的目的，申請人的主要業務類型及經營情況介紹，擬設代表處的城市，擬設代表處中外文名稱（中文名稱中應標明母公司的注冊地所在國家，如母公司名稱中已體現注冊地所在國家，可不重復）。

（2）申請表（見附表一）。

（3）境外非銀行金融機構注冊登記文件或經營金融業務許可文件復印件。

注冊登記文件和經營金融業務許可文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（4）由所在國家或地區金融監管當局出具的對其在中國境內設立代表處的意見書（函），或由所在行業協會出具的推薦信，內容包括申請人在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立代表處。

（5）境外非銀行金融機構章程。

（6）境外非銀行金融機構董事會成員名單和最大十家股東名單。

（7）境外非銀行金融機構內部組織架構圖。

（8）境外非銀行金融機構所在集團的控股子公司分布圖。（9）境外非銀行金融機構最近3年的審計報告復印件。

審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（10）擬任首席代表任職資格的相關材料，詳見“

五、董事和高級管理人員任職資格核準”部分。

（11）境外非銀行金融機構執行的反洗錢制度或措施。如不涉及可能與洗錢相關的業務而未制定反洗錢制度或措施的，應提供有關情況說明。

（12）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

各類非銀行金融機構（含法人機構和分支機構）設立后續事項報告材料目錄：

（1）完成有關設立程序的報告。（2）工商登記證或注冊登記證明復印件。

二、機構變更

（一）法人機構變更 1.變更名稱

1.1各類非銀行金融機構變更名稱審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容包括申請人基本情況、更名的原因或目的、擬變更的新名稱（中英文）等。

（2）股東會或董事會同意變更名稱的決議復印件。（3）工商行政管理部門出具的企業名稱預先核準通知書復

印件。

各類非銀行金融機構變更名稱完成情況報告材料目錄：

（1）完成名稱變更后續有關程序的報告。包括更換金融許可證、工商注冊變更、與公司名稱有關的標志、標識、印章的更換等情況說明。

（2）新營業執照復印件。2.變更股權及調整股權結構

2.1各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、股權變更或調整股權結構的原因和金額，以及股權變更或調整股權結構前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應說明新出資人和新取得實際控制人地位的出資人對非銀行金融機構的影響及其符合股東資格條件的情況。

（2）非銀行金融機構股東會關于同意股權變更或調整股權結構的決議或上級主管部門的批準文件復印件。

（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其投資入股的決議或批準文件復印件。

（4）有關各方簽訂的股權轉讓協議復印件。

（5）擬出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事

務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（6）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾。包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，股權變更或調整股權結構涉及引入新出資人或實際控制人發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華

人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情況。內容包括：

①出資人及所在集團的組織結構圖；

②出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹； ③出資人持股比例達到20%，或者持股比例未達到20%但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；

④出資人之間的關聯狀況。

金融租賃公司的出資人還應提供投資設立或參股其他境內外金融租賃公司或融資租賃公司的情況。

企業集團成員單位投資本集團財務公司的，不需提供本項要求的關聯方情況。

（3）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的資信情況或接受監管的情況。包括：

①出資人為境內非金融機構的，應提供近2年無不良信貸記錄的證明（如貸款銀行出具的資信證明或中國人民銀行征信中心出具的企業信用報告）。

②出資人為境外非金融機構，或為非銀行金融機構但不受注冊地金融監管當局監管的，應提交銀監會認可的國際評級機構對

其最近2年的信用評級報告。

③出資人為境外金融機構且受注冊地金融監管當局監管的，應提供其金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國投資非銀行金融機構。投資金融資產管理公司的境外金融機構出資人還應提交銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的長期信用評級報告。

④新取得實際控制人地位的出資人為國有控股企業的，還應提交國資部門同意其投資控股非銀行金融機構的批復或支持函。

（4）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的法定代表人出具的聲明或承諾。包括：

①投資金融租賃公司的應出具不將所持有的金融租賃公司股權進行質押或設立信托的承諾，以及在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營損失導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾；

②新取得消費金融公司實際控制人地位出資人（即成為主要出資人），應出具在消費金融公司出現支付困難時給予流動性支持，當經營失敗導致侵蝕資本時，及時補足資本金的承諾。

（5）出資人擬向非銀行金融機構派駐人員的背景情況、擬擔任的職務和職責。

（6）律師事務所出具的出資人的主體資格、申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

各類非銀行金融機構變更股權及調整股權結構完成情況報告材料目錄：

完成股權變更后續有關程序的報告，包括工商注冊變更等程序的完成情況。3.變更注冊資本

3.1非銀行金融機構首次公開發行和上市交易股份的方案審批、已上市非銀行金融機構配股或募集新股份的方案審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人的基本情況，公開發行及上市或募集新股份的原因、金額等。

（2）首次公開發行和上市的可行性研究報告。內容至少包括：公司概況、公司經營情況，上市的必要性和可行性，上市后股權結構測算情況，募集資金的用途，面臨的風險及應對措施等。

（3）股東大會決議復印件。

（4）發行方案或配股、募集新股份的方案。內容至少包括：擬上市或增發的時間、地點、發行方式、發行比例、發行對象（是否引入基石投資者或合格的機構投資者）、募集資金的用途，發起人和已引進的戰略投資者的持股情況和股權鎖定期要求等。

（5）最近3年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說

明。

（6）律師事務所出具的申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書（應附律師事務所的執業許可證復印件和簽字律師的執業證復印件）。

（7）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2各類非銀行金融機構變更注冊資本審批 申請材料目錄：

（1）申請書。內容應包括申請人基本情況、變更注冊資本的原因、金額，增資前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況。增資方為新出資人或增資后新取得實際控制人地位的出資人，還應說明其對非銀行金融機構的影響以及符合股東資格條件的情況。

（2）股東會關于同意變更注冊資本的決議復印件。（3）出資人的有權決定機構或上級主管部門同意其出資的決議或批準文件復印件。

（4）出資人最近2年的審計報告復印件（含審計報告正文、公司自身及合并口徑的財務報表和報表附注、會計師事務所的營業執照、執業證書復印件和簽字的注冊會計師資格證書復印件）。審計報告如為非標準意見審計報告的，應提供有關情況的解釋說明。

（5）出資人法定代表人簽署的聲明或承諾，包括： ①用于出資的資金為自有資金、非他人委托資金或債務資金等非自有資金的聲明（未分配利潤轉增注冊資本的不需出具本項

聲明）；

②最近2年無重大違法違規記錄的聲明；

③5年內不轉讓所持非銀行金融機構股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾（企業集團成員單位投資入股本集團財務公司的，不需出具本項承諾）；金融租賃公司出資人還需出具不將所持有的金融租賃公司股權設立質押和信托的承諾；

④確認所提供申請材料內容和相關數據真實、復印件均與原件一致，對出具的所有聲明或承諾均承擔法律責任的聲明。

（6）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

除以上材料外，變更注冊資本涉及引入新出資人或實際控制人地位發生變更的，還應提交以下材料：

（1）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的基本情況。內容包括：

①出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、核心主業及經營情況、行業地位及排名等情況；

②營業執照或注冊文件復印件(境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證);③公司章程；

④稅務機關出具的納稅情況證明（如納稅信用等級證明或完稅證明），如不需繳納國稅或地稅的，應出具有關情況的說明。

（2）新出資人或新取得實際控制人地位出資人的關聯方情