第一篇：員工職業(yè)操守及違規(guī)處理

員工職業(yè)操守、違規(guī)失職行為處理

輕微違規(guī)行為積分管理

（講課提綱）

一、關(guān)于員工職業(yè)操守

《中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守》，共有七章四十八條，于二OO七年九月二十日公布實(shí)施。主要內(nèi)容包括五大方面，即：忠于職守、誠實(shí)守信；依法合規(guī)、遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè)、親友回避；優(yōu)質(zhì)服務(wù)、公平競爭；以人為本、情趣健康。

（一）忠于職守、誠實(shí)守信

忠于職守、誠實(shí)守信的基本原則，就是要求員工應(yīng)當(dāng)忠誠建設(shè)銀行，誠實(shí)守信，從建設(shè)銀行最佳利益出發(fā)，忠實(shí)履行職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎開展工作。有以下基本要求：

1．加強(qiáng)學(xué)習(xí)、積極進(jìn)取。員工應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高金融業(yè)務(wù)能力和知識水平；努力進(jìn)取，求實(shí)創(chuàng)新，積極提出建設(shè)性意見和合理化建議。

2.維護(hù)建設(shè)銀行利益.員工應(yīng)當(dāng)樹立奉獻(xiàn)精神和大局觀念,積極維護(hù)建設(shè)銀行利益.3．提高工作質(zhì)量和效率。員工應(yīng)當(dāng)按照崗位職責(zé)要求，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高效率完成工作任務(wù)。

4．誠實(shí)報(bào)告工作。員工應(yīng)當(dāng)客觀全面、實(shí)事求是地反映和報(bào)告履行崗位職責(zé)中了解和發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)情況，如實(shí)總結(jié)、報(bào)告工作中的成績和問題。

5．保持賬戶信息真實(shí)合法。員工應(yīng)誠實(shí)、客觀地保持銀行賬務(wù)、信息的合法性、真實(shí)性、完整性與準(zhǔn)確性。

6．誠實(shí)申報(bào)個(gè)人資料。員工應(yīng)當(dāng)誠實(shí)地向建設(shè)銀行申報(bào)本人的年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷、婚姻及家庭等個(gè)人資料。

7．配合檢查、監(jiān)管。員工應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)外部管理、監(jiān)督、審計(jì)、監(jiān)管等部門或機(jī)構(gòu)依職權(quán)和程序進(jìn)行的各種檢查、審計(jì)工作。

8．保守建設(shè)銀行秘密。員工應(yīng)當(dāng)遵守建設(shè)銀行關(guān)于保守商業(yè)秘密的各項(xiàng)規(guī)定。

9．愛護(hù)建設(shè)銀行財(cái)產(chǎn)。員工應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)并合理、有效使用建設(shè)銀行的房產(chǎn)、設(shè)備、車輛、器材、辦公用品等財(cái)產(chǎn)。做到以下要求：

10．兼職限制。員工應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及建設(shè)銀行有關(guān)兼職的規(guī)定。

（二）依法合規(guī)、遵章守紀(jì)

依法合規(guī)、遵章守紀(jì)的基本原則。就是要求員工應(yīng)當(dāng)主動學(xué)習(xí)和掌握與本崗位有關(guān)的法律法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的意識和習(xí)慣，自覺遵守法律法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度。有以下基本要求：

1．抵制和舉報(bào)。鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵制各類違反規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)、信用的行為。

2．善意理解規(guī)章。對于規(guī)章制度可能存在的漏洞或者缺失，員工要從一般規(guī)則和建設(shè)銀行最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、惡意利用。

3．審慎從業(yè)。員工應(yīng)按照崗位職責(zé)和授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)程序，審慎從事業(yè)務(wù)。

4．按規(guī)定條件辦理業(yè)務(wù)。員工應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定條件為客戶辦理業(yè)務(wù)。5．禁止內(nèi)幕交易。員工應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定。6．辦理個(gè)人業(yè)務(wù)。員工必須以客戶身份購買建設(shè)銀行銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受建設(shè)銀行提供的服務(wù)，并遵守正常的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

（三）廉潔從業(yè)、親友回避

廉潔從業(yè)、親友回避的基本原則。就是要求員工應(yīng)遵守廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定，以親友回避、明確申報(bào)的準(zhǔn)則處理利益沖突，公私分明，反對和禁止一切形式的不廉潔行為。員工應(yīng)當(dāng)及時(shí)向主管人員或者監(jiān)督部門申明已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生的利益沖突以及可能影響職務(wù)廉潔性的事項(xiàng)。有以下基本要求：

1．任職回避。員工應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)配偶、子女、近親屬的任職回避制度。

2．勤儉節(jié)約。員工應(yīng)當(dāng)按照勤儉辦行的要求，遵循必要、合理的限度，按實(shí)際需要控制費(fèi)用開支，避免鋪張浪費(fèi)。

3．禁止無關(guān)費(fèi)用。一切與建設(shè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)的費(fèi)用都在禁止之列。

4．禁止商業(yè)賄賂。禁止接受或索要本行客戶、供應(yīng)商、競爭對手、下屬機(jī)構(gòu)、下級員工及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的禮物或與本人以及親友有關(guān)的幫助和協(xié)助（如推薦上學(xué)、就業(yè)、出國旅游等）。

5．禁止謀取不正當(dāng)利益。禁止員工利用本職工作的便利或影響為請托人謀取利益，收受請托人財(cái)物。

6．禁止利益輸送。員工不得利用本職工作的便利或影響，為配偶、子女及其他親友的營利活動提供便利。不得假公濟(jì)私照顧親朋好友，搞利益輸送。7．禁止違規(guī)干預(yù)正常銀行業(yè)務(wù)。員工不得利用本職工作的便利或影響，違規(guī)干預(yù)或影響貸款審批、采購、擔(dān)保、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（辦公用房）裝修、資產(chǎn)處置、人事安排、財(cái)務(wù)資源分配、商業(yè)廣告等正常銀行業(yè)務(wù)活動。

8．合法投資界限。員工可在不違反廉潔從業(yè)規(guī)定、不與建設(shè)銀行利益發(fā)生沖突、與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相稱的前提下，從事合法的投資活動。

四、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、公平競爭

優(yōu)質(zhì)服務(wù)、公平競爭的基本原則。就是要求員工應(yīng)當(dāng)以客戶至上、竭誠服務(wù)、與同業(yè)公平競爭的職業(yè)準(zhǔn)則從事業(yè)務(wù)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。有以下基本要求：

1．服務(wù)態(tài)度。員工應(yīng)當(dāng)尊重客戶，誠懇熱情，文明禮貌。客戶咨詢、辦理業(yè)務(wù)，員工應(yīng)當(dāng)積極主動予以答復(fù)或協(xié)調(diào)處理。

2．誠實(shí)待客。員工向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠、必要的信息，對涉及的有關(guān)法律、政策、市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的提示，使客戶能夠做出合理判斷和決策。

3．公平待客。員工應(yīng)公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、民族、年齡、身份、業(yè)務(wù)的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。

4．尊重客戶自主選擇權(quán)。員工應(yīng)充分尊重客戶在購買金融產(chǎn)品或選擇服務(wù)時(shí)的自主選擇權(quán)，不得違規(guī)搭售，不得通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。

5．保守客戶秘密。員工應(yīng)保守客戶秘密，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。但法律法規(guī)有規(guī)定或客戶授權(quán)披露的除外。6．會見客戶場所。員工會見、邀請客戶應(yīng)在工作場所或符合商業(yè)慣例的場所。

7．公平競爭。員工應(yīng)堅(jiān)持同業(yè)間公平競爭、和諧共處原則，不得使用不正當(dāng)競爭手段。

五、以人為本、情趣健康

以人為本、情趣健康的基本原則。就是要求員工之間應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，保持和諧、健康的工作關(guān)系。員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)健康向上的生活情趣，遵守社會公德，履行公民的社會責(zé)任。有以下基本要求：

1．尊重同事。員工之間應(yīng)當(dāng)真誠相處、相互尊重、團(tuán)結(jié)協(xié)作。

2．服從領(lǐng)導(dǎo)。員工應(yīng)當(dāng)遵循建設(shè)銀行管理流程，服從領(lǐng)導(dǎo)。除非有充分、合法、正當(dāng)?shù)睦碛桑瑔T工必須接受業(yè)務(wù)管理和工作任務(wù)分配。

3．關(guān)愛下屬。各級領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)以身作則，尊重、關(guān)心和愛護(hù)下屬，創(chuàng)造良好的工作環(huán)境。

4．情趣健康。員工應(yīng)當(dāng)生活正派、情趣健康，有家庭責(zé)任感，謹(jǐn)慎交友，慎重與可能影響廉潔從業(yè)的人員接觸和交往，維護(hù)建設(shè)銀行良好的社會形象。

5．遵守社會公德。員工應(yīng)遵守社會管理的法律法規(guī)，嗜好和行為應(yīng)避免與公共利益、公共秩序、社會公德相違背。

二、關(guān)于違規(guī)失職行為處理辦法

原《中國建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》于二OO四年九月一日起施行（總行正在修訂）。這是一部融實(shí)體規(guī)范與程序規(guī)范于一體基本規(guī)章，共分四章，即第一章“總則”，第二章“違規(guī)行為及處理”，第三章“處理程序”，第四章“附 則”。主要包括以下內(nèi)容：

(一)《違規(guī)失職行為處理辦法》的基本規(guī)定

1.制定《違規(guī)失職行為處理辦法》的目的。一是確保金融規(guī)章制度的貫徹實(shí)施；二是強(qiáng)化內(nèi)部管理；三是防范金融風(fēng)險(xiǎn)；四是促使各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行和健康發(fā)展。

2.制定《違規(guī)失職行為處理辦法》的依據(jù)。主要依據(jù)：《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章。

3.《違規(guī)失職行為處理辦法》的調(diào)整對象。調(diào)整對象有兩類：一是調(diào)整各類違反金融規(guī)章制度的個(gè)人行為；二是調(diào)整各級機(jī)構(gòu)對違反金融規(guī)章制度行為人的處理行為。

4.《違規(guī)失職行為處理辦法》的基本原則。一是制度面前人人平等的原則；二是法律責(zé)任追究和內(nèi)部責(zé)任追究相結(jié)合原則；三是程序規(guī)范、客觀公正的原則；四是保護(hù)被處理人合法權(quán)利的原則；五是處罰與教育相結(jié)合原則。

（二）違規(guī)失職行為表現(xiàn)

1.領(lǐng)導(dǎo)人員方面。主要包括以下內(nèi)容：各級領(lǐng)導(dǎo)人員的違規(guī)失職行為；各級領(lǐng)導(dǎo)人員違反人事管理規(guī)章制度的行為。

2.業(yè)務(wù)方面。主要包括以下內(nèi)容：違反有關(guān)法人授權(quán)規(guī)章制度；違反有關(guān)財(cái)務(wù)和采購規(guī)章制度；違反有關(guān)會計(jì)與結(jié)算規(guī)章制度；違反有關(guān)現(xiàn)金出納規(guī)章制度；違反有關(guān)儲蓄規(guī)章制度；違反有關(guān)資金管理、利率費(fèi)率管理規(guī)章制度；違反有關(guān)信貸規(guī)章制度；違反有關(guān)委托代理、審價(jià)咨詢等業(yè)務(wù)規(guī)章制度；違反有關(guān)外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度；違反有關(guān)銀行卡規(guī)章制度；違反有關(guān)信息技術(shù)應(yīng)用與管理規(guī)章制度；違反有關(guān)公 文、印章、檔案、保密和統(tǒng)計(jì)管理規(guī)章制度；違反有關(guān)安全保衛(wèi)規(guī)章制度；違反有關(guān)審計(jì)、責(zé)任認(rèn)定、工作檢查規(guī)章制度；違反有關(guān)監(jiān)察規(guī)章制度；違反有關(guān)法律工作規(guī)章制度；其他違規(guī)的行為。

（三）處理種類和程序

1.違規(guī)處理的種類。違規(guī)處理種類有：紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；其他處理，包括批評教育和組織處理。其中批評教育包括誡勉談話、通報(bào)批評；組織處理包括引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、解除勞動合同，其中引咎辭職和責(zé)令辭職僅適用于領(lǐng)導(dǎo)人員。

2．處理程序。包括處理的一般規(guī)定、紀(jì)律處分程序、領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)失職行為處理程序特別規(guī)定、其他處理的程序。

3.處理中注意事項(xiàng)：

（1）處理輕重的掌握。從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度內(nèi)給予較重的處理；從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)給予較輕的處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以下給予處理；免于處理，是指不按《違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行處理，免除違規(guī)行為人的內(nèi)部責(zé)任。

（2）其他處理可以單獨(dú)適用，也可以與紀(jì)律處分合并適應(yīng)。本辦法只規(guī)定了紀(jì)律處分的違規(guī)失職行為，根據(jù)情況可以同時(shí)給予其他處理。

（3）對于人事檔案不在建設(shè)銀行系統(tǒng)的工作人員違規(guī)失職的，給予紀(jì)律處分以外的處理，同時(shí)建議其人事檔案關(guān)系所在單位給予相應(yīng)處理。（4）處理結(jié)果的運(yùn)用。

三、關(guān)于輕微違規(guī)行為積分管理

現(xiàn)行的《違規(guī)行為積分管理辦法》于二OO六年一月一日起施行（總行正在作修訂）。主要包括以下內(nèi)容：

（一）基本規(guī)定

1.制定《違規(guī)行為積分管理辦法》的目的。違規(guī)行為積分管理，是對建設(shè)銀行員工違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行累計(jì)記分并據(jù)以處罰的管理方法。這里所稱違規(guī)行為是指不足以按照《中國建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法》進(jìn)行處理，但有必要按照本辦法《違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行積分的違規(guī)行為。其目的是，為有效解決有章不循、違章操作問題，引導(dǎo)和督促各級機(jī)構(gòu)和員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。

2．違規(guī)行為積分管理的原則。實(shí)施積分管理應(yīng)遵循實(shí)事求是、客觀公正、處罰與教育相結(jié)合、鼓勵(lì)自查自糾的原則。

3．機(jī)構(gòu)連帶積分規(guī)定。發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)行為，除了對當(dāng)事人進(jìn)行積分外，對直接管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行連帶積分。

4．鼓勵(lì)自查自糾的原則。出于鼓勵(lì)自查自糾的原則，提高機(jī)構(gòu)積分管理和員工自查自糾的積極性，直接管轄機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的，不對本機(jī)構(gòu)積分；個(gè)人自查自糾的違規(guī)行為，沒有造成不良后果的，可以免除積分。

5．“避免雙重積分”原則。對機(jī)構(gòu)和個(gè)人根據(jù)積分結(jié)果作出的處理，不再重復(fù)積分。否則，多重處罰，造成不公平。

6．溯及力的規(guī)定。如果發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為是在2006年1月1日前發(fā)生的，不再追究。如果在2006年1月1日后發(fā)生的違規(guī)行為，并且違規(guī)當(dāng)年未發(fā)現(xiàn)或未處理的，應(yīng)當(dāng)按照 本辦法規(guī)定進(jìn)行積分，積分記入處理生效年度。

7．從輕、減輕和免除積分的規(guī)定。員工抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的，可以從輕、減輕積分；已向上級機(jī)構(gòu)或主管人員報(bào)告的，應(yīng)免除積分。但對授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違規(guī)的責(zé)任人員，比照授意、指使、強(qiáng)令、脅迫的違規(guī)行為對應(yīng)的積分分?jǐn)?shù)予以積分。因人員配備、規(guī)章制度、設(shè)施等客觀因素造成輕微違規(guī)的，由本人提出局面申訴材料，經(jīng)積分領(lǐng)導(dǎo)小組審議后認(rèn)為理由充分且可以免責(zé)的，可以免于積分。

（二）積分標(biāo)準(zhǔn)

1．積分的周期和單位。積分設(shè)置的上限和單位、周期：積分上限為24分；最小積分單位為1分；積分周期為一年。

一個(gè)積分周期內(nèi)，個(gè)人積分未達(dá)到24分的，下一年度積分從零分起算；一個(gè)周期內(nèi)，個(gè)人積分達(dá)到24分的，在受到下崗培訓(xùn)、解聘崗位職務(wù)等處理后，積分從零分起算。

2．積分標(biāo)準(zhǔn)。本辦法制定《違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》，規(guī)定積分分值。詳見《違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》。

3．積分的算法。兩種情形的積分算法：一是一次發(fā)現(xiàn)員工數(shù)個(gè)違規(guī)行為，分別進(jìn)行積分后累計(jì)計(jì)算，但是最高不超過12分；二是一次發(fā)現(xiàn)員工因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯《違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》多項(xiàng)規(guī)定的，依照積分較重的規(guī)定辦理。

4．業(yè)務(wù)差錯(cuò)率范圍內(nèi)的積分算法。對總行規(guī)定允許存在業(yè)務(wù)差錯(cuò)率的崗位工作人員，在業(yè)務(wù)差錯(cuò)率范圍內(nèi)的積分可在年底適當(dāng)沖減。

（三）積分管理程序

1．積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組。各級行成立積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管行級領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任積分領(lǐng)導(dǎo)小組組長。負(fù)責(zé)審議決定重大、復(fù)雜的積分事項(xiàng)，負(fù)責(zé)對本級機(jī)構(gòu)積分達(dá)到24分的員工提出處理建議，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和督促下級機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門開展積分管理等工作。

2．積分的歸口管理部門。履行監(jiān)察職能的部門為積分管理的歸口管理部門；實(shí)施紀(jì)檢監(jiān)察派駐制的支行，由紀(jì)檢監(jiān)察特派員擔(dān)任支行積分領(lǐng)導(dǎo)小組組長，履行歸口管理部門職責(zé)。未實(shí)行紀(jì)檢監(jiān)察派駐制的支行，由履行紀(jì)檢監(jiān)察職責(zé)的分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任支行積分領(lǐng)導(dǎo)小組組長。

3．積分的程序。基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或其他管理人員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，按照本辦法應(yīng)當(dāng)積分的，應(yīng)填寫《違規(guī)行為積分記錄意見單》，當(dāng)事人簽字確認(rèn)，并在兩個(gè)工作日內(nèi)，將《違規(guī)行為積分記錄意見單》提交歸口管理部門，歸口管理部門應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核。

歸口管理部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)進(jìn)行積分的，應(yīng)在《積分管理系統(tǒng)》中進(jìn)行積分，并以《違規(guī)行為積分通知書》的形式反饋當(dāng)事人。歸口管理部門認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)進(jìn)行積分的，以《違規(guī)行為積分反饋通知書》形式反饋基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人；基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對歸口管理部門的決定有異議的，提交積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行決定。

本級行負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)管理部門發(fā)現(xiàn)本級所轄員工的違規(guī)行為，按照本辦法應(yīng)當(dāng)積分的，應(yīng)提出具體的積分意見，交本級歸口管理部門對當(dāng)事人積分。

上級行業(yè)務(wù)管理部門或者上級行檢查組發(fā)現(xiàn)下級機(jī)構(gòu)員工的違規(guī)行為，按照本辦法應(yīng)當(dāng)積分的，應(yīng)提出具體的積分意見，責(zé)成當(dāng)事人所屬管理轄機(jī)構(gòu)對當(dāng)事人積分。4．積分的生效。辦法規(guī)定積分決定一經(jīng)作出，立即生效。如果對積分不服的，可以5日內(nèi)，向本行歸口管理部門申請復(fù)議，歸口管理部門應(yīng)在5日內(nèi)作出復(fù)議決定。

5．申請復(fù)查復(fù)審。工作人員對限期調(diào)離、解除勞動關(guān)系等積分處理不服的，可通過本行歸口管理部門向作出決定的機(jī)構(gòu)申請復(fù)查復(fù)議。給予下崗培訓(xùn)、免職、解聘崗位職務(wù)的，不得申請復(fù)查復(fù)議。

（四）積分結(jié)果運(yùn)用

1．對機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人積分的結(jié)果運(yùn)用。各級行可在年底對在轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)的積分情況進(jìn)行評比,評比結(jié)果可與機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的績效考核、提拔使用等掛鉤。

2．對個(gè)人積分的結(jié)果運(yùn)用。員工個(gè)人積分作為年終評先的參考依據(jù)，將員工近三年的積分結(jié)果列入提拔使用、競聘上崗等事項(xiàng)的考察內(nèi)容。并根據(jù)積分情況，由積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組提出處理建議，報(bào)本級行決定，由人力資源等相關(guān)部門執(zhí)行：當(dāng)年達(dá)到10分的，由其管理行歸口管理部門給予書面警示；當(dāng)年積分達(dá)到24分的，應(yīng)對其采取下崗培訓(xùn)、免職、解聘崗位職務(wù)、限期調(diào)離、解除勞動關(guān)系等處理；當(dāng)年積分再次達(dá)到24分的，限期調(diào)離、解除勞動關(guān)系。

3．扣發(fā)績效工資。按照積分情況，由紀(jì)檢監(jiān)察部門商人力資源部門后提出建議，報(bào)本級機(jī)構(gòu)決定，扣發(fā)部分或全部績效工資。標(biāo)準(zhǔn)如下：

當(dāng)年累計(jì)積分不滿5分的，扣發(fā)100-500元的績效工資；

當(dāng)年累計(jì)積分5-9分的，扣發(fā)1000-2000元的績效工資； 當(dāng)年累計(jì)積分10-14分的，扣發(fā)2500-3500元的績效工資；

當(dāng)年累計(jì)積分15-20分的，扣發(fā)4000-5000元的績效工資；

當(dāng)年累計(jì)積分達(dá)到20分的，扣發(fā)全年績效工資。4．獎(jiǎng)勵(lì)性規(guī)定。對有立功表現(xiàn)的工作人員，如果當(dāng)年有積分，在年底結(jié)果運(yùn)用時(shí)，經(jīng)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議，可酌情減輕或免除積分處罰。

第二篇：員工職業(yè)操守準(zhǔn)則

聯(lián)想員工職業(yè)操守準(zhǔn)則

聯(lián)想集團(tuán)有限公司

人力資源部 2001/9/25

目 錄

（一）怎樣看待《操守準(zhǔn)則》

（二）《操守準(zhǔn)則》的內(nèi)容

1、聯(lián)想天條

2、公司資產(chǎn)與保密

3、報(bào)告與溝通

4、工作關(guān)系

5、商務(wù)活動

6、客戶供應(yīng)商關(guān)系

7、競爭關(guān)系

8、利益沖突

9、關(guān)于個(gè)人隱私

10、公開發(fā)表意見

附 件：

? 確認(rèn)回執(zhí)與簽署表

（一）怎樣看待《操守準(zhǔn)則》

我們在業(yè)務(wù)活動中一貫秉持守法誠信，這種價(jià)值觀是通過每個(gè)員工的言行來體現(xiàn)的。良好的職業(yè)操守構(gòu)成我們事業(yè)的基石，不斷增進(jìn)我們的聲譽(yù)。

《操守準(zhǔn)則》的目的是：使每一個(gè)聯(lián)想員工清楚地知道，公司期望并要求您在業(yè)務(wù)活動中體現(xiàn)出守法和誠信，恪守一定的行為標(biāo)準(zhǔn)。

《操守準(zhǔn)則》的基礎(chǔ)是：守法和誠信。遵守一切與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的法律法規(guī)，并始終以誠信的方式對人處事，是我們的立身之本，也是每個(gè)員工的切身利益所在。

《操守準(zhǔn)則》與公司其他規(guī)章制度和聯(lián)想天條的關(guān)系是：《操守準(zhǔn)則》是規(guī)范員工所有業(yè)務(wù)行為的原則性要求，其他規(guī)章制度中的相關(guān)規(guī)定可以視為《操守準(zhǔn)則》的細(xì)化和補(bǔ)充，不能違反《操守準(zhǔn)則》中的基本原則。聯(lián)想天條是《操守準(zhǔn)則》的重要內(nèi)容，單列為

2.不收受紅包； 3.不從事

話。

價(jià)政策、合同條款、成本、存貨、營銷與產(chǎn)品計(jì)劃、市場調(diào)查與研究、生產(chǎn)計(jì)劃與生產(chǎn)能力等內(nèi)容，也要避免討論其他任何聯(lián)想的信息或機(jī)密。3.不得對競爭對手作不實(shí)或誤導(dǎo)的陳述。

等活動；

2）您應(yīng)及時(shí)匯報(bào)可能影響他們所在機(jī)構(gòu)的、同時(shí)是在您職權(quán)范圍內(nèi)作出的決定； 3）您應(yīng)嚴(yán)守保密規(guī)定，不得將保密信息透露給您的家人或親屬； 4）在個(gè)別情況下，您和親人其中一人必須改變職務(wù)。

II、附 件

確認(rèn)回執(zhí)與簽署表

（請?zhí)钔捉蝗肆Y源部歸檔）

致：聯(lián)想集團(tuán)有限公司人力資源部

茲收到聯(lián)想集團(tuán)有限公司〈聯(lián)想員工職業(yè)操守準(zhǔn)則〉一冊，本人已詳細(xì)閱讀手冊的內(nèi)容并愿意遵守有關(guān)規(guī)定。

所在部門： 員工姓名： 親筆簽名： 簽名日期：

第三篇：中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守

中國建設(shè)銀行員工職業(yè)操守

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目 錄

第一章 總 則

第二章 忠于職守 誠實(shí)守信 第三章 依法合規(guī) 遵章守紀(jì) 第四章 廉潔從業(yè) 親友回避 第五章 優(yōu)質(zhì)服務(wù) 公平競爭 第六章 以人為本 情趣健康 第七章 附 則

第一章 總 則

第一條（目的）為規(guī)范中國建設(shè)銀行（簡稱“建設(shè)銀行”）員工的職業(yè)行為，教育和引導(dǎo)員工自我約束，提高員工職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，制定本職業(yè)操守。第二條（適用）本職業(yè)操守適用于建設(shè)銀行全體員工。各級領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當(dāng)模范遵守本職業(yè)操守。

第三條（與其他規(guī)章的關(guān)系）本職業(yè)操守是建設(shè)銀行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范。本職業(yè)操守不能代替業(yè)務(wù)規(guī)章制度的具體規(guī)定，員工在工作中還應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)章制度。第二章 忠于職守 誠實(shí)守信

第四條（基本原則）員工應(yīng)當(dāng)忠誠建設(shè)銀行,誠實(shí)守信，從建設(shè)銀行的最佳利益出發(fā)，忠實(shí)履行職責(zé)，勤勉謹(jǐn)慎開展工作。

第五條（加強(qiáng)學(xué)習(xí)、積極進(jìn)取）員工應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高金融業(yè)務(wù)能力和知識水平；努力進(jìn)取，求實(shí)創(chuàng)新，積極提出建設(shè)性意見和合理化建議。

第六條（維護(hù)建設(shè)銀行利益）員工應(yīng)當(dāng)樹立奉獻(xiàn)精神和大局觀念，積極維護(hù)建設(shè)銀行利益。

員工應(yīng)維護(hù)建設(shè)銀行統(tǒng)一法人體制，嚴(yán)格執(zhí)行上級行的決策和規(guī)章制度，業(yè)務(wù)活動的目的或目標(biāo)應(yīng)符合建設(shè)銀行的利益。

員工不得組織、參與、支持、縱容對建設(shè)銀行利益有現(xiàn)實(shí)或潛在危害的活動。第七條（提高工作質(zhì)量和效率）員工應(yīng)當(dāng)按照崗位職責(zé)要求，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、高效率完成工作任務(wù)。

（一）員工應(yīng)當(dāng)提高工作效率，按照業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成工作任務(wù)，不得無故延誤業(yè)務(wù)進(jìn)程；

（二）對于下級機(jī)構(gòu)的工作請示，上級機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)按規(guī)定程序，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)答復(fù)，不得推諉、拖延。

第八條（誠實(shí)報(bào)告工作）員工應(yīng)當(dāng)客觀全面、實(shí)事求是地反映和報(bào)告履行崗位職責(zé)中了解和發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)情況，如實(shí)總結(jié)、報(bào)告工作中的成績和問題。不得有虛構(gòu)、夸大、隱瞞、誤導(dǎo)等行為；不得故意隱瞞工作中的失誤。

第九條（保持賬務(wù)信息真實(shí)合法）員工應(yīng)誠實(shí)、客觀地保持銀行賬務(wù)、信息的合法性、真實(shí)性、完整性與準(zhǔn)確性。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）任何未按會計(jì)制度記載業(yè)務(wù)的行為；

（二）虛構(gòu)交易量、虛假簽約、人為調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)以及其它制作虛假銀行賬務(wù)、信息的行為；

（三）設(shè)立或變相設(shè)立“小金庫”，將建設(shè)銀行資產(chǎn)放在賬外隱藏、經(jīng)營、私用或者私分。

第十條（誠實(shí)申報(bào)個(gè)人資料）員工應(yīng)當(dāng)誠實(shí)地向建設(shè)銀行申報(bào)本人的年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷、婚姻及家庭情況等個(gè)人資料，不得虛報(bào)、謊報(bào)。不得以不正當(dāng)手段騙取榮譽(yù)、學(xué)歷、學(xué)位、職稱以及其他利益。

第十一條（配合檢查、監(jiān)管）員工應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)外部管理、監(jiān)督、審計(jì)、監(jiān)管等部門或機(jī)構(gòu)依職權(quán)和程序進(jìn)行的各種檢查、審計(jì)工作，如實(shí)、全面地報(bào)告工作、提供資料信息，不得拒絕或推諉，不得轉(zhuǎn)移、偽造、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料。

第十二條（保守建設(shè)銀行秘密）員工應(yīng)當(dāng)遵守建設(shè)銀行關(guān)于保守商業(yè)秘密的各項(xiàng)規(guī)定。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）泄露需要授權(quán)或批準(zhǔn)方能公開的建設(shè)銀行發(fā)展規(guī)劃、重大戰(zhàn)略決策、新產(chǎn)品研發(fā)、財(cái)務(wù)、信息技術(shù)、業(yè)務(wù)決策等方面的信息；

（二）在不適當(dāng)場合談?wù)撛谛袃?nèi)屬保密或控制知情范圍的信息；

（三）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，接受公共媒體有關(guān)建設(shè)銀行事宜的采訪，以及以建設(shè)銀行或建設(shè)銀行員工名義在公共媒體上發(fā)表意見、發(fā)布消息。

第十三條（愛護(hù)建設(shè)銀行財(cái)產(chǎn)）員工應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)并合理、有效使用建設(shè)銀行的房產(chǎn)、設(shè)備、車輛、器材、辦公用品等財(cái)產(chǎn)。不得以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用。第十四條（兼職限制）員工應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及建設(shè)銀行有關(guān)兼職的規(guī)定。不得擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職；經(jīng)批準(zhǔn)兼職的，不得違反規(guī)定領(lǐng)取兼職工資或其他報(bào)酬；不得參與有償中介或代理活動。第三章 依法合規(guī) 遵章守紀(jì)

第十五條（基本原則）員工應(yīng)當(dāng)主動學(xué)習(xí)和掌握與本崗位有關(guān)的法律法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度，養(yǎng)成遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的意識和習(xí)慣，自覺遵守法律法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度。

第十六條（抵制和舉報(bào)）鼓勵(lì)員工積極堵截、檢舉、抵制各類違反規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)、信用的行為。

如果了解或知曉其他員工嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)、信用的行為，應(yīng)當(dāng)立即向主管人員、監(jiān)督部門或者上級機(jī)構(gòu)報(bào)告。

舉報(bào)違法違紀(jì)、違規(guī)違章行為，應(yīng)當(dāng)客觀真實(shí)，提倡實(shí)名舉報(bào)。不得捏造、歪曲事實(shí)，不得誣告、陷害他人。

第十七條（善意理解規(guī)章）對于規(guī)章制度可能存在的漏洞或者缺失，員工要從一般規(guī)則和建設(shè)銀行最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、惡意利用。

某一項(xiàng)仍然有效的法律法規(guī)或建設(shè)銀行的規(guī)章制度，如果在業(yè)務(wù)活動中影響了業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出意見或合理化建議，但在作出調(diào)整前不得違反或者變通。

如果員工對本崗位的規(guī)章制度有疑問，可以請求主管人員、本級機(jī)構(gòu)或上級機(jī)構(gòu)進(jìn)行解釋和指導(dǎo)。

第十八條（審慎從業(yè)）員工應(yīng)按照崗位職責(zé)和授權(quán)范圍、業(yè)務(wù)程序，審慎從事業(yè)務(wù)。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）超越授權(quán)或工作職責(zé)從事業(yè)務(wù)；

（二）逆程序、減程序操作或暗箱操作；

（三）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男校?/p>

（四）違反崗位職責(zé)管理規(guī)定，將自己保管的印章、操作員磁卡、重要憑證、口令、密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員；

（五）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其他員工違規(guī)操作。

第十九條（按規(guī)定條件辦理業(yè)務(wù)）員工應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定條件為客戶辦理業(yè)務(wù)。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）擅自放寬或者增加業(yè)務(wù)的辦理?xiàng)l件，減輕或加重客戶對建設(shè)銀行的義務(wù)；

（二）默許、參與或支持客戶用信貸資金進(jìn)行股票、期貨等違反信貸政策的活動；

（三）默許、參與或支持客戶以虛假資料騙取、套取信貸資金。

第二十條（禁止內(nèi)幕交易）員工應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和建設(shè)銀行允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資等方面的建議。

第二十一條（辦理個(gè)人業(yè)務(wù)）員工必須以客戶身份購買建設(shè)銀行銷售或代理的金融產(chǎn)品，或接受建設(shè)銀行提供的服務(wù)，并遵守正常的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。本人不得為自己辦理業(yè)務(wù)；為近親屬辦理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)回避，不得提供特殊便利。不得利用本職工作的便利或影響，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件與建設(shè)銀行進(jìn)行交易，或?yàn)樽约禾峁┨厥獗憷槠渌H屬、朋友或本行其它員工辦理業(yè)務(wù)，比照前款規(guī)定處理。第四章 廉潔從業(yè) 親友回避

第二十二條（基本原則）員工應(yīng)遵守廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定，以親友回避、明確申報(bào)的準(zhǔn)則處理利益沖突，公私分明，反對和禁止一切形式的不廉潔行為。

員工應(yīng)當(dāng)及時(shí)向主管人員或者監(jiān)督部門申明已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生的利益沖突以及可能影響職務(wù)廉潔性的事項(xiàng)。

第二十三條（任職回避）員工應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)配偶、子女、近親屬的任職回避制度。有夫妻關(guān)系、直系血親關(guān)系、三代以內(nèi)旁系血親關(guān)系以及近姻親關(guān)系的，不得在同一機(jī)構(gòu)擔(dān)任雙方直接隸屬于同一領(lǐng)導(dǎo)人員的職務(wù)或者有直接上下級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的職務(wù)，不得在其中一方擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的機(jī)構(gòu)從事組織人事、計(jì)劃財(cái)務(wù)、信貸審批等工作，也不得在與其中一方有相互制約關(guān)系的業(yè)務(wù)崗位任職。

員工任職期間出現(xiàn)需要回避情形的，本人應(yīng)當(dāng)提出回避申請。對組織做出的回避決定，員工如無正當(dāng)理由，必須服從。

第二十四條（勤儉節(jié)約）員工應(yīng)當(dāng)按照勤儉辦行的要求，遵循必要、合理的限度，按實(shí)際需要控制費(fèi)用開支，避免鋪張浪費(fèi)。

員工應(yīng)自覺遵守差旅費(fèi)控制標(biāo)準(zhǔn)，節(jié)儉支出，嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用。第二十五條（禁止無關(guān)費(fèi)用）一切與建設(shè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)的費(fèi)用都在禁止之列。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用；

（二）上下級機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請或贈送禮品；

（三）用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國（境）公款旅游。

第二十六條（禁止商業(yè)賄賂）禁止接受或索要本行客戶、供應(yīng)商、競爭對手、下屬機(jī)構(gòu)、下級員工及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的禮物或與本人以及親友有關(guān)的幫助和協(xié)助（如推薦上學(xué)、就業(yè)、出國旅游等）。

禮物，是指現(xiàn)金、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮品以及贊助、娛樂、旅行、服務(wù)等其它好處。

第二十七條（禁止謀取不正當(dāng)利益）禁止員工利用本職工作的便利或影響為請托人謀取利益，收受請托人財(cái)物。包括但不限于以下行為：

（一）以明顯低于市場的價(jià)格向請托人購買房屋、汽車等物品，或以明顯高于市場的價(jià)格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財(cái)物；

（二）收受請托人提供的干股(指未出資而獲得的股份)或由請托人出資，“合作”開辦公司或進(jìn)行其它“合作”投資；

（三）以委托請托人投資證券、期貨或者其它委托理財(cái)?shù)拿x，未實(shí)際出資而獲取“收益”，或者雖然實(shí)際出資，但獲取“收益”明顯高于出資應(yīng)得收益；

（四）要求或接受請托人以給特定關(guān)系人安排工作為名，使特定關(guān)系人不實(shí)際工作卻獲得所謂報(bào)酬；

（五）授意請托人以各種形式，將有關(guān)財(cái)物給予特定關(guān)系人；

（六）約定在離職后收受請托人財(cái)物，并在離職之后收受。

第二十八條（合法折扣、傭金的上繳）業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎(jiǎng)勵(lì)，均屬建設(shè)銀行所有，員工在收到后應(yīng)在合理期限內(nèi)上繳并如實(shí)入賬。

第二十九條（禁止利益輸送）員工不得利用本職工作的便利或影響，為配偶、子女及其他親友的營利活動提供便利。不得假公濟(jì)私照顧親朋好友，搞利益輸送。

第三十條（禁止違規(guī)干預(yù)正常銀行業(yè)務(wù)）員工不得利用本職工作的便利或影響，違規(guī)干預(yù)或影響貸款審批、采購、擔(dān)保、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（辦公用房）裝修、資產(chǎn)處置、人事安排、財(cái)務(wù)資源分配、商業(yè)廣告等正常銀行業(yè)務(wù)活動。

員工對涉及本人、親屬、朋友以及與本人有利害關(guān)系的上述活動，都應(yīng)當(dāng)回避。不能回避的，應(yīng)當(dāng)向主管人員或者監(jiān)督部門申報(bào)或登記。第三十一條（合法投資界限）員工可在不違反廉潔從業(yè)規(guī)定、不與建設(shè)銀行利益發(fā)生沖突、與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相稱的前提下，從事合法的投資活動。禁止員工從事下列情形的個(gè)人投資，包括但不限于：

（一）自己或與他人合伙、合作或參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織或假借他人名義從事上述活動；

（二）利用建設(shè)銀行的資金、設(shè)施、商業(yè)秘密和客戶資源從事投資經(jīng)營、買商鋪、做中介、買賣股票和基金等風(fēng)險(xiǎn)投資活動；

（三）借用客戶資金或使用銀行信貸資金進(jìn)行買賣股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品等投資活動；

（四）利用員工個(gè)人賬戶代理客戶買賣股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品等；

（五）以員工本人名義接受客戶委托代客理財(cái)或進(jìn)行其他高風(fēng)險(xiǎn)投資；

（六）以任何名義組織、參與非法集資，或以高風(fēng)險(xiǎn)投資為目的組織、參與其他任何形式的集資活動；

（七）大額購買彩票。第五章 優(yōu)質(zhì)服務(wù) 公平競爭

第三十二條（基本原則）員工應(yīng)當(dāng)以客戶至上、竭誠服務(wù)、與同業(yè)公平競爭的職業(yè)準(zhǔn)則從事業(yè)務(wù)，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。

第三十三條（服務(wù)態(tài)度）員工應(yīng)當(dāng)尊重客戶，誠懇熱情，文明禮貌。客戶咨詢、辦理業(yè)務(wù)，員工應(yīng)當(dāng)積極主動予以答復(fù)或協(xié)調(diào)處理。

第三十四條（誠實(shí)待客）員工向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠、必要的信息，對涉及的有關(guān)法律、政策、市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的提示，使客戶能夠做出合理判斷和決策。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述；

（二）向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及建設(shè)銀行規(guī)章制度的承諾或保證；

（三）誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品。第三十五條（公平待客）員工應(yīng)公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、民族、年齡、身份、業(yè)務(wù)的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。對老人、殘障者和語言有障礙的客戶，應(yīng)當(dāng)盡可能提供便利。

第三十六條（尊重客戶自主選擇權(quán)）員工應(yīng)充分尊重客戶在購買金融產(chǎn)品或選擇服務(wù)時(shí)的自主選擇權(quán)，不得違規(guī)搭售，不得通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。第三十七條（保守客戶秘密）員工應(yīng)保守客戶秘密，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。但法律法規(guī)有規(guī)定或客戶授權(quán)披露的除外。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）泄漏客戶秘密；

（二）向無關(guān)人員提供客戶信息；

（三）為個(gè)人目的利用客戶信息。

向司法機(jī)關(guān)或法律法規(guī)規(guī)定有查詢權(quán)力的國家機(jī)關(guān)（部門）提供客戶信息，必須事先得到批準(zhǔn)，并嚴(yán)格履行規(guī)定程序。

第三十八條（會見客戶場所）員工會見、邀請客戶應(yīng)在工作場所或符合商業(yè)慣例的場所。不得在可能影響建設(shè)銀行聲譽(yù)的場所會見、邀請客戶。

第三十九條（公平競爭）員工應(yīng)堅(jiān)持同業(yè)間公平競爭、和諧共處原則，不得使用不正當(dāng)競爭手段。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）發(fā)表、傳播貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論；

（二）接受或仿效其他金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動中不遵守法律法規(guī)的做法；

（三）為獲得業(yè)務(wù)賄賂客戶（包括現(xiàn)金、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮品以及贊助、娛樂、旅行、服務(wù)等其它好處）。第六章 以人為本 情趣健康

第四十條（基本原則）員工之間應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，保持和諧、健康的工作關(guān)系。員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)健康向上的生活情趣，遵守社會公德，履行公民的社會責(zé)任。第四十一條（尊重同事）員工之間應(yīng)當(dāng)真誠相處、相互尊重、團(tuán)結(jié)協(xié)作。

（一）尊重同事的人格，寬容待人，友善溝通，虛心聽取不同意見。不得進(jìn)行言語侵犯或恐嚇、侮辱；不得侵犯他人隱私；不得拉幫結(jié)派、挑撥離間。

（二）尊重同事的工作方式和工作成果，不得互相拆臺；當(dāng)同事遇到困難時(shí)，要竭誠相助；對同事的不足，要善意提醒。

（三）上級機(jī)構(gòu)員工要尊重下級機(jī)構(gòu)員工，不得盛氣凌人，頤指氣使；不得向下級機(jī)構(gòu)提出與工作無關(guān)的個(gè)人要求。

第四十二條（服從領(lǐng)導(dǎo)）員工應(yīng)當(dāng)遵循建設(shè)銀行管理流程，服從領(lǐng)導(dǎo)。除非有充分、合法、正當(dāng)?shù)睦碛桑瑔T工必須接受業(yè)務(wù)管理和工作任務(wù)分配。

如果上級的業(yè)務(wù)決策或者業(yè)務(wù)指令，明顯與法律法規(guī)和本行的規(guī)章制度相抵觸，或者明顯給建設(shè)銀行帶來損失，員工應(yīng)當(dāng)向上級說明；如果上級拒絕改變，應(yīng)立即越級報(bào)告。第四十三條（關(guān)愛下屬）各級領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)以身作則，尊重、關(guān)心和愛護(hù)下屬，創(chuàng)造良好的工作環(huán)境。

（一）不得授意、指使、強(qiáng)令、脅迫下屬違規(guī)操作；

（二）嚴(yán)以律己，公道正派，虛心聽取意見，寬容待人；熱情指導(dǎo)下屬的工作、學(xué)習(xí)，尊重下屬的人格、隱私；知人善任，不任人唯親。

第四十四條（情趣健康）員工應(yīng)當(dāng)生活正派、情趣健康，有家庭責(zé)任感，謹(jǐn)慎交友，慎重與可能影響廉潔從業(yè)的人員接觸和交往，維護(hù)建設(shè)銀行良好的社會形象。

第四十五條（遵守社會公德）員工應(yīng)遵守社會管理的法律法規(guī)，嗜好和行為應(yīng)避免與公共利益、公共秩序、社會公德相違背。禁止以下行為，包括但不限于：

（一）參與吸毒、販毒、賣淫、嫖娼等違法活動；

（二）參與賭博以及賭球、賭馬等變相賭博行為；

（三）觀看、傳播色情、淫穢書畫及音像制品或其他非法出版物；

（四）參與地下錢莊、高利貸、非法彩票、非法傳銷等非法行為。第七章 附 則

第四十六條（細(xì)則）總行業(yè)務(wù)管理部門、各一級分行可以根據(jù)本職業(yè)操守，制定實(shí)施細(xì)則。

第四十七條（解釋機(jī)構(gòu)）本職業(yè)操守由建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。第四十八條（生效時(shí)間）本職業(yè)操守自印發(fā)之日起施行。

第四篇：員工職業(yè)操守管理辦法

員工職業(yè)操守管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范員工職業(yè)操守，提高員工職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)公司信譽(yù)，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司所有在崗員工。

第二章 管理與考核

第三條 公司將員工遵守本辦法的情況納入合規(guī)管理，結(jié)合《合規(guī)手冊》、《崗位問責(zé)管理規(guī)定》、《員工禮儀規(guī)范制度》、《勞動紀(jì)律考核辦法》、《勞動合同制度實(shí)施細(xì)則》等人力資源規(guī)章制度的執(zhí)行，建立可持續(xù)的評價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

第四條 員工遵守職業(yè)操守的考核由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部、人力資源部負(fù)責(zé)。考核可以采取現(xiàn)場檢查、抽查、書面測試等方式，通過合規(guī)績效考核，確定員工的評分，將合規(guī)績效考核結(jié)果直接納入人力資源的績效考核管理。

第五條 員工違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定，按照以下方式處理：

（一）構(gòu)成違反國家的法律法規(guī)的，依法移送有關(guān)機(jī)關(guān)；

（二）構(gòu)成違反公司的規(guī)章制度的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處理；

（三）尚未構(gòu)成違反法律法規(guī)或公司的規(guī)章制度的，由考核部門根據(jù)實(shí)際情況給予通報(bào)批評、合規(guī)績效考核扣分、試用期考核扣分等處理，經(jīng)總裁審核后執(zhí)行。

第三章 職業(yè)操守

第六條 員工應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映公司業(yè)務(wù)活動信息。

第七條 員工應(yīng)規(guī)范操作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范與控制的意識，根據(jù)業(yè)務(wù)操作流程認(rèn)真完成相關(guān)工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，具備任職崗位所應(yīng)具備的相關(guān)資格。第八條 員工應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則，自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。

第九條 員工應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行崗位問責(zé)機(jī)制，熱情接待，語言文明，舉止大方，尊重客戶隱私。

第十條 員工應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十一條 員工遇到利益沖突，應(yīng)主動回避；辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動提出回避；不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

第十二條 員工投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和公司的有關(guān)規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用本人消費(fèi)貸款（如住房、汽車貸款）買賣股票。

第十三條 員工應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十四條 員工應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。

第十五條 董事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第六條至第十四條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守：

（一）認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會責(zé)任。

（二）忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

（三）以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織公司員工遵守本指引的責(zé)任。

（四）知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識。

（五）適度參與公共活動，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

（六）細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確公司關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵守。

第四章 附則

第十六條 本辦法由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部、人力資源部負(fù)責(zé)解釋。第十七條 本辦法自公布之日起施行。

第五篇：員工職業(yè)操守承諾書

員工職業(yè)操守承諾書

本人志愿加入有限公司從事_______________工作。本人鄭重承諾在任職期內(nèi)以及離職后遵守下列條款：

第1條 在任職期內(nèi)，恪守職業(yè)道德和保持良好的職業(yè)操守，樹立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，不做出損害*****利益的行為。

第2條 在任職期內(nèi)，熱愛本職工作、努力鉆研業(yè)務(wù)，使自己的知識和技能適應(yīng)所從事工作的要求。

第3條 在任職期內(nèi)，熟悉*****的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，不斷提高工作效率和工作質(zhì)量，為提高新寶電器的內(nèi)部管理水平和經(jīng)濟(jì)效益服務(wù)。

第4條 在任職期內(nèi)和離職*****后，本人承諾保守在*****任職期內(nèi)獲得的商業(yè)秘密及與該任職有關(guān)的一切信息（含技術(shù)信息、財(cái)務(wù)信息、業(yè)務(wù)信息、人事信息等等）。未經(jīng)******的書面授權(quán),本人承諾不擅自拷貝、傳播、發(fā)布該類信息或?qū)⒃擃愋畔⒂米魃虡I(yè)用途。未經(jīng)新寶電器的書面允許，本人承諾不將該類信息泄漏給任何第三方。

第5條 若本人違反本承諾書的任何條款，本人愿意承擔(dān)由此而產(chǎn)生的一切經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任。

第6條 本承諾書為******與本人簽署的《勞動合同》的有效組成部分。本承諾書經(jīng)本人簽署后，與該《勞動合同》同時(shí)生效。

承諾人簽名：______________________________

日期： ______________________________

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