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第一篇：員工違規處理辦法(正式稿)

中國銀行股份有限公司員工違規處理辦法

（經中國銀行工會工作委員會擴大會議2005年8月25日通過）

第一章總則

第一節指導原則和適用范圍

第一條為健全中國銀行股份有限公司（以下簡稱中國銀行）的內控管理機制，防范金融風險，強化合規經營，依據國家的法律法規和中國銀行的經營管理規章制度，制定本辦法。

第二條本辦法所稱違規，是指違反國家的法律法規以及本行制定的各項經營管理規定。員工發生違規行為的，應當依照本辦法受到相應的處理。

第三條本辦法適用于同本行境內機構存在勞動關系的員工（含內退員工）。

境外機構對員工違規行為的處理規定由各境外機構根據當地的法律法規及本行實際情況制定，并報總行備案。

第四條處理違規員工必須堅持事實清楚、證據充分、定性準確、量紀恰當、手續完備、程序合法的原則。

第五條由于工作調動、辭職、退休等原因與本行解除或終止勞動關系的員工，如被發現在本行工作期間嚴重違規且情節嚴重的，仍應追究其責任。涉嫌犯罪的移送或提請司法機關處理，應給予處分的，向有關監管部門移送材料。

第二節處理的種類和權限

第六條員工違規的處理種類有：

（一）扣減績效考核工資、降低薪酬等級；

（二）責令辭職或免職；

（三）處分，包括警告、記過、記大過、撤職（解除聘任職務）；

（四）解除勞動合同。

以上條款可合并使用。

第七條對員工違規行為的處理，按員工管理權限履行手續，由二級分行及以上機構審批。

第八條上級機構發現轄內機構的處理決定存在程序違法、定性不準、量紀不當等問題的，有權責成下級機構予以糾正。

各級工會認為處理員工不適當時，有權提出復議意見。

第九條從證實員工違規之日起，解除勞動合同應在5個月內作出，其他處分或處理應在3個月內作出。

需報上級管轄機構審批或審核的，解除勞動合同可在證實員工違規后60日內報出，給予其他處分或處理的應在30日內報出。管轄機構均應在收到報告后30日內回復。

第十條證實員工違規行為的日期，以違規行為核查清楚后將事實材料或調查結論與本人最后一次見面的日期為準；公、檢、法和監管機關移送的結論性材料以收到材料的日期為準。

第十一條員工受到處分后，按照人力資源管理部門有關績效考核規定相應降低當年績效考核等級，并且在一定期限內不得晉升或聘任職務，其中：

（一）受到警告處分的，12個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資；

（二）受到記過處分的，24個月內不得晉升職務，同時扣減績效考核工資；

（三）受到記大過處分的，至少24個月內不得聘任管理職務，同時扣減績效考核工資、降低薪酬等級；

（四）受到撤職處分的，至少36個月內不得聘任管理職務，同時扣減績效考核工資、降低薪酬等級。

第三節處理條款的運用規則

第十二條有下列情形之一的，應當從重或加重處分：

（一）故意違規，且情節嚴重的；

（二）指使、教唆他人違規的；

（三）受到處分的員工再次違規的；

（四）有兩種以上違規行為的；

（五）在共同違規行為中負主要責任的；

（六）隱瞞事實，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據或相互串供的；

（七）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的；

（八）違規造成嚴重后果的。

本辦法所稱從重處分，是指在規定的處分幅度以內按上限處分；加重處分，是指在規定的處分幅度以外，加重一檔處分。

第十三條有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免于處分：

（一）過失或初次違規且情節輕微的；

（二）認識問題態度較好，主動說明違規問題的；

（三）主動檢舉他人違法或嚴重違規問題，經查證屬實的；

（四）積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果的；

（五）主動賠償因違規所造成的經濟損失的；

（六）對上級違規操作的決定或指示抵制無效，被動違規，事后及時上報的；

（七）有其他立功表現的。

本辦法所稱從輕處分，是指在規定的處分幅度以內按下限處分；減輕處分,是指在規定的處分幅度以外，減輕一檔處分。

第十四條本辦法所稱主動說明，是指員工在接受本行調查前向有關部門說明問題，或在調查期間說明調查人員未掌握的問題。

第十五條本辦法所稱情節輕微是指初次違規，且未造成差錯事故、經濟損失或不良影響的。

第十六條本辦法所稱情節嚴重是指：

（一）兩次以上故意違規的；

（二）造成重大經濟損失或惡劣影響的；

（三）經教育后拒不改正違規行為的；

（四）誣陷他人，推卸責任的。

第十七條本辦法所稱主管人員是指負有直接責任的經辦人員的直接上級；其他責任人員是指負有直接責任的經辦人員和對違規負有間接責任的其他員工。

第十八條本辦法所稱的“以上”、“以下”，均包括本數。

第十九條員工違規行為涉嫌刑事犯罪的，應移送司法機關依法處理。

第二十條本辦法中未列明的違規行為，可以比照本辦法相關條款進行處理。

第四節處理程序

第二十一條監察稽核部門在監督檢查中發現違規問題，需要對員工進行處理的，由監察稽核部門提出處理意見，由有權機構按照員工管理權限集體審批后，依有關程序處理。

第二十二條業務管理、綜合管理等部門在業務監督檢查中發現違規問題，需要對員工進行處理的，應將有關證據材料和責任認定材料移送監察稽核部門，由監察稽核部門審查并綜合有關部門的建議提出處理意見，由有權機構按照員工管理權限集體審批后，依有關程序處理。

第二十三條調查形成的事實材料或結論應與被調查人見面，被調查人應在事實見面材料上簽名，并有權進行申辯。

被調查人拒絕簽名的，應由兩名調查人員在見面材料上注明情況。被調查人拒絕簽字并不影響對其違規問題的處理。

第二十四條員工在被調查期間不得出國（境）、出差，不得調動，必要時可暫停其工作。

員工在被調查期間未經批準離開所在單位或居住地，故意逃避調查的，加重處理。

第二十五條員工因違規需我行境內機構單方面解除勞動合同時，應當事先將理由書面通知本級工會。工會認為不適當的，有權提出意見。解除勞動合同的機構應當研究工會意見，并將處理結果書面通知工會。

第二十六條處理決定應書面通知本人，無法送達本人的應通過掛號郵遞等有效方式送達。

第二十七條員工對處理決定不服的，可在收到處理決定次日起30日內向同級監察稽核部門書面提出復審，監察稽核部門應在接到復審申請后30日內作出復審決定；如遇特殊原因可延長期限30日。

第二十八條員工對復審決定不服的，可在接到復審決定次日起30日內向上級管轄機構的監察稽核部門書面提出復核申請，上級監察稽核部門應在接到復核申請后60日內作出復核決定；如遇特殊原因可延長期限30日。

第二十九條復審、復核期間，原處理決定仍然有效。

經復審或復核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應對照新的處理決定，對執行原處理決定扣減的薪酬、福利等相關收入的差額部分予以補發。

第三十條員工受到處分可在一定期限后向原作出處分的機構提出解除處分的申請，其中警告處分滿12個月，記過、記大過處分滿24個月，撤職處分滿36個月。

原作出處分的機構可根據員工本人的表現做出延長解除處分期限的決定，但延長期限不得超過12個月。員工在處分期限內發生新的違規問題的，予以解除勞動合同。

第二章分則

第五節管理人員失職行為的處理

第三十一條本辦法所稱管理人員包括總行各部門、各分支機構及內設部門負責人，各業務經營和管理部門負有管理職責的人員、海外機構的外派管理人員。第三十二條管理人員違反規定，擅自越權制定、修改本行規章制度及操作規程的，給予記過至撤職處分。

第三十三條各級機構負責人對監管規定和上級制定的規章制度拖延傳達或變相抵制的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第三十四條管理人員對上級的決定或指示無故拖延，對上級違規操作的決定、指示未抵制，或對下級反映的情況未及時解決或答復的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第三十五條管理人員違反集體決策原則，個人決定重大決策、大額資金調度、大額財務開支、大宗物品采購等重大問題，拒不執行或擅自改變集體決定的，給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第三十六條因管理不善，導致本機構或部門發生違法違規案件或事故、造成經濟損失的，給予該機構或部門負責人以及相關業務管理部門負責人警告至記過處分。

第三十七條因管理不善，導致本機構或部門發生重大事故，造成重大經濟損失或發生涉案金額1000萬元（單筆折合人民幣，下同）以上違法違規案件的，給予該機構或部門負責人以及相關業務管理部門負責人記過至撤職處分；上級管轄機構明顯失察的，給予上級管轄機構和業務管理部門負責人警告至記過處分。

12個月內連續發生3起以上重大事故、重大經濟損失或涉案金額1000萬元以上違法違規案件的，上級管轄機構和業務管理部門負責人應當引咎辭職、責令辭職或免職。

第三十八條重大經濟損失和重大事故是指：

（一）造成500萬元以上的經濟損失；

（二）造成100萬元以上經濟損失的違法犯罪案件和盜竊、詐騙、搶劫案件；

（三）造成1人死亡、3人重傷或100萬元以上財產損失的各類安全事故；

（四）儲戶擠提或圍堵、損毀營業場所，造成轄內業務中斷8小時以上的事件；

（五）計算機系統網絡癱瘓或軟硬件系統故障，導致轄內業務中斷8小時以上的運行事故；

（六）丟失重要文件、印鑒、印章、密押等，泄露國家秘密和商業秘密，給本行造成嚴重損害。

第三十九條因管理不善，導致本機構或部門發生特大事故、造成特大經濟損失或發生涉案金額1億元以上違法違規案件的，給予該機構或部門負責人記大過至撤職處分；上級管轄機構明顯失察的，給予上級管轄機構和業務管理部門負責人警告至記大過處分。

12個月內連續發生2起以上特大事故、特大經濟損失或涉案金額1億元以上違法違規案件的，上級管轄機構和業務管理部門負責人應當引咎辭職、責令辭職或免職。

第四十條特大經濟損失和特大事故是指：

（一）造成5000萬元以上經濟損失；

（二）造成1000萬元以上經濟損失的違法犯罪案件或盜竊、詐騙、搶劫案件；

（三）造成3人以上死亡或1000萬元以上財產損失的各類安全事故；

（四）計算機網絡癱瘓或軟硬件系統故障，導致轄內業務中斷24小時以上的事故；

（五）其他損失或影響程度與以上條款相當的經濟損失或安全運行事故。

第六節違反人力資源管理規章制度行為的處理

第四十一條利用職權授意、指使、強令、脅迫有關機構違規招聘、調配、晉升、培訓員工的，給予警告至撤職處分。

第四十二條在員工錄用、調配、晉升、培訓和人事考察中，隱瞞或歪曲事實真相的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。第四十三條有以下違反任免程序行為的，給予警告至撤職處分：

（一）提拔經營管理人員未履行民主推薦程序，不經過組織考察的；

（二）個人決定干部任免，或個人、少數人改變集體作出的任免決定的；

（三）臨時動議決定任免的；

（四）對特定部門負責人的任免未征求上級主管部門意見的；

（五）未執行近親屬回避制度的；

（六）提拔人員未按照有關規定經過任前公示的；

（七）其他違反干部選拔任免程序的行為。

第四十四條對明知有違法違紀、重大違規經營行為或正在接受違規違紀問題調查的人員予以晉升任用的，給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第四十五條在選拔任用工作中，利用職權阻撓組織考察或打擊報復的，給予記大過至撤職處分。

第四十六條無故不按規定對重要管理崗位和業務崗位人員進行輪崗、交流或干擾輪崗、交流，致使發生案件或重大事故的，給予該機構或部門負責人警告至撤職處分。第四十七條無故違反重要崗位分崗作業規定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；情節嚴重的，給予該機構或部門負責人撤職處分或解除勞動合同：

（一）重要業務操作崗位、重要業務流程設臵沒有做到相互監督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執行分崗作業的有關規定，造成重要崗位人員違規操作的；

（三）對不能分崗作業的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要監控防范措施的。

第四十八條用人失察，有下列情形之一，致使發生重大案件或事故的，給予記過至撤職處分：

（一）將明知有劣跡或不良行為的人員安排到重要業務崗位的；

（二）發現重要業務崗位或重要領導崗位員工有不良行為，沒有及時采取調整控制措施的；

（三）對報告或反映員工有不良行為或可疑等問題后，不及時調查或采取有關措施且情節嚴重的。

第四十九條有下列情形之一的，給予警告至撤職處分：

（一）泄露晉升任免機密，造成嚴重后果的；

（二）在本人工作調動、機構變動時突擊晉升員工，或在調離后干預原單位選拔任用的；

（三）為他人晉升、調動施加不正當影響，造成用人失察失誤的；

（四）在考察、評聘工作中弄虛作假、欺騙領導和群眾的。

第五十條無正當理由不服從調動或崗位交流的，給予警告至撤職處分。

第七節違反法人授權規章制度行為的處理

第五十一條被授權分支機構違反規定轉授權、再轉授權的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第五十二條被授權分支機構、部門采取化整為零等方式逃避授權控制的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第五十三條未按規定辦理發送授權權限表、制作授權書、特別授權書、轉授權書、再轉授權書及授權變更通知書等授權事宜的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第五十四條業務管理部門及監督部門在對被授權分支機構行使授權權限情況檢查和監督時，發現越權行為和違反授權管理規定的其他行為不及時制止或報告的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第五十五條分支機構未經授權或超越權限，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同：

（一）在境外設立機構或進行投資的；

（二）對外融資的（包括籌借境外商業貸款、出口授信、政府貸款、國際金融機構貸款、在境外發行債券等）；

（三）與境外銀行及金融機構建立代理關系的；

（四）在境外代理行（包括國內外資銀行）開立賬戶的；

（五）辦理融資類外匯擔保的；

（六）開辦外匯業務或擴大外匯業務范圍的；

（七）辦理自營外匯資金交易的；

（八）進行系統內、系統外同業外匯資金拆借的。

第五十六條有權簽字人超越授權權限簽署法律性文件，或違反法律性文件審查制度的有關規定，未經法律審查程序而簽署法律性文件的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第五十七條本辦法所稱法律性文件，是指本行簽發或出具的構成單方或多方權利義務關系、具有法律約束力的文件，具體包括：各類合同及從屬合同、資金業務協議、8 各類委托代理協議、銀行承兌協議、聯營協議、合作協議、各類保函（含備用信用證）及保證合同、企業資信證明、各類存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。

第五十八條未經有權人批準，對外出具有本機構或部門負責人簽字和本機構或部門印章的證明書、說明書、存款（接款）證實書、意向書、保證書、有關會議紀要等一般性或非正式文件，造成嚴重影響或損失的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第八節違反財務規章制度行為的處理

第五十九條多計收入，少計支出，虛增利潤；或多計支出，少計收入，虛減利潤的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第六十條對規定計提和攤銷的收入和支出不按規定比例和期限足額提取和攤銷，情節嚴重的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第六十一條對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予撤職處分。

第六十二條采取掛賬等手段逃避費用控制、未經批準超核定指標支出費用，以及未按權責發生制原則核算、虛列費用支出的，給予主管人員警告至記大過處分。

第六十三條違反規定截留收入或虛列成本設立“小金庫”，除限期清理并賬外，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第六十四條因報銷手續不全暫時掛賬處理的費用及資本性支出掛賬超過規定時間仍無法銷賬而不按規定逐級向上詳細匯報情況的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第六十五條違反費用專戶管理規定，設立兩個及兩個以上費用存款賬戶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第六十六條未按規定通過財會部門直接向下級機構或部門收取費用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第六十七條會計賬冊內存在未經批準或超過批準金額等超越財務權限發生費用支出的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第六十八條有以下超越財務授權權限行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未經批準、超過批準金額、不按批準用途對外捐贈，以及超授權列支營業外支出的；

（二）超越權限擅自購建或租賃固定資產的；

（三）超越權限或變相超越權限進行網點裝修的；

（四）其他違反規定或超越權限處臵資金、財產的。

第六十九條在固定資產管理中有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分：

（一）實物管理部門未按規定程序采購零星固定資產的；

（二）固定資產投資計劃執行情況違規的；

（三）因使用不當、保管不善，造成固定資產丟失或其功能損失、喪失或提前報廢的；

（四）不按規定登記固定資產卡片、核算實物數量、核對固定資產賬目，造成賬賬不符、賬實不符、賬卡不符的；

（五）不按規定對固定資產清查盤點的；

（六）因管理不善造成固定資產投資管理檔案缺失、損毀的。

第七十條在固定資產管理中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）在固定資產購建或租入、報廢、處臵、出租、裝修中，收受好處、私下交易、徇私舞弊的；

（二）未按固定資產投資項目管理程序操作，造成質量問題或項目損失的；

（三）為解決項目資金來源，擅自擠占成本、挪用經營資金、對外拆借資金、違規列支的；

（四）超標準裝修的；

（五）重復報廢、偽造證明材料報廢固定資產的；

（六）未經批準，報廢、處臵固定資產的；

（七）超投資或超面積進行固定資產購建的。

第七十一條在集中采購過程中，違反采購規定，故意規避制度和監督，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分：

（一）適合招標的項目未經批準，擅自執行其他采購方式，選擇服務商的；

（二）未經批準，直接指定供貨商的；

（三）未按照采購評審委員會批復的具體條件，擅自實施采購的；

（四）化整為零自行采購及其他違反規定進行采購的。

第七十二條在集中采購過程中嚴重失職，致使價格明顯偏高、采購物品質量低劣或造成重大事故的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第七十三條在集中采購過程中以權謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收受賄賂、回扣或非法索取其他好處的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第七十四條財會部門負責人有下列行為之一的，給予記過至撤職處分：

（一）對本行或轄屬行超預算安排支出、超授權辦理財務收支事項及其他違反財務管理規定的行為，發現后不及時處理或建議處理，不向上級匯報的；

（二）參與或主動為本行或轄屬行處違反財務管理規定的活動出謀劃策的；

（三）對上級管理部門隱匿、謊報有關資料或不如實提供有關資料的；

（四）不認真履行財務管理職能，導致轄內財務管理混亂，違反財務規章制度問題較多的。

第九節違反會計規章制度行為的處理

第七十五條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）不按規定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；

（二）不按規定申請、修改、新增、關閉賬戶資料的；

（三）不按規定建、銷卡片資料的；

（四）不按規定申請、維護有關公共信息的；

（五）其他違反柜員管理規定的。

第七十六條未按規定核對賬務、查處不符賬項的，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符并由此造成經濟損失和不良影響的，給予警告處分；情節嚴重的，給予記過至記大過處分。

第七十七條故意不按規定使用會計科目或不根據實際發生的會計事項填制會計記賬憑證、登記賬簿的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第七十八條故意制作、上報假賬、假表、假數據或以其他方式提供虛假會計報表、統計報表的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第七十九條違反印鑒卡管理規定，導致印鑒卡丟失、被串換、偽造的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十條未實行現金收入先收款后記賬、現金付出先記賬后付款、轉賬業務先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第八十一條會計監督人員有下列行為之一的，給予警告至記大過處分：

（一）不按規定審核賬表憑證、不監督支付、預提利息，造成差錯未及時發現的；

（二）發現問題不查問、不糾正，或隱瞞差錯問題的；

（三）未按規定履行監督職責的其他行為。

第八十二條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）故意多計、少計利息、不計利息或故意將利息清單串戶記賬的；

（二）違反規定豁免利息、擅自更改利率或不按期結計利息的。

第八十三條各級機構負責人對費用開支、固定資產、遞延資產控制不力、管理不嚴，造成未控制在上級行下達指標之內或采取掛賬等手段處理的，超出比率10%至20%的給予記大過處分，大于20%的給予撤職處分。

第十節違反結算業務規章制度行為的處理

第八十四條違反結算規章制度，對票據、憑證、密押、證明文件等操作處理不當或審查不嚴，造成透支、挪用、冒領、被騙的，或受理之初未經客戶背書的票據經辦人員擅自作替代背書，造成退票追索的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十五條違反規定保管使用企業印鑒、壓數機、密押機及其說明書、匯票專用章、匯票序號章及其印鑒卡或IC卡、密碼的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成壓數機、密押機及其說明書、匯票專用章、匯票序號章及其印鑒卡或IC卡、密碼被濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十六條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分； 12 造成濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）重要空白憑證、有價單證不按種類設簿登記入冊、專人保管的；

（二）不按規定辦理重要空白憑證、有價單證申領使用手續，沒有做到班清日結的；

（三）超權限印制憑證、刻制各類結算業務用章的；

（四）對作廢的重要空白憑證、有價單證不按規定處理的；

（五）違反重要空白憑證、有價單證保管使用規定的其他行為。

第八十七條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反規定開立賬戶，出租、出借賬戶的；

（二）為出租、出借賬戶提供方便的；

（三）保證金賬戶未到期提前轉款或凍結賬戶未到期提前解凍的；

（四）違反誰的錢進誰的賬規定的；

（五）擅自增加、取消收費項目或增減費用標準的；

（六）違反銀行不墊款原則的。

第八十八條未經外匯管理部門批準，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現匯存款賬戶規定的收支范圍之外收支外匯的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十九條主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）除綜合柜員制外，安排會計人員與出納人員混崗操作的；

（二）在匯票和聯行業務中安排印、壓（押）、證三崗員工混崗操作的；

（三）安排聯行往來業務劃轉處理人員與核銷、清算人員混崗操作的。

第九十條違反規定簽發空頭銀行匯票、銀行本票辦理空頭匯款的，對主管人員和其他責任人員給予撤職處分或解除勞動合同。

第九十一條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反規定壓單、壓票或無理退票的；

（二）提出、提入的票據未經清算員換人清點復核的。

第九十二條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規定與開戶單位（含往來銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業務的對賬、簽證，查處不符款項的；

（二）違反規定簽發回單和對賬單的；

（三）在結算過程中未按規定辦理查詢、查復的。

第九十三條將內部往來報單等應當由銀行內部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第九十四條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規性審核與售匯及其他具體業務操作相分離）進行售匯的；

（二）應納入國家外匯管理局“境內居民個人購匯管理信息系統”（以下簡稱“系統”）而未使用“系統”進行售匯業務操作的；

（三）不應納入“系統”而擅自納入“系統”操作的；

（四）未按國家外匯管理局要求認真審核單據而售匯的；

（五）沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；

（六）擅自超過國家外匯管理局規定限額售匯的；

（七）違反規定辦理結匯、售匯、付匯的其它行為。

第九十五條違反規定或超越權限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業務的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第九十六條對境外銀行開來的信用證發現密押或簽字不符，未按規定向開證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結果通知受益人的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第九十七條出具虛假資信證明的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第九十八條違反規定允許單位或個人提取現金的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。

第九十九條在匯款業務中違反授權制度規定的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百條業務經辦人員與出票人、持票人或付款人惡意串通接受偽造、變造的票據騙取銀行資金的，給予主管人員和其他責任人員撤職處分或解除勞動合同。第一百零一條違反國內外監管法規，使本行受到監管當局處罰的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重，造成信譽風險的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百零二條違反票據托收款項“隨到隨解，誰款誰收”的原則，故意拖延支付、挪用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百零三條對超期未收妥款項不查詢或隱瞞差錯問題的，給予主管人員和其他責任人警告至記過處分。

第一百零四條違反票據托收業務處理規定，故意壓票，導致票據過期、付款銀行退票的，給予主管或其他責任人員警告至記過處分。

第十一節違反出納業務規章制度行為的處理

第一百零五條違反現金收付、整點、審查、票幣兌換、庫存調劑、庫箱管理及現金領解規定進行業務操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百零六條離崗時現金箱（柜）不加鎖，或非營業時間現金不入庫的，給予經辦人員警告處分；造成損失的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百零七條現金出納業務沒有做到日清日結或錢賬分管的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百零八條現金賬款當日結賬時發現賬款不符，不及時查明原因，在規定時間內隱瞞不報的，給予經辦人員警告至記過處分。

第一百零九條在處理長款、短款時，有以長補短、錯款不報、擅自追款或其他違規行為的，給予經辦人員警告至記過處分。

第一百一十條購買偽造的貨幣，或利用職務便利，以偽造的貨幣換取真幣的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十一條出納人員交接時未作交接登記，或造成各種有價單證和庫款丟失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十二條擅自用庫款墊付其他款項或用白條、有價證券抵庫的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十三條違反金庫鑰匙、密碼管理、雙人管庫等金庫管理規定進行業務操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十四條因工作失職丟失金庫鑰匙的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十五條未辦理審批手續，帶領無關人員進入或滯留庫房庫區的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十六條主管人員不按規定查庫或組織查庫，致使查庫制度流于形式的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。第一百一十七條在辦理上門收款業務時，違反收款、封箱上鎖、押運和交款規定的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十八條解款過程中同意其他人員搭乘解款車的，給予警告至記過處分。

第一百一十九條解款過程中擅離職守或中途辦理其他事項的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十條解款聯絡中向無關人員泄露解款信息，情節嚴重的，給予警告至撤職處分或解除勞動合同。

第十二節違反資金業務規章制度行為的處理

第一百二十一條違反規定進行資金劃撥、敘做外匯買賣、資金拆借、債券交易等資金業務的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十二條違反規定擅自變動或變相改動資金交易利率、匯率的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十三條違反規定拆出拆入資金不入賬、轉移資金不入賬的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十四條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）利用拆借資金、信貸資金買賣股票的；

（二）利用拆借資金、信貸資金貸款給企業或個人買賣股票的；

（三）利用銀行資金為證券商、企業或個人墊交股票交割清算資金的；

（四）為證券、期貨交易透支或為新股申購透支的。

第一百二十五條采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十六條在代客外匯買賣時，違反規定擅自為客戶做外匯買賣的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十七條超越權限向委托人做出不當承諾的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百二十八條挪用銀行資金或套取客戶資金炒匯、套匯的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第十三節違反儲蓄業務規章制度行為的處理

第一百二十九條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）對儲蓄業務的授權或操作磁卡、密碼、儲蓄重要憑證、賬卡等違規使用的；

（二）離崗時電腦不簽退的；

（三）重要空白憑證、有價單證的領入、發出、結存無登記、無專人保管的；

（四）儲蓄重要憑證不按種類登記，不設專人保管，申領使用時不按規定立戶登記，沒有做到班清日結的；

（五）作廢的重要空白憑證、有價單證不按規定處理的；

（六）違反儲蓄重要憑證使用、保管、銷毀等規定的其他行為。

本節所稱儲蓄重要憑證，是指人民幣、外幣儲蓄業務使用的重要單證，包括儲蓄單證、儲蓄存折、儲蓄卡（含空白卡和打制好的待發卡）、存款證明書、存款寄存證明、外幣攜帶證、個人支票、內部往來報單、內部現金提款單、代保管有價單證收據、憑證式國庫券、未發行有價單證、已兌付有價單證、小額抵押貸款業務中的抵押存單（折）等。

第一百三十條儲蓄業務人員之間進行交接時未作交接登記，或違反規定調劑現 17 金、儲蓄重要單證，情節嚴重的，給予警告至記大過處分。

第一百三十一條丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，擅自補制的，給予警告至記過處分；補制時弄虛作假的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十二條隱藏、竊取儲蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十三條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同:

（一）私自修改、隱瞞或泄漏客戶資料的；

（二）開戶時不如實記錄客戶資料的；

（三）違反其它實名制開戶管理規定的。

第一百三十四條違反規定辦理掛失和支取手續，致使存款被冒領的，給予警告至記大過處分；情節嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十五條違反規定辦理存款的查詢、凍結、扣劃手續的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十六條違反規定辦理死亡人存款過戶，情節嚴重的，給予警告至記過處分。

第一百三十七條違反規定辦理所有權有爭議的存款過戶，情節嚴重的，給予警告至記大過處分。

第一百三十八條有下列行為之一的，給予直接責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自抽換賬卡或憑證的；

（二）柜臺人員私買客戶存單或有價證券的；

（三）柜臺人員私自買賣客戶兌換單的；

（四）辦理代理他人支取儲蓄存款、限額以上收付和劃轉業務，未按規定審查客戶資料和有效證件，或未按規定摘抄本人和代理人證件信息的。

第一百三十九條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）各種賬、表、簿、冊及上報數字弄虛作假或蓄意更改的；

（二）給沒有實際交付貨幣或沒有足額交付貨幣的單位、個人開具存單、憑證式國庫券收款憑證或其他存款憑證，以及出具虛假資信證明的；

（三）儲蓄存款及債券發行、兌付不入賬的；

（四）盜取儲戶利息的；

（五）弄虛作假，隨意在儲蓄存款科目中轉入轉出資金的；

（六）嚴重違反儲蓄原則和政策的。

第一百四十條儲蓄業務負責人未按規定審核營業報表，未定期核對庫存現金、儲蓄重要單證及未在相關登記簿上簽字的，給予警告至記過處分。

第一百四十一條無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予責任人警告至記過處分。

第一百四十二條違反規定簽發攜帶外幣出境許可證或違反規定開具存款證明的，給予警告至記大過處分。

第一百四十三條違反零售系統操作規程（依據RBS和SBS《系統管理辦法》、《操作手冊》等規定）和柜員管理規定的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第十四節違反外幣兌換和旅行支票業務規章制度行為的處理

第一百四十四條

有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自增減外幣兌換幣種、非正常使用非時點930即期結售匯牌價、違反出納制度規定辦理外幣兌換業務的；

（二）違反監管政策、規定以及相關反洗錢規定辦理外幣兌換業務的；

（三）未按業務管理規定對備用金的出借、使用、結轉、繳回等進行管理及監督的；

（四）未經法律合規部門審核通過，擅自更改總行規定的《代辦外幣兌換業務協議（范本）》有關責權利條款的；

（五）未按監管部門、總行管理規定及代辦協議控制、監督、檢查代兌機構經營外幣兌換業務的行為，對代兌機構的違規行為未能及時發現，或發現后未能及時糾正和處理的；

（六）其他違反總行業務管理規定及操作規程的行為。

第一百四十五條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反監管政策、規定以及相關反洗錢規定辦理代理旅行支票業務的；

（二）擅自與旅行支票發行機構開展任何活動或簽署任何協議的；

（三）未按業務管理規定、有價單證管理規定及出納制度管理、辦理庫存申請、接收、保管、出庫等業務的；

（四）未按暫收暫付業務規定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛帳業務的；

（五）未按旅行支票代兌業務管理規定、操作規程、止付要求及旅行支票發行公司的授權辦理買匯及托收業務的；

（六）未按注銷旅行支票業務處理規程注銷旅行支票的；

（七）未按總行規定管理、使用旅行支票銷售獎勵金的行為；

（八）其他違反總行業務管理規定及操作規程的行為。

第十五節違反理財業務規章制度行為的處理

第一百四十六條在客戶服務過程中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）接受客戶委托，替客戶保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協議書、印章等文件和物品；

（二）為客戶違規辦理業務或提供超出權限的優惠，利用客戶的身份與資源為個人謀取私利，私自接受客戶的饋贈；

（三）未經批準，向客戶提供委托理財或代客戶理財服務，提供投資收益的保底承諾；

（四）在銷售理財產品時未將產品可能存在的市場風險、收益風險以及由此引起的銀行信譽風險向客戶進行充分的風險提示，向客戶銷售未經許可的產品的；

（五）向客戶隨意透露或傳播非正式消息，給我行帶來信譽風險的。

第一百四十七條在信息保密方面，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）造成客戶資料泄露，或以不正當手段獲取非分管客戶資料的；

（二）利用復印、打印、電腦存儲設備、錄像、錄音、拍攝等方式私自保留客戶任何資料的；

（三）未經批準，向行內其他部門、人員或第三方提供客戶基礎資料或客戶名單的；

（四）未經批準，接受新聞媒體或新聞界個人的采訪、錄音、照相、錄像，或出示任何有關理財文件、資料及其復印件的；

（五）未經批準，泄露有關理財業務的管理規定、營銷方案、標識設計方案、調研報告、培訓材料和統計數據等相關資料的。

第一百四十八條利用工作之便在理財中心（或理財工作室）為自己辦理業務，謀取私利，或使用理財中心（或理財工作室）服務和設施為非理財客戶辦理業務的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百四十九條未經批準，在個人理財服務系統安裝其他軟件，連接非指定系統或網站，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百五十條理財管理人員違反規定，直接服務客戶，或代交易柜員、現金柜員進行業務交易操作的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百五十一條理財服務人員（不包括柜員）違反規定，進行臨柜業務操作，代客辦理存款、匯款、投資交易，擁有柜員號及授權卡，甚至挪用客戶資金的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第十六節違反授信業務規章制度行為的處理

第一百五十二條授信調查、評估環節中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反有關準入規定，對不符合有關客戶準入條件的客戶準予進入并發放授信的；

（二）違反貸前調查有關規定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報告，將導致后續環節判斷、決策失誤的；

（三）未按規定進行調查和評估，故意隱瞞或歪曲客觀情況，導致審查和決策失誤的；

（四）對客戶信用等級的評定和風險限額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評信用等級、擴大風險限額，誤導后續的授信審查及決策的；

（五）貸前未按規定審查借款人及擔保人資格，導致主合同和擔保合同無效的；

（六）違反授信審查有關規定，忽視重大風險隱患，或發現風險隱患后未提出防范對策的。

第一百五十三條授信業務評審環節中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員、有權審批人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）集體評審流于形式，未充分履行職責，導致存在明顯缺陷的項目得以評審通過的；

（二）操縱、篡改評審結果或與授信企業串通，導致存在重大風險的項目得以審批通過的；

（三）違反授信審批有關規定，反程序審批授信業務的；

（四）違反授信審批有關規定，越權審批授信業務的；

（五）違反法律法規和總行授信政策審批操作的；

（六）違反職業操守審批授信業務的。

第一百五十四條有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未落實授信批復中所列前提條件就擅自發放授信的；

（二）未簽訂有效合同（協議）就擅自發放授信的；

（三）因錯填、漏填合同（協議）重要要素而造成授信資產存在潛在風險的；

（四）未按我行標準格式或經上級管理部門或法律與合規部門認可的非標準格式及由執業律師制作的貸款文本與借款人簽訂借款合同，致使借款合同法律要件不齊，借款人責任不明，造成直接經濟損失的；

（五）根據相關管理規定應向法律與合規部門或者外部律師、法律顧問送審的合同未予送審，以及擅自修改經法律與合規部門或外部律師、法律顧問審定的合同條款，造成授信資產損失的；

（六）未按授信業務的批準要求，辦理相應的擔保、抵押、質押、保證等手續即發放貸款的；

（七）放款審核人員違反規定批準其他形式放款的。

第一百五十五條貸后管理環節中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）應發現而未發現借款人改變貸款用途或擠占、挪用貸款，或發現后未及時采 22 取相應措施的；

（二）未按規定進行貸后檢查或貸后檢查不及時、不到位，未及時發現或反映借款人重大違約事件（包括企業重組、分立、兼并、破產涉案、訴訟、出現巨額虧損、經營情況急劇惡化等），或發現后未及時采取有效措施的；

（三）未采取有效措施而導致喪失訴訟時效，致使主債權或擔保債權無法履行依法追索權利的；

（四）應發現而未發現企業借改制之機逃廢銀行債務，或發現后未及時采取相應措施的；

（五）違規釋放押品致使擔保落空的；

（六）未及時對不良授信進行催收，導致錯失清收良機的；

（七）遺失重要檔案資料，導致授信出現潛在風險或損失的；

（八）未按規定保管抵押物、質押物的權利憑證或未按規定保管質押物，致使上述憑證或質押物丟失、毀損以及被擅自轉讓流通的；

（九）沒有按規定實施貸后檢查，對各類資產出現的風險沒有及時發現并進行分類調整和采取其它應對措施的；

（十）在授信資產分類過程中提供信息不真實，或故意隱瞞真實情況，對分類產生誤導的；

（十一）沒有嚴格執行分類標準，導致分類結果與資產實際質量狀況有較大差異的；

（十二）分類理由過于簡單，沒有對近期重大事件和變動情況進行分析，致使分類結果嚴重失真的。

第一百五十六條客戶退出環節有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）對于符合總行有關主動退出標準的客戶，沒有根據客戶的實際情況制定分階段逐步退出全部或部分授信方案，直至客戶授信風險降低到我行可接受范圍的；

（二）對符合主動退出標準的客戶仍然發放貸款、融資性保函、商業承兌匯票貼現、開立銀行承兌匯票（100%保證金除外）等高風險新增授信的；

（三）對符合限期退出條件的客戶，仍然發放新增授信，沒有通過清收、訴訟等手段迅速退出的。

第一百五十七條辦理貸款業務中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）向關系人發放信用貸款的；

（二）未回避關系人貸款審批流程的；

（三）向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件的；

（四）違反規定提高或降低利率以及采用其它不正當手段發放貸款的；

（五）違反金融監管機構規定的其他貸款行為。

本條所稱關系人是指，本行的董事、監事、各級管理人員、業務人員及其近親屬，以及上述人員投資或擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織。

第一百五十八條機構負責人有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）超越權限及轉授權權限規定，對客戶進行授信的；

（二）“化整為零”發放授信的；

（三）違反規定辦理或超權限開立貸款意向書、貸款承諾書或其它書面承諾文件的；

（四）受其他單位或個人強令發放貸款或提供擔保，依法應拒絕而未予拒絕的；

（五）采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于發放貸款的；

（六）違反規定辦理票據的承兌、貼現、付款、保證或違反規定辦理業務，以及核批銀行承兌匯票額度、貼現額度的；

（七）違反規定或超越權限辦理信用證、保函、對外核批進出口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資業務的；

（八）出現嚴重授信違規事件，給我行授信資產造成重大損失的；

（九）對資產風險工作組織領導不力，導致轄內授信資產風險分類工作混亂，資產分類統計數據嚴重失實的。

第十七節違反保全業務規章制度行為的處理

第一百五十九條造成貸款或擔保超訴訟時效的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十條批準訴訟后未及時訴訟，造成我行債權受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十一條在依法收貸過程中未經審批而少訴當事人，造成我行債權受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至 24 撤職處分。

第一百六十二條依法收貸中主張權利不全，對我行擁有的應該提交的證據未提交或未經審批而放棄我行權利，造成我行債權受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十三條應申請強制執行而未及時申請，導致執行過時效的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十四條超越管理權限辦理以物抵債業務，造成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十五條處臵抵債物時未執行總行或一級分行規定的工作程序或有隱瞞、誤導行為的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十六條未經批準擅自減免企業債務的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十七條辦理以物抵債業務未按規定進行價值認定，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十八條辦理以物抵債業務不及時，對抵債資產維護保管不當，或未按有關規定及時處臵抵債物，造成我行財產損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十九條嚴重失職，導致借款人逃廢我行債務，造成我行損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十條破產公告后，超過申報時限且未能提出合理理由造成我行債權喪失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十一條為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供虛假證明材料的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十二條經批準核銷后，明知債務人有財產而不追索，或在債務人處獲取不正當利益的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十三條資產處臵過程中，出具虛假、片面信息或與相關當事人勾結或提供與事實不相符的報告，損害我行利益，謀取個人或小集體不正當利益的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第十八節違反銀行卡業務規章制度行為的處理

第一百七十四條違反審批規定發行銀行卡的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。

第一百七十五條違反授權授信管理規定，超權限、超限額授權或授信的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十六條違反借記卡、貸記卡、準貸記卡計息規定，擅自加、減、免利息，造成經濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百七十七條授權值班人員擅離職守，造成損失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。

第一百七十八條未按催收管理流程操作，及時追索透支，造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十九條違反商戶管理規定，造成經濟損失或形成商戶欺詐風險的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百八十條違反管理規定，造成重要憑證、打卡機、加密機、密鑰、空白卡、制成卡、廢卡、燙金紙、色帶、寫磁機、印章被盜用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百八十一條對掛失申請處理不及時（依據《掛失管理辦法》等管理規定）或信息登記遺漏、不清晰、不完整造成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百八十二條違反規定給持卡人開具保證金存單或其他定期存單的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百八十三條違反規定辦理保證金存款支取的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第一百八十四條無正當理由拒絕受理銀行卡，造成不良影響的，給予警告至記過處分。

第一百八十五條違反銀行卡資金清算規定，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百八十六條違反銀行卡掛失和補發規定造成損失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。

第一百八十七條竊取或故意泄漏客戶銀行卡密碼，盜取或協助他人盜取客戶資金的，給予相關責任人撤職處分或解除勞動合同，并移送司法機關追究刑事責任。

第十九節違反ATM及自助銀行業務規章制度行為的處理

第一百八十八條網點管理不善，導致本機構ATM業務發生重大事故的，給予主管人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百八十九條網點主管違反ATM管理規定安排工作的，如網點主管兼任自助設備操作員或帳務處理員、安排同一人管理同一臺ATM的鑰匙和密碼、安排自助設備操作員兼任吞沒卡保管員等，給予主管人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十條違反ATM管理規定，造成ATM密碼、ATM鑰匙被盜用的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。

第一百九十一條違反ATM管理規定和出納規章制度規定，進行ATM現金操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十二條違反ATM管理規定，有下列行為之一，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同:

（一）不定期進行查庫、不作有關賬薄登記的；

（二）不及時進行賬務核對，出現賬賬、賬實不符的；

（三）不按規定進行結賬及現鈔清點操作的；

（四）發現長短款及假幣，未按規定及時上報并進行賬務處理的。

第二十節違反清算業務規章制度行為的處理

第一百九十三條故意截留、延壓、重發資金清算匯劃信息的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十四條因違規操作致使匯劃信息丟失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十五條未按規定時間、方法調整“聯行行號與清算機構對應表”，造成死信息影響正常業務往來，或客戶投訴、經濟損失以及惡劣影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百九十六條未經授權，擅自對客戶、柜員資料進行修改、增刪或在業務用機上進行與業務工作無關的操作，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十七條未經批準，擅自或要求電腦人員修改系統操作功能的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十八條偽造匯劃信息的，給予主管人員及其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十九條不按規定和時限核銷勾對賬目，不及時查詢查復未達賬款，造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百條在清算過程中違反規定為客戶提供透支、墊款的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。

第二百零一條未經批準，擅自將已入賬款項調整起息日，造成賬戶透支形成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零二條違反SWIFT（環球同業銀行金融電訊協會）系統及有關業務系統管理規定，擅自掌管口令、泄露操作口令、混設操作崗位和濫用SWIFT報文格式、超權限向國外發送重要SWIFT報文造成負面影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二十一節違反RTS系統規章制度行為的處理

第二百零三條違反RTS系統密碼管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）借用、串用用戶名及密碼的；

（二）保管密碼不善被他人盜用的；

（三）盜用他人密碼的。

第二百零四條違反RTS系統授權管理規定并造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零五條故意違反RTS系統操作規程，錯用、串用報文格式的,給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零六條違規在各類報文“摘要欄”內錄入無真實業務背景虛假信息的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零七條違規不為客戶做及時入賬處理，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶經濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零八條違規處理RTS系統中的各類查詢查復業務，或以查詢查復為由惡意扣押客戶資金, 引起客戶投訴或造成客戶經濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零九條虛設RTS系統中客戶資料或篡改客戶資料,影響業務正常運行，造成銀行或客戶資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十條篡改RTS系統中的各類碼表或未按RTS系統操作規程中的規定程序進行碼表維護，影響業務正常運行或造成行內資金損失的,給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十一條與行內外人員相互勾結,違規使用RTS系統中的退劃、轉劃報文,將有關真實業務或虛填業務退劃或轉劃給行內外相關人員,造成行內資金損失或非法獲利的, 給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十二條在系統終端上因非工作用途而影響系統正常運轉的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第二十二節違反計算機管理規章制度行為的處理

第二百一十三條計算機應用、維護及操作人員違反規定或未經業務主管人員授權，擅自對賬務數據進行處理或修改、增加、刪除應用系統數據和業務數據的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十四條擅自編制、使用、修改業務應用程序、調整系統參數、變更流程，并由此改變業務數據和會計數據的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十五條利用計算機進行違法違規活動或為違法違規活動提供條件的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十六條違反規定，在業務用機上使用與業務無關的軟件、違規上互聯網或利用通訊手段非法侵入其他系統和網絡的（含從本行的一個業務系統進入另一個業務系統，從本行以外的系統和設備侵入本行的業務網絡系統，以及從本行的業務網絡系統進入本行以外的網絡系統），影響正常生產程序的，給予有關責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十七條系統管理、應用維護和操作人員離開生產系統主機終端或工作站終端時，沒有按操作規程退出系統或沒有定期更換ID密碼發生被人盜用情況的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十八條計算機系統管理、應用程序和操作人員在工作時擅自脫離崗位，造成系統故障或未及時處理故障的，給予警告至記過處分；造成嚴重安全生產事故的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十九條違反規定將屬于本行的計算機軟件、文檔、資料據為己有，或借給其他單位乃至泄露技術機密的，給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第二百二十條未按規定完成數據備份，影響正常業務處理的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重安全生產事故的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十一條違反計算機管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）盜用或故意泄露密碼的；

（二）故意破壞計算機信息系統及硬件設施的；

（三）利用計算機從事違法活動的。

第二十三節違反印章管理規章制度行為的處理

第二百二十二條違反規定制發本行印章的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十三條違反規定管理、使用本行印章的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十四條發現本行印章丟失、被盜、被偽造等情況，不按規定報告及未采取有效防范措施的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十五條在開展業務與管理過程中，不按規定保管、使用個人名章的，給予主管人員及其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十六條在更換印章時，使用印章機構未按規定退繳舊印章、制發印章機構未按規定收繳舊印章的，給予主管人員及其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二十四節違反保密規章制度行為的處理

第二百二十七條違反規定保管、使用印鑒、密押的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成泄密、濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十八條違反規定，泄露客戶信息的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十九條違反規定或約定，泄露客戶商業秘密的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

本條所稱商業秘密的范圍，依據《中華人民共和國反不正當競爭法》和有關保密合同的規定確定。

第二百三十條違反規定擅自對外提供、攜運涉密文件（含復印件）出境的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百三十一條違反規定泄露、混用操作口令、密碼，或泄露計算機系統、網絡系統及業務系統密鑰、口令、網絡地址等重要信息和數據的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百三十二條有下列違反保密規定情形之一的，解除勞動合同：

（一）以盈利為目的，泄露國家秘密和本行商業秘密的；

（二）泄露本行商業秘密次數較多或數量較大的；

（三）以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當手段，獲取、使用或披露國家秘密、本行商業秘密，并造成不可挽回損失的。

第二百三十三條為境外機構、組織、人員竊取、刺探、收買、非法提供國家秘密和本行商業秘密的，解除勞動合同。

第二百三十四條本辦法所稱國家秘密，是指關系國家的安全和利益，依照法定程序確定，在一定時間內只限一定范圍的人員知悉的事項。國家秘密的范圍，依照《中華人民共和國保守國家秘密法》和其他有關法律、法規、行政規章的規定確定。

第二百三十五條本辦法所稱本行商業秘密，是指由中國銀行產生、依法所有或占有的，不為公眾所知悉，能為本行帶來經濟利益，如被披露將直接或間接影響本行商業利益，經本行采取一定保密措施的所有技術信息、經營信息和管理信息。

本行商業秘密的范圍，按《中國銀行商業秘密保護辦法》的規定確定。

第二十五節違反媒體披露和文秘規章制度行為的處理

第二百三十六條未經批準，擅自接受媒體采訪，并泄露本行商業機密的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第二百三十七條擅自對外發送稿件、信息、內部法律意見書，給本行造成不良影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第二百三十八條造成重大信息漏報，以及因提供信息不及時延誤新聞發布時間的，給予主管人員及其他責任人員警告處分，情節嚴重的給予記過處分。

第二百三十九條違反規定，擅自對外提供本行統計資料的，給予主管人員和其他 32 責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十條不按規定收發及處理文件，情節嚴重的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第二百四十一條違反檔案收集、移交、借閱、保存及管理規定，致使文件、憑證、賬簿、報表、合同、清冊等不能按規定歸檔或不按期移交檔案的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；造成檔案丟失、泄密、毀損、被串換或其他嚴重后果的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十二條有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分：

（一）未經審批銷毀屬于本行所有的檔案的；

（二）玩忽職守造成檔案損失的。

第二百四十三條不按規定的時間和要求向上級行報送各種會計報表和由信息統計主管部門制發或審核制發的報表及其他統計資料的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第二百四十四條在統計工作中弄虛作假，故意制作、上報假表、假數、假材料的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分，造成重大決策失誤或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二十六節違反法律與合規規章制度行為的處理

第二百四十五條違反法律性文件審查制度，未經規定的程序簽署法律性文件的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十六條未按規定對送審的法律性文件進行審查，情節嚴重的，給予主管人員及其他責任人員警告至撤職處分。

第二百四十七條不按規定報告經濟訴訟案件有關情況的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十八條違反外聘律師管理規定擅自外聘律師，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分；在外聘律師過程中謀取私利的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十九條違反反洗錢工作規章制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規定建立反洗錢內控制度的；

（二）未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

（三）未按規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

（四）未按規定保存客戶資料和交易記錄或私自銷毀客戶交易記錄的；

（五）違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶或其他人員的；

（六）未按規定報告大額交易或者可疑交易的。

第二十七節違反內部監督規章制度行為的處理

第二百五十條故意阻撓、抵制、干擾本行內部監督部門和外部監管部門的監督，有下列行為之一的，給予記過至記大過處分；情節嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同：

（一）隱瞞事實真相，出具偽證或隱藏、轉移、篡改、毀滅證據的；

（二）故意拖延或拒絕提供與監督檢查事項有關的文件、資料、財務賬目及其他有關材料和其他必要情況的；

（三）隱匿或故意毀棄會計憑證、會計賬簿、財務會計報告、授信檔案等資料的；

（四）在調查期間變賣、轉移涉嫌財物的；

（五）拒不執行監督檢查決定或無正當理由拒不采納整改建議的；

（六）誣告、陷害或侮辱、誹謗他人的；

（七）有其他妨礙監督檢查行為的。

第二百五十一條對申訴人、控告人、檢舉人或監督檢查人員進行打擊報復的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百五十二條監察稽核、業務管理、綜合管理等部門的監督檢查人員，違反內部監督檢查規章制度，有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）監督檢查不深入，應發現而未發現違法違規問題的；

（二）發現問題不報告，故意回避或掩蓋問題真相的；

（三）故意瞞報經濟案件和重大事故的；

（四）袒護、包庇違規行為人的；

（五）泄露舉報人身份的；

（六）濫用職權、徇私舞弊、泄露秘密的；

（七）不按規定對違法違紀和嚴重違規行為進行調查與處理的。

第二十八節違反安全保衛規章制度行為的處理

第二百五十三條違反營業場所安全制度規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）通勤門鑰匙無專人管理、交接登記的；

（二）通勤門鑰匙遺失，沒有及時更換鎖頭（密碼）和登記備案的；

（三）通勤門沒有處于反鎖狀態的；

（四）對非當班人員進入營業柜臺內未按營業場所安全管理規定執行的；

（五）不熟悉各類應急預案，不會使用防衛器具、報警設備和滅火器材的。

第二百五十四條違反營業場所安全制度規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）營業前和營業終了未對營業場所安全情況進行檢查的；

（二）未及時開啟或擅自關閉電視監控、報警設備的；

（三）未及時更換錄像帶（光盤）的；

（四）未按規定保存錄像資料的；

（五）未經批準，私自調閱或查閱監控錄像的；

（六）電視監控、報警設備出現故障未及時報告、修復的；

（七）未按規定接送款箱的。

第二百五十五條違反安全制度規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）營業期間不關通勤門的；

（二）營業期間單人當班臨柜的；

（三）下班時未將技防設施臵于布防狀態的；

（四）下班后未按規定關窗、閉門、落鎖以及拉閘斷電的。

第二百五十六條違反守庫押運安全管理制度規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自調班的；

（二）不按規定辦理交接班手續的；

（三）對進入守庫室、金庫的人員驗證不嚴或沒有進行驗證登記的；

（四）押運時不按規定著裝、攜帶防衛器械的；

（五）接送款時代替出納人員提拿款箱或簽字的；

（六）守庫押運期間從事與守押工作無關活動的；

（七）違規允許無關人員進入庫區或守庫室的；

（八）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；

（九）擅自動用運鈔車的。

第二百五十七條違反守庫押運安全管理制度規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）守庫押運期間擅自脫崗的；

（二）運鈔時搭乘無關人員或搭載其它物品的；

（三）擅自改變運鈔路線的；

（四）接送款時押運人員不按規定下車警戒的；

（五）運鈔車駕駛員在運鈔過程中，擅自熄火、停車或離開駕駛室的；

（六）守庫期間私自留宿無關人員的；

（七）向無關人員提供金庫守護及押運情況的；

（八）未履行守庫押運職責監控目標，以致被搶被盜的。

第二百五十八條違反守庫押運安全管理制度規定，在守庫室內從事違法活動的，給予直接責任人解除勞動合同，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百五十九條違反槍支彈藥使用管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按規定保管槍支彈藥或槍支彈藥帳實不符的；

（二）損壞槍支的；

（三）發現同崗有違規行為不制止、不報告的；

（四）發生涉槍案件、事故，謊報、遲報或隱瞞不報的。

第二百六十條違反槍支彈藥使用管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）不按規定存放槍支、彈藥的；

（二）持槍威脅他人的；

（三）造成槍支丟失的；

（四）在不允許使用槍支的場合使用槍支的；

（五）私自持槍外出的；

（六）無必要情況隨意鳴槍的；

（七）將槍支交他人玩耍或私自將槍支借與他人使用的；

（八）隨意擺弄槍支造成槍支走火的。

第二百六十一條違反槍支彈藥使用管理規定，有下列行為之一的，給予直接責任人解除勞動合同，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）盜、搶槍支彈藥的；

（二）持槍從事違法活動的；

（三）持槍自殺或自殘的。

第二百六十二條違反電視監控安全管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至記大過處分：

（一）私自將無關人員帶進監控室或違規允許無關人員進入監控室的；

（二）不按規定履行交接班手續的；

（三）擅自調閱錄像資料的；

（四）未按規定保管錄像資料的；

（五）發生異常情況不及時報告的；

（六）錄像資料丟失或未錄制的。

第二百六十三條違反電視監控安全管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規定布防的；

（二）擅自脫崗的；

（三）私自留宿無關人員的；

（四）在監控室從事與工作無關活動的；

（五）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；

（六）向無關人員泄露技術秘密的。

第二百六十四條違反電視監控安全管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）篡改或故意毀壞錄像資料的；

（二）故意損壞監控、報警設備的；

（三）在監控室從事違法活動的。

第二百六十五條違反值班制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅離職守的；

（二）值班期間不巡視或巡視不到位的；

（三）遇有情況，不報告、不處理或報告、處理不及時的。

第二百六十六條違反計算機安全管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自將無關人員帶入機房或違規允許無關人員進入機房的；

（二）擅自將機房內數據資料帶出機房的；

（三）計算機人員變動未及時更換密碼的；

（四）計算機房防盜、防火、防雷電工作不落實的；

（五）未妥善保管計算機密碼的。

第二百六十七條違反消防安全管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）在重點防火部位、防火區域或辦公、營業用房內存放易燃、易爆物品的；

（二）在重點防火部位、防火區域未經審批動用明火或在禁止使用明火的地方使用明火的；

（三）違章接拉電線、使用電器的；

（四）將安全出口上鎖、遮擋、占用、或堆放物品影響疏散通道暢通的；

（五）將消防栓、滅火器材挪作他用的；

（六）常閉式防火門處于開啟狀態，防火卷簾下堆放物品影響使用的。

第二百六十八條違反消防安全管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）值班人員擅自脫崗的；

（二）違章關閉消防設施、切斷消防電源的；

（三）故意破壞消防設備的。

第二百六十九條違反消防安全管理規定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規定建立消防值班制度、消防組織的；

（二）未按規定配備（維修、更換）消防器材的；

（三）未對消防設施定期檢測、維修的；

（四）未制定消防預案的；

（五）未按規定對員工進行消防培訓的；

（六）監督檢查不力，隱患整改不及時或不到位的。

第二十九節違反社會公德和員工行為準則的處理

第二百七十條貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產的，解除勞動合同。

第二百七十一條在經營管理活動中，利用職務上的便利，索取、收受賄賂或違反國家和本行規定收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續費以及報銷費用的，給予記過至撤職處分；數額較大、情節嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十二條在經營管理活動中，利用職務上的便利，將盈利業務交由親友承包經營，或利用職務上的便利為個人和親友謀取利益的，給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十三條未經批準從事與本行利益有沖突的兼職職業，給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十四條違反規定，從事經商、辦企業及其它盈利性的經營和有償中介活動的，給予記過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十五條利用工作時間或工作便利為本人及親友的股票、外匯、期貨等金融投資產品進行查詢或交易的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百七十六條參與內幕消息相關的證券交易或暗示他人參與相關交易的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百七十七條有下列行為之一的，解除勞動合同：

（一）參與嫖娼、賣淫等非法活動的；

（二）參與色情活動的；

（三）報銷或變相報銷色情服務費用的；

（四）傳播色情書刊、色情音像制品的。

第二百七十八條有下列行為之一的，給予記大過至撤職處分；情節嚴重的，解除勞動合同：

（一）與下屬員工賭博的；

（二）與客戶賭博的；

（三）參與任何形式聚眾賭博的；

（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；

（五）為他人介紹、提供賭博場所的。

第二百七十九條有下列行為之一的，解除勞動合同：

（一）吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的；

（二）為吸毒、販毒人員提供資金的。

第二百八十條包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫和違規炒股或阻撓相關調查的，給予記大過至撤職處分，情節嚴重的解除勞動合同。

第二百八十一條違反《中華人民共和國治安處罰法》（2006年3月1日起實施，此前為《中華人民共和國治安管理處罰條例》），受到公安機關治安行政處罰的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百八十二條被司法機關判處有期徒刑以上刑罰，或被公安機關依法勞動教養的，解除勞動合同。

第二百八十三條嚴重違反員工管理規章制度、勞動紀律和工作場所管理規定的，給予警告至記大過處分；屢教不改或情節惡劣的，解除勞動合同。

第二百八十四條違反本行員工職業形象的有關規定，給本行的聲譽造成損害的，給予記過至撤職處分；屢教不改或情節嚴重的，解除勞動合同。

第三章附則

第二百八十五條本辦法自2006年1月1日起施行。自本辦法施行之日起，原有的各類違規處理規定一律廢止。

第二百八十六條本辦法施行前發生的違規行為，尚未處理的，適用本辦法。但此前有關規定不認為違規或者處理較輕的，依據原規定處理。

第二百八十七條根據業務經營范圍的擴展，本行保留及時調整和增加違規行為及其處理種類的權利，但需經過與本辦法相同的審批程序。

第二百八十八條本辦法由中國銀行總行負責解釋。

第二篇：銀行員工違規處理辦法

銀行員工違規處理辦法

前言

銀行業行規行紀的特點

行規行紀是國家金融政策、法令為根據，結合銀行業的自身具體任務而制定的，要求銀行業職工在各項業務活動必須共同遵守的行為規范

銀行業行規行紀分類

1.業務操作程序的規章制度：信用證、保函、票據、存款、兌換、結算、儲蓄、出納等。2.管理類型的規章制度：員工守則；文明禮儀守則；考勤辦法；違規處理辦法等。

銀行業規矩的“三性”

第一：強制性。銀行行員必須遵守行規行紀，不得違反；若有違章違紀的行為，視其情節、性質和程度給予批評教育、或黨紀行政處分、或經濟處罰。

第二：廣泛性。銀行的每個崗位，每項業務都有相應的規章制度；各項規章制度貫穿在業務活動的始終。

第三：實用性。銀行行規行紀內容具體，要求明確，一目了然，便于執行；是指導銀行行員進行工作的行為規范，又是評價其工作好壞的標準。

遵守行規行紀的“四十八字訣”

防范金融犯罪，保護資金安全；防止重大差錯，維護銀行信譽；規范業務標準，提高服務水平；抵制錯誤指令，實施自我保護。

執行行規行紀的基本要求

1.強調自覺性：外在的“強制力”轉化為內在“約束力”。2.注重實踐性：認識付諸于行動。

員工違規處理辦法

第一章主要制度依據.....................................................................................................................................1 第二章違規行為的界定.................................................................................................................................2 第三章違規行為適用范圍.............................................................................................................................3 第四章違規行為處理原則.............................................................................................................................4 第五章處理方式及規則.................................................................................................................................5 第六章基本規定.............................................................................................................................................6 第七章如何在日常業務操作中增強合規意識.............................................................................................9 第八章違規行為及處理...............................................................................................................................11 第九章處理程序...........................................................................................................................................13 第十章附則說明...........................................................................................................................................14

銀行員工違規處理辦法

第一章主要制度依據

《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《金融違法行為處罰辦法》

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銀行員工違規處理辦法

第二章違規行為的界定

是指本行員工違反國家法律法規、金融規章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關規定、操作規程和實施細則的行為。

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銀行員工違規處理辦法

第三章違規行為適用范圍

1.已與本行解除勞動合同的人員，經查實在本行期間有違規行為的，按有關規定提出處理建議，移送有關單位進行處理。

2.試用期或實習期員工、退休和內退人員，在本行工作期間有違規行為的，根據本辦法進行處理。

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第四章違規行為處理原則

處理原則

1.處罰與教育相結合原則 2.實事求是 3.公平公正 4.依法 5.責罰適當

6.本行資金不受損失或將損失降低到最低限度原則 7.經濟處罰與紀律處分相結合原則。

銀行員工違規處理辦法

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銀行員工違規處理辦法

第五章處理方式及規則

方式及規則

1.經濟處罰 2.紀律處分 3.其他處理

注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動合同不得重新錄用

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銀行員工違規處理辦法

第六章基本規定

違規行為處理種類

紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看；經濟處罰：扣發績效工資、獎金、罰款、賠償經濟損失。其他處理：包括停職、解除勞動合同。

對違規責任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經濟處罰和紀律處分合并作出。

紀律處分的期間

1.警告處分期為半年；

2.記過、記大過、降級的處分期為一年； 3.撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀律處分的員工，在處分期內，不得晉升崗位職務，取消評先資格。受到記大過（含）以下紀律處分的，在處分期內可以參加崗位職務競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務競聘。

受到紀律處分的員工，在處分期內，發生新的違規行為，給予解除勞動合同處理。

受到經濟處罰的處理標準

受到警告處分的，扣發3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，扣發6個月績效工資；受到降級、撤職處分的，扣發12個月績效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發工資，每月發放生活費800元，國家如有規定，按照國家有關規定執行。

紀律處分期滿及紀律處分解除后

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銀行員工違規處理辦法

紀律處分期滿后，經受處分人提出申請，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現特別突出或有立功表現的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀律處分解除后，崗位職務晉升、評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務的恢復。解除留用察看處分后，應當按照單位有關規定重新核定工資標準。

其他處理辦法

有下列行為之一的，應當在本規定的具體違規行為處罰檔次基礎上，從重或加重處理，直至解除勞動合同

1.內外勾結實施違規行為的。

2.因違規行為造成事故、案件、經濟糾紛、經營風險或經濟損失、信譽損害的。3.多次違規的。

4.在共同違規行為中負主要責任的。5.干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的。

6.隱瞞、歪曲事實真相或仿造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據的。7.發生違規行為后，未采取積極措施控制風險或挽回影響的。8.對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的。9.指使、教唆、強迫他人實施違規行為的。10.違規后逃匿的。

11.其他違規行為造成嚴重后果的。曠工。員工未經批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關條款具體對違規行為處罰檔次基礎上，從輕或減輕處理。

1.違規行為情節輕微，未造成不良后果的。2.過失違規，未造成經濟損失和惡劣影響的。3.主動檢舉揭發違規行為，經調查屬實的。

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銀行員工違規處理辦法

4.主動賠償因違規行為給本行造成經濟損失的。

5.違規后認識錯誤態度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的。6.積極采取補救措施，有效控制風險，避免或減輕損害后果的。

7.本辦法施行前已經發生的違規行為尚未處理，按當時的規定不認為是違規行為的。8.有其他重大立功表現的。

其他

拒絕接受處理或處分決定，擾亂經營管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關規定，移送司法機關處理。

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銀行員工違規處理辦法

第七章如何在日常業務操作中增強合規意識

違規行為處罰辦法界定的業務范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經開辦的業務以及將來要開辦的業務，具有廣泛的適用性和前瞻性。

處罰辦法實際上是企業內控制度體系的一部分，體現出了違規懲戒的企業文化要求，但是其最終的目的是為了促進合規經營。

在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規經營，而不觸及違規底線，是我們必須面對的課題。

強化自身思想道德修養，抵制不良社會風氣侵蝕

1.以規章制度為依據，有所為有所不為。

不以師傅為制度，認真掌握制度標準。不以習慣為制度，修正不良行為習慣。不以信任為制度，保持恰當人際關系。2.堅守自我道德底線，樹立高尚道德情操。

踏實做人，不卑不亢。健康陽光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。

加強知識學習和更新，持續提高自身素質

1.保持對知識的尊重和敬畏，是做一個有素質、有品質人的基本要求。2.學習是個持續不斷的過程，只有學習才能開闊眼界，才能不固步自封。3.學習什么、怎么學習是個必須要明確的課題。

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銀行員工違規處理辦法

(1)學習的東西應該是和實際工作緊密結合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學習其實就是一個堅持的問題，堅持每天有固定的時間學習，在學習過程中方法并不成問題。

4.形成自己的思想，有自己獨立的思考，一個人可以不成功，但是不可以不成長（思想的境界決定了一個人的自由度，決定了一個人的胸懷）。

營業人員信貸人員請認真學習“十要十不要”

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銀行員工違規處理辦法

第八章違規行為及處理

違反信貸業務規章制度行為

1.發放虛假抵（質）押貸款的。2.賬外發放貸款的。

3.抽逃抵質押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。4.內外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的。

5.幫助客戶隱匿、轉移資產，幫助客戶通過假破產、改制等方式逃廢銀行債務的。6.違規發放貸款造成重大損失的。7.其他嚴重違規行為。

違反會計結算和現金出納規章制度的行為

1.未按規定核對賬務、查處不符賬項，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符并由此造成經濟損失和不良影響的。

2.現金賬款當日結賬時發現賬款不符，不及時查明原因，隱瞞不報的。

3.在處理長款、短款時，有以長補短、錯款不報、擅自處理錯款或其他違規行為的。

違反安全保衛規章制度的行為

1.在柜臺外攜款箱候車的。

2.未經批準擅自購置槍支或通過非正常渠道購置槍支的。3.不按規定程序接受安全檢查的。

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4.外來人員出入營業室不按規定登記的。

5.營業終了檢查不認真，出現門窗不關或不加鎖的。6.營業期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的。7.允許外部人員或無關人員進入營業柜臺內的。8.各種防衛器械放置不當，未反鎖營業室保險門的。

9.臨柜人員辦理業務中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的。10.發現險情不報警、不報告、不采取措施的。

銀行員工違規處理辦法

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銀行員工違規處理辦法

第九章處理程序

有權處理部門或業務主管部門有權按照員工管理權限，對違規責任人員，依法合規作出紀律處分決定，或提出處理意見。對違規責任人員進行紀律處分，應當按規定履行報批、備案手續。

業務主管部門在提出紀律處分建議時，應同時提交對違規責任人違規事實的調查報告及其他相關證據材料。有權處理部門認為符合受理條件的，應在15個工作日內作出受理決定；有權處理部門認為事實不清或證據不足，應退回移送部門調查，或自行調查核實后再行處理。

對違規人員作出紀律處分決定后，應當書面送達被處理人，并同時告知復審的期限和部門。

因違規行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可在收到處分之日起30個工作日內向作出處理決定的部門申請復審；復審部門應該在受理之日起30個工作日內作出復審決定，該復審為終審。

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銀行員工違規處理辦法

第十章附則說明

對于辦法未規定的違規行為，可以比照本辦法同類或相似條款進行處理。

本辦法實施前已經處理完畢的違規行為，或已經作出處理決定但復審、復核程序尚未終結的，不適用本辦法的規定。

本辦法暫為試行辦法，在實施中如有不妥之處，由總行風險部責成相關部門討論修改，修改意見需經總行行長辦公會審議。

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第三篇：中國農業銀行員工違規處理辦法

中國農業銀行員工違規處理辦法

第一條為嚴格執行各項規章制度，強化內部管理，維護正常經營管理秩序，保障中國農業銀行（以下簡稱本行）資產安全、穩健經營和有效發展，根據國家有關法律法規和金融規章，制定本辦法。

第二條本辦法所稱違反規章制度行為是指本行員工違反國家法律法規、金融規章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關規定、操作規程和實施細則的行為（以下簡稱違規行為）。

第三條本辦法規定的有關責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規事實的發生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。

高級管理人員是指任職前需由銀行業監管部門核準任職資格的人員。主管人員是指各級行內設機構負責人（包括正職和副職）、營業網點負責人及會計主管。

一般員工是指除高級管理人員、主管人員以外的其他員工。第四條對違規責任人員的處理原則：

（一）制度面前人人平等；

（二）以事實為依據，視違規情節、后果等情況作出適當處理；

（三）引發案件的，從重或加重處理；

（四）涉嫌犯罪的，移送國家公安、司法機關處理；

（五）國家法律法規、金融規章對違規行為的處理有特別規定的，從其規定。

第五條本辦法適用于本行所有員工，包括與本行簽訂勞動合同的人員，以及未與本行簽訂勞動合同但存在事實勞動關系的人員。

已與本行解除勞動關系的人員，經查實在本行工作期間有違規行為的，按有關規定提出處理建議，移送有關單位處理。

退休和內退人員，在本行工作期間有違規行為的，根據本辦法進行處理。第六條對違規責任人員的處理方式：

（一）經濟處罰，包括罰款，扣發考核性工資、獎金、期酬等；

（二）紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（三）其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調離、停職、解聘專業技術職務、除名、解除勞動合同等。以上處理方式可以并處。

第七條一般員工有過失違規，情節輕微、沒有造成經濟損失或其他不良后果的違規行為，可以依據《中國農業銀行審計處罰處理暫行規定》實施單獨罰款處理。

應當給予紀律處分或其他處理的，不得以罰款替代。

第八條因發生百萬元以上案件受到紀律處分的高級管理人員或主管人員，在給予紀律處分的同時，給予案發年考核性工資和獎金50％至100％的經濟處罰。

第九條受到警告處分的，扣發3個月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發6個月考核性工資；受到降級、撤職處分的，扣發12個月考核性工資。

受到降級、撤職處分的職級應按以下規定執行：

（一）受到降級處分的，降一級聘任職級；受到撤職處分的，降兩級聘任職級；

（二）無職可撤、無級可降的，按記大過處分檔次執行；受到留用察看處分的，留用察看期間停發工資，按當地政府規定的最低工資標準發給生活費。

第十條對同一員工犯有兩種以上（含兩種）違規行為應受紀律處分的，合并處理，并按其違規行為應給予的最高處分，加重一檔處分；如果其中一種違規行為應當受到開除處分的，給予開除處分。

第十一條因違反國家法律法規受到刑事處罰或行政處罰的，應當給予相應的紀律處分或其他處理。

受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養的，除國家有特殊規定外，應給予開除處分或解除勞動合同。

第十二條本辦法規定的紀律處分，警告、記過的處分期為半年，記大過、降級的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀律處分的員工，在處分期內，不得晉升崗位職務，不得參加本行高級專業技術資格評審，不得聘任專業技術職務，取消評先資格。受到降級（含）以上紀律處分的，應解聘專業技術職務。受到記大過（含）以下紀律處分的，在處分期內可以參加崗位職務競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務競聘。

凡受到記大過（含）以上紀律處分的高級管理人員和主管人員，在處分期內不得異地交流任職。

受到紀律處分的員工，在處分期內，發生新的違規行為，給予解除勞動合同處理。

紀律處分期滿后，經受處分人提出申請，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現特別突出或有立功表現的，可以提前解除處分；提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀律處分解除后，崗位職務晉升、專業技術職務評聘和評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務和原專業技術職務的恢復。解除留用察看處分后，應當按照國家有關規定重新核定工資標準。

第十三條對違規責任人員可以作出其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經濟處罰和紀律處分合并作出。

第十四條受到通報批評、離崗清收、停職、解聘專業技術職務處理的員工，從處理之日起一年內，取消評先資格。

第十五條因違規行為，給本行造成信貸或其他資產風險的，根據實際情況給予有關責任人員離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個月。離崗清收期間，按當地政府規定的最低工資標準發給生活費。離崗清收期滿，根據清收期間的表現以及清收的實際效果，按照本辦法作出相應處理。

第十六條員工有違規行為，不夠開除條件又不適宜繼續在本行工作的，可以給予限期調離處理。受到限期調離處理的員工，應即行離開工作崗位，由個人自行聯系接收單位。

處理決定作出后，三個月之內（含三個月）照發基本工資和政府規定的各種生活補貼，從第四個月開始停發工資，按當地政府規定的最低工資標準發給生活費。六個月滿仍未調離的，應予以解除勞動合同或勞動關系。

第十七條發生100萬元以上經濟、刑事案件的，支行有關副行長必須停職；行長應停職，確有特殊情況不能停職的，須報一級分行審批；取消發案行領導成員當年評先資格及應當受到的獎勵；取消直接上級行領導成員當年評先資格。

發生1000萬元以上經濟、刑事案件的，二級分行有關副行長必須停職；行長應停職，確有特殊情況不能停職的，應報總行審批；取消一級分行領導成員當年的評先資格。

發生10000萬元以上經濟、刑事案件的，一級分行有關副行長必須停職；行長必須作出檢查；取消一級分行領導班子成員的當年評先資格及獎勵。

對上述人員待案件查結后視具體責任再作處理。

第十八條當年新發生100萬元以上經濟、刑事案件且追贓率達不到70%或發生1000萬元以上經濟、刑事案件的，以支行為單位，上追兩級責任人，包括行長、業務主管副行長、業務主管部門負責人和自律監管人員。

第十九條有下列行為之一的，應當在第三章規定的具體違規行為處罰檔次基礎上從重或加重處理，直至開除或解除勞動合同：

（一）內外勾結實施違規行為的；

（二）因違規行為造成事故、案件、經濟糾紛、經營風險或經濟損失、信譽損害的；

（三）多次違規的；

（四）在共同違規行為中負主要責任的；

（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的；

（六）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據的；

（七）發生違規行為后，未采取積極措施控制風險或挽回影響的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的；

（九）指使、教唆、強迫他人實施違規行為的；

（十）違規后逃匿的；

（十一）其他違規行為造成嚴重后果的。

第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規定的具體違規行為處罰檔次基礎上從輕或減輕處理：

（一）違規行為情節輕微，未造成不良后果的；

（二）過失違規，未造成經濟損失和惡劣影響的；

（三）主動檢舉揭發違規行為，經調查屬實的；

（四）主動賠償因違規行為給本行造成經濟損失的；

（五）違規后認識錯誤態度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的；

（六）積極采取補救措施，有效控制風險，避免或減輕損害后果的；

（七）本辦法施行前已經發生的違規行為尚未處理，按當時的規定不認為是違規行為的；

（八）有其他重大立功表現的。

第二十一條員工違規行為具備解除勞動合同條件的，應當解除勞動合同。被解除勞動合同的員工，除情節嚴重的，可以不再給予紀律處分；給予開除處分的，同時解除勞動合同。

第二十二條拒絕接受處理或處分決定，擾亂經營管理秩序、非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按照治安管理處罰規定，移送公安機關處理；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十三條高級管理人員或主管人員授意、指使、強令下屬違規辦理業務的給予開除處分。

第二十四條高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：

（一）對金融規章制度或上級行業務規章制度、規定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的；

（二）因內部管理失控，本級行營業機構發生重大事故或嚴重違規違紀違法案件的；

（三）因內部管理失控，下級行連續發生重大事故或嚴重違規違紀違法案件的；

（四）應監督檢查而未監督檢查或監督檢查不力，引發重大事故或嚴重違規違紀違法案件的；

（五）發現或知悉違規問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；

（六）對員工實施違規違紀違法行為不制止、不報告或有意包庇的；

（七）對已發現的經濟、刑事案件或其他重大違規事實未按規定移送或上報的；

（八）違反重大事故報告制度，遲報、漏報、瞞報和誤報的；

（九）未經授權，向新聞媒體、社會公布本行內部信息的。

第二十五條高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：

（一）內部管理失控，下級行發生重大事故或嚴重違規違紀違法案件，或連續發生違規違紀違法案件的；

（二）業務主管人員不按規定的期限和要求對所轄單位進行常規性檢查、不按時完成上級行下達的專項檢查，或者不按規定提交工作報告或報告內容不符合要求的。

第二十六條會計主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：

（一）營業期間不到崗，未能進行現場監督，導致柜員作案的；

（二）兼職對外辦理業務的；

（三）離職、離崗未按規定辦理交接的；

（四）未按規定設置柜員的交易掩碼和應用掩碼，導致柜員乘機作案的；

（五）擅自更改柜員屬性進行作案的；

（六）未履行監督、監管及授權職責，導致案件發生的；

（七）數據上收行的三級主管辦理柜臺業務的；

（八）違規保管柜員操作卡的；

（九）未按制度規定監督柜員辦理業務的；

（十）未按規定審核聯行業務的；

（十一）未按規定設置操作級別和權限的。

第二十七條未經授權、超越授權或者授權終止后從事業務經營管理活動的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

第二十八條未按有關制度或授權書規定進行轉授權的，給予有關責任人員記大過至開除處分。

第二十九條有下列行為造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）未建立授權書檔案，致使授權書丟失的；

（二）未按規定進行報告或備案的；

（三）授權書內容不明確時，未經請示擅自開展業務的。

第三十條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）違反人民銀行政策規定吸收存款或發放貸款的；

（二）違反規定，為券商、企業或個人墊交證券交割清算資金的；

（三）未經授權，辦理同業拆借、債券交易、債券回購、票據融資等融資業務的；

（四）未經總行授權，擅自進行權益性投資的；

（五）違反貸款利率管理規定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬元人民幣以上的。

第三十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）違反規定辦理同業拆借、債券交易、債券回購、票據融資等融資業務的；

（二）違規從境外拆入或者向境外拆出資金的；

（三）違反資金管理規定，造成資金不能按時出、入賬的；

（四）違反利率管理規定或超越利率授權吸收協議存款、同業存款、大額外幣存款等總行有明確定價授權的存款的；

（五）違反貸款利率管理規定，造成貸款利息少收，損失金額5萬元人民幣以上，10萬元（含）人民幣以下的。

第三十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未經審批超計劃代理發行國債的；

（二）違反資金調撥業務審批程序，調撥資金的；

（三）虛報定價條件，套取優惠貸款利率審批政策,或無正當理由突破貸款定價限制性條款的；

（四）違反貸款利率管理規定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元（含）人民幣以下的。

第三十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）發放虛假住房按揭貸款、虛假汽車貸款和虛假質押貸款，造成100萬元（含）以上資金風險的；

（二）賬外發放貸款的；

（三）泄露貸審會審議內容的；

（四）轉移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；

（五）動用質押存款或存單的；

（六）內外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的。

第三十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未實行貸款審查委員會制度的；

（二）未實行審貸部門分離或崗位分離的；

（三）未實行信貸業務報備、備案制度的；

（四）未實行信貸部門負責人業務任職資格認定的。

第三十五條在客戶評級授信中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）擅自更改評級標準和指標，弄虛作假核定客戶信用等級和最高授信額度的；

（二）蓄意利用虛假客戶資料，評定信用等級和確定統一授信額度的；

（三）對生產經營發生重大不利變化或出現其他重大不利因素的客戶，未及時下調信用等級和調整或終止授信額度的；

（四）向客戶泄露內部統一授信額度的。

第三十六條貸款風險分類中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）貸款形態認定過程中弄虛作假，不如實反映貸款質量的；

（二）授意他人或按他人授意進行分類，不如實反映貸款質量的；

（三）明顯違反分類標準進行分類，造成貸款質量嚴重不實的；

（四）擅自調整分類結果的；

（五）超權限、逆程序進行分類的。

第三十七條在應用“中國農業銀行信貸管理系統”（以下簡稱CMS）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）未在規定時間和范圍內完成系統建設（包括總行規定的各種系統接口的建設）和推廣，影響信貸數據的傳輸，造成數據嚴重缺漏、失實的；

（二）蓄意在CMS中錄入虛假信息，誤導決策或逃避上級行監控或謀取個人私利的；

（三）對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款風險分類信息等不能真實、準確、完整、及時地錄入，造成系統數據信息嚴重失實的；

（四）未按規定對客戶進行分類管理，造成客戶和信貸業務信息資料無人維護，數據嚴重缺漏、失真，誤導信貸決策的；

（五）擅自修改CMS機構、人員權限，導致信息泄漏、越權放款、信用風險加大，形成損失的；

（六）違反CMS運行操作規程，造成數據錯誤、數據丟失、系統運行出現特大事故的。

第三十八條應用CMS中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）對系統中要求由本部門處理的各類信貸業務，不能及時處理，影響業務辦理的；

（二）不能夠或不及時通過CMS網絡向上級行傳輸信貸數據；

（三）未按規定完成各種系統接口數據提取、交換的；

（四）技術維護不到位，造成系統運行出現事故的。

第三十九條信貸調查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調查報告的；

（二）對調查發現的重大問題故意隱瞞，誤導信貸決策的；

（三）未盡職調查銀行承兌匯票、信用證的貿易背景真實性，造成客戶利用虛假貿易背景騙取銀行信用的；

（四）未按規定盡職調查、調查嚴重失實，并造成嚴重后果的；

（五）未按規定核實抵（質）押物、質押權利及保證人情況，造成擔保合同無效或保證人、抵（質）押物、質押權利不具備條件，或重復抵（質）押及抵（質）押品價值明顯高估的。

第四十條信貸調查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未對明顯不符合國家產業政策、信貸政策的信貸業務進行風險提示的；

（二）未按規定盡職調查、調查不細不實，但未造成損失的。

第四十一條信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）對未經調查的信貸業務進行審查并轉入下一信貸業務環節的；

（二）違反規定審查，未審查出調查報告和評估報告中足以影響信貸決策的紕漏，造成損失的；

（三）隱瞞審查中發現重大問題的；

（四）按領導或有關方面授意進行審查的；

（五）與客戶串通向有權審批人提供虛假審查報告的；

（六）未對明顯不符合國家產業政策、信貸政策和貸款條件的信貸業務進行風險提示的。

第四十二條信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未提出明確審查意見的；

（二）未按規定對不同意的報備項目反饋報備審查意見的；

（三）未對客戶部門送交的信貸資料、調查材料的完整性進行審查的；

（四）審查通過調查經辦責任人不明確的信貸業務的。

第四十三條信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）違反貸審會復議制度規定對信貸事項進行復議的；

（二）貸審會委員未達到規定人數而召開貸審會的；

（三）未按規定實行雙人計票或虛假計票、錯誤計票并誤導決策的；

（四）投票表決前，貸審會主持人發表誘導性發言的。

第四十四條信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至降級處分：

（一）貸審會未按要求實行無記名投票表決的；

（二）貸審會會議后未形成會議紀要，或會議紀要不符合規定的；

（三）未設立專用會議記錄本，未指定專人負責對貸審會審議的信貸事項進行記錄的；

（四）未對貸審會審議的信貸事項如實記錄的。

第四十五條信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）貸審會未實行例會制度，影響信貸業務及時決策的；

（二）錯誤統計投票票數，但未誤導決策的。

第四十六條信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）向關系人審批發放信用貸款或以優于其他借款人的條件向關系人發放擔保貸款的；

（二）審批發放需經貸審會審議而未審議的信貸業務的；

（三）審批發放貸審會審議未通過的信貸業務的；

（四）越權或變相越權審批發放信用的；

（五）缺程序、逆程序或變相逆程序審批信貸業務的；

（六）審批發放明顯不符合國家產業政策、信貸政策和貸款條件的信貸業務的；

（七）滾動簽發銀行承兌匯票的；

（八）超出核定的客戶統一授信額度審批發放信用的；

（九）審批無真實貿易背景的票據承兌或信用證業務的。

第四十七條信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）違規審批發放異地貸款的；

（二）審批發放以貸收息貸款的；

（三）未按規定審批辦理貸款展期的；

（四）審批發放不符合借新還舊條件的貸款的；

（五）審批未落實保證金制度的信貸業務的。

第四十八條信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）審批信貸業務未明確簽署意見的；

（二）貸款批復文件未按規定明確信貸業務種類、幣種、金額、期限、利率或費率、還款方式、擔保方式、限制性條款及信貸管理措施等內容的；

（三）審批沒有確定調查、審查、經營主責任人的信貸業務的。第四十九條信貸經營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）幫助客戶隱匿、轉移資產，幫助客戶通過假破產、改制等方式逃廢銀行債務的；

（二）擅自對借款人實行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；

（三）上報材料弄虛作假的；

（四）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數據或憑證，遺失重要信貸檔案，對本行利益造成危害的；

（五）故意隱瞞客戶經營管理中存在的嚴重影響貸款安全的重大問題，造成風險加大或損失的；

（六）未按規定及時向借款人、擔保人主張權利，導致借款、擔保合同超過訴訟時效的。

第五十條信貸經營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未按規定跟蹤檢查貸款資金用途，貸款被客戶挪用并形成不良，或截留發放給客戶貸款資金的；

（二）收貸、收息不入賬、少入賬或推遲入賬的；

（三）未按規定到有權部門辦理抵押物抵押登記手續或抵押登記手續不完善，造成抵押物無效的；

（四）未按規定辦理質押物止付手續或止付手續不嚴密被支取，質押單證未經所有人書面承諾、簽字，形成無效質押的；

（五）未按規定管理抵（質）押物，導致抵（質）押物被提前抽走、變更、轉移，形成擔保不足值或擔保無效的；

（六）未按規定辦理擔保手續，導致貸款擔保無效的；

（七）未按審批內容辦理信貸業務，造成風險加大或主要風險控制措施未落實的；

（八）未按規定進行貸后檢查，或檢查流于形式，未及時發現客戶經營管理中嚴重影響貸款安全的重大風險，造成風險加大或損失的；

（九）未及時報告已發現的風險預警信號（如產權變動、抵（質）押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務、訴訟案件等）或未按上級行指示及時處理和化解風險，形成資金風險的；

（十）對預警風險未及時處理或處理不當的；

（十一）因貸后管理不當造成較大損失的；

（十二）違反規定處置不良貸款的。

第五十一條信貸經營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）未按規定配備客戶經理（組）或風險經理的；

（二）未按規定落實重點客戶管理制度的；

（三）未按規定建立統一的信貸檔案庫、落實信貸檔案管理的；

（四）未按規定進行賬戶監管的；

（五）貸后檢查未填制相關表格或撰寫檢查報告的；

（六）未按規定及時復測信用等級，進行資產風險分類的；

（七）未及時催收利息的；

（八）因管理不力，導致抵（質）押物價值損失的；

（九）重點客戶管理行未按規定組織客戶經理組，未制定貸后管理方案，或未組織落實貸后管理方案的；

（十）未按規定對貸后管理進行監控檢查的；

（十一）未妥善保管信貸檔案造成遺失或發現信貸檔案資料損毀、遺失后，未及時報告或未及時采取補救措施的；

（十二）未及時發出貸款催收通知書的；

（十三）未按規定檢查和確認抵（質）押物的價值和保管情況的；

（十四）對貸款檢查中發現的違規行為未指出并采取相應措施的；

（十五）未按規定指定專人進行信貸檔案管理的；（十六）未按規定定期發布風險分析報告和相關信息的；

（十七）未完全按審批內容辦理信貸業務，但未造成風險加大或主要風險控制措施已落實的。

第五十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）貪污、挪用資金的；

（二）私藏、截留客戶資金或客戶權利憑證的的；

（三）盜竊、套取重要空白憑證或有價單證的；

（四）收入少入賬、不入賬或推遲入賬的；

（五）利用各種賬戶從事資金詐騙、洗錢活動的。

第五十三條賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）泄露客戶存款或賬戶、賬號等信息的；

（二）以個人名義開立賬戶存儲單位資金的；

（三）擅自開辦新的存款業務種類的；

（四）未按規定辦理凍結、解凍、扣劃業務，造成單位或個人賬戶資金被轉移的；

（五）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉入他人賬戶的；

（六）未按規定辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付的；

（七）以個人名義簽發單位定期存款證實書的；

（八）虛開存款證明書的。

第五十四條賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按“實名制”規定辦理個人開立賬戶，未按規定辦理教育儲蓄或幫助他人規避有關制度辦理業務的；

（二）為無證件客戶開立賬（卡）戶或利用虛假證件開立賬（卡）戶的；

（三）為無《企業名稱預先核準通知書》或有關部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；

（四）為同一存款人在同一營業機構開立多個基本賬戶和一般賬戶的；

（五）未經審批辦理單位結算賬戶銷戶的；

（六）未執行新開（立）賬戶“自正式開立日起3個工作日后方可辦理付款業務”的規定的；

（七）注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業務的；

（八）未按規定辦理代扣、代繳儲蓄存款利息所得稅的；

（九）未將“睡眠戶”資金轉入“長期不動專戶”管理的；

（十）未按規定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；

（十一）一般存款賬戶支取現金的；

（十二）未按規定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經濟責任的保證書的；

（十三）利用作廢支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票的。

第五十五條辦理存取款（現金）業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未執行分級審批制度，辦理大額轉賬和大額現金支取，導致大額轉賬和大額現金存取失控的；

（二）采取化整為零的手段，通過銀行間、賬戶間，頻繁存取現金，為洗錢提供便利條件的；

（三）發生空存資金行為的。

第五十六條存取款（現金）過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未經授權，辦理大額存取款業務的；

（二）未執行預約登記制度，辦理大額取款業務的；

（三）未審核客戶有效身份證件，辦理大額現金存取業務的；

（四）無支付憑證或使用銀行內部憑證辦理開戶單位資金支付業務的；

（五）違規為后臺柜員設立現金箱的；

（六）離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙的；

（七）未按規定提供相關證明材料，單筆超限額從單位結算賬戶支付給個人結算賬戶的。

第五十七條安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）盜用他人安全認證卡、密碼，貪污、挪用客戶資金的；

（二）安全認證卡、密碼被他人盜用后作案的。

第五十八條安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）柜員離柜（崗）時，安全認證卡借與他人使用或不入箱加鎖保管被盜用的；

（二）營業終了，安全認證卡未入箱加鎖保管被盜用的，或將操作密碼泄漏的；

（三）柜員離崗未退出業務操作系統，被他人利用操作的；

（四）授權密碼泄露或借給他人使用的；

（五）借用或盜取他人安全認證卡或密碼進行操作的。

第五十九條安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至留用察看處分：

（一）未按柜員配置安全認證卡，導致一人多卡或一卡多人的；

（二）柜員離崗時，安全認證卡未及時上繳或做相關處理的；

（三）柜員工作崗位變動時，未將安全認證卡上繳制卡行，進行“作廢”處理的；

（四）未按柜員業務分工設置應用掩碼和交易掩碼的；

（五）未按規定為安全認證卡建立卡關聯的；

（六）未按勞動組合要求建立崗位之間監督制約機制的。

第六十條有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）通過換折（單、卡）交易，更換客戶存折（單、卡）盜用資金的；

（二）擅自印制、偽造或變造、銷毀重要空白憑證或有價單證的。第六十一條有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）丟失有價單證、重要空白憑證的；

（二）領取重要空白憑證不入賬或少入賬的；

（三）柜員代客戶簽發、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，代理內外部人員辦理存取款業務，形成風險或資金被詐騙的；

（四）不按規定進行賬實核對，未及時發現重要空白憑證丟失、被盜的；

（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證，造成被盜或流失的；

（六）利用開戶單位注銷賬戶時應收回作廢的支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票的；

（七）用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業務的；

（八）撤并網點的重要空白憑證未及時清理上繳，致使流失、被盜的；

（九）未按重要空白憑證種類開設表外科目分戶賬，部分手工銷號的憑證未納入表外核算的；

（十）系統不能自動銷號的重要空白憑證，不執行逐份銷號制度，跳號使用的；

（十一）重要空白憑證使用前加蓋業務專用章的；

（十二）重要空白憑證管理監督失控，被犯罪分子利用的；

（十三）有價單證未指定專人保管，未視同現金管理的；

（十四）有價單證使用前加蓋業務專用章的；

（十五）有價單證管理監督失控的。

第六十二條有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規定保管、運送、領用重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證使用、登記、銷號違反規定的；

（三）營業終了，未按規定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的；

（四）有價單證保管違反“證賬”分管和“證印”分管制度的；

（五）有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的；

（六）未按規定發售或簽發有價單證的；

（七）營業終了，未發行或未簽發有價單證沒有核對并入出納庫房保管的；

（八）有價單證發行期結束后，未按規定上繳剩余單證的。

第六十三條印章、壓數機管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）柜員臨時離崗，印章、壓數機未入箱加鎖，或營業終了未入庫保管被盜用的；

（二）柜員離崗，將印章交由他人代為保管的；

（三）超、越權限對外使用業務印章的；

（四）印、壓、證未按規定分管分用的；

（五）未封存上繳或及時銷毀已停用、作廢的印章、壓數機，致使被盜用的；

（六）未按規定核對密押、印鑒即處理業務的。

第六十四條預留印鑒管理中，柜員或外部人員偽造客戶預留印鑒、簽名盜取資金的，給予有關責任人員開除處分。

第六十五條預留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未按規定辦理客戶預留印鑒掛失和更換印鑒業務的；

（二）違規向他人提供預留印鑒的；

（三）營業中間，未按規定保管客戶預留印鑒和銀行內部預留印鑒，致使被調換的；

（四）營業終了，未按規定入箱加鎖保管客戶預留印鑒和銀行內部預留印鑒的；

（五）為無印鑒或印鑒不符的客戶辦理取款業務的。

第六十六條會計交接中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）臨時離職、離崗或輪休，未按規定辦理交接手續的；

（二）已調離柜員的安全認證卡及柜員號未上交或注銷的。

第六十七條現金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）挪用庫款、金銀占款、有價單證、備付金的；

（二）未執行現金箱專人復點核查制度，導致監守自盜的；

（三）換人核對現金箱后未當面辦理箱（包）交接手續，利用核對完畢、款箱未解送的時間差盜取庫款的。

第六十八條現金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）代保管質押品違規外借或白條抵庫，未按規定登記，賬實不符的；

（二）重要物品未入庫保管或未按規定登記，賬實不符的；

（三）柜員之間“空調”現金，空庫、白條抵庫或空庫虛增存款的；

（四）未經有權人審批，辦理現金出入庫或向上級行調繳款的；

（五）違反規定在上下級之間調撥款項的；

（六）庫存現金過大、長期超庫存限額的。

第六十九條現金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未及時更換庫房和ATM等自助銀行設備密碼的；

（二）未按規定登記庫房、保險柜、自助銀行設備鑰匙的；

（三）未執行庫房鑰匙分管、分持和平行交接制度的；

（四）管庫員單人出入庫房的；

（五）未經審核，柜員間現金調出、調入未在記賬憑證上簽字確認的；

（六）未按規定將沒收的假幣納入表外科目核算的；

（七）未按規定登記現金交接券種的；

（八）現金箱限額設置過大的；

（九）柜員休假，現金箱未及時清零的；

（十）現金未及時整點上繳導致庫存現金超限額的；

（十一）未堅持“一日三碰庫”的；

（十二）未執行雙人封包入庫的；

（十三）未將假幣、代保管抵押品等納入查庫范圍的；

（十四）查庫人員未履行職責，代查代登的。

第七十條平賬和賬務核對中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未堅持每日平賬核對，未在相關賬、簿上簽章的；

（二）未及時收回內外賬務對賬單的；

（三）未逐筆勾對應逐筆勾對的內部賬務的；

（四）未按規定實行對賬、記賬崗位分離的，收回的對賬單未換人復核的；

（五）賬務核對不全面，貸款賬戶以及在內部核算子系統開立的貸款賬戶未納入對賬范圍，造成該類賬務長期無人核對的；

（六）銀企對賬回單加蓋印章與預留印鑒不符的；

（七）銀企不對賬或對賬不符，未及時處理的；

（八）未及時核對系統內、外賬務，或與人民銀行、同業之間及系統內賬務的核對流于形式的。

第七十一條抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）未按規定辦理沖正業務，盜用客戶資金的；

（二）利用虛假掛失，盜取客戶資金的；

（三）冒用客戶名義辦理存單（折、卡）掛失或利用掛失換單（折、卡）交易，盜用客戶資金的；

（四）盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙的；

（五）偽造、變造支票的；

（六）偽造、變造支付憑證盜用客戶資金的。

第七十二條抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規定辦理當日存、取款抹賬交易的；

（二）未經授權批準辦理掛賬業務的；

（三）未經授權補打重要交易憑證的。

第七十三條辦理匯（支）票業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）簽發空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；

（二）未按規定辦理票據查詢、查復，未鑒別票據真偽的；

（三）未按規定辦理票據的出票、付款的；

（四）偽造、變造匯（支）票的。

第七十四條辦理匯（支）票業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）銀行匯票未用退回，未轉入匯票申請人賬戶的；

（二）持票人向銀行提示付款時未對背書折角驗印的；

（三）解付超過有效期限、背書不連續，未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款人票據不符的匯票的；

（四）未按規定規范管理銀行承兌匯票保證金賬戶的；

（五）未按規定逐筆開立保證金分戶，未建立逐筆對應關系，同一出票人的多筆銀行承兌業務用一個保證金賬戶的；

（六）未及時辦理質押定期存單凍結手續的；

（七）未按規定向承兌銀行查詢、核實匯票真實性的；

（八）對背書不連續、未填寫被背書人名稱、貼現銀行名稱、貼現日期的匯票，沒有審查或審查不嚴的；

（九）貼現票據拒付后，未及時從申請人賬戶扣款的；

（十）違規受理、使用現金支票，或現金支票做轉賬交易的；

（十一）受理超期、遠期等作廢或無效支票的；

（十二）對客戶開出的空頭支票未按規定辦理退票的；

（十三）未按規定審查客戶支票，造成經營風險和重大影響的。第七十五條辦理票據掛失、同城清算業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規定處理超過掛失止付時效的票據的；

（二）未按規定辦理掛失手續的；

（三）代理人未提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續的；

（四）受理密碼掛失未到規定期限，進行相關業務處理的；

（五）提出代付交換進賬單提前入賬的；

（六）提出提入交換票據清單登記不完整，收發人員未在登記簿上簽名的；

（七）提出交換的差額清算憑證未堅持雙人簽章的；

（八）同城清算憑證未與有關憑證核對，交換提入清單與匯總表不符的；

（九）外匯資金清算業務發生差錯時，不及時解決或相互推諉的；

（十）未審查持票人有效身份證件即辦理付款業務的；

（十一）故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的。

第七十六條會計業務處理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；

（二）擠占、挪用信用證、銀行承兌匯票、保函項下的保證金的；

（三）編造手工憑證，將資金從應付利息科目或利息支出科目轉入他人賬戶，盜用資金的。

第七十七條會計業務處理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）將存款、貸款等不同業務在同一賬戶中軋差處理的。

（二）辦理存款、貸款等業務不按會計制度記賬、登記，或未在會計報表中反映的；

（三）未按分賬制原則組織外匯業務核算與編制會計報表的；

（四）編制虛假或隱瞞重要事實的財務會計報告、統計報告的；

（五）虛報（增）存款、弄虛作假篡改報表數字或用貸款轉儲，通過內部往來科目空收空付儲蓄存款的；

（六）隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告的；

（七）會計檔案發生霉變、毀損、遺失、被盜的。

第七十八條會計業務處理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）未按規定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規定的：

（二）以未經審核或審核不合格的會計憑證為依據記賬，或財務處理的；

（三）違反規定使用會計科目的；

（四）違法設置會計賬簿的；

（五）隨意變更會計處理方法的；

（六）對違規的財務會計行為不予抵制和糾正，也不向單位負責人及時反映的，或在抵制無效時，未按會計法規定及時報告的；

（七）未堅持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當日核對賬款，賬表憑證換人復核，雙人管庫的；

（八）未堅持當時記賬、賬折核對，按日軋賬、總分核對（使用計算機賬務處理除外）和各種往來賬定期核對的；

（九）賬賬、賬款、賬據、賬實、賬表、內外賬不相符的；

（十）外匯買賣敞口頭寸超過上級行核定的限額，未按規定及時予以平盤的；

（十一）未按規定及時結轉外匯買賣損益的；

（十二）信用證、保函、匯票等或有業務的會計核算不準確，或不及時記賬、對賬和漏記賬的；

（十三）未按規定及時、正確辦理外匯利潤結匯，或外匯利潤結匯的會計核算不準確的；

（十四）未按規定折算、合并外匯會計報表的；

（十五）未按規定對外資貸款進行專戶管理和核算的；

（十六）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔保項下保證金未按規定進行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的。

第七十九條辦理聯行業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）直接截留單位匯出款項的；

（二）未按規定辦理票據查詢、查復，未鑒別票據真偽，導致資金被騙的；

（三）未及時核對網內往來賬務，導致內部人員利用本地空存、異地實取手段，盜用系統內資金的；

（四）直接將系統內資金通過過渡賬戶轉入個人賬戶，盜用資金的。第八十條辦理聯行業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）未堅持崗位制約和復核制度，辦理聯行業務“一手清”的；

（二）未及時核銷聯行來賬報單，對差錯、異常來賬報單，未經查詢直接入賬的；

（三）聯行記賬憑證與原始憑證錄入不一致，未根據原始憑證確認往賬信息的；

（四）發出查詢3日后無查復，未做繼續查詢；查詢、查復書未配對保管；查詢、查復未于當日處理完畢；未按查復書要求退匯，直接劃入客戶賬戶的；

（五）未按規定處理聯行往賬、來賬的。

第八十一條辦理銀行卡業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）與持卡人勾結，幫助持卡人惡意套取現金的；

（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領、補辦銀行卡，造成客戶存款被盜的。

第八十二條辦理銀行卡業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）未按受理要求辦理現金存取、轉賬業務的；

（二）未對銀行卡真偽進行審核的；

（三）違規辦理單位卡現金收付業務的；

（四）辦理未提前預約的銀行卡客戶大額取現業務的；

（五）作廢銀行卡，未破壞磁條、專夾保管、定期上交銷毀的；

（六）為單位卡持卡人套取現金的。

第八十三條辦理銀行卡業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按要求開通有關銀行卡功能和提供服務或無故拒絕受理銀行卡業務的；

（二）分支機構未及時清算銀行卡資金或出現差錯未及時進行調整的；

（三）未及時維護自動柜員機（ATM）、銷售點終端（POS）或其他相關設備，造成惡劣影響或重大客戶投訴的；

（四）未按規定辦理補卡、換卡、銷卡的。

第八十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）與客戶串通弄虛作假，編造、竊取客戶資料或采取假名、冒名等手段騙取個人類貸款的；

（二）與客戶串通以假存單或假有價證券辦理質押貸款的；

（三）未按規定驗證保單、存單等質押物的真實性辦理質押貸款，形成資金風險的。

第八十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）借款人資料虛假、簽名虛假、所購房產不存在或被重復銷售、高估房產價格、虛假購房的；

（二）以他人名義辦理住房按揭貸款，貸款資金被挪用的；

（三）還款來源不真實或不充足，向客戶發放住房消費貸款的；

（四）以個人住房貸款名義發放其他個人類或法人類貸款的；

（五）以個人類貸款名義發放法人類貸款的；

（六）存單、保單等質押權利憑證未入庫保管或保管不善，形成質押無效的；

（七）自批自貸發放貸款的；

（八）違反本行按揭貸款的其他規定的。

第八十六條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）明知買賣雙方無真實貿易合同關系而對外開立信用證（備用信用證除外）的；

（二）明知無真實交易背景出具對外擔保（含備用信用證）的；

（三）客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業務或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；

（四）開具與事實不符的外幣存款證明書等虛假外幣資信證明的；

（五）未按規定程序報批，擅自增減外匯營運資金的；

（六）與客戶勾結，用假報關單套匯的；

（七）利用境外賬戶逃匯的。

第八十七條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）擅自為不在進口付匯名錄上、或為應提交而未提交進口付匯備案表的企業開證的；

（二）為單證不齊、不符合開證條件的企業開證的；

（三）違反國家外匯管理和總行相關規定，擅自為客戶開立遠期信用證的；

（四）無符合規定的有效憑證和有效商業單據，為客戶辦理外匯匯出手續或向客戶售匯的；

（五）未按規定對進口貨物報關單進行鑒別和核對的；

（六）代理進口項下，未按規定審核進口代理協議向客戶售匯的；

（七）未按規定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；

（八）未按規定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額預付貨款售匯、資本項下售匯或辦理先支后收轉口貿易項下售匯的；

（九）未經授權或批準，經營外匯業務的；

（十）繼續經營已被銀監會等國內監管機構責令停辦或取消的外匯業務的。第八十八條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未按規定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理資本項目外匯支付的；

（二）未按規定審核有效商業單據和憑證，或未按規定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理經常項目外匯支付的；

（三）未按規定核對進口單位提供的進口付匯備案表，辦理進口付匯的；

（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；

（五）客戶提供的進口合同、提單、報關單或者其他單證明顯造假，不認真審核向其售匯的；

（六）售匯后未按規定在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業務章的；

（七）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況，不及時向上級行和有關部門報告的；

（八）未按規定辦理國際收支申報，造成收支申報數據出現嚴重錯誤的；

（九）未經國家外匯管理局批準，向保稅區內企業售匯的；

（十）未經國家外匯管理局批準，為沒有代理權的外商投資企業或沒有進出口代理權的生產型企業辦理代理進口項下售匯的。

第八十九條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未經授權或批準，擴大外匯業務經營范圍的；

（二）未經授權或超越授權權限，審批轄內分支機構外匯業務市場準入與退出的；

（三）對上報外匯業務市場準入與退出的申請材料弄虛作假的；

（四）未按國家外匯管理局有關規定辦理經常項目下結匯的；

（五）擅自為資本項下外匯收入辦理結匯的；

（六）上報結售匯情況報告表及數據弄虛作假的；

（七）未經授權，交換代理行控制文件的；

（八）超越對外有權簽字人員授權級別、簽字權限對外簽字的；

（九）擅自在應收、應付款科目中計入非業務外匯占款或違規占用他行外匯資金的；

（十）違規進行境內外外幣資金劃轉的。

第九十條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未開具水單，為客戶私自兌換外幣的；

（二）違規簽發《攜帶外匯出境許可證》的；

（三）未經本行授權在境外開立賬戶，或未按規定使用境外賬戶的；

（四）違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規定，為客戶辦理外匯資金收付的；

（五）外匯交易業務未建立業務臺賬（含電子臺賬），前、后臺未實行崗位分離的；

（六）未按規定填報上級行要求的各類外匯業務統計報表，漏報、虛報業務數據，出現重大數據錯誤的；

（七）未按本行和SWIFT組織有關規定使用、維護SWIFT系統，導致通訊中斷、報文延誤等系統異常，造成經濟損失的；

（八）未按規定處理國際結算糾紛造成重大損失的。

第九十一條抵債資產接收、管理、處置過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）未經審批，越權或逆程序接收、處置抵債資產的；

（二）對抵債資產的價值有重大影響的事項弄虛作假，隱瞞不報的；

（三）串通抵債人或中介機構，故意高估抵債資產價格接收抵債資產的；

（四）未按規定以公開拍賣或其它競價方式處置，或利用內幕信息，與中介機構串通、勾結搞假招標、假拍賣的；

（五）故意低估價格處置抵債資產的；

（六）接收抵債資產不入賬或少入賬的。

第九十二條減免息、核銷、抵債資產接收、管理、處置過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）接收所有權、使用權不明或有爭議的資產作為抵債資產的；

（二）接收依法不得轉讓的資產或接收其他不宜抵債的資產的；

（三）擅自放棄抵債資產接收價格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權的；

（四）擅自動用、自用或無償外借抵債資產的；

（五）出租抵債資產，未簽訂合同或合同內容要素不全，造成租金流失或抵債資產丟失、毀損的；

（六）未按規定管理抵債資產和監督管理經濟實體及權益性投資，造成毀損、滅失的；

（七）未按規定及時報告抵債資產出現重大風險、賬實不符情況的；

（八）因失職造成超過訴訟時效、擔保人脫保或未在規定期間向法院申請執行的；

（九）未按規定落實債權，或制止客戶逃廢債務不力，造成貸款損失的；

（十）釋放抵押物，形成經營風險的；

（十一）以貨幣資金支付抵債資產收取價格高于全部貸款本息差額給借款人或擔保人的；

（十二）截留抵債資產處置收入或未按規定列賬的；

（十三）采取化整為零或法院裁定（決）方式規避上級行審批接收、處置抵債資產的；

（十四）采取化整為零分次申報或其他虛假手段，申報減免息、呆賬貸款、境外機構損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；

（十五）違反減免息、呆賬貸款、境外機構損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報、審查、審批程序規定的；

33（十六）減免息、核銷中超越權限審批業務、泄漏核銷信息或內外勾結損害本行利益的；

（十七）核銷后收回呆賬貸款、境外機構損失類貸款或銀行卡透支呆賬，未按規定進行賬務處理的；

（十八）違反規定剝離不良資產或回購已處置的不良資產的。

第九十三條抵債資產接收、管理、處置、核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）抵債資產接收后，未及時注銷貸款本息的；

（二）實施以資抵債后，未及時注銷貸款本息、未轉登記待處理抵債資產臺賬的；

（三）抵債資產變現收入沖銷相關墊款后，應沖減待處理抵債資產而未沖減或未足額沖減的；

（四）未對接收的抵債資產建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產相關要素的；

（五）未按規定定期檢查抵債資產接收、管理、處置等情況或對抵債資產接收、管理、處置的違規行為發現后未及時處理的；

（六）未按規定專戶登記、入檔和保管原貸款資料、原銀行卡發卡資料或有關核銷資料的；

（七）對應核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報核銷、長期掛賬的；

（八）接收抵債資產未按規定上報備案的。

第九十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）擅自使用客戶網上銀行，給客戶或本行造成資金損失和經營風險的；

（二）擅自修改客戶指令信息，給客戶或本行造成資金損失和經營風險的；

（三）利用網銀系統盜取資金的。

第九十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）未按規定審核客戶辦理注冊業務的申請資料的；

（二）未妥善保管本人的銀行證書及密碼，被他人使用或使用他人的銀行證書及密碼操作的；

（三）復制和留存客戶資料的電子信息或紙質信息的；

（四）未及時處理網上支付業務的錯賬和異常交易情況的；

（五）未及時關閉涉及經營非法交易活動商戶的網上銀行業務的；

（六）網站域名不符合規定的，對服務器端的IP的使用沒規范的；

（七）未按客戶要求，擅自進行網上銀行業務操作，給客戶造成風險或資金損失的；

（八）網上銀行落地業務處理不及時，給客戶造成資金損失的；

（九）網上銀行落地業務處理時，擅自修改客戶指令信息，但未造成客戶資金損失的；

（十）自行開辦銀行網站的。

第九十六條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）辦理網上銀行的相關操作未執行雙人復核的；

（二）證書的制作和發放未執行雙人管理制度，證書制作和保管混崗，客戶證書介質與證書密碼信封混崗管理的；

（三）未及時維護本端電腦或其他相關設備，影響網上銀行客戶端的操作和數據傳輸的。

第九十七條卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；

（二）制成卡在保管和領用環節丟失、被盜，被他人制作偽卡，盜用資金的；

（三）制成的測試卡未進行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；

（四）對上繳作廢的銀行卡未及時處置，被內部人員截留重新寫磁使用，盜用資金的；

（五）制卡文件、信息保管不善，對外泄漏，被他人利用制作偽卡的；

（六）對吞卡保管不善或未按規定進行處理，被內部人員截留修改密碼后盜用資金的；

（七）卡片（空白卡、制成卡）在轄內運送過程中，未采取保安措施或保安措施形同虛設，運送交接程序混亂，造成卡片毀損或丟失的；

（八）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場所不符合安全、消防等規定，安保措施不落實，造成卡片損毀或丟失的。

第九十八條卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實行崗位分離制度的；

（二）授權與記賬，系統管理崗與業務處理崗，信用審查崗和審批崗混崗操作的；

（三）對于客戶營銷、資信調查、額度擬定、發卡審批等關鍵崗位未實行有效制約或一人兼任的。

第九十九條發卡管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）對申請人資料真實性、手續完整性及不良信用記錄審核不嚴或調查失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡的；

（二）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；

（三）銀行卡管理員盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡的；

（四）擅自提高申請人信用等級，提高信用額度的；

（五）截留應交給客戶的銀行卡，或以“調包”的手段欺騙客戶，把借記卡當作信用卡交給客戶的。

第一百條銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性的；

（二）違規受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業務；

（三）辦理密碼掛失業務時，未審核持卡人身份，或未經取得授權，給持卡人造成損失的。

第一百零一條辦理銀行卡業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）違反規定對持卡人透支，或對已有不良行為的客戶繼續授權批準透支的；

（二）超權限授權持卡人透支的；

（三）未經批準開辦銀行卡業務或擅自發行新卡種的。

第一百零二條辦理銀行卡業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規定對信用卡申請人、保證人進行資信審查的；

（二）向保證、質押、抵押手續不齊全的申請人發卡的；

（三）未執行24小時授權值班制度或授權值班期間擅自離崗，造成無人值班的；

（四）未認真登記《授權登記簿》、《授權值班登記簿》的；

（五）隨意占用授權業務專用設備或未按規定使用專用授權電話授權的；

（六）制卡人員泄露制卡密碼，或將制卡機具臨時交他人代管的；

（七）未執行透支追索制度的；

（八）未按規定及時辦理查詢、查復的；

（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；

（十）未執行崗位制約制度，混崗操作的。

第一百零三條自助銀行設備管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）自助銀行設備錢箱加鈔、取鈔單人操作，借機盜用現金的；

（二）自助銀行設備的保險柜密碼、錢箱鑰匙未執行雙人分管分用制度的；

（三）對因ATM等自助設備未安裝監控設備，無日常巡視措施，防偽、加密等技術未及時升級或加載，導致案件發生的；

（四）因自助銀行設備裝鈔后密碼未調亂，造成資金被盜用的。第一百零四條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）未經批準擅自開工、復工或購置建設項目的；

（二）固定資產購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的；

（三）建筑面積超過批準面積20％以上的；

（四）因失職瀆職，造成工程質量差，未能達到使用要求或未能通過有關質量驗收的；

（五）將工程發包給不具有相應資質條件的承包單位或將建筑工程肢解發包的；

（六）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；

（七）在處置固定資產過程中，濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；

（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產的；

（九）向利害關系人泄露處置底價，給本行利益造成損失的；

（十）未按規定進行拍賣或公開競價處置固定資產，給本行利益造成損失的；

（十一）超權限處置固定資產的。

第一百零五條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：

（一）固定資產購建中，建筑面積超過批準面積20％以內或者投資額超過批準10％的；

（二）違反規定配備或變相配備領導專用車輛的；

（三）以運鈔車名義購置領導用車或其他車輛的；

（四）未經批準擅自配置車輛或配置的車輛超標準、超編制的；

（五）違反工程招標管理有關規定，要求建筑設計單位或建筑施工單位降低安全標準和工程質量的；

（六）基建項目立項審批后，未按規定程序上報初步設計、入住申請、工程決算，或獲批準后未按批準要求執行的；

（七）未經批準對已立項項目進行更名、置換或變更使用單位和用途的；

（八）項目未經批準立項，擅自征用土地的；

（九）擅自突破固定資產投資計劃的；

（十）未按規定核對、驗收、登記固定資產的；

（十一）隱瞞超編制或超標準車輛的；

（十二）車輛報廢未按規定銷戶或轉讓、變賣車輛未辦理過戶手續，給本行造成經濟損失或其他不良后果的；

（十三）已購置的非房屋類固定資產，一年內未能安裝或投入使用的。第一百零六條在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）超權限的；

（二）暗箱操作、徇私舞弊的；

（三）逆程序、不按程序或變相采購方式進行集中采購的；

（四）故意提高采購產品價格標準的；

（五）違反集中采購保密紀律，泄漏標底等保密信息的；

（六）召開集中采購委員會或集中采購小組會議的人數未達到規定人數的；

（七）未經集中采購委員會或集中采購委員會授權的有權審批人批準，擅自發布中標（或成交）結果的；

（八）拒絕監督或被監督中弄虛作假的；

（九）同一產品對不同供應商價格區別對待的；

（十）未能妥善保管投標書和投標保證金的；

（十一）違反其他集中采購規定的。

第一百零七條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）侵占截留各項營業收入、投資收益、營業外收入及各種應收、應付款項的；

（二）虛列各項成本、費用、營業外支出及各種應收款項套取資金私存私放的；

（三）對各種賬內賬外資產進行經營、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內核算私存私放的；

（四）截留、轉移收回的已核銷貸款資金的；

（五）從事賬外經營、私設賬外賬的。

第一百零八條有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）不按規定核算各項收入、支出的；

（二）違規列支各項費用的；

（三）截留利潤、轉移業務收入、虛報盈虧的；

（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；

（五）違反其他財務管理規定的。

第一百零九條代理業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）代理人員銷毀、涂改或偽造保險費憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；

（二）代理人員利用客戶代收代付授權竊取客戶資金的；

（三）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的；

（四）代理人員利用存款證明書騙取客戶存款的。

第一百一十條代理業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）代理人員私自以本行名義或超過代理權限辦理業務的；

（二）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業務，或單位結算賬戶資金轉入銀行員工個人結算賬戶作過渡的；

（三）國債承銷未履行事后監督程序，造成截留、挪用資金的；

（四）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；

（五）未執行交易的復核和授權制度的；

（六）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數量、價格等行為的；

（七）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；

（八）發現錯賬不按規定處理的；

（九）違反規定對客戶進行融資業務的；

（十）違規操作，導致客戶資金被他人盜用的；

（十一）未經授權開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易、二級托管業務及個人實盤外匯買賣業務的；

（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。

第一百一十一條代理業務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務時，無故拒絕客戶委托申請的；

（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協議書的；

（三）未按規定辦理代收代付業務的；

（四）未按規定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。

第一百一十二條辦理保函業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）超范圍、超權限為客戶開具保函的；

（二）為不符合條件的客戶開具保函的。

第一百一十三條上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）上門服務人員單人上門收款、收票據的；

（二）上門服務人員出具虛假銀行回單的；

（三）上門服務人員代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業務的；

（四）上門收取大額現金，車輛、人員不符合規定的。

第一百一十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；

（二）損毀、丟失托管業務有關文件、憑證、加密卡等資料的。

第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：

（一）違反托管業務流程、操作規程、操作權限操作的；

（二）托管工作人員違反規定直接買賣股票的。

第一百一十六條對外簽訂的業務合同文本文書存在嚴重損害本行正當權益的內容和條款，造成本行資金損失或形成風險100萬元以上的，給予有關責任人員開除處分。

第一百一十七條有下列行為之一，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及相關附件不能有效銜接的；

（二）未按規定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；

（三）修改合同內容、文字后，未按規定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；

（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；

（五）未按管理權限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；

（六）未按規定或經有權行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統一制式合同文本文書的；

（七）未按規定進行業務合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業務合同文本文書毀損、丟失的；

（八）未按總行合同管理規定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；

（九）一級分行以下分支機構違反總行管理規定擅自設計業務合同文本文書，并投入使用的；

（十）其他違反總行業務合同管理有關規定的行為。

第一百一十八條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）應提交法律審查而未送審的；

（二）因送審材料不真實、不完整，導致法律審查人員不能及時提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確的；

（三）法律審查意見已明確指出審查事項中存在法律風險或其他問題，有關部門或個人未予采納的。

第一百一十九條法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴重不負責任未提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確，造成重大影響和經營風險的，視情節給予有關責任人員警告至留用察看處分。

第一百二十條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據材料等信息資料的；

（二）違反經濟糾紛案件報告規定，有案不報、越權處理，或者隱瞞、虛構案件事實的。

第一百二十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未在法律規定的期間內有效主張權利或向人民法院申請執行的；

（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的；

（三）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產損失的。

第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）違反規定列支經濟糾紛案件費用或對經濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；

（二）泄漏案件處理方案、證據材料等秘密的；

（三）違反本行內部經濟糾紛裁決制度規定，未經協商、調解和裁決,直接通過訴訟解決的；

（四）內部經濟糾紛的當事行，提供虛假證據、隱匿證據、拒不提供有關證據或有其他嚴重影響內部經濟糾紛裁決行為的；

（五）拒不履行內部經濟糾紛調解書、裁決書所確定義務的；

（六）未按規定指定專人擔任經濟糾紛案件管理系統管理員，或未指定有關部門和人員承擔經濟糾紛案件管理系統數據維護，或對發生問題不及時解決，造成案件數據信息無人維護、信息遺漏、信息遲延、數據嚴重失真的；

（七）未適時錄入經濟糾紛案件數據等信息和維護經濟糾紛案件管理系統，造成系統數據信息不及時、不準確、不完整，情形嚴重的；

（八）經濟糾紛案件管理系統管理員，未按要求維護經濟糾紛案件管理系統應用機構、部門、人員信息，情形嚴重的；

（九）經濟糾紛案件管理系統維護員，未按要求維護經濟糾紛案件管理系統，情形嚴重的；

（十）經濟糾紛案件管理系統使用人員應用非法軟件或非法操作，對系統造成嚴重損害的；

（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；

（十二）泄露經濟糾紛案件管理系統技術參數和案件信息，情節嚴重的；

（十三）其他嚴重影響經濟糾紛案件管理系統正常運行行為的。第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）故意破壞銀行計算機系統及關鍵配套設施的；

（二）在軟件開發和系統維護過程中，故意預留后門、漏洞，設置非法程序的；

（三）利用系統漏洞，惡意攻擊計算機信息系統的；

（四）通過生產系統擅自修改業務數據，竊取銀行資金或達到其他非法目的的；

（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。

第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）泄漏密鑰、口令信息的；

（二）泄漏計算機系統有關配置參數的；

（三）擅自調整生產系統的系統參數、更改應用程序的；

（四）擅自修改業務數據、統計信息或泄漏上述機密資料的；

（五）超權、越權操作的；

（六）未采取有效安全防范措施，將業務用機與互聯網或其它外部計算機系統相連接，影響本行計算機系統正常運行或者造成泄密風險，甚至泄密的；

（七）應用非法軟件或非法操作，對生產系統造成損害的；

（八）違反規定，擅自開啟、關閉計算機系統、設備或擅自開啟、關閉某項重要服務進程造成重大事故或經營風險的。

第一百二十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；

（二）操作人員離崗不按規定退出系統的；

（三）未按規定定期更換密碼的；

（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權限的；

（五）丟失本行的計算機軟件或重要文檔資料的；

（六）未經允許，系統管理員參與辦理柜臺業務或處理賬務的；

（七）未經允許，系統管理員隨意下放系統管理權限給一般操作員的；

（八）違反機房管理相關規定，擅自允許無關人員特別是外來人員進入機房重地的；

（九）擅離機房，不按規定時間和要求監測、監視或監控的；

（十）未按規定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；

（十一）未按規定做好設備維護管理、應急預案處置，造成停業運行重大事故的。

第一百二十六條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規定備份數據和存放備份數據，備份介質管理混亂，或未經批準擅自銷毀的；

（二）違反系統升級、系統變更和應用軟件投產規程的；

（三）投入生產的軟件版本管理混亂、資料不全的；

（四）未按規定上報和處理操作故障的；

（五）違反機房設施及主機、網絡等關鍵設備保養、檢修和維護規程的；

（六）違反操作系統、數據庫、應用系統操作與維護管理規程的；

（七）違反規定，在生產用機上進行與業務無關的操作，或安裝、使用未經批準使用的軟件的；

（八）不按規定登記操作日志的。

第一百二十七條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）擅自變更機構名稱或地址的；

（二）擅自設立、撤并機構或升、降機構級別的；

（三）擅自招錄員工、從系統外調入人員、突破用工計劃的；

（四）擅自突破工資計劃，或擅自提高企業年金單位繳費比例的；

（五）違規投資企業年金基金的；

（六）未堅持用人標準、用人失察、“帶病上崗”，導致發生案件、事故、經濟糾紛或給本行造成不良社會影響的。

第一百二十八條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）以辦公會、少數人研究或者圈閱等形式,任免高級管理人員和主管人員的；

（二）臨時動議決定高級管理人員和主管人員任免的；

（三）個人決定高級管理人員和主管人員任免的,或個人改變集體作出的任免決定的；

（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；

（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；

（六）在工作調動、機構變動時突擊提拔高級管理人員或主管人員的,或在調離后干預原單位員工選拔任用的；

（七）超職數配備各級行高級管理人員，或擅自提高各級行高級管理人員或部門主管人員級別待遇的；

（八）拒不執行上級行調動、交流決定的；

（九）任命（聘任）高級管理人員或主管人員未報上級行批復、備案或資格審查的。

第一百二十九條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：

（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；

（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實真相的；

（三）在選拔任用工作中,利用職權對他人打擊報復或營私舞弊的；

（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；

（五）未按規定對員工進行崗位輪換或交流的；

（六）未落實員工行為排查制度的；

（七）發現員工違法、違規、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的；

（八）高級管理人員違反崗位回避和公務回避制度的；

（九）長期不歸集應存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；

（十）在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或在違規列支企業年金和補充醫療保險基金的；

（十一）在應付工資科目以外單獨建賬存放工資，或賬外循環工資的；

（十二）超上級行核定標準發放高級管理人員工資的；

（十三）挪用、截留各種社會保險基金、補充保險基金的；

（十四）在“人力資源信息管理系統”中編造虛假信息數據，或在各種勞動人事統計報表中編造數據、弄虛作假的。

第一百三十條有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）對檢查中發現的疑點未深入檢查或未進行必要的延伸檢查，導致應發現的案件線索或嚴重違規違紀問題未及時暴露的；

（二）檢查中發現重大問題，未及時報告的；

（三）對檢查發現的違規違紀違法問題，未按規定及時移送有關部門處理的。

第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規定履行自律監管職責，未達到規定的范圍和頻次，檢查的內容不全面的；

（二）對檢查中發現的問題，未提出整改意見，未監督落實或未跟蹤檢查的；

（三）對新推出的金融產品未制定和落實相關配套合規管理制度和風險防范措施的。

第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）利用職權陷害他人的；

（二）故意泄漏案情、調查手段、措施、擴散證據材料的；

（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據的；

（四）透露或轉送檢舉、揭發、控告材料及有關情況給被檢舉、揭發、控告人員的；

（五）壓制、打擊、報復、迫害舉報人的。

第一百三十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）瞞報、遲報違規違紀違法案件或案件線索的；

（二）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；

（三）壓案不辦的；

（四）對上一級行要求查處的案件或立案、變更、撤銷的決定，拒不執行的；

（五）利用職權袒護或包庇違規違紀違法人員的。

第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）未按規定立案的；

（二）辦案程序不合法或下達處理決定違反規定程序的；

（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應受理而未受理的；

（四）對案件、信訪件調查或案件查處不認真，導致調查或查處內容嚴重失實的；

（五）濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄漏秘密等問題不及時糾正和處理的；

（六）未按規定辦案或辦案不力，造成追逃、追贓和整改不到位的；

（七）對有問題的監察工作人員未及時采取有效措施，造成不良影響的；

（八）對下級行請示、報告的重大事故、案件或重要線索未及時報告或故意拖延時間的；

（九）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；

第四篇：員工違規違紀處理辦法

文章標題：員工違規違紀處理辦法

第一章　總則

第一條　為進一步加強企業內部管理，嚴肅紀律，防范和懲治以職、以權、以水謀私行為，維護企業正常生產經營秩序，根據國務院《企業職工獎懲條例》和有關法律、法規，結合公司實際，特制定本規定。

第二條　公司職工違反有關法律、法規和公司規定，損害國家或公司利益，以職、以權、以水謀私，非法謀取不正當利益的，依照本規定給予行政處分。

第三條　行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。

第四條　損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財產、盜用水量折價、故意少抄少估水量、截留或挪用水費、私自承接供水業務或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴重影響公司聲譽等。

第五條　本規定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。

第二章　行政違紀的調查和行政處分的權限

第六條　公司一般工作人員違反政紀由監察部門組織調查并會同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經理辦公會議討論決定，監察部門負責監督執行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第七條　公司中層干部違反政紀由公司紀檢監察部門會同組織部門進行調查并提出處理意見，由公司總經理辦公會議討論，報公司黨委批準，紀委、組織部門負責監督執行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第八條　公司級領導違反政紀，按干部管理權限報上級部門處理。

第三章　行政處分程序

第九條　公司職工違反政紀需追究行政責任的，由調查人員進行調查取證并寫出書面調查報告。

第十條　公司職工違反政紀，一經初步查實，根據辦案調查需要，可對違紀職工采取停職檢查措施，相關單位或部門應予積極支持和配合。

第十一條　對違紀職工的調查和處理必須做到事實清楚、證據確鑿、定性準確、處理恰當、手續完備。

第十二條　調查人員應根據違紀職工的錯誤事實、責任以及認錯態度、退賠情況，會同所在單位或部門領導及有關人員進行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。

第十三條　處分決定形成后，由監督執行部門呈報上級主管部門備案。受處分對象是中共黨員的，還應將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團公司紀委，需給予黨紀處分的，由公司紀檢監察部門及所在黨組織依照《中國共產黨紀律處分條例》有關規定，按相關程序給予黨紀處分。

第十四條　處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動人事部門裝入受處分人人事檔案，同時由勞動人事部門依據公司《職工獎懲辦法（試行）》的有關規定執行。

第十五條　受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內書面向公司監察部門或公司勞動爭議調解委員會請求復議，也可向上級監察部門提出申訴，復議或申訴期間不停止行政處分的執行。

第十六條　對受處分人提出的復議請求或申訴，一般應從受理之日起兩個月內作出裁定。經審查認為處分決定正確的，應予維持；認為處分決定不當或錯誤應予變更或撤銷的，需經公司總經理辦公會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應書面通知受處分人。

第四章　違紀行為及處分

第十七條　公司職工利用工作之便或借業務活動之機，收受或索要與工作和業務活動相關的禮品、有價證券和現金，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過或記大過處分；情節嚴重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。

第十八條　公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業務或其它供水業務，從中謀取私利或造成公司損失，情節較輕的，給予記過處分；情節較重的，給予記大過處分；情節嚴重且給公司造成損失10000－20000元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20000元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第十九條　公司職工在社會冒充公司合法身份、騙取用戶信任或為用戶代辦用水手續，從中謀取非法所得，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過或記大過處分；情節嚴重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第二十條　公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設計或私自為單位和個人進行改管、增大水表口徑或為違章用水提供業務信息、技術幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節較輕的，給予警告處分；情節較重的，給予記過或記大過處分；情節

第五篇：《員工違規處理辦法》測試題(一)

《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》測試題

公共部分（50分）

單位：崗位：姓名：成績：

一、填空（20分、每空1分）

1、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》規定的有關責任人員，是指未履行或未正確履行職責，對違規事實的發生負有責任的員工，包括各級行領導班子成員、主管人員和（）。

2、主管人員，是指各級行內設機構負責人、（）及運營主管。

3、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和（）。

4、情節輕微是指：（），且未造成損失的。

5、情節嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）；嚴重失職的。

6、受到記過、記大過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發（）個月績效工資；

7、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發（）個月績效工資。

8、對同一員工有兩種（含）以上違規行為應受紀律處分的，按其違規行為應給予的最高處分檔次，（）處分。

9、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對原崗位職務的恢復。

10、受到紀律處分的員工，在處分期內，發生新的違規行為，（），直至解除勞動合同。

11、對支行轄內當年發生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發（10日）內，應停止支行主管部門負責人、（）、行長職務，或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。

12、對經確認屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發案行有關人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關人員的責任。

13、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》已由中國農業銀行股份有限公司（）第二次職工代表大會審議通過。

14、一般員工，是指除（）、主管人員以外的其他員工。15，連續曠工超過（）天的給予解除勞動合同處理。

16、貪污、收受或索取賄賂數額超過（含）（）元的給予開除處分。

17、審計、內控合規部門或業務主管部門發現違規行為需要給予違規責任人員紀律處分的,按照內部移送辦法向（）移送。

18、對違規責任人員給予記大過（含）以上紀律處分的，必須由（）（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由監察部門執行。

19、給予員工開除處分的，須經本級行（）大會通過。20、因違規行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內向作出處分決定的監察部門申請復審。

二、判斷對錯（10分、每題1分，正確的打∨、錯誤打×）

1、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和退休人員。（）

2、紀律處分包括：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除、留用察看。（）

3、紀律處分和其他處理是分別單獨使用，不可合并使用。（）

4、本辦法規定的紀律處分，警告、記過的處分期為6個月，記大過、降職的處分期為12個月，撤職的處分期為24個月。（）

5、受到警告、記過、記大過、降職處分的，自處分生效之日起一年內，取消評先獎勵資格；受到撤職處分的，自處分生效之日起二年內取消評先獎勵資格。（）

6、本規定所稱從重處理，是指在規定的處理幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規定的處理幅度以外，加檔處理。（）

7、審計、內控合規部門或業務主管部門不得向下級監察部門移送違規問題或要求處理。（）

8、對違規人員作出紀律處分決定抄送監察部部門后，由人力資源部門負責按本辦法規定辦理績效工資、職務職級調整和歸檔等手續。（）

9、被處理人拒絕簽字的，須有兩名以上送達人證明。（）

10、復審、復核、調解、仲裁期間停止原處理決定的執行。（）

三、單選題（10分、每題1分）

1、受到警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發（）績效工資。

A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月

2、對支行轄內當年發生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發（）內，應停止支行主管部門負責人、主管副行長、行長職務，或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。

A、3日 B、5日 C、10日 D、15日

3、（）按照員工管理權限和程序，對違規責任人員作出紀律處分決定。A、人力資源部 B、監察部 C、內控合規部

4、因違規行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內向作出處分決定的監察部門申請復審。

A、15 B、20 C、30 D、60

5、員工對解除勞動合同有爭議的，可以向（）申請調解；也可以按照國家有關法律法規向有關部門申請仲裁。

A、本行勞動爭議調解委員會 B、上級行勞動爭議調解委員會 C、社會勞動保障局 D、本級行監察部

6、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發（）績效工資。

A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月

7、發生重大事故，未按規定報告的，對領導班子成員或主管人員給予（）。A、撤職至開除處分 B、記大過至開除處分 C、警告至記大過處分

8、本規定所稱從重處理，是指在規定的處理幅度以內按（）處理。A、上追兩級 B、上追一級 C、上限

9、被處理人拒絕簽字的，須有（）送達人證明。A、一人 B、兩名 C、兩名以上

10、按照本行勞動合同管理權限解除勞動合同的，在給予違規人員解除勞動合同前，人力資源部門應事先通知（），提交行長辦公會討論。

A、監察部 B、內控合規部 C、工會委員會

四、多選題（10分、每題1分，少選或多選均不得分）

1、其他處理包括：積分處理、通報批評、（）誡勉談話、崗位降級、停職、引咎辭職、責令辭職、解除勞動合同等。

A、經濟處罰 B、開除留用 C、待崗管理 D、免職

2、對支行轄內當年發生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發（10日）內，應停止（）或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。

A、支行主管部門負責人B、主管副行長C、行長職務D、班子成員

3、有下列情形之一的，可以在規定的處罰檔次基礎上從輕或減輕處理。A、違規輕微，所造成的損失較小且能主動賠償 B、自查發現違規問題并落實整改的 C、違規后認錯態度較好的，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待的 D、其他具有從輕、減輕情節的 E、在共同違規行為中負主要責任的

4、受到（）處分的，自處分生效之日起一年內，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內取消評先獎勵資格。

A、警告 B、記過 C、記大過 D、降職

5、受到（）處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發12個月績效工資。

A、記大過 B、降職 C、撤職 D、開除

6、對違規責任人的處理原則：（）

A、實事求是，客觀公正，人人平等，程序規范 B、視情節輕重，過錯歸責，保障員工的合法權益 C、教育與懲戒相結合 D、視違規后果，量紀適當

7、對員工實施違規違紀違法行為（），造成嚴重后果的；給予領導班子成員或主管人員記大過至開除處分

A、不制止 B、不報告 C、包庇隱瞞 D、故意開脫

8、有證據證明，對（）其違規有抵制行為并向上級報告的可免于處理。

A、領導授意 B、指使 C、強令 D、脅迫

9、對（）調查處理人打擊報復的在原處罰檔次基礎上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領導

10、（）發現違規行為需要給予違規責任人員紀律處分的,按照內部移送辦法向監察部門移送。

A、審計部門 B、內控合規部門 C、業務主管部門 D、人事部門

專業部分(50分)

一、填空（20分、每題1分）

1、柜臺業務中，代客戶辦理業務的，給予有關責任人員（）。

2、在辦理票據業務中，未按規定辦理票據查詢、查復，未鑒別票據真偽，導致資金被騙的，給予有關責任人員（）。

3、柜員臨時離崗，未臨時簽退業務系統，或營業終了離崗未正式簽退系統，造成不良后果的，給予有關責任人員（）處分。

4、在代理業務過程中，私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的，給予有關責任人員（）處分。

5、違反外匯業務規章制度，為不符合開證條件的企業開證的，給予有關責任人員（）處分。

6、在辦理銀行卡業務中，需擔保發卡的，向保證、質押、抵押手續不齊全的申請人發卡的，給予有關責任人員（）處分。

7、賬外發放貸款的，給予有關責任人員（）處分。

8、在信貸審查過程中，向有權審批人提供虛假審查報告的，給予有關責任人員（）處分。

9、在辦理小額農戶貸款和惠農卡業務中，收受現金或索取好處的，給予有關責任人員（）。

10、隱瞞真實情況，風險事件報告內容與事實嚴重不符的，給予有關責任人員（）處分。

11、擅自將業務用機與互聯網或其它外部計算機系統相連接、影響本行信息系統正常運行或者造成泄密風險的，給予有關責任人員（）處分。

12、計算機管理中，技術人員未經審批參與辦理柜臺業務或處理賬務的，給予有關責任人員（）處分。

13、辦理信貸業務中，擅自動用質押單證的，給予有關責任人員（）處分。

14、擅自突破工資計劃、企業年金單位繳費比例的，給予有關責任人員（）處分。

15、在考核工作中隱瞞或歪曲事實真相，泄露民主推薦、民主測評、考察、醞釀、討論決定等有關情況的，給予有關責任人員（）處分。

16、在應付工資科目以外發放工資的，給予有關責任人員（）處分。

17、在檔案管理中，玩忽職守，造成檔案損毀的，給予有關責任人員（）處分。

18、柜臺業務中，未在規定時間內核銷預警信息或其他違規核銷預警信息的，給予有關責任人員（）處分。

19、領導班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規辦理業務，造成嚴重后果的，給予（）處分。

20、擅自篡用他人密碼進行信貸業務操作的，給予有關責任人員（）處分。

二、判斷對錯（每題1分。對的打∨，錯的打×）

1、丟失有價單證、重要空白憑證的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）

2、擅自動用質押單證的，給予有關責任人員開除處分。（）

3、在信貸調查過程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調查報告的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）

4、違反個人信貸業務規章制度，未按規定驗證保單、存單等質押物的真實性，形成無效質押的，給予有關責任人員開除處分()

5、在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動的，給予有關責任人員記大過至撤職處分。（）

6、未按規定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業務的，給予有關責任人員警告至記大過處分。（）

7、向不符合準入條件的農戶發放農戶小額貸款的，給予有關責任人員警告至記大過處分。（）

8、虛增電子銀行交易量的，給予有關責任人員警告至記大過處分（）

9、故意泄露銀行信息系統口令信息的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）

10、在反洗錢工作中，應發現而未發現或未按規定報送大額交易報告、可疑交易報告，造成嚴重后果的，給予有關責任人員記大過至開除處分。()

三、單選題（10分、每題1分）

1、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業務印章的，給予有關責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職

2、在外匯業務管理中，未經批準超額使用代理行授信額度的，給予有關責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職

3、違反電子銀行業務規章制度，授意、指使或強迫經辦人員利用各種不正當手段虛增電子銀行交易量或注冊客戶數的，給予有關責任人員（）處分。

A、警告至記大過 B、記大過至開除 C、記過至開除 D、警告至撤職

4、對金融規章制度或上級行業務規章制度、規定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的，對領導班子成員或主管人員給予（）。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職

5、違反柜臺業務規章制度，為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的，給予有關責任人員（）處分。