第一篇：《員工違規(guī)處理辦法》測試題(二)
《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測試題
公共部分（50分）
單位： 崗位： 姓名： 成績：
一、填空（20分、每空1分）
1、本辦法適用于本行（），包括外派境外機構的人員和內(nèi)退人員。
2、違規(guī)情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）的；嚴重失職的。
3、受到警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）月績效工資。
4、對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應受紀律處分的，按其違規(guī)行為應給予的最高處分檔次，（）處分。
5、受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起（）內(nèi)，取消評先獎勵資格；
6、提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（）。
7、對違規(guī)人員作出紀律處分決定后，應當在規(guī)定時間內(nèi)送達（），并同時告知復議的期限和部門。
8、對經(jīng)確認屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關人員的責任。
9、監(jiān)察部門對違規(guī)人員進行紀律處分時，需并處其他處理的，移送（）進行處理。
10、（）按照員工管理權限和程序，對違規(guī)責任人員作出紀律處分決定。
11、主管人員，是指各級行內(nèi)設機構負責人、（）及運營主管。
12、利用職務上的便利，將公物占為個人使用，長期不予歸還，時間超過（）的，給予有關責任人員記大過至開除處分。
13、連續(xù)曠工超過()天的，給予解除勞動合同處理。
14、無正當理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，經(jīng)批評教育無效，（）內(nèi)累計15次的，給予解除勞動合同處理。
15、單位列入固定資產(chǎn)管理的設備、用具，配備給個人使用，在崗位、部門變更或調(diào)離后不移交或拒不歸還的，給予有關責任人員（）處分。
16、誣告陷害他人的，給予有關責任人員（）處分。
17、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對原崗位職務的恢復。
18、對領導班子成員或主管人員違規(guī)授意或指令不抵制、不報告，或迎合辦理的，給予有關責任人員（）處分。
19、給予員工開除處分的，須經(jīng)本級行（）通過。
20、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復審。
二、判斷對錯（每題1分。對的打∨，錯的打×）
1、紀律處分包括：警告、記過、記大過、撤職、留用察看、開除。（）
2、撤職處分的處分期為24個月。（）
3、受到記過、記大過處分的，從處分決定下達當月起按當年績效工資標準停發(fā)6個月績效工資。（）
4、受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升提拔使用。（）
5、盜竊本行財物或本行員工私人財物的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）
6、對違規(guī)人員作出紀律處分決定抄送監(jiān)察部門后，由人力資源部門負責按 本辦法規(guī)定辦理績效工資、職務職級調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）
7、紀律處分和其他處理可單獨使用，也可合并使用。（）
8、受到降職處分的降兩級聘任職務。（）
9、采取不正當手段謀取職務或職級待遇的，給予有關責任人員記過至開除處分。（）
10、通過員工個人賬戶，與社會人員發(fā)生非正常資金往來，超出3萬元（含）以上的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）
三、單選題（10分、每題1分）
1、本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級 B、上追一級 C、上限
2、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的可申請復審；對復審決定仍不服的，可向復審部門的（）申請復核。
A、同級行監(jiān)察部門 B、同級行紀檢部門 C、上級行監(jiān)察部門 D、上級行紀檢部門
3、紀律處分期內(nèi)，對于受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請，（）同意，可以提前解除處分。A、監(jiān)察部門 B、人事部門 C、行務會 D、原處理行
4、員工對解除勞動合同有爭議的，可以向（）申請調(diào)解。A、上級行勞動爭議調(diào)解委員會，B、本級行勞動爭議調(diào)解委員會，C、社會勞動保障局，D、上級行監(jiān)察部門
5、故意刁難、欺騙客戶或服務態(tài)度惡劣，造成嚴重后果的，給予（）處理。
A、警告至記大過 B、解除勞動合同 C、記大過至開除 D、記大過至撤職
6、對違規(guī)責任人員給予記大過（含）以上紀律處分的，必須由二級分行（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由（）執(zhí)行。A、人事政工部門 B、監(jiān)察部門 C、工會委員會 D、紀委會
7、在本行辦公或營業(yè)場所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和本行社會形象的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過 B、警告至撤職 C記大過至開除 D、記大過至撤職
8、嚴重違反勞動紀律，（）內(nèi)累計曠工超過10天的，給予解除勞動合同處理。
A、一年，B、六個月，C、三個月
9、被處理人拒絕簽字的，須有（）送達人證明。A、一人 B、兩名 C、兩名以上
10、按照本行勞動合同管理權限解除勞動合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動合同前，人力資源部門應事先通知工會委員會，提交（）討論。A、工會委員會 B、職工代表大會 C、黨委會 D、行長辦公會
四、多選題（10分，每題1分，少選和多選不得分）
1、其他處理含以下方式：（）
A、通報批評 B、積分處理 C、經(jīng)濟處罰 D、降職 E、責令停職
2、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應停止（）職務，或責令辭職。
A、直接責任人 B、支行主管部門負責人 C、支行主管副行長 D、市行主管副行長
3、受到（）處分的，自處分生效之日起兩年內(nèi)，取消評先獎勵資 格。
A、記過 B、記大過 C、降職 D、撤職 E、開除
4、本辦法規(guī)定的紀律處分，（）的處分期為12個月。A、記過 B、記大過 C、降職 D、撤職
5、有下列情形之一的，可以在本辦法規(guī)定的處罰檔次基礎上從輕或減輕處理：（）
A、受到暴力脅迫時的失當行為。
B、主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實的；
C、有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的； D、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的； E、因不可抗力造成損失、毀損的。
6、有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（）A、挪用公款或挪用、借用客戶資金的； B、參與賭博活動的；
C、經(jīng)公安、司法部門認定，接受色情服務或參與賣淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的；
D、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過5000元（含）的；
7、有以下行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：()A、利用職務便利，為他人謀取利益，貪污、收受或索取賄賂數(shù)額未達到5000元（不含）的；
B、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的；
C、侵占客戶利益、故意刁難客戶或多次被客戶投訴，造成不良后果的； D、利用職權，報銷本人承擔費用的。
8、對違規(guī)責任人員的處理原則：()A、實事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范； B、視行為情節(jié)輕重，過錯歸責，保障員工合法權益； C、教育與懲戒相結合； D、視違規(guī)后果，量紀適當。
9、對（）打擊報復的在原處罰檔次基礎上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領導
10、（）期間不停止原處理決定的執(zhí)行。A、復審 B、復核 C、調(diào)解 D、仲裁
專 業(yè) 部 分(50分)
一、填空（20分、每題1分）
1、為客戶提供虛假對賬單、（）、虛假出資證明、存款證明等給予責任人開除處分。
2、柜員代客戶辦理業(yè)務或（），造成不良后果的給予警告至記大過處分。
3、與持卡人勾結，幫助持卡人套取現(xiàn)金的，給予有關責任人（）處分。
4、向保險公司索取正常入賬手續(xù)費之外的其他費用，構成商業(yè)賄賂的，給予有關責任人（）處分。
5、私自以本行名義或超過代理權限辦理業(yè)務的給予有關責任人（）處分。
6、私自為客戶填寫投保單等資料，并代客戶簽名的給予有關責任人（）處分。
7、在銀行卡密碼管理中，違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務的，造成不良后果的給予有關責任人（）處分。
8、授意、指使或強迫（）利用各種不正當?shù)氖侄翁撛鲭娮鱼y行交易量或注冊客戶數(shù)的給予有關責任人記大過至開除處分。
9、發(fā)放（）、或內(nèi)外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的給予有關責任人開除處分。
10、在信貸調(diào)查過程中，未按規(guī)定盡職調(diào)查，調(diào)查不細不實的給予有關責任人（）處分。
11、向不符合信用貸款條件的客戶辦理信用貸款的給予有關責任人（）處分。
12、違反規(guī)定使用行政印章或者強迫他人違規(guī)用印，造成不良后果的給予有關責任人（）處分。
13、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權爭議的存款過戶、支付業(yè)務的給予有關責任人（）處分。
14、在賬戶管理中，故意泄露客戶的存款或賬戶、賬號、客戶身份資料等信息的給予有關責任人（）處分。
15、在柜臺業(yè)務中，未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結、扣劃業(yè)務的給予有關責任人（）處分。
16、對吞卡保管不善或未按規(guī)定進行處理，造成嚴重后果的給予有關責任人（）處分。
17、違規(guī)為本行員工發(fā)放個人貸款，用于非法營利活動的給予有關責任人（）處分。
18、未在營業(yè)場所醒目位臵公示金融許可證、營業(yè)執(zhí)照的給予有關責任人（）處分。
19、在有價單證、重要空白憑證管理中，有價單證、重要空白憑證在使用前加蓋業(yè)務用章的給予有關責任人（）處分。
20、在辦理票據(jù)掛失、同城清算、票據(jù)交換業(yè)務中，未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的給予有關責任人（）處分。
二、判斷對錯（10分，對的打ⅴ錯的打×）
1、在賬戶管理中，未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的給予有關責任人警告至記過處分。（）
2、在辦理存取款過程中，未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務，造成嚴重后果的給予有關責任人記過至開除處分。（）
3、在現(xiàn)金庫管理中，柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫、白條抵庫或空庫虛增存款的給予有關責任人記大過至撤職處分。（）
4、在辦理資金往來業(yè)務中，辦理支付結算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的給予有關責任人警告至記大過處分。（）
5、在上門服務中，代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務的給予有關責任人記大過至開除處分。（）
6、在信貸調(diào)查過程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告的給予有關責任人記過至開除處分。（）
7、在信貸審批過程中，違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理貼現(xiàn)業(yè)務的給予有關責任人記大過至開除。（）
8、竊取并非法使用銀行客戶信息資料的給予直接責任人記大過至開除處分。（）
9、對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應受理而未受理的給予有關責任人警告至記過處分。（）
10、守庫人員酒后上崗或在守庫室內(nèi)飲酒、打牌、會客、留宿他人的給予有關責任人記大過至開除處分。
三、單選題（10分，每題1分）
1、客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的給予有關責任人（）處分 A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、開除
2、在有價單證、重要空白憑證管理中，撤并網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳的。給予有關責任人員（）處分： A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至記過
3、在辦理票據(jù)業(yè)務中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，導致資金被騙的。給予有關責任人員（）處分：
A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、記大過至撤職
4、未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預警信息或其他違規(guī)核銷預警信息的。并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員（）處分：
A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至記過
5、在賬務核對中，銀企對賬不符，未及時處理的；給予有關責任人員（）處分：
A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至撤職
6、在代理業(yè)務過程中，未按規(guī)定收取代理手續(xù)費或收取代理手續(xù)費不按規(guī)定入賬；給予有關責任人員（）處分：
A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至記過
7、在信貸審批過程中，審批同意發(fā)放不符合借新還舊、還舊借新條件貸款的；給予有關責任人員記（）處分：
A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至記過
8、授信執(zhí)行過程中，與抵（質(zhì)）押人或出質(zhì)人惡意串通，辦理或授意辦理虛假抵（質(zhì)）押擔保手續(xù)的；給予有關責任人員（）處分： A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至記過
9、未按規(guī)定進行盡職調(diào)查，導致未能及時識別和阻止房產(chǎn)、車輛虛假按揭的；給予有關責任人員記（）處分：
A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、記大過至撤職
10、在反洗錢工作中，為身份不明的客戶提供資金交易服務或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；給予有關責任人員記（）處分： A、記大過至開除B、警告至記大過C、記過至撤職D、記大過至撤職
四、多選題（10分，每題1分，多選或少選均不得分）
1、在行內(nèi)考試過程中，有以下行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分。（）
A、由他人替考或冒名頂替參加他人考試的；B、公開將“小抄”帶入考場的；C、威脅監(jiān)考人員、滋擾考場秩序的；D、其他弄虛作假，造成惡劣影響的。
2、盜竊、變造、（）重要空白憑證或有價單證的；給予有關責任人員開除處分。
A、套取；B、偽造C、擅自印制D、買賣E、銷毀
3、在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）A、有價單證、重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的； B、營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的； C、有價單證保管違反“證賬”分管的； D、未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的； E、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務的
4、在柜臺業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、臨時離職、輪休或工作調(diào)動，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的； B、未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務的； C、未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業(yè)務的； D、未按規(guī)定辦理客戶預留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務的； E、未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉入、支取和銷戶業(yè)務的；
5、在辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（）
A、與持卡人勾結，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；
B、盜用客戶資料，私自以客戶名義申領、補辦銀行卡的； C、為單位卡套取現(xiàn)金的。
D、未按規(guī)定辦理補卡、換卡、銷卡的
6、有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（）A、賬外發(fā)放貸款的；
B、擅自動用銀行承兌匯票保證金或其他保證金的； C、擅自動用質(zhì)押單證的；
D、未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務，造成嚴重后果的；
7、有下列行為之一的，給予有關責任人員解除勞動合同：（）A、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務中，收受現(xiàn)金或索取好處的； B、騙取或挪用惠農(nóng)卡資金，供本人或他人使用的； C、越權或變相越權發(fā)放農(nóng)戶貸款，造成不良后果的；
D、違反規(guī)定，多人承貸少數(shù)人使用或私貸公用，造成不良后果的。
8、有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（）A、侵占截留各項收入、應收應付款項及其他各項資金的； B、隱匿各項收入，設立和使用“小金庫”的；
C、虛列各項支出及各種應收款項，設立和使用“小金庫”的； D、通過轉移資產(chǎn)等其他形式，設立和使用“小金庫”的； E、編制虛假賬務、報表，造成經(jīng)營成果嚴重失真的；
9、有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（）A、違反規(guī)定使用與管理銀行信息系統(tǒng)密碼的； B、離開操作崗位未按規(guī)定及時退出系統(tǒng)的； C、人員崗位變動后，未按規(guī)定更改操作權限的； D、違反規(guī)定允許他人進入機房重地的； E、運行值班人員擅離崗位的；
10、在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）A、有價單證、重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的； B、營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的； C、有價單證保管違反“證賬”分管的；
D、未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證的； E、撤并網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳的。
第二篇：《員工違規(guī)處理辦法》測試題(一)
《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測試題
公共部分（50分）
單位： 崗位： 姓名： 成績：
一、填空（20分、每空1分）
1、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定的有關責任人員，是指未履行或未正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括各級行領導班子成員、主管人員和（）。
2、主管人員，是指各級行內(nèi)設機構負責人、（）及運營主管。
3、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和（）。
4、情節(jié)輕微是指：（），且未造成損失的。
5、情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）；嚴重失職的。
6、受到記過、記大過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）個月績效工資；
7、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）個月績效工資。
8、對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應受紀律處分的，按其違規(guī)行為應給予的最高處分檔次，（）處分。
9、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對原崗位職務的恢復。
10、受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，（），直至解除勞動合同。
11、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應停止支行主管部門負責人、（）、行長職務，或責令辭職，確有特 殊情況不能停職的，須報總行審批。
12、對經(jīng)確認屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關人員的責任。
13、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》已由中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（）第二次職工代表大會審議通過。
14、一般員工，是指除（）、主管人員以外的其他員工。15，連續(xù)曠工超過（）天的給予解除勞動合同處理。
16、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過（含）（）元的給予開除處分。
17、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責任人員紀律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（）移送。
18、對違規(guī)責任人員給予記大過（含）以上紀律處分的，必須由（）（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。
19、給予員工開除處分的，須經(jīng)本級行（）大會通過。20、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復審。
二、判斷對錯（10分、每題1分，正確的打∨、錯誤打×）
1、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和退休人員。（）
2、紀律處分包括：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除、留用察看。（）
3、紀律處分和其他處理是分別單獨使用，不可合并使用。（）
4、本辦法規(guī)定的紀律處分，警告、記過的處分期為6個月，記大過、降職的處分期為12個月，撤職的處分期為24個月。（）
5、受到警告、記過、記大過、降職處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取 消評先獎勵資格；受到撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。（）
6、本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。（）
7、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務主管部門不得向下級監(jiān)察部門移送違規(guī)問題或要求處理。（）
8、對違規(guī)人員作出紀律處分決定抄送監(jiān)察部部門后，由人力資源部門負責按本辦法規(guī)定辦理績效工資、職務職級調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）
9、被處理人拒絕簽字的，須有兩名以上送達人證明。（）
10、復審、復核、調(diào)解、仲裁期間停止原處理決定的執(zhí)行。（）
三、單選題（10分、每題1分）
1、受到警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）績效工資。
A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月
2、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)（）內(nèi)，應停止支行主管部門負責人、主管副行長、行長職務，或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。
A、3日 B、5日 C、10日 D、15日
3、（）按照員工管理權限和程序，對違規(guī)責任人員作出紀律處分決定。A、人力資源部 B、監(jiān)察部 C、內(nèi)控合規(guī)部
4、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復審。
A、15 B、20 C、30 D、60
5、員工對解除勞動合同有爭議的，可以向（）申請調(diào)解；也可以按照國家有關法律法規(guī)向有關部門申請仲裁。
A、本行勞動爭議調(diào)解委員會 B、上級行勞動爭議調(diào)解委員會 C、社會勞動保障局 D、本級行監(jiān)察部
6、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）績效工資。
A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月
7、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的，對領導班子成員或主管人員給予（）。A、撤職至開除處分 B、記大過至開除處分 C、警告至記大過處分
8、本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級 B、上追一級 C、上限
9、被處理人拒絕簽字的，須有（）送達人證明。A、一人 B、兩名 C、兩名以上
10、按照本行勞動合同管理權限解除勞動合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動合同前，人力資源部門應事先通知（），提交行長辦公會討論。
A、監(jiān)察部 B、內(nèi)控合規(guī)部 C、工會委員會
四、多選題（10分、每題1分，少選或多選均不得分）
1、其他處理包括：積分處理、通報批評、（）誡勉談話、崗位降級、停職、引咎辭職、責令辭職、解除勞動合同等。
A、經(jīng)濟處罰 B、開除留用 C、待崗管理 D、免職
2、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應停止（）或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。
A、支行主管部門負責人B、主管副行長C、行長職務D、班子成員
3、有下列情形之一的，可以在規(guī)定的處罰檔次基礎上從輕或減輕處理。A、違規(guī)輕微，所造成的損失較小且能主動賠償 B、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的 C、違規(guī)后認錯態(tài)度較好的，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待的 D、其他具有從輕、減輕情節(jié)的 E、在共同違規(guī)行為中負主要責任的
4、受到（）處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。
A、警告 B、記過 C、記大過 D、降職
5、受到（）處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)12個月績效工資。
A、記大過 B、降職 C、撤職 D、開除
6、對違規(guī)責任人的處理原則：（）
A、實事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范 B、視情節(jié)輕重，過錯歸責，保障員工的合法權益 C、教育與懲戒相結合 D、視違規(guī)后果，量紀適當
7、對員工實施違規(guī)違紀違法行為（），造成嚴重后果的；給予領導班子成員或主管人員記大過至開除處分
A、不制止 B、不報告 C、包庇隱瞞 D、故意開脫
8、有證據(jù)證明，對（）其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的可免于處理。
A、領導授意 B、指使 C、強令 D、脅迫
9、對（）調(diào)查處理人打擊報復的在原處罰檔次基礎上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領導
10、（）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責任人員紀律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向監(jiān)察部門移送。
A、審計部門 B、內(nèi)控合規(guī)部門 C、業(yè)務主管部門 D、人事部門
專 業(yè) 部 分(50分)
一、填空（20分、每題1分）
1、柜臺業(yè)務中，代客戶辦理業(yè)務的，給予有關責任人員（）。
2、在辦理票據(jù)業(yè)務中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，導致資金被騙的，給予有關責任人員（）。
3、柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的，給予有關責任人員（）處分。
4、在代理業(yè)務過程中，私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的，給予有關責任人員（）處分。
5、違反外匯業(yè)務規(guī)章制度，為不符合開證條件的企業(yè)開證的，給予有關責任人員（）處分。
6、在辦理銀行卡業(yè)務中，需擔保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的，給予有關責任人員（）處分。
7、賬外發(fā)放貸款的，給予有關責任人員（）處分。
8、在信貸審查過程中，向有權審批人提供虛假審查報告的，給予有關責任人員（）處分。
9、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務中，收受現(xiàn)金或索取好處的，給予有關責任人員（）。
10、隱瞞真實情況，風險事件報告內(nèi)容與事實嚴重不符的，給予有關責任人員（）處分。
11、擅自將業(yè)務用機與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接、影響本行信息系統(tǒng)正常運行或者造成泄密風險的，給予有關責任人員（）處分。
12、計算機管理中，技術人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺業(yè)務或處理賬務的，給予有關責任人員（）處分。
13、辦理信貸業(yè)務中，擅自動用質(zhì)押單證的，給予有關責任人員（）處分。
14、擅自突破工資計劃、企業(yè)年金單位繳費比例的，給予有關責任人員（）處分。
15、在考核工作中隱瞞或歪曲事實真相，泄露民主推薦、民主測評、考察、醞釀、討論決定等有關情況的，給予有關責任人員（）處分。
16、在應付工資科目以外發(fā)放工資的，給予有關責任人員（）處分。
17、在檔案管理中，玩忽職守，造成檔案損毀的，給予有關責任人員（）處分。
18、柜臺業(yè)務中，未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預警信息或其他違規(guī)核銷預警信息的，給予有關責任人員（）處分。
19、領導班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務，造成嚴重后果的，給予（）處分。
20、擅自篡用他人密碼進行信貸業(yè)務操作的，給予有關責任人員（）處分。
二、判斷對錯（每題1分。對的打∨，錯的打×）
1、丟失有價單證、重要空白憑證的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）
2、擅自動用質(zhì)押單證的，給予有關責任人員開除處分。（）
3、在信貸調(diào)查過程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）
4、違反個人信貸業(yè)務規(guī)章制度，未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實 性，形成無效質(zhì)押的，給予有關責任人員開除處分()
5、在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動的，給予有關責任人員記大過至撤職處分。（）
6、未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業(yè)務的，給予有關責任人員警告至記大過處分。（）
7、向不符合準入條件的農(nóng)戶發(fā)放農(nóng)戶小額貸款的，給予有關責任人員警告至記大過處分。（）
8、虛增電子銀行交易量的，給予有關責任人員警告至記大過處分（）
9、故意泄露銀行信息系統(tǒng)口令信息的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）
10、在反洗錢工作中，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報送大額交易報告、可疑交易報告，造成嚴重后果的，給予有關責任人員記大過至開除處分。()
三、單選題（10分、每題1分）
1、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務印章的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職
2、在外匯業(yè)務管理中，未經(jīng)批準超額使用代理行授信額度的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職
3、違反電子銀行業(yè)務規(guī)章制度，授意、指使或強迫經(jīng)辦人員利用各種不正當手段虛增電子銀行交易量或注冊客戶數(shù)的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過 B、記大過至開除 C、記過至開除 D、警告至撤職
4、對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的，對領導班子成員或主 管人員給予（）。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職
5、違反柜臺業(yè)務規(guī)章制度，為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
6、在賬戶管理中，未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的，給予有關責任人員（）。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
7、柜員代客戶簽發(fā)、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
8、在辦理銀行卡業(yè)務中，與持卡人勾結，幫助持卡人套取現(xiàn)金的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、撤職至開除，D、警告至撤職
9、在代理業(yè)務過程中，泄漏客戶資料和交易信息的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
10、違反規(guī)定辦理國際結算、結售匯業(yè)務、提供對外擔?；蜷_立備用信用證，造成不良后果的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
四、多選題（10分，每題1分，少選和多選不得分）
1、在存取款現(xiàn)金過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的； B、玩忽職守，造成大額記賬差錯的；
C、柜員代客戶辦理業(yè)務或自辦業(yè)務，造成不良后果的 D、發(fā)生空存資金行為的
2、在上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（）
A、未經(jīng)審批，開展上門服務的；
B、單人上門收款、收票據(jù)除國際結算項下的進出口單據(jù)的； C、出具虛假銀行回單的；
D、代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務的； C、上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的;
3、在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；
B、密碼掛失不到期，違規(guī)提前辦理業(yè)務。
C、違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務，造成不良后果的；
4、領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（）
A因內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大責任事故、嚴重違規(guī)違紀違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；
B對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的；
C因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責任事故或違規(guī)違紀違法案件的； D發(fā)現(xiàn)或知悉重大風險事件、違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或 未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；
5、領導班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：()A、對違規(guī)人員應移送未移送的；B、對違規(guī)人員應處理未處理的； C、擅自將績效工資挪作他用的。D、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的； E、與有業(yè)務關系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。
6、在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（）
A、丟失有價單證、重要空白憑證的；
B、柜員代客戶簽發(fā)、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的；
C、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務的； D、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務印章的。
7、在辦理個人信貸業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：()A、未按規(guī)定進行盡職調(diào)查，導致未能及時識別和阻止房產(chǎn)、車輛虛假按揭的；
B、未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實性，形成無效質(zhì)押的； C、質(zhì)押單證未辦理止付手續(xù)被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字形成無效質(zhì)押的；
D、未及時辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復抵（質(zhì)）押，造成嚴重后果的； E、未達到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；
8、在反洗錢工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：()A未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，造成嚴重后果的；
B應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報送大額交易報告、可疑交易報告，造成嚴重后果的；
C參與或協(xié)助洗錢活動的，D為身份不明的客戶提供資金交易服務或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
E拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
9、在行內(nèi)考試過程中，有以下行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；B、威脅監(jiān)考人員、滋擾考場秩序的；C、其他弄虛作假，造成惡劣影響的。
10、違反保密工作制度，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、將涉密計算機及涉密移動存儲介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡，造成不良后果的；
B、違反規(guī)定維修或銷毀涉及國家秘密的設備載體，造成不良后果的； C、泄露本行商業(yè)秘密，造成嚴重后果的；
D、違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、發(fā)布、攜帶、復制、摘抄、保管和銷毀國家秘密、本行商業(yè)秘密的文件、資料，造成不良后果的；
E、發(fā)現(xiàn)國家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，瞞報、遲報以致影響查處工作，未立即采取補救措施或妨礙及時采取補救措施的；
第三篇：《員工違規(guī)處理辦法》測試題(三)
《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測試題
公共部分（50分）
單位： 崗位： 姓名： 成績：
一、填空（20分、每空1分）
1、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定的有關責任人員，是指未履行或未正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生（）的員工。
2、受到記過、記大過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）個月績效工資；
3、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和（）。
4、違反廉潔自律有關規(guī)定的，視情節(jié)及后果，給予有關責任人員（）處分。
5、情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）的；嚴重失職的。
6、受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，（），直至解除勞動合同。
7、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）個月績效工資。
8、對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應受紀律處分的，按其違規(guī)行為應給予的最高處分檔次，（）處分。
9、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復審。
10、一般員工，是指除（）、主管人員以外的其他員工。
11、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應停止支行主管部門負責人、（）、行長職務，或責令辭職，確有特殊 情況不能停職的，須報總行審批。
12、對經(jīng)確認屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關人員的責任。
13、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》已由中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（）第二次職工代表大會審議通過。
14、主管人員，是指各級行內(nèi)設機構負責人、營業(yè)網(wǎng)點負責人及（）。
15，連續(xù)曠工8天的，給予（）處理。
16、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過（含）5000元的給予（）處分。
17、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責任人員紀律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（）移送。
18、對違規(guī)責任人員給予記大過（含）以上紀律處分的，必須由二級分行（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由（）執(zhí)行。
19、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構的人員和（）。20、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對原崗位職務的恢復。
二、判斷對錯（10分、每題1分，正確的打∨、錯誤打×）
1、復審、復核、調(diào)解、仲裁期間不停止原處理決定的執(zhí)行。（）
2、給予員工開除處分的，須經(jīng)本級行黨委會通過。（）
3、被處理人拒絕簽字的，須有至少一名送達人證明。（）
4、本辦法規(guī)定的紀律處分，警告的處分期為6個月，記過、記大過、降職的處分期為12個月，撤職的處分期為24個月。（）
5、對違規(guī)人員作出紀律處分決定抄送人力資源部門后，由財務會計部門負責按本辦法規(guī)定辦理績效工資、職務職級調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）
6、紀律處分包括：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除。（）
7、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務主管部門可以向下級監(jiān)察部門移送違規(guī)問題或要求處理。（）
8、受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。（）
9、紀律處分和其他處理是可單獨使用，也可合并使用。（）
10、本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。（）
三、單選題（10分、每題1分）
1、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）績效工資。
A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月
2、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)（）內(nèi)，應停止支行主管部門負責人、主管副行長、行長職務，或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。
A、3日 B、5日 C、10日 D、15日
3、對違規(guī)人員作出紀律處分決定后（）的，由送達人員在送達通知書上注明情況或在一定范圍內(nèi)進行公告。
A、違規(guī)人員不服 B、無法送達 C、違規(guī)人員拒絕簽收
4、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復審。
A、15 B、20 C、30 D、60
5、員工對（）有爭議的，可以向本行勞動爭議調(diào)解委員會申請調(diào)解；也可以按照國家有關法律法規(guī)向有關部門申請仲裁。A、開除 B、解除勞動合同 C、紀律處分 D、其他處理
6、受到警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）績效工資。
A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月
7、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的，對領導班子成員或主管人員給予（）。A、撤職至開除處分 B、記大過至開除處分 C、警告至記大過處分
8、本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級 B、上追一級 C、上限
9、（）按照員工管理權限和程序，對違規(guī)責任人員作出紀律處分決定。A、人力資源部 B、監(jiān)察部 C、內(nèi)控合規(guī)部
10、按照本行勞動合同管理權限解除勞動合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動合同前，人力資源部門應事先通知工會委員會，提交（）討論。
A、監(jiān)察部 B、內(nèi)控合規(guī)部 C、工會委員會的 D、行長辦公會
四、多選題（10分、每題1分，少選或多選均不得分）
1、有下列情形之一的，可以在規(guī)定的處罰檔次基礎上從輕或減輕處理。A、主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證不屬實的。B、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的 C、違規(guī)后認錯態(tài)度較好的，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待的 D、自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的 E、在共同違規(guī)行為中負主要責任的
2、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應停止（）或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。
A、支行主管部門負責人B、主管副行長C、行長職務D、班子成員
3、其他處理包括：積分處理、通報批評、誡勉談話、崗位降級、停職、引 咎辭職、經(jīng)濟處罰、解除勞動合同等。
A、責令辭職 B、開除留用 C、待崗管理 D、免職 E、降級
4、對員工實施違規(guī)違紀違法行為（），造成嚴重后果的；給予領導班子成員或主管人員記大過至開除處分
A、不制止 B、不報告 C、包庇隱瞞 D、故意開脫
5、受到（）處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)12個月績效工資。
A、記大過 B、降職 C、撤職 D、開除
6、（）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責任人員紀律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向監(jiān)察部門移送。
A、審計部門 B、內(nèi)控合規(guī)部門 C、業(yè)務主管部門 D、人事部門
7、受到（）處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。
A、警告 B、記過 C、記大過 D、降職
8、有證據(jù)證明，對（）其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的可免于處理。
A、領導授意 B、指使 C、強令 D、脅迫
9、對（）調(diào)查處理人打擊報復的在原處罰檔次基礎上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領導
10、對違規(guī)責任人的處理原則：（）
A、實事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范 B、視情節(jié)輕重，過錯歸責，保障員工的合法權益 C、教育與懲戒相結合 D、視違規(guī)后果，量紀適當
專 業(yè) 部 分(50分)
一、填空（20分、每題1分）
1、代客戶辦理業(yè)務的，并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員（）。
2、未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預警信息或其他違規(guī)核銷預警信息的。并導致案件或造成資金風險的，給予有關責任人員（）處分。
3、柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的，給予有關責任人員（）處分。
4、在代理業(yè)務過程中，私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的，給予有關責任人員（）處分。
5、在辦理銀行卡業(yè)務中，需擔保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的，給予有關責任人員（）處分。
6、發(fā)放虛假貸款或內(nèi)外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的。給予有關責任人員（）處分。
7、在信貸審查過程中，向有權審批人提供虛假審查報告的，給予有關責任人員（）處分。
8、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務中，收受現(xiàn)金或索取好處的，給予有關責任人員（）。
9、未遵循保密規(guī)定，擅自泄漏風險報告內(nèi)容的給予有關責任人員（）處分。
10、辦理信貸業(yè)務中，擅自動用質(zhì)押單證的，給予有關責任人員（）處分。
11、在考核工作中隱瞞或歪曲事實真相，泄露民主推薦、民主測評、考察、醞釀、討論決定等有關情況的，給予有關責任人員（）處分。
12、在檔案管理中，玩忽職守，造成檔案損毀的，給予有關責任人員（）處分。
13、領導班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務，造成嚴重后果的，給予（）處分。
14、為客戶提供虛假對賬單、虛假余額對賬單、虛假出資證明、（）等給予責任人開除處分。
15、柜員代客戶辦理業(yè)務或（），造成不良后果的給予警告至記大過處分。
16、與持卡人勾結，幫助持卡人套取現(xiàn)金的，給予有關責任人（）處分。
17、向保險公司索取正常入賬手續(xù)費之外的其他費用，構成商業(yè)賄賂的，給予有關責任人（）處分。
18、違反規(guī)定使用行政印章或者強迫他人違規(guī)用印，造成不良后果的給予有關責任人（）處分。
19、未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權爭議的存款過戶、支付業(yè)務的給予有關責任人（）處分。
20、在賬戶管理中，故意泄露客戶的存款或賬戶、賬號、客戶身份資料等信息的給予有關責任人（）處分。
二、判斷對錯（10分，每題1分。對的打∨，錯的打×）
1、丟失有價單證、重要空白憑證的，給予有關責任人員警告至記大過處分。（）
2、擅自動用質(zhì)押單證的，給予有關責任人員記大過至開除處分。（）
3、違反個人信貸業(yè)務規(guī)章制度，未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實性，形成無效質(zhì)押的，給予有關責任人員開除處分()
4、因工作調(diào)動、機構變動，突擊提拔干部或在調(diào)離后干預原單位選人用人 工作的；，給予有關責任人員記大過至撤職處分。（）
5、未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；給予有關責任人員警告至記大過處分。（）
6、利用自助設備盜取自助設備鈔箱現(xiàn)金的；，給予有關責任人員記過至撤職處分。（）
7、在賬戶管理中，注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務的給予有關責任人警告至記過處分。（）
8、在信貸調(diào)查過程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告的給予有關責任人記過至開除處分。（）
9、在信貸審批過程中，違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理貼現(xiàn)業(yè)務的給予有關責任人記大過至開除。（）
10、對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應受理而未受理的給予有關責任人警告至記過處分。（）
三、單選題（10分、每題1分）
1、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務印章的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職
2、違反電子銀行業(yè)務規(guī)章制度，授意、指使或強迫經(jīng)辦人員利用各種不正當手段虛增電子銀行交易量或注冊客戶數(shù)的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過 B、記大過至開除 C、記過至開除 D、警告至撤職
3、對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的，對領導班子成員或主管人員給予（）。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職
4、違反柜臺業(yè)務規(guī)章制度，客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
5、在賬戶管理中，違反規(guī)定為個人銀行結算賬戶辦理轉賬結算或為儲蓄賬戶辦理轉賬結算的；給予有關責任人員（）。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
6、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務的；給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
7、違反規(guī)定辦理國際結算、結售匯業(yè)務、提供對外擔保或開立備用信用證，造成不良后果的，給予有關責任人員（）處分。
A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職
8、在賬務核對中，未按規(guī)定核對系統(tǒng)內(nèi)、外賬務，與人民銀行、同業(yè)之間賬務，或系統(tǒng)內(nèi)賬務的。給予有關責任人員（）處分： A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至撤職
9、在信貸審批過程中，違規(guī)審批同意發(fā)放以貸收貸、以貸收息貸款的；給予有關責任人員記（）處分：
A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至記過
10、授信執(zhí)行過程中，幫助客戶隱匿、轉移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢銀行債務的；給予有關責任人員（）處分： A、記大過至開除B、警告至記大過C、撤職至開除D、警告至記過
四、多選題（10分，每題1分，少選和多選不得分）
1、在存取款現(xiàn)金過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記 大過處分：（）
A、離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的； B、玩忽職守，造成大額記賬差錯的；
C、非數(shù)據(jù)移植錯誤、通訊故障、系統(tǒng)運行故障、應用軟件缺陷等原因引起重復付款的。
D、發(fā)生空存資金行為的
2、在上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（）
A、未經(jīng)審批，開展上門服務的；
B、單人上門收款、收票據(jù)除國際結算項下的進出口單據(jù)的； C、出具虛假銀行回單的；
D、違規(guī)為企業(yè)開立、變更、注銷現(xiàn)金管理服務內(nèi)容的； E、上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的;
3、在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；
B、密碼掛失不到期，違規(guī)提前辦理業(yè)務。
C、違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務，造成不良后果的； D、制卡人員泄露制卡密碼，或將制卡機具臨時交他人代管的；
4、在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（）
A、丟失有價單證、重要空白憑證的；
B、柜員代客戶簽發(fā)、填寫應由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的；
C、未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的
D、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務印章的。
5、在辦理個人信貸業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：()A、自行審批、發(fā)放、使用貸款的。
B、未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實性，形成無效質(zhì)押的； C、存單、保單、他項權利證明、車輛抵押登記手續(xù)等抵（質(zhì)）押權利憑證未入庫保管或保管不善的；
D、未及時辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復抵（質(zhì)）押，造成嚴重后果的； E、未達到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；
6、在行內(nèi)考試過程中，有以下行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；B、威脅監(jiān)考人員、滋擾考場秩序的；C、其他弄虛作假，造成惡劣影響的。D、違反考場紀律，私帶“小抄”。
7、盜竊、變造、（）重要空白憑證或有價單證的；給予有關責任人員開除處分。
A、套取；B、偽造C、擅自印制D、買賣E、銷毀
8、在柜臺業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（）
A、柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；
B、未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務的；
C、柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價證券和印鑒，造成 不良后果的；
D、未按規(guī)定辦理客戶預留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務的；
E、辦理銷戶業(yè)務時未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經(jīng)濟責任保證書的；
9、有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（）A、賬外發(fā)放貸款的；
B、擅自動用銀行承兌匯票保證金或其他保證金的； C、擅自動用質(zhì)押單證的；
D、未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務，造成嚴重后果的；
10、有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（A、侵占截留各項收入、應收應付款項及其他各項資金的； B、隱匿各項收入，設立和使用“小金庫”的；
C、虛列各項支出及各種應收款項，設立和使用“小金庫”的； D、通過轉移資產(chǎn)等其他形式，設立和使用“小金庫”的； E、編制虛假賬務、報表，造成經(jīng)營成果嚴重失真的；）
第四篇：員工違規(guī)違紀處理辦法參考
員工違規(guī)違紀處理辦法 第一章 總則
第一條 為進一步加強企業(yè)內(nèi)部管理，嚴肅紀律，防范和懲治以職、以權、以水謀私行為，維護企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)國務院《企業(yè)職工獎懲條例》和有關法律、法規(guī)，結合公司實際，特制定本規(guī)定。第二條 公司職工違反有關法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國家或公司利益，以職、以權、以水謀私，非法謀取不正當利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。第三條 行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。
第四條 損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財產(chǎn)、盜用水量折價、故意少抄少估水量、截留或挪用水費、私自承接供水業(yè)務或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴重影響公司聲譽等。
第五條 本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。第二章 行政違紀的調(diào)查和行政處分的權限
第六條 公司一般工作人員違反政紀由監(jiān)察部門組織調(diào)查并會同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論決定，監(jiān)察部門負責監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。
第七條 公司中層干部違反政紀由公司紀檢監(jiān)察部門會同組織部門進行調(diào)查并提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論，報公司黨委批準，紀委、組織部門負責監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。
第八條 公司級領導違反政紀，按干部管理權限報上級部門處理。第三章 行政處分程序
第九條 公司職工違反政紀需追究行政責任的，由調(diào)查人員進行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報告。
第十條 公司職工違反政紀，一經(jīng)初步查實，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對違紀職工采取停職檢查措施，相關單位或部門應予積極支持和配合。
第十一條 對違紀職工的調(diào)查和處理必須做到事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準確、處理恰當、手續(xù)完備。
第十二條 調(diào)查人員應根據(jù)違紀職工的錯誤事實、責任以及認錯態(tài)度、退賠情況，會同所在單位或部門領導及有關人員進行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。
第十三條 處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門呈報上級主管部門備案。受處分對象是中共黨員的，還應將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團公司紀委，需給予黨紀處分的，由公司紀檢監(jiān)察部門及所在黨組織依照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》有關規(guī)定，按相關程序給予黨紀處分。
第十四條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動人事部門裝入受處分人人事檔案，同時由勞動人事部門依據(jù)公司《職工獎懲辦法（試行）》的有關規(guī)定執(zhí)行。第十五條 受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書面向公司監(jiān)察部門或公司勞動爭議調(diào)解委員會請求復議，也可向上級監(jiān)察部門提出申訴，復議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。第十六條 對受處分人提出的復議請求或申訴，一般應從受理之日起兩個月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認為處分決定正確的，應予維持；認為處分決定不當或錯誤應予變更或撤銷的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應書面通知受處分人。第四章 違紀行為及處分
第十七條 公司職工利用工作之便或借業(yè)務活動之機，收受或索要與工作和業(yè)務活動相關的禮品、有價證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。第十八條 公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務或其它供水業(yè)務，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過處分；情節(jié)嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
第十九條 公司職工在社會冒充公司合法身份、騙取用戶信任或為用戶代辦用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十條 公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設計或私自為單位和個人進行改管、增大水表口徑或為違章用水提供業(yè)務信息、技術幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十一條 公司職工未辦理用水手續(xù)，私自為單位或個人安裝接水或為盜水提供業(yè)務（技術）幫助和便利條件的，視情節(jié)輕重，給予留用察看或開除處分。第二十二條 公司職工在用水申報、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務活動中，對違章行為不報告或不照章處理的，給予警告處分；徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的，給予記過或記大過處分。
第二十三條 公司職工在用水申報、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務活動中，以水謀私，與違章單位或個人內(nèi)外勾結，侵害公司利益，謀取非法所得，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
第二十四條 公司職工在收費、催款或財會業(yè)務活動中，私自截留、挪用水費或公款3000－5000元、三個月未進帳或繳交的，給予記過處分；私自截留、挪用水費或公款5000－10000元、三個月未進帳或繳交的，給予記大過處分；私自截留、挪用水費或公款10000－20xx0元、三個月未進帳或繳交的，給予留用察看處分；私自截留、挪用水費或公款20xx0元以上、三個月未進帳或繳交，并將截留挪用的水費或公款用于個人經(jīng)營牟利或從事其他非法活動的，給予開除處分。第二十五條 公司職工私自處置、變賣、私分公司資產(chǎn)，侵害公司利益，謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
第二十六條 公司職工在工程建設和物資采購業(yè)務活動中違反規(guī)定，利用職權或職務之便，收取廠商、施工單位或個人現(xiàn)金、有價證券、禮品以及報銷各種屬個人開支的消費票據(jù)金額在3000元以下的，給予警告、記過或記大過處分；金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；金額在5000元以上的，給予開除處分。第二十七條 在本單位、本部門違規(guī)私設“小金庫”、“帳外帳”，視情節(jié)對單位或部門主要負責人和相關人員給予相應的政紀處分。
第二十八條 公司中層干部參與或擅自批準同意所在單位、部門和職工觸犯本規(guī)定，侵害公司利益或利用職權謀取私利，視情節(jié)依據(jù)本規(guī)定給予相應的政紀處分。對受到行政記大過（含行政記大過）以上處分的，在給予其行政處分的同時，一并免職。屬公司領導，按干部管理權限報上級部門處理。
第二十九條 謀取非法所得5000元以上、觸犯刑律的移送司法部門處理。第三十條 對侵害公司利益，謀取非法所得的違紀職工，在給予行政處分的同時，其非法所得予以全部收繳，并處其非法所得50的罰款。第三十一條 本規(guī)定中沒有具體條款規(guī)定，但確屬侵害國家、公司和用戶利益的行為，需追究行政責任的，應比照本規(guī)定中最相類似的條款進行處理。
第三十二條 違反政紀行為中有下列情形之一者，可從輕、減輕或免予處分：
（一）主動交待問題，并有悔改表現(xiàn)的；
（二）主動退回違紀違法所得的；
（三）檢舉他人違反政紀行為，情況屬實的。
第三十三條 違反政紀行為中有下列情況之一者，可從重、加重處分：
（一）屢教不改的；
（二）拒不交待或不退回違紀違法所得的；
（三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；
（四）對檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進行人身威脅和打擊報復的；
（五）兼有其他違紀行為的；
（六）在共同違紀中負主要責任的。
第三十四條 觸犯本規(guī)定，屬屢犯者一律予以加重處分。第三十五條 違反政紀，受到行政處分的公司職工，兩個內(nèi)不得參與公司任何評先，不得提拔使用。
第三十六條 有外聘人員和使用臨時工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應加強對外聘人員和臨時工的管理和使用，制訂相應的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴格落實和執(zhí)行，公司勞動人事和監(jiān)察部門要加強檢查和監(jiān)督。第五章 附則
第三十七條 本規(guī)定中留用察看處分的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請，由所在單位或部門提出意見，并經(jīng)公司紀檢監(jiān)察和組織人事部門考察后，報公司總經(jīng)理辦公會討論決定是否恢復待遇或延長、變更處分；原屬中層干部的，還需報黨委備案。
第三十八條 非法所得包括禮品、有價證券、實物折價。第三十九條 本規(guī)定中違章行為包括以謀取非法所得為目的、為用戶代辦用水手續(xù)，私自安裝或換改管道、閘閥、水表等供水設施和附件，私自升遷表位，偷盜用水，私自改變用水性質(zhì)等行為。
第四十條 本規(guī)定由公司監(jiān)察部門負責解釋。第四十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。公司其他有關條例、規(guī)定和制度與本規(guī)定相抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
懲罰標準
序號 懲罰內(nèi)容
行政懲罰
嚴重違法亂紀，被依法追究刑事責任或1
辭退
違反公司規(guī)定屢教不改者
同時與其他用人單位建立勞動關系，對2 完成本單位的工作任務造成嚴重影響，辭退 經(jīng)公司提出，拒不改正者
嚴重失職，營私舞弊，給公司造成重大3 損害者或利用工作職權，收受他人錢物辭退 或教唆他人從事貪污
在公司鬧事，對同事實施暴行或有重大4
辭退
侮辱行為者
故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受損失5
辭退
者
提供虛假個人信息或因行為不當，公司6
辭退
無法再對其信任與任用
濫用公司財產(chǎn)，蓄意損壞、偷竊公司或7
辭退
他人財物者
組織、煽動怠工，或采取不正當手段要8 挾領導，不服從工作安排和調(diào)動，無理記大過 取鬧，嚴重擾亂公司秩序者 利用職權對員工打擊報復或包庇員工記大過
違法亂紀行為者;管理人員濫用職權或
經(jīng)濟懲罰
承擔公司損失
和賠償責任
處以500元以上罰款 私泄報復者
造謠生事，挑動是非，破壞團結，損害10
記大過
他人名譽或領導威信，影響惡劣者 在禁煙區(qū)吸煙、攜帶危險物品入廠者 記大過
擅離職守，擅自變更工作方法，違章操12 作或違章指揮，造成事故或經(jīng)濟損失超記大過 過500元的
其他重大過失或不當行為，導致嚴重后13
記大過
果
消極怠工，不服從管理及領導安排，未14
記小過
造成重大影響
威脅或散布謠言損害他人或公司聲譽15
記小過 的
工作輕率或疏忽，造成經(jīng)濟損失在30016
記小過
元以內(nèi)的
未經(jīng)公司允許，利用公司資源制造私人17
記小過
物品，價值100元以下的 飲酒或酗酒后回公司上班者 記小過
違反工作流程，違章操作或違章指揮，19
記小過
造成經(jīng)濟損失在500元（含）以內(nèi)的
浪費公司資源、不愛惜辦公、生產(chǎn)設備、20 工具器材等公物，造成損失在50元（含）通報批評以內(nèi)的
處以100元——500元罰款
處以100元以下罰款
無故不參加公司安排的會議、培訓、活動者
通報批評 工作時間內(nèi)擅離工作崗位，從事與工作無關的事情，未造成損失的
通報批評 本人及下屬在工作上存在弄虛作假現(xiàn)象
通報批評 未經(jīng)公司同意，在外兼職，對本職工作造成輕微影響
通報批評 除正常休息外，在廠內(nèi)聚眾賭博 通報批評
2、公司制度中涉及的其他懲罰：
(1)、考勤扣款：
①、上班期間員工外出事先經(jīng)直接上級備案，若個人私自外出，沒有與直接上級備案的，一經(jīng)查出，公司將予以當事人事假處理，對其直接上級予以50元處罰;
②、既未打卡也未交《未打卡情況說明單》者，按每次扣發(fā)50元;同一天兩次未打卡，視同曠工處理。
③、對虛報考勤的當事人的部門經(jīng)理處以100元罰款;
④、遲到、早退、曠工扣款： 項 目 情 況
處理辦法
A:10分鐘以內(nèi)，每月3次以內(nèi)（含）允許，不扣款
10分鐘以內(nèi)，每月3次以上
遲到/早退
10元/次
B: 10分鐘以上，1小時以內(nèi)（含）25元/次
C: 1小時以上 50元/次
曠工 以半天為計算單位 扣發(fā)雙倍固定工資 遲到。比預定上班時間晚到。員工在工作時間開始后15分鐘內(nèi)到班者為遲到。遲到在30分鐘以內(nèi)者，按遲到分鐘數(shù)乘以1元的金額在公司指定微信群發(fā)拼手氣紅包，紅包可搶人數(shù)為當時群的總人數(shù)。
2、早退。比預定下班時間早走。工作時間結束前15分鐘內(nèi)未經(jīng)批準提前下班者為早退。早退需要提前通知CEO并獲得批準，否則按曠工處理。
3、曠工。未經(jīng)請假、假滿未續(xù)假、遲到、早退超過15分鐘未到崗位者按曠工處理；當月累計遲到三次者，視為曠工半天；單次遲到分鐘以上者，視為曠工半天；當月累計曠工七天或無故連續(xù)曠工三天者，公司視為自動離職。
4、遇到惡劣天氣、交通事故等特殊情況，屬實的可不按遲到早退處理。
第五篇：員工違規(guī)處理辦法(正式稿)
中國銀行股份有限公司 員 工 違 規(guī) 處 理 辦 法
（經(jīng)中國銀行工會工作委員會擴大會議2005年8月25日通過）
第一章 總則
第一節(jié) 指導原則和適用范圍
第一條 為健全中國銀行股份有限公司（以下簡稱中國銀行）的內(nèi)控管理機制，防范金融風險，強化合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)國家的法律法規(guī)和中國銀行的經(jīng)營管理規(guī)章制度，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱違規(guī)，是指違反國家的法律法規(guī)以及本行制定的各項經(jīng)營管理規(guī)定。員工發(fā)生違規(guī)行為的，應當依照本辦法受到相應的處理。
第三條 本辦法適用于同本行境內(nèi)機構存在勞動關系的員工（含內(nèi)退員工）。
境外機構對員工違規(guī)行為的處理規(guī)定由各境外機構根據(jù)當?shù)氐姆煞ㄒ?guī)及本行實際情況制定，并報總行備案。
第四條 處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準確、量紀恰當、手續(xù)完備、程序合法的原則。
第五條 由于工作調(diào)動、辭職、退休等原因與本行解除或終止勞動關系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在本行工作期間嚴重違規(guī)且情節(jié)嚴重的，仍應追究其責任。涉嫌犯罪的移送或提請司法機關處理，應給予處分的，向有關監(jiān)管部門移送材料。
第二節(jié) 處理的種類和權限
第六條 員工違規(guī)的處理種類有：
（一）扣減績效考核工資、降低薪酬等級；
（二）責令辭職或免職；
（三）處分，包括警告、記過、記大過、撤職（解除聘任職務）；
（四）解除勞動合同。
以上條款可合并使用。
第七條 對員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權限履行手續(xù)，由二級分行及以上機構審批。
第八條 上級機構發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機構的處理決定存在程序違法、定性不準、量紀不當?shù)葐栴}的，有權責成下級機構予以糾正。
各級工會認為處理員工不適當時，有權提出復議意見。
第九條 從證實員工違規(guī)之日起，解除勞動合同應在5個月內(nèi)作出，其他處分或處理應在3個月內(nèi)作出。
需報上級管轄機構審批或審核的，解除勞動合同可在證實員工違規(guī)后60日內(nèi)報出，給予其他處分或處理的應在30日內(nèi)報出。管轄機構均應在收到報告后30日內(nèi)回復。
第十條 證實員工違規(guī)行為的日期，以違規(guī)行為核查清楚后將事實材料或調(diào)查結論與本人最后一次見面的日期為準；公、檢、法和監(jiān)管機關移送的結論性材料以收到材料的日期為準。
第十一條 員工受到處分后，按照人力資源管理部門有關績效考核規(guī)定相應降低當年績效考核等級，并且在一定期限內(nèi)不得晉升或聘任職務，其中：
（一）受到警告處分的，12個月內(nèi)不得晉升職務，同時扣減績效考核工資；
（二）受到記過處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務，同時扣減績效考核工資；
（三）受到記大過處分的，至少24個月內(nèi)不得聘任管理職務，同時扣減績效考核工資、降低薪酬等級；
（四）受到撤職處分的，至少36個月內(nèi)不得聘任管理職務，同時扣減績效考核工資、降低薪酬等級。
第三節(jié) 處理條款的運用規(guī)則
第十二條 有下列情形之一的，應當從重或加重處分：
（一）故意違規(guī)，且情節(jié)嚴重的；
（二）指使、教唆他人違規(guī)的；
（三）受到處分的員工再次違規(guī)的；
（四）有兩種以上違規(guī)行為的；
（五）在共同違規(guī)行為中負主要責任的；
（六）隱瞞事實，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)或相互串供的；
（七）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的；
（八）違規(guī)造成嚴重后果的。
本辦法所稱從重處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分；加重處分，是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。
第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免于處分：
（一）過失或初次違規(guī)且情節(jié)輕微的；
（二）認識問題態(tài)度較好，主動說明違規(guī)問題的；
（三）主動檢舉他人違法或嚴重違規(guī)問題，經(jīng)查證屬實的；
（四）積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果的；
（五）主動賠償因違規(guī)所造成的經(jīng)濟損失的；
（六）對上級違規(guī)操作的決定或指示抵制無效，被動違規(guī)，事后及時上報的；
（七）有其他立功表現(xiàn)的。
本辦法所稱從輕處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按下限處分；減輕處分,是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。
第十四條 本辦法所稱主動說明，是指員工在接受本行調(diào)查前向有關部門說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。
第十五條 本辦法所稱情節(jié)輕微是指初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響的。
第十六條 本辦法所稱情節(jié)嚴重是指：
（一）兩次以上故意違規(guī)的；
（二）造成重大經(jīng)濟損失或惡劣影響的；
（三）經(jīng)教育后拒不改正違規(guī)行為的；
（四）誣陷他人，推卸責任的。
第十七條 本辦法所稱主管人員是指負有直接責任的經(jīng)辦人員的直接上級；其他責任人員是指負有直接責任的經(jīng)辦人員和對違規(guī)負有間接責任的其他員工。
第十八條 本辦法所稱的“以上”、“以下”，均包括本數(shù)。
第十九條 員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應移送司法機關依法處理。
第二十條 本辦法中未列明的違規(guī)行為，可以比照本辦法相關條款進行處理。
第四節(jié) 處理程序
第二十一條 監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需要對員工進行處理的，由監(jiān)察稽核部門提出處理意見，由有權機構按照員工管理權限集體審批后，依有關程序處理。
第二十二條 業(yè)務管理、綜合管理等部門在業(yè)務監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需要對員工進行處理的，應將有關證據(jù)材料和責任認定材料移送監(jiān)察稽核部門，由監(jiān)察稽核部門審查并綜合有關部門的建議提出處理意見，由有權機構按照員工管理權限集體審批后，依有關程序處理。
第二十三條 調(diào)查形成的事實材料或結論應與被調(diào)查人見面，被調(diào)查人應在事實見面材料上簽名，并有權進行申辯。
被調(diào)查人拒絕簽名的，應由兩名調(diào)查人員在見面材料上注明情況。被調(diào)查人拒絕簽字并不影響對其違規(guī)問題的處理。
第二十四條 員工在被調(diào)查期間不得出國（境）、出差，不得調(diào)動，必要時可暫停其工作。
員工在被調(diào)查期間未經(jīng)批準離開所在單位或居住地，故意逃避調(diào)查的，加重處理。
第二十五條 員工因違規(guī)需我行境內(nèi)機構單方面解除勞動合同時，應當事先將理由書面通知本級工會。工會認為不適當?shù)模袡嗵岢鲆庖姟＝獬齽趧雍贤臋C構應當研究工會意見，并將處理結果書面通知工會。
第二十六條 處理決定應書面通知本人，無法送達本人的應通過掛號郵遞等有效方式送達。
第二十七條 員工對處理決定不服的，可在收到處理決定次日起30日內(nèi)向同級監(jiān)察稽核部門書面提出復審，監(jiān)察稽核部門應在接到復審申請后30日內(nèi)作出復審決定；如遇特殊原因可延長期限30日。
第二十八條 員工對復審決定不服的，可在接到復審決定次日起30日內(nèi)向上級管轄機構的監(jiān)察稽核部門書面提出復核申請，上級監(jiān)察稽核部門應在接到復核申請后60日內(nèi)作出復核決定；如遇特殊原因可延長期限30日。
第二十九條 復審、復核期間，原處理決定仍然有效。
經(jīng)復審或復核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應對照新的處理決定，對執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬、福利等相關收入的差額部分予以補發(fā)。
第三十條 員工受到處分可在一定期限后向原作出處分的機構提出解除處分的申請，其中警告處分滿12個月，記過、記大過處分滿24個月，撤職處分滿36個月。
原作出處分的機構可根據(jù)員工本人的表現(xiàn)做出延長解除處分期限的決定，但延長期限不得超過12個月。員工在處分期限內(nèi)發(fā)生新的違規(guī)問題的，予以解除勞動合同。
第二章 分則
第五節(jié) 管理人員失職行為的處理
第三十一條 本辦法所稱管理人員包括總行各部門、各分支機構及內(nèi)設部門負責人，各業(yè)務經(jīng)營和管理部門負有管理職責的人員、海外機構的外派管理人員。第三十二條 管理人員違反規(guī)定，擅自越權制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予記過至撤職處分。
第三十三條 各級機構負責人對監(jiān)管規(guī)定和上級制定的規(guī)章制度拖延傳達或變相抵制的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第三十四條 管理人員對上級的決定或指示無故拖延，對上級違規(guī)操作的決定、指示未抵制，或對下級反映的情況未及時解決或答復的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第三十五條 管理人員違反集體決策原則，個人決定重大決策、大額資金調(diào)度、大額財務開支、大宗物品采購等重大問題，拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第三十六條 因管理不善，導致本機構或部門發(fā)生違法違規(guī)案件或事故、造成經(jīng)濟損失的，給予該機構或部門負責人以及相關業(yè)務管理部門負責人警告至記過處分。
第三十七條 因管理不善，導致本機構或部門發(fā)生重大事故，造成重大經(jīng)濟損失或發(fā)生涉案金額1000萬元（單筆折合人民幣，下同）以上違法違規(guī)案件的，給予該機構或部門負責人以及相關業(yè)務管理部門負責人記過至撤職處分；上級管轄機構明顯失察的，給予上級管轄機構和業(yè)務管理部門負責人警告至記過處分。
12個月內(nèi)連續(xù)發(fā)生3起以上重大事故、重大經(jīng)濟損失或涉案金額1000萬元以上違法違規(guī)案件的，上級管轄機構和業(yè)務管理部門負責人應當引咎辭職、責令辭職或免職。
第三十八條 重大經(jīng)濟損失和重大事故是指：
（一）造成500萬元以上的經(jīng)濟損失；
（二）造成100萬元以上經(jīng)濟損失的違法犯罪案件和盜竊、詐騙、搶劫案件；
（三）造成1人死亡、3人重傷或100萬元以上財產(chǎn)損失的各類安全事故；
（四）儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務中斷8小時以上的事件；
（五）計算機系統(tǒng)網(wǎng)絡癱瘓或軟硬件系統(tǒng)故障，導致轄內(nèi)業(yè)務中斷8小時以上的運行事故；
（六）丟失重要文件、印鑒、印章、密押等，泄露國家秘密和商業(yè)秘密，給本行造成嚴重損害。
第三十九條 因管理不善，導致本機構或部門發(fā)生特大事故、造成特大經(jīng)濟損失或發(fā)生涉案金額1億元以上違法違規(guī)案件的，給予該機構或部門負責人記大過至撤職處分；上級管轄機構明顯失察的，給予上級管轄機構和業(yè)務管理部門負責人警告至記大過處分。
12個月內(nèi)連續(xù)發(fā)生2起以上特大事故、特大經(jīng)濟損失或涉案金額1億元以上違法違規(guī)案件的，上級管轄機構和業(yè)務管理部門負責人應當引咎辭職、責令辭職或免職。
第四十條 特大經(jīng)濟損失和特大事故是指：
（一）造成5000萬元以上經(jīng)濟損失；
（二）造成1000萬元以上經(jīng)濟損失的違法犯罪案件或盜竊、詐騙、搶劫案件；
（三）造成3人以上死亡或1000萬元以上財產(chǎn)損失的各類安全事故；
（四）計算機網(wǎng)絡癱瘓或軟硬件系統(tǒng)故障，導致轄內(nèi)業(yè)務中斷24小時以上的事故；
（五）其他損失或影響程度與以上條款相當?shù)慕?jīng)濟損失或安全運行事故。
第六節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為的處理
第四十一條 利用職權授意、指使、強令、脅迫有關機構違規(guī)招聘、調(diào)配、晉升、培訓員工的，給予警告至撤職處分。
第四十二條 在員工錄用、調(diào)配、晉升、培訓和人事考察中，隱瞞或歪曲事實真相的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。第四十三條 有以下違反任免程序行為的，給予警告至撤職處分：
（一）提拔經(jīng)營管理人員未履行民主推薦程序，不經(jīng)過組織考察的；
（二）個人決定干部任免，或個人、少數(shù)人改變集體作出的任免決定的；
（三）臨時動議決定任免的；
（四）對特定部門負責人的任免未征求上級主管部門意見的；
（五）未執(zhí)行近親屬回避制度的；
（六）提拔人員未按照有關規(guī)定經(jīng)過任前公示的；
（七）其他違反干部選拔任免程序的行為。
第四十四條 對明知有違法違紀、重大違規(guī)經(jīng)營行為或正在接受違規(guī)違紀問題調(diào)查的人員予以晉升任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第四十五條 在選拔任用工作中，利用職權阻撓組織考察或打擊報復的，給予記大過至撤職處分。
第四十六條 無故不按規(guī)定對重要管理崗位和業(yè)務崗位人員進行輪崗、交流或干擾輪崗、交流，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予該機構或部門負責人警告至撤職處分。第四十七條 無故違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予該機構或部門負責人撤職處分或解除勞動合同：
（一）重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設臵沒有做到相互監(jiān)督制約的；
（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員違規(guī)操作的；
（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要監(jiān)控防范措施的。
第四十八條 用人失察，有下列情形之一，致使發(fā)生重大案件或事故的，給予記過至撤職處分：
（一）將明知有劣跡或不良行為的人員安排到重要業(yè)務崗位的；
（二）發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務崗位或重要領導崗位員工有不良行為，沒有及時采取調(diào)整控制措施的；
（三）對報告或反映員工有不良行為或可疑等問題后，不及時調(diào)查或采取有關措施且情節(jié)嚴重的。
第四十九條 有下列情形之一的，給予警告至撤職處分：
（一）泄露晉升任免機密，造成嚴重后果的；
（二）在本人工作調(diào)動、機構變動時突擊晉升員工，或在調(diào)離后干預原單位選拔任用的；
（三）為他人晉升、調(diào)動施加不正當影響，造成用人失察失誤的；
（四）在考察、評聘工作中弄虛作假、欺騙領導和群眾的。
第五十條 無正當理由不服從調(diào)動或崗位交流的，給予警告至撤職處分。
第七節(jié) 違反法人授權規(guī)章制度行為的處理
第五十一條 被授權分支機構違反規(guī)定轉授權、再轉授權的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。
第五十二條 被授權分支機構、部門采取化整為零等方式逃避授權控制的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。
第五十三條 未按規(guī)定辦理發(fā)送授權權限表、制作授權書、特別授權書、轉授權書、再轉授權書及授權變更通知書等授權事宜的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第五十四條 業(yè)務管理部門及監(jiān)督部門在對被授權分支機構行使授權權限情況檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權行為和違反授權管理規(guī)定的其他行為不及時制止或報告的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第五十五條 分支機構未經(jīng)授權或超越權限，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同：
（一）在境外設立機構或進行投資的；
（二）對外融資的（包括籌借境外商業(yè)貸款、出口授信、政府貸款、國際金融機構貸款、在境外發(fā)行債券等）；
（三）與境外銀行及金融機構建立代理關系的；
（四）在境外代理行（包括國內(nèi)外資銀行）開立賬戶的；
（五）辦理融資類外匯擔保的；
（六）開辦外匯業(yè)務或擴大外匯業(yè)務范圍的；
（七）辦理自營外匯資金交易的；
（八）進行系統(tǒng)內(nèi)、系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。
第五十六條 有權簽字人超越授權權限簽署法律性文件，或違反法律性文件審查制度的有關規(guī)定，未經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第五十七條 本辦法所稱法律性文件，是指本行簽發(fā)或出具的構成單方或多方權利義務關系、具有法律約束力的文件，具體包括：各類合同及從屬合同、資金業(yè)務協(xié)議、8 各類委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、各類保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、各類存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。
第五十八條 未經(jīng)有權人批準，對外出具有本機構或部門負責人簽字和本機構或部門印章的證明書、說明書、存款（接款）證實書、意向書、保證書、有關會議紀要等一般性或非正式文件，造成嚴重影響或損失的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第八節(jié) 違反財務規(guī)章制度行為的處理
第五十九條 多計收入，少計支出，虛增利潤；或多計支出，少計收入，虛減利潤的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。
第六十條 對規(guī)定計提和攤銷的收入和支出不按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷，情節(jié)嚴重的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。
第六十一條 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分。
第六十二條 采取掛賬等手段逃避費用控制、未經(jīng)批準超核定指標支出費用，以及未按權責發(fā)生制原則核算、虛列費用支出的，給予主管人員警告至記大過處分。
第六十三條 違反規(guī)定截留收入或虛列成本設立“小金庫”，除限期清理并賬外，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第六十四條 因報銷手續(xù)不全暫時掛賬處理的費用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時間仍無法銷賬而不按規(guī)定逐級向上詳細匯報情況的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第六十五條 違反費用專戶管理規(guī)定，設立兩個及兩個以上費用存款賬戶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第六十六條 未按規(guī)定通過財會部門直接向下級機構或部門收取費用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第六十七條 會計賬冊內(nèi)存在未經(jīng)批準或超過批準金額等超越財務權限發(fā)生費用支出的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。
第六十八條 有以下超越財務授權權限行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）未經(jīng)批準、超過批準金額、不按批準用途對外捐贈，以及超授權列支營業(yè)外支出的；
（二）超越權限擅自購建或租賃固定資產(chǎn)的；
（三）超越權限或變相超越權限進行網(wǎng)點裝修的；
（四）其他違反規(guī)定或超越權限處臵資金、財產(chǎn)的。
第六十九條 在固定資產(chǎn)管理中有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分：
（一）實物管理部門未按規(guī)定程序采購零星固定資產(chǎn)的；
（二）固定資產(chǎn)投資計劃執(zhí)行情況違規(guī)的；
（三）因使用不當、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失或提前報廢的；
（四）不按規(guī)定登記固定資產(chǎn)卡片、核算實物數(shù)量、核對固定資產(chǎn)賬目，造成賬賬不符、賬實不符、賬卡不符的；
（五）不按規(guī)定對固定資產(chǎn)清查盤點的；
（六）因管理不善造成固定資產(chǎn)投資管理檔案缺失、損毀的。
第七十條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）在固定資產(chǎn)購建或租入、報廢、處臵、出租、裝修中，收受好處、私下交易、徇私舞弊的；
（二）未按固定資產(chǎn)投資項目管理程序操作，造成質(zhì)量問題或項目損失的；
（三）為解決項目資金來源，擅自擠占成本、挪用經(jīng)營資金、對外拆借資金、違規(guī)列支的；
（四）超標準裝修的；
（五）重復報廢、偽造證明材料報廢固定資產(chǎn)的；
（六）未經(jīng)批準，報廢、處臵固定資產(chǎn)的；
（七）超投資或超面積進行固定資產(chǎn)購建的。
第七十一條 在集中采購過程中，違反采購規(guī)定，故意規(guī)避制度和監(jiān)督，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分：
（一）適合招標的項目未經(jīng)批準，擅自執(zhí)行其他采購方式，選擇服務商的；
（二）未經(jīng)批準，直接指定供貨商的；
（三）未按照采購評審委員會批復的具體條件，擅自實施采購的；
（四）化整為零自行采購及其他違反規(guī)定進行采購的。
第七十二條 在集中采購過程中嚴重失職，致使價格明顯偏高、采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第七十三條 在集中采購過程中以權謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收受賄賂、回扣或非法索取其他好處的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第七十四條 財會部門負責人有下列行為之一的，給予記過至撤職處分：
（一）對本行或轄屬行超預算安排支出、超授權辦理財務收支事項及其他違反財務管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后不及時處理或建議處理，不向上級匯報的；
（二）參與或主動為本行或轄屬行處違反財務管理規(guī)定的活動出謀劃策的；
（三）對上級管理部門隱匿、謊報有關資料或不如實提供有關資料的；
（四）不認真履行財務管理職能，導致轄內(nèi)財務管理混亂，違反財務規(guī)章制度問題較多的。
第九節(jié) 違反會計規(guī)章制度行為的處理
第七十五條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）不按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；
（二）不按規(guī)定申請、修改、新增、關閉賬戶資料的；
（三）不按規(guī)定建、銷卡片資料的；
（四）不按規(guī)定申請、維護有關公共信息的；
（五）其他違反柜員管理規(guī)定的。
第七十六條 未按規(guī)定核對賬務、查處不符賬項的，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符并由此造成經(jīng)濟損失和不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至記大過處分。
第七十七條 故意不按規(guī)定使用會計科目或不根據(jù)實際發(fā)生的會計事項填制會計記賬憑證、登記賬簿的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第七十八條 故意制作、上報假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會計報表、統(tǒng)計報表的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第七十九條 違反印鑒卡管理規(guī)定，導致印鑒卡丟失、被串換、偽造的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第八十條 未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉賬業(yè)務先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第八十一條 會計監(jiān)督人員有下列行為之一的，給予警告至記大過處分：
（一）不按規(guī)定審核賬表憑證、不監(jiān)督支付、預提利息，造成差錯未及時發(fā)現(xiàn)的；
（二）發(fā)現(xiàn)問題不查問、不糾正，或隱瞞差錯問題的；
（三）未按規(guī)定履行監(jiān)督職責的其他行為。
第八十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）故意多計、少計利息、不計利息或故意將利息清單串戶記賬的；
（二）違反規(guī)定豁免利息、擅自更改利率或不按期結計利息的。
第八十三條 各級機構負責人對費用開支、固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)控制不力、管理不嚴，造成未控制在上級行下達指標之內(nèi)或采取掛賬等手段處理的，超出比率10%至20%的給予記大過處分，大于20%的給予撤職處分。
第十節(jié) 違反結算業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第八十四條 違反結算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作處理不當或審查不嚴，造成透支、挪用、冒領、被騙的，或受理之初未經(jīng)客戶背書的票據(jù)經(jīng)辦人員擅自作替代背書，造成退票追索的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第八十五條 違反規(guī)定保管使用企業(yè)印鑒、壓數(shù)機、密押機及其說明書、匯票專用章、匯票序號章及其印鑒卡或IC卡、密碼的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成壓數(shù)機、密押機及其說明書、匯票專用章、匯票序號章及其印鑒卡或IC卡、密碼被濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第八十六條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分； 12 造成濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）重要空白憑證、有價單證不按種類設簿登記入冊、專人保管的；
（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證申領使用手續(xù)，沒有做到班清日結的；
（三）超權限印制憑證、刻制各類結算業(yè)務用章的；
（四）對作廢的重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定處理的；
（五）違反重要空白憑證、有價單證保管使用規(guī)定的其他行為。
第八十七條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）違反規(guī)定開立賬戶，出租、出借賬戶的；
（二）為出租、出借賬戶提供方便的；
（三）保證金賬戶未到期提前轉款或凍結賬戶未到期提前解凍的；
（四）違反誰的錢進誰的賬規(guī)定的；
（五）擅自增加、取消收費項目或增減費用標準的；
（六）違反銀行不墊款原則的。
第八十八條 未經(jīng)外匯管理部門批準，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第八十九條 主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）除綜合柜員制外，安排會計人員與出納人員混崗操作的；
（二）在匯票和聯(lián)行業(yè)務中安排印、壓（押）、證三崗員工混崗操作的；
（三）安排聯(lián)行往來業(yè)務劃轉處理人員與核銷、清算人員混崗操作的。
第九十條 違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票辦理空頭匯款的，對主管人員和其他責任人員給予撤職處分或解除勞動合同。
第九十一條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）違反規(guī)定壓單、壓票或無理退票的；
（二）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點復核的。
第九十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）未按規(guī)定與開戶單位（含往來銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務的對賬、簽證，查處不符款項的；
（二）違反規(guī)定簽發(fā)回單和對賬單的；
（三）在結算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復的。
第九十三條 將內(nèi)部往來報單等應當由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第九十四條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務操作相分離）進行售匯的；
（二）應納入國家外匯管理局“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進行售匯業(yè)務操作的；
（三）不應納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；
（四）未按國家外匯管理局要求認真審核單據(jù)而售匯的；
（五）沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；
（六）擅自超過國家外匯管理局規(guī)定限額售匯的；
（七）違反規(guī)定辦理結匯、售匯、付匯的其它行為。
第九十五條 違反規(guī)定或超越權限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第九十六條 對境外銀行開來的信用證發(fā)現(xiàn)密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結果通知受益人的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第九十七條 出具虛假資信證明的，給予撤職處分或解除勞動合同。
第九十八條 違反規(guī)定允許單位或個人提取現(xiàn)金的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。
第九十九條 在匯款業(yè)務中違反授權制度規(guī)定的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百條 業(yè)務經(jīng)辦人員與出票人、持票人或付款人惡意串通接受偽造、變造的票據(jù)騙取銀行資金的，給予主管人員和其他責任人員撤職處分或解除勞動合同。第一百零一條 違反國內(nèi)外監(jiān)管法規(guī)，使本行受到監(jiān)管當局處罰的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重，造成信譽風險的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百零二條 違反票據(jù)托收款項“隨到隨解，誰款誰收”的原則，故意拖延支付、挪用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第一百零三條 對超期未收妥款項不查詢或隱瞞差錯問題的，給予主管人員和其他責任人警告至記過處分。
第一百零四條 違反票據(jù)托收業(yè)務處理規(guī)定，故意壓票，導致票據(jù)過期、付款銀行退票的，給予主管或其他責任人員警告至記過處分。
第十一節(jié) 違反出納業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百零五條 違反現(xiàn)金收付、整點、審查、票幣兌換、庫存調(diào)劑、庫箱管理及現(xiàn)金領解規(guī)定進行業(yè)務操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第一百零六條 離崗時現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，或非營業(yè)時間現(xiàn)金不入庫的，給予經(jīng)辦人員警告處分；造成損失的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百零七條 現(xiàn)金出納業(yè)務沒有做到日清日結或錢賬分管的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第一百零八條 現(xiàn)金賬款當日結賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，在規(guī)定時間內(nèi)隱瞞不報的，給予經(jīng)辦人員警告至記過處分。
第一百零九條 在處理長款、短款時，有以長補短、錯款不報、擅自追款或其他違規(guī)行為的，給予經(jīng)辦人員警告至記過處分。
第一百一十條 購買偽造的貨幣，或利用職務便利，以偽造的貨幣換取真幣的，給予撤職處分或解除勞動合同。
第一百一十一條 出納人員交接時未作交接登記，或造成各種有價單證和庫款丟失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百一十二條 擅自用庫款墊付其他款項或用白條、有價證券抵庫的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百一十三條 違反金庫鑰匙、密碼管理、雙人管庫等金庫管理規(guī)定進行業(yè)務操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百一十四條 因工作失職丟失金庫鑰匙的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百一十五條 未辦理審批手續(xù)，帶領無關人員進入或滯留庫房庫區(qū)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百一十六條 主管人員不按規(guī)定查庫或組織查庫，致使查庫制度流于形式的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。第一百一十七條 在辦理上門收款業(yè)務時，違反收款、封箱上鎖、押運和交款規(guī)定的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百一十八條 解款過程中同意其他人員搭乘解款車的，給予警告至記過處分。
第一百一十九條 解款過程中擅離職守或中途辦理其他事項的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百二十條 解款聯(lián)絡中向無關人員泄露解款信息，情節(jié)嚴重的，給予警告至撤職處分或解除勞動合同。
第十二節(jié) 違反資金業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百二十一條 違反規(guī)定進行資金劃撥、敘做外匯買賣、資金拆借、債券交易等資金業(yè)務的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百二十二條 違反規(guī)定擅自變動或變相改動資金交易利率、匯率的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百二十三條 違反規(guī)定拆出拆入資金不入賬、轉移資金不入賬的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百二十四條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）利用拆借資金、信貸資金買賣股票的；
（二）利用拆借資金、信貸資金貸款給企業(yè)或個人買賣股票的；
（三）利用銀行資金為證券商、企業(yè)或個人墊交股票交割清算資金的；
（四）為證券、期貨交易透支或為新股申購透支的。
第一百二十五條 采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百二十六條 在代客外匯買賣時，違反規(guī)定擅自為客戶做外匯買賣的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百二十七條 超越權限向委托人做出不當承諾的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。
第一百二十八條 挪用銀行資金或套取客戶資金炒匯、套匯的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第十三節(jié) 違反儲蓄業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百二十九條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）對儲蓄業(yè)務的授權或操作磁卡、密碼、儲蓄重要憑證、賬卡等違規(guī)使用的；
（二）離崗時電腦不簽退的；
（三）重要空白憑證、有價單證的領入、發(fā)出、結存無登記、無專人保管的；
（四）儲蓄重要憑證不按種類登記，不設專人保管，申領使用時不按規(guī)定立戶登記，沒有做到班清日結的；
（五）作廢的重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定處理的；
（六）違反儲蓄重要憑證使用、保管、銷毀等規(guī)定的其他行為。
本節(jié)所稱儲蓄重要憑證，是指人民幣、外幣儲蓄業(yè)務使用的重要單證，包括儲蓄單證、儲蓄存折、儲蓄卡（含空白卡和打制好的待發(fā)卡）、存款證明書、存款寄存證明、外幣攜帶證、個人支票、內(nèi)部往來報單、內(nèi)部現(xiàn)金提款單、代保管有價單證收據(jù)、憑證式國庫券、未發(fā)行有價單證、已兌付有價單證、小額抵押貸款業(yè)務中的抵押存單（折）等。
第一百三十條 儲蓄業(yè)務人員之間進行交接時未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn) 17 金、儲蓄重要單證，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。
第一百三十一條 丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，擅自補制的，給予警告至記過處分；補制時弄虛作假的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百三十二條 隱藏、竊取儲蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予撤職處分或解除勞動合同。
第一百三十三條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同:
（一）私自修改、隱瞞或泄漏客戶資料的；
（二）開戶時不如實記錄客戶資料的；
（三）違反其它實名制開戶管理規(guī)定的。
第一百三十四條 違反規(guī)定辦理掛失和支取手續(xù)，致使存款被冒領的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。
第一百三十五條 違反規(guī)定辦理存款的查詢、凍結、扣劃手續(xù)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百三十六條 違反規(guī)定辦理死亡人存款過戶，情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。
第一百三十七條 違反規(guī)定辦理所有權有爭議的存款過戶，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。
第一百三十八條 有下列行為之一的，給予直接責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）擅自抽換賬卡或憑證的；
（二）柜臺人員私買客戶存單或有價證券的；
（三）柜臺人員私自買賣客戶兌換單的；
（四）辦理代理他人支取儲蓄存款、限額以上收付和劃轉業(yè)務，未按規(guī)定審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息的。
第一百三十九條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）各種賬、表、簿、冊及上報數(shù)字弄虛作假或蓄意更改的；
（二）給沒有實際交付貨幣或沒有足額交付貨幣的單位、個人開具存單、憑證式國庫券收款憑證或其他存款憑證，以及出具虛假資信證明的；
（三）儲蓄存款及債券發(fā)行、兌付不入賬的；
（四）盜取儲戶利息的；
（五）弄虛作假，隨意在儲蓄存款科目中轉入轉出資金的；
（六）嚴重違反儲蓄原則和政策的。
第一百四十條 儲蓄業(yè)務負責人未按規(guī)定審核營業(yè)報表，未定期核對庫存現(xiàn)金、儲蓄重要單證及未在相關登記簿上簽字的，給予警告至記過處分。
第一百四十一條 無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予責任人警告至記過處分。
第一百四十二條 違反規(guī)定簽發(fā)攜帶外幣出境許可證或違反規(guī)定開具存款證明的，給予警告至記大過處分。
第一百四十三條 違反零售系統(tǒng)操作規(guī)程（依據(jù)RBS和SBS《系統(tǒng)管理辦法》、《操作手冊》等規(guī)定）和柜員管理規(guī)定的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第十四節(jié) 違反外幣兌換和旅行支票業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百四十四條
有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）擅自增減外幣兌換幣種、非正常使用非時點930即期結售匯牌價、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務的；
（二）違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及相關反洗錢規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務的；
（三）未按業(yè)務管理規(guī)定對備用金的出借、使用、結轉、繳回等進行管理及監(jiān)督的；
（四）未經(jīng)法律合規(guī)部門審核通過，擅自更改總行規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務協(xié)議（范本）》有關責權利條款的；
（五）未按監(jiān)管部門、總行管理規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機構經(jīng)營外幣兌換業(yè)務的行為，對代兌機構的違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能及時糾正和處理的；
（六）其他違反總行業(yè)務管理規(guī)定及操作規(guī)程的行為。
第一百四十五條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及相關反洗錢規(guī)定辦理代理旅行支票業(yè)務的；
（二）擅自與旅行支票發(fā)行機構開展任何活動或簽署任何協(xié)議的；
（三）未按業(yè)務管理規(guī)定、有價單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫存申請、接收、保管、出庫等業(yè)務的；
（四）未按暫收暫付業(yè)務規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛帳業(yè)務的；
（五）未按旅行支票代兌業(yè)務管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權辦理買匯及托收業(yè)務的；
（六）未按注銷旅行支票業(yè)務處理規(guī)程注銷旅行支票的；
（七）未按總行規(guī)定管理、使用旅行支票銷售獎勵金的行為；
（八）其他違反總行業(yè)務管理規(guī)定及操作規(guī)程的行為。
第十五節(jié) 違反理財業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百四十六條 在客戶服務過程中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）接受客戶委托，替客戶保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品；
（二）為客戶違規(guī)辦理業(yè)務或提供超出權限的優(yōu)惠，利用客戶的身份與資源為個人謀取私利，私自接受客戶的饋贈；
（三）未經(jīng)批準，向客戶提供委托理財或代客戶理財服務，提供投資收益的保底承諾；
（四）在銷售理財產(chǎn)品時未將產(chǎn)品可能存在的市場風險、收益風險以及由此引起的銀行信譽風險向客戶進行充分的風險提示，向客戶銷售未經(jīng)許可的產(chǎn)品的；
（五）向客戶隨意透露或傳播非正式消息，給我行帶來信譽風險的。
第一百四十七條 在信息保密方面，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）造成客戶資料泄露，或以不正當手段獲取非分管客戶資料的；
（二）利用復印、打印、電腦存儲設備、錄像、錄音、拍攝等方式私自保留客戶任何資料的；
（三）未經(jīng)批準，向行內(nèi)其他部門、人員或第三方提供客戶基礎資料或客戶名單的；
（四）未經(jīng)批準，接受新聞媒體或新聞界個人的采訪、錄音、照相、錄像，或出示任何有關理財文件、資料及其復印件的；
（五）未經(jīng)批準，泄露有關理財業(yè)務的管理規(guī)定、營銷方案、標識設計方案、調(diào)研報告、培訓材料和統(tǒng)計數(shù)據(jù)等相關資料的。
第一百四十八條 利用工作之便在理財中心（或理財工作室）為自己辦理業(yè)務，謀取私利，或使用理財中心（或理財工作室）服務和設施為非理財客戶辦理業(yè)務的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百四十九條 未經(jīng)批準，在個人理財服務系統(tǒng)安裝其他軟件，連接非指定系統(tǒng)或網(wǎng)站，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百五十條 理財管理人員違反規(guī)定，直接服務客戶，或代交易柜員、現(xiàn)金柜員進行業(yè)務交易操作的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百五十一條 理財服務人員（不包括柜員）違反規(guī)定，進行臨柜業(yè)務操作，代客辦理存款、匯款、投資交易，擁有柜員號及授權卡，甚至挪用客戶資金的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第十六節(jié) 違反授信業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百五十二條 授信調(diào)查、評估環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）違反有關準入規(guī)定，對不符合有關客戶準入條件的客戶準予進入并發(fā)放授信的；
（二）違反貸前調(diào)查有關規(guī)定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報告，將導致后續(xù)環(huán)節(jié)判斷、決策失誤的；
（三）未按規(guī)定進行調(diào)查和評估，故意隱瞞或歪曲客觀情況，導致審查和決策失誤的；
（四）對客戶信用等級的評定和風險限額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評信用等級、擴大風險限額，誤導后續(xù)的授信審查及決策的；
（五）貸前未按規(guī)定審查借款人及擔保人資格，導致主合同和擔保合同無效的；
（六）違反授信審查有關規(guī)定，忽視重大風險隱患，或發(fā)現(xiàn)風險隱患后未提出防范對策的。
第一百五十三條 授信業(yè)務評審環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員、有權審批人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）集體評審流于形式，未充分履行職責，導致存在明顯缺陷的項目得以評審通過的；
（二）操縱、篡改評審結果或與授信企業(yè)串通，導致存在重大風險的項目得以審批通過的；
（三）違反授信審批有關規(guī)定，反程序審批授信業(yè)務的；
（四）違反授信審批有關規(guī)定，越權審批授信業(yè)務的；
（五）違反法律法規(guī)和總行授信政策審批操作的；
（六）違反職業(yè)操守審批授信業(yè)務的。
第一百五十四條 有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）未落實授信批復中所列前提條件就擅自發(fā)放授信的；
（二）未簽訂有效合同（協(xié)議）就擅自發(fā)放授信的；
（三）因錯填、漏填合同（協(xié)議）重要要素而造成授信資產(chǎn)存在潛在風險的；
（四）未按我行標準格式或經(jīng)上級管理部門或法律與合規(guī)部門認可的非標準格式及由執(zhí)業(yè)律師制作的貸款文本與借款人簽訂借款合同，致使借款合同法律要件不齊，借款人責任不明，造成直接經(jīng)濟損失的；
（五）根據(jù)相關管理規(guī)定應向法律與合規(guī)部門或者外部律師、法律顧問送審的合同未予送審，以及擅自修改經(jīng)法律與合規(guī)部門或外部律師、法律顧問審定的合同條款，造成授信資產(chǎn)損失的；
（六）未按授信業(yè)務的批準要求，辦理相應的擔保、抵押、質(zhì)押、保證等手續(xù)即發(fā)放貸款的；
（七）放款審核人員違反規(guī)定批準其他形式放款的。
第一百五十五條 貸后管理環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)借款人改變貸款用途或擠占、挪用貸款，或發(fā)現(xiàn)后未及時采 22 取相應措施的；
（二）未按規(guī)定進行貸后檢查或貸后檢查不及時、不到位，未及時發(fā)現(xiàn)或反映借款人重大違約事件（包括企業(yè)重組、分立、兼并、破產(chǎn)涉案、訴訟、出現(xiàn)巨額虧損、經(jīng)營情況急劇惡化等），或發(fā)現(xiàn)后未及時采取有效措施的；
（三）未采取有效措施而導致喪失訴訟時效，致使主債權或擔保債權無法履行依法追索權利的；
（四）應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)企業(yè)借改制之機逃廢銀行債務，或發(fā)現(xiàn)后未及時采取相應措施的；
（五）違規(guī)釋放押品致使擔保落空的；
（六）未及時對不良授信進行催收，導致錯失清收良機的；
（七）遺失重要檔案資料，導致授信出現(xiàn)潛在風險或損失的；
（八）未按規(guī)定保管抵押物、質(zhì)押物的權利憑證或未按規(guī)定保管質(zhì)押物，致使上述憑證或質(zhì)押物丟失、毀損以及被擅自轉讓流通的；
（九）沒有按規(guī)定實施貸后檢查，對各類資產(chǎn)出現(xiàn)的風險沒有及時發(fā)現(xiàn)并進行分類調(diào)整和采取其它應對措施的；
（十）在授信資產(chǎn)分類過程中提供信息不真實，或故意隱瞞真實情況，對分類產(chǎn)生誤導的；
（十一）沒有嚴格執(zhí)行分類標準，導致分類結果與資產(chǎn)實際質(zhì)量狀況有較大差異的；
（十二）分類理由過于簡單，沒有對近期重大事件和變動情況進行分析，致使分類結果嚴重失真的。
第一百五十六條 客戶退出環(huán)節(jié)有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）對于符合總行有關主動退出標準的客戶，沒有根據(jù)客戶的實際情況制定分階段逐步退出全部或部分授信方案，直至客戶授信風險降低到我行可接受范圍的；
（二）對符合主動退出標準的客戶仍然發(fā)放貸款、融資性保函、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、開立銀行承兌匯票（100%保證金除外）等高風險新增授信的；
（三）對符合限期退出條件的客戶，仍然發(fā)放新增授信，沒有通過清收、訴訟等手段迅速退出的。
第一百五十七條 辦理貸款業(yè)務中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）向關系人發(fā)放信用貸款的；
（二）未回避關系人貸款審批流程的；
（三）向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；
（四）違反規(guī)定提高或降低利率以及采用其它不正當手段發(fā)放貸款的；
（五）違反金融監(jiān)管機構規(guī)定的其他貸款行為。
本條所稱關系人是指，本行的董事、監(jiān)事、各級管理人員、業(yè)務人員及其近親屬，以及上述人員投資或擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。
第一百五十八條 機構負責人有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）超越權限及轉授權權限規(guī)定，對客戶進行授信的；
（二）“化整為零”發(fā)放授信的；
（三）違反規(guī)定辦理或超權限開立貸款意向書、貸款承諾書或其它書面承諾文件的；
（四）受其他單位或個人強令發(fā)放貸款或提供擔保，依法應拒絕而未予拒絕的；
（五）采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于發(fā)放貸款的；
（六）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證或違反規(guī)定辦理業(yè)務，以及核批銀行承兌匯票額度、貼現(xiàn)額度的；
（七）違反規(guī)定或超越權限辦理信用證、保函、對外核批進出口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資業(yè)務的；
（八）出現(xiàn)嚴重授信違規(guī)事件，給我行授信資產(chǎn)造成重大損失的；
（九）對資產(chǎn)風險工作組織領導不力，導致轄內(nèi)授信資產(chǎn)風險分類工作混亂，資產(chǎn)分類統(tǒng)計數(shù)據(jù)嚴重失實的。
第十七節(jié) 違反保全業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百五十九條 造成貸款或擔保超訴訟時效的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百六十條 批準訴訟后未及時訴訟，造成我行債權受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第一百六十一條 在依法收貸過程中未經(jīng)審批而少訴當事人，造成我行債權受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至 24 撤職處分。
第一百六十二條 依法收貸中主張權利不全，對我行擁有的應該提交的證據(jù)未提交或未經(jīng)審批而放棄我行權利，造成我行債權受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百六十三條 應申請強制執(zhí)行而未及時申請，導致執(zhí)行過時效的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第一百六十四條 超越管理權限辦理以物抵債業(yè)務，造成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百六十五條 處臵抵債物時未執(zhí)行總行或一級分行規(guī)定的工作程序或有隱瞞、誤導行為的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第一百六十六條 未經(jīng)批準擅自減免企業(yè)債務的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百六十七條 辦理以物抵債業(yè)務未按規(guī)定進行價值認定，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第一百六十八條 辦理以物抵債業(yè)務不及時，對抵債資產(chǎn)維護保管不當，或未按有關規(guī)定及時處臵抵債物，造成我行財產(chǎn)損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第一百六十九條 嚴重失職，導致借款人逃廢我行債務，造成我行損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。
第一百七十條 破產(chǎn)公告后，超過申報時限且未能提出合理理由造成我行債權喪失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百七十一條 為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供虛假證明材料的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。
第一百七十二條 經(jīng)批準核銷后，明知債務人有財產(chǎn)而不追索，或在債務人處獲取不正當利益的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。
第一百七十三條 資產(chǎn)處臵過程中，出具虛假、片面信息或與相關當事人勾結或提供與事實不相符的報告，損害我行利益，謀取個人或小集體不正當利益的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第十八節(jié) 違反銀行卡業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百七十四條 違反審批規(guī)定發(fā)行銀行卡的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。
第一百七十五條 違反授權授信管理規(guī)定，超權限、超限額授權或授信的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百七十六條 違反借記卡、貸記卡、準貸記卡計息規(guī)定，擅自加、減、免利息，造成經(jīng)濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第一百七十七條 授權值班人員擅離職守，造成損失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。
第一百七十八條 未按催收管理流程操作，及時追索透支，造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百七十九條 違反商戶管理規(guī)定，造成經(jīng)濟損失或形成商戶欺詐風險的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百八十條 違反管理規(guī)定，造成重要憑證、打卡機、加密機、密鑰、空白卡、制成卡、廢卡、燙金紙、色帶、寫磁機、印章被盜用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百八十一條 對掛失申請?zhí)幚聿患皶r（依據(jù)《掛失管理辦法》等管理規(guī)定）或信息登記遺漏、不清晰、不完整造成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。
第一百八十二條 違反規(guī)定給持卡人開具保證金存單或其他定期存單的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百八十三條 違反規(guī)定辦理保證金存款支取的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。
第一百八十四條 無正當理由拒絕受理銀行卡，造成不良影響的，給予警告至記過處分。
第一百八十五條 違反銀行卡資金清算規(guī)定，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第一百八十六條 違反銀行卡掛失和補發(fā)規(guī)定造成損失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。
第一百八十七條 竊取或故意泄漏客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶資金的，給予相關責任人撤職處分或解除勞動合同，并移送司法機關追究刑事責任。
第十九節(jié) 違反ATM及自助銀行業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百八十八條 網(wǎng)點管理不善，導致本機構ATM業(yè)務發(fā)生重大事故的，給予主管人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。
第一百八十九條 網(wǎng)點主管違反ATM管理規(guī)定安排工作的，如網(wǎng)點主管兼任自助設備操作員或帳務處理員、安排同一人管理同一臺ATM的鑰匙和密碼、安排自助設備操作員兼任吞沒卡保管員等，給予主管人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百九十條 違反ATM管理規(guī)定，造成ATM密碼、ATM鑰匙被盜用的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。
第一百九十一條 違反ATM管理規(guī)定和出納規(guī)章制度規(guī)定，進行ATM現(xiàn)金操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百九十二條 違反ATM管理規(guī)定，有下列行為之一，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同:
（一）不定期進行查庫、不作有關賬薄登記的；
（二）不及時進行賬務核對，出現(xiàn)賬賬、賬實不符的；
（三）不按規(guī)定進行結賬及現(xiàn)鈔清點操作的；
（四）發(fā)現(xiàn)長短款及假幣，未按規(guī)定及時上報并進行賬務處理的。
第二十節(jié) 違反清算業(yè)務規(guī)章制度行為的處理
第一百九十三條 故意截留、延壓、重發(fā)資金清算匯劃信息的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百九十四條 因違規(guī)操作致使匯劃信息丟失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百九十五條 未按規(guī)定時間、方法調(diào)整“聯(lián)行行號與清算機構對應表”，造成死信息影響正常業(yè)務往來，或客戶投訴、經(jīng)濟損失以及惡劣影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第一百九十六條 未經(jīng)授權，擅自對客戶、柜員資料進行修改、增刪或在業(yè)務用機上進行與業(yè)務工作無關的操作，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百九十七條 未經(jīng)批準，擅自或要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百九十八條 偽造匯劃信息的，給予主管人員及其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第一百九十九條 不按規(guī)定和時限核銷勾對賬目，不及時查詢查復未達賬款，造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百條 在清算過程中違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。
第二百零一條 未經(jīng)批準，擅自將已入賬款項調(diào)整起息日，造成賬戶透支形成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百零二條 違反SWIFT（環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會）系統(tǒng)及有關業(yè)務系統(tǒng)管理規(guī)定，擅自掌管口令、泄露操作口令、混設操作崗位和濫用SWIFT報文格式、超權限向國外發(fā)送重要SWIFT報文造成負面影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二十一節(jié) 違反RTS系統(tǒng)規(guī)章制度行為的處理
第二百零三條 違反RTS系統(tǒng)密碼管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）借用、串用用戶名及密碼的；
（二）保管密碼不善被他人盜用的；
（三）盜用他人密碼的。
第二百零四條 違反RTS系統(tǒng)授權管理規(guī)定并造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百零五條 故意違反RTS系統(tǒng)操作規(guī)程，錯用、串用報文格式的,給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百零六條 違規(guī)在各類報文“摘要欄”內(nèi)錄入無真實業(yè)務背景虛假信息的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百零七條 違規(guī)不為客戶做及時入賬處理，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶經(jīng)濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百零八條 違規(guī)處理RTS系統(tǒng)中的各類查詢查復業(yè)務，或以查詢查復為由惡意扣押客戶資金, 引起客戶投訴或造成客戶經(jīng)濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百零九條 虛設RTS系統(tǒng)中客戶資料或篡改客戶資料,影響業(yè)務正常運行，造成銀行或客戶資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十條 篡改RTS系統(tǒng)中的各類碼表或未按RTS系統(tǒng)操作規(guī)程中的規(guī)定程序進行碼表維護，影響業(yè)務正常運行或造成行內(nèi)資金損失的,給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十一條 與行內(nèi)外人員相互勾結,違規(guī)使用RTS系統(tǒng)中的退劃、轉劃報文,將有關真實業(yè)務或虛填業(yè)務退劃或轉劃給行內(nèi)外相關人員,造成行內(nèi)資金損失或非法獲利的, 給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十二條 在系統(tǒng)終端上因非工作用途而影響系統(tǒng)正常運轉的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第二十二節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為的處理
第二百一十三條 計算機應用、維護及操作人員違反規(guī)定或未經(jīng)業(yè)務主管人員授權，擅自對賬務數(shù)據(jù)進行處理或修改、增加、刪除應用系統(tǒng)數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十四條 擅自編制、使用、修改業(yè)務應用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、變更流程，并由此改變業(yè)務數(shù)據(jù)和會計數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十五條 利用計算機進行違法違規(guī)活動或為違法違規(guī)活動提供條件的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十六條 違反規(guī)定，在業(yè)務用機上使用與業(yè)務無關的軟件、違規(guī)上互聯(lián)網(wǎng)或利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡的（含從本行的一個業(yè)務系統(tǒng)進入另一個業(yè)務系統(tǒng)，從本行以外的系統(tǒng)和設備侵入本行的業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)，以及從本行的業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)進入本行以外的網(wǎng)絡系統(tǒng)），影響正常生產(chǎn)程序的，給予有關責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十七條 系統(tǒng)管理、應用維護和操作人員離開生產(chǎn)系統(tǒng)主機終端或工作站終端時，沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)或沒有定期更換ID密碼發(fā)生被人盜用情況的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十八條 計算機系統(tǒng)管理、應用程序和操作人員在工作時擅自脫離崗位，造成系統(tǒng)故障或未及時處理故障的，給予警告至記過處分；造成嚴重安全生產(chǎn)事故的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百一十九條 違反規(guī)定將屬于本行的計算機軟件、文檔、資料據(jù)為己有，或借給其他單位乃至泄露技術機密的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第二百二十條 未按規(guī)定完成數(shù)據(jù)備份，影響正常業(yè)務處理的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重安全生產(chǎn)事故的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百二十一條 違反計算機管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）盜用或故意泄露密碼的；
（二）故意破壞計算機信息系統(tǒng)及硬件設施的；
（三）利用計算機從事違法活動的。
第二十三節(jié) 違反印章管理規(guī)章制度行為的處理
第二百二十二條 違反規(guī)定制發(fā)本行印章的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百二十三條 違反規(guī)定管理、使用本行印章的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百二十四條 發(fā)現(xiàn)本行印章丟失、被盜、被偽造等情況，不按規(guī)定報告及未采取有效防范措施的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百二十五條 在開展業(yè)務與管理過程中，不按規(guī)定保管、使用個人名章的，給予主管人員及其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百二十六條 在更換印章時，使用印章機構未按規(guī)定退繳舊印章、制發(fā)印章機構未按規(guī)定收繳舊印章的，給予主管人員及其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第二十四節(jié) 違反保密規(guī)章制度行為的處理
第二百二十七條 違反規(guī)定保管、使用印鑒、密押的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成泄密、濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百二十八條 違反規(guī)定，泄露客戶信息的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百二十九條 違反規(guī)定或約定，泄露客戶商業(yè)秘密的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
本條所稱商業(yè)秘密的范圍，依據(jù)《中華人民共和國反不正當競爭法》和有關保密合同的規(guī)定確定。
第二百三十條 違反規(guī)定擅自對外提供、攜運涉密文件（含復印件）出境的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百三十一條 違反規(guī)定泄露、混用操作口令、密碼，或泄露計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)及業(yè)務系統(tǒng)密鑰、口令、網(wǎng)絡地址等重要信息和數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百三十二條 有下列違反保密規(guī)定情形之一的，解除勞動合同：
（一）以盈利為目的，泄露國家秘密和本行商業(yè)秘密的；
（二）泄露本行商業(yè)秘密次數(shù)較多或數(shù)量較大的；
（三）以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當手段，獲取、使用或披露國家秘密、本行商業(yè)秘密，并造成不可挽回損失的。
第二百三十三條 為境外機構、組織、人員竊取、刺探、收買、非法提供國家秘密和本行商業(yè)秘密的，解除勞動合同。
第二百三十四條 本辦法所稱國家秘密，是指關系國家的安全和利益，依照法定程序確定，在一定時間內(nèi)只限一定范圍的人員知悉的事項。國家秘密的范圍，依照《中華人民共和國保守國家秘密法》和其他有關法律、法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定確定。
第二百三十五條 本辦法所稱本行商業(yè)秘密，是指由中國銀行產(chǎn)生、依法所有或占有的，不為公眾所知悉，能為本行帶來經(jīng)濟利益，如被披露將直接或間接影響本行商業(yè)利益，經(jīng)本行采取一定保密措施的所有技術信息、經(jīng)營信息和管理信息。
本行商業(yè)秘密的范圍，按《中國銀行商業(yè)秘密保護辦法》的規(guī)定確定。
第二十五節(jié) 違反媒體披露和文秘規(guī)章制度行為的處理
第二百三十六條 未經(jīng)批準，擅自接受媒體采訪，并泄露本行商業(yè)機密的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。
第二百三十七條 擅自對外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見書，給本行造成不良影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。
第二百三十八條 造成重大信息漏報，以及因提供信息不及時延誤新聞發(fā)布時間的，給予主管人員及其他責任人員警告處分，情節(jié)嚴重的給予記過處分。
第二百三十九條 違反規(guī)定，擅自對外提供本行統(tǒng)計資料的，給予主管人員和其他 32 責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百四十條 不按規(guī)定收發(fā)及處理文件，情節(jié)嚴重的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。
第二百四十一條 違反檔案收集、移交、借閱、保存及管理規(guī)定，致使文件、憑證、賬簿、報表、合同、清冊等不能按規(guī)定歸檔或不按期移交檔案的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；造成檔案丟失、泄密、毀損、被串換或其他嚴重后果的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百四十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分：
（一）未經(jīng)審批銷毀屬于本行所有的檔案的；
（二）玩忽職守造成檔案損失的。
第二百四十三條 不按規(guī)定的時間和要求向上級行報送各種會計報表和由信息統(tǒng)計主管部門制發(fā)或審核制發(fā)的報表及其他統(tǒng)計資料的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。
第二百四十四條 在統(tǒng)計工作中弄虛作假，故意制作、上報假表、假數(shù)、假材料的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分，造成重大決策失誤或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二十六節(jié) 違反法律與合規(guī)規(guī)章制度行為的處理
第二百四十五條 違反法律性文件審查制度，未經(jīng)規(guī)定的程序簽署法律性文件的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百四十六條 未按規(guī)定對送審的法律性文件進行審查，情節(jié)嚴重的，給予主管人員及其他責任人員警告至撤職處分。
第二百四十七條 不按規(guī)定報告經(jīng)濟訴訟案件有關情況的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百四十八條 違反外聘律師管理規(guī)定擅自外聘律師，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分；在外聘律師過程中謀取私利的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百四十九條 違反反洗錢工作規(guī)章制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；
（二）未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；
（三）未按規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；
（四）未按規(guī)定保存客戶資料和交易記錄或私自銷毀客戶交易記錄的；
（五）違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶或其他人員的；
（六）未按規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。
第二十七節(jié) 違反內(nèi)部監(jiān)督規(guī)章制度行為的處理
第二百五十條 故意阻撓、抵制、干擾本行內(nèi)部監(jiān)督部門和外部監(jiān)管部門的監(jiān)督，有下列行為之一的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同：
（一）隱瞞事實真相，出具偽證或隱藏、轉移、篡改、毀滅證據(jù)的；
（二）故意拖延或拒絕提供與監(jiān)督檢查事項有關的文件、資料、財務賬目及其他有關材料和其他必要情況的；
（三）隱匿或故意毀棄會計憑證、會計賬簿、財務會計報告、授信檔案等資料的；
（四）在調(diào)查期間變賣、轉移涉嫌財物的；
（五）拒不執(zhí)行監(jiān)督檢查決定或無正當理由拒不采納整改建議的；
（六）誣告、陷害或侮辱、誹謗他人的；
（七）有其他妨礙監(jiān)督檢查行為的。
第二百五十一條 對申訴人、控告人、檢舉人或監(jiān)督檢查人員進行打擊報復的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百五十二條 監(jiān)察稽核、業(yè)務管理、綜合管理等部門的監(jiān)督檢查人員，違反內(nèi)部監(jiān)督檢查規(guī)章制度，有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）監(jiān)督檢查不深入，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題的；
（二）發(fā)現(xiàn)問題不報告，故意回避或掩蓋問題真相的；
（三）故意瞞報經(jīng)濟案件和重大事故的；
（四）袒護、包庇違規(guī)行為人的；
（五）泄露舉報人身份的；
（六）濫用職權、徇私舞弊、泄露秘密的；
（七）不按規(guī)定對違法違紀和嚴重違規(guī)行為進行調(diào)查與處理的。
第二十八節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為的處理
第二百五十三條 違反營業(yè)場所安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）通勤門鑰匙無專人管理、交接登記的；
（二）通勤門鑰匙遺失，沒有及時更換鎖頭（密碼）和登記備案的；
（三）通勤門沒有處于反鎖狀態(tài)的；
（四）對非當班人員進入營業(yè)柜臺內(nèi)未按營業(yè)場所安全管理規(guī)定執(zhí)行的；
（五）不熟悉各類應急預案，不會使用防衛(wèi)器具、報警設備和滅火器材的。
第二百五十四條 違反營業(yè)場所安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）營業(yè)前和營業(yè)終了未對營業(yè)場所安全情況進行檢查的；
（二）未及時開啟或擅自關閉電視監(jiān)控、報警設備的；
（三）未及時更換錄像帶（光盤）的；
（四）未按規(guī)定保存錄像資料的；
（五）未經(jīng)批準，私自調(diào)閱或查閱監(jiān)控錄像的；
（六）電視監(jiān)控、報警設備出現(xiàn)故障未及時報告、修復的；
（七）未按規(guī)定接送款箱的。
第二百五十五條 違反安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）營業(yè)期間不關通勤門的；
（二）營業(yè)期間單人當班臨柜的；
（三）下班時未將技防設施臵于布防狀態(tài)的；
（四）下班后未按規(guī)定關窗、閉門、落鎖以及拉閘斷電的。
第二百五十六條 違反守庫押運安全管理制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）擅自調(diào)班的；
（二）不按規(guī)定辦理交接班手續(xù)的；
（三）對進入守庫室、金庫的人員驗證不嚴或沒有進行驗證登記的；
（四）押運時不按規(guī)定著裝、攜帶防衛(wèi)器械的；
（五）接送款時代替出納人員提拿款箱或簽字的；
（六）守庫押運期間從事與守押工作無關活動的；
（七）違規(guī)允許無關人員進入庫區(qū)或守庫室的；
（八）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；
（九）擅自動用運鈔車的。
第二百五十七條 違反守庫押運安全管理制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）守庫押運期間擅自脫崗的；
（二）運鈔時搭乘無關人員或搭載其它物品的；
（三）擅自改變運鈔路線的；
（四）接送款時押運人員不按規(guī)定下車警戒的；
（五）運鈔車駕駛員在運鈔過程中，擅自熄火、停車或離開駕駛室的；
（六）守庫期間私自留宿無關人員的；
（七）向無關人員提供金庫守護及押運情況的；
（八）未履行守庫押運職責監(jiān)控目標，以致被搶被盜的。
第二百五十八條 違反守庫押運安全管理制度規(guī)定，在守庫室內(nèi)從事違法活動的，給予直接責任人解除勞動合同，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百五十九條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分：
（一）未按規(guī)定保管槍支彈藥或槍支彈藥帳實不符的；
（二）損壞槍支的；
（三）發(fā)現(xiàn)同崗有違規(guī)行為不制止、不報告的；
（四）發(fā)生涉槍案件、事故，謊報、遲報或隱瞞不報的。
第二百六十條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）不按規(guī)定存放槍支、彈藥的；
（二）持槍威脅他人的；
（三）造成槍支丟失的；
（四）在不允許使用槍支的場合使用槍支的；
（五）私自持槍外出的；
（六）無必要情況隨意鳴槍的；
（七）將槍支交他人玩耍或私自將槍支借與他人使用的；
（八）隨意擺弄槍支造成槍支走火的。
第二百六十一條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責任人解除勞動合同，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）盜、搶槍支彈藥的；
（二）持槍從事違法活動的；
（三）持槍自殺或自殘的。
第二百六十二條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至記大過處分：
（一）私自將無關人員帶進監(jiān)控室或違規(guī)允許無關人員進入監(jiān)控室的；
（二）不按規(guī)定履行交接班手續(xù)的；
（三）擅自調(diào)閱錄像資料的；
（四）未按規(guī)定保管錄像資料的；
（五）發(fā)生異常情況不及時報告的；
（六）錄像資料丟失或未錄制的。
第二百六十三條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）未按規(guī)定布防的；
（二）擅自脫崗的；
（三）私自留宿無關人員的；
（四）在監(jiān)控室從事與工作無關活動的；
（五）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；
（六）向無關人員泄露技術秘密的。
第二百六十四條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）篡改或故意毀壞錄像資料的；
（二）故意損壞監(jiān)控、報警設備的；
（三）在監(jiān)控室從事違法活動的。
第二百六十五條 違反值班制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）擅離職守的；
（二）值班期間不巡視或巡視不到位的；
（三）遇有情況，不報告、不處理或報告、處理不及時的。
第二百六十六條 違反計算機安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）擅自將無關人員帶入機房或違規(guī)允許無關人員進入機房的；
（二）擅自將機房內(nèi)數(shù)據(jù)資料帶出機房的；
（三）計算機人員變動未及時更換密碼的；
（四）計算機房防盜、防火、防雷電工作不落實的；
（五）未妥善保管計算機密碼的。
第二百六十七條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）在重點防火部位、防火區(qū)域或辦公、營業(yè)用房內(nèi)存放易燃、易爆物品的；
（二）在重點防火部位、防火區(qū)域未經(jīng)審批動用明火或在禁止使用明火的地方使用明火的；
（三）違章接拉電線、使用電器的；
（四）將安全出口上鎖、遮擋、占用、或堆放物品影響疏散通道暢通的；
（五）將消防栓、滅火器材挪作他用的；
（六）常閉式防火門處于開啟狀態(tài)，防火卷簾下堆放物品影響使用的。
第二百六十八條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）值班人員擅自脫崗的；
（二）違章關閉消防設施、切斷消防電源的；
（三）故意破壞消防設備的。
第二百六十九條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：
（一）未按規(guī)定建立消防值班制度、消防組織的；
（二）未按規(guī)定配備（維修、更換）消防器材的；
（三）未對消防設施定期檢測、維修的；
（四）未制定消防預案的；
（五）未按規(guī)定對員工進行消防培訓的；
（六）監(jiān)督檢查不力，隱患整改不及時或不到位的。
第二十九節(jié) 違反社會公德和員工行為準則的處理
第二百七十條 貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，解除勞動合同。
第二百七十一條 在經(jīng)營管理活動中，利用職務上的便利，索取、收受賄賂或違反國家和本行規(guī)定收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續(xù)費以及報銷費用的，給予記過至撤職處分；數(shù)額較大、情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第二百七十二條 在經(jīng)營管理活動中，利用職務上的便利，將盈利業(yè)務交由親友承包經(jīng)營，或利用職務上的便利為個人和親友謀取利益的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第二百七十三條 未經(jīng)批準從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第二百七十四條 違反規(guī)定，從事經(jīng)商、辦企業(yè)及其它盈利性的經(jīng)營和有償中介活動的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第二百七十五條 利用工作時間或工作便利為本人及親友的股票、外匯、期貨等金融投資產(chǎn)品進行查詢或交易的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百七十六條 參與內(nèi)幕消息相關的證券交易或暗示他人參與相關交易的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百七十七條 有下列行為之一的，解除勞動合同：
（一）參與嫖娼、賣淫等非法活動的；
（二）參與色情活動的；
（三）報銷或變相報銷色情服務費用的；
（四）傳播色情書刊、色情音像制品的。
第二百七十八條 有下列行為之一的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同：
（一）與下屬員工賭博的；
（二）與客戶賭博的；
（三）參與任何形式聚眾賭博的；
（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；
（五）為他人介紹、提供賭博場所的。
第二百七十九條 有下列行為之一的，解除勞動合同：
（一）吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的；
（二）為吸毒、販毒人員提供資金的。
第二百八十條 包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫和違規(guī)炒股或阻撓相關調(diào)查的，給予記大過至撤職處分，情節(jié)嚴重的解除勞動合同。
第二百八十一條 違反《中華人民共和國治安處罰法》（2006年3月1日起實施，此前為《中華人民共和國治安管理處罰條例》），受到公安機關治安行政處罰的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。
第二百八十二條 被司法機關判處有期徒刑以上刑罰，或被公安機關依法勞動教養(yǎng)的，解除勞動合同。
第二百八十三條 嚴重違反員工管理規(guī)章制度、勞動紀律和工作場所管理規(guī)定的，給予警告至記大過處分；屢教不改或情節(jié)惡劣的，解除勞動合同。
第二百八十四條 違反本行員工職業(yè)形象的有關規(guī)定，給本行的聲譽造成損害的，給予記過至撤職處分；屢教不改或情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第三章 附則
第二百八十五條 本辦法自2006年1月1日起施行。自本辦法施行之日起，原有的各類違規(guī)處理規(guī)定一律廢止。
第二百八十六條 本辦法施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理的，適用本辦法。但此前有關規(guī)定不認為違規(guī)或者處理較輕的，依據(jù)原規(guī)定處理。
第二百八十七條 根據(jù)業(yè)務經(jīng)營范圍的擴展，本行保留及時調(diào)整和增加違規(guī)行為及其處理種類的權利，但需經(jīng)過與本辦法相同的審批程序。
第二百八十八條 本辦法由中國銀行總行負責解釋。
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