第一篇：銀行員工違規處理辦法的學習心得

銀行員工違規行為處理辦法學習心得

近段時間，我和大家一起深入學習了《中國銀行股份有限公司員工違規行為處理辦法》和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法》，并利用工作之余，結合自身崗位實際，進行了深入思考，現將學習心得簡要匯報如下：

一、通過對兩個辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規行為的決心和力度，從內心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環節，都必須在業務合規操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督，也不能單純從發展業務的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護意識，不能一聽到投訴就緊張，要嚴格落實各項規章制度和崗位職責，決不能放棄制度來遷就客戶。

二、操作風險的人員因素主要是指因商業銀行員工發生內部欺詐、失職違規，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風險。為此，要以深入學習《兩個辦法》為契機，不斷進行行之有效的教育和培訓。不僅要用規章制度約束員工，還要密切關注員工思想動態，針對員工的思想實際狀況，有針對性地做好防范教育，像抓經營工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項規章制度的落實既不停留在書本上、墻壁上，也不停止于業務考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習慣思維”，養成在操作過程中，多問為什么的習慣。工作中，由于個人知識、素養、成長環境、教育經歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現各種偏差，有感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環境偏差，可能會出現盲從、從眾等心理現象，認為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒出現過風險等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作。

四、要學以致用，通過學習兩個辦法，切實提高我們在工作中的合規意識，杜絕自認為沒有風險，而對違規視而不見。其實許多案件都是從小事發展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個道理。通過學習，將在今后的工作中采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責。三是從小處做起，將各項制度落實到業務活動中去。

2010-3-8

第二篇：2012銀行員工違規處理辦法學習心得

學習心得

近期我行結合軟環境學習活動，開展了《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及規章制度進行了的詳細學習，使我進一步提高了對授權、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：

贛榆農商行確定在全縣系統開展軟環境建設學習活動后，我行從思想上高度重視，積極配合總行機關搞好本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農商行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。近年來，我行雖然沒有發生大的經濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學習教育不夠深入、制度執行不夠到位、在各項業務操作中仍然存在一些風險隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發生。因此，系統地進行學習教育顯得猶為重要，認真學習、深刻領會，強化自我保護意識，進一

步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。

通過這次《處理辦法》學習，對照各項規章制度、規定，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問題和經驗。三是對有些規章制度的理解不夠透徹。針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層會出人員的管理和同事之間的監督力度，將各項制度落實到業務活動中去。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的信合人。

塔山支行吳德玲

第三篇：銀行員工違規處理辦法學習心得

軟環境學習心得

近段時間，我和大家一起深入學習了《江蘇省農村信用社員工違規行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》，并利用工作之余，結合自身崗位實際，進行了深入思考，現將學習心得簡要匯報如下：

一、通過對兩個辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規行為的決心和力度，從內心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環節，都必須在業務合規操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督，也不能單純從發展業務的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護意識，不能一聽到投訴就緊張，要嚴格落實各項規章制度和崗位職責，決不能放棄制度來遷就客戶。

二、操作風險的人員因素主要是指因商業銀行員工發生內部欺詐、失職違規，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風險。為此，要以深入學習《兩個辦法》為契機，不斷進行行之有效的教育和培訓。不僅要用規章制度約束員工，還要密切關注員工思想動態，針對員工的思想實際狀況，有針對性地做好防范教育，像抓經營工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項規章制度的落實既不停留在書本上、墻壁上，也不停止于業務考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習慣思維”，養成在操作過程中，多問為什么的習慣。工作中，由于個人知識、素養、成長環境、教育經歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現各種偏差，有感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環境偏差，可能會出現盲從、從眾等心理現象，認為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒出現過風險等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作。

四、要學以致用，通過學習兩個辦法，切實提高我們在工作中的合規意識，杜絕自認為沒有風險，而對違規視而不見。其實許多案件都是從小事發展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個道理。通過學習，將在今后的工作中采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責。三是從小處做起，將各項制度落實到業務活動中去。

塔山支行 魏巖

第四篇：銀行員工違規處理辦法

銀行員工違規處理辦法

前 言

銀行業行規行紀的特點

行規行紀是國家金融政策、法令為根據，結合銀行業的自身具體任務而制定的，要求銀行業職工在各項業務活動必須共同遵守的行為規范

銀行業行規行紀分類

1.業務操作程序的規章制度：信用證、保函、票據、存款、兌換、結算、儲蓄、出納等。2.管理類型的規章制度：員工守則；文明禮儀守則；考勤辦法；違規處理辦法等。

銀行業規矩的“三性”

第一：強制性。銀行行員必須遵守行規行紀，不得違反；若有違章違紀的行為，視其情節、性質和程度給予批評教育、或黨紀行政處分、或經濟處罰。

第二：廣泛性。銀行的每個崗位，每項業務都有相應的規章制度；各項規章制度貫穿在業務活動的始終。

第三：實用性。銀行行規行紀內容具體，要求明確，一目了然，便于執行；是指導銀行行員進行工作的行為規范，又是評價其工作好壞的標準。

遵守行規行紀的“四十八字訣”

防范金融犯罪，保護資金安全； 防止重大差錯，維護銀行信譽； 規范業務標準，提高服務水平； 抵制錯誤指令，實施自我保護。

執行行規行紀的基本要求

1.強調自覺性：外在的“強制力”轉化為內在“約束力”。2.注重實踐性：認識付諸于行動。

員工違規處理辦法

目 錄

第一章 主要制度依據.....................................................................................................................................1 第二章 違規行為的界定.................................................................................................................................2 第三章 違規行為適用范圍.............................................................................................................................3 第四章 違規行為處理原則.............................................................................................................................4 第五章 處理方式及規則.................................................................................................................................5 第六章 基本規定.............................................................................................................................................6 第七章 如何在日常業務操作中增強合規意識.............................................................................................9 第八章 違規行為及處理...............................................................................................................................11 第九章 處理程序...........................................................................................................................................13 第十章 附則說明...........................................................................................................................................14

銀行員工違規處理辦法

第一章 主要制度依據

《中華人民共和國銀行業監督管理法》 《中華人民共和國商業銀行法》 《金融違法行為處罰辦法》

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銀行員工違規處理辦法

第二章 違規行為的界定

是指本行員工違反國家法律法規、金融規章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關規定、操作規程和實施細則的行為。

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銀行員工違規處理辦法

第三章 違規行為適用范圍

1.已與本行解除勞動合同的人員，經查實在本行期間有違規行為的，按有關規定提出處理建議，移送有關單位進行處理。

2.試用期或實習期員工、退休和內退人員，在本行工作期間有違規行為的，根據本辦法進行處理。

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第四章 違規行為處理原則

處理原則

1.處罰與教育相結合原則 2.實事求是 3.公平公正 4.依法 5.責罰適當

6.本行資金不受損失或將損失降低到最低限度原則 7.經濟處罰與紀律處分相結合原則。

銀行員工違規處理辦法

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銀行員工違規處理辦法

第五章 處理方式及規則

方式及規則

1.經濟處罰 2.紀律處分 3.其他處理

注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動合同不得重新錄用

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銀行員工違規處理辦法

第六章 基本規定

違規行為處理種類

紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看； 經濟處罰：扣發績效工資、獎金、罰款、賠償經濟損失。其他處理：包括停職、解除勞動合同。

對違規責任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經濟處罰和紀律處分合并作出。

紀律處分的期間

1.警告處分期為半年；

2.記過、記大過、降級的處分期為一年； 3.撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀律處分的員工，在處分期內，不得晉升崗位職務，取消評先資格。受到記大過（含）以下紀律處分的，在處分期內可以參加崗位職務競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務競聘。

受到紀律處分的員工，在處分期內，發生新的違規行為，給予解除勞動合同處理。

受到經濟處罰的處理標準

受到警告處分的，扣發3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，扣發6個月績效工資；受到降級、撤職處分的，扣發12個月績效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發工資，每月發放生活費800元，國家如有規定，按照國家有關規定執行。

紀律處分期滿及紀律處分解除后

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銀行員工違規處理辦法

紀律處分期滿后，經受處分人提出申請，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現特別突出或有立功表現的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀律處分解除后，崗位職務晉升、評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務的恢復。解除留用察看處分后，應當按照單位有關規定重新核定工資標準。

其他處理辦法

有下列行為之一的，應當在本規定的具體違規行為處罰檔次基礎上，從重或加重處理，直至解除勞動合同

1.內外勾結實施違規行為的。

2.因違規行為造成事故、案件、經濟糾紛、經營風險或經濟損失、信譽損害的。3.多次違規的。

4.在共同違規行為中負主要責任的。5.干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的。

6.隱瞞、歪曲事實真相或仿造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據的。7.發生違規行為后，未采取積極措施控制風險或挽回影響的。8.對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的。9.指使、教唆、強迫他人實施違規行為的。10.違規后逃匿的。

11.其他違規行為造成嚴重后果的。曠工。員工未經批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關條款具體對違規行為處罰檔次基礎上，從輕或減輕處理。

1.違規行為情節輕微，未造成不良后果的。2.過失違規，未造成經濟損失和惡劣影響的。3.主動檢舉揭發違規行為，經調查屬實的。

頁 7

銀行員工違規處理辦法

4.主動賠償因違規行為給本行造成經濟損失的。

5.違規后認識錯誤態度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的。6.積極采取補救措施，有效控制風險，避免或減輕損害后果的。

7.本辦法施行前已經發生的違規行為尚未處理，按當時的規定不認為是違規行為的。8.有其他重大立功表現的。

其他

拒絕接受處理或處分決定，擾亂經營管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關規定，移送司法機關處理。

頁 8

銀行員工違規處理辦法

第七章 如何在日常業務操作中增強合規意識

違規行為處罰辦法界定的業務范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經開辦的業務以及將來要開辦的業務，具有廣泛的適用性和前瞻性。

處罰辦法實際上是企業內控制度體系的一部分，體現出了違規懲戒的企業文化要求，但是其最終的目的是為了促進合規經營。

在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規經營，而不觸及違規底線，是我們必須面對的課題。

強化自身思想道德修養，抵制不良社會風氣侵蝕

1.以規章制度為依據，有所為有所不為。

不以師傅為制度，認真掌握制度標準。不以習慣為制度，修正不良行為習慣。不以信任為制度，保持恰當人際關系。2.堅守自我道德底線，樹立高尚道德情操。

踏實做人，不卑不亢。健康陽光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。

加強知識學習和更新，持續提高自身素質

1.保持對知識的尊重和敬畏，是做一個有素質、有品質人的基本要求。2.學習是個持續不斷的過程，只有學習才能開闊眼界，才能不固步自封。3.學習什么、怎么學習是個必須要明確的課題。

頁 9

銀行員工違規處理辦法

(1)學習的東西應該是和實際工作緊密結合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學習其實就是一個堅持的問題，堅持每天有固定的時間學習，在學習過程中方法并不成問題。

4.形成自己的思想，有自己獨立的思考，一個人可以不成功，但是不可以不成長（思想的境界決定了一個人的自由度，決定了一個人的胸懷）。

營業人員信貸人員請認真學習“十要十不要”

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銀行員工違規處理辦法

第八章 違規行為及處理

違反信貸業務規章制度行為

1.發放虛假抵（質）押貸款的。2.賬外發放貸款的。

3.抽逃抵質押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。4.內外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的。

5.幫助客戶隱匿、轉移資產，幫助客戶通過假破產、改制等方式逃廢銀行債務的。6.違規發放貸款造成重大損失的。7.其他嚴重違規行為。

違反會計結算和現金出納規章制度的行為

1.未按規定核對賬務、查處不符賬項，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符并由此造成經濟損失和不良影響的。

2.現金賬款當日結賬時發現賬款不符，不及時查明原因，隱瞞不報的。

3.在處理長款、短款時，有以長補短、錯款不報、擅自處理錯款或其他違規行為的。

違反安全保衛規章制度的行為

1.在柜臺外攜款箱候車的。

2.未經批準擅自購置槍支或通過非正常渠道購置槍支的。3.不按規定程序接受安全檢查的。

頁 11

4.外來人員出入營業室不按規定登記的。

5.營業終了檢查不認真，出現門窗不關或不加鎖的。6.營業期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的。7.允許外部人員或無關人員進入營業柜臺內的。8.各種防衛器械放置不當，未反鎖營業室保險門的。

9.臨柜人員辦理業務中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的。10.發現險情不報警、不報告、不采取措施的。

銀行員工違規處理辦法

頁 12

銀行員工違規處理辦法

第九章 處理程序

有權處理部門或業務主管部門有權按照員工管理權限，對違規責任人員，依法合規作出紀律處分決定，或提出處理意見。對違規責任人員進行紀律處分，應當按規定履行報批、備案手續。

業務主管部門在提出紀律處分建議時，應同時提交對違規責任人違規事實的調查報告及其他相關證據材料。有權處理部門認為符合受理條件的，應在15個工作日內作出受理決定；有權處理部門認為事實不清或證據不足，應退回移送部門調查，或自行調查核實后再行處理。

對違規人員作出紀律處分決定后，應當書面送達被處理人，并同時告知復審的期限和部門。

因違規行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可在收到處分之日起30個工作日內向作出處理決定的部門申請復審；復審部門應該在受理之日起30個工作日內作出復審決定，該復審為終審。

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銀行員工違規處理辦法

第十章 附則說明

對于辦法未規定的違規行為，可以比照本辦法同類或相似條款進行處理。

本辦法實施前已經處理完畢的違規行為，或已經作出處理決定但復審、復核程序尚未終結的，不適用本辦法的規定。

本辦法暫為試行辦法，在實施中如有不妥之處，由總行風險部責成相關部門討論修改，修改意見需經總行行長辦公會審議。

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第五篇：銀行員工違規處理辦法的學習心得

銀行員工違規行為處理辦法學習心得

近段時間，我和大家一起深入學習了《中國工商銀行股份有限公司員工違規行為處理辦法》和《中國工商銀行股份有限公司管理問責辦法》，并利用工作之余，結合自身崗位實際，進行了深入思考，現將學習心得簡要匯報如下：

一、通過對兩個辦法的集中學習，看到了總行懲戒違規行為的決心和力度，從內心更深刻的認識到，在從事日常工作的每一天、每一個環節，都必須在業務合規操作的要求下進行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督，也不能單純從發展業務的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護意識，不能一聽到投訴就緊張，要嚴格落實各項規章制度和崗位職責，決不能放棄制度來遷就客戶。

二、操作風險的人員因素主要是指因銀行員工發生內部欺詐、失職違規，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風險。為此，要以深入學習《兩個辦法》為契機，不斷進行行之有效的教育和培訓。不僅要用規章制度約束員工，還要密切關注員工思想動態，針對員工的思想實際狀況，有針對性地做好防范教育，像抓經營工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項規章制度的落實既不停留在書本上、墻壁上，也不停止于業務考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習慣思維”，養成在操作過程中，多問為什么的習慣。工作中，由于個人知識、素養、成長環境、教育經歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現各種偏差，有感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環境偏差，可能會出現盲從、從眾等心理現象，認為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒出現過風險等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作。

四、要學以致用，通過學習兩個辦法，切實提高我們在工作中的合規意識，杜絕自認為沒有風險，而對違規視而不見。其實許多案件都是從小事發展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個道理。通過學習，將在今后的工作中采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責。三是從小處做起，將各項制度落實到業務活動中去。