第一篇：保險營銷員的晉升與考核辦法

保險營銷員的晉升與考核辦法

1、升1、1 險顧問（TA）晉升為資深壽險顧問（CA）

1．1．1 已公司簽約起，任意連續三個月內個人累計PC≥1600，累計件數≥2件。

1．1．2 規定時間內完成公司制式的培訓過程。

1．1．3 合公司《營銷員平直管理辦法》的要求。壽險顧問若同時滿足條件，經公司批準后，可晉升為資深壽險顧問。

1．2 深壽險顧問（CA）晉升為業務與主任（AS）：

1．2．1 職資深壽險顧問最近連續三個月內個人累計PC≥3000。

1．2．1 計直接推薦兩個或以上有效能力。

1．2．3 人及同組內的被推薦人最近連續三個月累計PC≥3000。

1．2．4 人出勤率≥80%。

1．2．5 規定時間內完成公司的制式培訓過程。

1．2．6 人壽險保單續保率≥80%；未產生續保率時，按達標計算。

1．2．7符合公司《營銷員品質管理辦法》的要求。資深壽險顧問可在每月10日前提出晉升申請，若同時滿足上述條件，進公司批準后，可晉升為業務主任。核

2．1險顧問的考核

2。.1.1 險顧問自簽約期6個月內為晉升為資深壽險顧問，或連續3個月保單件數掛零時，于次月一日起進入壽險顧問觀察期。

2。.1.2 資深壽險顧問觀察期最長為3個月，且觀察期內每月至少有1件承包生效的意外險，否則自次月一日起終止代理合同。

2。.1.3觀察期內達成一件或以上壽險保單件數，自次月1日起恢復為壽險顧問。

2。.2資深壽險顧問（CA）的考核

2。.2.1資深壽險顧問連續三個月保單掛零時，自次月一日起進入資深壽險顧問的觀察期。

2。.2.2之神搜西安顧問的觀察期最長達3個月，且觀察期內沒每月至少有一件承保生效的意外險，否則自次月1日起終止代理合同。

2。.2.3觀察期內達成一件或以上保單件數，自次月1日起恢復為資深壽險顧問。

第二篇：營銷員考核辦法

為適應新的營銷管理運行模式，促進全區卷煙經營工作的健康發展,進一步調動營銷員的工作積極性，實現績效掛鉤，增加卷煙銷量，現制定對營銷員的考核辦法，具體如下：

一、考核內容：

對營銷員的考核分為三部分：一是基礎考核，即對營銷員的行為規范、規章制度落實、走訪客戶和計劃與分析的考核；二是銷售業績考核，即對營銷員所在訪銷區域的各項銷售指標完成情況的考核；三是管理考核，即對營銷員的市場管理與服務的考核。

二、考核方法：

營銷部對營銷員每月銷售業績的完成情況計算得分，并按照基礎考核和管理考核的要求對營銷員進行考核，其中，基礎考核、銷售業績考核和管理考核分別占工資的15%、70%和15%，月底匯總三項考核綜合得分,并根據三項考核所占工資的百分比計算營銷員的工資。

三、營銷員工資計算辦法

根據考核得分核算營銷員工資。營銷員工資計算公式：營銷員月工資=基礎工資×（基礎考核得分×0.15+銷售業績考核得分×0.7+管理考核得分×0.15）/100+重點宣傳品牌銷售獎勵工資。

四、具體考核內容：

1.基礎考核：

基礎考核滿分為100分，內容分為三項：基礎管理（30分）、走訪客戶（30分）、計劃與分析（40分）。三項考核內容的具體項目如下：

（1）基礎管理（30分）：

①行為規范（15分）。行為規范是對營銷過程中的“職業道德、儀容規范、文明用語規范、熱情服務八個一樣、語言修養六不講”等內容的檢查，發現有違反者視情節扣分。

②公司各項規章制度的落實（15分）。包括安全管理、考勤管理及其他相關規定，視情節扣分。

（2）走訪客戶（30分）：

①按拜訪計劃實施走訪（15分）。營銷員按分好的走訪線路及客戶名單，每2周至少對所有零售戶走訪一遍，其中重點戶要至少走訪3遍，次重點戶至少走訪2遍，有促銷活動時另行安排。未按計劃拜訪客戶的一戶扣1分。

②無電話客戶的人工補訪（15分）。無電話客戶除主動撥打當地營銷部電話補貨外，營銷員應每周按規定的線路及時間上門訪銷，并能主動做好客戶的工作，積極加入電話訪銷。每發現一次不按要求落實的扣1分。

（3）計劃與分析（40分）：

①按旬編制銷售計劃（5分）。將營銷部下達的各項銷售任務指標按旬做好計劃分配，細化銷售方案。內容不全一項扣1分，未編制此項全扣。

②按旬編制客戶銷售計劃（5分）。在旬計劃的基礎上，根據零售戶的經營能力及銷售水平，細分客戶的銷量及結構品牌，按旬做好計劃的落實情況，缺一項扣1分，未作此項全扣。

③訪銷日志（10分）。按訪銷日志的填寫規定檢查考核，無特殊情況少寫一篇扣1分。

④市場調研和市場分析（15分）。按旬將走訪過程中卷煙銷售情況及市場動態予以綜合論述，以旬小結、以月匯總。無旬記1次扣3分，無月結扣6分。

⑤客戶基本情況的溝通（5分）。按要求及時統計新入網客戶基礎信息、原有零售戶情況的變更（基礎信息的變更、停業等情況），及時上報營銷部，并及時與電訪員進行溝通。營銷員要對新入網零售戶做好解釋工作，次月1日正式納入電話訪銷或人工訪銷。沒有及時傳遞信息影響零售戶卷煙銷售或沒有作好解釋工作引起零售戶誤會的，發現一戶扣1分，扣完為止。

2.銷售業績考核：

營銷員的銷售業績任務包括同一訪銷區域的電訪員的任務和未入網的需人工訪銷的任務，無人工訪銷任務的區域營銷員和電訪員的任務相同。如對下月任務有調整，當月27日各營銷部上報分公司營銷中心訪銷管理部，未上報的視為不變動。

銷售業績考核滿分為100分，考核內容分為兩項：卷煙銷量（50分）、結構任務（50分）。兩項考核內容的具體考核項目如下：

（1）銷量任務（50分）

①總銷量（20分）：按下達計劃完成的百分比計算相應得分。完成計劃每超1個百分點加0.2分；完成計劃的95%-100%（含95%）之間，每差1個百分點減0.2分，完成計劃的95%以下，每差1個百分點減0.3分，扣完為止。

②省產煙銷量（10分）：按下達計劃完成的百分比計算相應得分。完成計劃每超1個百分點加0.2分；完成計劃的95%-100%(含95%)之間，每差1個百分點扣0.2分，完成計劃的95%以下，每差1個百分點減0.3分，扣完為止。

③省外煙銷量（10分）：按下達計劃完成的百分比計算相應得分。完成計劃每超1個百分點加0.2分；完成計劃的95%-100%（含95%）之間，每差1個百分點扣0.2分，完成計劃的95%以下，每差1個百分點減0.3分，扣完為止。

④名優煙銷量（10分）：按下達計劃完成的百分比計算相應得分。完成計劃每超1個百分點加0.2分；完成計劃的95%-100%（含95%）之間，每差1個百分點扣0.2分，完成計劃的95%以下，每差1個百分點減0.3分，扣完為止。

（2）結構任務（50分）

①單箱銷售收入（40分）。按下達計劃完成的百分比計算相應得分。完成計劃每超1個百分點加1分；完成計劃的95%--100%（含95%）之間每差1個百分點減1分，完成計劃的90%-95%（含90%）之間，每差1個百分點減1.5分，完成計劃的9０%以下，每差1個百分點減2分，扣完為止。

②重點品牌上柜率（10分）。重點牌號上柜按照分公司重點牌號上柜率的要求，所轄區域零售戶上柜率達到90%以上（暫對市區和縣城的零售戶進行考核），每低一個點扣1分，扣完為止（見附件一）。

備注：上述各考核指標是各營銷部根據各訪銷區域的銷售權重分別下達的。

3.管理考核：

管理考核滿分為100分，考核內容分為三項：客戶管理（60分）、營銷員與電訪員的結合（20分）、市場管理與服務（20分）。三項考核內容的具體考核項目如下：

（1）客戶管理（60分）：

①客戶滿意度（40分）。考核人員按區域調查10%的零售戶綜合評定，包括文明用語、公平公正、真誠熱情等內容。此項考核根據零售戶的意見打分。

②客戶投訴（10分）。經核實后確屬營銷員的原因，發現一次扣5分，不足部分從客戶滿意度項目中扣除。

③經營指導（10分）。營銷員能夠幫助零售戶提高經營能力及盈利水平，主要體現在客戶的忠誠度和客戶類別的提高上。

（2）營銷員與電訪員的結合（20分）

按《營銷員與電訪員的溝通機制》（另行文）的要求進行結合。經核實屬營銷員責任影響卷煙銷售的發現一次扣5分，扣完為止。

（3）專銷結合與服務（20分）：

①專銷結合單填寫或錄入（10分）。專銷結合單根據填寫規定如實填寫（錄入）上報當地營銷部，不按規定填寫（錄入）、上報的發現一次扣1分，扣完為止（附件二）。

② 零售戶柜臺卷煙陳列布置整齊（10分）。突出名優卷煙和重點牌號，發現雜亂現象一戶扣1分，扣完為止。

五、重點宣傳品牌銷售獎勵

為配合各單位在一定時期內對某一或某幾個品牌進行的宣傳促銷，促使卷煙盡快上量，對營銷員銷售促銷產品進行獎勵，作為銷售重點宣傳品牌的獎勵工資（附件三）。獎勵額度根據實際情況另行制定。

營銷員銷售1條重點宣傳品牌與電訪員的獎勵工資相等。營銷員對本區域電訪戶以外的人訪戶手持pos機銷售的重點宣傳品牌，和電訪員銷售的實行等額的獎勵工資，只記入營銷員獎勵工資；電訪員銷售的重點宣傳品牌(本文權屬文秘之音所有，更多文章請登陸www.tmdps.cn查看)視同營銷員銷售。

六、其它

對基礎考核、銷售業績考核、管理考核三項考核連續3個月得分均低于60分的，予以解聘處理，連續2個月得分均低于60分的，第二個月予以下浮工資的10%。

七、本辦法自2004年4月1日起實行。

八、各單位在3月16日之前將修改意見傳真至市局（分公司）營銷中心訪銷管理部。傳真號碼：5026359。

XXXX年XX月XX日

第三篇：保險營銷員工作總結

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執行各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

第四篇：保險營銷員年終總結

保險營銷員年終總結

在XX年9月，我帶著忐忑的心情來到了大地財產保險公司，轉眼間，XX年即將結束，回顧這短暫而又漫長的三個月，心里感慨萬千，因為在這短短的三個月里雖然有過失落，有過沮喪，但在公司領導，同事的關心、支持和幫助下，三個月的保險工作經歷確實也讓我受益匪淺。若要以言語來總結我這三個月來的工作，我覺得應該是學習與收獲。

首先，就以學習方面而言，因為我是一個新員工，所以學習應該是我接手這份工作的重中之重。當我一開始進入大地保險公司時，腦子里一片懵懂，不了保險行業究竟如何，不了解公司的狀況，不了解如何與同事相處，不了解要如何融入我的團隊，更不了解我即將面臨怎樣的工作。但是，慢慢地，在各位領導，前輩的帶領幫助下我開始加深了對保險行業的了解，認識到楚雄大地財產保險公司是一個充滿活力的團體，同時也認識到如何與同事相處，如何融入我所在的團隊中，更重要的是在前輩們的帶領下我明確了自己的崗位職責，并能獨立處理一些簡單的問題。我作為一個新人，不僅缺乏社會經驗，而且對保險業務更是生疏，所以，這三個月的工作歷程給我最大的感受就是學習，在各位前輩帶領下不斷學習保險相關業務，同時也學到了許多為人處事之道。俗話說，活到老，學到老，學習是無止境的，所以，再接下來的工作中也要不斷努力學習，虛心地向他人請教，同時也不斷地在實踐中吸取教訓，積累經驗，為做好一名合格的保險營銷員打下堅實基礎。

其次，來到楚雄大地保險公司三個月的時間給了我許多收獲。我所謂的收獲并不是說我做了很好的業績，而是我在這么短短的時間內獲得了一些重要的保險業務專業知識以及許多在學校或其它地方所學不到的寶貴經驗。就保險專業知識而言，我從一開始的保險知識空白到現在知道了車險相關條款，辦理車險的一些基本程序，及作為一名合格保險營銷員應具備的素質等。比如，通過向各位前輩請教及學習一些相關教程，對保險營銷完全沒有概念的我現在已認識到作為一名保險營銷員應充滿自信，擁有強烈的責任感和使命感，擁有良好的溝通技巧，時刻保持激情，具備很好的團隊協作能力等等。此外，在與公司同事相處及與客戶溝通交流過程中我學會了許多在書本及課堂中無法學到的社會人際交往經驗，這些都將會是我人生中的寶貴財富，不僅會對我今后的工作有積極的影響，而且會引領我不斷向前發展。當然，這點收獲僅僅是我成為一名合格的保險營銷員的一部分，要想成為一名優秀的銷售員應不斷努力，取長補短，不不斷完善自我。

最后，雖然在今年的工作中我已竭盡全力學習并做好自己的本職工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有許多做的不夠好的，所以在接下來的一年中我將再接再厲，以更加昂揚的精神風貌，暫新地姿態去迎接新一年的工作。

第五篇：保險營銷員年終工作總結.

保險營銷員年終工作總結

年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發??無一不把本就不平靜的經濟環境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學的發展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創新，勇于進取，公司業務取得了長足發展，業務規模創造了歷史同期最高紀錄。回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。

一、基本經營情況。

截止至20xx年12月31日，**縣支公司共實現總保費1956萬元(預)，其中：首年期繳保費296萬元(預)，短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業務保費733萬元(預)，續期保費607萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預)，其中：短期意外險賠款20萬元(預)，簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預)，簡單賠付率 為84%(預)，短期險綜合簡單賠付率為39%(預)。

二、團結一心，個人業務取得突破性發展。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。20xx年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實現首年期繳保費296萬元(預)，完成州分公司下達全年任務的101%(預)，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。

核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。

團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

四、雄踞市場主導，再創中介輝煌。

今年上半年，省公司發出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統一布署和安排，我們積極聯系各代理機構和網點，加強業務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業務規模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共 實現保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創造出**公司中介業務歷史新高，半年的業務規模是2007年全年的3倍多。這大大穩固了**國壽的市場占有率，體現了中國人壽領軍市場的主導地位。

至此，我司全年共完成中介業務保費652萬元(預)，創造歷史最好成績。

五、服務社會主義新農村，農村保險工作大提速。

為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉”戰略，我公司增強了發展農村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農村保險工作開始提速。

由于我縣經濟欠發達，農村群眾經濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據上級公司“鄉鎮有點，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉(鎮)設立服務點，培訓駐村業務員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務。

服務是企業的生存之本，服務質量的好壞不僅關系到公司業務