第一篇：保險營銷員活動量管理

活動量管理 許平是一名部門主管，好學(xué)上進，小組是平安多年來各種業(yè)務(wù)競賽的常勝團隊。

――她長盛不衰的秘密是什么？ 不同之處在于：她每天都要求組員填寫百分卡，通過百分

卡來診斷組員的銷售缺陷?? 讓我們看一看：

許平主任的一天......晨會，許平主任調(diào)出百分卡裝訂本上的卡片，分發(fā)給每個組員――組員

迅速拿出工作日記,把昨日拜訪情況記錄在百分卡上！每一個人都認(rèn)真填寫,因為他們知道 它

能 幫 助 我!昨天，斯文秀氣的業(yè)務(wù)員小平簽了一張分紅保單，二次早會上他將分享經(jīng)

驗。

在熱烈的掌聲中，他把百分卡拿起來,娓娓道來......那是他

追蹤了三個星期的心血

小平娓娓道來......許平主任每天的二次早會上,都會請一個業(yè)務(wù)員把昨日的活動情況

進行介紹,她會一邊聽,一邊看他的百分卡記錄,診斷該組員的問題.當(dāng)許平主任認(rèn)為這是一個共性問題時,她會專門安排時間，李靜的百分卡......早會

結(jié)束了，許平主任把百分卡根據(jù)順序排列整理好,交給營業(yè)部助理.由營業(yè)部助理輸入電腦統(tǒng)

計。許平主任非常感謝助理,因為通過助理,她能夠簡便地統(tǒng)計到每一個組員的活動數(shù)據(jù),更有

針對性地進行輔導(dǎo)每周一下午,許平主任會在部門助理手上拿到小組一周的百分卡統(tǒng)

計表。根據(jù)統(tǒng)計表的數(shù)據(jù),她很容易就知道小組那一個成員出了什么問題,于是她就列出了一

周的輔導(dǎo)計劃表

許平拿到小組一周的百分卡，如果你是許平，你會列出什么樣的輔導(dǎo)計劃呢......因為小組每一個成員都得到有效的輔導(dǎo),所以許平主任的組員比其他業(yè)務(wù)員顯得更專業(yè),獲得客戶更多的信任, 輪到李靜發(fā)言了，主任會說什么呢？趙昆的百分卡......輪到趙昆發(fā)言了，主任會

說什么呢？葉華云的百分卡......輪到葉華云發(fā)言了，主任會說什么呢？ 這是他們的秘密

嗎？ 請?? 活動量管理概述 什么是活動量管理業(yè)務(wù)員對于一段時間內(nèi)所從事的推銷活動過程（包含推銷對象與推銷目的），訂定量化目標(biāo)，并記錄實際結(jié)果，而且評估

自己技能成熟度的一套管理方法。業(yè)務(wù)主管對于業(yè)務(wù)員的推銷活動計劃做事先的指

示，并于一段期間后，檢討實際結(jié)果與計劃的差距，提出改善意見及輔導(dǎo)，使業(yè)務(wù)員的活動

量能不斷提高，技能不斷提升的一套管理制度。收入= 活動量*（技巧+專業(yè)知識）為什么

進行活動量管理 業(yè)務(wù)員的工作性質(zhì) 時間自由 高挫折、高挑戰(zhàn) 持續(xù)拜訪相當(dāng)艱苦 需要高

度的熱誠 心態(tài)易受環(huán)境的左右 收入較高，但不穩(wěn)定 2%拜訪 5%展示建議書 8%促成 39%尋找準(zhǔn)客戶業(yè)務(wù)員所面對的行銷難

題 46%時間管理及個人工作效率 每天努力工作 良好人脈，客戶增加 累積經(jīng)

驗 收入穩(wěn)定，不斷增加 形象良好 吸引別人加入這個行業(yè) 工作積極性高 日日拜訪，月月

達(dá)成 有效率活動管理可帶來的好處 工具―活動管理的利器 工作日志 準(zhǔn)主顧卡（主顧卡）

增員卡 百分卡工作日志 工作日志對主任的意義 了解業(yè)務(wù)員活動狀況 協(xié)助業(yè)務(wù)員解決

業(yè)務(wù)難點 控制業(yè)務(wù)員活動的量與質(zhì) 填寫 和主任有關(guān)的內(nèi)容 《本月經(jīng)營計劃》之填寫要點

將上月活動日志的月目標(biāo)、月達(dá)成轉(zhuǎn)移到本月活動日志的“上月目標(biāo)、上月達(dá)成” 數(shù)字開

始，數(shù)字結(jié)束 差距原因總結(jié)，有內(nèi)容，具體，至少三點 本月工作目標(biāo)分析 將月目標(biāo)劃分

為周目標(biāo)有關(guān)人力： 《本月經(jīng)營計劃》之專業(yè)名詞解釋 月末人數(shù) 正式 業(yè)務(wù)員 FNA NA

新增人數(shù) 脫落人數(shù) FYP 人均件數(shù) 件均保費 正式 活動率 試用 活動率 有效人力 占比

有關(guān)經(jīng)營指標(biāo)： 有關(guān)續(xù)期： 13綜合 繼續(xù)率 25月綜合 繼續(xù)率 《小組續(xù)期收費進度控制

表》 《本月重要會議紀(jì)要》 《本組員工考核預(yù)警表》 《營業(yè)組基本活動統(tǒng)計分析表》 其

他需填寫之表： 批閱 組員的工作日志填的怎么樣 ？ ？ 月 周 批閱要點

1、總結(jié)與主管

判斷是否吻合 如有差距，請找出原因，制定對策

2、本周業(yè)績來源

3、不足之處給予建議

批閱要點

1、月總結(jié)，月計劃的合理性

2、周目標(biāo)的合理分配

3、本月生日客戶 批閱要點

1、昨日實際拜訪客戶

2、昨日新增準(zhǔn)客戶篩選

3、準(zhǔn)主顧卡編號

4、當(dāng)日拜訪計劃

5、預(yù)填下

次拜訪日并預(yù) 填到那一天拜訪記錄表上

6、早會內(nèi)容，服務(wù)和贈員活動，今日心得。日 主

管簽批激勵 提醒 分析 建議 督導(dǎo) 督導(dǎo)的思路 有何好處 教他怎么做 讓他做一遍 持續(xù)的做 2′ F 督導(dǎo)的步驟 理念面： 教育面： 執(zhí)行面： 你為何而來 高訪量，高收入 主管的職責(zé) 客戶的來源 拜訪的技巧 資料的收集 活動的安排 工作日志的要求 統(tǒng)一檢查的時

間主管原則 以身作則 認(rèn)真批閱 全力輔導(dǎo) 絕不間斷 三卡 活動管理工具與客戶管理工

具的區(qū)別 活動日志 計劃工具 活動量統(tǒng)計工具 活動質(zhì)的管理工具 月追蹤工具 準(zhǔn)主顧卡

客戶管理工具 活動記錄工具 售后服務(wù)工具 一種資產(chǎn) 準(zhǔn)主顧卡的功能 延續(xù)業(yè)務(wù)員的壽險

生命 業(yè)績會歸0，卡片不會歸0 卡片就是實力 卡片與活動相結(jié)合 建立客戶資料的原則 活

頁夾 取得容易方便攜帶 便于歸檔 準(zhǔn)主顧卡的介紹與填寫 百分卡 ？ 這是他們的秘密

嗎？ 準(zhǔn) 主 顧 卡(續(xù))* 新 契 約 成 立保 單 號 碼轉(zhuǎn) 帳 存 折 號P1

0010 1424 253010-117-900001429投 保 年 齡歲保 險 期 限

繳別生 效 日 期受 益 人契 約 項 目主 1 主 2 主 1 主 2繳繳

年 3 月 12 日20 年法 定保 額3 萬2 萬5保 費2,379 元

元2,419 元平安 長 壽人 身 意 外主險附 加 險合計契約成立后將左上角(準(zhǔn))剪去成為保戶卡訪 問、服 務(wù)、參 加 活 動 記

錄談 話、活 動 內(nèi) 容 及 檢 討陌生式拜訪。人民商貿(mào)城韓經(jīng)理寄信給韓經(jīng)理，表示很高興與他相識再訪，輪盤話述。向他請教成功秘訣，韓 談得很高興晚上七點

到府上送建議書，看后沒意見再次看望韓。韓說 ：好啦，快過年了，月底多錢！早

上十點去韓公司，不在。下午又去，大 決戰(zhàn)。收費2,419 元。

平安長壽3萬，2,379元；人身意2萬，40元月日3233 等 級353 8 39

312 此報告僅限中國平安保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保險公司的書面許可，任何單

位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 準(zhǔn)

主 顧 卡 * 保 戶 卡98 年 4 月 3 日 制編 號 00698 業(yè) 務(wù) 員：程 丹工 號：

1100121745客 戶 姓 名韓 端 彬緣 故陌 生男 女出 生 日 期客

戶 來 源1968 年 2 月 18 日 增 員 對 象可 否地址住 宅公

司南京市中山南路張府園2號502室南京市上海路28號人民商貿(mào)城郵 政編 碼

210005 210008 嗜 好及個 性電話4513054 3226909 最 佳 面 談 時 間

(宅)(公)晚 7:30 ?8:30 下午4:005:00 外 出 旅 游外 向經(jīng)濟狀 況及目 前收

入良 好3,500 元 / 月職 業(yè)地 位經(jīng) 理家 屬 親 友姓 名稱

謂出生年月日有 否 參 加 保 險增員對象備注(電話、地址、其他)否

否否有有否韓朝陽徐曉榮徐 倩父 親母 親妹 妹

max.book118.com max.book118.com max.book118.com公司，2264621，云南西路 23 號

公司，3227619，寧海路 3 號在 校 大 學(xué) 生已投保壽險公司平保平保平保

被 保 險 人韓 端 彬韓 朝 陽徐 曉保 險 種 類平安 長 壽平安 長 壽

平安 長 壽投保年、月、日max.book118.com max.book118.com max.book118.com 保

險 期 限20 年10 年10 年保 險 費2,419 元3,760 元5,660 元保 險 金

額5 萬5 萬 5 萬 √ √ √ 此報告僅限中國平安保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保

險公司的書面許可，任何單位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。

PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 工 作 日 志 *4月9日(星 期 一)晨會及早

課內(nèi)容當(dāng) 日 拜 訪 記 錄姓 名電話洽談時間保額保費再訪時間備 注

主 管 審 批當(dāng) 日 計 劃上 午下 午推薦險種簽 單 前 拜 訪老 客 戶 回

訪朱超：如何管理好自己的時間 9:00參加區(qū)里培訓(xùn)

1、下午1：30去鼓樓楊豐忠、程劍

鋒處，順道去張軼家回訪，4：00拜訪房局、李倩、林春

2、晚上去高磊家簽單，電話確認(rèn)

具體時間 楊豐忠 程劍鋒 李倩 林春 張軼 3311208 3310829 3610839 3610839 3320158

1:30--2:00 2:15--3:00 4:15--5:00 4:15--5:00 3:15--3:45平安長壽+人意 養(yǎng)老+重疾+住院 10+10

5+5 9200 2300 本周五下午熱情，可成為影響力中心 下周二晚19:00樂意接受保險保險認(rèn)同度太低 下周一晚上8:00 做好建議書 介紹的李捷與顧明標(biāo) 此報告僅限中國平安

保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保險公司的書面許可，任何單位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 準(zhǔn) 主 顧 卡(續(xù))* 新 契

約 成 立保 單 號 碼轉(zhuǎn) 帳 存 折 號P10010 1424 25

3010-117-900001429投 保 年 齡歲保 險 期 限繳別生 效 日 期受

益 人契 約 項 目主 1 主 2 主 1 主 2繳繳98 年 3 月 12 日20 年法

定保 額3 萬2 萬5保 費2,379 元40 元2,419 元平安

長 壽人 身 意 外主險附 加 險合 計契約成立后將左上角

(準(zhǔn))剪去成為保戶卡訪 問、服 務(wù)、參 加 活 動 記 錄談 話、活 動 內(nèi) 容 及

檢 討陌生式拜訪。人民商貿(mào)城韓經(jīng)理寄信給韓經(jīng)理，表示很高興與他相識再訪，輪盤話述。向他請教成功秘訣，韓 談得很高興晚上七點到府上送建議書，看后沒意見

再次看望韓。韓說 ：好啦，快過年了，月底多錢！早上十點去韓公司，不在。下午

又去，大 決戰(zhàn)。收費2,419 元。

平安長壽3萬，2,379元；人身意2萬，40元月日3233 等 級353 8 39

312 此報告僅限中國平安保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保險公司的書面許可，任何單

位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。PA-980610-SH-YXZ-XB

第二篇：保險營銷員活動量管理

活動量管理 許平是一名部門主管，好學(xué)上進，小組是平安多年來各種業(yè)務(wù)競賽的常勝團隊。

――她長盛不衰的秘密是什么？ 不同之處在于：她每天都要求組員填寫百分卡，通過百分卡來診斷組員的銷售缺陷?? 讓我們看一看：

許平主任的一天......晨會，許平主任調(diào)出百分卡裝訂本上的卡片，分發(fā)給每個組員――組員迅速拿出工作日記,把昨日拜訪情況記錄在百分卡上！每一個人都認(rèn)真填寫,因為他們知道 它 能 幫 助 我!

昨天，斯文秀氣的業(yè)務(wù)員小平簽了一張分紅保單，二次早會上他將分享經(jīng)驗。

在熱烈的掌聲中，他把百分卡拿起來,娓娓道來......那是他追蹤了三個星期的心血

小平娓娓道來......許平主任每天的二次早會上,都會請一個業(yè)務(wù)員把昨日的活動情況進行介紹,她會一邊聽,一邊看他的百分卡記錄,診斷該組員的問題.當(dāng)許平主任認(rèn)為這是一個共性問題時,她會專門安排時間，李靜的百分卡......早會結(jié)束了，許平主任把百分卡根據(jù)順序排列整理好,交給營業(yè)部助理.由營業(yè)部助理輸入電腦統(tǒng)計。許平主任非常感謝助理,因為通過助理,她能夠簡便地統(tǒng)計到每一個組員的活動數(shù)據(jù),更有針對性地進行輔導(dǎo)

每周一下午,許平主任會在部門助理手上拿到小組一周的百分卡統(tǒng)計表。根據(jù)統(tǒng)計表的數(shù)據(jù),她很容易就知道小組那一個成員出了什么問題,于是她就列出了一周的輔導(dǎo)計劃表

許平拿到小組一周的百分卡，如果你是許平，你會列出什么樣的輔導(dǎo)計劃呢......因為小組每一個成員都得到有效的輔導(dǎo),所以許平主任的組員比其他業(yè)務(wù)員顯得更專業(yè),獲得客戶更多的信任, 輪到李靜發(fā)言了，主任會說什么呢？

趙昆的百分卡......輪到趙昆發(fā)言了，主任會說什么呢？

葉華云的百分卡......輪到葉華云發(fā)言了，主任會說什么呢？ 這是他們的秘密嗎？ 請?? 活動量管理概述 什么是活動量管理

業(yè)務(wù)員對于一段時間內(nèi)所從事的推銷活動過程（包含推銷對象與推銷目的），訂定量化目標(biāo)，并記錄實際結(jié)果，而且評估自己技能成熟度的一套管理方法。

業(yè)務(wù)主管對于業(yè)務(wù)員的推銷活動計劃做事先的指示，并于一段期間后，檢討實際結(jié)果與計劃的差距，提出改善意見及輔導(dǎo)，使業(yè)務(wù)員的活動量能不斷提高，技能不斷提升的一套管理制度。收入= 活動量*（技巧+專業(yè)知識）為什么進行活動量管理 業(yè)務(wù)員的工作性質(zhì) 時間自由 高挫折、高挑戰(zhàn) 持續(xù)拜訪相當(dāng)艱苦 需要高度的熱誠 心態(tài)易受環(huán)境的左右 收入較高，但不穩(wěn)定 2%

拜訪 5%

展示建議書 8%

促成 39%

尋找準(zhǔn)客戶

業(yè)務(wù)員所面對的行銷難題 46%

時間管理及個人工作效率 每天努力工作 良好人脈，客戶增加 累積經(jīng)驗 收入穩(wěn)定，不斷增加 形象良好 吸引別人加入這個行業(yè) 工作積極性高 日日拜訪，月月達(dá)成 有效率活動管理可帶來的好處 工具―活動管理的利器 工作日志 準(zhǔn)主顧卡（主顧卡）增員卡 百分卡

工作日志 工作日志對主任的意義 了解業(yè)務(wù)員活動狀況 協(xié)助業(yè)務(wù)員解決業(yè)務(wù)難點 控制業(yè)務(wù)員活動的量與質(zhì) 填寫 和主任有關(guān)的內(nèi)容 《本月經(jīng)營計劃》之填寫要點 將上月活動日志的月目標(biāo)、月達(dá)成轉(zhuǎn)移到本月活動日志的“上月目標(biāo)、上月達(dá)成” 數(shù)字開始，數(shù)字結(jié)束 差距原因總結(jié)，有內(nèi)容，具體，至少三點 本月工作目標(biāo)分析 將月目標(biāo)劃分為周目標(biāo)

有關(guān)人力： 《本月經(jīng)營計劃》之專業(yè)名詞解釋 月末人數(shù) 正式 業(yè)務(wù)員 FNA NA 新增人數(shù) 脫落人數(shù) FYP 人均件數(shù) 件均保費 正式 活動率 試用 活動率 有效人力 占比 有關(guān)經(jīng)營指標(biāo)： 有關(guān)續(xù)期： 13綜合 繼續(xù)率 25月綜合 繼續(xù)率 《小組續(xù)期收費進度控制表》 《本月重要會議紀(jì)要》 《本組員工考核預(yù)警表》 《營業(yè)組基本活動統(tǒng)計分析表》 其他需填寫之表： 批閱 組員的工作日志填的怎么樣 ？ ？ 月 周 批閱要點

1、總結(jié)與主管判斷是否吻合 如有差距，請找出原因，制定對策

2、本周業(yè)績來源

3、不足之處給予建議

批閱要點

1、月總結(jié)，月計劃的合理性

2、周目標(biāo)的合理分配

3、本月生日客戶 批閱要點

1、昨日實際拜訪客戶

2、昨日新增準(zhǔn)客戶篩選

3、準(zhǔn)主顧卡編號

4、當(dāng)日拜訪計劃

5、預(yù)填下次拜訪日并預(yù) 填到那一天拜訪記錄表上

6、早會內(nèi)容，服務(wù)和贈員活動，今日心得。日 主管簽批

激勵 提醒 分析 建議 督導(dǎo) 督導(dǎo)的思路 有何好處 教他怎么做 讓他做一遍 持續(xù)的做 2′ F 督導(dǎo)的步驟 理念面： 教育面： 執(zhí)行面： 你為何而來 高訪量，高收入 主管的職責(zé) 客戶的來源 拜訪的技巧 資料的收集 活動的安排 工作日志的要求 統(tǒng)一檢查的時間

主管原則 以身作則 認(rèn)真批閱 全力輔導(dǎo) 絕不間斷 三卡 活動管理工具與客戶管理工具的區(qū)別 活動日志 計劃工具 活動量統(tǒng)計工具 活動質(zhì)的管理工具 月追蹤工具 準(zhǔn)主顧卡 客戶管理工具 活動記錄工具 售后服務(wù)工具 一種資產(chǎn) 準(zhǔn)主顧卡的功能 延續(xù)業(yè)務(wù)員的壽險生命 業(yè)績會歸0，卡片不會歸0 卡片就是實力 卡片與活動相結(jié)合 建立客戶資料的原則 活頁夾 取得容易

方便攜帶 便于歸檔 準(zhǔn)主顧卡的介紹與填寫 百分卡 ？ 這是他們的秘密嗎？ 準(zhǔn) 主 顧 卡(續(xù))* 新 契 約 成 立

保 單 號 碼

轉(zhuǎn) 帳 存 折 號

P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5

3010-117-900001429 投 保 年 齡

歲

保 險 期 限

繳

別

生 效 日 期

受 益 人

契 約 項 目

主 1 主 2 主 1 主 2

繳

繳

年 3 月 12 日年

法 定

保 額萬萬

保 費

2,379 元

元

2,419 元

平安 長 壽

人 身 意 外

主

險

附 加 險

合 計

契約成立后將左上角(準(zhǔn))剪去成為保戶卡

訪 問、服 務(wù)、參 加 活 動 記 錄

談 話、活 動 內(nèi) 容 及 檢 討

陌生式拜訪。人民商貿(mào)城韓經(jīng)理

寄信給韓經(jīng)理，表示很高興與他相識

再訪，輪盤話述。向他請教成功秘訣，韓 談得很高興

晚上七點到府上送建議書，看后沒意見

再次看望韓。韓說 ：好啦，快過年了，月底多錢！

早上十點去韓公司，不在。下午又去，大 決戰(zhàn)。收費2,419 元。

平安長壽3萬，2,379元；人身意2萬，40元

月

日 2 3 3 等 級 5 3 8 3 9 3 12 此報告僅限中國平安保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保險公司的書面許可，任何單位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 準(zhǔn) 主 顧 卡 * 保 戶 卡

年 4 月 3 日 制

編 號 00698 業(yè) 務(wù) 員：

程 丹

工 號：

1100121745

客 戶 姓 名

韓 端 彬

緣 故

陌 生

男 女

出 生 日 期

客 戶 來 源

1968 年 2 月 18 日 增 員 對 象

可 否

地

址

住 宅

公 司

南京市中山南路張府園2號502室

南京市上海路28號人民商貿(mào)城

郵 政

編 碼

210005 210008 嗜 好

及

個 性

電

話

4513054 3226909 最 佳 面 談 時 間

(宅)(公)

晚 7:30 ?8:30 下午4:00 5:00 外 出 旅 游

外 向

經(jīng)濟狀 況及目 前收入

良 好

3,500 元 / 月

職 業(yè)

地 位

經(jīng) 理

家 屬 親 友

姓 名

稱 謂

出生年月日

有 否 參 加 保 險

增員對象

備注(電話、地址、其他)否

否

否

有

有

否

韓朝陽

徐曉榮

徐 倩

父 親

母 親

妹 妹

max.book118.com max.book118.com max.book118.com 公司，2264621，云南西路 23 號

公司，3227619，寧海路 3 號

在 校 大 學(xué) 生

已投保壽險公司平保

平保

平保

被 保 險 人

韓 端 彬

韓 朝 陽

徐 曉

保 險 種 類

平安 長 壽

平安 長 壽

平安 長 壽

投保年、月、日

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保 險 費

2,419 元

3,760 元

5,660 元

保 險 金 額萬萬 5 萬 √ √ √ 此報告僅限中國平安保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保險公司的書面許可，任何單位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 工 作 日 志 * 4 月

日

(星 期 一)晨會及早

課內(nèi)容

當(dāng) 日 拜 訪 記 錄

姓 名

電話

洽談時間

保額

保費

再訪時間

備 注

主 管 審 批

當(dāng) 日 計 劃

上 午

下 午

推薦險種

簽 單 前 拜 訪

老 客 戶 回 訪

朱超：如何管理好自己的時間 9:00參加區(qū)里培訓(xùn)

1、下午1：30去鼓樓楊豐忠、程劍鋒處，順道去張軼家回訪，4：00拜訪房局、李倩、林春

2、晚上去高磊家簽單，電話確認(rèn)具體時間 楊豐忠 程劍鋒 李倩 林春 張軼 3311208 3310829 3610839 3610839 3320158 1:30--2:00 2:15--3:00 4:15--5:00 4:15--5:00 3:15--3:45平安長壽+人意 養(yǎng)老+重疾+住院 10+10 5+5 9200 2300 本周五下午

熱情，可成為影響力中心 下周二晚19:00 樂意接受保險

保險認(rèn)同度太低 下周一晚上8:00 做好建議書 介紹的李捷與顧明標(biāo) 此報告僅限中國平安保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保險公司的書面許可，任何單位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 準(zhǔn) 主 顧 卡(續(xù))* 新 契 約 成 立

保 單 號 碼

轉(zhuǎn) 帳 存 折 號

P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5

3010-117-900001429 投 保 年 齡

歲

保 險 期 限

繳

別

生 效 日 期

受 益 人

契 約 項 目

主 1 主 2 主 1 主 2

繳

繳

年 3 月 12 日年

法 定

保 額萬萬

保 費

2,379 元

元

2,419 元

平安 長 壽

人 身 意 外

主

險

附 加 險

合 計

契約成立后將左上角(準(zhǔn))剪去成為保戶卡

訪 問、服 務(wù)、參 加 活 動 記 錄

談 話、活 動 內(nèi) 容 及 檢 討

陌生式拜訪。人民商貿(mào)城韓經(jīng)理

寄信給韓經(jīng)理，表示很高興與他相識

再訪，輪盤話述。向他請教成功秘訣，韓 談得很高興

晚上七點到府上送建議書，看后沒意見

再次看望韓。韓說 ：好啦，快過年了，月底多錢！

早上十點去韓公司，不在。下午又去，大 決戰(zhàn)。收費2,419 元。

平安長壽3萬，2,379元；人身意2萬，40元

月

日 2 3 3 等 級 5 3 8 3 9 3 12 此報告僅限中國平安保險公司內(nèi)部使用，未經(jīng)中國平安保險公司的書面許可，任何單位與個人不得傳閱、復(fù)制、及使用，否則將追究其法律責(zé)任。PA-980610-SH-YXZ-XB

第三篇：保險營銷員管理規(guī)定

《保險營銷員管理規(guī)定》練習(xí)題

1、保險營銷員代為辦理保險業(yè)務(wù)，不得同時與（）保險公司簽訂委托協(xié)議。

A、兩家B、兩家或兩家以上C、一家以上D、三家或三家以上

2、保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于（）小時的崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于（）小時。

A、60；12B、80；12C、60；36D、80；363、申請參加資格考試的人員提供虛假考試報名材料的，不予受理報名申請或者宣布考試無效，該申請人在（）內(nèi)不得參加資格考試。

A、1年B、2年C、3年D、5年

4、保險公司組織、參與、協(xié)助保險營銷員考試作弊的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處（）以下罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和責(zé)任人員責(zé)令撤換，并處（）以下罰款。構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A、1萬；3萬B、5萬；2萬C、3萬；1萬D、10萬；1萬

5、保險公司不得發(fā)布（），不得以購買保險產(chǎn)品作為成為保險營銷員的條件。

A、宣傳本公司榮譽的廣告

C、宣傳本公司產(chǎn)品的廣告B、宣傳保險營銷員傭金或者手續(xù)費的廣告 D、宣傳本公司經(jīng)營盈利的廣告

6、根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，負(fù)責(zé)在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險營銷員資格證書、展業(yè)證信息以及保險營銷員的誠信記錄的主體是（）。

A、國務(wù)院B、國家工商局C、中國財政局D、中國保監(jiān)會

7、《展業(yè)證》的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域與所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域的關(guān)系是（）。

A、前者大于后者

等于后者

8、《資格證書》持有人向中國保監(jiān)會申請補發(fā)證書的，應(yīng)當(dāng)提交（）

A、親筆簽名的遣失聲叫和刊登遣失公告的證明材料

B、書面文字和相關(guān)證明材料

C、親筆簽名的遣失聲明即可

D、刊琶遣失公告的證明材料即可

9、保險營銷員是指取得（）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)并收取手續(xù)費或傭金的個人。

A、中國保險監(jiān)督管理委員會

公司

10、保險營銷員因故意犯罪被判處刑罰的或者因經(jīng)濟違法違規(guī)活動受到行政處罰或者香精自律組織處分的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起（）內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。

A、30日 B、20日 C、10日 D、5日

11、保險代理從業(yè)人員資格證書持有人申請換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交的材料之一是前（）年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明。B、保險行業(yè)協(xié)會C、國務(wù)院D、保險B、前者小于后者C、前者大于等于后者D、前者小于

A、1年B、2年C、3年D、4年

12、保險營銷員銷售分紅保險、投資連接保險、萬能保險等保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)明確告知

客戶此類產(chǎn)品的（）情況。

A、分紅比例

A、大專B、費用扣除C、收益情況D、沒有要求 D、保險期限

13、參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)至少具有（）以上文化程度。B、初中C、高中

14、以下說法哪個不是不予頒發(fā)《資格證書》的條件（）

A、因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年

B、因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年

C、被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，進入期限仍未屆滿的D、年齡不滿20周歲，沒有本地常住戶口

15、參加資格考試的人員有考試作弊、擾亂考場秩序等違反考試紀(jì)律行為的，停止其繼續(xù)參

加考試，宣布其考試成績無效，該申請人在（）內(nèi)不得參加資格考試：構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、1年B、2年C、3年D、5年

16、申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請之日起（）日內(nèi)，作出批

準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A、20日

A、保監(jiān)會 B、10日C、30日 D、60日 C、國務(wù)院D、中央銀行

17、保險公司是指經(jīng)（）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。B、保險行業(yè)協(xié)會

18、取得中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服

務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人是（）

A、保險代理人

員

19、《資格證書》有效期（），自（）起計算。

A、2年；頒發(fā)之日

C、3年；頒發(fā)之日

織的專業(yè)培訓(xùn)。

A、中國保監(jiān)會B、保險行業(yè)協(xié)會C、所屬保險公司D、工商局

2l、保險營銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客

戶明確說明保險合同重要信息有（）

A、責(zé)任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品的等待期、退保等

B、責(zé)任免除、寬限期、健康保險產(chǎn)品的等待期、退保等

C、責(zé)任免除、中止期、健康保險產(chǎn)品的等待期、退保等

D、責(zé)任免除、交費期、健康保險產(chǎn)品的等待期、退保等

22、《保險營銷員管理規(guī)定》的實施時間是（）

A、2002年1月1日B、2003年5月1日C、2005年3月1日D、B、2年；考試通過之日 D、3年：考試通過之日B、保險代理從業(yè)人員C、保險代理機構(gòu)D、保險營銷20、崗前培訓(xùn)是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經(jīng)（）認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)組

2006年7月1日

23、保險公司委托未取得《資格證書》和《展業(yè)證》的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)

費或者傭金的，將受到的處罰是（）

A、由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處以3萬元以下的罰款

B、由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予通報，并處以3萬元以下的罰款

C、由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予譴責(zé)，并處以3萬元以下的罰款

D、由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予批評，并處以3萬元以下的罰款

24、根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，保險公司不得以（）作為成為保險營銷員的條件。

A、購買保險公司產(chǎn)品

簽訂書面委托協(xié)議

25、保險營銷員因經(jīng)濟違法違規(guī)活動受到行政處罰或行業(yè)自律組織處分，根據(jù)《保險營銷員

管理規(guī)定》應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告。其報告的執(zhí)行者是（）

A、保險行業(yè)協(xié)會

A、委托協(xié)議B、行政處罰部門C、保險營銷員D、所屬保險公司

26、保險公司委托保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)與保險營銷員簽訂書面（）。B、法定協(xié)議C、勞動協(xié)議D、誠信協(xié)議

27、參加保險代理從業(yè)人員資格考試且考試成績合格者，要取得保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書，還

要滿足的基本條件之一是（）

A、道德楷模B、營銷高手C、行業(yè)標(biāo)兵D、品行良好

28、保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于（）小時的后續(xù)教育，其中

接受保險法律知識，職業(yè)道德和誠信教育時問累計不得小于（）小時。

A、36；12B、80；12C、16；32D、12；829、保險營銷員申請領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國保

監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)（）和（）的條件。

A、崗前培訓(xùn)，后續(xù)教育

C、法律法規(guī)，保監(jiān)會

A、保險公司

A、行業(yè)協(xié)會B、民事責(zé)任，民事行為 D、保監(jiān)會，保險公司C、保監(jiān)會D、代理機構(gòu) B、取得《資格證書》C、取得《培訓(xùn)證書》D、30、保險營銷員根據(jù)保險公司授權(quán)從事保險營銷活動的行為由（）承擔(dān)責(zé)任。B、保險營銷員 B、保監(jiān)會

31、《資格證書》是（）對個人具有從事保險營銷活動資格的認(rèn)定。C、保險公司D、國務(wù)院

32、后續(xù)教育是指保險營銷員在從事（）過程中每年接受的，是中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機

構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。

A、保險營銷活動

A、1月31日 B、展業(yè)活動C、培訓(xùn)D、客戶服務(wù) D、12月1日

33、保險公司應(yīng)當(dāng)在每年（）前，向中國保監(jiān)會報送培訓(xùn)情況報告。B、12月31日 C、1月1日

34、下列說法錯誤的是（）

A、保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)出示《展業(yè)證》

B、保險單據(jù)等重要文件只能由投保人本人簽名確認(rèn)

C、保險營銷員不得同時與兩家或兩家以上保險公司簽訂委托協(xié)議

D、保險營銷員不得對保險產(chǎn)品紅利、盈余分配做出超出合同承諾

35、保險公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》之前必須經(jīng)登記注冊。

A、當(dāng)?shù)匦姓块TB、保監(jiān)會C、保險行業(yè)協(xié)會D、所屬保險公司

36、《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書)的，中國保監(jiān)會依法撤

銷并收回其《資格證書》，給予警告，該證書持有人（）年內(nèi)不得向中國保監(jiān)會申請

《資格證書》。

A、1個月

A、保監(jiān)會B、半年C、1年D、3年 D、所屬代理機構(gòu)

D、保險中介機構(gòu)

37、向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證書》。B、行業(yè)協(xié)會C、所屬保險公司

38、《資格證書》毀損影響使用的，持有人可以向（）申請更換。A、中國保監(jiān)會

不少于（）

A、12小時B、20小時C、18小時D、36小時

40、保險營銷員從事保險營銷活動，不得有下列行為（）

A、向客戶出示《展業(yè)證》

C、向客戶說明責(zé)任免除、等待期等情況

B、告訴客戶有關(guān)保險條款的內(nèi)容 D、隱瞞與保險合同的重要情況 B、保險公司C、保險行業(yè)協(xié)會

39、申請換發(fā)《資格證書》的代理人，每年接受保險法律知識職業(yè)道德和誠信教育時間累計

答案

5、BBACB6-

10、DDAAD11-

15、CBBDC16-20、AADCA21-

25、ADAAD26-30、ADAAA31-

35、BAABC36-40、DCAAD

第四篇：《保險營銷員管理規(guī)定》練習(xí)題

《保險營銷員管理規(guī)定》練習(xí)題

1.申請參加資格考試的人員提供虛假報名材料的，保險行業(yè)協(xié)會考試中心可作出如下決定()A 報公安機關(guān)處理 B 不予受理報名申請或宣布考試成績無效，1年內(nèi)不得參加資格考試 C 由保險行業(yè)協(xié)會進行罰款 D 由所在公司進行紀(jì)律處分 2.申請參加資格考試的人員提供虛假報名材料的，保險行業(yè)協(xié)會考試中心可禁止其在多長時間內(nèi)不得參加資格考試()A 1年 B 2年 C 3年 D 5年

3.參加資格考試的人員有考試作弊，擾亂考場秩序等違返考試紀(jì)律行為的，停止其繼續(xù)參加考試，宣布其成績無效，該申請人在()年內(nèi)不得參加資格考試，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A 6個月 B 1年 C 2年 D 3年

4.<<資格證書>>持有人代替他人參加資格考試，或者協(xié)助參與、組織他人在資格考試中作弊的，中國保監(jiān)會給予警告，并處于()以下罰款。

A 3000元 B 5000元 C 8000元 D 1萬元

5.《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告，該申請人在()年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。A 1年 B 2年 C 3年 D 5年

6.<<資格證書>>持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得<<資格證書>>的，中國保監(jiān)會依法撤銷并收回其<<資格證書>>，給予警告，該證書持有人()年內(nèi)不得向中國保監(jiān)會申請<<資格證書>>。A 1個月 B 半年 C 1年 D 3年

7保險公司組織、參與、協(xié)助保險營銷員考試作弊的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處()以下罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和責(zé)任人員責(zé)令撤換，并處()以下罰款。構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A 1萬、3萬 B 5萬、2 萬 C 3萬、1萬 D 10萬、1萬

8.保險公司委托未取得<<資格證書>>和<<展業(yè)證>>的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費或者傭金的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正。給予警告，并處()以下罰款，該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員給予警告，并處()以下罰款。

A 1萬、3萬 B 3萬、1萬 C 3萬、5萬 D 5萬、3萬 9.參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)至少具有()以上文化程度。A 大專 B初中 C高中 D沒有要求 10.以下說法哪個不是不予頒發(fā)《資格證書》的條件

A 因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年 B因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年 C被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，進入期限仍未屆滿的 D年齡不滿20周歲，沒有本地常住戶口

11.____向<<資格證書>>持有人發(fā)放<<展業(yè)證書>>。

A 保監(jiān)會 B 行業(yè)協(xié)會 C 所屬保險公司 D 所屬代理機構(gòu) 12.保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明是()A 展業(yè)證 B 資格證 C 工作證 D執(zhí)業(yè)證 13.下列人員可領(lǐng)取<<展業(yè)證>>的是____ A 已取得<<保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書>>的人員 B 已取得<<保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書>>的人員 C 已取得<<保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書>>的人員 D 已取得<<資格證書>>的人員

14.保險公司向<<資格證書>>持有人發(fā)放<<展業(yè)證>>之前必須經(jīng)____登記注冊。A 當(dāng)?shù)匦姓块T B 保監(jiān)會 C 保險行業(yè)協(xié)會 D 所屬保險公司 15.下列說法錯誤的是()A 申請展業(yè)證時需提供身份證明文件復(fù)印件

B <<展業(yè)證>>應(yīng)包括<<資格證>>和<<展業(yè)證>>的編號 C <<展業(yè)證>>應(yīng)包括保險公司名稱、保險營銷員編號

D 可以超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)城

16.保險營銷員有下列情形之一的應(yīng)當(dāng)將<<展業(yè)證>>交還所屬保險公司，保險公司應(yīng)當(dāng)及時向保險行業(yè)協(xié)會注銷該保險營銷員的<<展業(yè)證>>，以下哪種情況不屬于《展業(yè)證》注銷范圍：()A 與所屬保險公司解除委托協(xié)議的 B <<展業(yè)證>>未通過審核的 C <<資格證>>被注銷的 D <<展業(yè)證>>遣失未申請補辦的 17.下列說法錯誤的是()A 保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)出示<<展業(yè)證>> B 保險單據(jù)等重要文件只能由投保人本人簽名確認(rèn)

C 保險營銷員不得同時與兩家或兩家以上保險公司簽訂委托協(xié)議 D 保險營銷員不得對保險產(chǎn)品紅利、盈余分配做出超出合同承諾 18．《展業(yè)證》丟失的，持有人應(yīng)該向（）申請補發(fā)。

A保監(jiān)會 B保險行業(yè)協(xié)會 C所屬保險公司 D保險代理機構(gòu) 19．以下哪些內(nèi)容不是《展業(yè)證書》里應(yīng)有的（）

A保險公司名稱 B發(fā)證日期及有效期 C 資格證書編號 D代理險種的具體名稱 20.保險代理人離職，必須交還給保險公司（）

A《展業(yè)證書》 B《執(zhí)業(yè)證書》 C《資格證書》 D《代理證書》 21.申請換發(fā)<<資格證書>>的代理人，每年接受后續(xù)教育時間累計不少于()A 12小時 B 20小時 C 18小時 D 36小時

22.申請換發(fā)<<資格證書>>的代理人，每年接受保險法律知識職業(yè)道德和誠信教育時間累計不少于()A 12小時 B 20小時 C 18小時 D 36小時

23.申請換發(fā)<<資格證書>>的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請之日起()日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A 20日 B 10日 C 30日 D 60日 24.<<資格證書>>登記事項，發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項的證明材料和<<資格證書>>原件，向()辦理相關(guān)變更手續(xù)。

A 保險公司 B 保險行業(yè)協(xié)會 C 保險中介機構(gòu) D 中國保監(jiān)會 25.<<資格證書>>毀損影響使用的，持有人可以向()申請更換。

A 中國保監(jiān)會 B 保險公司 C 保險行業(yè)協(xié)會 D 保險中介機構(gòu) 26.<<資格證書>>遣失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會指定的()上公告。

A 媒體和網(wǎng)站 B 報刊、雜志 C 中國保險報 D 中國保險網(wǎng) 27.<<資格證書>>持有人向中國保監(jiān)會申請補發(fā)證書的，應(yīng)當(dāng)提交()A 親筆簽名的遣失聲明和刊登遣失公告的證明材料 B 書面文字和相關(guān)證明材料 C 親筆簽名的遣失聲明即可 D 刊登遣失公告的證明材料即可

28.保險營銷員是指取得()頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)并收取手續(xù)費或傭金的個人。

A 中國保險監(jiān)督管理委員會 B 保險行業(yè)協(xié)會 C 國務(wù)院 D 保險公司

29.保險營銷員是指取得保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書，為()銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或傭金的個人。

A 客戶 B 保險公司 C 社會 D 公民 30.保險營銷活動是指保險營銷員經(jīng)()授權(quán)，進行保險產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的活動。A 國務(wù)院 B 保險公司 C 保監(jiān)會 D 保險行業(yè)協(xié)會 31.保險公司是指經(jīng)()批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。A 保監(jiān)會 B 保險行業(yè)協(xié)會 C 國務(wù)院 D 中央銀行 32.中國保監(jiān)會根據(jù)()授權(quán)，對保險營銷員履行監(jiān)管職責(zé)。

A 國務(wù)院 B 保險行業(yè)協(xié)會 C 保險公司 D 中央銀行 33.中國保監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，對保險營銷員履行()職責(zé)。

A 監(jiān)督 B 管理 C 監(jiān)管 D 服務(wù) 34.()是中國保監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認(rèn)定。

A 展業(yè)證書 B 執(zhí)業(yè)證書 C 資格證書 D 代理證書 35.<<資格證書>>是()對個人具有從事保險營銷活動資格的認(rèn)定。

A 行業(yè)協(xié)會 B 保監(jiān)會 C 保險公司 D 國務(wù)院

36.資格考試成績合格具有完全民事行為能力，品行良好的人是自考試成績公布之日起()日內(nèi)保監(jiān)會頒發(fā)<<資格證書>>。

A 10 B 當(dāng)日 C 20 D 30 37．<<資格證書>>有效期為()A 1年 B 2年 C 3年 D 5年 38.<<資格證書>>有效期屆滿前()日前申請換發(fā)。

A 10 B 20 C 30 D 60 39.保險公司不得委托未取得()的人員從事保險營銷活動。

A 資格證書 B 營業(yè)證書 C 工作證 D 上崗證

40.保險營銷員根據(jù)保險公司授權(quán)從事保險營銷活動的行為由()承擔(dān)責(zé)任。A 保險公司 B 保險營銷員 C 保監(jiān)會 D 代理機構(gòu)

41.保險公司不得發(fā)布宣傳保險營銷()的廣告，不得以購買保險產(chǎn)品作為成為保險營銷員的條件。A 傭金或手續(xù)費 B 優(yōu)秀事跡 C 理賠案例 D 個人信息

42.保險公司委托保險營銷人員銷售人身保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對保險營銷人員進行()A 專門培訓(xùn) B 法律法規(guī)教育 C 崗前培訓(xùn) D 36小時培訓(xùn) 43.()應(yīng)當(dāng)對保險營銷員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負(fù)責(zé)。

A 保險公司 B 保監(jiān)會 C 行業(yè)協(xié)會 D 代理機構(gòu)

44.保險營銷員因故意犯罪被判刑的或因經(jīng)濟違法違規(guī)活動受到行政處罰或行業(yè)自律組織處分的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起()日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。

A 5 B 10 C 15 D 20 45.保險公司對本公司營銷員在營銷活動中違法行為給予紀(jì)律處分的應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向()報告。A 當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會 B 當(dāng)?shù)乇１O(jiān)會 C 保險公司 D 總經(jīng)理

46.保險營銷員申請領(lǐng)取<<展業(yè)證>>、年審<<展業(yè)證>>和換發(fā)<<資格證書>>，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)()和()的條件。

A 崗前培訓(xùn)，后續(xù)教育 B 民事責(zé)任，民事行為 C 法律法規(guī) D 保監(jiān)會，保險公司 47.()是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。A 代理人培訓(xùn) B 新人培訓(xùn) C 崗前培訓(xùn) D 法律培訓(xùn)

48.后續(xù)教育是指保險營銷員在從事()過程中每年接受的，是中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。

A保險營銷活動 B 展業(yè)活動 C 培訓(xùn) D 客戶服務(wù)

49.保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于()小時的崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于()小時。A 16 32 B 80 12 C 36 12 D 48 36 50.保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于()小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識，職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得小于()小時。

A 36 12 B 80 12 C 16 32 D 12 8 51.保險公司應(yīng)當(dāng)在每年()前，向中國保監(jiān)會報送培訓(xùn)情況。報告應(yīng)當(dāng)包括上開展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時間以及本的培訓(xùn)計劃。

A 6月1日 B 12月31日 C 1月31日 D 1月1日 52.保險營銷員未在保險公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險營銷活動，由中國保監(jiān)會給予警告，處以()以下罰款。A 1萬元 B 3萬元 C 5萬元 D 2萬元

53.保險公司組織協(xié)助保險營銷員考試作弊的，由()給予警告，并處以（）萬元以下的罰款。A 中國保監(jiān)會 1萬元 B 中國保監(jiān)會 3萬元 C 保險公司 3萬元 D 行業(yè)協(xié)會 3萬元

54.保險公司組織參與協(xié)助保險營銷員作弊的，對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員，責(zé)令撤換，并處以()萬元以下罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A 1萬元 B 2萬元 C 3萬元 D 5萬元

55.保險公司委托未取得<<資格證書>>和<<展業(yè)證書>>的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費或者傭金的，中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處以()萬元以上罰款。

A 1萬元 B 3萬元 C 5萬元 D 10萬元

56.保險公司委托未取得<<資格證書>>和<<展業(yè)證書>>的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費或者傭金的，對該保險公司負(fù)責(zé)人給予警告并處以()萬元以下罰款。

A 1萬元 B 3萬元 C 2萬元 D 5萬元

57.保險公司委托未取得<<資格證書>>和<<展業(yè)證>>的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費或者傭金的，對其分支機構(gòu)申請()A 予以許可 B 不予許可 C 協(xié)商許可 D 罰款后許可 58.我國保險代理機構(gòu)可以分為()A 專業(yè)保險代理機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu) B 保險專業(yè)代理人和保險營銷員

C 保險代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)、個人保險代理人 D 銀行代理機構(gòu)、行業(yè)代理 單位代理

59.從事保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)必須向()申請保險兼業(yè)代理資格，須經(jīng)()核準(zhǔn)后取得保險兼業(yè)代理許可證

A 保險公司 保監(jiān)會 B 保險公司 保險行業(yè)協(xié)會 C 保監(jiān)會 保監(jiān)會 D 保監(jiān)會 保險行業(yè)協(xié)會 60.常見的兼業(yè)代理人主要有()A 銀行代理 商業(yè)代理 行業(yè)代理 B 銀行代理 行業(yè)代理 單位代理 C 銀行代理 證券代理 商業(yè)代理 D 銀行代理 金融代理 行業(yè)代理 61.常見的兼業(yè)代理人不包括哪種()A 銀行代理 B 行業(yè)代理 C 單位代理 D 商業(yè)代理

62.()是指取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。

A 保險代理人 B 保險經(jīng)紀(jì)人 C 保險營銷員 D 保險業(yè)務(wù)員

63.保險公司對本公司保險營銷員在保險營銷活動中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的應(yīng)當(dāng)在()日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會報告。

A 5 B 10 C 15 D 20

第五篇：保險營銷員管理規(guī)定

保險營銷員管理規(guī)定

中國保險監(jiān)督管理委員會2006年第3號

2006年3月13日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2006年7月1日起施行。

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○○六年四月六日

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險營銷員的營銷活動，維護保險市場秩序，保護投保人和被保險人的合法權(quán)益，促進保險業(yè)健康發(fā)展，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。

第三條 本規(guī)定所稱保險營銷活動是指保險營銷員經(jīng)保險公司授權(quán)進行保險產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的活動。

第四條 本規(guī)定所稱保險公司是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。

第五條 中國保監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，對保險營銷員履行監(jiān)管職責(zé)。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第二章 資格管理

第六條 從事保險營銷活動的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。

第七條 《資格證書》是中國保監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認(rèn)定。《資格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制。

第八條 參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。

第九條 報名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》；

（二）身份證明文件復(fù)印件；

（三）學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片3張；

（五）親筆署名無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。

通過保險公司集體報名的，保險公司應(yīng)當(dāng)對報名考生提交的材料進行審核。

第十條 資格考試成績合格，具備下列條件且無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員，自考試成績公布之日起20日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）品行良好。

第十一條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：

（一）因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；

（二）因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；

（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

第十二條 《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發(fā)。

第十三條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）每年接受后續(xù)教育時間累計不少于36小時，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不少于12小時；

（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；

（三）無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

第十四條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)交還原《資格證書》，并提交下列材料：

（一）《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》；

（二）前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明；

（三）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片2張；

（四）親筆署名無第十三條第（二）項和第（三）項規(guī)定情形的個人聲明。

第十五條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)換發(fā)的，核發(fā)新的《資格證書》；決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第十六條 《資格證書》登記事項發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項的證明材料和《資格證書》原件，向中國保監(jiān)會辦理相關(guān)變更手續(xù)。

《資格證書》毀損影響使用的，持有人可以向中國保監(jiān)會申請更換。持有人向中國保監(jiān)會申請更換的，應(yīng)當(dāng)提交被毀損的《資格證書》原件。

《資格證書》遺失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國保監(jiān)會申請補發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理上述申請之日起20日內(nèi)，予以變更、更換或者補發(fā)。

第十七條 《資格證書》由持有人保管，保險公司及其他組織和個人不得以任何理由扣留《資格證書》。

第十八條 《資格證書》有下列情形之一的，中國保監(jiān)會將予以注銷：

（一）依法不予換發(fā)；

（二）依法撤銷。

第三章 展業(yè)登記管理

第十九條 《資格證書》持有人應(yīng)當(dāng)取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（以下簡稱《展業(yè)證》），方可從事保險營銷活動。

前款所稱所屬保險公司是指直接與保險營銷員簽訂委托協(xié)議，授權(quán)其代為從事保險營銷活動的保險公司。

第二十條 《展業(yè)證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明。已經(jīng)取得《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》或者《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員，不得領(lǐng)取《展業(yè)證》。

第二十一條 《展業(yè)證》由中國保監(jiān)會監(jiān)制。

保險公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。

《展業(yè)證》的管理制度和年審制度，由中國保監(jiān)會另行制定。

第二十二條 保險公司只能向取得《資格證書》且經(jīng)保險行業(yè)協(xié)會登記注冊的人員發(fā)放《展業(yè)證》。

第二十三條 保險營銷員向所屬保險公司申請領(lǐng)取《展業(yè)證》，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）《保險營銷員展業(yè)證申請表》；

（二）身份證明文件復(fù)印件；

（三）《資格證書》復(fù)印件；

（四）《保險營銷員培訓(xùn)證書》復(fù)印件；

（五）最近3個月正面免冠小兩寸彩色照片1張。

保險公司應(yīng)當(dāng)對保險營銷員提交的材料進行審核。

第二十四條 《展業(yè)證》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）姓名、性別、身份證明及號碼；

（二）《資格證書》編號；

（三）《展業(yè)證》編號；

（四）業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域；

（五）保險公司名稱；

（六）保險營銷員編號；

（七）保險公司、保險行業(yè)協(xié)會投訴電話；

（八）發(fā)證日期和有效期。

《展業(yè)證》的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。

第二十五條 《展業(yè)證》的登記事項發(fā)生變更的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)及時向保險行業(yè)協(xié)會辦理登記變更手續(xù)。

第二十六條 《展業(yè)證》遺失或者因毀損影響使用的，由所屬保險公司補發(fā)或者更換。第二十七條 保險營銷員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將《展業(yè)證》交還所屬保險公司，保險公司應(yīng)當(dāng)及時向保險行業(yè)協(xié)會注銷該保險營銷員的《展業(yè)證》登記：

（一）與所屬保險公司解除委托協(xié)議的；

（二）《展業(yè)證》未通過審核的；

（三）《資格證書》被注銷的。

第四章 展業(yè)行為管理

第二十八條 保險營銷員從事保險營銷活動應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第二十九條 保險營銷員應(yīng)當(dāng)在所屬保險公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險營銷活動，自覺接受所屬保險公司的管理，履行委托協(xié)議約定的義務(wù)。

第三十條 保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)出示《展業(yè)證》。

第三十一條 保險營銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中責(zé)任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。

第三十二條 保險營銷員銷售分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶此類產(chǎn)品的費用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險。

第三十三條 保險營銷員應(yīng)當(dāng)將保險單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險人本人簽名確認(rèn)。

第三十四條 保險營銷員不得與非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險業(yè)務(wù)往來。

第三十五條 保險營銷員代為辦理保險業(yè)務(wù)，不得同時與兩家或者兩家以上保險公司簽訂委托協(xié)議。

第三十六條 保險營銷員從事保險營銷活動，不得有下列行為：

（一）做虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳；

（二）擅自印制、發(fā)放、傳播保險產(chǎn)品宣傳材料；

（三）對不同保險產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；

（四）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；

（五）對保險產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾；

（六）對保險公司的財務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述；

（七）利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實，詆毀其他保險公司、保險中介機構(gòu)或者個人的信譽；

（八）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；

（九）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益；

（十）向投保人、被保險人或者受益人收取保險費以外的費用；

（十一）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；

（十二）未經(jīng)保險公司同意或者授權(quán)擅自變更保險條款和保險費率；

（十三）未經(jīng)保險合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險合同及其文件內(nèi)容；

（十四）未經(jīng)投保人或者被保險人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關(guān)重要文件；

（十五）誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新的保險產(chǎn)品，且損害投保人利益；

（十六）泄露投保人、被保險人、受益人、保險公司的商業(yè)秘密或者個人隱私；（十七）超出《展業(yè)證》載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險營銷活動；

（十八）挪用、截留、侵占保險費、保險賠款或者保險金；

（十九）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金或者保險賠款；

（二十）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓《資格證書》或者《展業(yè)證》；

（二十一）私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證；

（二十二）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他擾亂保險市場秩序的行為。

第三十七條 中國保監(jiān)會在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險營銷員《資格證書》、《展業(yè)證》信息以及保險營銷員的誠信記錄。

第五章 崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育

第三十八條 保險營銷員申請領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。

崗前培訓(xùn)是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。

后續(xù)教育是指保險營銷員在從事保險營銷活動過程中每年接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。

第三十九條 保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于80小時的崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

第四十條 保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

第四十一條 保險公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送培訓(xùn)情況的報告。報告應(yīng)當(dāng)包括上開展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時間以及本的培訓(xùn)計劃。

第四十二條 保險營銷員應(yīng)當(dāng)持有由中國保監(jiān)會監(jiān)制的《保險營銷員培訓(xùn)證書》。

第六章 保險公司的管理責(zé)任

第四十三條 保險公司不得委托未取得《資格證書》的人員從事保險營銷活動。

保險公司委托保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當(dāng)與保險營銷員簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。

第四十四條 保險營銷員根據(jù)保險公司的授權(quán)從事保險營銷活動的行為，由保險公司承擔(dān)責(zé)任。

保險營銷員在從事保險營銷活動過程中有超越授權(quán)范圍的行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已經(jīng)訂立保險合同的，保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任；但是保險公司可以依法追究越權(quán)的保險營銷員的責(zé)任。

第四十五條 保險公司應(yīng)當(dāng)加強對保險營銷員的培訓(xùn)和管理，提高保險營銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險營銷員進行違背誠信義務(wù)的活動。

保險公司不得發(fā)布宣傳保險營銷員傭金或者手續(xù)費的廣告，不得以購買保險產(chǎn)品作為成為保險營銷員的條件。

第四十六條 保險公司應(yīng)當(dāng)組織保險營銷員參加崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)。

保險公司委托保險營銷員銷售人身保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對保險營銷員進行專門培訓(xùn)。第四十七條 保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險營銷員管理制度和保險營銷員管理檔案，及時、準(zhǔn)確、完整地登記保險營銷員個人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎懲情況等內(nèi)容。

保險公司應(yīng)當(dāng)對保險營銷員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負(fù)責(zé)。

第四十八條 保險營銷員因故意犯罪被判處刑罰的，或者因經(jīng)濟違法違規(guī)活動受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的，所屬保險公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。第四十九條 保險公司對本公司保險營銷員在保險營銷活動中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會報告。

第七章 法律責(zé)任

第五十條 申請參加資格考試的人員提供虛假考試報名材料的，不予受理報名申請或者宣布考試成績無效, 該申請人在1年內(nèi)不得參加資格考試。

第五十一條 參加資格考試的人員有考試作弊、擾亂考場秩序等違反考試紀(jì)律行為的，停止其繼續(xù)參加考試，宣布其考試成績無效，該申請人在3年內(nèi)不得參加資格考試;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十二條 《資格證書》持有人代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊的，中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下罰款。

第五十三條 《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告；該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

第五十四條《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會依法撤銷并收回其《資格證書》，給予警告；該證書持有人3年內(nèi)不得向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

第五十五條 保險營銷員違反本規(guī)定第二十九條至三十六條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會給予警告，處以1萬元以下罰款。

第五十六條 保險公司組織、參與、協(xié)助保險營銷員考試作弊的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元以下罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員，責(zé)令撤換，并處以1萬元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第五十七條 保險公司委托未取得《資格證書》和《展業(yè)證》的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費或者傭金的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元以下的罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，由中國保監(jiān)會責(zé)令撤換該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員，并對其分支機構(gòu)的設(shè)立申請，不予許可。

第五十八條 保險公司違反本規(guī)定第九條、第十七條、第二十二條、第二十三條、第二十五條、第二十七條、第四十三條、第四十五條至第四十九條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改

正，給予警告，并處3萬元以下罰款；對該保險公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。

第八章 附則

第五十九條 中國保監(jiān)會對農(nóng)村地區(qū)保險營銷員《資格證書》和《展業(yè)證》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

中國保監(jiān)會對直接授予《資格證書》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第六十條 關(guān)于崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)機構(gòu)的管理規(guī)定參照《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》執(zhí)行。

第六十一條 本規(guī)定要求提交的材料，以中文文本為準(zhǔn)。

第六十二條

第六十三條

定節(jié)假日。

第六十四條

本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修改。本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法本規(guī)定自2006年7月1日起施行。