第一篇：保險中介營銷員管理辦法

保險營銷員管理辦法（暫行）

第一章 總則

第一條為規(guī)范營銷員行為，提高服務質量，樹立公司形象，促進營銷員隊伍的健康發(fā)展，根據保監(jiān)會關于規(guī)范代理制保險營銷員管理等規(guī)定，特制定《公司保險營銷員管理辦法》（以下簡稱本辦法）。

第二條本辦法所稱保險營銷員，是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的資格證書，與我公司簽訂了《保險營銷員代理合同》，在我公司授權范圍內銷售保險產品及提供相關服務，并收取手續(xù)費或傭金的個人。

第三條保險營銷員的招募、日常管理、考核、轉型、星級評定、手續(xù)費（或傭金）的領取、合同解除等，除另有規(guī)定外，均依照本辦法執(zhí)行。

第二章 管理部門及職責

第四條 營銷員的管理部門是公司綜合行政部。依據本辦法對營銷員進行逐級管理。

第五條 公司綜合行政部主要職責

一、制定本辦法；

二、規(guī)劃營銷員總體管理模式；

三、監(jiān)控營銷員隊伍品質與業(yè)務規(guī)模；

第六條 分公司綜合市場部主要職責

一、指導所轄各機構開展和落實本辦法的各項工作，確保該項工作的合規(guī)合法性；

二、根據本辦法制定分公司營銷員管理實施細則，并上報公司市場部審批同意后組織實施；

三、按照本辦法規(guī)定的營銷員招募、日常管理、合同解除等流程，對營銷員的個人資料進行歸檔管理；

四、負責營銷員信息的系統錄入及維護，保證信息及時性、準確性和完整性；

五、組織營銷員崗前及后續(xù)教育培訓，組織未持證人員的報名考試工作；

六、辦理營銷員申請轉型為業(yè)務員的審批手續(xù)。

第七條 營業(yè)部市場部主要職責

一、負責營銷員的招募、日常管理、考核、獎勵、激勵、合同解除（見附表3《營銷員解除代理合同審批表》）等工作，并向分公司市場部及時報備；

二、指導營銷員開展各項展業(yè)活動，確保營銷員的行為合規(guī)合法；

三、建立并管理營銷員的個人資料檔案，同時將要錄入公司銷售管理系統的營銷員信息材料及申請上報至分公司市場部審批并錄入；

四、每月10日前，將營銷員的人員異動狀況統計上報至分公司市場部（見附表4《營銷人員數量統計表》）；

五、建立并管理營銷員的業(yè)務檔案，及時、準確統計營銷員的業(yè)績、手續(xù)費等報表（見附表5、6、7）；

六、積極收集營銷員所代理的大客戶或重要客戶資料，隨時將客戶重要資料上報至分公司市場部；

七、組織營銷員日常培訓工作；

八、營銷員申請轉型為業(yè)務員的初審工作，并報分公司市場部審核，報分公司總經理室審批。

第三章 營銷員招募

第八條營銷員招募條件

一、基本條件

（一）年齡：18周歲以上；

（二）具有高中以上文化程度；

（三）相貌端正、身體健康，具有完全民事行為能力；

（四）品行端正、作風正派，人際關系良好；

（五）未受過重大行政紀律處分，無違法犯罪記錄；

二、有下列情況之一者不得招募為公司營銷員：

（一）因賭博、吸毒、欺詐等違法行為，受到公安部門處理的；

（二）違反有關規(guī)定，被監(jiān)管機關吊銷《資格證書》的；

（三）被金融監(jiān)管機構或金融行業(yè)自律組織宣布在一定期限內為行業(yè)禁止者，禁入期限仍未屆滿的；

（四）違反有關規(guī)定，被同業(yè)其它公司解除代理關系的；

（五）其他不適宜從事保險營銷的人員。

三、分公司所轄各機構和營銷員簽訂《保險營銷員代理合同》，明確委托代理關系前，營銷員應提交以下資料：

（一）《保險營銷員代理資格申請表》（見附表1）；

（二）個人最高學歷證明原件及復印件；

（三）身份證原件及復印件；

（四）獲得保監(jiān)會頒發(fā)的《保險代理從業(yè)人員資格證書》；

（五）近期一寸免冠照三張；

（六）公司認為必要的其他材料。

四、營銷員實行雙擔保人制度

（一）營銷員為我公司代理業(yè)務，須有一名具有當地常住戶口、完全民事行為能力、正當職業(yè)、固定住所及相應的擔保經濟能力的人為其經濟擔保人，并簽訂《履行保險代理合同保證書》（見附件1）。如擔保人喪失擔保能力或資格，擔保人或營銷員應主動向公司提出更換擔保人，并及時辦理變更手續(xù)；

（二）營銷員的直接主管也須成為保險營銷員的經濟擔保人，并與公司簽訂《保險代理合同保證書》。其直接主管離職或發(fā)生調整時，則由新接任的直接主管作為其經濟擔保人；

（三）擔保人對保險營銷員的行為承擔經濟連帶責任；

（四）營銷員之間不得互為擔保人。

五、營銷員的招募要遵守當地保險行業(yè)協會下發(fā)的有關規(guī)定。

第九條營銷員招募流程

一、有意愿為本公司代理銷售保險業(yè)務的人員，填寫《保險營銷員代理資格申請表》；

二、對未取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的人員，分公司市場部組織參加崗前培訓，合格后組織參加《保險代理從業(yè)人員資格證書》的考試； 中心支公司與持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》并符合營銷員招募條件的人員簽訂《保險營銷員代理合同》，該人員須同時提交《履行保險代理合同保證書》（二份）；

三、分公司市場部為符合條件的營銷員發(fā)放《保險營銷員展業(yè)資格證》

四、分公司市場部將營銷員信息準確錄入公司銷售管理系統，進行角色維護。

第四章 營銷員日常管理

第一節(jié) 資格證書考試與展業(yè)證發(fā)放管理

第十條資格證書考試管理

一、分公司市場部負責組織所轄各機構業(yè)務員及營銷員參加《保險代理從業(yè)人員資格證書》考試的報名工作；

二、報名參加資格考試的人員，應當提交下列材料：

（一）《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》；

（二）身份證復印件；

（三）學歷證復印件；

（四）近期一寸免冠照2張。

三、《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應當在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發(fā)。

第十一條展業(yè)證發(fā)放管理

一、分公司市場部組織為持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》并和公司簽訂《保險營銷員代理合同》的營銷員發(fā)放《保險營銷員展業(yè)證》（以下簡稱《展業(yè)證》）。《展業(yè)證》是營銷員代表我公司從事保險活動的證明，嚴禁為沒有《資格證書》的人員發(fā)放《展業(yè)證》。

二、《展業(yè)證》有效期與資格證的有效期一致，其使用期限從核發(fā)之日起計算；持有人應當在《展業(yè)證》使用期滿30天前向分公司市場部申請換發(fā)。《展業(yè)證》內容事項發(fā)生變更，需提前10天向分公司市場部申請辦理登記變更手續(xù)。

三、分公司所轄各機構對營銷員申請換發(fā)《展業(yè)證》的要求做出是否給予換發(fā)的決定，若決定不予換發(fā)的，書面說明理由，收回原展業(yè)證，并上報至分公司市場部。

四、營銷員遺失《展業(yè)證》后，應當在當地公開媒體發(fā)布《遺失啟示》后，再申請補發(fā)。

五、申請《展業(yè)證》需提供以下資料：

（一）《保險代理從業(yè)人員資格證書》原件及復印件；

（二）身份證、學歷證復印件；

（三）保險營銷員培訓合格的證書或記錄；

（四）《保險營銷員代理合同》

（五）近期一寸免冠照2張。

第二節(jié) 營銷員培訓管理

第十二條分公司市場部擬定保險營銷員整體培訓計劃，指導和監(jiān)督所轄各機構組織實施營銷員日常的教育和培訓工作。

第十三條營銷員日常培訓包括以下內容：

一、向營銷員宣講公司的企業(yè)文化、發(fā)展目標，增強對公司的認知度；

二、規(guī)范其展業(yè)行為和加強誠信經營的教育；

三、加強對營銷員進行新產品的條款、費率等相關業(yè)務知識的培訓，提高營銷員的專業(yè)知識和業(yè)務技能，增強其為客戶服務的能力；

四、加強對營銷員的保險法律法規(guī)知識教育，提高其遵紀守法，合規(guī)經營的思想；

五、對營銷員進行銷售技巧、儀容儀表、禮儀等方面內容的培訓，加強其自身修養(yǎng)。

第十四條營銷員崗前培訓 崗前培訓是指營銷員首次從事保險營銷活動前接受的專業(yè)培訓。

一、分公司定期組織未持證人員報名參加保險從業(yè)資格證考試、考前培訓，確保100%持證上崗率；

二、營銷員首次從事保險營銷活動前，應當接受累計不少于80小時的崗前培訓，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

第十五條營銷員后續(xù)教育 后續(xù)教育是指保險營銷員在從事保險營銷活動過程中每年接受的專業(yè)培訓。分公司每年組織對持證營銷員進行培訓。營銷員從事保險營銷活動，每年應當接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

第三節(jié) 營銷員檔案管理 第十六條分公司及所轄各機構市場部應由專人負責對營銷員的代理合同及基本檔案進行歸檔管理。

第十七條營銷員個人檔案資料包括：《保險營銷員代理合同》和《履行保險代理合同保證書》、《營銷員代理資格申請表》、《營銷員轉型為業(yè)務員申請表》、《營銷員解除代理合同審批表》、身份證復印件、學歷證書復印件、《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》復印件、營銷員培訓教育記錄復印件、營銷員在開展業(yè)務過程中所受到的獎勵及違法違紀情況的詳盡記錄等； 營銷員業(yè)務檔案資料包括：個人業(yè)績月統計臺帳、個人代理手續(xù)費臺帳等。

第十八條營銷員代理合同的管理

一、《保險營銷員代理合同》和《履行保險代理合同保證書》文本由總公司統一制定、分公司印刷。除本辦法另有規(guī)定外，任何單位和個人不得變更保險代理合同格式和內容；

二、分公司應嚴格按照保險代理合同約定的內容，組織所轄機構完成保險代理合同的訂立、履行、變更、中止和解除等工作；

三、代理合同編號要求：與公司銷售管理系統維護的編碼一致；

四、分公司市場部應每半年對營銷員履行合同情況進行檢查，檢查的重點內容包括：

（一）是否按規(guī)定險種代理業(yè)務；

（二）是否按要求交納保險費及相關款項，有無拖欠、挪用、侵占、坐支保險費等情況；

（三）有無出現營銷員無權代理、越權代理或者代理權終止后仍以委托機構名義訂立保險合同的情況發(fā)生；

（四）代理活動是否在約定期限內；

（五）擔保人的資信情況是否發(fā)生變化。

第十九條營銷員的合同解除管理

一、解除代理合同的處理程序

（一）營銷員填報《**財產保險股份有限公司營銷員解除代理合同審批表》（見附表3），經團隊經理、所在機構負責人簽署意見后，中心支公司審批，報備至分公司市場部；

（二）分公司市場部依據簽署的解除代理合同審批表，將其在公司銷售管理系統中進行停用操作；

（三）營銷員持經相關機構領導審批同意的《營銷員解除代理合同審批表》到各相關部門結清手續(xù)；

（四）綜合銷售團隊經理負責收回《保險營銷員代理合同》，注明終止代理合同的日期，并由相應機構負責人簽字后，歸還營銷員；

（五）分公司市場部應將解除代理合同人員的二級檔案歸檔，保留二年后可銷毀。

二、營銷員因違法違紀或因違反公司營銷員管理規(guī)定而被解除保險代理合同的，機構一律不得重新再與其簽訂代理合同。

第五章營銷員業(yè)務管理

第二十條營銷員業(yè)務范圍 營銷員代理銷售的產品（險種）為《保險營銷員代理合同》及《保險營銷員展業(yè)證書》所授權的產品（險種）。

第二十一條營銷員的展業(yè)方式主要為面向客戶的直接銷售。

第二十二條營銷員的保費結算 原則上，營銷員的業(yè)務原則上不允許產生應收保費，保費到帳后方可出具保單和發(fā)票。

第二十三條退保業(yè)務處理

一、營銷員所代理的業(yè)務一旦發(fā)生退保，分公司所轄各機構應從該營銷員的代理手續(xù)費中抵扣相應的數額，抵扣金額按照財務的有關規(guī)定計算；

二、發(fā)生退保后，核保人員應在當日通知營銷員及其所屬團隊經理辦理返還退保差額代理手續(xù)費； 第二十四條業(yè)務數據統計及管理

一、分公司所轄各機構應建立營銷員代理業(yè)務的手工臺帳（電子臺賬），并定期作好匯總統計工作；

二、營銷員的業(yè)務數據統計以其在銷售管理系統中的維護信息為依據。

第六章營銷員收入

第二十五條營銷員的收入包括手續(xù)費（傭金）和獎勵收入，按月結算。營銷員的手續(xù)費（傭金）＝實收保費×手續(xù)費比例；營銷員獎勵參照本辦法第七章內容。

第二十六條手續(xù)費（傭金）支付

一、根據保險監(jiān)管機構的相關規(guī)定，分公司結合所轄各機構實際情況自行確定或調整營銷員手續(xù)費標準；

二、分公司向營銷員支付代理手續(xù)費（傭金）時，應按國家有關規(guī)定代扣代繳營銷員的相關稅金；

三、分公司所轄各機構應按照當地稅務部門的相關規(guī)定，到當地稅務部門購買代理人發(fā)票，作為營銷員代理手續(xù)費（傭金）的憑證；

四、分公司所轄各機構向營銷員支付代理手續(xù)費（傭金）時應嚴格執(zhí)行公司有關規(guī)定和操作流程，并做好相應的簽收、登記、存檔備查工作（《營銷員代理手續(xù)費電子臺帳》及《營銷員代理手續(xù)費簽領匯總表》（見附表11及附表12）。

五、代理手續(xù)費（傭金）構成及個人所得稅計算暫按國稅函[2006]454號規(guī)定執(zhí)行：

（一）營銷員的代理手續(xù)費（傭金）由展業(yè)成本和勞務報酬兩部分構成；

（二）對展業(yè)成本部分，不征收個人所得稅，展業(yè)成本的比例暫定為40%；

（三）對勞務報酬部分，扣除實際繳納的營業(yè)稅金及附加后，依照稅法有關規(guī)定計算征收個人所得稅。

(四)計算公式：應納稅額＝應納稅所得額×適用稅率－速算扣除數；應納稅所得額=收入額－允許扣除的稅費－費用扣除標準

第七章營銷員考核與激勵管理

第二十七條營銷員考核

一、營銷員考核指標由分公司所轄各機構組織實施，并報備分公司市場部；

（一）營銷員分類：營銷員分為出勤營銷員和不出勤營銷員；其中出勤營銷員是暫未達到業(yè)務員招聘條件、但有意愿成為公司業(yè)務員，自愿接受公司相關管理的營銷員；

（二）出勤營銷員的考核指標為：實收保費任務達成率、應收率、出勤、日常管理；

出勤營銷員的獎勵考核指標：

考核指標

月度考核

分值

實收保費 任務達成率

應收率

出勤

日常管理

參加公司要求的培訓、例會等

備注：

1、出勤營銷員：指每個工作日參加機構考勤管理的營銷員；

2、出勤營銷員須同時滿足以上四個考核指標才予以發(fā)放獎勵。

（三）不出勤營銷員的考核指標為：實收保費任務達成率和應收率； 不出勤營銷員考核指標：

考核指標

月度考核

分值

實收保費

任務達成率

應收率

（四）實收保費任務達成率=當月實收保費/實收保費任務；實收保費任務由機構下達，最低不得低于10000元/月；

二、對出勤營銷員獎勵辦法由機構確定，定期發(fā)放，鼓勵營銷員盡快轉型為業(yè)務員；

三、營銷員連續(xù)三個月未能通過考核者，機構可與其解除代理合同。

第二十八條營銷員激勵

一、營銷員星級評定 依據《有限公司綜合銷售團隊管理辦法》中激勵管理的星級評定標準執(zhí)行。

二、營銷員轉型 營銷員轉型為公司業(yè)務員的條件：

（一）代理期6個月以上；

（二）申請轉正前6個月累計的實收保費達到綜合銷售團隊業(yè)務員轉正標準；（依據《有限公司綜合銷售管理辦法》標準執(zhí)行）

（三）本人提交《營銷員轉為正式業(yè)務員申請表》（見附表2）；

（四）參照正式業(yè)務員的定級標準予以定級，無需試用期；

（五）其他條件。

第八章 營銷員展業(yè)行為準則

第二十九條營銷員的展業(yè)行為準則依據《保險營銷員代理合同》標準執(zhí)行。

第九章 附則

第三十條本辦法修改和解釋權歸公司。

第三十一條公司將根據營銷員管理的實際情況，對本辦法營銷員管理辦法征求意見稿進行不斷完善，以適應業(yè)務發(fā)展和營銷員的成長需要。

第三十二條 公司無分支機構、營業(yè)部的，相應職責由公司綜合行政部履行。

第三十三條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第十章 附件

附件1：《履行保險代理合同保證書》

附表1：營銷員代理資格申請表

附表2：營銷員轉為正式業(yè)務員申請表

附表3：營銷員解除代理合同審批表

附表4：營銷人員數量統計表（每月10日前上報）

附表5：營銷員業(yè)績統計表（月）（每月10日前上報）

附表6：營銷員代理手續(xù)費電子臺賬

附表7：營銷員代理手續(xù)費簽領匯總表

附件1：

正面： 履行保險代理合同保證書

致 有限公司分公司中心支公司（營業(yè)部）：

根據你公司與營銷員（以下稱被保證人）簽訂的第號《保險營銷員代理合同》（以下簡稱《合同》），本保證人自愿為《合同》項下被保證人所應負的民事責任提供連帶責任保證。

本保證人在此聲明和保證：

一、本保證人姓名： 在不具備擔保資格或能力時，本保證人保證及時通知你公司。

二、本保證人與他方簽訂的任何合同、協議均不影響本保證的真實性和有效性。

背面說明：

（一）保證人為自然人的須提供下列材料：

1、身份證原件和復印件；

2、個人收入和擁有所有權的資產證明。

第二篇：保險營銷員誠信記錄管理辦法

保險營銷員誠信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據《保險營銷員管理規(guī)定》，制定本辦法。

第二條 保險營銷員誠信記錄包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規(guī)記錄和保險營銷員的投訴記錄。

第三條 中國保監(jiān)會負責制訂保險營銷員誠信記錄管理制度。中國保監(jiān)會派出機構（以下簡稱保監(jiān)局）負責監(jiān)督管理本轄區(qū)保險營銷員誠信記錄管理工作。

第四條 各地具有保險營銷員行業(yè)管理職能的行業(yè)協會組織（以下簡稱地方行業(yè)協會組織）負責對本轄區(qū)保險營銷員的誠信記錄進行審核。

第五條 申報機構應當對申報的保險營銷員誠信記錄的真實性負責。

第二章 表彰獎勵記錄

第六條 本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營銷員受到保險監(jiān)管機構、相關行業(yè)組織、保險公司省級及省級以上機構和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

表彰獎勵記錄的申報機構（個人）應當提供書面證明材料。

第七條 保險營銷員的表彰獎勵記錄應包括表彰單位、表彰內容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。

第八條 保險營銷員獲得保險監(jiān)管機構、相關行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵的，由地方行業(yè)協會組織負責審核登記。

第九條 保險營銷員獲得保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負責審核登記。

第十條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網站查詢保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構、相關行業(yè)組織和其他政府部門的表彰獎勵記錄。

第十一條 保險公司和保險中介機構可以查詢所有保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構、相關行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

保險公司可以查詢所屬保險營銷員，以及取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，無《保險營銷員展業(yè)證》的人員（以下簡稱無展業(yè)證人員），受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。

保險中介機構可以查詢無展業(yè)證人員，受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。

第三章 違法違規(guī)記錄

第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關經濟法律法規(guī)，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險法》、《保險營銷員管理規(guī)定》等保險監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險監(jiān)管機構行政處罰的；

（四）受到相關行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構除名處分的；

（六）擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，并對公司、企業(yè)的破產負有個人責任的；

（七）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的；

（八）個人所負數額較大的債務到期未清償的;

（九）其他金融或經濟不誠信行為或記錄。

第十三條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄應包括做出處罰處分決定的機構名稱、主要違法違規(guī)事實、處罰處分依據、處罰處分結果以及處罰處分時間。

第十四條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協會負責審核登記。

第十五條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。

第十六條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。

第十七條 保險中介機構可以查詢無展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時限（保險監(jiān)管機構除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時限為執(zhí)行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時限自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時限自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時限為債務清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時限為其他金融或經濟不誠信行為或記錄確認之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險監(jiān)管機構、保險行業(yè)組織、或者保險公司受理的有關單位或者有關當事人投訴保險營銷員在保險營銷活動中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。

第二十條 投訴記錄應包括投訴人名稱或者姓名、保險營銷員姓名、主要投訴事實、受理機構名稱和受理時間、投訴處理結果和時間。

第二十一條 投訴記錄由投訴受理機構負責審核登記。投訴受理機構應當對投訴人的情況進行保密。

對于同一事件多次重復的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機構負責審核登記。第二十二條 保險監(jiān)管機構和保險行業(yè)組織受理并查實的投訴記錄，社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網站查詢。

保險公司受理并查實的投訴記錄，經保險營銷員書面簽字授權，中國保監(jiān)會可以在指定媒體網站披露并供社會公眾查詢；保險營銷員未授權的，中國保監(jiān)會將注明“未經本人授權，不予公布”字樣。

第二十三條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員的投訴記錄次數;保險中介機構可以查詢無展業(yè)證人員的投訴記錄次數。

第二十四條 除投訴人、投訴受理機構和保險監(jiān)管機構外，其他機構和個人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱、姓名、聯系方式等有關情況。

第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時限為3年（保險監(jiān)管機構除外）。

第五章 附則

第二十六條 保監(jiān)局依據本辦法制訂實施細則，誠信記錄的信息披露不得違反保護當事人商業(yè)秘密或者個人隱私的有關法律法規(guī)規(guī)定。

第二十七條 保險監(jiān)管機構、地方行業(yè)協會組織、保險機構等有關單位及相關工作人員應當按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權限承擔保密義務。

第二十八條 中國保監(jiān)會在指定網站“iir.circ.gov.cn”統一披露保險營銷員的《保險代理從業(yè)人員資格證書》、《保險營銷員展業(yè)證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息。第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實施。

第三十條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第三篇：保險營銷員工作總結

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業(yè)務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經營的各項業(yè)務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度

一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

第四篇：保險營銷員年終總結

保險營銷員年終總結

在XX年9月，我?guī)е男那閬淼搅舜蟮刎敭a保險公司，轉眼間，XX年即將結束，回顧這短暫而又漫長的三個月，心里感慨萬千，因為在這短短的三個月里雖然有過失落，有過沮喪，但在公司領導，同事的關心、支持和幫助下，三個月的保險工作經歷確實也讓我受益匪淺。若要以言語來總結我這三個月來的工作，我覺得應該是學習與收獲。

首先，就以學習方面而言，因為我是一個新員工，所以學習應該是我接手這份工作的重中之重。當我一開始進入大地保險公司時，腦子里一片懵懂，不了保險行業(yè)究竟如何，不了解公司的狀況，不了解如何與同事相處，不了解要如何融入我的團隊，更不了解我即將面臨怎樣的工作。但是，慢慢地，在各位領導，前輩的帶領幫助下我開始加深了對保險行業(yè)的了解，認識到楚雄大地財產保險公司是一個充滿活力的團體，同時也認識到如何與同事相處，如何融入我所在的團隊中，更重要的是在前輩們的帶領下我明確了自己的崗位職責，并能獨立處理一些簡單的問題。我作為一個新人，不僅缺乏社會經驗，而且對保險業(yè)務更是生疏，所以，這三個月的工作歷程給我最大的感受就是學習，在各位前輩帶領下不斷學習保險相關業(yè)務，同時也學到了許多為人處事之道。俗話說，活到老，學到老，學習是無止境的，所以，再接下來的工作中也要不斷努力學習，虛心地向他人請教，同時也不斷地在實踐中吸取教訓，積累經驗，為做好一名合格的保險營銷員打下堅實基礎。

其次，來到楚雄大地保險公司三個月的時間給了我許多收獲。我所謂的收獲并不是說我做了很好的業(yè)績，而是我在這么短短的時間內獲得了一些重要的保險業(yè)務專業(yè)知識以及許多在學校或其它地方所學不到的寶貴經驗。就保險專業(yè)知識而言，我從一開始的保險知識空白到現在知道了車險相關條款，辦理車險的一些基本程序，及作為一名合格保險營銷員應具備的素質等。比如，通過向各位前輩請教及學習一些相關教程，對保險營銷完全沒有概念的我現在已認識到作為一名保險營銷員應充滿自信，擁有強烈的責任感和使命感，擁有良好的溝通技巧，時刻保持激情，具備很好的團隊協作能力等等。此外，在與公司同事相處及與客戶溝通交流過程中我學會了許多在書本及課堂中無法學到的社會人際交往經驗，這些都將會是我人生中的寶貴財富，不僅會對我今后的工作有積極的影響，而且會引領我不斷向前發(fā)展。當然，這點收獲僅僅是我成為一名合格的保險營銷員的一部分，要想成為一名優(yōu)秀的銷售員應不斷努力，取長補短，不不斷完善自我。

最后，雖然在今年的工作中我已竭盡全力學習并做好自己的本職工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有許多做的不夠好的，所以在接下來的一年中我將再接再厲，以更加昂揚的精神風貌，暫新地姿態(tài)去迎接新一年的工作。

第五篇：保險營銷員年終工作總結.

保險營銷員年終工作總結

年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發(fā)??無一不把本就不平靜的經濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學的發(fā)展觀，努力實踐“三個代表”重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進取，公司業(yè)務取得了長足發(fā)展，業(yè)務規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀錄。回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。

一、基本經營情況。

截止至20xx年12月31日，**縣支公司共實現總保費1956萬元(預)，其中：首年期繳保費296萬元(預)，短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業(yè)務保費733萬元(預)，續(xù)期保費607萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預)，其中：短期意外險賠款20萬元(預)，簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預)，簡單賠付率 為84%(預)，短期險綜合簡單賠付率為39%(預)。

二、團結一心，個人業(yè)務取得突破性發(fā)展。

個人業(yè)務是我們的核心業(yè)務，是公司持續(xù)經營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎。20xx年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實現首年期繳保費296萬元(預)，完成州分公司下達全年任務的101%(預)，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規(guī)模達到歷史最高峰。

核心業(yè)務的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來，通過增員來推動業(yè)務發(fā)展，通過業(yè)務發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業(yè)務穩(wěn)中有升。

團體業(yè)務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務共收取保險費266萬元。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務增長點，努力打破前期業(yè)務發(fā)展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

四、雄踞市場主導，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統一布署和安排，我們積極聯系各代理機構和網點，加強業(yè)務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業(yè)務規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力，我司上半年共 實現保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創(chuàng)造出**公司中介業(yè)務歷史新高，半年的業(yè)務規(guī)模是2007年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了**國壽的市場占有率，體現了中國人壽領軍市場的主導地位。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務保費652萬元(預)，創(chuàng)造歷史最好成績。

五、服務社會主義新農村，農村保險工作大提速。

為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略，我公司增強了發(fā)展農村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對“兩鄉(xiāng)強則縣域強，縣域強則全省興”的理解和認識，農村保險工作開始提速。

由于我縣經濟欠發(fā)達，農村群眾經濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據上級公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點，村村有人”的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設立服務點，培訓駐村業(yè)務員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務。

服務是企業(yè)的生存之本，服務質量的好壞不僅關系到公司業(yè)務