第一篇：辦公室培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

辦公室培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

一、收文辦理

收文辦理：指收到送達(dá)本單位或本部門(mén)文件后，單位或部門(mén)內(nèi)部組織實(shí)施穩(wěn)健運(yùn)作的過(guò)程。

主要包括：簽收、啟封、登記、擬辦、請(qǐng)辦、分發(fā)、穿越、承辦、催辦和處置辦畢公文等環(huán)節(jié)。

（一）簽收：指收到有關(guān)公文并以簽字或蓋章的方式給發(fā)文方以憑據(jù)。作用：一是為明確交接雙方的責(zé)任提供一種憑證；二是保證文件運(yùn)行安全。注意：

1、逐件清點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理；

2、急件注明簽收的具體時(shí)間。

（二）啟封：簽收后開(kāi)啟公文。

注意：

1、統(tǒng)一啟封（專人啟封）或送相關(guān)科室、有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親啟；

2、啟封后檢查公文的完整。

（三）登記：對(duì)收文情況做出較詳細(xì)記載。應(yīng)當(dāng)將公文標(biāo)題、密級(jí)、收文字號(hào)、發(fā)文機(jī)關(guān)、成文日期、主送機(jī)關(guān)、份數(shù)、收文日期及辦理情況等逐項(xiàng)填寫(xiě)清楚。

注意：

1、平件、密件和急件一般應(yīng)分別進(jìn)行，分清輕重緩急；

2、登記序號(hào)不留空號(hào)，不出重號(hào)，登錄項(xiàng)目都應(yīng)完整準(zhǔn)確；

3、字跡工整、不濫用簡(jiǎn)稱，對(duì)無(wú)標(biāo)題文件代擬簡(jiǎn)明、確切標(biāo)題。

（四）擬辦：秘書(shū)部門(mén)（辦公室）對(duì)需要辦理的公文提出辦理意見(jiàn)，并提供必要的背景資料，送領(lǐng)導(dǎo)同志審核定奪。是一項(xiàng)輔助決策活動(dòng)，目的是為決策活動(dòng)提供可選擇方案。注意：

1、認(rèn)真研讀公文，真正弄清公文意圖、問(wèn)題的性質(zhì)和實(shí)際情況；

2、意見(jiàn)要簡(jiǎn)明、具體、得體；

3、兩個(gè)或兩個(gè)以上方案，將傾向性意見(jiàn)放前；

4、意見(jiàn)書(shū)寫(xiě)應(yīng)工整、清晰，并簽注擬辦人姓名、日期；

5、可直接草擬復(fù)文文稿供審核定奪；

6、提出意見(jiàn)供領(lǐng)導(dǎo)批示的程序應(yīng)從分管領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)始。

（五）請(qǐng)辦：辦公室根據(jù)授權(quán)或有關(guān)規(guī)定將需要辦理的公文注請(qǐng)主管領(lǐng)導(dǎo)批示或主管部門(mén)研辦。對(duì)需要兩個(gè)以上部門(mén)管理的，應(yīng)當(dāng)指明主辦部門(mén)。

（六）分發(fā)：辦公室根據(jù)有關(guān)規(guī)定或領(lǐng)導(dǎo)批示將公文分送有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)閱知辦理。事關(guān)公文是否準(zhǔn)確、迅速得到辦理的決定性工作。

注意：分發(fā)應(yīng)有專門(mén)登記，有關(guān)責(zé)任者應(yīng)同收件人履行交接手續(xù)。

（七）傳閱：辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人批示或授權(quán)，按一定的程序?qū)⒐乃陀嘘P(guān)領(lǐng)導(dǎo)閱知或批示。

注意：

1、選擇合理的傳閱路線形式，正確排序，隨情況變化作適當(dāng)調(diào)整；

2、可適當(dāng)分流，如復(fù)制副本；

3、建立傳閱登記手續(xù)等；

4、應(yīng)隨時(shí)掌握公文去想，避免漏傳、誤傳和延誤。

（八）承辦：主管部門(mén)對(duì)需要辦理的公文進(jìn)行辦理。凡屬承辦部門(mén)職權(quán)范圍內(nèi)可以答復(fù)的事項(xiàng)，承辦部門(mén)應(yīng)直接答復(fù)呈文機(jī)關(guān)；凡涉及卡部門(mén)業(yè)務(wù)范圍的事項(xiàng)，承辦部門(mén)應(yīng)主動(dòng)與有關(guān)部門(mén)協(xié)商辦理；凡須報(bào)請(qǐng)上級(jí)機(jī)關(guān)審批的事項(xiàng)，承辦部門(mén)應(yīng)提出處理意見(jiàn)并代擬文稿，一并送情上級(jí)機(jī)關(guān)審批。只有經(jīng)過(guò)承辦，公文才能產(chǎn)生切實(shí)效用，這是公文辦理中的中心環(huán)節(jié)。

注意：

1、熟悉與公文內(nèi)容有關(guān)的法律、法規(guī)、方針政策和上級(jí)有關(guān)公文，熟悉有關(guān)業(yè)務(wù)；

2、為使公文所針對(duì)的問(wèn)題得到有效處理，必須深入實(shí)際，加強(qiáng)調(diào)查研究。

3、加強(qiáng)協(xié)商，努力協(xié)調(diào)各方面關(guān)系；

4、有效運(yùn)用面談、會(huì)議、電話溝通、現(xiàn)場(chǎng)辦公等多種承辦方式；

5、分清主次，區(qū)別緩急，科學(xué)安排承辦次序；

6、注重對(duì)承辦結(jié)果的檢查與監(jiān)督。

（九）催辦：辦公室對(duì)公文的承辦情況進(jìn)行督促經(jīng)檢查。催辦貫穿于公文處理的各個(gè)

環(huán)節(jié)。對(duì)緊急或重要公文應(yīng)及時(shí)催辦，對(duì)一般公文應(yīng)定期催辦，并隨時(shí)或定期向領(lǐng)導(dǎo)人反饋辦理情況。

（十）處理辦畢公文：包括立卷歸檔、清退、暫存、銷毀等。

二、會(huì)議工作

會(huì)議：指有組織有領(lǐng)導(dǎo)的商議事情的集合。他his現(xiàn)代社會(huì)生活、政治生活、經(jīng)濟(jì)生活中一種經(jīng)常的廣泛的活動(dòng)形式。

會(huì)議工作包括三部分：會(huì)前、會(huì)中和會(huì)后。

（一）會(huì)前準(zhǔn)備工作

提前做好策劃業(yè)就是會(huì)議方案，確保會(huì)議按部就班召開(kāi)。

1、設(shè)立會(huì)務(wù)機(jī)構(gòu)。根據(jù)會(huì)議的規(guī)模大小，考慮是否設(shè)立會(huì)務(wù)機(jī)構(gòu)。會(huì)務(wù)機(jī)構(gòu)一般包括秘書(shū)組，會(huì)務(wù)組，后勤組等各個(gè)小組。小會(huì)和一般的會(huì)議可根據(jù)需要靈活掌握。

2、確定會(huì)議議題。會(huì)議討論的問(wèn)題、決策的對(duì)象，就是議題。

注意：（1）下一級(jí)會(huì)議可以解決的或個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)同志可審批解決的問(wèn)題，一般不要安排上級(jí)會(huì)議談?wù)摚唬?）提交會(huì)議討論的議題，一般要有簡(jiǎn)要的文字材料，并提前經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后發(fā)給相關(guān)同志閱讀以準(zhǔn)備；（3）臨時(shí)提出的一般議題不宜倉(cāng)促安排，以保證會(huì)議質(zhì)量；

（4）盡可能將同類性質(zhì)的議題提交一次會(huì)議討論。

3、確定會(huì)議議程和日程。議程，指會(huì)議上議題或議案談?wù)摰某绦颍菚?huì)議的概論安排。日程，是一定時(shí)間內(nèi)對(duì)會(huì)議內(nèi)容的具體安排。

注意：議程安排送領(lǐng)導(dǎo)審定后提前送相關(guān)同志。若協(xié)調(diào)不好，會(huì)造成工作被動(dòng)。

4、確定與會(huì)人員。指提出會(huì)議出席、列席人員名單。出席會(huì)議人員多數(shù)情況是固定的，但也有一些會(huì)議需要秘書(shū)人員根據(jù)會(huì)議性質(zhì)及領(lǐng)導(dǎo)要求初步提出與會(huì)人員名單。

5、會(huì)議資料的準(zhǔn)備。指根據(jù)會(huì)議需要提前安排撰寫(xiě)主持詞、會(huì)議講話、編寫(xiě)會(huì)議指南、制作相關(guān)證件等（出席證、列席證、工作證等）

6、會(huì)議通知。會(huì)議通知時(shí)會(huì)議組織者將會(huì)議情況和需要與會(huì)人員提前了解的事宜告知有關(guān)方面和個(gè)人的過(guò)程。一般分口頭通知和書(shū)面通知，除臨時(shí)召開(kāi)或規(guī)模小的回憶外，一般采用書(shū)面通知。

注意：書(shū)面通知請(qǐng)注意收文程序的牽手；電話通知要注意接聽(tīng)者做好記錄，通知方也做好相應(yīng)記錄。

7、會(huì)場(chǎng)布置。會(huì)場(chǎng)要提前做好布置，根據(jù)會(huì)議需要做好布標(biāo)、主席臺(tái)、座牌、鮮花、音響、分會(huì)場(chǎng)的指示牌、飲水等準(zhǔn)備工作。逐項(xiàng)落實(shí)，切忌遺漏，確保不出問(wèn)題。

注意：會(huì)議座次安排很有講究。

方桌會(huì)議：桌子橫放，以面對(duì)正門(mén)的一方為上（座牌中、左、右）；桌子豎放，以進(jìn)門(mén)的方向?yàn)闇?zhǔn)，右側(cè)為上。座牌擺放，國(guó)際慣例以右為尊，商務(wù)禮儀遵守國(guó)際慣例；國(guó)內(nèi)政務(wù)交往中，往往采用中國(guó)的傳統(tǒng)，以左為尊。

主席臺(tái)式座位安排：主要領(lǐng)導(dǎo)居中，依次為左、右、左、右。

圓桌會(huì)議：是一種平等、對(duì)話的協(xié)商會(huì)議形式。不用拘泥很多禮節(jié)，以門(mén)作為基準(zhǔn)點(diǎn)，比較靠里面的位置即為比較主要的座位。

8、會(huì)議的吃飯住宿。吃：提前了解與會(huì)人員的習(xí)俗、口味，有沒(méi)有禁忌，是否同一個(gè)酒店吃飯，擺放桌簽以確定桌號(hào)，以門(mén)為準(zhǔn)點(diǎn)，居中為上、以右為上、以遠(yuǎn)為上；擺放座牌，次序或會(huì)議相反。住：賓館有多少房間，參會(huì)人員需住宿統(tǒng)計(jì)。房間設(shè)施、賓館服務(wù)等。

（二）會(huì)議期間的工作

1、簽到：準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)到會(huì)人員數(shù)和現(xiàn)實(shí)會(huì)議是否符合法定人數(shù)的重要手段。

2、發(fā)放文件資料：由工作人員以報(bào)到、簽到發(fā)放或擺放在坐席上的方式及時(shí)準(zhǔn)確將會(huì)

議文件資料發(fā)放到與會(huì)者手中。

3、引導(dǎo)就座：可以通過(guò)會(huì)議指南中的座區(qū)圖或由工作人員引導(dǎo)。避免會(huì)場(chǎng)混亂。

4、做好會(huì)議記錄：是運(yùn)用特定的載體形式（筆錄或錄音）對(duì)會(huì)議進(jìn)行情況和內(nèi)容所作出的記載，是會(huì)議內(nèi)容和進(jìn)程的真實(shí)憑證。會(huì)議記錄要求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

5、會(huì)場(chǎng)服務(wù)：即音響、攝像、飲水、空調(diào)、醫(yī)療等服務(wù)。會(huì)議期間要根據(jù)情況及時(shí)靈活處理臨時(shí)出現(xiàn)的問(wèn)題。

（三）會(huì)后工作

1、整理會(huì)議記錄：對(duì)會(huì)議原始記錄及時(shí)進(jìn)行整理，對(duì)錯(cuò)、漏、記錄表達(dá)不清的地方進(jìn)行核對(duì)訂正，達(dá)到準(zhǔn)確、完整。

2、印發(fā)講話材料或會(huì)議紀(jì)要：按要求及時(shí)將會(huì)以紀(jì)要或會(huì)議講話材料印發(fā)有關(guān)單位學(xué)習(xí)或辦理。

3、會(huì)議工作總結(jié)：對(duì)會(huì)議議定事項(xiàng)的落實(shí)情況進(jìn)行督查、反饋，并總結(jié)會(huì)議中的得失等。

4、會(huì)議文件立卷：對(duì)會(huì)議過(guò)程中形成的整套文件材料立卷歸檔。

三、事務(wù)工作

（一）電話處理：電話是現(xiàn)代通訊的必備工具，辦公室大量通過(guò)電話上傳下達(dá)、溝通信息、聯(lián)系工作、匯報(bào)請(qǐng)示等。

1、接聽(tīng)電話。接聽(tīng)電話不可太隨便，得講究必要的禮儀和一定的技巧，以免橫生誤會(huì)。

（1）要及時(shí)接電話。（2）確認(rèn)對(duì)方。（3）講究藝術(shù)。（4）調(diào)整心態(tài)。（5）做好記錄，及時(shí)處理。

2、撥打電話。（1）預(yù)先將通話內(nèi)容整理好；（2）問(wèn)候并自我介紹；（3）簡(jiǎn)述電話內(nèi)容。

（二）領(lǐng)導(dǎo)交辦事務(wù)：指領(lǐng)導(dǎo)交辦的非本職工作或業(yè)務(wù)工作范圍內(nèi)的事務(wù)。這不僅是對(duì)辦事者的高度信任，也是鍛煉其的重要方法，還便于領(lǐng)導(dǎo)對(duì)部屬能力素質(zhì)做全面的了解或考察。

1、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)的原則：

（1）迅速快捷；（2）周密細(xì)致；（3）認(rèn)真負(fù)責(zé)；（4）保守秘密；（5）嚴(yán)守紀(jì)律。

2、辦好領(lǐng)導(dǎo)交辦事務(wù)的基本要求：

（1）準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)意圖；（2）區(qū)分主次緩急；（3）及時(shí)協(xié)調(diào)關(guān)系。一是掂身量言；二是以誠(chéng)待人；三是平心靜氣；四是臨機(jī)處置；（4）及時(shí)反饋信息。

（三）接待來(lái)訪：接待來(lái)訪我們就強(qiáng)調(diào)下基本要求。

基本要求：熱情接待，認(rèn)真聽(tīng)記，恰當(dāng)處理，做好來(lái)訪人員思想工作。

一、公文基本知識(shí)

（一）公文的概念

黨的機(jī)關(guān)的公文，是黨的機(jī)關(guān)實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)、處理公務(wù)的具有效力和規(guī)范格式的文書(shū)，是傳達(dá)貫徹黨的路線、方針、政策，知道、布置和商洽供，請(qǐng)示和答復(fù)問(wèn)題，報(bào)告和交流情況的工具。

（二）公文寫(xiě)作的基本要求

一是要符合黨和國(guó)家的路線方針政策和法律法規(guī)；

二是要符合上級(jí)機(jī)關(guān)的有關(guān)指示；

三是要同現(xiàn)行有關(guān)公文銜接；

四是要完整、準(zhǔn)確地體現(xiàn)發(fā)文機(jī)關(guān)的意圖；

五是要全面、準(zhǔn)確地反映客觀實(shí)際情況；

六是提出的政策、措施要切實(shí)可行；

七是表述要準(zhǔn)確嚴(yán)密；

八是文字要精確簡(jiǎn)練；

九是文種要使用恰當(dāng)；

十是公文格式要規(guī)范。

二、公文種類及分類

（一）公文種類

當(dāng)?shù)臋C(jī)關(guān)公文種類主要有十四類：決議、決定、指示、意見(jiàn)、通知、通報(bào)、公報(bào)、報(bào)告、請(qǐng)示、批復(fù)、條例、規(guī)定、函、會(huì)議紀(jì)要。

行政機(jī)關(guān)公文有十三類：命令、決定、公告、通告、通知、通報(bào)、議案、報(bào)告、請(qǐng)示、批復(fù)、意見(jiàn)、函、會(huì)議紀(jì)要。

（二）分類

公文按其行文關(guān)系，可分為上行文、下行文、平行文。

上行文是指下級(jí)機(jī)關(guān)、組織向上級(jí)機(jī)關(guān)、組織保送的公文，如請(qǐng)示、報(bào)告等。

下行文是指上級(jí)機(jī)關(guān)向所屬下級(jí)機(jī)關(guān)的行文，如決議、決定、通知、通報(bào)、批復(fù)等。平行文指同級(jí)機(jī)關(guān)或相屬機(jī)關(guān)之間的公文，如函或通知。

（三）公文的格式

黨的機(jī)關(guān)公文一般由版頭、份號(hào)、密級(jí)、緊急程度、發(fā)文字號(hào)、簽發(fā)人、標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、附件、發(fā)文機(jī)關(guān)署名、成文日期、印章、印發(fā)傳達(dá)范圍、主題詞、抄送機(jī)關(guān)、印制版記等十七個(gè)要素組成。

（1）版頭。一是發(fā)文機(jī)關(guān)全稱或規(guī)范化簡(jiǎn)稱加“文件”二字；二是發(fā)文機(jī)關(guān)全稱或規(guī)范化簡(jiǎn)稱加括號(hào)表明文種。均用套紅居中印在公文首頁(yè)上半部，通稱“紅頭文件”，表示是機(jī)關(guān)的正式行文。

（2）份號(hào)。是同一件公文印制份數(shù)的順序號(hào)，標(biāo)注于公文首頁(yè)的左上角，一般用6位阿拉伯?dāng)?shù)字表示。

（3）密級(jí)。是公文的密級(jí)等級(jí)，分為絕密、機(jī)密、秘密三個(gè)等級(jí)，標(biāo)注于份號(hào)下方。

（4）緊急程度。緊急文件應(yīng)當(dāng)根據(jù)緊急程度分別標(biāo)明“特急”、“加急”；緊急電報(bào)應(yīng)分別標(biāo)明“特提”、“特急”、“加急”、“平急”。

（5）發(fā)文字號(hào)。是機(jī)關(guān)制發(fā)公文的編號(hào)，由機(jī)關(guān)代字、發(fā)文年度和發(fā)文順序號(hào)三部分組成。

（6）簽發(fā)人。上行文應(yīng)當(dāng)注明簽發(fā)人姓名，標(biāo)注于發(fā)文字號(hào)的右側(cè)。

（7）標(biāo)題。標(biāo)題一般由發(fā)文機(jī)關(guān)名稱、公文主題和文種三部分組織，使用小標(biāo)宋二號(hào)字體。公文標(biāo)題位于發(fā)文字號(hào)和紅線下方，居中排列。

（8）主送機(jī)關(guān)。指公文的主要受理機(jī)關(guān)，一般在標(biāo)題之下、正文之上頂格標(biāo)明。

（9）正文。是公文的主體和核心，用來(lái)表述公文的內(nèi)容，位于主送機(jī)關(guān)下方。

（10）附件。是正文的補(bǔ)充材料或參考材料。公文若有附件，應(yīng)在正文之后、落款之前寫(xiě)明附件的名稱，并與主件裝訂在一起。

（11）發(fā)文機(jī)關(guān)署名。黨的機(jī)關(guān)公文署名應(yīng)該用全稱或規(guī)范化簡(jiǎn)稱，標(biāo)注于正文右下方位置。

（12）成文日期。成文日期要完整地寫(xiě)明年月日，位于發(fā)文機(jī)關(guān)署名右下方。

（13）印章。公文加蓋印章石發(fā)文機(jī)關(guān)對(duì)公文生效負(fù)責(zé)的憑證。

（14）印發(fā)傳達(dá)范圍。在成文日期的左下方標(biāo)注。

（15）主題詞。主題詞位于抄送機(jī)關(guān)上方。

（16）抄送機(jī)關(guān)。指除主送機(jī)關(guān)以外需要告知公文內(nèi)容的上級(jí)、平級(jí)、下級(jí)及不相屬機(jī)關(guān)。抄送機(jī)關(guān)標(biāo)注于主題詞下方、印制版記上方位置。

（17）印制版記。包括公文印發(fā)機(jī)關(guān)名稱、印發(fā)日期和份數(shù)。印發(fā)機(jī)關(guān)名稱和日期位于公文末頁(yè)下端同一行的兩端，份數(shù)標(biāo)注于印發(fā)日期下方，此兩行之間用橫線相隔。

四、常用公文的寫(xiě)作方法

（一）通知的寫(xiě)法

1、通知分類：印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)性通知，指示性通知，知照性通知，事務(wù)性通知，任免、聘用通知。

2、重點(diǎn)類通知寫(xiě)法。

印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)性通知的寫(xiě)法。正文須把握三點(diǎn)：一是對(duì)印發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)的文件提出意見(jiàn)，表明態(tài)度，如“同意”、“原則同意”、“要認(rèn)真貫徹執(zhí)行”、“望遵照?qǐng)?zhí)行”、“參照?qǐng)?zhí)行”等；二是寫(xiě)明所引發(fā)、批轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)發(fā)文件的目的和意義；三是提出希望和要求。

事務(wù)性通知的寫(xiě)法。（1）發(fā)文緣由；（2）具體事項(xiàng)；（3）執(zhí)行要求。

（二）報(bào)告的寫(xiě)法

1、種類：綜合性報(bào)告、專題性報(bào)告、回復(fù)性報(bào)告。

2、專題性報(bào)告寫(xiě)法

以反映情況為主的專題工作報(bào)告一般寫(xiě)情況、存在的問(wèn)題、今后的打算和意見(jiàn)三部分。以總結(jié)經(jīng)驗(yàn)為主的專題工作報(bào)告一般寫(xiě)情況、經(jīng)驗(yàn)，有的還可略寫(xiě)不足之處和改進(jìn)措施三部分。

因工作失誤向上級(jí)寫(xiě)的檢查報(bào)告主要寫(xiě)錯(cuò)誤的事實(shí)、產(chǎn)生錯(cuò)誤的主管原因、造成錯(cuò)誤的責(zé)任、處理意見(jiàn)及改進(jìn)措施三部分。

（三）請(qǐng)示的寫(xiě)法

1、分類

事項(xiàng)性請(qǐng)示

政策性請(qǐng)示

2、寫(xiě)法。請(qǐng)示的正文包括原由、事項(xiàng)和結(jié)語(yǔ)三部分。

（四）函的寫(xiě)法

1、分類

洽事宜函、通知事宜函、催辦事宜函、邀請(qǐng)函、請(qǐng)示答復(fù)事宜函、轉(zhuǎn)辦函、催辦函、委托函、保送材料函等等。

2、函的寫(xiě)法

一是簡(jiǎn)要介紹背景情況。二是商洽、詢問(wèn)、答復(fù)的事項(xiàng)和問(wèn)題。三是希望和要求，一般用禮貌性語(yǔ)言向?qū)Ψ教岢鱿Ｍ蛘?qǐng)對(duì)方協(xié)助解決某一問(wèn)題，或請(qǐng)對(duì)方及時(shí)復(fù)函，或請(qǐng)對(duì)方提出意見(jiàn)或請(qǐng)主管部門(mén)批準(zhǔn)等。

3、函的寫(xiě)作要求

一是一函一事，切忌一函數(shù)事。二是體現(xiàn)平等坦誠(chéng)精神，文字懇切得體，簡(jiǎn)潔樸實(shí)，用語(yǔ)謙和有禮切不可盛氣凌人。

五、公文的校核

公文校核，對(duì)決策起著參謀助手作用，對(duì)行文要求起著保證作用，對(duì)公文內(nèi)容起著把關(guān)作用，對(duì)公文涉及事項(xiàng)起著協(xié)調(diào)作用。

（一）政策校核

（二）法律校核

（三）內(nèi)容校核

（四）文字校核

（五）格式校核

六、公文立卷歸檔

公文辦理完畢后為了便于今后公文的管理與利用，需要立卷歸檔，只有經(jīng)過(guò)立卷歸檔，才能完整系統(tǒng)地把握有價(jià)值的文件材料保存下來(lái)。這項(xiàng)工作既是為本機(jī)關(guān)工作服務(wù)，又是為黨和國(guó)家積累歷史資料，為科學(xué)研究、歷史研究服務(wù)，同時(shí)也是維護(hù)國(guó)家和社會(huì)歷史真實(shí)面貌的重要工作。

第二篇：辦公室資料

建筑系團(tuán)總支辦公室管理制度匯編

第一章 總 則

第一條 團(tuán)總支辦公室是開(kāi)展學(xué)生日常工作所必須的重要場(chǎng)所，為提高團(tuán)總支工作效率并提升團(tuán)總支整體形象，給團(tuán)總支成員提供一個(gè)良好的辦公環(huán)境，特制訂此制度。

第二章 分 則 第一節(jié) 值班工作

第二條團(tuán)總支辦公室值班人員由秘書(shū)處負(fù)責(zé)安排，值班人員必須嚴(yán)格按照值班工作表進(jìn)行值班，并提前做好值班準(zhǔn)備，不得遲到，早退，無(wú)故離崗，若有特殊情況不能值班者應(yīng)提前向副書(shū)記請(qǐng)假并獲得允許。

第三條

團(tuán)總支辦公室鑰匙由專人負(fù)責(zé)傳遞，鑰匙若有遺失或損壞，由當(dāng)事人負(fù)責(zé)。

第四條 值班人員須查看值班記錄本，做好值班交接工作，并在值班工作中認(rèn)真做好值班記錄，做到詳細(xì)具體。

第五條 值班人員負(fù)責(zé)禮貌接待來(lái)賓，并及時(shí)溝通情況，盡力為其解決問(wèn)題。

第六條 值班期間如遇特殊情況，值班人員須及時(shí)向有關(guān)人員請(qǐng)示，妥善處理。

第七條

值班人員須注意儀容儀態(tài)以維護(hù)團(tuán)總支形象。

第八條 值班人員應(yīng)自覺(jué)維護(hù)辦公室秩序，保持辦公室清潔，離班時(shí)關(guān)好電器與門(mén)窗。

第四節(jié)

辦公室秩序

第十九條 周日至周四晚上，由各部門(mén)值班前完成衛(wèi)生打掃工作。

第二十條

辦公室大掃除采用部門(mén)輪值的方式，于每周日晚進(jìn)行。部長(zhǎng)帶領(lǐng)部員完成辦公室大掃除工作。

第二十一條 各部門(mén)需嚴(yán)格按照所分配的存放區(qū)域，合理擺放本部門(mén)物品，嚴(yán)禁隨意在辦公桌、會(huì)議桌、椅子、矮柜上堆放物品。

辦公桌物品擺放：

（一）各部門(mén)在工作完成后，須整理好相關(guān)物品與文件，確保辦公桌面整潔；

（二）部門(mén)文件須存放入部門(mén)文件盒內(nèi)或部門(mén)抽屜內(nèi)，原則上不允許攤放在桌面上，若情況特殊，必須整齊疊放；

（三）飲用水、塑料瓶、等與團(tuán)總支工作無(wú)關(guān)的物品一律不得擺放在桌面上。

第二十六條

值班部長(zhǎng)于每天晚上值班結(jié)束后，對(duì)辦公室物品擺放情況進(jìn)行檢查，凡發(fā)現(xiàn)擺放不規(guī)范的物品的一律全員通報(bào)批評(píng)。

第二十七條 進(jìn)入辦公室前須先敲門(mén)，經(jīng)允許后方可進(jìn)入。進(jìn)出辦公室須隨手關(guān)門(mén)。

第二十九條 值班時(shí)間禁止在辦公室進(jìn)行集體娛樂(lè)活動(dòng)，個(gè)人的娛樂(lè)行為不得影響他人工作。

第五節(jié) 檔案管理工作

第三十條 秘書(shū)處負(fù)責(zé)進(jìn)行學(xué)生會(huì)整體檔案的分類、歸檔和管理，團(tuán)總支各部門(mén)須積極配合檔案管理工作，嚴(yán)格遵守本制度。

第三十一條 團(tuán)總支各部門(mén)需把相關(guān)工作資料整理后交于秘書(shū)處，秘書(shū)處將檔案匯總后上交副書(shū)記并備案。

第三十二條 檔案歸檔時(shí)，秘書(shū)處應(yīng)按編號(hào)規(guī)則進(jìn)行統(tǒng)一編號(hào)。檔案整理時(shí)應(yīng)保持文書(shū)資料之間的歷史聯(lián)系原則。

第三十三條 若有相關(guān)人員需借閱檔案，需經(jīng)秘書(shū)長(zhǎng)同意并在學(xué)生會(huì)檔案外借記錄本上登記后，由秘書(shū)處成員取出檔案，以供查閱。

第三十四條 檔案管理實(shí)行問(wèn)責(zé)制，各部門(mén)在對(duì)材料進(jìn)行編輯、查閱時(shí)，須注意保持檔案的完整性。如有遺失、損壞等現(xiàn)象，秘書(shū)處將視情況追究責(zé)任。

第三十五條 材料編號(hào)方法：檔案字母/屆數(shù)/部門(mén)編號(hào) 例:第七屆秘書(shū)處部門(mén)檔案材料：B-07-MS

第三章 附 則

第四十三條 本制度由建筑系團(tuán)總支秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。第四十四條 本制度自公布即日起施行。

建筑系團(tuán)總支部門(mén)管理制度匯編 建筑系團(tuán)總支執(zhí)行秘書(shū)制度

第一章

總

則

第一條

為完善團(tuán)總支內(nèi)部管理，促進(jìn)團(tuán)總支各部門(mén)協(xié)調(diào)高效運(yùn)轉(zhuǎn)，了解工作中的得失，激發(fā)學(xué)生會(huì)成員的工作熱情，結(jié)合團(tuán)總支工作的實(shí)際情況，特制定本制度。

第二條

建筑系團(tuán)總支執(zhí)行秘書(shū)工作由副書(shū)記直接領(lǐng)導(dǎo)，由秘書(shū)處負(fù)責(zé)執(zhí)行，各部門(mén)須積極配合，堅(jiān)持實(shí)事求是、民主公開(kāi)的原則。

第三條

秘書(shū)處每學(xué)年將根據(jù)本制度并結(jié)合各部門(mén)實(shí)際情況制定《建筑系團(tuán)總支部門(mén)考核細(xì)則》，由副書(shū)記審議通過(guò)后執(zhí)行。各部門(mén)須積極配合執(zhí)行秘書(shū)工作的開(kāi)展。

第二章

執(zhí)行秘書(shū)職責(zé)

第四條

在每個(gè)學(xué)期初，秘書(shū)處將委派一名秘書(shū)處部員到學(xué)生會(huì)各個(gè)部門(mén)，作為該部門(mén)的執(zhí)行秘書(shū)，履行執(zhí)行秘書(shū)職責(zé)。執(zhí)行秘書(shū)考核周期為一個(gè)學(xué)期，一位執(zhí)行秘書(shū)不得擔(dān)任同一部門(mén)執(zhí)行秘書(shū)兩次。

第五條

執(zhí)行秘書(shū)主要有四個(gè)職責(zé)：部門(mén)例會(huì)旁聽(tīng)、活動(dòng)資料歸檔、部門(mén)活動(dòng)參與、部門(mén)常規(guī)考核、部門(mén)述職考核。

一、部門(mén)例會(huì)旁聽(tīng)：

（一）執(zhí)行秘書(shū)需對(duì)各個(gè)部門(mén)每月進(jìn)行一次例會(huì)旁聽(tīng)，事先與所在部門(mén)部長(zhǎng)聯(lián)系，了解各部門(mén)開(kāi)會(huì)時(shí)間及地點(diǎn)，會(huì)中認(rèn)真記錄。

（二）執(zhí)行秘書(shū)在例會(huì)結(jié)束后一周內(nèi)需將該部門(mén)的情況以電子稿的形式擬寫(xiě)成一份報(bào)告，經(jīng)秘書(shū)長(zhǎng)審批后，一份交至主席團(tuán)審閱，一份交由組織部作為人事考核參考，一份留存秘書(shū)處存檔。旁聽(tīng)報(bào)告內(nèi)容主要包括：出勤情況、會(huì)場(chǎng)紀(jì)律、會(huì)議內(nèi)容、會(huì)議總評(píng)，執(zhí)行秘書(shū)要如實(shí)記錄會(huì)議情況，并站在一個(gè)宏觀角度看待一個(gè)部門(mén)的運(yùn)轉(zhuǎn)情況，對(duì)于部門(mén)存在優(yōu)勢(shì)和問(wèn)題均如實(shí)反映在報(bào)告中，同時(shí)提出自己對(duì)于問(wèn)題的看法以及解決辦法。

二、活動(dòng)資料歸檔：

（一）執(zhí)行秘書(shū)負(fù)責(zé)收集活動(dòng)負(fù)責(zé)大型部門(mén)活動(dòng)全程資料（活動(dòng)全程資料包括活動(dòng)策劃、活動(dòng)通知、活動(dòng)總結(jié)以及各種圖片、影音資料等），制成活動(dòng)資料匯編，經(jīng)秘書(shū)長(zhǎng)審核后上交主席團(tuán)，并由秘書(shū)處歸檔妥善保管。

（二）每學(xué)期結(jié)束前由執(zhí)行秘書(shū)再次收集自己所在部門(mén)的工作檔案，整理歸檔妥善保管。

三、部門(mén)活動(dòng)參與：

在一學(xué)期中，執(zhí)行秘書(shū)需對(duì)各部門(mén)的某一項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行全程跟蹤，從活動(dòng)策劃到組織完成，需以該部門(mén)的一員的身份全程參與到這次活動(dòng)之中，并在活動(dòng)結(jié)束后完成執(zhí)行秘書(shū)部門(mén)活動(dòng)參與反饋報(bào)告，以執(zhí)行秘書(shū)的身份客觀如實(shí)地反應(yīng)活動(dòng)情況及活動(dòng)組織過(guò)程中存在的問(wèn)題，提出解決方案并對(duì)該部門(mén)進(jìn)行積極、深入的思考。

四、部門(mén)常規(guī)考核：

（一）執(zhí)行秘書(shū)每學(xué)期在期中期末對(duì)所負(fù)責(zé)部門(mén)進(jìn)行一次部門(mén)考核，部門(mén)考核結(jié)果由秘書(shū)處整理、存檔，同時(shí)做為學(xué)年末評(píng)選優(yōu)秀部門(mén)和換屆選舉考查的依據(jù)。在考核結(jié)果工公示之前，執(zhí)行秘書(shū)需對(duì)考核結(jié)果嚴(yán)格保密。執(zhí)行秘書(shū)需在部門(mén)考核完成后一周內(nèi)上交考評(píng)報(bào)告，內(nèi)容可以包括部門(mén)對(duì)待考評(píng)的態(tài)度及考評(píng)氛圍、執(zhí)行秘書(shū)在考評(píng)過(guò)程所遇到的問(wèn)題以及解決方案、執(zhí)行秘書(shū)對(duì)考評(píng)制度的修改建議等相關(guān)內(nèi)容。

（二）部門(mén)考核成績(jī)于考核完成后兩周內(nèi)，經(jīng)主席團(tuán)審閱通過(guò)后在學(xué)生會(huì)范圍內(nèi)公示。在考核成績(jī)公示一周內(nèi)，若有對(duì)考核成績(jī)有異議者，應(yīng)及時(shí)向秘書(shū)處反應(yīng)情況，若考核成績(jī)經(jīng)證實(shí)確實(shí)有誤，則應(yīng)上報(bào)主席團(tuán)，并重新公示。

（三）執(zhí)行秘書(shū)同時(shí)負(fù)責(zé)相關(guān)人事考核資料的采集，協(xié)助組織部做好人事考核工作。

五、部門(mén)述職考核：

執(zhí)行秘書(shū)在第二學(xué)期初對(duì)所負(fù)責(zé)的部門(mén)進(jìn)行部門(mén)述職的考核，述職考核結(jié)果由秘書(shū)處整理、存檔。執(zhí)行秘書(shū)需在部門(mén)述職考核完成后一周內(nèi)上交考評(píng)報(bào)告，主要針對(duì)部門(mén)上一學(xué)期的工作進(jìn)行整體考核以及時(shí)考察各部門(mén)的發(fā)展方向。

第三章

執(zhí)行秘書(shū)反饋

第六條

執(zhí)行秘書(shū)的反饋工作分為執(zhí)行秘書(shū)對(duì)主席團(tuán)的反饋、執(zhí)行秘書(shū)對(duì)部門(mén)的反饋以及執(zhí)行秘書(shū)之間的反饋。

第七條

執(zhí)行秘書(shū)每月及時(shí)將部門(mén)旁聽(tīng)報(bào)告上交主席團(tuán)，并針對(duì)所負(fù)責(zé)部門(mén)的工作情況，尤其是部門(mén)對(duì)其所存在的問(wèn)題是否所有所改進(jìn)的情況，定期階段性地以報(bào)告的形式向主席團(tuán)呈現(xiàn)。

第八條

執(zhí)行秘書(shū)應(yīng)積極與其所負(fù)責(zé)的部門(mén)進(jìn)行溝通交流，及時(shí)將其所發(fā)現(xiàn)的部門(mén)優(yōu)點(diǎn)與問(wèn)題向相關(guān)人員反映并針對(duì)問(wèn)題向其建議適當(dāng)?shù)姆椒ㄒ越鉀Q。

第九條

每次考核周期結(jié)束后，各部門(mén)的執(zhí)行秘書(shū)對(duì)在各部門(mén)所發(fā)現(xiàn)的可借鑒的工作方法與思想、問(wèn)題等內(nèi)容進(jìn)行交流與總結(jié)，實(shí)現(xiàn)相關(guān)資源共享化。

第十條

每次考核周期結(jié)束后，各部門(mén)代表需對(duì)本部門(mén)執(zhí)行秘書(shū)在這一考核周期內(nèi)的工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，作為執(zhí)行秘書(shū)工作考核的標(biāo)準(zhǔn)。

第四章

附

則

第十一條

本制度由南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。

第十二條

本制度自公布即日起實(shí)施。

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)部門(mén)考核制度

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范學(xué)生會(huì)部門(mén)考核工作，提高部門(mén)工作效率，實(shí)現(xiàn)“全心全意為同學(xué)服務(wù)”的目標(biāo)，根據(jù)《南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)章程》，結(jié)合學(xué)生會(huì)工作的實(shí)際情況，特制訂本制度。

第二條 本制度所稱部門(mén)考核是指對(duì)學(xué)生會(huì)所有部門(mén)的工作行為、表現(xiàn)以及結(jié)果是否符合管理者期望的評(píng)估管理活動(dòng)。

第三條 學(xué)生會(huì)部門(mén)考核在不違背本制度的基礎(chǔ)上另有規(guī)定的，依相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條 學(xué)生會(huì)部門(mén)考核堅(jiān)持公平、公開(kāi)、公正的原則，采取定量與定性操作相結(jié)合的方法對(duì)確定性內(nèi)容進(jìn)行考核。

第二章 考核內(nèi)容

第五條 學(xué)生會(huì)部門(mén)考核依據(jù)考核時(shí)間劃分為期中考核和期末考核，依據(jù)考核內(nèi)容劃分為基礎(chǔ)考核、綜合考核和績(jī)效考核,依據(jù)考核方式分為定量考核和特色部門(mén)的定性考核。具體考核內(nèi)容由各學(xué)期學(xué)生會(huì)根據(jù)本制度制定的部門(mén)考核方案決定。

第六條 期中、期末考核分別在每學(xué)期的期中、期末階段完成。

第七條 基礎(chǔ)考核的內(nèi)容針對(duì)部門(mén)基礎(chǔ)工作的統(tǒng)一規(guī)范化程度；綜合考核的內(nèi)容針對(duì)部門(mén)有效管理的相關(guān)項(xiàng)目因素；績(jī)效考核的內(nèi)容針對(duì)部門(mén)實(shí)際工作對(duì)組織目標(biāo)細(xì)分的完成程度、對(duì)部門(mén)職能的履行程度、對(duì)部門(mén)實(shí)際工作預(yù)期的完成程度。

第八條

定量的考核內(nèi)容包括基礎(chǔ)考核、綜合考核和績(jī)效考核內(nèi)容；定性的特色部門(mén)考核內(nèi)容包括對(duì)基礎(chǔ)考核、綜合考核和績(jī)效考核內(nèi)容中相關(guān)項(xiàng)目的橫向比較評(píng)估和特色部門(mén)票選活 4 動(dòng)。

第三章

考核標(biāo)準(zhǔn)

第九條

考核標(biāo)準(zhǔn)是對(duì)考核對(duì)象的目標(biāo)要求，是考核對(duì)象的努力方向和考核評(píng)價(jià)尺度，應(yīng)具有明確性、可衡量性、務(wù)實(shí)性。

第十條

基礎(chǔ)考核的標(biāo)準(zhǔn)由秘書(shū)處依據(jù)學(xué)生會(huì)統(tǒng)一規(guī)范化工作內(nèi)容擬定的考核細(xì)則決定，考核細(xì)則由部門(mén)同意、主席團(tuán)審批后在該考核周期內(nèi)正式生效。在考核周期內(nèi)，執(zhí)行秘書(shū)將各扣分項(xiàng)目在部門(mén)實(shí)際工作中出現(xiàn)的頻率依據(jù)特定比例轉(zhuǎn)化為百分制得分，作為基礎(chǔ)考核的最終得分。

第十一條

綜合考核的標(biāo)準(zhǔn)由秘書(shū)處對(duì)部門(mén)有效管理的相關(guān)項(xiàng)目因素進(jìn)行合理的等級(jí)劃分后所擬寫(xiě)的考核細(xì)則決定，考核細(xì)則由部門(mén)同意、主席團(tuán)審批后在該考核周期內(nèi)正式生效。考核細(xì)則將各項(xiàng)目劃分為三個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)被細(xì)分為“一般、良好、優(yōu)秀”等級(jí)，每個(gè)細(xì)分等級(jí)分別對(duì)應(yīng)“ 1-9”分。綜合測(cè)評(píng)由部門(mén)直接上級(jí)、其他部門(mén)代表、執(zhí)行秘書(shū)三方依據(jù)細(xì)則中的等級(jí)描述進(jìn)行等級(jí)評(píng)分。令項(xiàng)目等級(jí)分?jǐn)?shù)為Xn,項(xiàng)目所占權(quán)重為Xn%，則由執(zhí)行秘書(shū)依據(jù)公式?Xn×Xn%×100/9將等級(jí)分?jǐn)?shù)轉(zhuǎn)化為百分制分?jǐn)?shù)，最終依據(jù)各評(píng)分人分?jǐn)?shù)權(quán)重得到綜合考核的最終得分。

第十二條

績(jī)效考核的標(biāo)準(zhǔn)由各部門(mén)自行擬定的績(jī)效指標(biāo)決定，績(jī)效指標(biāo)由秘書(shū)處匯總、主席團(tuán)審批后在該考核周期內(nèi)正式生效。績(jī)效指標(biāo)劃分為三個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)被細(xì)分為“一般、良好、優(yōu)秀”等級(jí)，每個(gè)細(xì)分等級(jí)分別對(duì)應(yīng)“ 1-9”分。績(jī)效考核由部門(mén)直接上級(jí)和部門(mén)自身兩方依據(jù)關(guān)鍵事件描述進(jìn)行等級(jí)評(píng)分。令指標(biāo)等級(jí)分?jǐn)?shù)為Xn,指標(biāo)所占權(quán)重為Xn%，則由執(zhí)行秘書(shū)依據(jù)公式?Xn×Xn%×100/9將等級(jí)分?jǐn)?shù)轉(zhuǎn)化為百分制分?jǐn)?shù)，最終依據(jù)各評(píng)分人分?jǐn)?shù)權(quán)重得到績(jī)效考核的最終得分。

第十三條

定量考核最終成績(jī)?yōu)榛A(chǔ)考核、綜合考核和績(jī)效考核三項(xiàng)成績(jī)加權(quán)平均所得，考核中各項(xiàng)相關(guān)權(quán)重由各學(xué)期學(xué)生會(huì)根據(jù)本制度制定的部門(mén)考核方案決定。

第十四條

定性的特色部門(mén)考核標(biāo)準(zhǔn)由基礎(chǔ)、綜合、績(jī)效三項(xiàng)考核中相關(guān)指標(biāo)的橫向比較評(píng)估結(jié)果和特色部門(mén)票選結(jié)果組成，依據(jù)兩項(xiàng)結(jié)果的部門(mén)排名最終確定各項(xiàng)目的特色部門(mén)。

第四章

考核流程

第十五條

部門(mén)考核按照規(guī)定的流程進(jìn)行，由秘書(shū)處組織實(shí)施。具體流程參見(jiàn)各學(xué)期學(xué)生會(huì)根據(jù)本制度制定的部門(mén)考核方案。常規(guī)流程如下：

（一）學(xué)生會(huì)各部門(mén)在考核周期的第一周內(nèi)，將部門(mén)在本考核周期內(nèi)的簡(jiǎn)要工作計(jì)劃交由秘書(shū)處，部門(mén)在考核期間若有臨時(shí)新增工作，則應(yīng)及時(shí)告知秘書(shū)處；

（二）各部門(mén)在參加部門(mén)考核前須設(shè)立部門(mén)考核委員會(huì)，委員會(huì)成員包括學(xué)生會(huì)主席團(tuán)、該部門(mén)部長(zhǎng)和部員代表、其他部門(mén)部長(zhǎng)代表和該部門(mén)執(zhí)行秘書(shū)，整個(gè)考核流程由執(zhí)行秘書(shū)負(fù)責(zé)；

（三）部門(mén)考核委員會(huì)成員根據(jù)《南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)部門(mén)考核表》中所列考核項(xiàng)目認(rèn)真、公正評(píng)分、書(shū)寫(xiě)評(píng)語(yǔ)；

（四）在下一考核周期的第一周，秘書(shū)處針對(duì)考核表進(jìn)行匯總和統(tǒng)計(jì)、公示結(jié)果，并依據(jù)相關(guān) 5 指標(biāo)的考核成績(jī)?cè)u(píng)選出特色部門(mén)。

第五章 考核結(jié)果與反饋

第十六條 秘書(shū)處上交定量考核分?jǐn)?shù)和特色部門(mén)名單，在主席團(tuán)審閱通過(guò)后，將考核成績(jī)和各特色部門(mén)在學(xué)生會(huì)范圍內(nèi)公示。

第十七條 由部門(mén)執(zhí)行秘書(shū)針對(duì)此次部門(mén)考核情況完成各部門(mén)考核的書(shū)面反饋報(bào)告，一式三份，一份上交主席團(tuán)，一份反饋至部門(mén)，一份由秘書(shū)處備案。

第十八條 學(xué)生會(huì)部門(mén)學(xué)期總評(píng)為本學(xué)期期中、期末考核成績(jī)的平均成績(jī)。

第十九條 學(xué)生會(huì)部門(mén)考核結(jié)果將作為學(xué)年年終評(píng)選、表彰南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)優(yōu)秀部門(mén)、特色部門(mén)的依據(jù)，是決定各部門(mén)優(yōu)秀干事名額的重要因素之一。

第六章 考核權(quán)責(zé)

第二十條 部門(mén)執(zhí)行秘書(shū)在平時(shí)工作中有義務(wù)做好與對(duì)應(yīng)部門(mén)考核工作相關(guān)的所有工作，包括：考核相關(guān)的各項(xiàng)目情況的記錄、例會(huì)記錄表的收集、旁聽(tīng)報(bào)告的整理、部門(mén)活動(dòng)參與反饋報(bào)告以及其他相關(guān)工作。

第二十一條 執(zhí)行秘書(shū)負(fù)責(zé)考核整體流程，協(xié)調(diào)各評(píng)價(jià)方，有義務(wù)在各方對(duì)部門(mén)評(píng)價(jià)時(shí)提供考核相關(guān)的各項(xiàng)書(shū)面材料并督促各方對(duì)部門(mén)進(jìn)行公正、客觀的評(píng)價(jià)。

第二十二條 執(zhí)行秘書(shū)在考核結(jié)果公布之前有義務(wù)對(duì)各項(xiàng)考核結(jié)果保密。

第二十三條 在考核成績(jī)和特色部門(mén)結(jié)果公示一周內(nèi)，對(duì)結(jié)果有異議者，可依據(jù)規(guī)定程序向秘書(shū)處反應(yīng)情況，若反應(yīng)的情況經(jīng)證實(shí)，則上報(bào)主席團(tuán)，并重新公示結(jié)果。

第七章 附 則

第二十四條 本制度由南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。第二十五條 本制度自公布即日起施行。

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)人事管理制度匯編

第一章 總 則

第一條 南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)是校黨委領(lǐng)導(dǎo)、校團(tuán)委指導(dǎo)的學(xué)生自治組織，以全心全意為同學(xué)服務(wù)為宗旨，以實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大同學(xué)的利益為己任,是全校學(xué)生組織的核心。

第二條 為更好地進(jìn)行自我教育、自我管理、自我服務(wù)，建成“服務(wù)型、學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型”的優(yōu)秀學(xué)生組織，規(guī)范學(xué)生會(huì)人事，制定本制度。

第二章 部員招選

第三條 招選要求：

（一）擁護(hù)《南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)章程》的大一新生；

（二）擁有飽滿的工作熱情和較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)；

（三）崇尚團(tuán)隊(duì)精神并服從組織紀(jì)律；

（四）堅(jiān)持實(shí)事求是原則，且能開(kāi)拓創(chuàng)新，不斷完善自我；

（五）部門(mén)可根據(jù)部門(mén)自身特點(diǎn)作具體要求。第四條 宣傳及報(bào)名：

（一）通過(guò)分發(fā)《新生寶典》、召開(kāi)招新咨詢會(huì)、探訪宿舍等方式進(jìn)行宣傳，并分發(fā)招選表；

（二）凡報(bào)名者須按要求認(rèn)真填寫(xiě)招選表，并交至各宿管站或大學(xué)生活動(dòng)中心213辦公室；

（三）學(xué)生會(huì)工作人員須在2個(gè)工作日內(nèi)收回招新表。第五條 提前面試：

因?qū)W期初活動(dòng)需要，文藝部、宣傳部等部門(mén)可按照新生招新表填報(bào)意向進(jìn)行提前面試，其他部門(mén)如有需要，須向主席團(tuán)提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可進(jìn)行。秘書(shū)處配合提前面試的部門(mén)，及時(shí)準(zhǔn)備好相應(yīng)的名單及招選表。

第六條 面試流程：

（一）第一輪面試

此輪面試統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，不分部門(mén)進(jìn)行。保留入選人數(shù)的50%左右。部長(zhǎng)可根據(jù)面試情況并結(jié)合面試者意愿，建議其選擇合適的部門(mén)，并在招新表上簽注。秘書(shū)處分部門(mén)整理入選名單，并分發(fā)到各宿管站；

（二）第二輪面試

此輪面試分部門(mén)進(jìn)行，由相應(yīng)部門(mén)部長(zhǎng)擇優(yōu)選取，初步擬訂部員名單；秘書(shū)處整理各部門(mén)部員名單，形成初定名單；

（三）協(xié)商調(diào)配

各部長(zhǎng)根據(jù)部門(mén)需要，并參考候選者的綜合素質(zhì)進(jìn)行協(xié)商調(diào)配，確定其部門(mén)部員名單；各部門(mén)可根據(jù)實(shí)際情況增加三輪面試；秘書(shū)處整理、核對(duì)并確定各部門(mén)新一屆部員名單。

第七條 審核公示：

秘書(shū)處將新一屆部員名單上交主席團(tuán)審議，審核通過(guò)后存檔；在各宿管站及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上公布新一屆入選部員名單。

第三章 人事考核

第八條 考核內(nèi)容：

對(duì)學(xué)生會(huì)成員的考核包括能力及績(jī)效兩方面。能力考核，是指通過(guò)各部門(mén)內(nèi)部他評(píng)，對(duì)各個(gè)部員的基礎(chǔ)能力及部門(mén)技能進(jìn)行評(píng)定。績(jī)效考核，是指?jìng)€(gè)人述職及部長(zhǎng)評(píng)定兩個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)其在一個(gè)考核周期內(nèi)的工作績(jī)效進(jìn)行評(píng)定。

學(xué)生會(huì)成員的考核分周期進(jìn)行，根據(jù)五項(xiàng)公共指標(biāo)和各部門(mén)自行制 的部門(mén)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)定。在考核周期內(nèi)，由各個(gè)部門(mén)自行組織評(píng)定，分為自評(píng)，他評(píng)，及部長(zhǎng)評(píng)定。評(píng)定分?jǐn)?shù)為1至9分，每3分為一個(gè)等級(jí)，共三個(gè)等級(jí)，由低到高依次排列。

第九條 考核標(biāo)準(zhǔn)：

等次考核分?jǐn)?shù)即通過(guò)自評(píng)、他評(píng)、部長(zhǎng)考評(píng)的分?jǐn)?shù)而計(jì)算出考核分?jǐn)?shù)，用以界定每個(gè)部員的等次。其中，1—3分對(duì)應(yīng)“不稱職”等級(jí)，4—6分對(duì)應(yīng)“稱職”等級(jí)，7—9分對(duì)應(yīng)“優(yōu)秀”等級(jí)，并且每個(gè)分?jǐn)?shù)都對(duì)應(yīng)相應(yīng)各等次中的上中下三個(gè)等級(jí)（例如在等次“稱職”中，分?jǐn)?shù)4 7 對(duì)應(yīng)“稱職-”，分?jǐn)?shù)5對(duì)應(yīng)“稱職”，分?jǐn)?shù)6對(duì)應(yīng)“稱職+”,其他等次與此例一致）。

（一）確定為優(yōu)秀等次須同時(shí)具備下列條件：

思想政治素質(zhì)高；工作實(shí)績(jī)突出；能夠維護(hù)學(xué)生會(huì)整體形象。績(jī)效等級(jí)為第三等級(jí)，精通業(yè)務(wù)，工作能力強(qiáng)，在工作周期內(nèi)有突出成績(jī)；能力等級(jí)為第三等級(jí)，基礎(chǔ)能力及部門(mén)技能優(yōu)異；

（二）確定為稱職等次須同時(shí)具備下列條件：

思想政治素質(zhì)較高；能夠完成本職工作；能夠維護(hù)學(xué)生會(huì)整體形象。績(jī)效等級(jí)為第二等級(jí)，熟悉業(yè)務(wù)，工作能力較強(qiáng)，在工作周期內(nèi)有一定成績(jī)；能力等級(jí)為第二等級(jí)，基礎(chǔ)能力及部門(mén)技能良好；

（三）具有下列情形之一的，應(yīng)確定為不稱職等次：

思想政治素質(zhì)一般。能基本完成本職工作，但完成工作的數(shù)量不足、質(zhì)量和效率低下，或在工作中有較大失誤。不能夠很好維護(hù)學(xué)生會(huì)整體形象，在某些方面存在不足。績(jī)效等級(jí)為第一等級(jí)，履行職責(zé)的工作能力不足，在工作周期內(nèi)基本沒(méi)有取得成績(jī)。能力等級(jí)為第一等級(jí)，工作責(zé)任心欠缺，或工作作風(fēng)方面存在明顯不足；

（四）學(xué)生會(huì)成員定期考核優(yōu)秀等次人數(shù)，掌握在學(xué)生會(huì)參加定期考核的成員總?cè)藬?shù)的15%以內(nèi)，最多不超過(guò)20%。

第十條 考核程序：

學(xué)生會(huì)各部門(mén)在部門(mén)成員參加定期考核前設(shè)立考核委員會(huì)。考核委員會(huì)由學(xué)生會(huì)主席團(tuán)、部長(zhǎng)代表及其他有關(guān)部門(mén)人員和部員代表組成，定期考核主要流程按下列程序進(jìn)行：

（一）學(xué)生會(huì)各部門(mén)根據(jù)各自工作特點(diǎn)制定能力考核中的部門(mén)技能指標(biāo)，由組織部匯總，并組織進(jìn)一步考核；

（二）被考核成員按照職位職責(zé)和有關(guān)要求進(jìn)行總結(jié)，并按照統(tǒng)一要求在一定范圍內(nèi)述職，要求述職報(bào)告必須能完整反映考核周期內(nèi)考核成員的工作內(nèi)容及結(jié)果；

（三）主管人員在聽(tīng)取學(xué)生會(huì)各成員和被考核人本人意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，參考個(gè)人述職報(bào)告，寫(xiě)出評(píng)語(yǔ)，提出考核等次建議和改進(jìn)提高的要求；

（四）組織部將擬定為優(yōu)秀等次的學(xué)生會(huì)成員名單上報(bào)主席團(tuán)審批，最終結(jié)果在學(xué)生會(huì)范圍內(nèi)公示；

（五）組織部將考核結(jié)果以書(shū)面形式通知被考核人員，并在學(xué)生會(huì)范圍內(nèi)公示，由被考核人本人簽署意見(jiàn)；

（六）由組織部確定考核報(bào)告，并上報(bào)主席團(tuán)審閱；

（七）學(xué)生會(huì)成員對(duì)例行考核定為不稱職等次有異議者，可以按有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)復(fù)核和申訴；

（八）各部門(mén)應(yīng)當(dāng)將《學(xué)生會(huì)成員例行考核成績(jī)表》存入學(xué)生會(huì)成員本人檔案，各部長(zhǎng)資料交由組織部備案，部員資料交由秘書(shū)處備案。

第十一條 考核結(jié)果的使用：

（一）學(xué)生會(huì)定期考核被確定為稱職以上等次，且符合規(guī)定的其他任職資格條件者，具有晉升職務(wù)的資格；連續(xù)兩次被確定為優(yōu)秀等次者，晉升職務(wù)時(shí)優(yōu)先考慮；被確定為優(yōu)秀等次者，學(xué)期末給予嘉獎(jiǎng)；

（二）學(xué)生會(huì)成員定期考核被確定為不稱職等次者，8 將委派相關(guān)人員對(duì)其誡勉談話，限期改進(jìn)；考核結(jié)果公布后的一個(gè)考評(píng)期間內(nèi)不得晉升職務(wù)；連續(xù)兩次例行考核被確定為不稱職等次者，對(duì)于部員，學(xué)生會(huì)不提供學(xué)生會(huì)任職證明；對(duì)于部長(zhǎng)，學(xué)生會(huì)不予聘任；

（三）學(xué)生會(huì)組織部應(yīng)根據(jù)考核情況，有針對(duì)性地對(duì)學(xué)生會(huì)成員進(jìn)行培訓(xùn)。第十二條 考核相關(guān)事項(xiàng)：

學(xué)生會(huì)成員期末考核總成績(jī)由本學(xué)期各考評(píng)周期的績(jī)效考核及能力考核成績(jī)加權(quán)平均獲得，權(quán)重來(lái)源于各學(xué)年學(xué)生會(huì)依據(jù)本制度制定的《南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)人事考評(píng)工作實(shí)施方案》。

對(duì)無(wú)正當(dāng)理由不參加定期考核的學(xué)生會(huì)成員，經(jīng)教育后仍然拒絕參加者，直接確定其考核結(jié)果為不稱職等次。對(duì)在考核過(guò)程中有徇私舞弊、打擊報(bào)復(fù)、弄虛作假等違紀(jì)行為者，學(xué)生會(huì)將對(duì)其予以嚴(yán)肅處理。對(duì)考核過(guò)程中無(wú)故私自拖延考核周期的個(gè)人及所在部門(mén)，學(xué)生會(huì)對(duì)考核結(jié)果進(jìn)行降一等級(jí)處理。

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)工作運(yùn)行相關(guān)制度匯編

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)會(huì)議制度

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范會(huì)議秩序，改善會(huì)議成效，確保學(xué)生會(huì)自身職能履行，同時(shí)為提高工作效率和管理水平，根據(jù)《南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)章程》，針對(duì)學(xué)生會(huì)各類會(huì)議的召開(kāi)，特制定本制度。

第二條 本制度適用于學(xué)生會(huì)內(nèi)部的所有會(huì)議，所有與會(huì)人員須嚴(yán)格遵守本制度。

第二章 會(huì)議原則

第三條 會(huì)議須堅(jiān)持民主集中制原則，鼓勵(lì)與會(huì)人員參與討論、建言獻(xiàn)策，并在民主的基礎(chǔ)上適當(dāng)集中；對(duì)于重大決策，須進(jìn)行投票表決。

第四條 會(huì)議須堅(jiān)持效率原則，各類會(huì)議要緊扣中心，突出重點(diǎn)，明確要求，注重實(shí)效，嚴(yán)格控制會(huì)議時(shí)間，反對(duì)形式主義和拖沓作風(fēng)。

第五條

會(huì)議須堅(jiān)持理論與實(shí)際相結(jié)合，避免脫離實(shí)際的空泛說(shuō)辭，應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)貫徹落實(shí)理論和精神的意見(jiàn)和要求。

第六條 會(huì)議精神須高舉中國(guó)特色社會(huì)主義旗幟，堅(jiān)持貫徹毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持用馬克思主義中國(guó)化的最新成果，提高學(xué)生干部的思想覺(jué)悟。

第三章 會(huì)議紀(jì)律

第七條 主持會(huì)議的相關(guān)人員須提前抵達(dá)會(huì)場(chǎng)，對(duì)會(huì)議召開(kāi)進(jìn)行充分的準(zhǔn)備。

第八條 與會(huì)人員必須準(zhǔn)時(shí)出席會(huì)議，不得無(wú)故遲到、早退或缺席。因故不能出席會(huì)議者，9 須提向相關(guān)人員請(qǐng)假。無(wú)故缺席會(huì)議累計(jì)三次者和請(qǐng)假累計(jì)五次者自動(dòng)離職。

第九條

與會(huì)人員須認(rèn)真做好會(huì)議紀(jì)錄，并妥善保管相關(guān)資料。

第十條 與會(huì)人員在非討論環(huán)節(jié)須保持會(huì)場(chǎng)安靜，不得交頭接耳，并將一切通訊設(shè)備調(diào)至無(wú)聲狀態(tài)。

第十一條 與會(huì)人員須注重自身形象，舉止文雅、衣著端莊。

第十二條 會(huì)議結(jié)束后會(huì)議主持人須安排人員將會(huì)議場(chǎng)地打掃整潔，關(guān)閉電器與門(mén)窗。第十三條 與會(huì)人員須對(duì)會(huì)議中討論的重大機(jī)密問(wèn)題保密，若有泄漏機(jī)密者，將根據(jù)相關(guān)制度問(wèn)責(zé)。

第四章 附 則

第十四條 本制度由南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)秘書(shū)處負(fù)責(zé)解釋。第十五條 本制度自公布之日起施行。

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)章程（修正案）

第一章 總 則

第一條

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)是在校黨委領(lǐng)導(dǎo)下的，以“全心全意為同學(xué)服務(wù)”為宗旨，以“自我教育、自我管理、自我服務(wù)”為原則的全校大學(xué)生群眾組織，在校團(tuán)委指導(dǎo)下獨(dú)立開(kāi)展工作，是校黨委、行政部門(mén)與學(xué)生之間相互溝通的橋梁和紐帶。

第二條 本會(huì)的基本任務(wù)：

（一）遵循和貫徹黨的教育方針，緊跟時(shí)代要求，廣泛開(kāi)展愛(ài)國(guó)主義和集體主義教育，引導(dǎo)廣大同學(xué)樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，帶領(lǐng)全校學(xué)生勤奮學(xué)習(xí)、刻苦鍛煉、全面成才。

（二）發(fā)揮作為校黨委、校行政與廣大同學(xué)的橋梁和紐帶作用，代表學(xué)生參與學(xué)校內(nèi)部涉及學(xué)生事務(wù)的民主管理，促進(jìn)同學(xué)民主意識(shí)的提高，在維護(hù)學(xué)校整體利益的同時(shí)，表達(dá)和維護(hù)同學(xué)的具體利益，反映同學(xué)的建議、意見(jiàn)和要求，全心全意為同學(xué)服務(wù)。

（三）發(fā)揮學(xué)生組織的引領(lǐng)作用，帶領(lǐng)廣大同學(xué)創(chuàng)造良好的校風(fēng)、學(xué)風(fēng)，建設(shè)良好的學(xué)習(xí)、生活環(huán)境，協(xié)助學(xué)校營(yíng)造良好的學(xué)術(shù)氛圍，促進(jìn)大學(xué)生學(xué)術(shù)科技和文化藝術(shù)活動(dòng)的繁榮發(fā)展，建設(shè)健康、文明的校園文化。

（四）倡導(dǎo)和組織自我教育、自我管理、自我服務(wù)，大力推進(jìn)素質(zhì)教育，以培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力為重點(diǎn)，開(kāi)展健康有益、豐富多彩的課外活動(dòng)和社會(huì)服務(wù)，帶領(lǐng)廣大學(xué)生在實(shí)踐中提升自身素質(zhì)，協(xié)助學(xué)校解決同學(xué)在學(xué)習(xí)和生活中遇到的實(shí)際問(wèn)題。

（五）不斷加強(qiáng)和完善學(xué)生會(huì)的自身建設(shè)，組織切合實(shí)際、形式多樣的培訓(xùn)，培養(yǎng)高素質(zhì)學(xué)生骨干，提高大學(xué)生社會(huì)實(shí)踐能力，打造高效的學(xué)習(xí)型學(xué)生組織。

（六）加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)兄弟高校學(xué)生會(huì)的聯(lián)系交流和友好合作，增進(jìn)與港、澳、臺(tái)地區(qū)和國(guó)外 10 大專院校青年學(xué)生的聯(lián)系，協(xié)助學(xué)校各職能部門(mén)開(kāi)展對(duì)外工作，擴(kuò)大學(xué)校影響，樹(shù)立南京財(cái)經(jīng)大學(xué)的良好形象。

第三條

本會(huì)參加中華全國(guó)學(xué)生聯(lián)合會(huì)和江蘇省學(xué)生聯(lián)合會(huì)為團(tuán)體會(huì)員，承認(rèn)并遵守《中華全國(guó)學(xué)生聯(lián)合會(huì)章程》和《江蘇省學(xué)生聯(lián)合會(huì)章程》。

第二章 會(huì) 員

第四條 會(huì)員的資格

凡取得南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)籍，并承認(rèn)本章程的在校的本科生、研究生和成教生，均為本會(huì)會(huì)員，在注銷學(xué)籍時(shí)失去會(huì)員資格。

第五條

會(huì)員的權(quán)利

（一）會(huì)內(nèi)平等的選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)（受到學(xué)校留校察看處分的會(huì)員，在留校察看期間不享有會(huì)內(nèi)選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)）。

（二）對(duì)學(xué)生會(huì)干部及其工作進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和批評(píng)的權(quán)利。

（三）通過(guò)符合本會(huì)章程規(guī)定的民主程序,討論和決定本會(huì)重大事務(wù)，參與學(xué)生會(huì)工作、參加學(xué)生會(huì)組織的各種活動(dòng)的權(quán)利。

（四）通過(guò)學(xué)生代表提案方式對(duì)學(xué)校各項(xiàng)工作向本會(huì)提出意見(jiàn)、建議以及要求學(xué)生會(huì)向有關(guān)方面反映的權(quán)利。

（五）在學(xué)習(xí)、生活等方面遇到困難或在校內(nèi)外受到不公正待遇時(shí)，要求學(xué)生會(huì)給予幫助和申訴的權(quán)利。

第六條 會(huì)員的義務(wù)

（一）堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，擁護(hù)黨的基本路線、方針政策，積極開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，自覺(jué)加強(qiáng)思想修養(yǎng)，提高思想素質(zhì)。

（二）遵守校規(guī)校紀(jì)，勤奮學(xué)習(xí)，銳意進(jìn)取，注重實(shí)踐，提高自身的全面素質(zhì)。

（三）遵守學(xué)生會(huì)章程，執(zhí)行學(xué)生會(huì)的決議，支持學(xué)生會(huì)各級(jí)組織的工作，維護(hù)學(xué)生會(huì)的榮譽(yù)；

（四）在社會(huì)上展現(xiàn)南財(cái)學(xué)子的良好形象，維護(hù)南京財(cái)經(jīng)大學(xué)和南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)的榮譽(yù)。

第三章 組織和職權(quán)

第七條 本會(huì)實(shí)行民主集中制的組織原則。

第八條 南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生代表大會(huì)（簡(jiǎn)稱學(xué)代會(huì)）

（一）全校學(xué)生代表大會(huì)是本會(huì)最高權(quán)力機(jī)關(guān)。

（二）全校學(xué)生代表大會(huì)每?jī)芍寥暾匍_(kāi)一次，如有特殊情況，經(jīng)校學(xué)生委員會(huì)三分之二以上的委員同意，報(bào)校黨委和省學(xué)聯(lián)批準(zhǔn)，可適當(dāng)提前或推遲。

（三）全校學(xué)生代表大會(huì)按學(xué)生人數(shù)適當(dāng)比例由基層學(xué)生組織（班委會(huì)）民主選舉產(chǎn)生，組成代表團(tuán)。

（四）全校學(xué)生代表大會(huì)應(yīng)有三分之二以上代表參加才能召開(kāi)。

（五）全校學(xué)生代表大會(huì)選舉和通過(guò)決議實(shí)行表決制。

（六）全校學(xué)生代表大會(huì)行使以下職權(quán)： 1.聽(tīng)取和審議上一屆學(xué)生委員會(huì)的工作報(bào)告；

2.討論和決定本會(huì)的工作方針與任務(wù)，修改學(xué)生會(huì)章程； 3．收集和處理學(xué)代會(huì)代表關(guān)于學(xué)校工作的各項(xiàng)提案； 4.審議通過(guò)本會(huì)的各項(xiàng)決議； 5.選舉新一屆學(xué)生委員會(huì)；

6.行使由全校學(xué)生代表大會(huì)行使的其他權(quán)利。

第九條 南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生委員會(huì)（簡(jiǎn)稱學(xué)生會(huì)）

（一）南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生委員會(huì)是全校學(xué)生代表大會(huì)閉會(huì)期間的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，接受學(xué)生代表大會(huì)監(jiān)督，對(duì)學(xué)生代表大會(huì)負(fù)責(zé)。

（二）學(xué)生會(huì)委員由全校學(xué)生代表大會(huì)差額選舉產(chǎn)生，任期兩至三年，如學(xué)生代表大會(huì)因故推延或提前召開(kāi)，任期作相應(yīng)調(diào)整。

（三）學(xué)生會(huì)委員畢業(yè)、退學(xué)、休學(xué)、受到留校查看處分或任職期間出現(xiàn)兩門(mén)以上考試不及格將視為自動(dòng)離職；學(xué)生會(huì)委員不履行職責(zé)時(shí)，可由學(xué)生會(huì)全委會(huì)提議，半數(shù)委員通過(guò)進(jìn)行免職。

（四）在特殊情況下，學(xué)生會(huì)委員可申請(qǐng)辭職并提交書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)學(xué)生會(huì)討論并半數(shù)同意可免去其委員資格；在未經(jīng)批準(zhǔn)前不可自行離職，如自行離職，將視具體情況給予處分并撤職。

（五）由各種原因造成委員名額空缺時(shí)，由三分之一以上委員提名并報(bào)全體委員會(huì)同意，經(jīng)三分之二以上通過(guò)可增補(bǔ)委員;每界 增補(bǔ)委員數(shù)不得超過(guò)原有委員的四分之一。

（六）學(xué)生會(huì)委員候選人由上一屆學(xué)生會(huì)和各學(xué)院學(xué)生會(huì)負(fù)責(zé)推薦，名額由學(xué)代會(huì)籌備工作會(huì)議通過(guò)的委員候選人名額分配方案決定；

（七）學(xué)生會(huì)全體會(huì)議由三分之二以上委員參加方可召開(kāi)，原則上每學(xué)期召開(kāi)一次，由學(xué)生會(huì)主席團(tuán)召集與主持，如三分之一的委員提議，主席團(tuán)必須召集全體會(huì)議。

（八）學(xué)生會(huì)進(jìn)行選舉和通過(guò)決議實(shí)行表決制。

（九）學(xué)生會(huì)行使以下職權(quán)：

1.全校學(xué)生代表大會(huì)閉會(huì)期間，執(zhí)行代表大會(huì)決議；

2．任免學(xué)生會(huì)主席團(tuán)成員，增補(bǔ)和罷免學(xué)生會(huì)委員和部門(mén)負(fù)責(zé)人； 3.召集全校學(xué)生代表大會(huì)；

4.領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督學(xué)生會(huì)各級(jí)組織的工作，討論、制定學(xué)生會(huì)整體工作計(jì)劃，通過(guò)有關(guān)制度、辦法、條例，決定學(xué)生會(huì)的重大事宜；

5．聽(tīng)取廣大同學(xué)的意見(jiàn)，搜集和整理學(xué)生提案，協(xié)同學(xué)校有關(guān)部門(mén)民主協(xié)商妥善解決所反映問(wèn)題；

6.審批分校區(qū)學(xué)生會(huì)和各學(xué)院學(xué)生會(huì)上報(bào)文件，指導(dǎo)分校區(qū)學(xué)生會(huì)和各學(xué)院學(xué)生會(huì)開(kāi)展工作；

7.討論應(yīng)由學(xué)生會(huì)委員會(huì)決議的其它重要事務(wù)。

第十條

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)主席團(tuán)

（一）學(xué)生會(huì)主席團(tuán)是學(xué)生會(huì)的常設(shè)機(jī)構(gòu)，主席團(tuán)受學(xué)生會(huì)監(jiān)督，向?qū)W生會(huì)負(fù)責(zé)。

（二）學(xué)生會(huì)主席團(tuán)由學(xué)生會(huì)選舉產(chǎn)生，任期兩至三年，如學(xué)生代表大會(huì)因故推延或提前召開(kāi)，任期作相應(yīng)調(diào)整。

（三）學(xué)生會(huì)主席團(tuán)設(shè)十三名主席，必須為學(xué)生會(huì)委員，選舉產(chǎn)生主席一名、副主席十一名，主席助理一名，因故產(chǎn)生名額空缺時(shí)，由學(xué)生會(huì)補(bǔ)選產(chǎn)生。

主席團(tuán)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)置職能中心與部門(mén)，并聘任各部門(mén)部長(zhǎng)、副部長(zhǎng)。各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人決定本部門(mén)工作人選，領(lǐng)導(dǎo)本部門(mén)工作，對(duì)主席團(tuán)負(fù)責(zé)。

（四）學(xué)生會(huì)主席團(tuán)每學(xué)期至少召開(kāi)三次全體會(huì)議，會(huì)議由主席召集和主持，如三分之一委員提議，主席必須召開(kāi)全體會(huì)議。

（五）學(xué)生會(huì)主席團(tuán)決定重要事項(xiàng)施行表決制，必須達(dá)到三分之二以上通過(guò)或否決，如不能達(dá)到，提交學(xué)生會(huì)裁決。

（六）學(xué)生會(huì)主席團(tuán)行使以下職權(quán)：

1.在學(xué)生會(huì)全體會(huì)議閉會(huì)期間，執(zhí)行全校學(xué)生代表大會(huì)以及學(xué)生會(huì)決議，裁決本會(huì)的日常事務(wù)；

2．領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生會(huì)的工作；

3.召集學(xué)生會(huì)全體會(huì)議，并向?qū)W生會(huì)匯報(bào)工作情況； 4.提出主席團(tuán)增補(bǔ)建議名單；

5.組織選舉產(chǎn)生學(xué)生會(huì)、副主席單位的主席團(tuán)成員，審議由主席提出的各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人任免意見(jiàn)，作出任免決定；

6．討論﹑決定應(yīng)由主席團(tuán)決議的其它重要事務(wù)。

（七）學(xué)生會(huì)主席的職權(quán)：

1．受學(xué)生代表大會(huì)委托，負(fù)責(zé)學(xué)生會(huì)的全面工作，指導(dǎo)基層 組織及協(xié)助管理指導(dǎo)社團(tuán)工作，召集主持學(xué)生會(huì)主席團(tuán)全會(huì)；

2．領(lǐng)導(dǎo)各職能部門(mén)開(kāi)展工作，向?qū)W生會(huì)提出各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人的任免意見(jiàn)； 3．負(fù)責(zé)學(xué)生會(huì)﹑學(xué)生代表大會(huì)印章的使用，管理學(xué)生會(huì)經(jīng)費(fèi)； 4．對(duì)外代表學(xué)生會(huì)及學(xué)生代表大會(huì)；

5．向?qū)W生會(huì)主席團(tuán)﹑學(xué)生會(huì)﹑校黨委﹑上級(jí)學(xué)聯(lián)匯報(bào)工作； 6．為工作需要，經(jīng)學(xué)生會(huì)主席團(tuán)同意，可適當(dāng)改變機(jī)構(gòu)編制。第十一條 南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)副主席單位

（一）南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)副主席單位在校團(tuán)委的指導(dǎo)下，貫徹學(xué)生會(huì)整體工作方針，根據(jù)自身特點(diǎn)開(kāi)展工作。

（二）南京財(cái)經(jīng)大學(xué)研究生會(huì)、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)福建路校區(qū)學(xué)生分會(huì)、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)橋頭校區(qū)學(xué)生分會(huì)、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)社團(tuán)聯(lián)合會(huì)、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)青年志愿者協(xié)會(huì)、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)大學(xué)生科學(xué)與技術(shù)協(xié)會(huì)、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)大學(xué)生藝術(shù)團(tuán)理事會(huì)、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)宿舍管理委員會(huì)為南京財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)生會(huì)副主席單位。

（三）研究生會(huì)主席、福建路校區(qū)學(xué)生分會(huì)主席、橋頭校區(qū)學(xué)生分會(huì)主席、社團(tuán)聯(lián)合會(huì)主席、青年志愿者協(xié)會(huì)主席、大學(xué)生科學(xué)與技術(shù)協(xié)會(huì)主席、大學(xué)生藝術(shù)團(tuán)理事會(huì)理事長(zhǎng)兼任學(xué)生會(huì)副主席；學(xué)生委員會(huì)主席助理兼任宿舍管理委員會(huì)會(huì)長(zhǎng)。

第十二條 南京財(cái)經(jīng)大學(xué)各學(xué)院學(xué)生會(huì)

（一）學(xué)院學(xué)生會(huì)是本學(xué)院同學(xué)的群眾組織，為學(xué)生會(huì)基層組織、學(xué)生會(huì)團(tuán)體成員，在學(xué)院黨總支和學(xué)生會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，學(xué)院

團(tuán)總支的指導(dǎo)下，根據(jù)本學(xué)院實(shí)際情況開(kāi)展工作；

（二）學(xué)院學(xué)生會(huì)由學(xué)院學(xué)生代表大會(huì)選舉產(chǎn)生，學(xué)院學(xué)生代表大會(huì)參照?qǐng)?zhí)行校學(xué)生代表大會(huì)的有關(guān)規(guī)定，原則上每年舉行一次，并報(bào)送學(xué)生會(huì)審批、備案；

（三）學(xué)院學(xué)生會(huì)設(shè)主席一人，副主席二至四人，參照學(xué)生會(huì)并根據(jù)各學(xué)院特點(diǎn)設(shè)置職能部門(mén)，負(fù)責(zé)日常工作。

（四）學(xué)院學(xué)生分會(huì)應(yīng)定期召開(kāi)院學(xué)生會(huì)及各大班長(zhǎng)會(huì)議，討論和制訂工作計(jì)劃，了解同學(xué)的思想、學(xué)習(xí)和生活情況，幫助同學(xué)解決實(shí)際困難，并向?qū)W生會(huì)匯報(bào)；

（五）學(xué)生會(huì)每年根據(jù)各學(xué)院學(xué)生會(huì)工作情況組織優(yōu)秀學(xué)生分會(huì)評(píng)比，工作不力且情節(jié)嚴(yán)重者學(xué)生會(huì)有權(quán)取消其參評(píng)資格。

第三篇：準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

準(zhǔn)入培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

一、多選題：

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)“不指由（）識(shí)別的？A、公安機(jī)關(guān)B、工商管理部門(mén)D、代理行 《 《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”不含？C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行

《 《金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議和9項(xiàng)特別建議遵守情況評(píng)估方法（2004）》對(duì)每項(xiàng)建議設(shè)定了哪幾種評(píng)估級(jí)別？合規(guī)。基本合規(guī)。部分合規(guī)。不合規(guī)。不適用。

B 被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合？A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作

B 被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？提供必要的工作條件。配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談。及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)。做好檢查保密工作。C 從存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行存款。現(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。

C 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國(guó)家或地區(qū)匯到其他國(guó)家或地區(qū)。企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或者其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)。客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)。賬戶開(kāi)設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。C 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符。非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的。在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾。

C 從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為？C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 C 從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為。主體為他人或其他組織的融資行為。

C 查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查？互聯(lián)網(wǎng)。銀行“黑名單”系統(tǒng)。公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。C 從賬戶開(kāi)立和使用特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不符。

D 對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？實(shí)地查訪。要求客戶補(bǔ)充身份資料。回訪客戶。向公安機(jī)關(guān)核查。D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向。銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽 1 章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息，以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？開(kāi)戶銀行需與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。

D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？單位因撤并、解散需終止的。單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的。注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的。因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的。D 對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份對(duì)象有哪些？客戶。代理人。

D 對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。客戶經(jīng)理。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。

D 對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施？A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B、定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

D 對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些？銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。

D 對(duì)可疑客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括？B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C、對(duì)于可疑類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

D 對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。

D 對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？軍人出具軍官證、武警出具武警警官證、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶。出具代理人身份證及使用人戶口簿、中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證、華僑出具中國(guó)護(hù)照、香港澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證或者國(guó)家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。

D 對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些？客戶的住所或者工作單位地址、客戶的聯(lián)系方式、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限。

D 對(duì)于符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？B、除利用技術(shù)手段篩選后，還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C、對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)

D 對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？屬于銀行內(nèi)部保密信息。直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類。需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密。避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

D 對(duì)于違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行區(qū)別不同情況建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)采取選項(xiàng)中措施：（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

D 對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有？客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。

D 對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括？A、按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B、定期對(duì)正常類客戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

F 法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括？ A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限

F 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括？A、信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔

F 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表包括？A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況報(bào)表B、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況報(bào)表C、金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況報(bào)表D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況（重新識(shí)別客戶）報(bào)表 F 反洗錢(qián)崗位人員包括？A、反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人 B、反洗錢(qián)合規(guī)官 C、反洗錢(qián)合規(guī)專員 D、反洗錢(qián)情報(bào)專員

F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

F 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？A、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B、通報(bào)問(wèn)題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？基礎(chǔ)知識(shí)。法律法規(guī)培訓(xùn)。業(yè)務(wù)操作。法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)。

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象包括？A、新員工 B、一線人員 C、中高級(jí)管理人員 D、反洗錢(qián)崗位人員

F 反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括？A、基礎(chǔ)知識(shí) B、法律法規(guī)培訓(xùn) C、業(yè)務(wù)操作 D、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)

F 反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？A、內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B、客戶身份識(shí)別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

F 反洗錢(qián)全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括？?jī)?nèi)控體系建設(shè)情況。客戶身份識(shí)別工作情況。客戶身份資料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況。宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況。

F 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括？A、查閱資料 B、詢問(wèn) C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試 D、數(shù)據(jù)篩選

G 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的外二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。故意提供虛假材料的。拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的。

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括？A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)

G 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款？A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的

G 個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？外匯結(jié)算賬戶。資本項(xiàng)目賬戶。外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

G 關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

G 關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

G 關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是？培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員。H 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？匯款人的姓名或者名稱。匯款人賬號(hào)、住所。收款人的姓名、住所。

H 核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（）等信息。A、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來(lái)源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況 H 合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括？A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息D、分析報(bào)告D、其他資料

J 經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么？貨物。服務(wù)。收益。經(jīng)常轉(zhuǎn)移。J 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？全面性原則、審慎性原則、有效性原則、相對(duì)獨(dú)立性原則。

J 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要）。國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件。外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料。查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況。工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證。組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證。國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。

J 加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是：外部監(jiān)管的要求、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。

J 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期分包括？B、季度反洗錢(qián)信息C、半反洗錢(qián)信息D、反洗錢(qián)信息

J 金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（大額交易報(bào)告）和（疑交易報(bào)告）兩類

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A真實(shí)性 C、有效性 D、完整性

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符。5個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？與來(lái)自于嚴(yán)重販毒地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于嚴(yán)重走私地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。與來(lái)自于賭博嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多。

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的 J 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的包括？A、保證各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D、掌握反洗錢(qián)工作必備的技能

J 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是？保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)。保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求。掌握反洗錢(qián)工 5 作必備的技能。

J 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

J 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門(mén)檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況及時(shí)報(bào)告。

J 金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括？ A、國(guó)家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素 C、業(yè)務(wù)因素 D、客戶因素

J 金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的？A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

J 金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于？ A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織成員國(guó)或其公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C、毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)

J 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括？A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利包括？A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D、逾期自動(dòng)解凍的權(quán)利

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括？A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的人物、背景和目的C、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

J 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)？A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

J 金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議（簡(jiǎn)稱涉恐決議）名單，應(yīng)？A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施

J 金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些？反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況。反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況。執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況。協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況。向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。報(bào)告可疑交易的情況。配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況。

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢(qián)信息？A、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢(qián)信息有？A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況

J 金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，就關(guān)注哪些情況？客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活 動(dòng)。客戶辦理結(jié)算情況。客戶買(mǎi)賣外匯情況。客戶開(kāi)銷戶情況。

J 交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的（超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息）或（有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度

K 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性。若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢。若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

K 客戶身份識(shí)別的含義包括？ A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來(lái)源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

K 客戶身份識(shí)別的基本原則有？ A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

K 客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括？A、建立相關(guān)制度原則 B、完整真實(shí)原則 C、安全保存原則 D、從嚴(yán)原則

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括？ A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)？A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括？B、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括？ A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

K 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人

K 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶、法定代表人、開(kāi)戶經(jīng)辦人。

K 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。客戶經(jīng)理。其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。

K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些？擬開(kāi)立賬戶的自然人。代理人。

K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、客戶經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？大額現(xiàn)金開(kāi)戶。異常開(kāi)戶。存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符。K 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)注意以下哪幾點(diǎn)？要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息。授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在。核對(duì)代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。

K 開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員？銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。客戶經(jīng)理。經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。

K 開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目？投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效。工商部門(mén)出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符。商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件。外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效。

K 開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人。通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記。登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。

K 開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目？開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。外商投資企業(yè)外匯登記在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢。K 開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效。外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符。K 可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類？A、正常報(bào)文B、補(bǔ)報(bào)報(bào)文C、重發(fā)報(bào)文D、補(bǔ)正報(bào)文E、糾錯(cuò)報(bào)文

K 可疑交易特征包括？ A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符

K 控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？員工的專業(yè)能力。員工的職業(yè)操守。員工的誠(chéng)信程度。領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度。領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施。

M 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？客戶交易行為可疑。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

N 哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包？A、可疑重發(fā)報(bào)文B、可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文C、可疑糾錯(cuò)報(bào)文D、可疑補(bǔ)正報(bào)文

P 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用做？B、建立案件線索檔案庫(kù)C、客戶身份的重新識(shí)別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

P 配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息用于?建立案件線索檔案庫(kù)。客戶身份的重新識(shí)別。發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

R 若代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：法人代表的授權(quán)書(shū)。法人代表 的身份證明文件。代理人身份證明文件。R 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？銷戶時(shí)，對(duì)單位非法經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用。

R 人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序？準(zhǔn)備。實(shí)施。處理。

S 數(shù)據(jù)報(bào)表文件名包含以下哪些要素？A、報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼B、數(shù)據(jù)來(lái)源和類型C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)D、報(bào)表類型 S 數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括？A、數(shù)據(jù)抽取B、生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包C、登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送D、查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理 S 申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證。個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明。軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明。社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明。民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)。外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文。非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明。非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)。S 申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件？臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文。注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。

S 申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？開(kāi)立基本賬戶規(guī)定的證明文件。基本存款賬戶開(kāi)戶登記證。存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。存款人因向其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。

S 申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料。證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明。期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明。向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件。基本存款賬戶開(kāi)戶登記證。基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障資金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文。財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明文件。金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明。收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明。黨團(tuán)工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明。S 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料？A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料 S 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？賬戶及存取款特征。電子匯兌特征。行為異常表現(xiàn)。敏感國(guó)家或地區(qū)。

T 通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)電人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非盈利組織，慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。

W 為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？客戶的名稱、客戶的住所、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。

W 我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

W 外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？非經(jīng)營(yíng)性外匯收付。本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。W 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？銷戶時(shí)，對(duì)單位非法經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。W 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？合法有效的授權(quán)委托書(shū)、代理人的有效身份證件。W 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件。組織機(jī)構(gòu)代碼證。稅務(wù)登記證。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件。授權(quán)他人辦理，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。W 為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件。其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件。董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)。能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。

W 為確保客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？ B、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

X 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括？A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好與反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱

X 下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？客戶行為異常。客戶有洗錢(qián)嫌疑。客戶代理人沒(méi)有授權(quán)。

X 需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)有？A、信息收集C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施

Y 一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？客戶、代理人。

Y 一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人、核對(duì)客戶的有效身份證明文件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。Y 一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付。Y 異地開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？開(kāi)立基本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況。開(kāi)立專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。Y 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？收款人的姓名、賬號(hào)、住所。匯款人的姓名、住所。

Y 銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份？真實(shí)性。完整性。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？不予開(kāi)立金融賬戶。停止使用金融賬戶。暫停金融交易。拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。

Y 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類？地域、行業(yè)。身份、國(guó)籍。交易目的。交易特征。Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的？客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶。個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等。企業(yè)客戶的參考是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素。

Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)。被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)。毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)。欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)。Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？管理制度和工作制度。分類參數(shù)體系。評(píng)估計(jì)量體系。系統(tǒng)控制體系。Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？國(guó)家或地區(qū)因素。行業(yè)因素。業(yè)務(wù)因素。客戶因素。

Y 銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)。現(xiàn)金業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)。匯兌業(yè)務(wù)。Y 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？客戶身份識(shí)別。客戶身份資料。可疑交易記錄保存。Y 銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素？外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”。境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記。境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)。境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。Y 銀行在為個(gè)人辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

Y 應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上、交易金額單筆外匯等值1000美元以上。Y 以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有？A、反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作C、如果在配合調(diào)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

Y 以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是？客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年。客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu) 11 應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

Y 以下哪些個(gè)人因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶 Y 以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員。被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)列入“黑名單”的客戶。已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶。有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。

Y 以下那些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性？A、表間數(shù)據(jù)的對(duì)照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)據(jù)信息無(wú)理由陡增、陡降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)

Y 以下哪些企業(yè)因素屬于金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式B、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查C、中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)督工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

Y 以下哪些說(shuō)法是正確的？反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式。中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)人民銀總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)。

Y 以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況

Y 以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C、報(bào)告可疑交易的情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況

Y 以下說(shuō)法正確的是？A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料C、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢(qián)后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證

Y 以下說(shuō)法正確的是？A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃D、反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

Y 以下說(shuō)法正確的是？B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳

Y 以下說(shuō)法正確的是？為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、適度，做到防霉、防蛀、防火D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供C、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

Y 以下說(shuō)法正確的有？A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇

Y 以下說(shuō)法正確的有？金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員可被處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

Y 以下說(shuō)法正確的有？只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資產(chǎn)和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。

Y 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性。聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致。能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件。

Z 在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是？A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況 Z 在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些？指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料。如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。Z 中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是？健全監(jiān)管信息檔案。有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查、實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管。幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本。Z 中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意義包括？A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C、指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D、幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理成本

Z 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？完稅證明。單位出具的收入證明。駕駛證。

二、單選題：

（（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，依法開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作（（了解客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作（（中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)。《 《反洗錢(qián)法》所稱應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法由（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)）制定 《 《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)）

《 《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話紀(jì)錄》需要由（被談話人）簽字確認(rèn)。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

《 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（7）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2007年3月1日。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算）《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”（包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶）。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算）。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（200萬(wàn)）以上或者外幣等值（20萬(wàn)）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（5）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（18）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指？交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“長(zhǎng)期”系指（1年以上）《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》中，“短期”系指（10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日）

《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（部門(mén)規(guī)章）《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況）。

《 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件）。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取（持續(xù)的）客戶身份識(shí)別措施 《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為。《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)”是指由（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司）識(shí)別的數(shù)量。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題”而沒(méi)有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶？包括。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過(guò)代理行識(shí)別數(shù)”只由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫(xiě)？銀行。

《 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，（履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)

C 重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)（及時(shí)調(diào)整客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)）D 對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。

D 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？大額交易、可疑交易報(bào)告。

D 對(duì)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（現(xiàn)場(chǎng)檢查）。F 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告）

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)。G 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢(qián)罪的，最高可判處（十年有期徒刑）

H 海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（反洗錢(qián)行政主管部門(mén)）通報(bào)

J 經(jīng)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告）J 經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查排除洗錢(qián)嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

J 金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告。

J 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（可疑交易）交易。

J 金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查工作

J 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的（由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任）J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰？只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果 發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其？處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。J 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下）罰款？ J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？中國(guó)人民銀行。

J 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)（及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）

K 客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行）報(bào)告。

K 客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（銀行）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

W 我國(guó)（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪

W 我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是（中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心）X 下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由）X 下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告？自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。

X 下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型（英文字母I）

Y 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》。Y 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)呈以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息丟失缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？匯款人住所。Z 中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）Z 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心互聯(lián)網(wǎng)站的中文域名為（反洗錢(qián)中心）

Z 中國(guó)人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于（2）人。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（執(zhí)法證）證件。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前(2日)送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（單位負(fù)責(zé)人）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。

Z 中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》），并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。Z 中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

Z 中華財(cái)險(xiǎn)福建分公司的報(bào)告代碼為***，其2011的內(nèi)部控制制度正常報(bào)表應(yīng)命名為（***A20110F000.XLS）

Z 15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？B銀行不受理此業(yè)務(wù)是合理的。對(duì)于16周歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，并出具代理人身份證和使用人戶口簿。

三、判斷題（正確）

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

《 《反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作

《 《反洗錢(qián)法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“更重要信息”是指變更《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。

《 《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中專門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

A 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

A 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

D 大額包內(nèi)不能打可疑報(bào)文，可疑包也不能打大額報(bào)文 D 大額交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為6個(gè)字表，比可疑交易報(bào)告報(bào)文多1個(gè)大額刪除包

D 大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。D 多個(gè)境內(nèi)居民接受一人離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。

D 對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D 貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢紀(jì)錄等措施進(jìn)行。

D 對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

D 對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，若其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。

D 對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用反洗錢(qián)法的規(guī)定，但是法律另有規(guī)定的除外

D 對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。

D 單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。

D 對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。F 法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息 F 反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng) 中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。F 反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料采取的登記保存措施 F 反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。F 反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施 F 反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束后，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被檢查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談

F 反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握

F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 F 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段各保障措施。

F 反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。F 反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

F 反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章 F 反洗錢(qián)詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。

G 根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。G 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料

G 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供

G 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的審理申請(qǐng)，不予批準(zhǔn) J 居民是指在中國(guó)居住1年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。J 加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化站略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。J 金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反不行錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)。J 金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程度和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。

J 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料 J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。

J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度 J 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。J 金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由中國(guó)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

J 金融行動(dòng)特別工作組第九項(xiàng)特別建議是專門(mén)針對(duì)恐怖分子和犯罪分子跨國(guó)運(yùn)輸現(xiàn)金問(wèn)題制定的

K 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。K 客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

K 客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。K 客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束

K 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。

K 開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開(kāi)立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。

L 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門(mén)委員會(huì)。L 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門(mén)委員會(huì)。

M 某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金入利息存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。

N 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。R 如果全部報(bào)文都收到了正確回執(zhí)，則本次報(bào)送成功結(jié)束；如果存在錯(cuò)誤回執(zhí)或補(bǔ)正回執(zhí)，則應(yīng)根據(jù)回執(zhí)提示更正錯(cuò)誤，再使用指定的報(bào)文進(jìn)行處理

R 任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

R 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

S 司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟 S 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）

S 數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報(bào)文，大額補(bǔ)報(bào)報(bào)文和大額糾錯(cuò)報(bào)文不能打包到同一個(gè)大額特殊包內(nèi)

S 涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單，第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。

S 涉恐黑名單的處理包括四個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易；第四，采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施 W 外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。

W 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符，屬于可疑交易。

X 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交易以及開(kāi)辟暢通的信息反饋報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。

Y 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。Y 銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。

Y 銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。

Y 銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、金額相符。

Y 與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

Y 有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。Y 有針對(duì)性地開(kāi)始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。Z 在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。

Z 在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別葉應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。Z 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份、及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。Z 在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

單選題

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（c18）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（20）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（1）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（c20萬(wàn),1萬(wàn))《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（d10)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 20 人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（b50萬(wàn)，10萬(wàn)）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（c10000）

《 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（d個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取）

《 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（a5）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。à 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（c自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告。）

G 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（b1年以上,10個(gè)工作日含)X 選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（d自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換）

X 選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪和種屬于大額交易報(bào)告的范圍？（d法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易）

Y A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司塵人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（b多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。)Z 中國(guó)人民銀行設(shè)立（b中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心），負(fù)責(zé)接收 人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

多選題

D 對(duì)符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（a國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。b金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。c金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。d商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。)F 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（a內(nèi)容的廣泛性。B對(duì)象的特定性。C形式的完整性。D執(zhí)行的強(qiáng)制性）

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告（b單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支。d自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。)J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（a提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。b客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。c客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。d自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

J 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易、經(jīng)分析識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（b洗錢(qián)。C恐怖主義活動(dòng)。D其他違法犯罪活動(dòng)）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查工作。

K 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（a可疑交易主體的身份信息。B可疑交易的明細(xì)信息。C可疑交易特征描述。）

M 某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶。開(kāi)戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元。全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達(dá)59筆。請(qǐng)說(shuō)出案例中的情況符合哪些可疑情形？（a短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。）M 某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問(wèn)A客戶的交易行為存在哪些可疑？（c沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。d自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）

N 2006年2月，在xx銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為xx農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日至2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的，但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20m，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。d經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱。)S xx商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收付總額約在200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、16、17、18日分別收到來(lái)自xx投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元，5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給xx汽修廠。5月30日，該商行收到來(lái)自xx投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元，6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元。請(qǐng)問(wèn)xx商行的交易符合以下哪些可疑交易類型。（a短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。c法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款.d平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。)S S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè) 體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（b法人、22 其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。c長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）如為單選題則選C。如為多選題則選B、C。

W 為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的名稱。B客戶的住所。C客戶的經(jīng)營(yíng)范圍。D客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。)W 為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的（a軍人出具軍官證。B武警出具武警警官證。C16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿。D中國(guó)公民16歲以上出示身份證或臨時(shí)身份證。）

W 為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金融以上一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的住所地或者工作單位地址。B客戶的聯(lián)系方式。C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類。d客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限。）

Y 銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（a被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體。B毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)。cFATF發(fā)布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家和地區(qū)。)

第四篇：校本培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

新廠鎮(zhèn)初級(jí)中學(xué)[校本培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料]

新課程理念下農(nóng)村初中校本培訓(xùn)的實(shí)踐與思考

“教師 即研究者”

新課程是一種新理念。早在60年代英國(guó)著名課程專家芬倫斯·斯騰豪斯聲稱：“沒(méi)有教師發(fā)展就沒(méi)有課程發(fā)展。”課程是幫助教師在課堂上重建他們的知識(shí)觀及他們與學(xué)生之間關(guān)系的資源。而課程發(fā)展則意味著教師在課堂上與學(xué)生協(xié)同闡述知識(shí)方式所進(jìn)行的不斷的再組，同時(shí)對(duì)他們的教學(xué)進(jìn)行思考。這樣的課堂不再僅僅是課程的實(shí)施場(chǎng)所，而成為教育實(shí)驗(yàn)的實(shí)驗(yàn)室。教師也就自然地成為這個(gè)實(shí)驗(yàn)的主要參與者或者說(shuō)是主持者，就是說(shuō)教師既是課程的實(shí)施者（教授者），又是課程的研制者，教學(xué)的反思者（研究者）。一句話，教師的角度要從“教書(shū)匠”轉(zhuǎn)化為“研究者”。

20世紀(jì)以來(lái)，“科研興校”、“校興科研”、“教師成為研究者”，成為中國(guó)教育界很搶眼的字眼。它體現(xiàn)了廣大中小學(xué)校及教師對(duì)科研的熱切關(guān)注，以及正盼著通過(guò)科研改變學(xué)校面貌，轉(zhuǎn)變學(xué)校實(shí)踐行為的熱忱。的確，置身于社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，每一所學(xué)校，每一個(gè)教師都面臨著一系列新的問(wèn)題、新的困惑、新的矛盾，而要真正解決這些矛盾，一味地靠原有的老經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)不能奏效了，需要借助研究找到新的途徑與方法。如果當(dāng)今的教師與先前的教師最大的不同點(diǎn)是什么，那么在很大程度上就是當(dāng)今的教師需要以研究為已任，將自己作為一個(gè)研究者來(lái)看待，要以研究者而非教書(shū)匠的角度出現(xiàn)在學(xué)校以及課堂的場(chǎng)所中，拿起研究者的武器，通過(guò)研究更深刻地了解自身的境況，描述自己所經(jīng)歷的事件，預(yù)測(cè)自己的種種行為所可能引發(fā)學(xué)生的變化。

新課程既是一種理念，更是一種行動(dòng)。隨著市、區(qū)組織的基礎(chǔ)教育事業(yè)改革的發(fā)展，新的以校為本的理念走進(jìn)中國(guó)、走進(jìn)學(xué)校，廣大教師經(jīng)過(guò)新課程的通識(shí)培訓(xùn)，已經(jīng)基本解決了關(guān)于新課程認(rèn)識(shí)層面的問(wèn)題，但把認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)化為行動(dòng)，還需要真正解決實(shí)踐層面的問(wèn)題。在實(shí)施新課程的時(shí)候，多數(shù)教師仍然感到困惑或不知所措。這就告訴我們，教師要真正走進(jìn)新課程、走進(jìn)新課堂，需要實(shí)踐的學(xué)習(xí)和實(shí)踐的研究及實(shí)踐的體驗(yàn)。新課程的實(shí)踐又能反過(guò)來(lái)深化教師對(duì)新課程的理解，并在實(shí)踐中檢驗(yàn)認(rèn)識(shí)的正確性。

校本教研在英美就是伴隨著“教師即研究者，”運(yùn)動(dòng)于20世紀(jì)60年代前后興起的，當(dāng)時(shí)人們?cè)絹?lái)越認(rèn)識(shí)到，沒(méi)有學(xué)校參與特別是教師參與的教育研究，是無(wú)法使教育研究成果很好地在教育實(shí)踐中加以運(yùn)用的。如果沒(méi)有得到教師的這一方面對(duì)研究成果的檢驗(yàn)，那么就很難看到如何能夠改進(jìn)教學(xué)，或如何能夠滿足課程規(guī)則。如果教學(xué)要得到重大的改進(jìn)，就必須形成一種可以使教師接受的，并有助于教學(xué)的研究傳統(tǒng)。這種研究傳統(tǒng)就是將學(xué)生實(shí)踐活動(dòng)與研究活動(dòng)密切結(jié)合在一起，大力倡導(dǎo)學(xué)校教師參與研究的校本教研。

校本培訓(xùn)是提高教師研究水平的重要途徑

在校本研究中，由于教師是研究主體，“研究者”研究水平的高低，決定著研究的成敗，決定著研究成果能否轉(zhuǎn)化為具體的課堂教學(xué)，以及班級(jí)管理等方面的實(shí)踐。所以，在校本研究

開(kāi)展轉(zhuǎn)好的學(xué)校，普遍都注意到利用多種不同手段提高研究水平。提高教師研究水平的手段很多，如脫產(chǎn)進(jìn)修、校外機(jī)構(gòu)安排的在職培訓(xùn)、繼續(xù)教育、日常教學(xué)實(shí)踐的反思、自學(xué)等，但真正符合教師要求，且又能大面積提高教師研究素質(zhì)的手段，大概非校本培訓(xùn)莫屬。

我們認(rèn)為，所謂校本培訓(xùn)是指：“源于學(xué)校的發(fā)展需要，由學(xué)校發(fā)起和規(guī)劃的，旨在滿足學(xué)校與教師發(fā)展需要的主要是在校本進(jìn)行的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)活動(dòng)。”校本培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)在校內(nèi)的培訓(xùn)，突顯出“學(xué)習(xí)”的主動(dòng)性、連續(xù)性與情境性。它使教師培訓(xùn)經(jīng)常化和深入化，使培訓(xùn)者由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)。充分利用本校資源，發(fā)揮學(xué)校教師的集體智慧，實(shí)現(xiàn)教師與教師的合作，教學(xué)與研究、教學(xué)與培訓(xùn)、研究與培訓(xùn)的真正結(jié)合，使教師經(jīng)常地、潛移默化地融于培訓(xùn)之中，學(xué)校成為一個(gè)名副其實(shí)的學(xué)習(xí)型組織。所以，這是一種全新的培訓(xùn)，構(gòu)建一種新的學(xué)校文化，為教育管理者與教師搭建了平等對(duì)話、交流的平臺(tái)，為教師的繼續(xù)教育創(chuàng)造了良好氛圍和條件。

校本培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)“校本”，主要有三重含義：（1）以學(xué)校為基本單位，學(xué)校的問(wèn)題由學(xué)校自行解決，但學(xué)校卻不是解決學(xué)校問(wèn)題的唯一場(chǎng)所，必要時(shí)可適當(dāng)借助大學(xué)等培訓(xùn)機(jī)構(gòu)協(xié)助校本培訓(xùn)的開(kāi)展。（2）基于并為了學(xué)校的發(fā)展。“從學(xué)校中來(lái)，到學(xué)校中去”是校本培訓(xùn)的主要特色，培訓(xùn)的起點(diǎn)和培訓(xùn)的歸宿都是解決學(xué)校出現(xiàn)的問(wèn)題。（3）學(xué)校有充分自由權(quán)。學(xué)校是整個(gè)培訓(xùn)的主體，教育行政部門(mén)和有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)僅為校本培訓(xùn)提供咨詢，建議及一定程度的援助或監(jiān)督，至多起“配角”作用，主角還是學(xué)校。

以前，師資培訓(xùn)工作大多由師范院校、教師進(jìn)修學(xué)校承擔(dān)，教育行政部門(mén)策劃，強(qiáng)調(diào)自上而下的培訓(xùn)管理體制，側(cè)重于知識(shí)、技術(shù)，缺乏針對(duì)性、實(shí)效性、靈活性，不能有效調(diào)動(dòng)參訓(xùn)教師的積極性，難以較好地發(fā)揮培訓(xùn)效益。校本培訓(xùn)卻能彌補(bǔ)這些不足，并且能多渠道，隨時(shí)隨地滲到教師真實(shí)的教育教學(xué)情境和過(guò)程中，校本培訓(xùn)作為提高教師各種素質(zhì)的一種培訓(xùn)模式，由于具有靈活性、針對(duì)性、多樣性及實(shí)效性，近年來(lái)已越來(lái)越得到教育行政主管部門(mén)和學(xué)校的高度重視，并付諸實(shí)踐。

我校的校本培訓(xùn)工作已歷時(shí)近2年，在建立學(xué)習(xí)型班子和學(xué)習(xí)型教師群體，資源共享，優(yōu)化互補(bǔ)的基礎(chǔ)上通過(guò)培訓(xùn)，讓教師掌握“現(xiàn)代化的教育理念，現(xiàn)代化的教育技術(shù)，現(xiàn)代化的教育手段”，為新教材的實(shí)施，為加快學(xué)校“走跨躍式發(fā)展道路”的步伐，培養(yǎng)一批干部、教師，打造一批品牌教師，而且發(fā)揮重要的自身功能。

校本培訓(xùn)的主要內(nèi)容

一是加強(qiáng)師德培訓(xùn)。首先成立德育領(lǐng)導(dǎo)小組，并且分工職責(zé)明確：校長(zhǎng)任組長(zhǎng)，張蕾書(shū)記為副組長(zhǎng)，并作具體的分工。袁本文校長(zhǎng)負(fù)責(zé)教師職業(yè)道德、政策法規(guī)教育；張蕾負(fù)責(zé)實(shí)施素質(zhì)教育面臨問(wèn)題與對(duì)策；工會(huì)主席劉良柱負(fù)責(zé)教師心理健康教育；校辦主任鄭維祥負(fù)責(zé)教師職業(yè)道德規(guī)范教育，政教主任負(fù)責(zé)《若干意見(jiàn)》的學(xué)習(xí)與實(shí)施；教科室主任負(fù)責(zé)師德培訓(xùn)的計(jì)劃與評(píng)價(jià)，校辦主任鄭維祥負(fù)責(zé)師德培訓(xùn)的總結(jié)。

二是進(jìn)行教育教學(xué)新理念的培訓(xùn)。

三是加強(qiáng)市級(jí)專題研究的培訓(xùn)。

四是加強(qiáng)班主任的培訓(xùn)。

五是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)、多媒體的培訓(xùn)。王君華老師進(jìn)行《多媒體的操作》和《課件制作》的培訓(xùn)。有85%以上的教師會(huì)同多媒體課件上校級(jí)、市級(jí)新課程展示課。王老師還被評(píng)為市級(jí)遠(yuǎn)程教育先進(jìn)工作者。

六是組織全體教師外出參觀學(xué)習(xí)，交流經(jīng)驗(yàn)。

七是進(jìn)行“新課程標(biāo)準(zhǔn)”的起始階段的培訓(xùn)與實(shí)踐。

校本培訓(xùn)的措施

1、每開(kāi)學(xué)初由教科室牽頭，制定校本培訓(xùn)工作計(jì)劃，并在實(shí)際培訓(xùn)中作調(diào)整，加大培訓(xùn)內(nèi)容和力度。

2、由學(xué)校規(guī)定每周至少一次校本培訓(xùn)，（開(kāi)學(xué)前、后兩周除外）。

3、開(kāi)展二輪師徒結(jié)對(duì)，舉行了隆重的儀式，簽訂了責(zé)任書(shū)，制訂了工作計(jì)劃，徒弟匯報(bào)課，師徒座談會(huì)。

4、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞科研，一大批肯干教師舉行“借腦發(fā)展”調(diào)研公開(kāi)課，即借調(diào)初

一、初

二、初三各學(xué)科優(yōu)秀教師換班換年級(jí)，上同一教學(xué)內(nèi)容的探討課，各教研組及時(shí)組織本教研組教師討論。并探討出一般的課堂教學(xué)模式。

5、期末組織教師進(jìn)行校本培訓(xùn)考試，評(píng)選校本培訓(xùn)優(yōu)秀學(xué)員。

校本培訓(xùn)的形式與考核辦法

采用通式培訓(xùn)和專題培訓(xùn)相結(jié)合，集中培訓(xùn)和全員培訓(xùn)相結(jié)合，理論與實(shí)踐相結(jié)合的培訓(xùn)形式。

校本培訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)與思考一、一定要加強(qiáng)校本培訓(xùn)的管理

師資培訓(xùn)中心既要抓教師的繼續(xù)教育，又要做好各校本培訓(xùn)的管理與指導(dǎo)工作。校本培訓(xùn)雖然是立足本校本崗，但只有不斷交流，不斷修正，才能使校本培訓(xùn)具有旺盛的活力。俗話說(shuō)得好：“獨(dú)木不成林。”一定要讓校本培訓(xùn)從資源壟斷到資源共享。由師資培訓(xùn)中心牽頭，定期召開(kāi)校本培訓(xùn)聯(lián)席會(huì)，進(jìn)行備課交流，開(kāi)展課題研究及相關(guān)的學(xué)術(shù)活動(dòng)。或舉辦校本培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)觀摩活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和挖掘校本培訓(xùn)中的亮點(diǎn)，促進(jìn)校際間的橫向聯(lián)系。或建立校本培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)，培訓(xùn)兼職教師，為推薦名師，拜師學(xué)藝，牽線搭橋。

二、積極爭(zhēng)取上級(jí)師資培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的支持

目前校本培訓(xùn)似乎是無(wú)章可循，各自為戰(zhàn)的，缺乏高理論、深層次、強(qiáng)有力機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)。

一方面，農(nóng)村學(xué)校更要千方百計(jì)創(chuàng)造各種條件（包括先進(jìn)的設(shè)備），積極鼓勵(lì)教師用現(xiàn)代化的技術(shù)和手段，投身于教育科研之中；另一方面，師資培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)該根據(jù)教育教學(xué)發(fā)展的需要和培訓(xùn)教師的實(shí)際，開(kāi)發(fā)一些專題和教改課程發(fā)放到各個(gè)學(xué)校，供選擇適合本校實(shí)際的教學(xué)內(nèi)容或?qū)ｎ}，提供先進(jìn)的教育教學(xué)信息資源。特別是在新一輪課程改革中，參與式培訓(xùn)和研討式相結(jié)合，使從事新教材的教師能及時(shí)溝通和交流，把發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題通過(guò)研討交流得到解決。使校本培訓(xùn)逐步趨向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化。

三、校本培訓(xùn)一定要有針對(duì)性和實(shí)效性

校本培訓(xùn)既是根據(jù)學(xué)校的實(shí)際，師資狀況以及當(dāng)前教育教學(xué)要求，找準(zhǔn)本校急需解決的問(wèn)題，恰當(dāng)?shù)拈_(kāi)發(fā)，選擇校本培訓(xùn)課程。例如，目前要緊扣以教育思想轉(zhuǎn)變，教育手段更新，新課程標(biāo)準(zhǔn)學(xué)習(xí)，教育科研等為主要內(nèi)容。又要與師資培訓(xùn)中心通力合作和交流，提高培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。

四、校本培訓(xùn)一定要與人事制度改革掛鉤

校本培訓(xùn)通過(guò)起導(dǎo)向“抓基礎(chǔ)、樹(shù)師德、強(qiáng)師能、提待遇、抓整改”等做法，轉(zhuǎn)變教師的觀念，統(tǒng)一思想，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，不斷推進(jìn)人事制度改革。比如我校即將推行星光燦爛工程之一：“首席教師制”，形成學(xué)校系統(tǒng)“崗位能上能下，人員能進(jìn)能出，待遇能高能低”的用人機(jī)制。

五、校本培訓(xùn)一定要合理地安排好時(shí)間

本學(xué)期由于學(xué)校各項(xiàng)工作都抓得比較緊，教師普遍感到平時(shí)工作很忙，加上學(xué)校沒(méi)有教師宿舍，所以，對(duì)校本培訓(xùn)安排在周四晚上集中培訓(xùn)，反響強(qiáng)烈。怎么樣科學(xué)合理地安排校本培訓(xùn)的時(shí)間段，確實(shí)是一門(mén)學(xué)問(wèn)，有待進(jìn)一步研討。

校本培訓(xùn)一定要從“要我培訓(xùn)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙嘤?xùn)”。人類在發(fā)展，知識(shí)每時(shí)每刻都在更新，通過(guò)校本培訓(xùn)，要讓教師充分認(rèn)識(shí)到自己的不足，感到確確實(shí)實(shí)落后于人家了。只有不斷學(xué)習(xí)，不斷創(chuàng)新，才能與時(shí)俱進(jìn)，不斷增強(qiáng)整個(gè)學(xué)校的原動(dòng)力，把它變化為“教育生活力”，并能將學(xué)到的理論知識(shí)在教育教學(xué)實(shí)踐中運(yùn)用自如、得心應(yīng)手。

校本培訓(xùn)案例及分析

校本培訓(xùn)案例1：

在創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位過(guò)程中，為營(yíng)造一種良好的學(xué)習(xí)氛圍，充分展示廣大師生的才華，進(jìn)一步養(yǎng)成終身學(xué)習(xí)的良好習(xí)慣，培養(yǎng)一批骨干教師，以應(yīng)用性研究為主，解決學(xué)校的實(shí)際問(wèn)題，我校每學(xué)期都要舉辦一次大型的教育教學(xué)活動(dòng)。

第二輪師徒結(jié)對(duì)又開(kāi)始，共有4對(duì)：

李國(guó)民——彭學(xué)敦（歷史）蔣圣祥——龔道鈺（政治）

彭天紅——張 靖（物理）許小平——陳方權(quán)（數(shù)學(xué)）

師徒舉行了隆重的簽訂責(zé)任制的儀式。這些師傅大多數(shù)是第一輪的師傅，具有豐富的教育教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。徒弟都是新分配、剛調(diào)進(jìn)的年輕教師。在第二輪師傅結(jié)對(duì)中，學(xué)校給師徒補(bǔ)充一條硬性規(guī)定，徒弟所教班級(jí)的成績(jī)不能低于其它班級(jí)10個(gè)百分點(diǎn)，使師徒結(jié)對(duì)工作做得更扎實(shí)有效。

學(xué)校提出建設(shè)性意見(jiàn)：

1、每一位教師要精心設(shè)計(jì)、準(zhǔn)備每一堂課，為學(xué)生的認(rèn)知準(zhǔn)備足夠的認(rèn)知材料；在課堂中認(rèn)真組織實(shí)施，既要重視雙基，更要重視過(guò)程、重能力、重情感的培養(yǎng)，充分體現(xiàn)學(xué)生的主體地位，也要充分發(fā)揮教師的主導(dǎo)作用；課后要對(duì)自己的教學(xué)行為進(jìn)行反思，總結(jié)成敗的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

2、從本周起各備課組組長(zhǎng)、教研組組長(zhǎng)、年級(jí)組組長(zhǎng)、各教師辦公室主任、中層及中層以上領(lǐng)導(dǎo)，每周至少聽(tīng)兩節(jié)課(區(qū)級(jí)、校級(jí)公開(kāi)課除外，特殊情況除外)，并要與執(zhí)教的老師及時(shí)交流，并在聽(tīng)課本上寫(xiě)出書(shū)面的材料。各備課組每周至少集體備課1次，并作好記錄。教務(wù)處、教科室負(fù)責(zé)督查。

3、每一位老師也要按學(xué)校規(guī)定的節(jié)數(shù)相互聽(tīng)課，開(kāi)展互幫互學(xué)活動(dòng)，教研組長(zhǎng)負(fù)責(zé)督查。教齡在3年及3年以下的教師每學(xué)期必須聽(tīng)課30節(jié)；教齡在4—10年以下教師的必須聽(tīng)20節(jié)；教齡在10—19年的教師必須聽(tīng)課15節(jié)；教齡在20年以上的教師必須聽(tīng)課10節(jié)。

4、加強(qiáng)過(guò)程化管理，把平時(shí)教學(xué)工作、教育科研工作與教師的考評(píng)、評(píng)先、評(píng)優(yōu)、進(jìn)城選調(diào)等掛鉤，作為重要的評(píng)定依據(jù)。

5、要重視教育教學(xué)理論的學(xué)習(xí)、研究，特別是學(xué)習(xí)新課標(biāo)。并在工作中滲透、落實(shí)。不僅僅初一老師要這樣做，初

二、初三老師也要關(guān)注新課程，盡快與新課程理念接軌。

第五篇：計(jì)算機(jī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)資料

1． 我們所能看到的計(jì)算機(jī)通常有主機(jī)箱、顯示器、鍵盤(pán)、鼠標(biāo)和打印機(jī)

等等。

2． 開(kāi)機(jī)：先打開(kāi)顯示器開(kāi)關(guān)，再打開(kāi)主機(jī)開(kāi)關(guān)。

3． 關(guān)機(jī)：開(kāi)始→關(guān)閉系統(tǒng)→關(guān)閉計(jì)算機(jī)→是

4． 鼠標(biāo)器的幾種操作

移動(dòng):手持鼠標(biāo)在平面上移動(dòng)。在屏幕上你會(huì)看到鼠標(biāo)箭頭隨之移動(dòng) 單擊：用手指按下鼠標(biāo)器的左鍵一次，然后迅速抬起手指

雙擊：連續(xù)兩次快速單擊左鍵

右擊：按下鼠標(biāo)器的右鍵一次，然后迅速抬起手指

拖動(dòng)：按下鼠標(biāo)器的左鍵后，不要立即抬起手指，按住拖動(dòng)一段距離（到目標(biāo)）后再抬起手指

5、鍵盤(pán)的使用

大小寫(xiě)轉(zhuǎn)換鍵(Caps lock)

退格鍵（Backspace）可刪除光標(biāo)前的字符或空格，當(dāng)刪到行首時(shí)，如再刪除光標(biāo)就到上一行。

上檔鍵（Shift）按住上檔鍵不放，再擊打8鍵時(shí)會(huì)出現(xiàn)＊號(hào)。

回車鍵（Enter）通過(guò)鍵盤(pán)輸入的命令都需要打回車后，計(jì)算機(jī)才能執(zhí)

行。

空格鍵鍵盤(pán)上最長(zhǎng)的鍵可輸入空格。

6、如何打開(kāi)文字處理軟件Microsoft Word

開(kāi)始→程序→Microsoft Word

7.選擇漢字輸入法

到任務(wù)欄（在屏幕最下方的長(zhǎng)條）上選En →智能ABC輸入法，用“page up”和“page down”鍵翻頁(yè)

8．注意：漢字的輸入必須在小寫(xiě)狀態(tài)

10．一直輸入文字當(dāng)一行到頭時(shí)，文字會(huì)自動(dòng)到下一行；只有一個(gè)段落結(jié)束后，再打回車，自動(dòng)進(jìn)入下一個(gè)自然段。

11．插入空格可把光標(biāo)移到要插入的地方，按空格鍵。

12．選擇操作對(duì)象

A． 光標(biāo)拖動(dòng)進(jìn)行選擇；B.光標(biāo)移到行首當(dāng)變成斜箭頭時(shí)，按下鼠標(biāo)左鍵，選擇一行。

c.選編輯菜單→全選d.把光標(biāo)移到選擇的起始位置單擊，拖動(dòng)右側(cè)的光塊找到要選擇的最后位置，按住Shift鍵不放同時(shí)在這個(gè)位置處單擊。

13．選擇上文字之后可對(duì)文字進(jìn)行字型、字號(hào)、字的顏色、粗體、斜體等設(shè)置。

14.保存文件：按工具欄上的磁盤(pán)圖標(biāo)，當(dāng)?shù)谝淮未姹P(pán)時(shí)，請(qǐng)輸入文件名字，按存盤(pán)按鈕。

15.工具欄上常用和格式按扭的打開(kāi)。單擊視圖菜單→工具欄→常用（格式）

16.把光標(biāo)移到格式欄中的空白外按住鼠標(biāo)左鍵不放可拖動(dòng)格式欄。

17.插入文字：先把光標(biāo)移到要插入的地方輸入文字。

18.刪除文字：方法一將光標(biāo)移到要?jiǎng)h除字符的右側(cè)，按下Backspace鍵。

方法二將光標(biāo)移到要?jiǎng)h除字符左側(cè)，按Delete(刪除)鍵。

19．插入圖片：?jiǎn)螕舨迦氩藛巍鷪D片→剪貼畫(huà)選擇一種類選擇一圖片→單擊右側(cè)選插入。

20．單擊選擇圖片，把光標(biāo)移到四周的邊框的黑點(diǎn)上，當(dāng)出現(xiàn)兩個(gè)箭頭時(shí)，拖動(dòng)可改變圖片的大小。把當(dāng)標(biāo)移到邊框的四個(gè)角，當(dāng)出現(xiàn)兩個(gè)箭頭時(shí)，拖動(dòng)可調(diào)整圖片的大小。

21．單擊圖片拖動(dòng)到文字中，單擊小狗圖標(biāo)→選擇一種格式。

22.塊刪除

將要?jiǎng)h除的內(nèi)容定義成塊→按Delete鍵（或選擇“編輯”菜單中的“清除”）

23.塊移動(dòng)

將要移動(dòng)的內(nèi)容定義成塊→拖動(dòng)塊到要移動(dòng)的位置。

24.塊復(fù)制

將要復(fù)制的內(nèi)容定義成塊→按住Ctrl鍵不放同時(shí)拖動(dòng)塊到要復(fù)制的地方放手。

信息是關(guān)于事物運(yùn)動(dòng)狀態(tài)及方式的表現(xiàn)形式。

信息技術(shù)就是獲取、加工、存儲(chǔ)、傳輸、表示和應(yīng)用信息的技術(shù)。計(jì)算機(jī)技術(shù)是信息技術(shù)的核心，多媒體技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)是當(dāng)前信息技術(shù)發(fā)展的熱點(diǎn)。

20世紀(jì)90年代興起了“信息高速公路”，也就是全球計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，把全世界的計(jì)算機(jī)和計(jì)算機(jī)用戶連在一起，把世界變成了一個(gè)“地球村”。信息已成為繼物質(zhì)和能源之后的人類第三大資源。

計(jì)算機(jī)的應(yīng)用

1、科學(xué)計(jì)算

2、數(shù)據(jù)處理

3、自動(dòng)控制

4、計(jì)算機(jī)輔助設(shè)計(jì)和制造

5、人工智能

在教育中正在逐漸應(yīng)用和發(fā)展的信息技術(shù)有如下一些方面：

1、多媒體技術(shù)

2、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)

3、虛擬現(xiàn)實(shí)

4、超文本和超媒體

技術(shù)

我們通常所說(shuō)的計(jì)算機(jī)指的是“電子數(shù)字計(jì)算機(jī)”。計(jì)算機(jī)按規(guī)模可分為巨型機(jī)、大型機(jī)、中小型機(jī)和微型機(jī)等多種類型。微型計(jì)算機(jī)是計(jì)算機(jī)家族中最簡(jiǎn)單的一種計(jì)算機(jī)，簡(jiǎn)稱微型機(jī)。

一個(gè)完整的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)由“硬件系統(tǒng)”和“軟件系統(tǒng)”兩大部分組成。所謂的“硬件”即指計(jì)算機(jī)的具有物理實(shí)體的部件，主要由看得見(jiàn)摸得著的各種電子元件，如各類光、電、機(jī)械設(shè)備和實(shí)物組成。

計(jì)算機(jī)硬件系統(tǒng)包括運(yùn)算器、控制器、存儲(chǔ)器、輸入設(shè)備和輸出設(shè)備等五大部件。

把運(yùn)算器和控制器做在一塊芯片上，稱為中央處理器簡(jiǎn)稱CPU。存儲(chǔ)器分為內(nèi)存儲(chǔ)器和外存儲(chǔ)器，簡(jiǎn)稱內(nèi)存和外存。

目前大多數(shù)微型機(jī)中都使用Intel公司生產(chǎn)的CPU芯片。通常所說(shuō)的386、486、586、奔騰Ⅰ代Ⅱ代Ⅲ代等都是Intel公司生產(chǎn)的CPU型號(hào)。主存分為只讀存儲(chǔ)器（ROM）和隨機(jī)讀寫(xiě)存儲(chǔ)（RAM）兩種。

在計(jì)算機(jī)中，所有的信息（指令、數(shù)據(jù)、地址等）都用若干位二進(jìn)制代碼表示。一個(gè)二進(jìn)制位稱為1位（bit），8個(gè)二進(jìn)制位稱為一個(gè)字節(jié)（Byte,簡(jiǎn)寫(xiě)B(tài)）.存儲(chǔ)器存放信息的多少用存儲(chǔ)量（也稱存儲(chǔ)容量）來(lái)表示。字節(jié)就是表示存儲(chǔ)容量，它們之間的換算關(guān)系是：

1KB=1024B

1MB=1024KB

1GB=1024MB

所謂的軟件是看不見(jiàn)摸不著的，是由人們事先的安照某種需要而編制的具有各類功能的信息組成。

計(jì)算機(jī)軟件能常由系統(tǒng)軟件兩部分組成。

系統(tǒng)軟件主要用來(lái)管理整 個(gè)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，監(jiān)視服務(wù)，使系統(tǒng)資源得到合理調(diào)度，確保高效運(yùn)行。常用的系統(tǒng)軟件，諸如操作系統(tǒng)、高級(jí)語(yǔ)言的編譯程序、數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)，網(wǎng)絡(luò)軟件等等。

計(jì)算機(jī)語(yǔ)言可以分為三大類：機(jī)器語(yǔ)言、匯編語(yǔ)言和高級(jí)語(yǔ)言。機(jī)器語(yǔ)言由一系列0和1組成的二進(jìn)制代碼所構(gòu)成的指令系統(tǒng)。匯編語(yǔ)言由一系列文字符號(hào)而構(gòu)成的指令系統(tǒng)。

高級(jí)語(yǔ)言是接近于人類的自然語(yǔ)言。

常用的高級(jí)語(yǔ)言有：BASIC,FORTRAN,C,C,JAVA等。

多媒體計(jì)算機(jī)MPC(Multimedia-PC)也就是指能處理和傳播多種信息的計(jì)算機(jī)。更具體地說(shuō)，就是指能同時(shí)對(duì)文字、圖形、圖像、聲音、動(dòng)畫(huà)、活動(dòng)影碟等多種媒體進(jìn)行編輯、存儲(chǔ)、播放，并能同時(shí)對(duì)它們進(jìn)行綜合處理的多功能的多媒體計(jì)算機(jī)。

多媒體計(jì)算機(jī)由多媒體硬件系統(tǒng)和多媒體軟件系統(tǒng)組成。

多媒體硬件系統(tǒng)是多媒體計(jì)算機(jī)的物理基礎(chǔ)，它包括多媒體板卡和多媒體

外設(shè)。多媒體板卡包括顯示卡、聲卡、視瀕采集卡、壓縮卡等，多媒體外設(shè)包括話筒、音箱、掃描儀、數(shù)碼相機(jī)、數(shù)碼攝像機(jī)、打印機(jī)、錄像機(jī)、數(shù)字投影儀等。

多媒體計(jì)算機(jī)的應(yīng)用主要有（1）電子出版物。（2）家庭娛樂(lè)。（3）演示與咨詢（4）辦公自動(dòng)化。

所謂計(jì)算機(jī)病毒，就是隱藏在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)資源中，利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源生存并繁殖、能影響計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常運(yùn)行具有自我復(fù)制能力的計(jì)算機(jī)程序，它影響和破壞正常程序的執(zhí)行及數(shù)據(jù)安全。具有可傳染性、潛伏性、可觸發(fā)性和破壞性的特點(diǎn)。

根據(jù)病毒的傳染方式，可將病毒分成兩類，一種是啟動(dòng)型病毒，一種是文件型病毒。還有一類稱為復(fù)合型病毒，其實(shí)質(zhì)是將上述兩類病毒的傳染特征綜合在一起，就本質(zhì)而言，分成上述兩類就可以了。

黑客是一群未經(jīng)別人允許而私自闖入他人計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)用戶。計(jì)算機(jī)病毒的預(yù)防：為了保證計(jì)算機(jī)的安全使用還要經(jīng)常進(jìn)行如下的維護(hù)作：

（1）對(duì)重要的數(shù)據(jù)要進(jìn)行備份，即將硬盤(pán)上的數(shù)據(jù)復(fù)制到軟盤(pán)上，保存

起來(lái)備用。

（2）要制作和保存好備用的系統(tǒng)啟動(dòng)盤(pán)，系統(tǒng)發(fā)生故障不能啟動(dòng)時(shí)，可

用啟動(dòng)盤(pán)啟動(dòng)，然后再查找故障并排除。

（3）利用系統(tǒng)工具對(duì)硬盤(pán)進(jìn)行整理和維護(hù)。

（4）有條件的可以配上計(jì)算機(jī)防毒卡，這是預(yù)防計(jì)算機(jī)病毒的有效手

段，對(duì)于大多數(shù)病毒的人侵都可以作出警報(bào)，防止病毒的感染。

（5）定期對(duì)計(jì)算機(jī)進(jìn)行除塵保養(yǎng)。

（6）必要時(shí)可對(duì)系統(tǒng)或文件進(jìn)行加密處理，以防止外人動(dòng)用和竊取。

（7）為防備黑客入侵，不要隨便打開(kāi)來(lái)路不明的郵件和隨意輸入自己的密碼，不要在公共機(jī)器上設(shè)自己的ICQ.操作系統(tǒng)是一種軟件（屬于系統(tǒng)軟件），是任何計(jì)算機(jī)中非常重要、不可缺少的一個(gè)軟件。

操作系統(tǒng)是對(duì)計(jì)算機(jī)資源包括硬件、軟件等資源進(jìn)行管理和控制的一組程序，是用戶和計(jì)算機(jī)的接口。

操作系統(tǒng)有許多功能。具體的說(shuō)，操作系統(tǒng)主要有以下功能：

（1）進(jìn)程管理。（2）存儲(chǔ)管理.(3)設(shè)備管理。（4）文件管理。（5）用戶接口

MS-DOS和Windows98都是美國(guó)微軟（Microsoft）公司推出的。啟動(dòng)應(yīng)用程序

1、從桌面上啟動(dòng)應(yīng)用程序

如果在Windows98的桌面上有應(yīng)用程序的快捷圖標(biāo)，雙擊這些圖標(biāo)即可

打開(kāi)相應(yīng)的應(yīng)用程序。

2、使用開(kāi)始菜單打開(kāi)應(yīng)程序

單擊《開(kāi)始》按鈕，選擇“程序”選項(xiàng)逐級(jí)打開(kāi)各下級(jí)子菜單，就能找到你所需要的應(yīng)用程序，找到該應(yīng)用程序后，單擊該應(yīng)用程序名稱即啟動(dòng)了這個(gè)應(yīng)用程序。

退出應(yīng)用程序

（1）在應(yīng)用程序窗口的“文件”菜單中，選擇“退出”命令；

（2）按《Alt》+《F4》鍵；

（3）雙擊應(yīng)用程序窗口上的控制菜單框（在窗口左上角的一個(gè)按鈕，單

擊該按鈕在彈出的菜單中選擇“關(guān)閉”命令；

（4）單擊應(yīng)用程序標(biāo)題欄上的關(guān)閉按鈕。

在“我的電腦”中囊括了一臺(tái)計(jì)算機(jī)中用戶所需要面對(duì)和各個(gè)部分： 數(shù)據(jù)和程序的存設(shè)備：軟盤(pán)、硬盤(pán)、磁帶、光盤(pán)等。

系統(tǒng)的設(shè)備：控制面板。

打印輸出設(shè)備：打印機(jī)。

任務(wù)的管理：計(jì)劃任務(wù)。

與外界的連接：撥號(hào)網(wǎng)絡(luò)紅外線接收者等。

在使用新的磁盤(pán)存放數(shù)據(jù)這前，如果磁盤(pán)沒(méi)有格式化，需要先進(jìn)行格式化。格式化操作會(huì)刪除磁盤(pán)上的所有數(shù)據(jù)并重新創(chuàng)建文件分配表，格式化操作還可以檢查是否有壞的扇區(qū)并將壞扇區(qū)標(biāo)出，以后存放數(shù)據(jù)時(shí)會(huì)躲過(guò)這些壞扇區(qū)。

用三個(gè)手指同時(shí)按下鍵盤(pán)的《Ctrl》、《Alt》、《Delete》三個(gè)鍵。稱為計(jì)算機(jī)的“熱啟動(dòng)”。

主機(jī)箱上的《Reset》按鈕，就可以重新啟動(dòng)計(jì)算機(jī)。

資源管理器是Windows98攜帶的一個(gè)軟件。是用來(lái)瀏覽驅(qū)動(dòng)器或文件夾內(nèi)容的工具。

“資源管理器”中有左右兩個(gè)窗體，其左邊窗體只顯示文件夾，右喧的窗體既顯示文件夾也顯示文件。

在計(jì)算機(jī)中，我們把大量的信息都存在儲(chǔ)硬磁盤(pán)和軟磁盤(pán)中，磁盤(pán)中的資料以文件形式存放。

文件的名字由兩部分組成，中間用圓點(diǎn)隔開(kāi)。

Windows98中文件名最多可以使用255個(gè)字符，它們可以是英文字母（不分大小寫(xiě)）、數(shù)字符號(hào)、特殊字符、不劃線和漢字，甚至可以使用空格，文件的擴(kuò)展名只有三個(gè)字符，并且必須是英文。每一種專用類型的文件都有專用的擴(kuò)展名。例如：

可執(zhí)行文件的擴(kuò)展名execombat

文檔文件的擴(kuò)展名txtdocrtf

圖形文件的擴(kuò)展名bmpjpgpsdtifwmfgif聲音文件的擴(kuò)展名wavmidmp3

影視文件的擴(kuò)展名avimpgdat

初始化文件的擴(kuò)展名ini

?代表一位任意字符。＊代表一串任意字符。

建立文件夾：?jiǎn)螕暨x定的磁盤(pán)→文件菜單→新建→文件夾→輸入新文件名→回車

移動(dòng)文件或文件夾：

右擊要移動(dòng)的文件或文件夾→剪切→把光標(biāo)移動(dòng)到目標(biāo)處→右擊粘貼 按住Shift鍵用鼠標(biāo)左鍵拖動(dòng)文件夾到目的文件夾中(同一驅(qū)動(dòng)器可以不用按住Shift鍵)

復(fù)制文件或文件夾：

右擊要移動(dòng)的文件或文件夾→復(fù)制→把光標(biāo)移動(dòng)到目標(biāo)處→右擊粘貼 按住Ctrl鍵用鼠標(biāo)左鍵拖動(dòng)文件夾到目的文件夾中(同一驅(qū)動(dòng)器可以不用按住Ctrl鍵)

格式化磁盤(pán)、制作系統(tǒng)盤(pán)、軟盤(pán)復(fù)制、查看磁盤(pán)的空間使用狀況