第一篇：德培訓學習資料之五))

讓王生英精神在廣大教師身上發揚

（2011年師德培訓學習資料之四）

教師是人類靈魂的工程師，是青少年學生健康成長的引路人。教師的思想政治素質和職業道德水平直接關系到億萬青少年身心健康成長，關系到實現中原崛起的智力支持和人才支撐。這就要求教師的身上要充分體現出“平凡之中的偉大追求，平靜之中的滿腔熱血，平常之中的極強烈責任感”，也就是盧展工書記提出的“三平精神”。

我們常常要求教師要甘于寂寞、耐得住寂寞，在和風細雨中用自己的實際行動潤物無聲地影響學生的品格。王生英老師身上表現出的這種“三平精神”，既是全省廣大教師和教育工作者理想信念、生活態度、工作責任的精髓所在，也是對全省廣大教師和教育工作者品質修養、情操風范、思想境界的內在要求，對于推進新時期河南教育的改革與發展具有極其重要的意義。

當前，河南省教育事業發展既面臨難得的發展機遇，也面臨諸多問題和困難。如何搶抓機遇、克服困難、化解問題，推動教育事業持續快速健康發展，解決好思想問題、認識問題、精神狀態問題至關重要。為此，河南省在全省教育系統開展了“三平精神”學習教育活動，進一步激發廣大教師和教育工作者在平凡的崗位上干事創業的積極性、主動性和創造性。作為教書育人楷模的王生英老師，她身上體現出的“三平精神”，為我們解決好這些問題指明了方向，提供了最好的載體。

河南有129萬的教師隊伍，教師的貢獻是任何行業都不能比擬的。我們培養的人才，一旦出現失誤，會影響一代人乃至幾代人。因此，教師必須具有優秀品德和高尚情操，必須嚴格按照教育規律辦事，保持一顆平靜之心、平常之心，淡泊明志；履行“為了一切學生，為了學生一切”的崇高職責，在平凡的工作中追求樂學敬業的境界。

教師是教育最寶貴的資源，承擔著全面貫徹黨的教育方針的重大責任，在實施素質教育、促進教育事業改革和發展的過程中起著不可替代的重要作用，肩負著努力辦好讓人民滿意教育的重大使命。廣大教師要以王生英老師為楷模，把學習和弘揚“三平精神”作為基本準則，愛崗敬業、關愛學生，以培育優秀人才、發展先進文化和推進社會進步為己任，把全部精力和滿腔真情獻給教育事業，做愛崗敬業的模范；刻苦鉆研、嚴謹篤學，崇尚科學精神，拓寬知識視野，不斷提高教學質量和教書育人本領；勇于創新、奮發進取，踴躍投身教育創新實踐，積極探索教育教學規律，努力培養具有創新精神和實踐能力的一代新人；淡泊名利、志存高遠，自覺堅持社會主義核心價值體系，靜下心來教書，潛下心來育人，以人民教師特有的人格魅力、學識魅力和卓有成效的工作贏得全社會的尊重。

師生們的一場精神洗禮

鄭州大學黨委副書記 吳宏亮

今年10月份以來，教育部組織開展了全國教書育人楷模“每月一星”學習宣傳活動，每月集中宣傳一位教育典型人物，努力營造尊師重教的良好社會氛圍。按照教育部的相關要求，省教育廳和鄭州大學共同負責河南省唯一獲此殊榮的王生英同志的學習宣傳活動。

鄭州大學高度重視此次學習宣傳活動，在教育部和省教育廳的指導下，多次召開協調會，制定了周密可行的活動方案，組建了專門的新聞采寫團，在學校領導的帶領下，深入王生英同志工作、生活的林州卸甲平小學認真體驗、廣泛采訪，為此次活動的成功開展奠定了堅實基礎。

學校把此次學習宣傳活動作為加強和改進大學生思想政治教育的重要抓手，號召廣大師生通過各種形式學習楷模事跡，切實推動大學生思想政治工作的開展。學校還把此次學習宣傳活動作為新聞傳媒專業學生社會實踐的寶貴機會，要求新聞專業師生發揮積極性，全方位、多角度、立體化報道楷模事跡，努力探索教育新聞宣傳新模式和先進典型宣傳長效機制。

王生英同志是安陽林州市一位優秀的山村女教師，她的先進事跡是“三平精神”的生動體現，對廣大教師、教育工作者和大學生具有鮮活的教育意義。11月9日，王生英先進事跡學習宣傳活動啟動儀式暨首場報告會在鄭州大學隆重舉行，學校組織了500余名師生代表聆聽了報告會，在學校產生了強烈反響。我校廣大師生對王生英老師30多年來不顧身體殘疾，以頑強的意志和不屈不撓的精神扎根山區小學教育，恪盡職守，忘我工作的精神表示欽佩和感動。廣大教師也紛紛表示，要以王生英老師為榜樣，踐行“三平精神”，愛崗敬業，無私奉獻，全身心投入到教育事業中去，做人民滿意的教師，為我校建設高水平大學，為推動我省教育事業改革發展作出積極貢獻。鄭州大學將繼續扎實做好王生英同志學習宣傳活動的相關工作，激勵廣大教師和教育工作者不斷提高思想道德水平和教書育人能力，以德立教，愛崗敬業，爭做讓人民滿意的教師和教育工作者。進一步加強和改進大學生思想政治教育，引導和教育大學生認真學習楷模精神，不斷提高思想政治素質和道德品質，成為中國特色社會主義事業的建設者和接班人。

“三平精神”是師德的信仰支撐

■河南省陜縣觀音堂學區 王紅麗

王生英老師37年如一日堅守在平凡的崗位上，以堅韌頑強的意志和不屈不撓的精神扎根山區小學教育，恪盡職守，忘我工作，教書育人，情系學生，把滿腔熱情和全部精力獻給山區的教育事業。這種堅守，根植于平凡之中的偉大追求、平靜之中的滿腔熱血，平常之中的極強烈責任感。這種堅守，是一種信仰。

信仰既是一種植根于現實的終極關懷，又是一種著眼于未來的價值追求。師德是一定社會意識形態的反映，是教師在履行教師職責時應遵守的思想道德準則和行為規范，是教師思想覺悟、道德品質和精神面貌的集中體現。教師是太陽底下最光輝的職業，“三平精神”是教師道德的信仰支撐。

“三平精神”蘊含規范意識，是教師道德信仰的基本支點。平凡、平靜、平常，是教師職業的常態。教師必須甘于默默無聞、無私奉獻。這是教師的道德規范，也是教師工作的底線。“三平精神”是教師職業道德規范的生動寫照和基本內容，它有助于教師確立正確的人生觀、價值觀和世界觀，引導教師朝著遵守社會秩序、加強自身修養、實現自我價值的目標邁進。

“三平精神”激發情感需要，是教師道德信仰的文化認同。“三平精神”是一種平民百姓的“英雄壯舉”，它在文化上容易得到認同、在情感上容易產生共鳴。這種情感上的精神信仰不僅是信仰認知轉化為信仰認同的中間環節，而且在教師道德信仰生成的完整過程中，始終具有特殊的地位、特殊的價值。教師職業道德信仰只有在情感層面得到更為深刻的感受，獲得更強烈的情感專注，才能成為一種發自內心的人生信仰。

“三平精神”成就理性追求，是教師道德信仰的自我超越。“三平精神”中的偉大追求、滿腔熱血和極強烈的責任感，所追求的是平凡中的不平凡、平常中的不平常。這種理性追求的社會價值導向是求真務實、愛崗敬業、社會良知、內心正義、道德操守。對于教師來說，崇高職業道德信仰的建立，不能僅僅停留在情感需要層面，而應該使之成為自我的理性追求。“三平精神”的理性價值是對自身存在及超出自身卻與生俱來的社會使命。正是在此種意義上，“三平精神”成就了教師道德信仰生成。

“三平精神”是教師道德信仰的終極取向。“三平精神”倡導教師回到平凡的人、正常的人、普通的人，重視公平、正義、仁愛、良知，而不是熱衷財富、榮譽、權力、地位。只有真正踐行“三平精神”，教師才會具有開放的幸福觀，把學生、教學、教師、教育融合在一起來認識和體驗幸福，視學生為創造幸福的合作者，視教學為一門藝術，視教師為高尚的職業，視教育為畢生的事業。這樣，教師就會以創造性地去工作為幸福，以學生的全面發展為幸福，以自我不斷發展完善為幸福，以教育的不斷進步為幸福。

“學三平精神，做三平教師”主題征文選登

聆聽花開的聲音

■鄭州師范學院 劉毅

每個人的生命都是一朵花，每朵花盛開時都是那么美，讓人充滿期待，讓我們放慢匆忙的腳步，俯下身子，去認真聆聽花開的聲音。王生英老師以堅韌頑強的意志和不屈不撓的精神扎根山區小學教育，在平凡的崗位上37年耕耘不輟，她就在聆聽花開的聲音。

懷著對教師職業的特殊情感，師范畢業后我義無反顧地走上了三尺講臺，開始了我的從教旅程，一如花一般靜靜地綻放，悄悄吐露自己的芬芳，只為自己今生無怨無悔的選擇。十幾年來，我深深地體會到：教師的愛是滴滴甘露，即使枯萎的心靈也能蘇醒；教師的愛是縷縷春風，即使冰冷的感情也會消融。

怎樣才能成為一名新時期的合格教師？在我看來，從一點一滴做起，在平凡中放歌，在平靜中耕耘，在平常中閃光，讓自己成為一名合格的教師。因為只有這樣，才能以崇高的情操去影響學生、教育學生。

既然選擇了教師這個職業，就應該伸出熱情的雙手，懷著一顆熱誠的心，在平凡的崗位上，以高度的責任感來提升自己。既然選擇了這個職業，就要以此為榮，熱愛它，而不是只把這個職業當作一種謀生的手段。

冰心曾經說過：“愛在左，情在右，在生命的兩旁，隨時撒種，隨時開花。”只有把教師職業當作事業，才能體會到自己與學生們一同成長，這時你就會有一種成就感。兩年前，學生張振超患了尿毒癥。消息傳來，我驅車400多公里來到他家探望。回到學校后，我為家庭貧困的張振超發動了捐款儀式，當時就籌得4萬多元善款。當我把這些錢寄給張振超時，我在留言條上寫道：請聆聽花開的聲音，因為花有生命的律動。這時候，我真正體會到，我也是一朵花，也有花開的聲音，只不過我在默默綻放。

教師是一個寂寞的職業。每個教師心中都有一座偉大的豐碑、一個偉大的理想，那就是以學生為本，教人務實，教人求真，教人創新。這都需要有一顆耐得住寂寞的決心。教師是一個美麗的職業。她的美麗不僅在于她的無名，也在于她的淡泊與高尚，她用脫俗的氣質闡述著生命的真諦。

有一首詩歌最為動人，那就是師德；有一種人生最為美麗，那就是做教師；有一種風景最為亮麗，那就是師魂；有一種魔棒最為神奇，那就是粉筆；有一種平臺最為神圣，那就是講臺。

三寸粉筆寫出人生風流，三尺講臺化作千頃苗圃。既然選擇了教師這一高尚的職業，就應該勇敢地錘煉自己。如果我是一塊磚，就應該屬于巍峨的萬里長城；如果我是一抹紅霞，那就應該染遍祖國的萬里山河。

三寸粉筆寫信仰，三尺講臺謀發展。信仰是浩瀚海洋的明燈，是漫漫黑夜里渴望的黎明。只要拿穩三寸粉筆，站穩三尺講臺，就要用心血與汗水去澆灌祖國的花朵，讓種子發芽，讓理想開花。人都說學生是花，教師是園丁。其實，教師的生命也是一朵花，是悄悄綻放、默默吐芳、扮美人間的花。如果仔細聆聽，你會聽到生命的律動，會聽到世界上最美妙的聲音!

從教路上我愿做沃土

■河南省鞏義市魯莊鎮第一初中 李安強

教師就像一片葉，沒有花的艷麗，沒有果的香甜；教師也像一顆星，沒有太陽那樣熱烈，沒有朝霞那樣炫目，也沒有白云那樣高遠。但教師的脊梁卻支撐著祖國的未來，他們的雙手卻托舉著明天的太陽！

作為一名教師，我總是告誡自己：“喊破嗓子，不如做出樣子。要想正人，必先正己。”所以，無論是課上還是課下，我總是以自己的人格力量感染學生，注意自己教學上的點點滴滴。有人主動彎腰撿廢紙了，有人早晚主動開關電燈了，有人主動為學困生答疑解惑了??當我表揚學生時，同學們的回答是這樣的：“我是跟你學的。”這句話震撼著我的心靈，使我感到無比欣慰與自豪。因為從學生的身上，我看到了自己的影子，同時也印證了“言傳身教，身行一例，勝似千言”的至理名言。

班主任工作是一門藝術，只有寬嚴相濟，才能走進孩子們的心靈，才能贏得學生的信賴，才能在教書的同時育人。要像春不吝風、夏不吝雨那樣，幫他們樹立信心，調動一切積極因素，因勢利導，用鼓勵揚起他們人生的風帆。

常言道：要給學生一杯水，自己要有一桶水。我深知，在當今科研興教，呼喚反思型教師、研究型教師的新形勢下，教師的知識儲備應該像一眼永不枯竭的泉水，這種力量來自于自覺地、持續地、深入地對專業知識的探求與研究。在教學中，我深感以前的知識很難適應現在的教育，很難提高學生的能力。于是，我就利用課余時間努力學習教育教學新理念，學習電腦，學習新的教育思想和教學方法，培養學生的能力，培養學生的創新意識。慢慢地，知識深了，思路闊了，在教學上我也得心應手了。看著學生們知識一點點地掌握、能力一步步地提高，我激動無比。我深信，付出總會有收獲的。

心做沙漠，肯定連一根茅草也長不出來；心做沃土，就能鮮花芬芳，就能生長棵棵參天大樹。學習王生英老師，就要學習她扎根山村、無怨無悔、奉獻教育、矢志不渝的理想追求，做黨和人民教育事業的奉獻者；學習她嚴于律己、扶貧助困、公而忘私的優秀品質，不斷加強師德修養，做社會主義榮辱觀的實踐者；學習她愛崗敬業、愛生如子、無私奉獻的高尚師德，做學生健康成長的指導者；學習她身殘志堅、自強不息、迎難而上的高尚品格，做奮發有為的進取者。我會以王生英老師為榜樣，努力做一名合格的人民教師，爭當新時代的育人先鋒。

王生英“三平精神”感動中原

鄭州大學公共管理學院2010級學生李志創：了解了王生英老師的事跡，我深受感動和激勵。感動在王老師身殘志堅，頑強奮斗的精神；感動在王老師30多年如一日，教書育人的執著追求，對教育事業的無比熱愛；感動在王老師舍小家為大家，無私奉獻的高尚品格。作為青年大學生，我們要學習王老師的精神，抵御住社會的浮躁，堅持對理想的執著追求，努力培養和鍛煉為社會服務的能力。

鄭州大學商學院2010級學生杜天驕：我參加了在鄭州大學舉行的王生英老師事跡首場報告會，當王老師的兒子講到她全身心投入到教學中，沒有時間照顧幼小的自己和姐姐時，在臺上泣不成聲，王老師在現場深深地低下頭用手抹去眼角的淚花。那一刻，我也無法抑制淚水的流淌，在偌大的會場里，只聽到一個27歲大男人啜泣的聲音，他心疼自己的童年，更心疼自己的母親。我想，王老師那無聲的淚花中一定包含了更多的心酸。但是當她走上臺去，她卻沒有絲毫的怨言和委屈。她對自己的子女缺失了作為母親的職責，但她卻成為更多山里孩子的好母親，這無法不讓我動容。我只想說，她是一位真正的楷模。

鄭州大學新聞與傳播學院2009級學生尹歡：“再苦不能苦孩子”，這是一個普通的山區人民教師對社會的承諾、對學生的憐愛，這位人類靈魂的工程師用她不變的熱情與執著培養了一個又一個走出大山、改變大山面貌的優秀學子。這支鮮艷的紅燭默默無聞地燃燒著自己的歲月卻照亮了大山，將文明之光照進山里娃美好的心靈。

商丘師范學院學生吳一：作為師范院校的學生，我們總是希望可以在大城市里實現理想，定位人生。但王生英老師卻憑著一顆質樸、執著的心，深深地扎根于農村教育，用37個春秋對師德、師愛作出了最好的詮釋，向我們展現了什么才是陽光下最美麗的事業，什么又是真正的教師職業道德。“有付出，有犧牲，才能換來山區面貌的改變”、“我承諾了讓山區的孩子都能上學，就不能變，就要堅持”。她簡單質樸的話，召喚出了我們心底的激情和理想：到農村去實現教書育人的理想，做中國的瓦爾瓦拉。農村教育需要更多像王生英老師這樣的人。

安陽林州市副市長謝東：在林州歷史發展中，特別是在修建紅旗渠的過程中，孕育了“自力更生、艱苦創業、團結協作、無私奉獻”的紅旗渠精神。伴隨著林州的發展歷程，林州教育在紅旗渠精神的指引下，也經歷了就簡辦學、集資辦學、標準化辦學、現代化辦學這樣4個階段。在整個教育發展過程中，尤其是就簡辦學和集資辦學這兩個時期，涌現出了一大批師德高尚、扎根山區、潛心教研、勇于探索的教師，他們默默無聞地為林州教育的發展作出了努力，付出了艱辛。其中，王生英老師就是他們中的一位典型代表。長期以來，她一直堅守在林州市橫水鎮卸甲平小學，那里地理位置偏僻，當時學校條件簡陋，但她身殘志堅、自強不息；甘為人梯、默默奉獻；愛崗敬業，熱愛學生；克服困難、開拓創新，在教育戰線上奉獻著自己的光和熱，特別是在推進“兩基”工作中作出了突出貢獻，并且培養了一大批優秀學生。王生英老師是我們林州市9000名教師中平凡的一個，但她能立足山區教育，30多年終不悔，她的精神是偉大的，是值得人們敬仰、學習的。

安陽師范學院教師杜艷嬌：王生英老師平凡、奉獻、舍小家為大家的精神值得青年教師好好學習。她的事跡讓我認識到，教師不僅是一種職業，更是值得為之奉獻終身的事業，我會以她為榜樣，爭取在平凡的崗位上做出不平凡的事業。

洛陽師范學院教師焦麗君：王生英是一位普通的山村教師，她的話質樸無華，她的人普普通通，但她的精神無比偉大。從她的話里，我看到了她一顆樸實的愛心。為了愛，她謹守對孩子們的承諾，意志堅定，不離不棄；為了愛，她迎難而上，在教室倒塌時，她賣糧食、借錢，自己和家人一起蓋房子；為了愛，她在下雨天挨家挨戶去學生家里上課，把孩子們帶到家里上課，沒有落下孩子們的一節課，孩子們快樂，她也感到高興、舒心。王生英老師給我帶來的感動和觸動，將推動著我在日復一日的平凡生活中，踏實工作，努力學習；加強修養，幸福生活，用自己的默默耕耘去影響周圍的人。

第二篇：培訓學習心德體會

反腐倡廉網絡輿情培訓心德體會

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按照州紀委的統一安排,我參加了在中國紀檢監察學院舉行的第一期反腐倡廉網絡輿情工作研討班學習，專題學習貫徹十八大精神，認清反腐倡廉形勢與任務、科技發展與創新、網絡輿情的引導、應對和處置、互聯網信息傳播的發展趨勢及對社會運行的影響等等內容。培訓班不僅規格高、規模大，而且收獲多、效果好，真正達到了預期的目的。一是從培訓的方式到培訓內容有理論指導、有實踐操作，非常實用。二是學習內容豐富，形式靈活多樣。培訓班學習內容十分豐富，大家認真聆聽了中國紀檢監察報社社長李本剛、科技部正部長級王志剛、人民網輿情監測室副秘書長杜登斌、中國人民大學教授、博士生導師高剛的輔導報告，培訓形式安排有自學、有輔導、有研討、有交流，靈活多樣，豐富多彩。體會如下：

一是經過此次培訓班的集中學習、輔導和研討、交流，使我進一步加深了對黨的十八大精神核心內涵的重大意義的認識，加深了對中國特色社會主義道路的認識，加深了對黨中央全面建成小康社會、加強生態文明建設、實現居民收入倍增等一系列重大戰略部署的理解。

二是互聯網的飛速發展拓寬了社會公眾參與反腐倡廉的渠道。如何積極回應和妥善處置網絡輿情成為一個新的課題。適應形勢的發展，紀檢監察機關必須努力提高科學應對反腐倡廉網絡輿情的能力，切實加強網絡輿情信息的收集、研判和處置工作，健全網上輿論引導機制，充分發揮互聯網等新興媒體在反腐倡廉建設中的積極作用。

三是保證應對網絡輿情的效果，建立相關科學機制，各紀檢監察組織必須明確專人負責反腐倡廉網絡輿情應對，做好網絡輿情的搜集、上報和處置工作，保持信息的公開通暢，加強網絡宣傳隊伍和宣傳陣地建設，及時準確公布有關信息，重大輿情隨時報告，根據輿情的不同情況，研究確定相應的處置方案。

四是保證應對網絡輿情的效果，構建有效載體。利用網絡形式多樣的特點，不斷創新宣傳教育的方式方法。利用網絡的互動性、便捷性，通過網絡搜集社情民意，了解群眾關注的社會熱點問題，了解群眾對反腐倡廉工作的期望和要求，征求群眾對紀檢監察工作和紀檢監察干部隊伍建設的意見和建議。暢通群眾監督的梁道。引導群眾通過網絡平臺反映自己的合理訴求，既可以降低群眾的信訪成本，又有利于維持黨政機關正常的辦公秩序。

五是通過這次培訓學習，我們深深感到，對待網絡必須采取正確的態度，積極應對，才能保證反腐倡廉網絡輿情應對工作的效果。

重視而不輕視。互聯網已經深入影響并將繼續影響我們的學習、工作和生活。要把握網絡的發展趨勢，正視網絡的嚴峻挑戰，把網絡作為日益強勢的新興媒體來對待；主動而不被動。紀檢監察干部要把懂網作為一門必修課，把用網作為一項基本功，堅持每天“上網看看”、“在線聊聊”、“到處逛逛”，通過網絡來了解世界、化解矛盾、推動工作、促進發展；引導而不誤導。面對網上出現的負面信息和過激言論，我們不能不理不睬或者簡單否認，更不能采取刪帖、刪除ID、封網等簡單松幕的措施，這些都會給網友以誤導。對于確有其事的，要在第一時間公布有關情況，表明將嚴肅處理的態度，并隨著事件的進展及時發布最新消息。對于造謠生字甚至惡意誹謗的，則要及時發布權威的信息予以澄清；交流而不交惡。要調整心態、擺正位置，善待網絡、誠待網民，與網民坦誠溝通、平等交流。針對網民的疑問和訴求，及時回復，把實情、真相公之于眾，千萬不能不聞不問，更不能針鋒相對。除了網上互動外，還可以通過．網友聯誼會、博客筆會等多種形式，開展網下交流活動，加強與活躍網友的感情交流，讓他們更客觀、更公正地發布網絡新聞，發表自己的看法，盡力引導輿論朝看我們期望的方向發展

第三篇：準入培訓學習資料

準入培訓學習資料

一、多選題：

《 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“通過第三方識別數“不指由（）識別的？A、公安機關B、工商管理部門D、代理行 《 《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其他機關”不含？C、公安機關D、中國人民銀行

《 《金融行動特別工作組40項建議和9項特別建議遵守情況評估方法（2004）》對每項建議設定了哪幾種評估級別？合規。基本合規。部分合規。不合規。不適用。

B 被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下方面進行配合？A、提供必要的工作條件B、配合進行現場會談C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據D、做好檢查保密工作

B 被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？提供必要的工作條件。配合進行現場會談。及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據。做好檢查保密工作。C 從存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象。通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一個營業網點的多人進行存款。現金存取金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準。存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據。

C 從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或者經由敏感國家或地區匯到其他國家或地區。企業往來賬戶發生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業務經營或者其他經濟目的，尤其是該電匯往返或途經敏感國家或地區。客戶獲取的貸款或所從事的商業金融交易涉及或往返于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來。賬戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構。C 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？交易人員所稱職業同交易量或交易類型不符。非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的。在客戶身份驗證或核實過程中發現無法解釋、原因不明的矛盾。

C 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為？C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為 C 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型？主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為。主體為他人或其他組織的融資行為。

C 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？互聯網。銀行“黑名單”系統。公民身份聯網核查系統。C 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平。同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不符。

D 對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？實地查訪。要求客戶補充身份資料。回訪客戶。向公安機關核查。D 對公人民幣存款賬戶業務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶;是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向。銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽 1 章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及其有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息，以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。D 對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？開戶銀行需與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求其出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發出通知之日30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或者其他身份證明文件。

D 對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？單位因撤并、解散需終止的。單位因宣告破產或關閉原因終止的。注銷、被吊銷營業執照的。因遷址等需要變更開戶銀行的。D 對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份對象有哪些？客戶。代理人。

D 對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？銀行營業網點經辦人員。國際業務結算人員。客戶經理。經營部門負責人。

D 對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情況采取如下加強型措施？A、在關注客戶的業務關系存續期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易

D 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務。對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務。

D 對可疑客戶采取的風險控制措施包括？B、在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，金融機構應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告

D 對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為。對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級。可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告。

D 對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？軍人出具軍官證、武警出具武警警官證、16歲以下公民應由監護人代理開戶。出具代理人身份證及使用人戶口簿、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證、華僑出具中國護照、香港澳門人出具港澳居民往來內地通行證、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件、外國公民出具護照或外國人永久居留證或者國家法律法規及有關文件規定的其他有效證件。

D 對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些？客戶的住所或者工作單位地址、客戶的聯系方式、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。

D 對于符合《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應如何處理？B、除利用技術手段篩選后，還應審查交易背景、目的和性質C、對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報

D 對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項？屬于銀行內部保密信息。直接關系到客戶風險分類。需要對客戶嚴格保密。避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施。

D 對于違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的金融機構，中國人民銀行區別不同情況建議中國銀行業監督管理委員會采取選項中措施：（）責令金融機構停業整頓或吊銷其經營許可證。取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員給予紀律處分。

D 對以下臨時凍結措施說法正確的有？客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。中國人民銀行當地分支機構報告接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知。

D 對正常類客戶采取標準型盡職調查措施包括？A、按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級C、在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，金融機構應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易

F 法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括？ A、客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

F 反洗錢非現場監管的步驟包括？A、信息收集B、信息分析評估C、非現場監管措施D、信息歸檔

F 反洗錢非現場監管數據報表包括？A、金融機構反洗錢內部控制制度建設情況報表B、金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況報表C、金融機構可疑交易報告情況報表D、金融機構客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表 F 反洗錢崗位人員包括？A、反洗錢工作負責人 B、反洗錢合規官 C、反洗錢合規專員 D、反洗錢情報專員

F 反洗錢內部控制的目標是：保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行、確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內、確保金融機構各項業務的穩健運行。

F 反洗錢內部審計包括哪些環節？A、檢查發現問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責任認定

F 反洗錢培訓包括哪些內容？基礎知識。法律法規培訓。業務操作。法律、財會等綜合性知識培訓。

F 反洗錢培訓對象包括？A、新員工 B、一線人員 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員

F 反洗錢培訓內容包括？A、基礎知識 B、法律法規培訓 C、業務操作 D、法律、財會等綜合性知識培訓

F 反洗錢全面檢查的內容應包括？A、內部控制體系建設情況B、客戶身份識別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報告制度執行情況E、宣傳培訓情況、內部審計情況

F 反洗錢全面檢查的內容應包括？內控體系建設情況。客戶身份識別工作情況。客戶身份資料和交易記錄保存情況。大額和可疑交易報告制度執行情況。宣傳培訓情況、內部審計情況。

F 反洗錢現場檢查方式包括？A、查閱資料 B、詢問 C、現場測試 D、數據篩選

G 根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有（）之一的，由人民銀行責令限期改正;情節嚴重的外二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？違反保密規定，泄露有關信息的。故意提供虛假材料的。拒絕、阻礙反洗錢檢查的。

G 根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規定，恐怖融資的表現形式包括？A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產B、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產

G 根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地（市）以上分支機構責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款？A、違反保密規定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的

G 個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶？外匯結算賬戶。資本項目賬戶。外匯儲蓄賬戶。

G 關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是？B、封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料D、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描

G 關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是？封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

G 關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是？培訓對象應包括高級管理層、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓、培訓的對象是金融機構的全體人員。H 匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？匯款人的姓名或者名稱。匯款人賬號、住所。收款人的姓名、住所。

H 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（）等信息。A、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經濟狀況或者經營狀況 H 合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關的可疑交易報告，按規定通過反洗錢監管交互平臺向中國人民銀行當地分支機構報告，報告包括？A、基本情況B、逐筆明細信息D、分析報告D、其他資料

J 經常項目主要包括什么？貨物。服務。收益。經常轉移。J 建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？全面性原則、審慎性原則、有效性原則、相對獨立性原則。

J 境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？公司章程、驗資證明、股權證明（如有需要）。國務院授權機關批準經營業務的批件。外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料。查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況。登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況。工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證。組織機構代碼證和稅務登記證。國家授權機關批準成立的有效批件。

J 加強反洗錢內部控制的意義是：外部監管的要求、金融機構依法經營的內在需要、保障金融業安全的基礎、金融機構參與國際競爭的前提條件。

J 金融機構報送的反洗錢非現場監管信息按報送時期分包括？B、季度反洗錢信息C、半反洗錢信息D、反洗錢信息

J 金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括（大額交易報告）和（疑交易報告）兩類

J 金融機構對符合聯合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易D、拒絕轉移或轉換金融資產

J 金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應重新識別客戶身份。A真實性 C、有效性 D、完整性

J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符。5個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶經營業務明顯不符。10個工作日內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？與來自于嚴重販毒地區的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。與來自于嚴重走私地區的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。與來自于恐怖活動嚴重地區的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。與來自于賭博嚴重地區的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多。

J 金融機構對于以下哪些情形應進行報告？A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的 J 金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告？A、與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

J 金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？反洗錢內控制度必須結合業務、反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理。

J 金融機構反洗錢培訓的目的包括？A、保證各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求D、掌握反洗錢工作必備的技能

J 金融機構反洗錢培訓的目的是？保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識。保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求。掌握反洗錢工 5 作必備的技能。

J 金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

J 金融機構境外分支機構和附屬機構如何上報非現場監管信息？每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況及時報告。

J 金融機構客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括？ A、國家或地區因素 B、行業因素 C、業務因素 D、客戶因素

J 金融機構客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？A、客戶因素包括個人客戶和企業客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素

J 金融機構客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區因素通常包括但不限于？ A、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織成員國或其公布的反洗錢不合作國家或地區B、被聯合國、美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區

J 金融機構配合反洗錢調查的義務包括？A、配合調查義務B、如實提供信息義務C、保密義務

J 金融機構配合開展反洗錢調查的權利包括？A、拒絕調查的權利B、核對、補充和更正詢問筆錄的權利C、清點及封存清單的權利D、逾期自動解凍的權利

J 金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容包括？A、在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調查工作的人物、背景和目的C、配合開展反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單D、被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

J 金融機構配合開展反洗錢現場調查時應？A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位，以便現場調查的順利進行C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書D、配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料

J 金融機構如發現或者有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議及第1373號決議（簡稱涉恐決議）名單，應？A、按規定報送可疑交易報告B、同時應立即采取相應的交易限制措施

J 金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些？反洗錢內部控制制度建設情況。反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況。執行客戶身份識別制度的情況。協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況。向公安機關報告涉嫌犯罪的情況。報告可疑交易的情況。配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況。

J 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行報告以下反洗錢信息？A、執行客戶身份識別制度的情況B、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況C、向公安機關報告涉嫌犯罪的情況

J 金融機構應按向中國人民銀行報告的反洗錢信息有？A、反洗錢內部控制制度建設情況B、反洗錢工作機構和崗位設立情況C、反洗錢宣傳和培訓情況D、反洗錢內部審計情況

J 金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，就關注哪些情況？客戶及其日常經營活 動。客戶辦理結算情況。客戶買賣外匯情況。客戶開銷戶情況。

J 交易報告制度是指金融機構等承擔反洗錢義務的機構將其在業務經營過程中經辦的（超過規定金額以上金融交易信息）或（有洗錢嫌疑的金融交易信息）報告給中國人民銀行的制度

K 客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性。若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢。若該賬戶為一直關注的賬戶，則銀行營業網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。涉及可疑交易的，是否已上報。

K 客戶身份識別的含義包括？ A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

K 客戶身份識別的基本原則有？ A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續性

K 客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括？A、建立相關制度原則 B、完整真實原則 C、安全保存原則 D、從嚴原則

K 客戶洗錢風險等級分類的原則包括？ A、全面性B、定性與定量相結合C、持續性D、保密性

K 客戶洗錢風險分類標準？A、屬于金融機構內部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、需要對客戶嚴格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

K 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括？B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C、客戶洗錢風險分類有助于金融機構在成本投入不變的情況下提高風險控制效果

K 客戶洗錢風險分類管理目標包括？ A、全面、真實、動態地掌控本機構客戶洗錢風險程度C、提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

K 客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人

K 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？擬開立賬戶的對公客戶、法定代表人、開戶經辦人。

K 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業網點經辦人員、客戶經理、經營部門負責人、其他相關業務人員。

K 開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業網點經辦人員。經營部門負責人。國際業務結算人員。客戶經理。其他相關業務人員。

K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些？擬開立賬戶的自然人。代理人。

K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為以下哪些人員？銀行營業網點經辦人員、客戶經理、經營部門負責人、其他相關業務人員。K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面？大額現金開戶。異常開戶。存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入狀況是否相符。K 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應注意以下哪幾點？要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息。授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在。核對代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件。登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。

K 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？銀行營業網點經辦人員。客戶經理。經營部門負責人。國際業務結算人員。

K 開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目？投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效。工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符。商務部門對外資非法人項目的批復文件。外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效。

K 開立外匯經常項目賬戶時應注意以下哪些方面？留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件。了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人。通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記。登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續。

K 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。外商投資企業外匯登記在有效期內并通過年檢。K 開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件？外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效。外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符。K 可疑交易報告報文按照使用的業務場景分為哪幾個子類？A、正常報文B、補報報文C、重發報文D、補正報文E、糾錯報文

K 可疑交易特征包括？ A、在交易金額、頻率、流向、性質等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經營性質不符

K 控制環境是反洗錢內部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？員工的專業能力。員工的職業操守。員工的誠信程度。領導層對內部控制重要性的認識和態度。領導層對管理內部控制制度采取的措施。

M 某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？客戶交易行為可疑。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

N 哪些可疑報文應打包為可疑特殊包？A、可疑重發報文B、可疑補報報文C、可疑糾錯報文D、可疑補正報文

P 配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用做？B、建立案件線索檔案庫C、客戶身份的重新識別D、發現反洗錢工作中的合規風險

P 配合開展反洗錢調查所得到的信息用于?建立案件線索檔案庫。客戶身份的重新識別。發現反洗錢工作中的合規風險。

R 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應審核：法人代表的授權書。法人代表 的身份證明文件。代理人身份證明文件。R 人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？銷戶時，對單位非法經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用。

R 人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序？準備。實施。處理。

S 數據報表文件名包含以下哪些要素？A、報送機構的總行機構代碼B、數據來源和類型C、業務數據D、報表類型 S 數據報送基本流程包括？A、數據抽取B、生成報文和數據包C、登錄報送系統完成報送D、查看回執并進行出錯處理 S 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文。存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證。外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明。外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證。個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本。居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明。軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明。社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明。民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書。外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文。非法人企業，應出具企業營業執照正本。機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明。非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。S 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些證明文件？臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文。異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同。異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文。注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文。

S 申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？開立基本賬戶規定的證明文件。基本存款賬戶開戶登記證。存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同。存款人因向其他結算需要，應出具有關證明。

S 申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料。證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明。向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件。基本存款賬戶開戶登記證。基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障資金，應出具主管部門批文。財政預算外資金，應出具財政部門的證明文件。金融機構存放同業資金，應出具其證明。收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明。黨團工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明。S 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料？A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料 S 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？賬戶及存取款特征。電子匯兌特征。行為異常表現。敏感國家或地區。

T 通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交易報告標準。當需要隨附有關電匯始發電人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。使用多個個人和企業往來賬戶或非盈利組織，慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人。

W 為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？客戶的名稱、客戶的住所、客戶的經營范圍、客戶的組織機構代碼。

W 我國關于大額交易和可疑交易報告制度的規定，主要體現在以下哪些法律規章中？A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

W 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？非經營性外匯收付。本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉。W 外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？銷戶時，對單位非法經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清。銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。W 為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？合法有效的授權委托書、代理人的有效身份證件。W 為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件。組織機構代碼證。稅務登記證。法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件。授權他人辦理，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件。W 為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件。其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件。董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書。能夠證明授權人有權授權的文件。

W 為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？ B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理D、根據影響因素的變化隨時調整等級分類

X 現場檢查準備階段的配合措施包括？A、按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告B、嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據及交易數據，并在規定時間內提交給檢查組C、準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱

X 下列哪種情況出現時，應重新識別客戶？客戶行為異常。客戶有洗錢嫌疑。客戶代理人沒有授權。

X 需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節有？A、信息收集C、非現場監管措施

Y 一次性金融服務識別對象有哪些？客戶、代理人。

Y 一次性金融服務識別要點包括哪些？了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人、核對客戶的有效身份證明文件或者其他身份證明文件、登記客戶身份基本信息、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。Y 一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務？現金匯款、現鈔兌換、票據兌付。Y 異地開立單位銀行結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規定的資料外，還包括哪些方面的核查？開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況。開立專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。Y 銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？收款人的姓名、賬號、住所。匯款人的姓名、住所。

Y 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？真實性。完整性。

Y 銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？不予開立金融賬戶。停止使用金融賬戶。暫停金融交易。拒絕轉移或轉換金融資產。

Y 銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類？地域、行業。身份、國籍。交易目的。交易特征。Y 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？客戶因素包括個人客戶和企業客戶。個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等。企業客戶的參考是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素。

Y 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區。被聯合國、美國海外資產控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區。毒品販賣活動猖獗的國家或地區。欺詐或腐敗猖獗的國家或地區。Y 銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持？管理制度和工作制度。分類參數體系。評估計量體系。系統控制體系。Y 銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？國家或地區因素。行業因素。業務因素。客戶因素。

Y 銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助業務或電子銀行業務。現金業務。代理業務或無記名業務。匯兌業務。Y 銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？客戶身份識別。客戶身份資料。可疑交易記錄保存。Y 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素？外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”。境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記。境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準。境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則。Y 銀行在為個人辦理銷戶手續時應注意哪些要點？對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查。銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。

Y 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務？交易金額單筆人民幣1萬元以上、交易金額單筆外匯等值1000美元以上。Y 以下對保密要求說法正確的有？A、反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作C、如果在配合調查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因配合調查工作泄密帶來的法律風險

Y 以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是？客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年。客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年。交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構 11 應將其保存至反洗錢調查工作結束。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

Y 以下哪些個人因素屬于金融機構客戶洗錢風險分類的參考因素？A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經或正在接受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶 Y 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員。被聯合國、政府部門列入“黑名單”的客戶。已經或正在接受行政或司法調查的客戶。有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。

Y 以下那些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性？A、表間數據的對照關系失實B、數據信息無理由陡增、陡降C、所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據D、報表體現分支機構數少于實際數

Y 以下哪些企業因素屬于金融機構客戶洗錢風險分類的參考因素？A、其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶C、與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D、股權結構過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶

Y 以下哪些說法是正確的？A、反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監督工作，包括履行反洗錢現場檢查職責

Y 以下哪些說法是正確的？按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。紙質檔案保存環境應保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。借閱檔案要按規定辦理登記手續。

Y 以下哪些說法是正確的？反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式。中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查。中國人民銀總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責。

Y 以下哪些屬于金融機構需要上報的非現場監管信息？A、反洗錢內部控制制度建設情況B、反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況C、執行客戶身份識別制度的情況D、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況

Y 以下哪些屬于金融機構需要上報的非現場監管信息？A、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況B、向公安機關報告涉嫌犯罪的情況C、報告可疑交易的情況D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況

Y 以下說法正確的是？A、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料C、金融機構未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、金融機構未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發生且情節特別嚴重的，可被責令停業整頓或吊銷經營許可證

Y 以下說法正確的是？A、為了保護金融機構聲譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制訂有針對性的宣傳計劃D、反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式

Y 以下說法正確的是？B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳

Y 以下說法正確的是？為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任。各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

Y 以下說法正確的有？A、按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質B、紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、適度，做到防霉、防蛀、防火D、借閱檔案要按規定辦理登記手續

Y 以下說法正確的有？A、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供C、金融機構違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、金融機構違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

Y 以下說法正確的有？A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資范疇

Y 以下說法正確的有？金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員可被處五萬元以上五十萬元以下罰款。

Y 以下說法正確的有？只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資產和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。

Y 營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形？無法判斷身份證件真實性。聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多項核對不一致。能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件。

Z 在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責是？A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況 Z 在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責有哪些？指定專人負責此項工作。向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料。如實反映反洗錢工作情況。Z 中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是？健全監管信息檔案。有效評估洗錢風險。指導現場檢查、實現持續有效監管。幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本。Z 中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的意義包括？A、健全監管信息檔案B、有效評估洗錢風險C、指導現場檢查，實現持續有效監管D、幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本

Z 在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？完稅證明。單位出具的收入證明。駕駛證。

二、單選題：

（（國務院反洗錢行政主管部門）根據國務院授權，依法開展反洗錢國際合作（（了解客戶）是金融機構反洗錢活動的基礎工作（（中國人民銀行及其分支機構）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。

《 《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向什么機關舉報？接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。中國人民銀行及公安機關。《 《反洗錢法》所稱應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法由（國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門）制定 《 《反洗錢非現場監管辦法（試行）》中填報單位是指（獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構）

《 《反洗錢非現場約見談話紀錄》需要由（被談話人）簽字確認。否則，金融機構有權拒絕。

《 《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規定了（7）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2007年3月1日。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定，單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（應將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算）《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”（包括對公客戶和對私客戶）。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是（構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算）。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是指（構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算）

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200萬）以上或者外幣等值（20萬）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的（5）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（5）個工作日內補正？

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（18）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指？交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“長期”系指（1年以上）《 《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》中，“短期”系指（10個工作日以內，含10個工作日）

《 《金融機構反洗錢規定》屬于（部門規章）《 《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》應填報（本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況）。

《 《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》應填報（填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件）。

《 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取（持續的）客戶身份識別措施 《 《金融機構客戶身份識別情況統計表》填報依據為。《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

《 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別數”是指由（保險經紀公司）識別的數量。

《 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“其他情形”是否要包括“發現問題”而沒有建立業務關系的客戶？包括。

《 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“通過代理行識別數”只由哪個行業的金融機構填寫？銀行。

《 《中華人民共和國反洗錢法》第六條規定，（履行反洗錢義務的機構及其工作人員）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護

C 重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，應（及時調整客戶洗錢風險等級）D 對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取現鈔手續并留存復印件？《提取外幣現鈔備案表》。

D 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告？大額交易、可疑交易報告。

D 對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取（現場檢查）。F 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當（及時向偵查機關報告）

G 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（）向反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？金融機構總部或者由總部指定的一個機構。G 根據我國現行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處（十年有期徒刑）

H 海關發現個人出入境攜帶的現金超過規定金額的，應當及時向（反洗錢行政主管部門）通報

J 經調查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當（立即向中國人民銀行當地分支機構報告）J 經反洗錢調查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經（國務院反洗錢行政主管部門負責人）批準，金融機構可以采取臨時凍結措施

J 金融機構“反洗錢內部控制制度建設情況”發生變化時，以下哪個行為是正確的？金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報報表時才報告。

J 金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（可疑交易）交易。

J 金融機構判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（當地公安機關）報告，并同時報中國人民銀行當地分支機構，以便協助公安機關開展偵查工作

J 金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的（由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任）J 金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構作出行政處罰？只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構。J 金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重但未導致洗錢后果 發生的，中國人民銀行應當對其？處以20萬元以上50萬元以下的罰款。J 金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（5萬元以上50萬元以下）罰款？ J 金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備？中國人民銀行。

J 金融機構在反洗錢過程中，發現涉嫌犯罪的，應當（及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告）

K 客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由（開立賬戶的金融機構或者發卡行）報告。

K 客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（銀行）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

W 我國（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢罪的罪名和定罪

W 我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是（中國反洗錢監測分析中心）X 下列交易不屬于銀行業金融機構可疑交易報告范圍的是（客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由）X 下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告？自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

X 下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數據類型（英文字母I）

Y 銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？《涉外收入申報單（對私）》。Y 銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號呈以下哪項信息中任何一項信息丟失缺失的，應要求境外機構補充？匯款人住所。Z 中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是（中國人民銀行）Z 中國反洗錢監測分析中心互聯網站的中文域名為（反洗錢中心）

Z 中國人民銀行或其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（2）人。

Z 中國人民銀行或其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（執法證）證件。否則，金融機構有權拒絕。

Z 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前(2日)送達通知書，告知對方談話內容，參加人員、時間、地點等。

Z 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（單位負責人）批準后可執行。

Z 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出（《反洗錢非現場監管意見書》），并進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。Z 中國人民銀行設立哪一個機構，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？中國反洗錢監測分析中心。

Z 中華財險福建分公司的報告代碼為***，其2011的內部控制制度正常報表應命名為（***A20110F000.XLS）

Z 15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業務。請問：B銀行的做法是否合理？B銀行不受理此業務是合理的。對于16周歲以下的中國公民，應由其監護人代理開戶，并出具代理人身份證和使用人戶口簿。

三、判斷題（正確）

《 《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報

《 《反洗錢法》規定金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

《 《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行。《 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。

《 《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。

《 《中華人民共和國反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據

A 按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

A 按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。

D 大額包內不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文 D 大額交易報告報文按照使用的業務場景分為6個字表，比可疑交易報告報文多1個大額刪除包

D 大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。D 多個境內居民接受一人離岸賬戶匯款，其資金劃轉和結匯均由一人或者少數人操作，屬于可疑交易。

D 對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。D 貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企業）的信用記錄、貸款卡年檢紀錄等措施進行。

D 對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密

D 對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。

D 對涉嫌恐怖活動資金的監控適用反洗錢法的規定，但是法律另有規定的除外

D 對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況，生產、經銷該產品的能力進行分析。

D 單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。

D 對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。F 法人、其他組織和個體工商戶的組織機構代碼證、稅務登記證號碼屬于其身份基本信息 F 反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動 中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。F 反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行總行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料采取的登記保存措施 F 反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。F 反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措施 F 反洗錢檢查現場作業結束后，檢查組應退還全部借閱材料，并與被檢查單位舉行離場會談

F 反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。F 反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握

F 反洗錢內部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 F 反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段各保障措施。

F 反洗錢內控制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。F 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。

F 反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章 F 反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

G 根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。G 根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料

G 國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供

G 國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合《反洗錢法》規定的審理申請，不予批準 J 居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫人員及領使館工作人員及家屬除外。J 加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化站略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。J 金融機構從管理層到一般員工都應對反不行錢內部控制負責。J 金融機構將反洗錢工作要求嵌入業務工作程度和管理系統，使反洗錢成為金融機構風險控制的有機組成部分。

J 金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息

J 金融機構應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料 J 金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。

J 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。J 金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內部控制管理制度 J 金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。J 金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由中國人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款

J 金融行動特別工作組第九項特別建議是專門針對恐怖分子和犯罪分子跨國運輸現金問題制定的

K 客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。K 客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

K 客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。K 客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。K 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束

K 客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。

K 開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。

L 聯合國安理會第1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。L 聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。

M 某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金入利息存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可不報告。

N 內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險。R 如果全部報文都收到了正確回執，則本次報送成功結束；如果存在錯誤回執或補正回執，則應根據回執提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理

R 任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

R 人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。

S 司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟 S 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員（被代理人除外）

S 數據特殊包內必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內

S 涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統，第二，辦理業務時匹配比對名單，第三，及時報告涉恐可疑交易。

S 涉恐黑名單的處理包括四個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，辦理業務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當的后續處理措施 W 外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。

W 外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符，屬于可疑交易。

X 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交易以及開辟暢通的信息反饋報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為高層掌握。

Y 銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易報告。

Y 銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。Y 銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。

Y 銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。

Y 銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。

Y 與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

Y 有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制。Y 有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。Z 在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。

Z 在對客戶身份進行識別葉應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。Z 在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份、及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。Z 在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。

單選題

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（c18）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（20）萬元以上或者外幣交易等值（1）萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支,金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。（c20萬,1萬)《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（d10)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人銀行賬戶之間，以及自然 20 人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。（b50萬，10萬）

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。（c10000）

《 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規定，銀行對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是（d個體工商戶50萬元大額現金存取）

《 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（a5）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。à 按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（c自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告。）

G 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（b1年以上,10個工作日含)X 選項中的哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（d自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換）

X 選項中交易的發生額都在200萬元以上，哪和種屬于大額交易報告的范圍？（d法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易）

Y A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司塵人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（b多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。)Z 中國人民銀行設立（b中國反洗錢監測分析中心），負責接收 人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

多選題

D 對符合選項中條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告（a國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。b金融機構內部調撥資金。c金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。d商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。)F 反洗錢內部控制制度的特點包括（a內容的廣泛性。B對象的特定性。C形式的完整性。D執行的強制性）

J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告（b單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支。d自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。)J 金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（a提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。b客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。c客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。d自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。）

J 金融機構對于向中國反洗錢監測分析中心所提交的所有可疑交易、經分析識別，有合理理由認為該交易或客戶與（b洗錢。C恐怖主義活動。D其他違法犯罪活動）有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。

K 可疑交易報告的內容包括（a可疑交易主體的身份信息。B可疑交易的明細信息。C可疑交易特征描述。）

M 某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27346894.67元，提現79筆，金額12848900元，轉賬付出109筆，金額17692620元。全年無1筆存入現金交易。在79筆提現交易中，金額為199800元的交易多達59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（a短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。b法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。）M 某銀行發現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑？（c沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。d自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。）

N 2006年2月，在xx銀行發現一個新客戶名稱為xx農副產品公司，經常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日至2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的，但這家農副產品公司經營面積約20m，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（a短期內資金分散轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。d經營規模小，與資金交易量不相稱。)S xx商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收付總額約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、16、17、18日分別收到來自xx投資公司的轉賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉賬給xx汽修廠。5月30日，該商行收到來自xx投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元，6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問xx商行的交易符合以下哪些可疑交易類型。（a短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。c法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款.d平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。)S S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個 體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（b法人、22 其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。c長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。）如為單選題則選C。如為多選題則選B、C。

W 為對公客戶辦理規定金融以上一次性金融業務和開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的名稱。B客戶的住所。C客戶的經營范圍。D客戶的組織機構代碼。)W 為對私客戶辦理規定金融以上一次性金融業務和開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的（a軍人出具軍官證。B武警出具武警警官證。C16歲以下公民應有監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿。D中國公民16歲以上出示身份證或臨時身份證。）

W 為對私客戶辦理規定金融以上一次性金融業務和開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括（a客戶的住所地或者工作單位地址。B客戶的聯系方式。C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類。d客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。）

Y 銀行為哪些地區的客戶辦理業務時，要審慎地審查交易雙方的身份背景？（a被列入聯合國安理會制裁名單的實體。B毒品販賣活動猖獗的地區。cFATF發布的反洗錢不合作國家和地區。)

第四篇：校本培訓學習資料

新廠鎮初級中學[校本培訓學習資料]

新課程理念下農村初中校本培訓的實踐與思考

“教師 即研究者”

新課程是一種新理念。早在60年代英國著名課程專家芬倫斯·斯騰豪斯聲稱：“沒有教師發展就沒有課程發展。”課程是幫助教師在課堂上重建他們的知識觀及他們與學生之間關系的資源。而課程發展則意味著教師在課堂上與學生協同闡述知識方式所進行的不斷的再組，同時對他們的教學進行思考。這樣的課堂不再僅僅是課程的實施場所，而成為教育實驗的實驗室。教師也就自然地成為這個實驗的主要參與者或者說是主持者，就是說教師既是課程的實施者（教授者），又是課程的研制者，教學的反思者（研究者）。一句話，教師的角度要從“教書匠”轉化為“研究者”。

20世紀以來，“科研興校”、“校興科研”、“教師成為研究者”，成為中國教育界很搶眼的字眼。它體現了廣大中小學校及教師對科研的熱切關注，以及正盼著通過科研改變學校面貌，轉變學校實踐行為的熱忱。的確，置身于社會轉型時期，每一所學校，每一個教師都面臨著一系列新的問題、新的困惑、新的矛盾，而要真正解決這些矛盾，一味地靠原有的老經驗已經不能奏效了，需要借助研究找到新的途徑與方法。如果當今的教師與先前的教師最大的不同點是什么，那么在很大程度上就是當今的教師需要以研究為已任，將自己作為一個研究者來看待，要以研究者而非教書匠的角度出現在學校以及課堂的場所中，拿起研究者的武器，通過研究更深刻地了解自身的境況，描述自己所經歷的事件，預測自己的種種行為所可能引發學生的變化。

新課程既是一種理念，更是一種行動。隨著市、區組織的基礎教育事業改革的發展，新的以校為本的理念走進中國、走進學校，廣大教師經過新課程的通識培訓，已經基本解決了關于新課程認識層面的問題，但把認識轉化為行動，還需要真正解決實踐層面的問題。在實施新課程的時候，多數教師仍然感到困惑或不知所措。這就告訴我們，教師要真正走進新課程、走進新課堂，需要實踐的學習和實踐的研究及實踐的體驗。新課程的實踐又能反過來深化教師對新課程的理解，并在實踐中檢驗認識的正確性。

校本教研在英美就是伴隨著“教師即研究者，”運動于20世紀60年代前后興起的，當時人們越來越認識到，沒有學校參與特別是教師參與的教育研究，是無法使教育研究成果很好地在教育實踐中加以運用的。如果沒有得到教師的這一方面對研究成果的檢驗，那么就很難看到如何能夠改進教學，或如何能夠滿足課程規則。如果教學要得到重大的改進，就必須形成一種可以使教師接受的，并有助于教學的研究傳統。這種研究傳統就是將學生實踐活動與研究活動密切結合在一起，大力倡導學校教師參與研究的校本教研。

校本培訓是提高教師研究水平的重要途徑

在校本研究中，由于教師是研究主體，“研究者”研究水平的高低，決定著研究的成敗，決定著研究成果能否轉化為具體的課堂教學，以及班級管理等方面的實踐。所以，在校本研究

開展轉好的學校，普遍都注意到利用多種不同手段提高研究水平。提高教師研究水平的手段很多，如脫產進修、校外機構安排的在職培訓、繼續教育、日常教學實踐的反思、自學等，但真正符合教師要求，且又能大面積提高教師研究素質的手段，大概非校本培訓莫屬。

我們認為，所謂校本培訓是指：“源于學校的發展需要，由學校發起和規劃的，旨在滿足學校與教師發展需要的主要是在校本進行的學習與培訓活動。”校本培訓強調在校內的培訓，突顯出“學習”的主動性、連續性與情境性。它使教師培訓經常化和深入化，使培訓者由被動變為主動。充分利用本校資源，發揮學校教師的集體智慧，實現教師與教師的合作，教學與研究、教學與培訓、研究與培訓的真正結合，使教師經常地、潛移默化地融于培訓之中，學校成為一個名副其實的學習型組織。所以，這是一種全新的培訓，構建一種新的學校文化，為教育管理者與教師搭建了平等對話、交流的平臺，為教師的繼續教育創造了良好氛圍和條件。

校本培訓強調“校本”，主要有三重含義：（1）以學校為基本單位，學校的問題由學校自行解決，但學校卻不是解決學校問題的唯一場所，必要時可適當借助大學等培訓機構協助校本培訓的開展。（2）基于并為了學校的發展。“從學校中來，到學校中去”是校本培訓的主要特色，培訓的起點和培訓的歸宿都是解決學校出現的問題。（3）學校有充分自由權。學校是整個培訓的主體，教育行政部門和有關業務部門僅為校本培訓提供咨詢，建議及一定程度的援助或監督，至多起“配角”作用，主角還是學校。

以前，師資培訓工作大多由師范院校、教師進修學校承擔，教育行政部門策劃，強調自上而下的培訓管理體制，側重于知識、技術，缺乏針對性、實效性、靈活性，不能有效調動參訓教師的積極性，難以較好地發揮培訓效益。校本培訓卻能彌補這些不足，并且能多渠道，隨時隨地滲到教師真實的教育教學情境和過程中，校本培訓作為提高教師各種素質的一種培訓模式，由于具有靈活性、針對性、多樣性及實效性，近年來已越來越得到教育行政主管部門和學校的高度重視，并付諸實踐。

我校的校本培訓工作已歷時近2年，在建立學習型班子和學習型教師群體，資源共享，優化互補的基礎上通過培訓，讓教師掌握“現代化的教育理念，現代化的教育技術，現代化的教育手段”，為新教材的實施，為加快學校“走跨躍式發展道路”的步伐，培養一批干部、教師，打造一批品牌教師，而且發揮重要的自身功能。

校本培訓的主要內容

一是加強師德培訓。首先成立德育領導小組，并且分工職責明確：校長任組長，張蕾書記為副組長，并作具體的分工。袁本文校長負責教師職業道德、政策法規教育；張蕾負責實施素質教育面臨問題與對策；工會主席劉良柱負責教師心理健康教育；校辦主任鄭維祥負責教師職業道德規范教育，政教主任負責《若干意見》的學習與實施；教科室主任負責師德培訓的計劃與評價，校辦主任鄭維祥負責師德培訓的總結。

二是進行教育教學新理念的培訓。

三是加強市級專題研究的培訓。

四是加強班主任的培訓。

五是加強計算機、多媒體的培訓。王君華老師進行《多媒體的操作》和《課件制作》的培訓。有85%以上的教師會同多媒體課件上校級、市級新課程展示課。王老師還被評為市級遠程教育先進工作者。

六是組織全體教師外出參觀學習，交流經驗。

七是進行“新課程標準”的起始階段的培訓與實踐。

校本培訓的措施

1、每開學初由教科室牽頭，制定校本培訓工作計劃，并在實際培訓中作調整，加大培訓內容和力度。

2、由學校規定每周至少一次校本培訓，（開學前、后兩周除外）。

3、開展二輪師徒結對，舉行了隆重的儀式，簽訂了責任書，制訂了工作計劃，徒弟匯報課，師徒座談會。

4、學校領導帶頭搞科研，一大批肯干教師舉行“借腦發展”調研公開課，即借調初

一、初

二、初三各學科優秀教師換班換年級，上同一教學內容的探討課，各教研組及時組織本教研組教師討論。并探討出一般的課堂教學模式。

5、期末組織教師進行校本培訓考試，評選校本培訓優秀學員。

校本培訓的形式與考核辦法

采用通式培訓和專題培訓相結合，集中培訓和全員培訓相結合，理論與實踐相結合的培訓形式。

校本培訓的經驗與思考一、一定要加強校本培訓的管理

師資培訓中心既要抓教師的繼續教育，又要做好各校本培訓的管理與指導工作。校本培訓雖然是立足本校本崗，但只有不斷交流，不斷修正，才能使校本培訓具有旺盛的活力。俗話說得好：“獨木不成林。”一定要讓校本培訓從資源壟斷到資源共享。由師資培訓中心牽頭，定期召開校本培訓聯席會，進行備課交流，開展課題研究及相關的學術活動。或舉辦校本培訓現場觀摩活動，及時發現和挖掘校本培訓中的亮點，促進校際間的橫向聯系。或建立校本培訓網絡，培訓兼職教師，為推薦名師，拜師學藝，牽線搭橋。

二、積極爭取上級師資培訓機構的支持

目前校本培訓似乎是無章可循，各自為戰的，缺乏高理論、深層次、強有力機構的指導。

一方面，農村學校更要千方百計創造各種條件（包括先進的設備），積極鼓勵教師用現代化的技術和手段，投身于教育科研之中；另一方面，師資培訓機構應該根據教育教學發展的需要和培訓教師的實際，開發一些專題和教改課程發放到各個學校，供選擇適合本校實際的教學內容或專題，提供先進的教育教學信息資源。特別是在新一輪課程改革中，參與式培訓和研討式相結合，使從事新教材的教師能及時溝通和交流，把發現的問題通過研討交流得到解決。使校本培訓逐步趨向制度化、規范化、科學化。

三、校本培訓一定要有針對性和實效性

校本培訓既是根據學校的實際，師資狀況以及當前教育教學要求，找準本校急需解決的問題，恰當的開發，選擇校本培訓課程。例如，目前要緊扣以教育思想轉變，教育手段更新，新課程標準學習，教育科研等為主要內容。又要與師資培訓中心通力合作和交流，提高培訓的針對性和實效性。

四、校本培訓一定要與人事制度改革掛鉤

校本培訓通過起導向“抓基礎、樹師德、強師能、提待遇、抓整改”等做法，轉變教師的觀念，統一思想，統一認識，不斷推進人事制度改革。比如我校即將推行星光燦爛工程之一：“首席教師制”，形成學校系統“崗位能上能下，人員能進能出，待遇能高能低”的用人機制。

五、校本培訓一定要合理地安排好時間

本學期由于學校各項工作都抓得比較緊，教師普遍感到平時工作很忙，加上學校沒有教師宿舍，所以，對校本培訓安排在周四晚上集中培訓，反響強烈。怎么樣科學合理地安排校本培訓的時間段，確實是一門學問，有待進一步研討。

校本培訓一定要從“要我培訓”轉變為“我要培訓”。人類在發展，知識每時每刻都在更新，通過校本培訓，要讓教師充分認識到自己的不足，感到確確實實落后于人家了。只有不斷學習，不斷創新，才能與時俱進，不斷增強整個學校的原動力，把它變化為“教育生活力”，并能將學到的理論知識在教育教學實踐中運用自如、得心應手。

校本培訓案例及分析

校本培訓案例1：

在創建學習型單位過程中，為營造一種良好的學習氛圍，充分展示廣大師生的才華，進一步養成終身學習的良好習慣，培養一批骨干教師，以應用性研究為主，解決學校的實際問題，我校每學期都要舉辦一次大型的教育教學活動。

第二輪師徒結對又開始，共有4對：

李國民——彭學敦（歷史）蔣圣祥——龔道鈺（政治）

彭天紅——張 靖（物理）許小平——陳方權（數學）

師徒舉行了隆重的簽訂責任制的儀式。這些師傅大多數是第一輪的師傅，具有豐富的教育教學經驗。徒弟都是新分配、剛調進的年輕教師。在第二輪師傅結對中，學校給師徒補充一條硬性規定，徒弟所教班級的成績不能低于其它班級10個百分點，使師徒結對工作做得更扎實有效。

學校提出建設性意見：

1、每一位教師要精心設計、準備每一堂課，為學生的認知準備足夠的認知材料；在課堂中認真組織實施，既要重視雙基，更要重視過程、重能力、重情感的培養，充分體現學生的主體地位，也要充分發揮教師的主導作用；課后要對自己的教學行為進行反思，總結成敗的經驗和教訓。

2、從本周起各備課組組長、教研組組長、年級組組長、各教師辦公室主任、中層及中層以上領導，每周至少聽兩節課(區級、校級公開課除外，特殊情況除外)，并要與執教的老師及時交流，并在聽課本上寫出書面的材料。各備課組每周至少集體備課1次，并作好記錄。教務處、教科室負責督查。

3、每一位老師也要按學校規定的節數相互聽課，開展互幫互學活動，教研組長負責督查。教齡在3年及3年以下的教師每學期必須聽課30節；教齡在4—10年以下教師的必須聽20節；教齡在10—19年的教師必須聽課15節；教齡在20年以上的教師必須聽課10節。

4、加強過程化管理，把平時教學工作、教育科研工作與教師的考評、評先、評優、進城選調等掛鉤，作為重要的評定依據。

5、要重視教育教學理論的學習、研究，特別是學習新課標。并在工作中滲透、落實。不僅僅初一老師要這樣做，初

二、初三老師也要關注新課程，盡快與新課程理念接軌。

第五篇：辦公室培訓學習資料

辦公室培訓學習資料

一、收文辦理

收文辦理：指收到送達本單位或本部門文件后，單位或部門內部組織實施穩健運作的過程。

主要包括：簽收、啟封、登記、擬辦、請辦、分發、穿越、承辦、催辦和處置辦畢公文等環節。

（一）簽收：指收到有關公文并以簽字或蓋章的方式給發文方以憑據。作用：一是為明確交接雙方的責任提供一種憑證；二是保證文件運行安全。注意：

1、逐件清點，發現問題及時處理；

2、急件注明簽收的具體時間。

（二）啟封：簽收后開啟公文。

注意：

1、統一啟封（專人啟封）或送相關科室、有關領導親啟；

2、啟封后檢查公文的完整。

（三）登記：對收文情況做出較詳細記載。應當將公文標題、密級、收文字號、發文機關、成文日期、主送機關、份數、收文日期及辦理情況等逐項填寫清楚。

注意：

1、平件、密件和急件一般應分別進行，分清輕重緩急；

2、登記序號不留空號，不出重號，登錄項目都應完整準確；

3、字跡工整、不濫用簡稱，對無標題文件代擬簡明、確切標題。

（四）擬辦：秘書部門（辦公室）對需要辦理的公文提出辦理意見，并提供必要的背景資料，送領導同志審核定奪。是一項輔助決策活動，目的是為決策活動提供可選擇方案。注意：

1、認真研讀公文，真正弄清公文意圖、問題的性質和實際情況；

2、意見要簡明、具體、得體；

3、兩個或兩個以上方案，將傾向性意見放前；

4、意見書寫應工整、清晰，并簽注擬辦人姓名、日期；

5、可直接草擬復文文稿供審核定奪；

6、提出意見供領導批示的程序應從分管領導開始。

（五）請辦：辦公室根據授權或有關規定將需要辦理的公文注請主管領導批示或主管部門研辦。對需要兩個以上部門管理的，應當指明主辦部門。

（六）分發：辦公室根據有關規定或領導批示將公文分送有關領導和部門閱知辦理。事關公文是否準確、迅速得到辦理的決定性工作。

注意：分發應有專門登記，有關責任者應同收件人履行交接手續。

（七）傳閱：辦公室根據領導人批示或授權，按一定的程序將公文送有關領導閱知或批示。

注意：

1、選擇合理的傳閱路線形式，正確排序，隨情況變化作適當調整；

2、可適當分流，如復制副本；

3、建立傳閱登記手續等；

4、應隨時掌握公文去想，避免漏傳、誤傳和延誤。

（八）承辦：主管部門對需要辦理的公文進行辦理。凡屬承辦部門職權范圍內可以答復的事項，承辦部門應直接答復呈文機關；凡涉及卡部門業務范圍的事項，承辦部門應主動與有關部門協商辦理；凡須報請上級機關審批的事項，承辦部門應提出處理意見并代擬文稿，一并送情上級機關審批。只有經過承辦，公文才能產生切實效用，這是公文辦理中的中心環節。

注意：

1、熟悉與公文內容有關的法律、法規、方針政策和上級有關公文，熟悉有關業務；

2、為使公文所針對的問題得到有效處理，必須深入實際，加強調查研究。

3、加強協商，努力協調各方面關系；

4、有效運用面談、會議、電話溝通、現場辦公等多種承辦方式；

5、分清主次，區別緩急，科學安排承辦次序；

6、注重對承辦結果的檢查與監督。

（九）催辦：辦公室對公文的承辦情況進行督促經檢查。催辦貫穿于公文處理的各個

環節。對緊急或重要公文應及時催辦，對一般公文應定期催辦，并隨時或定期向領導人反饋辦理情況。

（十）處理辦畢公文：包括立卷歸檔、清退、暫存、銷毀等。

二、會議工作

會議：指有組織有領導的商議事情的集合。他his現代社會生活、政治生活、經濟生活中一種經常的廣泛的活動形式。

會議工作包括三部分：會前、會中和會后。

（一）會前準備工作

提前做好策劃業就是會議方案，確保會議按部就班召開。

1、設立會務機構。根據會議的規模大小，考慮是否設立會務機構。會務機構一般包括秘書組，會務組，后勤組等各個小組。小會和一般的會議可根據需要靈活掌握。

2、確定會議議題。會議討論的問題、決策的對象，就是議題。

注意：（1）下一級會議可以解決的或個別領導同志可審批解決的問題，一般不要安排上級會議談論；（2）提交會議討論的議題，一般要有簡要的文字材料，并提前經領導審批后發給相關同志閱讀以準備；（3）臨時提出的一般議題不宜倉促安排，以保證會議質量；

（4）盡可能將同類性質的議題提交一次會議討論。

3、確定會議議程和日程。議程，指會議上議題或議案談論的程序，是會議的概論安排。日程，是一定時間內對會議內容的具體安排。

注意：議程安排送領導審定后提前送相關同志。若協調不好，會造成工作被動。

4、確定與會人員。指提出會議出席、列席人員名單。出席會議人員多數情況是固定的，但也有一些會議需要秘書人員根據會議性質及領導要求初步提出與會人員名單。

5、會議資料的準備。指根據會議需要提前安排撰寫主持詞、會議講話、編寫會議指南、制作相關證件等（出席證、列席證、工作證等）

6、會議通知。會議通知時會議組織者將會議情況和需要與會人員提前了解的事宜告知有關方面和個人的過程。一般分口頭通知和書面通知，除臨時召開或規模小的回憶外，一般采用書面通知。

注意：書面通知請注意收文程序的牽手；電話通知要注意接聽者做好記錄，通知方也做好相應記錄。

7、會場布置。會場要提前做好布置，根據會議需要做好布標、主席臺、座牌、鮮花、音響、分會場的指示牌、飲水等準備工作。逐項落實，切忌遺漏，確保不出問題。

注意：會議座次安排很有講究。

方桌會議：桌子橫放，以面對正門的一方為上（座牌中、左、右）；桌子豎放，以進門的方向為準，右側為上。座牌擺放，國際慣例以右為尊，商務禮儀遵守國際慣例；國內政務交往中，往往采用中國的傳統，以左為尊。

主席臺式座位安排：主要領導居中，依次為左、右、左、右。

圓桌會議：是一種平等、對話的協商會議形式。不用拘泥很多禮節，以門作為基準點，比較靠里面的位置即為比較主要的座位。

8、會議的吃飯住宿。吃：提前了解與會人員的習俗、口味，有沒有禁忌，是否同一個酒店吃飯，擺放桌簽以確定桌號，以門為準點，居中為上、以右為上、以遠為上；擺放座牌，次序或會議相反。住：賓館有多少房間，參會人員需住宿統計。房間設施、賓館服務等。

（二）會議期間的工作

1、簽到：準確統計到會人員數和現實會議是否符合法定人數的重要手段。

2、發放文件資料：由工作人員以報到、簽到發放或擺放在坐席上的方式及時準確將會

議文件資料發放到與會者手中。

3、引導就座：可以通過會議指南中的座區圖或由工作人員引導。避免會場混亂。

4、做好會議記錄：是運用特定的載體形式（筆錄或錄音）對會議進行情況和內容所作出的記載，是會議內容和進程的真實憑證。會議記錄要求真實、準確、完整。

5、會場服務：即音響、攝像、飲水、空調、醫療等服務。會議期間要根據情況及時靈活處理臨時出現的問題。

（三）會后工作

1、整理會議記錄：對會議原始記錄及時進行整理，對錯、漏、記錄表達不清的地方進行核對訂正，達到準確、完整。

2、印發講話材料或會議紀要：按要求及時將會以紀要或會議講話材料印發有關單位學習或辦理。

3、會議工作總結：對會議議定事項的落實情況進行督查、反饋，并總結會議中的得失等。

4、會議文件立卷：對會議過程中形成的整套文件材料立卷歸檔。

三、事務工作

（一）電話處理：電話是現代通訊的必備工具，辦公室大量通過電話上傳下達、溝通信息、聯系工作、匯報請示等。

1、接聽電話。接聽電話不可太隨便，得講究必要的禮儀和一定的技巧，以免橫生誤會。

（1）要及時接電話。（2）確認對方。（3）講究藝術。（4）調整心態。（5）做好記錄，及時處理。

2、撥打電話。（1）預先將通話內容整理好；（2）問候并自我介紹；（3）簡述電話內容。

（二）領導交辦事務：指領導交辦的非本職工作或業務工作范圍內的事務。這不僅是對辦事者的高度信任，也是鍛煉其的重要方法，還便于領導對部屬能力素質做全面的了解或考察。

1、完成領導交辦事項的原則：

（1）迅速快捷；（2）周密細致；（3）認真負責；（4）保守秘密；（5）嚴守紀律。

2、辦好領導交辦事務的基本要求：

（1）準確領會意圖；（2）區分主次緩急；（3）及時協調關系。一是掂身量言；二是以誠待人；三是平心靜氣；四是臨機處置；（4）及時反饋信息。

（三）接待來訪：接待來訪我們就強調下基本要求。

基本要求：熱情接待，認真聽記，恰當處理，做好來訪人員思想工作。

一、公文基本知識

（一）公文的概念

黨的機關的公文，是黨的機關實施領導、處理公務的具有效力和規范格式的文書，是傳達貫徹黨的路線、方針、政策，知道、布置和商洽供，請示和答復問題，報告和交流情況的工具。

（二）公文寫作的基本要求

一是要符合黨和國家的路線方針政策和法律法規；

二是要符合上級機關的有關指示；

三是要同現行有關公文銜接；

四是要完整、準確地體現發文機關的意圖；

五是要全面、準確地反映客觀實際情況；

六是提出的政策、措施要切實可行；

七是表述要準確嚴密；

八是文字要精確簡練；

九是文種要使用恰當；

十是公文格式要規范。

二、公文種類及分類

（一）公文種類

當的機關公文種類主要有十四類：決議、決定、指示、意見、通知、通報、公報、報告、請示、批復、條例、規定、函、會議紀要。

行政機關公文有十三類：命令、決定、公告、通告、通知、通報、議案、報告、請示、批復、意見、函、會議紀要。

（二）分類

公文按其行文關系，可分為上行文、下行文、平行文。

上行文是指下級機關、組織向上級機關、組織保送的公文，如請示、報告等。

下行文是指上級機關向所屬下級機關的行文，如決議、決定、通知、通報、批復等。平行文指同級機關或相屬機關之間的公文，如函或通知。

（三）公文的格式

黨的機關公文一般由版頭、份號、密級、緊急程度、發文字號、簽發人、標題、主送機關、正文、附件、發文機關署名、成文日期、印章、印發傳達范圍、主題詞、抄送機關、印制版記等十七個要素組成。

（1）版頭。一是發文機關全稱或規范化簡稱加“文件”二字；二是發文機關全稱或規范化簡稱加括號表明文種。均用套紅居中印在公文首頁上半部，通稱“紅頭文件”，表示是機關的正式行文。

（2）份號。是同一件公文印制份數的順序號，標注于公文首頁的左上角，一般用6位阿拉伯數字表示。

（3）密級。是公文的密級等級，分為絕密、機密、秘密三個等級，標注于份號下方。

（4）緊急程度。緊急文件應當根據緊急程度分別標明“特急”、“加急”；緊急電報應分別標明“特提”、“特急”、“加急”、“平急”。

（5）發文字號。是機關制發公文的編號，由機關代字、發文和發文順序號三部分組成。

（6）簽發人。上行文應當注明簽發人姓名，標注于發文字號的右側。

（7）標題。標題一般由發文機關名稱、公文主題和文種三部分組織，使用小標宋二號字體。公文標題位于發文字號和紅線下方，居中排列。

（8）主送機關。指公文的主要受理機關，一般在標題之下、正文之上頂格標明。

（9）正文。是公文的主體和核心，用來表述公文的內容，位于主送機關下方。

（10）附件。是正文的補充材料或參考材料。公文若有附件，應在正文之后、落款之前寫明附件的名稱，并與主件裝訂在一起。

（11）發文機關署名。黨的機關公文署名應該用全稱或規范化簡稱，標注于正文右下方位置。

（12）成文日期。成文日期要完整地寫明年月日，位于發文機關署名右下方。

（13）印章。公文加蓋印章石發文機關對公文生效負責的憑證。

（14）印發傳達范圍。在成文日期的左下方標注。

（15）主題詞。主題詞位于抄送機關上方。

（16）抄送機關。指除主送機關以外需要告知公文內容的上級、平級、下級及不相屬機關。抄送機關標注于主題詞下方、印制版記上方位置。

（17）印制版記。包括公文印發機關名稱、印發日期和份數。印發機關名稱和日期位于公文末頁下端同一行的兩端，份數標注于印發日期下方，此兩行之間用橫線相隔。

四、常用公文的寫作方法

（一）通知的寫法

1、通知分類：印發、批轉、轉發性通知，指示性通知，知照性通知，事務性通知，任免、聘用通知。

2、重點類通知寫法。

印發、批轉、轉發性通知的寫法。正文須把握三點：一是對印發、批轉、轉發的文件提出意見，表明態度，如“同意”、“原則同意”、“要認真貫徹執行”、“望遵照執行”、“參照執行”等；二是寫明所引發、批轉、轉發文件的目的和意義；三是提出希望和要求。

事務性通知的寫法。（1）發文緣由；（2）具體事項；（3）執行要求。

（二）報告的寫法

1、種類：綜合性報告、專題性報告、回復性報告。

2、專題性報告寫法

以反映情況為主的專題工作報告一般寫情況、存在的問題、今后的打算和意見三部分。以總結經驗為主的專題工作報告一般寫情況、經驗，有的還可略寫不足之處和改進措施三部分。

因工作失誤向上級寫的檢查報告主要寫錯誤的事實、產生錯誤的主管原因、造成錯誤的責任、處理意見及改進措施三部分。

（三）請示的寫法

1、分類

事項性請示

政策性請示

2、寫法。請示的正文包括原由、事項和結語三部分。

（四）函的寫法

1、分類

洽事宜函、通知事宜函、催辦事宜函、邀請函、請示答復事宜函、轉辦函、催辦函、委托函、保送材料函等等。

2、函的寫法

一是簡要介紹背景情況。二是商洽、詢問、答復的事項和問題。三是希望和要求，一般用禮貌性語言向對方提出希望，或請對方協助解決某一問題，或請對方及時復函，或請對方提出意見或請主管部門批準等。

3、函的寫作要求

一是一函一事，切忌一函數事。二是體現平等坦誠精神，文字懇切得體，簡潔樸實，用語謙和有禮切不可盛氣凌人。

五、公文的校核

公文校核，對決策起著參謀助手作用，對行文要求起著保證作用，對公文內容起著把關作用，對公文涉及事項起著協調作用。

（一）政策校核

（二）法律校核

（三）內容校核

（四）文字校核

（五）格式校核

六、公文立卷歸檔

公文辦理完畢后為了便于今后公文的管理與利用，需要立卷歸檔，只有經過立卷歸檔，才能完整系統地把握有價值的文件材料保存下來。這項工作既是為本機關工作服務，又是為黨和國家積累歷史資料，為科學研究、歷史研究服務，同時也是維護國家和社會歷史真實面貌的重要工作。