第一篇：崗位風險排查分析報告

崗位風險排查分析報告

我于2009年11月任煤礦黨委書記，現就崗位工作情況、結合廉政風險防控機制建設工作的要求，把崗位風險排查分析如下：

一、崗位職責

我認為黨委書記主要職責是：主持礦黨委全面工作，從把握方向、管好干部、保持穩定三個方面開展工作。

具體是：

1.認真貫徹執行黨的路線、方針、政策和公司黨委決定，抓好全礦的安全教育、穩定工作、黨的建設、精神文明建設、思想政治工作，充分發揮黨委的政治核心作用、黨支部的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用；是職工安全教育、穩定工作第一責任人。

2.負責黨委班子中心組理論學習工作，定期主持召開黨委會、黨政聯席會議，協調好黨群關系，做好干部的培養、教育、選拔和任免工作。

3.帶頭執行民主集中制，定期召開黨委民主生活會，增強黨委一班人的團結，充分發揮黨委的集體領導作用，發揮保證和監督作用。

4.支持礦長行使《企業法》所賦予的各項權力，監督檢查各級干部對上級指示和黨委決議的執行情況。

5.經常深入井區與工人、干部、技術人員談心，了解和掌握思想

動向，有針對性地做好思想工作，檢查工作落實情況。

6.抓好干部管理，搞好干部作風建設，考察和培養干部，建設好各級班子和干部隊伍。

7、檢查黨政工作計劃、決議的執行情況，按時向上級黨委和黨員（或黨員代表）大會報告工作。

二、崗位主要權利、運行流程和風險點

我的主要權利在重大事項決定、干部管理、黨員管理、檢查評比、各種獎懲、為民服務、黨建經費使用、執行政策、制定工作規劃的方面。

運行流程是：按文件和規章制度辦理。

如干部提拔使用流程：

①制定方案-②-----確定人選③------報告上級④------組織考察⑤-------黨委研究⑥------任前公示⑥-------上級協審⑦------任職文件 風險點：根據礦黨委書記的崗位特點，風險防控要突出以下五個重點：一是在執行政策方面，重點防止搞教條主義、本位主義，為個人或小團體謀取利益，曲解上級政策或借口單位特殊性另搞一套，不利于安全穩定。二是在選人用人方面，重點防止違反干部選拔任用工作原則、標準、程序和紀律，搞個人說了算，甚至受賄賣官。三是在重大決策方面，重點防止不遵守民主集中制原則，違反集體決策規則和程序，超越權限決策，以及隨意決策、盲目決策造成重大損失或者從中謀利。四是在從政道德方面，重點防止政治上不能與黨中央保持

一致，黨政不團結，陽奉陰違；搞權力尋租、權錢交易、索賄受賄、借機斂財；工作上不盡心履職、失職瀆職；生活上不遵守社會公德和家庭道德，生活不檢點，情趣不健康，奢侈浪費。五是在權力延伸方面，重點防止利用職權、職務影響，為親屬、子女及其他特定關系人謀取私利。

三、分析在思想道德、制度機制和外部環境的風險源

思想道德：由于不重視學習，思想道德水準失衡，很容易在個人行為規范和職業操守發生偏移等，易發權錢、權色交易、以權謀私等風險源。

制度機制：由于思想保守、不求上進、標準不高、措施不當等原因，很容易造成權力失控、基層出現腐敗、濫用權力、影響發展、安全穩定難控、干群關系緊張等比較嚴重的廉政風險源。

外部環境：由于社會一些陰暗面的影響，極易誘發在工作中放松對自己的要求，導致在行為示范上不能表里如一，出現工作不盡職、不盡責、考慮自己的利益多、關心職工的少、注重表象、不切合實際等方面廉政的風險源。

防控措施：加強學習、提高自身素質；做到貫徹上級精神不走樣，接受群總監督；一身正氣做人、一顆實心干事、一片誠心為民；帶好班子，以安全生產為中心、突出把握方向、管好干部、保持穩定三個重點，圍繞三心（強化核心、服務中心、凝聚人心）抓好三級聯創，為打造三最企業廉潔從政，奉獻光熱。

第二篇：安全風險排查分析報告（推薦）

安全風險排查分析報告

2008年是河南農行加快經營轉型、促進管理提升、推進改革深化、實現發展提速之年，為此，南陽市分行資金調度中心認真貫徹落實市分行年初工作會議精神，緊緊圍繞為把南陽農行打造成為一流銀行、精品銀行的治行方略，明確“規范操作、確保安全、服務經營、服務基層”目標而努力工作。

一、業務開展情況

今年以來，截至3月8日（上周六，下同），資金調度中心調撥現金1344筆，金額49.7億元。日均調撥20筆7308萬元。其中，系統內調回現金875筆金額19.2億元，系統內調出現金417筆，金額9.7億元。業務的突出特點是春節前后投放高峰和回籠高峰交替，凈投放5.7億元，節后凈回籠15億元。

整點營業網點交存損傷券封包264次，924萬元，其中節后平均每天處理13個網點的現金封包金額40萬元；元月份處理人行復點現金差錯1070人次。

春節前后兩個高峰的影響，加之春節長假，中心庫日均庫存余額6062萬元（其中工作日日終平均庫存4386萬元，由于春節備用零幣和人行退回因素工作日交存人行后日間平均庫存800萬元；節假日平均庫存9204萬元。市分行資金調度中心作為一個高風險部位，尤其是邯鄲案件之后，我們高度重視風險防控工作，時時講安全、事事講安全，從每一筆業務抓起，著眼于作業全過程，提高政治敏感性和職業敏銳力，把防治案件和差錯當作天大的事情來對待，在思想教育、制度落實、規范操作、工作秩序、行為管理、監督檢查、問題整改、隊伍建設和員工素質等重點方面狠下功夫，利用每周例會等時機，開展經常性的風險隱患排查，并認真及時進行整改。

除了已經整改的問題外，經每周例會等各種形式的排查，我們認為，資金調度中心目前仍然存在有一些風險隱患，需要引起重視并及時整改。

二、業務中存在的風險及工作措施

1、金庫不達標

市分行中心金庫現承擔著南陽市分行11個縣級支行和南陽市區35個營業網點調撥現金、款箱的接送、存放工作。現有庫房狹窄、金庫位置不符合安全達標要求，不僅是養不了業務需要，也存在安全隱患。主要問題是：金庫位置不安全、金庫面積狹窄、復點間與辦公室共處一室、院內人車存量流量較大。

一是安全隱患大。中心金庫位于直屬支行院內，該院現有主要建筑物4座（單元樓兩座、金庫一座、營業辦公樓一座）；三個單位（直屬支行、調度中心、票據貼現中心）；三個單位在院內工作人員160人（直屬支行辦公營業人員90人、調度中心及外雇守押人員60人）。2幢家屬樓居民48戶；院內登記在冊公私車輛41輛。

中心金庫坐西向東，左右兩前側各緊鄰一座6層單元摟、正前面20米正對直屬支行的6層營業辦公樓，院子空間約500㎡（南北長24M，東西寬21M）。

中心金庫設在1樓，院內其他3座建筑的絕大部分房間，通過門窗能居高臨下對中心金庫款箱、現金出入作業一覽無余；緊鄰院外繁華的人民路上，行人、車輛透過院落大門，基本可以看到院內的大部分位置，中心金庫又正對院子大門，因此人民路行人、車輛可以清楚地看到20多米外的中心金庫箱款裝卸、警戒、交接等作業過程；工作人員、家屬樓居民、銀行客戶、來客來訪人員出入院子，人多車多、出入頻繁、成份復雜，對中心金庫業務操作構成明顯的安全隱患。

二是金庫面積狹窄。中心金庫現有面積30㎡，分為款箱區21㎡和現金區9㎡。款箱區置放手推平板車10個，平板車按線路存放市區27個營業機構非營業時間款箱140個左右，加之現金區現金出入必須經過款箱區，由于款箱區面積狹窄，手推平板車置放擁擠，款箱、現金出入庫很不順暢；9㎡的現金區日均現金流量4817萬元、庫存余額3760萬元（2006年10月-2007年6月），現金庫存峰值高達1.5億以上，現金庫存較大時，只得把現金裝包、裝箱層疊碼放，有時碼放高度到2米左右，由于現金區過于狹小，對現金存儲、搬運、盤查帶來了極大的不便。

三是庫區結構不利于庫款管理。中心庫建筑結構自南向北依次為守庫室、庫房、清點室、復點室，其中清點室面積15㎡、復點室面積23平方米。清點室又作為款、箱裝卸車區域，因無空間放置清點臺，出入庫現金清點、款箱交接只能在地板上作業；僅有的一間復點室又作為8名管庫、復點業務人員的辦公室，放置復點臺和出納機具后，更顯得面積現窄；管庫、復點人員共處一室，既不利于現金復點，也不利于發生差錯后的責任劃分；守庫室在庫房南邊、管庫室（復點室）在庫房北邊的房間布局，不便于守庫員對管庫員出入庫房的嚴格監督制約。

四是院內空間窄小，運鈔車停放、出入不便。保安公司承擔庫款守押任務后，為便于運鈔車停放、出入，對院落內劃定了車位，其中金庫門前7個車位作為運鈔專用車位、金庫前左右兩側11個公用車位。院落空場500㎡面積，可容納車輛不足20輛，但院內實際登記在冊車輛41輛，運鈔車回中心庫后專用車位被其他車輛占用現象屢有發生；進院車輛因無車位，亂停亂放的現象也經常出現，直接影響到運鈔車距金庫最近定位裝卸和出入暢通，造成現金調運的不安全隱患。

五是辦公室嚴重不足。直屬支行原有的辦公室，雖然盡了最大努力，分配給市分行資金調度中心和票據貼現一部分，但受總量的限制，無法滿足業務需要。就調度中心而言，由于辦公室總量不足，出納部9名管庫員、復點員只能在一間23㎡的辦公室內辦理業務；調運部18名工作人員只能在一間26㎡的辦公室內；保安公司30多名守庫、押運、駕駛人員只能在一間26㎡的辦公室內備勤；按照我行和公安部門簽訂的《委托押運合同》、《委托守庫合同》相關條款的規定，為便于守庫、押運作業管理，我行應就近為押運大隊大隊長（公安系統科級干部）安排大隊長辦公室，但由于條件所限，目前未能有效落實。這些問題，不利于資金調度業務的順利開展。

工作措施：對上述不安全因素，市分行高度重視，為防止差錯事故和安全案件發生，在要求調度中心加強安全管理、加強現金調運流程管理的同時，要求直屬支行加強院落門衛管理，對進出車輛、人員實行嚴格登記、憑證出入。但實際執行中，人多、車多、建筑布局、庫存庫房位置等方面的安全隱患卻始終未能根除。

對資金調度中心的金庫設施，省分行駐南陽審計辦事處現場檢查后，于2007年4月27日以豫農銀宛（2007）第6號簽發的《關于對南陽市分行資金調度中心存在隱患的風險提示函》中，對金庫位置、庫房設計等方面提出風險提示，同時建議市分行抓緊上報新建金庫方案；總行駐河南審計特派辦2007年5月15日-5月22日對我行資金調度中心現場檢查后，省分行于2007年7月13日以豫農銀辦發（2007）第831號對我行下發了《關于總行審計特派辦對金庫現金安全管理情況檢查發現問題整改通知》，《整改通知》所附總行駐河南審計特派辦提出的《問題清單》中指出：“金庫設置安全管理存在風險隱患。中心金庫位于兩座住宅樓中間，金庫大門面向人車流量較大的人民路，院內人員、車輛來往繁雜，不符合金庫設置條件”?！吧鲜鍪聦嵅环稀吨袊r業銀行中心金庫安全管理暫行辦法》（農銀發[2005]209號第12條）、《中國農業銀行運鈔安全工作規定》（農銀發[2005]362號第21條）、《關于限期落實案件防范措施的緊急通知》（農銀發[2007]129號案件防范措施之一第1條）的規定”。總行審計特派辦在《問題清單》中并對我行中心金庫提出整改建議，“建議中心庫盡快搬遷到合適的安全位置”。

市分行已于2007年7月16日簽發了宛農銀發（2007）146號《關于修建中心金庫庫房的請示》，今年又于2008年2月25日簽發了宛農銀發（2008）130號《關于2008—2009年金庫撤并計劃及現金運送安防投資計劃、金庫安防設施投資計劃的報告》，向上級行打報告申請建立標準中心金庫。目前待上級行批復。

2、金庫內電視監控配備不符合要求

中心金庫內，目前安有一個電視監控探頭，在庫內照到金庫門及其附近的部分款箱存放區域。按照豫農銀發(2007)71號《關于切實加強庫款安全管理的緊急通知》精神，金庫電視監控的配備標準實：現金庫房內每個角落和人員工作區域均處在監控設備的有效監控之下。按此要求，中心金庫內現金區和部分款箱區還需要配備監控探頭。

此外，以前上級檢查曾經提出，現有的電視監控系統只起到事后查考的作用，起不到實時監控的作用，原本因在場地限制，于主機房只能和衛生間共同擠半間房內，另半間作為現金點驗區。

工作措施：市分行調度中心已于5月24日以調度信息7020期向市分行提出了關于增加電視監控設備的請示，待上級行批復后落實。電視監控主機置放位置問題，還有待于金庫達標后解決。

3、中心金庫員工沒有上崗證

省行豫農銀發（2007）71號文件第一條規定，各行的管庫、守庫、押運、隨車業務員必須由二級分行頒發由省分行統一制作的《管庫、守庫、押運、隨車業務人員資格證》，持證上崗。但省分行統一制作的上崗證沒至今有發下來。

工作措施：目前資金調度中心員工佩戴的是由市分行統一制作的員工工作證及調度中心統一制作的調度中心出入庫區通行證。按照省行安排，需要制證的人員資料，市分行已于2007年11月5日已上報省行，目前尚待省行統一制證后頒發。

4、防彈衣、防彈頭盔不足

市分行調度中心目前投入運鈔的車輛8臺，隨車調運員18名，即便是按車配備，至少需配防彈衣、防彈頭盔16套，目前已配的8套，由于時間過長，已經超期，子母扣粘結不牢，無法正常使用。縣、鄉線路的4臺車上還需配發防彈衣、防彈頭盔。

工作措施：為保證現金調撥業務的安全運營，根據《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》第三章第22節之相關規定，資金調度中心已于2007年11月向市分行申請增加防彈衣、防彈頭盔，等待上級行批復后解決。

5、中心庫的庫存限額難以落實

2007年中心金庫庫存現金平均余額為3489萬元，由于節前的投放旺季和節后的回籠旺季因素，今年以來至3月9日，中心金庫庫存現金平均余額為6062萬元，遠遠超過市分行核定的2500萬元中心庫庫存限額。

經常超限額的主要原因在于中心庫的業務特點決定了無法控制日終庫存，當天收回的現金都在下午入庫，而人行收繳現金都安排在上午，因此當天收回的現金無法向人行交存。具體情況是：市人行發行庫僅工作日的上午9：00到11：30分開啟，調度中心當天回調的現金是在每天下午入庫，無法向人行繳存，因此造成現金超庫存。

工作措施：對壓縮庫存現金工作，資金調度中心一直把作為提高經營效益、降低風險的一項基本的長期的任務來抓，積極采取措施，減低庫存現金余額。一是每天按時向人行足額繳存現金；二是建立庫存現金日報制度。每天兩次填報上午繳存人行后、下午日終前兩個時點的庫存余額及明細情況，并嚴格審查，發現問題及時提出整改意見。三是加強現金整點。對中心復點人員建立臺帳、加強考核，將復點現金量與績效工資掛鉤考核，確保收回的不成捆現金當天收回、當天復點、當天打捆、次日上交。四是加強與人行溝通協調。積極與發行庫溝通，力爭取的繳存現金方面的更多支持和配合，提高現金繳存工作效率。五是嚴把五好錢捆質量關。中心調運員在營業機構收繳現金時，嚴把錢捆質量關，督促并指導營業機構提高五好錢捆質量，從基層做起，共同努力，降低庫存。

鑒于超庫存的主要成因，我們申請根據資金調度中心業務實際，增加庫存限額。

6、復點封包現金時間過長，影響中心金庫的關閉時間

為了降低基層行庫存占用，資金調度中心每天對基層的不成捆破幣封包收回（僅2月份春節后的13個工作日平均每天處理封包現金在14各網點近40萬元）。這些封包現金又都是在下午4點左右才入庫，為了便于差錯處理，復點員對這些封包現金都要當天手工逐張點驗、整理、打捆、軋計碰庫，多在晚上7點之后完工，造成中心金庫庫房門無法按照正常營業時間關閉，加大了風險隱患。

工作措施：由于春節過后，是各行回籠現金旺季，調度中心收繳的封包現金明顯增多，為了減少風險，確保資金安全，資金調度中心在2008年2月20日以資金調度信息形式相各行下發了《關于破幣封包復點差錯處理的暫行通知》，對收回的封包破幣，調度中心當天不能復點完畢的，封包現金原包入庫，次日在監控下拆封、復點。如發現差錯，復點日當天通知發生差錯的機構。發生差錯的機構必須在接到通知的當天進行核實、確認、處理。

7、資金調度信息安全、保密問題

按照有關保密規定，現金調撥計劃、調撥線路、調撥金額、調撥代碼屬金融絕密信息。目前我們的處理方法是：基層的調撥申請通過傳真發至中心，中心核算部整理匯總，報市分行審批后，交由調運部落實。

工作措施：為加強現金調撥保密工作，堵塞安全隱患，目前資金調度中心受理的各縣支行的現金調撥計劃申請，嚴格按照2007年8月30日市分行下發的宛農銀辦法[2007]655號《關于加強現金調撥安全管理工作的通知》中的要求，一是要求各支行現金調撥業務申請必須通過固定的傳真電話在固定時間發送，不得在規定時間以外或用其他傳真電話發送、傳輸。二是中心處理調度信息的電腦不得上因特網。三是中心員工加強保密教育，樹立保密意識，執行保密規定。

8、管庫員統一工裝問題

省行豫農銀發（2007）71號文件第五條規定，管庫人員進入庫房必須換穿統一制式專用工作服裝，嚴禁攜帶個人錢物進出庫房。

工作措施：目前調度中心管庫人員所傳的工裝是由市行統一制作的員工工作服，帶有口袋，不便有效控制攜帶個人錢物的問題。建議市分行與基層行統一解決制作管庫人員專用工作服裝問題。

9、整修道路，運鈔車不能在營業網點就近停靠問題

春節后，市區道路整修，目前已影響到靳崗、群英、文化、金漢豐營業所等運鈔車就近停靠，增加了安全隱患。

工作措施：自修路開始，資金調度中心積極與保安公司協調，盡最大努力?？吭诶餇I業網點最近的地方，停車后加強力量，由押運人員、調運員、柜員共同護送款、箱，并保持高度警惕，防范風險發生。

10、收繳款時間問題

基層為了降低庫存，近期提出了一些建議，主要包括：一是收繳現金與接款箱兩項工作合并處理；二是推遲收繳現金的發車時間?？紤]到作業流程、作業時間、向人行的計劃報送、差錯和安全等因素，中心沒有采納。

工作措施：對于基層行提出的問題，中心高度重視，具體情況一是資金調度中心運鈔車輛既日間調款又要在每天早晚接款箱（包），要兼顧兩項工作順利進行，須統籌安排調款和接送款箱的發車時間。尤其是運鈔車接送款箱涉及網點較多，目前安排的下午收款時間，主要考慮是為了不影響多數營業網點接收款箱時間，因此收款時間不能再推遲。資金調度中心每天下午，要對城區27個網點收款，網點比較分散，下午兩點出車，一般在四點以后才能回中心，旺季時還要更晚。調回現金辦完入庫手續后，一般在四點半在左右，調運員四點五十分出發，開始接收市區網點箱（包）。如果收款時間推遲直接影響下午箱（包）的按時接回，增加營業網點的安全風險。二是人民銀行遠程無線預約系統上報數據的時間要求，容不得推遲收款時間。人民銀行無線預約系統運行要求明確規定，各商業銀行每天下午四點三十分前按卷別、版別等要求上報全市農行第二天資金調撥計劃，如果超過規定的時間，人民銀行不予受理，第二天對人行的調出、調入現金業務就無法落實。調度中心安排市區營業機構下午收款發車時間，也考慮到人行的這些規定，如再推遲發車時間，勢必影響入庫時間，進而影響到對人行無線預約系統的數據上報時間，結果是直接影響全市農行的現金調運業務有序開展。

11、鎮平支行庫房位置造成的現金調撥作業安全問題

鎮平縣支行庫房在二樓，由于該行代理信用社業務，現金調撥頻繁、數量較大，尤其在回調現金中，兩個調運員合抬款包時，一名押運員在樓下車旁警戒、一名押運員跟隨調運員護衛，還沒抬走的款包可能離開調運員的視線，造成風險隱患。

工作措施：鎮平縣支行繳款頻繁且現金量大，資金調度中心運款車到達該行后，保安公司兩名武裝押運人員一人在運款車附近警戒，一人在縣行金庫樓梯附近警戒。中心隨車業務員到二樓庫房與縣行管庫人員辦理交接手續后，在從二樓到一樓運送現金的途中有無人警戒。對此問題，按照市行在2007年8月30日下發的宛農銀辦法【2007】655號《關于加強現金調撥安全管理工作的通知》，為加強運鈔車裝卸時段的護衛工作。一是要求鎮平支行在作業時段關緊大門；二是要求鎮平支行認真執行文件規定，在作業時段派人員協助警戒；三是建議該行在現金調撥時啟用電梯或安裝升降機，實現一趟裝卸運送，避免現金脫離視線問題出現，防范安全隱患。

12、其他方面

經過2008年3月7日調度中心的例行風險排查，我們認為，目前除上述的風險防控重點工作外，還需要著意加強以下工作：

（1）系統內帳務的內外核對工作。

（2）保安公司押運人員的流動性與身份認證工作。

（3）營業網點接收箱包人員數量與身份認證工作。（4）封包現金復點發現差錯的糾紛處理工作。

（5）向市人民銀行繳款被人民銀行退款時現金繳款憑證填制工作。

第三篇：風險點排查分析報告

巴開國土資發?2011?9號

開發區國土資源局關于“兩整治一改革”專項行動

廉政風險點排查分析報告

市國土資源局：

根據市國土資源局“兩整治一改革”專項行動實施方案和總體部署，分局在組織干部職工認真學習、提高認識的基礎上，深查細排廉政風險點，在總結經驗教訓的同時，提出了加強和改進的意見，現將分析情況報告如下：

一、開展學習教育，提高思想認識

為了認真開展廉政風險點排查工作，分局把學習教育貫穿在排查工作的始終。組織全體干部反復學習黨的十七大和十七屆四中全會文件，學習了胡錦濤同志在中紀委第四次、五次全會上的講話，學習了《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《中國共產黨黨內監督條例（試行）》，學習了中紀委、監察部、高檢院、國土資源部治理國土資源領域腐敗問題電視電話會議精神等有關方面的文件和要求，通過學習，使全體干部深刻認識到：學習是分們開展廉政風險防控的一項政策性警示教育，查找廉政風險點是健全國土資源反腐倡廉長效機制的基礎和前提。

二、全面安排部署，深查細排風險點

分局按照市局的安排，對依法行政、合理行政、規范程序、便民高效、誠實守信、權責統一等六個方面的內容實施監督。首先通過深化思想教育、強化第一道防線。堅持開展“職業道德模范”評選表彰活動，構建和諧心靈；堅持經常性的警示教育，時刻提高警惕；堅持每年舉辦全體干部黨政法規教育培訓班，堅持依法行政；開展學習貫徹反腐倡廉制度宣傳教育月活動，堅持警鐘常鳴；配合市檢察院實施反腐倡廉工程，全方位實施廉政建設。第二，督促檢查追蹤，傾聽各界呼聲，廣泛征求管理相對人的意見和建議。第三，加強目標考核，量化工作指標，實行計分管理。第四，健全監督制度，監控權力運行。圍繞依法行政、陽光行政、文明行政，實行堅持集體會審制度，民主決策；堅持廉政談話制度；堅持個人重大事項報告制度；堅持競爭上崗和輪崗制度；開展重點崗位干部述職述廉制度；堅持窗口服務制度。通過加強教育，完善制度，強化監督，既加強了全局的廉政建設，又促進了機關效能建設，同時提高了工作人員整體素質，它是對干部的關心和培養，促其健康成長的有效途徑。

三、健全制度，貴在執行

分局在依法行政方面，已有土地招、拍、掛制度，財務管理制度、查辦案件制度等多項制度，在廉政建設方面已有更多的制度，這些制度的效應關鍵在嚴格執行。分們決心在鞏固提高重點

崗位實施重點監督的基礎上，加強對本次排查的崗位、風險點的監控工作，著力完善各項規章制度，真正做到教育先行、預測靠前、約束到位、糾風及時，使“兩整頓一改革”專項行動取得預期成果。

二〇一一年二月七日

主題詞：兩整治一改革廉政風險點排查分析報告巴彥淖爾市國土資源局開發區分局辦公室2011年2月7日印發

第四篇：風險排查報告

大額可疑資金交易風險排查報告

根據市行審計監督部關于開展大額可疑資金交易風險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶開展相關業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從8月15日開始，對所要求的業務進行了全面排查，現將排查情況報告如下。

一、公司業務排查情況

我行公司業務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規定；不存在開戶資料未經有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

在公司業務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現金支取業務問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現金支取符合規定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶時時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據作作廢處理。于賬戶撤銷之日起2個工作日內向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。

二、大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規定要求，不存在漏報等現象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經營規模、經營范圍等進行分析監測。

大額現金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結算賬戶的大額現金支付建立分級審批制度；針對超過大額支取限額的大額現金，我行嚴格執行大額資金雙熱線以及授權制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢特征的資金變動，我支行及時詳盡的上報相關信息。截止排查日，我行排查對公客戶從開業至今所有收付業務，未出現異常情況，網銀匯款也做到后臺監控和授權；我行授信對公客戶有5戶，所有貸款發放均按照相關規定執行，無違規操作；貸款用途與借款合同內容一致，沒有發現挪用資金等違規資金支付行為；沒有貸款資金流向與企業經營范圍明顯不符的現象。

三、本行員工排查情況

1、設置專人逐筆核對職工賬戶發生額,查看是否存在大額資金進出、他人信貸資金流入員工個人賬戶情況.通過排查網點負責人、信貸人員及臨柜人員個人賬戶,未發現在上述情況。在排查中發現:存在個別員工賬戶有大額資金進出,主要與客戶攬儲。

2、認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。通過對與我行有信貸業務關系的客戶初步調查了解，尚未發現有參與民間借貸或非法集資等活動的現象。

四、整改措施

1、針對個別員工個人賬戶存在大額資金進出現象，我行已責令所涉及人員在以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個人賬戶。

2、加強職工思想教育，組織員工認真學習金融法規和有關規章制度，提升員工業務素質和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺性，防范案件的發生。

第五篇：風險排查報告

分公司營業部風險排查報告

按照省保監局《陜西保險業風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》（陜人保財險監電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業部的業務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

2014年營業部實現業務收入 萬元，實收保費 萬元，應收保費 萬元，應收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現利潤 萬元。

二、風險排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業務系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調增下保費收入的情況。

（二）公司不存在虛掛保費。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（3）不存在違規沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。

（四）公司不存在虛假中介業務。不存在虛掛個人營銷員、專業或兼業中介機構的方式套取手續費和傭金的情況。

（五）公司嚴格執行條款費率。嚴格執行經監管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執行經審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。

（六）公司不存在違反防預費使用規定行為。

但在自查中發現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發生。

3、退保方面

通過自查所有退保業務均符合退保業務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發現虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。理賠方面

4、財務方面

檢查中未發現有費用列支科目不正確。

5、兼業代理和中介業務方面 東大業務

6、執行條款費率方面

自查中沒有存在不嚴格執行監管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業務或擅自擴大保險責任范圍的行為。

7、內部管控方面

通過自查完善內控制度，無違規用工，私刻印章違規經營的現象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規經營等情況發生。

8、資金使用方面

經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發現存在違規資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業代理機構支付超額手續費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業代理機構輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業務人員提高從業素質，增強責任心，對業務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環節的風險隱患，強化專業知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規行為的發生。