第一篇：武漢市經濟和信息化委員會 武漢市工商行政管理局關于在全市組織開展融資性擔保機構規范整改工作的通知

武漢市經濟和信息化委員會 武漢市工商行政管理局關于在全市組織開展融資性擔保機構規范整改工作的通知

發布日期：2010-08-10

關于在全市組織開展融資性擔保機構

規范整改工作的通知

武經信中小[2010]092號

各區（開發區）經信局（經發局）、工商分局，武漢信用擔保協會，各融資性擔保機構：

為落實國家七部委頒布的?融資性擔保公司管理暫行辦法?和?融資性擔保業務監管部際聯席會議關于認真貫徹落實〖融資性擔保公司管理暫行辦法〗的通知?(融資擔保發〔2010〕1號)的精神和要求，根據省經信委、省工商局、湖北銀監局?關于在全省組織開展融資性擔保機構規范整改工作的通知?（鄂經信融資［2010］173號）精神，確定2010年下半年在全市組織開展融資性擔保機構規范整改工作。現將有關事項通知如下：

一、總體要求

本次規范整改工作由市經信委、市工商局等部門共同組織實施。總體工作要求是，在全面摸清擔保機構現狀的基礎上，規范擔保機構行為，并將規范工作與促進融資性擔保機構改革創新和重組改造結合起來，以規范促改革，以改革促發展，確保規范整改工作取得實實在在成效。

（一）明確規范對象和工作內容。本次規范整改的對象是，全市范圍內從事融資擔保業務的擔保機構，包括公司法人、非公司企業法人、事業單位、社團組織及其分支機構等。主要內容包括:

1、融資性擔保機構經營合規情況，即是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、高息放貸以及超范圍經營等違法違規行為；

2、擔保資金是否實行了專戶存儲；

3、擔保費用收取及風險保證金資金來源情況；

4、與金融機構的合作情況，如擔保放大比例、交存風險保證金比例等；

5、內部風險控制情況，包括擔保評估制度、內部審批流程及擔保合同管理情況；

6、高管人員及主要業務人員情況，包括專業知識、從業經驗和個人信用情況。

（二）執行法律法規和政策。本次規范整改工作的主要法律政策依據包括：?中華人民共和國公司法?，?中華人民共和國公司登記管理條例?，?中華人民共和國企業法人登記管理條例?，?非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法?（國務院令第247號），?國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知?（國辦發〔2009〕7號）?，國務院處置非法集資部際聯席會議、融資性擔保業務監管部際聯席會議?關于做好擔保公司涉及非法集資案件等處置工作的函?（處非聯函〔2009〕277號），中國銀監會等七部委?融資性擔保公司管理暫行辦法?(2010年第3號)等。各區、開發區、武漢信用擔保協會在組織開展規范整改工作中，要嚴格執行國家法律法規和政策，確保規范整改工作順利開展，達到預期目標。

（三）落實工作目標和責任。通過本次規范整改工作，確保國家和省、市關于融資性擔保業務監管職責得到全面落實，全市融資性擔保機構經營活動進一步規范，融資性擔保行業自律能力顯著加強，融資性擔保機構的作用得到充分發揮，逐步在全市建立起規范的融資性擔保服務體系。各區、開發區要深入分析本區融資性擔保機構經營管理情況和風險狀況，依據國家法律政策，認真制定規范整改的總體方案和針對單體機構的具體方案，區別不同情況，實施分別處置。要針對融資性擔保機構注冊資本不實、不足、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求等突出問題進行規范，限期整改。要針對融資性擔保機構的不同經營情況和風險狀況，分別制定差別化的整改措施，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置，著力優化融資性擔保機構結構，提升融資性擔保業務發展質量。要加強對問題突出、風險較大的融資性擔保機構規范整改工作的協調指導，及時妥善處置單體機構風險，確保不發生系統性風險。武漢信用擔保協會要結合職責，在行業協會內組織開展規范整改工作，促進行業自律和規范發展。

二、實施步驟

規范整改工作從7月份開始，到11月底結束，分四個階段進行。

（一）擔保機構自查自糾階段（7月1日至8月31日）。各融資性擔保機構要認真學習國家和省、市相關規范整改文件和通知，主動聯系注冊所在區（開發區）經信局（經發局），嚴格按照此次規范整改要求進行逐項自查，完整如實填寫相關調查表格(見附件)、形成自查報告，加蓋公章后將紙質和電子版于8月20日前報送至區（開發區）經信局（經發局）；對不符合要求的地方，在規定時間內抓緊自查自糾和整改。武漢信用擔保協會會員擔保機構，同時將相關表格和自查報告報送至武漢信用擔保協會。

（二）各區組織檢查階段（7月1日至9月15日）。各區（開發區）由經信局（經發局）牽頭，工商等相關部門共同參加，根據工商登記信息，對轄區內擔保公司逐戶上門進行政策宣傳和檢查，逐戶進行登記造冊、查看會計報表和業務經營等情況，并對擔保機構自查自糾報告進行審核。各區、開發區對每家擔保機構都要做到有檢查、有結論、有處理意見。在此基礎上形成本區、開發區規范整改工作自查報告并填寫整理相關表格，于9月10日前將紙質（連同各擔保機構材料，一式二套）和電子版報送至市規范整改工作組辦公室。武漢信用擔保協會也要按照上述要求，組織對所有會員擔保機構逐戶上門進行檢查和審核，并在此基礎上形成協會規范整改工作自查報告，連同相關表格，于9月10日前報送至市規范整改工作組辦公室。

（三）省市重點抽查階段（9月16日至10月15日）。市經信委、市工商局等部門將抽調專人組成檢查組，對各區、開發區、武漢信用擔保協會開展規范整改工作情況進行督促檢查。對在規范整改中工作不力，不能按時完成規范整改任務的區、開發區以及相關單位，將予以通報。在此期間，做好迎接省檢查組重點抽查工作。

（四）整改規范階段（10月16日至11月31日）。各區、開發區要對照?融資性擔保公司管理暫行辦法?的準入條件和監管要求，制定規范整改意見。要對轄區內現有的融資性擔保機構進行備案管理，從2010年起，對擔保公司每季度的經營及財務報表進行非現場審核。對不能按要求提供有關備案資料，以及出現問題不能按期整改的，涉及工商登記的，督促其到工商部門辦理名稱及業務范圍變更；對經整改后僅注冊資本沒有達到準入門檻的，允許在2011年3月底前增資到位；涉及其它部門的，由相關部門依規處理；對經檢查驗收符合準入條件的，按規定程序發放由國家統一監制的經營許可證。

武漢信用擔保協會也要根據相關要求，結合協會職責，提出規范整改意見和建議。

三、組織保障

（一）加強組織領導。為確保規范整改工作順利進行，成立全市融資性擔保機構規范整改工作組，組長由市經信委主任擔任，市經信委、市工商局等部門各一位分管領導擔任副組長。規范整改工作組負責全市規范整改工作的組織實施和工作協調，辦公室設在市經信委，負責日常工作。各區、開發區要成立相應的規范整改工作組，武漢信用擔保協會也要組織成立規范整改工作專班，全面落實規范整改任務，并于8月10日前，將規范整改工作組（專班）組成人員報市規范整改工作組辦公室。

（二）建立重大事項報告制度。各區、開發區以及武漢信用擔保協會，要切實做好宣傳動員和輿論引導工作，確保規范整改工作順利推進。在規范整改工作中若發生緊急情況和重大問題，要及時應對處理并上報。9月10日前，上報規范整改自查報告，11月20日前報送規范整改工作總結。

未盡事宜請與市規范整改工作組辦公室聯系：

聯 系 人：胡丹妮，俞晶晶 聯系電話：85316916，85316897電子郵箱：sueyang136@sina.com 附件：

1、各區融資性擔保機構基本情況調查匯總表

2、融資性擔保機構基本情況調查表

3、融資性擔保機構自查報告提綱

二○一○年八月六日

第二篇：關于在全省組織開展融資性擔保機構規范整改工作的通知

財政廳 省工商局 省銀監局

關于在全省組織開展融資性擔保機構規范整改工作的通知

各市、州、直管市、財政廳、工商局、銀監分局：

為落實國家七部委頒布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《融資性擔保業務監管部際聯席會議關于認真貫徹落實〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉的通知》(融資擔保發〔2010〕1號)的精神和要求，省經信委、省工商局、湖北銀監局研究確定，下半年在全省組織開展融資性擔保機構規范整改工作，現將有關事項通知如下：

一、總體要求

本次規范整改工作由省經信委牽頭，省工商局、湖北銀監局共同組織實施。總體工作要求是，在全面摸清擔保機構現狀的基礎上，規范擔保機構行為，并將規范工作與促進融資性擔保機構改革創新和重組改造結合起來，以規范促改革，以改革促發展，確保規范整改工作取得實實在在成效。

（一）明確規范對象和工作內容。本次規范整改的對象是，全省范圍內從事融資擔保業務的擔保機構，包括公司法人、非公司企業法人、事業單位、社團組織及其分支機構等。主要內容包括:

1、融資性擔保機構經營合規情況，即是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、高息放貸以及超范圍經營等違法違規行為；

2、擔保資金是否實行了專戶存儲；

3、擔保費用收取及風險保證金資金來源情況；

4、與金融機構的合作情況，如擔保放大比例、交存風險保證金比例等；

5、內部風險控制情況，包括擔保評估制度、內部審批流程及擔保合同管理情況；

6、高管人員及主要業務人員情況，包括專業知識、從業經驗和個人信用情況。

（二）執行法律法規和政策。本次規范整改工作的主要法律政策依據包括：《中華人民共和國公司法》，《中華人民共和國公司登記管理條例》，《中華人民共和國企業法人登記管理條例》，《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院令第247號），《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發〔2009〕7號）》，國務院處置非法集資部際聯席會議、融資性擔保業務監管部際聯席會議《關于做好擔保公司涉及非法集資案件等處置工作的函》（處非聯函〔2009〕277號），中國銀監會等七部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》(2010年第3號)等。各地在組織開展規范整改工作中，要嚴格執行國家法律法規和政策，確保規范整改工作順利開展，達到預期目標。

（三）落實工作目標和責任。通過本次規范整改工作，確保國家和省關于融資性擔保業務監管職責得到全面落實，全省融資性擔保機構的經營活動進一步規范，融資性擔保行業自律能力顯著加強，融資性擔保機構的作用得到充分發揮，逐步在全省建立起規范的融資性擔保服務體系。各地要深入分析本地區融資性擔保機構經營管理情況和風險狀況，依據國家法律政策，認真制定規范整改的總體方案和針對單體機構的具體方案，區別不同情況，實施分別處置。要針對融資性擔保機構注冊資本不實、不足、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求等突出問題進行規范，限期整改。要針對融資性擔保機構的不同經營情況和風險狀況，分別制定差別化的整改措施，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置，著力優化融資性擔保機構結構，提升融資性擔保業務發展質量。要加強對問題突出、風險較大的融資性擔保機構規范整改工作的協調指導，及時妥善處置單體機構風險，確保不發生系統性風險。

二、實施步驟

規范整改工作從7月份開始，到10月底結束，分三個階段進行。

（一）自查自糾階段（7月1日至8月31）。各地由經信委牽頭，相關等單位共同參加，加強對融資性擔保機構監管政策的學習宣傳，根據工商登記信息，對轄區內擔保公司逐戶上門宣傳政策，逐戶查看會計報表和經營情況，逐戶進行登記造冊。各地對每家擔保機構都要做到有檢查、有結論、有處理意見。在此基礎上形成規范整改工作自查報告并填寫相關表格(見附件)，于8月31日前反饋至省經信委融資擔保服務處。

（二）重點抽查階段（9月15日至10月15日）。省經信委、省工商局、湖北銀監局將抽調專人組成檢查組，對重點市州、縣開展規范整改工作情況進行督促檢查。對在規范整改中工作不力，不能按時完成規范整改任務的地區，將予以通報。

（三）整改規范階段（10月16日至11月31日）。各地要對照《融資性擔保公司管理暫行辦法》的準入條件和監管要求，制定規范整改意見。要對當地現有的融資性擔保機構進行備案管理，從2010年起，對擔保公司每季度的經營及財務報表進行非現場審核。對不能按要求提供有關備案資料，以及出現問題不能按期整改的，涉及工商登記的，督促其到工商部門辦理名稱及業務范圍變更，涉及其它部門的，由相關部門依規處理；對經整改后僅注冊資本沒有達到準入門檻的，允許在2011年3月底前增資到位；對經檢查驗收符合準入條件的，按規定程序發放由國家統一監制的經營許可證。

三、組織保障

（一）加強組織領導。為確保規范整改工作順利進行，成立全省融資性擔保機構規范整改工作組，組長由省經信委主任擔任，省經信委、省工商局、湖北銀監局各一位分管領導為副組長。規范整改工作組負責全省規范整改工作的組織實施和工作協調，辦公室設在省經信委，負責日常工作。各市、州也要成立相應的規范整改工作組，全面落實規范整改任務，并于7月中旬前，將規范整改工作組組成人員報省經信委。

（二）建立重大事項報告制度。各地要切實做好宣傳動員和輿論引導工作，密切關注社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整改工作順利推進。在規范整改工作中若發生緊急情況和重大問題，要及時應對處理并上報。8月底前，上報規范整改自查報告，10月底前報送規范整改工作總結。

附件：

1、各市州直管市林區融資性擔保機構基本情況調查 匯總表

2、融資性擔保機構基本情況調查表匯總表.xls

擔保機構基本情況調查表及

第三篇：開展湖南省融資性擔保機構規范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關于

開展全省融資性擔保機構規范整頓工作的通知

各市州、縣市區人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保機構的監督管理，切實防范和化解風險，促進融資性擔保行業和經濟社會健康發展，根據國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發[2009]7號）、中國銀監會等七部委下發的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關規定要求，經省人民政府同意，現就開展全省融資性擔保機構規范整頓工作有關事項通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保機構規范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔保行業得到了較快發展，為有效緩解中小企業貸款難、擔保難，促進當地經濟社會發展發揮了積極作用。但由于部分融資性擔保機構經營活動不夠規范，干擾了正常的經濟金融秩序，給社會穩定帶來了一定的風險隱患。各級各有關部門要把開展融資性擔保機構規范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規范整頓的范圍和主要內容

范圍。從事融資性擔保業務或融資性再擔保業務的公司和非公司制機構(含我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構)。

主要內容。一是是否符合準入條件。主要包括公司注冊資本金是否達到規定要求，機構名稱是否規范，公司高管和從業人員是否具備規定的資格條件，機構組織結構、內部控制和風險管理制度是否健全等。二是是否遵守經營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔保業務，以及是否偏離主業經營等。三是是否依法依規經營。主要包括擔保機構的業務是否規范操作，是否有非法集資、吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資等違法違規行為，未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取比例、風險集中度和投資比例是否達到規定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合規定要求等方面是此次規范整頓的重點。

三、時間安排

規范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學習和傳達國家和省有關文件精神，明確規范整頓的工作制定規范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區內融資機構規范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔保機構按照自愿原則和《暫行辦法》有關要求，進行自查自

糾，向當地政府金融辦提交自查報告和整改方案。各縣市區人民政府金融辦對轄區內擔保機構分類排隊，制定處置方案，根據實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產進行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，核實各融資性擔保機構的資本和財務狀況。

（三）規范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區人民政府金融辦按照有關規定要求，對本轄區內的融資性擔保機構進行逐戶核實和重新確認，并在規定時間內向金融辦報告核實情況和確認建議意見。省政府金融辦按照省有關規定進行審核，對符合要求的融資性擔保機構給予批復并頒發經營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負責組織對各地規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省人民政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告檢查驗收情況。

規范整頓結束后，各市州、縣市區人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業金融機構要按照省政府金融辦批復文件為相關融資性擔保機構辦理確認、變更登記和開展業務合作。對只從事非融資性擔保業務、不再從事融資性擔保業務的機構，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經營業務范圍，并對其此前開展的融資性擔保業務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等相關事宜。

四、工作要求

各級各有關部門要切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保

規范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。省人民政府成立省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組。各市州、縣市區人民政府要建立相應工作機制，加強對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作的組織領導。

(二)落實工作責任。市州、縣市區人民政府是本轄區內擔保機構風險處置的責任主體。各地要建立規范整頓工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實。省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組各成員單位要認真履行職責，加強協調，搞好配合，共同做好此次規范整頓工作。省政府金融辦負責制定《湖南省融資性擔保公司規范整頓工作指引》，加強對各市州開展規范整頓工作的指導和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區人民政府要 及時妥善處置單體機構風險，確保不發生系統性風險。在規范整頓工作中，如發生緊急情況或發現重大問題，要積極應對、妥善處置，并及時報告省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第四篇：合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

愛情是個夢，而我卻睡過了頭﹌

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時10分 258 主題分類: 金融保險

“融資”

“擔保機構”

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號

各縣、區人民政府，各開發區管委會，市政府有關部門：

為進一步加強對融資性擔保公司的監督管理，促進融資性擔保業務健康發展，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監會令2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號）要求，市政府同意在全市范圍內開展融資性擔保機構規范整頓工作。現就有關事項通知如下：

一、指導思想

通過開展規范整頓，著力規范融資性擔保機構行為，進一步增強擔保行業的整體實力，優化融資性擔保行業市場環境，提升擔保行業整體形象，有效服務地方經濟社會發展。

二、規范整頓對象

《辦法》出臺前在我市設立的從事融資性擔保業務的各類擔保機構及其分支機構和異地融資性擔保機構在我市設立的分支機構（以下簡稱擔保機構）。

三、規范整頓內容

（一）融資性擔保機構經營范圍界定情況，融資性擔保機構的實際經營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規定；非融資性擔保機構是否違反規定從事《辦法》第二十六條業務，是否在經營范圍中注明融資性擔保業務除外。

（二）融資性擔保機構合規經營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發放貸款等違法違規經營行為。

（三）融資性擔保機構資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規定，是否隱藏重大風險。

（四）擔保費收取是否符合相關規定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規定比例提取。

（五）與金融機構合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數、繳存保證金比例等。

（六）內部風險控制情況，包括擔保評審制度、內部風險控制流程及擔保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業務人員情況，包括專業知識、從業經驗情況。

（八）近一年融資性擔保業務開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔保總額、已發生代償及代償損失情況等。

（九）行業主管部門規定的有關情況。

四、實施步驟

本次規范整頓工作采取市、縣、區（包括開發區，下同）聯動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結束，分四階段進行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱市聯席會議），傳達貫徹有關文件精神，研究部署全市規范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構工商登記、人民幣結算賬戶、貸款卡、擔保機構與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構經營管理情況和風險狀況，指導縣區制定整頓方案。發布規范整頓通告，組織動員擔保機構積極主動配合主管部門開展規范整頓工作。

（二）整改規范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔保機構要對照《辦法》中相關規定和此次規范整頓內容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔保機構自查自糾工作結束后，如繼續開展融資性擔保業務的，應主動向所在縣區融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經縣區主管部門核實，由所在縣區政府、開發區管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。

3、變更審批。對規范整頓期間變更經營范圍、注冊資金等事項的擔保機構，要按照《辦法》規定及規范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對規范整頓后不再從事融資性擔保業務的機構，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應嚴格明確其經營范圍，在經營范圍中注明“融資性擔保業務除外”。對此前開展的擔保業務進行審查和風險評估，按照有關法律法規妥善處置存量融資性擔保業務。

各縣區和市聯席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區要將整改規范工作小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。

擔保機構在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關不良信息錄入人民銀行征信管理系統。

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯席會議成員單位，采用現場檢查等方式，對擔保機構自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規問題的擔保機構，必須進行現場檢查。發現存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關部門依法處置。

我市擔保機構在省內異地設立分支機構的，待其總公司通過規范整頓驗收后，經市金融辦同意，向設立分支機構所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設立的分支機構，待其總公司通過所在地規范整頓驗收后，經所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設立分支機構的，按照省政府金融辦有關規定執行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構，工商行政管理部門依法按規定給予相應行政處罰直至吊銷營業執照。

檢查驗收階段和整改規范階段有關工作同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權限予以批復。對經驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規定程序發放國家統一監制的經營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認真總結轄區內融資性擔保機構規范整頓工作，進一步鞏固規范整頓成果；不斷探索改進監管方式、方法和手段，逐步健全長效監管機制。

各縣區要對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作進行總結，并于2011年1月底前將總結材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構規范整頓工作進行總結，并于2011年2月底前將總結材料報市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強組織領導。融資性擔保機構規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到經濟和社會秩序的穩定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領導，確保規范整頓工作取得實效。此次規范整頓工作由市聯席會議統一領導，市金融辦具體負責。各縣區要加強對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作的組織領導和協調，確保轄內規范整頓工作順利開展。

（二）落實工作責任。各縣區要認真組織實施規范整頓工作，建立規范整頓工作目標責任制，做到機構、人員、任務和責任四落實。市聯席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構，在短時間內出現重大違法違規問題和風險的，按規定實施問責。

（三）建立重大事項報告制度。各縣區、市聯席會議成員單位要切實做好規范整頓工作的宣傳和引導，密切關注并及時處理擔保機構中存在的重大違規問題和潛在的風險，確保規范整頓工作順利推進。對規范整頓中出現的緊急情況和重大問題，要及時應對處理并報送市聯席會議辦公室，市聯席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業務監管聯席會議。

附件：合肥市融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄

1、重新登記申請。內容包括：公司名稱、住所、機構性質、組織形式、注冊資金、業務開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數、在保余額等）、經營管理情況、擬重新登記從事的業務范圍等。

2、所在地政府（或有關部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。

3、公司營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。

4、自查自糾工作總結報告。內容包括：組織領導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

7、近期經審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應聘請具有法定資格、熟悉擔保業務的審計機構，對公司財務狀況及業務經營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業財務決算報表—擔保類）。審計報告包括但不限于以下內容：資產負債表、利潤表、現金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業務符合融資性擔保公司經營規則和風險控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風險管理情況說明。內容包括擔保評審制度、內部風險控制流程、擔保合同管理等業務管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數以及對在保業務風險管理和風險管理措施。

10、公司人事、行政、財務管理、內幕風險控制制度。

11、董事、監事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。

13、合法驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執行董事）、監事會（監事）、經營管理層為主體的組織架構及相互制衡的權、責、利關系作出的制度安排（含議事規則）及職能部門設置、具體職責和人員配備情況等。

15、從業人員基本情況說明。包括從業人員年齡、工作經歷、學歷情況等。

16、公司發展規劃。包括未來業務發展規劃、財務發展計劃、風險管理規劃等。

17、營業場所所有權或使用權的證明材料。

18、公司聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級監管部門規定的其他材料。

以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應的法律責任，單位蓋章及負責人、財務負責人、制表人簽字，審計機構及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。

第五篇：關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

制發機關： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發〔2010〕28號

標

題： 關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

各區、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔保行業健康發展，根據省政府辦公廳《關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知》（魯政辦發〔2010〕36號）精神，現就開展融資性擔保公司規范整頓工作通知如下：

一、規范整頓工作的指導思想和要求

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發展觀，牢固樹立審慎經營和審慎監管的理念，堅持在規范中發展、在發展中規范的方針，實行規范整頓與促進發展相結合，改革創新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協作相結合，全面落實國務院和省、市政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續審慎經營的市場主體，加快建立健全權責分明、監管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業市場秩序，切實防范化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。

（二）目標要求

1．確保國務院和省、市政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業健康發展創造良好環境。

2．確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。

3．確保融資性擔保公司經營行為得到規范，促進其納入健康發展軌道。

4．初步建立運行規范、監管有效的管理體系，不斷完善監管長效機制。

二、規范整頓工作的范圍和內容

（一）范圍

《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業務的公司，包括我市融資性擔保公司在市外設立的分支機構和外地融資性擔保公司在我市設立的分支機構。

（二）內容

1．市場準入規范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業務范圍規范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經營行為規范整頓。主要包括融資性擔保公司的業務是否規范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業人員隊伍規范整頓。主要包括融資性擔保公司的董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為，從業人員是否具備規定的資格條件等。

三、規范整頓工作的方法步驟

（一）調查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區市政府統一組織，重點摸清轄區內融資性擔保公司數量、分布、業務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各區市政府要認真制定規范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各區市政府對轄區內融資性擔保公司分類排隊，區別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）規范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區市政府對在規定期限內達到規定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業銀行業務合作記錄，且主營業務突出；經過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規記錄，規范整頓整改到位；注冊資本已經達到或經過注資達到要求的最低限額；各項業務指標達到審慎性要求。確認工作由各區市統一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋區市監管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經省金融辦審核確認后頒發經營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監管部門、工商行政管理部門不再為未經重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業金融機構不再與未經重新確認的融資性擔保公司進行業務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規范整頓結束后，各區市政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向市金融辦提交規范整頓報告。市金融辦統一組織對各區市規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各區市政府要結合本地區經濟金融和融資性擔保公司發展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業健康發展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系，推進企業信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優良、資本實力強、經營管理規范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業競爭能力。要積極推動銀行業金融機構與融資性擔保公司的業務合作，探索創新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業金融機構和企業之間相互合作、共同發展的良好局面。市財政局要會同市經濟信息化委、市金融辦等有關部門抓緊制定促進融資性擔保公司健康發展的配套政策措施。

五、切實加強對規范整頓工作的組織領導

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔保業務的監督管理，促進融資性擔保業務健康發展，防范和化解融資性擔保風險，市政府決定建立融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱聯席會議）制度。聯席會議負責對全市融資性擔保公司規范整頓等工作的統一領導和組織協調，由市政府分管副市長擔任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監局局長擔任召集人。市發展改革委、市經濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監局等部門參加。聯席會議辦公室設在市金融辦，承擔聯席會議日常工作。各區市政府也要建立相應工作機制，統籌負責本轄區的融資性擔保公司業務監管工作。

（二）進一步明確監管職責

融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。市政府明確全市融資性擔保業務監管部門為市金融辦和各區市金融辦或區市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監管職責，明確分級監管責任，與各區市監管部門簽署日常監管和金融風險處置責任書。各區市政府要結合實際，督促監管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監管。

（三）加強協作配合

在市政府的統一領導下，各有關部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔保公司規范整頓工作。各級政府監管部門要充分發揮牽頭協調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業自查整改，加強日常監管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。銀監部門要配合當地政府做好規范整頓各項工作，發現融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當地政府報告，并配合有關部門做好風險處置工作。公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發現涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統進行處置。各級發展改革、經濟信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業務規范和風險管理，不斷提高職業操守和專業素質。規范整頓結束后，各區市要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成調研督導組，對各區市規范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理

按照屬地管理原則，各區市政府是本轄區融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各區市政府要加強調查研究，認真分析評估規范整頓中可能出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發現的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規范整頓中可能出現的社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日