第一篇：山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知（范文模版）

山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知

山東省人民政府辦公廳

關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知

魯政辦發〔2010〕36號

各市人民政府，各縣(市、區)人民政府，省政府各部門、各直屬機構，各大企業，各高等院校：

為深入貫徹落實《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》(國辦發〔2009〕7號)和中國銀監會等七部委下發的《融資性擔保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令)精神，加強對融資性擔保公司的監督管理，切實防范化解風險，促進融資性擔保行業健康發展，經省政府同意，現就開展融資性擔保公司規范整頓工作通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保公司規范整頓的重要意義

在各級、各部門的共同努力下，我省融資性擔保行業從小到大，取得了長足的發展，在緩解企業、涉農融資難，促進全省經濟社會發展中發揮了重要作用。但近年來，特別是國際金融危機爆發以來，一些融資性擔保公司暴露出業務運作不規范、內部管理松弛、風險識別和管控能力不足等問題，個別單位違法抽逃資本金和非法經營金融業務的現象時有發生。這些問題的存在，不僅影響了整個行業的可持續發展能力，影響了融資性擔保專業優勢和增信功能的發揮，也擾亂了正常的經濟金融秩序。開展融資性擔保公司規范整頓工作，對于加強融資性擔保業務監督管理，防范化解金融風險，促進融資性擔保業健康發展，具有十分重要的意義。各級、各單位要從全面貫徹落實科學發展觀，加快轉方式調結構，推進經濟文化強省建設的高度，提高認識，統一思想，把融資性擔保公司規范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、開展融資性擔保公司規范整頓的指導思想和要求

融資性擔保公司規范整頓的指導思想是：深入貫徹落實科學發展觀，牢固樹立審慎經營和審慎監管的理念，堅持在規范中發展、在發展中規范的方針，實行規范整頓與促進發展相結合，改革創新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協作相結合，全面落實國務院和省政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續審慎經營的市場主體，加快建立健全權責分明、監管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業市場秩序，切實防范化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。

通過規范整頓，要達到以下要求：一是確保國務院和省政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業健康發展創造良好環境。二是確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。三是確保融資性擔保公司經

營行為得到規范，促進其納入健康發展軌道。四是確保運行規范、監管有效的管理體系初步建立，不斷完善監管長效機制。

三、開展融資性擔保公司規范整頓的范圍、內容和方法步驟

(一)規范整頓的范圍?！渡綎|省融資性擔保公司管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)出臺前經工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業務的公司，包括我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構。

(二)規范整頓的內容。一是市場準入規范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。二是業務范圍規范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。三是經營行為規范整頓。主要包括融資性擔保公司的業務是否規范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。四是高管和從業人員隊伍規范整頓。主要包括融資性擔保機構的董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為，從業人員是否具備規定的資格條件等。

(三)規范整頓的方法步驟。時間從2010年6月起，至2011年3月31日止。分四個階段進行：一是調查摸底(6月)。按照屬地管理原則，由各市、縣(市、區)政府統一組織，重點摸清轄區內融資性擔保公司數量、分布、業務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各市、縣(市、區)政府要認真制定規范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年6月30日前報省金融辦。二是自查整改(7月-9月)。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各市、縣(市、區)政府對轄區內融資性擔保公司分類排隊，區別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

三是規范完善(10月-12月)。按照先易后難、優勝劣汰的原則，各市、縣(市、區)政府對在規定期限內達到規定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業銀行業務合作記錄，且主營業務突出；經過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規記錄，規范整頓整改到位；注冊資本已經達到或經過注資達到要求的最低限額；各項業務指標達到審慎性要求。確認工作由各市統一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋市監管部門公章后，上報省金融辦。省金融辦根據有關法律法規進行審核，對符合《暫行辦法》要求的按有關規定頒發經營許可證。重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監管部門、工商行政管理部門不再為未經重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業金融機構不再與未經重新確認的融資性擔保公司進行業務合作。

四是檢查驗收(2011年1月-3月)。規范整頓結束后，各市、縣(市、區)政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向省金融辦提交規范整頓報告。省里統一組織對各地規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告情況。

四、進一步加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各級政府要結合本地區經濟金融和融資性擔保公司發展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業健康發展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助、稅收優惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵(質)押登記和征信管理體系，推進企業信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵(質)押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優良、資本實力強、經營管理規范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業競爭能力。要積極推動銀行業金融機構與融資性擔保公司的業務合作，探索創新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業金融機構和企業之間相互合作、共同發展的良好局面。省財政廳會同省經濟和信息化委、金融辦等有關部門要抓緊制定促進融資性擔保公司健康發展的配套政策措施。

五、切實加強對融資性擔保公司規范整頓的組織領導

融資性擔保公司規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常經濟金融秩序和社會穩定的大局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經營、審慎監管理念，切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保規范整頓工作取得實效。

(一)建立健全融資性擔保業務監管領導工作機制。省融資性擔保業務監管聯席會議負責對全省融資性擔保公司規范整頓等工作的統一領導和組織協調，由省政府分管聯系金融工作的副秘書長擔任總召集人，省金融辦主任、山東銀監局局長擔任召集人。各級政府也要建立相應工作機制，統籌負責本轄區的融資性擔保公司業務監管工作。

(二)進一步明確融資性擔保業務的監管職責。按照國務院要求，對已設立的融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。根據融資性擔保機構的金融屬性和業務特點，省政府明確全省融資性擔保業務監管部門為省金融辦和各市、縣(市、區)金融辦或市、縣(市、區)政府確定的部門。省金融辦要認真履行監管職責，明確分級監管責任，與各市監管部門簽署日常監管和金融風險處置責任書。各級政府要結合實際，督促監管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監管。

(三)加強協作配合。在各級政府的統一領導下，各有關部門要認真履行職責，相互配合，提高把握政策、實施監管的能力，共同做好融資性擔保公司規范整頓工作。各級政府監管部門要充分發揮牽頭協調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業自查整改，加強日常監管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。各級銀監部門要配合當地政府做好規范整頓各項工作，發現融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當地政府報告，并配合有關部門做好風險處置工作。各級公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發現涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統進行處置。各級發展改革、經濟和信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業務規范和風險管理，不斷提高職業操守和專業素質。規范整頓結束后，各市要及時向省金融辦提交總結報告。省政府將組成調研督導組，對各地規范整頓工作進行督促和檢查。各新聞媒體要加強對規范整頓工作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導，形成良好氛圍。

(四)加強重大風險事件報告和應急管理。按照屬地管理原則，各市、縣(市、區)政府是本轄區融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各市、縣(市、區)政府要加強調查研究，認真分析評估規范整頓中可能

出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發現的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規范整頓中可能出現的社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整頓各項工作順利推進。

山東省人民政府辦公廳

二○一○年六月二十五日

主題詞：金融 通知

抄 送：省委各部門，省人大常委會辦公廳，省政協辦公廳，省法院，省檢察院，濟南軍區，省軍區。各民主黨派省委。

山東省人民政府辦公廳2010年6月25日印發

第二篇：山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知

山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知（魯政辦發?2010?36號）

各市人民政府，各縣（市、區）人民政府，省政府各部門、各直屬機構，各大企業，各高等院校：

為深入貫徹落實《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發?2009?7號）和中國銀監會等七部委下發的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）精神，加強對融資性擔保公司的監督管理，切實防范化解風險，促進融資性擔保行業健康發展，經省政府同意，現就開展融資性擔保公司規范整頓工作通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保公司規范整頓的重要意義

在各級、各部門的共同努力下，我省融資性擔保行業從小到大，取得了長足的發展，在緩解企業、涉農融資難，促進全省經濟社會發展中發揮了重要作用。但近年來，特別是國際金融危機爆發以來，一些融資性擔保公司暴露出業務運作不規范、內部管理松弛、風險識別和管控能力不足等問題，個別單位違法抽逃資本金和非法經營金融業務的現象時有發生。這些問題的存在，不僅影響了整個行業的可持續發展能力，影響了融資性擔保專業優勢和增信功能的發揮，也擾亂了正常的經濟金融秩序。開展融資性擔保公司規范整頓工作，對于加強融資性擔保業務監督管理，防范化解金融風險，促進融資性擔保業健康發展，具有十分重要的意義。各級、各單位要從全面貫徹落實科學發展觀，加快轉方式調結構，推進經濟文化強省建設的高度，提高認識，統一思想，把融資性擔保公司規范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、開展融資性擔保公司規范整頓的指導思想和要求

融資性擔保公司規范整頓的指導思想是：深入貫徹落實科學發展觀，牢固樹立審慎經營和審慎監管的理念，堅持在規范中發展、在發展中規范的方針，實行規范整頓與促進發展相結合，改革創新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協作相結合，全面落實國務院和省政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續審慎經營的市場主體，加快建立健全權責分明、監管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業市場秩序，切實防范化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。

通過規范整頓，要達到以下要求：一是確保國務院和省政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業健康發展創造良好環境。二是確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。三是確保融資性擔保公司經營行為得到規范，促使其納入健康發展軌道。四是確保運行規范、監管有效的管理體系初步建立，不斷完善監管長效機制。

三、開展融資性擔保公司規范整頓的范圍、內容和方法步驟

（一）規范整頓的范圍。《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業務的公司，包括我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構。

（二）規范整頓的內容。一是市場準入規范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。二是業務范圍規范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。三是經營行為規范整頓。主要包括融資性擔保公司的業務是否規范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。四是高管和從業人員隊伍規范整頓。主要包括融資性擔保機構的董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為，從業人員是否具備規定的資格條件等。

（三）規范整頓的方法步驟。時間從2010年6月起，至2011年3月31日止。分四個階段進行：

一是調查摸底（6月）。按照屬地管理原則，由各市、縣（市、區）政府統一組織，重點摸清轄區內融資性擔保公司數量、分布、業務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各市、縣（市、區）政府要認真制定規范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年6月30日前報省金融辦。

二是自查整改（7月—9月）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各市、縣（市、區）政府對轄區內融資性擔保公司分類排隊，區別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

三是規范完善（10月—12月）。按照先易后難、優勝劣汰的原則，各市、縣（市、區）政府對在規定期限內達到規定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業銀行業務合作記錄，且主營業務突出；經過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規記錄，規范整頓整改到位；注冊資本已經達到或經過注資達到要求的最低限額；各項業務指標達到審慎性要求。確認工作由各市統一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋市監管部門公章后，上報省金融辦。省金融辦根據有關法律法規進行審核，對符合《暫行辦法》要求的按有關規定頒發經營許可證。重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監管部門、工商行政管理部門不再為未經重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業金融機構不再與未經重新確認的融資性擔保公司進行業務合作。

四是檢查驗收（2011年1月—3月）。規范整頓結束后，各市、縣（市、區）政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向省金融辦提交規范整頓報告。省里統一組織對各地規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告情況。

四、進一步加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各級政府要結合本地區經濟金融和融資性擔保公司發展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業健康發展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助、稅收優惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系，推進企業信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優良、資本實力強、經營管理規范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業競爭能力。要積極推動銀行業金融機構與融資性擔保公司的業務合作，探索創新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業金融機構和企業之間相互合作、共同發展的良好局面。省財政廳會同省經濟和信息化委、金融辦等有關部門要抓緊制定促進融資性擔保公司健康發展的配套政策措施。

五、切實加強對融資性擔保公司規范整頓的組織領導

融資性擔保公司規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常經濟金融秩序和社會穩定的大局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經營、審慎監管理念，切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保規范整頓工作取得實效。

（一）建立健全融資性擔保業務監管領導工作機制。省融資性擔保業務監管聯席會議負責對全省融資性擔保公司規范整頓等工作的統一領導和組織協調，由省政府分管聯系金融工作的副秘書長擔任總召集人，省金融辦主任、山東省銀監局局長擔任召集人。各級政府也要建立相應工作機制，統籌負責本轄區的融資性擔保公司業務監管工作。

（二）進一步明確融資性擔保業務的監管職責。按照國務院要求，對已設立的融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。根據融資性擔保機構的金融屬性和業務特點，省政府明確全省融資性擔保業務監管部門為省金融辦和各市、縣（市、區）金融辦或市、縣（市、區）政府確定的部門。省金融辦要認真履行監管職責，明確分級監管責任，與各市監管部門簽署日常監管和金融風險處置責任書。各級政府要結合實際，督促監管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監管。

（三）加強協作配合。在各級政府的統一領導下，各有關部門要認真履行職責，相互配合，提高把握政策、實施監管的能力，共同做好融資性擔保公司規范整頓工作。各級政府監管部門要充分發揮牽頭協調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業自查整改，加強日常監管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。各級銀監部門要配合當地政府做好規范整頓各項工作，發現融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當地政府報告，并配合有關部門做好風險處置工作。各級公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發現涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統進行處置。各級發展改革、經濟和信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業務規范和風險管理，不斷提高職業操守和專業素質。規范整頓結束后，各市要及時向省金融辦提交總結報告。省政府將組成調研督導組，對各地規范整頓工作進行督促和檢查。各新聞媒體要加強對規范整頓工作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導，形成良好氛圍。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理。按照屬地管理原則，各市、縣（市、區）政府是本轄區融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各市、縣（市、區）政府要加強調查研究，認真分析評估規范整頓中可能出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發現的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規范整頓中可能出現的社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整頓各項工作順利推進。

二〇一〇年六月二十五日

第三篇：深圳市人民政府辦公廳關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

深圳市人民政府辦公廳關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

文號：深府辦〔2010〕88號[內容糾錯] 各區人民政府，市政府直屬各單位：

為貫徹落實《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發〔2009〕7號）和中國銀監會等七部委聯合下發的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，加強對我市融資性擔保公司的監督管理，切實防范化解風險，促進融資性擔保行業健康發展，按照融資性擔保業務監管部際聯席會議要求，經市政府同意，現就我市開展融資性擔保公司規范整頓工作通知如下：

一、重要意義

在市各有關單位的積極支持下，我市融資性擔保行業取得了較快的發展，資產和業務規模居國內大中城市前列，但其存在的問題也逐漸顯現，主要表現在整體素質參差不齊，一些融資性擔保公司內部管理不夠健全、業務運作不規范，甚至還存在違規經營等現象，不僅影響了融資性擔保業的健康持續發展，也妨礙了整個中小企業信用擔保體系的建設進程。開展全市融資性擔保公司規范整頓工作，加強融資性擔保業務監督管理，對于防范化解金融風險，促進融資性擔保行業健康發展，十分必要和緊迫。各有關單位要提高認識，加強領導，周密部署，協調推進，把規范整頓融資性擔保公司作為當前一項重要工作，切實抓緊抓好。

二、基本原則和工作目標

（一）基本原則。

深入貫徹落實科學發展觀，遵循規范公司行為與促進行業發展相結合、嚴格審核標準與加強業務指導相結合、敦促問題整改與加強機制建設相結合、鼓勵業務創新與防控風險相結合的原則，全面貫徹落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》的各項規定，依法維護融資性擔保市場秩序，切實防范化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。

（二）工作目標。

1．確保融資性擔保業務監管部際聯席會議的各項要求得到全面落實。

2．確保融資性擔保公司完善內部管理，規范經營行為，違規經營現象得到有效遏制。

3．確保融資性擔保市場運行有序，結構優化，風險得到有效控制。

三、組織領導和職責分工

（一）組織領導。

市政府建立市融資性擔保行業規范發展和業務監管聯席會議（以下簡稱聯席會議），負責落實融資性擔保業務監管部際聯席會議關于做好融資性擔保公司規范整頓的各項要求，指導推動我市規范整頓工作。聯席會議由陳應春、袁寶成同志任召集人，成員單位包括市科工貿信委、發展改革委、財政委、規劃國土委、公安局、地稅局、市場監管局、法制辦、金融辦、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監局等部門。聯席會議辦公室設在市科工貿信委。

（二）職責分工。

市科工貿信委牽頭負責我市融資性擔保公司規范整頓工作，制定工作方案，抓好工作落實；市市場監管局和擔保同業公會參與；其他各相關部門結合自身職能，協助做好融資性擔保公司規范整頓和風險防控工作，確保我市融資性擔保公司規范整頓工作穩妥、順利進行。

四、規范整頓對象和內容

（一）對象。

實際開展融資性擔保業務的本市擔保公司和外地擔保公司在深分支機構，均納入此次規范整頓范圍。實際開展融資性擔保業務的非公司制擔保機構參照執行。

融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

（二）內容。

1．市場準入。重點審核融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為。

2．業務范圍。重點審核融資性擔保公司近3年是否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象，是否存在非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否存在風險隱患。

3．經營行為。重點審核融資性擔保公司的業務是否規范操作，風險集中度和對外投資是否符合規定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．風險管控。重點審核融資性擔保公司準備金提取、審慎性指標是否符合監管要求，公司法人治理、組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。

5．高管和從業人員。重點審核融資性擔保公司的董事、監事和高級管理人員及從業人員是否具備相應的資格條件，是否存在嚴重違法違規行為等。

五、規范整頓方法和步驟

（一）方法。

規范整頓工作堅持以清理、整頓為手段，規范為目的的原則，采取統一標準條件、自查整改、審核驗收的方式，成熟一家，審核驗收一家。未通過市科工貿信委審核驗收的擔保公司不得從事融資性擔保業務，違者要依法予以取締或責令改正。

規范整頓工作自本通知下發之日起開始實施，時間截止到2011年3月31日。截止期限后，市科工貿信委、市市場監管局不再為未經審核驗收的融資性擔保公司辦理審核驗收和變更登記。

（二）步驟。

1．自查整改（2010年10月—12月）。各融資性擔保公司按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關規定，從市場準入、業務范圍、經營行為、風險控制及高級管理人員和從業人員資格要求等方面，進行自查整改。整改完成后，按照市科工貿信委要求，報送審核驗收材料。

2．審核驗收（2010年12月—2011年3月）。市科工貿信委依據審核的標準與條件，采取材料審核、現場考查、征求相關部門意見及社會公示相結合的方式開展審核驗收工作，對符合審核驗收標準與條件的擔保公司出具驗收合格文件，并頒發經營許可證。

3．變更登記（取得經營許可證后3個月內）。融資性擔保公司持市科工貿信委審核驗收合格文件和經營許可證，到市市場監管局申請辦理變更登記手續。事業性質擔保機構根據市科工貿信委審核批復文件要求，需要辦理變更注冊登記的，向同級機構編制部門提出變更申請，持市科工貿信委和機構編制部門的批復文件到市事業單位登記管理局辦理變更登記手續。

4．階段總結（2011年4月）。按照市政府統一部署，市科工貿信委于2011年4月20日前對全市融資性擔保公司規范整頓工作進行總結，并向市聯席會議和融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。

5．延期整改（2011年3月—9月底）。對近3年從事融資性擔保業務，至2011年3月底未達到核準條件的融資性擔保公司，經申請可給予6個月寬限期進行整改。寬限期內，不得開展新的融資性擔保業務。

六、工作要求

（一）突出重點。針對融資性擔保公司注冊資本不實、撥備缺口大、風險控制制度不健全、違法違規經營等突出問題進行規范、清理和整改，確保取得實效。

（二）加強指導。各有關部門在規范整頓工作中要專人負責，加強指導，及時發現問題，并采取切實有效措施加以解決，重大問題要及時報告聯席會議。

（三）依法查處。依法查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，切實維護融資性擔保行業秩序。

（四）防控風險。對問題突出、風險較大的融資性擔保公司要加強指導，及時妥善處置單體機構業務風險，確保不發生系統性風險。

深圳市人民政府辦公廳

二○一○年十月二十一日

第四篇：關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

制發機關： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發〔2010〕28號

標

題： 關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

各區、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔保行業健康發展，根據省政府辦公廳《關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知》（魯政辦發〔2010〕36號）精神，現就開展融資性擔保公司規范整頓工作通知如下：

一、規范整頓工作的指導思想和要求

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發展觀，牢固樹立審慎經營和審慎監管的理念，堅持在規范中發展、在發展中規范的方針，實行規范整頓與促進發展相結合，改革創新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協作相結合，全面落實國務院和省、市政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續審慎經營的市場主體，加快建立健全權責分明、監管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業市場秩序，切實防范化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。

（二）目標要求

1．確保國務院和省、市政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業健康發展創造良好環境。

2．確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。

3．確保融資性擔保公司經營行為得到規范，促進其納入健康發展軌道。

4．初步建立運行規范、監管有效的管理體系，不斷完善監管長效機制。

二、規范整頓工作的范圍和內容

（一）范圍

《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業務的公司，包括我市融資性擔保公司在市外設立的分支機構和外地融資性擔保公司在我市設立的分支機構。

（二）內容

1．市場準入規范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業務范圍規范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經營行為規范整頓。主要包括融資性擔保公司的業務是否規范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業人員隊伍規范整頓。主要包括融資性擔保公司的董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為，從業人員是否具備規定的資格條件等。

三、規范整頓工作的方法步驟

（一）調查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區市政府統一組織，重點摸清轄區內融資性擔保公司數量、分布、業務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各區市政府要認真制定規范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各區市政府對轄區內融資性擔保公司分類排隊，區別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）規范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區市政府對在規定期限內達到規定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業銀行業務合作記錄，且主營業務突出；經過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規記錄，規范整頓整改到位；注冊資本已經達到或經過注資達到要求的最低限額；各項業務指標達到審慎性要求。確認工作由各區市統一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋區市監管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經省金融辦審核確認后頒發經營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監管部門、工商行政管理部門不再為未經重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業金融機構不再與未經重新確認的融資性擔保公司進行業務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規范整頓結束后，各區市政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向市金融辦提交規范整頓報告。市金融辦統一組織對各區市規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各區市政府要結合本地區經濟金融和融資性擔保公司發展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業健康發展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系，推進企業信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優良、資本實力強、經營管理規范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業競爭能力。要積極推動銀行業金融機構與融資性擔保公司的業務合作，探索創新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業金融機構和企業之間相互合作、共同發展的良好局面。市財政局要會同市經濟信息化委、市金融辦等有關部門抓緊制定促進融資性擔保公司健康發展的配套政策措施。

五、切實加強對規范整頓工作的組織領導

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔保業務的監督管理，促進融資性擔保業務健康發展，防范和化解融資性擔保風險，市政府決定建立融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱聯席會議）制度。聯席會議負責對全市融資性擔保公司規范整頓等工作的統一領導和組織協調，由市政府分管副市長擔任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監局局長擔任召集人。市發展改革委、市經濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監局等部門參加。聯席會議辦公室設在市金融辦，承擔聯席會議日常工作。各區市政府也要建立相應工作機制，統籌負責本轄區的融資性擔保公司業務監管工作。

（二）進一步明確監管職責

融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。市政府明確全市融資性擔保業務監管部門為市金融辦和各區市金融辦或區市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監管職責，明確分級監管責任，與各區市監管部門簽署日常監管和金融風險處置責任書。各區市政府要結合實際，督促監管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監管。

（三）加強協作配合

在市政府的統一領導下，各有關部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔保公司規范整頓工作。各級政府監管部門要充分發揮牽頭協調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業自查整改，加強日常監管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。銀監部門要配合當地政府做好規范整頓各項工作，發現融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當地政府報告，并配合有關部門做好風險處置工作。公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發現涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統進行處置。各級發展改革、經濟信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業務規范和風險管理，不斷提高職業操守和專業素質。規范整頓結束后，各區市要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成調研督導組，對各區市規范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理

按照屬地管理原則，各區市政府是本轄區融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各區市政府要加強調查研究，認真分析評估規范整頓中可能出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發現的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規范整頓中可能出現的社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日

第五篇：合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

愛情是個夢，而我卻睡過了頭﹌

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時10分 258 主題分類: 金融保險

“融資”

“擔保機構”

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號

各縣、區人民政府，各開發區管委會，市政府有關部門：

為進一步加強對融資性擔保公司的監督管理，促進融資性擔保業務健康發展，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監會令2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號）要求，市政府同意在全市范圍內開展融資性擔保機構規范整頓工作?，F就有關事項通知如下：

一、指導思想

通過開展規范整頓，著力規范融資性擔保機構行為，進一步增強擔保行業的整體實力，優化融資性擔保行業市場環境，提升擔保行業整體形象，有效服務地方經濟社會發展。

二、規范整頓對象

《辦法》出臺前在我市設立的從事融資性擔保業務的各類擔保機構及其分支機構和異地融資性擔保機構在我市設立的分支機構（以下簡稱擔保機構）。

三、規范整頓內容

（一）融資性擔保機構經營范圍界定情況，融資性擔保機構的實際經營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規定；非融資性擔保機構是否違反規定從事《辦法》第二十六條業務，是否在經營范圍中注明融資性擔保業務除外。

（二）融資性擔保機構合規經營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發放貸款等違法違規經營行為。

（三）融資性擔保機構資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規定，是否隱藏重大風險。

（四）擔保費收取是否符合相關規定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規定比例提取。

（五）與金融機構合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數、繳存保證金比例等。

（六）內部風險控制情況，包括擔保評審制度、內部風險控制流程及擔保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業務人員情況，包括專業知識、從業經驗情況。

（八）近一年融資性擔保業務開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔?？傤~、已發生代償及代償損失情況等。

（九）行業主管部門規定的有關情況。

四、實施步驟

本次規范整頓工作采取市、縣、區（包括開發區，下同）聯動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結束，分四階段進行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱市聯席會議），傳達貫徹有關文件精神，研究部署全市規范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構工商登記、人民幣結算賬戶、貸款卡、擔保機構與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構經營管理情況和風險狀況，指導縣區制定整頓方案。發布規范整頓通告，組織動員擔保機構積極主動配合主管部門開展規范整頓工作。

（二）整改規范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔保機構要對照《辦法》中相關規定和此次規范整頓內容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔保機構自查自糾工作結束后，如繼續開展融資性擔保業務的，應主動向所在縣區融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經縣區主管部門核實，由所在縣區政府、開發區管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。

3、變更審批。對規范整頓期間變更經營范圍、注冊資金等事項的擔保機構，要按照《辦法》規定及規范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對規范整頓后不再從事融資性擔保業務的機構，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應嚴格明確其經營范圍，在經營范圍中注明“融資性擔保業務除外”。對此前開展的擔保業務進行審查和風險評估，按照有關法律法規妥善處置存量融資性擔保業務。

各縣區和市聯席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區要將整改規范工作小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。

擔保機構在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關不良信息錄入人民銀行征信管理系統。

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯席會議成員單位，采用現場檢查等方式，對擔保機構自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規問題的擔保機構，必須進行現場檢查。發現存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關部門依法處置。

我市擔保機構在省內異地設立分支機構的，待其總公司通過規范整頓驗收后，經市金融辦同意，向設立分支機構所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設立的分支機構，待其總公司通過所在地規范整頓驗收后，經所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設立分支機構的，按照省政府金融辦有關規定執行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構，工商行政管理部門依法按規定給予相應行政處罰直至吊銷營業執照。

檢查驗收階段和整改規范階段有關工作同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權限予以批復。對經驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規定程序發放國家統一監制的經營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認真總結轄區內融資性擔保機構規范整頓工作，進一步鞏固規范整頓成果；不斷探索改進監管方式、方法和手段，逐步健全長效監管機制。

各縣區要對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作進行總結，并于2011年1月底前將總結材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構規范整頓工作進行總結，并于2011年2月底前將總結材料報市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強組織領導。融資性擔保機構規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到經濟和社會秩序的穩定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領導，確保規范整頓工作取得實效。此次規范整頓工作由市聯席會議統一領導，市金融辦具體負責。各縣區要加強對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作的組織領導和協調，確保轄內規范整頓工作順利開展。

（二）落實工作責任。各縣區要認真組織實施規范整頓工作，建立規范整頓工作目標責任制，做到機構、人員、任務和責任四落實。市聯席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構，在短時間內出現重大違法違規問題和風險的，按規定實施問責。

（三）建立重大事項報告制度。各縣區、市聯席會議成員單位要切實做好規范整頓工作的宣傳和引導，密切關注并及時處理擔保機構中存在的重大違規問題和潛在的風險，確保規范整頓工作順利推進。對規范整頓中出現的緊急情況和重大問題，要及時應對處理并報送市聯席會議辦公室，市聯席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業務監管聯席會議。

附件：合肥市融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄

1、重新登記申請。內容包括：公司名稱、住所、機構性質、組織形式、注冊資金、業務開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數、在保余額等）、經營管理情況、擬重新登記從事的業務范圍等。

2、所在地政府（或有關部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。

3、公司營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。

4、自查自糾工作總結報告。內容包括：組織領導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

7、近期經審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應聘請具有法定資格、熟悉擔保業務的審計機構，對公司財務狀況及業務經營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業財務決算報表—擔保類）。審計報告包括但不限于以下內容：資產負債表、利潤表、現金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業務符合融資性擔保公司經營規則和風險控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風險管理情況說明。內容包括擔保評審制度、內部風險控制流程、擔保合同管理等業務管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數以及對在保業務風險管理和風險管理措施。

10、公司人事、行政、財務管理、內幕風險控制制度。

11、董事、監事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。

13、合法驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執行董事）、監事會（監事）、經營管理層為主體的組織架構及相互制衡的權、責、利關系作出的制度安排（含議事規則）及職能部門設置、具體職責和人員配備情況等。

15、從業人員基本情況說明。包括從業人員年齡、工作經歷、學歷情況等。

16、公司發展規劃。包括未來業務發展規劃、財務發展計劃、風險管理規劃等。

17、營業場所所有權或使用權的證明材料。

18、公司聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級監管部門規定的其他材料。

以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應的法律責任，單位蓋章及負責人、財務負責人、制表人簽字，審計機構及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。