第一篇：云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)云南省融資性擔(dān)保公司管理實(shí)施細(xì)則

云南省融資性擔(dān)保公司管理實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《公司法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《物權(quán)法》和《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)2010年第3號(hào)令)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱(chēng)融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本細(xì)則所稱(chēng)融資性擔(dān)保公司是指出資人在我省境內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司（以下統(tǒng)稱(chēng)擔(dān)保公司）。

第三條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)和本細(xì)則的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第四條 經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)，債權(quán)人、擔(dān)保公司和客戶(hù)應(yīng)當(dāng)簽訂擔(dān)保合同，依照相關(guān)法律、法規(guī)約定保證、抵押、質(zhì)押或者留置等擔(dān)保方式，設(shè)立擔(dān)保物權(quán)，債權(quán)人與擔(dān)保公司還應(yīng)當(dāng)約定擔(dān)保債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)比例。

擔(dān)保公司作為擔(dān)保物權(quán)人的，應(yīng)當(dāng)依法在相關(guān)登記機(jī)構(gòu)辦理登記，并與當(dāng)事人約定實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形，依法享有就擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)力，但有關(guān)法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第五條 國(guó)土、住房建設(shè)、工商、人民銀行等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范辦理相關(guān)物權(quán)抵押、出質(zhì)登記的程序和條件，依法為擔(dān)保公司辦理登記手續(xù)，并按照規(guī)定為擔(dān)保公司查詢(xún)、抄錄或者復(fù)制與擔(dān)保合同客戶(hù)有關(guān)的登記資料提供便利。

第六條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)保密，不得利用客戶(hù)提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或者有損客戶(hù)利益的活動(dòng)。

第七條 我省擔(dān)保公司的監(jiān)管部門(mén)為各級(jí)財(cái)政部門(mén)，具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置以及制定行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和財(cái)政扶持政策等工作。

我省擔(dān)保公司的監(jiān)管實(shí)行省級(jí)監(jiān)管部門(mén)集中管理與州（市）監(jiān)管部門(mén)屬地化管理相結(jié)合的原則。

第二章 擔(dān)保公司設(shè)立、變更和終止

第八條 設(shè)立擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)或者經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由省級(jí)監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》，并憑該許可證向有登記管轄權(quán)的工商行政管理部門(mén)等登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理登記。

登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)參照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》批準(zhǔn)擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)范圍。

第九條 設(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；

（三）有符合本細(xì)則規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員資格要求按照《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)2010年6號(hào)令）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十條 設(shè)立擔(dān)保公司，其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本，注冊(cè)資本最低限額視擔(dān)保公司類(lèi)型設(shè)定。

（一）擔(dān)保公司注冊(cè)資本最低限額為：

1.省工商局登記注冊(cè)的擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元。

2.州（市）工商局登記注冊(cè)的擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于人民幣1000萬(wàn)元。

3.縣級(jí)工商局登記注冊(cè)的擔(dān)保公司注冊(cè)資本不得低于人民幣500萬(wàn)元。

（二）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，并符合下列條件：

1.擔(dān)保公司設(shè)立分公司，分公司戶(hù)均占用注冊(cè)資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當(dāng)符合下列要求：在省內(nèi)設(shè)立分公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立分公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。

2.擔(dān)保公司設(shè)立子公司，子公司注冊(cè)資本不得低于人民幣500萬(wàn)元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當(dāng)符合下列要求：在省內(nèi)設(shè)立子公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立子公司的，注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元。第十一條 擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該擔(dān)保公司總公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)。

第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門(mén)提交下列材料：

（一）申請(qǐng)表，需載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等事項(xiàng)（表樣詳見(jiàn)附件1）；

（二）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》；

（三）注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告；

（四）公司章程草案；

（五）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；企業(yè)法人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照及上年度會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)材料；

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明；

（七）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和可行性研究報(bào)告；

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；

（九）監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。

第十三條 擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》的，除提交本細(xì)則第十二條所列材料外，還應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）擔(dān)保公司總公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、上年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告、股東會(huì)決議以及現(xiàn)有分支機(jī)構(gòu)情況說(shuō)明、擔(dān)保公司總公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告，設(shè)立子公司的還應(yīng)當(dāng)提交子公司注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告。

（二）跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交擔(dān)保公司總公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)關(guān)于該擔(dān)保公司跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件，以及擔(dān)保公司總公司獨(dú)立董事、首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官基本情況。

第十四條 未取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十五條 擔(dān)保公司變更下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，涉及工商登記的，按照規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)登記。

（一）變更《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》載明事項(xiàng)，包括機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)地址；

（二）變更組織形式；

（三）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

（四）變更持有5％以上股權(quán)的股東；

（五）分立、合并或者注銷(xiāo)；

（六）修改章程；

（七）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)；

第十六條 擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由省級(jí)監(jiān)管部門(mén)依法予以撤銷(xiāo)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十七條 擔(dān)保公司解散（注銷(xiāo)）或被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，妥善處理好未到期擔(dān)保責(zé)任；擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保公司出資人不得分配財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保公司取得任何利益。

擔(dān)保公司所在州（市）監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。

第十八條 擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法申請(qǐng)破產(chǎn)。第十九條 擔(dān)保公司申請(qǐng)本細(xì)則第十五條所列事項(xiàng)審批的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）變更申請(qǐng)表（表樣詳見(jiàn)附件2）；

（二）變更材料；

（三）申請(qǐng)人的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》；

（四）監(jiān)管部門(mén)要求提供的其他材料。

其中，擬變更注冊(cè)資本的應(yīng)當(dāng)提交驗(yàn)資報(bào)告、股東會(huì)決議；擬變更公司名稱(chēng)、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)地址的應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)決議；擬變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)決議，相關(guān)人員資格證明材料以及符合任職資格的承諾書(shū)；擬變更股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)決議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、受讓方股東的資金來(lái)源證明及信用報(bào)告（含個(gè)人和企業(yè)）；擬注銷(xiāo)或者申請(qǐng)依法破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)決議、在保項(xiàng)目明細(xì)情況或者已完全解除擔(dān)保責(zé)任的有效證明、破產(chǎn)清算報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告等。上述事項(xiàng)涉及公司章程變更的還應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交公司章程修正案。

第二十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，或者申請(qǐng)變更擔(dān)保公司有關(guān)事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向擔(dān)保公司所在地縣（市、區(qū)）級(jí)監(jiān)管部門(mén)提出申請(qǐng)。由縣（市、區(qū)）級(jí)、州（市）監(jiān)管部門(mén)逐級(jí)審查合格后，報(bào)省級(jí)監(jiān)管部門(mén)審批。各級(jí)監(jiān)管部門(mén)審查時(shí)限不得超過(guò)10個(gè)工作日。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第二十一條 擔(dān)保公司經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十二條 擔(dān)保公司經(jīng)省級(jí)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進(jìn)行投資；

（五）省級(jí)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十三條 擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）注冊(cè)資本不低于人民幣2億元，連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上，且近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄；

（二）省級(jí)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。第二十四條 擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款；

（三）受托發(fā)放貸款；

（四）受托投資；

（五）省級(jí)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

第四章 擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制 第二十五條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

第二十六條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

第二十七條 擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)獨(dú)立董事（2名以上）、首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或者注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蛘呓鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第二十八條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

第二十九條 擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保公司與客戶(hù)自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

第三十條 擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10％；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15％；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30％。

擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十一條 擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。第三十二條 擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十三條 擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第三十四條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年新增擔(dān)保業(yè)務(wù)擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。

省級(jí)監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

第三十五條 擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第三十六條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人，并與債權(quán)人建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第五章 監(jiān)督管理

第三十七條 省級(jí)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)向省政府及國(guó)務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作，按照國(guó)家擔(dān)保行業(yè)的相關(guān)法規(guī)、規(guī)章規(guī)范和促進(jìn)我省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，建立和完善我省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系，具體包括下列職責(zé)：

（一）研究擬定我省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法和扶持擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施；

（二）對(duì)全省擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、注銷(xiāo)、重組等事項(xiàng)進(jìn)行審批，負(fù)責(zé)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》的頒發(fā)、繳回、換發(fā)、注銷(xiāo)等管理，負(fù)責(zé)擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)，按國(guó)家有關(guān)規(guī)定對(duì)擔(dān)保公司從業(yè)人員進(jìn)行管理；

（三）建立全省融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督下級(jí)財(cái)政部門(mén)重大風(fēng)險(xiǎn)處置工作，并按規(guī)定上報(bào)上級(jí)部門(mén)；

（四）研究擬定擔(dān)保公司綜合評(píng)價(jià)體系，建立擔(dān)保公司評(píng)價(jià)制度，組織實(shí)施對(duì)擔(dān)保公司的綜合評(píng)價(jià)，并以適當(dāng)方式披露相關(guān)評(píng)價(jià)結(jié)果；

（五）建立對(duì)擔(dān)保公司高管人員、從業(yè)人員的培訓(xùn)制度，加強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)和管理；

（六）統(tǒng)計(jì)、分析、上報(bào)我省擔(dān)保公司相關(guān)財(cái)務(wù)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等；

（七）指導(dǎo)我省擔(dān)保行業(yè)自律組織開(kāi)展自律、維權(quán)、服務(wù)、交流、行業(yè)統(tǒng)計(jì)等工作；

第三十八條 州（市）級(jí)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)向同級(jí)政府以及上級(jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告工作，按照國(guó)家和我省擔(dān)保行業(yè)的相關(guān)法規(guī)、規(guī)章規(guī)范轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，具體包括下列職責(zé)：

（一）落實(shí)融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告制度，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)處置工作，及時(shí)有效的處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，并按照規(guī)定上報(bào)同級(jí)人民政府和上級(jí)監(jiān)管部門(mén)；

（二）按照同級(jí)人民政府和上級(jí)監(jiān)管部門(mén)要求，做好擔(dān)保公司行業(yè)管理的基礎(chǔ)工作；

（三）指導(dǎo)擔(dān)保公司規(guī)范公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)管理；

（四）建立轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)，統(tǒng)計(jì)、分析、上報(bào)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司相關(guān)財(cái)務(wù)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r等，對(duì)轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況持續(xù)監(jiān)測(cè)。

第三十九條 縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)，支持監(jiān)管部門(mén)配備專(zhuān)職人員，確保擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作專(zhuān)業(yè)化、制度化、常態(tài)化。

第四十條 州（市）級(jí)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年3月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，上報(bào)州（市）人民政府和省級(jí)監(jiān)管部門(mén)。

第四十一條 州（市）級(jí)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)于每年1月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況分析報(bào)告，上報(bào)州（市）人民政府和省級(jí)監(jiān)管部門(mén)。

第四十二條 州（市）級(jí)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣裾蜕霞?jí)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況；會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件，并上報(bào)州（市）人民政府和省級(jí)監(jiān)管部門(mén)。

第四十三條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)由專(zhuān)人負(fù)責(zé)，按照規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)信息和資料，并對(duì)報(bào)送的文件、資料和數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性負(fù)責(zé)。具體報(bào)送內(nèi)容如下：

（一）及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件，擔(dān)保公司報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號(hào)）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；

（二）及時(shí)報(bào)告股東大會(huì)或者股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議；

（三）按季度報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)報(bào)表和資本金運(yùn)用情況；

（四）按年度報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)報(bào)告，擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定聘請(qǐng)有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門(mén)；

（五）按年度報(bào)送《融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表》；

（六）按年度報(bào)送機(jī)構(gòu)基本情況、經(jīng)營(yíng)情況和合法合規(guī)情況報(bào)告；

第四十四條 省級(jí)監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)監(jiān)管需要，適時(shí)提出擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求，并有權(quán)要求擔(dān)保公司提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或者約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或者進(jìn)行必要的整改。

省級(jí)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保公司的違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)情況，或者未按照監(jiān)管要求上報(bào)信息資料的擔(dān)保公司名單。

第四十五條 省級(jí)、州（市）監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)監(jiān)管需要，對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。

第四十六條 擔(dān)保公司可按照《融資性擔(dān)保公司接入征信系統(tǒng)管理暫行規(guī)定》（銀發(fā)〔2010〕365號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)接入中國(guó)人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為擔(dān)保公司提供服務(wù)。

第六章 法律責(zé)任

第四十七條 監(jiān)管部門(mén)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

（三）未依照本辦法第四十二條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。

（四）其他違反法律法規(guī)及本細(xì)則規(guī)定的行為。

第四十八條 擔(dān)保公司違反本細(xì)則，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 違反本細(xì)則第十四條規(guī)定的，由有關(guān)部門(mén)依法予以處理。

第七章 附 則

第五十條 外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本細(xì)則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五十一條 本辦法自2011年8月1日起施行。《云南省信用擔(dān)保管理辦法》（云政發(fā)〔2006〕167號(hào)）文件同時(shí)廢止。

附：1.云南省融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表 2.云南省融資性擔(dān)保公司變更申請(qǐng)表

第二篇：云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)云南省小額貸款公司管理辦法

云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)云南省小額貸款公司管理辦法（試行）的通知（云政辦發(fā)〔2008〕195號(hào)）

各州、市人民政府，省直各委、辦、廳、局：

《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。云南省人民政府辦公廳 二00八年十一月二十日

云南省小額貸款公司管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范小額貸款公司的管理，建立完善農(nóng)村金融服務(wù)體系，增強(qiáng)農(nóng)村金融服務(wù)功能，支持“三農(nóng)”、小企業(yè)和縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號(hào)）等有關(guān)法律法規(guī)和政策，結(jié)合云南實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織在云南省內(nèi)投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。作為企業(yè)法人，小額貸款公司具有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

第三條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，在法 律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

第四條 省政府金融辦負(fù)責(zé)全省小額貸款公司的管理、組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進(jìn)工作，履行下列主要職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)起草或制定小額貸款公司管理及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章、制度和辦法。

（二）對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)管理實(shí)施宏觀(guān)政策指導(dǎo)，對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并對(duì)公司注冊(cè)資本金進(jìn)行監(jiān)管。

（三）依據(jù)規(guī)定的條件和程序，審核小額貸款公司的設(shè)立、變更、撤銷(xiāo)、終止及業(yè)務(wù)范圍，審查小額貸款公司高級(jí)管理人員（指董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，下同）的任職資格。

（四）指導(dǎo)和督促州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府做好小額貸款公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

（五）會(huì)同云南銀監(jiān)局、人民銀行昆明中心支行等部門(mén)，開(kāi)展小額貸款公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的培訓(xùn)工作。

（六）其他管理職責(zé)。

第五條 州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確主管部門(mén)，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的相關(guān)管理工作，承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，做好小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作，負(fù)責(zé)依法查處小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等違反金融法規(guī)的行為。

第二章 公司的設(shè)立、變更與終止

第六條 小額貸款公司在縣（市、區(qū)）設(shè)立，其名稱(chēng)由縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱(chēng)或地名、字號(hào)、行業(yè)、組織形式（有限責(zé)任公司或股份有限公司）依次組成。小額貸款公司名稱(chēng)不得使用本縣（市、區(qū)）以上的行政區(qū)劃，確需使用的，應(yīng)含所在地的縣（市、區(qū)）行政區(qū)劃名（兩級(jí)以上行政區(qū)劃名連用），并報(bào)最前面一級(jí)行政區(qū)劃的工商登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)。

第七條 設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）注冊(cè)資本符合規(guī)定。組織形式是有限責(zé)任公司的，注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元，其中，國(guó)家、省級(jí)扶貧開(kāi)發(fā)工作重點(diǎn)縣不低于500萬(wàn)元；組織形式是股份有限公司的，注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元，其中，國(guó)家、省級(jí)扶貧開(kāi)發(fā)工作重點(diǎn)縣不低于1000萬(wàn)元。以上注冊(cè)資本全部為貨幣資金，由出資人或發(fā)起人1次足額繳納，經(jīng)營(yíng)期間不得以任何方式抽走。

（二）高級(jí)管理人員符合任職資格。擬任人員除符合《公司法》規(guī)定的條件外，董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)應(yīng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上或從事銀行業(yè)工作2年以上，具備大專(zhuān)以上（含大專(zhuān)）學(xué)歷；總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)從事銀行業(yè)工作4年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（共中從事銀行業(yè)工作2年以上），具備大專(zhuān)以上（含大專(zhuān)）學(xué)歷；董事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。

（三）股東符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2名至200名發(fā)起人，其中需有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

（四）有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員，其中包括熟悉農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的人員。

（五）有符合規(guī)定的公司章程和必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、管理制度。

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

（七）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 小額貸款公司的主要發(fā)起人按照公開(kāi)、公正、公平的原則，通過(guò)招投標(biāo)等方式確定。招投標(biāo)辦法由省政府金融辦另行制定。

第九條 小額貸款公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)向縣（市、區(qū)）人民政府提交申請(qǐng)材料，經(jīng)縣（市、區(qū)）、州（市）人民政府逐級(jí)審核，并簽署意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審核。申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本和住所，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，企業(yè)經(jīng)營(yíng)方針及未來(lái)發(fā)展規(guī)劃。

（二）小額貸款公司股東基本情況。主發(fā)起人和其他出資人情況介紹及出資比例，是否符合投資條件；小額貸款公司股東名冊(cè)，包括法人股東的名稱(chēng)、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例等。并附經(jīng)工商部門(mén)年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東的簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件。

（三）出資人承諾書(shū)。出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金和他人委托資金入股。

（四）出資人協(xié)議書(shū)。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議。

（五）出資人（除自然人以外）經(jīng)審計(jì)的近3個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

（六）章程草案。將合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫(xiě)入章程。

（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

（八）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書(shū)，擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理簡(jiǎn)歷。

（九）職能部門(mén)設(shè)置、公司治理結(jié)構(gòu)及主要管理制度。

（十）公司住所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

（十一）律師事務(wù)所出具的有關(guān)股東關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。

（十二）審批機(jī)關(guān)認(rèn)為需要提供的其他材料。

第十條 小額貸款公司的高級(jí)管理人員，經(jīng)省政府金融辦審查同意后，方可任職。經(jīng)營(yíng)管理人員需參加省政府金融辦組織的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，經(jīng)考核合格后，方可上崗。

第十一條 小額貸款公司取得省政府金融辦審核同意的文件后，方可到所在縣（市、區(qū)）工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其中，組織形式為股份有限公司的，到州（市）工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照起，在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料；在30日內(nèi)，向當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)申報(bào)辦理稅務(wù)登記，并依法繳納相關(guān)稅費(fèi)。

第十二條 小額貸款公司有下列變更事項(xiàng)之一的，經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣裾夂?，?bào)省政府金融辦審查：

（一）變更公司名稱(chēng)、法定代表人、公司住所、公司章程、組織形式的事項(xiàng)。

（二）因增資擴(kuò)股、原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓、主發(fā)起人發(fā)生變化等引起的注冊(cè)資本、股東、股權(quán)變更事項(xiàng)。

（三）確有需要，貸款超過(guò)最高額度和在縣域范圍外發(fā)放貸款的事項(xiàng)。

（四）更換高級(jí)管理人員的事項(xiàng)。

（五）其他規(guī)定的相關(guān)變更事項(xiàng)。

第十三條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)2種情況。小額貸款公司解散，按照《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷(xiāo)登記。小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。小額貸款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或其他解散事由出現(xiàn)。

（二）股東大會(huì)決議解散。

（三）因公司合并或者分立需要解散。

（四）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)。

（五）人民法院依法宣布公司解散。

小額貸款公司終止前，應(yīng)向省政府金融辦提出申請(qǐng)，由省政府金融辦受理、審查并決定。

第三章

股東資格和股權(quán)設(shè)置

第十四條 小額貸款公司主發(fā)起人原則上應(yīng)當(dāng)是省內(nèi)合法經(jīng)營(yíng)、實(shí)力雄厚的民營(yíng)企業(yè)，要求上年末凈資產(chǎn)為出資額的2倍以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%。除上述條件外，主發(fā)起人和其他企業(yè)法人股東應(yīng)符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格。

（二）企業(yè)法定代表人應(yīng)無(wú)犯罪記錄。

（三）企業(yè)應(yīng)無(wú)偷逃抗騙稅行為和不良信用記錄。

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前3個(gè)連續(xù)盈利。

（五）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力。

（六）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金和他人委托資金入股。

第十五條 投資入股小額貸款公司的自然人，應(yīng)符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力。

（二）無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。

（三）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力。

（四）具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。

（五）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金和他人委托資金入股。

第十六條 小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例不得高于注冊(cè)資本總額的30%，其余單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織的持股比例不得超過(guò)注冊(cè)資本總額的10%。小額貸款公司成立1年后，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、業(yè)績(jī)優(yōu)良、風(fēng)險(xiǎn)控制較好的，可申請(qǐng)?jiān)鲑Y擴(kuò)股。

第十七條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓?zhuān)靼l(fā)起人持有的股份自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)渌蓶|2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押。

第四章 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

第十八條 小額貸款公司不得從事經(jīng)營(yíng)范圍以外的其他業(yè)務(wù)，其經(jīng)營(yíng)范圍為：

（一）辦理縣域內(nèi)各項(xiàng)小額貸款。

（二）為縣域內(nèi)小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等提供咨詢(xún)服務(wù)。

（三）其他經(jīng)審查的業(yè)務(wù)。

第十九條 小額貸款公司不得向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款，主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)2個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò) 資本凈額的50%。

第二十條 小額貸款公司要堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的原則，貸款的投向主要用于支持農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，面向“三農(nóng)”發(fā)放的貸款不得低于貸款總額的50%。

第二十一條 小額貸款公司發(fā)放貸款要堅(jiān)持“小額、分散”的原則，努力擴(kuò)大客戶(hù)數(shù)量和服務(wù)覆蓋面，為廣大農(nóng)戶(hù)和小企業(yè)提供短期小額貸款服務(wù)。同一借款人的貸款余額，不得超過(guò)小額貸款公司資本凈額的5%，最高貸款額度不得超過(guò)200萬(wàn)元。

第二十二條 小額貸款公司按照市場(chǎng)化的原則進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，自主確定貸款利率，但上限不得超過(guò)人民銀行公布貸款基準(zhǔn)利率的4倍，下限不得低于人民銀行公布貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。具體利率的浮動(dòng)幅度、貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，由借貸雙方在公平自愿的前提下依法協(xié)商確定。

第二十三條 小額貸款公司不得跨縣（市、區(qū)）經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得在本縣（市、區(qū)）外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不得從事委托貸款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。

第二十四條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)遵守現(xiàn)金管理規(guī)定，合理使用現(xiàn)金。貸款發(fā)放和回收主要通過(guò)轉(zhuǎn)賬或銀行卡等結(jié)算渠道，減少現(xiàn)金交易。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)防范

第二十五條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高公司治理的有效性。

第二十六條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的貸款評(píng)估制度，配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等方面的專(zhuān)業(yè)人才，采用項(xiàng)目評(píng)估系統(tǒng)，提高評(píng)估能力。加強(qiáng)對(duì)貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查和跟蹤檢查，完善對(duì)貸款企業(yè)或個(gè)人的事前、事中、事后管理，控制和防范風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)參照商業(yè)銀行貸款5級(jí)分類(lèi)的辦法，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類(lèi)制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)參照《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》和《云南省地方金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則實(shí)施辦法》，建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

第二十九條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，定期向公司股東、主管部門(mén)、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)，披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)向社會(huì)披露。

第三十條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。為小額貸款公司提供融資的銀行，應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送小額貸款公司所在地的縣級(jí)人民政府監(jiān)管部門(mén)、人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并應(yīng)跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。

第六章 政策扶持

第三十一條 州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造條件，積極扶持小額貸款公司的發(fā)展。第三十二條 根據(jù)自愿的原則，對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、無(wú)不良信用記錄、具備一定實(shí)力和規(guī)模的小額貸款公司，省政府金融辦與云南銀監(jiān)局優(yōu)先推薦，按照有關(guān)規(guī)定將其改制為村鎮(zhèn)銀行。

第七章 監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)控制

第三十三條 為加強(qiáng)資金的監(jiān)管，確保資金專(zhuān)項(xiàng)用于發(fā)放小額貸款，省政府金融辦在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中優(yōu)選合作銀行，與其簽定協(xié)議書(shū)。小額貸款公司要在合作銀行開(kāi)立賬戶(hù)，于正式掛牌開(kāi)業(yè)前一周，將注冊(cè)資金轉(zhuǎn)入合作銀行，存入資金只能發(fā)放小額貸款，不得挪作他用。合作銀行要密切配合省政府金融辦，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金往來(lái)的監(jiān)管。

第三十四條 省政府金融辦應(yīng)當(dāng)建立健全小額貸款公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在每月10日前向省政府金融辦和當(dāng)?shù)厝嗣裾鞴懿块T(mén)報(bào)送上月資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、銀行對(duì)賬單及貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表等業(yè)務(wù)報(bào)表。根據(jù)監(jiān)管需要，省政府金融辦可委托具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的中介機(jī)構(gòu)，對(duì)小額貸款公司進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由小額貸款公司承擔(dān)。

第三十五條 省政府金融辦應(yīng)當(dāng)建立小額貸款公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，定期對(duì)小額貸款公司融資情況、高管人員情況、資本金變動(dòng)情況等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。

第三十六條 州（市）人民政府與省政府金融辦、縣（市、區(qū)）人民政府與州（市）人民政府應(yīng)當(dāng)簽訂風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任書(shū)，把風(fēng)險(xiǎn)防控作為監(jiān)督管理的重中之重，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管和定期檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)；加強(qiáng)資金流向和貸款利率的監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁小額貸款公司變相吸收存款或參與洗錢(qián)活動(dòng)，及時(shí)認(rèn)定和查處交相非法吸收公眾存款、非法集資和高利貸違法行為；建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)。重大風(fēng)險(xiǎn)和重大違規(guī)情況報(bào)告省政府金融辦。

州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府因監(jiān)管不力，導(dǎo)致小額貸款公司出現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任。

第三十七條 其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門(mén)做好小額貸款公司的相關(guān)管理工作。人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將具備條件的小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)；銀監(jiān)部門(mén)配合做好對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作；工商部門(mén)配合做好小額貸款公司的注冊(cè)登記、變更和年檢等工作；公安部門(mén)配合做好小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，嚴(yán)厲打擊金融違法活動(dòng)。

第三十八條 小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，有下列情形之一的，由省政府金融辦責(zé)令改正；情節(jié)特別嚴(yán)重的，由省政府金融辦提請(qǐng)工商行政管理部門(mén)及其他相關(guān)部門(mén)對(duì)其依法進(jìn)行罰款、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。

（二）未經(jīng)核準(zhǔn)變更、終止的。

（三）超出核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍，擅自從事須經(jīng)法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院審查的項(xiàng)目而未取得審查的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。

（四）違反利率政策的。

（五）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的。

（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

（七）不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的。

（八）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的。

（九）法律、法規(guī)授權(quán)工商行政管理、人行、銀監(jiān)等部門(mén)處理的其他情形。

（十）其他違法違規(guī)行為。

第三十九條 建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在公司章程中標(biāo)識(shí)省政府金融辦設(shè)立的舉報(bào)電話(huà)，充分利用和發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督力量，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實(shí)效。

第八章 附 則

第四十條 小額貸款公司可依法成立行業(yè)協(xié)會(huì)。行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展活動(dòng)應(yīng)接受省政府金融辦的指導(dǎo)。

第四十一條 本辦法具體應(yīng)用的問(wèn)題由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋。第四十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

發(fā)布部門(mén)：云南省政府 發(fā)布日期：2008年11月20日 實(shí)施日期：2008年11月20日(地方法規(guī))

第三篇：云南省人民政府辦公廳文件

云南省人民政府辦公廳文件 云政辦發(fā)〔２０１１〕１５０號(hào)

云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)云南省進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)重點(diǎn)工作分工方案的通知

各州、市、縣（市、區(qū)）人民政府，省直各委、辦、廳、局：

《云南省進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)重點(diǎn)工作分工方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)方案）已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們。

請(qǐng)按照任務(wù)分工，逐項(xiàng)抓好落實(shí)。對(duì)于方案中涉及本部門(mén)的工作，要明確實(shí)施步驟和具體要求；同一項(xiàng)工作涉及多個(gè)部門(mén)的，牽頭部門(mén)要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，部門(mén)之間要密切協(xié)作。

云南省人民政府辦公廳 二○一一年八月四日

云南省進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作實(shí)施意見(jiàn)重點(diǎn)工作分工方案

一、實(shí)施嚴(yán)格的安全準(zhǔn)入制度

（一）國(guó)土資源管理部門(mén)在審批采礦權(quán)時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)提交安全監(jiān)管部門(mén)的審查意見(jiàn)，通過(guò)安全監(jiān)管部門(mén)安全條件審查的，方能審批采礦許可證。（省國(guó)土資源廳牽頭，省安全監(jiān)管局、發(fā)展改革委、能源局配合）

（二）州（市）人民政府在對(duì)危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)、儲(chǔ)存建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行設(shè)立審批前，應(yīng)由安全監(jiān)管部門(mén)先進(jìn)行安全條件審查后，報(bào)同級(jí)人民政府審批。（省安全監(jiān)管局牽頭，各州市人民政府及有關(guān)部門(mén)配合）

（三）把符合安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)作為企業(yè)準(zhǔn)入的前提條件，嚴(yán)格建設(shè)項(xiàng)目安全審批。煤礦、非煤礦山、危險(xiǎn)化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆炸物品、冶金等行業(yè)領(lǐng)域的新、改、擴(kuò)建項(xiàng)目未經(jīng)安全監(jiān)管監(jiān)察部門(mén)安全審查批準(zhǔn)的，有關(guān)部門(mén)不得辦理項(xiàng)目審批、核準(zhǔn)、登記、備案手續(xù)，已備案項(xiàng)目不得開(kāi)工建設(shè)，銀行不予授信貸款，沒(méi)有辦理安全“三同時(shí)”的不得驗(yàn)收和投入運(yùn)行。（煤礦建設(shè)項(xiàng)目由云南煤監(jiān)局牽頭；其他項(xiàng)目由省安全監(jiān)管局牽頭，省發(fā)展改革委、工業(yè)信息化委、公安廳、國(guó)土資源廳、工商局和云南銀監(jiān)局配合）

（四）淘汰落后技術(shù)產(chǎn)能。根據(jù)國(guó)家《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄》，對(duì)我省不具備安全生產(chǎn)條件，危及安全生產(chǎn)及人身安全的落后生產(chǎn)工藝和產(chǎn)品，按工業(yè)信息化部《部分工業(yè)行業(yè)淘汰落后生產(chǎn)工藝裝備和產(chǎn)品指導(dǎo)目錄（２０１０年本）》的規(guī)定提出淘汰計(jì)劃，并限期予以淘汰。（省工業(yè)信息化委牽頭，省安全監(jiān)管局、發(fā)展改革委、環(huán)境保護(hù)廳、質(zhì)監(jiān)局配合）

二、全面推行安全標(biāo)準(zhǔn)化

（五）督促煤礦企業(yè)開(kāi)展安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，２０１３年底前所有煤礦達(dá)到煤礦安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委和云南煤監(jiān)局配合）

（六）督促非煤礦山企業(yè)開(kāi)展安全標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，在２０１１年底以前，大中型非煤露天礦山、地下礦山和三等以上尾礦庫(kù)達(dá)到安全標(biāo)準(zhǔn)化；２０１３年底前，所有金屬非金屬礦山和尾礦庫(kù)達(dá)到安全標(biāo)準(zhǔn)化。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委配合）

（七）督促危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位在２０１２年底前全部達(dá)到安全標(biāo)準(zhǔn)化。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委、質(zhì)監(jiān)局配合）

（八）督促冶金、有色、機(jī)械、建材、輕工、紡織、煙草等企業(yè)開(kāi)展安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化創(chuàng)建工作。力爭(zhēng)２０１３年底前，冶金、有色、機(jī)械行業(yè)規(guī)模以上企業(yè)安全標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)比例不低于４０％，建材、輕工、紡織行業(yè)規(guī)模以上企業(yè)安全標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)比例不低于３０％，煙草行業(yè)全部達(dá)到安全標(biāo)準(zhǔn)化。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委、質(zhì)監(jiān)局配合）

三、強(qiáng)制推行安全技術(shù)裝備

（九）督促煤礦企業(yè)在２０１３年底前建立完善監(jiān)測(cè)監(jiān)控系統(tǒng)、井下人員定位系統(tǒng)、緊急避險(xiǎn)系統(tǒng)、壓風(fēng)自救系統(tǒng)、供水施救系統(tǒng)和通信聯(lián)絡(luò)系統(tǒng)等技術(shù)裝備。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委、科技廳和云南煤監(jiān)局配合）

（十）督促非煤地下礦山在２０１３年底前建立完善監(jiān)測(cè)監(jiān)控系統(tǒng)、井下人員定位系統(tǒng)、緊急避險(xiǎn)系統(tǒng)、壓風(fēng)自救系統(tǒng)、供水施救系統(tǒng)和通信聯(lián)絡(luò)系統(tǒng)等技術(shù)裝備，三等以上尾礦庫(kù)安裝全過(guò)程在線(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)。非煤露天礦山在２０１１年底前實(shí)現(xiàn)自上而下分層、分臺(tái)階開(kāi)采和中深孔爆破、機(jī)械鏟裝、機(jī)械二次破碎。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委、科技廳配合）

（十一）督促采用危險(xiǎn)工藝的化工企業(yè)在２０１２年底前全部實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)過(guò)程自動(dòng)化控制，大型和高度危險(xiǎn)化工裝置安裝緊急停車(chē)系統(tǒng)或安全儀表系統(tǒng)，安全距離不夠的加油站安裝阻隔防爆裝置。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委、商務(wù)廳配合）

（十二）強(qiáng)化車(chē)輛運(yùn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作。督促交通運(yùn)輸企業(yè)，在２０１２年底以前對(duì)運(yùn)輸危險(xiǎn)化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆炸物品的道路專(zhuān)用車(chē)輛和９座以上營(yíng)運(yùn)客車(chē)全部安裝使用具有行駛記錄功能的ＧＰＳ定位裝置，建立三級(jí)監(jiān)管平臺(tái)，實(shí)行聯(lián)網(wǎng)，并向公安、安全監(jiān)管等有關(guān)部門(mén)免費(fèi)開(kāi)放，實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。（省交通運(yùn)輸廳牽頭，省公安廳、安全監(jiān)管局、質(zhì)監(jiān)局、工業(yè)信息化委配合）

四、強(qiáng)化企業(yè)安全生產(chǎn)主體責(zé)任

（十三）各級(jí)安全監(jiān)管部門(mén)和負(fù)有安全監(jiān)管職責(zé)的部門(mén)要組織監(jiān)管行業(yè)（領(lǐng)域）的所有企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和安全管理人員，對(duì)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知》（國(guó)發(fā)〔２０１０〕２３號(hào)）和《云南省人民政府貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)工作通知的實(shí)施意見(jiàn)》（云政發(fā)〔２０１０〕１５７號(hào)）進(jìn)行專(zhuān)題培訓(xùn)，并督促全省所有企業(yè)在２０１１年底前對(duì)全體員工進(jìn)行安全培訓(xùn)，合格后上崗。（省安全監(jiān)管局牽頭，各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）

（十四）督促礦山、危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存單位設(shè)置專(zhuān)門(mén)的安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、配備安全管理人員，規(guī)模以上企業(yè)配備技術(shù)負(fù)責(zé)人和專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員。（省安全監(jiān)管局牽頭，省國(guó)資委、工業(yè)信息化委和云南煤監(jiān)局等各行業(yè)主管部門(mén)配合）

（十五）督促企業(yè)主要負(fù)責(zé)人每年向社會(huì)和全體員工進(jìn)行安全承諾，每月組織召開(kāi)一次安全生產(chǎn)例會(huì)，組織制定安全生產(chǎn)責(zé)任制、各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證安全投入、管理、裝備、培訓(xùn)措施落實(shí)到位，按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)為從業(yè)人員配備個(gè)體勞動(dòng)防護(hù)用品。（各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)分工負(fù)責(zé)）

（十六）加強(qiáng)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、安全管理人員和特種作業(yè)人員的安全培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書(shū)；督促各類(lèi)企業(yè)開(kāi)展全員安全培訓(xùn)教育，每年至少對(duì)全體員工進(jìn)行１次安全培訓(xùn)。（省安全監(jiān)管局牽頭，省質(zhì)監(jiān)局、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、工業(yè)信息化委和云南煤監(jiān)局配合）（十七）督促企業(yè)開(kāi)展危險(xiǎn)源普查和事故隱患排查治理工作，建立重大危險(xiǎn)源登記管理檔案和事故隱患排查整改檔案，落實(shí)重大危險(xiǎn)源監(jiān)控措施和重大事故隱患報(bào)告、分級(jí)治理、整改銷(xiāo)號(hào)制度。（各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)分頭負(fù)責(zé)）（十八）督促煤礦、非煤礦山、危險(xiǎn)化學(xué)品和煙花爆竹生產(chǎn)企業(yè)建立專(zhuān)（兼）職應(yīng)急救援隊(duì)伍，或與專(zhuān)業(yè)應(yīng)急救援隊(duì)伍簽訂救援協(xié)議；指導(dǎo)督促企業(yè)定期開(kāi)展應(yīng)急演練，定期修改完善預(yù)案；督促企業(yè)落實(shí)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)帶班人員、班組長(zhǎng)和調(diào)度人員在遇到險(xiǎn)情時(shí)第一時(shí)間下達(dá)停產(chǎn)撤人的決定權(quán)和直接指揮權(quán)。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國(guó)資委和云南煤監(jiān)局配合）（十九）督促井工煤礦和非煤地下礦山企業(yè)落實(shí)礦領(lǐng)導(dǎo)帶班下井制度，非煤露天礦山和露天煤礦、危險(xiǎn)化學(xué)品、煙花爆竹、民用爆炸物品、建筑施工、冶金等行業(yè)落實(shí)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)帶班制度，各級(jí)安全監(jiān)管監(jiān)察部門(mén)建立完善監(jiān)督舉報(bào)制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查。（煤礦企業(yè)由省工業(yè)信息化委牽頭，非煤礦山企業(yè)由省安全監(jiān)管局牽頭，各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)分頭負(fù)責(zé)）

（二十）各部門(mén)要通力合作，認(rèn)真落實(shí)《中華人民共和國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)法》有關(guān)要求，督促用人單位依法參加工傷保險(xiǎn)，維護(hù)職工合法權(quán)益。（省人力資源社會(huì)保障廳、安全監(jiān)管局、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳和云南煤監(jiān)局牽頭，各行業(yè)主管部門(mén)配合）

五、打擊非法違法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)行為

（二十一）打擊無(wú)采礦許可證、超層越界開(kāi)采、以探代采等非法開(kāi)采礦產(chǎn)資源行為；取締非法開(kāi)采礦山，關(guān)閉廢棄礦山。（省國(guó)土資源廳牽頭，省公安廳、安全監(jiān)管局、工商局和云南煤監(jiān)局配合）

（二十二）打擊非法生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存危險(xiǎn)化學(xué)品或超許可范圍生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)危險(xiǎn)化學(xué)品等非法行為。（省安全監(jiān)管局牽頭，省公安廳、質(zhì)監(jiān)局、工商局配合）

（二十三）整治無(wú)證駕駛、酒后駕車(chē)、駕駛證與所駕車(chē)型不符等違法行為。（省公安廳負(fù)責(zé)）

（二十四）指導(dǎo)公路、水路行業(yè)安全生產(chǎn)和應(yīng)急管理工作，查處未取得道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)許可擅自從事道路運(yùn)輸經(jīng)營(yíng)和運(yùn)輸車(chē)輛超限等違法行為。（省交通運(yùn)輸廳牽頭，省公安廳、農(nóng)業(yè)廳配合）

（二十五）負(fù)責(zé)維護(hù)道路交通安全，查處超載、超員等違法行為。（省公安廳負(fù)責(zé)）

（二十六）打擊工程建設(shè)領(lǐng)域未經(jīng)主管部門(mén)審批非法從事建筑活動(dòng)；整治施工企業(yè)無(wú)相關(guān)資質(zhì)或超越資質(zhì)范圍承包、掛靠、違法分包、轉(zhuǎn)包工程，以及無(wú)相關(guān)資質(zhì)證書(shū)和安全生產(chǎn)許可證擅自進(jìn)行施工活動(dòng)等違法行為。（省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳牽頭，有關(guān)部門(mén)配合）

六、落實(shí)安全監(jiān)管五項(xiàng)制度

（二十七）督促各級(jí)政府、有關(guān)部門(mén)和企業(yè)建立完善安全生產(chǎn)“一崗雙責(zé)”制度，嚴(yán)格落實(shí)主要領(lǐng)導(dǎo)的安全生產(chǎn)第一責(zé)任、分管領(lǐng)導(dǎo)和其他領(lǐng)導(dǎo)的安全生產(chǎn)責(zé)任。（省安全監(jiān)管局牽頭，省政府督查室、省監(jiān)察廳配合）（二十八）督促各地、有關(guān)部門(mén)建立安全生產(chǎn)“月通報(bào)、季發(fā)布、年考核”制度?？h級(jí)以上安全生產(chǎn)委員會(huì)每月向黨政主要領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門(mén)通報(bào)安全生產(chǎn)情況，每季度在民生類(lèi)媒體上以適當(dāng)?shù)姆绞焦紓鍪鹿士刂瓶己酥笜?biāo)情況，縣級(jí)以上政府每年對(duì)安全生產(chǎn)工作進(jìn)行考核。（省安全監(jiān)管局牽頭，各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)和省廣電局、新聞出版局配合）（二十九）對(duì)發(fā)生重特大事故和超半年、控制指標(biāo)的地方政府分管領(lǐng)導(dǎo)，以及發(fā)生較大以上事故、重大隱患整改不力、存在非法和嚴(yán)重違法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)行為的企業(yè)負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，并依法追究責(zé)任。（省安全監(jiān)管局牽頭，省監(jiān)察廳和各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）

（三十）督促各級(jí)政府建立事故查處掛牌督辦制度和重大隱患掛牌督辦制度?？h級(jí)政府和有關(guān)部門(mén)查處的一般事故，由州（市）安委會(huì)掛牌督辦，州（市）人民政府和有關(guān)部門(mén)查處的較大事故，由省安委會(huì)掛牌督辦。對(duì)安全生產(chǎn)重大隱患實(shí)行省、州（市）、縣（市、區(qū)）三級(jí)政府掛牌督辦，每年掛牌督辦一批重大事故隱患，并在媒體上公布。（省安全監(jiān)管局牽頭，各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）

（三十一）督促各地、各部門(mén)落實(shí)安全生產(chǎn)“黑名單”公示公告制度，對(duì)發(fā)生重特大事故或者１年內(nèi)發(fā)生２起以上較大事故的企業(yè)，列入“黑名單”，并在媒體上公布。凡列入黑名單的企業(yè)，１年內(nèi)嚴(yán)格限制其新增的項(xiàng)目核準(zhǔn)、用地審批、證券融資和信貸。（省安全監(jiān)管局牽頭，省發(fā)展改革委、工業(yè)信息化委、交通運(yùn)輸廳、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、國(guó)土資源廳、水利廳、工商局和云南煤監(jiān)局、云南銀監(jiān)局、云南保監(jiān)局等部門(mén)配合）

七、加強(qiáng)安全生產(chǎn)監(jiān)管和應(yīng)急救援能力建設(shè)

（三十二）進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管力量建設(shè)，提高監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和技術(shù)裝備水平，強(qiáng)化基層站點(diǎn)監(jiān)管能力。２０１２年底前，分期分批對(duì)安全生產(chǎn)監(jiān)管人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)和執(zhí)法能力培訓(xùn)，不斷提高安全生產(chǎn)監(jiān)管隊(duì)伍素質(zhì)。按照國(guó)家安全監(jiān)管裝備配備標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)各級(jí)安全監(jiān)管部門(mén)、基層站點(diǎn)監(jiān)管裝備配備，保障安全監(jiān)管工作條件。（省安全監(jiān)管局牽頭，省財(cái)政廳、法制辦配合）。

（三十三）督促各州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府依托企業(yè)或部隊(duì)建立一支專(zhuān)業(yè)的或具有安全生產(chǎn)救援能力的綜合應(yīng)急救援隊(duì)伍，加強(qiáng)安全生產(chǎn)應(yīng)急救援裝備配備和應(yīng)急救援物資儲(chǔ)備建設(shè)。（省安全監(jiān)管局牽頭，省財(cái)政廳和各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）

（三十四）督促縣級(jí)以上政府和有關(guān)部門(mén)建立完善安全生產(chǎn)事故應(yīng)急處置制度，健全部門(mén)間聯(lián)合預(yù)警機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)２４小時(shí)應(yīng)急值班值守和情況通報(bào)制度，對(duì)極端氣象情況、地質(zhì)災(zāi)害及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息，做好事故預(yù)防。（省安全監(jiān)管局牽頭，省國(guó)土資源廳、氣象局和各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）（三十五）加強(qiáng)應(yīng)急預(yù)案管理，督促州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府落實(shí)預(yù)案分級(jí)備案管理責(zé)任，定期組織應(yīng)急演練，定期修改完善預(yù)案。（省安全監(jiān)管局牽頭，各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）

（三十六）加快全省高速（高等級(jí)）公路交通事故應(yīng)急救援體系建設(shè)。（省公安廳牽頭，省安全監(jiān)管局、交通運(yùn)輸廳、財(cái)政廳、衛(wèi)生廳配合）

八、嚴(yán)格安全生產(chǎn)責(zé)任考核和責(zé)任追究

（三十七）嚴(yán)格目標(biāo)考核。凡內(nèi)發(fā)生重大以上生產(chǎn)安全責(zé)任事故或考核不合格的，對(duì)單位當(dāng)年的安全生產(chǎn)工作實(shí)行“一票否決”，對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人實(shí)施問(wèn)責(zé)。（省安全監(jiān)管局牽頭，省監(jiān)察廳和各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）（三十八）嚴(yán)厲責(zé)任追究。省屬企業(yè)發(fā)生重特大生產(chǎn)安全責(zé)任事故的，對(duì)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人一律免職；對(duì)發(fā)生重特大生產(chǎn)安全責(zé)任事故的企業(yè)主要負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人依法從重處罰，其主要負(fù)責(zé)人終身不得擔(dān)任本行業(yè)的礦長(zhǎng)（廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理）。（省國(guó)資委牽頭，省安全監(jiān)管局、監(jiān)察廳、工業(yè)信息化委配合）（三十九）煤礦發(fā)生重特大事故、采石場(chǎng)發(fā)生較大事故的，一律予以關(guān)閉。（省安全監(jiān)管局牽頭，省國(guó)土資源廳、工業(yè)信息化委和云南煤監(jiān)局配合）（四十）加大責(zé)任追究力度。在行政區(qū)域內(nèi)，對(duì)群眾舉報(bào)、上級(jí)督辦、日常檢查發(fā)現(xiàn)的非法違法生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、建設(shè)行為沒(méi)有采取有效措施予以制止和及時(shí)查處，致使非法違法生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、建設(shè)現(xiàn)象嚴(yán)重的，對(duì)縣（市、區(qū)）、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府主要領(lǐng)導(dǎo)以及有關(guān)單位責(zé)任人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予記大過(guò)、降級(jí)、撤職或者開(kāi)除的行政處分，涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（省監(jiān)察廳牽頭，省安全監(jiān)管局和各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）

九、落實(shí)安全生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)政策

（四十一）督促企業(yè)按照規(guī)定提取和使用安全生產(chǎn)費(fèi)用，加大安全培訓(xùn)、隱患整治、安全技術(shù)改造、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)等安全專(zhuān)項(xiàng)資金投入，并納入生產(chǎn)成本。督促高危行業(yè)企業(yè)嚴(yán)格執(zhí)行人身意外傷害保險(xiǎn)制度、全員風(fēng)險(xiǎn)抵押金制度，按照一定比例提取高危行業(yè)從業(yè)人員人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)，用于安全宣傳教育培訓(xùn)、投保單位和企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、安全技術(shù)咨詢(xún)、生產(chǎn)安全事故防范、安全獎(jiǎng)勵(lì)、安全技術(shù)研究等。（省安全監(jiān)管局牽頭，省財(cái)政廳和云南保監(jiān)局等部門(mén)配合）

（四十二）落實(shí)工傷保險(xiǎn)制度。從２０１１年１月１日起，依照新修訂的《工傷保險(xiǎn)條例》（國(guó)務(wù)院第５８６號(hào)令）規(guī)定，抓好貫徹落實(shí)。對(duì)于非法用工造成人員傷亡的，按照《非法用工單位傷亡人員一次性賠償辦法》（國(guó)家人社部第９號(hào)令）執(zhí)行。（省人力資源社會(huì)保障廳牽頭，省安全監(jiān)管局和省總工會(huì)配合）

（四十三）及時(shí)撥付各項(xiàng)安全生產(chǎn)有關(guān)經(jīng)費(fèi)，切實(shí)加強(qiáng)資金監(jiān)管，提高財(cái)政資金使用效益。（省財(cái)政廳、安全監(jiān)管局牽頭，有關(guān)監(jiān)管部門(mén)分頭負(fù)責(zé)）（四十四）銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)安全生產(chǎn)應(yīng)予以信貸支持，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將企業(yè)的安全生產(chǎn)狀況與人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率掛鉤，實(shí)行差別費(fèi)率制度，激勵(lì)企業(yè)努力改善安全生產(chǎn)條件。（云南銀監(jiān)局、云南保監(jiān)局牽頭，各行業(yè)監(jiān)管部門(mén)配合）

主題詞：經(jīng)濟(jì)管理 企業(yè) 安全 方案 通知

抄送：省委辦公廳，省人大常委會(huì)辦公廳，省政協(xié)辦公廳，省法院，省檢察院，云南省軍區(qū)。

（共?。梗埃胺荩?/p>

云南省人民政府辦公廳２０１１年８月１１日印發(fā)

第四篇：云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《云南省環(huán)境污染控制小額貸款管理

【發(fā)布單位】82302

【發(fā)布文號(hào)】云政辦發(fā)[1998]184號(hào) 【發(fā)布日期】1998-09-02 【生效日期】1998-10-01 【失效日期】 【所屬類(lèi)別】地方法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)法院網(wǎng)

云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)

《云南省環(huán)境污染控制小額貸款管理辦法》的通知

（云政辦發(fā)〔1998〕184號(hào)一九九八年九月二日）

各州、市、縣人民政府，各地區(qū)行政公署，省直各委、辦、廳、局：

根據(jù)世界銀行職員評(píng)估報(bào)告中“對(duì)滇池流域的水質(zhì)最有威脅的工業(yè)企業(yè)的污染控制給予財(cái)務(wù)資助”、“對(duì)其它控制污染所需資金相對(duì)較小的工業(yè)企業(yè)可通過(guò)建立工業(yè)污染控制基金給予支持”的要求，結(jié)合云南實(shí)際，特制定《云南省環(huán)境污染控制小額貸款管理辦法》。

為了切實(shí)加強(qiáng)管理，用好資金、發(fā)揮效益，實(shí)現(xiàn)省委、省政府確立的環(huán)境治理目標(biāo)，經(jīng)省政府領(lǐng)導(dǎo)同意，現(xiàn)將《云南省環(huán)境污染控制小額貸款管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

云南省環(huán)境污染控制小額貸款管理辦法

第一條 第一條 為促進(jìn)云南省污染源治理工作，根據(jù)世界銀行（簡(jiǎn)稱(chēng)世行）職員評(píng)估報(bào)告中“對(duì)滇池流域的水質(zhì)最有威脅的工業(yè)企業(yè)的污染控制給予財(cái)務(wù)資助”、“對(duì)其它控制污染所需資金相對(duì)較小的工業(yè)企業(yè)可通過(guò)建立工業(yè)污染控制基金給予支持”等的要求，結(jié)合云南實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 第二條 根據(jù)《世界銀行貸款云南環(huán)保項(xiàng)目管理辦法》、《項(xiàng)目協(xié)定》、《貸款協(xié)定》、《開(kāi)發(fā)信貸協(xié)定》、我國(guó)對(duì)世行貸款使用的有關(guān)規(guī)定、國(guó)內(nèi)資金財(cái)務(wù)和基本建設(shè)的管理規(guī)定，特制定本辦法。

第三條 第三條 小額貸款的資金籌措：

（一）世行貸款500萬(wàn)美元（按美元：人民幣＝1：8．40計(jì)算，折合人民幣4200萬(wàn)元）；

（二）國(guó)內(nèi)配套資金按世行50：50的比例要求為人民幣4200萬(wàn)元，分三年注入（1997年至1999年），每年1400萬(wàn)元。配套資金多渠道籌集，其中：

（1）省級(jí)700萬(wàn)元／年（利用每年安排的省環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)資金解決）；

（2）昆明市700萬(wàn)元／年。

（三）小額貸款的存款利息、貸款利息、企業(yè)的違約罰金罰息收入等。

第四條 第四條 小額貸款的使用范圍：

（一）滇池流域內(nèi)重點(diǎn)污染治理項(xiàng)目；

（二）全省“九五”期間100家重點(diǎn)污染源治理項(xiàng)目及各地州市確定的重點(diǎn)治理項(xiàng)目；

（三）污染治理示范工程；

（四）以治理污染為主的推廣清潔生產(chǎn)的技改項(xiàng)目；

（五）因污染嚴(yán)重必須搬遷、轉(zhuǎn)產(chǎn)企業(yè)的技改項(xiàng)目；

（六）區(qū)域內(nèi)污染集中的治理項(xiàng)目。

滇池流域內(nèi)的上述項(xiàng)目?jī)?yōu)先考慮。

第五條 第五條 擬申請(qǐng)小額貸款的項(xiàng)目單位必須具備下列條件：

（一）符合第四條小額貸款的使用范圍；

（二）遵守各項(xiàng)環(huán)境保護(hù)法規(guī)；

（三）符合當(dāng)?shù)貐^(qū)域綜合污染治理規(guī)劃，污染治理目標(biāo)明確，環(huán)境效益明顯；

（四）項(xiàng)目經(jīng)過(guò)技術(shù)和經(jīng)濟(jì)論證，切實(shí)可行，并經(jīng)有關(guān)部門(mén)審批；

（五）總投資在120萬(wàn)美元以下；

（六）自籌資金占投資總額30％以上；

（七）委托銀行核實(shí)及證明企業(yè)具備償還貸款的能力，債務(wù)清償率應(yīng)大于1．4，有可靠的還貸擔(dān)保。

第六條 第六條 昆明市擬申請(qǐng)小額貸款的項(xiàng)目單位須向市環(huán)境保護(hù)利用世界銀行貸款項(xiàng)目辦公室（簡(jiǎn)稱(chēng)市項(xiàng)目辦）提出申請(qǐng)。昆明市以外的地、州、市項(xiàng)目經(jīng)當(dāng)?shù)丨h(huán)保局會(huì)同財(cái)政部門(mén)篩選后由兩家聯(lián)合向云南省環(huán)境保護(hù)局提出申請(qǐng)。省級(jí)項(xiàng)目直接向云南省環(huán)保局提出申請(qǐng)。

第七條 第七條 申請(qǐng)貸款單位必須提供以下資料：

（一）《云南省環(huán)境污染控制小額貸款申請(qǐng)表》；

（二）項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及批文；

（三）自籌資金落實(shí)的證明文件；

（四）環(huán)保部門(mén)對(duì)項(xiàng)目的環(huán)評(píng)意見(jiàn)；

（五）貸款企業(yè)繳納排污費(fèi)的證明文件。

第八條 第八條 省環(huán)保局收到貸款申請(qǐng)書(shū)及相關(guān)材料后，應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)部門(mén)分別就申請(qǐng)項(xiàng)目的相關(guān)技術(shù)、可行性、財(cái)務(wù)和環(huán)境影響評(píng)價(jià)等方面進(jìn)行把關(guān)、匯總，送省財(cái)政廳審查并報(bào)省政府批準(zhǔn)后實(shí)施。

昆明市項(xiàng)目辦收到貸款申請(qǐng)書(shū)及相關(guān)材料后，應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)部門(mén)分別就申請(qǐng)項(xiàng)目的相關(guān)技術(shù)、可行性、財(cái)務(wù)和環(huán)境影響評(píng)價(jià)等方面進(jìn)行把關(guān)、匯總，送昆明市財(cái)政局審查并報(bào)市政府批準(zhǔn)后實(shí)施。

第九條 第九條 申請(qǐng)小額貸款的項(xiàng)目如果有征地需求，則須按照世行的相應(yīng)程序辦理。

第十條 第十條 審查批準(zhǔn)的省級(jí)項(xiàng)目，由企業(yè)按要求提供經(jīng)財(cái)政認(rèn)可的由其業(yè)務(wù)主管部門(mén)或其它單位提供的貸款項(xiàng)目擔(dān)保或承諾后與云南省財(cái)政廳或代理銀行簽訂貸款合同。審查批準(zhǔn)的地、州、市項(xiàng)目，由當(dāng)?shù)刎?cái)政局負(fù)責(zé)承借和轉(zhuǎn)貸及簽訂貸款合同。各地財(cái)政部門(mén)在轉(zhuǎn)貸過(guò)程中，不得改變省財(cái)政廳確定的貸款條件。

第十一條 第十一條 借款單位必須保證小額貸款專(zhuān)款專(zhuān)用，只能用于所批準(zhǔn)的項(xiàng)目?jī)?nèi)容；如果發(fā)生挪用行為，省財(cái)政廳有權(quán)收回貸款，并按日息4‰對(duì)挪用部分加收罰金。

第十二條 第十二條 各地、州、市環(huán)保局、財(cái)政局和省級(jí)主管部門(mén)應(yīng)對(duì)小額貸款的使用進(jìn)行日常檢查；省財(cái)政廳有權(quán)組織或委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的小額貸款使用情況、項(xiàng)目進(jìn)度進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第十三條 第十三條 各地、州、市環(huán)保局和財(cái)政局以及省級(jí)企業(yè)每年2月底前應(yīng)向省環(huán)保局報(bào)送小額貸款使用情況、項(xiàng)目進(jìn)展情況、會(huì)計(jì)報(bào)表及其它省環(huán)保局要求報(bào)送的材料。

第十四條 第十四條 省環(huán)保局于每年3月底以前，根據(jù)平時(shí)監(jiān)督檢查收集的資料和各有關(guān)單位報(bào)送的材料，寫(xiě)出全省項(xiàng)目執(zhí)行情況報(bào)告，送省財(cái)政廳審查。

第十五條 第十五條 小額貸款的貸款和轉(zhuǎn)貸條件：

（一）小額貸款美元部分的貸款年利率為浮動(dòng)利率，與世行標(biāo)準(zhǔn)利率掛鉤。為世界銀行標(biāo)準(zhǔn)利率再加上不低于1．5％的利率。人民幣部分按低息貸款運(yùn)作；

（二）對(duì)已經(jīng)簽約，但尚未提款的貸款部分，按0．75％收取承諾費(fèi)；

（三）小額貸款的貸款期限為3至5年，含1至2年寬限期。寬限期內(nèi)只付利息不還本金，利息和承諾費(fèi)每半年支付一次；

（四）小額貸款的貸款以美元和人民幣兩種幣種發(fā)放（外幣不少于貸款額的一半，鼓勵(lì)使用外幣），還本付息按貸款幣種計(jì)算，匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)由借款人承擔(dān)；

（五）小額貸款流向：

1．省級(jí)項(xiàng)目單位：云南省財(cái)政廳－－項(xiàng)目單位；

2．地、州、市級(jí)項(xiàng)目單位：云南省財(cái)政廳－－地、州、市財(cái)政局－－項(xiàng)目單位；

3．小額貸款的提取采用“報(bào)帳制”。

第十六條 第十六條 昆明市轄區(qū)的小額貸款項(xiàng)目，由省財(cái)政廳和昆明市財(cái)政局共同管理；其它地區(qū)的小額貸款項(xiàng)目由省財(cái)政廳和省環(huán)保局共同管理。

第十七條 第十七條 云南省財(cái)政廳對(duì)審查批準(zhǔn)的項(xiàng)目，簽訂貸款和轉(zhuǎn)貸合同；并根據(jù)用款計(jì)劃及工程實(shí)施情況，劃撥款項(xiàng)。

第十八條 第十八條 貸款單位必須按合同按時(shí)還本付息，逾期未還，除照收貸款利息外，按1．5‰的日息加收滯納金。

第十九條 第十九條 小額貸款的財(cái)務(wù)每年由審計(jì)部門(mén)按規(guī)定進(jìn)行審計(jì)。

第二十條 第二十條 項(xiàng)目建成后，經(jīng)三個(gè)月以上的試運(yùn)行，由原審批項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的行業(yè)主管部門(mén)和同級(jí)環(huán)保部門(mén)共同組織竣工驗(yàn)收；竣工驗(yàn)收按國(guó)家和我省的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

第二十一條 第二十一條 小額貸款接受世行運(yùn)作審查。

第二十二條 第二十二條 本辦法由省財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十三條 第二十三條 本辦法自一九九八年十月一日起生效。

第二十四條 第二十四條 本辦法如需修改補(bǔ)充，由云南省財(cái)政廳、云南省環(huán)保局聯(lián)合提出修改方案，報(bào)云南省人民政府批準(zhǔn)后執(zhí)行。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：云南省人民政府關(guān)于印發(fā)

云南省人民政府關(guān)于印發(fā)《云南省大中型水利水電工程建設(shè)移民安置管理辦法》的通知

云政發(fā)〔2005〕81號(hào)

各州、市人民政府，省直各委、辦、廳、局：

《云南省大中型水利水電工程建設(shè)移民安置管理辦法》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二五年五月二十一日

云南省大中型水利水電工程建設(shè)移民安置管理辦法

第一章 總則

第一條

為做好我省水利水電工程建設(shè)移民安置工作，確保工程建設(shè)的順利進(jìn)行，維護(hù)移民的合法利益，依據(jù)有關(guān)水利水電工程建設(shè)移民安置法律、法規(guī)和政策，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于國(guó)家和省審批的大中型水利水電工程建設(shè)移民安置工作。其它小型水利水電工程建設(shè)移民安置工作參照本辦法執(zhí)行。

第三條

水利水電工程建設(shè)移民安置工作，應(yīng)當(dāng)正確處理國(guó)家、集體、單位和個(gè)人之間的關(guān)系，維護(hù)移民的合法權(quán)益，妥善安置移民，移民補(bǔ)償補(bǔ)助政策不落實(shí)，不得開(kāi)工建設(shè)。

第四條

水利水電工程建設(shè)移民安置堅(jiān)持以人為本，遵循科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)行開(kāi)發(fā)性移民，采取前期補(bǔ)償、補(bǔ)助與后期扶持相結(jié)合的辦法，使移民的生活水平達(dá)到或者超過(guò)原有水平，并有利于促進(jìn)移民安置區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展和生態(tài)環(huán)境的保護(hù)，逐步實(shí)現(xiàn)移民與安置地群眾共同致富。

第五條

水利水電工程建設(shè)移民安置實(shí)行政府負(fù)責(zé)、投資包干、業(yè)主參與、綜合監(jiān)理的管理體制。全省移民安置工作按照省人民政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，州市人民政府統(tǒng)一組織，縣級(jí)人民政府具體實(shí)施，項(xiàng)目法人單位緊密配合的機(jī)制運(yùn)行。各級(jí)人民政府要重視移民機(jī)構(gòu)建設(shè)，保證移民機(jī)構(gòu)必要的工作條件和經(jīng)費(fèi)。

第六條

水利水電工程建設(shè)移民安置工作，包括開(kāi)展實(shí)物指標(biāo)調(diào)查、編制移民安置規(guī)劃、完成移民搬遷安置任務(wù)、實(shí)施移民后期扶持等內(nèi)容。

第七條

水利水電工程建設(shè)移民安置實(shí)行項(xiàng)目管理責(zé)任制。移民安置管理責(zé)任單位應(yīng)當(dāng)按項(xiàng)目建立合同管理制度，對(duì)工程質(zhì)量、進(jìn)度、資金、檔案實(shí)行全方位管理。

第二章 機(jī)構(gòu)職責(zé)

第八條

省移民主管部門(mén)負(fù)責(zé)全省大中型水利水電工程建設(shè)移民開(kāi)發(fā)行政管理，其主要職責(zé)是：

（一）貫徹執(zhí)行國(guó)家和省人民政府移民安置法律、法規(guī)、政策，研究擬定全省移民搬遷安置地方性法規(guī)、規(guī)章、政策并組織實(shí)施。

（二）負(fù)責(zé)將省人民政府（或授權(quán)省移民主管部門(mén)）與項(xiàng)目法人簽訂的“移民安置任務(wù)及投資包干協(xié)議”中的具體任務(wù)分解落實(shí)到有關(guān)地方人民政府及有關(guān)單位，監(jiān)督移民安置實(shí)施規(guī)劃和計(jì)劃的執(zhí)行，負(fù)責(zé)移民安置工作的驗(yàn)收。

（三）組織協(xié)調(diào)有關(guān)地方人民政府和省級(jí)有關(guān)部門(mén)配合項(xiàng)目法人和規(guī)劃設(shè)計(jì)單位開(kāi)展移民安置規(guī)劃預(yù)可研、可研報(bào)告的編制；組織編制水利水電工程建設(shè)的移民安置實(shí)施規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告。

（四）按照有關(guān)法律、法規(guī)、政策和省人民政府批準(zhǔn)的移民安置實(shí)施規(guī)劃，管理移民資金，并對(duì)移民包干資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和審計(jì)；負(fù)責(zé)移民安置的計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作。

（五）及時(shí)協(xié)調(diào)處理移民安置工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)出現(xiàn)的重大問(wèn)題及時(shí)報(bào)告省人民政府。

（六）協(xié)調(diào)項(xiàng)目法人與地方政府的移民安置工作關(guān)系；處理移民來(lái)信來(lái)訪(fǎng)，配合有關(guān)部門(mén)做好庫(kù)區(qū)、安置區(qū)的社會(huì)穩(wěn)定工作。

（七）與項(xiàng)目法人共同委托移民綜合監(jiān)理單位開(kāi)展移民綜合監(jiān)理工作；組織有關(guān)部門(mén)對(duì)移民安置專(zhuān)項(xiàng)工程檢查、驗(yàn)收，并負(fù)責(zé)提交檢查驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

（八）指導(dǎo)州（市）、縣（市、區(qū)）移民機(jī)構(gòu)的工作；指導(dǎo)州、市重點(diǎn)水利水電工程建設(shè)移民安置實(shí)施規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告的編制和實(shí)施工作；參與州、市移民安置項(xiàng)目的檢查驗(yàn)收。

（九）對(duì)省級(jí)立項(xiàng)審批項(xiàng)目中的移民安置規(guī)劃可研報(bào)告、實(shí)施規(guī)劃報(bào)告和移民后期扶持規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告實(shí)行專(zhuān)項(xiàng)審查。

（十）加強(qiáng)對(duì)移民工作全過(guò)程的監(jiān)督管理，跟蹤關(guān)心移民的生產(chǎn)生活，組織移民的生產(chǎn)技能培訓(xùn)，監(jiān)督移民后期扶持規(guī)劃的實(shí)施。

（十一）承辦省委、省人民政府交辦的其他事項(xiàng)。

第九條

水利水電工程建設(shè)移民安置任務(wù)較重的州、市人民政府，應(yīng)當(dāng)根據(jù)水利水電工程建設(shè)移民安置任務(wù)單獨(dú)設(shè)立相應(yīng)的移民管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本行政區(qū)內(nèi)的移民安置工作。履行下列主要職責(zé)：

（一）對(duì)縣級(jí)人民政府提出的安置選點(diǎn)方案進(jìn)行審查并提出意見(jiàn)。

（二）將省、州市人民政府（或授權(quán)省、州市移民主管部門(mén)）與項(xiàng)目法人簽訂的“移民安置任務(wù)及投資包干協(xié)議”中的具體任務(wù)分解落實(shí)到有關(guān)縣級(jí)人民政府及有關(guān)單位，并負(fù)責(zé)指導(dǎo)、檢查、督促本行政區(qū)內(nèi)移民安置任務(wù)的實(shí)施。

（三）與規(guī)劃設(shè)計(jì)單位、上級(jí)移民主管部門(mén)完成移民安置規(guī)劃的編制和移民綜合監(jiān)理工作。

（四）按照有關(guān)法律、法規(guī)、政策和省人民政府批準(zhǔn)的移民安置實(shí)施規(guī)劃，管理移民資金；組織對(duì)縣級(jí)人民政府移民資金的使用進(jìn)行審計(jì)；負(fù)責(zé)移民安置的計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作。

（五）組織編制省立項(xiàng)（備案）的水利水電工程建設(shè)移民安置實(shí)施規(guī)劃報(bào)告，并報(bào)省級(jí)移民主管部門(mén)審查。

（六）與項(xiàng)目法人共同委托移民綜合監(jiān)理機(jī)構(gòu)對(duì)省立項(xiàng)（備案）的水利水電工程建設(shè)移民項(xiàng)目，開(kāi)展綜合監(jiān)理工作，參與縣級(jí)移民安置項(xiàng)目的竣工驗(yàn)收。

（七）組織本行政區(qū)內(nèi)移民安置項(xiàng)目管理責(zé)任單位對(duì)移民安置工作進(jìn)行驗(yàn)收。

（八）做好移民來(lái)信來(lái)訪(fǎng)工作，協(xié)同有關(guān)部門(mén)及時(shí)處理突發(fā)事件。

（九）組織本行政區(qū)內(nèi)移民的生產(chǎn)技能培訓(xùn)。

第十條

水利水電工程建設(shè)移民安置任務(wù)較重的縣級(jí)人民政府，應(yīng)設(shè)立相應(yīng)的移民機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本行政區(qū)內(nèi)的移民安置工作。履行下列主要職責(zé)：

（一）宣傳移民安置法律、法規(guī)，做好移民的思想教育工作，及時(shí)妥善處理移民安置工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，維護(hù)庫(kù)區(qū)和移民安置區(qū)的社會(huì)穩(wěn)定。

（二）推薦移民安置方案，并與規(guī)劃設(shè)計(jì)單位和上級(jí)移民主管部門(mén)完成本行政區(qū)內(nèi)的移民安置規(guī)劃設(shè)計(jì)和施工設(shè)計(jì)工作。

（三）按照省、州市人民政府（或授權(quán)省、州市移民主管部門(mén)）與項(xiàng)目法人簽訂的“移民安置任務(wù)及投資包干協(xié)議”要求，分解、落實(shí)、完成本行政區(qū)內(nèi)的移民安置及后期扶持任務(wù)。

（四）按照經(jīng)批準(zhǔn)的移民安置規(guī)劃設(shè)計(jì)，管理移民資金，組織對(duì)單項(xiàng)移民工程資金的使用進(jìn)行審計(jì)。編報(bào)本行政區(qū)內(nèi)移民安置實(shí)施項(xiàng)目信資金使用計(jì)劃，按要求上報(bào)移民安置項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度和資金使用統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

（五）根據(jù)縣（市、區(qū)）人民政府的委托，與相關(guān)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府簽訂“移民安置土地使用權(quán)屬調(diào)整（流轉(zhuǎn)）協(xié)議”。

（六）按照基本建設(shè)程序和經(jīng)批準(zhǔn)的移民安置施工設(shè)計(jì)，組織實(shí)施移民安置工程。

（七）按照“公開(kāi)、公平、接受人民群眾監(jiān)督”的原則，對(duì)移民安置補(bǔ)償投資方案進(jìn)行公示，充分聽(tīng)取移民群眾意見(jiàn)，嚴(yán)格依法辦事，切實(shí)保護(hù)移民群眾的合法利益。

（八）做好移民監(jiān)理工作。

（九）負(fù)責(zé)本行政區(qū)內(nèi)移民安置實(shí)施項(xiàng)目 的自查自驗(yàn)工作。

第十一條

項(xiàng)目法人應(yīng)設(shè)立移民管理專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，并承擔(dān)下列主要職責(zé)：

（一）貫徹執(zhí)行移民安置的法律、法規(guī)和政策，保障移民的合法利益。

（二）委托有資質(zhì)的設(shè)計(jì)單位進(jìn)行移民安置前期規(guī)劃設(shè)計(jì)工作，配合完成移民安置實(shí)施規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告的編制及報(bào)批工作。

（三）根據(jù)省人民政府批準(zhǔn)的水利水電工程建設(shè)移民安置實(shí)施規(guī)劃，與相關(guān)人民政府簽訂“移民安置任務(wù)及投資包干協(xié)議”。

（四）與相關(guān)移民主管部門(mén)共同委托開(kāi)展移民安置綜合監(jiān)理工作。

（五）協(xié)同移民主管部門(mén)審核移民安置實(shí)施計(jì)劃和資金使用計(jì)劃，按審批的計(jì)劃及時(shí)足額撥付移民資金。

（六）依據(jù)國(guó)家批準(zhǔn)的建設(shè)征地報(bào)批程序，辦理建設(shè)用地（含林地）的征占用相關(guān)手續(xù)。

（七）按照《土地管理法》規(guī)定，負(fù)責(zé)開(kāi)墾與所占用耕地的數(shù)量和質(zhì)量相當(dāng)?shù)母?；沒(méi)有條件開(kāi)墾或者開(kāi)墾的耕地不符合要求的，應(yīng)根據(jù)《云南省土地管理?xiàng)l例》規(guī)定，足額繳納耕地開(kāi)墾費(fèi)。

（八）配合相關(guān)各級(jí)政府和有關(guān)部門(mén)對(duì)移民資金使用進(jìn)行檢查和審計(jì)。

（九）參與移民安置工作的檢查驗(yàn)收。

第三章 規(guī)劃設(shè)計(jì)

第十二條

受委托的水利水電工程建設(shè)移民安置規(guī)劃設(shè)計(jì)單位在編制移民安置規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告前，應(yīng)編制規(guī)劃設(shè)計(jì)工作大綱，商相關(guān)移民主管部門(mén)同意后，方可開(kāi)展工作。

第十三條

水利水電工程建設(shè)征占地實(shí)物指標(biāo)是編制移民安置可研報(bào)告的依據(jù)。實(shí)物指標(biāo)調(diào)查由規(guī)劃設(shè)計(jì)單位、項(xiàng)目法人和相關(guān)地方政府共同組織。實(shí)物指標(biāo)調(diào)查中涉及的征占耕地畝產(chǎn)值以庫(kù)區(qū)實(shí)地測(cè)算的平均畝產(chǎn)值計(jì)算。實(shí)物指標(biāo)調(diào)查成果經(jīng)產(chǎn)權(quán)人和被調(diào)查單位法人代表簽字，報(bào)縣級(jí) 以上地方政府行文認(rèn)可，并對(duì)調(diào)查結(jié)果的真實(shí)性和可靠性負(fù)責(zé)，方能作為編制報(bào)告的依據(jù)。

第十四條

農(nóng)村移民安置規(guī)劃設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)安置為主，以其他產(chǎn)業(yè)安置為輔，嚴(yán)格控制后靠安置。首先在本縣（市、區(qū)）內(nèi)安置；本縣（市、區(qū)）安置不了的，在該水利水電水電建設(shè)受益縣（市、區(qū)）安置；受益縣（市、區(qū)）安置不了的，在其他縣（市、區(qū)）安置。

第十五條

移民安置實(shí)施規(guī)劃報(bào)告編制，應(yīng)當(dāng)包括耕地占補(bǔ)平衡規(guī)劃設(shè)計(jì)，合理布局，節(jié)約用地。移民安置涉及的建設(shè)及地，必須依法辦理建設(shè)及地審批手續(xù)。新址選擇要充分考慮環(huán)境的承載能力，必須進(jìn)行環(huán)境影響評(píng)估、水文地質(zhì)勘察、工程地質(zhì)勘察、地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)性評(píng)估。需要遷移建設(shè)的城鎮(zhèn)，按照原規(guī)模和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算補(bǔ)償。擴(kuò)大規(guī)模或者提高標(biāo)準(zhǔn)增加的投資，由當(dāng)?shù)厝嗣裾孕薪鉀Q。

需要遷移建設(shè)項(xiàng)目的機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位以及交通、電力、電信、廣播電視、水利水電等專(zhuān)業(yè)設(shè)計(jì)項(xiàng)目，按照原規(guī)模、原標(biāo)準(zhǔn)或恢復(fù)原功能的原則計(jì)算補(bǔ)償。擴(kuò)大規(guī)模、提高標(biāo)準(zhǔn)或者改變?cè)δ茉黾拥耐顿Y，由有關(guān)單位自行解決。

第十六條

移民安置規(guī)劃的編制必須依據(jù)國(guó)家和省人民政府移民安置工作的法律、法規(guī)、政策，充分保護(hù)移民的合法權(quán)益。

農(nóng)村移民人均耕地1畝以上有，按不低于該耕地征占用前三年平均產(chǎn)值的16倍計(jì)算補(bǔ)償安置費(fèi)；移民人均耕地少于1畝的，每減少一分耕地，補(bǔ)償安置費(fèi)在該耕地前三年平均產(chǎn)值16倍的基礎(chǔ)上增加2倍，最高不得超過(guò)30倍。農(nóng)村移民安置中已單獨(dú)計(jì)列了水利工程補(bǔ)助投資的，應(yīng)將水利水電補(bǔ)助投資折算到土地補(bǔ)償安置費(fèi)中，補(bǔ)償安置費(fèi)仍不能平衡移民安置水利投資的，應(yīng)適當(dāng)增加移民安置水利補(bǔ)助費(fèi)。

農(nóng)村移民以戶(hù)為單位，人均住房面積不足15平方米，且建筑結(jié)構(gòu)達(dá)不到土木結(jié)構(gòu)的，按人均15平方米的土木結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算補(bǔ)償費(fèi)。學(xué)校復(fù)建，學(xué)生宿舍達(dá)不到磚混結(jié)構(gòu)，教學(xué)樓達(dá)不到全框架結(jié)構(gòu)的，分別按磚混和全框架結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算補(bǔ)償費(fèi)。

第十七條

對(duì)國(guó)家立項(xiàng)（備案）審批的水利水電工程建設(shè)移民安置預(yù)可研、可研規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告要征求縣級(jí)以上人民政府的意見(jiàn)后方可報(bào)審。國(guó)家立項(xiàng)（備案）批準(zhǔn)后，實(shí)施規(guī)劃由省移民主管部門(mén)組織編制，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)。

對(duì)省級(jí)立項(xiàng)（備案）審批的水利水電工程建設(shè)的移民安置預(yù)可研、可研規(guī)劃報(bào)告由項(xiàng)目法人及規(guī)劃設(shè)計(jì)單位編制，征求縣級(jí)以上人民政府意見(jiàn)后，關(guān)省移民主管部門(mén)審批。移民安置實(shí)施規(guī)劃由相應(yīng)的地方政府移民主管部門(mén)組織編制，經(jīng)省移民主管部門(mén)審查后，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)。移民安置規(guī)劃未經(jīng)批準(zhǔn)，相關(guān)部門(mén)不得審批工程建設(shè)項(xiàng)目、辦理土地（林地）征占用手續(xù)，項(xiàng)目法人不得施工。

水利水電工程建設(shè)移民安置可研規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告經(jīng)國(guó)家或者地方政府審批核準(zhǔn)后，3年內(nèi)尚未開(kāi)工建設(shè)的，應(yīng)對(duì)實(shí)物指標(biāo)進(jìn)行復(fù)核并按原審批程序報(bào)批。

第十八條

經(jīng)批準(zhǔn)的移民安置規(guī)劃必須嚴(yán)格執(zhí)行，不得擅自調(diào)整或修改。確需調(diào)整和修改的，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定逐級(jí)上報(bào)審批。調(diào)整和修改不突破國(guó)家、省審定投資鐵，經(jīng)省移民主管部門(mén)審批；調(diào)整和修改突破國(guó)家審定投資鐵，由省移民主管部門(mén)商項(xiàng)目法人報(bào)實(shí)施規(guī)劃審批機(jī)關(guān)審定。

第十九條

移民安置工程施工設(shè)計(jì)實(shí)行限額設(shè)計(jì)，由本行政區(qū)移民安置項(xiàng)目管理單位嚴(yán)格按照移民安置規(guī)劃組織設(shè)計(jì)，由上級(jí)移民主管部門(mén)組織專(zhuān)項(xiàng)審查后方可撥款施工。

第二十條

水利水電工程建設(shè)移民安置工程開(kāi)工后，移民安置設(shè)計(jì)單位要派出設(shè)計(jì)代表進(jìn)駐實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)，幫助指導(dǎo)移民安置實(shí)施工作。在實(shí)施移民安置工程項(xiàng)目中，確需調(diào)整和變更施工設(shè)計(jì)的，由移民安置項(xiàng)目管理責(zé)任單位提出，經(jīng)設(shè)計(jì)單位和綜合監(jiān)理商提出意見(jiàn)后，報(bào)上一級(jí)移民主管部門(mén)審批。

第四章 移民安置

第二十一條

移民房屋及附屬建筑物補(bǔ)償費(fèi)、被征占用土地地上附著物和青苗補(bǔ)償費(fèi)、零星果木補(bǔ)償費(fèi)、移民過(guò)渡期生活補(bǔ)助費(fèi)可計(jì)入移民個(gè)人財(cái)產(chǎn)，專(zhuān)項(xiàng)用于移民住宅建設(shè)或自行安置包干費(fèi)用。其它補(bǔ)償費(fèi)原則上計(jì)入集體補(bǔ)償所得，專(zhuān)項(xiàng)用于解決移民的生產(chǎn)問(wèn)題和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

依據(jù)審批的移民安置可研規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告和集體、個(gè)人財(cái)產(chǎn)明細(xì)，進(jìn)行移民安置實(shí)物指標(biāo)細(xì)化分解，制定具體補(bǔ)償方案，并由遷出地人民政府在移民所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村（組）予以公告。

第二十二條

移民安置分為規(guī)劃安置和自行安置兩種。

（一）對(duì)規(guī)劃安置的移民，屬于外遷安置的，原則上由安置地政府統(tǒng)一規(guī)劃設(shè)計(jì)，由移民按統(tǒng)建和自建相結(jié)合的原則建蓋住宅。其中，統(tǒng)建的，依據(jù)移民個(gè)人財(cái)產(chǎn)補(bǔ)償費(fèi)分配住房，生產(chǎn)用地統(tǒng)一配置；自建的，將移民個(gè)人財(cái)產(chǎn)補(bǔ)償費(fèi)存入戶(hù)主專(zhuān)戶(hù)，用于住宅建設(shè)，生產(chǎn)用地統(tǒng)一配置。屬于就地安置的，將移民個(gè)人財(cái)產(chǎn)補(bǔ)償費(fèi)存入移民戶(hù)主專(zhuān)戶(hù)，由移民部門(mén)監(jiān)督使用，專(zhuān)項(xiàng)用于移民按規(guī)劃要求自建住宅。移民生產(chǎn)用地實(shí)行統(tǒng)一配置，移民安置點(diǎn)的基礎(chǔ)設(shè)施實(shí)行統(tǒng)一建設(shè)。

（二）對(duì)自行安置的移民，按照“本人申請(qǐng)，逐級(jí)審查，依法公證，張榜公布，貨幣兌現(xiàn)”的程序辦理手續(xù)后，將被征用土地安置補(bǔ)償費(fèi)計(jì)入個(gè)人財(cái)產(chǎn)，補(bǔ)償所得發(fā)給本人。

第二十三條

移民安置后依法享有與安置地村（居）民同等的權(quán)利和義務(wù)，任何單位和個(gè)人不得以任何方式損害移民的合法權(quán)益。安置地人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)為移民辦理戶(hù)籍登記、子女上學(xué)及土地、山林和房產(chǎn)確權(quán)發(fā)證等手續(xù)。

移民安置方案一經(jīng)批準(zhǔn)，經(jīng)安置或兌現(xiàn)后，移民不得拖延搬遷或者拒絕搬遷，不得返遷或者要求再次補(bǔ)償、補(bǔ)助，不得干擾其他移民搬遷。

第二十四條

移民安置實(shí)行項(xiàng)目責(zé)任制，相關(guān)地方人民政府法定代表人為項(xiàng)目實(shí)施第一責(zé)任人，移民主管部門(mén)法定代表人為第二責(zé)任人。依據(jù)經(jīng)批準(zhǔn)的移民安置實(shí)施規(guī)劃和補(bǔ)償投資，對(duì)移民安置任務(wù)、質(zhì)量、資金、檔案管理負(fù)總責(zé)。

移民安置項(xiàng)目根據(jù)隸屬關(guān)系和重要性分級(jí)組織實(shí)施：

（一）省移民主管部門(mén)負(fù)責(zé)組織省級(jí)以上（含省級(jí)）國(guó)有、集體和國(guó)有控股單位恢復(fù)重建項(xiàng)目的實(shí)施；

（二）州市級(jí)移民主管部門(mén)負(fù)責(zé)組織州市級(jí)國(guó)有、集體和國(guó)有控股單位恢復(fù)重建項(xiàng)目的實(shí)施；

（三）縣級(jí)移民主管部門(mén)

負(fù)責(zé)實(shí)施省、州市組織實(shí)施以外的所有項(xiàng)目。

第二十五條

移民安置項(xiàng)目要嚴(yán)格按照國(guó)家法規(guī)政策和基本建設(shè)程序分級(jí)分類(lèi)管理，單體工程設(shè)計(jì)單位、施工單位、監(jiān)理單位必須通過(guò)公開(kāi)招投標(biāo)方式確定。

本行政區(qū)內(nèi)移民安置項(xiàng)目責(zé)任單位，可根據(jù)項(xiàng)目的具體情況，依據(jù)有關(guān)規(guī)定推行“代建制”，委托項(xiàng)目管理單位，并與之簽訂進(jìn)度、質(zhì)量、資金包干合同。

第五章

移民監(jiān)理

第二十六條

水利水電工程建設(shè)移民安置工作實(shí)行監(jiān)理制度，由監(jiān)理機(jī)構(gòu)對(duì)移民安置工作實(shí)施的全過(guò)程進(jìn)行綜合監(jiān)理。對(duì)各類(lèi)移民工程按國(guó)家有關(guān)規(guī)定實(shí)行監(jiān)理。

第二十七條

移民綜合監(jiān)理由相應(yīng)的移民主管部門(mén)和項(xiàng)目法人共同委托。移民綜合監(jiān)理單位依據(jù)經(jīng)批準(zhǔn)的移民安置實(shí)施規(guī)劃、施工設(shè)計(jì)和項(xiàng)目法人與相關(guān)地方人民政府簽訂的“移民安置任務(wù)及投資包干協(xié)議”，派出監(jiān)理工程師對(duì)移民安置質(zhì)量、進(jìn)度、資金使用和移民檔案管理進(jìn)行全程監(jiān)理。相關(guān)地方人民政府和移民主管部門(mén)應(yīng)積極配合移民綜合監(jiān)理單位開(kāi)展綜合監(jiān)理工作，如實(shí)向移民綜合監(jiān)理提供相關(guān)資料。

第二十八條

移民安置中的單體工程監(jiān)理單位由項(xiàng)目管理責(zé)任單位通過(guò)招投標(biāo)方式選擇。單體工程監(jiān)理單位要定期向項(xiàng)目管理單位和綜合監(jiān)理機(jī)構(gòu)提交監(jiān)理報(bào)告。

第六章

安置驗(yàn)收

第二十九條

移民安置驗(yàn)收是在移民安置單位項(xiàng)目驗(yàn)收的基礎(chǔ)上，依據(jù)批準(zhǔn)的移民安置實(shí)施規(guī)劃和施工設(shè)計(jì)，按本辦法第二十四條分級(jí)管理的原則對(duì)移民安置工作進(jìn)行驗(yàn)收。

（一）省級(jí)項(xiàng)目由省人民政府指定有關(guān)親兄弟奚落驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后按規(guī)定輸項(xiàng)目管理移交手續(xù)。

（二）州市級(jí)項(xiàng)目由省移民主管部門(mén)組織驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后按規(guī)定辦理項(xiàng)目管理移交手續(xù)。

（三）縣級(jí)項(xiàng)目在省移民主管部門(mén)的監(jiān)督指導(dǎo)下，由州市移民主管部門(mén)組織驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后按規(guī)定輸項(xiàng)目管理移交手續(xù)。

第三十條

各有關(guān)單位應(yīng)根據(jù)不同階段驗(yàn)收需要，按國(guó)家有關(guān)檔案管理規(guī)定，認(rèn)真準(zhǔn)備工程規(guī)劃設(shè)計(jì)、工程概算編制、工程監(jiān)理報(bào)告、工程質(zhì)量檢查意見(jiàn)、工程結(jié)算與審計(jì)報(bào)告等重要資料，為驗(yàn)收提供詳實(shí)依據(jù)。驗(yàn)收結(jié)束后，應(yīng)將上述重要資料整理歸檔。

第三十一條

移民安置驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的一般性問(wèn)題應(yīng)限期整改，整改合格后，負(fù)責(zé)組織驗(yàn)收的移民主管部門(mén)應(yīng)明確通知被驗(yàn)收單位移民安置實(shí)施工作結(jié)束，同意轉(zhuǎn)入后期扶持階段。對(duì)移民安置驗(yàn)收中的弄虛作假行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)要嚴(yán)肅查處。

第七章 后期扶持

第三十二條

移民后期扶持的主要任務(wù)是對(duì)移民后期生產(chǎn)和生活進(jìn)行扶持，逐步提高和改善移民生產(chǎn)生活水平。移民后期扶持的對(duì)象是經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)界定的水庫(kù)淹沒(méi)影響區(qū)、工程占地區(qū)和移民工程建設(shè)征地范圍內(nèi)的移民。

第三十三條

移民后期扶持規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告由負(fù)責(zé)組織編制移民實(shí)施規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告的地方移民主管部門(mén)組織編制報(bào)省人民政府審批。

第三十四條

各級(jí)地方人民政府要根據(jù)批準(zhǔn)的移民后期扶持規(guī)劃設(shè)計(jì)報(bào)告認(rèn)真抓好移民后期扶持工作。經(jīng)過(guò)后期扶持，移民生產(chǎn)生活仍然十分困難需要延長(zhǎng)扶持時(shí)間的，由當(dāng)?shù)厝嗣裾岢觯?jīng)省移民主管部門(mén)組織論證，商項(xiàng)目法人提出方案報(bào)省人民政府審批。

第三十五條

各級(jí)人民政府及有關(guān)部門(mén)要大力支持庫(kù)區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，采取各種措施，擴(kuò)大生產(chǎn)門(mén)路，并在安排交通、水利、文化、教育、衛(wèi)生等建設(shè)項(xiàng)目，分配支農(nóng)、扶貧等各類(lèi)資金時(shí)，對(duì)庫(kù)區(qū)及移民安置區(qū)予以?xún)?yōu)先照顧。

第八章 資金管理

第三十六條

水利水電工程建設(shè)移民資金是用于移民前期補(bǔ)償、補(bǔ)助和后期扶持的專(zhuān)項(xiàng)資金。包括淹沒(méi)補(bǔ)償費(fèi)、移民后期扶持費(fèi)。移民補(bǔ)償補(bǔ)助費(fèi)屬于水利水電工程建設(shè)資金，由項(xiàng)目法人按國(guó)家、省審定的移民安置規(guī)劃概算投資。包括：農(nóng)村移民補(bǔ)償補(bǔ)助費(fèi)、城（集）鎮(zhèn)遷建補(bǔ)償費(fèi)、專(zhuān)業(yè)項(xiàng)目復(fù)建補(bǔ)償費(fèi)、防護(hù)工程費(fèi)、環(huán)境保護(hù)工程費(fèi)、庫(kù)底清理費(fèi)、移民生活補(bǔ)助費(fèi)、獨(dú)立費(fèi)用（含勘測(cè)規(guī)劃設(shè)計(jì)費(fèi)、實(shí)施管理費(fèi)、技術(shù)培訓(xùn)費(fèi)、咨詢(xún)?cè)u(píng)審費(fèi)、監(jiān)理費(fèi)）、預(yù)備費(fèi)移民資金存款利息收入。移民補(bǔ)償補(bǔ)助費(fèi)按國(guó)家、省人民政府批準(zhǔn)的移民安置規(guī)劃和“移民安置任務(wù)及投資包干協(xié)議”管理。

移民后期扶持費(fèi)屬于政府規(guī)費(fèi)收入，由項(xiàng)目法人按照國(guó)家、省有關(guān)規(guī)定繳納。包括：國(guó)家撥入的庫(kù)區(qū)建設(shè)資金、各級(jí)財(cái)政預(yù)算安排資金、按規(guī)定從水電發(fā)電成本中提取的移民后期扶持資金（專(zhuān)項(xiàng)用于涉及移民生產(chǎn)生活的水利設(shè)施和飲用水建設(shè)）以及其他用于移民后期扶持的資金。移民后期扶持資金管理辦法另行制定。

第三十七條

移民資金實(shí)行計(jì)劃管理，按項(xiàng)目使用。各移民項(xiàng)目責(zé)任單位應(yīng)根據(jù)移民安置實(shí)施規(guī)劃和項(xiàng)目法人建設(shè)工期要求，在設(shè)計(jì)單位配合下，自下而上編制移民安置項(xiàng)目資金使用計(jì)劃，經(jīng)州市移民主管部門(mén)商項(xiàng)目法人審查后下達(dá)執(zhí)行。

第三十八條

移民資金必須按照政府負(fù)責(zé)、項(xiàng)目管理、投資包干、專(zhuān)款專(zhuān)用、審計(jì)監(jiān)督的管理體制進(jìn)行管理，不得侵占和挪用。

第三十九條

各級(jí)移民主管部門(mén)必須建立健全資金使用及財(cái)務(wù)管理制度嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的移民安置項(xiàng)目計(jì)劃和工程進(jìn)度撥款，保證移民資金及時(shí)足額到位，不得滯留移民資金。并根據(jù)會(huì)計(jì)制度和項(xiàng)目法人要求，按時(shí)上報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表。

第四十條

各級(jí)人民政府要將移民資金的監(jiān)理管理以及移民經(jīng)費(fèi)的使用納入重點(diǎn)審計(jì)范圍，按照“下審一級(jí)”的原則，由上一級(jí)政府審計(jì)部門(mén)對(duì)下一級(jí)政府移民經(jīng)費(fèi)的管理使用情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。紀(jì)檢、監(jiān)察、財(cái)政等部門(mén)要按照職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)移民資金使用和管理情況的監(jiān)督，及時(shí)查處違法、違紀(jì)行為。

第九章 附則

第四十一條

任何單位或個(gè)人有下列行為之一的，責(zé)令其限期改正，并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)給予處罰或者紀(jì)律處分。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）挪用、侵占、貪污移民資金的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更已經(jīng)批準(zhǔn)的移民安置規(guī)劃設(shè)計(jì)方案，造成嚴(yán)重后果的；

（三）對(duì)移民安置工作故意推諉，玩忽職守，影響正常搬遷安置的；

（四）無(wú)理拖欠移民經(jīng)費(fèi)，影響移民工作正常進(jìn)行的；

（五）國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員濫用職權(quán)，侵犯移民合法權(quán)益的；

（六）擾亂社會(huì)公共秩序，致使移民工作不能正常進(jìn)行的。

第四十二條

對(duì)水利水電工程建設(shè)移民安置工作中做出突出成績(jī)的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，具體獎(jiǎng)勵(lì)辦法由省移民主管部門(mén)另行制定。

第四十三條

各州市人民政府可根據(jù)曲棍球辦法制定實(shí)施管理細(xì)則，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第四十四條

本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。