第一篇：關于廣東省融資性擔保公司規范整頓的通告（模版）

關于廣東省融資性擔保公司規范整頓的通告

2008年03月12日 21:22 來源：信息部 瀏覽字體：打印頁面

粵金〔2010〕44號

根據《廣東省融資性擔保公司規范整頓方案》，廣東省人民政府金融工作辦公室從通告之日起至2011年3月31日止，組織有關單位以國家七部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》為依據，對融資性擔保公司規范整頓。規范整頓的對象是：2008年3月8日至2010年9月30日期間，有經營融資性擔保業務和融資性再擔保業務業績的各類擔保機構及其分支機構。

符合規范整頓對象條件的機構，請于指定的時間內，持經營融資性擔保業務的有效證明等資料，到相關部門申報登記參加規范整頓。其中，省屬擔保機構（省直有關部門或省屬企業依法出資設立并控股的擔保機構），請于2010年11月17日之前，到省人民政府金融工作辦公室（廣州市東風中路305號省府大院7號樓）申報登記（聯系人：黃雄、廖曉生，電話：020-83135608、83135337）；其他擔保機構，到注冊所在地地級以上市金融工作局（辦）申報登記，具體由各地級以上市金融工作局（辦）另行通告。申報登記所需的資料清單，請在省金融辦網站（）下載，或到地級以上市金融工作局（辦）索取。

參加規范整頓的擔保公司，可自主選擇保留、重組、合并、轉型（退出融資擔保業務經營）等方式規范整頓；其中，采取重組、合并方式的，在申報登記時要提交其對存量融資性擔保業務的處理方案，妥善處置存量業務。

逾期不申報登記或申報登記未獲確認的擔保公司，不參加本次規范整頓，不得經營融資性擔保業務，由工商行政管理部門依法處理其營業執照有關事宜。此類公司如要求經營融資性擔保業務的，須待所在市規范整頓工作結束后，按照新設立融資性擔保公司的標準和程序申請報批。

廣東省人民政府金融工作辦公室

二〇一〇年九月三十日

（此通告于2010年10月8日在《南方日報》A2版刊登）

第二篇：廣東省融資性擔保公司規范整頓工作指引

廣東省融資性擔保公司規范整頓工作指引

為穩步推進我省融資性擔保公司規范整頓工作，根據《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》（下稱《實施細則》）和《廣東省融資性擔保公司規范整頓方案》（下稱《規范整頓方案》），制定本工作指引。

一、通告

（一）可參照省金融辦提供的規范整頓通告通稿發布本市通告。

（二）《規范整頓方案》印發當日，省金融辦在本辦網站公布《規范整頓方案》。

（三）在《規范整頓方案》公布后的3個工作日內，省金融辦在《南方日報》發布規范整頓通告，各市金融局（辦）在當地主流報紙發布規范整頓通告。

二、登記

（一）申報登記。

擔保公司（含國家有關部門或中央企業依法出資設立并控股的擔保公司）持經營融資性擔保業務的有效證明等資料，到工商注冊所在市金融局（辦）申報登記；省屬融資性擔保公司（包括省直有關部門或省屬企業依法出資設立并控股的擔保公司）到省金融辦申報登記。申報登記應提交的資料有：

1、申請書。包括申請事項、公司簡況、業務經營情況等。

2、《擔保機構基本情況登記表》（附件一）。

3、經年審的企業法人營業執照，或事業單位法人證。

4、經營融資性擔保業務的有效證明：與銀行金融機構等債權人（1-2家）簽訂的擔保業務合作協議。

如果合作協議無法確認該擔保公司實際有經營融資性擔保業務，市金融局（辦）可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補充證明：

（1）貸款卡復印件，貸款卡查詢授權書,貸款卡信息系統中的企業基本信息和當前對外擔保余額信息記錄。

（2）與被擔保人簽訂的擔保合同（2-3份）。

（3）合作銀行（1-2家）出具的擔保業務合作證明。5、2009年12月后新設或變更的融資性擔保公司，應提供省金融辦的批準文件。

6、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復印件經核對無誤后，原件即退回申請人。復印件裝訂成冊送市金融局（辦），數量由各市金融局（辦）自行確定。

（二）審查確認。

各市金融局（辦）對擔保公司提交的資料進行審查，確認是否列為規范整頓對象，并于10個工作日內填列《申報規范整頓登記回執》，將審查結果告知申請人。

規范整頓對象的認定，以是否實際有經營融資性擔保業務為標準。2008年3月8日至2010年9月30日期間，凡有經營融資性擔保業務業績的擔保公司，均列為規范整頓對象。其中，為維護國家法律法規的嚴肅性，對2010年3月8日《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《管理辦法》）頒布實施后新設立的未經省金融辦批準違規經營融資性擔保業務的擔保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔保公司省內分支機構，待其總公司申報登記獲確認后，持總公司登記確認回執復印件，分支機構營業執照，到所在市金融局（辦）辦理預登記。分支機構注冊地與總公司注冊地在同一地級市的，可與總公司一并參加規范整頓。

（三）登記造冊。

登記期限截止后，各市金融局（辦）對經確認的融資性擔保公司填列《擔保公司規范整頓登記匯總表》，統一登記造冊，并于5個工作日內將本市登記工作情況總結、登記匯總表和各擔保公司登記資料（1份）報省金融辦備案。省金融辦匯總全省的登記名冊，抄告省工商局和廣東銀監局，由其分別轉發省內各市工商局和各銀行金融機構。

三、自查整改

（一）經登記確認的融資性擔保公司，對照《實施細則》規定的標準自查自糾，逐項落實整改。規范整頓的重點內容見附件二。

（二）沒有達到《實施細則》規定標準的擔保公司，應及時努力完成指標，規范整改。其中，有關調整事項需報經監管部門審查批準的，應及時向市金融局（辦）提出變更申請。

（三）融資性擔保公司整改工作后期，應聘請有法定資格的、熟悉擔保業務的審計機構，對其資產負債、業務經營等情況進行專項審計，出具審計報告。專項審計工作由各市金融局（辦）統一組織，所選擇的審計機構需經市金融局（辦）認可。

審計報告應至少包括但不限于以下內容（附最近一期經審計的財務會計報表）：

1、資本金來源及到位情況。2、2010年3月8日《管理辦法》頒布后，擔保公司業務經營合規性、客戶保證金管理、風險撥備等情況。

3、融資性擔保業務審慎性指標達標情況。

4、公司內部治理和風險控制情況。

（四）融資性擔保公司完成專項審計后，可向原申報登記機關申報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年2月28日。

申報驗收時應提交以下資料：

1、驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預先核準通知書。

2、規范整頓情況報告。包括規范整頓工作情況、對照規范整頓重點內容自查發現的問題、違規情況說明、整改措施和結果、以及擬保留分支機構名單等。

3、專項審計報告。

4、股東關于入股資金來源合法性及持續出資的承諾書（附件三）；持有5%以上（含5%）股權的股東簡介。

5、公司董事、監事和高級管理人員的任職資格證明。

6、營業場所所有權或使用權證明，消防設施合格證明。

7、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

申報驗收材料應裝訂成冊，數量由各市金融局（辦）自行確定。

四、審核驗收

（一）驗收工作的組織。各市金融局（辦）牽頭成立驗收工作組，按照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市根據實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔保業務的專業中介機構協助審核工作。

（二）驗收的重點內容。驗收的重點包括機構建設、業務經營和接受監管情況等三個方面，具體內容見《規范整頓驗收工作簡表》。

（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔保公司規范整頓情況進行審核（包括現場、非現場檢查等方式），每名審核人員填列《規范整頓驗收工作簡表》并簽名；驗收工作組參考審核人員驗收結論，進行集體評議，出具初審意見。

1、初審合格的，由市金融局（辦）通知擔保公司，并將初審意見、申報驗收材料裝訂成冊，一式11份，附市金融局（辦）請示（2份），報省金融辦組織審核驗收。

2、初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔保公司逐項落實整改；條件達標后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。

五、核準并頒發經營許可證

對各市金融局（辦）報送的驗收請示及相關材料，省金融辦組織召開廣東省融資性擔保公司準入審核委員會進行審核；審核通過的，由省金融辦頒發經營許可證，擔保公司憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業執照變更登記。

2011年3月31日規范整頓時限滿后，未申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的（包括初審不合格），均作為未通過審核驗收處理。

融資性擔保公司分支機構的審核驗收工作，參照上述程序和要求進行。

六、分類處置

（一）規范整頓審核驗收合格的融資性擔保公司，由省金融辦頒發經營許可證，經營融資性擔保業務。

（二）不申報登記、申報登記未獲確認、以及未通過審核驗收的擔保公司，不得經營融資性擔保業務，由工商行政管理部門依法處理其營業執照有關事宜。2011年3月31日規范整頓期滿后未通過審核驗收的擔保公司名單，省金融辦、市金融局（辦）要及時通報省、市工商局。

此類公司如要求經營融資性擔保業務，應在所在市規范整頓工作完成后，按照新設立融資性擔保公司的程序和標準申請報批。

第三篇：馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓方案

為進一步加強對融資性擔保公司的監督管理，促進全市融資性擔保行業健康發展，根據《安徽省融資性擔保公司規范整頓方案》要求，結合我市實際，制定本方案。

一、目的意義

通過規范整頓工作，切實規范融資性擔保機構行為，優化融資性擔保行業市場環境，以規范促發展，以整頓促提高，逐步實現全市融資性擔保行業發展的良性循環，提升擔保行業的整體形象，增強擔保行業的整體實力和能力，有效服務全市經濟社會發展。

二、規范整頓對象

在《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）出臺前設立的從事融資性擔保業務的各類擔保機構。

三、規范整頓內容

（一）融資性擔保機構合規經營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規經營行為；

（二）融資性擔保機構經營范圍界定情況，即業務范圍標注是否清晰、對融資性擔保和非融資性擔保業務是否作明確區分等；

（三）擔保資金是否實行了專戶存儲；

（四）擔保費用收取及風險保證金來源情況；

（五）與金融機構合作情況，如擔保放大比例、交存風險保證金比例等；

（六）內部風險控制情況，包括擔保評估制度、內部審批流程及擔保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業務人員情況，包括專業知識，從業經驗等；

（八）行業主管部門規定的有關情況。

四、實施步驟

本次規范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結束，分四階段進行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓領導小組（見附件），統一領導、部署并開展我市融資性擔保公司規范整頓工作。領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當涂縣、各區人民政府負責融資擔保業的職能部門負責人和市相關部門的業務科室負責人組成。規范整頓工作完成后，領導小組自行撤銷。開展摸底調查，深入分析各融資性擔保機構經營管理情況和風險狀況，加強對融資性擔保機構的政策宣傳，制定我市規范整頓方案。

（二）整改規范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：

1、根據實際需要，選擇采取公告、會議、上門通知等多種形式，對全市各類擔保機構部署規范整頓工作。

2、各擔保機構要對照《辦法》中相關規定及此次規范整頓內容開展自查自糾，做到責任領導、工作任務、人員配備、工作職責“四落實”。要對存在的不合規問題、不合規指標自查到位，對自查到的問題要認真梳理，自行整改，詳細記錄自查問題和整改情況。

3、開展重新登記。各擔保機構自查自糾工作結束后，若擬繼續開展融資性擔保業務，應向市政府金融辦提出申請并報送材料，材料內容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區政府風險處置承諾、自查自糾工作總結報告（包括自查問題和整改情況記錄）、有關財務報告（包括主要風控指標達標情況、內部控制和風險防控機制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔保機構的管理。對于此次規范整頓后，擬不再從事融資性擔保業務的機構，市政府金融辦將會同工商部門嚴格明確其經營范圍，在經營范圍中注明“非融資性擔保業務”，并不得以擔保名義開展融資性業務。

5、同步做好變更審批工作。對于規范整頓期間同時涉及變更經營范圍、注冊資金等事項的，應按照《辦法》規定及本方案要求，在條件達標合格后，報市政府金融辦審批。

規范整頓同時，領導小組各成員單位要加強協作，高度重視并及時處置和打擊非法金融活動，同時及時進行工作總結。各縣區應于2010年11月30日前將整改規范小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報省政府金融辦

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔保公司規范整頓領導小組將結合各擔保機構自查自糾后上報的重新登記材料，采取現場檢查和非現場檢查方式，對自查自糾情況進行驗收檢查。發現問題的，責令限期整改，其中對于存在嚴重經營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，予以清理退出融資性擔保市場。

考慮到此次規范整頓工作的復雜性，第二階段、第三階段有關工作可以同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按審批權限予以批復。對驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規定程序發放國家統一監制的經營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔保公司規范整頓工作總結，并啟動對全市融資性擔保機構進行定期、不定期現場檢查或非現場監管，進一步鞏固規范整頓成果，同時不斷探索改進監管方式、方法和手段，并逐步建立和強化長效監管機制。

融資性擔保公司規范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓領導小組（建議名單）

組長：

張摘月

市政府 副組長：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發展改革委 張

清

市經信委 李超先

市財政局 董曉紅

市商務局 鄭發寧

市工商局 袁傳發

市人民銀行 張怒放

銀監分局 楊

衡

市公安局經偵支隊 耿玉基

市政府法制辦 張志強

當涂縣政府 陳國雙

花山區政府 胡定保

雨山區政府 劉

軍

金家莊區政府 張亞莉

市政府金融辦

領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第四篇：廣東省融資性擔保公司規范整頓方案(粵金〔2010〕42號)

印發?廣東省融資性擔保公司規范整頓方案?的通知

粵金〔2010〕42號

各地級以上市人民政府、順德區人民政府：

經省人民政府同意，現將?廣東省融資性擔保公司規范整頓方案?印發給你們，請按照執行。

各市政府要高度重視融資性擔保公司規范整頓工作，加強領導，精心組織，加快工作進度，確保按期完成規范整頓任務。規范整頓期間，為集中精力做好規范整頓工作，除各級政府出資設立并控股的政策性擔保機構外，暫停受理新設融資性擔保公司及分支機構的申報。完成規范整頓任務的各地級以上市，可先行啟動新設機構的申報工作。

各地規范整頓工作中遇到的問題，請及時向我辦反映。

廣東省人民政府金融工作辦公室

二〇一〇年九月二十九日

廣東省融資性擔保公司規范整頓方案

根據?融資性擔保公司管理暫行辦法?（以下簡稱?暫行辦法?和?廣東省〖融資性擔保公司管理暫行辦法〗實施細則?（以下簡稱?實施細則?）有關規定，結合本省實際，特制定本方案。

一、規范整頓對象

2008年3月8日以后有經營融資性擔保業務和融資性再擔保業務的有限責任公司、股份有限公司及其分支機構，以及非公司制的融資性擔保機構（以下統稱融資性擔保公司）。

二、規范整頓內容和重點

通過規范整頓，使全省現有融資性擔保公司符合?暫行辦法?和?實施細則?的有關要求。重點對注冊資本不實、違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性經營指標不符合監管要求等突出問題進行規范整頓。對非法集資、非法吸儲等違法行為，從嚴整治。

三、時間安排

全省規范整頓工作應在2011年3月31日前完成。在此時限內，各地可根據實際提前完成規范整頓任務。

四、實施步驟

（一）公告。各市金融局（辦）在轄區內主流報紙上發布規范整頓公告。公告時間及內容另行通知。

（二）登記。融資性擔保公司到所在市金融局（辦）申報登記；省屬融資性擔保公司到省金融辦申報登記。登記期限自公告發布之日起30個工作日止。登記期限到期后，各市將登記名冊和情況報省金融辦備案。

（三）自查與整改。融資性擔保公司申報登記確認后，對照?實施細則?的規定開展自查，對存在不符合?實施細則?的問題逐項進行整改。各市金融局（辦）要對本轄區融資性擔保公司開展自查與整改情況給予指導和幫助。對規范整頓工作中發現的違法違規問題，由監管部門按規定進行查處。

（四）審核驗收。融資性擔保公司完成自查與整改后，向所在市金融局（辦）申請驗收，市金融局（辦）提出初審意見，報省金融辦審核驗收。省屬融資性擔保公司由省金融辦審核驗收。審核驗收標準、內容、程序等具體事宜另行通知。

（五）批準并頒發經營許可證。經審核驗收獲準保留的融資性擔保公司，由省金融辦頒發經營許可證。融資性擔保公司憑經營許可證向工商行政管理部門申請辦理營業執照變更登記。

（六）規范整頓完成。各地列入規范整頓范圍的融資性擔保公司完成審核驗收后，應向省金融辦書面報送工作總結。由省金融辦審核確認該市規范整頓工作是否完成。

融資性擔保公司省內異地分支機構可在所在地報名預登記；其總公司申報審核驗收時，一并申報擬保留的分支機構名單，經總公司所在市金融局（辦）審核同意后，由總公司向分支機構所在市金融局（辦）正式申報登記。分支機構經省金融辦審核同意保留后，憑批準文件向工商行政管理部門辦理登記手續。

五、工作要求

（一）堅持依法依規把關、維護企業合法權益、操作簡便快捷、不誤擔保業務的原則。各地要嚴格按照?實施細則?的要求組織開展規范整頓工作，盡可能縮短規范整頓的時間。

（二）融資性擔保公司可根據自身的經營和財務狀況，自主選擇保留、重組、合并、轉型（退出融資擔保業務經營）等方式規范整頓。其中，采取重組、合并或轉型方式規范整頓的融資性擔保公司，在申報登記時要提交其對存量融資性擔保業務的處理方案，確保妥善處置存量業務。

（三）規范整頓期間，經登記確認的融資性擔保公司可正常經營業務，需變更相關事項的應按規定申請報批。未申報登記、申報登記未獲確認、規范整頓結束后未通過驗收的融資性擔保公司，不得經營融資性擔保業務，由省金融辦將名單告知省工商行政管理部門，由工商行政管理部門依法辦理其營業執照變更登記或注銷登記；拒不辦理的，由工商行政管理部門依法吊銷其營業執照。

六、保障措施

（一）加強組織領導。在廣東金融改革發展工作領導小組下設融資性擔保公司規范整頓工作小組，由省金融辦主任任組長，省發展改革委、經濟和信息化委、財政廳、外經貿廳、工商局、人行廣州分行、廣東銀監局等單位負責人為成員。各級政府要高度重視，建立相應的工作機制，加強領導，精心組織，確保規范整頓工作順利完成。各地工作機制和聯系方式，請于2010年10月15日前報省金融辦。

（二）深入宣傳發動。各級政府及相關部門要認真做好宣傳發動工作，使各融資性擔保公司理解并主動參與規范整頓工作，選擇最適合自身發展的規范整頓方式。

（三）切實維護穩定。各地在開展規范整頓工作的同時，要充分注意可能引發的不穩定因素，建立應急報告和處置機制，切實做好維護穩定的工作。對規范整頓不達標的企業，要認真做好善后處置工作。

第五篇：安徽省融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄(新)

附件2

安徽省融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄

1.重新登記申請。內容包括：公司名稱、住所、機構性質、組織形式、注冊資金、擬重新登記從事的業務范圍等。

2.所在地政府（或主管部門）以正式文件形式以出具的風險處置承諾書。

3.公司營業執照復印件。

4.自查自糾工作總結報告。內容包括：自查到的問題、整改記錄、整改到位情況。

5.基本情況登記表及匯總表。

6.發起人（或出資人）承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

7.近期經審計會計報告（或財務報表）。能真實反映公司財務狀況及業務經營情況，內容包括累計融資擔保金額、期末融資擔保責任余額、融資擔保收入、投資等其他業務收入、經營利潤等。

8.公司章程。內容應載明公司議事規則、決策程序、內審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風險預警機制、突發

事件應急機制等內部控制和風險管理制度。

9.董事、監事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。

10.公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。

11.依法設立的驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

12.風險管理情況說明。內容包括責任準備金和賠償準備金提取、擔保放大比列以及對在保業務審查和風險評估情況。

13.公司治理情況說明。內容包括公司主要管理制度、組織結構、“三會一層”及職能部門設置情況等。

14.從業人員基本情況說明。包括從業人員年齡、工作經歷、學歷情況等。

15.公司發展規劃。包括未來業務發展規劃、財務發展計劃、風險管理計劃等。

16.營業場所所有權或使用權的證明材料。

17.公司聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

18.各級監管部門規定的其他材料。