第一篇：關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

制發機關： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發〔2010〕28號

標

題： 關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知

各區、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔保行業健康發展，根據省政府辦公廳《關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知》（魯政辦發〔2010〕36號）精神，現就開展融資性擔保公司規范整頓工作通知如下：

一、規范整頓工作的指導思想和要求

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發展觀，牢固樹立審慎經營和審慎監管的理念，堅持在規范中發展、在發展中規范的方針，實行規范整頓與促進發展相結合，改革創新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協作相結合，全面落實國務院和省、市政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續審慎經營的市場主體，加快建立健全權責分明、監管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業市場秩序，切實防范化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。

（二）目標要求

1．確保國務院和省、市政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業健康發展創造良好環境。

2．確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。

3．確保融資性擔保公司經營行為得到規范，促進其納入健康發展軌道。

4．初步建立運行規范、監管有效的管理體系，不斷完善監管長效機制。

二、規范整頓工作的范圍和內容

（一）范圍

《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業務的公司，包括我市融資性擔保公司在市外設立的分支機構和外地融資性擔保公司在我市設立的分支機構。

（二）內容

1．市場準入規范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業務范圍規范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經營行為規范整頓。主要包括融資性擔保公司的業務是否規范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業人員隊伍規范整頓。主要包括融資性擔保公司的董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為，從業人員是否具備規定的資格條件等。

三、規范整頓工作的方法步驟

（一）調查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區市政府統一組織，重點摸清轄區內融資性擔保公司數量、分布、業務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各區市政府要認真制定規范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各區市政府對轄區內融資性擔保公司分類排隊，區別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）規范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區市政府對在規定期限內達到規定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業銀行業務合作記錄，且主營業務突出；經過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規記錄，規范整頓整改到位；注冊資本已經達到或經過注資達到要求的最低限額；各項業務指標達到審慎性要求。確認工作由各區市統一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋區市監管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經省金融辦審核確認后頒發經營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監管部門、工商行政管理部門不再為未經重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業金融機構不再與未經重新確認的融資性擔保公司進行業務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規范整頓結束后，各區市政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向市金融辦提交規范整頓報告。市金融辦統一組織對各區市規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各區市政府要結合本地區經濟金融和融資性擔保公司發展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業健康發展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系，推進企業信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優良、資本實力強、經營管理規范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業競爭能力。要積極推動銀行業金融機構與融資性擔保公司的業務合作，探索創新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業金融機構和企業之間相互合作、共同發展的良好局面。市財政局要會同市經濟信息化委、市金融辦等有關部門抓緊制定促進融資性擔保公司健康發展的配套政策措施。

五、切實加強對規范整頓工作的組織領導

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔保業務的監督管理，促進融資性擔保業務健康發展，防范和化解融資性擔保風險，市政府決定建立融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱聯席會議）制度。聯席會議負責對全市融資性擔保公司規范整頓等工作的統一領導和組織協調，由市政府分管副市長擔任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監局局長擔任召集人。市發展改革委、市經濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監局等部門參加。聯席會議辦公室設在市金融辦，承擔聯席會議日常工作。各區市政府也要建立相應工作機制，統籌負責本轄區的融資性擔保公司業務監管工作。

（二）進一步明確監管職責

融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。市政府明確全市融資性擔保業務監管部門為市金融辦和各區市金融辦或區市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監管職責，明確分級監管責任，與各區市監管部門簽署日常監管和金融風險處置責任書。各區市政府要結合實際，督促監管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監管。

（三）加強協作配合

在市政府的統一領導下，各有關部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔保公司規范整頓工作。各級政府監管部門要充分發揮牽頭協調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業自查整改，加強日常監管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。銀監部門要配合當地政府做好規范整頓各項工作，發現融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當地政府報告，并配合有關部門做好風險處置工作。公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發現涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統進行處置。各級發展改革、經濟信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業務規范和風險管理，不斷提高職業操守和專業素質。規范整頓結束后，各區市要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成調研督導組，對各區市規范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理

按照屬地管理原則，各區市政府是本轄區融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各區市政府要加強調查研究，認真分析評估規范整頓中可能出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發現的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規范整頓中可能出現的社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日

第二篇：廣東省融資性擔保公司規范整頓工作指引

廣東省融資性擔保公司規范整頓工作指引

為穩步推進我省融資性擔保公司規范整頓工作，根據《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》（下稱《實施細則》）和《廣東省融資性擔保公司規范整頓方案》（下稱《規范整頓方案》），制定本工作指引。

一、通告

（一）可參照省金融辦提供的規范整頓通告通稿發布本市通告。

（二）《規范整頓方案》印發當日，省金融辦在本辦網站公布《規范整頓方案》。

（三）在《規范整頓方案》公布后的3個工作日內，省金融辦在《南方日報》發布規范整頓通告，各市金融局（辦）在當地主流報紙發布規范整頓通告。

二、登記

（一）申報登記。

擔保公司（含國家有關部門或中央企業依法出資設立并控股的擔保公司）持經營融資性擔保業務的有效證明等資料，到工商注冊所在市金融局（辦）申報登記；省屬融資性擔保公司（包括省直有關部門或省屬企業依法出資設立并控股的擔保公司）到省金融辦申報登記。申報登記應提交的資料有：

1、申請書。包括申請事項、公司簡況、業務經營情況等。

2、《擔保機構基本情況登記表》（附件一）。

3、經年審的企業法人營業執照，或事業單位法人證。

4、經營融資性擔保業務的有效證明：與銀行金融機構等債權人（1-2家）簽訂的擔保業務合作協議。

如果合作協議無法確認該擔保公司實際有經營融資性擔保業務，市金融局（辦）可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補充證明：

（1）貸款卡復印件，貸款卡查詢授權書,貸款卡信息系統中的企業基本信息和當前對外擔保余額信息記錄。

（2）與被擔保人簽訂的擔保合同（2-3份）。

（3）合作銀行（1-2家）出具的擔保業務合作證明。5、2009年12月后新設或變更的融資性擔保公司，應提供省金融辦的批準文件。

6、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復印件經核對無誤后，原件即退回申請人。復印件裝訂成冊送市金融局（辦），數量由各市金融局（辦）自行確定。

（二）審查確認。

各市金融局（辦）對擔保公司提交的資料進行審查，確認是否列為規范整頓對象，并于10個工作日內填列《申報規范整頓登記回執》，將審查結果告知申請人。

規范整頓對象的認定，以是否實際有經營融資性擔保業務為標準。2008年3月8日至2010年9月30日期間，凡有經營融資性擔保業務業績的擔保公司，均列為規范整頓對象。其中，為維護國家法律法規的嚴肅性，對2010年3月8日《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《管理辦法》）頒布實施后新設立的未經省金融辦批準違規經營融資性擔保業務的擔保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔保公司省內分支機構，待其總公司申報登記獲確認后，持總公司登記確認回執復印件，分支機構營業執照，到所在市金融局（辦）辦理預登記。分支機構注冊地與總公司注冊地在同一地級市的，可與總公司一并參加規范整頓。

（三）登記造冊。

登記期限截止后，各市金融局（辦）對經確認的融資性擔保公司填列《擔保公司規范整頓登記匯總表》，統一登記造冊，并于5個工作日內將本市登記工作情況總結、登記匯總表和各擔保公司登記資料（1份）報省金融辦備案。省金融辦匯總全省的登記名冊，抄告省工商局和廣東銀監局，由其分別轉發省內各市工商局和各銀行金融機構。

三、自查整改

（一）經登記確認的融資性擔保公司，對照《實施細則》規定的標準自查自糾，逐項落實整改。規范整頓的重點內容見附件二。

（二）沒有達到《實施細則》規定標準的擔保公司，應及時努力完成指標，規范整改。其中，有關調整事項需報經監管部門審查批準的，應及時向市金融局（辦）提出變更申請。

（三）融資性擔保公司整改工作后期，應聘請有法定資格的、熟悉擔保業務的審計機構，對其資產負債、業務經營等情況進行專項審計，出具審計報告。專項審計工作由各市金融局（辦）統一組織，所選擇的審計機構需經市金融局（辦）認可。

審計報告應至少包括但不限于以下內容（附最近一期經審計的財務會計報表）：

1、資本金來源及到位情況。2、2010年3月8日《管理辦法》頒布后，擔保公司業務經營合規性、客戶保證金管理、風險撥備等情況。

3、融資性擔保業務審慎性指標達標情況。

4、公司內部治理和風險控制情況。

（四）融資性擔保公司完成專項審計后，可向原申報登記機關申報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年2月28日。

申報驗收時應提交以下資料：

1、驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預先核準通知書。

2、規范整頓情況報告。包括規范整頓工作情況、對照規范整頓重點內容自查發現的問題、違規情況說明、整改措施和結果、以及擬保留分支機構名單等。

3、專項審計報告。

4、股東關于入股資金來源合法性及持續出資的承諾書（附件三）；持有5%以上（含5%）股權的股東簡介。

5、公司董事、監事和高級管理人員的任職資格證明。

6、營業場所所有權或使用權證明，消防設施合格證明。

7、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

申報驗收材料應裝訂成冊，數量由各市金融局（辦）自行確定。

四、審核驗收

（一）驗收工作的組織。各市金融局（辦）牽頭成立驗收工作組，按照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市根據實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔保業務的專業中介機構協助審核工作。

（二）驗收的重點內容。驗收的重點包括機構建設、業務經營和接受監管情況等三個方面，具體內容見《規范整頓驗收工作簡表》。

（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔保公司規范整頓情況進行審核（包括現場、非現場檢查等方式），每名審核人員填列《規范整頓驗收工作簡表》并簽名；驗收工作組參考審核人員驗收結論，進行集體評議，出具初審意見。

1、初審合格的，由市金融局（辦）通知擔保公司，并將初審意見、申報驗收材料裝訂成冊，一式11份，附市金融局（辦）請示（2份），報省金融辦組織審核驗收。

2、初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔保公司逐項落實整改；條件達標后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。

五、核準并頒發經營許可證

對各市金融局（辦）報送的驗收請示及相關材料，省金融辦組織召開廣東省融資性擔保公司準入審核委員會進行審核；審核通過的，由省金融辦頒發經營許可證，擔保公司憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業執照變更登記。

2011年3月31日規范整頓時限滿后，未申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的（包括初審不合格），均作為未通過審核驗收處理。

融資性擔保公司分支機構的審核驗收工作，參照上述程序和要求進行。

六、分類處置

（一）規范整頓審核驗收合格的融資性擔保公司，由省金融辦頒發經營許可證，經營融資性擔保業務。

（二）不申報登記、申報登記未獲確認、以及未通過審核驗收的擔保公司，不得經營融資性擔保業務，由工商行政管理部門依法處理其營業執照有關事宜。2011年3月31日規范整頓期滿后未通過審核驗收的擔保公司名單，省金融辦、市金融局（辦）要及時通報省、市工商局。

此類公司如要求經營融資性擔保業務，應在所在市規范整頓工作完成后，按照新設立融資性擔保公司的程序和標準申請報批。

第三篇：馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓方案

為進一步加強對融資性擔保公司的監督管理，促進全市融資性擔保行業健康發展，根據《安徽省融資性擔保公司規范整頓方案》要求，結合我市實際，制定本方案。

一、目的意義

通過規范整頓工作，切實規范融資性擔保機構行為，優化融資性擔保行業市場環境，以規范促發展，以整頓促提高，逐步實現全市融資性擔保行業發展的良性循環，提升擔保行業的整體形象，增強擔保行業的整體實力和能力，有效服務全市經濟社會發展。

二、規范整頓對象

在《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）出臺前設立的從事融資性擔保業務的各類擔保機構。

三、規范整頓內容

（一）融資性擔保機構合規經營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規經營行為；

（二）融資性擔保機構經營范圍界定情況，即業務范圍標注是否清晰、對融資性擔保和非融資性擔保業務是否作明確區分等；

（三）擔保資金是否實行了專戶存儲；

（四）擔保費用收取及風險保證金來源情況；

（五）與金融機構合作情況，如擔保放大比例、交存風險保證金比例等；

（六）內部風險控制情況，包括擔保評估制度、內部審批流程及擔保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業務人員情況，包括專業知識，從業經驗等；

（八）行業主管部門規定的有關情況。

四、實施步驟

本次規范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結束，分四階段進行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓領導小組（見附件），統一領導、部署并開展我市融資性擔保公司規范整頓工作。領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當涂縣、各區人民政府負責融資擔保業的職能部門負責人和市相關部門的業務科室負責人組成。規范整頓工作完成后，領導小組自行撤銷。開展摸底調查，深入分析各融資性擔保機構經營管理情況和風險狀況，加強對融資性擔保機構的政策宣傳，制定我市規范整頓方案。

（二）整改規范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：

1、根據實際需要，選擇采取公告、會議、上門通知等多種形式，對全市各類擔保機構部署規范整頓工作。

2、各擔保機構要對照《辦法》中相關規定及此次規范整頓內容開展自查自糾，做到責任領導、工作任務、人員配備、工作職責“四落實”。要對存在的不合規問題、不合規指標自查到位，對自查到的問題要認真梳理，自行整改，詳細記錄自查問題和整改情況。

3、開展重新登記。各擔保機構自查自糾工作結束后，若擬繼續開展融資性擔保業務，應向市政府金融辦提出申請并報送材料，材料內容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區政府風險處置承諾、自查自糾工作總結報告（包括自查問題和整改情況記錄）、有關財務報告（包括主要風控指標達標情況、內部控制和風險防控機制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔保機構的管理。對于此次規范整頓后，擬不再從事融資性擔保業務的機構，市政府金融辦將會同工商部門嚴格明確其經營范圍，在經營范圍中注明“非融資性擔保業務”，并不得以擔保名義開展融資性業務。

5、同步做好變更審批工作。對于規范整頓期間同時涉及變更經營范圍、注冊資金等事項的，應按照《辦法》規定及本方案要求，在條件達標合格后，報市政府金融辦審批。

規范整頓同時，領導小組各成員單位要加強協作，高度重視并及時處置和打擊非法金融活動，同時及時進行工作總結。各縣區應于2010年11月30日前將整改規范小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報省政府金融辦

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔保公司規范整頓領導小組將結合各擔保機構自查自糾后上報的重新登記材料，采取現場檢查和非現場檢查方式，對自查自糾情況進行驗收檢查。發現問題的，責令限期整改，其中對于存在嚴重經營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，予以清理退出融資性擔保市場。

考慮到此次規范整頓工作的復雜性，第二階段、第三階段有關工作可以同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按審批權限予以批復。對驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規定程序發放國家統一監制的經營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔保公司規范整頓工作總結，并啟動對全市融資性擔保機構進行定期、不定期現場檢查或非現場監管，進一步鞏固規范整頓成果，同時不斷探索改進監管方式、方法和手段，并逐步建立和強化長效監管機制。

融資性擔保公司規范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔保公司規范整頓領導小組（建議名單）

組長：

張摘月

市政府 副組長：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發展改革委 張

清

市經信委 李超先

市財政局 董曉紅

市商務局 鄭發寧

市工商局 袁傳發

市人民銀行 張怒放

銀監分局 楊

衡

市公安局經偵支隊 耿玉基

市政府法制辦 張志強

當涂縣政府 陳國雙

花山區政府 胡定保

雨山區政府 劉

軍

金家莊區政府 張亞莉

市政府金融辦

領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第四篇：開展湖南省融資性擔保機構規范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關于

開展全省融資性擔保機構規范整頓工作的通知

各市州、縣市區人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保機構的監督管理，切實防范和化解風險，促進融資性擔保行業和經濟社會健康發展，根據國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發[2009]7號）、中國銀監會等七部委下發的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關規定要求，經省人民政府同意，現就開展全省融資性擔保機構規范整頓工作有關事項通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保機構規范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔保行業得到了較快發展，為有效緩解中小企業貸款難、擔保難，促進當地經濟社會發展發揮了積極作用。但由于部分融資性擔保機構經營活動不夠規范，干擾了正常的經濟金融秩序，給社會穩定帶來了一定的風險隱患。各級各有關部門要把開展融資性擔保機構規范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規范整頓的范圍和主要內容

范圍。從事融資性擔保業務或融資性再擔保業務的公司和非公司制機構(含我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構)。

主要內容。一是是否符合準入條件。主要包括公司注冊資本金是否達到規定要求，機構名稱是否規范，公司高管和從業人員是否具備規定的資格條件，機構組織結構、內部控制和風險管理制度是否健全等。二是是否遵守經營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔保業務，以及是否偏離主業經營等。三是是否依法依規經營。主要包括擔保機構的業務是否規范操作，是否有非法集資、吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資等違法違規行為，未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取比例、風險集中度和投資比例是否達到規定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合規定要求等方面是此次規范整頓的重點。

三、時間安排

規范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學習和傳達國家和省有關文件精神，明確規范整頓的工作制定規范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區內融資機構規范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔保機構按照自愿原則和《暫行辦法》有關要求，進行自查自

糾，向當地政府金融辦提交自查報告和整改方案。各縣市區人民政府金融辦對轄區內擔保機構分類排隊，制定處置方案，根據實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產進行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，核實各融資性擔保機構的資本和財務狀況。

（三）規范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區人民政府金融辦按照有關規定要求，對本轄區內的融資性擔保機構進行逐戶核實和重新確認，并在規定時間內向金融辦報告核實情況和確認建議意見。省政府金融辦按照省有關規定進行審核，對符合要求的融資性擔保機構給予批復并頒發經營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負責組織對各地規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省人民政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告檢查驗收情況。

規范整頓結束后，各市州、縣市區人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業金融機構要按照省政府金融辦批復文件為相關融資性擔保機構辦理確認、變更登記和開展業務合作。對只從事非融資性擔保業務、不再從事融資性擔保業務的機構，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經營業務范圍，并對其此前開展的融資性擔保業務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等相關事宜。

四、工作要求

各級各有關部門要切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保

規范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。省人民政府成立省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組。各市州、縣市區人民政府要建立相應工作機制，加強對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作的組織領導。

(二)落實工作責任。市州、縣市區人民政府是本轄區內擔保機構風險處置的責任主體。各地要建立規范整頓工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實。省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組各成員單位要認真履行職責，加強協調，搞好配合，共同做好此次規范整頓工作。省政府金融辦負責制定《湖南省融資性擔保公司規范整頓工作指引》，加強對各市州開展規范整頓工作的指導和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區人民政府要 及時妥善處置單體機構風險，確保不發生系統性風險。在規范整頓工作中，如發生緊急情況或發現重大問題，要積極應對、妥善處置，并及時報告省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第五篇：融資擔保公司規范整頓工作自查報告

融資擔保公司規范整頓工作自查報告

為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發展觀的要求，根據東政辦發【2010】55號《東營市人民政府辦公室關于開展全市融資性擔保公司規范整頓工作的通知》精神，按照區經信委統一部署，結合本協會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作。現將自查情況報告如下：

一、市場準入規范整頓。

1、經自查，自2009年5月注冊本協會以來，注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現金出資，所有資金正在銀行和協會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止2010年7月，我協會統計共服務協會會員50余次，其中企業17家，個人20余名。

2、協會組織機構設立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。

3、內部控制規則是公司為實現風險控制的目標，擔保協會建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協會經營活動的效率性、安全性、真實性、經營信息和財務報告的可靠性，保護了協會投融擔

保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內部人控制和流于形式。

4、為了提高擔保協會的質量、防范和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。

（1）．協會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內部風險控制涵蓋協會經營管理各個環節，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監控防線。它由各職能部門制定，協會會長、秘書長審閱和批準修改。

（2）．制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規和合同規定的擔保協會細則進行執行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業務都須有書面記錄并加蓋時間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。

(3).具體風險管理控制方面，協會將根據自己所管理的規模、對擔保協會業務把握程度來決定業務數量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防范外部風險管理。

二、業務范圍規范整頓。

1、本協會的業務范圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業的信用等級，服務于發展企業；組織開展企

業會員之間的互保、聯保、中介服務；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓、國內外信息交流等，促進中小企業的發展提高；協調會員與銀行及其他機構之間的關系，探索多種途徑解決會員企業互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。

2、擔保協會切實從實際出發合法經營擔保協會的職責和業務范圍內工作，杜絕一切偏離主業務現象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現象。

三、經營行為規范整頓

1、東營區工商業資信擔保協的組要業務是負責協會會員之間、銀行和企業之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協會的營業范圍規范操作。

2、擔保協會根據日常擔保業務的進行，全部按照《協會章程》、按有關規定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由于協會是以信用互助為主要經營手段，所以不存在暴力追債等行為。

四、高管和從業人員隊伍規范整頓

1、工商業資信擔保協會的會長、秘書長、經理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業道德行為的教育培訓和信用師資質等級的報名考試，財務人員按財務法規定及

時參加財務職業道德規范的培訓。

2、東營區工商業資信擔保協會的全體員工均無違法違紀行為出現，從業人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業人員完全具備擔保協會規定的資格條件。

以上為東營市東營區工商業資信擔保協會的自查內容，總之，擔保協會在區經貿局的領導和指導下，在社會需求的有利環境中，在全體從業人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規范、更加順利的開展協會的各項工作。