第一篇：山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知（魯政辦發(fā)?2010?36號）

各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：

為深入貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)?2009?7號）和中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）精神，加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，切實防范化解風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)就開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、充分認識開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的重要意義

在各級、各部門的共同努力下，我省融資性擔(dān)保行業(yè)從小到大，取得了長足的發(fā)展，在緩解企業(yè)、涉農(nóng)融資難，促進全省經(jīng)濟社會發(fā)展中發(fā)揮了重要作用。但近年來，特別是國際金融危機爆發(fā)以來，一些融資性擔(dān)保公司暴露出業(yè)務(wù)運作不規(guī)范、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險識別和管控能力不足等問題，個別單位違法抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)象時有發(fā)生。這些問題的存在，不僅影響了整個行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力，影響了融資性擔(dān)保專業(yè)優(yōu)勢和增信功能的發(fā)揮，也擾亂了正常的經(jīng)濟金融秩序。開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，對于加強融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，具有十分重要的意義。各級、各單位要從全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，加快轉(zhuǎn)方式調(diào)結(jié)構(gòu)，推進經(jīng)濟文化強省建設(shè)的高度，提高認識，統(tǒng)一思想，把融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的指導(dǎo)思想和要求

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結(jié)合，改革創(chuàng)新與重組改造相結(jié)合，政策上寬嚴(yán)適度與管理上分工協(xié)作相結(jié)合，全面落實國務(wù)院和省政府關(guān)于加強融資性擔(dān)保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔(dān)保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

通過規(guī)范整頓，要達到以下要求：一是確保國務(wù)院和省政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二是確保融資性擔(dān)保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。三是確保融資性擔(dān)保公司經(jīng)營行為得到規(guī)范，促使其納入健康發(fā)展軌道。四是確保運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，不斷完善監(jiān)管長效機制。

三、開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的范圍、內(nèi)容和方法步驟

（一）規(guī)范整頓的范圍。《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括我省融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立的分支機構(gòu)和外省融資性擔(dān)保公司在我省設(shè)立的分支機構(gòu)。

（二）規(guī)范整頓的內(nèi)容。一是市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度是否健全等。二是業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司是否實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運用是否隱藏重大風(fēng)險。三是經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競爭和暴力追債等行為。四是高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

（三）規(guī)范整頓的方法步驟。時間從2010年6月起，至2011年3月31日止。分四個階段進行：

一是調(diào)查摸底（6月）。按照屬地管理原則，由各市、縣（市、區(qū)）政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險狀況以及存在的問題。在此基礎(chǔ)上，各市、縣（市、區(qū)）政府要認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構(gòu)的具體方案，并于2010年6月30日前報省金融辦。

二是自查整改（7月—9月）。融資性擔(dān)保公司按照要求進行自查自糾，各市、縣（市、區(qū)）政府對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要通過政府引導(dǎo)、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司，要限期整改；對于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險較大的融資性擔(dān)保公司，尤其是打著擔(dān)保旗號從事高風(fēng)險投資并且風(fēng)險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務(wù)狀況工作，依法保護債權(quán)人權(quán)益。對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

三是規(guī)范完善（10月—12月）。按照先易后難、優(yōu)勝劣汰的原則，各市、縣（市、區(qū)）政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作記錄，且主營業(yè)務(wù)突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關(guān)部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務(wù)指標(biāo)達到審慎性要求。確認工作由各市統(tǒng)一組織，嚴(yán)格按上述條件逐戶確認，并加蓋市監(jiān)管部門公章后，上報省金融辦。省金融辦根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進行審核，對符合《暫行辦法》要求的按有關(guān)規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔(dān)保公司辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構(gòu)不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔(dān)保公司進行業(yè)務(wù)合作。

四是檢查驗收（2011年1月—3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，各市、縣（市、區(qū)）政府要及時進行總結(jié)，于2011年1月5日前向省金融辦提交規(guī)范整頓報告。省里統(tǒng)一組織對各地規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省政府和國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告情況。

四、進一步加大對融資性擔(dān)保公司的政策扶持力度

各級政府要結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟金融和融資性擔(dān)保公司發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關(guān)財政補貼、獎勵補助、稅收優(yōu)惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質(zhì)）押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔(dān)保抵（質(zhì)）押登記、債務(wù)追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優(yōu)良、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險管控水平高的融資性擔(dān)保公司做大做強，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風(fēng)險共擔(dān)、利益共享”的合作機制，形成融資性擔(dān)保公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。省財政廳會同省經(jīng)濟和信息化委、金融辦等有關(guān)部門要抓緊制定促進融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強對融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的組織領(lǐng)導(dǎo)

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的大局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范整頓工作取得實效。

（一）建立健全融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)工作機制。省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議負責(zé)對全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，由省政府分管聯(lián)系金融工作的副秘書長擔(dān)任總召集人，省金融辦主任、山東省銀監(jiān)局局長擔(dān)任召集人。各級政府也要建立相應(yīng)工作機制，統(tǒng)籌負責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。

（二）進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)。按照國務(wù)院要求，對已設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)實行屬地化管理，地方政府是風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。根據(jù)融資性擔(dān)保機構(gòu)的金融屬性和業(yè)務(wù)特點，省政府明確全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為省金融辦和各市、縣（市、區(qū)）金融辦或市、縣（市、區(qū)）政府確定的部門。省金融辦要認真履行監(jiān)管職責(zé)，明確分級監(jiān)管責(zé)任，與各市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風(fēng)險處置責(zé)任書。各級政府要結(jié)合實際，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，全力推進融資性擔(dān)保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強協(xié)作配合。在各級政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門要認真履行職責(zé)，相互配合，提高把握政策、實施監(jiān)管的能力，共同做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負責(zé)融資性擔(dān)保公司調(diào)查摸底、方案制定及重新確認的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關(guān)部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔(dān)保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責(zé)做好重新確認后的變更登記工作。各級銀監(jiān)部門要配合當(dāng)?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾妫⑴浜嫌嘘P(guān)部門做好風(fēng)險處置工作。各級公安機關(guān)對融資性擔(dān)保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關(guān)注擔(dān)保機構(gòu)的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應(yīng)及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級發(fā)展改革、經(jīng)濟和信息化、商務(wù)部門要配合做好融資性擔(dān)保公司的調(diào)查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔(dān)保公司的財務(wù)監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔(dān)保公司要自覺增強風(fēng)險控制、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質(zhì)。規(guī)范整頓結(jié)束后，各市要及時向省金融辦提交總結(jié)報告。省政府將組成調(diào)研督導(dǎo)組，對各地規(guī)范整頓工作進行督促和檢查。各新聞媒體要加強對規(guī)范整頓工作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導(dǎo)，形成良好氛圍。

（四）加強重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理。按照屬地管理原則，各市、縣（市、區(qū)）政府是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險處置的第一責(zé)任人，負責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。要實行融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件責(zé)任追究制度。各市、縣（市、區(qū)）政府要加強調(diào)查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，有效防范和化解風(fēng)險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關(guān)來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風(fēng)險，要做好應(yīng)急管理工作。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應(yīng)急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。

二〇一〇年六月二十五日

第二篇：山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知（范文模版）

山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

山東省人民政府辦公廳

關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

魯政辦發(fā)〔2010〕36號

各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：

為深入貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》(國辦發(fā)〔2009〕7號)和中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(2010年第3號令)精神，加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，切實防范化解風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)就開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、充分認識開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的重要意義

在各級、各部門的共同努力下，我省融資性擔(dān)保行業(yè)從小到大，取得了長足的發(fā)展，在緩解企業(yè)、涉農(nóng)融資難，促進全省經(jīng)濟社會發(fā)展中發(fā)揮了重要作用。但近年來，特別是國際金融危機爆發(fā)以來，一些融資性擔(dān)保公司暴露出業(yè)務(wù)運作不規(guī)范、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險識別和管控能力不足等問題，個別單位違法抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)象時有發(fā)生。這些問題的存在，不僅影響了整個行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力，影響了融資性擔(dān)保專業(yè)優(yōu)勢和增信功能的發(fā)揮，也擾亂了正常的經(jīng)濟金融秩序。開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，對于加強融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，具有十分重要的意義。各級、各單位要從全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，加快轉(zhuǎn)方式調(diào)結(jié)構(gòu)，推進經(jīng)濟文化強省建設(shè)的高度，提高認識，統(tǒng)一思想，把融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的指導(dǎo)思想和要求

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結(jié)合，改革創(chuàng)新與重組改造相結(jié)合，政策上寬嚴(yán)適度與管理上分工協(xié)作相結(jié)合，全面落實國務(wù)院和省政府關(guān)于加強融資性擔(dān)保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔(dān)保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

通過規(guī)范整頓，要達到以下要求：一是確保國務(wù)院和省政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二是確保融資性擔(dān)保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。三是確保融資性擔(dān)保公司經(jīng)

營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道。四是確保運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，不斷完善監(jiān)管長效機制。

三、開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的范圍、內(nèi)容和方法步驟

(一)規(guī)范整頓的范圍。《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括我省融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立的分支機構(gòu)和外省融資性擔(dān)保公司在我省設(shè)立的分支機構(gòu)。

(二)規(guī)范整頓的內(nèi)容。一是市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度是否健全等。二是業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司是否實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運用是否隱藏重大風(fēng)險。三是經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競爭和暴力追債等行為。四是高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

(三)規(guī)范整頓的方法步驟。時間從2010年6月起，至2011年3月31日止。分四個階段進行：一是調(diào)查摸底(6月)。按照屬地管理原則，由各市、縣(市、區(qū))政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險狀況以及存在的問題。在此基礎(chǔ)上，各市、縣(市、區(qū))政府要認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構(gòu)的具體方案，并于2010年6月30日前報省金融辦。二是自查整改(7月-9月)。融資性擔(dān)保公司按照要求進行自查自糾，各市、縣(市、區(qū))政府對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要通過政府引導(dǎo)、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司，要限期整改；對于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險較大的融資性擔(dān)保公司，尤其是打著擔(dān)保旗號從事高風(fēng)險投資并且風(fēng)險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務(wù)狀況工作，依法保護債權(quán)人權(quán)益。對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

三是規(guī)范完善(10月-12月)。按照先易后難、優(yōu)勝劣汰的原則，各市、縣(市、區(qū))政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作記錄，且主營業(yè)務(wù)突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關(guān)部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務(wù)指標(biāo)達到審慎性要求。確認工作由各市統(tǒng)一組織，嚴(yán)格按上述條件逐戶確認，并加蓋市監(jiān)管部門公章后，上報省金融辦。省金融辦根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進行審核，對符合《暫行辦法》要求的按有關(guān)規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔(dān)保公司辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構(gòu)不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔(dān)保公司進行業(yè)務(wù)合作。

四是檢查驗收(2011年1月-3月)。規(guī)范整頓結(jié)束后，各市、縣(市、區(qū))政府要及時進行總結(jié)，于2011年1月5日前向省金融辦提交規(guī)范整頓報告。省里統(tǒng)一組織對各地規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省政府和國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告情況。

四、進一步加大對融資性擔(dān)保公司的政策扶持力度

各級政府要結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟金融和融資性擔(dān)保公司發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關(guān)財政補貼、獎勵補助、稅收優(yōu)惠政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵(質(zhì))押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔(dān)保抵(質(zhì))押登記、債務(wù)追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優(yōu)良、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險管控水平高的融資性擔(dān)保公司做大做強，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風(fēng)險共擔(dān)、利益共享”的合作機制，形成融資性擔(dān)保公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。省財政廳會同省經(jīng)濟和信息化委、金融辦等有關(guān)部門要抓緊制定促進融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強對融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的組織領(lǐng)導(dǎo)

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的大局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范整頓工作取得實效。

(一)建立健全融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)工作機制。省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議負責(zé)對全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，由省政府分管聯(lián)系金融工作的副秘書長擔(dān)任總召集人，省金融辦主任、山東銀監(jiān)局局長擔(dān)任召集人。各級政府也要建立相應(yīng)工作機制，統(tǒng)籌負責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。

(二)進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)。按照國務(wù)院要求，對已設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)實行屬地化管理，地方政府是風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。根據(jù)融資性擔(dān)保機構(gòu)的金融屬性和業(yè)務(wù)特點，省政府明確全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為省金融辦和各市、縣(市、區(qū))金融辦或市、縣(市、區(qū))政府確定的部門。省金融辦要認真履行監(jiān)管職責(zé)，明確分級監(jiān)管責(zé)任，與各市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風(fēng)險處置責(zé)任書。各級政府要結(jié)合實際，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，全力推進融資性擔(dān)保公司審慎監(jiān)管。

(三)加強協(xié)作配合。在各級政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門要認真履行職責(zé)，相互配合，提高把握政策、實施監(jiān)管的能力，共同做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負責(zé)融資性擔(dān)保公司調(diào)查摸底、方案制定及重新確認的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關(guān)部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔(dān)保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責(zé)做好重新確認后的變更登記工作。各級銀監(jiān)部門要配合當(dāng)?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾妫⑴浜嫌嘘P(guān)部門做好風(fēng)險處置工作。各級公安機關(guān)對融資性擔(dān)保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關(guān)注擔(dān)保機構(gòu)的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應(yīng)及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級發(fā)展改革、經(jīng)濟和信息化、商務(wù)部門要配合做好融資性擔(dān)保公司的調(diào)查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔(dān)保公司的財務(wù)監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔(dān)保公司要自覺增強風(fēng)險控制、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質(zhì)。規(guī)范整頓結(jié)束后，各市要及時向省金融辦提交總結(jié)報告。省政府將組成調(diào)研督導(dǎo)組，對各地規(guī)范整頓工作進行督促和檢查。各新聞媒體要加強對規(guī)范整頓工作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導(dǎo)，形成良好氛圍。

(四)加強重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理。按照屬地管理原則，各市、縣(市、區(qū))政府是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險處置的第一責(zé)任人，負責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。要實行融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件責(zé)任追究制度。各市、縣(市、區(qū))政府要加強調(diào)查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能

出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，有效防范和化解風(fēng)險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關(guān)來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風(fēng)險，要做好應(yīng)急管理工作。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應(yīng)急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。

山東省人民政府辦公廳

二○一○年六月二十五日

主題詞：金融 通知

抄 送：省委各部門，省人大常委會辦公廳，省政協(xié)辦公廳，省法院，省檢察院，濟南軍區(qū)，省軍區(qū)。各民主黨派省委。

山東省人民政府辦公廳2010年6月25日印發(fā)

第三篇：深圳市人民政府辦公廳關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

深圳市人民政府辦公廳關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

文號：深府辦〔2010〕88號[內(nèi)容糾錯] 各區(qū)人民政府，市政府直屬各單位：

為貫徹落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）和中國銀監(jiān)會等七部委聯(lián)合下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，加強對我市融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，切實防范化解風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，按照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議要求，經(jīng)市政府同意，現(xiàn)就我市開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、重要意義

在市各有關(guān)單位的積極支持下，我市融資性擔(dān)保行業(yè)取得了較快的發(fā)展，資產(chǎn)和業(yè)務(wù)規(guī)模居國內(nèi)大中城市前列，但其存在的問題也逐漸顯現(xiàn)，主要表現(xiàn)在整體素質(zhì)參差不齊，一些融資性擔(dān)保公司內(nèi)部管理不夠健全、業(yè)務(wù)運作不規(guī)范，甚至還存在違規(guī)經(jīng)營等現(xiàn)象，不僅影響了融資性擔(dān)保業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展，也妨礙了整個中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的建設(shè)進程。開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，加強融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，對于防范化解金融風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，十分必要和緊迫。各有關(guān)單位要提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，協(xié)調(diào)推進，把規(guī)范整頓融資性擔(dān)保公司作為當(dāng)前一項重要工作，切實抓緊抓好。

二、基本原則和工作目標(biāo)

（一）基本原則。

深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，遵循規(guī)范公司行為與促進行業(yè)發(fā)展相結(jié)合、嚴(yán)格審核標(biāo)準(zhǔn)與加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)相結(jié)合、敦促問題整改與加強機制建設(shè)相結(jié)合、鼓勵業(yè)務(wù)創(chuàng)新與防控風(fēng)險相結(jié)合的原則，全面貫徹落實《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的各項規(guī)定，依法維護融資性擔(dān)保市場秩序，切實防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）工作目標(biāo)。

1．確保融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議的各項要求得到全面落實。

2．確保融資性擔(dān)保公司完善內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營行為，違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象得到有效遏制。

3．確保融資性擔(dān)保市場運行有序，結(jié)構(gòu)優(yōu)化，風(fēng)險得到有效控制。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)分工

（一）組織領(lǐng)導(dǎo)。

市政府建立市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議），負責(zé)落實融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓的各項要求，指導(dǎo)推動我市規(guī)范整頓工作。聯(lián)席會議由陳應(yīng)春、袁寶成同志任召集人，成員單位包括市科工貿(mào)信委、發(fā)展改革委、財政委、規(guī)劃國土委、公安局、地稅局、市場監(jiān)管局、法制辦、金融辦、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局等部門。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市科工貿(mào)信委。

（二）職責(zé)分工。

市科工貿(mào)信委牽頭負責(zé)我市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，制定工作方案，抓好工作落實；市市場監(jiān)管局和擔(dān)保同業(yè)公會參與；其他各相關(guān)部門結(jié)合自身職能，協(xié)助做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓和風(fēng)險防控工作，確保我市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作穩(wěn)妥、順利進行。

四、規(guī)范整頓對象和內(nèi)容

（一）對象。

實際開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的本市擔(dān)保公司和外地擔(dān)保公司在深分支機構(gòu)，均納入此次規(guī)范整頓范圍。實際開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非公司制擔(dān)保機構(gòu)參照執(zhí)行。

融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

（二）內(nèi)容。

1．市場準(zhǔn)入。重點審核融資性擔(dān)保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為。

2．業(yè)務(wù)范圍。重點審核融資性擔(dān)保公司近3年是否實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象，是否存在非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運用是否存在風(fēng)險隱患。

3．經(jīng)營行為。重點審核融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，風(fēng)險集中度和對外投資是否符合規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競爭和暴力追債等行為。

4．風(fēng)險管控。重點審核融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)備金提取、審慎性指標(biāo)是否符合監(jiān)管要求，公司法人治理、組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度是否健全等。

5．高管和從業(yè)人員。重點審核融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員及從業(yè)人員是否具備相應(yīng)的資格條件，是否存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為等。

五、規(guī)范整頓方法和步驟

（一）方法。

規(guī)范整頓工作堅持以清理、整頓為手段，規(guī)范為目的的原則，采取統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)條件、自查整改、審核驗收的方式，成熟一家，審核驗收一家。未通過市科工貿(mào)信委審核驗收的擔(dān)保公司不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，違者要依法予以取締或責(zé)令改正。

規(guī)范整頓工作自本通知下發(fā)之日起開始實施，時間截止到2011年3月31日。截止期限后，市科工貿(mào)信委、市市場監(jiān)管局不再為未經(jīng)審核驗收的融資性擔(dān)保公司辦理審核驗收和變更登記。

（二）步驟。

1．自查整改（2010年10月—12月）。各融資性擔(dān)保公司按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，從市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營行為、風(fēng)險控制及高級管理人員和從業(yè)人員資格要求等方面，進行自查整改。整改完成后，按照市科工貿(mào)信委要求，報送審核驗收材料。

2．審核驗收（2010年12月—2011年3月）。市科工貿(mào)信委依據(jù)審核的標(biāo)準(zhǔn)與條件，采取材料審核、現(xiàn)場考查、征求相關(guān)部門意見及社會公示相結(jié)合的方式開展審核驗收工作，對符合審核驗收標(biāo)準(zhǔn)與條件的擔(dān)保公司出具驗收合格文件，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

3．變更登記（取得經(jīng)營許可證后3個月內(nèi)）。融資性擔(dān)保公司持市科工貿(mào)信委審核驗收合格文件和經(jīng)營許可證，到市市場監(jiān)管局申請辦理變更登記手續(xù)。事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)根據(jù)市科工貿(mào)信委審核批復(fù)文件要求，需要辦理變更注冊登記的，向同級機構(gòu)編制部門提出變更申請，持市科工貿(mào)信委和機構(gòu)編制部門的批復(fù)文件到市事業(yè)單位登記管理局辦理變更登記手續(xù)。

4．階段總結(jié)（2011年4月）。按照市政府統(tǒng)一部署，市科工貿(mào)信委于2011年4月20日前對全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作進行總結(jié)，并向市聯(lián)席會議和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。

5．延期整改（2011年3月—9月底）。對近3年從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，至2011年3月底未達到核準(zhǔn)條件的融資性擔(dān)保公司，經(jīng)申請可給予6個月寬限期進行整改。寬限期內(nèi)，不得開展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

六、工作要求

（一）突出重點。針對融資性擔(dān)保公司注冊資本不實、撥備缺口大、風(fēng)險控制制度不健全、違法違規(guī)經(jīng)營等突出問題進行規(guī)范、清理和整改，確保取得實效。

（二）加強指導(dǎo)。各有關(guān)部門在規(guī)范整頓工作中要專人負責(zé)，加強指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)問題，并采取切實有效措施加以解決，重大問題要及時報告聯(lián)席會議。

（三）依法查處。依法查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，切實維護融資性擔(dān)保行業(yè)秩序。

（四）防控風(fēng)險。對問題突出、風(fēng)險較大的融資性擔(dān)保公司要加強指導(dǎo)，及時妥善處置單體機構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險。

深圳市人民政府辦公廳

二○一○年十月二十一日

第四篇：合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

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合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時10分 258 主題分類: 金融保險

“融資”

“擔(dān)保機構(gòu)”

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號

各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關(guān)部門：

為進一步加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2010年第3號）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、指導(dǎo)思想

通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔(dān)保機構(gòu)行為，進一步增強擔(dān)保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔(dān)保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

《辦法》出臺前在我市設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)和異地融資性擔(dān)保機構(gòu)在我市設(shè)立的分支機構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機構(gòu)）。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營范圍界定情況，融資性擔(dān)保機構(gòu)的實際經(jīng)營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔(dān)保機構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營范圍中注明融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外。

（二）融資性擔(dān)保機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營行為。

（三）融資性擔(dān)保機構(gòu)資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風(fēng)險。

（四）擔(dān)保費收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是否按規(guī)定比例提取。

（五）與金融機構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔(dān)保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。

（六）內(nèi)部風(fēng)險控制情況，包括擔(dān)保評審制度、內(nèi)部風(fēng)險控制流程及擔(dān)保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗情況。

（八）近一年融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔(dān)保總額、已發(fā)生代償及代償損失情況等。

（九）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負責(zé)，對擔(dān)保機構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔(dān)保機構(gòu)與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營管理情況和風(fēng)險狀況，指導(dǎo)縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔(dān)保機構(gòu)積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。

（二）整改規(guī)范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔(dān)保機構(gòu)要對照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔(dān)保機構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動向所在縣區(qū)融資性擔(dān)保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風(fēng)險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔(dān)保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風(fēng)險處置承諾書。

3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的擔(dān)保機構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機構(gòu)，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應(yīng)嚴(yán)格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。對此前開展的擔(dān)保業(yè)務(wù)進行審查和風(fēng)險評估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標(biāo)工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔(dān)保機構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機構(gòu)基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。

擔(dān)保機構(gòu)在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當(dāng)方式向社會公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔(dān)保機構(gòu)自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔(dān)保機構(gòu)，必須進行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責(zé)令限期整改，其中對于存在嚴(yán)重經(jīng)營風(fēng)險、涉及嚴(yán)重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔(dān)保市場，并移交有關(guān)部門依法處置。

我市擔(dān)保機構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機構(gòu)的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機構(gòu)所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔(dān)保公司在我市設(shè)立的分支機構(gòu)，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設(shè)立分支機構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔(dān)保機構(gòu)，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。

檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進行，擔(dān)保機構(gòu)整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權(quán)限予以批復(fù)。對經(jīng)驗收合格重新登記的擔(dān)保機構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作，進一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機制。

各縣區(qū)要對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作進行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作進行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，市金融辦具體負責(zé)。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。

（二）落實工作責(zé)任。各縣區(qū)要認真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，做到機構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責(zé)范圍，履職盡責(zé)，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔(dān)保機構(gòu)，在短時間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風(fēng)險的，按規(guī)定實施問責(zé)。

（三）建立重大事項報告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導(dǎo)，密切關(guān)注并及時處理擔(dān)保機構(gòu)中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風(fēng)險，確保規(guī)范整頓工作順利推進。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應(yīng)對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議。

附件：合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

1、重新登記申請。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊資金、業(yè)務(wù)開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。

2、所在地政府（或有關(guān)部門）以正式文件形式出具的風(fēng)險處置承諾書。

3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復(fù)印件。

4、自查自糾工作總結(jié)報告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構(gòu)名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

7、近期經(jīng)審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應(yīng)聘請具有法定資格、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計機構(gòu)，對公司財務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務(wù)決算報表—擔(dān)保類）。審計報告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔(dān)保余額變動表，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)符合融資性擔(dān)保公司經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風(fēng)險管理情況說明。內(nèi)容包括擔(dān)保評審制度、內(nèi)部風(fēng)險控制流程、擔(dān)保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔(dān)保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和風(fēng)險管理措施。

10、公司人事、行政、財務(wù)管理、內(nèi)幕風(fēng)險控制制度。

11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學(xué)歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復(fù)印件。

13、合法驗資機構(gòu)出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經(jīng)營管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設(shè)置、具體職責(zé)和人員配備情況等。

15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學(xué)歷情況等。

16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)發(fā)展計劃、風(fēng)險管理規(guī)劃等。

17、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

以上資料提供復(fù)印件的，同時提供原件，原件與復(fù)印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，單位蓋章及負責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人、制表人簽字，審計機構(gòu)及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。

第五篇：關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

制發(fā)機關(guān)： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發(fā)〔2010〕28號

標(biāo)

題： 關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號）精神，現(xiàn)就開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)思想和要求

（一）指導(dǎo)思想

深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結(jié)合，改革創(chuàng)新與重組改造相結(jié)合，政策上寬嚴(yán)適度與管理上分工協(xié)作相結(jié)合，全面落實國務(wù)院和省、市政府關(guān)于加強融資性擔(dān)保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔(dān)保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）目標(biāo)要求

1．確保國務(wù)院和省、市政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

2．確保融資性擔(dān)保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。

3．確保融資性擔(dān)保公司經(jīng)營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道。

4．初步建立運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長效機制。

二、規(guī)范整頓工作的范圍和內(nèi)容

（一）范圍

《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括我市融資性擔(dān)保公司在市外設(shè)立的分支機構(gòu)和外地融資性擔(dān)保公司在我市設(shè)立的分支機構(gòu)。

（二）內(nèi)容

1．市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度是否健全等。

2．業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司是否實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運用是否隱藏重大風(fēng)險。

3．經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、規(guī)范整頓工作的方法步驟

（一）調(diào)查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)市政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司數(shù)量、分布、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險狀況以及存在的問題。在此基礎(chǔ)上，各區(qū)市政府要認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構(gòu)的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔(dān)保公司按照要求進行自查自糾，各區(qū)市政府對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要通過政府引導(dǎo)、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司，要限期整改；對于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險較大的融資性擔(dān)保公司，尤其是打著擔(dān)保旗號從事高風(fēng)險投資并且風(fēng)險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務(wù)狀況工作，依法保護債權(quán)人權(quán)益。對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

（三）規(guī)范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區(qū)市政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作記錄，且主營業(yè)務(wù)突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關(guān)部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務(wù)指標(biāo)達到審慎性要求。確認工作由各區(qū)市統(tǒng)一組織，嚴(yán)格按上述條件逐戶確認，并加蓋區(qū)市監(jiān)管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經(jīng)省金融辦審核確認后頒發(fā)經(jīng)營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔(dān)保公司辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構(gòu)不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔(dān)保公司進行業(yè)務(wù)合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結(jié)束后，各區(qū)市政府要及時進行總結(jié)，于2011年1月5日前向市金融辦提交規(guī)范整頓報告。市金融辦統(tǒng)一組織對各區(qū)市規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔(dān)保公司的政策扶持力度

各區(qū)市政府要結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟金融和融資性擔(dān)保公司發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關(guān)財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質(zhì)）押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔(dān)保抵（質(zhì)）押登記、債務(wù)追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優(yōu)良、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險管控水平高的融資性擔(dān)保公司做大做強，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風(fēng)險共擔(dān)、利益共享”的合作機制，形成融資性擔(dān)保公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。市財政局要會同市經(jīng)濟信息化委、市金融辦等有關(guān)部門抓緊制定促進融資性擔(dān)保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強對規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范和化解融資性擔(dān)保風(fēng)險，市政府決定建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。聯(lián)席會議負責(zé)對全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，由市政府分管副市長擔(dān)任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監(jiān)局局長擔(dān)任召集人。市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務(wù)局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監(jiān)局等部門參加。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市金融辦，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作。各區(qū)市政府也要建立相應(yīng)工作機制，統(tǒng)籌負責(zé)本轄區(qū)的融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。

（二）進一步明確監(jiān)管職責(zé)

融資性擔(dān)保機構(gòu)實行屬地化管理，地方政府是風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。市政府明確全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門為市金融辦和各區(qū)市金融辦或區(qū)市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監(jiān)管職責(zé)，明確分級監(jiān)管責(zé)任，與各區(qū)市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風(fēng)險處置責(zé)任書。各區(qū)市政府要結(jié)合實際，督促監(jiān)管部門嚴(yán)格履行職責(zé)，全力推進融資性擔(dān)保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強協(xié)作配合

在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負責(zé)融資性擔(dān)保公司調(diào)查摸底、方案制定及重新確認的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關(guān)部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔(dān)保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責(zé)做好重新確認后的變更登記工作。銀監(jiān)部門要配合當(dāng)?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾妫⑴浜嫌嘘P(guān)部門做好風(fēng)險處置工作。公安機關(guān)對融資性擔(dān)保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關(guān)注擔(dān)保機構(gòu)的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應(yīng)及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化、商務(wù)部門要配合做好融資性擔(dān)保公司的調(diào)查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔(dān)保公司的財務(wù)監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔(dān)保公司要自覺增強風(fēng)險控制、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質(zhì)。規(guī)范整頓結(jié)束后，各區(qū)市要及時向市金融辦提交總結(jié)報告。市政府將組成調(diào)研督導(dǎo)組，對各區(qū)市規(guī)范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理

按照屬地管理原則，各區(qū)市政府是本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司風(fēng)險處置的第一責(zé)任人，負責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理工作。要實行融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件責(zé)任追究制度。各區(qū)市政府要加強調(diào)查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險事件，有效防范和化解風(fēng)險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關(guān)來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風(fēng)險，要做好應(yīng)急管理工作。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應(yīng)急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日