第一篇：合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

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合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時10分 258 主題分類: 金融保險

“融資”

“擔保機構”

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號

各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關部門：

為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、指導思想

通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔保機構行為，進一步增強擔保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔保行業(yè)整體形象，有效服務地方經(jīng)濟社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

《辦法》出臺前在我市設立的從事融資性擔保業(yè)務的各類擔保機構及其分支機構和異地融資性擔保機構在我市設立的分支機構（以下簡稱擔保機構）。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔保機構經(jīng)營范圍界定情況，融資性擔保機構的實際經(jīng)營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔保機構是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務，是否在經(jīng)營范圍中注明融資性擔保業(yè)務除外。

（二）融資性擔保機構合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營行為。

（三）融資性擔保機構資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風險。

（四）擔保費收取是否符合相關規(guī)定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規(guī)定比例提取。

（五）與金融機構合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。

（六）內(nèi)部風險控制情況，包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程及擔保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業(yè)務人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗情況。

（八）近一年融資性擔保業(yè)務開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔保總額、已發(fā)生代償及代償損失情況等。

（九）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結束，分四階段進行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達貫徹有關文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構工商登記、人民幣結算賬戶、貸款卡、擔保機構與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構經(jīng)營管理情況和風險狀況，指導縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔保機構積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。

（二）整改規(guī)范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔保機構要對照《辦法》中相關規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔保機構自查自糾工作結束后，如繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務的，應主動向所在縣區(qū)融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。

3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的擔保機構，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“融資性擔保業(yè)務除外”。對此前開展的擔保業(yè)務進行審查和風險評估，按照有關法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔保業(yè)務。

各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。

擔保機構在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔保機構自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔保機構，必須進行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關部門依法處置。

我市擔保機構在省內(nèi)異地設立分支機構的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)市金融辦同意，向設立分支機構所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設立的分支機構，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設立分支機構的，按照省政府金融辦有關規(guī)定執(zhí)行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。

檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關工作同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權限予以批復。對經(jīng)驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認真總結轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作，進一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機制。

各縣區(qū)要對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年1月底前將總結材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年2月底前將總結材料報市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強組織領導。融資性擔保機構規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到經(jīng)濟和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領導，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領導，市金融辦具體負責。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導和協(xié)調，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。

（二）落實工作責任。各縣區(qū)要認真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標責任制，做到機構、人員、任務和責任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構，在短時間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風險的，按規(guī)定實施問責。

（三）建立重大事項報告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導，密切關注并及時處理擔保機構中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風險，確保規(guī)范整頓工作順利推進。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議。

附件：合肥市融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

1、重新登記申請。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機構性質、組織形式、注冊資金、業(yè)務開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務范圍等。

2、所在地政府（或有關部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。

3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。

4、自查自糾工作總結報告。內(nèi)容包括：組織領導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。

7、近期經(jīng)審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應聘請具有法定資格、熟悉擔保業(yè)務的審計機構，對公司財務狀況及業(yè)務經(jīng)營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務決算報表—擔保類）。審計報告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業(yè)務符合融資性擔保公司經(jīng)營規(guī)則和風險控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風險管理情況說明。內(nèi)容包括擔保評審制度、內(nèi)部風險控制流程、擔保合同管理等業(yè)務管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務風險管理和風險管理措施。

10、公司人事、行政、財務管理、內(nèi)幕風險控制制度。

11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。

13、合法驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經(jīng)營管理層為主體的組織架構及相互制衡的權、責、利關系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設置、具體職責和人員配備情況等。

15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學歷情況等。

16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務發(fā)展計劃、風險管理規(guī)劃等。

17、營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。

18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應的法律責任，單位蓋章及負責人、財務負責人、制表人簽字，審計機構及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。

第二篇：開展湖南省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發(fā)電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關于

開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保機構的監(jiān)督管理，切實防范和化解風險，促進融資性擔保行業(yè)和經(jīng)濟社會健康發(fā)展，根據(jù)國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）、中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關規(guī)定要求，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作有關事項通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔保行業(yè)得到了較快發(fā)展，為有效緩解中小企業(yè)貸款難、擔保難，促進當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但由于部分融資性擔保機構經(jīng)營活動不夠規(guī)范，干擾了正常的經(jīng)濟金融秩序，給社會穩(wěn)定帶來了一定的風險隱患。各級各有關部門要把開展融資性擔保機構規(guī)范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規(guī)范整頓的范圍和主要內(nèi)容

范圍。從事融資性擔保業(yè)務或融資性再擔保業(yè)務的公司和非公司制機構(含我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構)。

主要內(nèi)容。一是是否符合準入條件。主要包括公司注冊資本金是否達到規(guī)定要求，機構名稱是否規(guī)范，公司高管和從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，機構組織結構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。二是是否遵守經(jīng)營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔保業(yè)務，以及是否偏離主業(yè)經(jīng)營等。三是是否依法依規(guī)經(jīng)營。主要包括擔保機構的業(yè)務是否規(guī)范操作，是否有非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為，未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取比例、風險集中度和投資比例是否達到規(guī)定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合規(guī)定要求等方面是此次規(guī)范整頓的重點。

三、時間安排

規(guī)范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學習和傳達國家和省有關文件精神，明確規(guī)范整頓的工作制定規(guī)范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區(qū)內(nèi)融資機構規(guī)范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔保機構按照自愿原則和《暫行辦法》有關要求，進行自查自

糾，向當?shù)卣鹑谵k提交自查報告和整改方案。各縣市區(qū)人民政府金融辦對轄區(qū)內(nèi)擔保機構分類排隊，制定處置方案，根據(jù)實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)進行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，核實各融資性擔保機構的資本和財務狀況。

（三）規(guī)范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦按照有關規(guī)定要求，對本轄區(qū)內(nèi)的融資性擔保機構進行逐戶核實和重新確認，并在規(guī)定時間內(nèi)向金融辦報告核實情況和確認建議意見。省政府金融辦按照省有關規(guī)定進行審核，對符合要求的融資性擔保機構給予批復并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負責組織對各地規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省人民政府和國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告檢查驗收情況。

規(guī)范整頓結束后，各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業(yè)金融機構要按照省政府金融辦批復文件為相關融資性擔保機構辦理確認、變更登記和開展業(yè)務合作。對只從事非融資性擔保業(yè)務、不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經(jīng)營業(yè)務范圍，并對其此前開展的融資性擔保業(yè)務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等相關事宜。

四、工作要求

各級各有關部門要切實加強組織領導，嚴格落實監(jiān)管責任，確保

規(guī)范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。省人民政府成立省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。各市州、縣市區(qū)人民政府要建立相應工作機制，加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導。

(二)落實工作責任。市州、縣市區(qū)人民政府是本轄區(qū)內(nèi)擔保機構風險處置的責任主體。各地要建立規(guī)范整頓工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實。省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組各成員單位要認真履行職責，加強協(xié)調，搞好配合，共同做好此次規(guī)范整頓工作。省政府金融辦負責制定《湖南省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引》，加強對各市州開展規(guī)范整頓工作的指導和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區(qū)人民政府要 及時妥善處置單體機構風險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。在規(guī)范整頓工作中，如發(fā)生緊急情況或發(fā)現(xiàn)重大問題，要積極應對、妥善處置，并及時報告省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第三篇：陜西省人民政府辦公廳關于做好全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

陜西省人民政府辦公廳關于做好全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通

知

陜政辦發(fā) 〔2010〕107號

各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機構：

為深入貫徹落實《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等七部委2010年第3號令）和《融資擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于認真貫徹落實〈融資性擔保機構管理暫行辦法〉的通知》（融資擔保發(fā)〔2010〕1號）精神，加強對融資性擔保機構的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)省政府同意，在全省范圍內(nèi)開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。請你們結合實際，按照《陜西省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作方案》要求，認真組織實施。

此次規(guī)范整頓工作，對于加強融資性擔保業(yè)的監(jiān)督管理，促進融資擔保業(yè)規(guī)范健康發(fā)展具有十分重要的意義和作用。各市、縣、區(qū)及有關部門要高度重視，加強領導，周密部署，協(xié)調推進。要抓緊制訂工作方案，盡快部署實施本地區(qū)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。要密切關注不穩(wěn)定因素，加強風險防范，確保規(guī)范整頓工作順利實施。

附 件：陜西省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作方案

二○一○年十月十四日

附 件：

陜西省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作方案

根據(jù)《融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于認真貫徹落實〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔保發(fā)〔2010〕1號）要求，為加強我省融資性擔保機構的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)健康有序發(fā)展，結合我省實際，制定《陜西省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作方案》。

一、規(guī)范整頓工作的指導思想和任務目標

融資性擔保機構規(guī)范整頓的指導思想是：深入貫徹落實科學發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，全面落實國務院和省政府關于加強融資性擔保機構管理的各項政策措施，堅持規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結合，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權責分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

融資性擔保機構規(guī)范整頓的目標是：通過規(guī)范整頓工作，確保國務院、省政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責得到全面落實，全省融資性擔保機構的經(jīng)營活動進一步規(guī)范，自律能力顯著增強，作用得到充分發(fā)揮，逐步在全省建立起規(guī)范的融資性擔保業(yè)服務體系。

二、規(guī)范整頓范圍

《陜西省融資性擔保機構管理暫行辦法》（陜政辦發(fā)〔2010〕95號）（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的各類從事融資性擔保業(yè)務的機構，包括外省融資性擔保機構在我省設立的分支機構。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

1．市場準入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構的業(yè)務是否規(guī)范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保機構的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

四、規(guī)范整頓工作的階段劃分（2010年10月至2011年3月）

（一）動員部署階段（2010年10月）。各設區(qū)市政府要召開專門會議，傳達學習國辦發(fā)〔2010〕7號文件、中國銀監(jiān)會等七部委2010年第3號令和《暫行辦法》，充分認識融資性擔保機構違法違規(guī)經(jīng)營的社會危害性，增強對融資性擔保機構規(guī)范整頓的緊迫感，積極部署本地區(qū)的規(guī)范整頓工作，及時制訂符合各自實際的規(guī)范整頓工作總體方案和針對單體機構的具體方案。要采取適當形式，開展《暫行辦法》的宣傳教育工作，通過電視、廣播、報刊以及內(nèi)部工作信息等有效手段，創(chuàng)造有利于《暫行辦法》貫徹落實的良好輿論氛圍。

（二）自查自糾階段（2010年10月至2011年1月）。各設區(qū)市政府要組織當?shù)匕l(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財政、中小企業(yè)、工商、公安、人民銀行、銀監(jiān)等相關部門和單位，根據(jù)規(guī)范整頓工作方案和具體措施，對行政區(qū)域內(nèi)的擔保機構進行全面的自查自糾。要對行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔保機構，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的融資性擔保機構，要限期整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大的融資性擔保機構，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）審核確認階段（2011年1月至2011年2月）。按照先易后難、優(yōu)勝劣汰的原則，各市、縣（市、區(qū)）政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔保機構，要及時組織上報，并重新審核確認，確認工作由各設區(qū)市統(tǒng)一組織。重新審核確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務合作記錄，且主營業(yè)務突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務指標達到審慎性要求。重新審核確認的程序是：1．融資性擔保機構到注冊地設區(qū)市金融辦領取和填寫《融資性擔保機構核準登記報告書》（省金融辦另行印制），按要求準備并提交相關材料。2．市金融辦審核融資性擔保機構上報材料，出具初審意見，將初審意見和擔保機構材料一并上報省金融辦。3．省金融辦根據(jù)有關法律法規(guī)進行審核，對符合《暫行辦法》要求的按有關規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截至期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔保機構辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔保機構進行業(yè)務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年2月至2011年3月）。規(guī)范整頓結束后，各市、縣（市、區(qū)）政府要及時進行總結。2011年1月底前，各設區(qū)市政府要將規(guī)范整頓結果報省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議辦公室（省金融辦）。省上統(tǒng)一組織對各地規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，對規(guī)范整頓工作開展不扎實的市、縣、區(qū)，將向全省通報。

五、規(guī)范整頓工作要求

融資性擔保機構規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的大局。各級政府要高度重視，牢固樹立審慎經(jīng)營、審慎監(jiān)管理念，切實加強組織領導，嚴格落實監(jiān)管責任，確保規(guī)范整頓工作取得實效。

（一）加強組織保障。為確保規(guī)范整頓工作的順利進行，省政府成立了由一名省級領導任組長，省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議全體成員單位參加的全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議辦公室負責全省規(guī)范整頓工作的具體實施和工作協(xié)調。各設區(qū)市政府也要成立相應的規(guī)范整頓工作領導小組，全面落實規(guī)范整頓任務。各設區(qū)市政府要于2010年10月31日前，將規(guī)范整頓工作領導小組成員情況及本地區(qū)的規(guī)范整頓方案報省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議辦公室。

（二）進一步明確融資性擔保業(yè)務的監(jiān)管職責。按照國務院要求，對已設立的融資性擔保機構實行屬地化管理。省政府明確全省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門為省金融辦和各市、縣（市、區(qū)）金融辦或縣（市、區(qū)）政府確定的部門。各級政府要結合實際，督促監(jiān)管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保機構審慎監(jiān)管。規(guī)范整頓期間，各級工商管理部門對新設立的融資性擔保公司要嚴格落實前置審批的有關規(guī)定，對未經(jīng)審批突擊注冊登記的，要追究當事人的責任。

（三）加強協(xié)作配合。在各級政府的統(tǒng)一領導下，各有關部門要認真履行職責，相互配合，提高把握政策、實施監(jiān)管的能力，共同做好融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。各級監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，具體負責融資性擔保機構規(guī)范整頓方案制訂及重新審核確認的有關工作，督促引導企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保機構涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。各級銀監(jiān)部門要配合當?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔保機構從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當?shù)卣畧蟾妫⑴浜嫌嘘P部門做好風險處置工作。各級公安機關對融資性擔保機構涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行各分支機構要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級中小企業(yè)部門要配合做好融資性擔保機構的甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保機構的財務監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔保機構的監(jiān)督管理工作。各新聞媒體要加強對規(guī)范整頓工作的宣傳，做好宣傳動員和輿論引導，形成良好氛圍。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理。按照屬地管理原則，各設區(qū)市政府是本行政區(qū)域融資性擔保機構風險處置的第一責任人，負責重大突發(fā)風險事件報告和應急管理工作。各市、縣（市、區(qū)）政府要加強調查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制訂應急預案，及時妥善處置重大突發(fā)風險事件，有效防范和化解風險。要密切關注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。對在規(guī)范整頓過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，各設區(qū)市政府要及時報省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議辦公

第四篇：關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

制發(fā)機關： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發(fā)〔2010〕28號

標

題： 關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號）精神，現(xiàn)就開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、規(guī)范整頓工作的指導思想和要求

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結合，改革創(chuàng)新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協(xié)作相結合，全面落實國務院和省、市政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權責分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）目標要求

1．確保國務院和省、市政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

2．確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。

3．確保融資性擔保公司經(jīng)營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道。

4．初步建立運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長效機制。

二、規(guī)范整頓工作的范圍和內(nèi)容

（一）范圍

《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業(yè)務的公司，包括我市融資性擔保公司在市外設立的分支機構和外地融資性擔保公司在我市設立的分支機構。

（二）內(nèi)容

1．市場準入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的業(yè)務是否規(guī)范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、規(guī)范整頓工作的方法步驟

（一）調查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)市政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司數(shù)量、分布、業(yè)務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各區(qū)市政府要認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各區(qū)市政府對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）規(guī)范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區(qū)市政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務合作記錄，且主營業(yè)務突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務指標達到審慎性要求。確認工作由各區(qū)市統(tǒng)一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋區(qū)市監(jiān)管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經(jīng)省金融辦審核確認后頒發(fā)經(jīng)營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔保公司進行業(yè)務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向市金融辦提交規(guī)范整頓報告。市金融辦統(tǒng)一組織對各區(qū)市規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各區(qū)市政府要結合本地區(qū)經(jīng)濟金融和融資性擔保公司發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優(yōu)良、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構與融資性擔保公司的業(yè)務合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業(yè)金融機構和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。市財政局要會同市經(jīng)濟信息化委、市金融辦等有關部門抓緊制定促進融資性擔保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強對規(guī)范整頓工作的組織領導

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔保業(yè)務的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，防范和化解融資性擔保風險，市政府決定建立融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。聯(lián)席會議負責對全市融資性擔保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領導和組織協(xié)調，由市政府分管副市長擔任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監(jiān)局局長擔任召集人。市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監(jiān)局等部門參加。聯(lián)席會議辦公室設在市金融辦，承擔聯(lián)席會議日常工作。各區(qū)市政府也要建立相應工作機制，統(tǒng)籌負責本轄區(qū)的融資性擔保公司業(yè)務監(jiān)管工作。

（二）進一步明確監(jiān)管職責

融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。市政府明確全市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門為市金融辦和各區(qū)市金融辦或區(qū)市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監(jiān)管職責，明確分級監(jiān)管責任，與各區(qū)市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風險處置責任書。各區(qū)市政府要結合實際，督促監(jiān)管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強協(xié)作配合

在市政府的統(tǒng)一領導下，各有關部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。銀監(jiān)部門要配合當?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當?shù)卣畧蟾妫⑴浜嫌嘘P部門做好風險處置工作。公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務規(guī)范和風險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成調研督導組，對各區(qū)市規(guī)范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理

按照屬地管理原則，各區(qū)市政府是本轄區(qū)融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發(fā)風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各區(qū)市政府要加強調查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發(fā)風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日

第五篇：深圳市人民政府辦公廳關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

深圳市人民政府辦公廳關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

文號：深府辦〔2010〕88號[內(nèi)容糾錯] 各區(qū)人民政府，市政府直屬各單位：

為貫徹落實《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）和中國銀監(jiān)會等七部委聯(lián)合下發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，加強對我市融資性擔保公司的監(jiān)督管理，切實防范化解風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，按照融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議要求，經(jīng)市政府同意，現(xiàn)就我市開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、重要意義

在市各有關單位的積極支持下，我市融資性擔保行業(yè)取得了較快的發(fā)展，資產(chǎn)和業(yè)務規(guī)模居國內(nèi)大中城市前列，但其存在的問題也逐漸顯現(xiàn)，主要表現(xiàn)在整體素質參差不齊，一些融資性擔保公司內(nèi)部管理不夠健全、業(yè)務運作不規(guī)范，甚至還存在違規(guī)經(jīng)營等現(xiàn)象，不僅影響了融資性擔保業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展，也妨礙了整個中小企業(yè)信用擔保體系的建設進程。開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作，加強融資性擔保業(yè)務監(jiān)督管理，對于防范化解金融風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，十分必要和緊迫。各有關單位要提高認識，加強領導，周密部署，協(xié)調推進，把規(guī)范整頓融資性擔保公司作為當前一項重要工作，切實抓緊抓好。

二、基本原則和工作目標

（一）基本原則。

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，遵循規(guī)范公司行為與促進行業(yè)發(fā)展相結合、嚴格審核標準與加強業(yè)務指導相結合、敦促問題整改與加強機制建設相結合、鼓勵業(yè)務創(chuàng)新與防控風險相結合的原則，全面貫徹落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》的各項規(guī)定，依法維護融資性擔保市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）工作目標。

1．確保融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議的各項要求得到全面落實。

2．確保融資性擔保公司完善內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營行為，違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象得到有效遏制。

3．確保融資性擔保市場運行有序，結構優(yōu)化，風險得到有效控制。

三、組織領導和職責分工

（一）組織領導。

市政府建立市融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議），負責落實融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議關于做好融資性擔保公司規(guī)范整頓的各項要求，指導推動我市規(guī)范整頓工作。聯(lián)席會議由陳應春、袁寶成同志任召集人，成員單位包括市科工貿(mào)信委、發(fā)展改革委、財政委、規(guī)劃國土委、公安局、地稅局、市場監(jiān)管局、法制辦、金融辦、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局等部門。聯(lián)席會議辦公室設在市科工貿(mào)信委。

（二）職責分工。

市科工貿(mào)信委牽頭負責我市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作，制定工作方案，抓好工作落實；市市場監(jiān)管局和擔保同業(yè)公會參與；其他各相關部門結合自身職能，協(xié)助做好融資性擔保公司規(guī)范整頓和風險防控工作，確保我市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作穩(wěn)妥、順利進行。

四、規(guī)范整頓對象和內(nèi)容

（一）對象。

實際開展融資性擔保業(yè)務的本市擔保公司和外地擔保公司在深分支機構，均納入此次規(guī)范整頓范圍。實際開展融資性擔保業(yè)務的非公司制擔保機構參照執(zhí)行。

融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

（二）內(nèi)容。

1．市場準入。重點審核融資性擔保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為。

2．業(yè)務范圍。重點審核融資性擔保公司近3年是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象，是否存在非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否存在風險隱患。

3．經(jīng)營行為。重點審核融資性擔保公司的業(yè)務是否規(guī)范操作，風險集中度和對外投資是否符合規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．風險管控。重點審核融資性擔保公司準備金提取、審慎性指標是否符合監(jiān)管要求，公司法人治理、組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。

5．高管和從業(yè)人員。重點審核融資性擔保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員及從業(yè)人員是否具備相應的資格條件，是否存在嚴重違法違規(guī)行為等。

五、規(guī)范整頓方法和步驟

（一）方法。

規(guī)范整頓工作堅持以清理、整頓為手段，規(guī)范為目的的原則，采取統(tǒng)一標準條件、自查整改、審核驗收的方式，成熟一家，審核驗收一家。未通過市科工貿(mào)信委審核驗收的擔保公司不得從事融資性擔保業(yè)務，違者要依法予以取締或責令改正。

規(guī)范整頓工作自本通知下發(fā)之日起開始實施，時間截止到2011年3月31日。截止期限后，市科工貿(mào)信委、市市場監(jiān)管局不再為未經(jīng)審核驗收的融資性擔保公司辦理審核驗收和變更登記。

（二）步驟。

1．自查整改（2010年10月—12月）。各融資性擔保公司按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》等有關規(guī)定，從市場準入、業(yè)務范圍、經(jīng)營行為、風險控制及高級管理人員和從業(yè)人員資格要求等方面，進行自查整改。整改完成后，按照市科工貿(mào)信委要求，報送審核驗收材料。

2．審核驗收（2010年12月—2011年3月）。市科工貿(mào)信委依據(jù)審核的標準與條件，采取材料審核、現(xiàn)場考查、征求相關部門意見及社會公示相結合的方式開展審核驗收工作，對符合審核驗收標準與條件的擔保公司出具驗收合格文件，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

3．變更登記（取得經(jīng)營許可證后3個月內(nèi)）。融資性擔保公司持市科工貿(mào)信委審核驗收合格文件和經(jīng)營許可證，到市市場監(jiān)管局申請辦理變更登記手續(xù)。事業(yè)性質擔保機構根據(jù)市科工貿(mào)信委審核批復文件要求，需要辦理變更注冊登記的，向同級機構編制部門提出變更申請，持市科工貿(mào)信委和機構編制部門的批復文件到市事業(yè)單位登記管理局辦理變更登記手續(xù)。

4．階段總結（2011年4月）。按照市政府統(tǒng)一部署，市科工貿(mào)信委于2011年4月20日前對全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作進行總結，并向市聯(lián)席會議和融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。

5．延期整改（2011年3月—9月底）。對近3年從事融資性擔保業(yè)務，至2011年3月底未達到核準條件的融資性擔保公司，經(jīng)申請可給予6個月寬限期進行整改。寬限期內(nèi)，不得開展新的融資性擔保業(yè)務。

六、工作要求

（一）突出重點。針對融資性擔保公司注冊資本不實、撥備缺口大、風險控制制度不健全、違法違規(guī)經(jīng)營等突出問題進行規(guī)范、清理和整改，確保取得實效。

（二）加強指導。各有關部門在規(guī)范整頓工作中要專人負責，加強指導，及時發(fā)現(xiàn)問題，并采取切實有效措施加以解決，重大問題要及時報告聯(lián)席會議。

（三）依法查處。依法查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，切實維護融資性擔保行業(yè)秩序。

（四）防控風險。對問題突出、風險較大的融資性擔保公司要加強指導，及時妥善處置單體機構業(yè)務風險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。

深圳市人民政府辦公廳

二○一○年十月二十一日