第一篇：加強融資性擔保機構退出工作有關問題的通知

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河北省中小企業局

關于加強融資性擔保機構退出工作有關問

題的通知

冀企融﹝2012﹞30號

各設區市工業和信息化局：

根據國家銀監會的部署，結合我省的實際情況，為進一步規范融資性擔保行業秩序，有效防止部分融資性擔保機構的風險隱患轉化成現實風險，現就加強融資性擔保機構退出工作有關問題通知如下：

一、退出重點

自取得經營許可證之日起一年半內未實際開展融資性擔保業務的；經監管部門或其他部門發現有明顯違法行為或有違規行為限期整改后不到位的；監管部門對融資性擔保機構實施分類管理列為不合格或雖列為基本合格但監管部門檢查認為存在較大風險隱患的；不認真執行監管部門提出的規則，提供虛假情況的；監管部門依照有關規定認為應當退出的。對上述融資性擔保機構要作為退出的重點，在今年和明--------------------------精品

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年上半年積極穩妥地做好退出工作。各設區市工信局要結合今年內集中開展的風險排查，對轄區內的融資性擔保機構逐一審核，摸清轄區內融資性擔保機構應退出的底數，落實應退出的機構，制定退出工作方案，于9月底報送省中小企業局。

二、退出的程序

1、自愿退出。省中小企業局授權各設區市工信局負責審核批準。融資性擔保機構向設區市工信局提出退出經營融資性擔保機構業務的書面申請，并附經營許可證正副本、營業執照復印件、股東會或董事會的相關決議、融資性擔保業務清單等。由設區市工信局在受理后5個工作日內作出書面批準決定，同時收繳該機構的經營許可證正副本。

2、責令退出。對列入退出重點的融資性擔保機構，該機構未提出退出申請的，由設區市工信局根據國家和省有關規定，實行區別情況責令退出。設區市工信局提出責令退出意見報省中小企業局批準后，在5個工作日內向該機構發出責令退出的通知書，同時收繳該機構的經營許可證正副本。

3、設區市工信局在對融資性擔保機構作出批準退出或責令退出的決定后，要向該機構提出“如注銷、解散機構應按照--------------------------精品

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有關規定清理債權債務”的要求，同時將批準退出或責令退出的決定報送省中小企業局，抄送同級金融辦、人行、銀監局和該機構的注冊登記機關，并通過中小企業網等媒體進行公示。

4、融資性擔保機構的退出，是該機構不得再經營融資性擔保業務，但可以作為經濟實體，依法開展其他業務。

三、工作要求

1、各設區市工信局要按照守土有責的要求，對轄區內融資性擔保機構的退出工作直接負責。要高度重視，充分認識在較長時間內未開展融資擔保業務和存在違法違規問題的融資性擔保機構退出，有利于改變目前不良機構已實際影響融資擔保行業聲譽的狀況，有利于規范融資擔保行業的市場秩序，有利于樹立融資擔保行業的良好形象，有利于提高融資擔保行業的整體功能，同時也有利于實施融資擔保行業的有效監管。所以一定要強化措施，尤其是融資性擔保機構數量較多或規模較小的融資性擔保機構數量較多的設區市工信局，更要把退出作為重點工作，切實增強風險意識，把防范風險作為融資性擔保機構監管工作第一位的目標、第一位的--------------------------精品

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責任、第一位的要求。對退出工作要敢于擔當，對風險問題不能遷就，對風險處置不能手軟。

2、各設區市工信局對國家和省融資性擔保機構監管工作的各項要求必須堅決落實，對風險排查和風險處置必須果斷到位。該排查的未排查到，該退出的未退出，出現了風險問題，省中小企業局要實行嚴格問責，予以全省通報，并抄報市政府，提請市政府追究責任。

3、各設區市工信局對融資性擔保機構作出退出決定并收繳該公司經營許可證后，要在5個工作日內向省中小企業局書面報告，并上交收回的經營許可證正、副本。

4、各設區市工信局在執行本通知中遇到的問題請及時與省中小企業局融資擔保處溝通。

二〇一二年八月十七日

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第二篇：吉林省融資性擔保機構管理辦法

吉林省融資性擔保機構管理實施細則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構的監督管理，促進全省融資性擔保行業健康發展，防范化解融資擔保行業風險，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。

第二條 本細則所稱融資性擔保機構是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構、互助性擔保機構、專業化擔保機構、事業法人擔保機構及社團法人擔保機構，另有規定的除外。

第三條 根據吉林省人民政府批準的省直機關機構“三定”方案規定，吉林省工業和信息化廳（省中小企業局）是全省融資性擔保行業主管部門，負責全行業的發展規劃與監督管理。市、縣（市、區）工信部門（中小企業部門）是轄區內擔保機構的主管部門。

第二章 設立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設立融資性擔保機構，除按辦法規定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔保機構注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔保機構注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔保機 構注冊資本不低于2000萬元人民幣。

（二）有符合擔保機構任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業務的合格從業人員，具體要求為：公司專職從業人員，省級擔保機構不少于14人，市級擔保機構不少于10人，縣級擔保機構不少于6人；大專以上學歷不低于70%，受過金融、法律、經濟、財務等相關專業學歷教育或有從業經歷、工作經驗人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔保、金融或保險等相關行業從業經驗，且個人信用記錄良好。

（三）有符合經營條件的辦公場所，經營面積，省級擔保機構不少于200M，市級擔保機構不少于150 M，縣級擔保機構不少于100 M。

第五條 在吉林省新設立融資性擔保機構除需提交辦法規定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發的《企業名稱預先核準通知書》。

（二）擔保機構籌建方案。

（三）具有專業技術資格人員的資格證書復印件。

（四）外商投資的融資性擔保機構同時需提供商務部門簽發的核準通知書。

第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門審查批準：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事、監事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監管部門規定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經監管部門審查批準后，按規定向工商行政管理部門申請變更登記。

第七條 融資性擔保機構申請變更事項須提交下列材料：

（一）變更申請報告；

（二）監管部門頒發的經營許可證；

（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗資機構出具的驗資報告；

（四）股東結構發生變化的，應該提供變更說明。

（五）監管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔保機構設立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔保機構設立、變更、終止的，應向所在 市（州）、縣（市）信用擔保行業主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔保行業主管部門負責初審，初審合格后上報省工信廳。

（二）省工信廳對材料真實性與合理性進行審核合格后，組織人員對現場進行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經省工信廳負責人批準，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。

（三）省工信廳自作出許可設立決定之日起5個工作日內，向獲得許可的申請人頒發經營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔保機構主管部門備案。

（四）擔保機構持批復文件及經營許可證辦理相關營業手續。

第三章 業務范圍

第九條 融資性擔保機構按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實信用的原則與銀行業金融機構開展合作，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式和風險分擔的比例。

第十條 融資性擔保機構應積極創新擔保服務和擔保產品，從事辦法規定之外擔保業務的要經過監管部門批準。

第四章 風險控制

第十一條 融資性擔保機構要加強擔保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規使用注冊資本金；應按有關規定及時 向監管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨?。ㄗ灾螀^、直轄市）設立分支機構的融資性擔保機構應當設立首席合規官和首席風險官，并由取得律師或注冊會計師等相關資格，具有5年以上擔?；蚪鹑?、保險相關行業從業經驗的人員擔任。

第十三條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取，超出當年擔保責任余額10%部分作為一般風險準備金計提。

第五章 監督管理

第十四條 省融資性擔保機構規范整頓領導小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機構，按各自職責，做好融資性擔保業務日常監管工作。

工信部門負責融資性擔保機構的市場準入與退出、監督管理與風險處置；工商行政管理部門負責融資性擔保機構的市場準入和退出，依法查處違反工商管理法規行為；人民銀行負責推動融資性擔保機構信用評級工作，認定評級機構資質、管理評級結果質量，并將評級情況作為融資性擔保機構與金融機構合作的重要依據；銀監部門會同有關部門負責溝通協調銀行業金融機構與融資性擔保機構的業務合作，協助 監管部門做好有關業務培訓工作；財政部門負責對融資性擔保機構的財務監管。

第十五條 省內各級信用擔保協會作為行業自律組織，充分發揮行業自律和信息交流作用，反映行業心聲，加強行業形象宣傳，并協助監管部門做好融資性擔保機構監管各項工作。

第十六條 融資性擔保機構應當在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經營情況報告、財務會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔保機構應當在每季度末10日前向財政部門報送財務快報，每年4月底前向財政部門報送財務決算。融資性擔保機構的統計報表依照《融資性擔保公司統計報表制度暫行辦法》執行。

第十七條 融資性擔保機構應積極參與信用評級和專項審計活動。監管部門將通報融資性擔保機構的信用等級和專項審計情況，并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔保機構的重要評價指標。

第十八條 融資性擔保機構應積極組織參與吉林省信用擔保行業從業資格認證。成立3年及以上的融資性擔保機構，取得吉林省信用擔保行業從業資格證書的員工人數應占全部在職員工人數的50%以上。

第十九條 融資性擔保機構應按照人民銀行要求，向征信系統報送有關信息，并遵照征信系統相關管理規定，憑擬 受保企業的及企業經營業主的書面授權，在征信系統中查詢受保企業及經營業主的信用狀況。

第二十條 融資性擔保機構發生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時，應當立即采取應急措施并向省融資性擔保機構規范整頓領導小組報告。

省融資性擔保機構規范整頓領導小組指導有關部門建立融資性擔保行業突發事件的發現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業突發事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業的突發事件。

融資性擔保機構重大風險事件的報告和應急處置依照《融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理暫行辦法》執行。

第二十一條 融資性擔保機構從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領導小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監管部門 予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。

第二十四條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。監管部門監督其清算過程。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經批準，違反規定擅自經營融資性擔保業務的，由工商部門依法予以查處；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第六章 經營許可證的核發和年檢

第二十六條

辦法實施前已經設立的融資性擔保機構，應在本實施細則下達后按要求到所在市（州）、縣（市）行業主管部門辦理經營許可證申領。省工信廳依據融資性擔保機構設立、變更和終止審批程序有關規定對其核發經營許可證。

融資性擔保機構憑省工信廳核發的經營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經營許可證，到工商部門辦理營業執照年檢。

第二十七條

辦法實施前已經設立的融資性擔保機構申領經營許可證，除應滿足本實施細則第四條的規定外，還應滿足下列條件：

（一）按截止申請經營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔保機構，上一擔保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構可降低至注冊資本金的70%。

（二）辦法公布實施后，不存在主觀違反辦法相關規定的經營行為。

（三）監管部門要求的其他條件。

第二十八條 經營許可證實行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監管部門頒發的經營許可證的融資性擔保機構，需向監管部門申請年檢。

（一）經營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實施細則前款的有關規定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請經營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔保機構，上一擔保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構上一擔保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

2、主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發現重大違規問題。

（二）申請經營許可證年檢需提供的材料：

1、監管部門頒發的經營許可證及復印件（一份）；

2、《融資性擔保機構經營許可證年檢申請書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關于申請年檢工作的請示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔保業務證明；

5、監管部門要求提供的其他材料。

（三）經營許可證年檢程序：

1、融資性擔保機構應在規定時間內向所在市（州）、縣（市）行業主管部門申請經營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業主管部門負責初審，并上報省工信廳；

2、省工信廳依據經營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經營許可證由市（州）、縣（市）行業主管部門返還融資性擔保機構。

擔保機構經營許可證管理工作按照《融資性擔保機構經營許可證管理制度》執行。

第二十九條 辦法實施前已經設立的融資性擔保機構不符合辦法規定的，應當在2011年3月31日前達到辦法規定的要求。到期未達到規定條件的，省工信廳將不予頒發經營許可證或辦理經營許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實施細則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規定執行。

第三篇：開展融資性擔保機構現場檢查的通知

福建省經濟貿易委員會

閩經貿函中小[2011]784號

福建省經濟貿易委員會關于 開展融資性擔保機構現場檢查的通知

各設區市融資性擔保業務監管部門：

為加強我省融資性擔保機構的監督管理，規范融資性擔保經營行為，有效促進融資性擔保機構合規、審慎經營和健康發展。根據省融資性擔保業務監管聯席會議《關于開展融資性擔保機構監督管理與合法合規經營情況檢查的通知》（閩融資擔保函[2 011 ]5號)要求，省聯席會議成員單位擬于1 O月8日一2 0日對全省融資性擔保機構進行聯合現場檢查，現將有關事項通知如下：

一、檢查對象

已獲融資性擔保機構經營許可證的擔保機構，重點檢查未開展業務、易地開展業務、法人機構不在本轄區和貿易性融資擔保機構．

二、檢查內容

按閩融資擔保函[2 O 11]5號文提出的十項內容，重點檢查融資性擔保公司注冊資本金到位、運用和合規經營情況。

三、檢查方式

(一)聽取設區市和部分縣(市、區)監管部門工作匯報，重點是聽

取監管部門按照閩融資擔保函[2‘011]5號文進行自查的情況匯報；(二)對部分縣(市、區)部分融資性擔保公司進行現場檢查。

四、日程安排及檢查組成員

具體檢查日程安排、被抽查的縣(市、區)名單和檢查組成員名單另行通知。

五、有關要求

(一)請各設區市監營部門負責通知被抽查的縣(市、區)監管部門，并請各設區市和被檢查的縣(市、區)監管部門圍繞閩融資擔保函[2 011]5號要求，準備好書面匯報材料；

(二)請各設區市監管部門負責通知被抽查的縣(市、區)擔保機構現場提供截至8月30日的銀行對帳單、貸款卡企業基本信用信息報告、資本金使用情況報告和2010財務會計審計報告等備查資料和相關原始憑證、臺帳?，F場檢查的擔保機構名單現場抽取。

聯系人：黃承源、周艷

聯系電話：0591-88016089 0591-87833634

福建省經濟貿易委員會

二○一一年九月三十日

第四篇：貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法

貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法

發布時間：2010-11-22

省人民政府辦公廳關于印發貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法的通知

貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發〔2010〕96號

各自治州、市人民政府，各地區行署，各縣（自治縣、市、市轄區、特區）人民政府，省政府各部門、各直屬機構：

經省人民政府同意，現將《貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法》印發給你們，請認真組織實施。

二 〇 一 〇 年 十 月 八 日

貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對我省融資性擔保機構的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規的規定，特制定本管理暫行辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

本辦法所稱融資性擔保機構是指由自然人、企業法人、其他社會組織出資依法設立的，經營融資性擔保業務的擔保機構。

本省行政區域內融資性擔保機構的設立、變更、經營活動和監督管理均適用本辦法。?

第三條 建立省融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱省聯席會議）制度，省聯席會議由省經濟和信息化委、省發展改革委、省公安廳、省財政廳、省商務廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業務發展政策和業務監管制度，建立全省融資性擔保機構市場準入和退出機制，協調解決融資性擔保機構業務監管和發展中的重大問題。

省聯席會議下設辦公室，辦公室設在省經濟和信息化委，省經濟和信息化委為全省擔保行業的主管部門和聯席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔保機構的監管職責，指導、督促市（州、地）、縣（市、區）政府（地區行署）加強對融資性擔保機構的監管和風險控制。

第四條 融資性擔保機構實行分級審批和監管。

第五條 融資性擔保機構應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

融資性擔保機構與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。

第六條 融資性擔保機構作為獨立法人依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉，并承擔相應民事責任。

第七條 融資性擔保機構開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔保機構應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。

第八條 融資性擔保機構開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。

第二章 設立、變更和終止

第九條 設立融資性擔保機構及其分支機構，應當經審批部門的審查批準。經批準設立的融資性擔保機構及其分支機構，由審批部門頒發經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經審批部門批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。

第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構由省經濟和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構由省經濟和信息化委授權各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經濟和信息化委備案。涉及財政出資的，應同時報同級財政部門和省財政廳備案。

各市（州、地）融資性擔保機構審批部門應接受省經濟和信息化委的業務指導和監督，按時報送有關材料。

第十一條 設立融資性擔保機構，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有具備持續出資能力且信用良好的股東。

（三）有符合本辦法規定的注冊資本。

（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業場所。

（七）省聯席會議規定的其他審慎性條件。

第十二條 貴州省境內成立的融資性擔保機構注冊資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔保機構的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。

（一）經批準到省外開展擔保業務的融資性擔保機構注冊資本不得低于人民幣1億元；

（二）經批準在全省范圍內開展擔保業務的融資性擔保機構注冊資本不得低于5000萬元；?

（三）經批準在省內市（州、地）范圍內跨縣域開展擔保業務的融資性擔保機構注冊資本不得低于1000萬元。

第十三條 設立融資性擔保機構，應向審批部門提交下列文件、資料：

（一）設立申請書。載明擬設立的融資性擔保機構的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

（二）可行性研究報告。

（三）企業名稱預核準通知書。

（四）章程草案。

（五）股東協議書，包括股東名冊及其出資額、股權結構。

（六）具有資質的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。

（七）擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明。

（八）經營發展戰略和規劃。

（九）營業場所證明材料。

（十）省聯席會議要求提交的其他文件、資料。

各市（州、地）融資性擔保機構審批部門批準成立融資性擔保機構后，應于10個工作日內報省經濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第十四條 融資性擔保機構到省外設立分支機構的，應當征得省經濟和信息化委的同意，并經擬設立分支機構所在地審批部門審查批準。

第十五條 跨省、自治區、直轄市經營的融資性擔保機構，其在貴州省境內設立的分支機構應當報省經濟和信息化委審查批準。除應提供第十三條要求提供的資料外，還應當向省經濟和信息化委提供設立兩名以上獨立董事及首席合規官和首席風險官的有關資料。

第十六條 外商投資成立融資性擔保機構應按注冊資本規模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經濟和信息化委提交申請，經審批部門或省經濟和信息化委審核同意，出具項目成立批復后，再報省商務廳對合同、章程等要件進行審查。

第十七條 經批準設立的外商融資性擔保機構持省經濟和信息化委和省商務廳的批準文件在30日之內到工商行政管理部門辦理登記注冊手續。逾期未完成的，原批準文件自動失效。外商融資性擔保機構完成工商注冊之日起6個月內，注冊資本金應全部到位，并提交法定驗資機構出具的驗資報告到省經濟和信息化委和省商務廳備案。?

第十八條 融資性擔保機構有下列變更事項之一的，應當經審批部門審查批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事、監事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）省聯席會議規定的其他變更事項。

融資性擔保機構變更事項涉及公司登記事項的，經審批部門審查批準后，按規定向工商行政管理部門申請變更登記。

以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊資本在5000萬元以上的融資性擔保機構，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報省經濟和信息化委批準；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準后于10個工作日內報省經濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第三章 業務范圍

第十九條 融資性擔保機構經審批部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第二十條 融資性擔保機構經審批部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）省聯席會議規定的其他業務。

第二十一條 融資性擔保機構可以為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務，但應當同時符合以下條件：

（一）近兩年無任何違法、違規記錄。

（二）省聯席會議規定的其他審慎性條件。

從事再擔保業務的融資性擔保機構除需滿足前款規定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續營業兩年以上。

第二十二條 融資性擔保機構不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發放貸款。

（三）受托發放貸款。

（四）受托投資。

（五）省聯席會議規定不得從事的其他活動。

第四章 經營規則和風險控制

第二十三條 融資性擔保機構應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

第二十四條 融資性擔保機構應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第二十五條 融資性擔保機構應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業人才。

第二十六條 融資性擔保機構應當按照《企業會計準則》、《金融企業財務規則》和《擔保企業會計核算辦法》等法律法規的規定，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。

第二十七條 融資性擔保機構收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，在不違反國家有關規定的前提下，由融資性擔保機構與被擔保人自主協商確定。但享受財政資金補助、減免營業稅等優惠政策的融資性擔保機構收取的擔保費不得超過同期基準貸款利率的50%。

第二十八條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10％，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15％，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30％。

第二十九條 融資性擔保機構的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。

第三十條 融資性擔保機構以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產20％的其他投資。

第三十一條 融資性擔保機構不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。

第三十二條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。

審批部門可以根據融資性擔保機構責任風險狀況和審慎監管的需要，提出調高擔保賠償準備金比例的要求。

融資性擔保機構應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。

第三十三條 融資性擔保機構與債權人應當按照協商一致的原則建立業務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。

第三十四條 融資性擔保機構辦理融資性擔保業務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。

第三十五條 融資性擔保機構應當將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業務總體情況等信息告知相關債權人。

融資性擔保機構應與債權人共同建立擔保期間被擔保人的信息資料交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監督，共同維護雙方的合法權益。

第五章 監督管理

第三十六條 省經濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構的日常監管和風險處置制度，承擔對融資性擔保機構的日常營運監管和風險處置責任。其中，省經濟和信息化委聯合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構進行日常營運監管和風險處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負責對注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構進行日常營運監管和風險處置。

財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強對政府出資的融資性擔保機構的財務監督，防范和化解地方金融風險；加強對政府出資的融資性擔保機構的管理，建立融資性擔保機構財務信息管理體系和績效考核指標體系，確保國有資產安全高效運作。

工商部門要做好融資性擔保機構的準入把關，做好融資性擔保機構的登記和年檢，確保融資性擔保機構合規經營。

銀監部門應指導銀行業金融機構加強與融資性擔保機構的合作，并跟蹤監測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構。

人民銀行各分支機構應將融資性擔保機構的有關信息納入征信管理體系，為融資性擔保機構查詢相關信息提供服務。

公安部門應會同銀監、人行等部門嚴厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規行為，維護金融環境和社會秩序的穩定。

第三十七條 省經濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立健全融資性擔保機構的信息資料收集、整理、統計分析制度,從風險管理、擔保資產信用質量、擔保資金運用等方面對融資性擔保機構實施監管記分制度，對融資性擔保機構的經營及風險狀況進行持續監測。

各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監管融資性擔保機構上一的概覽報告。

第三十八條 融資性擔保機構應當按季度向審批部門報送真實、準確、完整的資本金運用情況、經營情況、財務會計報告、合法合規報告等文件和資料。同時，各級地方政府出資的融資性擔保機構應定期向同級財政部門報送財務會計報告。

審批部門應當根據審慎監管的需要，適時提出融資性擔保機構的資本質量和資本充足率要求。

第三十九條 審批部門根據監管需要，有權要求融資性擔保機構提供專項資料，或約見其董事、監事、高級管理人員進行監管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。

審批部門認為必要時，可以向銀行業金融機構等債權人通報所監管有關融資性擔保機構的違規或風險情況。

第四十條 審批部門根據監管需要，可以對融資性擔保機構進行現場檢查，融資性擔保機構應當予以配合，并按照審批部門的要求提供有關文件、資料。

現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構出示檢查通知書和相關證件。

第四十一條 融資性擔保機構發生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5％以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時，應當立即采取應急措施并向其監管部門報告，涉及違法犯罪的還應同時向公安機關報告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于兩個工作日內向省經濟和信息化委報告。

第四十二條 融資性擔保機構應當及時向審批部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第四十三條 融資性擔保機構應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告于次年1月底前報送審批部門。

第四十四條 省經濟和信息化委應當會同人行、銀監、公安等有關部門建立融資性擔保行業突發事件的發現、報告和處置制度，制定融資性擔保行業突發事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業突發事件。

第四十五條 省經濟和信息化委應當于每年年末全面分析評估本轄區融資性擔保行業發展和監管情況，并于每年2月底前向融資性擔保業務監管部際聯席會議和省人民政府報告本轄區上一融資性擔保行業發展情況和監管情況。

省經濟和信息化委應當及時向融資性擔保業務監管部際聯席會議和省人民政府報告本轄區融資性擔保行業的重大風險事件和處置情況。

第四十六條 建立貴州省融資擔保行業協會(以下簡稱“擔保協會”)，履行自律、維權、服務等職責。

省經濟和信息化委是擔保協會工作的指導部門，擔保協會在省經濟和信息化委的指導下，開展擔保業務及人員培訓、統計、服務標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業務合作、協調會員與銀行間相關事務活動。

第四十七條 審批部門從事審批、監管工作的人員有違反規定開展工作的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十八條 融資性擔保機構違反法律、法規、規章及本辦法規定，由審批部門依照有關法律法規的規定，予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十九條 違反規定擅自開展融資性擔保業務的，由審批部門會同有關部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由審批部門會同有關部門責令改正，依法處罰。

第六章 附 則

第五十條 事業性質擔保機構的變更、經營和監管比照公司制擔保機構執行。鼓勵事業性質擔保機構轉為公司制擔保機構。

融資性再擔保機構管理辦法由省政府另行制定。

第五十一條 本辦法施行前已經設立的融資性擔保機構不符合本辦法規定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規定的要求，并獲得融資性擔保機構資格的核準確認。

第五十二條 本辦法自公布之日起施行。

第五篇：貴州省融資性擔保機構經營許可證

貴州省融資性擔保機構經營許可證

管理指引（試行）

第一節

總則

第一條 為加強融資性擔保機構經營許可證管理，促進融資性擔保機構依法經營，維護融資性擔保市場秩序，根據中國銀監會《融資性擔保機構經營許可證管理指引》（銀監發〔2010〕77號）、《貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法》等有關規定，制定本指引。

第二條 本指引所稱監管部門是指貴州省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）和各市（州）政府確定的監管部門。

本指引所稱融資性擔保機構是指依法設立的經營融資性擔保業務的公司制和公司制以外的擔保機構及其分支機構。

第三條 本指引所稱融資性擔保機構經營許可證是指省金融辦依法頒發的特許融資性擔保機構經營融資性擔保業務的法律文件，融資性擔保機構經營許可證包括正本和副本，副本的記載內容在與正本保持一致的基礎上，同時記載融資性擔保機構的年檢情況。第四條 融資性擔保機構經營許可證由省金融辦統一制作。

融資性擔保機構經營許可證的頒發、換發、補發須到省金融辦辦理。

融資性擔保機構經營許可證的注銷，按照《貴州省融資性擔保機構審批工作指引》中分級審批權限辦理，市（州）監管部門注銷后的許可證應上繳省金融辦。

第五條 融資性擔保機構依法取得融資性擔保機構經營許可證后，方可向有登記管轄權的工商行政管理部門等登記機關申請辦理注冊登記。

第六條 融資性擔保機構經營許可證實行年檢制度。融資性擔保機構應按照《貴州省融資性擔保機構年檢暫行辦法》相關規定進行年檢。

第七條 融資性擔保機構經營許可證實行機構編碼終身制（編碼規則見附件2）。

融資性擔保機構經營許可證如遺失或損壞，申請補發或換發經營許可證時，原機構編碼繼續沿用。

融資性擔保機構經營許可證如被注銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。

第八條 融資性擔保機構經營許可證應載明下列內容：

（一）機構名稱

（二）注冊資本

（三）業務范圍

（四）營業地址

（五）機構編碼

（六）發證機關及公章

（七）有效期限

（八）頒發日期

第九條 融資性擔保機構經營許可證有效期限最高不超過5年。

新設立的融資性擔保機構頒發的經營許可證有效期限為1年；

經營許可證有效期限為1年的融資性擔保機構年檢合格的，新換發的經營許可證有效期限延長至3年。

經營許可證有效期限為3年的融資性擔保機構連續3年年檢合格的，新換發的經營許可證有效期限延長至5年。

融資性擔保機構經營許可證有效期限屆滿，需要延續的，應提前90日向發證機關提出延續申請，換發新的融資性擔保機構經營許可證。不再延續的，應提前90日向發證機關和所在地監管部門報告，注銷融資性擔保機構經營許可證，并做好善后工作。

第十條 融資性擔保機構設立、變更、終止，應按照《貴州省融資性擔保公司審批工作指引（試行）》的規定，經監管部門許可后頒發、換發或繳回經營許可證。第十一條 融資性擔保機構經營許可證的正本應在營業場所的顯著位置公示，副本應安排專人妥善保管。

第二節

許可證發放與注銷

第十二條 監管部門根據行政許可決定向融資性擔保機構頒發、換發、補發經營許可證的，應自作出行政許可決定之日起10個工作日內向申請人頒發、換發、補發經營許可證。

第十三條 融資性擔保機構向省金融辦申請領取融資性擔保機構經營許可證時，應提供下列材料：

（一）監管部門的批準文件

（二）市（州）監管部門工作聯系函

（三）融資性擔保機構章程

（四）融資性擔保機構（籌建）介紹信

（五）經辦人員的合法有效身份證明

（六）監管部門要求的其他材料

第十四條 融資性擔保機構經營許可證遺失、損壞，應向監管部門申請補發、換發經營許可證。

經營許可證遺失的，融資性擔保機構應在監管部門指定的網站或公開發行的報紙上進行公告，重新申請領取新證時須附遺失情況說明。

經營許可證損壞的，融資性擔保機構應先繳回舊證再重新申請領取新證。

第十五條 融資性擔保機構出現以下情形時，應注銷其融資性擔保機構經營許可證。

（一）融資性擔保機構經營許可被撤銷的（二）融資性擔保機構經營許可被撤回的（三）融資性擔保機構解散的（四）融資性擔保機構破產的（五）融資性擔保機構被撤銷的

（六）融資性擔保機構經營許可證有效期限屆滿不再延續的

（七）監管部門規定的其他情形

融資性擔保機構被注銷經營許可證的，應在收到監管部門有關文件、法律文書或人民法院宣告破產裁定書之日起15個工作日內，辦理經營許可證注銷手續并將經營許可證繳回發證機關。逾期不繳回的，由融資性擔保機構所在地監管部門及時依法收繳。

第十六條 頒發、換發、補發、注銷經營許可證，監管部門應在指定的網站或公開發行的報紙上進行公告。

公告的具體內容應包括：機構名稱、注冊資本、業務范圍、營業地址（住所或分支機構所在地）、機構編碼、流水號、發證機關、有效期限、郵政編碼、聯系電話。

第三節

內部管理

第十七條 監管部門應加強融資性擔保機構經營許可證的信息管理，建立完善的檔案管理系統，依法披露融資性擔保機構經營許可證的有關信息。

第十八條 監管部門應按照融資性擔保機構經營許可證編碼規則制作融資性擔保機構經營許可證，并加蓋監管部門公章。

第十九條 監管部門應將融資性擔保機構經營許可證作為重要憑證專門管理，建立經營許可證頒發、換發、注銷、收繳、銷毀登記制度。

第二十條 許可證管理原則上實行“證賬分管、證印分管”的內部控制要求。

“證賬分管”是指許可證實物管理與臺賬管理應當分崗負責。監管部門對許可證實物應當做到專人管理、專庫（或專用單證柜）保存；建立許可證使用臺帳，保證賬實相符。

“證印分管”是指許可證應當與專用印章實行分開管理、分人使用。

第二十一條 融資性擔保機構經營許可證屬于重控文件?？瞻住⒆鲝U的融資性擔保機構經營許可證均應存放至具備防火、防盜措施、須由兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）才能開啟的文件柜中。兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）需分兩人持有，互不借用（持有鑰匙的一方不得知悉密碼）。許可證的入庫存檔和領用出庫應經相關領導簽字認可，并在臺賬上進行記錄。開啟、關閉文件柜應由兩人同時進行。

第二十二條 對于融資性擔保機構經營許可證管理過程中產生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經營許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。

許可證的銷毀，監管部門應由兩人在指定時間和地點銷毀。許可證銷毀的，應填寫銷毀清單，并在融資性擔保機構經營許可證管理臺賬上作相應記錄。

第二十三條 空白許可證遺失的，應在監管部門網站及公開發行的報紙上聲明舊證作廢。

第四節

其他

第二十四條 本指引由省金融辦負責解釋。

第二十五條 本指引自印發之日起施行。

附件：1.《〈中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證〉填寫說明》

2.《貴州省融資性擔保機構經營許可證編碼規則》

附件１

《中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證》

填寫說明

一、機構名稱：全稱填寫。字體為宋體，字號為２８號。

二、注冊資本：資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體，字號為２０號。

如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。

三、業務范圍：以省金融辦批準文件所列經營范圍為準。字體為宋體，字號為２０號。

如：融資性擔保業務：貸款擔保、票據承兌擔保、…… 監管部門批準的其他業務：訴訟保全擔保、投標擔保、……

四、營業地址：住所或分支機構所在地，以機構主要辦公場 所所在地為準。字體為宋體，字號為２０號。如：×× 省×× 市×× 區××路（街）××號。

五、機構編碼：由省金融辦統一編制。字體為宋體，字號為２０號。

六、發證機關：貴州省人民政府金融工作辦公室。字體為宋體，字號為２０號。

七、有效期限：按公歷、漢字小寫填寫。如：至二○一五年三月二十日。

八、年月日（公章）：按公歷、阿拉伯數字填寫，以發證日期為準，并加蓋省金融辦公章。字體為宋體，字號為２０號。如：２０１０年１１月１９日。注：Ｘ 為名稱或數字。

附件２

貴州省融資性擔保機構經營許可證編碼規則

１．省別號（第1位），貴州省的簡稱“黔”。

２．市別號（第2－3位），表示融資性擔保機構及其分支機 構所在的市。省直為00，貴陽市為01，遵義市為02，六盤水為03，安順市為04，畢節市為05，銅仁市為06，黔東南州為07，黔南州為08，黔西南州為09。

３．年序號（第4－7位），表示融資性擔保機構及其分支機構設立的時間，以年為單位，選擇紀元年號數字組成。如：1998年設立填寫1998，2010年設立填寫2010。

4.組織形式編號（第8位），表示融資性擔保機構屬哪種組織形式。如1表示為有限責任公司；2表示為股份有限公司；3表示事業單位法人；4表示社團組織法人；5表示合伙企業；6表示其他。

5.內、外資代碼（第9位），表示融資性擔保機構是中資、外商及港、澳、臺商獨資還是合資、合作機構。其中：1表示國有獨資機構，2表示國有控股機構，3表示國有參股機構，4表示民營獨資機構，5表示民營合資機構，6表示外商及港、澳、臺商獨資機構，7其他。

6.分支機構編號（第10位），表示融資性擔保機構是否為分支機構及分支機構性質。分支機構編號用一位阿拉伯數字表示，如0表示該機構不是分支機構；1表示該機構為具有法人資格的分支機構；2表示該機構為不具有法人資格的分支機構。

7.順序號（第11-13位），表示該地區融資性擔保機構獲準設立的先后順序。如：第5個，順序號填寫005；第15個，順序號填寫015。