第一篇：甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查規(guī)程

甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查規(guī)程

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作，規(guī)范各級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查行為，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（國辦發(fā)〔2009〕7號）和《甘肅省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批管理辦法》（省政府令〔2010〕第77號）等有關(guān)政策法規(guī)，制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于各級融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門對轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行的常規(guī)現(xiàn)場檢查和專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。

常規(guī)檢查是指按照年度工作安排對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的行政執(zhí)法活動，每年度應(yīng)不少于1次。

專項(xiàng)檢查是指針對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)特定申請或變更事項(xiàng)、舉報投訴、其他單位移送事項(xiàng)、非現(xiàn)場監(jiān)管預(yù)警信息、突發(fā)事件或者其他事項(xiàng)，組織實(shí)施的現(xiàn)場檢查。

第三條 本規(guī)程所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，是指在甘肅省內(nèi)設(shè)立并領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第四條 監(jiān)管部門對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查，應(yīng) 當(dāng)遵循依法、公正和高效的原則。

第二章 檢查前準(zhǔn)備

第五條 監(jiān)管部門應(yīng)對融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)建立適時及定期報表報告等非現(xiàn)場監(jiān)測分析制度，依據(jù)日常監(jiān)測分析情況對轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查工作重點(diǎn)及要求按年度做出安排。

第六條 監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)事先擬定現(xiàn)場檢查工作方案，明確檢查對象、范圍、重點(diǎn)、政策標(biāo)準(zhǔn)、工作要求及法規(guī)依據(jù)。上級監(jiān)管部門可以提出統(tǒng)一的現(xiàn)場檢查工作方案協(xié)調(diào)轄區(qū)監(jiān)管部門按屬地監(jiān)管原則負(fù)責(zé)實(shí)施。

第七條 對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)常規(guī)現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括：

（一）公司治理及內(nèi)控管理制度的合規(guī)有效性；

（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員從業(yè)資格；

（三）會計核算和財務(wù)管理的完整、真實(shí)及合規(guī)性；

（四）業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營行為的合規(guī)性；

（五）注冊資本金的真實(shí)、完整性；

（六）有無吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資、高息借貸、非法集資等違法違規(guī)經(jīng)營行為；

（七）股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)關(guān)系、第三方代持情況和實(shí)際控制人的情況；

（八）客戶保證金管理制度是否規(guī)范完整，有無挪用客戶保證金進(jìn)行投資、擔(dān)保及借貸等違規(guī)行為；

（九）以自有資金進(jìn)行投資其投資總額是否控制在其凈 資產(chǎn)20%以內(nèi)；

（十）政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資是否經(jīng)政府主管部門批準(zhǔn)；

（十一）擔(dān)保費(fèi)的收取是否符合國家的相關(guān)規(guī)定；

（十二）其他需要檢查的事項(xiàng)。

第八條 對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)專項(xiàng)現(xiàn)場檢查依據(jù)監(jiān)管工作目標(biāo)擬定相應(yīng)的檢查方案和檢查內(nèi)容及工作要求。

第九條 監(jiān)管部門在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)當(dāng)組成現(xiàn)場檢查工作組，指定現(xiàn)場檢查工作組組長及主查人，明確檢查人員。進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，在場檢查人員不得少于2人。

第十條 監(jiān)管部門根據(jù)檢查內(nèi)容和工作需要，經(jīng)監(jiān)管部門分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以聘請注冊會計師、律師及其他專業(yè)技術(shù)人員參與檢查，或委托會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計或?qū)徍恕Ｆ刚埻獠繉I(yè)技術(shù)人員不具有獨(dú)立開展現(xiàn)場檢查資格，外聘專業(yè)技術(shù)人員應(yīng)對其工作的真實(shí)性、客觀性負(fù)責(zé)，其受聘從事現(xiàn)場檢查工作所產(chǎn)生的法律后果由聘請監(jiān)管部門承擔(dān)。

第十一條 監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查，應(yīng)對檢查工作組成員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保證檢查工作組成員全面了解現(xiàn)場檢查方案，掌握檢查對象基本情況，明確現(xiàn)場檢查工作流程、工作紀(jì)律、工作分工、檢查要求及工作重點(diǎn)，確保檢查如期順利完成。

第十二條 現(xiàn)場檢查工作組進(jìn)駐前，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)以書

面或其他方式正式通知檢查對象，告知檢查內(nèi)容及檢查工作組成員，要求檢查對象準(zhǔn)備相關(guān)文件及資料，有關(guān)人員到場配合檢查。

第十三條 對出現(xiàn)重大緊急情況或有確鑿證據(jù)證明提前告知檢查對象可能影響檢查效果的，經(jīng)監(jiān)管部門分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以取消提前告知，實(shí)施專項(xiàng)突擊檢查。

第三章 現(xiàn)場檢查實(shí)施

第十四條 現(xiàn)場檢查人員認(rèn)為自己與檢查對象有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)主動回避。檢查對象認(rèn)為檢查人員與其存在利害關(guān)系的，有權(quán)申請檢查人員回避。對檢查對象提出的回避申請，監(jiān)管部門應(yīng)于3個工作日內(nèi)做出決定，并以口頭或者書面形式告知提出回避申請的檢查對象。

第十五條 現(xiàn)場檢查工作組進(jìn)駐被檢查對象時應(yīng)當(dāng)主動出示由監(jiān)管部門正式簽發(fā)的《現(xiàn)場檢查通知》及檢查人員工作證，向被檢查對象明確檢查內(nèi)容、檢查要求、檢查紀(jì)律，做好檢查進(jìn)點(diǎn)座談記錄并由被檢查對象負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第十六條 被檢查對象應(yīng)當(dāng)為檢查組提供相對獨(dú)立的工作空間和環(huán)境，指定專人為檢查工作組提供資料和聯(lián)絡(luò)，給予便利。被檢查對象不得制造借口拖延和拒絕檢查。

第十七條 進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查人員可以根據(jù)檢查需要出具調(diào)閱清單，查閱被檢查對象有關(guān)文件、資料、記錄、合同、賬冊、報表及憑證等原始文檔，對調(diào)閱文檔進(jìn)行復(fù)制、記錄、拍照、錄像，并要求相關(guān)機(jī)構(gòu)和個人簽字及簽章確認(rèn)，以確保收集文件資料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第十八條 檢查人員經(jīng)檢查工作組組長許可，可以采取詢問的方式，要求檢查對象及相關(guān)人員對與檢查工作有關(guān)的事項(xiàng)做出答復(fù)，并作詢問筆錄由被詢問人簽字確認(rèn)。

第十九條 檢查人員每完成一項(xiàng)檢查應(yīng)當(dāng)及時制作《現(xiàn)場檢查工作底稿》，詳細(xì)記錄檢查內(nèi)容、檢查方法、檢查過程、遇到及發(fā)現(xiàn)的問題等，并由兩名以上檢查人員簽字確認(rèn)。

第二十條 檢查完成，主查人應(yīng)依據(jù)《現(xiàn)場檢查工作底稿》提出《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》，對檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題事實(shí)做出歸納整理，由被檢查對象負(fù)責(zé)人及檢查工作組組長共同簽字確認(rèn)，并經(jīng)被檢查對象簽章。

第二十一條 被檢查對象對需確認(rèn)的檢查事實(shí)有異議的，可在《現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書》中簽注說明，并附相應(yīng)的證明材料。

第四章 現(xiàn)場檢查處理

第二十二條 檢查結(jié)束，檢查工作組組長應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向派出監(jiān)管部門提出現(xiàn)場檢查工作報告，內(nèi)容包括：現(xiàn)場檢查工作情況、檢查基本結(jié)論、檢查發(fā)現(xiàn)和遇到的問題、處理意見及工作建議。

第二十三條 監(jiān)管部門對派出的現(xiàn)場檢查工作組應(yīng)適時

跟蹤了解其工作情況，及時解決其檢查中遇到的困難和問題。現(xiàn)場檢查結(jié)束應(yīng)及時聽取工作匯報，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題做出處理決定，向被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見》，對被檢查對象提出整改要求。對需給予監(jiān)管行政處罰的按規(guī)定發(fā)出《行政處罰告知書》。

第二十四條 檢查結(jié)果公布前，現(xiàn)場檢查人員、檢查對象及其相關(guān)人員應(yīng)遵守保密紀(jì)律，不得傳播泄露與檢查結(jié)果有關(guān)的任何信息。

第二十五條 檢查對象或有關(guān)人員對檢查整改意見或處罰有不同意見的，可以申辯、陳述意見并說明理由，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對此進(jìn)行復(fù)核。

第二十六條 檢查對象應(yīng)當(dāng)自收到《現(xiàn)場檢查意見》30日內(nèi)向監(jiān)管部門提交整改報告。整改報告應(yīng)當(dāng)對照檢查意見提出的整改事項(xiàng)，逐一明確整改措施、整改預(yù)計完成時間、整改責(zé)任人等內(nèi)容。監(jiān)管部門應(yīng)對整改落實(shí)情況進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查，對未按要求進(jìn)行整改的，監(jiān)管部門應(yīng)依法采取進(jìn)一步監(jiān)督管理措施。

第二十七條 被檢查對象及其相關(guān)人員不配合或拒絕檢查、不提供相關(guān)資料或提供虛假資料及情況的，監(jiān)管部門應(yīng)視情節(jié)依法采取下列監(jiān)督管理措施：

1.責(zé)令改正； 2.監(jiān)管談話；

3.出具警示函； 4.取消高管任職資格； 5.停業(yè)整頓或取消經(jīng)營許可；

6.依法可以采取的其他監(jiān)督管理措施。

第二十八條 被查對象或當(dāng)事人對監(jiān)督管理措施不服，可以依法提出行政復(fù)議申請或者提起訴訟。行政復(fù)議或訴訟期間，監(jiān)督管理措施繼續(xù)執(zhí)行。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第二十九條 監(jiān)管部門對現(xiàn)場檢查工作底稿、事實(shí)確認(rèn)書、檢查意見或處罰告知書、被檢查對象整改報告或申訴等應(yīng)當(dāng)按檢查項(xiàng)目和被檢查對象建立專冊歸檔，以備事后查閱及應(yīng)對行政復(fù)議及訴訟使用。

第五章 檢查紀(jì)律及法律責(zé)任

第三十條 現(xiàn)場檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中必須嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及現(xiàn)場檢查規(guī)定，依法行政，文明執(zhí)法，嚴(yán)格遵守保密規(guī)定和廉政紀(jì)律。

第三十一條 現(xiàn)場檢查人員在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)或者掌握 被檢查對象涉嫌違反融資性擔(dān)保相關(guān)法律、行政法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的證據(jù)時，在職權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行查處。發(fā)現(xiàn)其他違法違規(guī)線索的，依法移交有關(guān)部門處理。

第三十二條 現(xiàn)場檢查中發(fā)生抗拒執(zhí)法等惡性事件以及發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)問題的，現(xiàn)場檢查人員應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部

門報告。對拒絕、妨礙現(xiàn)場檢查工作，使用暴力、威脅等方法的，報請公安部門依法給予治安管理處罰。對恐嚇、圍攻現(xiàn)場檢查人員等涉嫌犯罪的行為，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法立案。

第六章 附 則

第三十三條 本規(guī)程由省工信委負(fù)責(zé)解釋。第三十四條 本規(guī)程自印發(fā)之日施行。

第二篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查主要內(nèi)容

附件1：

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查主要內(nèi)容

一、客戶擔(dān)保保證金的收取、使用和管理情況

（一）檢查客戶保證金的收取是否合規(guī)，收取比例有沒有超過向銀行繳存的保證金。是否存在以管理費(fèi)、咨詢費(fèi)形式收取客戶保證金的情況；是否存在通過代擔(dān)保客戶理財、截留客戶貸款等形式在賬外變相收取客戶保證金的情況。

（二）檢查客戶保證金的使用是否合規(guī)，是否僅限于合同約定的違約代償；是否存在將客戶保證金用于高息放貸、委托貸款、投資或轉(zhuǎn)為向銀行繳納保證金的情況；是否存在用于向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳納保證金的情況

（三）客戶保證金的管理是否合規(guī)，是否建立客戶保證金管理制度，在制度中是否明確客戶保證金的收取、退還及代償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)、條件和程序，以及專戶管理等要求；是否在銀行開立“客戶擔(dān)保保證金”專戶，并將收取的客戶保證金存于該賬戶，實(shí)行專戶管理，專款專用。

二、資本金的到位及資金的使用情況

（一）檢查資本金是否足額到位，是否存在抽逃資本金的情況，如以應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、委托貸款、投資等形式轉(zhuǎn)移注冊資本等。

（二）檢查是否存在直接拆借資金的情況。

（三）檢查公司財務(wù)數(shù)據(jù)的各項(xiàng)比重，如：委托貸款、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款占凈資產(chǎn)的比重；對外投資占凈資產(chǎn)的比重；固定資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比重；固定收益類投資占凈資產(chǎn)的比重；擔(dān)保主業(yè)使用的資金（向銀行繳存的保證金、銀行要求的“回報”存款）占凈資產(chǎn)的比重。

三、公司的經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍情況

（一）檢查融資性擔(dān)保公司是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等活動；是否從事非法集資活動。

（二）檢查融資性擔(dān)保公司是否向股東及其利害關(guān)系人、關(guān)聯(lián)企業(yè)提供借款。

（三）檢查融資性擔(dān)保公司是否向其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

（四）檢查融資性擔(dān)保公司的放大倍數(shù)是否合規(guī)。融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過其凈資產(chǎn)的10倍；融資性擔(dān)保發(fā)生額（或月均融資性擔(dān)保責(zé)任余額）占其注冊資本比重連續(xù)12個月是否高于1.5倍。

（五）檢查統(tǒng)計報送工作開展情況

是否明確統(tǒng)計工作的分管負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人員；是否按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料；統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

四、公司的風(fēng)險管理情況

（一）檢查風(fēng)險管理（控制）制度建設(shè)是否完整。檢查是否建立擔(dān)保項(xiàng)目評審制度、擔(dān)保業(yè)務(wù)決策流程、風(fēng)險控制委員會工作制度、信息披露制度、重大風(fēng)險事件應(yīng)急管理制度、應(yīng)急管理預(yù)案、擔(dān)保公司財務(wù)管理制度、融資性擔(dān)保信息統(tǒng)計制度、內(nèi)審制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。

（二）檢查風(fēng)險撥備提取是否合規(guī)

檢查融資性擔(dān)保公司是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，是否按照按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

（三）檢查風(fēng)險集中度管理指標(biāo)是否合規(guī)

檢查融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。

第三篇：開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查的通知

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會

閩經(jīng)貿(mào)函中小[2011]784號

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會關(guān)于 開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查的通知

各設(shè)區(qū)市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門：

為加強(qiáng)我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保經(jīng)營行為，有效促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)、審慎經(jīng)營和健康發(fā)展。根據(jù)省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議《關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理與合法合規(guī)經(jīng)營情況檢查的通知》（閩融資擔(dān)保函[2 011 ]5號)要求，省聯(lián)席會議成員單位擬于1 O月8日一2 0日對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)合現(xiàn)場檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、檢查對象

已獲融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)檢查未開展業(yè)務(wù)、易地開展業(yè)務(wù)、法人機(jī)構(gòu)不在本轄區(qū)和貿(mào)易性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)．

二、檢查內(nèi)容

按閩融資擔(dān)保函[2 O 11]5號文提出的十項(xiàng)內(nèi)容，重點(diǎn)檢查融資性擔(dān)保公司注冊資本金到位、運(yùn)用和合規(guī)經(jīng)營情況。

三、檢查方式

(一)聽取設(shè)區(qū)市和部分縣(市、區(qū))監(jiān)管部門工作匯報，重點(diǎn)是聽

取監(jiān)管部門按照閩融資擔(dān)保函[2‘011]5號文進(jìn)行自查的情況匯報；(二)對部分縣(市、區(qū))部分融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

四、日程安排及檢查組成員

具體檢查日程安排、被抽查的縣(市、區(qū))名單和檢查組成員名單另行通知。

五、有關(guān)要求

(一)請各設(shè)區(qū)市監(jiān)營部門負(fù)責(zé)通知被抽查的縣(市、區(qū))監(jiān)管部門，并請各設(shè)區(qū)市和被檢查的縣(市、區(qū))監(jiān)管部門圍繞閩融資擔(dān)保函[2 011]5號要求，準(zhǔn)備好書面匯報材料；

(二)請各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)通知被抽查的縣(市、區(qū))擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場提供截至8月30日的銀行對帳單、貸款卡企業(yè)基本信用信息報告、資本金使用情況報告和2010財務(wù)會計審計報告等備查資料和相關(guān)原始憑證、臺帳。現(xiàn)場檢查的擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單現(xiàn)場抽取。

聯(lián)系人：黃承源、周艷

聯(lián)系電話：0591-88016089 0591-87833634

福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會

二○一一年九月三十日

第四篇：吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法

吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、非公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)、互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、專業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)、事業(yè)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)及社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準(zhǔn)的省直機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門，負(fù)責(zé)全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主管部門。

第二章 設(shè)立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊資本必須是一次性實(shí)繳貨幣資本，具體要求為：省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔(dān)保機(jī) 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。

（二）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于14人，市級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于10人，縣級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于6人；大專以上學(xué)歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟(jì)、財務(wù)等相關(guān)專業(yè)學(xué)歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗(yàn)人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且個人信用記錄良好。

（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于200M，市級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于150 M，縣級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于100 M。

第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌建方案。

（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復(fù)印件。

（四）外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)同時需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準(zhǔn)通知書。

第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更事項(xiàng)須提交下列材料：

（一）變更申請報告；

（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；

（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告；

（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應(yīng)該提供變更說明。

（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的，應(yīng)向所在 市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，初審合格后上報省工信廳。

（二）省工信廳對材料真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進(jìn)行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經(jīng)省工信廳負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。

（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個工作日內(nèi)，向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主管部門備案。

（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實(shí)信用的原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險分擔(dān)的比例。

第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新?lián)７?wù)和擔(dān)保產(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔(dān)保業(yè)務(wù)的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準(zhǔn)。

第四章 風(fēng)險控制

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官，并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，具有5年以上擔(dān)保或金融、保險相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取，超出當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%部分作為一般風(fēng)險準(zhǔn)備金計提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機(jī)構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。

工信部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入與退出、監(jiān)督管理與風(fēng)險處置；工商行政管理部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負(fù)責(zé)推動融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級工作，認(rèn)定評級機(jī)構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量，并將評級情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；財政部門負(fù)責(zé)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財務(wù)監(jiān)管。

第十五條 省內(nèi)各級信用擔(dān)保協(xié)會作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項(xiàng)工作。

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務(wù)會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財政部門報送財務(wù)快報，每年4月底前向財政部門報送財務(wù)決算。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計報表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與信用評級和專項(xiàng)審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用等級和專項(xiàng)審計情況，并把信用等級和專項(xiàng)審計情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重要評價指標(biāo)。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。成立3年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取得吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應(yīng)占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報告。

省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件的報告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 經(jīng)營許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本實(shí)施細(xì)則下達(dá)后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經(jīng)營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營許可證，除應(yīng)滿足本實(shí)施細(xì)則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)滿足下列條件：

（一）按截止申請經(jīng)營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。

（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。

（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第二十八條 經(jīng)營許可證實(shí)行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。

（一）經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實(shí)施細(xì)則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

2、主動接受省工信廳組織的專項(xiàng)審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。

（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復(fù)印件（一份）；

2、《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；

5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

（三）經(jīng)營許可證年檢程序：

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，并上報省工信廳；

2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到辦法規(guī)定的要求。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

第五篇：遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

遼政辦發(fā)[2010]15號

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及國家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

凡在省內(nèi)注冊并從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。

第三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

第四條 省政府金融辦是全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法，會同有關(guān)部門研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，全省擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重組和市場退出，協(xié)調(diào)處置擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險。

第五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險處置實(shí)行屬地化管理，各市政府是擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險處置的第一責(zé)任人。省政府金融辦委托各市政府金融辦（統(tǒng)指12個市政府金融辦和大連市金融局、鐵嶺市金融委，下同）開展擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。原經(jīng)省機(jī)構(gòu)編制部門批準(zhǔn)成立的省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省政府金融辦管理。第二章 設(shè)立、變更和終止

第六條 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。

申請設(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須向擬注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批；申請設(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報同級機(jī)構(gòu)編制部門審批。

第七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運(yùn)作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質(zhì)運(yùn)作的，持省政府金融辦批準(zhǔn)文件和機(jī)構(gòu)編制部門批準(zhǔn)文件到同級事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊手續(xù)。

第八條 未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各級工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊資本：

（一）跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元；

（三）在省內(nèi)市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于3000萬元；

（四）在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于2000萬元。

注冊資本為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實(shí)合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

第十條 除滿足最低注冊資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件：

（一）有符合國家相關(guān)法律規(guī)定的章程；

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；

（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度；

（五）有符合要求的營業(yè)場所；

（六）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由省政府金融辦另行制定。

第十一條 企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：

（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）可行性研究報告；

（三）章程草案；

（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

（五）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（六）股東出資的驗(yàn)資證明（外資除外）以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料；

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；

（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（九）營業(yè)場所證明材料；

（十）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第十二條 外商投資擔(dān)保公司的設(shè)立須向擬注冊地市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門提交申請，經(jīng)市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門出具初審意見后，分別上報省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳，經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，由省外經(jīng)貿(mào)廳審批公司合同、章程。其中，擬在沈陽市、大連市注冊的外商投資擔(dān)保公司，經(jīng)市政府金融辦上報省政府金融辦批復(fù)后，由沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局審批公司合同、章程。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。

第十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資擔(dān)保公司持省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）的批準(zhǔn)文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。外商投資擔(dān)保公司完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告到省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）備案。

第十四條 市政府金融辦、市外經(jīng)貿(mào)部門、省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請材料之日起1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。

第十五條 經(jīng)批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。以中外合作、外商合資、外商獨(dú)資形式設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)向工商行政管理部門申請設(shè)立登記。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第十六條 注冊資本1億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。申請設(shè)立時，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

第十七條 注冊資本3億元以上的外省擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

第十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：

（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告；

（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

（五）擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件；

（六）法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（七）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的資格證明；

（八）營業(yè)場所證明材料；

（九）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第十九條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。

第二十條 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準(zhǔn)，籌建期可延長3個月。擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第二十一條 注冊資本3億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請設(shè)立時，須向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機(jī)構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報省政府金融辦和所在市政府金融辦備案。

第二十二條 非融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

第二十三條 非融資性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)報送下列材料：

（一）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書

（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；

（五）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（六）公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、上兩年財務(wù)會計報告和信用記錄報告；

（七）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。

第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在1個月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動失效。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。

第二十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：

（一）變更名稱；

（二）變更組織形式；

（三）變更注冊資本；

（四）變更注冊地；

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；

（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（七）變更股權(quán)或股東；

（八）分立或合并；

（九）修改章程；

（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：

（一）變更機(jī)構(gòu)名稱；

（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；

（三）機(jī)構(gòu)注銷、合并；

（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)向省政府金融辦提出變更申請，應(yīng)提交申請報告及相關(guān)申請材料，其中擔(dān)保機(jī)構(gòu)分立或合并、分支機(jī)構(gòu)注銷或合并事項(xiàng)需同時提交市政府金融辦初審意見。省政府金融辦在1個月內(nèi)批復(fù)變更申請。經(jīng)批準(zhǔn)后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在1個月內(nèi)到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

第二十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市政府金融辦提出申請，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請。申請時須提交以下材料：

（一）解散申請報告；

（二）股東會議決議或出資人決定；

（三）清算程序；

（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；

（五）資產(chǎn)分配方案；

（六）省政府金融辦要求的其他文件。

第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

第三十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。被撤銷的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。

第三十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得任何利益。

第三十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。第三章 經(jīng)營管理

第三十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。

第三十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第三十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進(jìn)行投資；

（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第三十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：

（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；

（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發(fā)放貸款；

（三）受托發(fā)放貸款；

（四）受托投資；

（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第三十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第四十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。對于擔(dān)保費(fèi)率明顯低于或高于市場一般水平的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)向市政府金融辦說明。第四章 風(fēng)險控制

第四十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險評估和管理。?

第四十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

第四十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。

第四十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第四十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。

省政府金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。

第四十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實(shí)地記錄和反映自身的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第四十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第四十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第四十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第五十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第五十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五十二條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五章 監(jiān)督管理

第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認(rèn)真履行擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時限內(nèi)做出批復(fù)，對不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準(zhǔn)。

第五十四條 省政府金融辦和各市政府金融辦要建立健全擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。

各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

第五十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向省政府金融辦和各市政府金融辦報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。擔(dān)保機(jī)構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第五十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向省政府金融辦和各市政府金融辦報告資本金的運(yùn)用情況。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。

省政府金融辦認(rèn)為必要時，可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。

第五十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第五十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報告。

第六十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時向省政府金融辦和市政府金融辦報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第六十二條 各市政府金融辦應(yīng)及時向省政府金融辦和各市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。

第六十三條 省政府金融辦對擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行動態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對本轄區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行年檢登記。對符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)予以公開公示；對年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。

第六十四條 建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)定制度。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會，定期組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書。

第六十五條 加強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。

第六章 行業(yè)自律

第六十六條 遼寧省融資擔(dān)保協(xié)會（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”）為社會團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。

第六十七條 省政府金融辦是擔(dān)保協(xié)會的主管部門。擔(dān)保協(xié)會在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。

第七章 法律責(zé)任

第六十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦從事?lián)C(jī)構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；

（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；

（三）未依照本辦法第五章第六十二條規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的；

（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第六十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由省政府金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八章 附 則

第七十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)予以規(guī)范，在2010年12月31日前達(dá)到本辦法要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。

第七十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在辦理2010工商年檢時，由工商行政管理部門在其經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。

第七十三條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。