第一篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報告提綱

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)_ 市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報告提綱

一、公司概況

（一）成立時間、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地、實(shí)際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；

（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介；

（三）所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明；

（四）經(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；

（二）部門及崗位設(shè)置，組織結(jié)構(gòu)圖，本年度部門與崗位設(shè)置變動及其影響分析；

（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，分支機(jī)構(gòu)分布及數(shù)量、機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；

（四）人員規(guī)模及績效考核制度。

三、業(yè)務(wù)開展

（一）融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；

（三）近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；

（四）是否開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（五）非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；

（六）非擔(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模；

（七）近三年融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。

四、財務(wù)狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔(dān)保費(fèi)率確定原則；

（三）財政等外部的風(fēng)險補(bǔ)償情況；

（四）財務(wù)會計制度建設(shè)情況。

五、合規(guī)經(jīng)營

（一）是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；

（二）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10 倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機(jī)構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn) 20%；

（四）是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保；

（五）是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的 50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額 1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；

（六）對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 10%；

（七）對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 15%；

（八）對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的 30%。

六、內(nèi)部控制及風(fēng)險控制

（一）資本對安全的保障

1．資本金運(yùn)用情況；

2．融資性及非融資性的擔(dān)保放大倍數(shù)；

3．資本需求預(yù)測及資本增補(bǔ)計劃。

（二）信用及市場風(fēng)險

1．融資性及非融資性的擔(dān)保余額的風(fēng)險結(jié)構(gòu)及反擔(dān)保情況；

2．風(fēng)險集中度分析（最大單戶與最大 10 戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；

3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔(dān)保情況；

4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；

5．準(zhǔn)備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風(fēng)險

1．資產(chǎn)負(fù)債期限配比及比率分析；

2．流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

（四）內(nèi)控制度

1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

2．擔(dān)保評估、風(fēng)險評估制度、決策程序、事后追償與處置制度；

3．風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。

（五）操作風(fēng)險、法律及聲譽(yù)風(fēng)險

1．客戶投訴情況；

2．案件及損失情況；

3．涉訴情況及影響評估。

第二篇：(簡體)西安市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報告提綱

附件5：

西安市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查報告提綱

一、公司概況

（一）成立時間、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地、實(shí)際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；

（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介；

（三）所有權(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明；

（四）經(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；

（二）部門及崗位設(shè)置，組織結(jié)構(gòu)圖，本部門與崗位設(shè)置變動及其影響分析；

（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，分支機(jī)構(gòu)分布及數(shù)量、機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；

（四）人員規(guī)模及績效考核制度。

三、業(yè)務(wù)開展

（一）融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；

（三）近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；

（四）是否開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（五）非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；

（六）非擔(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模；

（七）近三年融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。

四、財務(wù)狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔(dān)保費(fèi)率確定原則；

（三）財政等外部的風(fēng)險補(bǔ)償情況；

（四）財務(wù)會計制度建設(shè)情況。

五、合規(guī)經(jīng)營

（一）是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；

（二）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機(jī)構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；

（四）是否為母公司或子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保；

（五）是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；

（六）對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；

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（七）對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；

（八）對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。

六、內(nèi)部控制及風(fēng)險控制

（一）資本對安全的保障 1．資本金運(yùn)用情況；

2．融資性及非融資性的擔(dān)保放大倍數(shù)； 3．資本需求預(yù)測及資本增補(bǔ)計劃。

（二）信用及市場風(fēng)險

1．融資性及非融資性的擔(dān)保余額的風(fēng)險結(jié)構(gòu)及反擔(dān)保情況； 2．風(fēng)險集中度分析（最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；

3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔(dān)保情況； 4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析； 5．準(zhǔn)備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風(fēng)險

1．資產(chǎn)負(fù)債期限配比及比率分析； 2．流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。

（四）內(nèi)控制度 1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

2．擔(dān)保評估、風(fēng)險評估制度、決策程序、事后追償與處置

— 3 — 制度；

3．風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。

（五）操作風(fēng)險、法律及聲譽(yù)風(fēng)險 1．客戶投訴情況； 2．案件及損失情況； 3．涉訴情況及影響評估。

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第三篇：吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法

吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、非公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)、互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、專業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)、事業(yè)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)及社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準(zhǔn)的省直機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門，負(fù)責(zé)全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主管部門。

第二章 設(shè)立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊資本必須是一次性實(shí)繳貨幣資本，具體要求為：省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔(dān)保機(jī) 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。

（二）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于14人，市級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于10人，縣級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于6人；大專以上學(xué)歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟(jì)、財務(wù)等相關(guān)專業(yè)學(xué)歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗(yàn)人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且個人信用記錄良好。

（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于200M，市級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于150 M，縣級擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于100 M。

第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌建方案。

（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復(fù)印件。

（四）外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)同時需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準(zhǔn)通知書。

第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更事項(xiàng)須提交下列材料：

（一）變更申請報告；

（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；

（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告；

（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應(yīng)該提供變更說明。

（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的，應(yīng)向所在 市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，初審合格后上報省工信廳。

（二）省工信廳對材料真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進(jìn)行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經(jīng)省工信廳負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。

（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個工作日內(nèi)，向獲得許可的申請人頒發(fā)經(jīng)營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主管部門備案。

（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件及經(jīng)營許可證辦理相關(guān)營業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實(shí)信用的原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險分擔(dān)的比例。

第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新?lián)７?wù)和擔(dān)保產(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔(dān)保業(yè)務(wù)的要經(jīng)過監(jiān)管部門批準(zhǔn)。

第四章 風(fēng)險控制

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官，并由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，具有5年以上擔(dān)保或金融、保險相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取，超出當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%部分作為一般風(fēng)險準(zhǔn)備金計提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機(jī)構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。

工信部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入與退出、監(jiān)督管理與風(fēng)險處置；工商行政管理部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負(fù)責(zé)推動融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級工作，認(rèn)定評級機(jī)構(gòu)資質(zhì)、管理評級結(jié)果質(zhì)量，并將評級情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會同有關(guān)部門負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；財政部門負(fù)責(zé)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財務(wù)監(jiān)管。

第十五條 省內(nèi)各級信用擔(dān)保協(xié)會作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項(xiàng)工作。

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經(jīng)營情況報告、財務(wù)會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財政部門報送財務(wù)快報，每年4月底前向財政部門報送財務(wù)決算。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計報表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與信用評級和專項(xiàng)審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用等級和專項(xiàng)審計情況，并把信用等級和專項(xiàng)審計情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重要評價指標(biāo)。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。成立3年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取得吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應(yīng)占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營業(yè)主的書面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報告。

省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件的報告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 經(jīng)營許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本實(shí)施細(xì)則下達(dá)后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對其核發(fā)經(jīng)營許可證。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經(jīng)營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營許可證，除應(yīng)滿足本實(shí)施細(xì)則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)滿足下列條件：

（一）按截止申請經(jīng)營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可降低至注冊資本金的70%。

（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營行為。

（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第二十八條 經(jīng)營許可證實(shí)行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請年檢。

（一）經(jīng)營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實(shí)施細(xì)則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請經(jīng)營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

2、主動接受省工信廳組織的專項(xiàng)審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。

（二）申請經(jīng)營許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證及復(fù)印件（一份）；

2、《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證年檢申請書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請年檢工作的請示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；

5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

（三）經(jīng)營許可證年檢程序：

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經(jīng)營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，并上報省工信廳；

2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經(jīng)營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到辦法規(guī)定的要求。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營許可證或辦理經(jīng)營許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

第四篇：貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

發(fā)布時間：2010-11-22

省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知

貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號

各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實(shí)施。

二 〇 一 〇 年 十 月 八 日

貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。?

第三條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱省聯(lián)席會議）制度，省聯(lián)席會議由省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。

省聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險控制。

第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行分級審批和監(jiān)管。

第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為獨(dú)立法人依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個人的干涉，并承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。

第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門的審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，由審批部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財政出資的，應(yīng)同時報同級財政部門和省財政廳備案。

各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門應(yīng)接受省經(jīng)濟(jì)和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時報送有關(guān)材料。

第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的注冊資本須為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實(shí)合法。

（一）經(jīng)批準(zhǔn)到省外開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不得低于人民幣1億元；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)在全省范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不得低于5000萬元；?

（三）經(jīng)批準(zhǔn)在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不得低于1000萬元。

第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：

（一）設(shè)立申請書。載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報告。

（三）企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書。

（四）章程草案。

（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（六）具有資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（九）營業(yè)場所證明材料。

（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。

各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門批準(zhǔn)成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)后，應(yīng)于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省經(jīng)濟(jì)和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地審批部門審查批準(zhǔn)。

第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報省經(jīng)濟(jì)和信息化委審查批準(zhǔn)。除應(yīng)提供第十三條要求提供的資料外，還應(yīng)當(dāng)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委提供設(shè)立兩名以上獨(dú)立董事及首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官的有關(guān)資料。

第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項(xiàng)目成立批復(fù)后，再報省商務(wù)廳對合同、章程等要件進(jìn)行審查。

第十七條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳的批準(zhǔn)文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動失效。外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告到省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳備案。?

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)審批部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊資本在5000萬元以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報省經(jīng)濟(jì)和信息化委批準(zhǔn)；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準(zhǔn)后于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)審批部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：

（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。

（二）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制

第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險評估和管理。

第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會計準(zhǔn)則》、《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》和《擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財務(wù)會計制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險程度，在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。但享受財政資金補(bǔ)助、減免營業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)不得超過同期基準(zhǔn)貸款利率的50%。

第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。

第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第三十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。

審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。

第三十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第五章 監(jiān)督管理

第三十六條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管和風(fēng)險處置制度，承擔(dān)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的日常營運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險處置責(zé)任。其中，省經(jīng)濟(jì)和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負(fù)責(zé)對注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常營運(yùn)監(jiān)管和風(fēng)險處置。

財政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)對政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險；加強(qiáng)對政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財務(wù)信息管理體系和績效考核指標(biāo)體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。

工商部門要做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入把關(guān)，做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的登記和年檢，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。

銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

公安部門應(yīng)會同銀監(jiān)、人行等部門嚴(yán)厲打擊、防范非法集資、非法吸收公眾存款、洗錢等違法違規(guī)行為，維護(hù)金融環(huán)境和社會秩序的穩(wěn)定。

第三十七條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風(fēng)險管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運(yùn)用等方面對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管記分制度，對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。

各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一的概覽報告。

第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向?qū)徟块T報送真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資本金運(yùn)用情況、經(jīng)營情況、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。同時，各級地方政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向同級財政部門報送財務(wù)會計報告。

審批部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。

審批部門認(rèn)為必要時，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。

第四十條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照審批部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第四十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應(yīng)同時向公安機(jī)關(guān)報告。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)于兩個工作日內(nèi)向省經(jīng)濟(jì)和信息化委報告。

第四十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第四十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計，并將審計報告于次年1月底前報送審批部門。

第四十四條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)會同人行、銀監(jiān)、公安等有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況。

第四十六條 建立貴州省融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”)，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。

省經(jīng)濟(jì)和信息化委是擔(dān)保協(xié)會工作的指導(dǎo)部門，擔(dān)保協(xié)會在省經(jīng)濟(jì)和信息化委的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、統(tǒng)計、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。

第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由審批部門會同有關(guān)部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由審批部門會同有關(guān)部門責(zé)令改正，依法處罰。

第六章 附 則

第五十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省政府另行制定。

第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。

第五十二條 本辦法自公布之日起施行。

第五篇：貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證

貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證

管理指引（試行）

第一節(jié)

總則

第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營，維護(hù)融資性擔(dān)保市場秩序，根據(jù)中國銀監(jiān)會《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕77號）、《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指貴州省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）和各市（州）政府確定的監(jiān)管部門。

本指引所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 本指引所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證是指省金融辦依法頒發(fā)的特許融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律文件，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證包括正本和副本，副本的記載內(nèi)容在與正本保持一致的基礎(chǔ)上，同時記載融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年檢情況。第四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證由省金融辦統(tǒng)一制作。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)須到省金融辦辦理。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的注銷，按照《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批工作指引》中分級審批權(quán)限辦理，市（州）監(jiān)管部門注銷后的許可證應(yīng)上繳省金融辦。

第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)依法取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后，方可向有登記管轄權(quán)的工商行政管理部門等登記機(jī)關(guān)申請辦理注冊登記。

第六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證實(shí)行年檢制度。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)年檢暫行辦法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行年檢。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制（編碼規(guī)則見附件2）。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證如遺失或損壞，申請補(bǔ)發(fā)或換發(fā)經(jīng)營許可證時，原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證如被注銷，該機(jī)構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。

第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證應(yīng)載明下列內(nèi)容：

（一）機(jī)構(gòu)名稱

（二）注冊資本

（三）業(yè)務(wù)范圍

（四）營業(yè)地址

（五）機(jī)構(gòu)編碼

（六）發(fā)證機(jī)關(guān)及公章

（七）有效期限

（八）頒發(fā)日期

第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限最高不超過5年。

新設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限為1年；

經(jīng)營許可證有效期限為1年的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至3年。

經(jīng)營許可證有效期限為3年的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)連續(xù)3年年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至5年。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿，需要延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機(jī)關(guān)提出延續(xù)申請，換發(fā)新的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。不再延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機(jī)關(guān)和所在地監(jiān)管部門報告，注銷融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，并做好善后工作。

第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)按照《貴州省融資性擔(dān)保公司審批工作指引（試行）》的規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的正本應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示，副本應(yīng)安排專人妥善保管。

第二節(jié)

許可證發(fā)放與注銷

第十二條 監(jiān)管部門根據(jù)行政許可決定向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)經(jīng)營許可證的，應(yīng)自作出行政許可決定之日起10個工作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)經(jīng)營許可證。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向省金融辦申請領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證時，應(yīng)提供下列材料：

（一）監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件

（二）市（州）監(jiān)管部門工作聯(lián)系函

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)章程

（四）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（籌建）介紹信

（五）經(jīng)辦人員的合法有效身份證明

（六）監(jiān)管部門要求的其他材料

第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證遺失、損壞，應(yīng)向監(jiān)管部門申請補(bǔ)發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證。

經(jīng)營許可證遺失的，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告，重新申請領(lǐng)取新證時須附遺失情況說明。

經(jīng)營許可證損壞的，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)先繳回舊證再重新申請領(lǐng)取新證。

第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下情形時，應(yīng)注銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可被撤銷的（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可被撤回的（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散的（四）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的（五）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)被撤銷的

（六）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿不再延續(xù)的

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)在收到監(jiān)管部門有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個工作日內(nèi)，辦理經(jīng)營許可證注銷手續(xù)并將經(jīng)營許可證繳回發(fā)證機(jī)關(guān)。逾期不繳回的，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門及時依法收繳。

第十六條 頒發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)、注銷經(jīng)營許可證，監(jiān)管部門應(yīng)在指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告。

公告的具體內(nèi)容應(yīng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址（住所或分支機(jī)構(gòu)所在地）、機(jī)構(gòu)編碼、流水號、發(fā)證機(jī)關(guān)、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。

第三節(jié)

內(nèi)部管理

第十七條 監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的信息管理，建立完善的檔案管理系統(tǒng)，依法披露融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的有關(guān)信息。

第十八條 監(jiān)管部門應(yīng)按照融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則制作融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，并加蓋監(jiān)管部門公章。

第十九條 監(jiān)管部門應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證作為重要憑證專門管理，建立經(jīng)營許可證頒發(fā)、換發(fā)、注銷、收繳、銷毀登記制度。

第二十條 許可證管理原則上實(shí)行“證賬分管、證印分管”的內(nèi)部控制要求。

“證賬分管”是指許可證實(shí)物管理與臺賬管理應(yīng)當(dāng)分崗負(fù)責(zé)。監(jiān)管部門對許可證實(shí)物應(yīng)當(dāng)做到專人管理、專庫（或?qū)Ｓ脝巫C柜）保存；建立許可證使用臺帳，保證賬實(shí)相符。

“證印分管”是指許可證應(yīng)當(dāng)與專用印章實(shí)行分開管理、分人使用。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證屬于重控文件。空白、作廢的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證均應(yīng)存放至具備防火、防盜措施、須由兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）才能開啟的文件柜中。兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）需分兩人持有，互不借用（持有鑰匙的一方不得知悉密碼）。許可證的入庫存檔和領(lǐng)用出庫應(yīng)經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字認(rèn)可，并在臺賬上進(jìn)行記錄。開啟、關(guān)閉文件柜應(yīng)由兩人同時進(jìn)行。

第二十二條 對于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經(jīng)營許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。

許可證的銷毀，監(jiān)管部門應(yīng)由兩人在指定時間和地點(diǎn)銷毀。許可證銷毀的，應(yīng)填寫銷毀清單，并在融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證管理臺賬上作相應(yīng)記錄。

第二十三條 空白許可證遺失的，應(yīng)在監(jiān)管部門網(wǎng)站及公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢。

第四節(jié)

其他

第二十四條 本指引由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第二十五條 本指引自印發(fā)之日起施行。

附件：1.《〈中華人民共和國融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證〉填寫說明》

2.《貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則》

附件１

《中華人民共和國融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》

填寫說明

一、機(jī)構(gòu)名稱：全稱填寫。字體為宋體，字號為２８號。

二、注冊資本：資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體，字號為２０號。

如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。

三、業(yè)務(wù)范圍：以省金融辦批準(zhǔn)文件所列經(jīng)營范圍為準(zhǔn)。字體為宋體，字號為２０號。

如：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、…… 監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、……

四、營業(yè)地址：住所或分支機(jī)構(gòu)所在地，以機(jī)構(gòu)主要辦公場 所所在地為準(zhǔn)。字體為宋體，字號為２０號。如：×× 省×× 市×× 區(qū)××路（街）××號。

五、機(jī)構(gòu)編碼：由省金融辦統(tǒng)一編制。字體為宋體，字號為２０號。

六、發(fā)證機(jī)關(guān)：貴州省人民政府金融工作辦公室。字體為宋體，字號為２０號。

七、有效期限：按公歷、漢字小寫填寫。如：至二○一五年三月二十日。

八、年月日（公章）：按公歷、阿拉伯?dāng)?shù)字填寫，以發(fā)證日期為準(zhǔn)，并加蓋省金融辦公章。字體為宋體，字號為２０號。如：２０１０年１１月１９日。注：Ｘ 為名稱或數(shù)字。

附件２

貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則

１．省別號（第1位），貴州省的簡稱“黔”。

２．市別號（第2－3位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī) 構(gòu)所在的市。省直為00，貴陽市為01，遵義市為02，六盤水為03，安順市為04，畢節(jié)市為05，銅仁市為06，黔東南州為07，黔南州為08，黔西南州為09。

３．年序號（第4－7位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的時間，以年為單位，選擇紀(jì)元年號數(shù)字組成。如：1998年設(shè)立填寫1998，2010年設(shè)立填寫2010。

4.組織形式編號（第8位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)屬哪種組織形式。如1表示為有限責(zé)任公司；2表示為股份有限公司；3表示事業(yè)單位法人；4表示社團(tuán)組織法人；5表示合伙企業(yè)；6表示其他。

5.內(nèi)、外資代碼（第9位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是中資、外商及港、澳、臺商獨(dú)資還是合資、合作機(jī)構(gòu)。其中：1表示國有獨(dú)資機(jī)構(gòu)，2表示國有控股機(jī)構(gòu)，3表示國有參股機(jī)構(gòu)，4表示民營獨(dú)資機(jī)構(gòu)，5表示民營合資機(jī)構(gòu)，6表示外商及港、澳、臺商獨(dú)資機(jī)構(gòu)，7其他。

6.分支機(jī)構(gòu)編號（第10位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否為分支機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)性質(zhì)。分支機(jī)構(gòu)編號用一位阿拉伯?dāng)?shù)字表示，如0表示該機(jī)構(gòu)不是分支機(jī)構(gòu)；1表示該機(jī)構(gòu)為具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)；2表示該機(jī)構(gòu)為不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)。

7.順序號（第11-13位），表示該地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立的先后順序。如：第5個，順序號填寫005；第15個，順序號填寫015。