第一篇：巴市金融辦關于開展融資性擔保機構清理整頓工作的實施意見

關于開展巴彥淖爾市融資性擔保機構

清理整頓工作的實施意見

（討論稿）

為進一步加強對我市融資性擔保業務的監督管理,切實促進融資性擔保業務健康發展,根據國家相關規定以及自治區金融辦《關于對全區融資性擔保機構進行整頓和規范的通知》（內金辦發[2009]68號）文件要求,于2009年6月24日至26日，我辦會同工商局等部門，對轄內融資性擔保機構進行了為期3天的摸底調查，并對各融資性擔保機構進行了備案登記。經自治區金融辦要求，按照我辦對全市融資性擔保機構的普查情況開始開展清理整頓工作。現對各擔保機構清理整頓意見如下：

一、關于注冊資本事項

經請示自治區金融辦，為切實幫助擔保機構能夠正常開展擔保業務，有效防止以小額注冊資金成立擔保機構并暗自進行非法融資活動的發生，按照各旗縣區經濟情況初步確定，臨河區內建立融資性擔保機構的注冊資金不得低于2000萬元，其它旗縣建立融資性擔保機構的注冊資金最少不得低于1000萬元。為此，凡注冊時間在2009年6月26日之前已登記注冊辦理完手續的各相關擔保機構需盡快商定注冊資金增加事宜，以公司名義擬定增 1 資擴股計劃交于我辦（須加蓋公司公章），在短期內辦理完增資擴股手續，并在我辦登記備案。若在規定時限內未能達到規定注冊資本限額，將在年底工商年檢時自動注銷該擔保機構。

二、關于經營情況事項

按照自治區要求，對長期未開展業務的擔保機構進行清理，為此，各相關擔保機構需以文字性形式說明公司基本情況及經營情況，其中包括：公司成立時間、注冊地點、注冊資本、業務范圍、法人代表、股權結構、公司成員及相關資質、開戶行、經營情況等。公司若長時間未開展業務，要分析原因，并說明是否有能力再繼續經營下去，若有意繼續經營，請詳細說明后期將采取哪些措施改善經營現狀并正常開展業務。對按規定時間內未將計劃上報者，將視為自動放棄經營權，默認該擔保機構愿意被清理，其后果自負。（注：若注冊資本金未達到要求，匯報說明中需明確說明公司增資擴股計劃。）

三、關于開展業務事項

若各相關擔保機構已開展業務（包括其他個人類、置物類等小額擔保業務），須按要求填寫“中小企業信用擔保機構基本業務情況統計表”，并于每季度結束后2日內上報我辦；年末應形成全年統計信息匯總表，并于次年1月10日前上報，報表以紙質和電子版兩種形式同時上報（注：紙質文件報表須加蓋公章）。2 此外，在年終將一年的經營情況以年終工作總結形式匯報我辦，總結以紙質和電子版兩種形式同時上報（注：紙質文件報表須加蓋公章）。各相關擔保機構要認真填寫基本業務情況統計表并做好年終總結，不得少報、漏報、延報。

四、關于獎懲事項

若在匯報工作過程中有擔保機構不報者，視為無開展業務，將給與記過、警告；若擔保機構不上報業務滿1年者，視為長期未開展業務，我辦將情況上報自治區金融辦后，自動取消其經營資格并對公司進行注銷。對于按照要求上報經營情況且經營良好的擔保機構，我辦將定期向廣大市民及中小企業進行推薦。

五、關于其他事項

1、凡在2009年6月26日以后登記注冊融資性擔保機構者，需向我辦提注冊申請，由我辦呈至自治區金融辦審批，待審批后，在我辦辦理相關備案登記手續等事宜，方可在當地工商部門登記注冊。

2、對于市外注冊擔保分支機構者，需由總公司當地監管部門（金融辦）擬設立分支機構申請書送至自治區金融辦審批，待自治區金融辦審批后，交至我辦備案登記，進行下一步注冊事宜。

3、對長期未開展業務的擔保機構（1年內），則自動取消其經營資格并對公司進行注銷。

3（此頁無正文）

二00九年八月七日

附件：

1、《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發[2009]7號）

2、《內蒙古自治區人民政府辦公廳關于進一步加強融資性擔保業務監管工作的通知》（內政辦發[2009]26）

3、《關于對全區融資性擔保機構進行整頓和規范的通知》（內金辦發[2009]68號）

4、《巴彥淖爾市人民政府辦公廳關于進一步加強融資性擔保業務監管工作的通知》（巴政辦發[2009]44號）

第二篇：云南省融資性擔保機構規范整頓實施方案

為規范我省融資性擔保機構發展，按照國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議精神和《融資性擔保公司管理暫行辦法》（國務院七部委2010年3號令）的有關規定，省財政廳會同省工商局、云南銀監局、省民政廳制訂了《云南省融資性擔保機構規范整頓實施方案》，現予以印發，請各級有關部門遵照執行。

附：《云南省融資性擔保機構規范整頓實施方案》云南省融資性擔保機構規范整頓實施方案

為規范我省融資性擔保機構發展，認真貫徹落實國家銀監會等七部門制定的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，省財政廳將在2010年1月1日至2011年3月31日，牽頭組織實施對全省融資性擔保機構的規范整頓工作，具體實施方案如下：

一、規范整頓工作的范圍

凡在云南省轄區內注冊登記的融資性擔保機構皆納入此次規范整頓范圍。融資性擔保機構泛指從事銀行業金融機構貸款擔保、票據承兌擔保以及債券發行擔保等融資性擔保業務的專業擔保機構，或機構名稱、經營范圍中包含“擔保”、“融資”字樣的機構，包括法人機構和分支機構。

二、規范整頓工作的程序

規范整頓工作采取擔保機構申請、監管部門（財政部門，下同）核準的方式進行。具體為：

（一）監管部門通告。各級財政部門在報紙等媒體上發布融資性擔保機構規范整頓工作《通告》。擔保機構需自行完成《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料的準備工作（可登陸“云南省財政廳網站”，即www.tmdps.cn下載電子文檔）。

（二）中介機構核查。省財政廳將指定部分中介機構，對擔 保機構開展財務審計，并對擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料真實性、準確性進行核查，出具專項審核報告和核查報告。

相關中介機構將持省財政廳印發的《融資性擔保機構規范整頓通知書》進駐擔保機構，開展工作。

（三）省級監管部門核準。省財政廳結合擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料，以及中介機構核查結果，對符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》要求的擔保機構出具核準通知批件；對名稱、經營范圍、資本金等需要整改的擔保機構出具整改通知批件。

三、規范整頓工作要求

（一）融資性擔保機構核準條件。1．注冊資本。

擔保機構注冊資本必須為實繳貨幣資本。

擔保公司在省級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于2000萬元；在州（市）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于1000萬元；在縣（區）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于500萬元。

設立分公司擔保公司，分公司戶均占用注冊資本不得低于人民幣2000萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區、直轄市到我省設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。設立子公司的擔保公司，子公司注冊資本不得低于人民幣500萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區、直轄市到我省設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。

2．凈資產。

擔保機構2010年末凈資產值應當不低于最低注冊資本限額要求。

3．董事、監事、高級管理人員。

擔保機構董事、監事、高級管理人員情況應當符合《融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監會2010年6號令）有關資格要求。

4．經營業務。

擔保機構未從事吸收存款、直接發放貸款、受托投資、受托發放貸款等違規業務活動。

5．經營場所。

擔保機構應當擁有具所有權或使用權的營業場所。

（二）融資性擔保機構申請核準登記需提交材料。1． 融資性擔保機構核準登記報告書（附件1-5，須加蓋機構公章并經法定代表人簽字后提交）；

2.省財政廳對擔保機構設立的批件，包括批準文件和備案表；外資融資性擔保公司還應提交公司成立時商務部門的批準文件；民辦非企業單位、事業單位還應提交民政部門或事業單位編 制管理部門的批件。

3.擔保機構營業執照或民辦非企業單位法人登記證書、事業法人證書復印件、機構代碼證復印件、稅務登記證復印件及公司章程復印件；

4.擔保機構成立以來資本金增、減涉及的驗資報告復印件（如有多次應當連續連貫）；

5.擔保機構2010的財務報表審計報告；

6.主要發起人和持有5%以上股權股東近兩年財務狀況報告，及其所在地公安、人民銀行的信用證明；

7.董事、監事、高級管理人員的簡歷，包括身份證、學歷證明，職稱、任職經歷證書或證明文件復印件，所在地公安、人民銀行出具的信用證明。

8.經營場所所有權或使用權的證明材料(如果經營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；

9.事業性質擔保機構還須提交設立單位出具的擔保機構可實際運作擔保資金的數額及來源證明文件；

10.監管部門要求的其他材料。

上述申請材料一式3份，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格，按規定順序裝訂成冊提交省財政廳。

四、其他事項

（一）擔保機構到登記部門辦理變更。收到整改通知的融資 性擔保機構按照省財政廳整改要求，到工商、民政等部門申請辦理變更登記。

各級工商、民政等登記機關為融資性擔保機構辦理變更注冊登記手續，須依照省財政廳批件內容執行。

（二）擔保機構申領《融資性擔保機構經營許可證》。收到核準通知的擔保機構，以及按照整改要求完成變更登記的擔保機構，可持省財政廳核準通知和變更后的擔保機構基礎資料（如企業法人營業執照、股東會決議、公司章程、驗資報告等），向省財政廳申領《融資性擔保機構經營許可證》。

2011年5月1日起，未取得《融資性擔保機構經營許可證》或省財政廳批準延期整改文件的擔保機構，不得經營融資性擔保業務。

（三）擔保機構到登記部門辦理年檢。2011年，工商等登記機關在為擔保機構營業執照、民辦非企業單位法人登記證書辦理年檢時，對未經規范整頓，即未獲得省財政廳核準通知批件或整改通知批件的擔保機構，不予通過年檢。

（四）暫停受理新設立擔保機構的申請。在規范整頓工作期間（文件發布之日起至2011年3月31日），各級財政部門、登記機關暫停受理新設立擔保機構的申請。

附：

1、融資性擔保機構核準登記申報書

2、融資性擔保機構承諾書

3、董事、監事、高級管理人員職務職責人員聲明

4、擔保機構與銀行合作情況表

5、機構人員聯系方式

二〇一一年一月三十一日

第三篇：開展湖南省融資性擔保機構規范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關于

開展全省融資性擔保機構規范整頓工作的通知

各市州、縣市區人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保機構的監督管理，切實防范和化解風險，促進融資性擔保行業和經濟社會健康發展，根據國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發[2009]7號）、中國銀監會等七部委下發的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關規定要求，經省人民政府同意，現就開展全省融資性擔保機構規范整頓工作有關事項通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保機構規范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔保行業得到了較快發展，為有效緩解中小企業貸款難、擔保難，促進當地經濟社會發展發揮了積極作用。但由于部分融資性擔保機構經營活動不夠規范，干擾了正常的經濟金融秩序，給社會穩定帶來了一定的風險隱患。各級各有關部門要把開展融資性擔保機構規范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規范整頓的范圍和主要內容

范圍。從事融資性擔保業務或融資性再擔保業務的公司和非公司制機構(含我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構)。

主要內容。一是是否符合準入條件。主要包括公司注冊資本金是否達到規定要求，機構名稱是否規范，公司高管和從業人員是否具備規定的資格條件，機構組織結構、內部控制和風險管理制度是否健全等。二是是否遵守經營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔保業務，以及是否偏離主業經營等。三是是否依法依規經營。主要包括擔保機構的業務是否規范操作，是否有非法集資、吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資等違法違規行為，未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取比例、風險集中度和投資比例是否達到規定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合規定要求等方面是此次規范整頓的重點。

三、時間安排

規范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學習和傳達國家和省有關文件精神，明確規范整頓的工作制定規范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區內融資機構規范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔保機構按照自愿原則和《暫行辦法》有關要求，進行自查自

糾，向當地政府金融辦提交自查報告和整改方案。各縣市區人民政府金融辦對轄區內擔保機構分類排隊，制定處置方案，根據實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產進行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規行為，核實各融資性擔保機構的資本和財務狀況。

（三）規范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區人民政府金融辦按照有關規定要求，對本轄區內的融資性擔保機構進行逐戶核實和重新確認，并在規定時間內向金融辦報告核實情況和確認建議意見。省政府金融辦按照省有關規定進行審核，對符合要求的融資性擔保機構給予批復并頒發經營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負責組織對各地規范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省人民政府和國務院融資性擔保業務監管部際聯席會議報告檢查驗收情況。

規范整頓結束后，各市州、縣市區人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業金融機構要按照省政府金融辦批復文件為相關融資性擔保機構辦理確認、變更登記和開展業務合作。對只從事非融資性擔保業務、不再從事融資性擔保業務的機構，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經營業務范圍，并對其此前開展的融資性擔保業務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等相關事宜。

四、工作要求

各級各有關部門要切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保

規范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。省人民政府成立省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組。各市州、縣市區人民政府要建立相應工作機制，加強對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作的組織領導。

(二)落實工作責任。市州、縣市區人民政府是本轄區內擔保機構風險處置的責任主體。各地要建立規范整頓工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實。省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組各成員單位要認真履行職責，加強協調，搞好配合，共同做好此次規范整頓工作。省政府金融辦負責制定《湖南省融資性擔保公司規范整頓工作指引》，加強對各市州開展規范整頓工作的指導和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區人民政府要 及時妥善處置單體機構風險，確保不發生系統性風險。在規范整頓工作中，如發生緊急情況或發現重大問題，要積極應對、妥善處置，并及時報告省融資性擔保機構規范整頓工作領導小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第四篇：合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

愛情是個夢，而我卻睡過了頭﹌

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時10分 258 主題分類: 金融保險

“融資”

“擔保機構”

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號

各縣、區人民政府，各開發區管委會，市政府有關部門：

為進一步加強對融資性擔保公司的監督管理，促進融資性擔保業務健康發展，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監會令2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號）要求，市政府同意在全市范圍內開展融資性擔保機構規范整頓工作。現就有關事項通知如下：

一、指導思想

通過開展規范整頓，著力規范融資性擔保機構行為，進一步增強擔保行業的整體實力，優化融資性擔保行業市場環境，提升擔保行業整體形象，有效服務地方經濟社會發展。

二、規范整頓對象

《辦法》出臺前在我市設立的從事融資性擔保業務的各類擔保機構及其分支機構和異地融資性擔保機構在我市設立的分支機構（以下簡稱擔保機構）。

三、規范整頓內容

（一）融資性擔保機構經營范圍界定情況，融資性擔保機構的實際經營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規定；非融資性擔保機構是否違反規定從事《辦法》第二十六條業務，是否在經營范圍中注明融資性擔保業務除外。

（二）融資性擔保機構合規經營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發放貸款等違法違規經營行為。

（三）融資性擔保機構資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規定，是否隱藏重大風險。

（四）擔保費收取是否符合相關規定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規定比例提取。

（五）與金融機構合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數、繳存保證金比例等。

（六）內部風險控制情況，包括擔保評審制度、內部風險控制流程及擔保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業務人員情況，包括專業知識、從業經驗情況。

（八）近一年融資性擔保業務開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔保總額、已發生代償及代償損失情況等。

（九）行業主管部門規定的有關情況。

四、實施步驟

本次規范整頓工作采取市、縣、區（包括開發區，下同）聯動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結束，分四階段進行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱市聯席會議），傳達貫徹有關文件精神，研究部署全市規范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構工商登記、人民幣結算賬戶、貸款卡、擔保機構與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構經營管理情況和風險狀況，指導縣區制定整頓方案。發布規范整頓通告，組織動員擔保機構積極主動配合主管部門開展規范整頓工作。

（二）整改規范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔保機構要對照《辦法》中相關規定和此次規范整頓內容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔保機構自查自糾工作結束后，如繼續開展融資性擔保業務的，應主動向所在縣區融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經縣區主管部門核實，由所在縣區政府、開發區管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。

3、變更審批。對規范整頓期間變更經營范圍、注冊資金等事項的擔保機構，要按照《辦法》規定及規范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對規范整頓后不再從事融資性擔保業務的機構，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應嚴格明確其經營范圍，在經營范圍中注明“融資性擔保業務除外”。對此前開展的擔保業務進行審查和風險評估，按照有關法律法規妥善處置存量融資性擔保業務。

各縣區和市聯席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區要將整改規范工作小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。

擔保機構在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關不良信息錄入人民銀行征信管理系統。

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯席會議成員單位，采用現場檢查等方式，對擔保機構自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規問題的擔保機構，必須進行現場檢查。發現存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關部門依法處置。

我市擔保機構在省內異地設立分支機構的，待其總公司通過規范整頓驗收后，經市金融辦同意，向設立分支機構所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設立的分支機構，待其總公司通過所在地規范整頓驗收后，經所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設立分支機構的，按照省政府金融辦有關規定執行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構，工商行政管理部門依法按規定給予相應行政處罰直至吊銷營業執照。

檢查驗收階段和整改規范階段有關工作同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權限予以批復。對經驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規定程序發放國家統一監制的經營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認真總結轄區內融資性擔保機構規范整頓工作，進一步鞏固規范整頓成果；不斷探索改進監管方式、方法和手段，逐步健全長效監管機制。

各縣區要對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作進行總結，并于2011年1月底前將總結材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構規范整頓工作進行總結，并于2011年2月底前將總結材料報市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強組織領導。融資性擔保機構規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到經濟和社會秩序的穩定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領導，確保規范整頓工作取得實效。此次規范整頓工作由市聯席會議統一領導，市金融辦具體負責。各縣區要加強對轄區內融資性擔保機構規范整頓工作的組織領導和協調，確保轄內規范整頓工作順利開展。

（二）落實工作責任。各縣區要認真組織實施規范整頓工作，建立規范整頓工作目標責任制，做到機構、人員、任務和責任四落實。市聯席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構，在短時間內出現重大違法違規問題和風險的，按規定實施問責。

（三）建立重大事項報告制度。各縣區、市聯席會議成員單位要切實做好規范整頓工作的宣傳和引導，密切關注并及時處理擔保機構中存在的重大違規問題和潛在的風險，確保規范整頓工作順利推進。對規范整頓中出現的緊急情況和重大問題，要及時應對處理并報送市聯席會議辦公室，市聯席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業務監管聯席會議。

附件：合肥市融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔保公司規范整頓申報材料目錄

1、重新登記申請。內容包括：公司名稱、住所、機構性質、組織形式、注冊資金、業務開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數、在保余額等）、經營管理情況、擬重新登記從事的業務范圍等。

2、所在地政府（或有關部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。

3、公司營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。

4、自查自糾工作總結報告。內容包括：組織領導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

7、近期經審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應聘請具有法定資格、熟悉擔保業務的審計機構，對公司財務狀況及業務經營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業財務決算報表—擔保類）。審計報告包括但不限于以下內容：資產負債表、利潤表、現金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業務符合融資性擔保公司經營規則和風險控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風險管理情況說明。內容包括擔保評審制度、內部風險控制流程、擔保合同管理等業務管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數以及對在保業務風險管理和風險管理措施。

10、公司人事、行政、財務管理、內幕風險控制制度。

11、董事、監事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。

13、合法驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執行董事）、監事會（監事）、經營管理層為主體的組織架構及相互制衡的權、責、利關系作出的制度安排（含議事規則）及職能部門設置、具體職責和人員配備情況等。

15、從業人員基本情況說明。包括從業人員年齡、工作經歷、學歷情況等。

16、公司發展規劃。包括未來業務發展規劃、財務發展計劃、風險管理規劃等。

17、營業場所所有權或使用權的證明材料。

18、公司聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級監管部門規定的其他材料。

以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應的法律責任，單位蓋章及負責人、財務負責人、制表人簽字，審計機構及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。

第五篇：融資性擔保機構_市融資性擔保機構自查報告提綱

融資性擔保機構_ 市融資性擔保機構自查報告提綱

一、公司概況

（一）成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經營地、經營范圍、法定代表人；

（二）股權結構及出資人簡介；

（三）所有權/股權狀況及發展歷史簡要說明；

（四）經上級主管部門批準設立的機構的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結構，董事會、監事會、經理層成員名單；

（二）部門及崗位設置，組織結構圖，本部門與崗位設置變動及其影響分析；

（三）分支機構設置，分支機構分布及數量、機構發展規劃；

（四）人員規模及績效考核制度。

三、業務開展

（一）融資性擔保業務的種類、規模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數、余額、發生額；

（三）近三年對中小企業、“三農”經濟的融資性擔保業務開展情況（戶數、余額、發生額）；

（四）是否開展再擔保業務及債券發行擔保業務；

（五）非融資性擔保業務的種類、規模；

（六）非擔保業務種類、規模；

（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

四、財務狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔保費率確定原則；

（三）財政等外部的風險補償情況；

（四）財務會計制度建設情況。

五、合規經營

（一）是否主要從事融資性擔保業務，是否從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資等違法違規行為；

（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產的 10 倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產 20%；

（四）是否為母公司或子公司或關聯企業提供融資性擔保；

（五）是否按照當年擔保費收入的 50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額 1%的比例提取擔保賠償準備金；

（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的 10%；

（七）對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的 15%；

（八）對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的 30%。

六、內部控制及風險控制

（一）資本對安全的保障

1．資本金運用情況；

2．融資性及非融資性的擔保放大倍數；

3．資本需求預測及資本增補計劃。

（二）信用及市場風險

1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結構及反擔保情況；

2．風險集中度分析（最大單戶與最大 10 戶、關聯客戶群、時間、產業、區域）；

3．為關聯企業融資性及非融資性的擔保情況；

4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；

5．準備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風險

1．資產負債期限配比及比率分析；

2．流動資產構成及質量。

（四）內控制度

1．業務操作規程；

2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置制度；

3．風險預警和突發事件應急機制。

（五）操作風險、法律及聲譽風險

1．客戶投訴情況；

2．案件及損失情況；

3．涉訴情況及影響評估。