第一篇：湖北省經信委關于進一步規(guī)范融資性擔保機構經營活動的通知

鄂經信融資[2011]252號

省經信委關于進一步規(guī)范 融資性擔保機構經營活動的通知

各市、州、直管市、神農架林區(qū)經信委：

最近，融資性擔保部際聯(lián)席會議針對一些地區(qū)擔保機構違法違規(guī)經營、擾亂正常金融秩序的情況，向地方人民政府發(fā)出《關于警惕擔保機構違法違規(guī)經營的風險提示函》（融資擔保函[2011]4號），不指名地列舉了部分地區(qū)擔保機構違法違規(guī)經營情況和隱藏的潛在風險，提出了加強監(jiān)管的具體要求。為貫徹落實國家監(jiān)管制度和要求，進一步規(guī)范我省融資性擔保機構經營活動，現(xiàn)就有關工作通知如下：

一、高度重視和切實防范潛在風險。融資性擔保行業(yè)的規(guī)范發(fā)展，事關金融秩序、社會穩(wěn)定和中小企業(yè)發(fā)展。目前，我省獲融資性擔保經營許可的擔保機構已超過

300

家，遍布全省各地。數(shù)量眾多的擔保機構，對日常監(jiān)管和風險防范工作提出了更高要求。各級經信部門要高度重視融資性擔保行業(yè)的風險防范工作，要深入分析、全面掌握本地融資性擔保機構經營狀況，注重提高融資性擔保機構整體實力和抗風險能力，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)經營苗頭，化解潛在風險。要科學評估當?shù)厝谫Y性擔保機構數(shù)量和布局的合理性，防范機構數(shù)量眾多帶來的潛在風險。

二、認真貫徹落實國家監(jiān)管制度和要求。各級經信部門要認真貫徹落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》及有關配套制度的精神和要求，指導融資性擔保機構按照規(guī)定的經營范圍開展業(yè)務，做大做實做強融資擔保主業(yè)；督促融資性擔保機構加強公司治理、內部控制、信息披露等制度建設，切實防控經營風險；建立健全融資性擔保行業(yè)風險預警和應急機制，防范并及時化解擔保行業(yè)系統(tǒng)性、區(qū)域性風險，對重大風險事件，要按規(guī)定向當?shù)卣蜕霞壉O(jiān)管部門報告。要高度重視非融資性擔保機構從事高利貸等非法活動給融資性擔保機構造成的負面影響，逐步規(guī)范融資性擔保機構名稱，加強對融資性擔保機構典型經驗和相關知識的宣傳，維護融資性擔保行業(yè)整體形象。

三、組織開展規(guī)范整改“回頭看”和風險排查工作。去年下半年，省經信委會同省工商局、湖北銀監(jiān)局等單位組織開展了擔保行業(yè)規(guī)范整改工作，初步規(guī)范和厘清了融資性擔保行業(yè)。為進一步規(guī)范融資性擔保機構經營活動，經研究決定，從

9月至

2月底，在全省組織開展融資性擔保機構規(guī)范整改“回頭看”和行業(yè)風險排查工作，重點對融資性擔保機構資本金是否足額到位或被抽走、資本金運用是否合規(guī)、業(yè)務經營活動是否規(guī)范、歷史遺留問題是否按規(guī)定整改等情況進行現(xiàn)場檢查或抽查，要特別關注并防范融資性擔保機構從事高利放貸、吸收存款、非法理財、非法集資等問題，一旦發(fā)現(xiàn)，務必及時糾正并依法依規(guī)嚴肅處理。此項工作采取自查、抽查和重點檢查相結合的方式進行，各縣市區(qū)于

月底前完成對屬地擔保機構的檢查并向市州書面報送檢查情況；各市州采取抽樣方式對屬地擔保機構進行抽查，于

11月底前向省書面報送檢查情況。省經信委將會同相關部門對重點地區(qū)工作情況組織檢查，并在適當時候召開座談會，匯報交流工作開展情況。各地在“回頭看”和行業(yè)風險

排查工作中，對先進典型要總結經驗，大力宣傳；對發(fā)現(xiàn)的問題要采取必要措施，重大問題要嚴肅處理并上報。

四、從嚴把好行政許可入口關。目前，全省已有獲發(fā)融資性擔保經營許可證，注冊資本近

200

310

多家擔保機構

億元。在信貸資金趨緊的形勢下，現(xiàn)有擔保能力與擔保業(yè)務需求基本匹配。為維護擔保行業(yè)的正常秩序，保持適度競爭，各市、州、縣（市、區(qū)）在審核融資性擔保機構設立申請時，要綜合考慮當?shù)厝谫Y性擔保機構的現(xiàn)有數(shù)量、擔保能力以及金融機構的放貸規(guī)模、對擔保機構的授信要求等實際情況，依據國家和省有關設立審批條件審慎推薦設立申請；融資性擔保機構相對飽和的地區(qū)，原則上不再新設擔保機構；鼓勵社會資本在擔保業(yè)務相對滯后的邊遠山區(qū)和縣域設立融資性擔保機構，發(fā)展融資性擔保業(yè)務。

二〇一一年九月十二日

第二篇：哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案的通知.doc

關于印發(fā)哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案的通知

2011-02-25 10:31:06 | 文章來源： 哈爾濱市人民政府辦公廳 閱讀次數(shù)： 58 次

哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案的通知

哈政辦發(fā)〔2011〕5號

各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各有關委、辦、局，各有關單位：

經市政府同意，現(xiàn)將《哈爾濱市 融資性擔保機構 規(guī)范整頓方案》予以印發(fā)，請認真貫徹執(zhí)行。

哈爾濱市人民政府辦公廳

二○一一年二月十八日

哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案

為做好我市融資性 擔保機構 規(guī)范整頓工作，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）、《黑龍江省<融資性擔保公司管理暫行辦法>實施細則》（以下簡稱《實施細則》）和《黑龍江省人民政府辦公廳關于印發(fā)黑龍江省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作方案的通知》（黑政辦發(fā)〔2010〕60號）有關規(guī)定和要求，結合我市實際，制定本方案。

一、指導思想

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范”的方針，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經營的市場主體，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解風險，促進我市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

二、工作目標

通過規(guī)范整頓，確保國家和省、市政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境；確保融資性擔保機構資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系；確保融資性擔保機構經營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道；確保運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，進一步完善監(jiān)管長效機制。

三、工作范圍和內容

（一）工作范圍。《暫行辦法》施行前在哈爾濱市行政區(qū)域內依法設立、經營融資性擔保業(yè)務的各類組織形式的法人單位及分支機構（以下簡稱“擔保機構”）。

（二）工作內容。通過規(guī)范整頓，使納入規(guī)范整頓范圍內的擔保機構符合《暫行辦法》和《實施細則》的要求。工作重點為：

1.市場準入規(guī)范整頓。主要包括注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假出資和抽逃資金行為。

2.業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否嚴格按照規(guī)定的業(yè)務范圍開展業(yè)務，是否有從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3.經營行為規(guī)范整頓。主要包括組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全，審慎性經營指標是否符合監(jiān)管要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4.高管隊伍規(guī)范整頓。主要包括董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為。

四、時間安排

按照全省規(guī)范整頓工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力爭提前完成規(guī)范整頓任務。

五、實施步驟

（一）發(fā)布公告。省金融辦已于1月10日在《黑龍江日報》和《生活報》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。市金融辦已于1月11日在《哈爾濱日報》和《新晚報》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。

（二）申報登記。擔保機構到市金融辦申報登記。登記期限自公告發(fā)布之日起30個工作日止。登記期限到期后，市金融辦將登記名冊和情況報省金融辦備案。

（三）自查與整改。經登記確認納入規(guī)范整頓范圍的擔保機構按照《暫行辦法》和《實施細則》要求進行自查整改，可自主選擇保留、重組、合并、轉型（退出融資性擔保業(yè)務經營）等方式規(guī)范整頓。市金融辦對全市行政區(qū)域內擔保機構開展自查與整改情況給予指導和幫助，各區(qū)、縣（市）政府及監(jiān)管部門對轄區(qū)內擔保機構開展自查與整改情況給予指導和幫助。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造等辦法，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經營、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的，要進行整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資且風險隱患特別突出的，要堅決清出融資擔保市場；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（四）審核驗收。按照先易后難的原則，各區(qū)、縣（市）監(jiān)管部門對達到《暫行辦法》和《實施細則》規(guī)定要求的融資性擔保機構，要及時組織驗收，做好行政許可事項申報的輔導工作，并向市金融辦組織申報。市金融辦對全市及市屬達到《暫行辦法》和《實施細則》規(guī)定要求的融資性擔保機構，及時組織驗收，做好行政許可事項申報的輔導工作，并向省金融辦進行申報。省金融辦依法進行審核，對符合《暫行辦法》和《實施細則》要求的，由省金融辦按有關規(guī)定頒發(fā)經營許可證。

（五）規(guī)范整頓完成。各區(qū)、縣（市）列入規(guī)范整頓范圍的擔保機構完成審核驗收后，監(jiān)管部門應向市金融辦報送書面工作總結。市金融辦向省金融辦報送書面工作總結，并向市政府報告情況，同時，接受省金融辦統(tǒng)一組織對各地規(guī)范整頓工作情況的檢查。

六、工作要求

（一）各區(qū)、縣（市）要堅持“依法依規(guī)把關、維護企業(yè)合法權益、操作簡便快捷”的原則，嚴格按照《實施細則》的要求組織開展規(guī)范整頓工作，盡可能縮短規(guī)范整頓時間。

（二）自主選擇重組、合并或轉型方式規(guī)范整頓的擔保機構，在申報登記時要提交其對存量融資性擔保業(yè)務的處理方案，確保妥善處置存量業(yè)務。

（三）規(guī)范整頓期間，經登記確認的擔保機構可正常經營業(yè)務，有關行政許可事項應按規(guī)定申請報批。未申報登記、申報登記未獲確認、規(guī)范整頓結束后未通過驗收的擔保機構，不得經營融資性擔保業(yè)務。

七、保障措施

（一）加強組織領導。市政府成立市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組，組長由市政府分管領導擔任，成員為市發(fā)改委、金融辦、工信委、公安局、財政局、商務局、工商局、市政府法制辦、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監(jiān)局

等單位負責人，領導小組辦公室設在市金融辦。各區(qū)、縣（市）政府要建立相應工作機制，統(tǒng)籌做好本轄區(qū)的融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。

（二）加強協(xié)作配合。各有關部門要在同級政府的統(tǒng)一領導下，認真履行職責，共同做好融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。各級監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，公安、財政、工商等部門和人民銀行、銀監(jiān)分支機構要按照各自職責分工，加大工作力度，按時保質完成任務。發(fā)改、工業(yè)和信息化、商務部門要配合做好擔保機構的調查摸底工作。

（三）切實維護穩(wěn)定。各區(qū)、縣（市）政府要建立重大風險事件報告機制、應急管理機制和問責制度，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，切實做好維護穩(wěn)定工作。對規(guī)范整頓不達標的企業(yè)，要認真做好善后處置工作。

第三篇：云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔保機構發(fā)展，按照國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議精神和《融資性擔保公司管理暫行辦法》（國務院七部委2010年3號令）的有關規(guī)定，省財政廳會同省工商局、云南銀監(jiān)局、省民政廳制訂了《云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案》，現(xiàn)予以印發(fā)，請各級有關部門遵照執(zhí)行。

附：《云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案》云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔保機構發(fā)展，認真貫徹落實國家銀監(jiān)會等七部門制定的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，省財政廳將在2010年1月1日至2011年3月31日，牽頭組織實施對全省融資性擔保機構的規(guī)范整頓工作，具體實施方案如下：

一、規(guī)范整頓工作的范圍

凡在云南省轄區(qū)內注冊登記的融資性擔保機構皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔保機構泛指從事銀行業(yè)金融機構貸款擔保、票據承兌擔保以及債券發(fā)行擔保等融資性擔保業(yè)務的專業(yè)擔保機構，或機構名稱、經營范圍中包含“擔保”、“融資”字樣的機構，包括法人機構和分支機構。

二、規(guī)范整頓工作的程序

規(guī)范整頓工作采取擔保機構申請、監(jiān)管部門（財政部門，下同）核準的方式進行。具體為：

（一）監(jiān)管部門通告。各級財政部門在報紙等媒體上發(fā)布融資性擔保機構規(guī)范整頓工作《通告》。擔保機構需自行完成《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料的準備工作（可登陸“云南省財政廳網站”，即www.tmdps.cn下載電子文檔）。

（二）中介機構核查。省財政廳將指定部分中介機構，對擔 保機構開展財務審計，并對擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料真實性、準確性進行核查，出具專項審核報告和核查報告。

相關中介機構將持省財政廳印發(fā)的《融資性擔保機構規(guī)范整頓通知書》進駐擔保機構，開展工作。

（三）省級監(jiān)管部門核準。省財政廳結合擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料，以及中介機構核查結果，對符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》要求的擔保機構出具核準通知批件；對名稱、經營范圍、資本金等需要整改的擔保機構出具整改通知批件。

三、規(guī)范整頓工作要求

（一）融資性擔保機構核準條件。1．注冊資本。

擔保機構注冊資本必須為實繳貨幣資本。

擔保公司在省級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于2000萬元；在州（市）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于1000萬元；在縣（區(qū)）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于500萬元。

設立分公司擔保公司，分公司戶均占用注冊資本不得低于人民幣2000萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。設立子公司的擔保公司，子公司注冊資本不得低于人民幣500萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。

2．凈資產。

擔保機構2010年末凈資產值應當不低于最低注冊資本限額要求。

3．董事、監(jiān)事、高級管理人員。

擔保機構董事、監(jiān)事、高級管理人員情況應當符合《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會2010年6號令）有關資格要求。

4．經營業(yè)務。

擔保機構未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務活動。

5．經營場所。

擔保機構應當擁有具所有權或使用權的營業(yè)場所。

（二）融資性擔保機構申請核準登記需提交材料。1． 融資性擔保機構核準登記報告書（附件1-5，須加蓋機構公章并經法定代表人簽字后提交）；

2.省財政廳對擔保機構設立的批件，包括批準文件和備案表；外資融資性擔保公司還應提交公司成立時商務部門的批準文件；民辦非企業(yè)單位、事業(yè)單位還應提交民政部門或事業(yè)單位編 制管理部門的批件。

3.擔保機構營業(yè)執(zhí)照或民辦非企業(yè)單位法人登記證書、事業(yè)法人證書復印件、機構代碼證復印件、稅務登記證復印件及公司章程復印件；

4.擔保機構成立以來資本金增、減涉及的驗資報告復印件（如有多次應當連續(xù)連貫）；

5.擔保機構2010的財務報表審計報告；

6.主要發(fā)起人和持有5%以上股權股東近兩年財務狀況報告，及其所在地公安、人民銀行的信用證明；

7.董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷，包括身份證、學歷證明，職稱、任職經歷證書或證明文件復印件，所在地公安、人民銀行出具的信用證明。

8.經營場所所有權或使用權的證明材料(如果經營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；

9.事業(yè)性質擔保機構還須提交設立單位出具的擔保機構可實際運作擔保資金的數(shù)額及來源證明文件；

10.監(jiān)管部門要求的其他材料。

上述申請材料一式3份，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格，按規(guī)定順序裝訂成冊提交省財政廳。

四、其他事項

（一）擔保機構到登記部門辦理變更。收到整改通知的融資 性擔保機構按照省財政廳整改要求，到工商、民政等部門申請辦理變更登記。

各級工商、民政等登記機關為融資性擔保機構辦理變更注冊登記手續(xù)，須依照省財政廳批件內容執(zhí)行。

（二）擔保機構申領《融資性擔保機構經營許可證》。收到核準通知的擔保機構，以及按照整改要求完成變更登記的擔保機構，可持省財政廳核準通知和變更后的擔保機構基礎資料（如企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、股東會決議、公司章程、驗資報告等），向省財政廳申領《融資性擔保機構經營許可證》。

2011年5月1日起，未取得《融資性擔保機構經營許可證》或省財政廳批準延期整改文件的擔保機構，不得經營融資性擔保業(yè)務。

（三）擔保機構到登記部門辦理年檢。2011年，工商等登記機關在為擔保機構營業(yè)執(zhí)照、民辦非企業(yè)單位法人登記證書辦理年檢時，對未經規(guī)范整頓，即未獲得省財政廳核準通知批件或整改通知批件的擔保機構，不予通過年檢。

（四）暫停受理新設立擔保機構的申請。在規(guī)范整頓工作期間（文件發(fā)布之日起至2011年3月31日），各級財政部門、登記機關暫停受理新設立擔保機構的申請。

附：

1、融資性擔保機構核準登記申報書

2、融資性擔保機構承諾書

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員職務職責人員聲明

4、擔保機構與銀行合作情況表

5、機構人員聯(lián)系方式

二〇一一年一月三十一日

第四篇：吉林省融資性擔保機構管理辦法

吉林省融資性擔保機構管理實施細則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔保行業(yè)風險，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。

第二條 本細則所稱融資性擔保機構是指依法設立，經營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構、互助性擔保機構、專業(yè)化擔保機構、事業(yè)法人擔保機構及社團法人擔保機構，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據吉林省人民政府批準的省直機關機構“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔保行業(yè)主管部門，負責全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內擔保機構的主管部門。

第二章 設立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設立融資性擔保機構，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔保機構注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔保機構注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔保機 構注冊資本不低于2000萬元人民幣。

（二）有符合擔保機構任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔保機構不少于14人，市級擔保機構不少于10人，縣級擔保機構不少于6人；大專以上學歷不低于70%，受過金融、法律、經濟、財務等相關專業(yè)學歷教育或有從業(yè)經歷、工作經驗人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔保、金融或保險等相關行業(yè)從業(yè)經驗，且個人信用記錄良好。

（三）有符合經營條件的辦公場所，經營面積，省級擔保機構不少于200M，市級擔保機構不少于150 M，縣級擔保機構不少于100 M。

第五條 在吉林省新設立融資性擔保機構除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

（二）擔保機構籌建方案。

（三）具有專業(yè)技術資格人員的資格證書復印件。

（四）外商投資的融資性擔保機構同時需提供商務部門簽發(fā)的核準通知書。

第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經監(jiān)管部門審查批準：

（一）變更名稱。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業(yè)務范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。

融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第七條 融資性擔保機構申請變更事項須提交下列材料：

（一）變更申請報告；

（二）監(jiān)管部門頒發(fā)的經營許可證；

（三）變更注冊資本金的，需要提供有法定資格的驗資機構出具的驗資報告；

（四）股東結構發(fā)生變化的，應該提供變更說明。

（五）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔保機構設立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔保機構設立、變更、終止的，應向所在 市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門辦理申請，由所在市（州）、縣（市）信用擔保行業(yè)主管部門負責初審，初審合格后上報省工信廳。

（二）省工信廳對材料真實性與合理性進行審核合格后，組織人員對現(xiàn)場進行考察，適時召開專家評審會。省工信廳自受理之日起20個工作日內作出許可或不予許可的決定，需延長審批時間的，經省工信廳負責人批準，可延長五個工作日，并將延時理由告知申請人。

（三）省工信廳自作出許可設立決定之日起5個工作日內，向獲得許可的申請人頒發(fā)經營許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔保機構主管部門備案。

（四）擔保機構持批復文件及經營許可證辦理相關營業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務范圍

第九條 融資性擔保機構按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實信用的原則與銀行業(yè)金融機構開展合作，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式和風險分擔的比例。

第十條 融資性擔保機構應積極創(chuàng)新?lián)７蘸蛽．a品，從事辦法規(guī)定之外擔保業(yè)務的要經過監(jiān)管部門批準。

第四章 風險控制

第十一條 融資性擔保機構要加強擔保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊資本金；應按有關規(guī)定及時 向監(jiān)管部門報告注冊資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門對注冊資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨省（自治區(qū)、直轄市）設立分支機構的融資性擔保機構應當設立首席合規(guī)官和首席風險官，并由取得律師或注冊會計師等相關資格，具有5年以上擔保或金融、保險相關行業(yè)從業(yè)經驗的人員擔任。

第十三條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取，超出當年擔保責任余額10%部分作為一般風險準備金計提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔保機構規(guī)范整頓領導小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門和分支機構，按各自職責，做好融資性擔保業(yè)務日常監(jiān)管工作。

工信部門負責融資性擔保機構的市場準入與退出、監(jiān)督管理與風險處置；工商行政管理部門負責融資性擔保機構的市場準入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負責推動融資性擔保機構信用評級工作，認定評級機構資質、管理評級結果質量，并將評級情況作為融資性擔保機構與金融機構合作的重要依據；銀監(jiān)部門會同有關部門負責溝通協(xié)調銀行業(yè)金融機構與融資性擔保機構的業(yè)務合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關業(yè)務培訓工作；財政部門負責對融資性擔保機構的財務監(jiān)管。

第十五條 省內各級信用擔保協(xié)會作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔保機構監(jiān)管各項工作。

第十六條 融資性擔保機構應當在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報送半年和經營情況報告、財務會計報告、審計報告等文件和資料。融資性擔保機構應當在每季度末10日前向財政部門報送財務快報，每年4月底前向財政部門報送財務決算。融資性擔保機構的統(tǒng)計報表依照《融資性擔保公司統(tǒng)計報表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔保機構應積極參與信用評級和專項審計活動。監(jiān)管部門將通報融資性擔保機構的信用等級和專項審計情況，并把信用等級和專項審計情況作為融資性擔保機構的重要評價指標。

第十八條 融資性擔保機構應積極組織參與吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格認證。成立3年及以上的融資性擔保機構，取得吉林省信用擔保行業(yè)從業(yè)資格證書的員工人數(shù)應占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔保機構應按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報送有關信息，并遵照征信系統(tǒng)相關管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經營業(yè)主的書面授權，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經營業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔保機構發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向省融資性擔保機構規(guī)范整頓領導小組報告。

省融資性擔保機構規(guī)范整頓領導小組指導有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔保機構重大風險事件的報告和應急處置依照《融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔保機構從事非法集資活動的，由省打擊金融詐騙工作領導小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當經監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經批準，違反規(guī)定擅自經營融資性擔保業(yè)務的，由工商部門依法予以查處；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第六章 經營許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實施前已經設立的融資性擔保機構，應在本實施細則下達后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經營許可證申領。省工信廳依據融資性擔保機構設立、變更和終止審批程序有關規(guī)定對其核發(fā)經營許可證。

融資性擔保機構憑省工信廳核發(fā)的經營許可證到工商部門申請注冊登記；憑年檢合格的經營許可證，到工商部門辦理營業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實施前已經設立的融資性擔保機構申領經營許可證，除應滿足本實施細則第四條的規(guī)定外，還應滿足下列條件：

（一）按截止申請經營許可證日期計算，成立時間1年以上的融資性擔保機構，上一擔保額原則上不低于注冊 資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構可降低至注冊資本金的70%。

（二）辦法公布實施后，不存在主觀違反辦法相關規(guī)定的經營行為。

（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第二十八條 經營許可證實行年檢制度。年檢受理時間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經營許可證的融資性擔保機構，需向監(jiān)管部門申請年檢。

（一）經營許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實施細則前款的有關規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請經營許可證年檢日期計算，成立時間1年及以上的融資性擔保機構，上一擔保額原則上不低于注冊資本金，注冊資本金5000萬元及以上的融資性擔保機構上一擔保額可降低至不低于注冊資本金的70%。

2、主動接受省工信廳組織的專項審計活動，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題。

（二）申請經營許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門頒發(fā)的經營許可證及復印件（一份）；

2、《融資性擔保機構經營許可證年檢申請書》；

3、市（州）、縣（市）工信部門關于申請年檢工作的請示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔保業(yè)務證明；

5、監(jiān)管部門要求提供的其他材料。

（三）經營許可證年檢程序：

1、融資性擔保機構應在規(guī)定時間內向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請經營許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負責初審，并上報省工信廳；

2、省工信廳依據經營許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對經營許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經營許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔保機構。

擔保機構經營許可證管理工作按照《融資性擔保機構經營許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實施前已經設立的融資性擔保機構不符合辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到辦法規(guī)定的要求。到期未達到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經營許可證或辦理經營許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實施細則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

第五篇：非融資性擔保機構規(guī)范管理指導意見

非融資性擔保機構規(guī)范管理指導意見

第一章 總則

第一條 為加強非融資性擔保機構規(guī)范性管理，防范和控制非融資性擔保機構行業(yè)風

險，促進非融資性擔保機構業(yè)規(guī)范有序的發(fā)展，加強行業(yè)自律和維權，根據國家有關法律、法規(guī)和政策，制定本指導意見。

第二條 本指導意見所稱非融資性擔保機構(以下簡稱：擔保機構)是指在中華人民共

和國行政區(qū)域內依法設立，但未取得《中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證》，實際

在為法人及自然人提供擔保業(yè)務的機構。

非融資性擔保業(yè)務范圍：訴訟保全擔保、財產保全擔保、工程履約擔保、工程支付擔

保、投標擔保、預付款擔保、尾付款如約償付擔保、原材料賒購擔保、設備 分期付款擔保、租賃合同擔保、財政支付擔保、聯(lián)合擔保、倉儲監(jiān)管擔保、其他經濟合同擔保以及與擔保

業(yè)務有關的投融資咨詢和財務顧問等中介服務。不得從事吸 收存款、集資收款、受托貸款、發(fā)行票據、發(fā)放貸款等國家金融監(jiān)管及財政信用業(yè)務。

第三條 本指導意見所稱非融資性擔保機構資質是指從事非融資性擔保機構業(yè)務應當

具備的資金數(shù)量、人員資質、專業(yè)技能、管理水平及擔保業(yè)績等，根據標準體系而評定的等級。

第四條 本指導意見所稱代償損失率是指非融資性擔保機構經營擔保業(yè)務時發(fā)生的代

償資金總額與擔保機構凈資產總額的比率。

第五條 地方非融資性擔保機構的行業(yè)指導機構是地方非融資擔保行業(yè)協(xié)會(信用擔

保協(xié)會非融資擔保專業(yè)委員會)，監(jiān)管機構為行業(yè)主管部門【建委(建設廳)、法院、財政等】，行業(yè)指導機構的具體職責是：

(一)參與草擬關于非融資性擔保機構業(yè)的政策、法規(guī)并提供給監(jiān)管機構參考；

(二)指導非融資性擔保機構業(yè)發(fā)展，同時制定行業(yè)自律和維權等指導意見細則；

(三)審定授權范圍內的非融資性擔保機構等級資格；

(四)頒發(fā)《中華人民共和國非融資性擔保機構等級證書》及從業(yè)人員從業(yè)資格證書；

(五)配合工商、公安、地方監(jiān)管部門負責非融資性擔保機構行業(yè)的指導管理；

(六)提供有關信息服務。

第二章 擔保機構的設立及年檢

第六條 各省市非融資性擔保協(xié)會為行業(yè)規(guī)范管理工作指導部門。非融資擔保機構應

取得擔保行業(yè)指導機構頒發(fā)的資質證書，并通過行業(yè)協(xié)會的年檢。非融資擔保機構應將獲

得的資質證書、年檢證明材料等向工商登記部門備案。行業(yè)協(xié)會與工商登記部門將逐步實

現(xiàn)聯(lián)合年檢制度。

第七條 設立非融資性擔保機構，應報送下列申請文件：

(一)申請報告(應包含以下主要內容)

1.設立目的；

2.發(fā)起人的名稱和地址；

3.注冊資金數(shù)額及資金來源；

4.申請從事?lián)I(yè)務的經營范圍。

(二)擔保機構的章程；

(三)擔保機構的擔保細則；

(四)擔保機構的經營業(yè)務管理辦法；

(五)有效的銀行資金證明文件；

(六)其他。

第八條 非融資性擔保機構的準入條件

(一)非融資性擔保機構實收貨幣資金應達到3000萬元人民幣以上;從事再擔保的擔保機構實收貨幣資金應達到1億元人民幣以上;跨省從事?lián)I(yè)務應達到實收貨幣資金2億元人民幣以上。

(二)發(fā)起人無犯罪記錄、無不良信用記錄。

(三)有專職技術從業(yè)人員，從業(yè)人員應當具備下列條件：

1、高級管理人員應具備必要的行業(yè)政策、法律法規(guī)等業(yè)務知識，從事相關行業(yè)3年以上工作經驗;

2、主要業(yè)務人員熟悉業(yè)務規(guī)則及業(yè)務操作程序，無犯罪記錄、無不良信用記錄。三分之二人員有2年以上行業(yè)相關業(yè)務等工作經歷。

(四)具有健全的管理制度和風險控制人員制度。

(五)政府監(jiān)管部門及行業(yè)指導部門規(guī)定的其它條件。

(六)獲得從業(yè)人員資格5人以上。

第三章 擔保機構的等級

第九條 擔保機構的等級分為一級、二級、三級和四級。各等級標準如下：

(一)一級等級：

1、實收貨幣資金應達到1億元以上；

2、高級管理人員應具有大學本科以上學歷或高級職稱，主要業(yè)務人員具有大學專科學歷或中級以上職稱者應占人員總數(shù)80%以上；

3、總擔保額度在2.5億元以上，在保余額達1.5億元以上，代償損失率不超過2%;

4、監(jiān)管機構和指導機構需要的其他材料

(二)二級等級：

1、實收貨幣資金應達到7000萬元以上;

2、高級管理人員應具有大學本科學歷或高級職稱，主要從業(yè)人員具有大學專科學歷或中級以上職稱者應占人員總數(shù)的70%以上;

3、總擔保額度在1.2億以上，經營第一年年末擔保余額達0.9億元以上，代償損失率

不超過4%;

4、監(jiān)管機構和指導機構需要的其他材料。

(三)三級等級：

1、實收貨幣資金應達到5000萬元以上;

2、高級管理人員應具有相關大專以上學歷或中級職稱，主要從業(yè)人員具有大專學歷或中級以上職稱者應占人員總數(shù)60%以上;

3、總擔保額度在0.8億以上，經營第一年年末擔保余額達0.6億以上，代償損失率不超過4%;

4、監(jiān)管機構和指導機構需要的其他材料

(四)四級等級：

1、實收貨幣資金應達到3000萬元以上;

2、高級管理人員應具有大專學歷或中級職稱，主要從業(yè)人員具有大專學歷或中級職稱、初級職稱者占人員總數(shù)的60%以上；

3、總擔保額度在0.4億以上，經營第一年年末擔保余額達0.3億以上，代償損失率不超過5%；

4、監(jiān)管機構和指導機構需要的其他材料。

第四章 等級認定管理

第十條 擔保機構審批注冊后，應向行業(yè)指導部門申請等級審查，取得等級資格證書后方可從事非融資性擔保業(yè)務。若監(jiān)管部門有其他規(guī)定的，必須同時按照監(jiān)管部門的要求進行規(guī)范化運作。

第十一條 擔保機構從領取營業(yè)執(zhí)照之日起未達完整會計暫不定等級，發(fā)給《非融資性擔保機構臨時等級證書》;滿一年后申請等級。申請等級時需提交下列材料：

(一)等級申請報告(應含有以下內容)：

1、申請等級的目的；

2、擬申請的等級;

3、擔保機構已具備的資金數(shù)量、人員資質、專業(yè)技能、管理水平及擔保業(yè)績的簡要介紹。

(二)其他文件和材料

1、企業(yè)申請書；

2、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；

3、企業(yè)資金來源證明書；

4、公司章程;

5、未來股權變化的資本認繳承諾書；

6、驗資機構關于所有投資者實際出資的驗資報告；

7、成立合法合規(guī)的情況說明書；

8、企業(yè)高級管理人員的簡歷證明材料；

9、與銀行簽訂的《委托托管協(xié)議》。如所有投資者一致同意可以免于托管的，應當提供所有投資者聯(lián)名簽署的同意免于托管函及風險保證書，但不能超過實收資本的70%作為免于托管;

10、律師事務所出具的申請等級所涉文件與材料的法律意見書;

11、會計師事務所審計最近三年完整會計審計報告;

12、評級機構的評級報告。

(三)各地方指導部門的等級文件

第十二條 行業(yè)指導部門根據申請材料，進行等級核準：

(一)、實收貨幣資金10000萬以上的擔保企業(yè)由中國投資擔保專家委員會核準。擔保企業(yè)申請向中國投資擔保專家委員會申請等級，應當將有關申請材料送企業(yè)所在地省級等級指導部門進行初審。省級指導部門在收到企業(yè)等級申請后的20 個工作日內，對確認申請文件材料齊備的擔保企業(yè)，向中國投資擔保專家委員會指導部門出具初步審查意見。省級擔保指導部門在收到材料后40個工作日未出具初 步審查意見，擔保機構可直接向中國投資擔保專家委員會申請等級。)

中國投資擔保專家委員會在收到省級指導部門轉報的擔保企業(yè)等級申請和初步審查意見后的20個工作日內或直接收到擔保機構的申請材料20個工作日內，對 經復核無異議的擔保企業(yè)，通過中國投資擔保專家委員會的門戶網站及其他網站公告其名單及基本情況的方式，為擔保企業(yè)辦結等級審定手續(xù)。

(二)、實收貨幣資金在9999萬以下由地方省級協(xié)會核準或者授權核準。

(三)、行業(yè)指導部門對擔保企業(yè)的資金實力、人員資質、業(yè)務能力、管理水平以及實際業(yè)績等進行綜合評審;經審核符合等級標準的，發(fā)給相應的《非融資性 擔保機構資質等級證書》。達不到資質條件的，允許繼續(xù)使用《非融資性擔保機構臨時等級證書》一年;一年內仍不能達到條件者，將被當?shù)胤侨谫Y性擔保機構協(xié)會 除名，同時備案于中國投資擔保專家委員會，且在中國擔保專家網(cga.org)上公示。

第十三條 擔保機構的等級原則是每兩年核定一次，對于不符合原定等級標準的機構，予以降級。

第十四條 核定等級后可以申請升級。申請升級的擔保機構必須向行業(yè)指導部門報送下列材料：

(一)等級升級申請書；

(二)原《非融資性擔保機構等級證書》和《營業(yè)執(zhí)照》副本；

(三)會計(審計)事務所核準的本企業(yè)財務報告及相應的資信證明;

(四)其它有關證明文件。

第十五條 行業(yè)指導部門對等級升級申請材料進行審查核實;經審查符合升級標準的，發(fā)給相應的《非融資性擔保機構等級證書》，同時收回原《非融資性擔保機構等級證書》。

核定等級信息要在當?shù)乇O(jiān)管部門統(tǒng)一備案且在行業(yè)網站上重新公示。

第十六條 非融資性擔保機構的擔保業(yè)務區(qū)域

(一)一級擔保：可跨省區(qū)從事?lián)I(yè)務。但必須滿足實收貨幣資金2億元以上；

(二)二級擔保：只能在省內從事?lián)I(yè)務;

(三)三、四級擔保：只能在本地(市、州)從事?lián)I(yè)務；

(四)持有《非融資性擔保機構臨時等級證書》的擔保機構只能在地級(市、州、區(qū))內從事?lián)I(yè)務。

第十七條 擔保機構必須在核定的擔保經營范圍內從事?lián)；顒樱坏蒙米猿秶洜I擔保業(yè)務。

第十八條 擔保機構應每季度向其行業(yè)指導部門上報財務報表等要求材料，協(xié)會同時備案于同級監(jiān)管部門及上級指導部門。

第五章 擔保機構的變更與終止

第十九條 擔保機構發(fā)生下列情況之一時，申請辦理變更登記或者注銷登記：

(一)分立或者合并，應當向行業(yè)指導部門交回原等級證書，經重新審查或者核定等級后領取相應的等級證書;

(二)歇業(yè)、宣告破產或者因其他原因終止業(yè)務，應當報行業(yè)指導部門備案，取消其資質等級資格后，依法按企業(yè)歇業(yè)、破產等程序辦理有關手續(xù)

(三)法定代表人變更，應當向行業(yè)指導部門辦理變更手續(xù)

(四)因嚴重違規(guī)違紀被取消從事?lián)I(yè)務資格的，應終止擔保業(yè)務

(五)股權發(fā)生變更，應當向行業(yè)指導部門交回原等級證書，經重新審查或者核定等級后領取相應的等級證書。

第二十條 擔保機構分立、合并或者終止時，應依法保護其財產，按法定程序清理債權、債務。

第六章 罰則

第二十一條 擔保機構有下列行為之一的，分別給予警告、通報批評、降低資質等級、取消等級資格直至建議國家職能部門采取停業(yè)整頓的處罰;構成犯罪的，由司法機關依法追究其刑事責任。

(一)申請設立或者申請等級或申請升級時隱瞞真實情況、弄虛作假的；

(二)超范圍經營擔保業(yè)務或者未經批準擅自從事?lián)；顒拥?)

(三)偽造、涂改、出租、出借、轉讓、出賣《非融資性擔保機構等級證書》的;

(四)損害同行業(yè)企業(yè)或第三方利益的;

(五)因擔保過錯造成重大經濟損失的。

第二十二條 代償損失率超過4%，給予警告;代償率超過6%，通報批評;代償率超過9%，降低資質等級1級;代償率超過12%，停業(yè)整頓;代償率超過15%，取消等級。

第二十三條 擔保機構中政府出資(含政府與其他出資人共同出資)設立的擔保機構，根據《國務院授權部門等關于印發(fā)中小企業(yè)擔保機構風險管理暫行指導意見的通知》執(zhí)行，同時在行業(yè)指導部門取得資質等級證書。

第二十四條 指導管理部門通過建立健全擔保企業(yè)等級管理信息系統(tǒng)、社會舉報、定期與不定期檢查、向社會公告等制度，加強對擔保企業(yè)的指導管理。對已經完成等級核定的擔 保企業(yè)，應當在每個會計結束后，對其是否遵守本指導意見有關規(guī)定，進行檢查。在必要時，可以通過信函、電話詢問、走訪、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測等方式，了解其運作管理情況。

(一)對規(guī)避等級核準的處罰。指導管理部門發(fā)現(xiàn)擔保企業(yè)未等級核定的，應當督促其在30個工作日內向指導部門申請辦理等級核定手續(xù)；逾期沒有核定的，應當將其作為“規(guī)避等級核定企業(yè)”，通過等級指導部門門戶網站向社會公告且備案于國家職能部門。

(二)對運作不規(guī)范的處罰。對運作管理不符合本指導意見規(guī)定的，應當督促其在2個月內改正;逾期沒有改正的，應將其作為“運作管理不合規(guī)擔保機構”，通過等級指導部門門戶網站向社會公告且備案于國家職能部門。

第七章 附則

第二十五條 本指導意見所稱“以上”，均包含本數(shù)。

第二十六條 本指導意見由中國投資擔保專家委員會負責制定和解釋，并在有關部委備案。

第二十七條 本指導意見自2012年6月1日起實施。