第一篇：保險單證制度

單證管理程序

1、目的

為了加強重要空白保險單證的管理，防范風險，完善內控機制，保證單證能夠安全、準確、迅速地傳到目的地，促進業務健康發展。

2、工作流程

（1）保險公司單證管理員根據已在使用的各類重要空白保險單證的實際用量和單證庫存情況填寫《銀證保單證交接表》加蓋公章和介紹信，到個金部領取代理單證領取交接表，并由個金部指定專人負責，由負責人簽字加蓋個金部公章，由營運管理部門簽收。

（2）對于停用的保險單證，保險公司單證管理員應及時與營運管理部門溝通，遞交代理單證結回交接表，然后由營運管理部門及時收回各網點的停用保險單證，并為營業網點及時更換新的保險單證，以保證營業網點的正常使用。

第二篇：保險單證自查報告

篇一：財產保險公司單證管理工作亟待加強.doc 財產保險公司單證管理工作亟待加強

甘肅保監局 劉永宏 張永強

發布時間:2010-11-05 2010年上半年，甘肅保監局抽調各財產保險公司內審人員，對轄內財產保險機構單證管理情況進行了全面交叉檢查。從檢查情況看，財產保險公司在單證管理中存在的問題較多，單證管理工作亟待加強。

單證管理現狀

通過檢查，我們認為目前財產保險公司的單證管理較前幾年有較大的改觀，無論是制度、信息系統建設還是對單證管理的認識都有所改進。但是隨著業務的快速發展和機構網點的下延，目前各財產保險公司的單證管理還有許多不完善的地方，有的問題還成了違法違規的事發源頭。

(一)管理基礎薄弱

一是單證管理制度不完善。檢查發現全省12家財產保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內容不完善、不科學的問題，如：未對單證限時限量領用、手工出具保單和系統補錄時限等做出明確規定，有的公司沒有中介代理機構單證領用管理制度，有的公司未建立單證管理內部監督自查制度，有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設置不合理。中心支公司及以下分支機構普遍存在以下問題：單證管理崗由代理人員擔任，出單員兼任單證管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現象突出，單證管理員更換頻繁，交接手續流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現是單證專庫專柜存放不規范，存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放，已用單證與空白單證混合存放，單證存放混亂無序，單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構私自印刷保險單證。如：某省級分公司2009年5月自行印刷2500份具有保單性質的蔬菜貨物運輸保險臺賬，在貨運公司作為暫保單使用，但單證從設計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權，而且單證格式不規范，也未納入公司單證管理系統管理，存在著較大風險。

(二)管控措施松散

(三)信息系統落后

一是單證管理系統未實現與核心業務系統的無縫連接。單證在核心業務系統中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統，導致單證管理系統數據不準確，不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統不能完全實現系統數據的自動傳導與更新，系統對人的依賴度高，為人為更改公司數據提供了可能。如：某公司核心業務系統打印保單后，被打印保單的信息不能自動傳輸到單證系統并更新數據，導致已打印的保單如果沒有進行人工核銷，單證系統中該單證的狀態將仍為“可使用”。三是單證管理系統設計不科學，功能有缺陷，未實現對保險公司單證流轉的全面控制，不能達到通過系統有效控制單證風險的要求。

由于上述問題在公司內控管理中沒有得到足夠重視，致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規問題屢禁不止，已成為財產保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一，給行業健康發展埋下了較大風險隱患。

單證管理中產生問題的根源思考

(一)對單證管理工作重視程度不夠，思想認識有待提高

現階段，財產保險公司在單證管理中存在較多問題，而且一直得不到很好地解決，這與財產保險公司長期以來更多地強調業務發展、規模擴張和利潤增長，不注重加強公司內控建設、合理防范和有效控制經營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關系。多數公司沒有將單證管理工作擺在保險經營的重要位置，沒有認識到單證管理是防范風險的重要源頭，不能正確把握和領會單證管理工作的重要意義。基層分支機構在缺少管控情況下，對單證管理的重要性認識更是不足，對加強單證管理缺乏動力。

(二)制度建設不科學，內控執行亟需加強

單證管理制度不科學會直接導致保險公司內控執行效果差，從而產生較多問題。制度不科學主要體現在內控制度沒有滲透到公司單證流轉各個操作環節，許多關鍵控制點處在控制無效狀態，有的沒建立制度，有的制度無法完全控制風險的發生。當然，強調制度本身科學性的同時也不能忽視執行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執行，才能真正落到實處。檢查中發現單證管理問題多的公司，多數是內控執行力差的公司。制度執行不到位就會為問題的發生留下可乘之機。

(三)內審檢查不到位，監督機制尚待完善

財產保險公司內控中極為重要的審計與監督環節在單證管理工作中功能發揮有限，處理措施乏力。一是單證管理內審檢查機制還需完善。通過檢查發現大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構的單證管理內審檢查還處在初級階段，內審檢查沒有形成制度化、常態化。二是單證管理內審檢查功能發揮不充分。公司內部審計部門一般僅在一些離任審計和常規審計中順帶檢查一下單證管理情況，未就單證管理開展專門的內審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內部審計監督檢查中，對存在問題的保險分支機構、部門及相關責任人追究責任時，往往避重就輕，只進行象征性處理，致使內部違規“零成本”，被檢查者不重視查出問題的整改，內部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處，長期得不到有效解決，形成較為嚴重的風險敞口和隱患。

加強和規范財產保險公司單證管理的對策措施

(一)完善制度建設，夯實單證管理基礎

一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設置要求，確立單證管理系統的設計要求和管理權限劃分，強化單證限時限量限制對象領用制度，確保單證管理各環節的規定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發放、領取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監督檢查等單證流轉的全過程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應立足公司自身經營管理實際制定，不應生硬照搬同業公司制度，尤其是基層分支機構的單證管理制度要符合機構自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應性。要根據經營管理需要及時修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應業務發展形勢。

(二)強化內控執行，切實提高單證管理能力和水平

一是加強內控建設。建立規范的公司治理結構，形成運作規范、科學有效的執行、監督機制。總公司管理層要高度重視內控執行，帶頭認真履行內控職責，為有效實施單證管理管控奠定基礎。在單證管理工作中，注重培育領導高度重視、內控人人有責和違規必受追究的內控企業文化，形成以風險控制為導向的單證管理理念，提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構層面應實行單證管理“一把手”負責制，在總公司、省級分公司設立專職單證管理工作人員，在中心支公司及以下分支機構至少應設立由正式工作人員擔任的單證管理崗，落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育，提升責任意識和業務素質。實行單證手下臺賬與信息系統雙重管理制度，利用手工臺賬管理彌補系統管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環環相扣的責任追究機制，將責任落實到人，加大對違規行為責任人的處罰力度，對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例，讓執行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度，增加上級公司特別是總公司的管控壓力，使其更加重視防范所屬分支機構單證管理工作風險。四是強化執行考核。考核是提高單證管理內控執行力的篇二：xx保險公司業務管理部工作總結

xx保險公司業務管理部工作總結 今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況 1、2012年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4s店渠道業務進行了規范的管理，重新梳理了對4s渠道店業務簽單規范，同時，在特別約定中均注明4s店名稱、聯系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

2、我公司下發了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商（含4s店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況了解；

3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《xx財險xx中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；

4、為進一步提升非車險承保工作質量，規范非車險投保單使用，對分公司在《關于下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》文件基礎上，我公司對《關于規范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關于展開對承保業務復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規范、驗車照片、影像上傳等方面；

7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《xx聯合財產保險股份有限公司xx中支承保業務檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、xx亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“xx亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以 萬元的成績勇奪“xx亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規范有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保kpi指標分析

。。。(略)

五、近期承保風險排查情況匯報

1、車險業務方面

根據xx財險豫（車險）字[2012]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用系數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4s店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

為迎接“2012年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；

針對非營業客車交強險自動核保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了復檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。

2、電銷業務方面

為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關于展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

3、非車險業務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。并根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

下半年承保工作思路

一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展

xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件，自覺規范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司2012年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

2012年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

根據分公司提供的業務數據分析，xx中支將繼續以集中管理為篇三：保險公司印章管理自查報告

*******公司印章管理自查報告

***分公司： 根據總公司下發《某文件》（文件號）文件要求，進一步加強印章管理力度，確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署，***公司展開印章管理風險排查工作，具體情況匯報如下：

一、***公司專門成立項目小組對2014年三季度的印章管理進行自查，中支總經理親自主抓，行政人事部牽頭，會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下：

組長：*** 執行組長：*** 成員：*** *** ***

二、針對印章管理工作重點檢查范圍，我司采取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作，印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。

三、檢查結果

（一）***公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規定樣式和超越權限私自刻制印章情況，各類審批手續齊全。

（二）印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、保存完好。

（三）***公司行政人事部能及時清收擬作廢印章，并在規定時限內完成清收及上報擬銷毀申請工作。

（四）印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發、交接、清收等信息，附件保存齊全。

（五）用印審批流程符合印章管理辦法相關要求，會簽、審批手續齊全，用印申請單保存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。

（六）***公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子文件專用章”。

經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試，***公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。

特此報告。

***公司

***年**月**日

第三篇：保險單證管理自查報告

保險單證管理自查報告

在當下這個社會中，報告十分的重要，報告包含標題、正文、結尾等。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編為大家整理的保險單證管理自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

一、組織領導

1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業務風險中的職責。

二、內控管理風險

1、代理協議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

2、代理產品管理上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

3、單證管理銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。

三、滿期給付及退保風險

風險排查在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

四、銷售誤導風險

1、教育培訓支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

2、銷售行為支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展

xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件，自覺規范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的.激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

根據分公司提供的業務數據分析，xx中支將繼續以集中管理為篇三：保險公司印章管理自查報告

xxxxxxx公司印章管理自查報告

第四篇：單證管理工作職責(保險)

1.建立并完善單證管理工作的相關制度和流程。

2.負責對總公司本部和全國機構的日常事務性單證工作的管理、實施和服務。

3.監控單證風險，定期進行單證工作的統計與分析。

4.對機構單證管理工作進行檢查、考核。

5.對單證管理系統的維護、需求反饋和應用指導。

6.對機構單證管理人員進行業務指導、培訓和考核。

第五篇：單證控制制度[范文]

單證控制制度

一、目的: 為進出口業務的正常發展，減少工作出錯率，根據《中華人民共和國海關法》、《中華人民共和國海關稽查條例》及有關規定，特制定《進出口單證管理制度》（以下簡稱本制度），作為公司進出口單證復核的依據。

二、適用范圍：

公司所有進出口單證

三、職責：

1、公司審單處同事負責入區單證的初步審核；

2、公司客服部同事負責出區單證的制單與初步審核；

3、公司關務部同事負責需要歸類單證的審核與制作；

4、公司預錄入人員負責報關單的預錄入及申報；

5、公司單證核對人員負責核對報關資料與報關單一致性的核對工作，確保單證一致。

四、工作規范：

1、公司審單處同事對收到的資料進行初步的審核，并按照公司的編號規則對其進行編號、分類，根據不同用途分發各部門同事，按照編號將簡略信息錄入公司系統；

1.1審單方式審單方式 1）自檢：有關人員對自己所制單證的質量進行審核； 2）復檢：前臺收單員從制單員處接到報關資料后，按制單審核中規定的方法和步驟進行審核；

a、若復檢合格或修改合格后，前臺收單員或客戶部同事將資料交預錄入員進行預錄，制單審核結束；

b、若復檢結果不合格，做出標識，交回制單員更改，或向制單員說明情況后自行修改，修改準確后交由報關部門。

3）完工審單

2、預錄入同事根據客戶提供的報關資料進預錄入；

3、核對同事核對紙質報關資料與預錄入信息，確保單證相符；

4、預錄入人員發送報關數據；

5、公司錄入員根據單證編號將報關信息錄入公司系統；

6、公司錄入員將單證整理，入區按入倉編號，出區按日期整理歸檔。

單證操作程序

公司報關業務員在接到客戶單證時，應嚴格檢查審核報關單證，具體以下各項。

一、為了規范企業報關單審核管理，根據《中華人民共和國進出口貨物報關單填制規范》制定本操作規程。

二、報關單初審，復審應掌握的三原則：一是符合海關報關單填制規范的要求，二是客觀反映進出口貨物實際，三是客觀反映進出口貿易性質。

三、審核填制的報關單應抓住重點，緊緊圍繞涉及許可證，貿易方式、征免性質等，對所填數據進行合法性和邏輯性綜合審核。

四、審核備案號、許可證號、合同協議號、提運單號、批準文號、隨附單據是否正確。

五、審核經營單位、收/發貨單位是否正確。

六、審核進/出口日期、進/出口口岸是否正確。

七、審核運輸方式、運輸工具名稱、集裝箱號是否準確。

八、審核進口貨物的起運國（地區）、原產地、境內目的地、裝貨港和出口貨物的運抵國（地區）、境內貨源地、指運港、最終目的國是否準確。

九、審核貿易方式（監管方式）、征免性質、征稅比例/結匯方式、征免是否準確。

十、審核成交方式、總價、幣制是否合理。

十一、審核毛重、凈重、件數、包裝種類、備注是否正確。

十二、審核進/出口貨物商品編碼、商品名稱、規格型號是否正確。

十三、審核法定計量單位和數量、審報計量單位和數量、成交計量單位和數量是否正確。

十四、報關單發生差錯的，根據海關要求及時修改轉入/轉出清單及進/出備案清單，并按本規程重新審核申報。