第一篇：反洗錢檢查工作管理辦法

吉州珠江村鎮銀行 反洗錢檢查工作管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強反洗錢內部監督管理，促進反洗錢檢查工作制度化、規范化，有效防范洗錢風險，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等有關法律、行政法規的規定和《吉州珠江村鎮銀行股份有限公司反洗錢工作管理辦法（修訂）》的要求，制定本辦法。

第二條 我行反洗錢主管部門對轄屬機構的反洗錢工作負有檢查、監督、指導的職責。檢查結果作為對各級機構反洗錢工作考核的主要依據。

第三條 在反洗錢檢查中，對于違反反洗錢工作規章制度或未盡到反洗錢義務的行為，依據吉州珠江村鎮銀行相關規定進行處罰。

第二章 檢查形式與實施主體

第四條 反洗錢檢查分為反洗錢自查、反洗錢督導檢查和反洗錢專項檢查3種形式。其中反洗錢自查由各相關部門負責組織；反洗錢督導檢查由綜合管理部會運營管理部組織實施；反洗錢專項檢查由反洗錢主管部門牽頭負責組織實施。

第三章 檢查對象與檢查內容

第五條 反洗錢檢查對象為我行相關業務部門（包括我行信貸管理部、市場營銷部、運營管理部、營業部，下同）。

第六條 反洗錢檢查內容

（一）對我行相關部門的檢查內容

1、反洗錢內控制度建設情況（1）制度建設

是否及時建立并完善反洗錢內部控制制度；是否在業務推廣過程中將客戶身份識別等反洗錢工作要求落實到相關業務制度中，并細化到每個業務環節和崗位；是否及時根據業務調整情況完善相關制度中反洗錢工作要求，并及時報備上述制度。

（2）組織建設

是否認真履行反洗錢工作職責；是否按規定參加反洗錢領導小組會議；是否及時處理涉及本部門的反洗錢工作協調事項；是否對本業務條線反洗錢工作進行有效指導；是否設立反洗錢信息報告員并及時報備。

2、反洗錢職責履行情況（1）客戶身份識別及管理情況

是否按規定在與客戶建立業務關系時、業務存續期及終止業務關系時落實身份識別制度，是否及時根據業務開展情況更新客戶身份資料，是否按規定落實客戶洗錢風險等級管理工作，是否按規定保存客戶身份資料和交易記錄等。

（2）反洗錢宣傳培訓情況

反洗錢領導小組成員部門是否按規定對本條線人員開展了反洗錢培訓，是否能配合反洗錢主管部門對本條線人員開展反洗錢培訓。是否配合反洗錢主管部門做好本年度反洗錢宣傳工作，是否按時報送本部門所負責的反洗錢調研報告等。

（3）協助打擊洗錢活動履職情況

是否按要求及時報送反洗錢大額交易、可疑交易以及協助報送重大可疑交易線索專題報告，是否按要求協助反洗錢協查工作。

（4）日常保密工作

反洗錢工作領導小組成員部門與崗位是否嚴格遵守反洗錢保密制度規定，是否嚴格落實對泄密責任人的處罰措施。

3、反洗錢檢查監督情況

反洗錢領導小組相關部門是否制定反洗錢檢查監督計劃并組織實施，是否積極主動配合內外部反洗錢檢查監督工作，各相關部門是否按規定對內外部反洗錢檢查監督發現的、涉及本部門的問題予以整改。

（二）對各經營機構的檢查內容

1、反洗錢組織運作情況（1）組織建設

是否成立反洗錢領導小組，領導小組是否對反洗錢工作進行有效指導；是否配備反洗錢專管員，反洗錢領導小組成員及專管員變動是否及時報備。

（2）協調聯動

是否建立了反洗錢領導小組成員部門間的協調配合機制，是否有效聯動。

（3）工作處理

反洗錢各項日常工作管理、落實情況：是否按照要求及時報送電子及紙質反洗錢非現場監管季報、年報，是否按照要求將反洗錢培訓、檢查等工作開展情況形成書面材料進行報告，反洗錢工作檔案是否規范、完整。

（4）保密工作

反洗錢工作涉及部門與崗位是否嚴格遵守反洗錢保密制度規定，是否嚴格落實對泄密責任人的處罰措施。

2、反洗錢職責履行情況（1）客戶身份識別及管理情況

是否按規定在與客戶建立業務關系時、業務存續期及終止業務關系時落實身份識別制度，是否及時根據個人業務、公司業務開展情況更新客戶身份資料，是否按照要求落實客戶洗錢風險等級管理工作，是否按規定保存客戶身份資料和交易記錄等。

（2）反洗錢培訓宣傳情況

是否制訂年度反洗錢培訓計劃，是否按規定開展反洗錢培訓，反洗錢培訓是否涵蓋管理人員、反洗錢專管員和反洗錢信息報告員、會計與營銷等主要業務部門人員、對外營業機構人員等。是否制定年度反洗錢宣傳計劃，是否落實反洗錢各項日常宣傳及專題宣傳工作。

（3）協助打擊洗錢活動履職情況

是否按規定及時報送反洗錢大額交易、可疑交易以及重大可疑交易線索專題報告，是否按時、按質完成我行下達的反洗錢協查工作，提供的協查檔案資料是否齊全、規范。

3、反洗錢檢查監督情況

是否制定年度反洗錢工作檢查方案，反洗錢檢查監督是否涵蓋反洗錢領導小組成員部門、客戶洗錢風險劃分機構及對外營業機構，是否按照規定開展反洗錢檢查工作，是否積極主動配合內外部反洗錢檢查監督工作，是否按規定對內外部反洗錢檢查監督中發現的問題予以整改。

第七條 營業網點反洗錢自查內容

（一）是否按規定要求組織員工每月進行一次反洗錢學習培訓。

（二）是否按規定落實客戶身份識別制度，把好客戶準入關，認真審核賬戶開立資料，登記相關要素。

（三）是否按規定落實客戶身份資料和交易記錄保存制度，做好反洗錢資料、信息的歸檔保存和保密工作。

（四）是否按規定甄別大額和可疑交易，并及時登錄反洗錢報送系統報送大額和可疑交易信息。

（五）是否按時提供相關的協查、核查資料。

營業網點在組織自查工作時，應當對之前自查中發現問題的整改情況進行復查并登記（見附件4）。

第八條 督導檢查內容（綜合管理部會運營管理部檢查內容）

（一）是否按規定要求組織員工進行反洗錢學習培訓。

（二）對開立人民幣、外幣對公賬戶的客戶身份是否按規定履行審查手續，開戶手續是否完備，相關的開戶資料是否齊全，有無及時將有關信息資料錄入賬戶信息管理系統。

（三）在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性服務時，是否要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，是否進行核對登記。客戶身份信息發生變化時，是否及時予以更新。

（四）對客戶是否了解，包括對客戶的基本背景、經營規模、經營特點、資信狀況等的了解，是否按照規定了解客戶的交易目的和交易性質。

（五）是否按規定正確識別本外幣可疑交易，對符合報告標準的本外幣可疑交易是否及時登錄反洗錢報送系統進行報送，有無遲報、漏報現象。

（六）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，是否重新對客戶進行身份識別。

（七）是否按規定保存客戶身份資料和交易信息。

第四章 檢查頻率

第九條 反洗錢自查由對外營業機構負責人組織實施，每月1次；運營管理部對轄屬機構反洗錢檢查每季1次。

第十條 各單位未納入督導檢查范圍的，應當按照本辦法的要求執行。

第十一條 反洗錢督導檢查由我行運營管理部結合督導工作定期開展。

第十二條 我行領導小組辦公室每年對我行相關業務部門組織開展1次反洗錢專項檢查，檢查覆蓋面100%。

第五章 檢查方法

第十三條 反洗錢檢查人員在進行檢查時，可以采用以下方法：

（一）詢問被檢查單位反洗錢工作開展情況；

（二）抽查測試被檢查單位工作人員（包括中層管理人員）反洗錢知識掌握情況；

（三）查閱相關賬戶分戶賬及賬戶交易流水記錄或其他登記資料；

（四）從綜合業務系統中抽取相關營業機構賬戶電子交易信息。

（五）根據需要，可以要求被檢查單位提供以下資料：

1、反洗錢工作會議記錄及其他相關會議記錄資料；

2、反洗錢自查及檢查情況記錄；

3、反洗錢工作計劃、總結和檢查通報等資料；

4、大額現金支取登記薄和可疑交易報告資料；

5、部分賬戶開銷戶情況記錄及部分交易憑證、部分交易留存資料；

6、反洗錢培訓、宣傳資料；

7、其他與反洗錢工作有關的資料。第六章 專項檢查程序

第十四條 反洗錢專項檢查程序包括檢查準備、檢查實施、檢查通報、檢查處理和總結歸檔5個步驟。

（一）檢查準備

1、由我行反洗錢主管部門擬訂《檢查實施方案》，檢查實施方案的內容應當包括：檢查目的、檢查對象、檢查范圍、檢查內容、檢查方式、檢查組分工、檢查依據、實施步驟和時間安排、工作要求等。

2、組成檢查小組，召集檢查人員學習討論《檢查實施方案》，同時明確分工、分解任務、落實責任。

（二）檢查實施

1、召開現場檢查碰頭會。由檢查組召集被檢查單位主管領導、反洗錢辦公室及相關業務部門負責人、反洗錢崗位人員及檢查人員，就檢查的目的、內容、范圍向與會人員進行宣布，提出檢查要求，聽取被檢查單位反洗錢工作開展情況匯報。

2、調閱相關資料。由檢查組填制一式兩份《反洗錢檢查調閱資料清單》（附件2）遞交被檢查單位，并要求被檢查單位在規定的時間內提供。

3、進入被檢查單位實施檢查。檢查組要嚴格按照《檢查實施方案》開展檢查，在檢查過程中檢查人員應對檢查情況進行如實記錄并認真填寫《反洗錢檢查工作底稿》（附件3），檢查底稿須經被檢查單位簽字確認。經確認的檢查工作底稿，可以當場反饋給被檢查單位，作為其日后整改的依據。

4、檢查組要將檢查情況進行歸納、匯總，進行綜合評定。反洗錢檢查評定實行計分制，滿分100分，并按《反洗錢專項檢查評分表》（附件1）的內容，逐項進行評分，并列明扣分事項，計算出總分后，由被檢查單位和檢查人員共同簽名認定。

（三）檢查通報

檢查組收集檢查的相關資料，對檢查認定的事實和資料進行整理、分析、評價，形成檢查報告，向反洗錢工作領導小組進行匯報。在檢查結束后20個工作日內，檢查組發出檢查通報，向被檢查單位進行反饋。檢查通報應當包括：檢查基本情況（檢查的組織、內容、對象）、檢查中發現的主要問題，整改要求或下一步工作要求等。

（四）檢查處理

1、檢查組根據認定的問題和檢查事實，認為可以由被檢查單位自行整改糾正的，要在檢查通報中要求被檢查單位限期做出整改；對認為應該予以處罰的，由檢查組根據吉州珠江村鎮銀行有關規定予以處罰。

2、被檢查單位自接到檢查通報后1個月內將整改情況報我行反洗錢主管部門。

3、我行反洗錢主管部門根據《檢查通報》和被檢查單位的《整改報告》進行整理、總結、分析，深入研究存在問題的原因，完善有關制度，強化反洗錢工作措施，同時要對被檢查單位的整改情況進行后續跟蹤檢查。

（五）總結歸檔

1、檢查情況總結。我行反洗錢主管部門要對全行的反洗錢檢查情況進行總結,并作為完善下一步或下一年度反洗錢工作重點的依據。

2、檢查資料歸檔保管。我行反洗錢主管部門須建立反洗錢檢查資料檔案，每次檢查后將《檢查工作底稿》、《反洗錢專項檢查評分表》、《檢查報告》、《整改報告》等資料歸檔保管，至少5年。反洗錢檢查檔案資料要作為對各單位年度反洗錢評價考核依據。

第七章 附則

第十五條 本辦法由吉州珠江村鎮銀行反洗錢領導小組辦公室負責解釋。

附件：1.我行部門反洗錢專項檢查評分表

2.反洗錢檢查調閱資料清單

3.反洗錢檢查工作底稿

4.反洗錢自查工作登記表

第二篇：外匯反洗錢檢查工作

外匯反洗錢檢查工作

近日，為有效防范反洗錢風險，工商銀行濟寧分行在全市外匯業務網點進行自查的基礎上，對全市13個網點進行了外匯反洗錢專項檢查，業務覆蓋面達到100%，從而進一步夯實了外匯反洗錢工作的各項基礎，確保各項反洗錢各項規章制度得到有效落實。

一是制定檢查方案，認真開展工作。為指導支行開展反洗錢檢查工作，該行制定了詳細的檢查方案，明確了檢查的內容、方法和檢查范圍，并要求主管反洗錢的行長、網點負責人在支行自查報告和檢查底稿上簽字確認，以明確責任和提高對外匯反洗錢的重視度。

二是明確檢查重點，防范風險點。本次外匯反洗錢檢查涉及客戶身份識別中的跨境匯款尤其是速匯金等業務產品、聯網核查公民身份信息系統驗證、大可交易報告中的信息報送至反洗錢系統、可疑交易報告中的客戶拆分匯款、短期內多次頻繁結匯等方面，針對風險易發點重點檢查并現場提示支行，把風險消滅在萌芽狀態。

三是加大通報和整改力度。為使支行人員切實認識到外匯反洗錢的重要性并加大主動識別的力度，該行在檢查前就提示支行一旦發現問題就錄入員工違規計分系統；在檢查整改階段，針對支行出現問題要求經辦人員現場簽字并錄入積分系統。并下發通報，詳細分析了本次檢查的特點，對支行起到較好地促進作用。

第三篇：信用社反洗錢檢查工作自查報告

信用社反洗錢檢查工作自查報告

辦事處：

為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯社依照陜信聯x辦發[ⅩⅩ]x號《關于開展全省農村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領導小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網點進行全面、深入、細致的檢查，現將檢查情況匯報如下：

一、組織機構

為了認真做好反洗錢檢查工作，聯社成立了以xxx副主任任組長，財務部、信息部、各信用社負責人為成員的反洗錢檢查工作領導小組，小組設在聯社財務部。并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯社財務部，財務部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。

2、在綜合業務系統上按規定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員掌握有關反洗錢的法律、行政法規及規章制度的規定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯社通過組織反洗錢宣傳活動，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業務系統的大額支付進行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

3、資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

4、企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

5、周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

9、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：

一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；

二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；

三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞； 四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動； 五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第四篇：銀行反洗錢管理辦法

銀行反洗錢工作管理辦法 第一章 總

則

第一條 為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，防止違法犯罪分子利用銀行（以下簡稱“本行”）營業機構從事洗錢活動，依據《中華人民共和國反洗錢法》、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規定,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

第三條 本行反洗錢工作主要任務是依法建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度；進行反洗錢宣傳和培訓；合規操作；依法采取預防、監控措施，收集反洗錢信息；依法報告大額交易、可疑交易及其相關報表和信息；配合中國人民銀行做好反洗錢工作，預防洗錢違法犯罪、履行反洗錢義務，維護金融秩序穩定。

第四條 本行對依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當依法予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

第五條 本行反洗錢工作應堅持審慎識別、及時上報、果斷處理、嚴守秘密的原則。總行及各級支行必須認真履行反洗錢義務，不得從事不正當競爭，妨礙反洗錢義務履行。本行反洗錢工作的履行以存款人開戶行為第一責任人，交易行為第二責任人。其中，對于柜臺業務，如代理行認為可疑的，除應及時上報外，還應與開戶行聯系并作好記錄；如代理行不認為可疑而未上報的，但開戶行分析后認為可疑的應及時上報。對于非柜臺業務（例如同城票據交換集中提入、自助設備交易、網上銀行交易），應由開戶行進行監控、分析，發現可疑的應及時上報。

第六條 本行所屬機構應根據本辦法制定出本機構反洗錢工作制度和管理辦法，并保證該制度能夠有效實施。同時應當配備必需的人員、技術設備，并給予必要的財力保障和技術支持。

第七條 本行各級機構設立的反洗錢部門或崗位在從事反洗錢工作中針對信息采集、分析大額交易和可疑交易，有權得到對其有幫助的以及對負責執行有關內部報告程序有用的信息。第二章 組織機構及崗位職責

第八條 總行成立由分管領導任組長，相關部門負責人參加的反洗錢工作領導小組。負責全行反洗錢工作的組織領導工作。領導小組下設反洗錢工作辦公室。

第九條 本行反洗錢工作領導小組按照相關法律、法規及中國人民銀行、有關監管機構的要求，組織領導轄內機構開展反洗錢工作，分析研究反洗錢工作重點，對反洗錢工作進行指導。反洗錢工作領導小組對部門及轄內機構反洗錢工作開展情況進行監督和考核。

第十條 反洗錢工作辦公室設在總行，下設反洗錢垂直管理崗。接受反洗錢工作領導小組的領導，具體負責反洗錢檢查監督；組織反洗錢業務技能培訓；組織進行反洗錢宣傳；并對反洗錢相關數據進行統計分析。

反洗錢工作辦公室對掌握的有關反洗錢信息，認為有必要向反洗錢工作領導小組報告的，應及時向反洗錢工作領導小組報告。

反洗錢辦公室反洗錢垂直管理崗主要職責為：

（一）提取反洗錢大額交易，通過中國反洗錢監測分析中心指定的網站上報大額交易；

（二）匯總所屬機構的可疑交易報告并通過中國反洗錢檢測分析中心指定的網站上報可疑交易；

（三）對全轄機構反洗錢工作開展情況和大額交易、可疑交易報告情況進行檢查、統計、分析；負責對全轄機構反洗錢工作的培訓；按照總行反洗錢工作領導小組的要求對分支機構反洗錢工作開展情況進行評比和考核；

（四）完成反洗錢工作領導小組交給的工作，參加相關會議，做好部門協調工作。

第十一條 本行各級分支機構成立反洗錢工作組，工作組負責所管轄機構反洗錢工作的組織領導工作，工作組下設從事反洗錢工作的相關崗位，具體負責反洗錢工作的執行與協調。

各分支機構反洗錢工作組對掌握的有關反洗錢相關信息，認為有必要向總行反洗錢工作領導小組直接報告的，應及時向反洗錢工作領導小組報告。

第十二條 各級分支機構反洗錢工作組下設立“反洗錢信息采集分析崗”、“反洗錢信息復核及報告崗”、“反洗錢監督管理崗”。

“反洗錢信息采集分析崗”為接觸、了解客戶或進行交易記錄的人員，其主要職責是根據國家法律、法規及中國人民銀行反洗錢的相關規定，進行客戶盡職調查，對交易記錄進行篩選、分析，將可疑情況及時報告“反洗錢信息復核及報告崗”；

“反洗錢信息復核及報告崗”主要職責是對“反洗錢信息采集分析崗”提供的可疑信息根據相關規定進行復核確認并通過指定的報送路徑向反洗錢監測中心報送相關信息；同時對“反洗錢信息采集分析崗”提供的信息質量進行分析、反饋，減少漏報及濫報現象；

“反洗錢監督管理崗”主要職責是監督檢查其余兩個崗位的履職情況；分析報送質量；定期對反洗錢信息進行分析、數據整理，形成分析報告，為反洗錢工作提供決策依據；不斷總結經驗，提高工作效率和效果，逐步達到不漏報、不濫報的工作目標。

第十三條 各分支機構任何員工對掌握的有關反洗錢信息，認為有必要向總行反洗錢工作辦公室或反洗錢工作領導小組直接報告的，可越級直接向反洗錢工作辦公室或反洗錢工作領導小組報告。

第三章 盡職調查、保存記錄

第十四條 履行客戶盡職調查義務

本行各級機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

（一）對建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對、登記并保存復印件，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；

（二）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；

（三）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

（四）保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

第十五條 記錄和保存客戶詳盡資料。

（一）在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿及反洗錢報送分析資料等相關資料。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后、反洗錢報送分析資料在報告后，嚴格按照會計檔案的保管期限及相關規定進行保管，如某項資料規定保管期限少于五年的應當至少保存五年。

（二）在遇本行分支機構賬務合并，應當將客戶身份資料、反洗錢報送分析材料等對開展反洗錢工作有幫助的資料移交到賬務合并后的機構。

第四章 操作規程

第十六條 根據屬地管理原則，各地區最高級別的反洗錢工作組應根據當地人民銀行及總行的相關規定認真履行反洗錢大額交易和可疑交易報告義務；按季進行數據分析并總結本地區的反洗錢工作進展情況，形成分析報告向總行反洗錢工作辦公室報告。基本操作規程如下：

（一）通過相應的反洗錢監測分析系統監控、提取反洗錢大額交易，通過中國人民銀行指定的路徑傳輸上報大額交易；

（二）通過相應的反洗錢監測分析系統監控、監測、分析可疑交易；匯總所屬機構上報的可疑交易報告，通過中國人民銀行指定的路徑傳輸上報可疑交易；

（三）對所屬機構反洗錢工作開展情況和大額交易、可疑交易報告情況進行檢查、統計、分析，按照反洗錢領導小組的要求進行評比和考核，負責對所屬機構反洗錢工作進行培訓；

（四）完成反洗錢工作領導小組交給的工作，參加相關會議，做好部門協調工作。

第十七條 各分支機構“反洗錢信息采集分析崗”、“反洗錢信息復核及報告崗” 負責按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》收集可疑交易和符合反洗錢規定的可疑情況，并于可疑交易和可疑情況發生后制作反洗錢報告表立即通過指定的報送路徑報告。

第十八條 相關業務操作規程

（一）在辦理現金業務時嚴格執行現金收付審批和授權制度，做到按照規定權限審批和使用現金；

（二）對現金收付達到規定要求的業務進行備案管理。

（三）按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》、《境內外匯帳戶管理規定》和相關規定做好賬戶管理，合規開立賬戶，不得為客戶開立匿名、假名賬戶。

（四）發生交易時，應按照國家有關法律、法規、政策、及本行相關操作規定合規操作，正確記錄和計量經濟業務。

第五章 反洗錢檢查及培訓

第十九條 本行各級反洗錢工作組織根據反洗錢工作需要，有權對接觸客戶、進行交易的部門、分支機構進行反洗錢調查，相關部門和分支機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

第二十條 本行各級反洗錢工作組織應定期對所轄網點反洗錢工作開展情況進行檢查，檢查分為現場檢查和非現場檢查。

第二十一條 對反洗錢工作進行現場檢查時，檢查人員不得少于二人，并出具檢查人員證明和現場檢查通知書。檢查人員少于二人、未出示檢查人員證明、現場檢查通知書的，被檢查機構有權拒絕接受檢查。

第二十二條 對反洗錢進行現場檢查后，檢查組應出具現場檢查事實確認書，現場檢查事實確認書應當交被檢查機構核對。記載有遺漏或者差錯的，被檢查機構可以要求補充或者更正。被檢查機構確認現場檢查事實確認書無誤后，應由分支機構負責人簽名和加蓋公章；檢查人員應當在確認書上簽名。

第二十三條 調查和檢查中需要進一步核查的，檢查人員可以查閱、復制被調查、檢查部門和機構的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料、文件。檢查小組查閱文件、資料，應當會同在場的工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由檢查人員和在場的工作人員簽名或者蓋章，一份交檢查小組，一份留存被檢查部門和支行備查。

第二十四條 本行各級反洗錢工作組織應建立反洗錢培訓、宣傳制度，切實加強對職工的培訓及對外宣傳工作，不斷提高反洗錢意識和預防監控水平。培訓必須保證每年不少于一次，并保存培訓記錄。

第六章 反洗錢工作紀律

第二十五條 及時報告。反洗錢信息采集分析崗應在可疑交易（情況）發生后立即向反洗錢信息復核及報告崗報告；反洗錢信息復核及報告崗應及時制作可疑交易報告表根據屬地管理原則及報告路徑上報。

第二十六條 保密傳遞。反洗錢工作人員在報告和傳遞反洗錢相關信息時，應按照《金融機構反洗錢規定》和相關保密規定保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。

第二十七條 積極配合。反洗錢工作人員應當依法積極配合、協助中國人民銀行等相關部門開展反洗錢工作。

第二十八條 嚴肅處罰。本行各級反洗錢工作組織應對所屬機構反洗錢工作開展情況進行考核，并有權依據相關政策法規和本行相關制度規定，對違反反洗錢工作的行為進行處罰。對于觸犯法律的本行工作人員，一律移交司法機關處理。

第七章 附則

第二十九條 本辦法由總行反洗錢工作領導小組負責解釋和修訂，自印發之日起施行。

第五篇：教案檢查工作規范管理辦法

教案檢查工作規范管理辦法

（試行）

教案是教學活動順利有效開展的重要保證。做好教案檢查工作，可有效地提高教學質量，提高工作效率。為規范這項工作，特制訂本規范管理辦法，具體內容如下：

第一條 教案檢查工作每月不間斷執行，月末做出檢查總結報告，長期執行良好者獎2分，工作不認真罰1分。

第二條 檢查教師是否使用學校統一的教案。沒有使用者，責令其改正，不執行此項規定罰教案檢查人員1分。

第三條 教案要求格式規范、內容詳實、進度超前、書寫認真。不符合要求者，責令其改正。不嚴格執行此項規定罰教案檢查人員1分。

第四條 教案檢查工作應做好批注，寫好評語，并撰寫調研報告，提出合理化建議。長期執行良好者獎2分，工作不認真罰1分。

第五條 嚴禁使用舊教案。發現使用舊教案沒有責令其改正的，罰教案檢查人員1分，嚴格執行此項規定并長期保持良好者獎2分。

第六條 學期末撰寫教案檢查工作總結報告，評出教案撰寫工作前三名、后三名，報教務主任審核，給予獎勵和處罰。未撰寫總結報告，罰1分，總結報告水平較高、可執行性強，獎2分。（第七條 完成領導交給的其他工作，去掉，不恰當）

教案檢查工作是教學管理工作中的常規工作，也是重要工作。相關檢查人員要嚴格認真、方法科學，既發現問題，又能夠有效的提高教案的撰寫質量，保證教學工作的順利進行。