第一篇：內部管理制度自查自糾報告

中信建投證券股份有限公司常州郵電路證券營業(yè)部

內部管理制度自查自糾情況匯報

中國證券監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局：

我部根據(jù)貴局《關于進一步加強轄區(qū)證券業(yè)誠信建設的通知》(蘇證監(jiān)機構字?2011?662號)的要求,及時組織全體員工認真學習了文件精神，全面理解了規(guī)定內容，并對營業(yè)部內部管理制度進行了認真梳理。現(xiàn)將我部自查自糾情況匯報如下：

一、針對貴局通報的因從業(yè)人員管理的薄弱環(huán)節(jié)導致的犯罪案例，我部及時對員工管理制度進行了自查。我部將 “誠信”作為公司文化的首要理念，在每一次的員工培訓中都要求對此深入理解，警示員工作為一名證券從業(yè)人員應該誠信從業(yè)、誠信服務。以弘揚和培育“規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、穩(wěn)健、合作”的行業(yè)文化為核心;以保護投資者合法權益為出發(fā)點;以道德為基礎、法制為保障，采取各種有效措施，切實加強員工的誠信教育。每月定期開展誠信合規(guī)教育學習培訓，根據(jù)監(jiān)管機構發(fā)文和總公司法律合規(guī)部每月下發(fā)的《合規(guī)提醒》、《合規(guī)公告》、《經紀業(yè)務合規(guī)信息分析報告》等內容，結合本營業(yè)部的具體情況，在調查分析基礎上分層次、有重點地制訂誠信教育的基本目標、進行全員培訓學習。加強管理、嚴格考核，充分發(fā)揮客戶回訪的作用，及早發(fā)現(xiàn)異常情況，認真對待客戶的投訴舉報，及時處理失信行為。在員工績效考核中始終堅持誠信合規(guī)執(zhí)業(yè)的考核權重，加大對失信違規(guī)行為的懲戒力度。從而杜絕員工欺騙、違紀行為，樹立誠實守信的道德風尚。

二、我部在日常管理中，能嚴格按照監(jiān)管部門及公司的相關規(guī)定 開展各項業(yè)務。在印章管理方面，我部嚴格按照公司下發(fā)的《印章管理辦法》、《財務印章管理辦法》、《業(yè)務印章管理標準化條例》的有關要求，對各類印章均登記造冊，建有各類印章的使用、保管、交接等內控流程，并與營業(yè)部管理層及各位印章保管人員均一一簽訂《合規(guī)用印承諾書》。指定檔案管理員保管業(yè)務合同、申請表等重要空白憑證，嚴格按公司要求進行領用登記及管理。

在進行日常業(yè)務處理時，做到重要業(yè)務崗位人員分離，不相容崗位分離、關鍵業(yè)務的復核與審批制度有效執(zhí)行。與客戶權益變動相關業(yè)務的經辦人員之間，建立了制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業(yè)務，做到一人操作、一人復核，復核留痕。涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規(guī)性業(yè)務操作，做到事先審批，事后復核，審批及復核均留痕。

三、經自查：我部在日常管理過程中，建立健全了客戶異常交易的操作監(jiān)控制度，由公司法律合規(guī)部及運營管理部統(tǒng)一、全程監(jiān)控客戶帳戶的交易動態(tài)，如有異常及時通知營業(yè)部，由營業(yè)部與客戶進行聯(lián)系溝通，快速高效的核實異常交易并留痕。收到交易所的異常交易提示函件后，我部都按要求提供真實、準確、完整的資料電子版及復印件，及時上報，不存在故意隱瞞或遺漏的情況。

四、我部在內部管理過程中，包括人事管理、財務管理、權限管理、運管管理、信息技術管理、經紀業(yè)務、風險監(jiān)控、法律合規(guī)、日常業(yè)務培訓都通過公司OA系統(tǒng)中的辦公流程、按照公司制度進行操 作，做到業(yè)務留痕、提高了規(guī)章制度的執(zhí)行力。

五、我部于2011年4月份接受了總公司對我部負責人的強制離崗審計，通過對業(yè)務流程及內部管理制度的檢查，不存在證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經紀業(yè)務管理制度行為。

特此報告。

中信建投證券股份有限公司

常州郵電路證券營業(yè)部

二0一二年二月二二日

第二篇：內部報告管理制度

東莞市XXXX有限公司 受控文件 文件編號：ZD/GL-007 文件名稱：內部報告管理制度

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內部報告管理制度

第一章 總 則

第一條 為了保障公司內部各類管理信息及時、準確的傳遞，加強公司管理與內部控制，確保公司內部報告信息披露的真實、完整、準確、及時，結合公司實際情況，制定本制度。

第二條 本制度適用于公司各部門及全體員工。

第三條 本制度所稱內部報告，是指各部門根據(jù)公司內部管理需要編制的，為滿足公司戰(zhàn)略實現(xiàn)為目標、決策和控制為核心，提供具有相關性、可靠性和可比性信息保證的文件。

內部報告包括財務報告、審計報告、信息調研報告、項目/專案報告、部門總結報告、工作規(guī)劃報告、工作分析報告、工作建議報告、重大事件專題報告等方面的報告。

第四條 總經理辦公室是內部報告信息的歸口管理存檔部門，各部門負責部門職能層面的內部報告、制作、分析、歸檔及管理工作。

第二章 內部報告編制

第五條 內部報告編寫應防止不同信息采取“打包”方式處理，出現(xiàn)定性錯誤，處理不當。第六條 內部報告編寫內容應做到以下要求：

（一）客觀、準確提出事實數(shù)據(jù)：保持客觀性以讓報告使用者充分了解情況是內部報告的基本原則；

（二）圍繞主題、文字力求簡潔：要提綱挈領，應附有圍繞主題的充分材料，同時又要使報告使用者足夠清楚了解報告事項，要有說服力的提出結論，突出主要信息的敘述和對事實的分析，注意每個問題甚至整個報告得出的結論都要準確；

（三）評價要有充分證據(jù)或數(shù)據(jù)：局部信息不能代表全部信息，個別問題不能代表普遍問題；對抽樣事項的抽樣方法及抽樣規(guī)模進行說明，避免不當；

（四）報告表述要通俗易懂：盡可能少用專業(yè)術語和不規(guī)范術語，盡量不使用含糊的詞語；必須使用技術性術語及生僻的縮略語時，應對用語進行清楚定義；

（五）結論清晰：要讓報告使用者清楚了解結論，而不應讓使用者自己判斷；

（六）結論如實、客觀闡述：報告防止夸大或片面定性，應依據(jù)客觀數(shù)據(jù)、信息作出闡述；報告應使用清晰明確、客觀公正的詞語進行敘述，避免使用會產生歧義和爭辯的語言。

第七條 內部報告編寫格式應包括以下內容：

（一）報告名、文件號； 東莞市XXXX有限公司 受控文件 文件編號：ZD/GL-007 文件名稱：內部報告管理制度

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（二）起草或制定部門；

（三）執(zhí)行范圍、報告內容；

（四）報送和抄送部門。

第三章 內部報告審核

第八條 各部門對內部報告的審核應注意以下要求：

（一）采集的信息，要進行真實性和邏輯性審核，保證數(shù)據(jù)真實客觀；

（二）對信息、資料核實有無遺漏、重復；

（三）對把握不準或有疑問數(shù)據(jù)、信息，應提交討論審核確認。

第九條 部門經理針對內部報告進行實質審核。部門經理提出審核意見，重新對內部報告進行修改；部門經理對報送信息的質量、及時性和合規(guī)性負責。

第十條 部門經理審核通過后，提交分管高管進行復核，并針對內部報告內容進一步提出修改建議，將修改意見反饋到部門重新進行編制。

第十一條 部門經理根據(jù)建議進行修正后提交公司高管審批。

第四章 內部報告?zhèn)鬟f

第十二條 各部門應定期報送內部報告，促進建立標準化的報告數(shù)據(jù)收集流程并盡可能實現(xiàn)自動化。

第十三條 內部報告?zhèn)鬟f各環(huán)節(jié)應實行向定向對象傳遞的要求，應做好內部信息保密措施，不得向非傳遞對象傳遞信息，以避免信息的泄密。

第十四條 各部門應就內部報告反饋的信息或內容進行解釋、說明，并就內部報告提及的問題進行評估及提出解決措施。遇到重大問題，需跨部門或高管協(xié)助的，應召開專題討論會議。

第五章 內部報告保管

第十五條 各部門在業(yè)務中得到的信息報告除特殊留用外，須交由總經理辦公室檔案管理員進行處理并保存。

第十六條 總經理辦公室檔案管理員對存放在資料室的所有檔案資料的安全及保密負責；未經其許可其他管理人員不得進入公司資料室。

第十七條 凡因工作需要須使用公司內部報告檔案者，須登記簽名；機要文件須公司高管審批，一般性內部報告由部門經理審批。

第十八條 查閱或借閱檔案人員須愛護檔案，切勿圈劃、涂改、剪裁、損壞、丟失，違者 東莞市XXXX有限公司 受控文件 文件編號：ZD/GL-007 文件名稱：內部報告管理制度

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根據(jù)情節(jié)嚴肅處理。

第十九條 內部報告保管期限根據(jù)公司《檔案管理辦法》規(guī)定的期限進行保管。

第六章 內部報告保密

第二十條 內部報告責任人及其他因工作關系接觸到信息的工作人員在相關信息未公開披露前，負有保密義務。

第二十一條 公司高管、經理，以及接觸信息的其他人員，在相關信息尚未公開披露之前，應當將該信息的知情者控制在最小范圍內，對相關信息嚴格保密，不得泄漏公司的內部信息。

第二十二條 未經公司審批程序，公司任何部門均不得以公司名義對外披露公司任何信息。公司相關部門草擬內部刊物、內部通訊及對外宣傳文件的，應依據(jù)公司審批權限審批，禁止在宣傳性文件中泄露公司未經披露的任何信息。

第七章 內部報告評估

第二十三條 內部報告評估以信息收集、處理和傳遞的及時性，報告的真實性、安全性，以及報告內部控制的有效性等方面進行評估。

第二十四條 部門或相關人員發(fā)現(xiàn)內部報告存在缺陷或信息失真等情況時，可向報告撰寫人或部門經理提出修正和完善內部報告。

第二十五條 內部報告評估由部門經理進行初審，主要審查內部報告使用資料的合理性，依據(jù)的合法性，論述方法及技術的科學性，報告格式的規(guī)范性、內容的完整性等，并提出必要的修改意見，報告撰寫人應對部門經理的質疑進行解答。

第二十六條 報告撰寫人對部門經理初審意見分析處理。若持有異議，可提交分管高管進行再次評估，分管高管召集相關責任人研究討論后，提出最終意見。報告撰寫人根據(jù)最終意見進行修正。

第二十七條 內部報告評估由部門內部定期組織實施，原則上每至少進行一次評估。第二十八條 公司應有效利用內部報告進行風險評估，準確識別和系統(tǒng)分析生產經營活動中的內外部風險，確定風險應對策略，實現(xiàn)對風險的有效控制，對于內部報告反映出的問題應當及時解決，涉及突出問題和重大風險的，應啟動應急預案。

第八章 重大信息報告管理

第二十九條 重大信息報告是指當出現(xiàn)、發(fā)生或即將發(fā)生重大信息時，按照本制度規(guī)定，相關部門和人員，應及時將有關信息向公司高管、總經理、董事長報告。東莞市XXXX有限公司 受控文件 文件編號：ZD/GL-007 文件名稱：內部報告管理制度

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第三十條 相關部門和人員，應以書面形式按照內部報告編制要求向公司提供重大信息。第三十一條 若屬于突發(fā)或緊急的重大信息,相關部門或人員應在第一時間以電話等方式通知公司高管、總經理。并在最短時間內撰寫好內部報告提供給公司高管決策與應對。

第三十二條 公司高管有權隨時向相關部門或人員了解應報告信息的詳細情況及進展，相關部門或人員應及時、如實地向公司高管說明情況，回答有關問題。

第三十三條 公司相關部門或人員對履行報告信息義務不得互相推諉。

第九章 附 則

第三十四條 本管理制度由總經理辦公室制定、修改及解釋。第三十五條 本管理制度發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：醫(yī)院內部價格管理自查自糾報告

公立醫(yī)院財務及內部價格管理自查自糾工作報告

醫(yī)院名稱：甘肅省禮縣第一人民醫(yī)院

一、醫(yī)院基本情況：甘肅省禮縣第一人民醫(yī)院，始建于1950年，占地面積100畝，現(xiàn)有床位677張。現(xiàn)有職工558人，其中正高級1人，副高級職稱48人，中級職稱72人，碩士研究生學歷4人，大學本科學歷110人。醫(yī)院科室齊全，臨床科室24個，醫(yī)技科室6個，行政管理科室12個。醫(yī)院擁有MRI、64排CT、DR、彩色多普勒超聲儀、大型全自動生化分析儀、發(fā)光免疫分析儀、肺功能檢查儀、心功能檢查儀、經顱多普勒檢查儀、腹腔鏡、宮腔鏡、前列腺電切系統(tǒng)、電子胃鏡、電子結腸鏡、碎石機、全自動生化儀、TCT、手術顯微鏡及麻醉監(jiān)護等一大批高精尖醫(yī)療設備。

二、醫(yī)院建立健全各項財務管理制度以及內部價格管理制度。

三、我院自成立自查自糾工作小組以來，周密開展自查自糾工作的進行。

四、自查自糾工作過程中總結如下：

（一）我院全面推行“三重一大”制度，建立健全決策權、執(zhí)行權、監(jiān)督權既相互制約又相互協(xié)調的運行機制，建立健全醫(yī)院內部控制制度并有效實施，實行全面預算管理、成本核算、有效降低醫(yī)院運行成本，將一切收支活動納入財務部門統(tǒng)一管理，嚴禁在醫(yī)院財務部門之外設立小金庫，按要求執(zhí)行政府會計制度，實行“預算會計”記賬。

（二）我院按照規(guī)定的醫(yī)療服務價格項目和標準收費，并依據(jù)政府醫(yī)療服務價格政策變動，及時調整醫(yī)療服務價格，定期對醫(yī)院價格進行自查，指導培訓，不存在分解收費、重復收費、不合理收費行為。

（三）我院貫徹落實國家醫(yī)保政策、法規(guī)、制度等有關規(guī)定，實現(xiàn)規(guī)范化、制度化管理，定期進行醫(yī)保監(jiān)督檢查，定期組織臨床醫(yī)技科室人員進行醫(yī)保政策培訓，嚴禁杜絕虛記醫(yī)療費用套取醫(yī)保基金行為，沒有重復報銷收費行為。

（四）我院不存在未獲得相關許可違規(guī)開展診療服務行為，不存在執(zhí)業(yè)醫(yī)師超范圍執(zhí)業(yè)的情況。

（五）我院不自制藥品，不存在過度開具中藥飲片和中藥顆粒，不存在幾種相同功能藥物同時使用的行為，規(guī)范藥品購銷存管理。

五、我院發(fā)現(xiàn)的問題：還未落實會計師制度。近年我院領導一直重視招聘財務人員，正在繼續(xù)努力關注這方面人才引進，進一步落實會計師制度。

甘肅省禮縣第一人民醫(yī)院

附件1

第四篇：單位內部食堂公款吃喝自查自糾報告

關于嚴禁在單位內部食堂違規(guī)公款吃喝奢侈浪費自查

情況的匯報

集團公司紀委：

根據(jù)《中共濟寧市紀委關于嚴禁在單位內部食堂違規(guī)公款吃喝奢侈浪費的通知》(濟紀發(fā)[2016]8號)文件精神，近期我礦圍繞違規(guī)公款吃喝奢侈浪費等問題認真開展了自查自糾工作。現(xiàn)將自查自糾情況報告如下：

一、高度重視、精心組織

礦高度重視此項工作，接到通知后立即成立了自查自糾工作領導小組，由紀委書記親自組織，召集礦辦、企管、財務、審計、后勤、政工、工會負責人進一步學習領會文件精神，研究制定自查方案,分三個組對照《通知》中的九個方面的整治重點逐項開展自查工作。

二、自查自糾情況

1、制度建設方面。安居煤礦在保證生產經營工作高效開展的前提下，嚴格按照上級各項文件規(guī)定要求，建立健全各項制度，先后制定了《安居煤礦煤礦招待管理規(guī)定》、《安居煤礦內部食堂招待管理規(guī)定》。規(guī)定了發(fā)生業(yè)務招待時從申請、批準、招待標準、結賬的整個流程，制度符合我礦實際情況和上級的有關規(guī)定。

2、招待流程方面。對財務憑證進行了審核，每樣憑證都能夠按照規(guī)定經過相關人員的簽字審批。每次的招待業(yè)務完全能夠按照制度規(guī)定的流程執(zhí)行，需要接待的部門填寫用餐申請單，注明招待的業(yè)務單位，并經分管領導簽字，送交到礦長辦公室，辦公室主任簽字同意后依據(jù)招待管理規(guī)定簽批招待標準，食堂根據(jù)批準的用餐申請單進行準備，就餐完畢后食堂根據(jù)消費情況出具消費明細并由陪餐人員簽字確認。從憑證上可以反映出每次招待的標準都嚴格執(zhí)行《安居煤礦內部食堂招待管理規(guī)定》，沒有超標準接待和提供高檔菜肴、香煙、酒水的問題；所有的招待都是有業(yè)務往來的需要，沒有接待私人親屬和朋友的現(xiàn)象；所有的支出性業(yè)務都是正常食材的采購支出，沒有發(fā)現(xiàn)以內部食堂為載體違規(guī)發(fā)放福利的現(xiàn)象；沒有采購高檔菜品、酒水和香煙的現(xiàn)象。

3、干部職工就餐方面。查看了干部職工就餐充卡充值和消費明細，食堂內部職工就餐費每月統(tǒng)一從工資中扣除，其余干部職工就餐費一律到充值管理部門進行充值，每次就餐都進行打卡消費，沒有不按照規(guī)定標準繳納伙食費的現(xiàn)象。

經過自查，我礦未出現(xiàn)在內部食堂違規(guī)公款吃喝、奢侈浪費等不正之風現(xiàn)象。下一步，我們將嚴格按照集團公司紀委的要求，牢固樹立勤儉節(jié)約，反對鋪張浪費的思想觀念，加大監(jiān)督檢查力度，將各項規(guī)章制度落到實處。

中共濟寧礦業(yè)集團有限公司安居煤礦委員會

2016年4月6日

第五篇：內部管理制度

西藏中材保險經紀有限公司

內部管理制度

前 言

為進一步規(guī)范保險經紀業(yè)務的管理，卓有成效地開展各項工作，依據(jù)《保險法》、《保險經紀機構管理規(guī)定》等有關法律法規(guī)，制定《西藏中材保險經紀有限公司內部管理規(guī)章制度(試行)》。本規(guī)定涉及公司內部的組織機構、人事、財務、業(yè)務管理、反洗錢控制等方面，營業(yè)部可依此規(guī)定，結合實際制定有關細則。本規(guī)定解釋權屬公司總經理室。

第一章 組織機構及崗位職責

一

公司組織結構如下圖：

二 崗位職責

（一）總經理職責 第一條 在董事會的領導下，實行總經理負責制，主持本公司全面工作，代表公司簽署有關文件。

第二條 充分發(fā)揮總經理室集體領導作用，認真貫徹執(zhí)行黨和國家的路線、方針、政策和保險法規(guī)；建立完善內部管理規(guī)章制度，協(xié)調各部門工作，推動各項工作正常運轉。

第三條 負責組織研究、制定公司業(yè)務發(fā)展中長期規(guī)劃和工作計劃，并組織和指導所屬單位加強經營管理，努力完成和超額完成任務。

第四條 加強本公司思想政治工作和職業(yè)道德教育，積極傳播企業(yè)文化，關心員工生活，努力營造團結進取，奮發(fā)向上的工作氛圍。

第五條 負責召集和主持總經理辦公會、業(yè)務分析會；適時分析形勢，掌握動態(tài)，解決工作中存在的問題，及時調整對策。

第六條 密切與保監(jiān)機構、同業(yè)協(xié)會、保險公司等部門聯(lián)系，掌握信息，拓展思路，與時俱進，銳意進取；加強與同行業(yè)公司的交流，促進本公司健康發(fā)展。

（二）綜合部經理職責

第七條 加強政治、業(yè)務學習，認真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第八條 負責績合部和協(xié)調公司各部門工作，參與政務，管好事務，當好公司領導的參謀。

第九條 協(xié)助領導做好主管機關、社會及有關機構的聯(lián)絡工作。

第十條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草，以及公司發(fā)文審核和收文的擬辦意見。

第十一條 負責公司信息和來信、來訪工作。第十二條 負責公司印鑒和檔案管理工作。第十三條 負責公司的各項單證的管理工作。第十四條 負責公司后勤及車輛管理工作。第十五條 完成領導交辦的其他工作。

（三）人事部經理職責

第十六條 加強政治、業(yè)務學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。

第十七條 負責公司人事勞動管理，負責人力資源的開發(fā)和培訓及員工考勤。

第十八條 協(xié)助營業(yè)部對員工的招聘、考核、晉升、解聘等工作。第十九條 負責公司員工的思想教育和協(xié)助業(yè)務部對員工進行業(yè)務培訓工作。

第二十條 完成領導交辦的其他工作。

（四)財務部經理職責

第二十一條 加強政治、業(yè)務學習，認真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。

第二十二條 負責財務部工作，編制公司經營計劃并掌握計劃執(zhí)行情況。

第二十三條 負責公司財務核算體系和財務預決算工作。第二十四條 負責公司保費收入、業(yè)務收入、手續(xù)費的管理工作。

第二十五條 負責公司機關費用的開支及會計核算工作。第二十六條 完成領導交辦的其他工作。

（五)業(yè)務部經理職責

第二十七條 加強政治、業(yè)務學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。

第二十八條 負責公司業(yè)務部工作，搞好市場調研分析，制定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和計劃。第二十九條 負責審核公司重大業(yè)務合同及協(xié)議。第三十條 協(xié)助營業(yè)部開展業(yè)務工作。

第三十一條 負責公司業(yè)務質量和服務質量的監(jiān)督、分析、評定。

第三十二條 與人事部組織員工的培訓和考試。第三十三條 接待保戶的投訴和回訪客戶。第三十四條 完成領導交辦的其他工作。

（六)營業(yè)部經理職責

第三十五條 加強政治、業(yè)務學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。

第三十六條 負責營業(yè)部全面工作。根據(jù)公司《規(guī)章制度》完善內部管理細則并嚴格執(zhí)行。

負責經營工作。按照公司下達的業(yè)務指標，制定計劃，分解落實任務；定期召開業(yè)務分析會，采取有力措施，確保完成或超額完成保費任務。

負責人員招聘。不斷強化培訓工作，建立一支業(yè)務精、公關強、守紀律、勇于進取的高素質隊伍。

負責保(客)戶投訴聯(lián)系。接待保(客)戶的來信、來訪和投訴。適時組織開展業(yè)務交流、勞動競賽和文娛活動，提高全員開展業(yè)務的積極性，豐富全員精神文化生活。

第三十七條 積極傳播企業(yè)文化，努力營造積極進取、團結一致、奮發(fā)向上的工作氛圍；加強全員思想政治工作，切實幫助解決員工實際困難。

三 部門職責

（一）綜合部職責

第一條 協(xié)助公司領導貫徹國家金融保險的法律、法規(guī)、政策，組織貫徹執(zhí)行董事會的決議。

第二條 協(xié)助公司領導組織、協(xié)調各部門的工作，確保公司日常工作正常運轉。

第三條 代表公司領導監(jiān)督、檢查各部門對公司各項工作計劃和領導指示的貫徹落實。

第四條 協(xié)助公司領導做好與主管機關、社會及有關機構的聯(lián)絡工作。

第五條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草。第六條 負責審核公司發(fā)文文稿，對各種收文提出擬辦意見。

第七條 負責公司各種行政會議的組織、會務工作。第八條 負責管理公司文書檔案。

第九條 負責制定公司政務及行政管理方面的規(guī)章制度。第十條 負責公司的新聞發(fā)布和形象宣傳工作，組織推進企業(yè)文化建設。

第十一條 負責編寫公司信息及宣傳材料。

第十二條 負責公司辦公設備(電腦設備除外)低值易耗品的采購、管理。

第十三條 負責公司的各項單證的管理工作。第十四條 責公司的車輛管理及其它后勤工作。第十五條 負責公司重要客人的接待工作及來信來訪。第十六條 完成領導交辦的其它工作任務。

（二）人事部職責

第十七條 負責公司的人事勞動管理。根據(jù)公司的發(fā)展目標制定和實施人力資源發(fā)展規(guī)劃，不斷提高職工隊伍的整體素質。

第十八條 負責擬制公司機構設置和人員編制方案。第十九條 協(xié)助營業(yè)部對員工招聘、考核、續(xù)聘、解聘工作。

第二十條 負責機關員工的勞動考勤管理工作。第二十一條 負責員工的培訓教育工作，編制教育培訓計劃，并與業(yè)務部負責組織實施。

第二十二條 負責人事檔案管理和員工統(tǒng)計工作。第二十三條 負責員工的思想教育和行為規(guī)范，負責對違反勞動人事紀律員工的處理。

第二十四條 完成領導交辦的其他事項。

（三）財務部職責

第二十五條 負責會同有關部門編制公司經營計劃，包括保費收入、財務收支等計劃，并提出考核辦法，組織實施。

第二十六條 負責掌握計劃的執(zhí)行情況，提出調整計劃的建議。

第二十七條 負責制定公司的財務會計、統(tǒng)計、審計制度，并監(jiān)督實施。

第二十八條 負責編制公司固定資產投資計劃。第二十九條 負責建立公司的財務核算體系，按時完成財務預決算。

第三十條 負責公司保費收入、業(yè)務收入、手續(xù)費的管理工作。第三十一條 負責公司的財務分析和經營分析，及時向領導報告經營情況。

第三十二條 負責對公司機關行政費用的開支及會計核算。第三十三條 協(xié)助人事部門，做好公司財務人員的培訓工作。

第三十四條 完成領導交辦的其他任務。

（四）業(yè)務部職責

第三十五條 負責貫徹執(zhí)行保監(jiān)會有關業(yè)務政策，并監(jiān)督實施。

第三十六條 編制公司中長期業(yè)務規(guī)劃及發(fā)展計劃。第三十七條 負責保險市場的調研分析，制定公司業(yè)務發(fā)展的規(guī)劃。

第三十八條 負責審核重大的代理合同及協(xié)議。第三十九條 負責組織代理人的培訓與資格考試工作。第四十條 負責公司業(yè)務質量和服務質量的監(jiān)督、檢查、分析、評定。

第四十一條 接待保戶的投訴。

第四十二條 協(xié)助營業(yè)部制定業(yè)務管理細則。第四十三條 完成領導交辦的其他任務。

（五）營業(yè)部職責

第四十四條 分解落實業(yè)務下達的指標，保證全年任務的順利完成。

第四十五條 制定本部人員每月任務目標，并進行考核、評比，確保序時進度。

第四十六條 輔導新人開展業(yè)務，定期開展業(yè)務交流，解決開展業(yè)務中的疑難問題。

第四十七條 穩(wěn)定骨干隊伍，積極培養(yǎng)人員的良好心態(tài)，化解心理壓力，營造奮發(fā)向上的工作氛圍。

第四十八條 安排人員參加各種培訓，不斷提高職業(yè)道德、業(yè)務水平和展業(yè)技能。

第四十九條 督促本部人員建立個人業(yè)務臺帳，準客戶檔案等。

第五十條 督促本部人員遵紀守法，遵守各種規(guī)章制度。第五十一條 加強憑證管理，對本部人員新領用的各種憑證進行登記、銷號，每周盤點一次。

第五十二條 經常進行市場調研，采取相應措施，推動代理業(yè)務發(fā)展。第五十三條 在工作、思想、生活上關心本部職工，使員工感受集體大家庭的溫暖。

第二章 部門規(guī)章制度

一 綜合部管理制度

（一）總 則

第一條 為了加強公司行政管理，理順公司內部關系，使公司各項工作規(guī)范化、制度化，提高辦事效率，特制定本制度。

第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會議、保密、信息等政務方面和事務方面的內容。

（二）工作程序

第三條 下級對上一級負責，上一級的工作指令，下一級必須無條件執(zhí)行，并在四小時內給予回復。

第四條 對上一級交辦的工作任務，超出本級或本部門權限，必須提出本級或本部門的意見，經本級或本部門領導簽字后，報請上一級做出決定。

第五條 公司經理接受下一級的請示后，由總經理根據(jù)職責權限做出相應的決定，或決定是否報董事會批準或經總經理辦公會研究通過。第六條 文件如需有關部門會簽，應會簽后交有關領導批示或簽發(fā)。

（三）公文處理

第七條 公文處理必須做到準確、及時、安全。公文由辦公室統(tǒng)一收發(fā)分辦、傳遞、用印、立卷和歸檔。公文處理必須嚴格執(zhí)行有關保密規(guī)定。

第八條 公司各部門要有人員保管公文工作，保證公文安全。

第九條 公文必須經過發(fā)文單位負責人簽發(fā)。以公司名義行文的公文，一般可由主管副總經理簽發(fā)，涉及全局性的公文由總經理簽發(fā)。經領導人簽發(fā)的文稿，如必須改動，應報簽發(fā)人同意。

第十條 繕印的一切公文需有簽署，符合格式，字跡清楚，整潔美觀，校對無誤，份數(shù)準確，校對人應在文稿上簽名。

第十一條 對于不符合要求的公文，印章管理人可不予蓋章。

第十二條 封發(fā)公文時要對公文進行檢查，防止差錯。第十三條 公文辦完后，應根據(jù)立卷、歸檔的有關規(guī)定，及時將公文定稿、正本和有關材料整理立卷。幾個單位的聯(lián)合發(fā)文，由主辦單位立卷。

第十四條 立卷公文，應按規(guī)定向檔案部門移交。個人不得保存應存檔的公文。

（四）檔 案

第十五條 檔案是指公司在開展保險業(yè)務活動和行政管理工作中的有保存價值的

各種文件、保單、傳真、單證、報表、賬冊、照片、軟盤等不同形式或載體的

文件材料。檔案包括文書檔案、保險檔案、會計檔案、審計檔案、聲像

檔案等，它們是公司保險業(yè)務和管理工作的真實記錄和原始憑證。

第十六條 各部門應把在保險業(yè)務活動和各項管理工作中形成的、辦理完畢的、有

保存價值和可以利用的各種文件材料，及時收集、整理、立卷、歸檔。

第十七條 檔案工作基本任務： l、按照檔案工作的規(guī)章制度嚴格管理檔案。

2、負責接收、整理、分類、鑒定、統(tǒng)計、保管本公司的各類檔案和有關資料。

3、積極開展檔案的提供利用工作。

4、負責編輯各種檔案資料。

第十八條 檔案利用者要負責所借閱檔案的安全和保密，不得泄密、遺失、污損、嚴禁剪裁、涂改、篡改檔案。要遵守檔案借閱制度，履行檔案借閱和歸還手續(xù)，未經準許，不得轉借檔案。

第十九條 對超過保管期限的檔案要進行鑒定。對超過保管期限的、已失去保存價值的檔案提出存毀意見。對確定銷毀的檔案，要登記造冊，經主管領導審查批準后予以銷毀。銷毀檔案時，必須有兩人監(jiān)銷，監(jiān)銷人員應在銷毀單上簽字。

二 財務部管理制度

（一）總 則

第一條 為了適應保險代理業(yè)務發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財務行為，加強財務管。理和經營核算，根據(jù)國家《會計法》和《企業(yè)財務準則》、《保險公司財務制度》制定本制度。第二條 公司實行統(tǒng)一核算自負盈虧并照章納稅的財務體制。

第三條 公司財務支出實行一支筆審批的領導負責制，嚴禁多頭審批和亂開支的口子。

第四條 財務收支實行計劃管理，財務部門必須認真做好收支預測、控制、分析 的工作。

（二）財務收支計劃

第五條 財務收支計劃根據(jù)代理業(yè)務發(fā)展計劃和其他計劃，按照實事求是和積極、穩(wěn)妥的原則進行編制。

第六條 公司向董事會報財務收支計劃的時間為計劃的元月二十日以前。

第七條 財務收支計劃經經理審核和綜合平衡并報董事會批準執(zhí)行。

第八條 財務收支計劃的具體內容每年另行規(guī)定。

（三）銀行帳戶管理

第九條 一切業(yè)務收支必須在按規(guī)定開立的賬戶中核算，嚴禁公款私存和設立小金庫搞帳外經營。‘ 第十條 收到外單位的轉帳支票，必須在18小時以內交開戶行托收，逢節(jié)假日必須在休假前交開戶行托收。

第十一條 遵守銀行結算紀律，除合理的現(xiàn)金庫存外，現(xiàn)金收入要及時送存銀行，不得坐支。嚴禁出租、出借賬戶。

第十二條 堅持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調節(jié)表”。

（四）資本金和負債管理

第十三條 本公司屬股份有限公司，資本金根據(jù)國家有關規(guī)定和本公司章程規(guī)定募集，對實收資本依法享有經營權，資本金由公司統(tǒng)一管理和使用。

第十四條 公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展狀況，經股東會決定，向保險監(jiān)管機關申請變更注冊資本。

第十五條 公司負債均按發(fā)生額計價，公司以負債形式籌集資金，應按國家規(guī)定的適用利率和付費標準支付利息和費用。

（五）資產的管理

第十六條 固定資產

1、固定資產包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器、機械運輸工具和其他與經營有關的設備等，不屬于經營中主要設備的物品，單位價值在2，000元以上，并且使用期限超過2年的，也作為固定資產。

2、固定資產的計價根據(jù)《會計核算實施細則》規(guī)定辦理。

3、固定資產折舊采用平均年限法，凈殘值率為3％，分類折舊年限和年折舊率如下：

固定資產 分類折舊年限 年折舊率％(1)房屋及建筑物 35 28 房屋 6 16.2 簡易房 20 4.9 建筑物 6 16.2(2)交通工具 6 16.2(3)電子設備 6 32.3(4)通訊設備 6 16.2(5)電器設備 6 16.2(6)其他 6 16.2

4、汽車等單價在5萬元以上的固定資產的報廢，以及其他固定資產的盤虧和提前報廢，由公司報董事會批準后進行處理。

第十七條 低值易耗品 低值易耗品指不夠固定資產標準但單位價值在2000元(不含)以下的物品。

第十八條 遞延資產

l、遞延資產指開辦費、攤銷期限在一年以上(不含)的固定資產大修理支出、經營性租賃固定資產的裝修、改良支出及攤銷期限在一年以上的其他待攤費用。

2、開辦費自公司營業(yè)之日起，分期攤入成本，攤銷期不超過5年；經營性租賃固定資產的裝修、改良支出按租用年限平均攤入成本；固定資產大修理支出在大修理間隔期內平均攤銷。

3、經營性租賃大資產的裝修、改良購置費用在lO萬元(含)以上的項目，需公司報董事會批準，未經審批不能進行。

（六）代理保費收入的管理

第十八條 保費收入指公司按規(guī)定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。儲金折算利息是指在會計期末，按本期儲金平均余額和國家規(guī)定的適用利率計算的利息。

第十九條 公司在向投保人代理收入保費時，必須按實收金額向投保人開具保費收據(jù)，收取儲金不得向投保人開具保費收據(jù)。

第二十一條 保費收據(jù)按以下規(guī)定管理：

1、保費收據(jù)由保險公司設計，使用單位從綜合部領用，經財務部蓋章方可使用。

2、保費收據(jù)一律由專人管理，按順序號套寫填開后交出納員收款。保費收據(jù)不得交由業(yè)務人員填開。

3、出納員在收妥款項后，將發(fā)票聯(lián)交投保人，將收回聯(lián)全額做代理保費收帳。

4、專管人員要對保費收據(jù)的領取、使用、上繳情況按《保費收據(jù)使用情況登記薄》的要素進行詳細登記。

5、保費收據(jù)存根聯(lián)和作廢收據(jù)全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。

（七）成本和費用的管理

第二十二條 手續(xù)費支出

1、手續(xù)費指辦理保險業(yè)務過程中支付給代理單位和個人的報酬。

2、手續(xù)費的具體比例由業(yè)務部門按照代辦工作范圍和程度及險種確定。

3、支付手續(xù)費要有代辦單位或個人在手續(xù)費支付單上蓋章或簽字。

第二十三條 業(yè)務宣傳費

1、宣傳費是指開展業(yè)務宣傳活動所支付的費用，包括廣告費、宣傳材料

印刷費、宣傳品的購置費。

2、宣傳費按當年營業(yè)收入的6％控制使用。

3、公司要加強宣傳品的管理，建立宣傳品的購置、領用、登記管理制度。

第二十四條 業(yè)務招待費

1、業(yè)務招待費是指企業(yè)為業(yè)務經營的合理需要而支付的業(yè)務交際費用。

2、業(yè)務招待費按不超過當年營業(yè)收入的3％控制使用。

第二十五條 業(yè)務管理費 ’

業(yè)務管理費包括：郵電費、差旅費、會議費、水電費、租賃費、修理費、保險費、公雜費、咨詢費、審計費、綠化費、宣教費、資產攤銷、職工工資、職工福利費、教育經費、勞動保險費、勞動保護費、車船使用費、銀行結算費、取暖降溫費、安全防衛(wèi)費、訴訟費、公正費、電子設備運轉費、低值易耗品攤銷、印花費、房產費、同業(yè)公會會費、學會會費、其他。

（八）財務報告

第二十六條 財務報告包括財務報表和財務情況說明書。第二十七條 財務報表的表式、報送時間按《會計核算實施細則》規(guī)定辦理。

第二十八條 財務情況說明書包括以下內容：

1、資產負債總值、增(減)量、結構、質量、增減變動原因。

2、各項收入、成本、費用增減變動及原因。

3、利潤實現(xiàn)、稅金交納情況。

4、對本期和下期財務狀況發(fā)生重大影響的事項。

5、重要賠案情況。

第二十九條 主要財務指標

1、負債經營率：負債總額／所有者權益*100％

2、資產負債率：負債總額／資產總額*100％

3、賠付率=(本年賠款支出／本年代理保費)*100％

4、費用率：(本年營業(yè)費用／本年營業(yè)收入)*100％

第三十條 財務情況說明書于每月終了后的10日內報總經理室。

三 業(yè)務部管理制度

（一）總 則 第一條 為規(guī)范公司保險代理業(yè)務開展，按照保監(jiān)會批準的經營范圍積極從事業(yè)務活動，特制定本制度。

第二條 本制度為公司保險代理業(yè)務管理的基本準則，各營業(yè)部在從事保險代理業(yè)務活動中必須遵守本制度。

（二）承保業(yè)務管理

第三條 承保工作必須嚴格遵守下列原則：

l、可保利益原則。即被保險人必須對保險財產具有可保利益，無可保利益的財產不得承保。

2、風險評估原則。展業(yè)人員必須對投保財產認真進行風險評估，對于風險系數(shù)超過規(guī)定，處于危險狀態(tài)的財產不得承保。

3、如實告知原則。展業(yè)人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶，客戶須如實回答。不能帶病投保。投保人必須簽名(蓋章)。

4、按照保險公司的承保要求進行承保。

第四條 展業(yè)人員必須勝任本職工作，達到從事保險中介服務所要求的素質，對于新展業(yè)人員在上崗前必須進行嚴格的業(yè)務培訓，經考核合格領取《代理人資格證》后，方可單獨上崗。

第五條 展業(yè)宣傳

1、展業(yè)人員必須持有工作證、身份證、展業(yè)證等證件進行宣傳。

2、展業(yè)人員必須帶有條款等有關業(yè)務資料，有理有據(jù)，實事求是地進行公關展業(yè)宣傳，不得搞虛假、欺騙。

3、展業(yè)宣傳必須圍繞條款進行解釋，不得偏離、曲解。

4、不得運用不正當方式、手段進行展業(yè)。

第六條 檢驗標的

展業(yè)對象有投保意向后，要按下列規(guī)定進行標的查驗：

1、標的坐落的具體位置及相關情況。

2、安全設施、安全保護和安全行駛等情況。

3、經營管理及近期損失情況。

4、進行風險評估。

5、遵照保險公司的核保要求進行標的核保。

6、投保人身保險必須查實年齡、疾病等情況，并根據(jù)公司要求決定是否體檢。

第七條 業(yè)務洽談

1、業(yè)務洽談時必須先請投保人詳細閱讀保險條款；

2、展業(yè)人員必須認真、準確地回答投保人提出的詢問；

3、確定保險范圍、保險責任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限；

4、其他應該確定的有關事項。第八條 收繳保費

1、簽發(fā)保單的同時，原則上要一次繳清保費，不得延期。

2、按照保險公司規(guī)定，對于需要體檢的年齡段或大額保單的客戶，要先進行體檢，后收取保險費。

3、對于簽單后而未收取保費的，出險后不負賠償責任。第九條 保單批改

1、批改保單必須被保險人的書面申請，而且申請理由必須成立；

2、代理人員應積極協(xié)助客戶到保險公司按規(guī)定辦理保單批改。

第十條 無賠款優(yōu)待

1、無賠款優(yōu)待見限于車險。

2、無賠款優(yōu)待按保險公司的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第十一條 代理中介公司可以協(xié)助保險公司進行勘查，理賠。

（三）其他事項

第十二條 業(yè)務專用章由業(yè)務內勤專人保管使用，不得委托他人代管、代用。

第十三條 代理人員要遵守職業(yè)道德，嚴守公司的秘密，不能搞虛假欺騙宣傳，不能有吃、拿、卡、要等勒索保戶行為，更不能擅自撕毀或丟棄保證。

第三章 內部風險控制與反洗錢規(guī)定

一 總 則

第一條 為做好反洗錢工作，促進公司健康持續(xù)發(fā)展，根據(jù)反洗錢法、保險法和中國保監(jiān)委反洗錢辦法等法律法規(guī)制定本實施規(guī)定。

第二條 公司設立法務工作室，依據(jù)法律法規(guī)和公司股東會授權，履行本公司反洗錢工作職責。

第三條 本規(guī)定適用于公司各部門，各部門可依據(jù)本規(guī)定制定具體實施辦法細則。

二 監(jiān)管機構及職責 第四條 法務室負責反洗錢工作的組織領導和監(jiān)督查處工作，履行下列職責：

1、制定反洗錢工作措施、計劃和規(guī)章；

2、對公司業(yè)務部門的業(yè)務進行反洗錢審查和監(jiān)督檢查；

3、組織反洗錢培訓和宣傳教育；

4、對本公司部門和員工違反反洗錢規(guī)定的行為進行查處。第五條 營業(yè)部負責反洗錢工作的具體組織實施和資金準入的審查，履行下列職責：

1、按公司反洗錢規(guī)定，組織業(yè)務操作人員培訓學習；

2、對出入本公司保險交易的大額資金進行實名詳細記錄登記和審核報告；

3、對客戶身份進行識別，做到資料真實、完整，記錄清晰，保存完好；

4、交易資金內控流轉程序規(guī)范；

5、配備崗位和人員，落實部門分管責任；

6、開展業(yè)務電子信息網絡系統(tǒng)符合反洗錢功能和保密要求；

7、及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑業(yè)務交易；

8、公司定期進行內部業(yè)務審計，包括經濟指標和工作程序、業(yè)務手續(xù)規(guī)范程度、法律法規(guī)和制度規(guī)章執(zhí)行情況等內容；

9、接受和配合內部、外部法定部門有關涉嫌洗錢活動的行政、司法調查；

10、其他反洗錢工作職責。

三 違規(guī)查處

第六條 公司業(yè)務人員發(fā)生下列情形之一，由部門負責人進行約談警告：

1、開展業(yè)務手續(xù)資料不完整；

2、識別客戶身份不清晰；

3、客戶交易資金來源審查程序不規(guī)范；

4、公司規(guī)章和法律法規(guī)規(guī)定的其他情形

第七條 公司業(yè)務人員發(fā)生下列情形之一，由公司人事部門進行免職、辭退或移送司法部門處理：

1、內外串通，故意放松反洗錢審查；

2、涉嫌直接從事洗錢或配合他人洗錢；

3、被保監(jiān)部門通報或司法機關查處；

4、違反反洗錢規(guī)定，給公司造成重大經濟損失或惡劣影響；

5、部門負責人和分管領導疏于管理，工作不力，被公司或主管部門通報。

第四章 附 則

第一條 公司主要業(yè)務范圍：投保策劃和代辦保險手續(xù)、輔助保險損失勘查和理（索）賠；開展保險與風險管理咨詢；開展再保險經紀業(yè)務服務；以及保監(jiān)會批準的其他業(yè)務；

第二條 本規(guī)格自公布之日起執(zhí)行； 第三條 本規(guī)定由公司總經理室負責解釋。

西藏中材保險經紀有限公司 二O一六年七月二十日