第一篇：證券業個人年度工作總結

年度工作總結

轉眼間我已在**投資管理有限公司工作半年了。作為一名新員工，在領導和同事們的幫助下，通過不斷學習和實踐，逐漸適應了崗位要求，基本完成了各項工作任務，各方面都取得了一點進步。現對我個人半年來的工作情況進行總結，請大家批評指正。

一、以飽滿的熱情投入工作，按時完成工作任務。

我熱愛金融行業，在大學期間就自學相關知識。2013年6月我有幸成為**投資公司一名員工，在T總、J總等資深專業人士領導下工作，我感到十分高興，每天以飽滿的熱情對待工作，遵守公司各項規章制度，向身邊的同事和領導學習，努力完成好本職工作。

公司安排我做研究員工作，主要從事宏觀經濟以及行業的研究。接手后，我反復閱讀相關資料，利用空余時間學習優秀研究員的范本和經驗，按時完成每天編寫資訊的任務，對不甚明了的地方及時向同事和領導請教，對于業務方面的新知識、新挑戰，做到樂于接受、虛心學習，并利用業余時間關注相關信息，不斷擴大知識面。

1、共編寫資訊一百余篇，每天早晨開盤前將當天重要的財經訊息以及前一個交易日證券市場的變化情況編輯匯總傳送給領導及客戶。

2、在每個月初，第一周周五前，將上一個月證券市場的變化及國家重要宏觀經濟數據的變化匯同公司對未來市場的看法做成報告發給**客戶。共編寫報告

篇。

3、根據領導意見，通過研究，每日篩選股票，建立公司股票池。有

支股票入選公司股票池。

4、對軍工、led、煤炭、傳媒、地鐵、廣東省國有背景、天津、廈門、重慶等板塊的個股進行篩選研究，形成研究報告

份。5、11月份，公司安排去學習一次，學習會務安排聆聽Z總作的財富講座。

6、根據領導指令不斷提高每日交易事項準確性和熟練程度。

7、與X商證券工作人員保持密切溝通，為公司提供交易動態。

二、工作體會和不足之處

1、團隊的力量幫助個人成長 半年多時間里，在公司這個團隊中，領導和同事們給了我很多幫助，讓剛踏入社會的我，克服了緊張和畏懼心理，樹立了團隊和有為意識。公司的和諧讓我沒有不合群的煩惱，領導的學識和專業，讓我有了學習的榜樣，同事們關心和幫助讓我體會到了公司的溫暖。在這樣的團隊中工作我感到心情愉快，我將努力學習提高能力為公司發展盡自己一份力量。

2、多學多干 熟能生巧 克服不足

半年來，我以完成任務為先，逐步提高工作質量，業務熟練程度有了一定提高，但距公司的要求和實際應用標準還有很大差距，我深感金融行業的對業務知識次和業務技能的要求很高，我將不斷樹立緊迫感，積極進取邊干邊學，成為一名業務骨干。

半年工作不足之處：

1、對國家宏觀經濟的把握還有待深入，暫時未能做到將歷史、政治、經濟結合起來分析市場。

2、面對最新政策不能在第一時間獨立完成分析，個人觀點不夠鮮明。

3、沒有創新意識，在面對公司新產品的設計時未能提出建設性意見。

三、改進措施及明年打算

1、在以后的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到更專業，更敏銳。

2、平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，爭取將學習實踐盡快結合起來。

3、加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。

4、在工作中不斷積累總結，不放過任何一個小問題，找出問題出現的原因，做到熟練而迅速。

5、按時搜集數據，了解政策動向、資金流向等問題，對每日大盤漲跌進行分析，對不懂的知識經常向領導和同行請教。

6、保持閱讀的習慣，不斷豐富證券知識面，堅持寫讀書筆記，勤于思考，提高分析、歸納能力。

7、保持自信的心態，勇于面對困難，迎接工作挑戰。

第二篇：2020年證券業個人工作總結

中國證券業經歷了曲折的發展歷程,持續低迷的證券市場,讓每個關心中國證券業的人陷入深刻反思之中今天小編給大家整理了2020年證券業個人工作總結范文，謝謝大家對小編的支持。

2020年證券業個人工作總結范文篇一

20**年已經過半，是我過得很艱難的一年。在大盤接近****點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。

回顧大半年的工作，我在很多方面做的都不夠好。

第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的最大問題。

第二，在產品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產品。在公司的轉型中，沒有做好，在今后當中加倍努力。

第三，專業知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四，對已經開發的客戶不是非常了解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的資產配置沒能提供合理的建議。

第五，同銀行的關系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。

鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。

第一，后期注重學習并熟練掌握公司推出的理財產品，然后向客戶推介。現在推出了添富快線，后期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可后向客戶要轉介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。

第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20xx萬理財產品。

第三，了解客戶的需求，根據客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。

第四，維護好同銀行的關系，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。

20**，即將逝去，但20**就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業績。去創造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業績越做越好。

2020年證券業個人工作總結范文篇二

自xx年3月投身于證券行業以來，經過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結蛹，那么xx年就是我破蛹化蝶的過程?？偨Y一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴于律己，就能得到滿意的回報。

一、真誠待人，贏得真心

真誠是說話內容要真實不虛夸、說話態度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態度介紹公司的優勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現狀并進行分析，根據分析向對方提出建議，向他表態為什么由我們公司服務會實現他的利益最大化與最優化，使客戶產生信任感，贏得客戶的真心對待。

真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客戶成為真正的客戶之后，后續的真誠服務至關重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客戶的過程中永遠以此為出發點。

如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。

同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務的“度”，既不違反證券從業的規定，也不冷落應付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應付會讓客戶失去對你的信心。

真誠也是合作真心誠意、實現雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的。

一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負責人、理財經理、前臺柜員等建立良好的信任合作關系，從雙方互利的角度出發闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協助銀行理財經理做好客戶在證券投資方面的服務，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任XX。

上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經基本都被發展成為xx證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們為我打開的客戶渠道是十分寬廣和優質的，在我目前的客戶中，經銀行渠道開發的客戶占到我全部客戶量約 60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。

另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經驗和智慧與大家一塊分享，經常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。

如果團隊的協作是將數個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。

這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數量節節攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現狀自我滿足時，公司領導趙總適時的說，客戶只是相對穩定甚至并不穩定，開發客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現狀，而是精益求精。

二、嚴于律已，實現飛躍

工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業務知識，才能取得客戶的信任且更好的服務客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。

首先我總是認真學習證券業協會的課程和練習題目，把理論知識基礎夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發達的網絡和電視節目學習借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預判信息;最后我一直注重向有經驗的前輩學習，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領導，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質。

在從業一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經驗，客戶經理工作基本已經達到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經理及經紀人中，我的業績是走在前列的，得到了領導的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認可。

對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務!相信自己在證券行業中也將更加的如魚得水，實現人生價值的實現!

最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業，那就失去了人生登峰造極的經驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發現他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。

2020年證券業個人工作總結范文篇三

自2月起我在證券公司這個大集體接受熏陶，回顧這半年來的工作，我不斷加強學習，迅速轉變角色，積極融入公司環境，主動落實領導安排的各項工作，雖然在工作上和老同志比起來還有不小的差距，但是卻對證券業的認識有了新的提高，業務操作水平有了新的增長，服務意識、風險意識有新的增強?，F將近一年來的工作總結如下：

一、加強學習，提升素質

進入公司工作以來，我深深知道自己的知識水平和綜合素質，還存在許多不足，特別是自己尚未通過證券從業人員考試，必須進一步加強學習，提高綜合素質。一年來，我時時不忘抓緊學習。第一，加強政治理論學習。半年來會同全體公司員工堅持理論學習，了解國家的政策、法律法規、相關文件精神不斷完善和提升自己的理論素養。第二，加強業務學習。除參加公司集中組織的培訓外，我利用平時的業余時間，學習了證券業的相關業務知識書籍，及時給自己的知識充電，提升自己的知識應用能力。第三，加強修養學習。在平時的生活中我牢記“細節決定成敗”這句化的深刻道理，時時、處處，向領導、向同事學習為人處事的方法，不斷提高自身的道德修養水平，爭取工作從細節學起，從小節抓起，從小事做起，一步一個腳印，在工作的點點滴滴中積累知識，提升素質，搞好自己的本職工作。

二、積極上進，踏實工作

自進入公司以來，我首先便開始積極的學習適應，后根據公司安排，7月至12月在柜臺做業務和開戶工作，由于之前忙碌到11月才取得證券從業資格證。基金任務完成情況不是很理想，幾個月的開戶任務資金也不是很到位，截止到現在，一共開戶25個，客戶總資產18萬。在領導安排其他工作的同時，我還和大家一起整理公司檔案，對每天辦理的業務和新開戶資料登上臺賬，存進檔案。現在做柜臺輔助工作，復印、掃描等等。

三、正視問題，繼續努力

通過近一年的學習，我對證券業務的認識更加深刻，同時，在公司領導和同事們的幫助下自己的業務水平和綜合素質也得到了一定提升。同時，我也認識到自身還存在許多不足和問題：

一是加強學習還不夠。我參加證券從業資格考試到11月才通過，說明我在業務學習方面還不夠，還需要加強。

二是業務水平還不夠。由于自己進入公司不久，雖然業務水平有了提高，但基金任務和開戶任務完成都不理想，還需要非常大的提高。

在今后工作中，我會繼續加強學習，向書本學，向領導學，向同事學，全面提高自身綜合素質，積極主動地參與公司工作，腳踏實地，真抓實干，爭取早日成為一名優秀的證券從業者。

第三篇：證券業年終總結報告

年終總結報告

2010年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，今年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習，提高自身素質。

工作時我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。在這一年的工作中我在證券業務、技術水平、開發能力上都有所提高，分析和解決問題能力都有所進步

作為一名公司的新員工，我認為在認真工作的同時還要善于學習，勤于思考。我為自己制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃。

這一年來，我和同事相處融洽，相互學習，相互幫助。對待業務技能，我一直告訴自己：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中有所提高有所突破，就要不斷提高自己的技能，不斷提高個人素質。

二、勤奮務實，為公司事業發展盡責盡職。

一年來，我立足本職、愛崗敬業、無私奉獻，為公司事業發展盡職盡責。在工作時能主動收集優質客戶資料。作為公司的員工，我的一言一行，都代表了我們公司的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我們公司的知名度。在工作時，利用自己所學掌握的知識，保障業務的正常進行，營業前全面打掃衛生。營業終結時，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。遇到對我們公司有不了解的客戶，我都會十會細致的為他們介紹，并積極吸納客戶。

三、開拓市場，尋找新的增長點。

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，才能提高效益。我常向客戶介紹我們的各項業務，為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，收到了好的效果。信用制度的發展會促進證券市場的形成和發展，所以可以以此來動員更多的社會公眾投入到證券市場中去，擴大市場。

四、制定計劃，不斷提升自我新的一年里我為自己制定了新的目標，我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

1、在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

2、心理要成熟、健康，經得住磨礪，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。

3、要有系統、扎實的業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉其他方面的業務知識；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇方案的能力。

4、要掌握市場基本知識，要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

第四篇：證券業競聘報告

尊敬的各位領導、評委和同事們：

大家好！我競聘的崗位是xxxx。

我叫xxxxxx，從93年開始從事證券業，94年被派往深交所，任場內紅馬甲，當年被評為優秀出市代表；96年回來后，就一直在客戶服務部任客戶經理；XX年取得證券經紀從業資格。

這次參加競聘，是對我以往工作的回顧，也是對我今后工作的促進。我有信心，也有決心面對這次挑戰。我覺得自己有以下三方面優勢：

一、具有良好的思想品德，廉潔奉公，遵紀守法，為人忠誠實在，有愛崗敬業、團結協作和無私奉獻精神，有善于和他人合作的良好職業道德。

本人忠于xxxxxxxx證券事業，某證券公司曾以優厚的待遇許諾，讓我加入他們的團隊，但我謝絕了，因為十幾年來我與xxxxxxxx證券公司、與我們的客戶、與我們的同事，建立了深厚的感情，而且我也堅信xxxxxxxx證券公司的明天一定會更好！我熱愛證券事業，勤奮工作，盡心盡責，高質量、高效率地完成各項任務。在歷次基金銷售中，共銷售基金五百多萬，名列營業部前茅，特別是xxxxxxxx基金的銷售達100萬，受到公司總部的嘉獎，獲得“先進個人”稱號；在理財2號的銷售中，也銷售了110萬。

二、具有良好的溝通能力和親和力，服務文明、熱情周到、耐心細致，想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂，最大限度地滿足客戶的需求。給客戶留下了誠實守信的良好印象，多次受到客戶的好評，客戶滿意度較高。

三、具有證券從業資格、良好的證券業務知識，精通業務，了解各類證券業務的運作模式和操作流程。具有豐富的市場營銷管理經驗，對金融產品的營銷有較強的實際操作經驗。

下面談談我對xxxx職位這一職位的理解

xxxx職位主要是負責柜臺日常事務的具體操作，負責客戶一般問題的解決與處理，做好日?？蛻舴展ぷ?，認真執行各項業務制度，注意防范風險及對新員工的柜臺業務傳授與指導。

工作設想方面

我認為xxxx職位除了按照其崗位職責認真做好日常工作外，最重要的就是要做好客戶服務工作。

眾所周知，客戶是營業部生存和發展的基礎，市場競爭的實質就是爭奪客戶資源。要建立與維持同客戶的良好關系，就必須樹立客戶利益至上的觀念?？蛻舴展ぷ鞯暮门c壞代表著營業部的整體形象和綜合素質，與營業部利益直接掛勾。

我認為應從以下幾方面做好客戶服務工作：

第一，必須熟練掌握專業知識及問題處理技巧；第二，要和藹可親，容易接近客戶，與客戶產生共鳴；第三，要對客戶以誠相待，言行一致，不能夸夸其談，做到名副其實；第四，要努力做客戶的向導，把握客戶的真實需求，站在客戶立場來幫助客戶；第五，要積極處理客戶的意見，以平和的心態認真地聽取客戶的抱怨，提出穩妥的解決方案以期客戶的認同，來獲得客戶的理解，并表示非常重視與客戶保持良好的合作關系。總之，必須在工作上牢固樹立真誠為每位客戶服務的理念，不斷提高營業部的誠信度，構筑整個營業部服務工作的誠信體系。

以上就是我這次參加競聘要闡述的內容，如果我能競聘上崗，我將在新的工作崗位上與營業部全體同事一道，團結協作，努力完成各項工作任務，為xxxxxxxx證券事業做出自己應有的貢獻。謝謝大家！

第五篇：證券業風險自查

證券業風險自查

證券行業是屬于高風險性行業，同時也是經營風險的行業按風險起因不同，經紀業務的風險主要包括合規風險、管理風險和技術風險等。

（一）合規風險

合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

合規風險情形（16個）：

1.為客戶開立賬戶時不按規定與客戶簽訂業務合同，或者未在業務合同中載入規定的必備條款。2.在與客戶簽訂業務合同之前未按規定指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險。3.客戶開立賬戶時未按規定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好。4.違反規定為客戶開立賬戶。5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。6.不按規定存放、管理客戶的交易結算資金，違反規定動用客戶的交易結算資金和證券。7.客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托。8.向客戶推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應。9.向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷。10.在經紀業務營銷活動中違反規定委托或招聘不具有受托資格的單位或個人進行客戶招攬、客戶服務或者產品銷售活動。11.不按規定建立并有效執行信息查詢制度、客戶回訪和投訴處理制度等。無法對營銷人員在客戶開發、客戶招攬過程中的違規行為進行有效管理?？蛻粼跔I業時間不能隨時查詢其賬戶及交易信息和公司業務經辦人及證券經紀人執業信息。12.違反規定在法定營業場所之外辦理客戶賬戶管理相關業務。13.在法定營業場所之外設立交易場所為客戶提供現場委托服務。14.超出中國證監會批準的經營范圍從事相關產品的營銷活動、經營未經批準的業務。15.與他人合資、合作經營管理分支機構，或者將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。16.法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則明令禁止的其他行為。

（二）管理風險

管理風險主要是指證券公司在經紀業務經營中由于管理制度不健全、內部控制不嚴，或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規、侵害客戶權益、造成客戶資產損失、引發客戶糾紛，而使證券公司受到監管處罰或因承擔賠償責任遭受財產損失或聲譽損失的風險。

管理風險表現為：

1.在辦理開戶業務時未嚴格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權或越權代理等。2.違規為客戶證券交易提供融資、融券等信

用交易。3.侵占、損害客戶的合法權益，挪用客戶的資金或證券。

4.誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進行不必要的證券買賣。6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權委托代理其買賣證券。7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內幕信息，從事內幕交易。8.從事有損其他證券經營機構或經紀業務從業人員的不正當競爭等。

（三）技術風險

技術風險是指證券公司信息技術系統（如電腦設備、供電、通訊設施等）發生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。

白冰華2011年12月2日