第一篇：2013年法律合規部培訓工作總結及培訓計劃

法律合規部培訓工作總結及培訓計劃2013年，總行法律合規部以打造學習型銀行、培育學習型員工為己任，倡導“培訓是員工的最大福利”的培訓理念，在培訓的形式上力求靈活多樣，采取請進來與走出去、內部培訓與外派培訓、集中培訓與個人自學、定時學習與不定時相結合等培訓方式，積極開展部門培訓工作，促使員工在學習中工作、在工作中學習，營造了良好的學習氛圍。

1、培訓基本情況2013年我部牽頭共舉行了4次培訓，培訓主要內容一是金融理財產品類型與私人銀行發展，二是合規宣導案例分析及風險防控，三是《消費者權益保護法》及票據、銀行卡糾紛法律問題研究，四是新《民事訴訟法》解讀，培訓人數共計63人，培訓課時共計55課時，培訓費用共計13000元，其中：（1）內部培訓1次，對全行全體員工進行合規宣導案例專題培訓，培訓人數40人，培訓課時8課時；（2）外派培訓3次，培訓人數共計23人，培訓課時47課時，培訓費用共計13000元，一是選派部門員工參加中國行為法學會培訓中心舉辦的金融理財與私人銀行高端財富管理法律實務暨金融理財糾紛案件審理專題講座培訓，二是選派部門員工參加銀行業協會組織的法律風險防控高級培訓班，三是組織全行法律合規專員參加銀行業協會法律風險防控實務培訓；（3）配合人力資源部及其他業務部門進行新員工入行合規培訓及新業務法規、新制度學習培訓共計10次。

第二篇：銀行法律合規培訓心得體會

淺談“三服務三服從”在法律

合規崗位中的適用

--赴西南政法大學培訓學習心得體會（蘇衍光）

8月27日至9月1日，我有幸參加了“中國農業發展銀行法律合規骨干培訓班”。通過這次培訓學習，不僅增長了我自身的法律知識儲備，而且使我對農發行法律合規工作體系及法律合規崗位的工作職責有了更加深刻的了解和認識，收獲頗豐，感受良多。尤其李小匯總經理在培訓班上指出，法規條線人員在法律合規工作中應樹立起“三服務三服從”意識，即服務服從于農發行黨委全局、全行中心業務和各項工作大力發展，對此我深受啟發。

一、樹立三服務三服從理念的必要性

（一）樹立“三服務三服從”理念應是政策性銀行本質屬性的要求

農發行是國務院直屬的政策性銀行，與我國眾多的商業銀行相比，農發行的鮮明特征集中體現為政策性，具有財政和金融的雙重屬性。這決定了農發行的經營活動應融入和服務國家戰略，充分體現政府意志和政策導向。因此，作為農發行一員，也應將自己的思想意志統一到農發行本質屬性要求上來。自覺同黨委在思想上、政治上、行動上保持高度一致，將個人具備的法律知識專長服務于黨委決策和全行業務發展。充分發揮法律合規崗位對我行業務發展的支持保障作用，從而充分發揮農發行執行國家政策的職能屬性。在2015年年中全國分行行長會議上總行黨委明確指出，農發行應把執行政策放在首位，自覺服務服從大局。這一重要指示，為農發行法律合規崗位人員應樹立三服務三從意識提供了理論支持。

（二）樹立“三服務三服從”理念是建設法治農發行的需要

當前，農發行正處于落實改革方案、加快轉型發展的關鍵時期。依法從嚴治行，建設法治農發行的要求逐步提上日程。而實現農發行的法治愿景，一方面離不開各級黨委的決策部署；另一方面也離不開專業法規隊伍的人才支撐，離不開一支懂法律并服務服從于黨委全局、全行中心業務和各項工作大力發展的法規團隊。思想是行動的先導，法規條線人員只有樹立三服務三服從理念，才能深化個人對工作理念和工作職責的認識，才能使個人行動與黨委決策要求保持高度統一。從而在實踐中，指導個人更好地履行崗位職責，以點帶面，從而促進法治農發行目標的實現。

（三）樹立“三服務三服從”理念是業務經營發展的需要

總行黨委在全國分行行長會議上指出，規模是支農作用的體現，也是實現效益的保障。我們要增強憂患意識，抓住當前穩增長的有利時機，努力完成今年既定的業務發展目標，并在今后一個時期保持較快的規模增長。因此，可以判斷，業務的規模發展是當下各項業務發展的重中之重。雖然我行的法律合規部門不屬于業務營銷的主要部門，然而保持我行主營業務的良性健康發展離不開法律合規崗位的支持。李小匯總經理在培訓班上指出，“法律合規不僅從來不是銀行發展的枷鎖，而且是能夠引領業務發展的方向和思路”。因此，在我行下一步的業務品種創新、開拓業務“藍海”過程中，法律合規崗位人員應樹立起三服務三服從理念，依靠自身掌握的法律知識自覺服務服從于業務發展的需要，在產品創新、產品研發等方面提供法律支持，確保我行業務品種符合法律規定，實現我行依法合規經營。

二、樹立三服務三服從理念內涵要求

“三服務三服從”即服務服從于農發行黨委全局、全行中心業務和各項工作大力發展，這一理念并不僅僅是從上述三個方面對法規條線人員進行了要求，其還應包含更加深刻的內涵：

（一）樹立“三服務三服從”理念要求法規崗位人員應具備大局意識。具備大局意識就必須堅持這樣的原則：凡事都必須符合大局利益，一切都要在大局范圍內，不能以種種借口脫離大局。具備大局意識必須正確處理好局部利益和全局利益、當前發展和長遠發展的關系。具體到法律合規崗位人員，一方面固然應意識本崗位職責的重要性，另一方面也應意識到本崗位是農發行體系中的一部分，作為一部分應該無條件地服從服務于黨委全局。“不謀全局不足謀一域”，只有胸懷大局，才能擺正個人位臵，才能處理好本崗位和全行的關系，更好地發揮法律合規崗位的工作職能。

（二）樹立“三服務三服從”理念要求法律合規崗位人員應具備扎實的法律知識水準。當前我國部分法律法規仍存有不完善之處。法律法規亦隨著社會發展而不斷修訂更新。這種情況對法律合規崗位人員提出了更高的崗位要求。如何厘清錯綜復雜的法律關系，把握法律規定的精神實質，如何針對我行發展過程中遇到的法律問題做到快速精準的解答，如何為黨委決策提供恰如其分的法律建議。這不僅要求法律合規崗位人員具備一定的業務知識，還應具備扎實的法律理論功底。只有通過系統的法律知識學習，掌握一定的法律知識水平，才能更好的服務于黨委決策和全行業務的發展。

（三）樹立“三服務三服從”理念要求法律合規崗位人員應樹立良好的服務意識。服務意識是指員工在與一切企業利益相關的人或企業的交往中所體現的為其提供熱情、周到、主動的服務的欲望和意識。即自覺主動做好服務工作的一種觀念和愿望。“三服務三服從”理念的提出首先側重于服務，這要求法律合規崗位人員應樹立良好的服務意識，一方面要正確認識所從事的工作，不斷更新觀念，做到敬崗愛業；另一方面要掌握合理的溝通方式和技巧，在法律和制度規定的范圍內，做到原則性與靈活性相統一。

三、下一步工作打算 “三服務三服從”是對法律合規崗位工作方法的凝練和提升，也是對法律合規崗位要求的高度概括。作為法律合規條線的一員，在以后的工作當中應切實把“三服務三服從”理念與自己的本職工作相結合，始終以這項理念來要求和提醒自己，將是否做到服務服從于農發行黨委全局，是否做到服務服從于全行中心業務，是否做到服務服從于各項工作大力發展作為衡量本職工作成效的重要標桿。進一步查擺自身理想信念、宗旨觀念、作風形象、業務能力、組織紀律、精神狀態，使自己努力成為一名經得起考驗和

第三篇：法律合規部崗位職責

浙江商旅支付服務有限公司 法律合規部崗位職責

部門主管

1.指導公司法務實踐，處理公司法律問題，以維護公司法律權利和利益。

2.全面負責負責主持法律合規部的全面工作。

3.負責貫徹落實公司的有關方針、政策、計劃、制度規定、工作措施等。

法務崗

1.負責公司合規管理，檢查公司經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行制定合規風險管理政策，向監管單位及相應職能部門報告合規風險事宜。

2.負責公司法律事務管理，對各部門提供日常法律咨詢；法律文書初審和法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓；參與訴訟等工作；為各項業務和管理活動提供法律支持和服務。

3.負責公司操作風險綜合管理具體事務，按照要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。

4.擔任部門OA系統管理員，負責及時轉發部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

5.擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

6.專用章、合同章等專用章的保管，根據用印審批在法律文書中用印。

7.兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。

8.加強對客戶的反洗錢及反恐怖融資宣傳工作。向客戶發放反洗錢及反恐怖融資宣傳資料，重點講解洗錢的危害性，違法性。

合同規章主管

1.起草、審查和修改公司各類法律文書及合同；

2.代表公司處理各類訴訟或非訴訟法律事務，維護公司合法權益； 3.主持公司重大經營決策的法律論證和法律保障；

4.負責對公司規章制度、產品進行法律審核，審核公司的合同、制定標準合同；

5.為公司經營管理活動提供法律咨詢； 6.管理外聘律師、法律顧問； 7.法律培訓。

第四篇：信用社法律合規部工作總結及明年工作計劃

信用社法律合規部ⅩⅩ年工作總結及ⅩⅩ年工作思路 ⅩⅩ年，在總社領導的重視和支持下，法律合規部全面貫徹落實ⅩⅩ年全社工作會議精神，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全社依法、合規、穩健經營。經過部門全體干部員工的共同努力，充分發揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現將ⅩⅩ年工作總結如下：

一、ⅩⅩ年主要工作完成情況

（一）條塊結合，建立健全合規管理組織體系

有效的合規風險管理架構是合規風險管理的基礎，建立健全的合規風險管理組織體系是合規風險管理的首要任務。為理順和加強合規風險管理，年初根據監管部門對我社法律合規部和稽核部職能調整的監管意見，結合本社實際，對法律合規部門的工作職責進行了重新劃分和調整，理順了法律合規部門與相關業務部門、風險管理部門、內審部門職責關系的界定，重新修訂了合規管理崗位責任制，明確了今年合規建設和合規管理年總體目標、任務與措施，以確立法律合規部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社范圍內聘任合規管理員，完善合規風險管理網絡。以各業務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經驗和專業技術職務的合規管理員XX名。合規管理員在法律合規部的統一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系，增強了合規管理透明度，有利于及早發現潛在的違規事件，使合規風險管理滲透到了每個業務管理環節，建立了縱橫貫通的合規風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規管理工作，為本社合規風險防范發揮積極有效的作用，為各項業務的合規開展奠定了堅實基礎。

（二）完善機制，建立合規風險識別和報告管理流程

一是制定《XXXX社合規風險講評辦法》。XX月份，法律合規部制定了《XXXX社合規風險講評辦法》，具體規定了合規風險講評的程序和方法，明確了合規風險事項的報告路線。通過開展各條線業務部門和基層行的季度講評會，對存在的合規風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業務條線和基層營業機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風險控制情況，尤其是全面掌握合規風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風險自查自糾體系。法律合規部按季提交《XXXX社合規風險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規風險狀況，進行風險管理決策提供依據。今年通過各業務條線和基層營業機構檢查和自查發現的問題共計XXXX個，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發現的問題責任人實施經濟處罰XX人次，金額XXXXX元。各分社內控督查小組對日常檢查發現的臨柜操作不規范、ATM管理不到位以及貸款發生欠息或逾期等情況，對相關責任人進行的經濟處罰XXX人次，金額XXX元，違章違紀扣分XX分。二是制定《XXXX社合規事務管理辦法》。XX月份法律合規部制定了《XXXX社合規事務管理辦法》，辦法綜合了合規議事制度、合規會議制度、合規績效考核制度、誠信舉報制度、合規問責制度、合規意見書制度等多項制度，對合規審查、合規論證、授權管理、合規咨詢、合規培訓等合規事務的處理流程、報告方式等均做出詳細的規定。該項辦法的出臺，進一步規范了合規領域的管控，使本社合規風險管理制度趨于完善，為合規風險實施精細化管理，創建合規文化提供有力制度保障。全年法律合規部審查各業務條線提交的《XXXX社違章違紀處罰條例》、《XXXX社房地產信貸管理實施細則》、《XXXX社法人客戶綜合授信管理辦法》、《XXXX社法人客戶信用等級評定辦法》、《XXXX社信貸業務操作規程》，《XXXX社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《XXXX社財務顧問業務實施細則》等制度XX個；貸記卡分期付款業務、財務顧問業務等新業務產品論證XX項；審議各類責任追究意見XX項；同時，充分發揮內控委員會職能，全年共組織召開內控委員會例會XX次，審議有關內控制度、新產品認證報告等XX項，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關責任人進行了處罰。

三是建立合規問題庫。法律合規部在今年XX月份完成全社合規問題庫的建設工作，并針對今年來的全社制度建設、內部管理、業務操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，掌握違規操作的演變過程,找出規律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內部控制評價體系，與分社主任工資考核相結合。同時，也為各業務條線和內審部門提供了參考，以優化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累，合規問題糾錯庫將成為本社合規管理過程中積極探索識別、計量、分析、合規風險的有效方法，并逐步成為合規風險管理的長效機制。

（三）全員參與，倡導和培育良好的合規文化

一是牽頭組織開展“主動合規，全員合規”主題活動。為提高全社干部員工合規經營意識，強化合規風險管理，由法律合規部牽頭組織，在全社開展“主動合規，全員合規”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規，全員合規”主題活動領導小組。活動分整章建制、學習提高、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動，進一步完善內部控制，促進規范經營、培育合規文化、完善流程管理，建立合規風險管理長效機制，提高合規風險管理的有效性。

二是舉辦合規知識競賽。為扎實深入推進合規文化建設，培育全社員工以誠信正直、依法合規為基礎的經營意識，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進全社依法合規經營,法律合規部策劃和組織了全社的合規知識競賽，競賽的知識范圍主要為經濟金融法律法規，人民銀行、銀監會規章及本社各項內控制度，并緊密結合業務操作實際，將日常工作中發生的案例，通過模擬試題進行現場再現，生動的“現身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習、突擊培訓、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規經營意識的提高。

三是舉辦合規風險管理文化沙龍。為提高全社合規意識和合規風險管理水平，交流合規文化建設經驗，法律合規部組織舉辦了一期合規風險管理文化沙龍。合規風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規風險管理文化，交流總社各部門、各分社在合規風險管理方面的經驗與做法，為加強我社合規風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題，總結經驗教訓，啟示全員尊重制度、嚴守規則以及恪守職業操守，促進員工從合規意識向合規理念的轉變。

（四）恪盡職守，切實做好日常合規管理工作

一是梳理行內規章制度。規章制度是全社經營管理活動指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。經過全體部門干部員工的共同努力，法律合規部將本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規章制度，按董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、零售業務、會計結算財務、資金業務、風險管理、稽核監察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發給全社關鍵業務崗位。通過對規章制度的系統梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，以進一步規范業務經營管理，發揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長效機制。

二是制定《票據業務操作手冊》。XX月份，法律合規部印發了《票據業務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業務、商業匯票貼現業務和商業匯票轉貼現業務三個部分，不僅詳細規定了每項業務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規范票據業務操作流程、促進票據業務的穩健發展。

三是組織編制合規手冊。XX月份，法律合規部完成了《XXXX社合規手冊》的定稿、印刷和發放工作。該手冊根據我社合規管理所適用的法律、法規、規章、地方性法規及司法解釋等整理匯編而成，分XX個部分共五分冊XXXX頁XXXXX萬字，是我社合規風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規經營理念，提升經營管理水平發揮積極作用。另外，法律合規部在持續關注法律、規則和準則的最新發展的同時，在法律合規部網站中建立了法律法規庫，建立了新法規持續更新機制，及時關注法規變化，并在第一時間將最新的法律、規則和準則通過法律合規部網頁傳達給各部門和經營機構，進行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規定已經不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時防范可能發生的法律風險，法律合規部組織專人對我社使用的XX類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預計將于ⅩⅩ年初投入使用。

五是開展合規檢查。為加強全社授權行為的統一管理和內部控制，增強本社防范風險和控制風險的能力，保障全社各項業務安全穩健運行，法律合規部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日對ⅩⅩ年全社業務授權行為進行了合規檢查。檢查結果表明，總社及分社各項基本授權和特別授權的權限基本符合相關規定，未發現超越權限進行轉授權或授權委托現象，權力與責任基本清晰、明確。但也存在授權方式不規范、未按照規定使用“XXXX社授權委托書”進行授權委托，而使用了諸如“轉授權書”、“授權書”等進行授權委托、授權委托書未要求進行編號管理、崗位調整后授權委托關系未及時終止或做出說明等問題。根據以上問題法律合規部以通報形式予以提示，并要求各分社認真組織干部員工學習《XXXX社法人授權管理辦法》，正確解讀和理解各條款內容，嚴格遵照執行，以加強對業務授權行為的管理。

六是組織合規培訓。根據今年重新聘任合規管理員以及多項合規管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規風險管理意識，快速提升我社合規管理人員的專業技能，有效推進“主動合規，全員合規”主題活動的開展，法律合規部根據全年合規培訓計劃，在全社開展了XX次合規培訓與教育。一是組織各業務條線及經營機構合規管理員，進行了合規風險管理培訓。培訓的主要內容為學習合規風險管理的相關文件、合規問題管理系統的操作、合規風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經理等信貸從業人員，舉辦法律事務培訓，培訓主要內容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析，企業調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等。通過培訓教育，使員工的誠信意識、合規意識和綜合業務素質明顯提高，執行制度的自覺性、防范合規風險的綜合管理能力顯著增強。

七是做好日常合規咨詢工作。在各部門和分社尋求法律合規部門的合規咨詢和建議時，法律合規部門根據自身的責任和義務為業務部門和員工提供合規咨詢和建議。通過電話咨詢、出具法律意見書等形式，積極為業務部門和操作人員提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風險，為銀行新業務和產品創新提供必要的合規評估和支持，主動為合規風險監測、評估提供風險信息。

八是推進“流程銀行”建設，構建規范經營框架，深化內部管理職能。年初在總社高管層帶領下，法律合規部主要負責人幾次到兄弟行進行考察，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標、流程主體發展和任務變化的要求。在借鑒他行經驗的基礎上，法律合規部初步制訂了“流程銀行”的業務標準、業務辦法和業務流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施，合規風險管理將助力我社從“部門銀行”轉向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業化和前臺營銷系統化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算管理體系建設；同時，在各業務條線，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷、管理的針對性、指導性和權威性。

第五篇：合規培訓心得

合規培訓心得

古語有訓：矩不正，不可為方；規不正，不可為圓。對銀行人而言，客戶是發展的天然基石，質量是發展的永恒主題，而合規則是發展的根本保障。為筑好業務發展的生命保障線，近日，在單位領導的指示下，我部組織開展了員工合規政策培訓及相關案例學習，觸動頗深，現將習得總結如下：

一、對文件的理解

合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有“合格”的“規”，如總行下發的《XXXXX》等，二是“合“，就是有了這樣的規章制度，大家都要自覺地去遵守，這不僅關乎紀律，更關乎個人的榮譽和體面，經不得挑戰。

二、對工作的反思

作為一名基層信貸客戶經理，一方面，要竭誠服務客戶，另一方面，也要與同事精誠合作。那么，要處理好合規與滿足客戶要求、合規與維護同事情誼的矛盾還得從以下兩點著手：

1、談感情，更要講制度。我們應把握政策，規范操作，控制風險，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

2、堅決執行各項規章制度，從自身做起，慎重對待每一筆業務，嚴格按照規范化服務標準，在自己的職責與權限范圍內受理貸款，堅決執行面簽面談，不違規查詢客戶信息，妥善保管客戶重要資料并注意保密。用細致和誠意給客戶帶去更愉悅的服務體驗。

三、個人心理建設

合規學習不應在問題發生之后，而應在和風細雨之時。只有在做出選擇前意識到不良行為的嚴重性及可能帶來的風險，才能有效地規范約束自身的行為。具體而言，就是要讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒與合規行為相結合，即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，我們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，我們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為心理建設。這種心理防線一旦建立，就有相對的穩定性，能夠幫助我們抵御角色曖昧和角色沖突的挑戰。

總而言之，合規是條生命線，往前一步就是不留退路。所有的制度，只為搭建單位及個人的體面。但是，紙薄言淺，只有用實際行動支撐它、維護它，站得穩，立得正，才能最大程度保衛單位資金安全，切實維護我行利益，最終使每一位員工受益。