第一篇：合規(guī)是效益、合規(guī)是平安

合規(guī)是效益、合規(guī)是平安

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事： 大家好!

業(yè)務(wù)管理部XX為大家演講，今天，我演講的題目是“合規(guī)是效益、合規(guī)是平安”。

近年來，我們的農(nóng)金事業(yè)得到了快速的發(fā)展，業(yè)務(wù)長足進(jìn)步，效益明顯提高，大家的錢包也鼓也起來。但是我們不得不承認(rèn)，一些憑經(jīng)驗辦事、將制度束之高閣的現(xiàn)象仍然存在，那些三令五申需要整改的、看似“低級的”錯誤仍在重復(fù)，甚至重復(fù)再重復(fù)。

在這里，我們不禁要問，“違規(guī)”為什么就像“小強(qiáng)”，今天拍死了一只，明天又成群的出現(xiàn)呢？我們還要問，任由小強(qiáng)們發(fā)展壯大，會不會對我們已鼓起的錢包形成威脅，影響我們的幸福生活呢？

首先回答第二個問題，對違規(guī)現(xiàn)象熟視無睹，任由小強(qiáng)們猖狂，一定會影響大家的收入。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員違規(guī)操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌。而對于我們，也許會是不良貸款上升，導(dǎo)致?lián)軅涮崛≡黾樱蠹倚б婀べY則一定會減少。

再回答第一個問題。在工作中，稽核檢查、常規(guī)審計、專項檢查各種檢查形式多種多樣，發(fā)現(xiàn)的問題也是比比皆是，而我們往往所注重的不是怎樣看待發(fā)現(xiàn)的問題，而是怎樣隱瞞問題不讓發(fā)現(xiàn)；注重的是怎樣才能讓檢查組早點離開，而不是對存在問題的整改。所以一個地方被檢查好幾次，同樣的問題往往還會繼續(xù)存在。如此以來，所有的檢查都成為形式，治表不治根，所以違規(guī)繼續(xù)進(jìn)行。追究其原因，我想并不是我們的的制度不完善，也不是稽核的不及時，而是合規(guī)經(jīng)營的理念沒有深入人心。

因此，樹立合規(guī)的經(jīng)營理念，從思想上轉(zhuǎn)變每位員工對合規(guī)的看法勢在必行。

第一：合規(guī)就是效益。銀行的經(jīng)營時刻與風(fēng)險相伴，我的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，任何1%的違規(guī)都可能導(dǎo)致100%的損失。剛剛得到的消息，瑞士銀行9月15日發(fā)布聲明，稱投行部門一交易員違規(guī)操作造成大約20億美元損失；事件仍在調(diào)查中，目前估計損失在20億美元內(nèi)，可能導(dǎo)致3季業(yè)績虧損。我想大家都十分清楚，虧損，對于一個企業(yè)來說意味著什么，對于這個企業(yè)的員工來說又意味著什么。

第二：合規(guī)就是平安。有人似乎覺得違規(guī)可以撿便宜、撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險，甚至沾沾自喜，熟不知那些最終被繩之以法的人，在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當(dāng)正義宣判來臨之際，他們才開始悔恨、自責(zé)，留下了多少警示后人的教訓(xùn)？2005年，中國銀行黑龍江省分行高山案；2008年邯鄲農(nóng)行特大金庫盜竊案，2011的江西潘陽財政資金侵呑案，這些觸目驚心的案例一次次敲響了風(fēng)險的警鐘，也一次次告訴我們“合規(guī)就是平安”。

朋友們，真正行動起來吧！讓我們攜起手來，將合規(guī)意識臵入腦心，把合規(guī)操作貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營全程，用實際行動為自己負(fù)責(zé)，為家人負(fù)責(zé)，為信合負(fù)責(zé)！我們相信，只要我們視信合事業(yè)為己任，高揚(yáng)合規(guī)文化旗臶，投身于合規(guī)文化沃土，我們的農(nóng)金事業(yè)一定會輝煌到永遠(yuǎn)！

第二篇：合規(guī)是一種信念

合 規(guī) 是 一 種 信 念

長豐農(nóng)合行營業(yè)部 龐 強(qiáng)

希臘著名哲學(xué)家柏拉圖寫過很多對話錄，里面講述了許多稀奇古怪、在中國人看來不可思議的故事，蘇格拉底誓死不入獄就是其中一個。

蘇格拉底是個著名的哲學(xué)家。此人述而不作，性格倔強(qiáng)，尤其喜好運(yùn)用“辯證法”將那些自以為學(xué)富五車的人駁得啞口無言。這是一種很傷人的辯論技術(shù)。具體來說，辯論者首先向?qū)Ψ秸埥虒W(xué)問，好像自已什么都不懂似的，然后通過一問一答的方式，逐漸使對方出現(xiàn)前后矛盾的回答，以達(dá)到“譏諷”的目的。最后提問者便直截了當(dāng)?shù)馗嬖V對方：“其實你并不懂，還是讓我來解釋所請教的學(xué)問是什么。”正是因為經(jīng)常運(yùn)用這種方式向他人“請教”，蘇格拉底得罪了一些自以為是的“智者”。于是這些“智者”便利用雅典荒誕不經(jīng)的法律，控告蘇格拉底傳授對諸神不敬的學(xué)問，腐化及誤導(dǎo)青年，并且還真的把他送進(jìn)了監(jiān)獄。在獄中，他被判飲毒而死。

臨刑前，蘇格拉底的學(xué)生克力同來看他，告訴他朋友們決定幫助他越獄，而且一切已安排妥當(dāng)。可是蘇格拉底卻坦然自若，表示不越獄。克力同提出各種理由來說服他，告訴他雅典的法律不公正，遵守這樣的法律簡直是迂腐，但仍然無效。蘇格拉底還反問：越獄就正當(dāng)嗎？對一個被判有罪的人來說，即使他確信對他的指控是不公正的，逃避法律制裁難道就正當(dāng)了？最后，蘇格拉底還是選擇了飲毒。

這個故事在中國人看來，恐怕不難處理。既然法律本身就不公正，為什么還要服從呢？實在應(yīng)該堂而皇之越獄而去。但從這個故事中我們可以感受到，遵守法律已成為蘇格拉底這位大哲學(xué)家心中的一種信念，法律對他來說，不可以隨意戲弄，不可以人人都找借口逃避法律的約束。

蘇格拉底用自己的生命，維護(hù)了對法律的信仰。作為銀行的合規(guī)文化，也應(yīng)該成為我們各位員工心中的信仰。金融業(yè)是一個十分特殊而且高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入“美麗的陷阱”。近年來銀監(jiān)會通報的幾起典型案例，無不充分暴露出我們在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題，重 業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理；為了完成考核任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險以實現(xiàn)短期業(yè)績；在工作當(dāng)中，以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律。

追究其原因，并不是制度的不完善，也不是稽核的不及時，而是合規(guī)經(jīng)營的理念沒有深入人心。人的思想是萬物之因，如果從思想上沒有接受合規(guī)的理念，就很難付諸于行動。如果每位員工沒有從思想上真正認(rèn)識到合規(guī)經(jīng)營的重要性，而是為了制度去規(guī)避違規(guī)，那么違規(guī)永遠(yuǎn)會是野地的雜草，遇風(fēng)則生。在實踐工作中，很多員工總是有這樣的邏輯，就是強(qiáng)調(diào)合規(guī)工作必然帶來工作的低效率甚至客戶的流失，如果想提高工作效率、爭取更多的客戶與業(yè)務(wù)，必然要放棄一些合規(guī)操作。這樣的邏輯是站不腳的，因為在現(xiàn)實中許多有豐富工作經(jīng)驗的同事既能做到合規(guī)操作，又不失工作效率。

合規(guī)絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)。它其實與每個員工都息息相關(guān)，每個員工都有責(zé)任去合規(guī)。合規(guī)文化體現(xiàn)在我們所簽的每一個章，操作的每一筆業(yè)務(wù)，體現(xiàn)在我們發(fā)放的每一筆貸款，體現(xiàn)在服務(wù)客戶的每一個細(xì)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時，需要合規(guī)；審計人員在監(jiān)督工作時，亦需要合規(guī)。合規(guī)經(jīng)營無處不在。每年我們都會發(fā)放大批的政府補(bǔ)貼，面對潮涌般的客戶，我們細(xì)致接待、快捷辦理，為最樸實的農(nóng)民朋友開通補(bǔ)貼綠色專柜。這是對合規(guī)最靈活的體現(xiàn)。要讓生活在鄉(xiāng)下的老輩農(nóng)民自己來填寫一份完整的開戶申請書或掛失申請單，無疑是件很難的事情，我們要怎么做？結(jié)合業(yè)務(wù)實際，以客戶為中心，不以違規(guī)為代價，規(guī)范授權(quán)代理服務(wù)，加強(qiáng)崗位間制衡。實踐合規(guī)，農(nóng)合行贏得了客戶贊譽(yù)，拓寬了市場，減少了業(yè)務(wù)風(fēng)險。合規(guī)就是把利劍。有了這把利劍，就能有效防范各種操作風(fēng)險，不符合借款條件的客戶我們婉言謝絕，不符合信貸政策的項目我們拒絕投放。陽光信貸，我們敢于承諾、我們應(yīng)當(dāng)承諾。我們很欣喜的看到，我行不良貸款比例逐年下降，人情手續(xù)正在杜絕。良好的合規(guī)文化正在散發(fā)著他無限的魅力。

合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場，需要每個人去堅守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個人隨潮而動。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。正如 于丹《論語》心得中所講到：“理想之道，就是給我們一個淡定的起點，給我們一點儲備心靈快樂的資源。”在這里，合規(guī)文化建設(shè)正是我們淡定的起點，創(chuàng)造效益，防范風(fēng)險，成就未來長豐農(nóng)村商業(yè)銀行的偉大事業(yè)就是心靈快樂的資源。有了這種信念與淡定，合規(guī)文化定能像綿綿春雨，潤物細(xì)無聲，在每位員工的心中生根發(fā)芽。

2011-7-5

第三篇：銀行演講稿：什么是“合規(guī)”

“合規(guī)”

尊敬的各位來賓、尊敬的演講人、女士們、先生們，早上好。我首先要感謝本次大會的組織者——上海市銀行業(yè)同業(yè)公會邀請我參加這次非常重要，且具有歷史意義的會議。我之所以說歷史意義，是因為這是第一屆合規(guī)年會，是行業(yè)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)首次討論合規(guī)這個非常適時和重要的議題。所以，我非常高興，也非常榮幸能夠在這里發(fā)表演講。

我今天演講的題目是什么是合規(guī)，由于這是第一次合規(guī)會議，我認(rèn)為我們最好的出發(fā)點是提出什么是合規(guī)的問題。金融機(jī)構(gòu)中的合規(guī)部門或所謂的“合規(guī)官員” 的概念在亞洲是一個相對較新的概念。合規(guī)在銀行當(dāng)然已經(jīng)存在一定時間了。但是，合規(guī)作為獨立的職能（與融資、內(nèi)部審計或信貸業(yè)務(wù)一起）還是非常新的概念。為什么會發(fā)生這樣新的變化？

這里有許多原因：

1）特定的監(jiān)管要求（即：監(jiān)管機(jī)構(gòu)，包括中國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求金融機(jī)構(gòu)任命監(jiān)管官員）；

2）行業(yè)中普遍的全球監(jiān)管發(fā)展要求，例如《巴塞爾新資本協(xié)議》實施的臨近，明確了合規(guī)將幫助金融機(jī)構(gòu)管理風(fēng)險。這當(dāng)然也是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定獨立機(jī)構(gòu)充足資本要求。）最近在全球各地發(fā)生的公司事件暴露了大量公司行為的缺陷（例如：安然、帕馬拉特、世通），它們可能動搖對全球資本市場的信心。

風(fēng)險

我所提及的所有原因的核心概念是金融領(lǐng)域的風(fēng)險。風(fēng)險是所有金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營環(huán)境的一部分，對它們?nèi)绾谓?jīng)營和發(fā)展至關(guān)重要。如同我開始的時候提出的問題一樣，我再問另一個問題：什么是風(fēng)險？對我本人來說，風(fēng)險是與預(yù)期結(jié)果出現(xiàn)的可能性相反的。例如，如果你們認(rèn)為一個股票的價格非常有可能達(dá)到某個水平，從市場風(fēng)險的角度看，風(fēng)險相對較低，這是否意味著該股票的投資風(fēng)險就低呢？不一定，因為有不同類型的風(fēng)險。除了市場風(fēng)險，還有法律、信用、監(jiān)管和聲譽(yù)風(fēng)險。如果確定股票價格將達(dá)到某個水平的原因是有內(nèi)幕消息，那么投資的風(fēng)險情況將發(fā)生完全的變化。法律和監(jiān)管風(fēng)險將非常高。

合規(guī)風(fēng)險

什么時候存在合規(guī)風(fēng)險呢？之前，我們提到巴塞爾銀行業(yè)監(jiān)管委員會在今年四月發(fā)表了題為《合規(guī)和銀行的合規(guī)職能》的指導(dǎo)手冊。手冊將監(jiān)管風(fēng)險定義為“銀行由于未能遵守適用于銀行業(yè)務(wù)活動的法律、法規(guī)、條例、相關(guān)自律組織標(biāo)準(zhǔn)、行為規(guī)范而導(dǎo)致的法律和監(jiān)管制裁、重大財務(wù)損失、或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。”可以看到，它包括了一系列不同的風(fēng)險類型，盡管不是所有的風(fēng)險，例如：沒有包括風(fēng)險。我本人也注意到，之前的演講人也提到，銀監(jiān)會最近發(fā)布的《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》采用了非常相近的《指導(dǎo)意見》同時規(guī)定，合規(guī)是銀行的核心內(nèi)部風(fēng)險管理業(yè)務(wù)。在我們銀行，荷蘭銀行（ABN AMRO Bank N.V.），合規(guī)風(fēng)險的組成部分決定了我們認(rèn)為的合規(guī)職能的作用。我們相信合規(guī)的作用是“代表管理層獨立監(jiān)督核心流程和相關(guān)政策和流程，確保銀行在形式和精神上遵守行業(yè)特定法律法規(guī)，維護(hù)銀行聲譽(yù)”。

合規(guī)——作為動詞

為了繼續(xù)我對提問的喜愛，我要問：如何在金融機(jī)構(gòu)的日常活動中實現(xiàn)以上作用？一個起點就是區(qū)別“合規(guī)”這一英文單詞的兩個定義。合規(guī)是既是一個動詞：遵守某些規(guī)定，也是一個名詞：負(fù)責(zé)監(jiān)督合規(guī)風(fēng)險的個人或部門的職能。或者，象我喜歡對銀行業(yè)人士說的那樣，小寫c（動詞）和大寫C（職能）的合規(guī)。合規(guī)從行為方面看（小寫c）是管理合規(guī)風(fēng)險的最重要部分。組織的聲譽(yù)對其成功以及其存在都極其重要。這都是由公司人員的行為所決定的。組織依靠人存在，由人來經(jīng)營，而不是法律法規(guī)。正如巴塞爾委員會在《合規(guī)指導(dǎo)》中規(guī)定的十項原則中，前四個與高級管理層奠定確保組織中適當(dāng)?shù)暮弦?guī)環(huán)境基調(diào)的責(zé)任有關(guān)。全球主要組織的首席執(zhí)行官（或劉明康主席所說的“首席道德官”）都承認(rèn)聲譽(yù)的重要性。咨詢公司普華永道最近發(fā)布了名為《勇敢的雄心/謹(jǐn)慎的決策》的第八次全球首席執(zhí)行官調(diào)查結(jié)果，調(diào)查發(fā)現(xiàn)盡管首席執(zhí)行官對其各自行業(yè)的偉大潛力非常樂觀。“這是由于對風(fēng)險和治理以及對此進(jìn)行有效管理的強(qiáng)烈意識。”同時，文章還說明了治理、風(fēng)險管理和合規(guī)作為獨立的問題，而其中新的提法是將【這些問題】作為完整的概念的新意識，在公司中進(jìn)行整體的應(yīng)用，可以大大增加價值，形成競爭優(yōu)勢。”即使在銀行業(yè)之外，合規(guī)也非常重要。中國海洋運(yùn)輸（集團(tuán)）公司（中遠(yuǎn)）的首席執(zhí)行官魏家福就是普華在調(diào)查中訪問的首席執(zhí)行官之一。他說，中遠(yuǎn)必須獲得全球的尊敬。中遠(yuǎn)的每個人對我們公司的聲譽(yù)都負(fù)有個人責(zé)任。如果任何人作出了有損聲譽(yù)的事情，我們將立即采取行動。因此，最終“合規(guī)”是每個人的工作。公司的每一名雇員都必須遵循道德、誠信，這樣公司作為整體才能獲得成功，如果每個人都能夠做好自己的工作，那么金融機(jī)構(gòu)是否仍然需要合規(guī)部門？這是另一個問題。

合規(guī)——作為名詞

當(dāng)然，毫無意外，我的答案是“當(dāng)然，我們需要合規(guī)部門。”畢竟，我喜歡具有工作安全感！但是，嚴(yán)肅的說，合規(guī)職能將之所以永遠(yuǎn)必要是因為，金融行業(yè)是不斷變化的。我們的銀行非常自豪的作為發(fā)展新產(chǎn)品、新戰(zhàn)略和新貿(mào)易結(jié)構(gòu)等金融創(chuàng)新者。我們的監(jiān)管機(jī)構(gòu)則努力保護(hù)投資人，鼓勵有序的金融市場，而不斷制訂新的法規(guī)和新標(biāo)準(zhǔn)。我們面對的都是非常復(fù)雜的環(huán)境，而這種環(huán)境正在不斷向跨境區(qū)域發(fā)展，而不僅僅局限于本地的管轄。合規(guī)職能在此可以幫助公司理解、應(yīng)對這些發(fā)展，并管理我們討論過的合規(guī)風(fēng)險。

那么，金融機(jī)構(gòu)中的合規(guī)部門應(yīng)該是什么樣的部門呢？它的組織結(jié)構(gòu)如何？

這是巴塞爾合規(guī)指導(dǎo)的第五條原則。合規(guī)必須有充分的授權(quán)，在公司中能夠有效協(xié)助高級管理層管理合規(guī)風(fēng)險。它必須擁有充分和適當(dāng)?shù)馁Y源履行其職責(zé)。賦予人民職責(zé)，卻不賦予它們適當(dāng)或充分的工具執(zhí)行這些職責(zé)是令人無法接受的。合規(guī)部門應(yīng)與業(yè)務(wù)部門形成完全的合作伙伴關(guān)系，能夠獲得一切業(yè)務(wù)信息和戰(zhàn)略。有人可能會說所謂合作伙伴關(guān)系的概念可能削弱合規(guī)的獨立性。你們?nèi)绾文軌蚣茸鳂I(yè)務(wù)顧問，又作業(yè)務(wù)監(jiān)督人？正如巴塞爾

委員會所說：獨立的概念并不表示合規(guī)職能部門不能與管理層和不同業(yè)務(wù)部門的員工密切合作。實際上，合規(guī)職能部門和業(yè)務(wù)部門之間合作的工作關(guān)系將有助于及早辨識和管理合規(guī)風(fēng)險。對合規(guī)部門來說，重要的是明確其作用和職責(zé)，更重要的是，合規(guī)部門的報告必須清晰。

簡要的討論了合規(guī)職能組織的問題后，下一個問題自然是合規(guī)團(tuán)隊的職能是什么？巴塞爾指引為合規(guī)部門指定了五項任務(wù)：

1）顧問 2）指導(dǎo)和教育 3）辨別和評估合規(guī)風(fēng)險 4）檢測、測試和報告

5）具體的法律責(zé)任，例如：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對任命反洗錢官員的要求。這些是非常廣泛的類別，不是合規(guī)部門涉及工作的全部。在荷蘭銀行，我們也相信不斷與主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切的聯(lián)系非常重要。全

球不同地區(qū)的公司有不同的合規(guī)方法，例如分配給合規(guī)部門的具體任務(wù)以及合規(guī)職能目的的一般看法。

在此基礎(chǔ)上，正如我們之前提到的，合規(guī)毫無例外地應(yīng)成為公司文化的一部分。普華在另一份近期對金融服務(wù)業(yè)合規(guī)職能的作用研究中，提到公司通常會約定一些具體的合規(guī)活動。但是，根據(jù)地理位置的不同，一些公司似乎更強(qiáng)調(diào)“友好的警察”的角色，而另一些公司則更強(qiáng)調(diào)培訓(xùn)、教育和公司內(nèi)部合規(guī)文化的培養(yǎng)。

因此，各個公司的正確實踐將取決于以上討論過的許多變動因素：

1）監(jiān)管環(huán)境 2）特定業(yè)務(wù)情況 3）一個公司自己的價值觀

沒有一個“放置四海皆準(zhǔn)”的答案。我認(rèn)為此類會議是幫助公司決定最佳實踐方法的關(guān)鍵。與同業(yè)和其他金融服務(wù)行業(yè)的業(yè)者一起分享看法，同時提出問題將幫助我們大家成為更有效的合規(guī)專家。

非常感謝你們的關(guān)注。

第四篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達(dá)而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴(yán)重后果，具有很強(qiáng)的警示教育效果和震撼力，增強(qiáng)了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強(qiáng)烈震撼和警示。“遠(yuǎn)離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達(dá)到預(yù)防犯罪、遠(yuǎn)離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風(fēng)險防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭做與時俱進(jìn)的干部。及時更新知識結(jié)構(gòu)，不斷強(qiáng)化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會、爭當(dāng)知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了依法合規(guī)的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅定了做人自強(qiáng)不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟(jì)量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費(fèi)的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第五篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項核心風(fēng)險管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念正逐步被認(rèn)知，無論在任何時候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個嚴(yán)禁”、柜臺經(jīng)理“十個嚴(yán)禁”、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個嚴(yán)禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機(jī)，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會，定期召集合規(guī)預(yù)警會議，通報合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險報告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運(yùn)營百基分考核管理辦法》形成互補(bǔ)，“案件問責(zé)”與“違規(guī)問責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行客觀評價，總結(jié)經(jīng)驗、查找不足、改進(jìn)制度、完善內(nèi)控。