第一篇：銀行系統預防職務犯罪講課稿 2016（共）

——2016年銀行系統預防職務犯罪講課稿

增進法律素養 預防職務犯罪

第一講 人民檢察院

·檢察機關的性質和法律地位 ·檢察機關的主要職權 ·檢察機關的管轄權 ·檢察機關體制改革

一、檢察機關的性質和地位

我國《憲法》第一百二十九條規定了檢察機關的性質，人民檢察院是國家的法律監督機關。

《憲法》第一百三十三條規定中，確立了檢察機關的法律地位，即：最高人民檢察院對全國人民代表大會和全國人民代表大會常務委員會負責，地方各級人民檢察院對產生它的國家權力機關和上級人民檢察院負責。

二、檢察機關的主要職權

對于直接受理的刑事案件，進行偵查；

對公安機關偵查的案件進行審查，決定是否逮捕、起訴或者免予起訴；對于公安機關的偵查活動是否合法，進行監督；

對于刑事案件提起公訴，支持公訴；對于人民法院的審判活動是否合法，進行監督；

對于刑事案件判決、裁定的執行和監獄、看守所的監管活動是否合法，進行監督； 對于民事訴訟和行政訴訟是否合法進行監督。

三、檢察機關職務犯罪管轄權

1、地域管轄:國家工作人員職務犯罪案件，由犯罪嫌疑人工作單位所在地的人民檢察院管轄；

2、級別管轄：基層人民檢察院管轄本轄區內的犯罪案件。也就是犯罪行為所在地的人民檢察院管轄。

四、檢察機關的體制改革

黨的十八屆三中全會對我國的司法體制進行部署，那就是去地方化和去行政化。《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》明確要求，“改革司法管理體制，推動省以下地方法院、檢察院人財物統一管理，探索建立與行政區劃適當分離的司法管轄制度，保證國家法律統一正確實施。” 長期以來，我國司法設置和行政區劃設置高度重合，法院、檢察院人財物高度依賴地方，使得案件的公訴和審理容易受到地方干擾，影響案件公正審理。這次改革表明黨中央下大力氣解決司法體制問題，將涉及到地方兩院人事權提級，即由上一級法院、檢察院對人事任免進行提名，而不是由地方黨委進行提名。地方兩院開支也不再由地方政府進行撥款，徹底將兩院獨立出地方行政體系。

第二講、職務犯罪概述

一、職務犯罪預防的重要性 2013年3月8日，總書記在參加十二屆全國人大一次會議江蘇代表團全體會議時指出“預防職務犯罪就是出生產力，我很以為然”，充分肯定了預防職務犯罪工作在反腐倡廉和促進經濟社會發展中的重要作用，并對做好預防職務犯罪工作提出了明確要求。

二、總書記的反腐語錄：

·反腐倡廉必須常抓不懈，經常抓、長期抓，必須反對特權思想、特權現象，必須全黨動手

·決不允許“上有政策、下有對策”，決不允許有令不行、有禁不止，決不允許在貫徹執行中央決策部署上打折扣、做選擇、搞變通

·以踏石留印、抓鐵有痕的勁頭抓下去，善始善終、善做善成，防止虎頭蛇尾，讓全黨全體人民來監督

·把權力關進制度的籠子里，形成不敢腐的懲戒機制、不能腐的防范機制、不易腐的保障機制

·要堅持“老虎”、“蒼蠅”一起打，既堅決查處領導干部違紀違法案件，又切實解決發生在群眾身邊的不正之風和腐敗問題。

三、《刑法》對“職務犯罪”的界定

1、職務犯罪的概念：指國家機關、國有公司、企業事業單位、人民團體工作人員利用職權，貪污、賄賂、徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，侵犯公民人身權利、民主權利，依照刑法應當予以刑事處罰的犯罪，包括《刑法》規定的“貪污賄賂罪”、“瀆職罪”和國家機關工作人員利用職權實施的侵犯公民人身權利、民主權利犯罪。職務犯罪的主體：即國家工作人員和國家機關工作人員。根據《刑法》第93條規定，國家工作人員，是指國家機關中從事公務的人員；國有公司、企業、事業單位、人民團體中從事公務的人員和國家機關、國有公司、企業、事業單位委派到非國有公司、企業事業單位、社會團體從事公務的人員，以及其他依照法律從事公務的員，以國家工作人員論。

貪污賄賂犯罪：常見的有：

1、貪污罪、2、挪用公款罪、3、受賄罪、4、單位受賄罪

5、行賄罪

6、對單位行賄罪

7、介紹賄賂罪

8、單位行賄罪

9、巨額財產來源不明罪

10、私分國有資產罪等等。

瀆職罪：在我國刑法第九章中用了二十三條規定了35個罪名。常見的有：

1、濫用職權罪、2、玩忽職守罪、3、國家工作人員簽訂、履行合同被騙罪等。

國家機關工作人員利用職權實施的侵犯公民人身權利、民主權利犯罪：常見的有：

1、非法拘禁罪

2、非法搜查罪

3、誣告陷害罪等等。

以上犯罪均由人民檢察院立案偵查。

銀行系統的職務犯罪主要是由檢察機關管轄的貪污賄賂類經濟犯罪案件。

（一）貪污罪

刑法第三百八十二條 國家工作人員利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，是貪污罪。

受國家機關、國有公司、企業、事業單位、人民團體委托管理、經營國有財產的人員，利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有國有財務的，以貪污罪論。

與前兩款所列人員勾結，伙同貪污的，以共犯論處。

（二）挪用公款罪

刑法第三百八十四條 國家工作人員利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或 者挪用公款數額較大、超過三個月未還的，是挪用公款罪，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。挪用公款數額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

挪用用于救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟款物歸個人使用的，從重處罰。

（三）受賄罪

刑法第三百八十五條 國家工作人員利用職務上的便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，是受賄罪。國家工作人員在經濟往來中，違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，以受賄罪論。

第三講

銀行系統的職務犯罪

銀行是金融管理貨幣資金的行業，干部員工整天與現金、票據打交道，責任重大。銀行工作的特殊，其工作人員既有各崗位各職級相關職責及權利，同時又存在各崗位各職級人員利用職務進行非法活動的土壤。

近幾年來，銀行系統職務犯罪案件日趨猖獗，大案、要案時有發生，不僅造成了國有資產的大量流失，而且嚴重地破壞了金融秩序，給國家財產和銀行信譽造成了直接的損害。因此，在預防高科技、高智能犯罪的同時，仍不能忽視職務犯罪的發生。

2014年9月，中國農業銀行蕪湖分行原副行長鞠建平被蕪湖市鏡湖區法院一審以受賄罪判處有期徒刑14年，并對其贓款予以追繳。

2015年2月，中國農業銀行、中國農業銀行股份有限公司原黨委委員、副行長楊琨因犯受賄罪，經南京市中級法院一審，楊琨被判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；受賄犯罪所得予以追繳，上繳國庫。

2015年5月，中國農業銀行深圳市分行行長許濤（正廳級）被平頂山市人民檢察院決定以涉嫌受賄罪依法對立案偵查，并采取強制措施。

一、銀行金融系統職務犯罪案件特點

l、從犯罪類別看，貪污受賄、挪用公款兩類職務犯罪占絕對比例，發案率較高。貪污案件犯罪行為人多為具有一定職務的單位負責人或直接經管單位帳目、錢款的財務人員，擁有財物的管理權和支配權，他們利用手中的職權或職務上的便利條件，大肆進行貪污犯罪活動。

賄賂案件表現為典型的權錢交易，集中體現了公共權力行使的不規范、不公開和不公正，而犯罪者往往是掌握大權的公司老總、部門領導，相對于其他類型的職務犯罪，具有更嚴重的社會危害性，影響也更為惡劣。

2、從案犯文化層次、年齡結構上看，涉案人員文化層次較高，年紀較輕。從犯罪主體年齡結構上看，各年齡階段的人員都有，尤以70后、80后年齡段人員的犯罪比例最大。

3、從發案單位和人員崗位上看，銀行金融系統基層單位發案較多，部門負責人、重點崗位人員作案多。銀行金融系統的支行、儲蓄所等基層單位是發案的重災區。從犯罪人員的崗位和職務來看，主要是會計員、出納員、儲蓄員、信貸員、儲蓄會計等普通工作人員；基層銀行行長、副行長、會計股長、信用社主任也多有出現。

4、從犯罪手法看，呈多樣化、隱蔽化、智能化趨勢。隨著銀行金融系統的辦公現代化，犯罪手段也由傳統的涂改單據、做假帳逐漸向技術型、智能型發展。金融犯罪多屬智能犯罪，其犯罪手段呈多樣化的特點。一是空存騙支，即偽造存折和憑證，套提現金；二是偷支儲戶存款；三是直接盜竊銀行庫款；四是冒名貸款歸個人使用；五是利用電腦打印儲戶取款單據，私吞儲戶存款；六是利用貸款審批權，索要和收受賄賂。從涉案金額來看，金融領域職務犯罪數額較大，一般都有幾萬元、幾十萬元、甚至幾百萬元、上千萬元，從一個側面反映了犯罪分子貪婪拜金的心態。從查辦的犯罪案件來看，賄賂犯罪占立案總人數的三分之一，其主要發生在貸款審批等環節。

5、從犯罪形式看，窩案、串案突出。隨著銀行業制度進一步健全、完善，單獨作案難度增大。共同聯手作案增多，有的是內部人員相互勾結，共同牟利；有的是內部人員與社會不法分子共同策劃、里應外合、共同作案。

如：2012年，江蘇省建湖縣農業銀行挪用公款“窩案”，多名銀行員工涉嫌職務犯罪、票據詐騙等罪名的案件，作案者包括分理處員工張俊豪、洪文生等人，以及非銀行工作人員徐海魂，涉案金額達3000多萬元。

二、銀行系統職務犯罪的主要作案手段

1、利用審批貸款的權力收受賄賂

案例1：宋某在擔任中國農業銀行上海分行信貸管理處副處長和房地產信貸處處長期間，利用審核上海農凱發展集團有限公司下屬相關企業及上海剛泰集團公司貸款申請的職務便利，收受農凱集團董事長和剛泰集團副總裁給予的財物共計104萬余元。而史某擔任某銀行資產風險管理部經理期間，利用負責清理不良貸款的職務便利，收受業務單位中國航空工業供銷總公司上海公司給予的好處費15萬元。

2、貪污挪用客戶儲蓄存款

案例

2、張某在擔任上海市郵政公司奉賢區郵政局洪廟郵政所郵政儲蓄員期間，利用經辦郵政儲蓄存款收付和經辦支票解付業務的便利，先后偷支該所多名儲戶存款共計20余萬元，并擅自截留客戶支票內資金20萬元。

3、借負責基建之機收受賄賂

案例

3、中國銀行上海市分行機構管理處發展科副科長常某，利用負責網點布局、裝修等工作的職務便利，收受業務單位本市某建筑裝飾工程有限公司項目經理丁某贈送的賄賂款1萬元。

4、采用假發票套現侵吞國有資產

案例

4、中信銀行上海分行西藏南路支行行長葉某，利用職務便利，采用虛假發票以及違規憑發票多報套取現金的手法，侵吞國有財產達7.9萬余元。同時，葉某在國有銀行改制后，利用職務便利，繼續采用虛假發票套取現金手法，將本支行的12萬余元非法占為己有，構成職務侵占。

5、利用保管現金的便利挪用公款

案例5、中國農業銀行上海市徐匯區楓林支行綜合柜員謝某，負有辦理本、外幣對公、儲蓄、銀行、銀行卡、中間業務等門市業務及會計核算，并妥善保管領取的現金、有價證券和重要空白憑證，及時上繳超限額部分現金的職責。謝某利用職務便利，挪用其保管的銀行庫箱內現金人民幣26萬余元用于賭博，最終被繩之以法。

三、基層銀行機構負責人員職務犯罪多發原因

1、價值觀扭曲，使其“想犯規”。隨著社會經濟的發展，人們物質利益的需求逐步提高，這必然誘使一些人對不正當物質利益的追求，隨之而來的是拜金主義的價值觀、享樂主義的人生觀和脫離實際的消費觀等各種消極腐敗思想的滋生和蔓延。金融領域一些思想道德素質低下的工作人員包括領導干部，經不起各種誘惑，并報僥幸心理，在對金錢和財富強烈非法占有思欲的支配下走上違法犯罪道路。

同時銀行業工作人員擁有很多腐敗的便利，現在我國融資領域資金缺口較大，民營經濟融資困難，信貸融資是企業融資的主要形式，我國80%以上企業和個人融資依靠銀行間接融資，銀行基本基本處于融資壟斷地位，導致風險過度集中，企業和個人在正常渠道無法獲得資金的情況下，往往尋租于銀行機構負責人員，尤其是基層銀行機構，易于成為被權力尋租的對象。

2、有章不循，有令不遵。規章制度監督不到位，“重防外，輕防內”，沒有起到應有的規范和約束作用。當前，雖然金融機構的各項規章制度比較健全，基本上建立了一套相對完備的管理制約機制。但金融領域多數案件，較多是因為內部管理松弛，執行制度不嚴格所造成，由于管理上存在這樣那樣的漏洞，違章操作現象時有發生，使一些膽大妄為的犯罪分子有可乘之機。具體表現，一是有的不認真執行雙人臨崗、雙人庫管、離崗交接登記等制度；二是有的儲蓄、出納、會計、信貸等部門印鑒、憑證、票據保管不嚴，隨意擺放；三是有的不按保密規定對計算機進行使用和管理；四是有的個人崗位職權過于集中、審查稽核方法簡單；五是同事之間相互勾結實施有預謀的共同犯罪。

3、金融領域職務犯罪高發的另一個重要原因是內部監督制約機制薄弱。一是現有金融機構內部的紀檢、監察、審計部門缺乏獨立性和權威性，難以對部門活動及個人進行全面監督。二是現在銀行、保險公司、證券公司、信托投資公司等金融單位行長或總經理還是由組織任命，往往集人事權、財物權、信貸權、融資權于一身，主管部門的稽核、監察也主要是只檢查帳證是否相符，不看帳實是否相符，不查庫，容易流于形式。三是銀監部門人員少，而基層金融機構網多面廣。有的縣銀監局工作人員只有不到十人甚至僅有幾個人，卻要對全縣各金融部門幾十個網點進行稽核檢查，工作量極大，客觀上難以履行監督檢查的職能，造成監督空檔。

四、銀行系統職務犯罪預防對策

1、嚴格自律，重點監控，加強廉潔從業教育。加強職業道德教育和法制宣傳教育，構筑拒腐防變的思想防線。金融各單位要把抓好職工職業道德教育貫穿于工作的始終，從而樹立金融從業人員良好的社會形象，弘揚愛崗敬業、廉潔自律的工作作風。結合本單位、本行業的典型案例開展有針對性的警示教育，引導干部職工才反面典型中汲取教育，引以為戒，警鐘長鳴。在教育的對象方面，要突出以基層干部和管錢、管物及重要崗位人員為重點，增強金融隊伍在新形勢下抵御誘惑和拒腐防變能力。在教育的方法方面，要努力增強針對性和人性化效果，如摸清干部職工家庭人員情況，幫助他們解決實際問題，注重心靈溝通，使思想政治工作如春風化雨般深入人心。

（備講）建議銀行金融系統深入開展廉潔從業教育，尤其是對各基層銀行機構負責人員集中進行思想培訓，從提高思想認識、制定切實措施、有效控制風險等方面提出要求。通過開展警示教育，使其深刻認識到職務犯罪對單位、家庭、個人造成的危害，并且進一步告誡基層銀行機構的員工要珍惜自己的崗位工作，任何時候都不能踩法律紅線，時刻都要守住道德底線。千里之堤毀于蟻穴，領導干部尤其是基層金融機構的正副職負責人員，手中握有實權，常常被別有用心的人加以利用。很多職務犯罪的案件之所以發生往往都是從吃吃喝喝、拉拉扯扯開始，滑向深淵最后不可自拔。這些血的教訓都應警鐘長鳴。

2、強化制度，抓住關鍵，發揮制度預防功能。充分發揮金融業務制度本身的預防功能，在業務制度落實上下功夫，著重研究各金融單位的業務、會計、結算各操作流程，同時各部門應根據需要及時組織檢查監督，在業務部門的相互控制上，相關部門、崗位之間進行相互監督、制約。作為基層單位負責人員，其可能違反規則觸犯法律的地方，通過我們對各類案件的分析一般是可以預測的，在對這些關鍵環節加以重點檢查的基礎上，不斷創新和完善內控制度和技術防范制度，從制度上預防此類案件的發生。

隨著金融業發展，各項規章制度已經建立起來，對于每一個環節和業務流程的都有一整套工作規范。關鍵是要狠抓落實。要把監督管理貫穿于各項工作的全過程，特別是要研究防范和治理違規操作、越權行事、變通經營、大權獨攬等現象的有效方法，從而堵塞金融職務行為違規違紀和職務犯罪的源頭。進一步加大執行規章制度的監督檢查力度，使金融各單位以監察、內審、稽核、事后復查為主的監督檢查體系真正發揮作用。綜合采取普查、抽查、專項檢查、重點檢查、隨時檢查等辦法，對儲蓄、信貸、出納、會計、人力資源管理等容易發生職務犯罪的崗位進行嚴格的監督管理。對于基層網點的高風險環節，要對大額交易、密碼控制、印鑒管理、內部現金調撥程序、內外部帳戶管理、過度性科目、匯款帳實相符、庫存現金限額、網點現金歸行等業務環節實行動態防范管理。

3、建立金融機構內部崗位輪換制度。一個職員長期固定在一個地方或一個崗位上工作，容易形成關系網，出了問題也難以發現，盡管上級機關經常檢查監督，也難以知道全面情況。這樣既不利于監督，又不利于遏制違規經營和犯罪。因此，在保證從業人員整體上穩定的前提下，應有計劃、有針對性地對所屬人員實行定期交流和崗位輪換，以達到互相監督制約，及時發現和防止出現違規違法經營和犯罪現象的目的。

4、推進金融制度改革，拓寬民營資本尤其是中小企業的融資渠道。長期以來，融資難問題已成為制約中小企業發展的首要瓶頸。我們認為，基層銀行機構負責人職務犯罪之所以高發，和我國目前的金融環境有一定關系，很多情況下有資金的需求才有權力尋租的要求，當正常的資金需求無法滿足的時候，非正常手段尤其是通過違法犯罪手段獲得資金就成為一種可能采取的行為。銀行是中小企業融資貸款的主渠道，千方百計改善小企業金融服務，推進經濟結構調整才是預防這類犯罪行為發生的根本。

5、加大對違紀違規和違法犯罪案件的查辦力度，構筑遵紀守法的紀律防線。要防范于前，懲戒于后，在加強防范工作的同時，進一步加大查處案件的工作力度，堅決打擊各種金融違法犯罪行為。一是金融主管部門要克服保護主義思想。對違規違紀人員以及監管領域瀆職行為，要嚴格按照規章制度進行嚴肅處理，絕不能搞姑息遷就和好人主義。同時，對于觸犯法律的人員，要及時移交司法機關依法查處。二是建立金融部門與司法機關之間交流線索、警情的聯系機制，增強對突發案件的預警和快速反映，及早發現和查處觸犯刑法的案件。三是加大查處犯罪力度，對構成犯罪的案件，無論大案小案都嚴格依照司法程序處理，對犯罪者給予相應的刑事處罰。刑罰是懲治職務犯罪的最后一道防線，應當發揮刑罰嚴厲的、不可替代的警戒和威懾作用。

第四講 檢察官寄語

算好人生“七筆賬”

“政治賬”—— 不要自毀前程 “經濟賬”—— 不要傾家蕩產 “名譽賬”—— 不要身敗名裂 “家庭帳”—— 不要妻離子散 “親情賬”—— 不要眾叛親離 “自由帳”—— 不要身陷牢籠 “健康賬”—— 不要身心憔悴 ★★★慎微，謹防小惡積大惡

●有人認為收一點、拿一點、占一點、吃一點、喝一點、玩一點是人之常情，是小節，無傷大雅；

●有人認為只要不犯大錯誤，不搞大腐敗，犯點小錯誤，有點小毛病，組織上也會原諒； ●千里之堤，毀于蟻穴。正是這小節無害的心理，滋長了放任心理。于是今天占一點、明天撈一點、后天貪一點，最后越陷越深，釀成大錯

●所以，勿以惡小而為之，要去小惡以保本真，積小善以成大德。★★★為了我們的孩子，為了我們的家，為了我們一生的平安幸福：

我們可能不能選擇做什么，但我們可以選擇不做什么；

我們縱使不能改變什么，我們也要堅守一些什么！

各位領導，讓我們學法、懂法、守法，自覺廉潔從業，珍愛美好家庭，遠離職務犯罪。

謝謝大家！

第二篇：電力系統預防職務犯罪講課稿

——2016年電力系統預防職務犯罪講課稿

學法懂法守法 自覺廉潔從業 珍愛美好家庭 遠離職務犯罪

第一講 人民檢察院

·檢察機關的性質和法律地位 ·檢察機關的主要職權 ·檢察機關的管轄權 ·檢察機關體制改革

一、檢察機關的性質和地位

我國《憲法》第一百二十九條規定了檢察機關的性質，人民檢察院是國家的法律監督機關。

《憲法》第一百三十三條規定中，確立了檢察機關的法律地位，即：最高人民檢察院對全國人民代表大會和全國人民代表大會常務委員會負責，地方各級人民檢察院對產生它的國家權力機關和上級人民檢察院負責。

二、檢察機關的主要職權

對于直接受理的刑事案件，進行偵查；

對公安機關偵查的案件進行審查，決定是否逮捕、起訴或者免予起訴；對于公安機關的偵查活動是否合法，進行監督；

對于刑事案件提起公訴，支持公訴；對于人民法院的審判活動是否合法，進行監督；

對于刑事案件判決、裁定的執行和監獄、看守所的監管活動是否合法，進行監督；

對于民事訴訟和行政訴訟是否合法進行監督。

三、檢察機關職務犯罪管轄權

1、地域管轄:國家工作人員職務犯罪案件，由犯罪嫌疑人工作單位所在地的人民檢察院管轄；

2、級別管轄：基層人民檢察院管轄本轄區內的犯罪案件。也就是犯罪行為所在地的人民檢察院管轄。

四、檢察機關的體制改革

黨的十八屆三中全會對我國的司法體制進行部署，那就是去地方化和去行政化。《中共中央關于全面深化改革若干重大問題的決定》明確要求，“改革司法管理體制，推動省以下地方法院、檢察院人財物統一管理，探索建立與行政區劃適當分離的司法管轄制度，保證國家法律統一正確實施。” 長期以來，我國司法設置和行政區劃設置高度重合，法院、檢察院人財物高度依賴地方，使得案件的公訴和審理容易受到地方干擾，影響案件公正審理。這次改革表明黨中央下大力氣解決司法體制問題，將涉及到地方兩院人事權提級，即由上一級法院、檢察院對人事任免進行提名，而不是由地方黨委進行提名。地方兩院開支也不再由地方政府進行撥款，徹底將兩院獨立出地方行政體系。

第二講、職務犯罪

一、職務犯罪預防的重要性

2013年3月8日，總書記在參加十二屆全國人大一次會議江蘇代表團全體會議時指出“預防職務犯罪就是出生產力，我很以為然”，充分肯定了預防職務犯罪工作在反腐倡廉和促進經濟社會發展中的重要作用，并對做好預防職務犯罪工作提出了明確要求。

二、總書記的反腐語錄：

·反腐倡廉必須常抓不懈，經常抓、長期抓，必須反對特權思想、特權現象，必須全黨動手

·決不允許“上有政策、下有對策”，決不允許有令不行、有禁不止，決不允許在貫徹執行中央決策部署上打折扣、做選擇、搞變通

·以踏石留印、抓鐵有痕的勁頭抓下去，善始善終、善做善成，防止虎頭蛇尾，讓全黨全體人民來監督

·把權力關進制度的籠子里，形成不敢腐的懲戒機制、不能腐的防范機制、不易腐的保障機制

·要堅持“老虎”、“蒼蠅”一起打，既堅決查處領導干部違紀違法案件，又切實解決發生在群眾身邊的不正之風和腐敗問題。

三、《刑法》對“職務犯罪”的界定

1、職務犯罪的概念：指國家機關、國有公司、企業事業單位、人民 團體工作人員利用職權，貪污、賄賂、徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，侵犯公民人身權利、民主權利，依照刑法應當予以刑事處罰的犯罪，包括《刑法》規定的“貪污賄賂罪”、“瀆職罪”和國家機關工作人員利用職權實施的侵犯公民人身權利、民主權利犯罪。

職務犯罪的主體：即國家工作人員和國家機關工作人員。根據《刑法》第93條規定，國家工作人員，是指國家機關中從事公務的人員；國有公司、企業、事業單位、人民團體中從事公務的人員和國家機關、國有公司、企業、事業單位委派到非國有公司、企業事業單位、社會團體從事公務的人員，以及其他依照法律從事公務的員，以國家工作人員論。

貪污賄賂犯罪：常見的有：

1、貪污罪、2、挪用公款罪、3、受賄罪、4、單位受賄罪

5、行賄罪

6、對單位行賄罪

7、介紹賄賂罪

8、單位行賄罪

9、巨額財產來源不明罪

10、私分國有資產罪等等。

瀆職罪：在我國刑法第九章中用了二十三條規定了35個罪名。常見的有：

1、濫用職權罪、2、玩忽職守罪、3、國家工作人員簽訂、履行合同被騙罪等。

國家機關工作人員利用職權實施的侵犯公民人身權利、民主權利犯罪：常見的有：

1、非法拘禁罪

2、非法搜查罪

3、誣告陷害罪等等。

以上犯罪均由人民檢察院立案偵查。

電力行業的職務犯罪主要是由檢察機關管轄的貪污賄賂類經濟犯罪案件，也包括由公安機關管轄的重大責任事故案件和國有企業人員玩忽職守、濫用職權案件。第三講 電力行業的職務犯罪

近幾年來，電力行業經歷了大規模的農村、城市電網改造、電力企業改制、資產重組等深刻變革，電力投資大量增加，企業管理運行更加規范，行業規模迅速發展，經濟效益整體提升，較好地滿足于整個社會日益增長的用電需求，當今社會，電力部門在促進社會經濟快速穩定發展中發揮著越來越重要的作用。但是由于體制、制度和管理上的原因，近幾年電力行業的職務犯罪案件時有發生，一些人經不起改革開放和市場經濟的考驗，利用手中的權力大肆貪污、受賄，嚴重損害了電力行業的形象，造成了國家和企業利益的嚴重損失，而且，有的人就在大家身邊，曾經是領導、同事，如今卻深陷于職務犯罪的泥潭，成為了罪犯。大家或許會從震驚中深思：他們為什么會犯罪？他們這樣的結果值得嗎？今天，我有幸和大家一起探討職務犯罪的原因和對策，充分表明了電力系統的領導和同志們對反腐敗和預防職務犯罪工作的高度重視和支持，體現了電力系統在新形勢下推進反腐倡廉工作的力度和決心。下面，我就電力行業職務犯罪的特點、手段、主客觀原因談談自己的看法，并提出一些預防對策，供大家參考。

一、對電力行業工作人員職務犯罪情況的簡要分析(一)電力行業職務犯罪的特點

1、從犯罪形式看，窩案串案比較突出

電力行業職務犯罪，往往牽涉面較廣，常常查出一個端出一窩，帶出 一串來，這顯示，電力行業職務犯罪“病毒”具有非常強的傳染性。在貪污案件中往往涉及多人相互勾結共同作案，這一點在各地查處的鄉鎮供電所的貪污截留電費、偽造單據套取工程款等案件中表現非常明顯，而在電力系統物資采購等活動中，行賄人往往在銷售電力設備材料等電力物資過程中，層層向握有采購權力的電力部門工作人員行賄，導致行、受賄串案比較明顯。

2、從犯罪類型看，貪污、賄賂犯罪所占比例較大

賄賂案件表現為典型的權錢交易，集中體現了公共權力行使的不規范、不公開和不公正，而犯罪者往往是掌握大權的公司老總、部門領導，相對于其他類型的職務犯罪，具有更嚴重的社會危害性，影響也更為惡劣，而貪污案件犯罪行為人多為具有一定職務的單位負責人或直接經管單位帳目、錢款的財務人員，擁有財物的管理權和支配權，他們利用手中的職權或職務上的便利條件，大肆進行貪污、犯罪活動。

3、從犯罪主體看，呈現年輕化、高學歷化的趨勢

從所查處的案件來看，電力行業職務犯罪中，單位和部門負責人作案比較突出，在其他一般工作人員中，也多為擁有一定職權的出納、會計和收費員、保管員、電管員及等工作人員，他們的年齡多集中在35歲至50歲之間，而且向年輕化發展，學歷水平進一步提高，原來初中高中文化程度所占比例大，而現在是大專、本科學歷所占比例逐年上升。

4、從犯罪后果來看，影響嚴重，危害巨大

由于電力系統在國民經濟中的特殊地位，電力系統的貪污賄賂等職務 犯罪，往往直接給國家財產造成嚴重損失，在社會上造成惡劣影響。如廣東省廣電集團番禺供電分公司財務部負責人何崇基，與番禺區供電局局長黃彪互相勾結，利用負責審批、土建裝修、發包承包、車輛購買、建筑材料購買等業務的職務便利，瘋狂侵占國有資產，觸犯貪污、受賄、行賄、挪用公款等多項罪名，涉案總金額高達數千萬元，給單位帶來了難以估算的損失。

(二)電力行業職務犯罪的主要作案手段

1、高官利用基建工程、干部提拔收受賄賂

案例1：原華中電力集團公司原總經理林孔興與其妻王萍受賄一案。林孔興一案，系近幾年強勁的審計風暴“卷”出的電力系統腐敗窩案之一。據了解，當年國家審計署通過審計查出5起大要案，其中難度最大、最曲折的就是審計林孔興一案。林案牽涉到“原國電”高層30多人，此外還牽出12起案件，受到司法機關處理的人數已超過35人，其中還有副部級、正廳級干部。

2005年4月1日，湖北省隨州市中級人民法院對林孔興和其妻子王萍 受賄一案作出一審判決，以受賄罪分別判處林孔興有期徒刑13年，剝奪政治權利五年，并處沒收財產人民幣50萬元；判處王萍有期徒刑11年，剝奪政治權利四年，并處沒收財產人民幣50萬元。追繳贓款人民幣36.9萬余元。

★（備講）【林氏家庭非法牟利900余萬元。主要是在“中天山莊”項目爭取上一次受賄200萬、裝修購材料、設備上虛報，再給回扣等。

林孔興在最后陳述時說：“我在1995年至2000年任職華中電管局局長、華中電力集團公司總經理期間，放松了世界觀的改造，放棄了黨的原則，對社會上存在的一些不正之風以及不正當的經濟往來熟視無睹，錯誤地認為這些是小事，無礙大局。這是我犯罪的內在原因。其實，我們家并不缺錢，黨和政府給了我們很高的工資待遇，我自認不是那種見錢眼開的貪財之徒但我還是在經濟上出了問題，犯了替人辦事收人財物的受賄罪。”

“法治意識淡薄，對法律知之甚少”是林孔興對自己犯罪原因的另一認識。“我平常很少學習法律知識，不學法，不懂法，以至于違法，教訓是非常深刻的。我違反了黨紀，犯了法，應當受到黨紀的處分和法律的懲罰。但請審判機關能對我給予從輕處理，減輕處罰。”】

2、利用對電力工程的各項管理權力進行貪污受賄

由于長期以來對電力工程的壟斷經營、電力工程技術要求比較高及電力工程質量的好壞直接關系到供電安全與效益，電力部門對有關電力工程實行從立項、設計、預算、發包、材料采購、施工到驗收結算的一條龍式管理。因此電力工程基本上是在電力行業系統內運作，外界介入很少。實 踐中，一些電力公司的計劃建設部門承擔了對電力工程從立項、預算、發包、材料采購到組織驗收結算等一系列監督管理職能，這種管理模式工作效率可能比較高，但是其中隱藏的腐敗風險也比較大。

從查處的案件來看，主要有以下幾種情況：

一是在工程資金管理上隨意性比較大，缺乏嚴格的監管制約機制，執行預算不嚴格以及存在以付工程款為名等手段挪用工程專項資金等情況；

二是工程發展承包環節不嚴格進行招投標，內部指定施工單位比較普遍，這樣既不利于節省工程建設資金，而且容易誘發職務犯罪；

三是一些施工單位采取虛報工程承包費，虛增工程量，虛開票據貪污工程款；

四是一些供電公司要求施工單位或者供電所以高于市場價格從本公司下屬的物質或服務公司購買電力材料，有關部門負責人從中分得好處。

五是在工程驗收、結算環節收受賄賂。

案例2：原贛州市電力建筑安裝公司經理李治平虛列工程量、虛報工程材料、貪污工程款獲刑。江西省贛州市中級人民法院一審判決李治平犯貪污罪，判處有期徒刑十二年六個月，并處沒收財產二十萬元。經法院審理查明，被告人李治平于1998年2月至2006年1月，在擔任贛州市電力建筑安裝公司經理期間，利用職務便利，采取虛報工程量、虛報工程材料費，套取、截留工程款的手段，非法占有公共財物共計145.5萬余元。

3、利用改制進行職務犯罪

近幾年來，電力系統經歷了深刻的企業變革，如發營電分開、主輔業 分離、城農網同價管理、三產改制等，電力系統的壟斷在一定程度上被打破，促進了電力企業的發展。但是，由于在電力企業改制變革過程中出現一定程度的管理脫節、電力系統三產和多經企業的人員，資產和財務沒有真正與電力部門相分離以及客觀存在的關聯交易和內部壟斷等原因，使得電力系統的很多職務犯罪都與電力公司的三產企業及其下屬單位有關。

如：利用改制貪污公款

案例3：四川雅安電力公司原董事長劉德剛貪污受賄被判無期 2007年9月，四川雅安市中級人民法院審理的雅安電力公司董事長兼總經理劉德剛涉嫌貪污、受賄等犯罪一案，數罪并判處劉德剛無期徒刑，并處沒收個人全部財產。

在雅安電力股份有限公司2003年改制過程中，劉德剛作為國家工作人員，利用其擔任公司董事長兼總經理的職務便利，違反會計制度規定，擅自決定不將控股的名山縣、蘆山縣、寶興縣電力公司和雅安市大石板電廠的會計報表與雅安電力股份有限公司的會計報表合并，進行資產審計和評估，造成雅安電力股份有限公司的凈資產漏報4800多萬元。

改制后這部分資產流入改制后的企業中，劉德剛又以其在雅安電力（集團）股份有限公司中13.66%的股份比例，實際控制并非法占有了少申報的雅安電力股份有限公司的凈資產660多萬元，并造成國有資產的大量流失，其行為構成貪污罪。

1999年至2001年，劉德剛在擔任雅安電力股份有限公司董事長、總經理兼雅安地區水利電力局局長期間，利用職務之便，收受雅安電治廠廠 長肖某等人現金19萬多元，并為行賄人謀取利益，其行為構成受賄罪。

2004年至2006年，劉德剛與雅安電力股份有限公司解除國有企業職工身份后，在擔任雅安電力集團公司董事長兼總經理期間，利用職務之便收受福州天宇電氣股份有限公司樂山分公司銷售經理江某等人現金共17萬元，其行為構成公司、企業人員受賄罪。

4、利用農網改造工程收受賄賂

在農網改造過程中，由于一些制度不嚴密、不合理，甚至流于形式，導致一些電力公司負責人，特別是部分物質部門的工作人員，利用對各種電力、設備材料組織招標和進行采購的權利，利用各種方法和手段為個人謀取私利，乃至進行單位受賄。主要表現為：一是利用對電力物質設備材料采購組織招標的權利，謀取部門和個人利益。江西省電力物質公司利用負責組織全省農網改造工程重要物質材料采購招投標工作的權力，采取強制要求中標的電纜生產企業向其下屬單位江西省農電物質供應站每噸加價600—700元購買鋼絲以及向某一家欲入圍的電纜生產企業收取所謂管理費等手段共收取單位賄賂435萬余元；二是在農網改造過程中，一些電力物質部門的工作人員利用物質統一配送和物質接收、交接等權力收受甚至索取賄賂。

如： 1999年至2002年期間，川犍電力供應部副部長兼公司駐成都辦事處主任劉麗英在負責該公司農網改造等項目的電力設備采購供應中，向官平提出平分供貨單位給予的“回扣”，官平表示同意。之后，劉在向多個商家采購電力設備過程中，要求在實際購進價格基礎上虛增合同價款，并要求廠商返還虛增的設備購進款，官平在不知劉虛增價款套取公司資金的情況下，簽字同意上述購買設備款報銷入帳。1999年9月至2000年1月，劉先后4次將套取公款中的128萬元為官平在成都購買商住房（面積282平方米）以及附屬車位、花園。1998年3月，官平出任一水電站二期工程指揮部常務副指揮長后，劉麗英之兄以一工程局名義參與競標并要劉幫忙，劉又請托官平給予幫助，后工程局順利中標。1999年至2001年3月期間，官多次通過劉收受其兄送給的現金共計137萬元。成都市中級人民法院一審以受賄罪和行賄罪數罪并罰判處被告人官平無期徒刑，剝奪政治權利終身。

5、利用電力設備材料的采購進行貪污受賄犯罪

電力系統設備材料的采購涉及到巨大的經費開支，也是容易發生職務犯罪的重要環節。

案例4：鄭州電業局物資公司經理李明學貪污、受賄、巨額財產來源不明案。2004年12月7日，鄭州市中級人民法院以貪污罪、受賄罪、巨額財產來源不明罪判處鄭州市電業局物資公司經理無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產，其妻張海英因轉移贓款贓物，被判2年，緩刑3年，并處罰金5萬元。當年37歲的李明學1991年大學畢業分配到鄭州市電業局物資公司工作，2001年1月至2002年1月任物資公司副經理，主持工作，2003年3月至2004年2月任經理。李明學利用采購電力物資的機會，瘋狂貪污受賄，法院審理查明：李明學利用單位小金庫貪污作案11次，貪污公款199.7萬元，利用職權收受賄賂28次，收受賄賂81.9 萬元，巨額財產人民幣586萬元，美金2萬元，歐元7600元不能說明合法來源。

★（備講）【一個科級干部何以能在短短的3年間斂財千萬元？鄭州市中原區人民檢察院在公布此案基本案情和偵破經過的同時，分析了李明學犯罪的成因及案件帶來的深刻警示。檢察機關認為，貪婪成性的李明學職務雖不高，但手中大權在握，加上企業內部財務管理混亂，監督嚴重失控，導致其在貪污腐敗的道路上走向瘋狂。

辦案人員經過調查分析，發現李明學之所以鑄成大錯跌入深淵，除了他自己本性貪婪的主觀因素外，企業內部財務混亂、監督和管理失控是重要外因。

隨著地位的升遷和權力的增大，他的膽子越來越大。貪婪的本性逐漸暴露，對送上門的錢，無論多少，他都來者不拒，甚至發展到主動向廠家索要。特別是2002年1月以后，在擔任鄭州市電業局物資公司常務副經理、經理期間，李明學斂財幾乎到了瘋狂的地步。據調查，兩年間李明學一家共存款700多萬元，可謂“日進萬金”。

李明學所在的物資公司，是電力系統一個權力比較集中的下屬機構，負責全市電業系統所有電力、電氣物資設備的采購，每年經手資金上億元。但是，推薦和采購哪個廠家的設備，什么時間付款，都由經理李明學一人說了算。他雖然只是一名科級干部，但手中大權在握，遠非一般科級干部所能比。據李明學交代，每次開招標會，他都一個人住在賓館，供貨廠家的負責人和業務員在門外排著長隊給他送禮，少則幾千元，多則上萬元，一般都放在事先裝好的信封內。由于送錢的人多，行賄人員進屋后來不及細說，把信封放下就走，有的人實在等不及，就從門縫里將信封塞進屋內。其權力之大，由此可窺一斑。

李明學不僅個人大肆受賄，連鄭州市電業局物資公司對外也有一條規矩：凡中標供貨廠家，在結帳時必須支付物資公司1%—5%的回扣，名曰“技術咨詢費”。這些數額可觀的回扣，最終源源不斷地流入公司的“小金庫”。由于財務管理混亂，李明學可以不打任何收據，從“小金庫”中隨意支取現金，保管員也不問資金用途。每到月底，李明學就與會計核對帳目，再將帳目銷毀，過往資金除李明學和會計以外無人知道。“小金庫”實際上是李明學個人的“錢箱”，他貪污的199.7萬元，都是從“小金庫”拿走的。

本案的發生，還與其缺乏外部監督有很大關系。監督李明學的部門不止一個，鄭州市電業局設有紀委，李明學上有主管局長，物資公司與其他處室有相互制約的機制，同時在每次物資采購時也都成立有招議標領導小組，監督他的部門和領導雖然不少，但多數是徒有形式，沒有真正起到監督的作用。他們對李明學的犯罪行為沒有絲毫察覺，直至案發。】

(三)電力行業工作人員職務犯罪的原因

1、客觀原因——是職務犯罪的次要因素

①內部管理漏洞多，監督機制不健全，給職務犯罪的發生提供了空間。②財務管理不健全，是導致電力行業貪污、挪用和私分國有資產犯罪產生的條件。③行業的壟斷地位和權力的相對集中，給誘發職務犯罪提供了滋生的土壤。

④打擊、查處力度不夠，法律威懾力不足，也是電力行業職務犯罪頻發的重要原因。

2、主觀原因——是職務犯罪的決定性因素 ①法制觀念淡薄

一是明知不可為，偏要以身試法；

二是對法律懲治職務犯罪的基本常識缺乏了解。②價值觀念錯誤

一定的價值觀念表現為一定的行為選擇。因此，行為人即犯罪主體價值觀念的選擇錯誤，是產生職務犯罪的主觀認識因素。即我們所說的犯罪動機或腐敗念頭。主要包括：

一是個人與社會的錯位。在心理上表現為個人至上，以個人為本位，社會為次位，強調個人需要和利益的滿足，而置社會利益和他人利益于不顧。

二是索取與奉獻的失衡。索取是人為了自身的生存和發展而向外界謀取必要的條件的行為。在人類社會中，個人在自我索取中，必須顧及到他人的索取，在向社會索取時，必須同時為社會作貢獻。正所謂：“君子愛財，取之有道。”

三是本能對人格的凌駕。人自出生就有生存的本能，由這種本能便產生了諸如性欲、食欲、獲得欲、占有欲、攻擊欲等等。人格是指人的尊嚴、價值和品質的總和。前者是原始的人性，后者是理性的人性。正所謂“人一半是天使，一半是野獸”。理性是人對本能的一種思考力和制約力，缺乏理性的人，首先是無知者，即缺乏起碼的倫理道德。這樣的人一旦擁有權力，往往容易憑借權力而放縱自己的本能。當然，理性中雖然包含思考和分析的要求，但理性卻無法保證每個人的思考都會正確，面對紛繁復雜的多元世界和多元的價值選擇，行為主體可能由于分析權衡的價值錯誤，而作出善惡顛倒的選擇。如錢與法、情與法、色與法等等。

★（備講）【③心理防衛的失當。職務犯罪動機的產生，不僅有思想認識上的錯誤而導致的價值錯位方面的原因，也與心理防衛失當有關。心理防衛機制屬于一種心理適應性的反應，這種反應往往典型性的采取習慣性的潛在意識方式，以消除或保持其自身的內心疑慮、焦慮、罪惡感以及失去的信心、自尊心等。即不少人明知自己選擇的是違法犯罪的行為，內心卻理直氣壯，就在于其內心有心理防衛為其壯膽，而作出了錯誤的選擇。性格是每個人在應對社會現象時表現出一種穩定的態度和習慣化了的行為方式。尤其是具有消極性格特征的國家工作人員，在實施職務犯罪時，容易出現心理防衛失當，主要有以下幾種表現形式：

一是合理心理。這往往是一些職務犯罪分子在犯罪時，故意編造各種理由來欺騙自己，歪曲事實，表明自己行為的正當性、合理性，以尋求或實現自身心態平衡的一種普遍性心理。這種心理對犯罪動機的形成起著重要的催化劑作用。如“勞苦補償”心理，認為收入過低，把各種非法收入看作是必要的和不可避免的；“人之常情”心理，收一點情有可原，人情 難卻。如春節往往是受賄犯罪的高發時段。“為公無過”心理，認為謀取小集團或部門、單位的利益問題不大，等等。

二是“攀比心理”。這種人走上職務犯罪道路，多是基于心因性動機。他們平時性情暴烈，易于沖動，心胸狹窄，愛慕虛榮。一旦在物質生活上有不如他人，特別是有不如朋友、同事、對手等人之處，便會產生嫉妒、仇恨甚至報復的負面情緒。

三是僥幸心理。僥幸是指偶然的因素而使人的社會行為得到成功。僥幸心理是行為人明知不一定能達到某一目標，或者明知實效某一行為會得到懲罰，而試圖蒙混過關的一種心理體驗。

四是安全心理。當相當多的社會成員違反某一條社會規范時，統治者或管理者往往感到處罰無法下手，即法不責眾。職務犯罪分子往往認為這是一種“安全保證”，導致自己心理防衛失當。如從眾心理，放棄獨立性，保持與大多數人一致；乘眾心理，一種帶有功利性的心理狀態，即先把水搞混，自己從中“混水摸魚”；聚眾心理，避免單槍匹馬，力量不夠而遭致追查，采取所謂集體決策以求安全，這往往是一些職務犯罪分子精心策劃的一種犯罪謀略，如當前一些部門、單位出現的單位行賄、受賄犯罪等。在我們查處的所謂職務犯罪的“窩案”中，其中處于幫助或者輔助等次要作用的從犯，一般都抱著“法不責眾”的想法，因而往往對犯罪的后果心存僥幸，受到刑罰的處罰后會產生較大的心理落差。

五是敏感心理。從大量的職務犯罪案例來看，職務犯罪以身處臨近退休的年齡和中青年階段為敏感的易發年齡段，故有“59歲現象”和“39 歲現象”之稱。“59歲現象”是指那些瀕臨退休年齡階段的國家工作人員，害怕在不久的將來失去權力后，無法再享受權力所能帶來的各種利益，以“有權不用過期作廢”和“不撈白不撈”等錯誤心態進行自我暗示，大肆實施職務犯罪的一種社會現象。而“39歲現象”則是那些正當壯年的國家工作人員，身居重要的工作崗位，有職有權，既有豐富的專業技術知識，又有熟練的專業技能，同時建立了相對穩定的人際關系網絡，具有較大的晉升愿望和法潛力。他們為了得到提拔重用、受到上級青睞、獲得更多榮譽、享有更多機會、實現個人價值，不惜重金行賄上級領導和主管部門。同時，他們為了有充足的資金進行行賄、為了實現個人利益，轉而又向下伸手，大搞貪污、受賄等職務犯罪行為，嚴重敗壞了社會風氣。一旦他們的要求沒有達到、目的沒有實現，他們就立時會產生“懷才不遇”的失落感，認為政治前途無望，不如在經濟上尋求點補償。】

三、電力行業職務犯罪的預防對策

預防職務犯罪是指采取包括政治、經濟、文化、教育、行政、法律手段，不斷消除和抑制引發職務犯罪的各種條件和因素，以遏制、減少乃至最后消除職務犯罪的預防活動。預防職務犯罪應堅持以下幾點：

(一)加強教育，構筑拒腐防變的思想防線，建立“不愿犯罪”的自律線。

1、加強家庭責任教育和職業道德教育；多算一算政治帳、經濟帳、家庭帳；

2、加強法制教育和權力教育；樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀；

3、加強正反兩方面典型的宣示、警示教育；做到爭先創優、警鐘長鳴。

努力建設一支價值取向正確，業務技能精通，精神風貌良好，紀律道德嚴明，品位格調高尚的具有中國特色的電力隊伍。

(二)創新體制，健全管理，建立制約有效的制度防線，筑起“不便犯罪”的“防火墻”。

1、健全財務制度，加強資金、物資的管理；

2、完善內部審計和督查制度，不定期進行內部財務審計和對領導干部進行任中和離任審計；

3、實行輪崗制度，對領導干部和重點部門、重點崗位的人員，實行定期或不定期輪崗。

(三)不斷完善監督制約機制，架起“不能犯罪”的“制衡網”。

1、建立權力的運行機制。應建立起上下級之間的制約機制，推行重大事項集體討論決策制度。

2、規范權力的運行機制，應建立起科學合理的市場規則，通過公開、公平、公正的市場競爭；完善工程招標、物資采購、人員提拔等環節的工作程序，防止暗箱操作。

3、拓寬監督渠道。加強內部監督，充分發揮紀檢監察部門和職工代表大會的監督作用，對重點工程項目和大宗物資采購進行公開監督。

第四講 故事中的大智慧 最后，我給大家講一個故事，這是我從報紙上看到的故事，一個我永遠不會忘記的故事：

在美國的一所大學里，快下課時，教授對學生們說：“我和大家做個游戲，誰愿意配合我？”一名女生走上臺。

教授說：“請在黑板上寫下你難以割舍的20個人的名字。”女生照做了，她寫下一連串鄰居、朋友和親人的名字。

“請劃掉一個這里面你認為最不重要的人。”教授說。女生劃掉了一個鄰居的名字。

教授又說：“請你再劃掉一個。”女生接著劃掉了一個同事。教授再說：“請再劃掉一個。”女生又劃掉一個??最后，黑板上只剩下了四個人，她的父母、丈夫和孩子。

教室里非常安靜，同學們看著教授，感覺這似乎已不再是一個游戲了。教授平靜地說：“請再劃掉一個”。女生遲疑著，艱難地做著選擇??她舉起粉筆，劃掉了父母的名字。

“請再劃掉一個。”教授的聲音再度傳來。女生驚呆了，她顫抖地舉起粉筆，緩慢地劃掉了兒子的名字。接著，她“哇”的一聲哭了，樣子非常痛苦。

教授待她稍微平靜后問道：“和你最親的人應該是你的父母和孩子，因為父母是養育你的人，孩子是你親生的，而丈夫是可以重新去找的，為什么他反倒是你最難割舍的人呢？”

同學們靜靜地看著那位女同學。女生緩慢而又堅定地說：“隨著時間 的推移，父母會先我而去，孩子長大成人后獨立，肯定也會離我而去。能真正陪伴我度過一生的只有我的丈夫！”

其實這是一節心理課，主題是：誰是我最重要的人？

這個課程有些殘酷，不過實在應該讓那些游走在公權與私欲邊緣的人好好思量一番。舉手投足，總有幾個最重要的人令我們割舍不下，他們的喜怒哀樂往往牽扯著我們痛感最深的神經。

有人在滿足心理快感時，或許不會想到那幾個自己生活中最重要的人，更不會想到自己的錯誤將會怎樣懲罰他們。原本要讓他們感覺幸福與快樂，不想卻因為貪婪與瘋狂讓事態走向了相反方向。

天下沒有免費的午餐。當金錢成為人們心靈的主宰時，悲劇也就上演了，有些人非但沒有獲得理想的美滿生活，反倒因為自己的貪婪帶給他們最愛的人以最深的傷害。在親人的淚光里，有多少悔恨與痛苦自己無法承擔。一部車、一座房子都是有具體價值的，而親人的痛苦、悲傷、牽掛、憤恨、壓抑、無奈等感覺與情緒卻無法用金錢衡量，自己的生命、自由、幸福、從容、平安更是花錢買不到的。許多貪官在被查處后常常給自己算經濟帳、政治帳，其實還有一筆大帳被他們忽略了，就是親人所承受的打擊與痛苦，因為親人是我們生命中最重要的人。

★★★算好人生七筆賬 “政治賬”—— 不要自毀前程 “經濟賬”—— 不要傾家蕩產 “名譽賬”—— 不要身敗名裂 “家庭帳”—— 不要妻離子散 “親情賬”—— 不要眾叛親離 “自由帳”—— 不要身陷牢籠 “健康賬”—— 不要身心憔悴 ★★★慎微，謹防小惡積大惡

●有人認為收一點、拿一點、占一點、吃一點、喝一點、玩一點是人之常情，是小節，無傷大雅；

●有人認為只要不犯大錯誤，不搞大腐敗，犯點小錯誤，有點小毛病，組織上也會原諒；

●千里之堤，毀于蟻穴。正是這小節無害的心理，滋長了放任心理。于是今天占一點、明天撈一點、后天貪一點，最后越陷越深，釀成大錯

●所以，勿以惡小而為之，要去小惡以保本真，積小善以成大德。★★★為了我們的孩子，為了我們的家，為了我們一生的平安幸福： 我們可能不能選擇做什么，但我們可以選擇不做什么；

我們縱使不能改變什么，我們也要堅守一些什么！

各位領導，讓我們學法、懂法、守法，自覺廉潔從業，珍愛美好家庭，遠離職務犯罪。

謝謝大家！

第三篇：行政執法機關預防職務犯罪講課稿

行政執法機關預防職務犯罪講課稿

一、為什么要講這一課

首先是司法、行政機關正確履行職責的需要

各個司法機關、各行政機關都有各自的職權，如法院行使審判權、檢察院行使法律監督權，煤炭安全監察機關行使煤炭安全監察職權。這些權力都是依據憲法和法律或行政法規賦予的，法律在給予權力的同時也給予了一定的限制，就是要正確行使權利，權利不能不用，也不能濫用。濫用權力、不用權力造成后果的，不是違法就是犯罪，不承擔行政責任，就要承擔刑事責任。我這里所說的違法是一般違法行為，不是應負刑事責任的那種違法行為，違法不一定是犯罪，但犯罪一定是違法的，這是法律理論的問題，不多說。既然濫用權力、不使用權力造成一定后果的，要負責任，那么作為行政機關的工作人員就得明白什么是違法，什么是犯罪。也就是說只有知法、懂法、才能守法，才能依法履行自己的職責。作為國家機關工作人員來說，與履行職務行為有關的犯罪就兩種，一種是貪污賄賂犯罪，一種瀆職侵權犯罪。我們今天主要是研究瀆職犯罪，弄清楚瀆職犯罪與履行職責的關系，就能促使我們正確履行自己的職責，從而預防瀆職犯罪。所以我們學習是為了履行職責的需要。

其次是檢察機關宣傳反瀆職侵權工作的需要

刑事訴訟法規定，貪污賄賂犯罪、瀆職侵權犯罪由檢察機關立案偵查，這兩種犯罪統稱為職務犯罪。從現階段來看，這兩種犯罪在社會上的影響力是不一樣的，貪污賄賂犯罪由于檢察機關近二十年來的宣傳和打擊，可以說已經深入人心。一般人都知道將公家的錢揣自己兜里，給別人辦事收取好處費是犯罪。但對什么是瀆職犯罪，瀆職犯罪的社會危害性有多大，都不是十分了解。就連我們 1 相當一部分領導干部和國家機關工作人員也不是很清楚。有的人認為，我們不貪不占，都是為了工作，就是沒干明白，出了點差錯，也不是故意的，怎么會是犯罪，所以當被查處時，覺得怨屈。我們在辦案中經常會遇見這種情況，犯罪嫌疑人不理解，說情者也不以為然，認為我們小題大做。其實，不貪不占就不是犯罪這種思想是錯誤的。瀆職犯罪不需要具有貪和占的情節，它需要看的是你是否正確履行職責，是否給國家和人民造成經濟損失。從危害的后果來看，瀆職犯罪的社會危害性要遠遠大于貪污賄賂犯罪的社會危害性。比如瀆職行為引起的礦難事故，既有人員傷亡，又有直接、間接的經濟損失。這種社會危害性遠遠大于貪污賄賂犯罪造成的那種財產的單一損失。之所以瀆職犯罪的危害性一直沒有引起社會的關注，是因為我們對于瀆職犯罪的宣傳不到位、查處的力度不夠造成的。近幾年來，檢察機關加強了對反瀆職侵權工作的宣傳和查處力度。首先將檢察機關瀆職檢察部門升格為反瀆職侵權局，與反貪局同級，從組織上、人員上、裝備上給予了保障;其次，組織了保障人權、查處破壞社會主義市場經濟秩序、查處危害資源瀆職犯罪等一系列專項行動，加大了查處瀆職犯罪的力度，再次，重新修訂了瀆職侵權犯罪案件的立案標準，從法律角度界定了查處的標準和范圍。近年來，市檢察機關查處瀆職侵權犯罪的工作一年上一個新的臺階，取得了很大的成績，反瀆職侵權工作逐漸引起了人們的重視。但查處案件并不是我們實施法律監督的最終目的，查處只是手段，預防才是根本目的，今天與大家一起學習瀆職犯罪的有關知識，就是想讓大家了解瀆職犯罪，認識瀆職犯罪，從而能夠在思想上認識和控制自己行為，知道怎么做才能不違法犯罪，從而在源頭上遏制瀆職犯罪現象的發生，這是我們共同學習的目的。

二、正確理解瀆職侵權犯罪的概念、特點

(一)什么是瀆職侵權犯罪

瀆職罪，是指國家機關工作人員利用職務上的便利或者徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，妨害國家機關的正常活動，損害公眾對國家機關工作人員職務活動客觀公正性的信賴，致使國家與人民利益遭受重大損失的行為。

我國刑法的分則共規定了十種類型的犯罪，像危害國家安全的犯罪、侵犯公民人身權利、民主權利的犯罪、侵犯財產的犯罪、貪污賄賂犯罪等等。之所以刑法對犯罪的類型進行分類，是因為每一種犯罪都侵犯了不同的得利益，也是是法律所保護的不同的社會關系，也叫做犯罪的客體。像侵犯公民人身權利、民主權利的犯罪，就是由于行為人的犯罪行為使公民的生命權、健康權等受到了侵害，侵犯財產的犯罪使國家的、公民的財產遭受了損失。那么瀆職犯罪就是由于國家機關工作人員的瀆職行為使國家機關的正常活動受到了侵害，使社會公眾對國家機關工作人員職務活動公正性的信賴受到了損害。所以說，我國刑法規定瀆職罪，是為了保護國家機關的正常活動以及公眾對國家機關工作人員職務活動客觀公正性的信賴。所謂國家機關的活動，是指各級國家機關執行國家職能，貫徹國家的法律、法規與政策的活動。這種活動除了必須具有合法性之外，還必須具有客觀公正性，所以說國家機關的正常活動，實際上是指合法、客觀、公正地執行國家機關職能的活動。根據權責利相統一的學說，國家賦予你一定的權力，就要求你在規定的權限范圍內合法、客觀、公正地履行你的職責，如果你濫用你的權力，該使用權力時不使用，或不正確使用你的權力，給國家或人民群眾造成了一定的損失，這就構成了刑法所規定的瀆職犯罪。就要被追究刑事責任。

(二)、瀆職侵權犯罪的特點

任何一種犯罪行為，都有各自的特點，都有不同的構成條件。這就是刑法上所講的犯罪構成要件，分為客體要件、客觀要件、主體要件、主觀要件。判斷一種行為是否構成犯罪，構成什么樣的犯罪，需要從這四個方面來判斷，像故 3 意殺人罪，在客觀方面表現為非法剝奪他人生命的行為;主體必須是已滿14周歲，具有辯認和控制自己行為能力的自然人;主觀方面是故意。瀆職侵權犯罪做為一個類型犯罪，也具有它自己的特點，也就是構成要件：

1、客觀方面，表現為利用職務上的便利或者徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，致使國家和人民利益遭受重大損失的行為。瀆職犯罪有的表現為徇私舞弊，即出于私情而不客觀公正地履行職責;有的表現為濫用職權，即超越職權或者玩弄職權;有的表現為故意不履行職責，即故意不實施應當實施的職務行為;有的表現為失職行為，即過失不履行或不正確履行應當履行的職責。總之，瀆職犯罪在客觀方面的表現形式很多，用一句概括就是干工作沒干明白，根據自己的職責，該做的沒做，不該做的做了。這里需要強調一點，并不是工作沒干明白就是犯罪了。最高人民檢察院新出臺了瀆職侵權犯罪案件的立案標準，前面我所介紹的那些瀆職犯罪的表現形式，只有給國家和人民利益造成重大損失，達到一定標準時才構成犯罪。要不然，只要失職就構成犯罪，就要被追究責任，就沒有人去干工作了，至于達到什么程度才構成犯罪，在后面介紹具體罪名時再詳細說。

2、犯罪主體，瀆職犯罪的主體是國家機關工作人員。即在國家各級立法機關、各級行政機關、各級司法機關、各級軍事機關中從事公務的人員。這里需要大家注意一下，從事公務的人員不是指我們通常理解的具有行政或事業編制的公務員，在國家機關從事公務的人員和通常所說的公務員在刑法上是有區別的。全國人大常委會關于瀆職罪主體適用的立法解釋是：“在依照法律、法規規定行使國家行政管理職權的組織中從事公務的人員，或者在受國家機關委托代表國家機關行使職權的組織中從事公務的人員，或者雖末列入國家機關人員編制但在國家機關中從事公務的人員，在代表國家機關行使職權時，有瀆職行為，構成犯罪的，依照刑法關于瀆職罪的規定追究刑事責任。”我們規劃局是國家行政機關，根據這個司法解釋，在我們單位從事公務的人員，無論你是不是公務員，只 要你代表規劃機關行使了審批職責，有了瀆職行為，并且構成犯罪的，就要被追究刑事責任。

3、犯罪主觀要件。是指行為人對自己的危害社會行為及其危害社會的結果所持的故意或過失心理態度。一個人的行為是受思想支配的，任何犯罪行為都是在一定的犯罪心理支配下實施的。人在實施犯罪時的心理狀態是十分復雜的，概括起來說有故意和過失兩種基本形態。瀆職犯罪中，有的是故意犯罪，有的是過失犯罪，像濫用職權、徇私舞弊不移交刑事案件，徇私舞弊不征少征稅款等就是故意犯罪，而玩忽職守、執行判決、裁定失職、環境監管失職等就是過失犯罪，那么如何區分故意和過失呢?故意犯罪是指行為人明知自己的行為會發生危害社會的結果，并且希望或放任這種結果的發生的心理態度。希望是積極的追求，如故意殺人、故意傷害等。放任是對危害社會的結果漠不關心，發生也行，不發生也行，聽之任之的心理態度。如交通肇事后將被害人送往醫院途中又拋下不管，致使被害人死亡就是放任被害人的死亡結果，屬間接故意殺人犯罪。一般來說濫用職權犯罪很少有人是抱著積極的希望危害結果發生的態度去濫用職權的，絕大部分都是放任危害結果的發生，就是說出于本身的職責，明知自己無權決定、處理事務，也知道違反職責行為如果出了事應承擔責任，可是他對可能出現的結果是采取漠不關心、聽之任之的態度的，所以屬于間接故意犯罪。那么過失犯罪呢?過失犯罪對危害結果是不希望發生的，分為兩種，一種是疏忽大意的過失，一種是過于自信的過失，疏忽大意的過失是指，應當預見自己的行為可能發生危害社會的結果，由于疏忽大意而沒有預見。過于自信的過失是指已經預見自己的行為可能會發生危害社會的結果，但是輕信能避免。故意犯罪是明知道，過失犯罪是應當預見或已經預見。玩忽職守就是典型的過失犯罪。

瀆職罪只是一種類型犯罪的總稱，它包含了42種具體的罪名。如濫用職權、玩忽職守、徇私枉法、民事、行政枉法裁判、違法發放森林采伐許可證、非法拘禁、刑訊逼供等，由于一些罪名與我們煤礦安全監察機關沒有聯系，所以我今天只就一些主要的罪名和大家一起學習一下：

濫用職權犯罪

濫用職權罪，是指國家機關工作人員超越職權，違法決定、處理其無權決定、處理的事項，或者違反規定處理公務，致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失的行為。

前面說過分析一種行為是否構成犯罪，要從主觀、客觀、主體、客體四個方面來分析，由于我們不是專門學習法律，所以沒有必要研究那么深，主體、客體、主觀方面我就不說了，我只給大家著重介紹一下，這幾種犯罪的客觀表現形式和檢察機關立案的標準。

濫用職權犯罪的表現形式主要有兩種，一是不正確行使職權，二。是超越職權。不正確履行職責，是指行為人違反法定職責處理公務，或者利用手中的權力隨意處理公務，具體表現為應該這樣做而那樣做，應該那樣做而這樣做，不應該做而做，應該做而不做等。比如說，我們煤礦安全監察分局有負責煤礦安全生產許可證的頒發管理工作和礦長安全資格、特種作業人員的培訓發證工作的職能，那么根據行業的規定，只有煤礦或相關人員具備了一定條件和一定的資格，才能給他們發放許可證明或資格證。如果負責此項工作的人員，或上級領導，在明知對方不具備發放許可證和資格證的條件，不應該發放卻擅自發放或強制發放。那就是不正確行使職權，如果因此而發生礦難事故。那么誰決定發放的，誰就得承擔濫用職權的刑事責任。原江源縣煤炭工業局副局長馮某與原白山市煤炭工業局生產科科長許某，在2000年1月分別受朋友親屬所托，在江源縣松樹鎮紅利二井主副井沒有通貫、通風系統沒有形成、沒上主扇，不具備安全生產條件，且沒有經過該局生產技術科和安全科審查的情況下，在該礦煤炭生產許可證申請 6 書審查意見欄加蓋江源縣工業局的公章。許某還通過個人關系為該礦辦了煤炭生產許可證副本，并違反規程未將煤炭生產許可證副本下發到江源煤炭工業局，而是直接通過其親屬將許可證副本交到松樹鎮紅利二井礦主手中，以致該礦在非法經營中轉變為合法化，使該礦在不符合安全生產的條件下冒險生產，導致2000年3月4日的特大瓦斯爆炸事故發生，21人死亡，直接經濟損失150萬元。這就是不正確履行職責。

超越職權，是指行為人違反法定職責而決定、處理其無權決定、處理的事項。也就是說行為人手中沒有此項權力，卻超越了其職權范圍，擅自行使此項權力，違法地作出處理決定。講一個林業方面的案例，撫松縣興隆鄉林業工作站站長王毅在擔任站長期間，東崗村有個村民在自己承包的林地內，按照正常的林業規劃設計采伐林木后，覺得不夠，找到了王毅，想多采伐一些，林木采伐應由縣林業局批準并下發采伐許可證，林業工作站沒有權力批準。王毅為徇私情，以交罰款代替批采伐指標的手段，同意那個村民繼續采伐，致使該村民在原設計采伐量的基礎上濫伐林木蓄積200立方米，給國家造成了經濟損失。王毅也因此受到了法律的追究。所以說沒有權力卻行使權力就是超越職權了。

不正確行使職權與超越職權的區別就在于行為人所濫用的權力是否屬于其依法所應有的權力，屬于其應有的權力而濫用，就是不正確履行職權，不屬于其應有的權力而濫用，則屬于超越職權。如我們煤礦安全監察局對合法經營的煤礦進行行政處罰，就是不正確履行職權。如果我們在查處煤礦違法違規事件時，擅自決定對相關人非法拘禁、刑訊逼供等，就是超越了職權了。

立案標準

根據最高人民檢察院關于瀆職侵權犯罪案件立案標準的規定，涉嫌下列情形之一的，構成濫用職權犯罪，應立案：

1、造成死亡1人以上，或者重傷2人以上，或者重傷1人，輕傷3人以上，或者輕傷5人以上的;

2、導致10人以上嚴重中毒的;

3、造成個人財產直接經濟損失10萬元以上，或者直接經濟損失不滿10萬元，但間接經濟損失50萬元以上的;

4、造成公共財產或法人、其他組織財產直接經濟損失20萬元，或者直接經濟損失不滿20萬元，但間接經濟損失100萬元以上的;

5、雖末達到3、4兩項數額標準，但3、4兩項合計直接經濟損失20萬，或者合計直接經濟損失不滿20萬元，但合計間接經濟損失100萬元的;

6，造成公司、企業等單位停業、停產6個月以上，或者破產的;

7，弄虛作假，不報、緩報、謊報或者授意、指使、強令他人不反、緩報、謊報情況，導致重大事故危害結果繼續、擴大，或者致使搶救、調查、處理工作延誤的;

8，嚴重損害國家聲譽，或者造成惡劣社會影響的;

9，其他致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失的情況。

直接經濟損失的問題

“直接經濟損失”，是指與行為有直接因果關系而造成的財產損毀、減少的實際價值;我們在計算損失時一般都是對死亡人員賠償多少就算多少直接經濟損失，但有關物品或其他的損失可能沒有計算在內。這在將來我們對事故調查時是否應該考慮一下。“間接經濟損失”，是指由直接經濟損失引起和牽連的其他損失，包括失去的在正常情況下可以獲得的利益和為恢復正常的管理活動或者 挽回所造成的損失所支付的各種開支、費用等。這部份我們在事故調查報告中沒有計算，由誰計算，怎么計算，值得研究。

玩忽職守犯罪

玩忽職守犯罪是指國家機關工作人員嚴重不負責任，不履行或者不認真履行職責，致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失的行為。

客觀表現：一是表現為國家機關工作人員玩忽職守行為，二是表現為國家機關工作人員玩忽職守行為致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失。兩者必須兼備，缺一不可。那么怎么理解玩忽職守行為呢?是指行為人在工作過程中嚴重不負責任，不履行或不認真履行職責。不履行職責是指根據職責要求，應該作而不作，或者放棄職守，擅離職守;不認真履行職責，一般是指雖然履行了職責，但不認真，馬馬虎虎，粗心大意，或者草率從事，敷衍了事。原白山市八道江區安全生產監督管理科科長張某，在2005年年初工作檢查時發現，八道江區泰安礦業公司在無安全生產許可證的情況下進行生產經營，這按照規定，應該立即停止生產，可張某沒有采取任何措施制止泰安礦業這種無安全生產許可證違規生產的情況，致使該公司長期違規生產，2006年發生了事故，死亡2人。這個案件中，張某在履行職責中，嚴重不負責任，該制止的不制止，導致事故發生，是玩忽職守。

立案標準規定：

1、造成死亡1人以上，或者重傷3人以上，或者重傷2人，輕傷4人以上，或者重傷1人，輕傷7人以上，或者輕傷10人以上的;

2、導致20人以上嚴重中毒的;9

3、造成個人財產直接經濟損失15萬元以上，或者直接經濟損失不滿15萬元，但間接經濟損失75萬元以上的;

4、造成公共財產或法人、其他組織財產直接經濟損失30萬元，或者直接經濟損失不滿30萬元，但間接經濟損失150萬元以上的;

5、雖末達到3、4兩項數額標準，但3、4兩項合計直接經濟損失30萬，或者合計直接經濟損失不滿30萬元，但合計間接經濟損失150萬元的;

6，造成公司、企業等單位停業、停產1年以上，或者破產的;

7，海關、外匯管理部門的工作人員嚴重來負責任，造成100萬美元以上外匯被騙購或者逃匯1000萬美元以上的。

8，嚴重損害國家聲譽，或者造成惡劣社會影響的;

9，其他致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失的情況。

徇私舞弊不移交刑事案件罪

是指工商行政管理、稅務、監察等行政執法人員，徇私舞弊，對依法應當移交司法機關追究刑事責任的案件不移交，情節嚴重的行為。

犯罪主體：是行政執法人員，即在具有行政執法權的行政機關中從事公務的人員，如工商行政管理人員，稅務機關工作人員、海關工作人員等。沒有行政執法權的機關人員不能成為本罪主體。煤礦安全監察機關具有行政執法權，是本罪的主體。

客觀表現：表現為徇私舞弊，對依法應當移交司法機關追究刑事責任的案件不移交，情節嚴重的行為。行政機關在對行政違法行為處理過程中，對于已經涉嫌構成犯罪，需要追究行為人刑事責任的案件，應當依法按照刑事案件管轄 的規定移交司法機關處理。對此法律、行政法規有明確規定，2001年國務院公布了《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》;2004年最高人民檢察院、全國整頓和規范市場經濟秩序領導小組辦公室、公安部下發了《關于加強行政執法機關與公安機關、人民檢察院工作聯系的意見》;2006年最高人民檢察院、全國整頓和規范市場經濟秩序領導小組辦公室、公安部、監察部又下發了《關于在行政執法中及時移送涉嫌犯罪案件的意見》。這些文件對于行政執法機關移送涉嫌犯罪案件作出了明確規定。我們煤炭安全監察機關在對煤礦進行監察時，發現涉嫌犯罪的案件應該按上述文件要求向司法機關移送。發生礦難事故的，不僅對涉嫌重大責任事故、重大勞動安全事故的案件要移送，對于在事故處理中發現國家機關工作人員可能出現的瀆職犯罪案件，也應當向檢察機關移送。這里簡要介紹一下重大責任事故、重大勞動安全事故區別(責任事故主體為自然人，勞動安全事故主體為單位，責任事故表現為不服從管理，違章作業或強令工作冒險作業，勞動安全事故是有關部門或職工發現事故隱患，經提出后，直接責任人員仍不采取措施改正，以至發生事故。)

解釋一下本罪中的幾個概念，所謂的徇私舞弊，在本罪中指捏造、隱瞞事實，仿造、隱匿證據，大事化小，小事化了，或者以行政處罰代替刑事處罰等。所謂應當移交而不移交，是指明知他人的行為已經構成犯罪，應當移交司法機關追究刑事責任，但卻不移交司法機關而故意使犯罪嫌疑人逃避刑事追究的行為。

立案標準

1、對可能判處3年以上有期徒刑、無期徒刑、死刑的犯罪案件不移交的;

2、不移交刑事案件涉及3人次以上的;

3、司法機關提出意見后，無正當理由仍然不予移交的;

4、以罰代刑，放縱犯罪嫌疑人，致使犯罪嫌疑繼續進行違法犯罪活動的;

5、行政執法部門主管領導阻止移交的;

6、隱瞞、毀滅證據，仿造材料，改變刑事案件性質的;

7、直接負責的主管人員和其他直接責任人員為牟取本單位私利而不移交刑事案件，情節嚴重的;

三、如何看待礦難事故與瀆職犯罪

我們通常所說的礦難事故并不是一個法律名詞，在法律上他是指重大責任事故或重大勞動安全事故，礦難事故不僅造成人員的傷亡，而且造成了財產的巨大損失，社會危害性極大，人民群眾對此反映強烈。煤炭產業是白山市的支柱型產業，大大小小的煤礦有200多家，近幾年來煤炭行業礦難事故頻發，2005年白山市共發生死亡的事故53起，死亡67人，2006年發生死亡事故43起，死亡64人，造成的經濟損失就有幾千萬，甚至上億元。所以說社會危害性是巨大的。在這96起礦難事故中，我們查了其中13起瀆職犯罪案件，只占13.5%，這說明了一個問題，并非每一起礦難事故都存在國家機關工作人員的瀆職犯罪。我們是煤炭安全監察機關，對所發生的每一起事故的原因是最清楚的，在我們地區，礦難事故一般都是責任事故，很少或根本沒有自然事故或技術事故。既然是責任事故，我們就得分析出現這種責任事故的原因，歸納起來說，出現責任事故的原因都是違章操作，違章操作造成事故可以構成重大責任事故犯罪，但這背后不一定都存在國家機關工作人員的瀆職犯罪，根據最高檢和國家安監總局的規定，當事故發生時，檢察機關同時介入調查，我們介入調查的是事故企業是否證照齊全，來源是否合法，負有監管職責的相關部門是否對煤礦安全生產監督管理到位。由于對煤炭企業進行行業管理的部門很多，如煤管局、安監局、國土資源局、勞動 局等，這些部門對煤炭企業各有各的監督管理職責，如果是由于監督管理不到位而發生的礦難事故，那么，這些部門就存在瀆職行為，我們就要偵查。但如果事故企業證照齊全，來源合法，相關部門監督管理也到位，那就不存在瀆職行為，也就不是我們檢察機關所能監督的事了。所以說礦難事故背后往往存在著一些行政執法機關人員的瀆職行為，但不是絕對。2000年3月4日，白山市江源縣松樹鎮紅利二井發生了特大瓦斯爆炸事故，造成21人死亡，2002年年7月4日，富強煤礦(紅利煤礦改名)在非法生產中發生特大瓦斯爆炸事故，39人死亡。我們在對這兩起礦難事故的偵查中，發現松樹鎮紅利二井在取得證照過程中違法，富強煤礦在轉讓、辦理證照過程中也存在違法，涉及到地礦局(國土局)、煤管局等部門。為此我們共立案偵查了9人，現已對其中8人作出了有罪判決。

礦難事故與瀆職犯罪的因果關系

瀆職行為能否必然導致責任事故，這是一段時間以來比較有爭議的問題，有的人認為：導致事故發生的直接原因一般系違章作業，而瀆職行為僅是間接原因，為此相關責任人不能構成瀆職犯罪。從因果關系角度看，這一觀點是按照一因一果的因果關系得出的結論。而重大責任事故背后的瀆職犯罪不是這樣一種因果關系。有這樣一個案例：某縣一小煤礦，在一次安全生產檢查中，由于證照不齊和工作面無進風巷、回風巷等問題，被監管部門發現并被責令停產整頓，同時派出兩名監管人員24小時現場監督，電力部門被通知給該礦拉閘停電，煤監部門被通知停止審批火工品，后由于有關現場監管人員脫崗、電力部門人員在礦主私接電路后為多收電費而不加制止、煤監人員繼續審批火工品，導致該礦得以非法生產，10天后由于瓦斯超標、通風不暢和工人明電照明引起瓦斯爆炸，造成14人死亡。在這起事故中，雖然引發事故最貼近的原因系該礦電工明電照明、明刀閘、明接頭所致，但這不是唯一原因。那些負有監管職責的有關特定義務人的瀆職行為，礦主在停產整頓期間的非法生產行為，均是引發事故的直接原 因。其中缺少哪一個原因都不可能引在形式邏輯中的因果關系，主要有一因一果、多因一果、合因一果等幾種形式。一因一果，是指只有某一特定原因，才能產生某一結果;多因一果，即不同的原因，均能產生同一結果;合因一果，則是指幾種原因共同作用，才能產生某一結果。就上述案例而言，瀆職行為、非法生產行為和違章作業行為是導致事故發生的共同原因。三個原因相互聯系、缺一不可，就像一個鏈條一樣缺少任何一個環節。都不可能導致事故發生。在司法實踐中，事故型的瀆職犯罪行為與危害結果之間，基本上都是這樣一種合因一果關系。所以說，在煤礦行業這種多部門監管的環境下，任何一個部門認真履行職責，監管到位都不可能出現礦難事故。

四、如何預防瀆職犯罪

職務犯罪預防是一項復雜的社會系統工程，它不僅需要社會各階層、各領域、各部門共同參與，而且需要通過法律的、機制的、體制的教育等多種手段和途徑進行綜合治理。近幾年我院先后查處了一批有影響的案件，在分析這些職務犯罪案件根源時認識到：瀆職侵權職務犯罪是社會各種矛盾的綜合反映，預防職務犯罪單靠打擊是不夠的，必須堅持教育在先，預防在先，打防并舉，標本兼治的方針，努力從源頭上遏制腐敗現象滋生蔓延的根源。

如何預防職務犯罪，我們認為要克服一個認識，做到一個具有，五個堅持。克服一個認識是：不貪污不受賄就不能犯罪的模糊認識。在工作中超越職權處理其無權決定、處理的事項或嚴重不負責任，不履行或不認真履行自己的管理職責，致使公私財產遭受重大損失或造成人身傷亡的嚴重后果也能導致犯罪。一個具有：即具有強烈的事業心和責任感，避免在工作中由于不認真履行職責而犯罪。五個堅持：一要堅持職業道德教育，“物必自腐后生蟲”，職務犯罪案件的發生，首先來源于執法人員本身價值觀念的質變。一個執法人員要想實施貪污、賄賂、14 徇私舞弊等犯罪，任何看似嚴密的監督機制和嚴懲措施都是蒼白無力的。因此，每個單位都要根據自己實際情況，對執法人員進行理想信念、職業道德教育，強化執法人的自律意識。自律是最好的自我防腐劑，也是預防瀆職犯罪的根本措施，每個執法人員要嚴于律已，清心寡欲，樹立良好的職業道德，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，切不可輕小節，而忘乎所以，所謂小洞不堵，大洞受苦，千里之堤，潰于蟻穴。每個人犯罪都是從少到多，從小到大，從量變到質變的過程。因此，每個國家機關工作人員在執法中，都要正確使用自已手中的權力，不越權、不失職，樹立愛民意識，全心全意為服務對象服務，做依法行政的楷模。二要堅持法規學習，要堅持所執行法律、法規及相鄰法規的學習，熟悉本行業務，掌握法律法規的基本知識，增強行政執法能力。做到執法中不越權，不失職。三要堅持制度監督。教育不是萬能的，每個單位、每個行業都有自己的管理特點和規律，要針對本單位或本行業的特點、分析容易滋生腐敗的部位和環節，建立健全執法制度、規范程序、明確責任、減少漏洞，在健全制度的基礎上，健全監督機制，并抓好落實。四要堅持執法公開。執法標準、程序要公開化。每個單位執法權力都有自己的程序、特點和規律，外部力量很難介入，執法權力運作的封閉性使人民群眾很難監督。無數事實證明：發生職務犯罪最重的原因就是對權力約束不力，行使權力缺乏公開性和透明度，權力失去制約越大，發生職務犯罪的可能性也就越大。因此，執法部門要將執法標準、程序向社會公開，便于群眾監督、防止執法人員權力濫用及失職。五要堅持聯系制度。要與有關部門建立聯系制度，請司法部門給予授課，進一步增強執法人員法制觀念，使工作人員知道該什么不該做什么，與有關部門及當事人建立聯系制度，接受社會輿論監督。

通過上述措施，我們才能增強執法工作人員的事業心和責任感，減少濫用職權、玩忽職守的動因，在主觀上和客觀上形成自律機制，遏制和減少職務犯 15 罪的發生，才能促進廉政建設和依法行政，增強公眾對黨和政府的信任度，從而促進社會和諧穩定，保障改革開放和現代化建設的勝利進行。

第四篇：交通系統預防職務犯罪講課稿

交通系統預防職務犯罪講課稿

職務犯罪預防工作是反腐敗斗爭和黨風廉政建設的重要組成部分，認真做好職務犯罪預防工作不僅能夠起到防微杜漸、未雨綢繆的作用，還可以有效地避免和減少因行政工作人員利用職務犯罪而對國家和社會造成的危害。近年來，澠池縣交通局結合行業實際，有針對性地采取和實行了一系列切實有效的預防工作措施，起到良好效果，有力地保證了澠池交通事業的快速、健康發展。

一、加強法紀警示教育，筑牢思想防范基礎

思想是行動的先導。預防職務犯罪首先要加強干部職工的思想政治教育工作，努力造就一支高素質和遵紀守法的領導班子和干部職工隊伍。

我們結合交通系統干部職工隊伍的思想狀況，開展經常性的警示教育活動，加強思想政治工作。一是利用“二五”文明學校、黨員電化教育等陣地，有針對性地開展預防職務犯罪學習教育活動，使警示教育經常性、深入化。二是結合業務培訓開展法制教育。從抓基礎知識入手，有計劃地、經常性地開展法制教育，保證這項工作的連續性、系統性，逐步提高預防職務犯罪的意識，自覺增強拒腐防變的能力。三是舉辦形式多樣的職務犯罪預防的各種活動。近年來，我們通過開展黨風廉政、黨內法規條例和職務犯罪預防知識競賽活動，邀請專業政法人員開展預防職務犯罪工作專題講座等，使干部職工對預防職務犯罪知識做到了人人皆知，條條皆

懂。四是通過各種宣傳形式，營造良好氛圍。我們把職務犯罪法規和交通行業從業人員的有關規定等內容通過編簡報、辦板報、印發傳單等形式，廣泛進行宣傳，大力營造預防職務犯罪的濃厚氛圍。

二、深化交通體制改革 規范完善行業管理

職務犯罪的產生，一定程度上源于管理體制上的不完善、不科學，深化行業改革，消除體制方面存在的弊端，可以從根本上起到監督和制約的作用。

目前，交通工程管理和交通行政執法方面的部分規定還不很具體、不很完善。因此，要遏制和防范交通行業職務犯罪的產生，鏟除滋生的土壤，必須進一步深化交通體制改革，整頓交通管理秩序，建立一套完備有序的交通行業運行機制，化解和防范因體制“脫節”、“無序”和“失控”產生的各種交通系統職務犯罪。

實現交通管理工作規范化、制度化、科學化，一是要嚴格執行交通工程建設招投標等有關法規，規范市場競爭秩序，讓工程建設和管理公開化、透明化，使之健康有序發展；二是要通過法律手段，強化和規范交通行業干部職工的法制意識和自律行為；三是實行交通工程建設和行政執法人員從業資格認證制度，使崗位上有一定權限的工作人員既有權又有責。四是健全和完善基層領導干部選拔、使用和管理監督體系，用規章制度真正把那些素質過硬、能力較強、作風踏實的人員選拔進領導班子，安排到重要崗位。

同時，還要充分利用科學技術，及時更新行政手段，以高科技的管理手段應對高科技的職務犯罪。

三、強化內部督促檢查，鞏固提高預防效果

管理的關鍵是制度，制度的關鍵在落實，而要抓好落實就必須依靠認真的督促和嚴格的檢查。交通行業只有嚴格按照交通法規和有關制度及操作堆積進行，落實崗位責任制，加大監督力度，才能形成嚴格的防范機制。

我們一是加強監督檢查力度，對每一起建設工程，充分發揮以施工單位自檢、監理單位復檢和社會群眾公開監督相結合的交通工程質量監督體系和工程建設、廉政建設雙合同一起簽的管理手段，強化交通工程監理工作。針對某些工程從業人員長期固定的崗位組合可能產生弊端，定期不定期對調不同崗位的工作人員，以遏制可能產生的犯罪動因。一是積極開展業務監督檢查。要求分管領導、業務部門負責人要對業務進行經常性與突擊性的監督檢查，以便及時發現問題和把問題解決在萌芽狀態。二是認真抓好職能監督。經常聯系紀檢、監察和上級業務部門充分發揮職能作用，積極靈活、創造性地開展工作。采取定期與不定期相結合、全面與專項相結合的工作方法，對交通工作進行認真檢查，防止走過場、流于形式，實現督促檢查的最佳效果。三是力求搞好社會監督。要自覺地接受社會監督。我們通過公開工作流程和管理目標，積極主動地征詢群眾意見，定期與紀檢監察、檢察和

審計機關溝通情況，將內部監督與群眾監督、黨紀監督、行政監督、法律監督緊密結合，協同合作，進一步鞏固和提高預防工作的效果。

四、堅持打防結合原則，標本兼治突出效果

實踐證明，職務犯罪和其他的犯罪一樣，在認真做好預防的同時，還必須堅持與適當、嚴密的打擊相結合。只有打防結合，才能標本兼治，更好地從源頭上遏制和預防職務犯罪。

首先要加大打擊力度，懲前毖后。要與檢察機關密切配合，發動群眾舉報，對案件線索一查到底，凡達到追究刑事責任的，堅決依法懲處，決不手軟。其次是克服部門保護主義思想，針對交通行業個別干部職工利用職務之便，搞權錢交易情況，及時主動向司法機關告發，追究其法律責任。對違規違紀人員嚴格按照規章制度進行嚴肅處理，決不寬容；對觸犯刑法的要通過公安機關、檢察機關及時揭露犯罪、證實犯罪和懲罰犯罪分子，對潛在的犯罪者起到警告和勸誡作用。三是在懲治交通行業職務犯罪的同時，必須逐步加大治本力度，減少和消除產生職務犯罪的土壤和條件，做好職務犯罪的源頭治理和防范工作，從而把職務犯罪遏制到最低程度。

總之，交通行業的職務犯罪預防工作是一項長期而艱巨的系統工程，需要交通部門在今后的工作中不斷加以研究和探索，需要各有關部門和社會群眾的大力支持和廣泛參與。

第五篇：1工商銀行預防職務犯罪講課稿2010

工商銀行預防職務犯罪講課稿

（2010年5月）

尊敬的各位領導、同志們：

按照《濰坊市人民檢察院、中國工商銀行濰坊分行關于聯合舉辦法制教育活動的通知》要求，借這次機會同大家探討一下預防職務犯罪的有關問題。由于本人的水平有限，對一些問題的理解也不一定到位，觀點也不一定正確，所以，講的不妥甚至不對的地方懇請大家批評指正。

今天，我主要想和同志們探討一下三個方面的問題： 一是與大家分析一下當前銀行系統職務犯罪的基本特點； 二是銀行系統職務犯罪發生的原因和危害； 三是講一下如何防范職務犯罪的發生。

一、當前銀行系統職務犯罪的基本特點

近年來，銀行系統內部人員違法犯罪呈逐年上升趨勢，給國家財產造成了巨大損失，極大地損害了金融系統的信譽。下面，我介紹一下銀行系統職務犯罪的特點。

（一）涉及范圍寬

涉及范圍寬可以從兩個方面體現出來，一是涉及的內部部門和崗位多，二是涉案銀行多。

從大量的案例來看，違法犯罪已經滲透到信貸、計劃、會計、出納、儲蓄、國際業務等各個部門，涉及到從吸收存款到 票據結算、發放貸款、出具信用證等各個環節，既有一般職工，又有分支行級干部。

從司法實踐看，絕大多數金融機構程度不同地存在貪污、賄賂、挪用公款等職務犯罪問題。據初步統計，全省檢察機關近幾年來共立查金融機構工作人員涉嫌貪污、賄賂、挪用公款等職務犯罪案件，其中，農業占立案總數的30.6%；農村信用社占立案總數的25.5%；建設銀行占立案總數的15.3%；中國銀行占立案總數的7.3%；工商銀行占立案總數的5.1%。從我院查辦情況，1998年以來，共查辦發生在銀行系統的貪污、挪用、賄賂等職務犯罪案件16件，有農行、建行、中行，當然也有咱們工行的，大家也都知道。

（二）基層主要負責人犯罪比例較大

從查辦案件看，這些案件主要發生在鄉鎮儲蓄所、城區分理處、營業所等基層營業網點，這些地方的人員約占60%多。其中分理處主任、儲蓄所主任、營業部主任、客服部經理等基層網點 “一把手”占總人數的三分之一多。

（三）發案環節較為集中

銀行業職務犯罪主要發生在以下環節。一是存儲環節。主要是有的截留偷支儲戶存款，或將存款單位的公款私存,套取利息。還有的采取賬外吸收客戶存款不入賬等方法，貪污、挪用巨額公款進行炒股、炒房；還有的借新業務拓展、管理不到位等可乘之空隙，違規大額透支、非法載留、拆借資金將公款挪用等。二是信貸環節。主要是在辦理貸款業務中，掌握貸款審 批權和經辦權的銀行信貸人員向客戶索要或收受賄賂，違規放貸,有的收回貸款不入庫予以挪用。三是錢物保管環節。主要是金庫保管人員、營業員監守自盜，利用結款入庫或管庫之便，直接侵吞、挪用銀行庫款，有的私自貸出謀取“利息”。四是資產清收環節。主要是利用管理不良資產的便利收受賄賂。

（四）作案次數多，間隔時間短，造成損失大

從犯罪的金額來看，案值越來越大。犯罪金額由過去的幾百元、幾千元發展到現在的十幾萬元、幾十萬元、幾百萬元，幾千萬元甚至上億元。

如前幾年查辦的中國建設銀行山東信托投資公司某證券中心交易員宋某，在不到8個月的時間內，利用擔任交易員的職務之便，擅自將本證券交易中心的一億四千余萬元挪給香港的某企業使用，案發后，僅追回488萬元，給國家造成無法挽回的巨額經濟損失。新泰農行的周江波從2001年3月至2004年10月，3年多的時間，挪用、受賄作案達113次，平均每個月接近3次，挪用公款2300多萬元、受賄20多萬元，被判處無期徒刑。

某城市信用合作社主任高某，在擔任城市信用合作社主任期間，利用職務之便，為他人批準貸款，從中向貸款單位索要人民幣607萬元。此外，還利用職務之便，采取“自批自貸”和向貸款單位借款的手段，挪用公款9700余萬元，供自己進行營利性活動，給信用社造成了巨大經濟損失。（當然，上層銀行領導涉案數目更是大的驚人）

（五）犯罪手段技術含量高

從犯罪的手段來看，越來越“智能化”。

分析一下過去發生的的案件，作案手段歸結起來，主要有以下幾種：

虛設帳戶，偽造票證，侵吞公款。一些犯罪分子利用掌管現金、票據的便利，采取虛報冒領、虛設帳戶、憑空劃帳或涂改、偽造帳冊票據，加大支出額的手段，大肆侵吞銀行公款。如單縣工商銀行某儲蓄所職員丁某，利用職務之便，采取弄虛作假、偽造單據等手段，貪污公款34萬余元。又如，中國銀行濟寧市任城區支行某儲蓄所主任劉某，利用職務之便，于2005年9月至10月，三次提取銀行儲蓄金40萬元不入帳，非法予以侵吞。再如，荷澤市農村信用聯社某分社會計張某，在不到一年的時間內，利用職務之便，采取偽造帳目和存單的手段，貪污公款21萬元。

冒名貸款，中途截留，肆意挪用、貪污。部分從事儲蓄、信貸的工作人員，采取盜用他人名義，虛構假名貸款，自批自貸或吸收存款不入帳，回收貸款不報帳，拆借資金不進帳等手段，用國家的信貸資金搞“體外循環”，肆意挪用，從中漁利。一般用于炒股、炒房地產、經商辦企業等營利活動和賭博等非法活動。如，建設銀行某市分行儲蓄代辦員王某，利用職務之便，以高息從外地吸收存款3100余萬元，采取向銀行不報帳或少報帳的手段，將其中的2725萬元挪給某集團公司進行營利活動，此款至案發尚未歸還。中國銀行諸城支行公司業務部副主 任鄭燕潔在中國銀行諸城支行信貸科工作期間，利用職務之便，于1997年12月至2002年9月，伙同他人采取收入不入帳手段，貪污公款8萬元。其中，犯罪嫌疑人鄭燕潔分得4萬元。中國銀行臨朐支行辦事員徐風江在中國銀行臨朐支行民主路辦事處任綜合柜員期間，利用職務之便，擅自挪用儲戶存款310萬元，借給山東某家俱發展有限公司使用，進行經營活動。中國銀行煙臺市分行芝罘區支行某辦事處主任張某，采取吸收存款不入帳等手段，貪污公款360余萬元，案發前畏罪攜款潛逃。昌邑市郵政局龍池支局綜合柜員陳同銳利用職務之便，采取收取儲戶存款不入帳的手段，挪用公款210萬元歸個人使用，進行營利性活動，被判處有期徒刑13年。

質押貸款，透支庫款，個人營利。有的金融財會人員利用職務之便，盜用票據，偷蓋公章，制造假存單在他處質押貸款供個人使用；有的透支企業和儲戶活期存款或透支庫款用于個人經商、炒股。如，中國銀行蓬萊市支行某分理處主任張某，利用職務之便，采取虛填空白存單、偽造儲戶存單的手段，在本行及其他銀行質押貸款人民幣162.8萬元，用于個人炒股和借給他人進行營利活動。中國銀行青州支行業務發展部業務員李衛東為掙取高息，于2005年6月至2006年8月，利用職務之便，變造汲光民、于衛忠、張鳳霞名字在中國銀行開戶的定期一本通存折，以此作質押，違規從本行辦理小額質押貸款業務共計13筆，貸款金額418萬元，以個人名義借給青州市六和有限公司闞景芬使用，用于經營活動。農業銀行寒亭辦事處綜 合柜員牟麗娟利用職務之便，采取先私自支取、白條抵庫，后重制銀行憑證走平帳目的手段，先后小額挪用公款用于個人消費，至案發時已累計15萬元。

濫用職權，以權謀私，受賄索賄。有的工作人員利用手中掌握資金分配、外匯管理、資金融通、物資購臵、自用基建項目審批、貸款審批、處理抵債資產等職權，大肆進行權錢交易，向有關單位和個人索賄受賄。如，建設銀行山東省分行原黨組書記、行長王某，在任職期間，利用職務之便，為有關單位和個人謀取信貸銀行計劃、貸款、拆借資金、職務升遷等方面的利益，在不到四年的時間內，先后非法收受他人賄賂的錢物折合人民幣17.7萬元，被依法判處有期徒刑13年，沒收財產10萬元。中國銀行諸城支行副行長商洪波利用職務之便，于2006年至2007年3月，非法收受他人賄賂11萬余元，為他人謀取利益；于1997年至2002年9月，貪污公款12萬元；于2003年7月，挪用公款150萬元歸個人使用，進行營利活動。中國銀行諸城支行公司業務部主任張峰于2006年9月至2007年3月，在信貸業務過程中收受他人賄賂3.7萬元，為他人謀取利益。此外還利用職務之便，于2005年12月挪用公款300萬元歸個人使用，進行營利活動。濰坊市工商銀行寒亭支行原副行長譚廣林在任濰坊市工商銀行寒亭支行副行長期間，利用職務之便，借給他人辦理貸款業務之機，收受現金10萬元，并為他人謀取利益，被判處有期徒刑10年

違反國家規定發放貸款或違法向關系人發放貸款，構成犯 罪。有的是濫用職權，明知貸款人不符合貸款條件，手續不完備或弄虛作假等，但為了從中撈取點個人好處而為其提供幫助，有的甚至幫助其制作假審批所需材料，致使貸款人獲得貸款，還有的徇私情，違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保，給國家造成重大損失。有的玩忽職守，對工作嚴重不負責任，瀆職造成重大后果，如不嚴格核查有關材料，致使不應該獲得貸款的人取得貸款，有的對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況不進行嚴格審查，給國家造成重大損失。還有的因審查不細而使他人的金融詐騙罪得以實施等。

近年來，利用電腦作案在金融機構時有發生，一些犯罪分子利用掌握本單位微機機密及批準修改微機數據的權力，非法修改微機程序，擅自下達特別指令，利用合法身份作掩護作案。如，濰坊市濰城區工商銀行某辦事處儲蓄員高某，采取微機“沖正”存單、偷支儲戶存款等手段，先后挪用公款1200余萬元。再如，中國人民銀行煙臺市分行某管理處原會計科科長劉某等人，在負責管理處會計科電子聯行帳務處理工作期間，利用精通人民銀行的結算業務和電子計算機網絡系統的便利，偽造電子聯行帳目，盜用聯行資金高達3.4億元，直至人民銀行對所屬電子聯行全系統同時查對帳目時，才被發現，案發后大部分資金難以追回。農業銀行湖北建始縣支行紅巖分理處主任馮某，只有27歲，利用職務之便，盜用分理處已調離職工雷某的柜員密碼后登錄操作系統，從分理處存放系統內款項上轉款800萬元到另一個分理處他個人賬戶上，自家電腦上進行股票交易活 動，從６月２日到７月８日，一個月時間，造成直接經濟損失217萬元。

說到這里，我想說的是近年查辦的案件看，金融系統抵債資產經營環節發生的貪污、受賄、挪用職務犯罪的案件比較多，大家對此也都聽說過，如中國農業銀行諸城市支行資產經營部經理張鎮寶在2003年4月至2008年1月，利用職務之便，挪用公款85萬元，借給其他單位和個人使用;在處理本單位抵債資產過程中，非法收受他人賄賂6萬余元。中國農業銀行諸城市支行資產經營部內勤臧守志自2003年4月至今年3月，利用職務之便，挪用公款20余萬元，用于購買股票和基金；貪污公款3萬余元。中國銀行諸城支行副行長商洪波利用進行拍賣抵債資產的職務之便受賄7萬余元，伙同工作人員鄭燕潔貪污8萬余元。（我們昌邑農行的王圣昌、付建勛）雖然其他地方、銀行還沒有發案的，但我認為肯定還有。通過對查辦的金融系統工作人員利用抵債資產管控環節實施貪污、受賄、挪用公款職務犯罪案件分析，發現金融系統中抵債資產經營中誘發職務犯罪的表現形式及發案特點主要是：

一是抵債資產處臵環節呈現出,犯罪主體的類型集中、主要是擁有人、財、物的管理權和支配權的人員。抵債資產管理和支配多為單位的主管和分管領導，或職能部門工作人員，這三類人員擁有較大的人、財、物的管理權和支配權，他們利用對抵債資產的直接管理、支配便利，或中飽私囊，或挪作他用。8 濰坊立查的案件中，副行長2人，會計3人，資產經營部經理、主任3人，出納2人。

二是抵債資產收益交付環節呈現出，案件性質集中，多為挪用公款、貪污、受賄犯罪。抵債資產管理處臵的方式、收益環節的多樣性和不規范性，形成了行業人員職務犯罪的的漏洞，行業人員充分利用其收益上的不確定性以及收益與上交的時間差上做文章。具體到工作操作中，因此環節知情人員少，作案手段隱蔽，挪用貪污不易被人察覺等便利條件,行業人員通常在僥幸心理的誘惑下,將其收益用于自己炒股、買基金等私用或供給其親屬、他人進行營利活動等，從而走上犯罪道路。例如諸城中國農業銀行資產經營部主任張鎮寶就是把部分租賃人上交的租賃費時間提前或推延方式,以此將公款用于購買基金或挪作給他人用于倒貸款，實現從中受益的目的。還有的利用委托拍賣業務之機，收受各種名義的回扣、賄賂。

三是抵債資產收益使用環節呈現出，作案手段簡單直接，涉案數額巨大。從整體上看，上述人員實施這類犯罪的手段并不算隱蔽狡猾，其犯罪手段主要表現為利用經手管理的便利條件，抓住領導在使用抵債資產收益使用環節呈現出不規范,隨意性大的漏洞,從中做手腳.如諸城農業銀行資產經營部出納臧守志利用管理財務上的便利，采用收入不記帳、偽造假單據的手段先后兩次侵吞抵債資產收益款12萬元。同時利用手中掌管抵債資產拍賣所得資金的職務便利，僅在2007年12至2008年1 9 月份間，多次挪用公款進行炒股、購買基金，有的一筆挪用的數額就達50余萬元。

四是抵債資產變更環節呈現出，內外部人員相互勾結合謀犯罪現象。市場經濟下“潛規則”盛行，使抵債資產在變更環節的收益行為扭曲，在利益追逐和親情交合過程中，行賄者與金融系統行業人員結成了“利益共同體”，使用人與金融系部門中某些人員相互勾結，采取低價租賃或無償使用抵債資產，從而達到為個人謀利益的目的。有的在抵債資產拍賣過程中，與金融系統職能部門負責人內外勾結，獲取標底信息，然后再進行惡意串標，以達到以最低的價格中標的目的，從而使國有資產蒙受重大損失。例如，農業銀行資產經營部主任張鎮寶利用職務之便，將標底泄露給有關投標人，導致本來可以以50萬元的價格拍賣的抵債資產僅拍出30萬元。張某除個人受賄2萬元外，還在該單位處理個人消費單據6000余元。

二、犯罪產生的原因及危害

職務犯罪產生的原因，應該說是一個比較復雜的問題，今天，結合查處職務犯罪的實踐，從個人和單位方面進行分析。

個人：

（一）、世界觀發生扭曲，道德觀念傾斜

改革開放后，我國經歷了產品經濟向商品經濟的轉變，計劃經濟向市場經濟轉軌。面對商品經濟的沖擊，高檔消費、超前消費的誘惑，人們的思想與心理發生了微妙的變化，拜金主義、享樂主義占據了一些人的頭腦。在社會不良風氣和腐朽思 想的影響下，金融系統職工，尤其是中、青年職工價值取向日趨復雜。如：不把精力放在工作上，一門心思搞第二職業；進取心不強，沉溺于燈紅酒綠的不正當娛樂中；缺乏吃苦創業精神，總想一夜暴富等。由于缺乏正確的世界觀、人生觀和價值觀，慢慢接受了社會上消極腐敗思想的影響，進爾不顧法律的約束，鋌而走險，實施受賄、挪用、侵占公款等行為，將其作為實現個人價值目標的直接手段，走向違法犯罪的道路。如江蘇省某縣農行某辦事處出納員范某，迷戀于高檔娛樂場所，追求高檔消費，其有限工資無法滿足高額開支，竊取金庫資金29.2萬元潛逃。

（二）、法制觀念淡薄

個別員工放松了對法律法規的學習，不懂法、分不清哪些行為是違法犯罪，有的人對實施的行為后果認識不足，重視不夠，本來會構成犯罪，還認為自己只不過是違規違紀行為，放松對自己的要求而墮入犯罪的深淵。有的甚至犯了罪還不知道是犯罪。如棗莊農行滕州市支行現金調撥中心隨車出納員梁某某，2000年從部隊到農行工作，從不參加政治學習活動，2002年4月，年僅21歲的梁某某貪污公款61萬元，并攜款潛逃，4月10日被抓捕歸案，開庭時，他向法官提出了一個非常可笑的問題：“滕州金融系統攜款潛逃的人這么多，為什么單單抓我一個”，令人瞠目結舌，對法律是何等的無知。在基層工作人員中，當前有相當一部分人員認為把錢挪用出來，炒股經商，營利后再歸還，沒有人知道，錢也沒少，就不是犯罪，殊不知，這已 經是犯罪了。

（三）、盲目攀比，心理失衡，放縱自我，貪圖享樂 有些人在社會分配拉開差距的情況下，看到別人待遇比自己高，住房比自己好，或者看到比自己差的暴發戶發了財，便產生不平衡的補償心理。尤其是我們金融系統工作人員,是每天都要與金錢打交道的特殊行業，當看到大量的金錢從手中流過卻不屬于我們自己，是否會產生非份想法？與我們打交道的許多貸款戶都腰纏萬貫，吃穿用極為豪奢，是否能做到心理上的平衡？如臨沂市農行蘭山區支行李某，通過競爭上崗擔任了蘭山辦事處個人業務部負責人，在批發市場開拓業務。經常與腰纏萬貫的大款們打交道，漸漸的心態發生了變化，于是也想掙大錢，就參與了地下倒賣票據、資金拆借和炒股活動，中間出現了資金鏈條斷裂，不得不“拆東墻補西墻”，最后因挪用公款被查處。

再如，中國銀行山東省分行外貿信貸處年僅30歲的科員劉某，在大學畢業走上工作崗位不久便走上了犯罪道路，短短兩年時間內，挪用公款300萬元，造成損失150萬元，并且還非法出具票據，為企業私開承兌匯票18次，涉案金額高達5010萬元，給國家造成經濟損失1430余萬元。

（四）、僥幸心理嚴重

不少人員犯罪，都是僥幸心理占上風時陷進去的。一方面，他們有固定的經濟收入，生活上有保障，并不愿意因犯罪而丟掉公職，希望“魚與熊掌”兼得；另一方面，他們都有一定的 文化水平，智商較高，往往自認為見多識廣，且行為隱蔽、方法巧妙、手段高明，自認為作案手段天衣無縫，在自信能僥幸過關的情況下走上犯罪道路。他們也幻想著單憑司法機關，要查處大量的案子人力物力根本不夠，忙不過來，被逮住的是極個別的，這種僥幸心理使他們發展到無所顧慮、越作越大。殊不知他們忘記了“法網恢恢，疏而不漏”，從而成為階下囚。

如四川省某市農行某營業所主任蘇某，將吸儲來的存款240多萬元編造假名單入帳，開具竊取的存款證明書給儲戶，后將吸儲款擅自高息外借，獲取息差幾萬元，總認為事后再補起來，不會暴露，終因多次作案而案發。

（五）、交友不慎，哥們義氣重

濱州市郵政局營儲科出納員孫某某，挪用公款139萬元，案發后65萬元未還，被判無期徒刑。他的犯罪就是朋友幫的忙。他當上出納員后，有兩個小時候認識的人張某和孫某，常來找他存款，后來就約他出去吃飯娛樂，一來二去，就無話不說了，有次酒足飯飽，張某要借50萬元，孫成了所謂的好朋友。礙著朋友的面子，不好意思拒絕，再加上有酒壯膽，就答應下來，借出去第一次，就有了第二次，二年下來累計達到139萬元。張某和孫某就用這個錢去干個體生意，知道孫借給他們的是公款，遲遲不還，孫某某非常著急，而他的朋友卻不著急，最后案發，孫某某被判刑。在辦案中，他的兩個朋友這樣說，我們請他吃喝送高檔禮品，就是為了把孫牽住，他不得不聽我們的，這就是朋友。孫知道了得多么寒心啊。所以說，我們交友一定 要慎重，要分清真正的朋友，還是另有所圖，千萬不能因朋友義氣把自己斷送了。

（六）、按“勞”取“酬”的交易心理嚴重

一些人為別人辦了事，幫了忙，內心總希望投桃報李，把手中的權力當成自己的私有財產。在“我幫他的忙，他應感謝我”這種圖報心理作用下，一些人未辦事先談酬勞，談妥酬勞再辦事，“不見兔子不撒鷹”。在他們眼里，權利已成為特殊商品。在這種交易心理驅使下，他們把職責范圍內應該承辦的事情與按“勞”取“酬”劃等號，不送禮不辦事，甚至伸手索要所謂“辛苦費”“好處費”。

（七）、有章不循，違規辦理

制度執行不力，是案件多發的關鍵原因。雖然規章制度比較健全。但從絕大多數案件情況看，“十案九違規”，多是有章不循，違規辦理造成的。這種現象可從以下幾個方面得到證實：

一是部門負責人持有錯誤經營理念。由于市場競爭激烈，有的部門負責人為了更快、更多地完成上級制定的經濟指標，完成各項考核指標，不惜以故意破壞規章制度或者鉆法律法規的漏洞，結果，上行下效，致使每一位普通工作人員紛紛效仿，均以完成任務為榮，不以違規違法操作為恥，形成了錯誤的導向。

二是少數工作人員按制度辦事的意識不強。由于堅持制度的意識淡薄，導致了讓感情、信任代替制度現象的出現，這就給犯罪分子留下可乘之機。如有的不認真執行貸款制度，造成 信貸業務違規操作，導致一些詐騙、挪用犯罪案件的發生。

三是工作人員對領導違規、違法指令缺乏識別、防范和抵制能力。面對領導明顯違反法律法規和有關文件的行為，經辦人員都照辦不誤，沒能進行有效的制止和抵制，客觀上對犯罪行為起到了幫助作用。

單位：

一是思想法制教育不到位。近幾年來，銀行系統經營日趨激烈，一些銀行堅持以精英為中心，以業務論英雄，把精力全部放在業務拓展上，對干部的考核也主要看業務成績，忽視了對員工隊伍的思想、法制教育，導致個別員工放松了世界觀的改造，放松了學習，不懂法、不守法，面對金錢的誘惑，失去了免疫力，從而走上犯罪道路。

二是制約機制不完善，對權力監控不力。隨著金融體制改革的不斷加快，新業務不斷推出，基礎手段不斷更新，金融系統內部雖設有復核、監督、檢查、稽查等崗位和制度，但從實際執行情況看，內控管理和制約機制卻沒有跟上，存在監督不嚴，檢查流于形式，稽核走過場的問題，特別是基層網點點多面廣，有些金融機構對基層處、所的業務和隊伍監管不到位，忽視了對基層單位“一把手”和重要崗位人員權力的監督與制約，造成整體控制上的失衡。加之有的關鍵崗位人員長期不流動、不輪崗，系統內部易發生職務犯罪，而且發生案件后又不易及時發現。

三是執行規章制度不嚴，內部管理松馳。近幾年來，為適 應業務發展的需要，各專業銀行、各級銀行都根據自己的業務，制定了一整套較為嚴密的內部規章制度，但是，再嚴密的制度，如果不去嚴格執行，不去督促檢查，不去抓好落實，也是一紙空文。前面已說過“十案九違規”。

關于金融系統中抵債資產管理誘發職務犯罪的原因更應引起重視：一是抵債資產來源的多樣性，為行業人員的犯罪提供了方便。抵債資產的來源雖然看起來簡單，但是種類繁多。多為房屋、廠房、機械、車輛等動產或不動產，上述資產在金融部門的閑臵、留用或使用后的再收益，加之對抵債資產監督管理的缺位，自然成為滋生金融系統行業人員職務犯罪的土壤難。2008年來，濰坊查辦的金融系統人員職務犯罪案件中95%的是利用單位抵債資產管理中引發的挪用或貪污犯罪。二是抵債資產處臵的不規范性，讓行業人員的犯罪有機可乘。為實現資產再利用、再使用的價值，金融系統對抵債資產處臵和收益缺乏嚴格的程序和機制規范，有的盡管與法院執行部門履行一定拍賣程序，但是并沒有嚴格按照招投標法的規定進行，缺乏必要的監督；有的干脆就是銀行內部職能部門和銀行領導自己確定。如諸城查辦的中國銀行商洪波受賄案中，身為銀行副行長的商洪波私自對貸款400萬元后無力償還而被抵債的某機械廠，僅以每年20萬元的費用包給李某，個人每年從李某處得好處費2萬元，這種狀況持續了多年竟無人知曉。這種對抵債資產處臵中的不公開性和程序上的不規范性及領導在操作中存在較大的自由裁量權，客觀上為職務犯罪提供了空間。三是抵債資產使 用中的無償性，淡化行業人員的法律意識。在實際工作中對小標的物管理使用很難有嚴格的界定，但其又是引發金融系統人員貪欲的源泉。抵債資產小標的物諸如汽車、小商住房等行業人員采取私分、贈與或轉給他人無償使用等方式激起了內部人員的貪欲。諸城查辦的中國銀行會計李某就是從私分小標的物的汽車開始一步步走上貪污13萬元、挪用180萬元的犯罪道路。

對待職務犯罪行為，我們一定要有理性的認識，必須清醒地看到它給整個社會、單位、家庭以及個人帶來的巨大危害。作為現代經濟的核心,銀行與國民經濟的發展息息相關,因此,銀行領域的職務犯罪相對于其他領域的職務犯罪而言,具有更大的社會危害性。從大的方面說，它造成國有資產大量流失，擾亂正常的金融秩序，誘發金融危機，破壞公平競爭的市場環境，不利于社會主義市場經濟體制的完善，對單位來說：其一，加重經營負擔。其二，損害銀行信譽。其三，破壞人力資源。其四，加大經營成本。其五，削弱競爭能力。現代銀行的競爭，不僅是實力的競爭，而且還是信譽的競爭，一個職務犯罪頻發的銀行，其競爭能力必然會受到很大的沖擊。

在這里就不說了，我想從個人、家庭方面談一談職務犯罪的危害。有一種比喻很好，就是說一個家庭不能有兩種人，一種是病人，一種是罪人。病人能拖得傾家蕩產，罪人能搞得家破人亡。講這些道理，眾人皆知，但職務犯罪，究竟要付出多少代價，這筆帳很少有人算過。

第一種是經濟代價。從當前形式看，銀行工作人員可以說 是工資較高人群（我了解到的情況確實收入不錯）。（與企業相比）你弄個幾萬、十幾萬是得不償失。一旦犯了罪，“雞飛蛋打”，吃下去的再吐出來，還得家人到處“集資”退贓，交付罰金。另外，公職也沒有了，要知道“坐牢是沒有工資獎金的”。真是“好了一陣子，痛苦一輩子”。

第二種是親情代價。違法犯罪，在毀掉自己的同時，也累及家屬和父母。使年邁的父母傷心，讓他們承受著孤獨和牽掛，失去晚年的幸福和歡樂。夫妻之間有的長期牽掛，痛不欲生；有的因參與犯罪，一同失去自由。有的家破人亡，妻離子散。違法犯罪，還使子女的心靈遭到極大的創傷，使他們幼小的心靈要承受巨大的社會壓力，要承受失去父愛、母愛的感情痛苦，甚至要過寄人籬下苦度光陰的生活，有的人犯罪，夫妻雙雙入獄，撒下未成年的孩子，使孩子過早地失去學業，背上了沉重的生活和思想負擔。

在這里，我想舉幾個例子。

1、原山東黃金集團總公司董事長兼總經理薛玉泉。薛玉泉是個獨子，他父親曾在新疆衛國戍邊十幾年，母親是家庭婦女，含辛茹苦把他養育大，本指望兒子能為她養老送終。由于犯罪，兩位老人身心每況愈下，母親腦中風成為半植物人，不能說話，只會留淚，父親心力衰竭，不能行動，愛人也因共同受賄受到牽連和查處，在看守所羈押一年之久，滿頭黑發全變白，兒子在父母入監收審的打擊下，一夜間失明，也失去了工作，至今在社會上漂泊，已30歲未成家，由于他的犯罪，致使家庭支離 破碎，傾家蕩產。

2、原在山東省直機關住宅公司擔任領導職務的鄒某因職務犯罪被查辦后，妻子、母親受不了打擊，竟在不到一個月的時間里相繼去世，致使唯一的孩子無依無靠。

3、原濟南市某街道辦事處主任兼黨委書記郭某在監獄中寫道：“三十年艱辛打漂，殃及全家老小，前景不敢多想，余生衣食無靠。”

第三種是生命健康代價。違法犯罪除判死刑的終止犯人生命外，其他判刑者也都不同程度造成個人精神上的打擊與創傷，以致影響身體健康。在沒有違法犯罪被查處前，工作條件舒適，每日有可口的三餐，幾乎過著無大憂大慮的生活。而一旦違法犯罪判刑后，精神打擊比其他犯人要大得多，這主要是生活和心理落差太大所致，尤其是精神上的壓力使他們常常陷入痛苦、惆悵和失意之中。大家想一想，在這種環境、壓力下，他的身體能好嗎？（舉例紡機案件，說明看守所生活、日子不好過）

還有攜款潛逃的，大家可能聽說過，中國建設銀行濰城支行營業室主任梁勇，他攜款潛逃后，天南地北到處轉，走到哪里都有一種亡命天涯的感覺，整天提心吊膽，怕檢察機關、公安抓他，他把攜帶的錢花光后，多次爬到桂林市的一座山峰上想跳下去自殺，又怕父母妻兒見不到他的尸體，逃亡的日子確實不好過，最后，他以手表做抵押向家里打了個電話，他父親便要求檢察人員一起去找他，投案自首，在辦案人員到廣西桂林市火車站候車室見到梁勇時，他已經5天沒錢買東西吃了，只靠喝水維持。

（農行陳吉成案件）

三、如何預防職務犯罪的發生

如何杜絕犯罪的發生，我想，除了加強制度建設，完善監督制約機制外，更重要的因素還是在個人，因為，一切制度都是人在執行，如果自身素質不高，管不好自己，制止不了自己的貪念，即使再好再完善的法律法規、規章、制度都是約束不了的。此所謂“天要下雨，娘要嫁人”，那也只有是自我毀滅。因此，我重點要談的就是如何加強自我教育管理。

個人：

（一）牢記“四個慎”，夯實律己基礎。

1、慎始：謹防第一次。

人生貴善始，第一次很重要，有一就有二，每個人關鍵在第一次，把好了第一次，就掌握了主動，就會立于不敗之地。第一次防線被沖破，往往會兵敗如山倒，第一道閘門一旦打開，欲望的洪水就會一瀉千里。因此慎始第一次很重要，我們一定要時刻把握好自己，認真對待生活、工作中的每個第一次，警惕了第一次，就能累積成每一次。

2、慎微：謹防小惡積大惡。

千里之堤，潰于蟻穴，有人認為收一點、拿一點、占一點、是人之常情，是小節，無傷大雅；有的認為只要不犯大錯誤，不搞大腐敗，犯點小錯，有點小毛病，組織上也會原諒，正是這種小節無害的心里，滋長了放任心里。于是今天占一點、明 天撈一點、后天貪一點，最后越陷越深，終釀成大惡。所以，要去小惡以保本真，積小善以成大德。

3、慎欲：謹防縱欲無度。

對自己的欲望不能以理導欲、以法制欲，則禍害無窮。故我們要做到非理之財莫取，非理之事莫為，欲不逾矩，欲不損德。

4、慎友：謹防被朋友拉下水。

結交朋友要慎重，不少人是瞄準你手中的權力而來和你交朋友、攀親、套近乎的；想與你交朋友就是想為自己開方便之門，謀非法之利，有的甚至還會千方百計給你設臵陷阱，拉你下水。實踐證明，靠金錢、權利建立起來的友誼是不牢靠的。因此，一定要謹慎交友，從善交友，擇良交友。

（二）算好“五筆帳”，增強自律意識。

1、算好“經濟帳”，富裕又安康。

常言道：“君子愛財，取之有道”，它提倡遵循的是合理、合法取財。不義之財、非份之財是不可取的，即使竊來金山銀山，到最后只會落得傾家蕩產、家破人亡、身敗名裂、鋃鐺入獄的結果。聊城東昌府檢察院白云同志用他自己算過一筆經濟賬，他對他的子女說，我現在一個月1976元工資，一年就是兩萬多，我們家有長壽基因，祖輩都活了八九十歲，我從現在說再活三十年沒問題，就能為你們掙六七十萬，不但能還上買樓的賬，還能給你們買輛車，如果犯了罪，進了監獄，不但掙不了錢，出來歲數大了什么也不能干了，還要你們養活。

2、算好“名譽帳”，留得清名揚。

一粒一厘，我之名節，人生一世，名節最重，古往今來，舍生取義者比比皆是，也有違法犯罪者不顧名譽，落得一身罵名，遺臭萬年。

3、算好“家庭帳”，幸福萬年長。

人們辛苦奮斗、勞動，目的還是為了家庭生活幸福。特別是現在經濟比較富裕，犯不著亂伸手，害了自己，也害了家人。（前面我講了不少例子）鄭道訪，大家可能都聽說來，被判死刑，其妻子被判刑15年，其兒子被判刑12年，七十多歲的老母獲知兒子媳婦孫兒情況，吞藥致死。本來一個非常幸福的家庭，就這樣毀了。鄭道訪在獄中也幡然悔悟，可是一切都太晚了。

4、算好“自由帳”，天下都可往。

人最大的痛苦莫過于失去自由，沒有了自由，錢財如糞土，一點價值也沒有。在為人民掌權執法時，自己是自由的，干出成績升職加薪，還有成就感。如一旦管不好自己，濫用權力，以權謀私，貪贓枉法失去自由，想必是生不如死吧！所以一定要珍惜眼前的自由。（社會上“管有什么別有病，管沒什么別沒有錢”有病導致傾家蕩產，監獄“管有什么別有罪，管沒什么別沒自由”，犯罪導致家破人亡）

在座的各位朋友，什么是福？守法是福，平安是福。我們能夠工作就是幸福，能夠從事喜歡的工作，是大的幸福，能夠從事喜歡而有意義的工作是巨大的幸福。失去自由的人才懂得 自由的珍貴，受過創傷的人才感到創傷的痛苦。一位“犯了事”的干部說：“我現在進了小屋，才真正知道自由的可貴。如果時光能倒流，讓我重新選擇，只要一家人平平安安地在一起，哪怕天天吃窩頭，啃咸菜，生活再艱苦我也愿意。”

5、算好“親情帳”，友誼萬年長。

人不犯法，親戚間歡顏笑語，味道濃厚，自己也是天天好心情。一旦違法違紀被審查甚至進監獄，那就是門可羅雀，人人避而遠之，可謂眾叛親離。

（三）克服“三種心理”，把握人生方向。

1、貪占心理。

除瀆職中的玩忽職守是由于不正確履職、責任心不強外，其它犯罪皆由主觀心欲膨脹所致。

2、僥幸心理。

當前一些金融單位工作人員之所以頻頻大肆作案，就是因為他們自認為作案手段天衣無縫，只有“天知、地知”，抱有極強的僥幸心理，才做出一樁樁見不得人的勾當。其實這是自欺欺人。豈不知，狐走留味，蛇過有跡，不管你多么狡猾，都會留下蛛絲馬跡，犯罪問題的暴露是必然的。古人說得好：“如要人不知，除非己非為”。因為世上沒有不透風的墻，不論犯罪分子隱藏的多深，偽裝的多巧妙，最終會暴露無疑，紙是包不住火的。

也許有的人認為自己手段高明，做事隱蔽，只要訂立了攻守同盟或將犯罪的痕跡消除掉就能夠高枕無憂，但是任何犯罪 都不是孤立存在的，而總是與一定的事件背景、參與人員、執行過程、產生的結果以及特定的時間、地點等等發生著千絲萬縷的關系的，也就是說，除了你自己以外，有很多客觀存在的因素是你根本無法控制的，偵查工作就是通過發現各種蛛絲馬跡，然后運用智慧謀略和科學技術手段進行揭露犯罪的，隨著偵查水平的不斷提高，偵查手段的不斷完善，特別是各種高科技手段的應用，絕大多數的犯罪都是可以被偵破的。

（舉例王京良案件）

3、攀比心理。

有人見別人住洋房、開洋車、穿名牌，出入大酒店，盲目攀比，覺得自己寒滲，便管不住自己的手，從而走上了不歸之路。

（四）、加強政治、法律法規知識的學習。

要加強政治學習，自覺樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，提高政治修養，講究職業道德，增強抵御各種誘惑的能力。要加強法律法規的學習，因為只有懂得法律，才能夠遵紀守法，有效防止各類犯罪的發生。我覺得我們銀行的同志除了要學好《貸款通則》和《中華人民共和國商業銀行法》等本系統的法律法規外，還要了解《刑法》等法律法規。懂得什么是違法犯罪，這樣才能更好地進行自我約束、自我控制。

（五）、嚴格遵守各項規章制度、法律法規。

近年來，市信用社進一步完善了制度，加大了監督制約力度，對干部職工提出了嚴格的要求，這不是與職工作對，而是 對我們的一種保護，一種關愛，要認識到遵守制度、嚴守法規就是自我保護。規章制度的主要作用是保護而不是束縛。要主動遵守制度法規，而不是被動地受制于規矩的束縛。銀行的各項規章制度，它不是外力強加的一種負擔，一種累贅；而是用重大經濟損失或鮮血甚至是用生命的代價換來的深刻教訓，是提供的一種保護自我的工具，是一項確保免受傷害的保護傘。所以我們必須養成一種良好的職業習慣，那就是要主動遵守制度法規，在規則的限定范圍內行事，絕不越雷池一步。工作中，要牢固樹立“我要遵守”而不是“要我遵守”制度的正確思想。充分認識到：守紀，使我們遠離災難；違規，將會殃及自身，要熱愛和珍惜自己的工作崗位，認識到守紀是福，違規是禍，知道自己能夠做什么，不能做什么，學會用嚴格的規章制度保護好自己。

單位：

一、采取多種形式，加強對員工的思想和法制教育，提高員工對職務犯罪的防范能力。一是思想政治教育。通過各種形式的教育，幫助干部職工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，提高政治修養，講究職業道德，增強抵御各種誘惑的能力。二是法制宣傳教育。運用典型案例以案釋法，組織學好國家有關懲治職務犯罪的規定，使大家從中學習法律知識，增強法制觀念，做到知法、懂法、守法，同職務犯罪作斗爭。要經常開展案例警示教育，要發揮案例生動、通俗易懂、感染力、震懾力強的特點，定期收集、篩選金融系統的典型案例，組織員工進 行警示教育。通過教育，引導每名干部員工，要從珍惜個人前程、珍惜家庭幸福、珍惜集體榮譽、珍惜工作崗位做起，多想一下自己的家庭、子女，想一下單位的榮譽，想一下崗位的職責，三思而后行，走好人生每一步，增強拒腐防變的警覺性，增強遵紀守法的自覺性。

二、加強監督制約，嚴格內部管理，確保制度落到實處。管理的關鍵是制度，制度的關鍵在落實。一是要本著科學性、嚴密性、有效性和可行性的原則，進一步建立、修訂和完善各項規章制度。二是要經常組織員工學習規章制度，讓員工加深對各項規章制度的理解，全面準確地把握各項制度，同時，要特別講清楚怎么做，為什么這么做，不這么做有什么后果和危害，出現了后果要承擔什么責任，從而增強員工自覺遵守規章制度的意識，把規章制度的執行變為干部職工的自覺行動。三是嚴格落實各項金融管理制度。從制度執行上加強經營風險的防范。

對金融系統抵債資產工作環節，我覺得重點是要加強監督制約機制建設。一是在內部制約方面，要建立健全內部控制制度和重大問題集體審議制度。重點加強對抵債資產的立項環節的管理，實行管理、收入、監督相分離三位一體管控模式，及時堵塞漏洞。二是在外部制約方面，要加大檢查督導力度。單位領導采取堅持每季度對抵債資產管理情況聽取匯報和進行分析，及時發現問題，增強工作的針對性；對收益使用開支情況定期進行公開。三是加強財務管理。搞好對抵債資產收入支出 的預算、建立抵債資產專項資金，嚴格使用程度和權限、實行財務透明管理，明確紀檢組長牽頭的財務“內審小組”，定期不定期對抵債資產資金情況進行審計檢查，從根本上筑牢行人員不能為的制度防線。

三、加強對重點崗位人員的監督，防范權力濫用。首先要嚴格干部的使用和管理，采取公開竟聘，群眾測評，組織考核，黨委集體研究決定，任前公示和試用期制度，接受群眾監督，把不合格人員堵在干部隊伍之外。其次要對各項制度的執行情況實行動態監督和控制，定期不定期開展檢查，督促各個環節、崗位的工作人員嚴格按照金融法規和有關制度及操作規程進行，發行苗頭性問題應立即解決。再是對重要崗位人員實行定期輪崗、定期交流和強制休假制度，一個職員長期固定在一個地方或一個崗位上工作，容易形成關系網，出了問題也難以發現，盡管上級行或本行經常檢查監督，也難以知道全面情況。這樣既不利于監督，又不利于遏制違規違法行為。因此，在保證工作人員整體上穩定的前提下，應有計劃、有針對性地對所屬人員實行定期交流和崗位輪換，以達到互相監督制約，及時發現和防止出現違規違法問題的目的，減少和遏制職務犯罪發生。（通過辦案發現，這些案件雖然都有一定的隱蔽性，但案發前也往往暴露出一些可疑跡象，如嫌疑人熱衷于經商、賭博、炒股、買彩票，迷戀酒色、交際復雜、穿戴名牌、頻繁出入高檔娛樂場所等等。凡此種種，都應引起領導高度重視，要注意觀察，重視誘因，牢牢把握員工的思想狀況，發現不好的苗頭 問題，及時教育勸阻，把犯罪現象消滅在萌芽狀態。）

今天我就講這些，由于水平有限，講的不妥甚至不對的，懇請大家批評指正。再次感謝工行的領導和同志們給了我這次與同志們學習交流的機會，同時也祝在座的各位工作順利，家庭幸福，萬事如意。謝謝！