第一篇：個(gè)人教學(xué)情況概述

個(gè)人教學(xué)情況概述

在我二十幾年的教學(xué)工作中，本學(xué)年我擔(dān)五年級(jí)的數(shù)學(xué)教學(xué)，我班有學(xué)生63人。現(xiàn)將這一學(xué)年的工作總結(jié)如下：

一、政治思想工作

本學(xué)年，我能認(rèn)真進(jìn)行政治學(xué)習(xí)并作好詳盡的記錄，能認(rèn)真學(xué)習(xí)中共中央的教育政策法規(guī)。在師德、師風(fēng)、師表等方面堪為人師。能認(rèn)真學(xué)習(xí)，領(lǐng)會(huì)上級(jí)文件精神，自覺提高思想素質(zhì)、道德水準(zhǔn)。生活上嚴(yán)格要求，工作上高標(biāo)準(zhǔn)要求，重工作，輕享受。講奉獻(xiàn)，不索取。從不計(jì)較個(gè)人得失，敬業(yè)樂教，無私奉獻(xiàn)。努力做到吃苦在前，享受在后。遵紀(jì)守法，不賭博，不信封建迷信，生活簡(jiǎn)樸，作風(fēng)正派，言談舉止符合教師職業(yè)道德規(guī)范要求，為人師表，率先垂范，處處以一個(gè)高素質(zhì)的人民教師來要求自己，從無背離黨的路線、方針、政策的言行。深受社會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)、同行、學(xué)生的尊重。

二、教育教學(xué)工作

1、在教育教學(xué)過程中，真誠(chéng)公平地對(duì)待每一個(gè)學(xué)生，從不體罰學(xué)生，能做耐心細(xì)致的工作，讓他們熱愛學(xué)習(xí)，發(fā)揮特長(zhǎng)，培養(yǎng)其素質(zhì)。時(shí)時(shí)以素質(zhì)教育的高標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，不僅教會(huì)了學(xué)生知識(shí)，還教會(huì)學(xué)生做人的道理。

2、教學(xué)工作中，能夠樹立質(zhì)量中心意識(shí)，改進(jìn)教學(xué)方法，推進(jìn)素質(zhì)教育，全面提高教學(xué)質(zhì)量。首先，學(xué)習(xí)大綱，弄清要求，鉆研教材，學(xué)習(xí)理論，摸清學(xué)生情況，備出切實(shí)可行、指導(dǎo)性強(qiáng)的教案。上課中，能堅(jiān)持候課，組織學(xué)生學(xué)習(xí)，講授正確、明白，知識(shí)體系強(qiáng)，重點(diǎn)突出，學(xué)生學(xué)習(xí)愉快，教師教學(xué)輕松。課后，能認(rèn)真輔導(dǎo)，答疑解難，培養(yǎng)學(xué)生良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣。

3、在教學(xué)中注重學(xué)法指導(dǎo)，加強(qiáng)對(duì)尖子生的培養(yǎng)。在自己的黃金時(shí)候應(yīng)努力學(xué)習(xí)，為自己的發(fā)展打下扎實(shí)基礎(chǔ)。同時(shí)還盡力給他們提供條件，把自己的資料書送給他們，把自己的學(xué)習(xí)用具送給他們，在生活上關(guān)心他們。

三、其他方面

本學(xué)年，我全身心投入學(xué)校工作，出全勤，空堂堅(jiān)持坐班。從無曠工、曠課現(xiàn)象發(fā)生，有事向?qū)W校請(qǐng)假。同時(shí)，積極主動(dòng)地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各種工作。經(jīng)過自己的不斷努力，我取得了很好的成績(jī)，但我并不滿足這些，我將以更高的熱情投入到教育教學(xué)工作中去，以更高的標(biāo)準(zhǔn)來要求自己，進(jìn)一步完善自我，向著更高的目標(biāo)奮進(jìn)。

第二篇：個(gè)人工作總結(jié)概述

忙綠的2014年已接近尾聲，總攬這一年的工作成果，1、按照個(gè)人工作總結(jié)分解，主動(dòng)按節(jié)點(diǎn)逐步完成各項(xiàng)工作任務(wù)。遇到問題積極主動(dòng)和領(lǐng)導(dǎo)溝通，不讓每天產(chǎn)生的問題過夜。

2、注重審核工作，嚴(yán)格要求各單位上報(bào)的工作任務(wù)質(zhì)量和節(jié)點(diǎn)，質(zhì)量、節(jié)點(diǎn)并重的要求模式。

3、抓緊學(xué)習(xí)時(shí)間，合理安排學(xué)習(xí)計(jì)劃，爭(zhēng)取2014年完成注冊(cè)安全工程師的取證。

3、上半年建立完成計(jì)量設(shè)備管理平臺(tái)，以及完成安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化的推進(jìn)工作，并以其為基礎(chǔ)結(jié)合公司質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、危險(xiǎn)源和環(huán)境因素建立公司質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系平臺(tái)。

4、加強(qiáng)人員管理，監(jiān)督各單位安全員的日常工作，查看他們的工作是否到位。完成從教育到監(jiān)督檢查的過度。

在原有基礎(chǔ)上，增加安全管理方面工作管理制度，計(jì)量設(shè)備管理程序 加入特種設(shè)備的檢驗(yàn)工作監(jiān)管

第三篇：教學(xué)概述

課題：教學(xué)概述 教學(xué)目的：

1．掌握教學(xué)的概念

2．掌握教學(xué)的實(shí)質(zhì)，認(rèn)識(shí)教學(xué)的本質(zhì)。重點(diǎn)及難點(diǎn)：

1.教學(xué)的意義、任務(wù)

教學(xué)內(nèi)容及步驟（時(shí)間分配）：

第二章 教學(xué) 第一節(jié) 教學(xué)概述

一、教學(xué)的概念

廣義上，教學(xué)是指教育者指導(dǎo)學(xué)習(xí)者所進(jìn)行的一切有目的學(xué)習(xí)活動(dòng)。狹義上，教學(xué)特指在學(xué)校中教師引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行的一切學(xué)校

（一）教學(xué)的定義

廣義的教學(xué)包括著人類在所有情況下教和學(xué)的共同活動(dòng)，無論是有組織的還是無組織的人與人之間的傳授與學(xué)習(xí)的活動(dòng)，都可稱之為教學(xué)。狹義的教學(xué)，它是專指在學(xué)校中教師與學(xué)生之間的有組織的教和學(xué)的活動(dòng)。

（二）強(qiáng)調(diào)教學(xué)是一種活動(dòng)

教學(xué)是活動(dòng)的教學(xué)，是師生之間、學(xué)生與學(xué)生之間交往互動(dòng)與共同的發(fā)展。教學(xué)是以課程內(nèi)容為中介的師生雙方教和學(xué)的共同活動(dòng)。其目的是使學(xué)生掌握一定的知識(shí)、技能并獲得身心各方面良好的發(fā)展。1983年激進(jìn)的建構(gòu)主義的代表人物馮.格拉色斯費(fèi)爾德（Von Glasersfeld）指出：我們應(yīng)該把知識(shí)與能力看作是個(gè)人建構(gòu)自己經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)物，教師的作用不再是講授“事實(shí)”，而是幫助和知道學(xué)生在特定的領(lǐng)域中建構(gòu)自己的經(jīng)驗(yàn)。這種“建構(gòu)”觀點(diǎn)推動(dòng)了現(xiàn)代教學(xué)的發(fā)展。

1、教學(xué)過程是教師引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行活動(dòng)的過程。活動(dòng)是學(xué)生經(jīng)歷化過程的活動(dòng)。活動(dòng)是學(xué)生自己建構(gòu)知識(shí)的活動(dòng)。

2、教學(xué)過程是教師和學(xué)生之間互動(dòng)的過程。教學(xué)是教師與學(xué)生圍繞著教材這一“文本”進(jìn)行平等“對(duì)話”的過程，依此來實(shí)現(xiàn)課堂中師生間的互動(dòng)。學(xué)生是學(xué)習(xí)活動(dòng)的主體，教師應(yīng)成為學(xué)生學(xué)習(xí)活動(dòng)的組織者、引導(dǎo)者與合作者。

3、教學(xué)過程是師生共同發(fā)展的過程。教學(xué)過程促進(jìn)了學(xué)生的發(fā)展，教學(xué)過程促進(jìn)可教師本身的成長(zhǎng)。

二、教學(xué)的實(shí)質(zhì)

教學(xué)過程的實(shí)質(zhì)就是交往。沒有溝通就不可能有教學(xué)。教和學(xué)是一對(duì)關(guān)系，教以學(xué)為內(nèi)在的要素，學(xué)以教為內(nèi)在的要素。教學(xué)活動(dòng)中的教與學(xué)的關(guān)系不僅形成了教師與學(xué)生之間一對(duì)一的關(guān)系，也形成了學(xué)生與學(xué)生之間的關(guān)系、教師與學(xué)生群體之間的關(guān)系、學(xué)生與學(xué)生群體之間的關(guān)系等多重網(wǎng)狀關(guān)系。教學(xué)的終極目標(biāo)設(shè)定在學(xué)生健全人格的形成，因而教學(xué)的溝通與合作是以學(xué)生主體地位為前提的。教師在教學(xué)過程中應(yīng)當(dāng)這樣來指導(dǎo)學(xué)生：通過教學(xué)意圖與策略等影響學(xué)生使之成為學(xué)習(xí)的行動(dòng)者。讓學(xué)生作為溝通與活動(dòng)的積極參與者，使之成為學(xué)習(xí)的主體，教師通過同學(xué)生的溝通和活動(dòng)展開指導(dǎo)。

教學(xué)在學(xué)校工作中居于十分重要的地位。學(xué)校要實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)目標(biāo)，造就合格人才，就必須以教學(xué)為主，并圍繞教學(xué)這個(gè)中心安排其他工作。

（一）教學(xué)是嚴(yán)密組織起來的傳授系統(tǒng)知識(shí)，促進(jìn)學(xué)生發(fā)展的最有效的形式 教學(xué)可較簡(jiǎn)捷地促進(jìn)學(xué)生將人類的科學(xué)文化知識(shí)內(nèi)化為自身的精神財(cái)富，從而促進(jìn)學(xué)生的身心發(fā)展，使其在短時(shí)期內(nèi)成長(zhǎng)為社會(huì)發(fā)展的有用之材，從而保證社會(huì)的延續(xù)和發(fā)展。

（二）教學(xué)是進(jìn)行全面發(fā)展教育，是實(shí)現(xiàn)教育目的的基本途徑

教學(xué)能夠有目的、有計(jì)劃地將教育的各個(gè)組成部分的基本知識(shí)傳授給學(xué)生，促進(jìn)他們?cè)诘隆⒅恰Ⅲw、美、勞等方面按預(yù)期的要求發(fā)展。

（三）教學(xué)是傳遞人類積累的豐富文化知識(shí)重要手段

閱讀以下文章，結(jié)合實(shí)際談?wù)勀銓⑷绾味冗^幾年大學(xué)時(shí)光，以適應(yīng)未來社會(huì)對(duì)教師的要求。

太陽底下，你能否“最光輝” ? 都說教師是“太陽底下最光輝的職業(yè)”。如今你的頭頂上，照耀的已是一輪21世紀(jì)的太陽，那么太陽底下的你，該是一道 怎樣的風(fēng)景?你能否做到“最光輝”?

你應(yīng)該詩意地棲居在校園里。作為教師，校園就是你的“大地”，你“充滿勞績(jī)”，但更應(yīng)該充滿著詩意。詩意的本質(zhì)是情 感。過去，你也許看起來還非常具有愛心，但你不妨無情地解剖一下自己，是否狹隘、庸俗、偽圣，是否是以學(xué)生智商的高低、分?jǐn)?shù)的多少?zèng)Q定你情感的濃淡。詩意來源于憧憬，對(duì)明天的憧憬 會(huì)使你美麗無比。詩意的生存，會(huì)使你感覺到趣味和美，感覺到校園風(fēng)景如畫。于是，你與學(xué)生的每一次詰難問疑，都會(huì)喚醒彼此心中的眷戀與期待。

你應(yīng)該開闊你的教育視野。除了文化視野，你還要具有時(shí)間 和空間視野。關(guān)于時(shí)間視野：你緊抓住學(xué)生在校的時(shí)間當(dāng)然沒有 錯(cuò)，但你若看不到他們更長(zhǎng)的未來乃至一生，那么你肯定只會(huì)睜著葛朗臺(tái)般的眼睛，把分?jǐn)?shù)當(dāng)做金子，并瘋狂地占有它，貪得無厭。蘇霍姆林斯基說過：“孩子在離開學(xué)校的時(shí)候，帶去的不僅 僅是分?jǐn)?shù)，更重要的是帶著他對(duì)未來的追求。”所以，你的眼光 應(yīng)該穿透學(xué)生的一生!關(guān)于空間視野：學(xué)校的圍墻可隔斷安全隱 患，但你假如用它把社會(huì)也隔斷了，那么學(xué)生就如同置身山巔上的廟宇，心中只剩下與實(shí)際相脫離的虛幻；你更不能筑起你心中的圍墻，以你對(duì)分?jǐn)?shù)(實(shí)際上是對(duì)獎(jiǎng)金、飯碗)的片面的瘋狂追求，脅迫學(xué)生回歸校園、死守校園，而不讓他們走向更寬廣的世界。所以，你的眼光應(yīng)該輻射到社會(huì)生活的每個(gè)角落!你應(yīng)該追求教育附加值。認(rèn)知活動(dòng)是教育的核心、最主要的部分，然而在過去，你卻把它看做教育內(nèi)容的全部或本身。這樣，面對(duì)課本，你教在這頭，學(xué)生學(xué)在那頭，而在教與學(xué)的漫漫路途上，進(jìn)行的僅僅是冰冷的智慧：正確以及糾正錯(cuò)誤。但是，課堂上惟有是與非?沒有美與丑?善與惡?學(xué)生只要智商而不要情商?否!你應(yīng)該樹立新的理念：課堂教學(xué)只不過是借認(rèn)知活動(dòng)，共同發(fā)生著人生中的一段重要的“生命經(jīng)歷”，這樣你與學(xué)生完成認(rèn)知活動(dòng)的同時(shí)，也體驗(yàn)了心靈的豐富、情感的震撼、友誼的碰撞、倫理的力量和意志的砥礪等。

你應(yīng)該富有創(chuàng)造力。在信息閉塞得連一本書都難買的過去，你僅憑一本教參就能使自己的話語充滿權(quán)威，但當(dāng)今是一個(gè)信息便捷的時(shí)代，而更重要的是創(chuàng)新已成為時(shí)代之精神，你要讓學(xué)生 富有創(chuàng)造力，你得先有創(chuàng)造性。

姚鼐《登泰山記》云： “日上，正赤如丹，下有紅光，(東海)動(dòng)搖承之。”新的世紀(jì)，金光照耀，你是否做好“動(dòng)搖承之”的準(zhǔn)備了呢?太陽底下，你是否能夠“最光輝”呢? 李仁甫：(太陽底下，你能否“最光輝”?》，(成才導(dǎo)報(bào))，2002年1月15日。

參考文獻(xiàn)： ．施良方、崔允漷《教學(xué)理論：課堂教學(xué)的原理、策略與研究》，上海，華東師范大學(xué)出版社 1999 年版 ．胡學(xué)增、沈勉榮、郭強(qiáng)《現(xiàn)代教學(xué)論基礎(chǔ)研究》，西安，陜西人民教育出版社 1993 年版。．張華《課程與教學(xué)論》，上海，上海教育出版社 2000 年版。4 ．高文主編《現(xiàn)代教學(xué)的模式化研究》，濟(jì)南，山東教育出版社 2000 年版。． [ 美 ]BruceJoyce，MarshaWell，EmilyCalhoun 著，荊建華、宋富剛、花清亮譯《教學(xué)模式》，北京，中國(guó)輕工業(yè)出版社 2002 年版。．王策三《教學(xué)論稿》，北京，北京人民教育出版社 1985 年版。7 ．吳杰《教學(xué)論》，長(zhǎng)春，吉林教育出版社 1986 年版。8 ．瞿葆奎主編《教育學(xué)·教學(xué)》(上、中)。北京，人民教育出版社 1988 年版。

第四篇：個(gè)人理財(cái)概述(判斷題)

演講稿 工作總結(jié) 調(diào)研報(bào)告 講話稿 事跡材料 心得體會(huì) 策劃方案

個(gè)人理財(cái)概述(判斷題)

個(gè)人理財(cái)概述(判斷題)

一、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。

1．商業(yè)銀行最低收益理財(cái)計(jì)劃所保障的最低收益率一般低于同期限的銀行定期存款利率。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：商業(yè)銀行最低收益理財(cái)計(jì)劃所保障的最低收益率一般高于同期限的銀行定期存款利率。

2．信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃的特點(diǎn)是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者可以獲得固定的年收益率；如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體發(fā)生信用違約事件，則投資者沒有任何收益。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

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3．固定收益理財(cái)計(jì)劃是指投資者獲取的收益固定，風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān)，如果資金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失責(zé)任完全由銀行承擔(dān)；如果資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng)，則超過固定收益部分的收益由銀行和客戶按照合同約定分配的一種理財(cái)計(jì)劃。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：固定收益理財(cái)計(jì)劃是指投資獲取的收益固定，風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān)。如果資金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失，責(zé)任完全由銀行承擔(dān)；如果資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng)，則超過固定收益部分的收益歸商業(yè)銀行所有。

4．銀行推出的投資于信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品一般都由政策性銀行或國(guó)有商業(yè)銀行提供連帶責(zé)任保證，同時(shí)銀行作為信托計(jì)劃單一的委托人，比個(gè)人投資者更專業(yè)，更能監(jiān)控信托項(xiàng)目的進(jìn)展和發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，因而這類理財(cái)產(chǎn)品全無風(fēng)險(xiǎn)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：信托掛鉤型理財(cái)計(jì)劃是將理財(cái)資金通過信托計(jì)劃的方式發(fā)放貸款以獲取較高的收益的理財(cái)產(chǎn)品。相對(duì)于傳統(tǒng)的信托產(chǎn)品，銀行推出的投資于信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)較小，一般

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都由政策性銀行或國(guó)有商業(yè)銀行提供連帶責(zé)任保證，具有較高的安全性。銀行作為信托計(jì)劃單一的委托人，比個(gè)人投資者更專業(yè)，更能監(jiān)控信托項(xiàng)目的進(jìn)展和發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。但并不能說明沒有風(fēng)險(xiǎn)，只是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。

5．在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由銀行按照約定方式承擔(dān)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)或者由客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。

6．綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為理財(cái)顧問和理財(cái)計(jì)劃兩類。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B

7．在美國(guó)，20世紀(jì)80年代是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的成熟期。

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A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：美國(guó)的理財(cái)業(yè)經(jīng)過1987年低谷后的調(diào)整恢復(fù)，直到進(jìn)入21世紀(jì)才成為認(rèn)知度和社會(huì)地位相當(dāng)高的專門職業(yè)，可以說21世紀(jì)初才是美國(guó)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)成熟期。

8．理財(cái)計(jì)劃按照是否保本，分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：理財(cái)計(jì)劃按照客戶獲取收益的方式，分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。

9．寬松的貨幣政策有助于刺激投資需求增長(zhǎng)、支持資產(chǎn)價(jià)格上升；相反，緊縮性的貨幣政策則會(huì)抑制投資需求，導(dǎo)致利率上升和金融資產(chǎn)價(jià)格下跌。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

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10．從工作的內(nèi)容上來說，商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)是相同的。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指“商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)”。從工作的內(nèi)容上來說，商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)是不相同的。商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)容可以包括但不限于儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)。

11．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展期是在20世紀(jì)90年代。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在我國(guó)的形成和發(fā)展期是在20世紀(jì)90年代，在國(guó)外的發(fā)展大體上分為三個(gè)階段：第一個(gè)階段，20世紀(jì)30年代到60年代；第二個(gè)階段，20世紀(jì)60年代到80年代；第三個(gè)階段，20世紀(jì)80年代到現(xiàn)在。

12．私人銀行業(yè)務(wù)的目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到

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保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A 解題思路：私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖，其目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)。

13．個(gè)人理財(cái)是對(duì)個(gè)人和家庭的收入、支出、融資、投資進(jìn)行安排和規(guī)劃，以實(shí)現(xiàn)投資收益最大化和個(gè)人資產(chǎn)分配合理化的過程。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

14．個(gè)人理財(cái)實(shí)際上就是儲(chǔ)蓄或投資。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：現(xiàn)代意義上的個(gè)人理財(cái)，不同于單純的儲(chǔ)蓄或投資，它不僅包括財(cái)富的積累，還包括了財(cái)富的保障和安排。財(cái)富保障的核心是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制。

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15．由于稅收政策直接關(guān)系到投資收益與成本，因此對(duì)個(gè)人和家庭的投資策略具有直接的影響。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

16．如果物價(jià)水平處在變動(dòng)之中，則名義利率能夠反映理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)收益水平。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：只有在物價(jià)水平不變的前提下，不同的名義利率才能夠真實(shí)反映投資者投資于理財(cái)產(chǎn)品所獲得的實(shí)際收益率水平的差異。如果物價(jià)水平是處在變動(dòng)之中的狀態(tài)，那么名義利率就不能夠真實(shí)反映投資收益率，應(yīng)該將名義利率減去通貨膨脹率之后得到實(shí)際利率，從而反映理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)收益水平。

17．從2006年開始，伴隨著金融市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的進(jìn)一步變化，中國(guó)大陸個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)入了大幅擴(kuò)展時(shí)期，客戶對(duì)理財(cái)?shù)男枨笕找嬖鲩L(zhǎng)。

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A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

18．在商業(yè)銀行開展的理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問服務(wù)，管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：在商業(yè)銀行開展的理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)自行管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

19．當(dāng)不同社會(huì)群體之間的收入差距加大時(shí)，凸顯私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展空間。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

20．保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本

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金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶與銀行共同承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)(而不是銀行與客戶共同承擔(dān))，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃。

21．在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)該買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，以獲取經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來的收益。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B

22．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期，金融企業(yè)為了銷售產(chǎn)品而專門建立一個(gè)流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)、檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，從而確立財(cái)務(wù)規(guī)劃，建議不同的方案給客戶，實(shí)施這些方案并監(jiān)控方案的執(zhí)行情況。

A．對(duì) B．錯(cuò)

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正確答案:B 解題思路：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)漸趨成熟時(shí)期，金融企業(yè)為了銷售產(chǎn)品而專門建立一個(gè)流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)、檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，從而確立財(cái)務(wù)規(guī)劃，建議不同的方案給客戶，實(shí)施這些方案并監(jiān)控方案的執(zhí)行情況。

23．理財(cái)就是投資，投資就是理財(cái)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：理財(cái)和投資的目標(biāo)、結(jié)果不同，分析、安排、實(shí)施的依據(jù)也不同。盡管投資和理財(cái)緊密相關(guān)，但投資不同于理財(cái)。不能將理財(cái)狹隘地理解為投資。實(shí)際上理財(cái)?shù)纳婕懊娣浅V泛，構(gòu)成理財(cái)核心的是投資收益的最大化和個(gè)人資產(chǎn)分配的合理化。理財(cái)規(guī)劃包括投資規(guī)劃、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃等諸多方面。

24．私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)“金字塔”的塔尖。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A 解題思路：私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖，精心收集

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其目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)。

25．如果就業(yè)率比較高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那么個(gè)人理財(cái)應(yīng)更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B

26．期權(quán)聯(lián)結(jié)計(jì)劃保證金存款貨幣(存款貨幣)是指投資者持有的作為理財(cái)計(jì)劃交易保證資金的貨幣。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

27．在通貨膨脹條件下，股票這類金融資產(chǎn)通常不會(huì)面臨貶值風(fēng)險(xiǎn)的。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：在嚴(yán)重通貨膨脹的條件下，股票等資產(chǎn)同樣

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也面臨貶值，持有外匯資產(chǎn)可能成為僅存的保值選擇。

28．如果就業(yè)率比較高，社會(huì)人才供不應(yīng)求，預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那么個(gè)人理財(cái)可以更多配置儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：如果預(yù)期未來家庭收入可通過努力勞動(dòng)獲得明顯增加，那么個(gè)人理財(cái)策略可以偏于積極，更多配置高收益的股票、房產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，減少儲(chǔ)蓄產(chǎn)品類資產(chǎn)的配置。

29．風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度較高的客戶群體，商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)計(jì)非保證收益理財(cái)計(jì)劃以滿足其高投資回報(bào)的期望。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度較高的客戶群體，商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)計(jì)保證收益理財(cái)計(jì)劃以滿足其高投資回報(bào)的期望。

30．在一個(gè)開放、進(jìn)步、文明的社會(huì)文化環(huán)境下，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展空間將非常廣闊。

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A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

31．如果物價(jià)水平是處在變動(dòng)之中的狀態(tài)，則名義利率能夠反映理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)收益水平。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B

32．最低收益理財(cái)計(jì)劃是指由銀行向客戶承諾支付的最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配。一般情況下，這一最低收益水平是以同期的銀行定期存款利率為上限。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：一般情況下，這一最低收益以同期存款利率(指儲(chǔ)戶獲得的實(shí)際收益率，在我國(guó)存在5％的利息稅)為上限。

33．期權(quán)聯(lián)結(jié)計(jì)劃的綜合收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃期權(quán)費(fèi)收益。

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A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：期權(quán)聯(lián)結(jié)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃期權(quán)費(fèi)收益，綜合收益是理財(cái)計(jì)劃的期權(quán)費(fèi)收益和保證金存款收益的匯總收益。

34．保證收益理財(cái)計(jì)劃有可能被商業(yè)銀行利用成為高息攬儲(chǔ)和規(guī)模擴(kuò)張的手段，從而回避利率管制，并進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

35．期權(quán)聯(lián)結(jié)計(jì)劃掛鉤貨幣是指投資者指定的、在理財(cái)?shù)狡跁r(shí)銀行可以要求投資者取回的與存款貨幣不同的另一種貨幣形式。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

36．自2006年后，中國(guó)大陸的人民幣理財(cái)產(chǎn)品開始逐漸回暖。

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A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:A

37．當(dāng)就業(yè)率不斷下降，失業(yè)人數(shù)不斷增加時(shí)，個(gè)人理財(cái)策略可以偏于積極，更多配置股票、房產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：如果就業(yè)率不斷下降，社會(huì)人才供過于求、失業(yè)人數(shù)不斷增加，預(yù)期未來家庭收入存在不確定性，那么個(gè)人理財(cái)策略偏于保守，更多配置防御性資產(chǎn)如儲(chǔ)蓄產(chǎn)品等，以避免投資損失使家庭本來已經(jīng)不佳的經(jīng)濟(jì)狀況雪上加霜。

38．私人銀行業(yè)務(wù)中產(chǎn)品的比重大于服務(wù)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：私人銀行業(yè)務(wù)是指向富人及其家庭提供的理財(cái)業(yè)務(wù)，它并不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)，利用信托、保險(xiǎn)、基金等一切金融工具維護(hù)客戶資產(chǎn)在獲益、精心收集

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風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性之間的精準(zhǔn)平衡，同時(shí)也包括與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的一系列法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。私人銀行業(yè)務(wù)中服務(wù)比重大于產(chǎn)品，一般產(chǎn)品和服務(wù)的比例為3：7。

39．個(gè)人理財(cái)最早在英國(guó)興起，但后來是在美國(guó)發(fā)展成熟。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：個(gè)人理財(cái)最早在美國(guó)興起和發(fā)展成熟。

40．當(dāng)股票交易的印花稅稅率調(diào)高后，抑制了股票投資的積極性，短期內(nèi)股市可能因此而下跌。這反映了收入分配政策對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：當(dāng)股票交易的印花稅稅率調(diào)高后，抑制了股票投資的積極性，短期內(nèi)股市可能因此而下跌。這反映了財(cái)政政策(而不是收入分配政策)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響。

41．私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個(gè)人理財(cái)，盡管已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，但仍然屬于分業(yè)經(jīng)營(yíng)范疇。

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A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個(gè)人理財(cái)，已經(jīng)超越了簡(jiǎn)單的銀行資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)，實(shí)際屬于混業(yè)經(jīng)營(yíng)范疇。

42．商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，均屬于理財(cái)顧問服務(wù)。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，不屬于理財(cái)顧問服務(wù)。在理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

43．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特性之一是需求的一致性與層次性。

A．對(duì) B．錯(cuò)

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正確答案:B 解題思路：商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特性有：需求的廣泛性與動(dòng)態(tài)性、需求的交融性與開放性、需求的分散性與低風(fēng)險(xiǎn)性、需求的差異性與層次性。

44．我國(guó)監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定，商業(yè)銀行在開展有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)(協(xié)助性服務(wù))時(shí)可以未經(jīng)實(shí)現(xiàn)獲準(zhǔn)而使用信托權(quán)利。

A．對(duì) B．錯(cuò)

正確答案:B 解題思路：美國(guó)貨幣監(jiān)理署規(guī)定，商業(yè)銀行在開展有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)(協(xié)助性服務(wù))時(shí)可以未經(jīng)事先獲準(zhǔn)而使用信托權(quán)力。相比之下，我國(guó)《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)，同時(shí)利率尚未完全市場(chǎng)化，銀行開發(fā)銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品面臨的約束較多，潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)較大。

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第五篇：1個(gè)人理財(cái)概述

1.個(gè)人理財(cái)概述1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類1.1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念1.1.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類1.2 個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展1.2.1 個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展1.2.2 個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展1.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1 宏觀因素1.3.2 微觀因素2.個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)2.1 生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃2.1.1 生命周期理論2.2.2 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃2.2 理財(cái)價(jià)值觀2.2.1 理財(cái)價(jià)值觀的含義2.2.2 四種典型的理財(cái)價(jià)值觀2.3 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性2.3.1 影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素2.3.2 客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的匪類及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.4 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算2.4.1 貨幣時(shí)間價(jià)值

2.5 投資理論和市場(chǎng)有效性2.5.1 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)定2.5.2 市場(chǎng)有效性2.6 資本配置與產(chǎn)品組合2.6.1 資本配置原理2.6.2 個(gè)人產(chǎn)品組合3.金融市場(chǎng)3.1 金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)3.1.1 金融市場(chǎng)的功能3.1.2 金融市場(chǎng)的分類3.2 貨幣市場(chǎng)3.3 資本市場(chǎng)3.3.1 股票市場(chǎng)3.3.2 債券市場(chǎng)3.3.3 證券投資基金市場(chǎng)3.4 金融衍生品市場(chǎng)3.4.1 金融衍生品市場(chǎng)概述3.4.2 金融衍生品市場(chǎng)3.5 外匯市場(chǎng)3.5.1 外匯市場(chǎng)概述3.5.2 外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制

3.6.1 保險(xiǎn)市場(chǎng)概述3.6.2 保險(xiǎn)市場(chǎng)的主要產(chǎn)品分類3.7 黃金及其他投資市場(chǎng)3.7.1 黃金市場(chǎng)3.7.2 房地產(chǎn)市場(chǎng)3.7.3 收藏品市場(chǎng)3.8 金融市場(chǎng)的發(fā)展3.8.1 世界金融市場(chǎng)的發(fā)展3.8.2 中國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展4.銀行理財(cái)產(chǎn)品4.1 理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展4.2 當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹4.2.1 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品4.2.2 債券型理財(cái)產(chǎn)品4.2.3 貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品4.2.4 新股申購類理財(cái)產(chǎn)品4.2.5 結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品5.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.1 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念5.2 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則5.3 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類

5.3.2 股票5.3.3 保險(xiǎn)5.3.4 國(guó)債5.3.5 信托5.3.6 黃金6.理財(cái)顧問服務(wù)6.1理財(cái)顧問服務(wù)概述6.1.1理財(cái)顧問服務(wù)概念6.1.2理財(cái)顧問服務(wù)流程6.1.3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)6.2 客戶分析6.2.1 收集客戶信息6.2.2 客戶理財(cái)分析6.2.3 客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析6.2.4 客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析6.3 財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.1 現(xiàn)金，消費(fèi)和債務(wù)管理6.3.2 保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.3 稅收規(guī)劃6.3.4 人生事件規(guī)劃6.3.5 投資規(guī)劃

7.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)及相關(guān)法律7.1.1 《中華人民共和國(guó)民法通則》7.1.2 《中華人民共和國(guó)合同法》7.1.3 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》7.1.4 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》7.1.5 《中華人民共和國(guó)證券法》7.1.6 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》7.1.7 《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》7.1.8 《中華人民共和國(guó)信托法》7.1.9 《個(gè)人所得稅法》7.1.10 《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》7.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)7.2.1《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》7.2.2《期貨交易管理?xiàng)l例》7.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》7.3.3《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》7.3.4《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》8.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

8.1.1 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的違法責(zé)任8.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理8.2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)8.2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求8.2.3 個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理8.2.4 綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理8.2.5 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計(jì)劃)風(fēng)險(xiǎn)管理8.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理8.3.1 從業(yè)人員的基本構(gòu)成8.3.2 從業(yè)人員的基本條件8.3.3 從業(yè)人員職業(yè)操守要求8.3.4 從業(yè)人員的限制性條款8.3.5 從業(yè)人員的違法責(zé)任8.4 客戶的合規(guī)性管理8.4.1 客戶的準(zhǔn)入管理8.4.2 客戶的基本條件8.4.3 客戶的限制性條件8.4.4 客戶的違法責(zé)任