第一篇：月度經營分析報告

月度經營分析報告

（一）上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學的發展觀指導經營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業務為依托，發展個人金融業務，不斷調整客戶結構，強化中高端客戶的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經營格局，積極推進經營模式和增長方式的轉變?，F將上半年經營工作報告如下。

一，各項經營指標完成情況

1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成年度計劃任務的80.4%，較上年同期減少2051萬元；對公存款下降14986萬元，完成年度計劃任務的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。

2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成年度任務的32%。個人綜合消費貸款余額較年初增加43萬元。

3、理財產品銷售額40446萬元，完成年度任務1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理發行各類基金100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優質客戶657戶。

4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成年度計劃任務的134.3%，超額完成分行下達的年度任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務6000張的36%。

5、新增企業網上銀行證書客戶3戶，企業網上銀行普通客戶14戶，個人網銀證書客戶26戶，個人網銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。

6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成年度任務的48.8%。

7、實現中間此文來源于是：業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間此文來源于是：業務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間此文來源于是：業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。

8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。

二，上半年主要工作總結：

年初，我行將各項業務的營銷和發展作為經營工作的重中之重，為此，支行積極根據縣域經濟的發展，整合內部機構，進一步加大考核，制定符合我行實際的業務營銷方案，實施以項目產品帶動業務發展。

1，整合內部機構，進一步實施“大個金”經營戰略，支行按照上級行加快發展個人金融業務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產風險部、營業管理部進行了統一整合，成立個人金融業務中心，分設個人金融業務服務部和個人金融業務營銷部。為進一步加快個人金融業務的發展提供了堅實的保障。

2，密切銀企關系，狠抓各項存款工作

年初，支行組織相關業務營銷人員利用閑暇時間此文來源于是：，深入企業、事業單位、學校等，以公司業務為依托，對我行代發工資的優質客戶逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間此文來源于是：的關系，穩固了現有代發工資客戶。

3，制定營銷方案，全力實施項目產品帶動業務發展

為了全力構建“大個金”經營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業務營銷工作，制定了一季度業務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客戶營銷系統為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導帶頭，業務部門具體參與的營銷體系，充分發揮個人業務和公司業務的聯動效應，增強整體服務能力。先后集體營銷**縣石油公司中油牡丹國際卡62張，**糧庫23張，為****集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為**宏源機械廠、橋梁廠開立企業網上銀行，為**縣居家樂超市、城區加油站、**酒樓安裝pos機，目前，除**酒樓手續正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環境。

3，進一步加大個人客戶營銷系統的維護工作

為了促進個人客戶營銷系統管理工作的科學化，進一步篩選中高端優質客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業務操作中發現的優質客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關系，盡最大可能的采集客戶的詳細信息，為下一步個人客戶經理的營銷提供詳細的資料。

4，積極制定銀行卡業務營銷考核辦法，促進此文來源于是銀行卡業務的發展，為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的年度計劃任務。

5，強化中間業務收入，不斷促進經營效益的提高為了提高中間此文來源于是：業務收入占比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發展戰略部署，⑴是重點抓住了為金堆鉬業公司營銷國債一億元，⑵是與**公司簽訂代保管國債憑證業務，收取手續費2萬元，及時收回了陜化代保管、**縣郵政局、**縣農發行代理現金手續費3.3萬元，與**縣煙草公司積極協商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續費1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產品的銷售，努力擴大代理類中間此文來源于是：業務收入。⑷是積極開展牡丹中油聯名卡營銷，借助刷中油聯名卡加油優惠的有利時機，積極與**縣二運司、**出租公司等單位聯系，大力宣傳，推廣中油聯名卡，有效的提高了銀行卡業務收入。

三，經營工作中存在問題：

1，信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業務難以投放的情況下，唯有大力發展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產結構，提高經營效益。

2，電子銀行業務營銷發展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務的13%，任務差距較大。

3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數。對公存款主要依賴于**業公司的局面未有明顯改觀。

4，個人中高端優質客戶維護工作還有待進一步加強，目前優質客戶信息采集新增218戶，但是，優質客戶的維護及對優質客戶的營銷工作還未能充分的發揮作用。

三，下半年經營工作措施

從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經營工作的重點主要是認真分析經營工作中存在的薄弱環節，進一步加大業務營銷，縮小差距，確保年度各項任務的全面完成。

是狠抓存款工作不放松，從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發工資業務。對公存款重點營銷**公司，在抓好優質客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機構客戶，制定營銷措施，不斷強化業務營銷，逐步改善對公存款優質客戶結構。力爭在年末完成對公存款是下大力氣，強化各項代理業務，一是不斷加強傳統結算業務收入，加大人民幣結算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業務，為客戶提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業務的全面發展，繼續堅持以代理保險為主的各項代理業務，同時積極營銷各類基金和理財產品，促進各項代理業務的健康、穩定的發展。三是借助電子銀行示范區的推廣，堅持發展新型的電子銀行業務，逐步減輕柜面業務操作壓力，繼續加大電子銀行業務營銷單項考核力度，對營銷企業網銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性。

努力加大個人消費貸款營銷力度

根據我縣區域發展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。

月度經營分析報告

（二）一、全市經營基本情況

(一)全市收入完成情況

2月份當月全市實現業務總收入916萬元，同比增長327萬元，增幅55.52%。其中實現個人業務收入376萬元、公司業務收入104萬元、資產業務收入424萬元、其他收入12萬元。當月完成省行預算的7.45%，欠產0.88%、109萬元，較上月減少131萬元。當月實現業務收入規模排名全省第7，較上月下降一位，較孝感少177萬元，較恩施少1萬元。

2月份當月收入下降的主要原因有：一是個人業務收入下降較多，2月份由于列支了1月份的在途資金成本(今后每月在途資金成本在次月列支)，導致儲蓄利差收入較上月減少21萬元;春節長假因素導致匯兌收入及交易手續費收入較上月減半，減少約15萬元;代理保險業務發展勢頭放緩，收入較上月減少60萬元;2月份無小額賬戶管理費收入，較上月減少28萬元，以上合計減少124萬元。二是公司業務收入有所下降。2月份由于公司業務平均余額沒有增長，加上列支了1月份的公司業務在途資金成本，導致公司業務利差收入減少46萬元。兩者相加一共影響總收入減少170萬元。雖然資產業務收入有一定增量(較上月增長34萬元)，但仍未能彌補總收入缺口。

1-2月份全市累計實現業務總收入1963萬元，收入規模排名全省第6。較前一位孝感低310萬元;比后一位恩施高 32萬元。累計收入同比增加773萬元，增幅64.85%，同比收入增幅排名全省第6,較上月進1位，超全省平均增幅7.58%，較孝感低25.96%，較恩施低4.14%。完成省行預算15.96%，完成預算進度排名全省第10，較上月降3位，被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天門(15.99%)超過;超全省平均進度0.26%，較孝感低1.8%、較恩施低1.6%。完成我行自定收入預算的15.34%，欠產1.33%，欠產絕對值170萬元。

累計實現個人金融業務收入879萬元，收入規模排名全省第7，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低16萬元，較后一位十堰高76萬元。個人業務收入占總收入的44.78%，同比增加312萬元，增幅55.07%，排名全省第3。完成省行預算19.53%，完成預算進度排名全省第4，超序時進度2.86%，超全省平均進度2.36%，但2月較1月收入增幅排名全省第17位。其中累計實現儲蓄利差收入563萬元，代理保險收入220萬元，小額賬戶管理費收入28萬元，交易業務手續費收入41萬元，匯兌收入17萬元，儲蓄其他收入10萬元。

累計實現資產業務收入814萬元，收入規模排名全省第5，較前一位孝感低137萬元，較后一位恩施高75萬元。資產業務收入占總收入的41.46%，同比增加300萬元，增幅58.28%，排名全省第11。完成省行預算15.95%，完成預算進度排名全省第12，欠序時進度0.72%，較全省平均進度低0.93%，2月較1月收入增幅排名全省第4位。

累計實現公司業務收入254萬元，收入規模排名全省第8，較上月降一位，被恩施超過。較前一位恩施低19萬元，較后一位咸寧高10萬元。公司業務收入占總收入的12.94%，同比增加151萬元，增幅146.64%，排名全省第4。完成省行預算10.16%，完成預算進度排名全省第14，欠序時進度6.51%，較全省平均進度低0.77 %，2月較1月收入增幅排名全省第18位。

累計實現其他收入(代扣郵政稅金及短信收入)16萬元。

(二)縣市行收入完成情況

完成預算情況：全市1-2月份累計完成自定預算的15.33%?？h市支行中，第1名秭歸20.39%，第2名宜都17.59%，第3名遠安15.92%，第4名興山15.86%，第5名枝江14.91%，第6名當陽14.55%，第7名現業14.51%，第8名五峰14.28%，第9名夷陵區13.91%，第10名長陽13.9%。全市10個單位中，僅秭歸、宜都達到2月份序時進度;枝江、當陽、現業、五峰未達到全市平均進度，夷陵區、長陽未達到14%。

收入增長情況：全市1-2月份累計收入同比增幅64.91%?？h市支行中，第1名秭歸115.65%，第2名宜都90.79%，第3名枝江79.79%，第4名遠安68.78%，第5名現業66.23%，第6名興山60.24%，第7名長陽53.16%，第8名五峰52.5%，第9名當陽43.5%，第10名夷陵區35.51%。全市10個單位中，興山、五峰、當陽、夷陵區未達到全市平均增幅，其中夷陵區未達到40%。

收入規模排名情況：與上月全省收入規模排名比較，當陽上升2位，夷陵區上升1位，秭歸、宜都、遠安、五峰和興山持平，長陽下降1位，枝江下降2位。

(三)全市利潤完成情況

1-2月全市累計實現賬面利潤733萬元，完成省行預算的15.27%，欠產1.4%、67萬元。其中，消化了上年成本掛賬332萬元;因客觀原因，未及時列支12月份部分營銷費用及1月份營銷費用(合計約317萬元)。剔除以上因素1-2月實際實現利潤為748萬元。

二、全市業務發展情況及存在問題

(一)個人金融業務

截止2月底，全市自營網點儲蓄余額26.67億元，本月凈增3394萬元;其中活期余額6.96億元，本月下降4159萬元;活期余額占比26.09%，本月下降1.92個百分點。完成“爭先奪魁”儲蓄競賽計劃的28%，欠序時計劃進度19.22%、2300萬元?？缒甓雀傎惱塾媰粼?7827萬元，完成跨年度競賽計劃的95%，超序時計劃進度12%。2月份全市余額規模排名全省第6;年新增余額排名全省第7位;增幅5.75%，排名全省第12。代理銷售保費1960萬元，完成本月計劃86.13%，欠產315萬元;銷售理財類產品315萬元，其中新增基金定投戶數55戶，銷售基金15萬元、人民幣理財產品300萬元;2月份信用卡進件142件，新增發卡42張。

“爭先奪魁”儲蓄競賽完成情況：截止2月底，秭歸行提前完成“爭先奪魁”儲蓄競賽，完成計劃進度的147%，超計劃469萬元，為縣市支行第一個超額完成競賽計劃的單位;達到競賽序時計劃進度的有：五峰(71%)、遠安(56%);未達到競賽序時計劃進度的支行為：長陽(40%);枝江(33%);興山(19%);當陽市(14%);宜都(9%);夷陵區競賽期間余額負增長542萬元，完成競賽計劃-45%。

一季度代理保險計劃完成情況：截止2月底，宜都累計銷售655萬元，完成計劃的94%;其他依次為秭歸(92%);當陽(90%);枝江(76%);五峰(71%);現業(69%);遠安(65%);夷陵區(62%);興山(54%);長陽(52%)。

2月份，全市個人金融業務發展存在以下問題：

1.春節后由于缺乏項目推動，余額增長出現階段性下降。從2月21日開始，八天時間全行余額下降2301萬元，主要為活期余額下降，活期余額下降4159萬元，日均下降520萬元。

2.儲蓄余額發展速度較去年同期放緩。截止2月28日，全行余額累計新增1.43億元，增幅為5.66%，余額較去年同期少凈增5654萬元，增幅下降3.63個百分點。活期余額累計新增878萬元，增幅為1.82%，活期余額較去年同期少凈增2687萬元，增幅下降5.03個百分點。

3.儲蓄余額發展低于郵政發展水平。從今年以來儲蓄業務的發展來看有7個單位在全市平均水平以下，分別是夷陵區-26%(郵政：2625萬元，銀行-542萬元)、當陽9%(郵政：1541萬元，銀行158萬元)、城區11%(郵政：2264萬元，銀行286萬元)、枝江13%(郵政：2475萬元，銀行361萬元)、宜都14%(郵政：616萬元，銀行98萬元)、長陽15%(郵政：2272萬元，銀行401萬元)、興山16%(郵政：800萬元，銀行149萬元)，由此看出今年以來自營網點整體發展速度落后于郵政網點。

4.儲蓄余額發展與省內其他地市相比差距逐漸拉大。截止2011年2月28日，全行跨年度競賽完成情況在全省排名第10位，較年初下降5個位次，列林區、恩施、武漢、咸寧、黃石、鄂州、黃岡、襄陽、荊州之后。各縣市支行余額規模在省內排名均有不同層次的下降，如：夷陵區較上月下降6位，列第44位;宜都較上月下降2位，列第56位;長陽較上月下降2位，列第61位。

5.保險業務受春節因素影響，2月2日至8日期間僅銷售保險170.7萬元,日均銷量僅24.4萬元,相比元月份日均銷量108.5萬元下降較大，欠產較多。保險業務發展差距逐漸拉大，2月份發展較突出的網點有宜都枝城支行、秭歸支營業部。宜都枝城支行在今年一季度保險業務發展中起到了表率作用，累計銷量和本月銷量全市第一，在完成網點計劃的情況下不放松保險業務發展，截止目前超計劃59%。秭歸支行營業部保險業務一直是該網點的薄弱項目，2月份以來明顯提速，日出單率增高，完成進度排名較上月提高4位。但長陽支行營業部、宜都名都支行、夷陵區支行營業部仍排在后3位。

6.個人理財類業務發展嚴重滯后?；饦I務銷量不足百萬元。今年以來全市自營網點銷售基金僅58.35萬元，全市除城區以外，各縣市支行基金業務銷量均不足10萬元?；鸲ㄍ稑I務發展滯后，今年以來全市自營網點新增基金定投客戶僅85戶，其中發展為零的支行有長陽支行，其他縣市支行均不足10戶。理財業務發展緩慢，今年以來全市自營網點累計銷售人民幣理財產品407.2萬元，同比下降28%。

7.受春節影響，2月份信用卡進件量減少，各單位信用卡團辦項目的進程也因此而延遲。Pos業務發展速度不僅受到節日的影響，而且銀聯在處理五峰等較偏遠地區的特約商戶新入網申請時，會將審批和安裝壓后，影響了營銷人員的積極性。

(二)公司業務

截止2月底，全市公司存款余額9.18億元，規模排名全省第5，較上月上升5位，同比增長48.87%，排名全省第1。本月凈增3億元，排名全省第1。

2月份公司業務存款規模較1月雖有所上升，但屬于臨時性資金進入，穩定性差，平均余額較上月僅增長1983萬元，較去年末下降30023萬元，收入完成情況達不到一季度開門紅競賽要求。主要原因有：受春節長假的影響，營銷進度明顯滯后;部分落后縣市未認真按要求從思想上重視公司業務發展，未落實公司業務一季度開門紅競賽計劃;項目營銷動力不足，項目抓手的作用未凸顯。

(三)資產業務

截止2月28日，全市各項貸款余額81734萬元，居全省第4位，落后于荊州(105064.6萬元)、襄陽(84474.7萬元)、黃岡(83434.4萬元);本月放款6556.3萬元，居全省第3位，落后于孝感(8729.9萬元)、襄陽(8406.3萬元);本年放款18721萬元，居全省第4位，落后于襄陽(25678.1萬元)、荊州(22233.4萬元)、孝感(20851.9萬元);本月凈增466.8萬元，居全省第5位，落后于孝感(3028.3萬元)、襄陽(2986.1萬元)、咸寧(706.3萬元)、武漢(634.5萬元);本年凈增7518.7萬元，居全省第3位，落后于襄陽(11411萬元)、孝感(9164.4萬元)。

全市個人貸款業務余額78957.1萬元，居全省第4位，落后于荊州(93162.6萬元)、黃岡(83434.4萬元)、襄陽(80126.7萬元);本月放款5919.3萬元，居全省第3位，落后于孝感(8029.9萬元)、襄陽(7448.3萬元);本年放款16994萬元，居全省第4位，落后于襄陽(22870.1萬元)、荊州(19973.4萬元)、孝感(18446.9萬元);本月凈增-146.3萬元，居全省第8位，與第1名孝感(2337萬元)差距為2483.3萬元;本年凈增5831.8萬元，居全省第3位，落后于襄陽(8603萬元)、孝感(6768.1萬元)，其中：

小額貸款業務余額34109.5萬元，居全省第7位，與第1名黃岡(76326.7萬元)差距為42217.2萬元，而排名第8位的隨州(32979.3萬元)，與我行的差距僅為1130.2萬元;本月放款3669.7萬元，居全省第4位，落后于孝感(7630.2萬元)、襄陽(5394.1萬元)、荊州(4375.9萬元);本年放款8425.6萬元，居全省第8位，與第1名荊州(16632.8萬元)差距為8207.2萬元;本月凈增-27萬元，居全省第7位，與第1名孝感(2194.8萬元)差距為2221.8萬元;本年凈增1513.9萬元，居全省第8位，與第1名孝感(5563.7萬元)差距為4049.8萬元;

個人商務貸款業務余額20325.2萬元，居全省第1位;本月放款1130.7萬元，居全省第1位;本年放款4555.7萬元，居全省第1位;本月凈增-523.6萬元，居全省最后1位，與第1名十堰(198萬元)相差721.6萬元;本年凈增1653.7萬元，居全省第3位，落后于隨州(2240.6萬元)、仙桃(1658.7萬元);

二手房貸款業務余額23884.7萬元，居全省第2位，落后武漢2630.5萬元，僅超襄陽2972.4萬元;其他指標均落后于武漢、襄陽，居全省第3位，本月放款850.8萬元，本年放款3335.4萬元，本月凈增663.8萬元，本年凈增3030.3萬元;

質押貸款余額637.7萬元，居全省第3位，本月放款268.1萬元，居全省第2位，本年放款677.3萬元，居全省第3位，本月凈增-259.6萬元，居全省倒數第2位，本年凈增-366.1萬元，居全省最后1位;

全市小企業貸款業務余額2776.9萬元，居全省第4位，落后于荊州(11902萬元)、咸寧(4534萬元)、襄陽(4348萬元);本月放款637萬元，居全省第5位，落后于十堰(1015萬元)、襄陽(958萬元)、咸寧(798萬元)、孝感(700萬元);本年放款1727萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、荊州、咸寧;本月凈增613萬元，居全省第5位，落后于十堰、襄陽、咸寧、孝感;本年凈增1686.9萬元，居全省第5位，落后于襄陽、孝感、咸寧、荊州。

余額排名情況：

1.小額貸款：2月各行小額貸款余額排名變化情況為：現業在全省的排位較上月上升8位，夷陵區、枝江上升1位，興山、秭歸、長陽下降1位，遠安、五峰、宜都位次未變。

2.個人商務貸款：2月各行商務貸款余額排名變化情況為：夷陵區在全省的排位較上月上升2位，長陽、當陽上升1位，其他行位次未變。

3.二手房貸款：2月各行二手房貸款余額排名變化情況為：宜都在全省的排位較上月上升3位，現業、遠安下降1位，其他行位次未變。

本月放款情況：

1.小額貸款：2月小額貸款放款在500萬元以上的有現業1058萬元、秭歸730.4萬元、夷陵區579.5萬元;放款在100萬元以下的有長陽37.5萬元、遠安46.5萬元、興山53萬元。

2.個人商務貸款：2月商務貸款放款在200萬元以上的有現業466萬元、枝江227萬元、夷陵區218萬元;未放款的有當陽、五峰、興山;其他行放款額均在100萬元以下。

3.二手房貸款：2月二手房貸款放款的有現業618.5萬元、夷陵區150.8萬元、當陽48.50萬元、宜都33萬元;其他行均未放款。

4.小企業貸款：2月僅兩個支行營銷的小企業貸款成功放款，分別為遠安590萬元、枝江47萬元;其他行均未成功營銷放款。

本月余額凈增情況：

1.小額貸款：2月小額貸款余額正增長的有現業443.74萬元、枝江51.96萬元、秭歸11.66萬元、夷陵區3.86萬元;其他行均為負增長，特別是當陽增長-218.71萬元、遠安增長-111.71萬元。

2.個人商務貸款：2月個人商務貸款余額正增長的有夷陵區125.21萬元、長陽49.21萬元、宜都8.8萬元;其他行均為負增長，特別是秭歸增長-416.25萬元、現業增長-138.95萬元。

3.二手房貸款：2月二手房貸款余額正增長的有現業462.92萬元、夷陵區129萬元、當陽46.92萬元、宜都31.18萬元;其他行均為負增長。

資產質量情況：全市小額貸款逾期249筆、金額887.41萬元，比上月末增加30筆、123.5萬元，逾期率為2.65%，比上月末增加0.41個百分點;十天以上逾期貸款216筆、733.53萬元，比上月末增加7筆、7.8萬元，十天以上逾期率2.19%，比上月末增加0.06個百分點。個人商務貸款逾期7筆、金額199.15萬元，逾期率為0.98%，上月末商貸無逾期。二手房貸款業務逾期1筆，金額14.93萬元，逾期0.06%。

2月份資產業務收入是我行三大板塊收入完成情況中唯一亮點，收入較上月有一定增長。2月份在全市資產業務的發展中，涌現出以下一些好的做法：

1.秭歸支行迅速啟動，大力發展再就業小額擔保貸款業務。再就業小額擔保貸款獲得批復后，秭歸支行高度重視，迅速啟動，由行領導帶領信貸部人員組成專班，專項營銷，積極與縣政府、人力資源和社會保障局、財政局、擔保公司等單位溝通，爭取理解與支持，以最快速度落實協議簽署和擔保金到位，5日內即成功放款。

2.夷陵區支行找準重點，大力推進信用村建設。夷陵區支行通過實踐，總結出以有貸款需求的村為重點各個擊破，比普遍撒網，效果明顯，因此，該支行充分結合當地特色，認真分析目標客戶貸款需求特點，制定詳細的推進時間表，2月份抓住種養殖客戶貸款需求旺季，行領導帶頭積極與種養殖較為集中的村鎮領導溝通，取得支持，及時召開產品推介會，采取“四個集中”的方式，大力推進信用村建設。

3.現業結合實際，大力開發批發市場和產業鏈客戶。現業結合城區小額貸款業務發展的特點，以批發市場和產業鏈客戶開發為抓手，將加快小額貸款發展的突破口放在批發市場和產業鏈客戶開發上，通過對老客戶的回訪，再次展開對城區幾個重點批發市場和產業鏈客戶的營銷，取得較明顯的成績，2月小額貸款放款量超過1000萬元。

4.枝江支行另辟蹊徑，大力開發項目貸款。枝江支行找準目標，開發項目貸款，緊抓運輸公司集體換車，產生大量貸款需求的機遇，及時制定項目營銷推進方案，行領導親自與運輸公司領導溝通，協商項目具體實施細則，最終達成協議，該項目成功放款100萬元。

2月份全市貸款放款額及凈增額雖然在全省名列前幾位，但小額貸款的發展仍然停滯不前，本月余額甚至下降27萬元。目前，我行的資產業務發展還面臨以下壓力及問題：

1.業務發展壓力明顯。

(1)貸款余額凈增緩慢。小額貸款發展速度仍需提高：余額仍僅居全省第7位，本年凈增僅居全省第8位，與孝感分行的差距達到了4049.8萬元，并且2月凈增為負值;個人商務貸款優勢漸弱：余額雖仍居全省第1位，但2月凈增為-523.6萬元，居全省最后1位，本年凈增也落后于隨州、仙桃，僅居第3位，同時，余額規模的領先優勢也在逐步縮小;二手房貸款被趕超壓力大：余額仍居全省第2位，但本年放款、本年凈增、本月放款、本月凈增等各項指標均落后于襄陽分行，被趕超的壓力逐步加大;小企業貸款發展速度有待進一步提高：余額規模僅居全省第4位，落后于荊州9125.1萬元，落后于襄陽1571.1萬元，與晚于我行開辦的孝感的差距僅為270.6萬元。我行小企業貸款與襄陽分行同時開辦，但各項指標均落后于襄陽分行，并且多項指標落后于孝感、十堰等晚于我行開辦的分行。

(2)規模控制加劇。年初，省分行給我行分配的規模計劃僅為10.7億，從目前情況來看，受全行信貸規模調減影響，我行信貸規?？赡鼙饶瓿跸逻_的計劃還要少。省行規定對于季度額度使用不足80%的分(支)行，省分行將收回上季度剩余額度，獎勵給發展較快、質量較好分支行使用，以鼓勵快發展、早發展、好發展。截止2月28日，我行僅完成1季度凈增計劃的76.4%，居全省第10位。3月份必須加快發展，搶占額度。

(3)付息成本增加，完成收入計劃壓力加大。1-2月份我行實現的貸款業務收入創貸款業務開辦以來新高，同比大幅增長。但隨著總行1月24日和2月17日兩次內部資金結算價格的調整，我行貸款付息成本大幅增加，前兩個月支付資金成本353.72萬元(不含小企業與質押)，分別環比增長39.89萬元、17.3萬元，兩次調整使我行全年至少減少430萬元收入，完成收入計劃的壓力加大。

2.收入欠產較大。

1-2月我行實現個人貸款業務收入792.16萬元，僅完成一季度“開門紅”競賽收入計劃的63.37%，欠產達457.84萬元;僅秭歸、宜都、夷陵區三個支行完成開門紅競賽收入計劃的壓力較小，其他支行均有較大壓力，特別是長陽、五峰、現業欠產更為嚴重。

3.部分單位執行力不夠。

2月份市分行安排的推進業務發展的措施以及其他工作安排，各單位執行程度參差不齊。如再就業小額擔保貸款情況：截止2月底，僅有秭歸支行成功發放貸款，長陽支行落實協議簽署，現業、枝江、興山支行達成了初步合作意向，其他支行仍未見成效。信用村整村推進情況：2月份，僅夷陵區、興山、枝江、宜都信用村推進工作落實較好。對手賽競賽完成情況：截止2月底，現業、枝江、夷陵區、秭歸、宜都支行對手賽期間凈增為正，遠安、長陽、興山、當陽支行凈增為負值，特別是遠安支行，截止到3月6日，仍負增長10.2%。安貸寶購買情況：2月份發放的貸款有217萬購買了安貸寶保險，占放款金額的比例僅為7.4%，其中夷陵區99萬，五峰53萬，秭歸45萬，宜都40萬，興山22萬，枝江12萬，其他均未購買。

三、下一步工作要求及措施

2月份全市實現收入未達到省行預算序時進度，欠產109萬元，對省行要求一季度完成26%的預算目標形成較大壓力。按我行自定一季度收入預算(3000萬元)，3月份須完成收入1037萬元;按序時進度(25%)，須完成1112萬元;按省行目標(26%)，須完成1235萬元。收入壓力依然很大。

(一)個人業務發展要求及措施

1.積極做好項目開發工作。各行要積極做好財政補償款代發和農民各類補償款、糧食款、搬遷、征地款的代發及企事業單位的代發工資等工作，用項目帶動余額的增長，確保3月余額凈增8600萬元，全面完成“爭先奪魁”儲蓄業務競賽計劃任務。全市要確保全年儲蓄余額凈增5.7億元，目標6億元。

2.加快保險業務發展，確保保險業務收入。2月份以來保險業務發展速度放緩，收入較上月減少60萬元，嚴重影響1季度收入計劃進度，3月份全市保費銷量必須達到3000萬元，目標5000萬元。各行要圍繞分行目標研究市場、制定措施、找方法定政策發展保險業務。完成序時進度和計劃的支行仍要加快速度向前發展，不能因為完成計劃而放松發展勢頭，要明確保險的高收入、高效益性，確保收入計劃的全面完成。全市要確保全年銷售保險1.7億元，目標2億元。

3.做好3月份重點基金銷售工作。3月15日，我行將銷售一只托管基金“東方保本混合型基金”，這只產品是首次由郵政集團公司擔保的公募基金，是2011年總行托管的第一只基金，預計募集30億元。各行要高度重視本次重點基金的銷售工作，及時制定營銷措施，加強網點店面宣傳及客戶準備工作，確保圓滿完成本次重點基金銷售任務。

4.做好財富“日日升”及“月月升”理財產品營銷推廣?！叭杖丈薄霸略律比嗣駧爬碡敭a品是今年總行重點營銷推廣理財產品，總行于2月份上調了“日月升”的客戶收益率和銷售手續費率，調高后的手續費率收益將大幅提高各行的理財業務收入水平。各行要加強對產品和客戶的研究分析，充分認識該產品在競爭客戶上的價值，將本產品作為網點全年銷售重點，切實加大宣傳廣度和力度，提高網點柜員、理財經理對產品熟悉度和營銷力度，3月份確保實現“日月升”產品日均保有量1000萬元、3月底時點保有量1400萬元的銷售計劃。

5.做好信用卡的開發工作。各行要大力開發我行的代發工資客戶，以團辦的形式營銷，以簡化開據證明的繁瑣程序;對于我行的VIP客戶或者現有客戶(包括：綠卡借記卡客戶、活期定期存款客戶、理財客戶、代發工資客戶、房貸客戶及小額貸款客戶、代理購買保險客戶)且資質較優良的，網點可以利用推薦的方式進件，提高對優質客戶的發卡率。全市要確保全年實現信用卡發卡5000張，目標6000張。

(二)公司業務發展要求及措施

當前公司業務進度已明顯滯后，各行要認清形勢，奮起直追，盡快回位到年初余額，落實一季度開門紅競賽要求。尤其是發展落后的縣市要加強公司業務發展的緊迫感，認真研究發展中存在的問題，拿出強有力的措施，抓出實效，爭取在一季度末走出困境，實現余額大幅凈增。下一步各行要深入貫徹以項目為抓手的理念，積極營銷開發大客戶，并以批發類貸款等新業務為突破口，實現全市公司業務快速追趕式發展。

1.以項目為抓手，夯實公司業務項目發展基礎。各行要根據要求建立公司業務開發項目庫，以城區、縣(市)分別建立一、二級項目庫。強化項目開發管理，明確項目開發責任人、開發時限、開發效果，充分發揮激勵方案和考核要求的作用，加大開發力度，保證開發實績。

2.積極融入地方經濟，拓展項目開發外延。抓住當地基礎建設投資機遇，加快縣域公司業務發展，有針對性進行開發營銷。積極跟進本地優質企業的資金渠道，充分利用網點優勢，跟蹤大型企業上下游客戶及產業鏈的資金流向，做好各類代收代發資金業務。成功開發枝江酒業、采花茶業集團的代收銷售款項目。

3.整合營銷，以資產類業務促進公司業務發展。以批發性貸款業務促進大型集團公司、企業公司業務發展。通過批發性貸款業務宣傳，積極營銷宜昌本地大型集團公司、優質企業，在發揮網絡優勢做好資金歸集和支付結算工作基礎上，拓展業務范圍。已與葛洲壩、宜化、興發集團、人福藥業等單位達成金融服務意向，將進一步加大合作力度，資金沉淀將有較大突破。以小企業貸款業務和商貸業務促進結算類客戶業務發展。隨著我市小企業貸款業務和商貸業務的開發，帶來了廣泛的中小企業客戶和小商戶，抓住這些客戶資源做好公司業務開戶和維護，實現信貸、公司聯動發展。要求中小企業貸款、商貸客戶要全部開立公司業務賬戶，加強資金管理和維護。

4.抓住轄內集團和網絡型企業，開拓發展集團現金管理業務。針對宜昌大中型集團企業較為聚集的特點，充分利用公司業務系統現金管理平臺，加快大型集團網絡型客戶、中小區域性客戶的開發工作，盡快使我行公司業務在全市商業銀行中占有一席之地。

(三)資產業務發展要求及措施

3月份資產業務發展總體要求：確保一季度“開門紅”競賽收入計劃和“對手賽”凈增計劃的完成。小額貸款發展要求：至少凈增5000萬元，將凈增計劃分配到每日、每周、每旬，定期進行督辦;個人商務貸款發展要求：加快發展，確保凈增額在全省第一位的位次;二手房貸款發展要求：現業至少放款4000萬元，全市房貸余額至少超襄陽分行4000萬元;小企業貸款發展要求：全市完成放款5000萬元。圍繞上述工作要求和目標，要重點做好以下幾方面的工作：

1.找準抓手，推動各條線產品充分發展。

(1)把小額貸款作為核心業務抓好。以信用村建設為抓手，大力發展小額貸款，繼續大力推動“整村推進”、“四個集中”、“三個集中”、小額貸款商業街、小額貸款村建設，實現零售業務批發做。

(2)積極發展商務貸款。加大對周邊商鋪、小企業的宣傳力度;積極推動抵押品創新;與小額貸款交叉銷售的同時，積極尋求新的高端客戶群，保持商務貸款全省領先。

(3)追趕式發展住房消費貸款。以二手房、一手房和綜合消費信貸為重點，繼續加強房產中介業務合作，提高合作的水平與效率;逐步試點直客式商業模式;以定向銷售樓盤為主，積極推動一手房樓盤準入，爭取在一季度要做一個一手房樓盤;加強對房地產開發商、經銷商、抵押登記部門、房產中介等合作單位的營銷，提升合作層次，在房貸業務上實現新突破。

(4)重力發展小企業貸款。加強對地方小企業局、工商、稅務部門的溝通匯報，掌握小企業客戶資源，制定出小企業貸款發展的規劃，有針對性的營銷，尋找并落實符合地方經濟發展的項目，明確發展小企業貸款的重點客戶、重點產品和重點區域，力爭小企業貸款后來居上。

2.積極開展產品創新，推進“一行一品”工程。小額貸款要圍繞產品要素調整、再就業小額擔保貸款等，做好產品創新和發展模式創新。目前總行已基本同意將宜都支行商戶類小額貸款上限提高到15萬元，其他支行要抓緊壓降逾期，將不良率控制在0.8%以內，爭取早日提高額度;同時要加快推進再就業小額擔保貸款工作，2月16日獲批后，秭歸截止2月末已發放再就業小額擔保貸款678萬元，長陽已簽訂合作協議，現業、枝江、興山已達成初步合作協議，其他支行依然無明顯進度，其他行要加快與人力資源和社會保障局、財政局等相關部門以及擔保機構的溝通，爭取支持，早日簽署合作協議。商務貸款要重點做好林權抵押貸款試點和商鋪使用權抵押、產權商鋪抵押、倉儲冷庫抵押貸款等非額度項下產品研發;消費信貸要重點做好一手房貸款項目，以及公積金貸款、經營性車輛按揭貸款、綜合消費信貸試點準備工作。

3.加快再就業小額擔保貸款的發展。

3月份各單位要繼續加大再就業小額擔保貸款業務推進力度：秭歸支行要爭取更多金額的保證金到位，早日實現下一批再就業小額擔保貸款的發放;長陽支行要落實擔保金到位，早日實現成功放款;現業、興山、枝江要加快與相關部門和擔保公司的洽談進度，早日簽署協議;其他單位要繼續落實洽談事宜，爭取早日得到相關部門的認可和支持。

4.做好隊伍建設。

各單位要重點抓好培訓師隊伍、和審查審批人隊伍建設，力爭在3月底每個單位確定出1名培訓師人選和1名審查審批人人選。

5.重視客戶培育，提高客戶質量。

信貸規?？刂疲切刨J客戶優化和資產質量優化的有利時機。各行要抓住機遇，狠抓資產質量優化工作。一方面，要加強客戶篩選，培育優質客戶，將有限的信貸資源投向主體資質優、發展前景好、經營實力強、綜合效益高的客戶群。另一方面，要增強議價能力，以價補量，在利率下限基礎上，根據客戶資質，通過提高利率水平、加強交叉銷售、增加授信條件等方式，提高綜合收益水平，降低業務風險。同時，要注意在信貸規模控制下，其他商業銀行授信難度增大、信貸資金提前回收等對客戶現金流造成的影響，進而影響到客戶生產經營，影響到我行授信風險和信貸資金安全。

6.牢固樹立合規經營意識，加強資產質量管理。

(1)加強合規意識

各單位要加強合規發展的意識，確保合規發展，不得出現代簽字、調查報告和電話號碼雷同、發放集中貸款等違規現象，下階段市分行將加強非現場檢查和現場檢查力度，確保業務健康快速發展。

(2)繼續緊抓逾期催收工作

3月各支行要繼續加大逾期催收和到期提醒還款力度，秭歸、夷陵區、枝江、當陽要力降不良，爭取早日提高小額貸款額度;現業要將逾期率降至2.5%以下;長陽要將逾期率降至%以下;五峰、遠安、興山支行要將逾期率控制在2%以下。

(3)加強檔案管理

各單位對信貸檔案要實行專人、專戶、專柜管理，并選取安全、防火、防潮、防蛀的地點集中保管。放款后一周內，信貸員必須將客戶的所有資料整理完畢，填寫交接清單后，交檔案管理員存檔，電子檔至少每月刻盤一次，并嚴格執行借閱登記制度，以防檔案資料流失，為發生貸款損失后的追查做好法律準備。

第二篇：經營分析報告

XX公司

2015年第三季度生產經營情況

總結匯報材料

2015年第三季度，XX公司（以下簡稱“公司”）在股份公司的正確領導和大力支持下，全體員工堅定跨越發展信心，搶抓機遇，開拓創新，攻堅克難，全力開拓市場空間，積極規范內部管理，狠抓安全生產，公司保持了持續、健康、穩定發展的良好局面?，F將具體情況匯報如下：

第一部分

第三季度生產經營情況

一、生產經營情況

（一）安全生產指標

貫徹“安全第一、常備不懈、以防為主”的方針，強化責任意識，做到早籌劃、早安排，早發現、早報告、早處理，實現了第三季度安全生產零事故的目標。

/、安全工作主要內容

（/）積極應對嚴峻的安全形勢，采取多項安全生產舉措 ①為確保第十屆全國少數民族傳統體育運動會舉辦期間秩序穩定，公司修訂反恐防暴預案，配備反恐防暴器材，制

定*4小時值班制度，組織全體員工學習反恐防暴知識；同時加強施工現場管理，進一步保障了場站安全運行。

②天津“0./*”事故發生后，公司立即召開安委會專項會議及安全例會積極響應各級政府職能部門對安全生產作出的重要指示、批示，吸取事故教訓，加強對各場站、危運車隊及施工場地的安全檢查工作。

（*）接受上級政府部門領導蒞臨/**加氣站視察 ①自治區交通廳、AA區運管所領導對/**加氣站及危險化學品運輸車隊進行安全生產大檢查同時對安全生產工作作出了指導，要求公司進一步嚴格規范車輛安全標準化。

②自治區安委辦、AA區安監局、園區環保安監局領導蒞臨/**加氣站視察，我們就安全生產、施工改造情況作了匯報，表示在加氣站改造時期，高度重視場站安全管理，確保安全生產。

（=）認真貫徹落實上級政府部門及股份公司安全文件精神，多措并舉，保證公司生產安全

①定期組織安全力量針對公司儲罐區、運輸車輛開展了專項安全檢查工作，檢查成效顯著，進一步規范了對儲罐區及運輸車輛的安全管理。

②按照上級部門安全文件相關要求，根據《化學品生產單位特殊作業安全規范》(GB =007/-*0/4)修改了八大殊作-2-

業票證，并編制了八大特殊作業票證的填寫模板，進一步規范了公司特殊作業的安全管理。

（二）經營指標

前三季度XX公司與QQ公司累計實現凈利潤/*@5.00萬元（不包含投資收益4=4.=*萬元的合并利潤），本期預算完成率0*%，全年預算完成率@9.0*%；累計實現CNG銷量*040.0萬立方米，本期預算完成率/0*.4/%，全年預算完成率75.0=%；累計實現LNG銷量=540.7*噸，本期預算完成率90.07%，全年預算完成率70.97%。

前三季度XX公司累計實現凈利潤/*45./9萬元（包含投資收益4=4.=*萬元），本期預算完成率///.=%，全年預算完成率90.*5%，累計實現CNG銷量/*/*.@/萬立方米，本期預算完成率/0=./7%，全年預算完成率75.00%；累計實現LNG銷量=540.7*噸，本期預算完成率90.07%，全年預算完成率70.97%。QQ公司累計實現凈利潤455.0/萬元，本期預算完成率/07.0@%，全年預算完成率00.*9%，累計實現CNG銷量/@=@./9萬立方米，本期預算完成率/0/.05%，全年預算完成率7@.=9%。

二、生產經營完成情況分析

(一)銷售收入

前三季度公司實現主營業務收入4=4=.@@萬元，較上年同期增加了*50.07萬元，上升@.=4％；其中，CNG業務實現

銷售收入*9*=.=萬元，較上年同期上升/5%；LNG業務實現銷售收入/4/7.00萬元，較上年同期上升0%。第三季度受/**加氣站改造的影響收入有所下滑。

（二）成本管理 /、營業成本

前三季度公司實際發生營業成本=047.0萬元，較上年同期減少///.=7萬元，下降=.5％；其中，CNG營業成本/@07.9*萬元,較上年同期下降0.*%，下降的主要因素是修理費下降；LNG營業成本/=59萬元,較上年同期下降/%，下降的主要因素是購氣成本下降。

*、管理費用

前三季度公司實際發生管理費用*7/./9萬元，較上年同期降低了0.@@萬元，下降=.09%，下降的主要因素是小型液化裝臵返廠改造折舊費下降。

=、銷售費用

前三季度公司實際發生銷售費用4=.5萬元，銷售費用主要用于/**加氣站CNG零售業務，為提高/**加氣站零售量，我們采取了一定的營銷措施，有效的將零售銷量從原有的日均/.=萬立方米/天，穩定至/.9萬立方米/天。

4、財務費用

公司財務費用主要是各在建項目的借款費用支出，前三季度已發生=9=./萬元，較上年同期增加了/7.0*萬元，增加-4-

4.5％。增加的主要原因是向股份公司的借款增加。

（三）市場占有率

/、CNG市場分布

目前XX市AA城區運行的CNG加氣站共@座，日均銷氣量/=.=萬立方米，其中！公司4座，公交公司/座，新圣華氣站/座（整修中），XX公司/座。！4座加氣站占據AA區東西南北四大營運出口享有絕佳地理位臵，且四站形成聯動之勢綜合優勢十分明顯，搶占了大量市場份額。公交公司加氣站位于AA區市中心，便捷的地理位臵同時滿足了公交車、出租車、私家車的加氣需求。

@@/**加氣站位于鐵西，與！*#、4#站以及新圣華氣加氣站共同分攤了AA區=7.79%的CNG銷氣量，日均約5萬立方米，/**加氣站自重新開業至今，通過電臺、傳單等有效的宣傳手段配合合理的營銷讓利，單日銷量由/.=萬立方米提升到*./萬立方米，在鐵西區域市場銷氣量占比達到4*%，未流失客戶。由于AA區出租車用氣量整體下滑，車用燃氣總用氣量由上季度的日均@萬立方米下滑至5萬立方米，/**加氣站改造后，CNG拖車充裝遷至添漫梁母站，加氣區域CNG加氣機更換為大流量加氣機，場站加氣能力大幅提高，通過合理的營銷手段預計第四季度日均零售銷量可達*.5萬立方米。

*、LNG市場分析

公司LNG客戶呈本埠固定車輛少，外地過境車輛多的特點，流動性較大。一直以來周邊山西、陜西以及地區LNG市場定價偏低，導致AA區域LNG銷量整體下滑。進入第三季度，公司新拓展用戶華準車隊，目前不含社會零散用戶，僅華準、利民、中石油三大車隊LNG日均銷售量/4噸。進入采暖季，煤炭市場開始活躍，雖然周邊地區LNG零售價格較低，但是煤炭物流車輛開始增加，LNG銷售量有望提高。

（四）天然氣銷量及利潤

前三季度公司累計銷售CNG /*/*.@/萬立方米,較上年同期增加了@0.0@萬立方米,上升了5.95%。受/**加氣站改造的影響第三季度銷量有所下滑。

前三季度公司累計銷售LNG =540.7*噸，較上年同期增加了409.7*噸，上升/=%。

前三季度公司實現利潤總額/=90.00萬元，較上年同期增加447.05萬元，上升47.5=%。

（五）管理投入

/、加強“四好”班子建設，提升黨建工作整體水平繼續加強思想政治建設，認真落實黨風廉政建設責任制，全面推進懲防體系建設，防微杜漸。加強宣傳思想工作，堅持正確的輿論導向，扎實推進反腐倡廉和作風建設各項工作。

*、加強績效管理，提升管理水平

加強績效考核管理，將考核指標層層分解到部門、個人，-6-

實現專業化管理，促進各級人員理清思路、總結經驗、明確方向、改進工作，形成“用心想事，用心謀事，用心干事”的良好氛圍。通過領導干部以身作則的引領作用，凝聚和帶領全體員工積極進取，開創跨越發展的新局面。

=、繼續加強人才隊伍建設，滿足專業化管理需求 進一步強化全員技能培訓，打造高素質、高技能人才隊伍，使公司競爭力不斷增強。積極研究制定留住人才、用好人才的長效機制，形成事業留人、制度激勵人才的良好氛圍。

第二部分

第四季度經營情況分析

一、經營情況預測

第四季度XX公司與QQ公司預計實現凈利潤*90.4萬元。預計實現CNG銷量975./*萬立方米。預計實現LNG銷量/=0/.47噸，根據目前的情況,公司能夠完成本年的目標利潤,但完成CNG、LNG的目標銷量還存在一定困難。

二、存在問題及應對措施 終端價格波動對銷售的影響

終端價格的波動直接影響終端銷售，*0/5年第三季度以來，中石化在xx境內銷售井口氣，批發價格*./元/立方米，嚴重影響了公司CNG批發量，目前已經流失薛家灣及沙圪堵兩個批發用戶，日均損失/萬立方米。

為提高銷量，我們積極聯系公交公司，首先通過階梯讓

利，將ww運營的過路車輛，吸收到/**加氣站加氣，目前每天已有40臺公交車穩定加氣，日加氣量=000立方米。其次，我們在技術上為公交公司提供支持，幫助公交公司將現有CNG標準站改造為CNG子站，目前改造方案已經確定，公交公司已經完成改造設計及壓縮機訂貨，近期將開始土建施工。

同時我們也積極接觸區域內其他燃氣公司和駕校、祥鑫商貿公司、伊利物流公司等團購客戶，以爭取更多的客戶資源，擴大市場占有率。

三、項目建設情況

(一)建成項目對公司的利潤影響

添漫梁加氣母站0、9月累計虧損0.95萬元，邱家梁加氣子站累計虧損**.7/萬元。目前添漫梁加氣母站主要經營公司的CNG批發業務，0、9月份CNG平均單日銷量*.4/萬立方米，若達到盈虧平衡還需單日提升7500立方米左右的銷量；邱家梁加氣子站主要經營公司的LNG業務，0、9月份平均單日銷量/=.*4噸，若達到盈虧平衡還需單日提升/0噸左右的銷量。

(二)項目建設情況

/、第三季度末完成/**加氣站改造施工，目前已經投入使用，日均售氣量達*./萬立方米。第四季度通過進一步宣傳及促銷，有望達到日均售氣量*.5萬立方米。

*、*0/4年開始，XX地區各旗區加氣站項目用地都要-8-

求通過公開招拍掛的形式取得土地后方可進行加油加氣站的建設，率先開始實行，招拍掛的土地指標中包括XX加注站用地指標，地塊公示后我們進行了實地考察和調研，都因起拍價過高或競價過于激烈而放棄項目的爭取，導致該項目緩建。

以上為XX公司第三季度經營情況及第四季度工作方針。第四季度，是奮力完成全年工作目標的沖刺階段，也是生產任務接續、安全生產難度極大的特殊階段。雖然困難多、壓力大，但是我們有信心、有決心，團結一致，認清形勢、統一思想、凝心聚力，不斷增強緊迫感和主動性，全力以赴完成2015年各項工作任務，以實際行動推動公司快速健康發展。

第三篇：經營分析報告

篇一：2011經營情況分析報告 業務一部第三季度經營情況分析 及下一步工作思路

公司領導：

按照公司統一部署，業務一部將經營重點放在了外部市場的開拓上。在外部市場競爭激烈、價格不占優勢等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態度，努力開拓外部市場業務?，F將我部今年以來的經營情況及下一工作思路報告如下，請公司領導審閱。

一、經營完成情況

截止目前，我部共計完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸。鋼材共計完成銷售xx噸。其中：向集團公司科研綜合樓項目銷售xx噸，向xx高速公路項目銷售xx噸,向濟南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領導的大力支持下，我部已經成功爭取到置業公司承建的xx職工宿舍樓項目的鋼材供應工作，全部用量約為xx萬噸，預計今年十一月份開始供應。在業務營銷過程中，我們遵循“款到發貨”的結算方式，使得每一筆業務都實現了及時回款。另外，在積極開拓新業務的同時，我們還積極催要老業務欠款，確保了新老業務貨款都得到了及時回收，大大降低了公司財務費用和經營風險。其中，我部今年以來的新業務共計回收貨款3257余萬，實現了貨款回收的百分之百；老業務方面，經過積極協調，從xx養護公司回收貨款1500萬。截止目前，我部共計實現銷售收入xx萬元，其中瀝青業務實現銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業務實現毛利xx萬元；置業公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費用支出xx萬余元，可實現純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除成本費用支出xx萬元，可實現純利xx萬多元；xx路鋼材業務目前還沒有進行結算，就已發生供應量測算，可實現純利潤約xx萬元。綜合計算，截止目前我部共創收利潤約為xx萬多元。經營形勢比較困難，距離完成經營目標任務相去甚遠。

二、兩點制約因素

（一）沒有了內部市場這一主要業務的支撐。年初，公司對內部市場的業務經營權限進行了調整。在內部市場經營方面，我部除繼續經營前期延續過來的一些業務外，將不再經營內部市場業務。失去了內部市場這一主要業務的支撐，致使我部業務量出現了大幅下降，而現有內部市場業務主要是鋼材業務，以服務為主，利潤微薄。集團公司綜合科研樓鋼材供應業務，置業公司允許的利潤水平起初僅為xx萬元，經過努力協調，使該筆業務利潤增加到xx余萬元。xx高速公路鋼材供應業務，根據合同約定，公司預計可實現的利潤也僅為兩年xx萬元。

（二）開拓外部市場產品價格不具競爭優勢。按照公司工作部署，我部將工作重心著力放在了在外部市場的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績，但是外部市場競爭激烈，產品價格透明，而我們的產品不具價格競爭優勢，致使外部市場業務拓展比較困難，沒有取得預期的成績。拿我們的主營產品——瀝青來說：年初價格為xx元/噸，而目前價格僅為xx元每/噸,價格不升反降，有悖于往年的價格走勢。供大于求的局面導致商家競相壓價，市場競爭愈發激烈，致使瀝青市場價格持續走低。而我公司今年的瀝青采購存儲成本高，再綜合代存費、運費、財務費計算的話，每噸瀝青成本高達xx元，比市場平均價高出了xx余元，根本不具任何競爭優勢，致使外部市場開拓舉步維艱。

三、下一步經營形勢及應對工作措施

距離年終還有兩個月的時間，而且隨著冬季的到來，好多公路施工都會停滯下來，必將導致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經營形勢更加嚴峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準備，以應對嚴峻的形勢。

（一）做好現有項目供應工作，爭取以優質的服務贏得更大的市場。強化服務宗旨意識，與xx市政公司和xx市政公司的加強溝通協調，密切配合，根據工程進度，及早儲備，及早調度，及時足量地做好瀝青產品的供應，以優質的服務贏得客戶的認可，力爭達成長期穩定合作關系。

（二）我們將業務重點放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，盡可能地降低因瀝青這一主要業務季節性萎縮帶來的不利影響。對內，與置業公司繼續深入接觸，以爭取到其在建工程更多的鋼材供應；對外，積極與xx宿舍樓項目有關人員加強聯系，以爭取參與到其工程的鋼材供應。同時，積極與xx各大房地產開發建筑公司進行接觸，努力拓展新的外部市場。

（三）以開創性的營銷工作，實現內外市場業務的新拓展。我部將創新產品營銷思路，不斷拓展產品經營范疇，積極謀求產品直接代理權，努力降低產品采購成本，提升產品價格優勢，為外部市場開拓夯實產品基礎。同時，加強內部員工的培訓，努力提高業務技能，充分調動部門全體員工積極性，廣泛采集、跟蹤內外市場工程建設信息，主動跟進，積極營銷，不斷拓展新的業務。

根據目前業務情況，結合未來市場預期。經過綜合分析測算，我們預計第四季度能再創收利潤約xx萬元。

四、兩點工作建議

（一）作為一個以貿易為主的企業，千方百計降低產品采購成本是確保市場競爭力的根本。如果采購與銷售各自為政，不能集中內部資源、實現資源共享，造成了資源的嚴重浪費，無形中增加了經營成本，降低了產品價格競爭力。建議公司在采購環節實行統一管理、統一實施，形成數量規模優勢，提高談判籌碼，以利盡可能降低采購成本。

（二）公司內外市場業務管理與業績考核沒有區別對待，再加上內外市場部門人員沒有最終明確，導致部門工作安排相互沖突，不能充分調動相關人員的積極性。建議公司在盡早明確各部門人員的基礎上，實行內外有別的銷售激勵政策，以利充分調動業務相關人員的工作積極性。

業務一部

二〇一〇年九月篇二：月度經營分析報告模板 ******************************** 月度經營分析報告 2014年8月

編制部門：********** 編制人：******審 核：****** 審 批：****** 發放范圍：■公司領導 □各部門□其它（）發放形式：□郵件□信息化□文件■其它（打?。┠?錄 第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表

2、對指標完成產生主要影響的因素 第二部分：各部門主要工作完成情況簡要匯總 第三部分:月度經營情況分析總結

1、產品銷售狀況分析

2、生產運營狀況分析

3、采購供應狀況分析

4、產品質量問題分析

5、產品研發狀況

6、運營管理狀況分析 第四部分：本月存在的主要問題 第五部分：下月重點工作計劃 第六部分：亟需相關部門配合和解決的問題 第七部分：三季度部門重點工作未完成情況匯總第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表2對指標完成產生主要影響的因素 對本月產品銷售收入產生影響的主要因素是： 對本月生產任務產生影響的主要因素是： 對本月采購計劃產生影響的主要因素是：第二部分：各部門工作完成情況匯總 公司部門主要完成工作摘要表第三部分:月度經營情況分析總結

1、產品銷售情況

產品銷售指標完成情況表

整車銷售部指標完成情況表1.1、銷售指標對比 銷售收入對比表（萬元）

圖1銷售收入對比圖篇三：xxx公司經營分析報告 xx公司公司經營分析報告

xxxx年,我公司在分公司黨委總經理室的領導下，以“嚴

管控，防風險，抓隊伍，促發展，優結構，增效益”的十八字方針為指引，很抓業務發展，和公司文化建設，公司和各項工作均取得了一定的成績，現將公司xxxx的分析報告上報：

一、業務完成情況分析：

從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項業務指標除短險外，均出現了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實現xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實現xxxx萬，增幅達到xx%，躉繳業務實現xxx萬，增幅達到xx%。但是短險業務令人感到惋惜，出現了負的增長，短險

全年實現xxx萬元，這是公司業務發展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款xxxx萬,培付率為xxx%。

二、公司費用完成及執行情況 費用提取情況

費用支付情況從費用提取和支付情況分析公司的經營情況，公司今

年虧損xx萬元，但今年公司短險僅只完成xx萬元，公司提取費用為xx萬余元，若公司短險多發展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經營就可以實現不虧的狀態。因此公司在新的一年中要正確規劃好自已的短險目標，為公司經營扭虧為盈打下良好的基礎。從公司的工資性及統籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會統籌保險費xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發展的同時，讓全體員工享受到發展的成果。

二、人力發展情況分析

公司人力去年也呈現出明顯的增長的態勢，總人力達到xxx 人，較去年增長了36%，其中個險xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實現了中介隊伍的大發展。

在和同業隊伍的比較上，我公司盡管在數量上仍占優勢，但我們仍然感到壓力，下同是同業人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業的發展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。

三、個險業務發展及隊伍現狀分析

1、業務發展月線狀圖

從線狀圖上分析個險業務的發展，表現在月發展上極不均衡，3月份，6月份的業務呈高峰狀態，而4月，7月，10月份的業務發展又表現為低谷，反映出業務發展的不均衡。分析其原因在于業務的發展依賴于公司推動，團隊自主發展的意愿和建立良性的業務發展循環系統是我們必須重視的問題。、個險業務傭金及津貼柱狀圖

從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。

在公司伙伴的收入中，高績效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農村業務員低績效人力占比過大人均產能過低，公司業務員人均收入達到xxx元。關注低績效人力的產能提升將是我們常抓不懈的工作。

3、個險業務件數及件均保費分析

第四篇：經營分析報告

經營分析（信貸部）

按照支行工作要求，結合紅旗支行信貸管理及業務發展實際情況，信貸與風險管理部重點做了以下工作：

一、經營指標完成情況

（一）貸款情況

2017年以來,紅旗支行累計發放貸款 筆，金額 萬元，較上年同期 增加 戶，金額 萬元，截止2017年10月末，貸款結余 筆，金額為91.66萬元，較年初凈增18.5萬元；其中：小微企業貸款余額95.89萬元，較年初凈增74萬元，占全部貸款余額的10.；涉農貸款余額751.82萬元，較年初凈增1.66萬元，占全部貸款余額的85%。

（二）不良貸款清收情況

截止2017年10月末，累計清收不良貸款12.76萬元，不良貸款余額為1.77萬元，較年初增加3254萬元，較年末不良貸款目標余額150萬元，還需壓降1 7萬元。

（三）不良貸款率指標控制情況

截止2017年10月末，不良貸款率指標為1.77%，較年初下降0.01個百分點。年初計劃不良貸款率2%，控制在計劃指標以內。

（四）城市個人貸款增長率完成情況

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款余額為.24萬元，比年初凈增1702萬元，城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%。

（五）農戶貸款覆蓋率情況

截止2017年10月末，紅旗支行累計發放農戶貸款 1戶，金額 1萬元，因近幾年統計公告未統計農戶數，省分行沿用以前認定紅旗縣農戶數為122戶，按此基數紅旗支行農戶覆蓋率 %，2017年 月省分行對農戶數摸底，紅旗支行調查上報農戶數 戶，按此基數紅旗支行農戶覆蓋率為 %。

（六）扶貧貸款發放情況

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數為219戶，需求金額為1042.9萬元，截止10月末，已累計發放扶貧小額貸款137戶、金額382.4萬元，目前貸款余額為423.73萬元。

（七）不良貸款起訴清收工作

2017年紅旗支行起訴案件 起，涉及不良貸款戶 22戶，金額 萬元，較上年增加 戶，起訴后貸款重組 戶 萬元，執行貸款金額 萬元，二、四季度工作重點

（一）做好貸款二次投放調查工作

截至2017年10月末貸款余額755.66萬元，2017年到期貸款為 萬元，2018年3月前到期貸款 萬元。

（二）開展城市個人貸款營銷工作

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%，四季度確保完成城市個貸業務增長率。

（三）繼續做好精準扶貧貸款投放

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數為229戶，需求金額為100.9萬元，截止10月末，已累計發放扶貧小額貸款237戶、金額882.4萬元，紅旗支行將繼續做好剩余戶數的貸款調查、發放工作。

（四）做好不良貸款清收

一是開展存量貸款清收的摸底排查。紅旗支行開展摸底排查，確定到期還款有一定困難的風險類重點客戶，提前做好清收轉化，并在開展此項工作時可同時開展二次信貸投放的摸底調查。

二是開展存量不良貸款的清收盤活。對存量不良貸款進行密集清收，由信貸風險部組成清收組，對不良貸款戶多頻次催收，對符合條件的進行債務重組。

（五）規范信貸業務，提升信貸業務質量

結合省分行信貸自律監管檢查，對檢查出的問題進行整改，完善相關制度文件，對照結合檢查出的問題，開展信貸業務培訓工作，加強信貸業務審查工作，提高信貸業務質量。

第五篇：經營分析報告

經營分析報告范文

（一）上半年，我行認真貫徹省、市行行長會議精神，堅持以科學的發展觀指導經營工作，不斷開拓市場，提早動手，搶抓機遇，堅持以公司業務為依托，發展個人金融業務，不斷調整客戶結構，強化中高端客戶的維護和營銷，加快構建縣支行“大個金”的經營格局，積極推進經營模式和增長方式的轉變。現將上半年經營工作報告 如下。

一，各項經營指標完成情況

1、至六月末，儲蓄存款凈增3699萬元，完成計劃 任務的80.4%，較上年同期減少2051萬元；對公存款下降14986萬元，完成計劃 任務的-956.3%，較上年同期減少7375萬元。

2、新增個人綜合消費貸款58萬元，完成任務的32%。個人綜合消費貸款余額較年初增加43萬元。

3、理財產品銷售額40446萬元，完成任務1900萬元的2129%，其中，代理保險251萬元，代理發行各類基金100萬元，銷售“穩得利”理財產品35萬元，代理國債40060萬元。新增個人中高端優質客戶657戶，4、新增牡丹信用卡497張（含換卡101張），完成計劃任務的134.3%，超額完成分行下達的任務。新增牡丹靈通卡2160張，完成任務6000張的36%。

5、新增企業網上銀行證書客戶3戶，企業網上銀行普通客戶14戶，個人網銀證書客戶26戶，個人網銀普通客戶749戶，個人電話銀行350戶，手機銀行30戶。

6、實現利息收入162萬元，較上年同期增加32萬元，完成任務的48.8%。

7、實現中間業務收入141萬元，較上年同期增加80萬元，完成全年中間業務收入任務的67.8%。（若計算今年第二、三期國債手續費，中間業務收入實際完成337萬元，已超額完成全年208萬元任務）。

8、實現賬面利潤530萬元（去年481萬元），實現撥備前利潤522萬元。

二，上半年主要工作總結 ：

年初，我行將各項業務的營銷和發展作為經營工作的重中之重，為此，支行積極根據縣域經濟的發展，整合內部機構，進一步加大考核，制定符合我行實際的業務營銷方案，實施以項目產品帶動業務發展。

1，整合內部機構，進一步實施“大個金”經營戰略，支行按照上級行加快發展個人金融業務的要求，結合我行實際，對原信貸管理部、資產風險部、營業管理部進行了統一整合，成立個人金融業務中心，分設個人金融業務服務部和個人金融業務營銷部。為進一步加快個人金融業務的發展提供了堅實的保障。

2，密切銀企關系，狠抓各項存款工作

年初，支行組織相關業務營銷人員利用閑暇時間，深入企業、事業單位、學校等，以公司業務為依托，對我行代發工資的優質客戶逐一進行了上門拜訪、慰問，加深了銀企之間的關系，穩固了現有代發工資客戶。

3，制定營銷方案，全力實施項目產品帶動業務發展

為了全力構建“大個金”經營格局，我們提前籌劃，提早動手，開展業務營銷工作，制定了一季度業務營銷方案，明確了營銷目標，確定了以建立中高端客戶營銷系統為龍頭的七個營銷項目，實行行級領導 帶頭，業務部門具體參與的營銷體系，充分發揮個人業務和公司業務的聯動效應，增強整體服務能力。先后集體營銷**縣石油公司中油牡丹國際卡62張，**糧庫23張，為****集團有限公司營銷國債40000萬元。同時，為**宏源機械廠、橋梁廠開立企業網上銀行，為**縣居家樂超市、城區加油站、**酒樓安裝pos機，目前，除**酒樓手續正在辦理外，其他已全部安裝到位，有力的改善了銀行卡消費環境。

3，進一步加大個人客戶營銷系統的維護工作

為了促進個人客戶營銷系統管理工作的科學化，進一步篩選中高端優質客戶，支行積極制定個人客戶營銷系統客戶信息采集獎勵辦法，對通過前臺業務操作中發現的優質客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關系，盡最大可能的采集客戶的詳細信息，為下一步個人客戶經理的營銷提供詳細的資料。

4，積極制定銀行卡業務營銷考核辦法，促進銀行卡業務的發展

為了不斷拓寬市場份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業務營銷競賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡2張，按照“早營銷、早收益、多勞多得”的原則，根據營銷月份的不同分別給與50元和30元的獎勵，活動的開展，有效的調動了全行員工營銷的積極性，至六月末，新增信用卡396張。換卡101張，提前完成了分行下達的計劃任務。

5，強化中間業務收入，不斷促進經營效益的提高

為了提高中間業務收入占比，不斷調整收入結構，一季度，按照支行實施的項目帶動發展戰略部署，⑴是重點抓住了為金堆鉬業公司營銷國債一億元，⑵是與**公司簽訂代保管國債憑證業務，收取手續費2萬元，及時收回了陜化代保管、**縣郵政局、**縣農發行代理現金手續費3.3萬元，與**縣煙草公司積極協商，收回自去年10月份以來代理煙草訪銷手續費1.2萬元，⑶積極開展銀行代理保險，基金、理財產品的銷售，努力擴大代理類中間業務收入。⑷是積極開展牡丹中油聯名卡營銷，借助刷中油聯名卡加油優惠的有利時機，積極與**縣二運司、**出租公司等單位聯系，大力宣傳，推廣中油聯名卡，有效的提高了銀行卡業務收入。

三，經營工作中存在問題：

1，信貸營銷有待于進一步加大力度，目前，在我行公司貸款業務難以投放的情況下，唯有大力發展個人消費貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產結構，提高經營效益。

2，電子銀行業務營銷發展緩慢，從分行通報各支行任務完成情況看，我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成任務的13%，任務差距較大，3，對公存款起伏較大，從一季度任務完成情況看，我行對公存款雖日均存款較高，但未完成時點任務數。對公存款主要依賴于**業公司的局面未有明顯改觀。

4，個人中高端優質客戶維護工作還有待進一步加強，目前優質客戶信息采集新增218戶，但是，優質客戶的維護及對優質客戶的營銷工作還未能充分的發揮作用。

三，下半年經營工作措施

從上半年各項任務完成情況看，我行距離序時進度任務還有較大的差距，下半年，經營工作的重點主要是認真分析經營工作中存在的薄弱環節，進一步加大業務營銷，縮小差距，確保各項任務的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松

從上半年任務完成情況看，我行儲蓄存款工作增長勢頭較好，下半年，儲蓄存款工作仍要堅持以代發工資為重點，有目的、有針對性地挖掘單位代發工資業務。對公存款重點營銷**公司，在抓好優質客戶的同時，緊盯新的公司客戶和縣級機構客戶，制定營銷措施，不斷強化業務營銷，逐步改善對公存款優質客戶結構。力爭在年末完成對公存款任務

㈡是下大力氣，強化各項代理業務

一是不斷加強傳統結算業務收入，加大人民幣結算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時到帳和代收大專院校學雜費業務，為客戶提供快捷，高效的服務。二是加大各項代理業務的全面發展，繼續堅持以代理保險為主的各項代理業務，同時積極營銷各類基金和理財產品，促進各項代理業務的健康、穩定的發展。三是借助電子銀行示范區的推廣，堅持發展新型的電子銀行業務，逐步減輕柜面業務操作壓力，繼續加大電子銀行業務營銷單項考核力度，對營銷企業網銀證書客戶、普通客戶、個人證書客戶、普通客戶等按照產品貢獻度給于不同的獎勵，以充分調動全員營銷電子銀行的積極性，㈢，努力加大個人消費貸款營銷力度

根據我縣區域發展的實際，今年，縣級部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發展機遇，積極開展個人綜合消費貸款、個人住房按揭貸款。同時，密切關注渭華路項目工程的建設，提早介入，力爭在年末完成各項貸款任務。

經營分析報告范文

（二）現對我司一季度經濟活動的主要情況分析報告如下：

年初，貨運總公司對我司下達經濟責任制指標計劃，具體指標計劃為：

1、責任成本****萬元

2、船舶交通事故損失金額

（1）庫區、中游：*元/ktkm

（2）下游：*元/ktkm

（3）上海港作：*元/艘

（4）其它港作：*元/艘

3、船舶效率

（1）拖輪船產量*噸千米/千瓦

（2）駁船船產量*噸千米/噸

4、燃油消耗

（1）企業單耗*千克/千噸千米

（2）非生產用油*噸

（3）燃料油與總耗量比例*%

5、駁船營運率*%

我司根據貨司下達的經濟指標計劃，對各項經濟指標進一步細化，層層分解落實，為確保目標的完成，船務公司領導班子帶領公司全體干部職工，面對指標的壓力，經過近幾個月來的努力，公司一季度主要經濟指標均達到計劃進度要求。

一、各項經濟指標運行情況分析

（一）責任成本指標

1－3月份累計責任成本1510萬元，為計劃進度1550萬元的97.42%，實績比計劃節約40.00萬元。

（二）安全、貨運質量指標

1－3月份累計交通事故損失金額3萬元，為計劃進度32.34萬元的9.28%；與去年同期比減少1萬元。1－3月份無貨運質量事故，無貨主投訴，貨差損賠償金額為零。

（三）船舶效率指標

1－3月份累計完成拖輪船產量64185噸千米/千瓦，為計劃計度（60480噸千米/千瓦）的106.13%，超進度3705噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740噸千米/千瓦，增幅1.17%。

1－3月份累計完成駁船船產量3986噸千米/噸，為計劃進度（3950噸千米/噸）的100.91%，超進度36噸千米/噸。與去年同期比，增加35噸千米/千瓦，增幅0.89%。

1－3月份累計完成駁船營運率97.78％，為計劃進度（96.1％）的101.75%，超進度1.75百分點；比去年同期高1.17個百分點。

（四）燃油消耗指標

1－3月份燃油企業單耗實績2.94千克/千噸千米,與計劃進度(2.98千克/千噸千米)比，降低了0.04千克/千噸千米；與去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。

1－3月份累計非生產量用油345噸，為計劃進度（488噸）的70.7%；與去年同期比少耗73噸，降幅17.46%。

1－3月份累計燃料油占總耗量的比例59.79％，為計劃進度（57％）的104.89%，超進度4.89個百分點。

從一季度指標運行情況看，可慨括為“三增、三降、一穩定”即：拖輪船產量、燃料油占總耗量的比例、駁船營運率增長，責任成本、非生產用油、企業單耗降低，安全穩定。

二、一季度經濟指標監控的主要做法

1、全面貫徹落實貨司“兩會”精神，積極籌備我司“兩會”，并在我司“兩會”上分解下達了各單位、船舶經濟指標，配套制定了武漢長航船務公司2016年經濟責任制方案，提交“兩會‘討論通過，為全年的經濟指標運行和經濟責任制考核，奠定了堅實的基礎。

2、緊密結合企業經濟形勢，針對今年油價高企，貨源不足，運價下滑的嚴峻形勢，公司將責任成本控制放在突出地位，在各項成本指標分解過程中，所有箭頭向下，并低于去年同口徑水平的10%。

3、狠抓主題不松勁。在安全質量連續一年來穩定的情況下，公司把安全工作始終作為工作的主題，常抓不懈，一季度重點抓了“百日安全無事故活動”的鞏固提高，以及冬季防滑、防擱淺，防碰撞等，確保了一季度安全局面的穩定，促進了其他指標的平穩運行。

4、結合管船公司安全工作實際，創新制定了《武漢長航船務公司領導安全責任制實施方案》，將安全管理責任、單船建設、推進SMS工作分片包干到公司各位領導，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責任網絡。

5、加強各項指標運行的動態監控與管理，及時發現經濟運行中出現的問題，并采取措施加以解決。

三、一季度經濟運行中存在的主要問題

1、成本控制壓力沒有緩解，主要體現在：

（1）隨著二季度生產投入的增加，各項安全生產費用和人工成本也將隨之上升，加上燃油成本居高不下，運價上漲困難，企業效益壓力更大，控本增效將是企業的重要舉措，因此，各項成本的控制壓力將更加突出。

（2）為了進一步向內挖潛，半年工作會后上級調整指標的趨勢仍然存在。

（3）海損雜支，船舶修理費都有上年下轉，并在今年成本中消化，控制壓力比較突出。

2、燃油指標壓力將會顯現

（1）劣質油一季度摻燃比完成較好，因為6000匹拖輪未上線所致，隨著生產投入增加，該項指標的控制壓力就會顯現。

（2）非生產用油指標控制較好，是因為一季度港作船的減少所致。

（3）單耗水平取決于貨源的組織水平，如果貨源不對流，附拖和空隊現象以及小運轉增加，對單耗產生直接影響，控制難度相當大。

3、安全隱患猶存。我司船舶均為老舊船，設備隱患較多，加上航道秩序混亂，不安全、不可控因素越來越多，對船舶航行安全構成很重的壓力。

4、部分船船舶水電費出現異常

三月份有四艘船舶水電費出現異常，嚴重超進度，為了查清水電費超進度的原因，責成經監處、計財處認真調查，并作出處理，今后財務對船舶的水電費進帳，要登記明細，方便考核、查詢和對帳。

四、下步工作

參加經濟活動分析會的李總經理，對公司一季度經濟活動進行了總體歸納，同時布置了下步工作。

（一）一季度指標運行正常

1、成本管理得到了科學預控。

2、生產指標超進度。

3、安全保持了穩定。

4、服務船舶的力度進一步加大。

（二）下步工作

1、認清形勢，轉變觀念，保持清醒頭腦。目前，我們面臨三大壓力：一是貨司效益指標欠進度；二是成本壓力日益突出；三是修費不足，對船舶設備養護造成空前壓力。我司要加強科學管理，作好半年工作會指標調整的思想準備。

2、成本控制要注意四個指標的監控

（1）物料費指標

（2）海損指標（包括海損雜支指標）

（3）修費指標

（4）對船舶水電費指標出現的異常情況進行調研。

3、強化責任意識。各指標處室負責人是本部門指標的第一責任人，要求各部門緊盯目標，加強責任，嚴密監控，實施目標管理。

4、經監處要加大運行質量監控

（1）加強指標動態監控，月度嚴格考核。

（2）對指標出現異常情況的部門、單位，要督辦分析，并要求指標管理部門寫出書面分析材料報分管領導和公司領導，及時處理解決。

（3）各指標處室要加強指標協調、溝通。力求將問題解決在萌芽狀態。

5、加大重點指標的監控力度

（1）工資成本指標

（2）修費指標

（3）單耗指標

（4）營運間接費指標

6、需要解決的幾個問題

（1）加大對安全生產的投入，改善指導船長辦公條件和環境。

（2）關心船員生活和身心健康，特別是“五一”期間，做好對船舶的慰問。

（3）適度解決基層單位的困難，涉及安全生產急需的，可適當解決。

（4）做好個稅、船舶備用金的解釋工作。

（5）繼續為船舶，為生產一線服務。

（6）機關部門要認真思考和討論“職工在我心中，安全在我手中”提高機關工作質量。