第一篇：2007年經營計劃分析報告

2007年經營計劃分析報告

公司全質辦通過對2007年的經營計劃的完成情況進行了統計。從統計的結果來看，公司的2007年的經營計劃完成良好。公司體系建立之初建立的一些經營指標均達到了預期目標。其中質量目標全部達標。

1．傳動軸總成零部件機加成品率≥96%，實際達到了97.3%；

2．總裝車間總成一次裝配合格率≥96%，實際達到了99.3%；

3．出廠產品交驗批次合格率100%；

4． 過程產品主件主項抽查合格率98%

5．工藝貫徹率90.9%

6． 糾正和預防措施計劃的完成率100%

但也有一些指標未達標，如：質量外部損失較大,成品庫存周轉天數過大等,未完成的具體原因在每月的經營計劃統計表有詳細說明。

陜西藍通傳動軸有限公司

全質辦

2008.1.6

第二篇：商場2018年經營計劃分析報告

商場2018年經營計劃分析報告

一、商場2018年經營目標

我商場是----市大型商業集散地之一，總建筑面積87720平方米，承擔著城區----萬居民的商品供應。2017年，吸納商業經營戶----家，商品經營涵蓋百貨、家電、餐飲、服務、娛樂、商務等--大類，全年完成租賃收入5000萬元。

今年年初，經董事會、經理層研究決定，2018年租賃收入計劃在2017年基礎上增長10%，即完成租賃收入5500萬元。

二、不利因素分析

一是閑置面積嚴重。截至今年3月14日，商場出租建筑面積74971.18平方米，占總建筑面積的85%。閑置建筑面積12749.19平方米，占總面積的15%。這很不利于商場的正常營業及良性發展。

二是部分商戶合同到期。今年部分商戶面臨合同到期，4月30日合同到期商戶73家，其中百貨類61家，餐飲類8家，服務類4家。以上商戶是否能全部續約，還是未知數。

三是部分合同存在變數。在簽訂租賃合同時，部分商戶在租賃合同中約定：如商場出租率低于70%，其有權拒交租金，并有權終止合同。如4月30日到期的商戶有部分不再續約，也沒有新的商戶入駐，商場出租率極有可能低于70%。四是電商沖擊嚴重。近幾年，隨著淘寶、京東等電商的迅猛發展，對實體經濟發生了嚴重沖擊，特別是經營服裝、鞋帽、服飾、小商品的百貨類商戶，受電商影響，營業收入逐年下降，甚至有的在勉強維持。

五是單純提高租金不太現實。商場的大部分商戶，在此經營多年，商品經營穩定，為商場的繁榮與發展作出巨大貢獻。如果不改造現有的經營設施，單純的提高租金，會傷害商戶的利益，甚至會造成商戶流失。

三、為完成目標擬采取的措施

一是對商場進行升級改造。在現有營業面積不能增加的情況下，通過投資----萬元來改善商場的購物環境，對商場實施升級改造，每平方米擬提高租金---元，年租賃收入可增加---萬元。

二是租賃期限更加人性化。以往商戶簽約期限均為---年，或---年。今年租期實施人性化管理，即根據商戶需求，可簽約3個月，或半年，或一年。這樣可為商戶節省部分流動資金，同時增加經營信心。

三是加大招商引資力度。采取全方位的招商引資方式，填補商場經營的空白點。即力爭啟動全部閑置場所，增加商品經營種類、服務種類，年租賃收入可增加----萬元。

四是對管理人員工資進行績效管理。即把商場經營情況與管理人員的工資結合起來，從增加的租賃收入中拿出---%，作為績效工資發給管理人員，提高他們的工作積極性。

總之，只要商場管理層、全體員工上下一心，群策群力，和衷共濟，2018年的經營目標也是有可能實現的。

-----------商場

2018年3月15日

第三篇：經營分析報告

XX公司

2015年第三季度生產經營情況

總結匯報材料

2015年第三季度，XX公司（以下簡稱“公司”）在股份公司的正確領導和大力支持下，全體員工堅定跨越發展信心，搶抓機遇，開拓創新，攻堅克難，全力開拓市場空間，積極規范內部管理，狠抓安全生產，公司保持了持續、健康、穩定發展的良好局面。現將具體情況匯報如下：

第一部分

第三季度生產經營情況

一、生產經營情況

（一）安全生產指標

貫徹“安全第一、常備不懈、以防為主”的方針，強化責任意識，做到早籌劃、早安排，早發現、早報告、早處理，實現了第三季度安全生產零事故的目標。

/、安全工作主要內容

（/）積極應對嚴峻的安全形勢，采取多項安全生產舉措 ①為確保第十屆全國少數民族傳統體育運動會舉辦期間秩序穩定，公司修訂反恐防暴預案，配備反恐防暴器材，制

定*4小時值班制度，組織全體員工學習反恐防暴知識；同時加強施工現場管理，進一步保障了場站安全運行。

②天津“0./*”事故發生后，公司立即召開安委會專項會議及安全例會積極響應各級政府職能部門對安全生產作出的重要指示、批示，吸取事故教訓，加強對各場站、危運車隊及施工場地的安全檢查工作。

（*）接受上級政府部門領導蒞臨/**加氣站視察 ①自治區交通廳、AA區運管所領導對/**加氣站及危險化學品運輸車隊進行安全生產大檢查同時對安全生產工作作出了指導，要求公司進一步嚴格規范車輛安全標準化。

②自治區安委辦、AA區安監局、園區環保安監局領導蒞臨/**加氣站視察，我們就安全生產、施工改造情況作了匯報，表示在加氣站改造時期，高度重視場站安全管理，確保安全生產。

（=）認真貫徹落實上級政府部門及股份公司安全文件精神，多措并舉，保證公司生產安全

①定期組織安全力量針對公司儲罐區、運輸車輛開展了專項安全檢查工作，檢查成效顯著，進一步規范了對儲罐區及運輸車輛的安全管理。

②按照上級部門安全文件相關要求，根據《化學品生產單位特殊作業安全規范》(GB =007/-*0/4)修改了八大殊作-2-

業票證，并編制了八大特殊作業票證的填寫模板，進一步規范了公司特殊作業的安全管理。

（二）經營指標

前三季度XX公司與QQ公司累計實現凈利潤/*@5.00萬元（不包含投資收益4=4.=*萬元的合并利潤），本期預算完成率0*%，全年預算完成率@9.0*%；累計實現CNG銷量*040.0萬立方米，本期預算完成率/0*.4/%，全年預算完成率75.0=%；累計實現LNG銷量=540.7*噸，本期預算完成率90.07%，全年預算完成率70.97%。

前三季度XX公司累計實現凈利潤/*45./9萬元（包含投資收益4=4.=*萬元），本期預算完成率///.=%，全年預算完成率90.*5%，累計實現CNG銷量/*/*.@/萬立方米，本期預算完成率/0=./7%，全年預算完成率75.00%；累計實現LNG銷量=540.7*噸，本期預算完成率90.07%，全年預算完成率70.97%。QQ公司累計實現凈利潤455.0/萬元，本期預算完成率/07.0@%，全年預算完成率00.*9%，累計實現CNG銷量/@=@./9萬立方米，本期預算完成率/0/.05%，全年預算完成率7@.=9%。

二、生產經營完成情況分析

(一)銷售收入

前三季度公司實現主營業務收入4=4=.@@萬元，較上年同期增加了*50.07萬元，上升@.=4％；其中，CNG業務實現

銷售收入*9*=.=萬元，較上年同期上升/5%；LNG業務實現銷售收入/4/7.00萬元，較上年同期上升0%。第三季度受/**加氣站改造的影響收入有所下滑。

（二）成本管理 /、營業成本

前三季度公司實際發生營業成本=047.0萬元，較上年同期減少///.=7萬元，下降=.5％；其中，CNG營業成本/@07.9*萬元,較上年同期下降0.*%，下降的主要因素是修理費下降；LNG營業成本/=59萬元,較上年同期下降/%，下降的主要因素是購氣成本下降。

*、管理費用

前三季度公司實際發生管理費用*7/./9萬元，較上年同期降低了0.@@萬元，下降=.09%，下降的主要因素是小型液化裝臵返廠改造折舊費下降。

=、銷售費用

前三季度公司實際發生銷售費用4=.5萬元，銷售費用主要用于/**加氣站CNG零售業務，為提高/**加氣站零售量，我們采取了一定的營銷措施，有效的將零售銷量從原有的日均/.=萬立方米/天，穩定至/.9萬立方米/天。

4、財務費用

公司財務費用主要是各在建項目的借款費用支出，前三季度已發生=9=./萬元，較上年同期增加了/7.0*萬元，增加-4-

4.5％。增加的主要原因是向股份公司的借款增加。

（三）市場占有率

/、CNG市場分布

目前XX市AA城區運行的CNG加氣站共@座，日均銷氣量/=.=萬立方米，其中！公司4座，公交公司/座，新圣華氣站/座（整修中），XX公司/座。！4座加氣站占據AA區東西南北四大營運出口享有絕佳地理位臵，且四站形成聯動之勢綜合優勢十分明顯，搶占了大量市場份額。公交公司加氣站位于AA區市中心，便捷的地理位臵同時滿足了公交車、出租車、私家車的加氣需求。

@@/**加氣站位于鐵西，與！*#、4#站以及新圣華氣加氣站共同分攤了AA區=7.79%的CNG銷氣量，日均約5萬立方米，/**加氣站自重新開業至今，通過電臺、傳單等有效的宣傳手段配合合理的營銷讓利，單日銷量由/.=萬立方米提升到*./萬立方米，在鐵西區域市場銷氣量占比達到4*%，未流失客戶。由于AA區出租車用氣量整體下滑，車用燃氣總用氣量由上季度的日均@萬立方米下滑至5萬立方米，/**加氣站改造后，CNG拖車充裝遷至添漫梁母站，加氣區域CNG加氣機更換為大流量加氣機，場站加氣能力大幅提高，通過合理的營銷手段預計第四季度日均零售銷量可達*.5萬立方米。

*、LNG市場分析

公司LNG客戶呈本埠固定車輛少，外地過境車輛多的特點，流動性較大。一直以來周邊山西、陜西以及地區LNG市場定價偏低，導致AA區域LNG銷量整體下滑。進入第三季度，公司新拓展用戶華準車隊，目前不含社會零散用戶，僅華準、利民、中石油三大車隊LNG日均銷售量/4噸。進入采暖季，煤炭市場開始活躍，雖然周邊地區LNG零售價格較低，但是煤炭物流車輛開始增加，LNG銷售量有望提高。

（四）天然氣銷量及利潤

前三季度公司累計銷售CNG /*/*.@/萬立方米,較上年同期增加了@0.0@萬立方米,上升了5.95%。受/**加氣站改造的影響第三季度銷量有所下滑。

前三季度公司累計銷售LNG =540.7*噸，較上年同期增加了409.7*噸，上升/=%。

前三季度公司實現利潤總額/=90.00萬元，較上年同期增加447.05萬元，上升47.5=%。

（五）管理投入

/、加強“四好”班子建設，提升黨建工作整體水平繼續加強思想政治建設，認真落實黨風廉政建設責任制，全面推進懲防體系建設，防微杜漸。加強宣傳思想工作，堅持正確的輿論導向，扎實推進反腐倡廉和作風建設各項工作。

*、加強績效管理，提升管理水平

加強績效考核管理，將考核指標層層分解到部門、個人，-6-

實現專業化管理，促進各級人員理清思路、總結經驗、明確方向、改進工作，形成“用心想事，用心謀事，用心干事”的良好氛圍。通過領導干部以身作則的引領作用，凝聚和帶領全體員工積極進取，開創跨越發展的新局面。

=、繼續加強人才隊伍建設，滿足專業化管理需求 進一步強化全員技能培訓，打造高素質、高技能人才隊伍，使公司競爭力不斷增強。積極研究制定留住人才、用好人才的長效機制，形成事業留人、制度激勵人才的良好氛圍。

第二部分

第四季度經營情況分析

一、經營情況預測

第四季度XX公司與QQ公司預計實現凈利潤*90.4萬元。預計實現CNG銷量975./*萬立方米。預計實現LNG銷量/=0/.47噸，根據目前的情況,公司能夠完成本年的目標利潤,但完成CNG、LNG的目標銷量還存在一定困難。

二、存在問題及應對措施 終端價格波動對銷售的影響

終端價格的波動直接影響終端銷售，*0/5年第三季度以來，中石化在xx境內銷售井口氣，批發價格*./元/立方米，嚴重影響了公司CNG批發量，目前已經流失薛家灣及沙圪堵兩個批發用戶，日均損失/萬立方米。

為提高銷量，我們積極聯系公交公司，首先通過階梯讓

利，將ww運營的過路車輛，吸收到/**加氣站加氣，目前每天已有40臺公交車穩定加氣，日加氣量=000立方米。其次，我們在技術上為公交公司提供支持，幫助公交公司將現有CNG標準站改造為CNG子站，目前改造方案已經確定，公交公司已經完成改造設計及壓縮機訂貨，近期將開始土建施工。

同時我們也積極接觸區域內其他燃氣公司和駕校、祥鑫商貿公司、伊利物流公司等團購客戶，以爭取更多的客戶資源，擴大市場占有率。

三、項目建設情況

(一)建成項目對公司的利潤影響

添漫梁加氣母站0、9月累計虧損0.95萬元，邱家梁加氣子站累計虧損**.7/萬元。目前添漫梁加氣母站主要經營公司的CNG批發業務，0、9月份CNG平均單日銷量*.4/萬立方米，若達到盈虧平衡還需單日提升7500立方米左右的銷量；邱家梁加氣子站主要經營公司的LNG業務，0、9月份平均單日銷量/=.*4噸，若達到盈虧平衡還需單日提升/0噸左右的銷量。

(二)項目建設情況

/、第三季度末完成/**加氣站改造施工，目前已經投入使用，日均售氣量達*./萬立方米。第四季度通過進一步宣傳及促銷，有望達到日均售氣量*.5萬立方米。

*、*0/4年開始，XX地區各旗區加氣站項目用地都要-8-

求通過公開招拍掛的形式取得土地后方可進行加油加氣站的建設，率先開始實行，招拍掛的土地指標中包括XX加注站用地指標，地塊公示后我們進行了實地考察和調研，都因起拍價過高或競價過于激烈而放棄項目的爭取，導致該項目緩建。

以上為XX公司第三季度經營情況及第四季度工作方針。第四季度，是奮力完成全年工作目標的沖刺階段，也是生產任務接續、安全生產難度極大的特殊階段。雖然困難多、壓力大，但是我們有信心、有決心，團結一致，認清形勢、統一思想、凝心聚力，不斷增強緊迫感和主動性，全力以赴完成2015年各項工作任務，以實際行動推動公司快速健康發展。

第四篇：經營分析報告

篇一：2011經營情況分析報告 業務一部第三季度經營情況分析 及下一步工作思路

公司領導：

按照公司統一部署，業務一部將經營重點放在了外部市場的開拓上。在外部市場競爭激烈、價格不占優勢等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態度，努力開拓外部市場業務。現將我部今年以來的經營情況及下一工作思路報告如下，請公司領導審閱。

一、經營完成情況

截止目前，我部共計完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質瀝青xx噸。鋼材共計完成銷售xx噸。其中：向集團公司科研綜合樓項目銷售xx噸，向xx高速公路項目銷售xx噸,向濟南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領導的大力支持下，我部已經成功爭取到置業公司承建的xx職工宿舍樓項目的鋼材供應工作，全部用量約為xx萬噸，預計今年十一月份開始供應。在業務營銷過程中，我們遵循“款到發貨”的結算方式，使得每一筆業務都實現了及時回款。另外，在積極開拓新業務的同時，我們還積極催要老業務欠款，確保了新老業務貨款都得到了及時回收，大大降低了公司財務費用和經營風險。其中，我部今年以來的新業務共計回收貨款3257余萬，實現了貨款回收的百分之百；老業務方面，經過積極協調，從xx養護公司回收貨款1500萬。截止目前，我部共計實現銷售收入xx萬元，其中瀝青業務實現銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業務實現毛利xx萬元；置業公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費用支出xx萬余元，可實現純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業務實現銷售收入xx萬多元，扣除成本費用支出xx萬元，可實現純利xx萬多元；xx路鋼材業務目前還沒有進行結算，就已發生供應量測算，可實現純利潤約xx萬元。綜合計算，截止目前我部共創收利潤約為xx萬多元。經營形勢比較困難，距離完成經營目標任務相去甚遠。

二、兩點制約因素

（一）沒有了內部市場這一主要業務的支撐。年初，公司對內部市場的業務經營權限進行了調整。在內部市場經營方面，我部除繼續經營前期延續過來的一些業務外，將不再經營內部市場業務。失去了內部市場這一主要業務的支撐，致使我部業務量出現了大幅下降，而現有內部市場業務主要是鋼材業務，以服務為主，利潤微薄。集團公司綜合科研樓鋼材供應業務，置業公司允許的利潤水平起初僅為xx萬元，經過努力協調，使該筆業務利潤增加到xx余萬元。xx高速公路鋼材供應業務，根據合同約定，公司預計可實現的利潤也僅為兩年xx萬元。

（二）開拓外部市場產品價格不具競爭優勢。按照公司工作部署，我部將工作重心著力放在了在外部市場的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績，但是外部市場競爭激烈，產品價格透明，而我們的產品不具價格競爭優勢，致使外部市場業務拓展比較困難，沒有取得預期的成績。拿我們的主營產品——瀝青來說：年初價格為xx元/噸，而目前價格僅為xx元每/噸,價格不升反降，有悖于往年的價格走勢。供大于求的局面導致商家競相壓價，市場競爭愈發激烈，致使瀝青市場價格持續走低。而我公司今年的瀝青采購存儲成本高，再綜合代存費、運費、財務費計算的話，每噸瀝青成本高達xx元，比市場平均價高出了xx余元，根本不具任何競爭優勢，致使外部市場開拓舉步維艱。

三、下一步經營形勢及應對工作措施

距離年終還有兩個月的時間，而且隨著冬季的到來，好多公路施工都會停滯下來，必將導致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經營形勢更加嚴峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準備，以應對嚴峻的形勢。

（一）做好現有項目供應工作，爭取以優質的服務贏得更大的市場。強化服務宗旨意識，與xx市政公司和xx市政公司的加強溝通協調，密切配合，根據工程進度，及早儲備，及早調度，及時足量地做好瀝青產品的供應，以優質的服務贏得客戶的認可，力爭達成長期穩定合作關系。

（二）我們將業務重點放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，盡可能地降低因瀝青這一主要業務季節性萎縮帶來的不利影響。對內，與置業公司繼續深入接觸，以爭取到其在建工程更多的鋼材供應；對外，積極與xx宿舍樓項目有關人員加強聯系，以爭取參與到其工程的鋼材供應。同時，積極與xx各大房地產開發建筑公司進行接觸，努力拓展新的外部市場。

（三）以開創性的營銷工作，實現內外市場業務的新拓展。我部將創新產品營銷思路，不斷拓展產品經營范疇，積極謀求產品直接代理權，努力降低產品采購成本，提升產品價格優勢，為外部市場開拓夯實產品基礎。同時，加強內部員工的培訓，努力提高業務技能，充分調動部門全體員工積極性，廣泛采集、跟蹤內外市場工程建設信息，主動跟進，積極營銷，不斷拓展新的業務。

根據目前業務情況，結合未來市場預期。經過綜合分析測算，我們預計第四季度能再創收利潤約xx萬元。

四、兩點工作建議

（一）作為一個以貿易為主的企業，千方百計降低產品采購成本是確保市場競爭力的根本。如果采購與銷售各自為政，不能集中內部資源、實現資源共享，造成了資源的嚴重浪費，無形中增加了經營成本，降低了產品價格競爭力。建議公司在采購環節實行統一管理、統一實施，形成數量規模優勢，提高談判籌碼，以利盡可能降低采購成本。

（二）公司內外市場業務管理與業績考核沒有區別對待，再加上內外市場部門人員沒有最終明確，導致部門工作安排相互沖突，不能充分調動相關人員的積極性。建議公司在盡早明確各部門人員的基礎上，實行內外有別的銷售激勵政策，以利充分調動業務相關人員的工作積極性。

業務一部

二〇一〇年九月篇二：月度經營分析報告模板 ******************************** 月度經營分析報告 2014年8月

編制部門：********** 編制人：******審 核：****** 審 批：****** 發放范圍：■公司領導 □各部門□其它（）發放形式：□郵件□信息化□文件■其它（打印）目 錄 第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表

2、對指標完成產生主要影響的因素 第二部分：各部門主要工作完成情況簡要匯總 第三部分:月度經營情況分析總結

1、產品銷售狀況分析

2、生產運營狀況分析

3、采購供應狀況分析

4、產品質量問題分析

5、產品研發狀況

6、運營管理狀況分析 第四部分：本月存在的主要問題 第五部分：下月重點工作計劃 第六部分：亟需相關部門配合和解決的問題 第七部分：三季度部門重點工作未完成情況匯總第一部分：公司月度運營簡要分析小結

1、指標完成情況表2對指標完成產生主要影響的因素 對本月產品銷售收入產生影響的主要因素是： 對本月生產任務產生影響的主要因素是： 對本月采購計劃產生影響的主要因素是：第二部分：各部門工作完成情況匯總 公司部門主要完成工作摘要表第三部分:月度經營情況分析總結

1、產品銷售情況

產品銷售指標完成情況表

整車銷售部指標完成情況表1.1、銷售指標對比 銷售收入對比表（萬元）

圖1銷售收入對比圖篇三：xxx公司經營分析報告 xx公司公司經營分析報告

xxxx年,我公司在分公司黨委總經理室的領導下，以“嚴

管控，防風險，抓隊伍，促發展，優結構，增效益”的十八字方針為指引，很抓業務發展，和公司文化建設，公司和各項工作均取得了一定的成績，現將公司xxxx的分析報告上報：

一、業務完成情況分析：

從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項業務指標除短險外，均出現了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實現xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實現xxxx萬，增幅達到xx%，躉繳業務實現xxx萬，增幅達到xx%。但是短險業務令人感到惋惜，出現了負的增長，短險

全年實現xxx萬元，這是公司業務發展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款xxxx萬,培付率為xxx%。

二、公司費用完成及執行情況 費用提取情況

費用支付情況從費用提取和支付情況分析公司的經營情況，公司今

年虧損xx萬元，但今年公司短險僅只完成xx萬元，公司提取費用為xx萬余元，若公司短險多發展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經營就可以實現不虧的狀態。因此公司在新的一年中要正確規劃好自已的短險目標，為公司經營扭虧為盈打下良好的基礎。從公司的工資性及統籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會統籌保險費xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發展的同時，讓全體員工享受到發展的成果。

二、人力發展情況分析

公司人力去年也呈現出明顯的增長的態勢，總人力達到xxx 人，較去年增長了36%，其中個險xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實現了中介隊伍的大發展。

在和同業隊伍的比較上，我公司盡管在數量上仍占優勢，但我們仍然感到壓力，下同是同業人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業的發展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。

三、個險業務發展及隊伍現狀分析

1、業務發展月線狀圖

從線狀圖上分析個險業務的發展，表現在月發展上極不均衡，3月份，6月份的業務呈高峰狀態，而4月，7月，10月份的業務發展又表現為低谷，反映出業務發展的不均衡。分析其原因在于業務的發展依賴于公司推動，團隊自主發展的意愿和建立良性的業務發展循環系統是我們必須重視的問題。、個險業務傭金及津貼柱狀圖

從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。

在公司伙伴的收入中，高績效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農村業務員低績效人力占比過大人均產能過低，公司業務員人均收入達到xxx元。關注低績效人力的產能提升將是我們常抓不懈的工作。

3、個險業務件數及件均保費分析

第五篇：經營分析報告

經營分析（信貸部）

按照支行工作要求，結合紅旗支行信貸管理及業務發展實際情況，信貸與風險管理部重點做了以下工作：

一、經營指標完成情況

（一）貸款情況

2017年以來,紅旗支行累計發放貸款 筆，金額 萬元，較上年同期 增加 戶，金額 萬元，截止2017年10月末，貸款結余 筆，金額為91.66萬元，較年初凈增18.5萬元；其中：小微企業貸款余額95.89萬元，較年初凈增74萬元，占全部貸款余額的10.；涉農貸款余額751.82萬元，較年初凈增1.66萬元，占全部貸款余額的85%。

（二）不良貸款清收情況

截止2017年10月末，累計清收不良貸款12.76萬元，不良貸款余額為1.77萬元，較年初增加3254萬元，較年末不良貸款目標余額150萬元，還需壓降1 7萬元。

（三）不良貸款率指標控制情況

截止2017年10月末，不良貸款率指標為1.77%，較年初下降0.01個百分點。年初計劃不良貸款率2%，控制在計劃指標以內。

（四）城市個人貸款增長率完成情況

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款余額為.24萬元，比年初凈增1702萬元，城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%。

（五）農戶貸款覆蓋率情況

截止2017年10月末，紅旗支行累計發放農戶貸款 1戶，金額 1萬元，因近幾年統計公告未統計農戶數，省分行沿用以前認定紅旗縣農戶數為122戶，按此基數紅旗支行農戶覆蓋率 %，2017年 月省分行對農戶數摸底，紅旗支行調查上報農戶數 戶，按此基數紅旗支行農戶覆蓋率為 %。

（六）扶貧貸款發放情況

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數為219戶，需求金額為1042.9萬元，截止10月末，已累計發放扶貧小額貸款137戶、金額382.4萬元，目前貸款余額為423.73萬元。

（七）不良貸款起訴清收工作

2017年紅旗支行起訴案件 起，涉及不良貸款戶 22戶，金額 萬元，較上年增加 戶，起訴后貸款重組 戶 萬元，執行貸款金額 萬元，二、四季度工作重點

（一）做好貸款二次投放調查工作

截至2017年10月末貸款余額755.66萬元，2017年到期貸款為 萬元，2018年3月前到期貸款 萬元。

（二）開展城市個人貸款營銷工作

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%，四季度確保完成城市個貸業務增長率。

（三）繼續做好精準扶貧貸款投放

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數為229戶，需求金額為100.9萬元，截止10月末，已累計發放扶貧小額貸款237戶、金額882.4萬元，紅旗支行將繼續做好剩余戶數的貸款調查、發放工作。

（四）做好不良貸款清收

一是開展存量貸款清收的摸底排查。紅旗支行開展摸底排查，確定到期還款有一定困難的風險類重點客戶，提前做好清收轉化，并在開展此項工作時可同時開展二次信貸投放的摸底調查。

二是開展存量不良貸款的清收盤活。對存量不良貸款進行密集清收，由信貸風險部組成清收組，對不良貸款戶多頻次催收，對符合條件的進行債務重組。

（五）規范信貸業務，提升信貸業務質量

結合省分行信貸自律監管檢查，對檢查出的問題進行整改，完善相關制度文件，對照結合檢查出的問題，開展信貸業務培訓工作，加強信貸業務審查工作，提高信貸業務質量。