第一篇：風險管理部分析工作職責

1.通過對現有流程和系統的了解，分析各種指標的趨勢，提出改進建議，規劃未來的發展方向。

2.通過對客戶數據的分析，細化客戶群,產出各種跟蹤報表及相關分析報告，優化和完善現有業務策略。

3.和業務單位以及信息技術部溝通，提出詳細的業務需求并參與供應商的選擇。

4.處理大量的數據，建立各種評分卡來解決業務問題,并評估和跟蹤現有評分卡的表現。

5.決定相關的抽樣方法、樣本大小以及相關的統計方法。

6.向其他科室和部門提供統計方面的咨詢服務。

第二篇：風險控制部工作職責

風險控制部工作職責

一、認真貫徹執行國家金融方針、政策及法律法規和社里各項風險控制制度。

二、建立風險防范與預警體系，有效預防和控制我社經營與業務風險，對全社信貸業務存在的問題及時進行風險提示；

三、負責對全社信貸業務的相關政策及監管意見的傳達，接受和配合相關部門對信貸業務的檢查；

四、負責對公司金融部、個人金融部、票據貼現中心的信貸業務及業務執行情況進行檢查，必要時需要對上報貸款審查委員會的貸款進行盡職調查，預防和控制操作風險；

五、負責對公司金融部、個人金融部授權范圍外的貸款資料和調查情況進行貸前調查、貸中審查、貸后抽查；負責對授權范圍內貸款的貸后抽查工作；

六、負責定期組織、召開審貸會議，做好會議記錄，及時根據會議精神出具會議紀要并交付相應部門辦理；

七、負責對全社已起訴的不良貸款進行清收、化解工作；

八、負責對收取的抵債資產妥善保管，確保抵債資產安全，盡快實現抵債資產向貨幣資產的有效轉化；

九、負責及時向總經理匯報我社重大信貸決策并揭示信貸風險隱患；

十、配合董事會風險控制與關聯交易委員會做好信貸風險預警與調整工作；

十一、負責完成領導交辦的其他工作。

第三篇：風險管理部風險管理工作分析

2012年1-7月風險管理工作分析報告

為建立風險管理長效機制，促進西寧農商銀行穩健經營和健康發展，依據《農村中小金融機構風險管理機制建設指引》及《農村中小金融機構風險管理機制建設指引實施方案》，根據上級部門及農商行工作計劃，全力做好風險管理工作，現將具體工作分析如下：

一、基本情況

截止2012年7月末，本行資產總額65.16億元，其中：各項貸款余額24.84億元，較年初增加0.55億元；負債總額57.81億元，其中：各項存款余額為50.53億元，較年初增加9.59億元；不良貸款余額為8856萬元，較年初下降687.33萬元，不良率3.56%，較年初下降0.37個百分點。股本金余額52024萬元，核心資本充足率為22.06%,資本充足率21.74%，較年初上升0.59個百分點；撥備覆蓋率189.26%。從以上數據顯示，本行資產規模逐步增加，不良資產逐步下降，資本充足率遠遠高于監管指標最低達到8%的要求，整體抗風險能力不斷增強。但風險管理方面仍存在薄弱環節，面對復雜的經濟形勢，利率市場化的深入，銀行的利率風險必然加劇。隨著業務不斷發展，IT系統不完善，操作風險潛伏在各個業務環節。同時，本行缺乏全面風險管理的思想觀念，實行的是部門分散管理的風險管理方式。各個部門制定了不少的規章制度，但這些制度很多變成書本上寫著的制度，而不是實際運行中的制度，要克服目前的這種現狀，將

風險管理變成系統管理。

二、風險管理工作開展情況

㈠明晰部門及崗位職責，加強部門人員培訓及學習

1、進一步完善風險管理部的職能，強化風險部門對事前風險防范工作，制定了《西寧農商銀行風險管理部門及崗位職責》，明確了風險管理部具體工作事項，逐步解決與其他部門職責重疊的相關事宜。

2、部門人員參與培訓達到2次，增強了部門人員事前防范風險的能力，同時了解新產品業務的流程及風險點，為及時解決各部門及基層行風險管理問題，打下了良好的基礎。

㈡加強風險管理，努力提高事前風險防范能力 一是修改和完善了《非信貸資產風險分類實施細則》《信貸資產風險分類實施細則》，細化了風險識別標準，使風險識別更具操作性，減少了風險分類的人為誤差。二是加強風險預警工作。轉發了《關于進一步強化農村合作金融機構貸款集中度風險監管的通知》《關于謹防鋼材貿易企業套騙取銀行貸款投向高風險行業的通知》《關于轉發金融業信息安全風險提示》《關于加強農村中小金融機構信用風險和流動性風險監管工作的通知》等風險提示通知。通過下發風險提示，有力的配合業務的發展，防范了授信風險，提高了員工對事前防范風險的能力。三是健全機制，充分發揮職能部門作用。為完善公司治理結構，健全風險管理委員會職能，確

保對本行經營活動相關聯的各種風險實施有效的管理，制定了《西寧農商銀行風險管理委員會議事規則》，嚴格按照制度要求履行職責，不走過場，召開風險管理委員會3次，形成會議紀要7份，同時對基層網點的風險管理工作進行指導和檢查，切實把風險管理工作落到了實處。四是積極參與各項新業務品種探討會議，事前提出相關業務產品風險點，確保新業務產品順利上線。

㈢建立法律顧問制度，防范法律風險

為了進一步規范和解決有關法律相關事宜，提高依法合規開展業務經營的能力，西寧農商銀行與青海同一律師事務所簽訂了《法律顧問服務合同》，同時，風險管理部完善了《法律事務集中管理辦法》，規范了西寧農商銀行各項法律文書的修改、審核以及各項業務法律方面的咨詢服務，制定了法律文書審核及有關法律咨詢工作流程，明確了法律事務審核程序及內容，規定了每星期一、二上午聘請律師坐班。1-7月份，聘請律師按規定提供了日常法律咨詢服務，審查各部門提交的對外簽訂的合同 23份，法律顧問還參與了疑難問題的處置分析和新業務產品的審查及合同的起草等工作，較好的解決了一些復雜的風險化解難題，為總行業務發展提供法律支持。

㈣循序漸進，建立風險管理體系

為了按照“梳理-規劃-建設-提高”的路徑，構建由風險決策、管理、執行操作、監督等不同層次職能組成的風險管理

體系。一是加強領導，認真部署。根據省聯社《青海省農村信用社2012-2014年風險管理機制建設規劃》及《青海省農村信用社風險管控體系建設方案》要求，西寧農商銀行及時成立了以行長為組長，監事長為副組長，各副行長及各部門經理為成員的領導小組，并結合實際制定了《西寧農商銀行2012-2014年風險管理機制建設規劃》《西寧農商銀行2012。年-2015年風險管控體系建設方案》明確了風險控體系建設的指導思想、工作目標以及所作的重點工作、具體要求和實施步驟。二是制訂目標，突出重點。為穩步推進風險管控體系建設，本行確定了風控體系建設的目標，第一階段目標:初步建立風險管理組織體系，確立風險管理戰略和政策，搭建風險管理制度體系，完成風險管理運行機制建設。第二階段目標:完善各業務條線流程和風險管理運行機制的前提下，重點識別、評估、計量與管理水平。第三階段目標：基本完善風險管理組織架構和風險管理策略體系，優化風險管理模型工作，建立于本行業務相適應的市場風險管理體系，健康良好的風險管理文化的到切實執行。重點建立良好的風險治理機制和清晰的全面風險管理組織體系，強化風險管理有效性；建立覆蓋各類風險管理全流程的差異化風險管理政策與制度體系，增強風險管理規范性和可操作性，提高風險管理制度執行力；建立風險量化管理體系，是風險量化結果貫穿于經營決策、資本配置、產品定價、績效考核等經營管理全過程；建立全員參與、涵蓋所有風險并具有自身特色的風險

文化。三是劃分階段，逐步實施。按照省聯社要求，本行將風險管控體系劃分為三個階段進行：第一階段為初步建立風險管理組織體系（2012—2013年）。構建或完善有風險決策、管理、執行、操作、監督等不同層次職能組成的風險管理組織框架體系；明確風險管理職責，完善風險管控制度、業務流程及管理流程體系；建設風險管理隊伍。第二階段為完善操作風險管理機制2013年-2014年）。建立風險管理系統，提升硬件控制能力；建立完善風險防控監督體系；完善風險管理激勵約束機制和問責制。第三階段為建立與本行業務相適應的市場風險管理體系，健康良好的風險管理文化得到切實執行（2014-2015年）。建立涵蓋全部風險的政策與流程體系；建立經濟資本計量、配置、監控、考核和應用體系；逐步培育并形成有特色的風險管理文化。四是穩步推進，確保成效。為了確保第一階段目標順利實現，聘請外部公司參與調研項目并制定了西寧農商銀行內控體系建設項目前期調研方案，調研方案主要以全面風險管理體系為總目標，根據本行長期戰略目標和短、中期經營目標要求，充分結合實際條件與基礎，采取分階段、分步驟、有計劃、有重點、逐步推進的方式開展調研項目。利用22個工作日，準確了解本行戰略目標、經營目標及內控建設目標以及業務與產品，各職能部門職責權限、工作過程、上下管理關系、相互協調支持關系、內部控制體系現狀，確定了本行現有內控體系與監管要求之間的主要差距，完成了西寧農商銀行內控現

狀診斷報告及內控體系建設框架建議。五是完善方案，逐步實施。根據調研階段的診斷報告及框架建議，進一步完善本行《西寧農商銀行的風險管控體系建設的方案》，細化第一階段的工作任務及措施，從建立健全風險管理組織架構、確定風險管理目標體系、制定風險管理政策著手，構建初步風險管理體系。

二、風險管理工作中的薄弱環節

㈠風險管理文化基礎薄弱，風險管理意識比較淡薄。部分員工認為，風險管理只是管理層和風險控制部門職責，業務部門只管操作業務，出了問題是風險部門控制不力；還有的員工認為，風險管理只是信貸部門關心的問題，與柜臺業務無關；也有的員工甚至把風險管理與業務發展對立起來等。

㈡風險管理還不夠全面，風險管理手段和方法比較簡單。本行風險管理還停留在簡單的信用風險、操作風險管理層面，對市場、流動性等風險管理較弱，而且信用風險、操作風險和市場風險的相關管理職能分散在不同部門，缺乏全面風險管理的規劃，整體協調性不夠。在信用風險管理方面，信用評級系統不完善，不能準確判斷和把握信用風險。市場風險主要包括流動性風險、利率風險等，但是農村商業銀行資產規模較小，可運用的資金管理手段相對單一，應對市場波動風險的能力不足。在操作風險上，對原有的業務操作手冊沒有全面更新，對一些制度缺乏系統的梳理和優化。

㈢風險計量技術達不到要求，風險管理工具的開發相對滯后。本行離新資本協議規定的內部評級法最低標準在以下方面存在差距。首先，缺乏成熟的風險計量模型，信用評價系統不完善，客戶風險評價不夠準確。其次，數據歷史沉淀期較短，數據系統不能達到風險計量的5—7 年數據觀察期的要求。內部評級尚未全面應用于信貸決策、資本配置、貸款定價、經營績效考核等方面。

㈣風險管理人才匱乏。由于農村商業銀行風險管理的綜合性和專業性，要求從事風險管理的人員必須具備很高的專業素質，否則將很難理解業務和產品的風險性質，不能及時采取適當的風險防范措施。同時，全面風險管理要求風險管理人員對全行各個業務條線的風險管理情況全面了解和把握，這樣，才能保證對風險的快速識別和有效計量，但農村商業銀行從事風險管理人員的數量和質量還遠遠不能滿足進行全面風險管理的需要。

㈤風險預警信號滯后，缺乏先進的預警技術。風險的隱蔽性和損失形成的滯后性決定了風險預警的重要作用，只有及時準確地根據風險預警體系提供的風險預警信號，采取有效的風險預防控制措施，風險管理才能達到未雨綢繆的理想效果。但目前農村商業銀行沒有有效建立與此相適應的風險預警體系和預警機制，在一定程度上增加了農村商業銀行風險的不可預見性，造成了銀行經營過程中存在著若干隱性風險。

三、下一步工作重點及措施

為促進風險管理部工作高效、合規開展，進一步防范和化解經營風險、增強抵御風險能力，促進農商銀行穩健經營和健康發展，更好的為農商行的健康發展保駕護航。風險管理部按照農商銀行相關要求,下一步工作重點具體如下：

㈠加強風險管理隊伍。風險管理是對整個機構內各個層次的業務環節風險的全面、全過程管理。它要求將信用風險、市場風險和操作風險以及包含這些風險的各種金融資產與組合、承擔這些風險的各個業務單元納入到統一的體系中，對各類風險依據統一的標準進行測量并加總，依據全部業務的相關性對風險進行控制和管理。建立一支適用于全面風險分析的專業化人才團隊，使各個崗位人員在整個風險管理系統內默契合作、形成合力。同時，隨著風險分析方法和管理技術以及業務的發展，要對員工進行持續有效培訓，使整個風險管理體系保持先進性和實用性。

㈡構建初步風險管理體系

一是完善風險管理組織體系。按照《農村中小金融機構風險管理機制建設指引》要求，完善由風險決策、管理執行操作、監督等不同層次職能組成的風險管理組織架構體系，即完善董事會、風險管理委員會及其他專業委員會構成的風險管理決策體系；完善經營管理層、風險管理部門和相關職能部門構成的風險管理執行體系；完善監事會和審計部門構成的風險管理監督體系，形成集中統一管理、分級授權實施 的風險管理架構。二是建立切合實際風險管理戰略目標體系。根據目前業務發展狀況和未來幾年的發展愿景，確立農村商業銀行總體風險管理戰略和分階段風險管理目標。風險管理戰略應與本行的發展規劃、資本實力、經營目標和風險管理能力相適應，符合法律法規和監管要求。主要包括四個方面內容：擬進入或限制進入的風險領域；可承擔的風險水平；獲得的風險調整后的收益；合適的資本充足率水平。三是進一步優化風險信息系統。加強數據的來源、流程和時校的管理，提高數據采集精確性與及時性，對數據處理、信息傳遞、分析評估及系統安全管理進行優化預提高。加強風險監測和預警指標體系建設。細化信貸風險監控預警指標體系，完善風險監測和預警體系，實時對行業、地區、客戶等關鍵風險事項進行事前監測和預警。完善信用風險數據管理體系。完善各類風險數據的采集工作；加強數據質量管理；完善違約與損失數據的積累工作。

㈢逐步引入信用風險內部評級初級法和經濟資本管理，全面提升授信業務風險的管控能力。

以提高風險識別計量水平為突破口，建立、完善以內部評級量化結果為支撐的涵蓋信貸準入、貸款定價、信貸審批、風險監控等信用風險政策體系。一是在規范內部評級基礎上，實現嚴格的貸款五級分類和撥備的計提；二是完善中小企業、農戶的信用評級制度和資產風險分類制度，積累完整、真實、有效的信用風險數據；三是運用信用風險管理系統，逐步實現對客戶基礎信息、信貸作業流程、額度控制、客戶評級與信用評分、貸款評價、風險預警、五級分類、不良貸款處置、經濟資本核算、壓力測試以及信用風險信息運用等方面的信息化、標準化管理，全面提高風險決策的科學性、準確性與效率。

風險管理部

0一二年八月二十日

二

第四篇：風險部職責

上饒市富饒擔保有限公司

風險管理部崗位職責

風險管理部負責對業務部提交的項目調查報告的真實性、完整性和合規性進行盡職審查和現場核查，負責組織召開內部評審會和項目決策會，并負責整理會議紀要，在業務部的協助下負責組織對在保項目的監管和風險分析，并制定關注類以上項目風險控制措施，負責監管聯保機構的業務流程，業務品種、單筆規模、資本金管理、合同履行等情況。

風險管理部職責：

1、負責擔保業務的風險防范與控制管理工作。

2、擬定和修改擔保業務涉及的項目評審、資產評估、風險管理等方面的辦法、評價標準和評價體系。

3、負責對被擔保企業進行資信等級調查、項目評審、資產評估，出具合法有效的評審評定報告。

4、對擔保項目進行風險性分析研究，提示風險預警、實施風險規避，提出化解風險的辦理措施。

5、負責配合項目經理辦理對擔保抵押物的法律手續工作。

6、保管好反擔保抵押物的他項權利證明書，并跟蹤、管理和切實控制好抵押實物。

7、負責辦理公司因代償行為而出現債權轉移的相關法律業務和手續，落實債權債務關系。

8、把握追償公司因代償而形成的債權，化解擔保風險，最

大限度確保公司不受損失。

9、管理好公司因代償獲得債權形成的資產，擬定處理方案，報公司批準后組織實施。

10、完成領導交辦的其他工作。

風險管理部部長職責：

1、主持本部室全面工作，協助總經理和分管副總經理做好公司風險管理工作。

2、組織制定完善的風險管理細則，并嚴格執行。

3、負責制定本部門計劃，并組織實施。

4、參與公司發展及中長期發展規劃的研究、制定。

5、協助總經理和分管副總經理與各政府部門、法院的關系協調。

6、主持或參與貸款企業的評審、擬定與銀行、貸款企業重要經濟合同、協議。

7、負責指導、管理、監督風險部下屬人員的業務工作。

8、負責理順公司各部室的關系。

第五篇：管理部 工作職責

管理部（經理）副經理職責

一、認真主持學習、執行公司下達的文件精神，全面負責管理部日常工作，負責督促工作，定期或不定期對口聯系鄉鎮的進貨客商，全面完成公司下達的各項工作目標任務。

二、認真落實領導安排的各項工作，負責安排各樓層日常工作。

三、加強并檢查落實好一新商貿城的各項經營管理制度并做好工作日志，確保好一新商貿城有一個良好的經營環境和井然有序的交易秩序。

四、密切關注市場經營動態，重點加強監控監控借貸資金經營戶、聯建經營戶、擔保貸款經營戶經營活動狀態、掌握經營中的各種信息、熟悉商貿城商品、商鋪劉莊信息，發現異常動態及時向上級領導報告并立即進入核查處理。

五、根據收費名單和計劃，負責督促催收各種費用，做到應收盡收，保證公司資金及時回攏。

六、堅持工作崗位盡職盡責，遵守公司規定的各項規章制度，按照公司針對商貿城和經營戶驚喜審查，確保公司利益不受侵害。

七、認真執行公司安全綜合治理目標責任書，為五金機電市場當班時第一責任人，做好商貿城的消防安全工作和對突發事件的及時處理和報上級主管部門。八。、督促檢查保潔工作，做好清潔衛生；教育經營戶認真履行“門前三包”責任，確保商貿城結、凈、美，維護商貿城良好形象。

九、組織領導和參與商會管理工作，齊抓共管，促進上商貿城的穩定和諧。

十、合理組織開展商貿城各種主題活動和客戶回訪，監督檢查管理部人員和對口聯系進貨客商鄉鎮的工作情況，搜集各項基礎數據，促進商貿城興旺發展。

管理部樓層經理崗位職責

總組織：全面負責本樓層經營管理、交易秩序、清潔衛生、消防安全，加強各類經營戶的監控和對口鄉鎮聯系。

一、嚴格按照商貿城的管理制度與商家簽訂的《商鋪租用合同》和《補充協議》的有關規定，加強管理，落實責任，并做好工作日志。

二、按時全額收取本樓層經營戶的水電費、租金、物管費、稅費、工商費和其他費用。

三、做好本樓層年底的“年貨博覽會”，年初的“迎春購物月”，四月的“商貿城運動會”，五月“冰洗節”，六月的“下鄉回訪月”，秋冬（旺季）的“商品交易促銷月”等活動的組織實施工作。

四、服裝本樓層營業時間段的清潔衛生、交易秩序、防火防盜、防意外事故發生的預防和處理工作。

五、負責本樓層經營戶“文明待客、依法經商”不斷提升商貿城的信譽度和美譽度。

六、隨時掌握、記錄、分析本樓層經營戶的經營狀況，嚴把門市轉讓、出租、裝修、調整等審核第一關，并掌控好轉、退商鋪以及擔保貸款按公司規定的審查關。

七、樓層經理為本樓層營業時段消防安全第一責任人，負責巡場、清理、排查消防安全隱患，發現問題及時上報、整改。

八、負責指導本樓層各片區的具體日常工作，為下游客戶當好“導購員”，為商貿城當好“安全門”、“收款員”、“衛生監督員”。

九、加強責任鄉鎮進貨客商的聯系，并負責接待解決客商的投訴等問題，以及客商進貨情況統計管理工作。

十、積極完成領導交辦的其它工作。

帶隊副經理崗位工作職責

一、自覺貫徹執行公司的各項規章制度，充分發揮模范帶頭作用，督促、管理、教育好隊員，為商貿城的人員、財產提供安全保障。為帶隊當班時段消防安全具體責任人。

二、熟知隊員的個人生活、工作情況；要隨時掌握隊員在干什么、想什么、做什么。確保人人有事做，事事有人做。各項工作不失控、不脫節。

三、隨時掌握商貿城的整體安全動態、熟知商貿城重要時段及各崗位的重要時段和工作重點。隨時督促各崗位把安全隱患排查工作落實到實處。

四、各崗位匯報情況，要及時去現場查看并跟蹤處理，自己確實不能解決處理時，應立即匯報經理或相關領導，直至問題得到圓滿解決為止。

五、熟知商貿城內外的各類軟、硬件設施的位置、數量、性能及用途。六。、安全隱患排查，要做好查到一起治理一起，不留死角不講情面、并加強薄弱環節，部位、時段的督促力度。必須確保商貿城的人員、財產安全。

七、巡場每小時不少于一次，必須逐個門市、庫房、巷道、廁所、樓梯間、電梯間等其它公共場地進行全面徹底的排查。

八、加強專業知識學習，努力提高業務技能和管理水平及面對實發時間的應變能力和處理能力。

九、教育隊員對各類可以人員、行蹤、物品、聲音、氣味及各種違規行為要善于發現。并及時制止、處理、匯報。

十、堅決杜絕隊員上班時間睡崗、醉崗、脫崗、坐崗、私自竄崗、崗上不作為等現象。狠抓員工隊伍素質建設，嚴肅勞動紀律。

十一、商貿城的公共財產數量，每天的工作情況和存在的問題，都必須寫進值班記錄。

管理部樓層片區主管崗位職責

總職責：搞好交易秩序、清潔衛生、消防安全和經營管理，提高業務水平，加強對口鄉鎮客戶的聯系。

一、愛崗敬業，廉潔自律、遵規守紀，勇敢堅定，儀表大方，衣著整潔，團結協作，精神昂揚。

二、堅守工作崗位，全面負責片區的商品交易和經營秩序，要求經營戶的商品陳列有序，門市內外衛生干凈整潔，不隨地吐痰，果皮紙屑倒入垃圾桶，小孩不準隨地大小便，嚴格執行門前“三包”。嚴禁各類小販進入商貿城販賣。

三、負責片區的通道暢通及安全，嚴格執行《城鄉環境綜合治理》的規定，嚴禁經營戶在通道上堆碼商品及雜物，嚴禁在通道內亂停放摩托車、自行車、三輪車等，嚴禁小孩在通道滑旱冰、滑板、騎童車，嚴禁在墻上亂涂亂畫。

四、負責片區的安全消防工作，為本片區營業時間消防安全第一責任人，認真做好巡場，保證消防設施設備的完好，排除消防隱患，重大問題及時上報。嚴禁經營戶在防火卷簾閘門下堆放商品及雜物。

五、片區內嚴禁吸煙，勸導經營戶吸煙要到吸煙區，勸阻外來人員在商貿城嚴禁吸煙，同時做好禁煙的宣傳和監督工作。

六、片區內嚴禁經營戶打牌、酗酒、賭博、鬧事和打架斗毆，負責各種矛盾、糾紛的調解工作，重大事件及時上報。

七、片區內嚴禁經營戶煮飯、炒菜及用電驢烤火，不得私自亂接電線及使用大功率電器等。

八、密切關注片區經營戶的經營動態，特別是創業借貸資金經營戶、擔保貸款經營戶、聯建經營戶，把握情況，收集第一手資料并及時向公司領導反饋，為領導決策提供依據。按照公司規定把好轉、退商鋪及擔保貸款初審，非正常轉讓要及時發現。及早上報、及時阻止、及時處理。

九、負責片區經營戶的電費、物管費、租金、稅費、工商費的全額收繳工作。

十、負責片區客戶的投訴工作，經營戶與客戶在經營活動中產生矛盾、糾紛要及時處置，對重大問題及違法行為要及時上報，配合有關部門處置。

十一、加強經營戶開門營業管理，做好經營戶考勤和營業人員監控，發現人員變動應立即調查、上報、處理。

十二、在完成本職工作的同時，積極完成公司交辦的其它任務，配合搞好“迎春購物月、秋冬展銷會”等促銷活動，積極參與“商貿城運動會、下鄉回訪月”等活動。

十三、加強責任鄉鎮進貨客商的聯系，并負責接待解決客商的投訴問題，以及客商進貨情況統計管理工作。

好一新商貿城防火（安全）檢查和巡查制度

一、常務副總經理牽頭組織一次防火安全檢查，并進行不定期抽查，同時做好檢查記錄，發現安全隱患及時落實責任人整改。

二、每逢重大活動，節假日前安保部經理或副經理組織開展“地毯式”消防安全檢查。

三、實行定時和不定時的安全巡查，片區管理員不定時對責任片區進行安全巡查；安保人員每間隔2小時隊責任片區進行一次安全巡查，同時加強早上開門時、中午和晚上關門時間段要加強安全巡查，夜間至少進行兩次安全巡查。

四、安保部每周組織一次夜間查崗，商貿城負責人每月不少于一次夜間查崗。

五、各級安全檢查應認真做好記錄，對發現的不安全因素應落實整改措施，發現重大隱患時，應立即采取防范措施，并上報商貿城總經理。

六、巡查內容：市場內部是否有火險隱患，市場消費設施（滅火器、消防栓、防火卷簾門、報警按鈕、模塊、防火卷陽門等）是否完好無損或遮擋情況，店面裝潢有無審批手續及亂拉亂接電線現象等。

七、巡查時間：定時巡查和機動巡查相組成。定時巡查：上午巡查一次。中午巡查一次。市場關閉前巡查一次，定時巡查由帶隊副經理負責，機動巡查由各巡邏組安排。

八、對巡查中發現問題，不能當場處理的，應及時向本部門負責人匯報，并做好交接。

考勤制度

一、上午和下午上班前實行簽到制度，公司機關統一在辦公室簽到。若因故不能簽到，應及時填寫請假單報本部負責人簽字，然后送公司辦公室備案。

二、如代他人簽到，每次扣除雙方工資各10元，違紀三次以上除作上述處罰外，本獎金級別不予調整。

三、無故不上班或故意不簽到作曠工處理，并給予行政處分或按曠一扣三的經濟處罰。連續曠工超過十五天，或一年內累計曠工超過三十天者，作除名處理，公司不負責其一切善后事宜。

四、遲到或早退5分鐘以上15分鐘以下者，每次扣除薪金10元；15分鐘以上，1個小時以下者，每次扣除薪金30元，遲到或早退超過兩小時按曠工處理。

五、請假須填寫請假單，員工層由所在部門的經理簽署意見，管理人員以上一級領導簽署意見，獲得批準并安排好工作后，才可離開工作崗位，同時請假單應交公司辦公室備案。

六、請病假必須于上班前或不遲于上班時間15分鐘內，致電所在部門或事業群負責人及公司辦公室，且應于病假后上班第一天內，向公司提供規定醫務機構出具的建議休息的有效證明。病假期間扣分當日福利補貼。若病假全年累計超出擬定天數不計工資。

七、請事假將被扣除當日工資全額。

八、因參加社會活動請假，需經領導批準給予公假，工資照發。

九、如赴外地出差，應填寫出差但叫辦公室備案。

員工守則

一、熱愛公司，服務社會

二、尊重他人，城市守信

三、用心做事，追求卓越

四、學習創新，不斷進步

五、團結合作，堅持原則

六、勤奮工作，開拓進取

七、愛護公司財務，嚴守公司機密

八、愛護環境衛生，注意個人儀表

同時如果你是公司的管理人員，即部門助理經理以及以上管理級別，或被聘為副主任及以上專業級別，你會享有更高的權利和更好的待遇，但你也將對公司的發展與部署的成長承擔更大的責任，公司要求你要擁有以下所列的價值取向和行為原則。

1、充滿理想、富有激情、既有高度的責任感和使命感；

2、開拓創新、高度務實、誠實守信；

3、不懈努力，精通本行業的知識；

4、對下級善于激勵，合理授權，營造良好的溝通氛圍；

5、積極培養下屬，科學管理，果斷決策；

6、胸懷坦蕩，勇于批評與自我批評；

7、嚴于律己，守法廉潔，堪為員工之表率；

8、作風踏實，追求長遠目標和效益，不急功近利。