第一篇：參加反洗錢培訓體會

參加反洗錢培訓體會(精選多篇)

參加反洗錢培訓體會

上海市銀行同業公會于11月18日，邀請中國反洗錢監測分析中心總分析師柴青松老師為上海的反洗錢工作人員作了一次精彩的培訓，聽完這次培訓的培訓的感受是非常給力，但又覺得無助于反洗錢實踐工作。

基于柴老師是總分析師，所以這次的培訓側重于可疑交易分析工作。柴老師對目前金融業上報的可疑交易工作基本持否定態度，認為中國金融業的可疑交易報告是無效垃圾的堆積，根本就是在浪費資源，沒有任何用處。根據人家的權威統計，金融機構上報可疑交易有效性不足1‰，重點可疑交易最后可能有

案件價值的不足5%。這個數據是令人震驚的，金融機構和人民銀行投入的巨大的資源，而產出的是什么，這種資源配置是否合理，值得所有的反洗錢工作人員深思？

柴老師認為，首先是制度和整個機制方面出現了問題，這個判斷從央行的領導嘴里講出來，令我非常意外，卻與我的一些想法吻合。曾經在網絡上報道，香港的梁愛詩女士列席反洗錢法草案分組審議時，曾提出反洗錢牽頭機構應當設在國家權力機關，比如公安部門，這樣才能有效地打擊洗錢犯罪，可惜這個建議未予采納。現在由金融機構負責上報可疑交易，人民銀行審核，再交公安部門偵破，費時費力，大量線索都被浪費了，連反洗錢分析中心都很無奈。據說修改《反洗錢法》已列入人民銀行12-5規劃，說明監管單位也已經發現了問題，但修改法律可能不是5年內能夠辦到的。

還比如現在的反洗錢工作給金融機構造成的非常沉重的負擔，如在識別

客戶身份時強行要求留存客戶的身份證件；大額交易的要素項過多，如果沒有填補就會被強制退回等。這是困擾我的一個非常大的問題，前段時間對我們上報大額交易進行檢查，發現還有一部分信息只能手工填補，無形中帶來很大工作壓力。央行對大額報告的要求很細，很具體，比如需要上報客戶支付給銀行的手續費。我真的不太明白，以累計金額為單位上報的大額交易利用價值又有多少呢？

第二，培訓中提及了現場檢查問題，認為現在的反洗錢現場檢查過多過濫，而且罰款過于嚴厲，不利于反洗錢工作開展，對這個意見，我感同身受。反洗錢工作人員就怕央行檢查，來檢查肯定有很多問題。既有法律、規章較為模糊無法執行的問題，還有執行尺度沒有量化或準確的依據，再有反洗錢工作與業務發展之間的沖突等問題，總而言之，只要有檢查肯定有問題。這樣就會觸及反洗錢工作人員的根本利益，使反

洗錢工作人員噤若寒蟬。柴老師認為應該減少現場檢查次數，除非有故意行為，否則以不處罰金融機構為基本準則，不能將反洗錢工作作為央行的執法價碼。

第三，對于非現場監管問題。柴老師認為根本沒有必要開展非現場監管或者說非現場監管的各項指標都是扯談，對此我深有同感。例如，統計可疑交易筆數與金額，不知道這有什么意義，金融機構已經將數據上報人行，再叫我統計一遍，不知道有什么實際意義。還有就是客戶身份識別的數量統計，一是人民銀行的相關系統完全能夠自行統計，商業銀行再統計只能浪費人力，二是統計的數據對反洗錢工作無實際意義。

第四，可疑交易報告問題。06年2號令規定了18條可疑交易標準，這個文件是公開的，也就是講所有人都能見到，洗錢者還會沿著你設計的路線進行洗錢嗎？而且金融機構上報的案件大部分是地下錢莊或者非法外匯買賣，至多是7類上游犯罪的一種，其他6類犯罪金融

機構絕無可能發現，所以可疑交易報告流于形式，基本無用。

第五，談到反恐問題。我國雖然對反恐工作比較重視，但迄今為止未見一個完整的由我國政府頒布的黑名單，根據國外的經驗，還要收集政要的名單，這在我國簡直是不可能的。但是，我認為名單收集倒是反洗錢非常需要強化的一項重要環節，金融機構有了名單才能有的放矢的做好客戶身份識別，否則把“好人”和“壞人”放在一起，怎能有效識別客戶？

培訓中，柴老師又舉了很多個據說是反洗錢監測中心發現并上報的貪污腐敗案件，姑且聽之，一笑了之。3個小時的培訓倒不是很枯燥，聽完以后的感受就是吾輩不可能改變現行的反洗錢政策，現在的工作只能還是逆來順受，人家要什么，我們就干什么，老老實實，不能亂說亂動。做好反洗錢工作的表面合規，而且表面文章做得越花里呼哨越好，祈禱一切平安無事！

反洗錢培訓心得最近一段時間行里組織了反洗錢培訓，通過這些天的培訓，使我們大家對反洗錢有了一定的認識，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔的責任有哪些，我們應該注意些什么，我們應該做些什么，同時明白了我國的反洗錢對我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓，我體會到以下幾點：

一、反洗錢認識不夠缺乏一定的專業性

在以前，我們對反洗錢的認識是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個名詞，或者只是在課堂上學習過一些，但都只是對反洗錢的表面認識，而這次反洗錢的培訓，一個個活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時都沒有去留意，如果有專業的認識與判斷，在平時的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業，反洗錢工作刻不容緩。在平時，我們應該多多學習，同時

多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業知識，通過我們專業的職業判斷，將有嫌疑的人都上報至人民銀行，從而不漏過任何一個犯罪分子。所以在日常工作中，就加強反洗錢培訓的力度和培訓的強度，加強反洗錢工作的監督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓力度，提升反洗錢隊伍的素質，二、從著得落實客戶身份識別制度開始。

在平時，當有客戶來開戶時，應當嚴格對其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對并登記客戶的有效身份

證件，并要求客戶提供相關信息，如預留電話號碼，如果客戶不愿意提供相關信息，或者相關的信息模糊不清的時候，分析原因認為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應提高警剔，我們不應該為了挽留客戶，而放松了對客戶的身份識別。同時，我們

應該留意客戶的資金往來情況，如發現異常，應及時報告領導。同時，還應準確掌握客戶的狀態，對客戶辦理開戶和辦理其他業務時，應當要求其親自辦理并且在營業部來辦理。

三、加強全面風險管理健全風險管理架構。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規及日常管理中，而反洗錢的管理應該貫穿在全面風險管理中，使反洗錢的管理能與合規管理得到一個平衡，讓日常的管理和合規管理中可以滲透到反洗錢的管理中。

四、加強指導和監督檢查規范反洗錢操作行為。

以上就是我對這次培訓的幾點心得體會，通過這次培訓，以后我會更嚴格的要求自己，一切業務都要合規合法，同時更進一步的學習反洗錢，不錯漏一個不法分子。

反洗錢崗位工作人員培訓心得體會 反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根

本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付穩定，促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題,一是組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度。二是內控制度缺失，存在風險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位，反洗

錢工作基礎薄弱。四是一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。五是人員素質不高，反洗錢履職不到位。另外，基層管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策

完善內控制度建設。根據業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，個金機構應根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客

戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真偽；購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份，并登記公民聯網核查系統進行核查。同時建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識

別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培

訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平；其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。首先通過開展業務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務；其次依法開展反洗錢現場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區各支行，及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規程，認真履行金融機構反洗錢職責。

反洗錢崗位工作人員培訓心得體

會

通過十天在鄭陪的學習，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現狀及發展》的講座，現結合工作實際，淺談在反洗錢工作中的實踐心得。

反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付穩定，促進金融系統健康發展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基

本上能按規定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設，都未達到有關要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高。

目前存在以下一些問題

組織機構建設滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。

內控制度缺失，存在風險隱患。隨著金融機構的掛牌上市成立，其業務范圍和業務種類也將發生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現真空”，存在一定的風險隱患。

客戶身份識別制度落實不到位，反

洗錢工作基礎薄弱。從調查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業務關系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現象。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來，根據現金管理的要求做一些工作。客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。

一線員工反洗錢意識淡薄，思想認識上存在偏差。一是普遍認為洗錢活動僅僅發生在經濟發達地區、大中城市，對于經濟發展較為落后的小縣城、欠發達地區，洗錢的可能性極小；二是基層行一線員工認為其網點大部分分散在鄉鎮，農牧民收入來源較為單一，不會有人把“黑錢”拿到偏遠的農村去洗；三是

認為偏遠鄉鎮的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

人員素質不高，反洗錢履職不到位。人員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。另外，基層管理人員重企業經營效益，輕員工反洗錢培訓，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策

加強制度建設，完善反洗錢工作體系。

要進一步理順關系，根據當前機構改革的現狀，盡快組織人員安排落實轄區各級支行的反洗錢組織機構建設，建立健全反洗錢組織體系，及時調整反洗錢組織領導機構，確定反洗錢工作的負責部門，配備業務素質較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責，確保反洗錢工作的有效開展。

完善內控制度建設。根據業務的實際情況，進一步完善反洗錢內控制度，個金機構應根據自身業務特點，參照《商業銀行內部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度、業務流程制度、崗位責任制度、內部審計制度等，構筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據反洗錢崗位責任制，量化工作任務，使反洗錢工作進一步規范化、制度化。

加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業務關系時，應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業、聯系電話、清晰的有效身份證件復印件等。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真偽；購買復印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴

格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務認真核對客戶身份，并登記公民聯網核查系統進行核查。

加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。加強基層網點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓力度。反洗錢培訓應結合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓，通過培訓進一步提高其思想認識，提升管理水平；其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規和日常操作，盡快提高個金機構一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

加強指導和監督檢查，規范反洗錢操作行為。金融機構是反洗錢重要組成部分，基層行網點眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進行洗錢的“溫床”。因此，加強監督檢查，進

一步規范農行反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導和監督反洗錢工作。首先通過開展業務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務；其次依法開展反洗錢現場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規范反洗錢工作行為。二是金融機構內部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區各支行，及時向反洗錢監測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規程，認真履行金融機構反洗錢職責。根據央行的反洗錢報告，我們發現：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實加強反洗錢規章制度的執行力度，彌補銀行在反洗錢執行情況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識別制度。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項基礎性工作，其執行效果的好壞直接關系到反洗錢后續工

作的順利開展。因此，強化反洗錢“了解客戶制度”，成為當前反洗錢工作亟待解決的問題。當前，銀行只能在柜臺辦理業務時向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個人隱私為由拒絕透露或提供相關信息；二是客戶愿意提供，但無法核實該信息的真實性。有效證明文件種類較多，識別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時身份證、戶口簿、護照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及臺灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識別其真偽，因此難以確保對客戶身份的真實性、合法性進行核實。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業、個人的相關資料，有效確認客戶身份，準確核實客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真實的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提

供有力的信息支持。

參加社工培訓的體會

我有幸參加了社工站成立儀式暨社工培訓，雖然時間只有兩天，但指導思想明確，安排緊湊，內容豐富，形式多樣，通過領導講話，專家授課，分組討論，發言交流，對我來說體會還是很深的，主要有以下三點：

1.提高了對社工工作的理解和認識。我原來以為社區工作就是為社區居民服務的后勤工作，通過培訓進一步認識到，社工工作是社區基層基礎，是社會組織建設不可缺少的組成部分。加強社工隊伍管理，提高社工隊伍素質，建立和完善社工隊伍的管理機制，培育和推進社工隊伍的專業化、職業化、規范化的發展方向，逐步達到“一站多居”的社區事務工作模式，是落實科學發展，堅持以人為本，做好社工工作的必要途徑和重要保證。

2.增加了對社區情況和經濟形勢的了解。通過聽取各位領導的講話和上

海市委黨校教授的報告，對社區工作要求，我區建設情況，社工思想教育，現狀和發展前景，上海經濟形勢都增加了了解，對自己做好社工工作都有指導作用。同時，聽了八五醫院劉博士的心理輔導，相信對自己今后工作生活都是有益的幫助。

3.增強了做好社工工作的決心和信心。如何融入社區，在社區工作中發揮作用，體現出朝氣和活力，也是我經常思考的問題，通過這次培訓，使我進一步認識到必須從以下幾方面認真努力。一是要從思想上重視。真正融入社區并不是嘴上說說就可以實現的，必須思想上真正重視，行動上才會自覺。二是要從行動上體現。社工工作是實實

在在地為廣大社區居民服務的工作，每一項工作都要靠具體行動才能落實，同樣是一名社工，工作崗位和內容有很大不同，但要求都是相同的。必須以滿腔熱情和積極姿態，用心做好組織分配的工作，努力完成領導交代的工作，同時還要主動力所能及地協助做好其他工作。三是要從學習上提高。我在校期間和走出校門以后，雖然經過時代廣場和東航公務航空部等單位實習，取得了一些做好服務工作的經驗和體會，但成為街道社工的一員，還完全是剛進門，要入門懂行會做，就要加強學習，不斷提高，要認真學習黨和社區工作方針、政策、法律法規，學習社區工作經驗，向書本學習，向領導學習，向老師學習，向同事學習，提高自身素質，豐富業務知識，積累工作經驗，逐步做到在社區工作中發揮作用，體現朝氣和活力。

另外，我雖然到社區工作時間還不到兩個月，但我已感到漕河涇社區工作開展的很有突點和成效，領導對青年社工也很關心，同時也深感自身業務知識和工作經驗缺乏，除自身加強學習的外，也希望領導能夠多組織一些培訓和活動，幫助我們提高業務知識和實際工作能力。

第二篇：參加反洗錢培訓體會

參加反洗錢培訓體會

上海市銀行同業公會于11月18日，邀請中國反洗錢監測分析中心總分析師柴青松老師為上海的反洗錢工作人員作了一次精彩的培訓，聽完這次培訓的培訓的感受是非常給力，但又覺得無助于反洗錢實踐工作。

基于柴老師是總分析師，所以這次的培訓側重于可疑交易分析工作。柴老師對目前金融業上報的可疑交易工作基本持否定態度，認為中國金融業的可疑交易報告是無效垃圾的堆積，根本就是在浪費資源，沒有任何用處。根據人家的權威統計，金融機構上報可疑交易有效性不足1‰，重點可疑交易最后可能有案件價值的不足5%。這個數據是令人震驚的，金融機構和人民銀行投入的巨大的資源，而產出的是什么，這種資源配置是否合理，值得所有的反洗錢工作人員深思？

柴老師認為，首先是制度和整個機制方面出現了問題，這個判斷從央行的領導嘴里講出來，令我非常意外，卻與我的一些想法吻合。曾經在網絡上報道，香港的梁愛詩女士列席反洗錢法草案分組審議時，曾提出反洗錢牽頭機構應當設在國家權力機關，比如公安部門，這樣才能有效地打擊洗錢犯罪，可惜這個建議未予采納。現在由金融機構負責上報可疑交易，人民銀行審核，再交公安部門偵破，費時費力，大量線索都被浪費了，連反洗錢分析中心都很無奈。據說修改《反洗錢法》已列入人民銀行12-5規劃，說明監管單位也已經發現了問題，但修改法律可能不是5年內能夠辦到的。

還比如現在的反洗錢工作給金融機構造成的非常沉重的負擔，如在識別客戶身份時強行要求留存客戶的身份證件（注：此條內容實際上07年2號令制訂的比較寬松，沒有明確的方式，但最近央行的文件卻有明確的要求需要留存復印件）；大額交易的要素項過多，如果沒有填補就會被強制退回等。這是困擾我的一個非常大的問題，前段時間對我們上報大額交易進行檢查，發現還有一部分信息只能手工填補，無形中帶來很大工作壓力。央行對大額報告的要求很細，很具體，比如需要上報客戶支付給銀行的手續費。我真的不太明白，以累計金額為單位上報的大額交易利用價值又有多少呢？

第二，培訓中提及了現場檢查問題，認為現在的反洗錢現場檢查過多過濫，而且罰款過于嚴厲，不利于反洗錢工作開展，對這個意見，我感同身受。反洗錢工作人員就怕央行檢查，來檢查肯定有很多問題。既有法律、規章較為模糊無法執行的問題，還有執行尺度沒有量化或準確的依據，再有反洗錢工作與業務發展之間的沖突等問題，總而言之，只要有檢查肯定有問題。這樣就會觸及反洗錢工作人員的根本利益，使反洗錢工作人員噤若寒蟬。柴老師認為應該減少現場檢查次數，除非有故意行為，否則以不處罰金融機構為基本準則，不能將反洗錢工作作為央行的執法價碼。

第三，對于非現場監管問題。柴老師認為根本沒有必要開展非現場監管或者說非現場監管的各項指標都是扯談，對此我深有同感。例如，統計可疑交易筆數與金額，不知道這有什么意義，金融機構已經將數據上報人行，再叫我統計一遍，不知道有什么實際意義。還有就是客戶身份識別的數量統計，一是人民銀行的相關系統完全能夠自行統計，商業銀行再統計只能浪費人力，二是統計的數據對反洗錢工作無實際意義。

第四，可疑交易報告問題。06年2號令規定了18條可疑交易標準，這個文件是公開的，也就是講所有人都能見到，洗錢者還會沿著你設計的路線進行洗錢嗎？而且金融機構上報的案件大部分是地下錢莊或者非法外匯買賣，至多是7類上游犯罪的一種，其他6類犯罪金融機構絕無可能發現，所以可疑交易報告流于形式，基本無用。

第五，談到反恐問題。我國雖然對反恐工作比較重視，但迄今為止未見一個完整的由我國政府頒布的黑名單，根據國外的經驗，還要收集政要的名單，這在我國簡直是不可能的。但是，我認為名單收集倒是反洗錢非常需要強化的一項重要環節，金融機構有了名單才能有的放矢的做好客戶身份識別，否則把“好人”和“壞人”放在一起，怎能有效識別客戶？

培訓中，柴老師又舉了很多個據說是反洗錢監測中心發現并上報的貪污腐敗案件，姑且聽之，一笑了之。3個小時的培訓倒不是很枯燥，聽完以后的感受就是吾輩不可能改變現行的反洗錢政策（連央行領導都不能改變，我們又算毛），現在的工作只能還是逆來順受，人家要什么，我們就干什么，老老實實，不能亂說亂動。做好反洗錢工作的表面合規，而且表面文章做得越花里呼哨越好，祈禱一切平安無事！

第三篇：參加黨校培訓體會

文章來

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K J.cOm 3 參加黨校培訓體會

在認真的學習，充分的座談、深刻的領悟中，暫短的培訓學習在我們的戀戀不舍中圓滿結束了。

這二天來，向局長、李處長、李書記不僅就競崗過程中我們思想上可能出現的疑惑以坦誠客觀的分析、指導，還毫無保留的將他們從政經驗傾囊相授，我深刻的感受到他們無比的真誠和對我們年輕干部的關心和愛護，這些經驗是無比寶貴的財富，他們將自己的人生閱歷、摸爬滾打的經歷及總結的經驗和教訓講給我們聽，其信念之堅定、道路之曲折、局面之復雜、經驗之豐富、哲理之深邃、語言之精彩都使我受益良多。還有同學們的工作體會和廣博學識無不在我的腦海里留下了深刻的印象，我只嘆光陰有限，學海無崖。

下面，我就兩天來的學習，談談自己的學習體會。

一、進一步懂得了為什么要當干部

為什么要當干部。我認為，你的動機一定要端正，當干部不是要你當官謀私利，是要你更好地為黨為人民干事。干部要干事，是一句非常平實的話，但卻蘊含著黨的宗旨，人民的利益等深刻的內涵。干部要干事，就是要以身作則地干，激情洋溢地干，充滿智慧地干，真心實意地干，頑強拼搏地干，堅持不懈地干。當干部必須有主見敢擔責任；“困難面前都有我，在我面前沒困難”、“滄海橫流方顯英雄本色”，在困境中更能體現出真本事來；“天塌下來高個兒頂著?，“高個兒”指的是什么呢，就是我們基層黨員干部。當干部要做到遇到困難不能繞道走，要有攻堅克難的水平，要有駕馭大局和復雜局面的能力；當干部要求真務實，踏實做事，抓落實是基層黨員干部的基本功，能落實是基層黨員干部的真本事；當干部要靜心做事，雷厲風行，爭取三天的事情一天干完，三年的事情一年干完。那些一心只想保官位，當太平官的人，一年的事情三年做，三年的事情做十年拖，遇事縮手縮腳，人云亦云，左顧右盼，無所適從，生怕得罪人的和事佬，說白了，他就是為了保自己那來之不易的地位，保自己的特權利益，他是不想為黨為人民干事、不愿干事、不會干事的人，是不配稱作干部或當不好干部的。

俗話說得好：“為官避事平生恥。”干部要干事，就要干實事。一萬條政策，一萬個決策，一萬份文件，一萬句口號，沒有實干，全等于零。加快科學發展也好，建設和諧漢江也好，推進漢江堤防建設也好，歸根結底靠一件一件實事的落實、一個一個項目的實施、一項一項工作的推進。干部的思想水平如何，領導能力如何，服務意識如何，道德品質如何，精神狀況如何，都要在干實事這塊試金石上折射出來。因此，我們今天參加副科級競崗切不可忘記入黨誓詞，更不能辜負組織上的期望，愧對黨和人民的培育，貽誤黨和人民的事業。

誠然，當干部要有真本事。要有崇高的理想，要有堅定的信念，要有良好的綜合素質，那這些從什么地方來呢！我認為，只有一條路，學習、學習、再學習。

二、進一步懂得了為什么要勤學習

1、通過學習可以增強自己的黨性修養。重點學習黨的理論、路線、方針、政策，加強黨性修養，堅定共產主義理想信念。作為一名工作在水利部門的基層黨員干部，必須通過認真學習好自己的業務理論知識，才能在紛繁復雜的工作中成為行家理手。常言道“書山有路勤為徑”，學習是一件苦差事，需要有耐心和恒心。不能僅憑一時的心血來潮，要認真學習，持之以恒的學習。通過學習來不斷提高自己的政治鑒別能力、執行能力、協調能力、把握應變能力、統籌謀劃能力，使綜合素質有較大提高。

2、通過學習可以培養自己良好的道德修養。一是忠誠守信的求實作風。光明磊落，襟懷坦白，以誠待人，以信處事。對上級不阿諛謅媚，對下級不愚弄欺壓。二是清正廉潔，各級干部不貪、不要、不卡、不奢。三是謙讓容人，豁達大度，嚴于律己，寬以待人。四是發揚優良傳統，艱苦奮斗，克勤克儉，注意環境保護，講究社會公德。

3、通過學習可以培養自己良好的文化修養。一是知識結構合理。有較高的理論修養，用科學的理論武裝頭腦；掌握專業基礎知識，不斷“充電”，學而不厭。二是有知識更新意識，在努力提高科學文化素質的同時，不固步自封。三是管理知識精通。爭取應用正確的理論指導工作，統籌全局，科學決策，知人善任，賞罰分明，善于協調，敢于創新。

4、嚴格要求自己，做德能勤兼優的好干部。一是要不斷強化大局意識和責任意識。要樹立局部服從整體、小局服從大局的原則，始終保持健康向上、奮發有為的精神狀態，增強勇于攻克難關的進取意識，敢于負責，勇挑重擔，把自己的工作做的好上加好。二是要加強溝通與協調，熟練工作方法。要學會溝通與協調，要善于與領導、同事、外單位進行溝通，要學會尊重別人，不利于團結的話不說，不利于團結的事不做，當好領導的參謀助手，圍繞上級領導的思路，積極主動地開展工作。三是要為人心胸要開闊，寬以待人。要多體諒他人，遇事多為別人著想，嚴格要求自己。四是作為一名漢江的基層黨員干部，就要牢固樹立科學發展觀，把心思集中在想干事上。把責任體現在敢干事上。把能力展現在會干事上。把目標定位在干成事上。

總之，通過此次培訓讓我進一步懂得了為什么要當干部，進一步懂得了為什么要勤學習，同時，我也清醒的認識到，我們的考試和考核并沒有結束，反而剛剛開始，我們應出色的承擔好、履行好、完成好上級交辦給我們的各項工作，考的好，更要干得好

。學習是可貴的，培訓是精彩的。通過這次可貴而精彩的培訓學習，我們向工作實踐更進了一步。感嘆與憧憬之余，我想我作為基層黨員干部更應該靠自己的聰明才智與工作激情、努力與勤奮去建設好漢江，為我們漢江更好的發展貢獻自己微薄之力。

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第四篇：參加社工培訓的體會

參加社工培訓的體會

我有幸參加了社工站成立儀式暨社工培訓，雖然時間只有兩天，但指導思想明確，安排緊湊，內容豐富，形式多樣，通過領導講話，專家授課，分組討論，發言交流，對我來說體會還是很深的，主要有以下三點：

1.提高了對社工工作的理解和認識。我原來以為社區工作就是為社區居民服務的后勤工作，通過培訓進一步認識到，社工工作是社區基層基礎，是社會組織建設不可缺少的組成部分。加強社工隊伍管理，提高社工隊伍素質，建立和完善社工隊伍的管理機制，培育和推進社工隊伍的專業化、職業化、規范化的發展方向，逐步達到“一站多居”的社區事務工作模式，是落實科學發展，堅持以人為本，做好社工工作的必要途徑和重要保證。

2.增加了對社區情況和經濟形勢的了解。通過聽取各位領導的講話和上海市委黨校教授的報告，對社區工作要求，我區建設情況，社工思想教育，現狀和發展前景，上海經濟形勢都增加了了解，對自己做好社工工作都有指導作用。同時，聽了八五醫院劉博士的心理輔導，相信對自己今后工作生活都是有益的幫助。

3.增強了做好社工工作的決心和信心。如何融入社區，在社區工作中發揮作用，體現出朝氣和活力，也是我經常思考的問題，通過這次培訓，使我進一步認識到必須從以下幾方面認真努力。一是要從思想上重視。真正融入社區并不是嘴上說說就可以實現的，必須思想上真正重視，行動上才會自覺。二是要從行動上體現。社工工作是實實

在在地為廣大社區居民服務的工作，每一項工作都要靠具體行動才能落實，同樣是一名社工，工作崗位和內容有很大不同，但要求都是相同的。必須以滿腔熱情和積極姿態，用心做好組織分配的工作，努力完成領導交代的工作，同時還要主動力所能及地協助做好其他工作。三是要從學習上提高。我在校期間和走出校門以后，雖然經過時代廣場和東航公務航空部等單位實習，取得了一些做好服務工作的經驗和體會，但成為街道社工的一員，還完全是剛進門，要入門懂行會做，就要加強學習，不斷提高，要認真學習黨和社區工作方針、政策、法律法規，學習社區工作經驗，向書本學習，向領導學習，向老師學習，向同事學習，提高自身素質，豐富業務知識，積累工作經驗，逐步做到在社區工作中發揮作用，體現朝氣和活力。

另外，我雖然到社區工作時間還不到兩個月，但我已感到漕河涇社區工作開展的很有突點和成效，領導對青年社工也很關心，同時也深感自身業務知識和工作經驗缺乏，除自身加強學習的外，也希望領導能夠多組織一些培訓和活動，幫助我們提高業務知識和實際工作能力。

第五篇：參加經濟師培訓班培訓體會

7月1日-10日，本人有幸參加了中國人民銀行在x培訓學院舉行的中級經濟師培訓班，本次培訓班既有總行業務司局領導講解的征信、反洗錢和金融研究的專業知識講，也有公務人員履職能力和心理調試能力的訓練，同時還有當前國際政治熱點和當前宏觀經濟形勢的介紹，可以說課程的內容安排非常豐富。下面結合這幾天的學習做個總結。

一、課程安排合理，跨越多個學科，有利于開闊央行工作人員視野

參加本次中級職稱培訓的學員來自全國各地央行，分布于各個業務部門，如果僅安排業務知識的培訓，既有可能出現眾口難調的局面，使得本專業的學員覺得不解渴，而其他科室的學員又沒有相關的知識背景而很難領會，課程的選擇和難度掌握比較棘手。從本次課程安排看，既較好地避免了上述問題，又使得學員接觸到了平時無法涉及的各方面知識。例如專業知識課程選擇了征信和反洗錢兩個專題，這兩個專題的共同特點是央行員工都具有一定的背景知識，又是央行近年來為社會較為關注的新職能，總行權威專家的講座既擴展了大家的視野，又使得相關業務處室的工作人員了解了該業務的最新進展。特別是安排的公務人員心理調適的課程和履職能力提高等課程對當前央行基層工作人員應對挑戰和提高工作水平大有裨益。

二、授課教師水平較高，知識領域寬，值得全體學員學習

從本次授課教師隊伍看，大多數都是外聘的專家教授，從幾天的授課看，這些教授有以下幾個特點：一是業務水平較高，能充分駕馭所授課程。大多數教師都是本領域的專家，總行業務處室的授課教師也是一線的處長或長期從事相關領域研究工作的資深領導；二是知識領域寬，能觸類旁通，舉一反三。從課程本身看，某些課程大家預期可能比較枯燥，但實際上課過程中各位老師或是引經據典、或是列舉案例，將看起來枯燥的課程講的津津有味；三是講授知識能與時俱進。從各位教師的講義看，內容都根據最新的形式變化進行了更新，一改大家對大學教授一本講義講多年的印象，給人耳目一新的印象。

三、學習、生活和社會實踐安排得當，豐富了培訓生活

本次培訓，學員不但課程安排了豐富的課程，還在生活保障和問題活動方面精心安排，豐富了學習生活。一是在住宿飲食方面精心安排。學員的住宿條件特別適合培訓學習，房間不但是單人居住，還都配備了互聯網，早午晚餐也花樣多、營養豐富；二是將班級劃分為學習小組并組織了豐富多彩的文體活動，既有利于學習管理，有豐富了大家的業余生活；三是安排的社會實踐活動豐富多彩，增強了了大家對中原文化的了解。中級職稱人員是各級人民銀行工作的主力，平時工作任務比較繁忙，往往沒有出來培訓的機會，能在學習之余感受祖國的大好河山和燦爛的文化，也不失為另一種學習途徑。

四、對培訓工作的進一步期望和建議

總行今年第一次舉辦中級經濟職稱人員培訓班，為全行中級職稱人員提供了難得的學習機會，但畢竟來鄭州培訓的機會和名額有限，每次只有150人，而且時間只有十天，有限的時間內也無法安排很多的課程，可能會出現眾口難調的局面，為此本人認為在未來的培訓中有如下建議，一是在線培訓和當面培訓相結合。全行目前具有中級職稱的人員5萬余人，這些員工是央行工作的中堅力量，但由于工作繁忙，培訓名額有限，這些同志平時很少有機會接收到高質量的學習機會，因此可考慮在面授的基礎上將部分老師的授課過程制成視頻，并建立專門的業務網網站，使得未能來培訓的同志也能有學習的機會；二是增加一些技術性課程。本次培訓雖然內容豐富，跨度比較寬，但同時內容大多以描述性為主，涉及的技術層面的內容較少。隨著央行面臨的宏觀經濟形勢的變化，工作的要求也越來越高，需要掌握許多現代的經濟分析方法，特別是地市中支的中級職稱人員大多年齡偏大，離開學校的時間較長，對許多規范的經濟分析方法不能完全掌握，因此在課程中中增加一些宏觀經濟實證分析方法例如數量經濟學的分析方法十分必要；三是可考慮聘請一些精通銀行、證券、保險業務的實務部門的專家。隨著宏觀審慎監管的建立，未來央行需要面對銀證保大金融的監管，而如果對這些部門和機構的具體業務不了解，則監管也無從談起，聘請一些金融機構從業人員作為講師，使得央行工作人員對監管對象有充分的了解十分必要，也可在一定程度上彌補由于不了解具體業務而出現的監管空白。