第一篇：淺析產業結構調整的金融支持機理和路徑研究

淺析產業結構調整的金融支持機理和路徑研究

論文摘要：金融是一國經濟發展和產業升級的重要支撐。在我國，金融作為一種資金配置機制與產業政策相互交織，業已成為產業結構優化調整的核心機制。文章從金融發展與金融創新的視角，結合一國產業結構調整中金融所起到的支持性作用，分析了其傳導機理，對傳導路徑的具體形態進行了設定和分析。研究的意義在于能夠為我國產業政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

論文關鍵詞：金融；政策支持；產業政策；產業結構調整

一、概述

產業政策是指國家在產業發展中制定的對于經濟社會發展中有著導向性作用的一系列政策的總稱，它們構成了一國經濟發展體系的重要內容。進入21世紀，我國把經濟和產業結構調整作為國民經濟發展的重要任務，大力推進產業結構優化升級，以為我國經濟發展提供持久的動力。而經過長期的醞釀，在充分考慮世界經濟發展形勢和產業發展趨勢的基礎上，我國將生物技術、高端裝備制造、新材料等設定為未來重點發展的戰略性產業。實際上，我國在十二五時期進行產業結構調整，也就是針對這些重點行業和領域進行發展，實現產業升級。

從本質上說，產業升級包含了產業的培育與發展的過程，這一過程涵蓋了資源、技術、金融等因素的綜合支持，是一個系統工程。就金融支持而言，金融對一國經濟發展和產業升級具有重要支持作用。在我國，金融作為一種資金配置機制與產業政策相互交織，已經成為產業結構優化調整的核心機制。作為現代經濟發展的核心，金融體系在促進產業結構調整升級和戰略性新興產業發展方面具有獨特的功能，是實現新興產業培育、發展和升級的重要保障。從金融發展的思路探討如何通過構建良好的金融支撐以實現產業的發展和升級，具有理論和實踐上的創新性。鑒于此，本文將從金融發展與金融創新的視角，結合一國產業結構調整中金融所起到的支持性作用，分析其傳導機理，對其傳導路徑的具體形態進行設定和分析。通過本文的研究，其意義在于能夠為我國產業政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

二、相關文獻綜述

當前，國內外對產業結構調整與金融支持的關系研究集中在產業升級與發展、金融發展對產業發展作用和角色，以及金融支持產業發展等方面。從上世紀70年代開始，國外就積極運用金融發展理論來研究金融與產業的關系及其對產業發展的影響，并進行了大量實證研究。這些研究大都表明，金融具有明顯的支持產業發展的效應。國內的相關研究較少，代表性的如叢林等（2002）分析了技術進步、經濟發展與產業升級的關系，解釋了相關的作用機理。另一些實證研究則以數據證明了我國金融體系和產業發展之間確實存在著比較顯著的相關性。范小雷（2007）的研究證明，發達國家戰略性產業的發展離不開金融支持，并存在一定的影響路徑，這一研究為我國相關戰略性產業的發展提供一些啟示。張亮（2009）從制約戰略性產業發展的視角進行了研究，提出要從深化體制改革、放寬民間金融資本投資途徑提升戰略性產業的融資能力和效率。段一群等（2009）基于金融發展和裝備制造業增強率關系模型，對間接金融和直接金融進行了區分，并對兩種金融方式的影響效應進行了對比，認為高新技術產業發展離不開金融支持這一基本條件。顧海峰（2010）分析了產業結構優化調整的一般過程，對金融發展支持產業結構優化的路徑和機理進行了初步分析。

綜合當前的研究發現，對產業發展的金融支持進行的相關研究并不多，凸顯出對產業結構調整和產業發展過程中金融支持路徑和機理進行研究的重要性和創新性。實際上，從產業

結構調整的內涵看，金融促進產業結構優化調整內在包含了三種實現方式，即支持產業選擇、促進產業結構優化和產業結構高級化。其中，產業選擇是產業結構合理化和高級化的前提，而產業結構合理化是產業結構調整的初級目標，在實現了合理化的產業結構后，產業必須通過技術創新實現產業的升級，即實現產業的高級化，以提高產業的附加值。當前，我國已經進入“十二五”的關鍵時期，以戰略性新興產業發展為代表的產業結構調整正大力推進，通過研究金融支持戰略性產業的路徑和實現機理，有利于深刻認識產業政策和金融體制改革中亟待解決的問題。

種特殊動產，其告示方式就是占有。當證券發生電子化，即無紙化后，沒有證券實物券，無法占有證券，證券也就死了。證券真的死了嗎?證券真的跟隨證券實物券一起消失了嗎?回答這個問題，需要研究證券與證券實物券之間的關系。證券在實物券市場上表現為實物憑證載體和證券權益的同一性，即持有證券實物券就是證券權益的所有權人，那么是否就可以說證券實物券就與證券完全等同呢?事實上，對證券實物券和證券權益關系的認知必須區分證券權益與證券實物券的實質與形式。在證券投資中，證券投資者購買的是證券所代表的權益，即其作為一種金融工具的證券性財產的價值。證券實物券是證券性財產權利和利益的存在形式，是權益的表象。實物券之所以在證券市場發展初期出現，正是由于其符合投資者“占有”財產的傳統物權觀念。電子計算機和網絡、通訊技術的出現，使以無紙化的方式減少實物券流動，提高證券交易效率成為可能。證券權益的表象即有了新的選擇。實物券、無紙化證券都是證券權益的形式之一。證券無紙化后，證券這種金融投資工具并沒有消失，消失的只是證券實物券這一證券權益的載體。談論“證券死亡”與否，關鍵不是實物券是否消滅，而是證券權益這一證券的核心屬性是否存在。在無紙化證券市場中，以股票等證券形式存在的證券權益仍然存在，股票持有人雖然不再占有股票實物券，但仍可依據證券賬戶上登記的電子信息主張股東權利。因此，在無紙化證券市場上，證券并未死亡。只是，證券實物券或者說證券書面憑證在無紙化證券市場上的消失，使建立在書面憑證上的證券定義受到了挑戰。

三、無紙化證券市場對證券權益移轉規則的挑戰

無紙化證券市場與證券實物券市場相比，證券移轉規則發生了根本變化。在證券實物券市場上，證券發行或交易雙方之間發行或交易證券，都要完成“一手交錢，一手交券”的過程。這與一般動產的交易類似，證券權益從交付證券實物券之時發生移轉的法律效果。也就是說，在證券實物券流通的初期證券市場上，證券權益的移轉與證券實物券的移轉是同步的，遵循著一般動產的交付移轉規則，即“一手交錢，一手交券”。轉移證券所有權必須交付證券，其證券所有權的轉移規則是交付移轉。但在證券市場無紙化后，證券的發行和交易都不再有證券實物券的流轉和交付，證券權益移轉變得與證券實物券交付無關。在美國證券市場無紙化的發展過程中，曾經有過為應對證券實物券交付憑證的繁瑣壓力，而將證券實物券統一存管的時期。在此時期，證券權益移轉時不再同時交付證券實物券。因此也稱之為證券實物券的非移動化。而我國證券市場從實物券過渡到無紙化，沒有經歷過實物券非移動化的統一存管過程，直接實現了證券權益記載的電子化。因此，可以認為我國無紙化證券市場的出現消滅了證券權益交付移轉的證券法律規則。

在無紙化證券市場上，證券權益的移轉必須區分為移轉過程和移轉結果兩個環節。對于證券權益移轉的結果，由證券登記結算公司負責登記，即將證券權屬登記在不同的證券賬戶上。其方式是電子賬戶上的電子數據信息記載。該登記結算公司電子賬戶上的證券電子數據登記就是證券權益所有權的證明。投資者只能以電子證券賬戶上的電子數據信息記載為據主

張證券權益。因此，與實物券的憑證式實物財產不同，無紙化證券已經轉變為登記移轉的財產性權益。與實物券的交付轉移規則不同。無紙化證券的權益轉移以登記為依據。無紙化證券權益的登記包括證券登記結算公司的登記和證券公司證券賬戶上的登記。證券發行和交易行為是證券權屬登記行為的原因。基于該原因行為的無紙化，無法像實物券移轉一樣通過外觀簡單判斷權利歸屬，無紙化證券權益的確定只能以交易記錄為依據。因此，無紙化證券的交易記錄無疑是影響證券投資者權益的重要證據。按照我國目前證券市場的制度安排，證券公司負責提供交易記錄單據，證券登記結算公司不承擔此項義務。這為證券公司盜買盜賣投資者證券提供了機會。客觀地分析，證券公司一方面為投資者開戶，一方面自營證券買賣，它與投資者之間存在潛在的利益沖突，是與證券交易相關的利害關系人。由證券公司為證券交易提供交割單有損公允。無紙化證券權益移轉過程相關法律制度的缺失應引起重視。當證券在無紙化市場條件下已經轉變為登記移轉的財產性權益時，必須相應建立以登記為核心的證券權益移轉規則，即建立起以公允的證券交易記錄為基礎的證券權益移轉規則。作為利害關系人的證券公司顯然不應繼續承擔此項責任，而應由獨立于市場交易利益的第三方來承擔保管證券交易憑證、記錄證券交易的職責。7．

三、金融支持的傳導機理和路徑分析

（一）金融支持產業選擇的路徑和機理

金融支持對產業結構優化調整的首要意義在于它能夠支持產業選擇，尤其在一國進行產業規劃和制定產業政策及其相關配套政策時。在這里，根據金融支持的主體不同可以劃分為政策性金融支持和市場性金融支持，其對產業的優化選擇產生一定的影響。

首先，政策性金融支持對產業優化選擇的影響。政策性金融涵蓋了政府直接或間接干預的金融活動。政策性直接金融對產業選擇的影響主要體現為國家運用政策性金融機構對產業施加影響，給予一定的政策性金融支持等。實際上，對于有潛力的幼稚產業，政策性直接金融能夠對這些產業的發展起到一定的扶植作用，幫助其分散風險。政策性間接金融指的是政府通過相關產業金融政策引導市場性金融活動，從而實現產業選擇的目標，具體涵蓋了信貸、差別利率、資本市場準入等方面。其中，信貸傾斜政策主要指的是政府能夠干預商業銀行的信貸方向，從而實現其產業規劃和發展的意圖，一方面，政府可以通過投資信貸政策傾斜來抑制產業的過度化投資，另一方面則能夠扶植幼稚產業、引導潛在產業發展。同時，通過消費信貸政策則能夠通過引導市場需求支持產業轉移，而出口信貸則通過引導出口促進或抑制產業的發展能力。差別利率政策主要基于政府主導的金融體制而進行，以實現產業選擇為目標，通過政府非市場化的利率干預而鼓勵或抑制產業的發展。資本市場準入政策主要基于證券市場上進行的產業選擇活動，政府的干預能夠支持產業選擇。

其次，市場化金融支持對產業優化選擇的影響。政策性金融政策通過政府干預來實現產業選擇，是政策性選擇機制，而市場化的金融政策則依據市場機制進行了市場化的選擇。在金融資源配置中，依照市場規則，資本收益率高的產業必然獲取更多的資本。當然，如果市場性金融選擇機制缺乏有效的監督和競爭，它將不能實現金融資源的有效配置，進而可能導致市場化金融支持進行產業選擇的失敗。實際上，市場是產業結構調整的無形機制，具有一定的基礎性作用。結合我國市場經濟發展的現狀來看，雖然市場性選擇對于資源配置有很大的優勢，但作為一個不成熟的經濟體系，單一的市場化配置容易扭曲金融支持的作用，導致部分處于幼稚期的潛力產業無法獲得市場化金融支持，因此，發揮市場化金融的基礎性作用，同時結合我國市場經濟的階段性適時采取手段推進政策性金融發展，將更加有助于產業的選擇。

（二）金融支持產業結構合理化和高級化的路徑

首先，金融支持產業結構合理化的機理。產業結構的合理化離不開政策干預，但更離不

開市場機制和市場性金融活動，因此國家出臺一定的產業政策以促進產業結構合理化必然要通過引導金融發展而實現。金融支持產業結構合理化主要通過直接金融和間接金融兩種形式實現，其中的作用機理和效率也存在差異。比如，間接金融支持產業結構合理化中，其重點在于實現動態的存量轉換及增量發展。通過間接金融體系，國家可以實現金融資源的二次配置，對產業進行不同層次的篩選，不斷優化產業結構體系。經過類型和比例上的篩選，產業結構才能區域合理，此時要進一步地實現產業群的增量發展，這就需要國家的擴張性貨幣政策支持，利用銀行信貸為主導的間接金融體系進行貨幣創造，促進產業的快速發展。再比如，直接金融也能夠支持產業結構的合理化，它主要以資本市場為武器，實現產業結構調整和合理化的目標。一是可以通過資本市場募集資金從而支持產業結構合理化，增強優質企業的資金實力，從而獲取持續的經營能力，相應弱化劣質產業的資金浪費，實現市場上的優勝劣汰。同時，資本市場進行資金募集往往能夠分散風險，這是處于初創期的優質產業所需要的。二是資本市場具有一定的信息披露能力，可以引導產業結構的合理化。這主要是指信息披露制度能夠具體分析企業的收益，使得投資者更能獲取產業的信息。三是資本市場上的并購行為也能夠促進產業結構的合理化，尤其通過股份制流通，資本市場的并購重組能夠提高產業結構合理化的效率。

其次，金融支持產業結構高級化的機理。一般而言，產業結構合理化內在包含產業結構高級化和含義。這是因為，產業發展到一定水平，必然面臨著提高效率的要求，使得產業的發展需要由資源推動過渡到創新驅動上去，這離不開金融支持科技創新以實現產業結構從低級向高級狀態的轉換。同時，金融對產業結構高級化的支持一般具有間接性，能夠實現產業結構的高級化。通過產品創新、工藝流程創新到技術創新，能夠改善產業的技術結構從而提高技術效率，促進產業結構實現高級化。另外，現代經濟發展越來越依賴科學技術，產業層面的產業結構升級更是需要技術創新活動，這就使得金融支持的地位更加凸顯。其內在實現機制是：金融資源通過初次配置能夠實現產業的選擇，通過二次配置則能夠實現產業的合理化，通過這兩次配置過程，金融支持產業高級化的路徑就是在前兩次配置的基礎上進行三次優化配置，提升產業的技術效率進而實現產業高級化目標的實現。具體而言，銀行信貸、資本市場兩種路徑扮演了主要的支持角色。

四、幾點結論和思考

產業結構優化調整是一個大的概念。其整個過程涵蓋了從產業選擇到產業結構的合理化進而到實現產業結構的高級化。其中，產業選擇能夠實現產業類型結構的合理化，而產業結構合理化主要是實現產業之間和產業內部比例結構的合理配置，產業結構的高級化能夠實現產業技術結構的升級和優化配置。在整個產業結構調整過程中，金融支持扮演了重要的角色，產業結構優化中金融支持體系的作用不可忽視，上文就對金融支持產業結構優化調整的傳導機制進行了揭示，并為制定科學的產業政策提供了一定程度的借鑒研究的意義，能夠為我國產業政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。從未來研究的方向看，基于金融支持的產業結構優化調整問題具有理論上的新意，金融學與產業組織、產業結構學的結合將能夠從更廣闊的視角分析產業的發展和升級問題，本研究將為這些課題奠定一定的前期基礎。

第二篇：淺析產業結構調整的金融支持機理和路徑研究

淺析產業結構調整的金融支持機理和路徑研究 論文摘要：金融是一國經濟發展和產業升級的重要支撐。在我國，金融作為一種資金配置機制與產業政策相互交織，業已成為產業結構優化調整的核心機制。文章從金融發展與金融創新的視角，結合一國產業結構調整中金融所起到的支持性作用，分析了其傳導機理，對傳導路徑的具體形態進行了設定和分析。研究的意義在于能夠為我國產業政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

論文關鍵詞：金融；政策支持；產業政策；產業結構調整

一、概述

產業政策是指國家在產業發展中制定的對于經濟社會發展中有著導向性作用的一系列政策的總稱，它們構成了一國經濟發展體系的重要內容。進入21世紀，我國把經濟和產業結構調整作為國民經濟發展的重要任務，大力推進產業結構優化升級，以為我國經濟發展提供持久的動力。而經過長期的醞釀，在充分考慮世界經濟發展形勢和產業發展趨勢的基礎上，我國將生物技術、高端裝備制造、新材料等設定為未來重點發展的戰略性產業。實際上，我國在十二五時期進行產業結構調整，也就是針對這些重點行業和領域進行發展，實現產業升級。

從本質上說，產業升級包含了產業的培育與發展的過程，這一過程涵蓋了資源、技術、金融等因素的綜合支持，是一個系統工程。就金融支持而言，金融對一國經濟發展和產業升級具有重要支持作用。在我國，金融作為一種資金配置機制與產業政策相互交織，已經成為產業結構優化調整的核心機制。作為現代經濟發展的核心，金融體系在促進產業結構調整升級和戰略性新興產業發展方面具有獨特的功能，是實現新興產業培育、發展和升級的重要保障。從金融發展的思路探討如何通過構建良好的金融支撐以實現產業的發展和升級，具有理論和實踐上的創新性。鑒于此，本文將從金融發展與金融創新的視角，結合一國產業結構調整中金融所起到的支持性作用，分析其傳導機理，對其傳導路徑的具體形態進行設定和分析。通過本文的研究，其意義在于能夠為我國產業政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

二、相關文獻綜述

當前，國內外對產業結構調整與金融支持的關系研究集中在產業升級與發展、金融發展對產業發展作用和角色，以及金融支持產業發展等方面。從上世紀70年代開始，國外就積極運用金融發展理論來研究金融與產業的關系及其對產業發展的影響，并進行了大量實證研究。這些研究大都表明，金融具有明顯的支持產業發展的效應。國內的相關研究較少，代表性的如叢林等（2002）分析了技術進步、經濟發展與產業升級的關系，解釋了相關的作用機理。另一些實證研究則以數據證明了我國金融體系和產業發展之間確實存在著比較顯著的相關性。范小雷（2007）的研究證明，發達國家戰略性產業的發展離不開金融支持，并存在一定的影響路徑，這一研究為我國相關戰略性產業的發展提供一些啟示。張亮（2009）從制約戰略性產業發展的視角進行了研究，提出要從深化體制改革、放寬民間金融資本投資途徑提升戰略性產業的融資能力和效率。段一群等（2009）基于金融發展和裝備制造業增強率關系模型，對間接金融和直接金融進行了區分，并對兩種金融方式的影響效應進行了對比，認為

高新技術產業發展離不開金融支持這一基本條件。顧海峰（2010）分析了產業結構優化調整的一般過程，對金融發展支持產業結構優化的路徑和機理進行了初步分析。

綜合當前的研究發現，對產業發展的金融支持進行的相關研究并不多，凸顯出對產業結構調整和產業發展過程中金融支持路徑和機理進行研究的重要性和創新性。實際上，從產業結構調整的內涵看，金融促進產業結構優化調整內在包含了三種實現方式，即支持產業選擇、促進產業結構優化和產業結構高級化。其中，產業選擇是產業結構合理化和高級化的前提，而產業結構合理化是產業結構調整的初級目標，在實現了合理化的產業結構后，產業必須通過技術創新實現產業的升級，即實現產業的高級化，以提高產業的附加值。當前，我國已經進入“十二五”的關鍵時期，以戰略性新興產業發展為代表的產業結構調整正大力推進，通過研究金融支持戰略性產業的路徑和實現機理，有利于深刻認識產業政策和金融體制改革中亟待解決的問題。

三、金融支持的傳導機理和路徑分析

（一）金融支持產業選擇的路徑和機理

金融支持對產業結構優化調整的首要意義在于它能夠支持產業選擇，尤其在一國進行產業規劃和制定產業政策及其相關配套政策時。在這里，根據金融支持的主體不同可以劃分為政策性金融支持和市場性金融支持，其對產業的優化選擇產生一定的影響。

首先，政策性金融支持對產業優化選擇的影響。政策性金融涵蓋了政府直接或間接干預的金融活動。政策性直接金融對產業選擇的影響主要體現為國家運用政策性金融機構對產業施加影響，給予一定的政策性金融支持等。實際上，對于有潛力的幼稚產業，政策性直接金融能夠對這些產業的發展起到一定的扶植作用，幫助其分散風險。政策性間接金融指的是政府通過相關產業金融政策引導市場性金融活動，從而實現產業選擇的目標，具體涵蓋了信貸、差別利率、資本市場準入等方面。其中，信貸傾斜政策主要指的是政府能夠干預商業銀行的信貸方向，從而實現其產業規劃和發展的意圖，一方面，政府可以通過投資信貸政策傾斜來抑制產業的過度化投資，另一方面則能夠扶植幼稚產業、引導潛在產業發展。同時，通過消費信貸政策則能夠通過引導市場需求支持產業轉移，而出口信貸則通過引導出口促進或抑制產業的發展能力。差別利率政策主要基于政府主導的金融體制而進行，以實現產業選擇為目標，通過政府非市場化的利率干預而鼓勵或抑制產業的發展。資本市場準入政策主要基于證券市場上進行的產業選擇活動，政府的干預能夠支持產業選擇。

其次，市場化金融支持對產業優化選擇的影響。政策性金融政策通過政府干預來實現產業選擇，是政策性選擇機制，而市場化的金融政策則依據市場機制進行了市場化的選擇。在金融資源配置中，依照市場規則，資本收益率高的產業必然獲取更多的資本。當然，如果市場性金融選擇機制缺乏有效的監督和競爭，它將不能實現金融資源的有效配置，進而可能導致市場化金融支持進行產業選擇的失敗。實際上，市場是產業結構調整的無形機制，具有一定的基礎性作用。結合我國市場經濟發展的現狀來看，雖然市場性選擇對于資源配置有很大的優勢，但作為一個不成熟的經濟體系，單一的市場化配置容易扭曲金融支持的作用，導致部分處于幼稚期的潛力產業無法獲得市場化金融支持，因此，發揮市場化金融的基礎性作用，同時結合我國市場經濟的階段性適時采取手段推進政策性金融發展，將更加有助于產業的選擇。

（二）金融支持產業結構合理化和高級化的路徑

首先，金融支持產業結構合理化的機理。產業結構的合理化離不開政策干預，但更離不

開市場機制和市場性金融活動，因此國家出臺一定的產業政策以促進產業結構合理化必然要通過引導金融發展而實現。金融支持產業結構合理化主要通過直接金融和間接金融兩種形式實現，其中的作用機理和效率也存在差異。比如，間接金融支持產業結構合理化中，其重點在于實現動態的存量轉換及增量發展。通過間接金融體系，國家可以實現金融資源的二次配置，對產業進行不同層次的篩選，不斷優化產業結構體系。經過類型和比例上的篩選，產業結構才能區域合理，此時要進一步地實現產業群的增量發展，這就需要國家的擴張性貨幣政策支持，利用銀行信貸為主導的間接金融體系進行貨幣創造，促進產業的快速發展。再比如，直接金融也能夠支持產業結構的合理化，它主要以資本市場為武器，實現產業結構調整和合理化的目標。一是可以通過資本市場募集資金從而支持產業結構合理化，增強優質企業的資金實力，從而獲取持續的經營能力，相應弱化劣質產業的資金浪費，實現市場上的優勝劣汰。同時，資本市場進行資金募集往往能夠分散風險，這是處于初創期的優質產業所需要的。二是資本市場具有一定的信息披露能力，可以引導產業結構的合理化。這主要是指信息披露制度能夠具體分析企業的收益，使得投資者更能獲取產業的信息。三是資本市場上的并購行為也能夠促進產業結構的合理化，尤其通過股份制流通，資本市場的并購重組能夠提高產業結構合理化的效率。

其次，金融支持產業結構高級化的機理。一般而言，產業結構合理化內在包含產業結構高級化和含義。這是因為，產業發展到一定水平，必然面臨著提高效率的要求，使得產業的發展需要由資源推動過渡到創新驅動上去，這離不開金融支持科技創新以實現產業結構從低級向高級狀態的轉換。同時，金融對產業結構高級化的支持一般具有間接性，能夠實現產業結構的高級化。通過產品創新、工藝流程創新到技術創新，能夠改善產業的技術結構從而提高技術效率，促進產業結構實現高級化。另外，現代經濟發展越來越依賴科學技術，產業層面的產業結構升級更是需要技術創新活動，這就使得金融支持的地位更加凸顯。其內在實現機制是：金融資源通過初次配置能夠實現產業的選擇，通過二次配置則能夠實現產業的合理化，通過這兩次配置過程，金融支持產業高級化的路徑就是在前兩次配置的基礎上進行三次優化配置，提升產業的技術效率進而實現產業高級化目標的實現。具體而言，銀行信貸、資本市場兩種路徑扮演了主要的支持角色。

四、幾點結論和思考

產業結構優化調整是一個大的概念。其整個過程涵蓋了從產業選擇到產業結構的合理化進而到實現產業結構的高級化。其中，產業選擇能夠實現產業類型結構的合理化，而產業結構合理化主要是實現產業之間和產業內部比例結構的合理配置，產業結構的高級化能夠實現產業技術結構的升級和優化配置。在整個產業結構調整過程中，金融支持扮演了重要的角色，產業結構優化中金融支持體系的作用不可忽視，上文就對金融支持產業結構優化調整的傳導機制進行了揭示，并為制定科學的產業政策提供了一定程度的借鑒研究的意義，能夠為我國產業政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。從未來研究的方向看，基于金融支持的產業結構優化調整問題具有理論上的新意，金融學與產業組織、產業結構學的結合將能夠從更廣闊的視角分析產業的發展和升級問題，本研究將為這些課題奠定一定的前期基礎。

第三篇：試論產業結構調整中的金融支持

試論產業結構調整中的金融支持

發布時間：2011-2-18信息來源：中國論文下載中心

摘要:本研究以產業結構調整中的金融支持為研究對象,運用經濟學分析來解釋金融支持產業結構調整、升級的機理,對如何發揮金融市場在產業結構調整中資源配置中的主動性,運用金融政策宏觀調控的作用,引導產業結構調整更趨合理性和科學性進行系統研究。關鍵詞:產業結構 結構調整 金融支持

一、導論

從世界范圍來看,我國的產業結構無論是產值結構還是就業結構都處于低水平。面對經濟的全球化和激烈的國際競爭,我國經濟的穩步快速發展依托于產業結構的優化調整。產業結構調整的一般過程為:資源和勞動密集型產業結構→資本密集型的重化工業產業結構→高新技術和服務業產業結構。目前,我國已經初步進入重化工業階段,產業結構的調整需要朝著發展高新技術和服務產業的方向進行,技術和創新已經成為產業調整的主要內容。產業結構調整從資金的角度來說,不論是以投資傾斜為主的增量調整還是以資源再配置為主的存量調整,無論是物質資本形成還是人力資本的形成,都離不開資金的運動和調節,離不開金融系統的支持和調控。

我國金融體系還不完善,在產業范圍內的作用沒有得到充分發揮,存在一系列的問題,具體表現為:農村金融體系的不健全,中小企業融資困難,技術創新資金支持力度不夠,高科技產業的發展缺乏有力的金融機構的支持等。

金融通過資金投資導向的變化,促使資金在不同產業投入比例發生變化。在市場經濟條件下,可以通過商業性金融調節使資金流向收益高、利益大的產業,而對于市場不能發揮作用的領域,可以運用一般性貨幣政策工具,調整貨幣供應量,為實施產業結構調整政策提供一個迫使舊的產業結構發生松動、淘汰、改組與發展的宏觀氛圍需要改變資金供給水平和配置結構,推動產業結構高級化。

二、我國產業結構調整中金融發展存在的問題

(一)對民營企業的支持不足

改革開放以來,我國民營經濟獲得了很大的發展。民營企業在拉動經濟增長、解決就業和促進經濟市場化建設等方面起了巨大的作用。然而,民營企業與國有企業一直處于一個不平等的發展環境中。從融資角度來看,一方面,對于民營企業來說,無論是獲得銀行貸款的間接融資,還是在資本市場上的直接融資都困難重重。從短期資金供給來看,對個體、私營企業等民營企業的貸款支持只相當于總規模的1%左右,與當前民營經濟對我國GDP貢獻率達65%形成較大反差。由于民營企業在經營中資金趨緊的狀況,也就難以進行較大規模的固定資產投資。其結果,主要依靠內源融資的民營企業在規模化發展上往往力不從心,難以做強做大。個體、私營企業的資金不足問題比較嚴重,在一定程度上已經影響到中小企業的生存和發展。另一方面,對于國有企業而言,由于國有商業銀行與國有企業之間存在著固有的血緣關系,加之政府對銀行行為的干預,其結果對國

有企業過度的信貸傾斜,加上國有企業普遍存在的投資沖動,由此產生了大量的金融不良資產,導致我國金融體系中積累了相當大的金融風險。

目前,我國正處于經濟轉軌的關鍵時期,一方面需要充分調動各方面的積極性,鼓勵多種生產方式繁榮發展,為社會主義事業貢獻力量,這就需要大力支持民營企業的發展。另一方面,需要快速、高效處置金融不良資產,降低金融風險。需要在化解金融風險的同時,加快完善社會主義市場經濟制度、加快產業結構調整和產品結構升級,以適應加入WTO后所面臨的挑戰。在我國經濟進行全方位戰略改組的大背景下,民營企業可以在我國金融不良資產處置中發揮重要作用。同時對于民營企業參與金融資產處置,政府應當積極引導和鼓勵,并為其提供寬松有利的政策和法律環境。

(二)對高新技術產業支持不夠

高新技術產業的發展,離不開風險投資。風險投資的出現,及時的解決了高科技產業發展中的資金瓶頸問題。它以積極開發中小型高新技術企業為主要投融資對象,通過將分散的、愿為較高收益承擔較高風險的中小額資金聚集起來,形成實力雄厚的風險投資大機制,再由風險投資機構將資金集中管理投入到新的科技項目中,以此來推動高科技產業不斷發展。從深層次看,風險投資的興起不僅在于其在資金方面對高科技產業的支持和推動作用,更重要的是它發展了一套區別于現有融資方式的有效的資金配置、使用、監管的機制,把投資者、風險資本家和企業管理層的目標統一起來,建立了一套以績效為標準的激勵和約束機制,有機的結合了資金、人力資源、高新技術這三大寶貴資源,提高了融資的效率,形成了適應高新技術的金融創新模式。

銀行具有逐利性的特征,為了讓自身利益最大化,他們會盡量避免高風險的周期長的貸款。于是很多銀行,特別是商業銀行,都不愿意對高新技術企業進行投資。從事高新技術經營的都是一些中小企業,企業自身的資金實力有限,信譽度也不高,銀行為了自身的生存打算,都不愿意支持這些高新技術企業,即使他們代表著先進生產力,擁有廣闊的市場潛力。

(三)金融對地區經濟支持不合理

我國經濟發展的一個重要階段性特征,就是首先發展東部沿海地區,對中部和西部的投資較少。建國以來,我國的大部分國家產業投資,都集中于東部沿海地區。東部的省市區,以其歷史上良好的經濟基礎和優越的地理條件,吸收了大量的投資,擁有了充足的資金條件,進而帶動技術、人力、管理一系列的聯動效應,經濟迅速發展起來。而廣大的中部和西部地區,長期以來都得不到投資的支持,資金一直是經濟前進的最重要瓶頸。從2008年中國金融論壇的報告得知,目前區域經濟金融發展不平衡現象突出。在存貸款方面,從人口來看,西部、中部和東部地區的差距不是很大,但是存款、貸款和GDP的差距卻很大。目前來看,東部地區存貸款占了全國的60%左右,這個差距比GDP的差距還大,西部地區存貸款占全國的15%左右,中部地區在15%左右,東北地區在8%左右。在金融機構的數量方面。西部、中部和東部地區的金融機構數量很不平衡,中資銀行中,國有商業銀行和12家中型商業銀行的總部全部設在東部,中型銀行分支機構主要設在東部。外資銀行機構中,14家外資法人機構全部在東部,189家外資銀行分行中177家在東部。在城鄉金融發展方面,城鄉金融發展的差距在東西部都很大,西部城市和農村的差距可能比東部和西部的差距更大。從金融投入看,2008年,西部縣以下金融機構貸款增長率9.7%,而全國平均為15.7%。國家金融機構對東部地區特別青睞,各類商業性股份制金融機構從自身盈利角度考慮,更是不愿意把信貸給予中部和西部地區。由此,大量的資金都集中于東部地區。東部地區由于有了資金的支持,經濟更加發達,信譽度更好。而中西部地區由于一直受到資金的約束,經濟止步不前,用以抵押的實力也很小。

三、我國產業結構調整中金融發展對策

(一)調整信貸投向,使金融政策與國家產業政策配套協調

調整信貸資金投向,改善信貸資金投資結構,確保產業重點,進而帶動產業結構調整。信貸投資方向能反映我國產業結構調整的方向,產業結構調整的成功與否,很大程度上取決于信貸投資方向的正確與否。針對我國目前情況,信貸應由外延型、數量型的產業轉向重視內涵型、質量型的產業,大力支持技術含量高、產銷對路、經營效益好的企業,滿足支柱產業發展的需要,同時優先支持高新技術產業的發展。在確保重點產業這一方面,具體地說,要加大對農林水利等的信貸投入,支持國有大中型企業在改革中的發展,完善住房信貸體系,積極支持基礎設施建設,并改進對企業的綜合配套金融服務。在做好這些同時,積極利用金融這一調控手段,控制產業結構調整的規模、速度和力度。

一是引導金融機構創新服務品種和方式,加大對薄弱環節和弱勢群體的支持力度。重點是增加對中小企業和縣域經濟的信貸投入。對有市場、講信用、效益好的中小企業,提供信貸、結算、理財等“一攬子”金融服務。進一步改進農村金融服務,完善“小額農貸”,推行“大額農貸”,繼續加大對“三農”的有效投入,滿足農村經濟快速發展不斷增長的信貸需求。積極拓展助學貸款、下崗失業人員小額擔保貸款業務,繼續簡化貸款審批手續,建立健全貸款擔保機制和風險補償機制。

二是督導金融機構立足實情,加大對優勢行業、骨干企業、重點項目的支持力度。支持符合國家產業政策和市場準入條件的項目建設,加大對工業園區優質招商引資企業的扶持力度,支持新型工業化道路;加大外匯貸款營銷力度,充分挖掘外匯利用的潛力,促進外向型經濟和外貿出口的發展。三是勸導金融機構禁止對限制類行業、項目貸款投入,防范新的信貸風險。對國家產業政策和宏觀調控需要限制或禁止發展的行業、項目和產品,加強監測,搞好“道義勸告”,避免低水平重復建設。

(二)發展民間金融,改善非國有經濟的融資環境

第一,鼓勵農村信用社、城市商業銀行等正規民間金融機構充分吸收民間資本,拓展發展空間。規模較大的農村信用社進一步轉制,組建農村商業(合作)銀行。現有城市商業銀行要吸收民營企業資本進行制度創新,逐步減少地方財政的持股比例,將其辦成真正的民間金融。農村信用社改革的另一種模式——由農村信用聯社內部職工、中小企業、農民個體工商戶入股改制成的農村合作銀行已經在浙江鄞州亮相,這是一種以合作制為基礎,并吸收了股份制優點的新的民間股份合作金融機構,有望成為民間金融的一種重要形式。

第二,引導私人錢會、民間金融合會等“灰色金融”從“地下”走向“地上”,向規范化、合法化、機構化的金融轉變。在現實條件下,政府一方面要降低金融準入門檻,允許那些股東人數、資本金、經營者資格及其他條件達到法律規定標準的規模較大的私人錢莊、金融合會以股份制或股份合作制的形式進行注冊、登記,按正規金融的要求規范管理,接受監督,將其轉變為正規的民間金融組織;另一方面,要引導小規模的私人錢莊和民間資金參與農村信用社、城市商業銀行、農

村商業(合作)銀行等正規民間金融的改制,使原先投向地下錢莊的社會閑散資金吸引到合法的投資軌道上來,截斷地下錢莊的社會資金供應來源。

第三,規范民間借貸市場與典當行的經營行為。政府要將它們納入監控范圍,健全市場契約制度,使其合法并規范運作。我國民間金融未來發展的核心問題是制度安排問題,它的健康發展迫切需要政府在有效防范金融風險的前提下放開金融市場的進入和退出壁壘,確立公正、有效的市場競爭規則,同時給市場主體充分的自由選擇權,從而使其充分發揮支持民營經濟發展的作用。

(三)推進產業集群整體授信,促進區域經濟發展

推行產業集群整體授信,加大對發展極的資源傾斜。根據產業集群發展的網絡化特征和產業集群發展的周期規律,將授信視野從單個企業擴展至產業集群,在行業和企業評級授信基礎上,分析整個集群的授信總量和授信結構,并針對產業集群的發展周期,采取不同信貸政策。建立產業集群授信指標分析體系,可采取對發展極核心客戶的總量授信配置,配以應收賬款票據化、國內信用證等融資服務,對產業鏈中配套企業給予商業票據貼現、國內信用證項下打包貸款等多種融資滲透。重點支持產業集群中的優勢企業,為其參與項目競標服務提供保函業務;對其為都市圈建設、中心城市配套的大項目,提供項目融資;對其參與全球化國際競爭的企業,可發揮海外分行優勢,采取內保外貸或外保內貸融資。

要堅持國家統籌規劃、因地制宜、發揮優勢、分工合作、協調發展和對中西部實行適度傾斜的原則,尊重經濟規律,促進全國經濟合理布局和地區協調發展,逐步縮小地區發展差距。按照“東部地區在提高中增加,中西部地區在增加中提高”的思路,充分運用信貸杠桿,防止各區域間“大而全、小而全”和不合理重復建設,支持東部提高經濟增長質量,加速產品升級換代,實現更高水平的發展;支持中西部加快開發和建設,采取切實措施加大貸款支持力度,對中西部地區可以實行比較寬松的調控和監管政策,如實行有區別的存款準備金制度和比較自由的利率政策,扶植合作金融的發展,保證中西部地區有一個合理的增長速度;支持地區間的優勢互補、資源合理配置和經濟聯合。

四、結論

我國的金融體系對產業的支持作用較為有限,資本短期化行為比較嚴重,由于資本市場不完善,企業注重短期利益,而忽視長遠發展,資源浪費不可避免,具有長遠利益的項目得不到發展,成為產業結構調整的瓶頸。因此,產業結構調整中金融的作用必須充分發揮,在當前這方面比較欠缺的情況下,要著力研究金融作用機制對產業結構調整的影響和金融模式在產業結構調整中的選擇,通過完善金融體系,采取一系列有效的政策措施,建立一個新型、高效、活躍的金融環境,促進產業結構的調整。

參考文獻:

[1]伍海華、張旭,經濟增長?產業結構?金融發展[J].經濟理論與經濟管理,2009(5).[2]林毅夫,充分發揮金融在產業結構調整中的促進作用[J].金融論壇,2009(4).[3]張玉喜,產業政策的金融支持體系研究[J].學術交流,2009(2).

第四篇：金融支持產業扶貧思考

關于對西峰區金融支持產業扶貧工作 的思考

西峰區地處甘肅省東部，坐落于有“天下黃土第一塬”之稱的董志塬腹地，是慶陽市政治、經濟、文化中心。1985年，西峰成立縣級市，2002年撤市設區。全區現轄5鄉2鎮3個街道辦事處、100個行政村、856個自然村、15個社區；總人口37.73萬人（其中農業人口26.31萬人）；總面積996平方公里（其中耕地面積58.24萬畝，山、川地14.8萬畝），境內溝塬交錯，植被稀少，年均降雨量不足500毫米，自然條件差，經濟文化發展滯后，是一個典型的靠天吃飯的雨養旱作農業區。

一、扶貧開發工作背景及現狀

西峰區自1986年開始扶貧攻堅，1996年整體解決溫飽；2002年國、省扶貧政策和資金中斷后，全區上下發揚“自力更生、艱苦創業”的革命老區精神，堅持不懈組織開展扶貧開發工作，取得了一定成效。2012年我區被列為六盤山“天窗”縣（區）之一，2013年被列為省級“插花型”貧困片帶扶持范圍。目前仍有貧困戶4585戶，貧困人口1.83萬人，貧困面7.12%。今年以來，在省、市各級領導關懷支持及上級業務部門精心指導下，區委、區政府動員全區上下全力開展扶貧攻堅，走精準扶貧之路，著力構建專項扶貧、行業扶貧、社會扶貧“三位一體”大扶貧格局，初顯成效。

二、金融支持產業扶貧工作現狀

由于我區不是國扶省扶重點貧困縣區，貧困農戶發展增收致富產業資金短缺。去年以來，為了破解這一制約全區同步全面建成小康社會的難題，市委、市政府高度重視，區委常委會、政府常務會多次召開專題會議研究，同時積極學習兄弟縣的好經驗好做法，決定在10個行政村開展金融支持產業扶貧試點工作。為確保試點工作順利推進并取得實效，重點抓了以下三個方面：

一是加強領導，政策護航。區上成立了金融支持產業扶貧試點工作領導小組，在區扶貧辦設立互助資金監管辦公室，鄉鎮設立了扶貧工作站，各試點村均成立了村級扶貧互助協會，配備了大學生干部。討論出臺了《西峰區利用國家開發銀行扶貧貸款資金管理細則》、《西峰區金融支持產業扶貧試點工作實施規劃》、《西峰區金融支持產業扶貧試點工作實施方案（2014-2017）》。區政府向國開行兜底承諾，區財政列支100萬元作為擔保金注入擔保公司，由市經投公司在國家開發銀行甘肅分行（以下簡稱國開行）為我區貸款1000萬元。

二是嚴格選村，精準定戶。按照“1+9”試點模式和5個選擇試點村的標準，選定新莊村為區抓試點村，羅杭、湫溝、左咀、鐵樓、溝畎、東坪、老山、蘆子渠、田畔等9個村為鄉抓試點村，實現了鄉（鎮）試點工作全覆蓋。貸款資金撥付我區專戶后，我們在1個工作日內將貸款資金撥付到試點村扶貧互助協會專賬，由鄉村負責投放到467名農戶手中，主要用于扶持農戶發展增收致富產業，其中貧困戶占60%以上。單筆貸款2萬元及2萬元以下433戶，單筆貸款2-5萬元34戶（大戶帶小戶）。

三是多措并舉，降低風險。緊密跟進貸款資金后續管理工作，安排專職人員進鄉駐村嚴格抓好扶貧互助協會財務管理及跟蹤問效。聘請種植、養殖專業技術人員，采取了田間、地頭、圈舍現場指導為主，集中授課、座談交流同步開展的方式，結合試點村產業特點，持續開展“143”技術到戶培訓，共培訓養殖戶300余人，種植戶450余人，技術員、防疫員30余人，使受訓農戶掌握了致富產業技術技能，確保貸款戶在春耕生產中利用培訓過的技術技能科學經營，取得經營實效。

一年的實踐證明，建立“一體系四保障”金融支持產業扶貧機制，采取五戶信譽聯保、“雙聯”干部擔保，“143”技術到戶實保，風險防控措施強；貸款條件優惠，按年結息，貸款審查效率高，農戶使用便捷，放款速度快；充分發揮了政府組織優勢，實行全程公開透明公示制度，可復制性強，易于推廣。金融支持產業扶貧不是簡單地發放貸款和扶持產業，而是從根本上改變了過去政府“一頭熱”的扶貧模式，變“輸血”為“造血”，調動群眾脫貧致富的積極性和內生動力，變政府過去包辦代替為指導服務，實現“過去給錢給物要我干”為“今天主動參與我要干”的思想觀念大轉變，從而徹底根除群眾“等靠要”思想，引導群眾樹立“借雞下蛋、下蛋還雞”的創業意識，推動群眾依靠貸款資金自主創業、自我發展而實現脫貧致富奔小康的目標。

今年，區委、區政府在全區扶貧攻堅暨“雙聯”行動推進大會上對我區的金融支持產業扶貧試點工作進行了重點安排部署，計劃4年爭取國開行扶貧貸款資金4.9億元，把這項工作作為我區今年減貧摘帽的重要手段，同時也是踐行群眾路線堅持即知即改的重要任務。繼續按照“先抓試點、探索路子、總結經驗、示范帶動、全區推廣”的工作思路，爭取落實國開行扶貧貸款資金2000萬元，新增24個試點村，共在34個行政村開展金融支持產業扶貧試點工作，占全區行政村總數34%，實現貧困村全覆蓋。

三、西峰區金融支持產業扶貧工作面臨的困難和問題 一是金融供給總量不足，資金來源仍顯單一。一方面，我區2014年計劃爭取國開行扶貧貸款資金2000萬元，按照單戶貸款額度在2萬元及2萬元以下計算，僅能覆蓋1000余戶貧困戶，而我區現有貧困戶4585戶，覆蓋率約為22%。另一方面，全區直接面對貧困農戶的準金融組織僅有村級扶貧互助協會，扶貧貸款資金來源局限于國開行，沒有其他銀行的資金投放。二是金融支持深化程度不夠，到戶貸款貼息覆蓋率不足。一方面，我區金融扶貧產品缺乏，從廣義的角度來說，近年來金融扶貧的主要抓手僅有婦女小額擔保貸款，同時由于我區屬于“插花型”貧困縣區，也沒有雙聯惠農貸款的投入，多年來處于財政扶貧資金、扶貧貸款資金“雙缺”的尷尬境地。另一方面，到戶貸款貼息資金較為缺乏，今年省財政專項扶貧資金僅為我區整村推進項目村配套了到戶貸款貼息資金，貼息期限只有1年，而國開行扶貧貸款最長期限為2年，且僅涉及8個金融支持產業扶貧試點村，覆蓋率24%。

三是金融服務水平相對較低，風險防控機制有待加強。一方面，盡管我區村級扶貧互助協會嚴格按照金融行業財務管理標準運行，使用互助資金管理軟件進行財務管理，但未與業務主管部門實現網絡資源共享。擔保手段較為單一，“5戶聯戶信譽擔保+雙聯干部擔保+財政工資擔保”的“三選一”擔保模式，雖然降低了農戶貸款“門檻”，也降低了貸款資金風險，但是雙聯干部的數量畢竟有限，財政工資擔保更是“一人難求”，大多數貸款戶只能依靠本村親朋好友聯戶擔保。按照每村有50名貸款戶計算，需要擔保戶250戶，而我區部分規模較小的行政村，全村戶數不足300戶，面臨擔保力不足的難題。另一方面，“143”技術到戶培訓、公辦擔保公司擔保、農業保險推行等風險防控機制雖然已經健全，但進展程度不平衡，如農業保險介入深度不夠，覆蓋產業種類較少。

四、幾點建議

一是加大金融支持產業扶貧貸款總量，拓寬貸款資金來源。通過突出抓好34個金融支持產業扶貧試點村的產業增收、能力建設、技術到戶、民主管理、參與式扶貧等體制機制創新，樹立典型，充分發揮示范帶動作用，確保國開行扶貧貸款資金”放得出、收得回、有效益”，進一步增強國開行加大貸款資金投入的信心，堅定其他銀行向我區金融支持產業扶貧試點村投放貸款資金的的決心。

二是優化金融支持產業扶貧貸款供給，爭取貼息資金扶持。探索改進扶貧貸款資金投入方向，重點支持農戶發展增收致富產業。按照精準扶貧的要求，緊密結合實際，貸款資金優先投向扶貧對象，優先培育優勢主導產業。積極推行以“支部+基地+合作社+農戶+扶貧貸款資金”為主要形式的產業化經營模式，鼓勵以貸入股，使貧困戶從產業化經營中受益，豐富增收渠道。支持家庭農場、明星示范戶等“職業農民”的信貸需求，通過適當放寬產業大戶的貸款限額，提高他們帶動貧困戶發展產業的熱情，同時將幫扶效果與第二年申請貸款限額掛鉤，建立獎懲制度，推廣“大戶帶小戶”及“致富一戶，帶動一片”發展模式。努力向上爭取國、省財政專項扶貧資金，擴大到戶貸款貼息受益面，降低貸款戶使用貸款成本，提高貸款農戶收益率，激勵農戶利用貸款資金脫貧致富的信心。三是提高扶貧互助協會服務水平，強化風險防控措施。進一步探索建立健全扶貧互助協會貸款資金管理體系，逐步實現電子化、網絡化財務管理與手工賬務管理同步運行，逐步實現擔保措施合理化、多樣化，逐步建立信用評價體系，逐步加大保險對農業生產的支持力度，提高農業保險的補貼額度和范圍，積極開發保險品種，將保險責任擴大到包括暴雨、暴風、洪水、凍害、常見病蟲害、大規模疫病等主要大災，豐富種養業保險品種，切實降低貸款資金風險。

第五篇：淮南市煤炭產業結構調整研究

淮南市煤炭產業結構調整研究

1.概述

資源型城市在促進國民經濟快速發展過程中做出了巨大的貢獻，尤其是提供了重要的能源支撐，但是在城市發展過程中由于缺乏遠景規劃，導致其資源型城市在其城市可持續發展問題上困難重重。本文以淮南市煤炭產業轉型為研究目標，深入分析淮南市煤炭產業結構的特點和現狀，提出淮南市煤炭產業轉型的發展方向。

2.國內外研究概況

2.1國外相關研究概況

國外對資源型城市產業轉型的研究以加拿大、美國為代表，伴隨著資源型城市的發展，研究可以分為二個階段。

第一階段，探索階段。由于三十年代世界經濟危機，發達資本主義國家普遍盛行國家干預主義，尤其是英國1936年成立的巴洛委員會，設法遏制產業和人口向倫敦中心過度轉移，和美國羅斯福政府大力開發田納西河流域，這種老工業區出現結構性衰退，政府采取經濟手段促進其產業轉移，可以看作是資源型城市產業轉型的初步嘗試。

第二階段，理論成熟階段。20世紀60年代，理論界開始對資源型城市產業轉型進行系統的研究。馬什(B．Marsh)和歐費奇力格(C．Oeallaigh)主要從居民歸屬感和人口靜態特征對資源型城市產業轉型進行研究。盧卡斯(R．A．1ucas)對單一工業社區的生活和工作模式進行了全面闡述，對礦區發展生命周期方面進行了研究。塞門斯(siemcs)提出通過規劃來改善礦業資源城市的生活質量。20世紀80年代中期以后，資源型城市的研究重點轉向世界經濟一體化背景下就業問題與經濟結構調整方面，其中對于勞動力市場問題尤為重視。

2.2國內學者相關研究

我國專家學者對資源型城市產業轉型發展的研究，也是伴隨著宏觀經濟與城 市發展過程而進行的。

李文彥在1978年發表的《煤礦城市的工業發展和城市規劃問題》開啟了我國資源型城市研究的先河。劉紅，楊偉民等人從產業結構調整的角度對資源型城市健康發展進行闡述。樊杰對我國煤炭產業轉換的角度進行研究，認為產業結構單

一是造成經濟效益差的主要原因。

20世紀90年代后期至本世紀初期，隨著資源型城市發展的深入，資源型城市面臨著“礦竭城衰”的危機，國家加大了對資源型城市轉型問題的研究，并取得了很好的成果。2001年12月遼寧省阜新市被國務院確定為第一個資源枯竭型城市經濟轉型試點城市，此后，國內對資源型城市經濟轉型這方面的研究也一時興起，每年都有兩部以上理論專著出版。如2003年出版的《資源型城市經濟轉型研究》(王青云)、《從剛性到柔性一一資源枯竭型老工業基地改造》(李清均)；2004年出版的《資源型城市經濟轉型學》(齊建珍等)、《中國資源(礦業)枯竭型城市經濟轉型科技戰略研究》(賈敬亭、黃黔、徐銘)等；2005年出版的《市場化進程中的資源型城市產業轉型》(張米爾)、《中國煤礦城市經濟轉型研究》(李成軍)等。這一時期，理論研究不斷深入、具體、系統，達到了高潮。

3.選題背景

淮南市是一座因煤炭產業開發而興起和發展起來的城市，并且以煤炭產業為 支柱產業的一座現代化的城市。

淮南市煤炭產業開發于民國時期，崛起六、七十年代，因煤炭產業的高速發展，淮南市一躍成為我國較大的城市，但是進入八九十年代，隨著煤價的下跌，由于自身產業發展的瓶頸的制約以及知識經濟、信息經濟和經濟全球化的等新經濟形式的影響，煤炭城市面臨著經濟結構不合理、經濟增長緩慢、生態污染和環境污染等問題。目前淮南市煤炭產業仍然面臨著煤炭產業結構單

一、粗放式開發等缺點。本文立足于淮南市正處在煤炭產業轉型的關鍵時期，以資源型城市主導產業轉型的相關理論為理論支撐，同時結合淮南市煤炭產業的結構特點，提出了淮南市煤炭產業轉型的方向及政策建議，為促進淮南市未來產業發展更加合理、健康、可持續發展。

4.本文研究的目的與意義

近年來淮南市過于倚重煤炭產業的局面雖然有所改變，但是形勢仍然不容樂觀，本文立足淮南市產業結構的特點，以及未來淮南市產業發展的趨勢，考慮到淮南煤炭產業對環境污染和歷史欠賬等問題，指出淮南市煤炭產業轉型是淮南市經濟社會可持續發展的必然選擇。淮南市從促進城市社會經濟可持續發展的角度出發，充分利用國家加大產業結構調整步伐的力度，加大了促進淮南市煤炭產業

轉型步伐，結合淮南市自身產業的特點，加快接續產業資金、技術、政策等全方位、多角度的扶持力度。從而實現淮南市煤炭產業結構的調整和優化升級，因此應大力發展淮南市煤炭、電力、機械、化工、新興產業等多個規劃科學、布局合理、協調發展的新局面。從而實現淮南市產業又好又快的發展，為淮南市經濟更加輝煌奠定堅實的基礎。

5.論文研究的主要內容

本文主要按照理論邏輯與歷史邏輯相一致的原則展開論述。論文主要內容分五個部分。

第一部分，介紹淮南市產業的現狀，在淮南市三次產業結構中，第二產業占主導地位，而煤炭產業又居第二產業中的主導地位。同時進一步闡述了淮南市的資源稟賦和淮南市煤炭產業的現狀，以及淮南市煤炭產業主要產業結構單

一、產業鏈短小、產業技術水平低下、產業發展環境薄弱等主要問題。

第二部分，國內外資源型城市產業轉型的成功案例以及經驗啟示，可以為淮南市煤炭產業轉型借鑒的經驗。

第三部分，通過SWOT分析淮南市煤炭產業轉型面臨的優勢和劣勢，在淮南市產業轉型中應充分利用自己的優勢。在產業延伸模式、產業更新模式、復合模式三個模式中，結合淮南市煤炭產業的現狀的基礎上選擇了淮南市煤炭產業轉型的模式，即復合模式。

第四部分，提出實現淮南市煤炭產業轉型的政策和建議，從政府、人才、社會保障、技術等角度為突破口，為淮南市煤炭產業轉型營造一個良好的外部環境。在產業上主要包括培養其核心競爭力，進一步優化第二產業。具體建設淮南市煤、電、化三大基地的建設，同時要大力發展醫藥、電子、機械、輕工、建筑等新興產業，形成淮南市多元化產業共同發展的局面。

第五部分，論文主要結論和有待進一步研究的問題。

6.研究路線及擬解決的問題

6.1研究路線。

本文擬先從淮南市煤炭產業的現狀和發展演化的規律對比分析入手，著手分析淮南市煤炭產業的現狀，尤其是煤炭、電力、化工為主體的淮南市產業的現實，同時結合國內外比較成熟的產業轉型理論，以及淮南市未來煤炭機械、生物制藥、電子工業、建筑、輕紡工業、服務業等新興的接續產業的發展趨勢。

6.2擬解決的問題

6.2.1提出淮南市煤炭產業轉型必要性

6.2.2在淮南市產業轉型上如何合理規劃淮南市煤炭產業發展，使淮南市各產業發展趨于合理，從而促進淮南市產業轉型成功，實現資源型城市可持續發展。

7.研究方法

系統分析方法。這是本文研究方法的靈魂。系統分析方法起源于20世紀70年代，根據系統分析方法的原理，本文把淮南市煤炭產業轉型作為一個系統，用系統科學的理論、觀點和方法研究問題、解決問題，分析淮南市煤炭產業的現狀及存在的問題，以及之間的相互關系，以此判斷淮南市煤炭產業轉型的方向。定性研究和定量研究相結合的方法。這是本文研究方法的主線。定性和定量研究相結合，是當今科學研究的趨勢。本文以定性分析為基礎，對淮南市產業結果進行判斷：從煤炭產業內部特征及存在的問題上分析，在此基礎上對淮南市煤炭產業轉型。理論研究和實證分析相結合的方法。這是本文的總體研究框架。本文在理論研究之后，對淮南市煤炭產業結構進行實證分析，并提出淮南市煤炭產業轉型的政策和建議。采用SWOT分析的方法，對淮南市煤炭產業轉型存在優勢和劣勢進行分析，得出淮南在產業轉型過程中，要充分發揮其優勢，規避其劣勢，實現煤炭產業轉型和結構優化。此外，文中還采用靜態分析和動態分析相結合、歷史分析和現狀分析相結合、規范分析和實證分析相結合的方法。

8.進度安排

2011年9月-2011年11月：收集資料并到淮南市相關部門索取數據圖表資料。2011年12月-2012年4月：完成論文主要內容（五個部分內容）

2011年5月-2012年6月：論文排版完善、論文答辯

9.參考文獻

[1]齊建珍，資源型城市轉型學，人民出版社，2004；

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