第一篇：期中（末）考試工作管理辦法（試行）

山東絲綢紡織職業學院

期中（末）考試工作管理辦法（試行）

考試工作是檢驗教學質量、評價教學效果的重要手段，同時對教風和學風有著導向性作用，為了使我院的考試工作更加規范、更加科學，以考試來促進教學質量的提高，特制訂考試工作管理辦法。

一、工作總則

1．考試工作總原則：科學、嚴密、規范、公平。

2．考試工作的總目標是：科學評價教師教學質量、正確評價學生學習成果，達到通過考試促進教師教學水平的提高，培養學生良好的學習風氣。

3．考試工作由學院教務處全面負責，逐步實施教務處宏觀組織、督查、以系為單位具體組織實施的院系兩級管理工作模式，以便于各系根據不同課程特點采取更為科學的考試模式。

二、考試工作內容、程序及要求

1．總體實施工作方案制定：統一考試前4周教務處依據本方案制定xxxx學期期（中）末考試總體工作方案，發至各系部并備案。

2．具體實施工作方案制定：統一考試前3周各系部依據本方案制xxxx系xxxx學期期（中）末考試次考試工作實施方案，上交教務處審批后實施并備案。

政治、英語、語文、數學、計算機基礎、體育等公共基礎課全院統一安排考試，工作方案由教務處負責組織學科教研室制定；各系負責組織所屬班級專業課和專業基礎課的考試、工作方案各系組織相關教研室制定。

各系部的考試工作具體工作方案內容及格式要求。見附錄一xxx系考試工作方案模板。

3．命題：命題實行責任制度，各試題由開課教研室負責安排命題組并指定負責人負責命題工作，試題要經教研室主任審核簽字、系主任審批簽字方可使用。命題內容符合大綱要求，格式符合教務處要求。見附錄二試題要求模板。

4．試題印刷、分裝與保密：試題印刷由教務處與學院辦公室聯系，安排統一印卷時間，以系（排課系）為單位根據印卷時間安排表進行印卷。試卷印制完畢，公共基礎課的試卷由教務處統一組織分裝保管，專業基礎課、專業課的試卷由各系統一分裝保管，試卷袋的內容要按要求規范填寫。

各系要指定專人負責試卷的印刷、安全保密工作，杜絕試題泄密事件的發生。

5、考試、監考與巡考：

考試分為筆試、口試、技能測試等，筆試采取單人單桌、閉卷考試方式，時限為90分鐘。特殊方式考試要經系主任、教務處批準。

監考人員由各考試組織單位負責安排，每50人以下的考場安排2人監考，50人以上的考場安排3人以上監考。考場守則和監考守則見附錄三、四。

巡考由督導處和各系安排，考試督導守則見附錄

五、6．閱卷：

閱卷工作由教研室成立的閱卷組完成，教研室閱卷組由多人組成，教研室主任任組長，采取流水作業閱卷，要有專人核查閱卷情況。

7．成績上傳：

閱卷完畢，學生成績經教研室主任和系主任審核簽字后交教務處備案，并上傳成績至教務管理系統中。

成績上傳要求見附錄六。

8.試卷封存保管：

考試之前的試卷封存要嚴格遵守保密制度，由專人負責保管。

試卷移交過程要嚴格保密,并執行移交簽字制度.批閱后的試卷按要求整理存檔。

9.成績分析及考試工作總結：

閱卷結束3天內，各科要針對學生成績就教學和學習等方面進行總結，成績分析上交教務處存檔。課程成績分析模板見附錄七

考試工作總結以系為單位進行，閱卷結束1周內完成，總結報告上報教務處存檔。主要總結考試組織工作，考試形式、考試安排、試題、學生成績分析、教與學改進建議。格式模板見附錄八。

三、其他

1．考試安排原則：6周以上課程都要期中考試，全院期中、期末考試一般控制在1周半以內完成，期初補考在開學第二周進行。

2．存檔材料：

①．學院xx考試工作安排方案，教務處存檔。

②．各系部xx考試工作安排方案，系部、教務處存檔。

③．試題申報表各系存檔備查；

⑤．命題申報表、試題（卷）移交、發放流程記錄表各系存檔備查；

⑥．試題、評分標準；

⑦．試卷及成績分析；

⑧．系部及學院考試總結及成績分析。

3．學生考試期間請假：考試期間嚴格控制學生請假耽誤考試，特殊原因必須經班主任、經系主任、學生處、教務處批準備案后方可辦理緩考，否則，按曠考處理。

4.安排監考教師，非特殊原因不得請假，不得私自調換，特殊原因有系主任批準，并有系主任安排調換。

本規定自2008-2009-2學期開始執行。

四、附錄

附錄一xxx系考試工作方案模板。

xxx系xxx學年xx學期期（中）末考試工作方案

一、組織領導

二、工作要求

三、工作任務、時間安排等

四、科目、班級、考場、監考教師等安排

附錄二試題要求模板

1.出題標準：

考 查

知識點分值

分配試題難度

（理想得分率）

基本題60分90%

水平題30分55%

難度題10分15%

注：出卷時，三類難度試題要各自相對集中，如：①基本題：可包括選擇題、填空題、判斷題等題型，②、水平題：可包括簡答題、計算題等題型，③、難度題：可包括證明、論述等題型，以便于成績統計與分析。

2.試卷排版

試卷編排格式要統一規范，試卷頭參照以下樣式執行：

山東絲綢紡織職業學院

08-09

（二）學期_（此處填課程名稱）__期（中）末試卷A

系： 班級： 姓名： 學號：

題號一二三四…總分

得分.閱卷人.復核人

說明：

（1）試卷頭標題用黑體3號；班級、姓名、學號部分采用宋體4號，表格內文字部分采用楷體四號；

（2）紙型按B4分兩欄，上邊距為2.54cm，下邊距為2.54cm，左邊距為3cm，右邊距為2cm，頁眉距邊界為1.5cm，頁腳距邊界為1.75cm

（3）試題內容字體以宋體五號為主，單倍行距。試卷的大標題如“

一、填空題”用黑體小四，括號內的說明文字用宋體小四。小標題如“

1、” 字體與試題內容一致。多層次標題字體根據本格式自行確定。

（4）試卷中的文字、插圖應工整、清楚、準確，印刷規范，試卷頁腳需注明“第 頁/共 頁”，用宋體小五號，特殊試卷（如外語試卷、工科試卷中的字符等）的字體、字號可以參照本格式自行確定。

每份試卷，做到內容正確、題量充足、符合教學進度、編排規范，無校對及印刷等技術和非內容性失誤。試卷必須加密保存，在考試前不得對外透露試題內容。

附錄三考場規則

學院考場規則

1．考生應提前15分鐘到達考場。開考后30分鐘不得入場，考試過程中無特殊情況不得出考場，如確需外出需經監考人員同意并由監考人員陪同。

2．考生入場后應將隨身攜帶的物品放在指定的位置，將考試證、學生證放在座位的左上角。

3．考試使用統一印發的試卷、答題卷和草稿紙，不準用其它紙張代替。

4．考生領取試卷后，先填寫學號、姓名、系(院)、專業、年級（班級）。嚴格遵守考場紀律，獨立答卷，不準交頭接耳、相互暗示、左顧右盼。除開卷考試科目外，不準攜帶和翻閱書籍、資料或筆記。

5．考試中如有問題需舉手征得監考人員同意后方可提問。

6．開考30分鐘后，考生可提前交卷退場，提前交卷的考生，應立即離開考場，保持考場內外肅靜，不準在考場附近逗留、講話。

7．考試結束時間一到，應立即停止答卷，并將試卷和草稿紙扣放在桌面上，經監考人員允許后方可離開考場。繼續答卷者其試卷作廢，該門課程成績以零分計，并按違反考場紀律處理。

8．考生必須服從監考人員的管理，對不遵守考場規則、阻礙監考人員正常履行監考職責、無理取鬧、擾亂考場秩序或對監考人員、檢舉人打擊報復者，依據學校有關規定嚴肅處理。

9．考生有責任監督監考人員和同學，對違紀作弊行為及時向監考人員、考試巡視檢查人員和教務處舉報。

附錄四監考規則

學院監考守則

1．監考和考試工作人員要認真負責，佩帶證件，堅守崗位，不做與監考、工作職責無關的事情。維護考場秩序，嚴格考試紀律，制止無關人員進入考場。關愛學生，文明監考。在監考過程中不準吸煙、交談、讀書、閱報，不得將試卷帶出考場。監考過程中必須關閉隨身所帶的通訊工具。

2．考場安排為單人單桌、拉開距離、活動課桌桌洞朝前，在課桌左上角張貼座號。監考人員必須在考前15分鐘到達考場，組織考生隨機抽號、對號入座。

3．考前10分鐘，監考人員應向學生宣讀《考場規則》和《學生考試違紀作弊處理規定》，在黑板上寫明考試科目、考試時間和監考人員姓名?？记?分鐘發放試卷。

4．開考后，監考人員應提醒學生在試卷規定位置寫明學號、院（系）、專業、年級（班級）、姓名等。考試中，發現學生有違犯考場紀律的行為，要立即制止。對違紀作弊考生，監考人員應責令其停止答卷，沒收試卷，令其退場，在其試卷記分欄上寫明“違紀或作弊”字樣，如實記入考場記錄。

5．監考人員不得與學生交談，對試卷內容、題意不作任何解釋或暗示，字跡不清或試題更正要當眾說明。監考人員不得監守自盜，不準暗示、協助或支持考生違紀和作弊。

6．考試結束前15分鐘，監考人員要提醒學生注意考試結束時間。不得提前和推遲考試時間，如遇特殊情況需要推遲考試時間，必須經過批準，公共課由教務處長同意，專業課由院系（部）院長（主任）同意。

7．考試結束，監考人員收齊試卷，按規定裝訂、密封，認真填寫考場記錄，與試卷一起交院系（部）辦公室。注意整理考場，關好門窗。

8．對違反以上規定的行為，按教學事故進行處理。

附錄五巡考規則

學院巡考規則

為進一步加強考試管理工作，規范巡考工作職責，特制定本規則：

1.成員構成：巡考組由院系兩級構成，分別由院領導，督導室人員及各系人員組成，原則上由各系系主任負責本系的考試巡考工作。

2.工作職責：考試期間，各巡考人員負責對所分管考區考場秩序，對監考教師是否履行監考職責進行全面監督，保證考試工作的順利進行，并及時反饋考試期間出現的各種情況，妥善處理好考試過程中出現的各種狀況。

3.工作要求：

（1）按照考試時間安排，巡考員提前10分鐘到教學督導室處領取巡查胸卡，《考試檢查記錄表》和《監考教師崗位考勤表》。

（2）在巡考的同時讓監考教師在《監考教師崗位考勤表》中簽名，并于每場考試完畢后認真如實填寫《考試檢查記錄表》，然后將兩表交教學督導室整理后放教務處存檔。

（3）每場考試至少檢查一次，巡查時須二人同往，考區分工表中第一人為負責人。

附錄六成績上傳要求

成績錄入前，各系須認真核對學生名單及各任課教師教學任務，確認無誤后方可上傳成績

格式一：期中成績上傳

一、只需輸入期中成績，其它項目無需輸入

二、如有違紀、曠考、緩考等異常情況，［考試狀態］列選擇相應狀態，［期中成績］項記0分，三、成績輸入完畢后，請單擊［保存］按鈕即可（總成績列已屏蔽），不要單擊提交。

格式二：學期末成績上傳

一、輸入帳戶：

密碼：

二、選擇成績錄入---正常成績錄入---200x-200x（x）

三、選擇對應課程---選擇初始化成績—選擇班級

四、錄入成績

1、在自動計算總成績前打勾；

2、單擊設置按鈕，例設置如下：

設置1：無試驗成績，平時成績滿分為30分或100分

考試成績占總成績：50%（百分制，取其中的50%）

平時成績占總成績：100%（30分制，取其中的100%）或30%（百分制，取其中的30%

試驗成績占總成績：0%

期中成績占總成績：20%（百分制，取其中的20%）

設置2：有試驗成績，滿分為10分，平時成績滿分為20分或100分

考試成績占總成績：50%（百分制，取其中的50%）

平時成績占總成績：100%（20分制，取其中的100%）或20%（百分制，取其中的20%）

試驗成績占總成績：100%（10分制，取其中的100%）

期中成績占總成績：20%（百分制，取其中的20%）

3、如有緩考、缺考等異常情況，請在［考試狀態］列選擇后，在［總成績］列輸入0（不允許為空）。

4、全部輸入完畢后單擊提交，顯示提交成功后方可關閉。

附錄七課程成績分析

一、系內教師任課情況分析

1、《****系教師任課情況分析表》，格式另附

2、系部對本系教師任課情況分析

二、系內班級成績分析

1、《****系班級成績分析表》，格式另附

2、系部對本系班級學習成績狀況分析

三、對異常情況進行說明

附錄八系部考試工作總結及成績分析

一、組織工作

二、考試形式

三、考試安排、四、試題

五、學生成績分析

六、教與學改進建議

教務處

2009-4-1

第二篇：反洗錢工作管理辦法(試行)

反洗錢工作管理辦法

(試行)

第一章 總則

第一條 為保障中國人壽保險股份有限公司有效履行反洗錢法律義務,貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規,結合公司實際,制定本辦法。

第二條

反洗錢是指防范不法分子通過辦理保險業務,將非法所得轉變為“合法財產”所采取相關措施的行為。公司反洗錢工作主要指依法履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等義務。

第三條 本辦法適用于中國人壽保險股份有限公司及其分支機構。

第二章 組織機構及職責

第四條 總公司成立反洗錢工作領導小組。組長:公司負責人 副組長:總裁室其他成員

成員:財務部、業務管理部、客戶服務部、信息技術部、團險銷售部、個險銷售部、銀行保險部、法律事務部、審計部、內控合規部等部門負責人。

主要職責是:(一)統一領導公司反洗錢工作;(二)建立和完善公司反洗錢內部控制機制;(三)審定公司反洗錢工作規章制度及操作流程;(四)研究、決定有關反洗錢的重大事項;(五)審議反洗錢工作計劃和工作報告;(六)確保公司及時向監管部門報告大額和可疑交易信息。第五條 各級公司成立相應的反洗錢組織機構,統一領導本級公司反洗錢工作。

第六條 各級公司內控合規部門、法律合規崗、合規責任人是本級公司反洗錢工作的牽頭部門和責任主體,其他相關部門是反洗錢工作的執行部門。

第七條 銷售部門的職責是:(一)收集相關客戶信息,履行客戶身份識別義務;(二)根據可疑交易判斷標準,填寫《可疑交易報告單》(見附件),按照投保業務流程上報;(三)明確公司及代理機構在客戶身份識別方面的職責,采取有效的客戶身份識別措施;(四)督導所轄領域執行反洗錢客戶身份識別相關規定。第八條 業務管理部門的職責是:(一)根據反洗錢法律法規完善相關管理制度及業務流程;(二)在業務管理活動中執行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關規定;(三)業務處理中發現有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》;連同按投保業務流程受理的《可疑交易報告單》,在核保通過后,報送本級公司反洗錢崗。

第九條 客戶服務部門的職責是:(一)根據反洗錢法律法規完善客戶回訪制度;(二)通過回訪發現有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。第十條 財務部門的基本職責是:(一)根據反洗錢法律法規,完善現金管理制度和賬戶管理制度;(二)在資金支付過程中,發現有可疑交易行為的,填寫《可疑交易報告單》。

第十一條 信息技術部門的職責是:(一)根據反洗錢相關規定及需求開發和完善相應系統;(二)為反洗錢工作提供系統技術支持;(三)負責抽取符合大額和可疑交易條件的數據。第十二條 審計部門的職責是: 制定審計計劃和方案,對反洗錢工作制度建設和操作流程的健全性、有效性和合規性進行審計。

第十三條 內控合規部門的職責是:(一)落實公司反洗錢領導小組的決定,協調職能部門開展反洗錢工作;(二)評估反洗錢內部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客戶和賬戶的風險劃分標準;(四)負責與外部監管機構溝通反洗錢工作;(五)及時向公司反洗錢領導小組報告突發事件或重大疑難問題;(六)復核、匯總、分析各部門提交的可疑交易數據,及時洽相關部門對數據進行補充和修正,并按時報送大額交易和可疑交易數據;(七)起草公司反洗錢工作報告。

第十四條 各級公司應在相關崗位中增加反洗錢工作職責并制定相應的衡量標準和考核指標。

第十五條 各級公司和各部門負責人是本級公司和部門反洗錢工作的第一責任人,對本級公司、本部門填報的可疑交易數據負責。

第十六條 各級公司的各相關部門要明確一名反洗錢聯系人,具體負責提供本部門反洗錢工作的信息和資料,協助本級公司反洗錢崗補充、完善大額交易和可疑交易信息。

總公司、省級和計劃單列市分公司內控合規部門設立反洗錢崗,地市分公司法律合規崗和縣支公司合規負責人兼本級公司反洗錢崗,專門負責接收、復核和報送大額交易和可疑交易數據。

第十七條 公司應當依照監管部門的要求,切實遵守保密原則,不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶或其他無關人員。

第三章 客戶身份識別

第十八條 公司各分支機構應認真執行客戶身份識別制度,貫徹落實“了解你的客戶”原則,在展業、承保、保全、理賠、客服等與客戶接觸的各業務環節,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型,認真識別客戶身份,收集客戶信息,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

第十九條 訂立單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的保險合同,保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同時,應確認投保人與被保險人的關系,核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

以上自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國籍、職業、住所或者工作單位地址、聯系方式和身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限,客戶的經常居住地與住所地不一致的,以經常居住地作為住所地。

法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”,包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

第二十條 客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認申請人的身份,并留存復印件。

第二十一條 被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時,如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上,應認真核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,確認被保險人、受益人與投保人之間的關系,登記被保險人、受益人身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

第二十二條 公司與境外金融機構建立代理業務關系時,應當充分收集有關境外金融機構的信息,評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別,客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

第二十三條 公司應根據風險程度,按照客戶、地域、業務、行業等方面的特征以及客戶是否為現任或者離任的境外公職人員等標準劃分風險等級,并在持續關注的基礎上,適時調整風險等級;應根據客戶的風險等級,定期審核公司保存的客戶基本信息,對風險等級較高客戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶的審核。

對風險等級最高的客戶的審核至少每半年進行一次。對于高風險客戶,應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息,加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為現任或者離任的境外公職人員的,應采取合理措施了解其資金來源和用途。

第二十四條 在與客戶的業務關系存續期間,公司各分支機構應當采取持續的客戶身份識別措施,關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況,及時提示客戶更新資料信息。

第二十五條 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,應中止為該客戶辦理業務。

第二十六條 在辦理委托業務時,對被代理人采取客戶身份識別措施時,應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件,登記代理人的姓名、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼?？蛻舻馁Y金或者財產屬于信托財產的,應當識別信托關系當事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯系方式。

第二十七條 出現以下情況時,應當重新識別客戶:(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

(二)客戶的行為或交易情況出現異常的。

(三)客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

(五)公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

(七)認為應重新識別客戶身份的其他情形。

第二十八條 在識別或者重新識別客戶身份時,可以采取以下措施中的一種或者幾種:(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;(二)回訪客戶;(三)實地查訪;(四)向公安、工商行政管理等部門核實;(五)其他可依法采取的措施。

第二十九條 公司委托第三方向客戶銷售公司產品時,應在委托協議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責,相互間提供必要的協助,采取有效的客戶身份識別措施。

第三十條 符合下列條件時,第三方所提供的客戶身份識別結果,不再重復進行已完成的客戶身份識別程序:(一)銷售公司產品的第三方采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規和本辦法的要求。

(二)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。

第三十一條 相關銷售部門應做好檢查監督工作,督促第三方履行好客戶身份識別責任。

第三十二條 在履行客戶身份識別義務時,發現客戶有下列行為且涉嫌與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關聯的,應當同時報告中國人民銀行當地分支機構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作:(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。(二)對向境內匯入資金的境外機構提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

(三)客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。

(四)采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

(五)履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。

第四章 客戶身份資料和交易記錄保存

第三十三條 公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質上的客戶身份資料和交易記錄,確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整,為客戶保密,并確保能足以重現每項交易,以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

第三十四條 應當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

第三十五條 應當保存的交易記錄,包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿和有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據和其他資料等。第三十六條 對于已上報的可疑交易記錄,由發現該筆交易的相關部門負責建立獨立的反洗錢可疑交易管理檔案,分類存放。

第三十七條 各分支機構信息技術部門及業務紙質檔案管理部門應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄,便于反洗錢調查和監督管理;采取必要管理措施和技術措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

第三十八條 各分支機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:(一)客戶身份資料,自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

(二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期限屆滿時仍未結束的,應將其保存至反洗錢調查工作結束。

同一介質上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的,至少應當有一種介質的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。

公司現行檔案管理辦法對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,適用其規定。

第五章 大額和可疑交易報告 第三十九條 省級和計劃單列市分公司通過大額交易和可疑交易報送系統上報數據,由總公司通過互聯網向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。

第四十條 公司應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易:單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳款、現金支取及其他形式的現金收支。累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算并報告。

第四十一條 公司應當將下列交易或者行為,作為可疑交易進行報告:(一)短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。

(二)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

(三)對公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注,而不關注保險產品的保障功能和投資收益。

(四)猶豫期退保時稱大額發票丟失的,或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。

(五)發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。

(六)購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符,經金融機構及其工作人員解釋后,仍堅持購買的。

(七)以躉交方式購買大額保單,與其經濟狀況不符的。(八)大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值,并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

(九)不關注退?？赡軒淼妮^大金錢損失,而堅決要求退保,且不能合理解釋退保原因的。

(十)明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分。(十一)保險經紀人代付保費,但無法說明資金來源。

(十二)法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋原因的。

(十三)法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

(十四)通過第三人支付自然人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。

(十五)與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的。

(十六)沒有合理的原因,投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。

(十七)公司支付賠償金、給付保險金時,客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人;或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。

(十八)除上述規定的情形外,在辦理業務中發現其他經分析認為涉嫌洗錢的。

第四十二條 大額交易的報送流程。(一)省級分公司反洗錢崗通過系統直接抽取大額交易數據。(二)系統對抽取的大額交易數據進行自動檢驗,未通過校驗的,由分公司反洗錢崗洽相關部門進行信息補充與修正。

(三)分公司反洗錢崗按時限要求將經本部門負責人審核通過的大額交易數據上報。

(四)總公司反洗錢崗負責審核、匯總分公司上報的大額交易數據,經復核后報中國反洗錢監測分析中心。

第四十三條 可疑交易的報送流程。

(一)通過系統抽取的可疑交易數據,按照大額交易的報送流程處理。

(二)對于人工判斷的可疑交易數據,由可疑交易報告部門負責人審核簽字后,向本級公司反洗錢崗提交《可疑交易報告單》。

(三)本級公司反洗錢崗復核、匯總、分析各部門提交的可疑數據。(四)分公司反洗錢崗按時限要求將本部門負責人審核通過的可疑交易數據上報。

(五)總公司反洗錢崗審核、匯總分公司上報的可疑交易數據,經復核后報中國反洗錢監測分析中心。

第四十四條 對既屬于大額又屬于可疑的交易,公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

第四十五條 分公司內控合規部門反洗錢崗應當在大額交易發生后的3個工作日內上報總公司,由總公司內控合規部門反洗錢崗在大額交易發生后的5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心報送;分公司內控合規部門反洗錢崗應當在可疑交易發生后的8個工作日內報總公司,由總公司內控合規部門反洗錢崗在可疑交易發生后的10個工作日內向中國反洗錢監測分析中心報送。

第四十六條 總公司內控合規部門反洗錢崗每日下載反洗錢監測分析中心的報文回執,并將錯誤回執分發給各分公司;各分公司在接到總公司發送的錯誤回執后,應在3個工作日內補正完畢,重新上報總公司?？偣驹谑盏椒止緢笏偷臄祿?個工作日內重新上報中國反洗錢監測分析中心。

第四十七條 各級公司對提交的所有可疑交易數據涉及的交易,應當進行分析、識別,有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的,應當報告中國人民銀行當地分支機構,并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

第六章 反洗錢培訓與宣傳

第四十八條 各級公司要根據監管要求開展反洗錢宣導和培訓。第四十九條 各級公司的各相關部門在實務培訓中應加入反洗錢工作技能培訓的內容。

第五十條 公司在內網開設“反洗錢法教育專欄”,并及時更新內部網站中的反洗錢學習資料、培訓資料、反洗錢案例、反洗錢法律法規內容。

第七章 監督、檢查與報告 第五十一條 各級公司的各相關部門在自身工作檢查中加入反洗錢內容,定期匯總問題,進行缺陷整改并出具詳細檢查報告,向內控合規部門(崗位)報送。

第五十二條 各級公司反洗錢工作領導小組組織對本級公司及下級公司反洗錢工作的定期或不定期檢查。

第五十三條 總公司反洗錢工作領導小組每年對系統反洗錢工作進行總結,形成公司反洗錢工作總結報告,并向公司董事會報告。

第八章 表彰及責任追究

第五十四條 公司將反洗錢工作納入合規工作考核,對在反洗錢工作中成績突出的單位和個人,按公司有關規定予以表彰。

第五十五條 違反本辦法規定或在外部監管機構檢查時受到處罰的,公司將根據相關規定追究責任人責任。涉嫌觸犯刑律的,依法移送司法機關處理。

第九章 附則

第五十六條 本辦法由總公司負責解釋和修訂。第五十七條 本辦法自印發之日起施行。

第三篇：清欠工作管理辦法(試行)

清欠工作管理辦法

（試行）

第一章 總則

第一條

為解決公司業務活動中面臨的客戶遲付、拖欠、拒付產品貨款項，加強對催收貨款工作（簡稱清欠工作）的管理，引導企業規范經營、防拖防欠，促進企業提高管理質量，增強競爭實力，特制訂本辦法。

第二條 應收賬款是指根據各類合同（協議）約定，公司應收取買方的各類款項。

第三條 拖欠賬款是指超出合約規定期限應收未收的款項，其中包括因拖欠造成應補償的利息。

第四條 公司各單位根據我國有關法律，依據簽訂的供貨合同和履約情況，通過訴訟或非訴訟方式催收應收賬款，處理因拖欠貨款引起的經濟糾紛、解決歷史遺留拖欠貨款的事項以及為預防發生拖欠采取的措施均為本辦法涉及的業務范圍。

第二章 機構職責與人員配備

第五條

公司成立清欠辦公室（簡稱公司清欠辦），全面負責公司的清欠工作。

第六條

清欠辦公室在公司領導下對公司的清欠工作實施專業性管理和業務性指導，參與大額貨款清收工作，并協調解決清欠工作中發生的重大問題。

第七條 各下屬公司要高度重視清欠工作，由主要領導負責主抓清欠工作，并設立專門的人員負責清欠工作，制定明確的工作職責。

第八條

公司要逐步建立和完善既有應收賬款所在單位獨立負責，又有財務、銷售、法律和下屬公司通力合作的清欠工作體系，并逐步建立客戶信用、企業風險管理體系。

第九條

公司總部及下屬公司配備的清欠工作人員要具備一定的專業水平和綜合業務能力。要重視清欠工作人員業務素質的培養和業務能力的提高。

第三章 責任制度

第十條 清欠辦主任是清欠工作的第一責任人，全面負責本單位的清欠工作。

第十一條 公司財務部對清欠工作負有專業管理職責。公司財務管理部按照合約規定的付款條件，及時監督貨款回收，控制拖欠貨款發生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，處理呆賬壞賬。

第十二條 部門責任

1、公司清欠辦公室負責公司總部和下屬企業清欠工作的管理、協調和指導。認真貫徹執行上級有關清欠工作管理制度和管理辦法；掌握匯總清欠工作進展情況，審核、填報有關報表，提供分析資料；對各環節清欠責任人的工作進行管理和監督。負責組織有關部門研究制訂客戶清欠的措施和辦法。

2、銷售部和各下屬公司要對簽約、履約全過程承擔連續責任。負責協調解決清欠過程中涉及合同條款的爭議問題，根據供貨合同和結算資料，提供有效證據，為清欠工作提供收款依據。

3、企業財務管理部門在清欠工作中要加強貨款結算回收工作，嚴格財務核算和收款手續，提供有關拖欠款的準確數據，收集客戶資金動態信息，及時與企業清欠辦公室溝通。參與實施清欠工作中的實物抵債以及實物變現、資產評估等工作。

4、欠款業務所在下屬公司要提供相關結算憑據，以便財務、經營和清欠部門掌握貨款結算的數額，保證貨款及時結算。

5、銷售部要及時提供業務合作中的洽商簽證等原始資料和數據，保證證據的完整和準確。

6、信息合同部應加強法律事務服務，應加強合同審核，做到合同簽定前簽署意見、合同簽定后內容交底，履約過程中進行檢查等。及時準確的收集各種證據資料，提出有效的解決辦法，依案情與訴訟審批程序對案件進行評估、立案、訴訟。

7、公司其它相關部門要根據本部門工作職能，擔負清欠工作中應承擔的責任。凡對公司統一安排的清收拖欠工作執行不力的，應承擔其責任。

第十三條 銷售業務經辦人是清欠的直接責任人，也是貨款清收的終身責任人。

第四章 清欠原則

第十四條 清欠工作的指導思想是依約主張債權、依法維護權益。按照既積極清收又講究策略的原則創造性地開展清欠工作。在清欠工作中要注意與還貸、抵稅、清償債務、處理不良資產結合起來。要處理好清欠與市場開拓、客戶關系維護的關系。

第十五條 對拖欠貨款的客戶，要逐個分析，找出拖欠原因，確定清欠目標和實施方案，根據客戶的資金、信用狀況采取不同的清收方法，核定清欠指標。

對資金狀況較好的客戶和債務人，應加大催收力度回收現金。

對于客戶和債務人資金狀況不好，但項目市場前景看好的，在經過充分的調查論證 后，可采用有效抵押擔保的辦法清欠。

對于資金狀況不好、經營不善的客戶和債務人，可考慮以實物抵債的辦法，并做好資產鑒定、評估、保全、資產所有權轉移登記等工作。

對于資金狀況惡劣、惡意拖欠、惡意逃債的客戶和債務人，應果斷采取訴訟或其它法律形式，以及法律允許的方式維護企業權益。

第十六條 加強清欠基礎資料、文檔管理工作，認真清理正在供貨合作業務和歷史遺留拖欠貨款業務的資料。建立應收賬款臺帳，對清欠工作實行動態管理。

第十七條 在條件允許的情況下，按照法律程序進行債權債務轉移，減輕企業拖欠款和債務的雙重壓力。

第五章 防欠措施

第十八條 注重市場調研、客戶信用調查、項目前景分析，強化前期防范工作。建立和完善合同評審制度，制訂詳細的合同內容條款，審慎簽訂供貨合同，從源頭上合理防范和化解拖欠風險，提高銷售業務質量。

第十九條 堅持采用最新版的示范合同文本，強化供貨合同中關于結算支付的約束條款。明確約定貨款支付數額和期限、違約責任、結算方式。

第二十條 各下屬公司作為供貨方，要嚴格履行合同，確保產品質量。對客戶提出的意見要及時反饋、熱情答復，發現問題及時解決，不給客戶留有任何拖欠的借口。

第二十一條 強化各級、各類、各有關崗位人員的證據意識，加強基礎資料管理。在履約過程中重視業務進度結算和收款，對每一項經濟業務活動隨時記錄，做好信函往來登記、簽證確認、變更洽商文件的歸檔，密切注視債務人信用信息，及時收集證據資料、隨時為索賠和清欠做好訴前基礎工作。

第二十二條 在履約過程中，一經發現客戶未按合同付款，或貨款回收低于約定比例，各有關部門應依照職責立即采取行動，直至停止供料，及時化解拖欠風險。

第二十三條

供貨按照合同履約完成后，在未按合同約定足收供貨款或對供貨拖欠款的債權尚未合理安排或缺乏回收保障的情況下,不得再次進行供貨。

第六章 責任追究

第二十四條 各單位對任何一筆拖欠款的形成和追討不利情況都要作出具體分析，劃清個人責任和單位責任。依責追究，決不姑息遷就。對構成違法犯罪的，依法追究法律責任。

第二十五條 對貽誤清欠工作造成企業法人財產損失的，按照國家有關法律、法規和公司有關獎懲規定進行處理。

1、對拖欠款嚴重、清收不力的公司，應直追究負責人和業務經辦人的個人責任，追究處理方式包括通報批評、行政記過、免除職務、追究經濟責任等。

2、對已分清責任確因拖欠造成重大損失的責任人，在未追回或減少損失前，不得晉級提升、不得同意調離本單位。

3、對財務人員在清欠工作中違反財務管理制度造成直接或間接損失的，依《會計法》及財務管理制度追究其責任。

4、對合同簽訂部門前期工作失誤、客戶信用失實等造成貨款嚴重拖欠和損失的，應視情節追究該部門負責人和當事人的責任。

5、對發生嚴重拖欠并負有直接責任的銷售業務人員，不得同意辦理離職手續，取消其參加評優的資格。對未完成當年回收貨款和清欠指標的，不得兌現提成獎勵和享受年終獎。

6、不得以應收款或拖欠款額作為實際收入，對下屬公司經營團隊或銷售業務人員兌現提成、年終獎等獎勵。凡是不主動清收清欠或拖延清欠工作，將拖欠款、應收款作為“小金庫”用于“少數人”或“小團隊”消費或以此謀取私利的，視情節追究責任人的責任。

7、對任何單位和個人怠于清償欠款的行為將予以嚴肅懲處，對造成損失的視情節追究其經濟和法律責任。

8、對虛報、瞞報清欠成果或統計數據的，應追究責任人責任，給予行政、經濟處罰；構成犯罪的，追究其刑事責任。

第二十六條 按照“誰主管誰負責”的原則，各下屬公司的分管領導負有所分管單位的清欠連帶責任，各下屬公司清欠工作不力者，分管領導的年終績效與欠款業務所在公司的清欠指標掛鉤考核。

第七章 考核獎懲

第二十七條 將清欠工作納入各公司的經營責任制考核體系，實行目標責任制考核。對公司負責人、分管領導、有關部門和工作人員注重清欠效益和最終結果的考核，依實際完成結果進行獎罰，做到“敢獎、重獎、敢罰、重罰”，真正調動各方面積極性和能動性。第二十八條 公司清欠辦公室代表公司對外進行清欠工作，根據協議按回收比例對責任人進行獎罰。

1、凡完成清欠指標的單位和個人，按照當年清理回收的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5%—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

2、對以物抵債完成清欠指標的單位和個人，按照當年變現回收或折現的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5%—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

3、經營者實行年薪的，可根據完成清欠指標情況，參考清欠指標回收率計發年薪。

第三十條

應將清欠工作指標納入公司領導人員及相關人員考核體系，完成指標情況將作為公司領導人員及相關人員任用和獎懲的依據。

第三十一條

加強和完善對公司外部人員參與清欠工作的管理。按照一次性獎勵的原則，核定清欠指標、獎勵標準，并簽訂清欠責任協議書。完善兌現審批程序、回收款入賬和稅務代繳代扣手續。

第八章 清欠制度建設

第三十二條 為處理好清欠、訴訟與企業整體利益及經營布局問題，妥善處理法律訴訟方式清欠與經營、當地政府和客戶的關系。公司建立訴訟審批程序，明確審批權限，并建立訴訟案件備案制度，按標的額大小向上級部門報告備案。

第三十三條 對經過努力回收無望的拖欠貨款或經過訴訟判決確實無法執行的案件所涉及的債權，在事實清楚、分清責任的基礎上，由公司組織清欠辦公室、財務管理部、銷售部等有關部門、機構研究提出核銷意見，并按公司財務管理規定辦理核銷手續。

按有關財務制度應核銷的拖欠貨款，若仍有回收希望，可按照“銷帳不銷案”的原則處理。

第三十四條 建立和完善清欠工作報告制度。各下屬公司負責人人應認真執行訴訟備案、處置清欠資產、核銷呆壞賬以及統計報表等審批、報告制度，對各種數據的真實性和準確性負責。

第九章 附則

第三十五條 本辦法由公司清欠工作辦公室負責解釋。

第三十六條 本辦法自印發之日起試行。

第四篇：清欠工作管理辦法(試行)

清欠工作管理辦法

（試行）

第一章 總則

第一條

為解決公司業務活動中面臨的客戶遲付、拖欠、拒付石料產品款項，造成流動資金短缺，法律糾紛不斷，制約企業生存與發展的重大難題，加強對催收貨款工作（簡稱清欠工作）的管理，引導企業規范經營、防拖防欠，促進企業提高管理質量，增強競爭實力，特制訂本辦法。

第二條 應收賬款是指根據各類供貨合同（協議）約定，公司應收取買方的各類款項。其中包括石料產品貨款、代墊運輸費等款項。

第三條 拖欠賬款是指超出合約規定期限應收未收的款項，其中包括因拖欠造成應補償的利息。

第四條 公司各單位根據我國有關法律，依據簽訂的供貨合同和履約情況，通過訴訟或非訴訟方式催收應收賬款，處理因拖欠貨款引起的經濟糾紛、解決歷史遺留拖欠貨款的事項以及為預防發生拖欠采取的措施均為本辦法涉及的業務范圍。

第二章 機構職責與人員配備

第五條

公司成立“清欠工作領導小組”，下設清欠辦公室（簡稱公司清欠辦）。公司清欠工作領導小組全面負責公司的清欠領導工作。

第六條

公司清欠領導小組下設清欠工作辦公室（簡稱清欠辦），清欠辦公室在公司清欠工作領導小組直接領導下對公司的清欠工作實施專業性管理和業務性指導，參與大額貨款清收工作，并協調解決清欠工作中發生的重大問題。

第七條 各下屬公司要高度重視清欠工作，由主要領導負責主抓清欠工作，并設立專門的清欠機構負責清欠工作，清欠機構要配備足夠數量的工作人員，制定明確的工作職責。

第八條

公司要逐步建立和完善既有應收賬款所在單位獨立負責，又有財務、銷售、1 法律和下屬公司通力合作的清欠工作體系，并逐步建立客戶信用、企業風險管理體系。

第九條

公司總部及下屬公司配備的清欠工作人員要具備一定的專業水平和綜合業務能力。要重視清欠工作人員業務素質的培養和業務能力的提高，支持并積極選派人員參加系統內外的各類與清欠工作有關的業務培訓。

第三章 責任制度

第十條 公司負責人是清欠工作的第一責任人，全面負責本單位的清欠工作。對于拖欠貨款額度大、賬齡長、難度高的客戶，公司負責人要親自參加策劃、決策并組織實施。

第十一條 公司領導班子成員要積極參與清欠工作，根據分工職責承擔相應的清欠工作責任，并將清欠指標納入領導班子的經營考核指標體系。

第十二條 公司財務總監對清欠工作負有專業管理職責。公司財務管理部按照合約規定的付款條件，及時監督貨款回收，控制拖欠貨款發生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，處理呆賬壞賬。

第十三條 部門責任

1、公司清欠辦公室負責公司總部和下屬企業清欠工作的管理、協調和指導。認真貫徹執行上級有關清欠工作管理制度和管理辦法；掌握匯總清欠工作進展情況，審核、填報有關報表，提供分析資料；對各環節清欠責任人的工作進行管理和監督。負責組織有關部門研究制訂客戶清欠的措施和辦法。

2、銷售部和各下屬公司要對簽約、履約全過程承擔連續責任。負責協調解決清欠過程中涉及合同條款的爭議問題，根據供貨合同和結算資料，提供有效證據，為清欠工作提供收款依據。

3、企業財務管理部門在清欠工作中要加強貨款結算回收工作，嚴格財務核算和收款手續，提供有關拖欠款的準確數據，收集客戶資金動態信息，及時與企業清欠辦公室溝通。參與實施清欠工作中的債轉股、實物抵債以及實物變現、資產評估等工作。

4、市場技術部和下屬公司要及時組織力量進行協調處理，解決好客戶投訴的質量問題，清除清欠障礙。

5、欠款業務所在下屬公司要提供相關結算憑據，以便財務、經營和清欠部門掌握 貨款結算的數額，保證貨款及時結算。

6、銷售部要及時提供業務合作中的洽商簽證等原始資料和數據，保證證據的完整和準確。

7、企管部應加強法律事務服務，應加強合同審核，做到合同簽定前簽署意見、合同簽定后內容交底，履約過程中進行檢查等。及時準確的收集各種證據資料，提出有效的解決辦法，依案情與訴訟審批程序對案件進行評估、立案、訴訟。

8、公司其它相關部門要根據本部門工作職能，擔負清欠工作中應承擔的責任。凡對公司統一安排的清收拖欠工作執行不力的，應承擔其責任。

第十四條 銷售業務經辦人是清欠的直接責任人，也是貨款清收的終身責任人。各下屬公司應嚴格執行合約條款，把客戶開發、關系維護和貨款清收結合起來，視貨款實收情況維護客戶關系，未經公司銷售部批準，不得隨意終止供貨。

第四章 清欠原則

第五章

第十五條 清欠工作的指導思想是依約主張債權、依法維護權益。按照既積極清收又講究策略的原則創造性地開展清欠工作。在清欠工作中要注意與還貸、抵稅、清償債務、處理不良資產結合起來。要處理好清欠與市場開拓、客戶關系維護的關系。

第十六條 對拖欠貨款的客戶，要逐個分析，找出拖欠原因，確定清欠目標和實施方案，根據客戶的資金、信用狀況采取不同的清收方法，核定清欠指標。

對資金狀況較好的客戶和債務人，應加大催收力度回收現金。

對于客戶和債務人資金狀況不好，但項目市場前景看好的，在經過充分的調查論證后，可采用有效抵押擔保的辦法清欠。

對于資金狀況不好、經營不善的客戶和債務人，可考慮以實物抵債的辦法，并做好資產鑒定、評估、保全、資產所有權轉移登記等工作。

對于資金狀況惡劣、惡意拖欠、惡意逃債的客戶和債務人，應果斷采取訴訟或其它法律形式，以及法律允許的方式維護企業權益。

第十七條 加強清欠基礎資料、文檔管理工作，認真清理正在供貨合作業務和歷史遺留拖欠貨款業務的資料。建立應收賬款臺帳，對清欠工作實行動態管理。

第十八條 在條件允許的情況下，按照法律程序進行債權債務轉移，減輕企業拖 欠款和債務的雙重壓力。

第十九條 本著內部協商，內部仲裁，共同對債務人結算，按照市場經濟運行規律辦事的原則，妥善解決集團內部各單位之間的債權債務問題。

第二十條

《合同法》以及最高人民法院對《合同法》第286條的司法解釋是解決拖欠問題的法律依據。對不按合同付款的債務人，要運用法律武器維護企業權益。

第五章 防欠措施

第二十一條 注重市場調研、客戶信用調查、項目前景分析，強化前期防范工作。建立和完善銷售合同評審制度，制訂詳細的合同內容條款，審慎簽訂供貨合同，從源頭上合理防范和化解拖欠風險，提高銷售業務質量。

第二十二條 堅持采用最新版的示范合同文本，強化供貨合同中關于結算支付的約束條款。明確約定貨款支付數額和期限、違約責任、結算方式。

第二十三條 各下屬公司作為供貨方，要嚴格履行合同，確保產品質量。對客戶提出的意見要及時反饋、熱情答復，發現問題及時解決，不給客戶留有任何拖欠的借口。

第二十四條 強化各級、各類、各有關崗位人員的證據意識，加強基礎資料管理。在履約過程中重視業務進度結算和收款，對每一項經濟業務活動隨時記錄，做好信函往來登記、簽證確認、變更洽商文件的歸檔，密切注視債務人信用信息，及時收集證據資料、隨時為索賠和清欠做好訴前基礎工作。

第二十五條 在履約過程中，一經發現客戶未按合同付款，或貨款回收低于約定比例，各有關部門應依照職責立即采取行動，直至停止供料，及時化解拖欠風險。

第二十六條

供貨按照合同履約完成后，在未按合同約定足收供貨款或對供貨拖欠款的債權尚未合理安排或缺乏回收保障的情況下,不得再次進行供貨。

第二十七條 大力加強綜合信息化建設，逐步建立公司客戶信用信息庫，包括鐵路工程用料單位、公路工程用料單位、市政工程單位、石料產品中間商等信用資料和檔案，實行網絡管理，利用現代化手段防范風險。

第六章 責任追究

第二十八條 各單位對任何一筆拖欠款的形成和追討不利情況都要作出具體分析，劃清個人責任和單位責任。依責追究，決不姑息遷就。對構成違法犯罪的，依法追 究法律責任。

第二十九條 對貽誤清欠工作造成企業法人財產損失的，按照國家有關法律、法規和公司有關獎懲規定進行處理。

1、對拖欠款嚴重、清收不力的公司，應直追究負責人和業務經辦人的個人責任，追究處理方式包括通報批評、行政記過、免除職務、追究經濟責任等。

2、對已分清責任確因拖欠造成重大損失的責任人，在未追回或減少損失前，不得晉級提升、不得同意調離本單位。

3、對財務人員在清欠工作中違反財務管理制度造成直接或間接損失的，依《會計法》及財務管理制度追究其責任。

4、對合同簽訂部門前期工作失誤、客戶信用失實等造成貨款嚴重拖欠和損失的，應視情節追究該部門負責人和當事人的責任。

5、對發生嚴重拖欠并負有直接責任的銷售業務人員，不得同意辦理離職手續，取消其參加評優的資格。對未完成當年回收貨款和清欠指標的，不得兌現提成獎勵和享受年終獎。

6、不得以應收款或拖欠款額作為實際收入，對下屬公司經營團隊或銷售業務人員兌現提成、年終獎等獎勵。凡是不主動清收清欠或拖延清欠工作，將拖欠款、應收款作為“小金庫”用于“少數人”或“小團隊”消費或以此謀取私利的，視情節追究責任人的責任。

7、對任何單位和個人怠于清償欠款的行為將予以嚴肅懲處，對造成損失的視情節追究其經濟和法律責任。

8、對虛報、瞞報清欠成果或統計數據的，應追究責任人責任，給予行政、經濟處罰；構成犯罪的，追究其刑事責任。

第三十條 按照“誰主管誰負責”的原則，各下屬公司的分管領導負有所分管單位的清欠連帶責任，各下屬公司清欠工作不力者，分管領導的年終績效與欠款業務所在公司的清欠指標掛鉤考核。

第七章 考核獎懲

第三十一條 將清欠工作納入各公司的經營責任制考核體系，實行目標責任制考核。對公司負責人、分管領導、有關部門和工作人員注重清欠效益和最終結果的考核，依實際完成結果進行獎罰，做到“敢獎、重獎、敢罰、重罰”，真正調動各方面積 極性和能動性。

第三十二條 公司清欠辦公室負責核定銷售部各業務人員和下屬公司的清欠工作指標，落實清欠責任主體。企管部負責督辦銷售部、各下屬公司層次負責核定各業務人員、各環節責任人的清欠工作指標。

第三十三條 公司清欠辦公室代表公司組織與各欠款業務經辦人、下屬公司負責人、業務責任人簽訂清欠責任協議，根據協議按回收比例對責任人進行獎罰。

1、凡完成清欠指標的單位和個人，按照協議對當年清理回收的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

2、對以物抵債完成清欠指標的單位和個人，按照協議對當年變現回收或折現的現金部分給予獎勵，獎勵標準為現金金額的5—10%。獎金分配由人事行政部會同企管部對參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進行考核公示后兌現。

3、經營者實行年薪的，可根據完成清欠指標情況，參考清欠指標回收率計發年薪。

第三十四條

應將清欠工作指標納入公司領導人員及相關人員考核體系，完成指標情況將作為公司領導人員及相關人員任用和獎懲的依據。

第三十五條

加強和完善對公司外部人員參與清欠工作的管理。按照一次性獎勵的原則，核定清欠指標、獎勵標準，并簽訂清欠責任協議書。完善兌現審批程序、回收款入賬和稅務代繳代扣手續。

第八章 清欠制度建設

第三十六條 為處理好清欠、訴訟與企業整體利益及經營布局問題，妥善處理法律訴訟方式清欠與經營、當地政府和客戶的關系。公司建立訴訟審批程序，明確審批權限，并建立訴訟案件備案制度，按標的額大小向上級部門報告備案。

第三十七條 要建立企業清欠回收資產（包括土地使用權、房屋所有權、股權、債券、債權等企業權益，汽車、設備等以物抵債的資產等）處置審批程序和管理制度。未經審批同意，任何人不得擅自處置企業清欠回收資產、讓利處置債權、私分或個人使用以物抵債的資產。

非法人單位無權處置企業清欠回收資產。

第三十八條 對經過努力回收無望的拖欠貨款或經過訴訟判決確實無法執行的案件所涉及的債權，在事實清楚、分清責任的基礎上，由公司組織清欠辦公室、財務管理部、銷售部等有關部門、機構研究提出核銷意見，并按公司財務管理規定辦理核銷手續。

按有關財務制度應核銷的拖欠貨款，若仍有回收希望，可按照“銷帳不銷案”的原則處理。

第三十九條 建立和完善清欠工作報告制度。各下屬公司負責人人應認真執行訴訟備案、處置清欠資產、核銷呆壞賬以及統計報表等審批、報告制度，對各種數據的真實性和準確性負責。

第九章 監督檢查

第四十條 公司建立清欠工作監督約束機制，注重部門之間、個人之間責任制衡關系，實現制度監督。

第四十一條

公司要全心全意依靠員工開展清欠工作，注意傾聽員工意見和建議，充分發揮群眾對公司負責人和清欠責任人的監督作用。

第四十二條

公司將充分發揮和履行監督、保護、懲處和教育的職能。對貨款回收、債務追索中發現的違紀違規、乃至腐敗行為將嚴加懲處。對觸犯刑律的應及時送交司法機關查處。

第十章 附則

第四十三條

承包經營企業中的清償債務、應收賬款回收工作可參照本辦法執行。

第四十四條 各下屬公司要結合本單位實際情況制訂實施細則或具體操作辦法。

第四十五條 本辦法由公司清欠工作辦公室負責解釋。

第四十六條 本辦法自印發之日起試行。

第五篇：集團外事工作管理辦法(試行 )

外事工作管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為進一步集團公司外事工作管理，規范工作程序，根據中共中央、國務院以及國務院國有資產監督管理委員會（以下簡稱“國資委”）、外交部、國務院港澳事務辦公室（以下簡稱“港澳辦”）、國務院臺灣事務辦公室（以下簡稱“國臺辦”）等上級部門的有關規定，結合集團公司實際，制定本辦法。

第二條 外事工作管理的基本原則是統一領導、歸口管理、分級負責、協調配合。

第三條 集團公司人力資源部是集團公司外事工作歸口管理的職能部門，人力資源部外事處為集團公司設置的外事工作專辦機構。

第四條 集團公司外事工作（含港澳臺事務）范圍包括：因公出國（境）考察；出國（境）培訓、出國（境）工作；組織、參加國（境）內外相關國際會以、涉外業務洽談會、展覽會以及從事商務活動等；按照國家有關規定，邀請和接待國（境）外人員來華（大陸）訪問；日常外事活動；出國護照、簽證、赴港澳通行證、簽注，赴臺通行證的申辦和管理工作等。

第五條 集團各級領導干部因私出國（境）的審批及相關事宜，按照《中共中央辦公廳 國務院辦公廳關于轉發<中央紀律檢查委員會、中央組織部、中央外事工作領導小組辦公室、人事部、外交部、公安部、國家安全部、監督部、國務院港澳事務辦公室關于黨政機關縣（處）級以上領導干部出國（境）管理工作的意見>的通知》（中辦發[1999]23號）執行。

第六條 外事工作要注重政策性、科學性、計劃性和實效性，本著規范、統一、透明的原則，加強管理，講求實效，確保安全，注意保密。各單位應根據本單位的職責和業務范圍，確定相應的外事管理部門和外事工作人員開展外事工作。

第七條 本辦法適用于集團公司總部和各下屬全資及控股公司、駐外機構等下屬單位（以下簡稱“各單位”）。

第二章 審批權限

第八條 根據外交部、港澳辦、國臺辦和國家海事局授權，集團公司在授權范圍內自行審批本單位人員（不含集團公司董事長、黨委書記、總裁，以下簡稱“主要領導人員”）因公出國（境），海員出國（境）和邀請國（境）外相關人員來華（大陸）事宜。

第九條 根據國資委《關于印發<國務院國有資產監督管理委員會外事工作管理辦法>（試行）的通知》（國資外事[2003]44號）要求，集團公司主要領導人員因公臨時出國（境），須事先征得國資委駐集團公司監事會主席的同意后，提前20天報國資委審核、同意。

集團公司主要領導人員因公臨時出國（境）實行互簽；領導班子其他成員因公臨時出國（境）由集團公司主要領導審批。集團公司領導及二級公司領導班子成員如赴未建交國或其出國任務涉及國家安全和可能影響國家關系等重要敏感事項的，均需事先征得外交部同意，或經外交部審核上報國務院領導審批。第十條 集團公司領導班子成員申請因公多次出國（境）簽證（簽注），按程序由集團公司報國資委有關部門審核，并報國資委領導同意。經批準已獲多次赴國（境）外簽證（簽注）的人員再次出訪需報國資委備案。

第十一條 集團公司總部及各單位人員因公出國（境），由集團公司分管外事工作領導審批。

第十二條 各單位可根據港澳業務需要，確定3-5名業務人員，報集團公司審批后，為其辦理一次審批、一年多次往返的手續。

第三章 出訪報批程序

第十三條 集團公司主要領導因公臨時出國（境），一般應提前20天向國資委外事局申報，報送材料包括：領導出訪請示件（出訪的具體任務，本第幾次出訪和派駐集團公司監事會主席的意見）、邀請函及譯文、團組主要成員名單等。經國資委外事局審核，會簽國資委企業領導人員管理二局后，報國資委領導同意。收到國資委外事局下發的書面同意通知后，方可辦理相關出國（境）手續。

第十四條 集團公司總部因工作需要組團（派員）出國（境），按如下程序辦理：

（一）集團公司業務分管領導安排承辦部門；

（二）人力資源部提出審查建議；

（三）集團公司分管外事工作領導審批；

（四）人力資源部外事處按程序辦理相關手續。第十五條 各單位組團（派員）出國（境），一般應提前30天（雙跨團組至少要提前60天）向集團公司提出組團（派員）出國的書面申請，并由本單位外事管理部門報寫出國（境）請示件（格式見附件1）。出國（境）呈報材料原則上按組織渠道遞送，京內單位可由外事專辦員直接送達。

因公出訪請示件內容包括：

（一）出國（境）事由；

（二）外方邀請函電（外文函電需附中文譯文）；

（三）出訪日期、出訪國家（城市）、停留時間、出訪日程表；

（四）出訪費用來源；

（五）出訪人員名單（格式見附件5）

第十六條 參加由外單位組織的出訪團組，按如下程序辦理：

（一）集團公司內參團人員所在單位報寫出國（境）請示件（格式見附件2），并將組團單位的“雙跨團組征求意見函”送集團公司外事管理部門審核；

（二）集團公司分管外事工作領導審批；

（三）集團公司外事管理部門發“雙跨團組征求意見函復函”至組團單位；

（四）參團人員所在單位將“出國（赴港澳）任務通知書”（或“赴臺任務通知書”）原件、“雙跨團組征求意見函復函”復印件、政審材料原件、邀請函及譯文等材料，以及出國（赴港澳）任務報批件（或赴臺任務報批件）報集團公司外事管理部門履行手續。第十七條 出國任務批件有效期為3個月，從出國任務批件出境日期起算。因工作需要推遲出訪，超過3個月必須重新辦理出國任務批件。

第四章 出國（境）團組管理

第十八條 各單位根據工作需要，并按照高質量、講求實效、精簡節約的原則組織因公出國（境）團組和選派人員。

第十九條 因公出國（境）團組要任務明確、具體，人員要精干內行，可派可不派的團組一律不派。杜絕一般性參觀考察，嚴謹搞公費出國（境）旅游等不正之風。

第二十條 各單位領導班子成員出訪必須是知性其主管或分管的業務，不得借故出訪。

第二十一條 同一單位、同一部門的領導人員，原則上不得同團出訪或同時分別率團出訪同一國家。

第二十二條 集團公司總部組團出訪，原則上根據工作需要，按計劃執行，同時嚴格限制團組人數和在外停留時間。各單位組團出訪，一般團組人數不超過10人。一次出訪一個國家（地區）一般限3至4天，最長不超過6天；兩個國家（地區）不超過12天；3個國家（地區）不超過14天；出席國際會議一般不超過7天。以上天數均含旅途時間。如工作上有特殊需要，應另行報批。

第二十三條 未經集團公司同意，各單位不得擅自邀請外單位人員隨團執行因公臨時出國（境）任務，或接受外單位提出的出訪邀請。

第二十四條 參加國際會議、出訪敏感或熱點國家和地區、出訪 任務涉及敏感問題的團組，在正式報批前，須征求我駐外使領館（機構）的意見。其他團組可不再征求意見，但應在到達出訪國家（地區）后即使與我駐外使領館（機構）保持聯系。

第二十五條 離退休人員一般不再派遣出國（境）執行公務。少數受聘繼續工作、有技術專長、身體健康的離退人員，如確屬工作需要，可批準出國（境）執行公務，其出國（境）經征得原所在單位同意后，可由聘請單位辦理。

第二十六條 由集團公司審批的出國（境）團組出訪前必須做好有關準備工作：制定團組負責人，研究制定出訪任務和計劃，了解出訪國家（地區）的相關情況，進行外事教育等。出訪團組在外期間，不得擅自更改出訪路線及在外停留時間，要遵守外事紀律，聽從指揮，保持與我駐外使領館（機構）的聯系。出訪團組回國后應即使總結，并向所在單位領導匯報。同時，在回國后一個月內向集團公司外事管理部門提交出訪總結或考察報告。

第二十七條 根據外交部《關于我勞務人員改持隱私普通護照的通知》（領七函[2002]307號）集團公司派往海外項目長期工作的管理人員、專業技術人員、臨時工作或考查人員，辦理因公護照出國；其余人員辦理隱私普通護照。

第二十八條 因公證照由集團公司統一辦理、收繳和保管，也可根據有關規定授權有關單位對證照進行收繳和保管等管理工作。

第五章 邀請外國人來訪 第二十九條 根據外交部授權，集團公司可以邀請國（境）。外相關人員來國內訪問或洽談業務。

第三十條 邀請外國人來訪按如下程序辦理：

（一）邀請單位向集團公司提出申請，填寫《邀請外國人來華請示件》（附件3）和《被授權單位簽證通知表》（附件4）；

（二）集團公司外事管理部門審核、編號；

（三）集團公司業務主管部門報分管外事領導審批。第三十一條 邀請外國副部級以上政府官員、尚未建交國家的人員、知名度教高的人員及外國新聞從業人員來訪，應從嚴掌握，在完成內部審批程序后，由集團公司外事管理部門報國家主管部門審批。

第三十二條 《邀請外國人來華請示件》，應詳細填寫邀請外國人員來訪的理由與相關細節：

（一）來華人員所在公司名稱；

（二）來華人員姓名、性別、職務、國籍、護照號碼、護照復印件；

（三）來華目的；

（四）在華停留時間；

（五）訪問城市或地區；

（六）費用來源。

第三十三條 外事活動結束后，有關單位或部門要及時將邀請外國人員來訪及接待、效果情況書面報告集團公司外事管理部門。

第六章 外事紀律和保密規定 第三十四條 所有涉外人員均須按照國務院發布的《涉外人員守則》（國發[1992]5號），嚴格遵守有關法律法規，在涉外工作中自覺維護國家主權和民族尊嚴，不做有損國格、人格的事。

第三十五條 涉外人員應具備較高的政治覺悟和辨別是非的能力，堅決抵制國內外一切反華勢力的活動。

第三十六條 所有涉外人員在外事工作中要嚴格執行請示報告制度，不得越權處理涉外事項。

第三十七條 外事活動中，涉外人員應謙虛謹慎，不卑不亢；講究文明禮貌，注意服飾、儀容。

第三十八條 涉外人員應嚴格遵守《中華人民共和國保守國家秘密法》，在涉外活動中要堅持內外有別，保守國家機密。

第三十九條 出國（境）團組原則上不準攜帶秘密級以上文件、資料出訪，確因工作需要須攜帶有關資料出國（境）的，應按照國家保密局 海關總署印發《<關于禁止郵寄或非法攜帶國家秘密文件、資料和其他物品出境的規定>的工作辦法》的通知（國保發<1995>12號）和印發《關于禁止郵寄或非法攜帶國家秘密文件、資料和其他物品出境的規定》的通知（國保發<1994>17號）中的相關規定及集團公司有關保密工作規定辦理報批手續后，方可攜帶出國（境）。在國（境）外期間要高度警惕，防止泄密。

第四十條 向外方提供文字資料，須經單位主要領導審批。第四十一條 外事工作，責任重大。各級領導人員、各單位外事管理部門必須嚴格遵守管理規程和外事紀律，對違反外事規程和外事紀 律的當事人、責任人，必須追究責任，嚴肅處理。同時在1年內停止為其所在單位辦理外事事宜。

第七章 附 則

第四十二條 本辦法有集團公司人力資源部負責解釋。第四十三條 本辦法自公布之日起施行。