第一篇：公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

一、業(yè)務(wù)目前狀況

公司目前項在進(jìn)行主要項目有：

1、××：合同已在業(yè)主方面進(jìn)入流程。

3、××、環(huán)保驗收項目：等待業(yè)主咨詢鐵道部和環(huán)保部意見才能確定環(huán)評報告的編寫形式。

4、××：等待合作單位的簽合同。

5、××：將對合作單位進(jìn)行拜訪。（李總、趙總）

二、業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃架構(gòu)

運營項目將作為公司的發(fā)展基石之一，穩(wěn)定資金來源。項目合作單位是進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展的基礎(chǔ)。

運營項目主要分為三類：工程運營、產(chǎn)品代理、咨詢項目運營。

1、工程運營：垃圾填埋場污水處理站運營；

電鍍污水處理廠運營；

工業(yè)園區(qū)污水處理廠運營；

2、產(chǎn)品代理：藥劑、材料代理；

環(huán)保設(shè)備代理；

節(jié)能產(chǎn)品代理；

3、咨詢運營項目

以咨詢顧問公司模式在各廠礦、企業(yè)駐點，以收取年費形式為企業(yè)處理所產(chǎn)生的環(huán)保問題，辦理手續(xù)、提供環(huán)保指導(dǎo)、協(xié)調(diào)關(guān)系等。

重大項目一般項目員工工資、部門成本接觸項目業(yè)務(wù)洽談項目委托運營項目合作單位工程運營產(chǎn)品代理咨詢項目運營（咨詢公司）工程咨詢資質(zhì)合作單位環(huán)境影響評價資質(zhì)合作單位環(huán)境工程資質(zhì)合作單位水土保持方案編寫資質(zhì)單位、水保驗收資質(zhì)單位環(huán)保驗收資質(zhì)合作單位環(huán)保工程運營資質(zhì)合作單位地下水咨詢合作單位為運營項目提供技術(shù)支持

圖1 業(yè)務(wù)發(fā)展框架圖 合作單位資質(zhì)分為兩類：咨詢類和工程類

咨詢類：工程咨詢資質(zhì)，環(huán)境影響評價、水土保持、環(huán)保驗收、工程類：環(huán)保工程

三、公司業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)建設(shè)

根據(jù)上述內(nèi)容，可以看出公司在業(yè)務(wù)拓展的兩塊基石：運營項目和合作單位。

工程運營項目

BOT實質(zhì)上是基礎(chǔ)設(shè)施投資、建設(shè)和經(jīng)營的一種方式，以政府和私人機構(gòu)之間達(dá)成協(xié)議為前提，由政府向私人機構(gòu)頒布特許，允許其在一定時期內(nèi)籌集資金建設(shè)某一基礎(chǔ)設(shè)施并管理和經(jīng)營該設(shè)施及其相應(yīng)的產(chǎn)品與服務(wù)。政府對該機構(gòu)提供的公共產(chǎn)品或服務(wù)的數(shù)量和價格可以有所限制，但保證私人資本具有獲取利潤的機會。整個過程中的風(fēng)險由政府和私人機構(gòu)分擔(dān)。當(dāng)特許期限結(jié)束時，私人機構(gòu)按約定將該設(shè)施移交給政府部門，轉(zhuǎn)由政府指定部門經(jīng)營和管理。

根據(jù)上述模式可以選取污水處理廠、餐廚垃圾作為運營項目。需要有運營資質(zhì)或有餐廚垃圾處理技術(shù)化的公司進(jìn)行合作。

代理產(chǎn)品的銷售例如有：LED燈，脫硝脫硫產(chǎn)品，污染處理的藥劑等。運營項目一旦成功，將會有穩(wěn)定的資金來源作為公司發(fā)展的資金基礎(chǔ)。合作單位

合作單位的選取要從以下幾方面進(jìn)行選擇：合作單位資質(zhì)類型，是否是該項目所需要的行業(yè)資質(zhì)；合作單位的技術(shù)力量，在本行業(yè)中承擔(dān)過類似業(yè)務(wù)的經(jīng)驗；合作單位的資質(zhì)在項目所在地是否已經(jīng)通過環(huán)保局備案；合作單位與本公司合作之間的默契度和信任度。

四、業(yè)務(wù)縱橫向發(fā)展

1、合作單位的資質(zhì)類別和范圍決定了我公司承接項目的類型和范圍。

根據(jù)圖1可以看出合作單位的資質(zhì)類型可以看出業(yè)務(wù)的縱向發(fā)展在兩點：

1、不同資質(zhì)合作公司的開發(fā)，可以使得業(yè)務(wù)發(fā)展的范圍多元化。從環(huán)保——節(jié)能——工程；針對項目可以從項目的立項開始就可以承接咨詢業(yè)

務(wù)。

2、大小項目的項目補充

大型項目的優(yōu)點：目前公司項目無論從項目本身的投資、我們簽訂的合同額、都屬于重大行項目，其優(yōu)點在于合同額大、多可以做成案例招牌。其缺點在于項目的完成周期長、不可預(yù)測的干擾因素較多、資金的回籠時間也就較長。

小型項目可以作為業(yè)務(wù)補充。在環(huán)保咨詢行業(yè)中有很多項目所屬行業(yè)不屬于重污染行業(yè)、生產(chǎn)工藝簡單或者是本身項目規(guī)模不大，所以環(huán)保咨詢工作較為簡單，環(huán)保局對這類項目的要求不高，咨詢工作的完成時間就短、資金回收較快。

小項目所具有的特點也是優(yōu)點也可以彌補大項目所帶來的時間周期過長、資金回流慢的問題。

3、進(jìn)行區(qū)域開發(fā)

目前公司環(huán)保項目涉及到交通運輸、冶金機電、社會區(qū)域、采掘等類型，沒有固定區(qū)域或市場。

可以通過當(dāng)?shù)丨h(huán)保局或政府單位推薦介紹；以及尋求好能在所開發(fā)區(qū)域承接項目的資質(zhì)單位合作后可以進(jìn)行區(qū)域市場的開發(fā)。

第二篇：公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

為了擴展公司業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提高公司工程咨詢業(yè)務(wù)的服務(wù)水平，增強公司發(fā)展后勁，特制訂以下發(fā)展規(guī)劃：

1、針對公司業(yè)務(wù)未涉足的領(lǐng)域，應(yīng)該以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，不斷創(chuàng)新工程咨詢理論和方法，調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，完善經(jīng)營管理機制，探索發(fā)展途徑，加強信息化和企業(yè)文化兩大建設(shè)，在繼續(xù)做大、做強公司的優(yōu)勢業(yè)務(wù)，如可行性研究報告的編制工作外；在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)上擴大市場占有率，除繼續(xù)維護(hù)好與政府職能部門的關(guān)系外，應(yīng)盡可能在傳統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計、評估咨詢等業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上取得相關(guān)業(yè)務(wù)的全過程服務(wù)，而且公司要積極拓展投資建設(shè)項目全壽命周期的工程咨詢產(chǎn)業(yè)鏈，創(chuàng)新工程咨詢服務(wù)模式，大力開展節(jié)能、節(jié)水、減排、綠色低碳經(jīng)濟咨詢、土地利用與生態(tài)環(huán)保咨詢、安全評價咨詢、循環(huán)經(jīng)濟與資源綜合利用咨詢、項目運營管理咨詢、工程保險咨詢、工程審計咨詢、工程法律咨詢、工程合同糾紛調(diào)解等新領(lǐng)域業(yè)務(wù)，為委托方提供全過程、全方位的工程咨詢服務(wù)。

2、針對公司業(yè)務(wù)未涉足的地區(qū)，應(yīng)該實施“走出去”戰(zhàn)略。首先做好市場調(diào)研工作，熟悉掌握公司業(yè)務(wù)未涉足地區(qū)的總體發(fā)展情況及產(chǎn)業(yè)情況，加強與當(dāng)?shù)卣块T的溝通、聯(lián)系，大力推廣及宣傳咨詢類企業(yè)在當(dāng)今社會的作用，爭取得到當(dāng)?shù)卣块T的認(rèn)可，為業(yè)務(wù)的順利展開奠進(jìn)一定的基礎(chǔ)；其次利用自身優(yōu)勢，與當(dāng)?shù)赝袠I(yè)的工程咨詢單位開展多層次、多方位的合作，共同開發(fā)業(yè)務(wù)、開拓市場，通過合作可以深層次的了解當(dāng)?shù)毓こ套稍儤I(yè)的發(fā)展情況及發(fā)展需求，同時也可吸收同行業(yè)工程咨詢業(yè)先進(jìn)的服務(wù)理念與管理經(jīng)驗，制定適合當(dāng)?shù)貙嶋H情況的咨詢業(yè)務(wù)的方式及方法，以此來提高公司工程咨詢業(yè)服務(wù)質(zhì)量的整體水平。

第三篇：公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

一、業(yè)務(wù)目前狀況

公司目前項在進(jìn)行主要項目有：

1、××：合同已在業(yè)主方面進(jìn)入流程。

3、××、環(huán)保驗收項目：等待業(yè)主咨詢鐵道部和環(huán)保部意見才能確定環(huán)評報告的編寫形式。

4、××：等待合作單位的簽合同。

5、××：將對合作單位進(jìn)行拜訪。（李總、趙總）

二、業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃架構(gòu)

運營項目將作為公司的發(fā)展基石之一，穩(wěn)定資金來源。項目合作單位是進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展的基礎(chǔ)。

運營項目主要分為三類：工程運營、產(chǎn)品代理、咨詢項目運營。

1、工程運營：垃圾填埋場污水處理站運營；

電鍍污水處理廠運營；

工業(yè)園區(qū)污水處理廠運營；

2、產(chǎn)品代理：藥劑、材料代理；

環(huán)保設(shè)備代理；

節(jié)能產(chǎn)品代理；

3、咨詢運營項目

以咨詢顧問公司模式在各廠礦、企業(yè)駐點，以收取年費形式為企業(yè)處理所產(chǎn)生的環(huán)保問題，辦理手續(xù)、提供環(huán)保指導(dǎo)、協(xié)調(diào)關(guān)系等。

圖1業(yè)務(wù)發(fā)展框架圖 合作單位資質(zhì)分為兩類：咨詢類和工程類

咨詢類：工程咨詢資質(zhì)，環(huán)境影響評價、水土保持、環(huán)保驗收、工程類：環(huán)保工程

三、公司業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)建設(shè)

根據(jù)上述內(nèi)容，可以看出公司在業(yè)務(wù)拓展的兩塊基石：運營項目和合作單位。

工程運營項目

BOT實質(zhì)上是基礎(chǔ)設(shè)施投資、建設(shè)和經(jīng)營的一種方式，以政府和私人機構(gòu)之間達(dá)成協(xié)議為前提，由政府向私人機構(gòu)頒布特許，允許其在一定時期內(nèi)籌集資金建設(shè)某一基礎(chǔ)設(shè)施并管理和經(jīng)營該設(shè)施及其相應(yīng)的產(chǎn)品與服務(wù)。政府對該機構(gòu)提供的公共產(chǎn)品或服務(wù)的數(shù)量和價格可以有所限制，但保證私人資本具有獲取利潤的機會。整個過程中的風(fēng)險由政府和私人機構(gòu)分擔(dān)。當(dāng)特許期限結(jié)束時，私人機構(gòu)按約定將該設(shè)施移交給政府部門，轉(zhuǎn)由政府指定部門經(jīng)營和管理。

根據(jù)上述模式可以選取污水處理廠、餐廚垃圾作為運營項目。需要有運營資質(zhì)或有餐廚垃圾處理技術(shù)化的公司進(jìn)行合作。

代理產(chǎn)品的銷售例如有：LED燈，脫硝脫硫產(chǎn)品，污染處理的藥劑等。運營項目一旦成功，將會有穩(wěn)定的資金來源作為公司發(fā)展的資金基礎(chǔ)。合作單位

合作單位的選取要從以下幾方面進(jìn)行選擇：合作單位資質(zhì)類型，是否是該項目所需要的行業(yè)資質(zhì)；合作單位的技術(shù)力量，在本行業(yè)中承擔(dān)過類似業(yè)務(wù)的經(jīng)驗；合作單位的資質(zhì)在項目所在地是否已經(jīng)通過環(huán)保局備案；合作單位與本公司合作之間的默契度和信任度。

四、業(yè)務(wù)縱橫向發(fā)展

1、合作單位的資質(zhì)類別和范圍決定了我公司承接項目的類型和范圍。

根據(jù)圖1可以看出合作單位的資質(zhì)類型可以看出業(yè)務(wù)的縱向發(fā)展在兩點：

1、不同資質(zhì)合作公司的開發(fā)，可以使得業(yè)務(wù)發(fā)展的范圍多元化。從環(huán)保——節(jié)能——工程；針對項目可以從項目的立項開始就可以承接咨詢業(yè)

務(wù)。

2、大小項目的項目補充

大型項目的優(yōu)點：目前公司項目無論從項目本身的投資、我們簽訂的合同額、都屬于重大行項目，其優(yōu)點在于合同額大、多可以做成案例招牌。其缺點在于項目的完成周期長、不可預(yù)測的干擾因素較多、資金的回籠時間也就較長。

小型項目可以作為業(yè)務(wù)補充。在環(huán)保咨詢行業(yè)中有很多項目所屬行業(yè)不屬于重污染行業(yè)、生產(chǎn)工藝簡單或者是本身項目規(guī)模不大，所以環(huán)保咨詢工作較為簡單，環(huán)保局對這類項目的要求不高，咨詢工作的完成時間就短、資金回收較快。

小項目所具有的特點也是優(yōu)點也可以彌補大項目所帶來的時間周期過長、資金回流慢的問題。

3、進(jìn)行區(qū)域開發(fā)

目前公司環(huán)保項目涉及到交通運輸、冶金機電、社會區(qū)域、采掘等類型，沒有固定區(qū)域或市場。

可以通過當(dāng)?shù)丨h(huán)保局或政府單位推薦介紹；以及尋求好能在所開發(fā)區(qū)域承接項目的資質(zhì)單位合作后可以進(jìn)行區(qū)域市場的開發(fā)。

第四篇：擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 自掛牌成立以來，擔(dān)保有限責(zé)任公司在政府的大力支持下，迅速組建團隊，積極投身到為中小企業(yè)服務(wù)的進(jìn)程中，經(jīng)過公司全體員工的共同努力，截止12月31日共為家企業(yè)提供了融資擔(dān)保，累計擔(dān)保金額合計萬元。為拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，擴大融資平臺規(guī)模,公司的服務(wù)水平在下一階段能有更大程度的提高，我們對改制后的工作做出發(fā)展規(guī)劃。

第一部分所處行業(yè)現(xiàn)狀及市場前景

一、市場背景

中小企業(yè)是山西省經(jīng)濟的柱石。據(jù)了解，目前，山西省中小企業(yè)有近9萬家之多，占到全省企業(yè)總數(shù)的99％以上，全省地方生產(chǎn)總值的50％、財政收入的40％、全社會就業(yè)的40％、城鄉(xiāng)新增就業(yè)的80％以上均由中小企業(yè)創(chuàng)造和提供，中小企業(yè)在山西省經(jīng)濟社會中發(fā)揮著經(jīng)濟發(fā)展的助推器和就業(yè)的蓄水池作用。然而，中小企業(yè)由于財務(wù)不規(guī)范、信息不透明、抵押不足等自身原因，長期以來，融資瓶頸成為其發(fā)展的絆腳石。據(jù)調(diào)查統(tǒng)計顯示，中小企業(yè)因缺乏有效擔(dān)保而拒貸的比例高達(dá)％，因無法落實抵押而發(fā)生的拒貸比例高達(dá)％，二者合計占到拒貸比例高達(dá)％，中小企業(yè)本身及多方因素又造成了貸款成功率不足50％，融資難問題嚴(yán)重影響和制約了中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，而擔(dān)保難是中小企業(yè)從銀行難以融資的首要原因。

二、中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 經(jīng)過的發(fā)展，我國的中小企業(yè)信用擔(dān)保業(yè)已由原來的機構(gòu)試點，發(fā)展成為一個新興的朝陽產(chǎn)業(yè)。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

1、我國中小企業(yè)信用擔(dān)保體系已由初

期的政府主導(dǎo)型向市場主導(dǎo)、政府引導(dǎo)型轉(zhuǎn)化。政府職能重在建立補償機制和信用資源的有效配置上。政府的政策引導(dǎo)，激活了大量的民間資金投入擔(dān)保業(yè)，擔(dān)保業(yè)市場化進(jìn)程明顯加快，民營擔(dān)保機構(gòu)逐步占市場主導(dǎo)地位。

2、我國中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)資本實力增強、業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新、專業(yè)團隊形成、總體素質(zhì)穩(wěn)定提高。經(jīng)過的發(fā)展歷程，不斷地優(yōu)勝劣汰，部分擔(dān)保機構(gòu)在穩(wěn)健的發(fā)展中不斷地壯大自己的資金實力，構(gòu)建專業(yè)的團隊和完善的風(fēng)險管理機制，逐步創(chuàng)立品牌優(yōu)勢。

3、我國中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)支持支持中小企業(yè)發(fā)展的企業(yè)效益、社會效益顯著。長期以來，中小企業(yè)擔(dān)保機構(gòu)以中小企業(yè)融資擔(dān)保為己任，不斷提升中小企業(yè)的信用能力，增強中小企業(yè)獲得金融機構(gòu)貸款的能力，促進(jìn)了地方經(jīng)濟的發(fā)展，并逐步形成了企業(yè)立信、政府征信、專業(yè)評信、機構(gòu)授信和社會重信的長效機制。

當(dāng)然，由于企業(yè)之間在資金實力、管理水平、風(fēng)控機制、市場開發(fā)等方面的差異，造成不同地區(qū)，不同公司之間發(fā)展的不平衡。以太原市為例，目前截至底，全市融資性擔(dān)保機構(gòu)發(fā)展到47家，從業(yè)人員657人，注冊資本金億元；累計為9390戶中小企業(yè)提供擔(dān)保金額59億元；，據(jù)不完全統(tǒng)計，我市共有533家中小企業(yè)通過擔(dān)保從銀行獲得了貸款，獲得貸款的企業(yè)總數(shù)占全市中小企業(yè)的比例僅僅為1%，從這個數(shù)字來看，我市的擔(dān)保業(yè)急需發(fā)展。

三、我公司發(fā)展現(xiàn)狀

太原民生投資擔(dān)保股份有限公司注冊資本5600萬元，由太原市政府聯(lián)合部分優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)共同出資組建，組建該公司的宗旨是積極應(yīng)對國際金融危機的影響，著力解決太原中小企業(yè)貸款難、融資難的問題，促進(jìn)太原市中小企業(yè)健康發(fā)展，公司引進(jìn)民生銀行太原分行先進(jìn)的管理模式，開啟了我省擔(dān)保行業(yè)政、企、銀共同參與的模式先河。目前該公

司主要與民生銀行太原分行商貸通業(yè)務(wù)對接，經(jīng)過三個月來的運行，取得了比較滿意的成績，但也暴露出了一定的問題，主要體現(xiàn)在兩個方面：一是團隊建設(shè)需要加強，二是制度體系建設(shè)需要完善，這兩方面問題形成的原因都是由于公司剛剛組建，人員需要磨合，制度建設(shè)需要時間，相信在不久的將來公司會很快步入正軌，迅速發(fā)展壯大起來。第二部分公司發(fā)展思路，我公司將在政府有關(guān)部門的大力支持下，與民生銀行太原分行繼續(xù)加強合作，形成更加穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關(guān)系，與太原市中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心及各縣區(qū)服務(wù)中心深入探討，摸索并建立一條為中小企業(yè)融資擔(dān)保服務(wù)的綠色通道，加強團隊和制度體系建設(shè)，嚴(yán)格把控經(jīng)營風(fēng)險，樹立企業(yè)品牌。在此基礎(chǔ)上，逐步完善功能，理順體制，規(guī)范運營，多元發(fā)展，有計劃地增資擴股，為上市積極創(chuàng)造條件。具體目標(biāo)和計劃如下：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展

總體構(gòu)架 業(yè)務(wù)構(gòu)架

擔(dān)保業(yè)務(wù)投資業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù) 發(fā)展業(yè)務(wù)思路及目標(biāo)

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)

繼續(xù)與民生銀行太原分行商貸通產(chǎn)品對接，積極爭取民生銀行太原分行授信額度，將5600萬元注冊資本金用足用夠，目標(biāo)任務(wù)=560011倍=56000萬元，2、投資業(yè)務(wù)

遵循安全和穩(wěn)健的原則，從短期投資開始，逐步向中長期投資延伸。短期投資以擔(dān)保業(yè)務(wù)為平臺，通過與民生銀行太原分行合作開展短期拆借、過橋貸款、委托投資等服務(wù)；中長期投資主要通過從太原市政府獲取政府主導(dǎo)項目和支持項目的相關(guān)信息，從中選擇適合我公司參與的項目，并積極爭取來實現(xiàn)。由于開展擔(dān)保業(yè)務(wù)需要在銀行存入保證金，所以，投資業(yè)務(wù)的資金來源為客戶存入我公司賬戶的保證金，以5%的比例來算，為560005%=2800萬元，除去房屋

租賃、裝修、購置固定資產(chǎn)等需要一次性投入的支出和保證公司正常運轉(zhuǎn)的辦公費用，可用于投資的金額約萬元。本項業(yè)務(wù)份額的80%在公司層面做，剩余的20%分?jǐn)偟礁鳂I(yè)務(wù)中心。

3、其他業(yè)務(wù)

其他業(yè)務(wù)包括保證金利息和衍生服務(wù)收入。利潤測算

1、年營業(yè)利潤 擔(dān)保業(yè)務(wù)

統(tǒng)一按3%的費率來計算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=560003%=1680萬元。投資業(yè)務(wù)

按15%的年預(yù)期收益來計算，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入=15%=300萬元。其他業(yè)務(wù)

保證金利息=%=126萬元。

三項合計=1680+300+126=2116萬元

2、年經(jīng)營費用 房租

目前尚未確定辦公定點，根據(jù)業(yè)務(wù)量房

租暫以110萬元/年來估算。裝修費

營業(yè)面積按2200平方米考慮，裝修費為500元/平方米，則裝修費=2200500=111萬元。按來攤銷，年攤銷費用為11萬元。職工薪酬

目前有職工人數(shù)24人，根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，估計需要增加2個部門，增加員工11人，公司員工將會達(dá)到35人，人均月薪4000元，外加業(yè)務(wù)提成、福利、保險等，年職工薪酬約387萬元 固定資產(chǎn)折舊

包括系統(tǒng)開發(fā)、車輛、電腦、打印機、復(fù)印機、辦公桌椅等固定資產(chǎn)預(yù)計130萬元，按照五年平均攤銷，年折舊費約26萬元。辦公費用

辦公耗材、業(yè)務(wù)招待費、車輛使用費、差旅費、法律顧問費、財務(wù)顧問費、通訊費、培訓(xùn)費等大約為120萬元。

董事會津貼11-20萬元，項目評審費

5-11萬元。風(fēng)險準(zhǔn)備金

56000萬元擔(dān)保額按照%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，風(fēng)險準(zhǔn)備金=%=280萬元 未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 168030%=504萬元 營業(yè)稅金及附加 %=118萬元

以上各項費用、支出、稅金合計大約1576萬元

3、利潤總額

利潤額=收入-費用=2116-1576=520萬元

凈利潤=520=390萬元 資本利潤率=390/5600=7%

二、增資擴股計劃

在公司準(zhǔn)備擴大資本金，增加擔(dān)保能力，具體辦法是通過進(jìn)一步吸收有認(rèn)同感的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)和資信情況良好的自然人入股來實現(xiàn)，股東吸收途徑有兩個：一是民生銀行推薦，二是從我公司接觸的客戶中篩選，本計劃將資本金增

加至2億。

第三部分目標(biāo)推動計劃及實現(xiàn)措施

一、目標(biāo)推進(jìn)計劃

是民生銀行太原分行大力推進(jìn)商貸通業(yè)務(wù)的一年，分行下屬各支行的任務(wù)較重，所以各支行推薦給我公司的業(yè)務(wù)量應(yīng)該是持續(xù)、穩(wěn)定的，但受中小企業(yè)用款規(guī)律的影響，年初用款量較少，年末用款量較大，按這個原則將公司制定的全年任務(wù)指標(biāo)按中心分季度予以分解。見下表：

金額單位：人民幣萬元 季度任務(wù)

業(yè)務(wù)部門一季度二季度三季度四季度全年合計

一中心***014000 二中心***014000 三中心***014000 四中心***014000 合計1 14000 14000

1600056000 在這個基礎(chǔ)上，每個業(yè)務(wù)中心還需根據(jù)公司的整體安排完成15萬元的投資凈收益，占公司總投資收益的20%。

二、實現(xiàn)目標(biāo)措施

1、加強公司硬件建設(shè) 規(guī)劃建設(shè)現(xiàn)代化辦公場所

目前我公司共設(shè)8個部門，有員工22人，共配置電腦8臺，這么多部門和人員都擠在一個辦公室辦公，容易造成人員間工作相互影響，效率低下，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，而且對外形象也不佳，不利于長遠(yuǎn)發(fā)展。，公司將規(guī)劃建設(shè)面積為2200平方米的能滿足現(xiàn)代化辦公需要的經(jīng)營場所，并配置與業(yè)務(wù)發(fā)展相pi配的一系列辦公設(shè)備。解決交通問題

各業(yè)務(wù)中心作為前臺部門，需要頻率外出對客戶進(jìn)行事前調(diào)查、事中落實，事后監(jiān)督等項工作，中后臺部門也需要外出辦事，目前，公司尚未購置1臺車輛，各部門雖然各自采取不同的辦法將這一

問題暫時予以解決，但不利于公司長遠(yuǎn)發(fā)展。，公司將根據(jù)業(yè)務(wù)開展的需要購置一定數(shù)量的汽車，并制訂相應(yīng)的管理辦法。

2、加強公司軟件建設(shè) 加強團隊建設(shè)。a、團隊建設(shè)的方向

以公司組建的宗旨為指導(dǎo)思想，以公司的規(guī)劃為任務(wù)指標(biāo)，向國內(nèi)一流擔(dān)保企業(yè)看齊，建立一支勇于開拓，敢于創(chuàng)新，業(yè)務(wù)精通，服務(wù)高效，有吃苦耐勞的精神，有誠實守信的品質(zhì)的專業(yè)團隊，在使政府、銀行、股東各方面都滿意的基礎(chǔ)上充分體現(xiàn)自身的價值。b、公司機構(gòu)設(shè)置 見公司組織構(gòu)架圖。不同之處是在風(fēng)險管理部中增加法律事務(wù)崗。c、機構(gòu)職責(zé)與崗位設(shè)置 總經(jīng)理

執(zhí)行董事會決議，主持公司全面工作，保證經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；組織指揮公司的日常經(jīng)營管理工作，建立健全公司統(tǒng)一、高效的組織體系和工作體系；健全財務(wù)管理制度，嚴(yán)格財經(jīng)紀(jì)律，保證資產(chǎn)的保值和增值；加強企業(yè)文化建設(shè)，處理好社會公共關(guān)系，樹立公司良好的社會形象。

戰(zhàn)略規(guī)劃委員會 探索、研究公司重大發(fā)展戰(zhàn)略，整合配置社會資源，策劃重大項目及市場的開發(fā)方案；負(fù)責(zé)產(chǎn)品方案設(shè)計、項目風(fēng)險分析，對公司發(fā)展提出指導(dǎo)性建議及運作方案；投資業(yè)務(wù)的運作。風(fēng)險評審委員會

研究風(fēng)險控制辦法；參與業(yè)務(wù)評審。綜合管理部職責(zé)

統(tǒng)籌擬制公司發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃；公司對外宣傳的策劃與管理；公司內(nèi)外的綜合協(xié)調(diào)工作；公司日常事務(wù)管理；人力資源、后勤保障、業(yè)務(wù)檔案等行政事務(wù)管理。

財務(wù)部職責(zé)

公司日常的會計核算、財務(wù)管理、資金運營與預(yù)算1 2 下一頁

第五篇：業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

公司外貿(mào)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃草案

規(guī)劃實施目標(biāo)：實現(xiàn)公司外貿(mào)業(yè)務(wù)突破，為公司開拓歐美高端市場

規(guī)劃實施周期：12個月

規(guī)劃實施步驟：

一、收集客戶信息，收集競爭對手信息，確定目標(biāo)市場客戶開發(fā)工作。

二、完善公司配套軟硬件，配合外貿(mào)業(yè)務(wù)開發(fā)工作。

三、選擇合適的推廣平臺并籌備國外展會事宜。

四、全力出擊爭取訂單確認(rèn)

五、控制風(fēng)險，實現(xiàn)安全收款

六、確保生產(chǎn)按時并保質(zhì)保量出貨

七、培養(yǎng)外貿(mào)團隊，鞏固老客戶，開發(fā)新市場

規(guī)劃實施細(xì)則：

一．收集客戶信息，收集競爭對手信息，確定目標(biāo)市場客戶開發(fā)工作。

實施時間：待定

1.通過網(wǎng)絡(luò)搜索目標(biāo)地區(qū)的目標(biāo)客戶公司名單，建立客戶信息數(shù)據(jù)庫。

2.分析客戶網(wǎng)站，了解各個客戶公司的歷史，資本狀況，生意覆蓋地區(qū)，貨源進(jìn)口地區(qū)。

調(diào)查客戶國家市場是否設(shè)立貿(mào)易壁壘，是否需要相關(guān)認(rèn)證才可進(jìn)入。

學(xué)習(xí)國外同行客戶的產(chǎn)品英文介紹，完善自身知識水平和公司網(wǎng)站的專業(yè)水平。

分析客戶網(wǎng)站，從介紹，電子樣本設(shè)計，圖片質(zhì)量分析目標(biāo)客戶的市場定位，他們對產(chǎn)品的品質(zhì)要求。

調(diào)查目標(biāo)客戶國家附近是否舉辦本行業(yè)的專業(yè)性展會，分析客戶的采購渠道和采購信息來源。

采取電子郵件、電話聯(lián)絡(luò)和客戶建立聯(lián)系，試探他們對新供應(yīng)商的反應(yīng)。3.4.5.6.7.小結(jié)：信息收集階段，制定每周，每月的工作計劃，并量化完成，每月向上級匯報一次工作進(jìn)展?fàn)顩r。

二．完善公司配套軟硬件，配合外貿(mào)業(yè)務(wù)開發(fā)工作。

實施時間：待定

1.安排外貿(mào)業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)充分了解工廠歷史，工廠實力，產(chǎn)能，人員配合情況, 讓業(yè)務(wù)員熟悉

公司產(chǎn)品生產(chǎn)工藝流程，生產(chǎn)線狀況，工廠規(guī)模等。

2.使外貿(mào)業(yè)務(wù)員對本行業(yè)的市場狀況、競爭對手有比較清楚的了解。

3.安排有責(zé)任心，細(xì)心的跟單員配合外貿(mào)業(yè)務(wù)員工作，保證按時、保質(zhì)保量交樣。

大貨生產(chǎn)前、中、后配合并按外貿(mào)業(yè)務(wù)員要求落實生產(chǎn)、改進(jìn)、查貨和出貨等事宜。

4.制定產(chǎn)品保底價格表，方便外貿(mào)業(yè)務(wù)員隨時對客戶報價，原材料變動時候，需讓外貿(mào)業(yè)務(wù)員在第一時間

拿到基礎(chǔ)價格表，以便應(yīng)對客戶詢價。若沒有保底價格表，外貿(mào)業(yè)務(wù)員咨詢的時候需要在1小時內(nèi)得到書面或電子郵件方式的確定價格。

5.制作精美產(chǎn)品樣本，以備參展時候和寄樣品時候贈給客戶。

制作歐美風(fēng)格簡潔大氣的網(wǎng)站，能充分展示公司產(chǎn)品，公司實力，以便推廣時候讓更多客戶通過網(wǎng)絡(luò)了解我公司，增強我公司在客戶心中的真實度，增強客戶與我司合作的意念。

6.公司處理突發(fā)事件，應(yīng)急事件的能力如何？如遇客戶特殊定制產(chǎn)品，來圖設(shè)計制作需要的時間。

7.定期對工人不斷灌輸外貿(mào)無小事觀點，讓工人明白他們不僅僅是為自己賺工資，從他們手上出來的產(chǎn)

品出去后代表公司的形象，代表國家的臉面，做不好會影響國家形象。讓生產(chǎn)方面從心理上把外貿(mào)產(chǎn)品的重視提高到一個應(yīng)有的高度。

8.確認(rèn)公司貨物出口報關(guān)情況

公司貨物出口是自己出口報關(guān)的，應(yīng)告知配合的報關(guān)員是誰，以便外貿(mào)業(yè)務(wù)員提交單據(jù)

文件配合報關(guān)。若是外包的，應(yīng)告知外貿(mào)業(yè)務(wù)員外包報關(guān)行，聯(lián)系人，以便配合。

貨物出貨是外包貨代，應(yīng)告知貨代公司，聯(lián)系人，以便外貿(mào)業(yè)務(wù)員提交單據(jù)配合貨物出

口。產(chǎn)品是否需要進(jìn)行商檢，需要進(jìn)行商檢時候是什么部門負(fù)責(zé)，聯(lián)系誰。

三、選擇合適的推廣平臺并籌備國外展會事宜。

實施時間：待定

1.在阿里巴巴做國際金牌供應(yīng)商，增加一個公司的網(wǎng)絡(luò)展示窗口，展示公司產(chǎn)品，形象，查詢客戶詢盤，客戶信息，外貿(mào)培訓(xùn)資源等。在茫茫網(wǎng)絡(luò)中多一個展示窗口就多一個機會，選擇阿里巴巴的原因是: 價格不算太貴，每屆行業(yè)性喊會阿里巴巴在美國和歐洲都投入大

量人力資金進(jìn)行宣傳，這也是間接為供應(yīng)商做了廣告，增加詢盤機會。

2.外貿(mào)業(yè)務(wù)員根據(jù)通過google，黃頁，買家數(shù)據(jù)收集來的客戶資料，發(fā)送郵件推銷，電話溝通。

3.外貿(mào)業(yè)務(wù)員通過網(wǎng)絡(luò)調(diào)查競爭對手的對外報價情況，盡量摸清楚他們的底線，使對外報價心里有數(shù)。

4.通過查看國內(nèi)競爭廠家，臺灣，香港公司去哪里參展，參加什么展會。

查看歐洲，美國的公司，特別是知名公司會在哪些展會參展。

采取跟進(jìn)策略，先對各個展會進(jìn)行分析，以便選擇合適的展會參展打通海外接單的通道。

四、全力出擊爭取歐美高端訂單

實施時間：待定

1.展前準(zhǔn)備工作:

根據(jù)10個月來通過網(wǎng)絡(luò)開發(fā)的客戶，寄過樣品的，詢價過的，未詢價過的發(fā)送公司參展信息并邀請他們到展會上我公司展位觀展洽談。

準(zhǔn)備參展樣品:

根據(jù)10個月來對歐美客戶的分析，選擇適合他們市場銷路的產(chǎn)品作為參展樣品，以及通

過收集來的客戶希望做的最新款產(chǎn)品樣品，沒有樣品可以先做3D設(shè)計圖海報以備展會時

候給客戶推薦。

準(zhǔn)備產(chǎn)品目錄等宣傳資料:

參展前2個月新的產(chǎn)品目錄應(yīng)該全部印刷完畢，展會使用300本即可，在展會上提供給在本公司展位前停留的客戶，并向客戶要名片，保留100本專門提供給進(jìn)入攤位洽談的客戶。全英文名片在展會前2個月印刷完畢。

準(zhǔn)備300只廣告筆印上公司網(wǎng)址和LOGO作為小禮物送給客戶。

準(zhǔn)備200張光盤刻錄電子目錄，在展廳發(fā)放給客戶，光盤價格2元一張，比印刷品便宜。準(zhǔn)備筆記本兩臺臺，做好公司的影音資料，一臺擺在展廳不斷重復(fù)播放，吸引客戶。

一臺用于存儲商業(yè)資料，如產(chǎn)品圖片，價格表，技術(shù)圖紙，參數(shù)等，以備談判調(diào)用。

經(jīng)過10個月的調(diào)查確定需要做的認(rèn)證，在參展前完成進(jìn)入歐美市場需要的認(rèn)證, 不必全部產(chǎn)品都做。若是價格不太貴，做一款產(chǎn)品的認(rèn)證即可，其他產(chǎn)品客戶需要可以答復(fù)正在申請中。

2.展中工作：

外貿(mào)骨干業(yè)務(wù)員熱情招攬客戶來攤位參觀，熱情專業(yè)接待，用了一年時間準(zhǔn)備和學(xué)習(xí)，對于產(chǎn)品和客戶的了解，專業(yè)性應(yīng)對客戶的談話已經(jīng)不是問題。做到現(xiàn)場報價，盡可能在現(xiàn)場確定訂單意向。陪同參展的老板或經(jīng)理必須是本行業(yè)的資深專業(yè)人士，以便應(yīng)對采購老手問的叼專問題。和客戶談判時候要用本子記錄談判要點，內(nèi)容，記錄客戶要求。

當(dāng)客戶進(jìn)廳比較多，骨干業(yè)務(wù)員在接待客戶無法應(yīng)付時，副手業(yè)務(wù)員應(yīng)負(fù)責(zé)接待讓客戶盡可能長的時間停留在展廳里，為骨干業(yè)務(wù)員贏取時間。

陪同參展人員留意周邊的競爭對手?jǐn)偽唬龊糜涗洠员慊貒{(diào)查他們的底線和實力。

展會中若是客戶不多的適合，業(yè)務(wù)員要盡快記錄當(dāng)天接待客戶情況，并做統(tǒng)計。如把名片用訂書機定訂到本子上，并在本子上標(biāo)注此客戶需求，特點。展會結(jié)束前2天，把帶去的產(chǎn)品全部在當(dāng)?shù)刭u光。

3.展會后跟進(jìn)工作：

展會結(jié)束回國后用3天時間把客戶資料理順，分出重點客戶，次重點客戶，一般客戶逐次跟進(jìn)。第一時間處理在展會上確認(rèn)過報價，訂單量客戶的事情,電子郵件聯(lián)系，并同時用電話跟進(jìn)。根據(jù)在展會上進(jìn)廳洽談的客戶的意向估第一階段可能的訂單量，以便計算意向客戶的真正轉(zhuǎn)化率，統(tǒng)計成本和收益比。

調(diào)查展會上競爭對手的可能出的報價，通過一些方式可以收集到部分信息。

客戶定樣品后，列出樣品訂單表，樣品出樣時間表，一一對應(yīng)服務(wù)客戶，并拍照確認(rèn)。

客戶參展后2-3個月必會提出來工廠參觀和合作事宜，公司應(yīng)做好接待準(zhǔn)備工作。

骨干業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)了解客戶行程安排，接待客戶談判，洽談項目，是否需要老板出席等。

客戶來參觀工廠，公司衛(wèi)生盡量處理好，特別是洗手間要弄干凈，這是最容易忽略的地方。

參展后5-6個月經(jīng)過半年的洽談，原有意向的客戶的訂單基本會陸陸續(xù)續(xù)下下來，此時需要生產(chǎn)部門做出生產(chǎn)時間安排表，以便骨干業(yè)務(wù)員了解工廠生產(chǎn)狀況，給客戶做商業(yè)發(fā)票時候保準(zhǔn)出貨時間，特別是做信用證付款方式時候，生產(chǎn)時間一定要準(zhǔn)確，不能延誤。

五、控制風(fēng)險，實現(xiàn)安全收款

確認(rèn)公司可接受的付款方式底線T/T 30%定金？T/T 50%定金？出貨前結(jié)清尾款還是可以接受出貨后

客戶見提單付款？是否接受L/C 信用證付款方式？

若是接受T/T方式，多少百分比才能回收公司的生產(chǎn)成本或者達(dá)到公司成本的80%？

若是接受信用證付款方式，公司能抗得住多少資金周轉(zhuǎn)的壓力，抗得多久？

明確公司的抗風(fēng)險能力，對于骨干外貿(mào)業(yè)務(wù)員報價和談判時候確定付款方式非常重要，也是讓公司規(guī)避外貿(mào)風(fēng)險能前期做好鋪墊。

公司必須有公司外幣賬戶以便大額訂單收款使用，小額樣品費可用老板的私人賬戶收款，外幣賬戶必須可以快速查詢貨款是否到賬。

六、確保生產(chǎn)按時并保質(zhì)保量出貨

確保生產(chǎn)部門十分重視來自外貿(mào)部門的訂單,即使是樣品單必須足夠重視，任何一個從公司出去的產(chǎn)品都代表公司和老板的形象，代表國家的臉面，做得好就是為國家長臉。把出口產(chǎn)品做好是一件無尚光榮的事情。

外貿(mào)生產(chǎn)單下到生產(chǎn)部，生產(chǎn)跟單必須嚴(yán)格審核，判斷是否生產(chǎn)工藝上會產(chǎn)生困難，生產(chǎn)時間是否能按客戶要求完成，有任何疑問盡快和外貿(mào)部確認(rèn)以便外貿(mào)業(yè)務(wù)員和客戶進(jìn)行溝通。

生產(chǎn)過程中外貿(mào)業(yè)務(wù)員進(jìn)行巡視, 對應(yīng)客戶要求檢查生產(chǎn)過程中的問題，早發(fā)現(xiàn)問題早解決，生產(chǎn)部的檢測人員嚴(yán)格檢測產(chǎn)品，把問題消滅在初始狀態(tài)，以免大貨生產(chǎn)完畢時候返工對公司造成損失。

客戶LOGO，嘜頭，需要按生產(chǎn)單要求制作，產(chǎn)品包裝必須整潔美觀。

來自外貿(mào)部門的訂單必須嚴(yán)格按時完成。

七、培養(yǎng)外貿(mào)團隊，鞏固老客戶，開發(fā)新市場

經(jīng)過一年半的歷練和不斷總結(jié)經(jīng)驗，根據(jù)客戶的第一年的成交額，和潛在意向客戶的數(shù)量，為第二年制定業(yè)績目標(biāo)，有了第一年的數(shù)據(jù)做基礎(chǔ)，第二年的目標(biāo)制定起來才會比較客觀現(xiàn)實，也容易實現(xiàn)。

第二年需要添加新人手組建外貿(mào)團隊, 讓骨干業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)外貿(mào)團隊的培訓(xùn)，經(jīng)驗分享，帶動新業(yè)務(wù)員進(jìn)行學(xué)習(xí)市場開發(fā)技巧，安排分擔(dān)骨干業(yè)務(wù)員的工作，讓骨干業(yè)務(wù)員能集中精力投入去維護(hù)老客戶, 搶占大客戶，和定制外貿(mào)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃。

新業(yè)務(wù)員培養(yǎng)成熟后可在第二年參展跟骨干業(yè)務(wù)員一起參展，以便鍛煉參展經(jīng)驗，第三年可派其

單獨到新地區(qū)參展為公司開拓新市場。

3年內(nèi)采取以老帶新模式，不斷加強外貿(mào)團隊實力，使外貿(mào)團隊為公司創(chuàng)造更大利潤。