第一篇：保險公司全年業務發展規劃

保險公司全年業務發展規劃

2005年是深入貫徹十六屆三中、四中全會精神，全面落實科學發展觀，鞏固宏觀調控成果，保持經濟社會良好發展態勢的關鍵一年。在剛剛結束的中央經濟工作會議上明確提出：明年國家將實施穩健的財政和貨幣政策，加強和改善宏觀調控，加快調整經濟結構，轉變經濟增長方式，堅持以提高質量效益為中心，妥善處理發展速度和質量效益的關系，實現經濟社會全面協調可持續發展。這一經濟工作指導思想必將對金融保險業的發展帶來深遠的影響和指導意義。面對市場經濟體制改革深化，國民經濟和居民收入的持續增長，將進一步促進壽險需求和消費的增長，為壽險市場的繁榮提供必要的經濟基礎，為壽險企業的發展提供重要的戰略發展機遇。而目前我們內部存在的隊伍規模偏小，人均生產力不高；外部面臨的金融調控可能進入“加息通道”，進一步開放外資保險業市場等因素，也意味著更大的挑戰即將到來。面對2005年，我們必須抓住機遇，迎接挑戰，不斷擴大隊伍規模，切實提高業務人員的銷售技能，牢牢把握市場主動權和主導地位，以實際行動實現“做大、做強”的目標。

結合內外部形勢和我單位的實際情況，我們明年的總體業務發展思路是：大力發展效益險種和短險業務，進一步優化業務結構，提高業務增長的質量和效益，實現業務速度、規模、效益協調發展。圍繞這一思路，我們明年工作的具體安排主要集中在以下幾個方面：

一、在產品策略上，在繼續以主推產品的基礎上，加大對新產品的開拓力度，促進保障型險種和效益型業務的快速發展。-1-

二、在組織發展上，堅持“退一增二”的方針（清退1人，增

員2人），把增員工作落實到全年每一個業務發展階段。堅持在保證質量的基礎上實現團隊規模的擴大，為業務發展提供人力資源的有效保障。

三、在業務推動上，在公司整體策劃的基礎上，堅持以榮譽、精神激勵為主，不斷創新形式，力求活動形式多樣化。強化業務推動的執行力度，使推動轉化為持續的生產力。

四、在營銷模式上，堅持舉辦多種形式、靈活多樣的產品說明

會，使說明會成為精致化、高績效的產品銷售促成方式。堅持多種展業方式并舉，不斷創新、突破已有的營銷方式。

五、在隊伍管理上，強化對業務人員的管理力度，規范代理人

行為，杜絕違規違紀現象。通過嚴抓活動管理，提高人均拜訪量和展業效能。

六、在教育訓練上，堅持“業務發展”和“教育培訓”兩手抓，針對各層級人員安排針對性培訓，系統安排培訓計劃，積極推行總公司新人育成體系，實現新人留存率、代資考試通過率和持證率的全面提高。通過培訓切實提高人均生產力水平，強化代理人職業道德、法制和素質教育，不斷提高代理人職業素質。

新的一年，在分公司黨委和總經理室的正確領導下，面對新的任務和挑戰，我們有信心，有能力認真執行上級部署和安排，努力做好各項工作，為做大做強貢獻自己的力量。

第二篇：保險公司發展規劃

三年發展規劃

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要。身為客服部的一位理賠人員，時刻為客戶提供高效、便捷的保險售后服務。在未來的工作中，應加強工作作風建設，提高思想認識，嚴格落實公司各項條款，加強工作的積極性和主動性，提升

車險理賠服務工作，全面提高工作業績，提升服務質量：

1、認真學習相關業務知識，提高自己解決問題的能力，參加專業培訓和、考試。提高工作效率，從各個工作環節都要保持高效、快速簡捷、靈活的工作作風。與公司其他員工增進相互了解，相互學習，共同進步，提升自己的工作能力和業務水平，真正成為領導的好幫手。

2、嚴格落實分公司的各項工作和動作，努力是中支各項服務指標達到公司要求標準。響應總公司降賠減損的工作方針，嚴格執行集中拆解定損整合維修資源，全面推動直賠廠的鋪設工作。增強適用價格的使用意識，提升適用價格使用的主動性，增加降賠減損成效。組織打假培訓，提升內部查勘員打假意識。車物案件要求查勘員第一時間出現場，固定現場證據。細化重大賠案調查流程，第一時間介入調查，重大疑難案件及時轉交，配合公安部門對案件的偵破。在滄州中支理賠中重點是人傷工作。應重點推動現場安心及小額人傷案件快賠工作，重點突擊住院7天以內的人傷案件，把傷者從醫院勸出來，快速調解結案。人傷案件查勘率、住院案件復勘率要達到100%。人傷 案件初次查勘必須嚴格按照規范進行操作，每一個查勘動作都必須達標，切實搭建起保險公司與傷者方的溝通平臺。車物查勘員要與“黃牛”比速度，人傷查勘員要與“黃牛”比專業。人傷查勘崗必須走出去，要實地調查當事人的居住地、戶籍性質、工作單位、家族成員情況等，控制電話查勘次數。規范案件跟蹤備注內容，必須注明跟蹤時間、跟蹤人、被回訪人、案件的真實狀態、目前結案存在的問題、下一步的跟蹤計劃等內容。

3、提升查勘人員理賠服務時效，嚴格執行公司理賠規定的服務時間，保證客戶在最短的時間內完成理賠，合理保障客戶權益。進一步提升理賠人員服務禮儀形象，特別在查勘規范、未決追蹤、檔案管理、查勘車管理規范中遇到的一些問題。查勘定損中存在突出的不良工作習慣，尤其是在老查勘定損員身上體現的更為明顯，必須迅速進行調整。要求每名理賠員工結合本崗位工作規范進行自我檢視，查找不良習慣，立即予以改正。采用制定標準，加強檢查的手段確保理賠人員的服務態度優質化。提高現場服務效率，采取人性化服務，加快工作速度，提高服務質量，提高服務水平。全面樹立公司新形象，真正形成優質文明高效的服務。

4、主動關心客戶，減少信訪投訴。認真執行出險客戶回訪制度，通過調度短信、賠款短信，提高結案滿意度回訪工作。做好跟蹤服務，建立投訴案件登記制度，按投訴類型詳細分類，運營周例會集中分析投訴原因，確定整改措施，從根本上降低投訴的發生，對有可能發生糾紛的案件，提早做好溝通。完善制度、量化指標、細化考核，在加 大考核的同時，堅持正向激勵，調動各崗位人員的工作積極性,促使我司客戶服務滿意度不斷提升。

5、根據中支的保費規模、業務類別及區域和四級機構的建設，制定相對的理賠政策和查勘人員，推動公估轉自有這項動作，便于管理。

我有決心，在公司的正確領導下，堅定信心，銳意進取，扎實工作，求真務實，創新發展，為公司的發展作出新貢獻。

第三篇：保險公司全年工作總結

工作總結

胡發文

一年來，在公司經理室的領導下，認貫徹落實，上級公司有關車險業務承保調控政策，結合公司全年業務工作目標和上級部門的工作要求，加強和促進車險業務發展，不斷拓寬服務領域，加強市場調查研究，著力提升車險業務發展能力，現將一年來的業務工作所取得的成績級所存在的問題，做一簡單的總結，并對業務下一步工作的開展提幾點看法：

一、牢固樹立法規意識，切實做到依法合規開展保險業務。按照公司和上級部門的有關要求，自學加強對規范車險經營法律法規和車險承保調控政策的貫徹學習力度，認真領會精神，積極廣泛宣傳，端正車險市場竟爭意識與經營行為，為提高公司車險承保質量和管理水平，切實防范經營鳳險，促進車險業務健康，持續發展做出了努力。

二、以市場為導向，加強對車險續保及竟回業務的拓展。一年來，在公司經理室支持領導下，我們業務一部加強了對原在我司投保現已流失的客戶，以及其他保險主體客進行了上門服務和公關工作。按照公司制定竟回業務的工作計劃，分解目標任務，落實目標責任，加強溝通交流，強化服務承諾，積極主動配合搶回其他車險主體的業務，做到新保業務必爭奪，流失業務必搶回。通過主動出擊，改變了竟爭格局，改變了攻防態勢，確保了車險業務的可持續發展。全年實現了個人保費收入287.04萬元，（其中個人業務：48.3萬元，兼業代理及經銷業務236萬元。電銷20954元）為業務科室歷史性突破834萬元保費收入大關和順利完成全年沖刺目標（750萬元）作出了貢獻。

在工作上，做到了盡職盡責、任勞任怨，正確執行公司的各級規章制度和保險條款、方針、政策，有高度的責任職業感。在廉政自律上，不謀私利，不違規違法。遵章守紀，嚴格按照公司規章辦理，在發展業務方面，積極主動配合部門領導，做好續保和新保工作，密切與客戶的關系，促進業務發展。在自已的努力下完成了公司交的各項工作任務。團結同志，顧全大局，在新的一年里更好的努力工作，為忠縣人保財險事業繁榮發展，做出自己的應有貢獻而努力。

三、在新的一年里基本工作思路：

1、建立車輛信息統計，車險項目儲備及跟蹤機制，續保鞏固續保業務。

2、重視渠道建設，積極拓展車險經銷商和兼業代理業務。

3、加大力度，鞏固政府公務車輛定點保險，擴大車輛承保面。

四、存在的不足：

隨著竟爭的日趨激烈，業務發展的壓力也越來越大，對理論學習和業務學習的有所放松。

二0一一年一月十三日

第四篇：保險公司全年工作總結

保險公司全年工作總結

20**年以來，我們中國人壽保險股份有限公司武邑支公司在縣委縣政府的正確領導下，在社會各界的大力支持下，班子成員密切配合，通力協作，通過全員的共同努力，業務發展突飛猛進，綜合測評位居全市前列，取得了較好經濟效益和社會效益，現將我公司20**年工作情況暨20**年工作安排匯報如下：

一、20**的總結：

（1）業務方面：我公司長險首年總量完成5258萬元，完成任務指標的114.17%，長險首年期交完成1237萬元，完成任務指標的151.6%，十年及以上期交完成639萬元，完成任務指標的149%，短期意外險完成161.3萬元，完成任務指標的103.4%，股份制公司續期完成1637萬元，續期率97.4%。

（2）隊伍建設方面：我公司吸收下崗失業人員近百人，把發展和諧勞動關系作為貫徹落實科學發展觀的重要切入點，整合社會資源，形成保險公司的工作合力，提高代理人的整體水平，既充實了公司的個人代理人隊伍，最大限度的調動廣大營銷員的積極性、主動性、創造性，又為社會解決了部分職工的就業問題。同時擴大了保險的覆蓋面，增強了凝聚力。

（3）經濟指標明顯優化，服務水平躍上新臺階：公司在業務發展的同時注重服務水平的提升，處理各類賠案500多起，支付各類賠償100多萬元，支付各類給付4200多萬元。在服務方面公司加強了管理，提升了服務，完善了服務流程，加強了管控，及時處理服務中遇到的問題。

（4）基礎設施建設持續加力，職工教育培訓力度加大，優化了客戶服務窗口，提升了客戶的滿意度。公司在2008斥巨資對服務窗口的硬件環境進行了裝修改造，對工作設施加大了投入的力度，增設指引牌，在優化服務的同時，對每一位員工進行多次的職業道德素質和業務素質的培訓。改善了服務態度，縮短了業務辦理時長，加大保險產品的售前、售中及售后服務質量，贏得了xx縣消費者協會頒發的“20**消費者信得過單位”榮譽稱號。

二、20**的工作安排

（1）加大公司的服務力度，提升公司的服務水平。使全縣百姓足不出戶，辦理各類所需的人身保險業務。最大限度的方便百姓。

（2）擴大保險的覆蓋面，提高公司的知名度，為廣大客戶提供保障。致力于提高社會公眾的保險意識，努力使客戶老有所養，病有所醫。（3）時刻保持與縣委、縣政府同步，為武邑的經濟騰飛貢獻力量。總之，按照xx縣政府工作要求認真落實黨的17大精神，解放思想更新觀念，構建和諧單位，積極服務縣域經濟，進一步增強中心意識、大局意識、服務意識、奉獻意識，充分發揮自身優勢，努力工作，為實現“謀求新跨越，打造新武邑”的目標做出我們應有的貢獻。

第五篇：業務發展規劃

公司外貿業務發展規劃草案

規劃實施目標：實現公司外貿業務突破，為公司開拓歐美高端市場

規劃實施周期：12個月

規劃實施步驟：

一、收集客戶信息，收集競爭對手信息，確定目標市場客戶開發工作。

二、完善公司配套軟硬件，配合外貿業務開發工作。

三、選擇合適的推廣平臺并籌備國外展會事宜。

四、全力出擊爭取訂單確認

五、控制風險，實現安全收款

六、確保生產按時并保質保量出貨

七、培養外貿團隊，鞏固老客戶，開發新市場

規劃實施細則：

一．收集客戶信息，收集競爭對手信息，確定目標市場客戶開發工作。

實施時間：待定

1.通過網絡搜索目標地區的目標客戶公司名單，建立客戶信息數據庫。

2.分析客戶網站，了解各個客戶公司的歷史，資本狀況，生意覆蓋地區，貨源進口地區。

調查客戶國家市場是否設立貿易壁壘，是否需要相關認證才可進入。

學習國外同行客戶的產品英文介紹，完善自身知識水平和公司網站的專業水平。

分析客戶網站，從介紹，電子樣本設計，圖片質量分析目標客戶的市場定位，他們對產品的品質要求。

調查目標客戶國家附近是否舉辦本行業的專業性展會，分析客戶的采購渠道和采購信息來源。

采取電子郵件、電話聯絡和客戶建立聯系，試探他們對新供應商的反應。3.4.5.6.7.小結：信息收集階段，制定每周，每月的工作計劃，并量化完成，每月向上級匯報一次工作進展狀況。

二．完善公司配套軟硬件，配合外貿業務開發工作。

實施時間：待定

1.安排外貿業務員學習充分了解工廠歷史，工廠實力，產能，人員配合情況, 讓業務員熟悉

公司產品生產工藝流程，生產線狀況，工廠規模等。

2.使外貿業務員對本行業的市場狀況、競爭對手有比較清楚的了解。

3.安排有責任心，細心的跟單員配合外貿業務員工作，保證按時、保質保量交樣。

大貨生產前、中、后配合并按外貿業務員要求落實生產、改進、查貨和出貨等事宜。

4.制定產品保底價格表，方便外貿業務員隨時對客戶報價，原材料變動時候，需讓外貿業務員在第一時間

拿到基礎價格表，以便應對客戶詢價。若沒有保底價格表，外貿業務員咨詢的時候需要在1小時內得到書面或電子郵件方式的確定價格。

5.制作精美產品樣本，以備參展時候和寄樣品時候贈給客戶。

制作歐美風格簡潔大氣的網站，能充分展示公司產品，公司實力，以便推廣時候讓更多客戶通過網絡了解我公司，增強我公司在客戶心中的真實度，增強客戶與我司合作的意念。

6.公司處理突發事件，應急事件的能力如何？如遇客戶特殊定制產品，來圖設計制作需要的時間。

7.定期對工人不斷灌輸外貿無小事觀點，讓工人明白他們不僅僅是為自己賺工資，從他們手上出來的產

品出去后代表公司的形象，代表國家的臉面，做不好會影響國家形象。讓生產方面從心理上把外貿產品的重視提高到一個應有的高度。

8.確認公司貨物出口報關情況

公司貨物出口是自己出口報關的，應告知配合的報關員是誰，以便外貿業務員提交單據

文件配合報關。若是外包的，應告知外貿業務員外包報關行，聯系人，以便配合。

貨物出貨是外包貨代，應告知貨代公司，聯系人，以便外貿業務員提交單據配合貨物出

口。產品是否需要進行商檢，需要進行商檢時候是什么部門負責，聯系誰。

三、選擇合適的推廣平臺并籌備國外展會事宜。

實施時間：待定

1.在阿里巴巴做國際金牌供應商，增加一個公司的網絡展示窗口，展示公司產品，形象，查詢客戶詢盤，客戶信息，外貿培訓資源等。在茫茫網絡中多一個展示窗口就多一個機會，選擇阿里巴巴的原因是: 價格不算太貴，每屆行業性喊會阿里巴巴在美國和歐洲都投入大

量人力資金進行宣傳，這也是間接為供應商做了廣告，增加詢盤機會。

2.外貿業務員根據通過google，黃頁，買家數據收集來的客戶資料，發送郵件推銷，電話溝通。

3.外貿業務員通過網絡調查競爭對手的對外報價情況，盡量摸清楚他們的底線，使對外報價心里有數。

4.通過查看國內競爭廠家，臺灣，香港公司去哪里參展，參加什么展會。

查看歐洲，美國的公司，特別是知名公司會在哪些展會參展。

采取跟進策略，先對各個展會進行分析，以便選擇合適的展會參展打通海外接單的通道。

四、全力出擊爭取歐美高端訂單

實施時間：待定

1.展前準備工作:

根據10個月來通過網絡開發的客戶，寄過樣品的，詢價過的，未詢價過的發送公司參展信息并邀請他們到展會上我公司展位觀展洽談。

準備參展樣品:

根據10個月來對歐美客戶的分析，選擇適合他們市場銷路的產品作為參展樣品，以及通

過收集來的客戶希望做的最新款產品樣品，沒有樣品可以先做3D設計圖海報以備展會時

候給客戶推薦。

準備產品目錄等宣傳資料:

參展前2個月新的產品目錄應該全部印刷完畢，展會使用300本即可，在展會上提供給在本公司展位前停留的客戶，并向客戶要名片，保留100本專門提供給進入攤位洽談的客戶。全英文名片在展會前2個月印刷完畢。

準備300只廣告筆印上公司網址和LOGO作為小禮物送給客戶。

準備200張光盤刻錄電子目錄，在展廳發放給客戶，光盤價格2元一張，比印刷品便宜。準備筆記本兩臺臺，做好公司的影音資料，一臺擺在展廳不斷重復播放，吸引客戶。

一臺用于存儲商業資料，如產品圖片，價格表，技術圖紙，參數等，以備談判調用。

經過10個月的調查確定需要做的認證，在參展前完成進入歐美市場需要的認證, 不必全部產品都做。若是價格不太貴，做一款產品的認證即可，其他產品客戶需要可以答復正在申請中。

2.展中工作：

外貿骨干業務員熱情招攬客戶來攤位參觀，熱情專業接待，用了一年時間準備和學習，對于產品和客戶的了解，專業性應對客戶的談話已經不是問題。做到現場報價，盡可能在現場確定訂單意向。陪同參展的老板或經理必須是本行業的資深專業人士，以便應對采購老手問的叼專問題。和客戶談判時候要用本子記錄談判要點，內容，記錄客戶要求。

當客戶進廳比較多，骨干業務員在接待客戶無法應付時，副手業務員應負責接待讓客戶盡可能長的時間停留在展廳里，為骨干業務員贏取時間。

陪同參展人員留意周邊的競爭對手攤位，做好記錄，以便回國調查他們的底線和實力。

展會中若是客戶不多的適合，業務員要盡快記錄當天接待客戶情況，并做統計。如把名片用訂書機定訂到本子上，并在本子上標注此客戶需求，特點。展會結束前2天，把帶去的產品全部在當地賣光。

3.展會后跟進工作：

展會結束回國后用3天時間把客戶資料理順，分出重點客戶，次重點客戶，一般客戶逐次跟進。第一時間處理在展會上確認過報價，訂單量客戶的事情,電子郵件聯系，并同時用電話跟進。根據在展會上進廳洽談的客戶的意向估第一階段可能的訂單量，以便計算意向客戶的真正轉化率，統計成本和收益比。

調查展會上競爭對手的可能出的報價，通過一些方式可以收集到部分信息。

客戶定樣品后，列出樣品訂單表，樣品出樣時間表，一一對應服務客戶，并拍照確認。

客戶參展后2-3個月必會提出來工廠參觀和合作事宜，公司應做好接待準備工作。

骨干業務員負責了解客戶行程安排，接待客戶談判，洽談項目，是否需要老板出席等。

客戶來參觀工廠，公司衛生盡量處理好，特別是洗手間要弄干凈，這是最容易忽略的地方。

參展后5-6個月經過半年的洽談，原有意向的客戶的訂單基本會陸陸續續下下來，此時需要生產部門做出生產時間安排表，以便骨干業務員了解工廠生產狀況，給客戶做商業發票時候保準出貨時間，特別是做信用證付款方式時候，生產時間一定要準確，不能延誤。

五、控制風險，實現安全收款

確認公司可接受的付款方式底線T/T 30%定金？T/T 50%定金？出貨前結清尾款還是可以接受出貨后

客戶見提單付款？是否接受L/C 信用證付款方式？

若是接受T/T方式，多少百分比才能回收公司的生產成本或者達到公司成本的80%？

若是接受信用證付款方式，公司能抗得住多少資金周轉的壓力，抗得多久？

明確公司的抗風險能力，對于骨干外貿業務員報價和談判時候確定付款方式非常重要，也是讓公司規避外貿風險能前期做好鋪墊。

公司必須有公司外幣賬戶以便大額訂單收款使用，小額樣品費可用老板的私人賬戶收款，外幣賬戶必須可以快速查詢貨款是否到賬。

六、確保生產按時并保質保量出貨

確保生產部門十分重視來自外貿部門的訂單,即使是樣品單必須足夠重視，任何一個從公司出去的產品都代表公司和老板的形象，代表國家的臉面，做得好就是為國家長臉。把出口產品做好是一件無尚光榮的事情。

外貿生產單下到生產部，生產跟單必須嚴格審核，判斷是否生產工藝上會產生困難，生產時間是否能按客戶要求完成，有任何疑問盡快和外貿部確認以便外貿業務員和客戶進行溝通。

生產過程中外貿業務員進行巡視, 對應客戶要求檢查生產過程中的問題，早發現問題早解決，生產部的檢測人員嚴格檢測產品，把問題消滅在初始狀態，以免大貨生產完畢時候返工對公司造成損失。

客戶LOGO，嘜頭，需要按生產單要求制作，產品包裝必須整潔美觀。

來自外貿部門的訂單必須嚴格按時完成。

七、培養外貿團隊，鞏固老客戶，開發新市場

經過一年半的歷練和不斷總結經驗，根據客戶的第一年的成交額，和潛在意向客戶的數量，為第二年制定業績目標，有了第一年的數據做基礎，第二年的目標制定起來才會比較客觀現實，也容易實現。

第二年需要添加新人手組建外貿團隊, 讓骨干業務員負責外貿團隊的培訓，經驗分享，帶動新業務員進行學習市場開發技巧，安排分擔骨干業務員的工作，讓骨干業務員能集中精力投入去維護老客戶, 搶占大客戶，和定制外貿業務發展計劃。

新業務員培養成熟后可在第二年參展跟骨干業務員一起參展，以便鍛煉參展經驗，第三年可派其

單獨到新地區參展為公司開拓新市場。

3年內采取以老帶新模式，不斷加強外貿團隊實力，使外貿團隊為公司創造更大利潤。