第一篇：柜面合規操作順口溜

柜面合規操作順口溜

（一）柜面操作環境安全篇

網點開門營業前，門窗水電查齊全。防火防盜通勤門，安全運營不能少。監控錄像及時開，安全規范接送款。警惕尾隨門鎖嚴，可疑人員要防范。

外人進出查證件，及時登記把好關。工前準備做全面，準時營業不拖延。柜臺時時勤拂拭，環境整潔好習慣。排除風險和隱患，心情愉快把活干。

（二）柜面管理人員、營業主管篇

如何有效防風險？崗位輪換是手段。操作權限莫亂給，從嚴控制不后悔。授權復核不敷衍，杜絕問題有何難？ 對賬工作要抓嚴，賬單回收不怕煩。

現金要確保安全，定期查庫不能減。重要憑證和印章，重點部位重點管。大額支付要確認，資金安全客戶贊。行為排查莫小看，不良作風要避免。

預警回復要及時，可疑報告反洗錢。內部賬戶須專用，掛賬時間要嚴管。每天派人核對清，資金挪用無處躲。若是要求零余額，日終不留一分錢。

自查檢查抓重點，風險排查不怕煩。問題屢查屢又犯，嚴厲處罰不手軟。功夫用在平日里，柜面安全穩如山。業務風險兩手抓，平衡發展道路寬。

（三）普通柜員篇

操作要點記心坎，各項禁令莫觸犯。客戶物品不保管，本人業務不經辦。非法集資不沾邊，可疑交易要識辨。僥幸心理莫要存，千萬別碰高壓線。

勤奮好學人人贊，操作一定要熟練。業務處理重規范，一筆一清不慌亂。三思后行要留心，簽字蓋章莫隨便。小心謹慎保安全，麻痹大意丟飯碗。

現金收付按流程，清點記賬不能亂。現金調撥當面清，一分一毛不差錢。重要憑證保管好，號碼前后要相連。印鑒卡片和印章，專人專用不能串。

臨時離柜鎖屏幕，重要物品收妥善。臨時離崗鎖權限，處處小心細如線。崗位輪換調權限，工作交接細清點。熟人亦要清算賬，登記簿要記齊全。風險防堵重源頭，堅決不能礙情面。開戶環節嚴把關，魚龍混雜細篩選。申請資料嚴審查，客戶信息了解全。聯網核查不可少，不給壞人空子鉆。折角驗印不馬虎，票據要素細審驗。錄入復核要細心，重要欄位回頭看。業務授權責任大，指紋不能隨便按。憑證屏幕要核對，萬無一失再授權。落地處理要及時，今日事須今日干。判別入賬要謹慎，得到查復方可辦。柜面業務柜面辦，該面簽時要面簽。上門服務風險大，手續嚴密心方安。

監控錄像覆蓋全，不留空白和盲點。交易憑證順序齊，一張不少差錯免。重要資料專夾管，查詢翻閱好方便。保留證據好稽查，一清二楚鐵算盤。

忙忙碌碌過一天，日終軋賬很關鍵。現金重空查清楚，賬實一定要相符。鈔箱上鎖要雙人，流水勾兌要換人。勾對莫要走形式，把好差錯最后關。柜員肩上責任重，服務客戶千百萬。銀企和諧大家建，安全運營金不換。

第二篇：柜面業務操作合規自查報告

柜面業務操作合規自查報告

——和平支行

根據“銀監發【2011】129號文”、分行運營管理部的相關通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內控制度執行與落實情況、崗位責任制、會計業務、現金業務、其他業務等五個方面進行自查，現將自查結果匯報如下：

一、內控制度執行與落實情況

1、我行建立和實行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續完備，同時做到了營業終了均入庫保管。我行各種會計專用印章的刻制、領用、啟用均符合規定，并且嚴格按規定范圍使用。我行的印、押、證按規定執行三分管制度。我行辦理通匯業務的印章、密押、支票實行分管制度。在自查過程中，我行未發現對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無借用和代替蓋章問題出現。

2、我行的授權人員工作做到了盡職盡責，對整個業務過程起到了復核監督作用。

3、我行會計賬務和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協議書、檔案等資料齊全。我行會計憑證數字清晰、內容完整、簽章齊全、審核付款票據做到了核對印鑒。

綜上所示，我行相關內控制度健全并做到了及時更新，相關內控制度的落實、執行情況符合我行各項規章制度的規定。

二、崗位職責制

根據總行及分行運營管理部的有關要求，結合沈陽和平大街支行業務發展實際，崗位設置貫徹落實同一個柜員不得經辦不相容業務的原則，制定支行營業部主要崗位的職責權限。

我行營業部基本崗位設置：業務行長崗；業務主管崗；業務主辦崗；庫管員崗；結算員崗；綜合柜員崗；大堂經理崗。我行落實了會計人員崗位責任制，堅持結算原則，符合結算制度和結算辦法的要求，重大事項向本單位領導和總行匯報，重要崗位人員按規定時間輪換。

柜面業務人員崗位職責和權限明確，做到了相關崗位分工負責，相互制約，密切協作。

三、會計業務

1、我行銀企對賬單按規定及時發出，并實行簽收制度，對外賬務核對采取分離換人核對，對賬真實有效。至今為止，未出現未達賬項現象。金融機構往來賬務核對、與人民銀行往來賬務核對、內部賬務核對等均做到了按規定核對。反洗錢工作、大額可疑資金均按規定進行登記、請示、審批、上報

2、賬戶開銷及使用符合規定，單位定期存款按規定辦理，未發現個人結算賬戶超范圍使用現象，預留印鑒管理規范。對在總行和專業銀行開戶結算的印鑒和支票做到了按規定分管。我行對公存款長期不動戶管理嚴格執行我行制度規定，支取經主管領導簽批。

3、我行在為客戶辦理更換變更印鑒業務時，做到了依照相關規定辦理。我行出具個人儲蓄存款證明時能夠按規定辦理。我行同城提出提入票據一直遵循“雙人核對”的要求，未發現人為失誤導致他行退票情況，未發現故意壓票、無理退票或挪用資金等行為。

4、我行貸款借據與貸款分戶賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統時做到了按規定執行。

5、營業終了，我行所有柜員按規定做到了交叉復核錢箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規定。款包交接全過程在監控下進行。

四、現金業務

1、我行現金支票支取現金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現金情況。我行柜員辦理現金業務時，堅持“日清日結”，賬款、賬實、賬賬相符，中午停止營業時進行賬款核對。辦理現金收入業務時，堅持“先收款后記賬”的會計原則，辦理現金付出業務時，堅持“先記賬后付款”的會計原則。

2、我行柜員在辦理儲蓄存款掛失時，做到了按規定辦理，掛失止付手續完備。我行銀行卡的開銷戶及持卡人均符合我行相關規定。銀行卡的丟失、銷戶按規定辦理，領用卡的操作程序合規。

6、檢查發現，我行在收繳、鑒定假幣時，均按規定辦理。

3、我行柜員錢箱實行限額控制，營業終了柜員錢箱庫存余額未發現超過1萬元的現象，次日休班柜員做到了錢箱全部交空，不留尾款。營業終了，現金封包時，我行堅持雙人清點雙人封包的“四眼原

則”，并當面上鎖。

4、柜員臨時離崗，現金、憑證、印章均上繳。重要物品按規定入庫保管。我行針對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內容及時、完整、準確。

六、其他工作檢查

1、我行辦理上門服務業務時，均按規定報批，相關協議、合同齊全有效，相關操作過程和人員設置等情況不存在風險隱患。

2、我行未對外設置網點。

3、監督手段完善，監控設施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發揮了監督作用。

我行高度重視此次柜面業務操作合規性的自查，未發現與人民銀行、銀監局及其營口銀行各項規章制度相違背的現象。今后我行將繼續努力，嚴格執行各項規章制度，防范風險，保證我行正常、有序、高效運行。

2011年7月12日

和平支行

第三篇：銀行《規范柜面操作 合規從我做起》演講稿

規范柜面操作 合規從我做起

尊敬的領導、親愛的同事們: 大家好！我是XX行XXX，今天我演講的題目是《規范柜面操作，合規從我做起》。

有這樣一句話：觀望蒼穹，北雁南飛。定成一行人字，有規有矩，因此能抵肩御寒；查看后土，行蟻復雜，定各蟻嚴格分工，有規有矩，因此能化渺小為強力。大自然生生不息的用規則演繹著生命的軌跡，更何況我們人類社會，軍隊的戰斗力來自于鐵的紀律，企業的競爭力來自于嚴格的規章制度，這充分提現了合規的重要性。

每個領域都有自己應該遵守的規則，那么，何為合規？合規是步入校園，講臺上的“學高為師，身正為范”；合規是走進醫院，病房中的“懸壺濟世，救死扶傷”；合規是踏入銀行，柜臺里的“嚴守制度，規范操作，誠信服務”。對于我們的“大家庭”，五大連池農村商業銀行來說，合規就是遵守我們各項規章制度，嚴格規范我們的操作流程。

合規僅僅是我們徘徊在腦海中的想法嗎？或者是喊出來飄蕩在耳邊的口號嗎？不是的！合規是時時刻刻圍繞在我們身邊，滲透在我們辦理業務的每一個環節，每一個動作，甚至每一個抉擇中的。你有出現過走出家門幾百米、甚至幾千米之后會想起是否鎖門的情況嗎？你有半夜忽然驚醒，然后看看家里的門是否已經上鎖了嗎？你有沒有經常回想今天上班是否已經簽到或者簽退了嗎？這些貌似強迫癥的行為并不是因為我們真的患上了強迫癥，只是因為鎖上尾隨門，按時考勤已經深深的印刻在我們頭腦中和身體里，合規亦是如此。當“笑相迎”已經完全融入到我們日常生活中的時候；當“請稍等”成為我們話語中的口頭禪的時候；當“一日兩核庫”、“人離箱鎖印章收”成為我們習慣的時候，合規這片“沃土”已經在不知不覺中滋潤著我們一起成長。

作為一名一線柜員，我們每天要接觸形形色色的客戶:有大額現金支取不帶身份證件卻強行要求我們辦理業務的；有不愿意自己填寫業務憑證卻非要我們代為填寫的；有拿著他人銀行卡卻非要調取客戶信息的；有拿著別人身份證件非說自己是本人的；甚至有只拿著身份證就非要辦理取款的，以及不想簽名就說自己不會寫字的；還有拿著過期證件甚至偽造證件辦理業務的……這樣太多太多的事件，是我們每天都需要去經歷的，我們沒有辦法去左右客戶的思想，但我們可以做的是嚴格執行各項規章制度，不厭其煩的向他們說明情況。古人云：“伸手不打笑臉人”。所以無論面對什么樣的狀況，我們都要面帶微笑的去面對各種誤解甚至是委屈。合規其實是我們的一面“盾牌”，在它冰冷的另一面其實是對我們最好的保護，它時時刻刻守護著我們免受傷害。我們從前輩們的身上看到了合規的力量和他們內心的堡壘，在他們的帶領下，我們始終堅持著“規范柜面操作，合規從我做起”，一點點的規范著我們辦理業務，進行合規操作。記得前幾天，一對老夫婦來我行辦理現金存款業務，其中有一張一百元的假幣，我們按照假幣收繳流程和制度對這張一百元的假幣進行了沒收處理，并在假幣上加蓋“假幣”戳記，并給客戶出具了《假幣收繳憑證》以及告知客戶所具有的權利和義務。但是這位客戶老大爺并不理解，現金是別人付給他的，他堅持要求我們返還假幣，這樣他就可以拿著假幣去找付他假幣的人進行調換，對我行出具的《假幣收繳憑證》完全不認可也不認同，我們微笑著百般解釋，但大爺非堅持要求取回假幣，而且態度激動，說我們這樣做不合理，他不接受，說他拿著《假幣收繳憑證》這樣一張廢紙沒法去找人家把錢換回來，最后甚至用手砸我們窗口的防彈玻璃，而他老伴在無奈之下，只能強行把他帶走了。這件事其實只是這三尺柜臺之上我們所需要經歷的一件小事，但是我們必須這樣做，我們是銀行，我們必須維護國家法律法規的尊嚴，如果我們都這樣放任自流，又會多少老百姓受假幣所害，這不僅僅是守法合規，也是對我們自己良心和道德的拷問和鞭策。

合規是水，它能載舟亦能覆舟。曾經有那么一些人，他們或許是我們工作繁忙時“并肩作戰”的戰友同行；或許是我們曾經放聲高歌過的至交朋友，但卻因一時之差，一念之仁，造成了嚴重的后果。從這些案例上，我們領悟到，斷了線的風箏終將墜落，脫了韁的野馬終會呼嘯而去，放縱的自由終會毀滅自己甚至危及他人。這就要求我們從嚴要求自己，合規從自身做起，加強規章制度的學習，提升自己的業務水平和綜合素質。

讓我們大家一起回想，我們是否用過了期的身份證件為客戶辦理過掛失?我們是否因為客戶是熟人而行過方便？我們是否又為了營銷而逆程序操作？這些看似小小的疏忽與失誤，會給我們今后的工作帶來許多不堪設想的隱患。

所以同志們，戰友們！讓我們在今后的工作生活中堅持“自重、自省、自警、自勵”，無論身在何種崗位，從一點一滴做起，合規對待每一項工作，合規辦理每一筆業務，從我做起，用我們的謹慎與勤奮澆灌夢想的花朵，用我們的嚴格與執著鋪就成功的道路，用我們的激情與自信激蕩起事業的浪花，用我們的青春與活力，攜手共進，樹立合規風尚!規范柜面操作，合規從我做起，為XXX的繁榮發展貢獻屬于自己的一份力量！

謝謝大家！

第四篇：合規操作

合規操作心得

看了昆明正義支行的合規操作錄像后，我明白了加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第五篇：合規操作

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

根據省分行《嚴格履職、防控案件，堅決打擊違規操作行為風暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規操作的重要性。“風險防范，人人有責，合規操作，從我做起”，這十六個字把合規的含義透徹了。有人說合規是一種責任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環節和規定組成，但它就是一種習慣，一種在工作中的習慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學習，不斷改進，不斷進步，都在讓自己走向合規之路，也就嚴格要求我們網點前臺在日常工作中對每一個細節都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業務等。這些已讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。從現在起，不違合規，我們已經開始做了，現在是要更進一步加強合規的必要性！要讓合規操作成為大家的習慣動作，成為大家的工作習慣，也成為大家避風的港灣。

規范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護你，稍有不慎可能出事故。當然合規操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。一個個案件告訴我們只有嚴格按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自己、保護單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規操作當成紀律，養成言行一致、表里如

一、規范從業、恪盡職守的習慣。

合規操作不僅僅是一種制度，一種紀律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習慣不變，合規不變，只有我們加強合規操作，主動合規，讓合規創造價值，合規保護員工，我們的各項業務才能得以健康的向前發展。