第一篇：信托到期時的風(fēng)險應(yīng)對措施

信托到期時的風(fēng)險應(yīng)對措施

信托終止時，受托人按照信托合同約定需要向受益人支付信托資金及預(yù)期信托收益，如果屆時現(xiàn)金類信托財產(chǎn)的金額無法覆蓋應(yīng)向受益人支付的信托資金及預(yù)期信托收益總和，則該信托項目出現(xiàn)風(fēng)險。

此時可能有兩種情況，一是發(fā)生流動性風(fēng)險，即信托終止時信托財產(chǎn)足值，但是由于技術(shù)、操作等原因?qū)е伦儸F(xiàn)處置需要一定的時間，或者說是融資方出現(xiàn)暫時的資金周轉(zhuǎn)困難，這種情況首先可以通過召開受益人大會，對信托計劃進(jìn)行延期，然后在延長期內(nèi)以合適的價格將信托財產(chǎn)變現(xiàn)或進(jìn)行抵質(zhì)押物的處置。投資者需要注意的是，市場上資產(chǎn)管理公司等第三方公司愿意接盤的項目通常只是出現(xiàn)了暫時的流動性風(fēng)險。相關(guān)推薦

如何選擇信托產(chǎn)品 如何選擇信托產(chǎn)品

信托規(guī)模大幅下降地產(chǎn)繼續(xù)領(lǐng)跑 “錢荒”對信托業(yè)的影響 獨(dú)家：2012年信托業(yè)盤點(diǎn)

二是發(fā)生價值風(fēng)險，即信托終止時信托財產(chǎn)發(fā)生重大損失，或者融資方已沒有能力償還，此時受托人可能會通過追加抵質(zhì)押物、尋求其他資金接盤、或者股東出面協(xié)調(diào)解決，下面簡要介紹幾種常見的方式：（1）信托計劃延期

如果項目現(xiàn)金流出現(xiàn)問題，導(dǎo)致沒有足夠的資金用于信托計劃兌付，出現(xiàn)暫時性的流動性風(fēng)險，此時，延期可成為化解信托項目兌付危機(jī)的方式之一，信托公司可以在信托項目延長期間處置抵質(zhì)押物或者尋求外部資金來源等，如中信信托三峽全通計劃因三峽全通公司違約行為，導(dǎo)致其優(yōu)先級信托受益權(quán)無法于預(yù)定到期日屆滿時獲得足額兌付，因此將該項目延期三個月進(jìn)行相關(guān)處置安排。按照《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》規(guī)定，出現(xiàn)需提前終止信托合同或者延長信托期限等事項時，需要召開受益人大會進(jìn)行審議。但是投資者需要注意的是，該辦法第四十二條規(guī)定“出現(xiàn)以下事項而信托計劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開受益人大會審議決定”。由此我們可以清晰看出，“信托合同約定”優(yōu)先于“受益人大會審議”。也就是說，如果信托合同中已經(jīng)對“延長信托期限”等事項的處理方式進(jìn)行了事先約定，則無需交由“受益人大會”審議決定。例如有的信托合同中有如下條款：“資產(chǎn)出讓方可在信托計劃期限屆滿1年前3個月提出書面申請并經(jīng)受托人認(rèn)可，可將信托計劃期限增加1年”。有的則約定“本信托計劃期限為12個月，信托期限屆滿，信托財產(chǎn)未能及時變現(xiàn)時，信托期限自動順延至信托財產(chǎn)全部變現(xiàn)之日”。（2）擔(dān)保的實(shí)現(xiàn) 在信托終止時，融資方無法償還借款或按協(xié)議約定支付回購款的，受托人可以處置抵質(zhì)押物，或者向保證人進(jìn)行追償。

關(guān)于抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，其方法有折價、拍賣、變賣三種方式，折價又稱協(xié)議取得抵押物，是指抵押權(quán)人以確定的價格取得抵押物所有權(quán)以受償其債權(quán)；拍賣又稱為競賣，是指以公開競價的方法把標(biāo)的物賣給出價最高的人；變賣是以一般買賣形式出售抵押物，以所得價款優(yōu)先償還抵押債務(wù)的一種方式。這三種抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)存在的前提是均須由抵押人和抵押權(quán)人協(xié)商同意。如果抵押人和抵押權(quán)人協(xié)商不成的，抵押權(quán)人可以向人民法院起訴，而不能直接申請法院拍賣抵押物。如果在信托產(chǎn)品的風(fēng)控措施設(shè)計中存在強(qiáng)制執(zhí)行公證措施，則當(dāng)債務(wù)人逾期不還款，抵押權(quán)人可以基于強(qiáng)制執(zhí)行公證書向公證機(jī)構(gòu)申請強(qiáng)制執(zhí)行證書，再依法持強(qiáng)制執(zhí)行證書向債務(wù)人所在地或債務(wù)人可供執(zhí)行的財產(chǎn)所在地人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。質(zhì)押權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式與抵押權(quán)相同。關(guān)于保證擔(dān)保的實(shí)現(xiàn)，保證擔(dān)保作為《擔(dān)保法》規(guī)定的五種擔(dān)保方式之一，是唯一的人的擔(dān)保，根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，要實(shí)現(xiàn)保證債權(quán)利益，受托人應(yīng)在合同約定的保證期間和法律規(guī)定的保證期間內(nèi)對債務(wù)人提起訴訟或仲裁；對于連帶責(zé)任的保證人應(yīng)在合同約定的保證期間內(nèi)和法律規(guī)定的保證期間內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任，否則保證人將免除保證責(zé)任。投資者可能認(rèn)為，多數(shù)信托產(chǎn)品存在較強(qiáng)的抵質(zhì)押等風(fēng)險控制措施。如果融資方不能按期償還信托本金及其收益，也可以通過處置抵押物等方式來挽回?fù)p失。但是需要注意的是，資產(chǎn)處置需要一定的過程，即使對抵押物進(jìn)行風(fēng)險處置，也是需要信托公司向法院提出申請，由法院進(jìn)行處置，不是信托公司可獨(dú)立行使的。法院進(jìn)行司法處置的時間周期則是信托公司本身難以控制的，因此這也成為信托公司風(fēng)險處置的現(xiàn)實(shí)壓力。如果處置時間周期較長，甚至長達(dá)一年半載，信托投資者將面臨長時間不能按期回收信托本金及收益所帶來的心理煎熬。另外，資產(chǎn)處置也存在處置結(jié)果不理想，投資者最終遭受損失的可能。因此評判信托公司盡快完成項目風(fēng)險處置的能力也至關(guān)重要。目前，在很多情況下，信托公司為了維護(hù)其聲譽(yù)，可能會以第三方資金先行償付后，再行對抵押、質(zhì)押物進(jìn)行變現(xiàn)處置。（3）資產(chǎn)管理公司接盤

信托計劃到期尋找第三方資金接盤也是信托公司處置兌付發(fā)生風(fēng)險的信托產(chǎn)品的一種常見方式。我國金融資產(chǎn)管理公司是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，收購國有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款，管理和處置因收購國有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)，其在各地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，具有較為豐富的訴訟和強(qiáng)制執(zhí)行追索債權(quán)的經(jīng)驗和資源，而且與各地政府、銀行、國企的合作由來已久，因此其在接盤存在兌付問題的信托項目時存在一定的優(yōu)勢。2012年8月銀監(jiān)會擬定的《金融資產(chǎn)管理公司收購信托公司不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)指引》（以下簡稱“《指引》”）對信托公司不良資產(chǎn)的邊界、收購范圍，資產(chǎn)公司的風(fēng)險控制、操作合規(guī)性等作出了詳盡的規(guī)定。《指引》所指信托公司不良資產(chǎn)是指由信托公司以固有財產(chǎn)開展業(yè)務(wù)或因管理運(yùn)用、處分信托財產(chǎn)形成的不良債權(quán)。主要包括以下六類形式： 第一，信托公司以自有資金開展業(yè)務(wù)產(chǎn)生的不良債權(quán)； 第二，信托公司開展信托貸款業(yè)務(wù)形成的不良債權(quán)；

第三，信托公司開展特定資產(chǎn)收益權(quán)類信托計劃業(yè)務(wù)形成的不良債權(quán)；

第四，信托公司開展附回購條款的股權(quán)投資類信托計劃業(yè)務(wù)形成的不良債權(quán)；

第五，信托公司設(shè)立結(jié)構(gòu)化信托計劃，優(yōu)先受益人以現(xiàn)金認(rèn)購優(yōu)先受益權(quán)，劣后受益人以其持有的債權(quán)資產(chǎn)認(rèn)購劣后受益權(quán)，由于債務(wù)人未按期履行償付義務(wù)，信托公司通過處分上述債權(quán)財產(chǎn)而形成的不良債權(quán)； 第六，信托公司開展其他業(yè)務(wù)所形成的不良債權(quán)。此六類形式包含了可以收購的全部不良信托。其中第一類與金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)類似，是以自有資金開展業(yè)務(wù)產(chǎn)生的不良。而權(quán)益類信托計劃產(chǎn)生的不良，如信托計劃中一方有回購義務(wù)而不履行，就作為不良債權(quán)的認(rèn)定，銀監(jiān)會關(guān)于此類業(yè)務(wù)明確了準(zhǔn)入，這也是大多數(shù)房地產(chǎn)信托接盤的模式。數(shù)據(jù)顯示，2012年房地產(chǎn)信托總到期規(guī)模超過1700億元，總量較大而且兌付時間相對集中，再加上房地產(chǎn)調(diào)控政策未有放松，房地產(chǎn)信托危機(jī)四伏，資產(chǎn)管理公司、私募基金等各路資金卻蠢蠢欲動。目前市場上主要是由資產(chǎn)管理公司進(jìn)行接盤，據(jù)了解，截至2012年上半年，信達(dá)、華融、東方和長城四大資產(chǎn)管理公司收購的房地產(chǎn)信托規(guī)模已超過300億。一般來說，資產(chǎn)管理公司接盤的房地產(chǎn)信托通常滿足四證齊全、資金價值充足、可變現(xiàn)性較強(qiáng)等條件，其流程大致包括以下幾個步驟： 第一，形成不良債權(quán)。對于貸款模式的房地產(chǎn)信托，首先由項目公司出具函件說明無法還款，從而信托公司向資產(chǎn)管理公司出具不良債權(quán)證明文件；對于以股權(quán)附加回購的模式操作的房地產(chǎn)信托，由項目公司股東與信托公司簽署股權(quán)回購協(xié)議，確認(rèn)信托公司對項目公司的債權(quán)，然后項目公司出具無法還款的函件，再由信托公司向資產(chǎn)管理公司出具不良債權(quán)證明文件。第二，簽署債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、債務(wù)重組協(xié)議等相關(guān)協(xié)議。約定信托公司將其享有的對融資方的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司，資產(chǎn)管理公司支付轉(zhuǎn)讓價款。另外，在資產(chǎn)管理公司支付轉(zhuǎn)讓價款之前融資方應(yīng)將信托計劃剩余金額支付給信托公司。第三，辦理債務(wù)重組涉及的抵質(zhì)押手續(xù)。

第四，涉及股權(quán)過戶的辦理工商變更登記手續(xù)，如以股權(quán)附加回購模式操作的信托計劃，需要將股權(quán)從信托公司名下轉(zhuǎn)回原融資方。

第五，資產(chǎn)管理公司按照約定支付債權(quán)收購價款。另外，不少信托項目中，在信托成立之初資產(chǎn)管理公司就與信托公司或者相關(guān)方簽訂遠(yuǎn)期受讓協(xié)議，為項目的兌付提供潛在或者間接的保障。（4）股東協(xié)調(diào)

根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會的問卷調(diào)查，在企業(yè)風(fēng)險管理活動中，76%的信托公司認(rèn)為股東起到很重要的作用，16%認(rèn)為重要性中等，只有9%的認(rèn)為重要性一般。股東對信托公司風(fēng)險管理的影響主要體現(xiàn)在：股東的要求決定了信托公司的文化、治理結(jié)構(gòu)、制度建設(shè)等方面的風(fēng)險管理體系建設(shè)；股東的風(fēng)險偏好影響著信托公司的風(fēng)險管理決策和效率；股東的入股意愿和支持力度對信托公司確定合理的風(fēng)險承受水平有重要影響；股東的投融資經(jīng)驗及相關(guān)風(fēng)險控制體系可以向信托公司傳輸；股東平臺可以為信托公司創(chuàng)造相關(guān)業(yè)務(wù)的便利性。信托公司多數(shù)擁有強(qiáng)大的股東背景。通常情況下在信托產(chǎn)品發(fā)生兌付危機(jī)時，股東為了保全信托公司的行業(yè)聲譽(yù)，可能通過受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式實(shí)現(xiàn)該項目的兌付。另外，由于股東的資源廣泛，通常有能力協(xié)調(diào)相關(guān)政府機(jī)構(gòu)，幫助信托項目實(shí)現(xiàn)兌付。另外，部分信托項目可能通過以新兌舊的方式進(jìn)行償付，即信托公司可能會發(fā)行一個新的信托項目，募集資金將原信托資金置換，以實(shí)現(xiàn)按期兌付。投資者需要注意的是，無論是資管公司接盤還是股東協(xié)調(diào)，都具有一定的局限性，不能就此認(rèn)為“零風(fēng)險、零時滯”，投資者需要根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置。

第二篇：電子商務(wù)風(fēng)險分析及其應(yīng)對措施

電子商務(wù)風(fēng)險分析及其應(yīng)對措施學(xué)生：鄒偉指導(dǎo)老師：紀(jì)希禹專業(yè)：電子商務(wù)

一、序論

電子商務(wù)作為21世紀(jì)的一個必然的發(fā)展趨勢,但電子商務(wù)中的風(fēng)險問題是影響其發(fā)展的最大障礙，為促進(jìn)電子商務(wù)的健康發(fā)展，研究電子商務(wù)中可能存在的風(fēng)險及相應(yīng)的控制策略是十分必要的。因此，通過本篇文章的簡單介紹能讓讀者淺層次的了解一下電子商務(wù)的風(fēng)險及其應(yīng)對措施，使人們今后在學(xué)習(xí)、工作等環(huán)境中充分的利用計算機(jī)來正確、安全、合法 的進(jìn)行電子商務(wù)活動。

二、本論

第一章 電子商務(wù)概念及工作模式

1.1電子商務(wù)基本概念

1.2電子商務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展

1.3電子商務(wù)的工作模式

第二章電子商務(wù)風(fēng)險分析

2.1風(fēng)險的分類與特征

2.2電子商務(wù)風(fēng)險的分類與特征

2.3電子商務(wù)風(fēng)險的識別

2.4電子商務(wù)風(fēng)險的評估

第三章電子商務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對措施

3.1電子商務(wù)交易的安全技術(shù)防范

3.2電子商務(wù)網(wǎng)站的安全技術(shù)防范

3.3電子商務(wù)的縱深防范措施

3.4建立風(fēng)險識別防御意識

致 謝

三、結(jié)論

本文對電子商務(wù)的風(fēng)險與應(yīng)對措施進(jìn)行了一定的介紹。簡要的提出如何防范電子商務(wù)的風(fēng)險，并認(rèn)為風(fēng)險是不可能完全消除的。正如股票市場上認(rèn)為：“高風(fēng)險高收益，低風(fēng)險低收益。”風(fēng)險與收益并存。因此，了解風(fēng)險才能更好的規(guī)避風(fēng)險，識別風(fēng)險才能更好的防御風(fēng)險。這樣，今后我國電子商務(wù)的發(fā)展才能更好的向前邁進(jìn)。

第三篇：技術(shù)風(fēng)險管理應(yīng)對措施

技術(shù)風(fēng)險管理應(yīng)對措施

（1）強(qiáng)化施工圖審核，在組織施工圖審核時對高風(fēng)險工點(diǎn)風(fēng)險控制措施進(jìn)行審核、優(yōu)化和完善。

（2）督促施工單位根據(jù)實(shí)施細(xì)則編制高風(fēng)險工點(diǎn)專項施工方案，經(jīng)施工單位上級主管部門審定后報總監(jiān)理工程師審查，報建設(shè)單位批準(zhǔn)。施工單位按批準(zhǔn)的專項施工方案編制作業(yè)指導(dǎo)書和作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組建專業(yè)作業(yè)隊和專業(yè)作業(yè)班組，機(jī)械設(shè)備，嚴(yán)格按專項施工方案組織實(shí)施。

（3）加強(qiáng)施工技術(shù)管理，堅持技術(shù)復(fù)核制，采取有效的技術(shù)管理手段提高工程質(zhì)量。工程技術(shù)人員做到對施工圖紙審查、技術(shù)交底、施工測量及時、準(zhǔn)確、無誤，各項資料保存完好，以備核查。對收到的設(shè)計文件，開工前組織有關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行會審，對存在的疑問及時與設(shè)計部門聯(lián)系解決。

（4）將監(jiān)控量測納入正常施工工序進(jìn)行管理，施工單位項目部必須指派一名領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)監(jiān)控量測工作，確保監(jiān)控量測項目齊全，數(shù)據(jù)采集及時、準(zhǔn)確，監(jiān)控頻率滿足設(shè)計及規(guī)范要求，信息反饋及時、到位。

（5）加強(qiáng)超前地質(zhì)預(yù)報工作，探明掌子面前方地質(zhì)條件，特別是地表深孔鉆探未按勘察大綱完成的隧道，通過洞內(nèi)超前水平地質(zhì)鉆探及各種超前地質(zhì)預(yù)報手段，及時探明掌子面前方地質(zhì)，據(jù)之修正設(shè)計參數(shù)，對高風(fēng)險隧道實(shí)行動態(tài)設(shè)計。（6）加強(qiáng)過程控制，督促施工單位認(rèn)真落實(shí)“三檢制”，保證工序質(zhì)量；監(jiān)理單位加強(qiáng)監(jiān)督檢查，工序質(zhì)量不達(dá)標(biāo)，不予轉(zhuǎn)序；建設(shè)單位加強(qiáng)巡檢及問題整改力度，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，實(shí)行閉環(huán)管理，保證技術(shù)措施落實(shí)到位。

第四篇：運(yùn)動會風(fēng)險評估及應(yīng)對措施

****中學(xué) 第十四屆田徑運(yùn)動會

風(fēng)險評估及應(yīng)對措施

二〇一五年十二月

****中學(xué)第十四屆田徑運(yùn)動會

風(fēng)險評估及應(yīng)對措施

由于體育活動自身的特點(diǎn)以及外界不確定性因素的影響，學(xué)校體育在促進(jìn)學(xué)生身體健康、豐富校園文化的同時，給每一位參與者帶來了一定的運(yùn)動傷害風(fēng)險。據(jù)統(tǒng)計，體育運(yùn)動所造成的意外傷害已占學(xué)生人身傷害的首位。因此，在本屆運(yùn)動會期間，防止和控制運(yùn)動會風(fēng)險的發(fā)生，并降低運(yùn)動會風(fēng)險事故所造成的相關(guān)損失成為當(dāng)前應(yīng)正視并急待解決的關(guān)鍵問題之一。

為切實(shí)保障本屆田徑運(yùn)動會全校師生的人身安全，保證運(yùn)動會安全順利進(jìn)行，現(xiàn)從風(fēng)險回避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險控制三個角度出發(fā)，對本屆運(yùn)動會的召開進(jìn)行風(fēng)險評估，并給出相應(yīng)建議和應(yīng)對措施。

一、學(xué)生自身風(fēng)險

1.運(yùn)動前缺少充分的準(zhǔn)備活動

由于本屆運(yùn)動會召開時間已是深冬，天氣干燥嚴(yán)寒，在這種天氣之下，所有參賽運(yùn)動員賽前的準(zhǔn)備活動尤為重要。冰冷的肌肉中，肌血流不佳，但經(jīng)熱身運(yùn)動后，肌血流增加，可改善肌肉黏滯性及關(guān)節(jié)活動范圍，進(jìn)而肌腱、韌帶和其它結(jié)締組織的伸展性也隨之提升，這對一些特別需要關(guān)節(jié)活動的項目至為重要。熱身運(yùn)動后，因體溫升高，可改善身體的柔軟性。班主任要安排相應(yīng)學(xué)生組織參賽運(yùn)動員比賽前進(jìn)行充分的熱身活動，如慢跑、拉伸等運(yùn)動。2.不適當(dāng)?shù)倪\(yùn)動服裝

運(yùn)動服的最大功能就在于在運(yùn)動的時分能夠最大程度地發(fā)揚(yáng)運(yùn)動員的潛能，而在戶外活動時穿戴的舒服性以及是不是能夠維護(hù)人體不受損傷。參賽運(yùn)動員（學(xué)生）參賽時必須著相應(yīng)的運(yùn)動服或適合運(yùn)動的衣褲、鞋子，身上不得攜帶尖銳、鋒利等物品，如水果刀、削筆刀、鑰匙串等，參賽時不得戴掛任何物品，如公交卡、校牌等。3.身體狀況不佳或運(yùn)動損傷未完全愈合

參賽運(yùn)動員要根據(jù)自身情況參加比賽，并如實(shí)向班主任報告情況，不得帶病、帶傷參加運(yùn)動會，班主任得知情況屬實(shí)后，要做好相應(yīng)學(xué)生的安排，并及時報告運(yùn)動會組委會相關(guān)負(fù)責(zé)人。身體狀況欠佳、處于感冒發(fā)燒等疾病期，具有特異體質(zhì)的學(xué)生特別是心臟疾病的學(xué)生應(yīng)回避劇烈的體育運(yùn)動。

4.運(yùn)動時的心理狀態(tài)（過于緊張或運(yùn)動時太松懈）

賽前心理調(diào)控是在比賽前使自身各種心理因素都處于比賽的狀態(tài)，其目的在于增強(qiáng)運(yùn)動員參賽的自信心和心理穩(wěn)定性，消除可能出現(xiàn)的心理障礙，形成最佳心理狀態(tài)，進(jìn)而形成最佳競技狀態(tài)。體育運(yùn)動對學(xué)生具有極大的吸引力，學(xué)生爭強(qiáng)好勝、善于表現(xiàn)自己、展示自我，但是常會出現(xiàn)過于緊張或運(yùn)動時太松懈的情況，這要求班主任積極引導(dǎo)參賽運(yùn)動員正視比賽、正視對手、正視比賽結(jié)果，形成“重在參與”的意識。5.技術(shù)動作不成熟 參賽運(yùn)動員中，大部分參賽學(xué)生是未經(jīng)過專業(yè)、系統(tǒng)性訓(xùn)練的，故運(yùn)動會之前，在體育課中，體育教師要認(rèn)真講解并示范部分比賽項目，如推鉛球、擲實(shí)心球、跳高、跳遠(yuǎn)等項目，并認(rèn)真組織學(xué)生進(jìn)行練習(xí)，班主任在課余時間，要在保證安全的情況下，安排一定的運(yùn)動會前針對性的練習(xí)，以鞏固技術(shù)動作，參賽時達(dá)到最好在效果。6.運(yùn)動經(jīng)驗不足，未養(yǎng)成良好的運(yùn)動習(xí)慣

本屆運(yùn)動會一共6個組別，學(xué)生分跨6個年級，大部分學(xué)生缺乏運(yùn)動經(jīng)驗，且沒有良好的運(yùn)動習(xí)慣，所以、體育教師和班主任要利用體育課和班會課認(rèn)真做好運(yùn)動習(xí)慣方面的理論教育動作，如運(yùn)動前要充分進(jìn)行準(zhǔn)備熱身、運(yùn)動后要積極的充分放松；長跑運(yùn)動的呼吸節(jié)奏等。

7.參賽學(xué)生是否購買意外保險

所有參賽學(xué)生運(yùn)動員必須購買人身意外保險，并將意外保險保單復(fù)印件交班主任處備案，并且必須保證保險在有效期內(nèi)（未脫保）。除此之外，還可以與學(xué)校、家長、學(xué)生本人簽訂人身安全、運(yùn)動風(fēng)險合同，明確運(yùn)動風(fēng)險責(zé)任，由學(xué)校、家長和學(xué)生三者共同承擔(dān)運(yùn)動風(fēng)險責(zé)任。

二、場地環(huán)境風(fēng)險

1.場地器械發(fā)生故障、缺乏正常維護(hù)和保養(yǎng)

從本屆運(yùn)動會來看，初中組、高中組競賽項目包括100m、200m、400m、800m、1500m、跳高、跳遠(yuǎn)、三級跳遠(yuǎn)、鉛球、實(shí)心球、4*100m、50m迎面接力，競賽項目直接需要用的器械和運(yùn)動物品較多，需要相關(guān)器材負(fù)責(zé)人認(rèn)真做好運(yùn)動會前的檢查和維護(hù)，杜絕運(yùn)動會時不符合標(biāo)準(zhǔn)的器械在運(yùn)動場上出現(xiàn)。同時各項目裁判要做好運(yùn)動場地的檢查工作，如跳遠(yuǎn)沙坑中是否有尖銳物品等。2.惡劣的自然環(huán)境（風(fēng)雨、嚴(yán)寒等）

惡劣天氣對本次運(yùn)動會提出了不小的挑戰(zhàn)，因為正值深冬時分、天氣寒冷尤為突出，除運(yùn)動員自身防寒保暖以外，學(xué)校后勤（如伙食團(tuán)）等相關(guān)部門也要做好相應(yīng)預(yù)案工作，同時學(xué)校可根據(jù)運(yùn)動會期間的實(shí)際情況，作出相應(yīng)的調(diào)整工作。盡最大能力將風(fēng)險發(fā)生幾率降到最低。

三、運(yùn)動會組織管理風(fēng)險

1.裁判員或教師責(zé)任心不強(qiáng)，工作脫崗

運(yùn)動會前要召開專門的裁判員、工作人員、各班班主任會議布置運(yùn)動會事宜，特別是安全和紀(jì)律方面的要求。強(qiáng)化責(zé)任意識，認(rèn)真做好本職工作。

2.裁判員不能及時發(fā)現(xiàn)運(yùn)動中出現(xiàn)異常的學(xué)生

運(yùn)動會期間，各裁判員、工作人員、班主任要高度重視學(xué)生安全工作，要提高警惕，善于發(fā)現(xiàn)運(yùn)動中出現(xiàn)異常的學(xué)生，并勸其退賽，并及送相應(yīng)醫(yī)療部門及時處理，以及及時聯(lián)系家長。3.后勤保障工作不到位（食品安全、保衛(wèi)工作等）

運(yùn)動會期間，后勤各部門，如保衛(wèi)、宿管、伙食團(tuán)等。班主任要強(qiáng)調(diào)食品安全方面的要求，學(xué)生一律不得在校外無證攤點(diǎn)購買食品、同校生回家就餐，住校生在伙食團(tuán)進(jìn)餐；做好保衛(wèi)工作，為本屆運(yùn)動會提供安全的環(huán)境，同時宿管要做好就寢管理工作，防止出現(xiàn)不歸寢、留宿外人等情況。

4.運(yùn)動會期間班級管理不嚴(yán)（考勤、晚自習(xí)等）

運(yùn)動會期間，由于是東西校區(qū)同在本部舉行運(yùn)動會，西區(qū)學(xué)生到本部需要考慮學(xué)生乘車安全，學(xué)校可統(tǒng)一安排車輛接送西區(qū)本部學(xué)生，且西區(qū)班主任要提高安全意識，防患于未然。運(yùn)動會期間，班級管理工作更要加強(qiáng)，尤其是對參賽運(yùn)動員的考勤和非運(yùn)動員的考勤和安排，所有非運(yùn)動員學(xué)生要按學(xué)校的統(tǒng)一安排和班主任的具體安排行事，不得任意妄為，如觀看比賽等。5.大型集會擁擠踩踏等事件風(fēng)險

本屆運(yùn)動會，參與運(yùn)動會師生達(dá)4500余人，涉及東西校區(qū)共78個班，規(guī)模宏大，組織工作尤為重要。學(xué)校通過前期召開班主任會議，使班主任加強(qiáng)意識，明確運(yùn)動會流程（入場-齊步走-開幕式候場點(diǎn)-開幕式入場-開幕式-廣播操-武術(shù)操-長跑-退場），要求宣傳到位，組織到位，確保運(yùn)動會順利進(jìn)行。后期進(jìn)行運(yùn)動會入退場、大課間、長跑活動訓(xùn)練，使學(xué)生熟悉流程，在學(xué)校、班主任以及工作人員的指導(dǎo)下，有序入退場。由于高中部要在田徑場外的公路上候場入場，學(xué)校要對運(yùn)動會開幕式期間的車輛進(jìn)行相應(yīng)的疏散，防止發(fā)生車撞人事件，可招貼公告、樹立警示牌等。

四、學(xué)校危機(jī)管理

1.學(xué)校醫(yī)務(wù)監(jiān)督工作不力，不能及時了解學(xué)生的身體健康狀況

學(xué)校醫(yī)務(wù)室要根據(jù)學(xué)生特異體質(zhì)登記表認(rèn)真清查參賽運(yùn)動員是否適合參加運(yùn)動，并給出相應(yīng)意見和建議，同時班主任和學(xué)生要積極配合學(xué)校醫(yī)務(wù)工作，學(xué)生要主動報告情況，班主任也要及時反映學(xué)生情況，切勿隱瞞實(shí)情蠻干。

2.缺少專業(yè)的專門處理運(yùn)動傷害事故的醫(yī)療人員

運(yùn)動會期間，學(xué)校要配備專業(yè)運(yùn)動傷害事故醫(yī)療人員，并與醫(yī)院做好聯(lián)系，確保事故發(fā)生能夠得到專業(yè)、及時、有效地處理，爭取將事故風(fēng)險降到最低。

3.缺少運(yùn)動意外處理程序的宣傳教育

運(yùn)動會前和運(yùn)動會期間、學(xué)校可利用晨會、班會或廣播加強(qiáng)安全教育，提高學(xué)生認(rèn)識，強(qiáng)化安全意識，明白意外事故處理要求和程序。4.學(xué)校運(yùn)動會安全預(yù)案應(yīng)急機(jī)制

學(xué)校在運(yùn)動會報名階段便制定了《****中學(xué)第十四屆田徑運(yùn)動會安全工作預(yù)案》（見附件），并且明確了班主任（領(lǐng)隊）、運(yùn)動員、裁判員職責(zé)，從準(zhǔn)備工作上盡量規(guī)避風(fēng)險。

五、中學(xué)運(yùn)動會常見問題及對策

1.了解田徑場跑道上的線，明確分道跑的概念

存在問題：學(xué)生不了解場地的設(shè)置和比賽規(guī)則。例如：老師第三道在哪里？老師400米起點(diǎn)在哪里？還有一些學(xué)生在參加接力比賽時與其他道次的學(xué)生撞在了一起，造成了傷害。作為體育常識，了解體育場地設(shè)置和比賽規(guī)則就尤為重要。

解決辦法：教師理論介紹和實(shí)踐指導(dǎo)練習(xí)雙管齊下，在教學(xué)的過程中向?qū)W生介紹各個徑賽項目的起、終點(diǎn)；以及分道跑的概念。由于接力跑比賽的特殊性，教師要利用專門的時間講解接力跑的規(guī)則、接力區(qū)、交接棒區(qū)域等等。在理論講解的基礎(chǔ)上，教師還要指導(dǎo)學(xué)生加以練習(xí)，確保學(xué)生已經(jīng)了解比賽場地的設(shè)置，特別是要懂得交接棒必須在自己的比賽道次完成，完成交棒的同學(xué)不能占用別的道次，在確保其他道次的學(xué)生完成了交接棒才可以越過跑道離開。

解決問題：有效避免學(xué)生在比賽過程中因為跑錯道次，造成運(yùn)動成績的錯誤統(tǒng)計。最大限度減少學(xué)生在接力比賽時碰撞所造成的傷害。提高學(xué)生觀看田徑比賽賞析能力。有效節(jié)省學(xué)生因為找不到比賽場地、道次所浪費(fèi)的時間。2.正確佩戴運(yùn)動員號碼布

存在問題：學(xué)生不正確佩戴運(yùn)動員比賽號碼布。學(xué)生隨意的把號碼布別在大腿上、后背上、肩膀上等等，造成了終點(diǎn)計時裁判在判罰運(yùn)動員名次、成績時很不方便，甚至?xí)鲥e；在運(yùn)動會秩序冊的使用上也會出現(xiàn)問題。例如：老師我的比賽在第幾組？老師800米比賽是什么時間？

解決辦法：學(xué)校的各位體育老師和各班班主任要強(qiáng)調(diào)如何正確佩戴比賽的號碼布，給學(xué)生正確的指導(dǎo)。明確規(guī)定不按要求佩戴號碼布的運(yùn)動員不準(zhǔn)參加比賽，比賽的起點(diǎn)裁判做好監(jiān)督工作；各班下發(fā)運(yùn)動會秩序冊，并指導(dǎo)班主任正確合理運(yùn)用秩序冊。

解決問題：正確合理佩戴號碼布，提高了比賽的觀賞性，有利于裁判員的判罰；學(xué)生會正確的使用秩序冊，及時參加比賽，后勤保障同學(xué)了解班級學(xué)生比賽情況，有助于班級學(xué)生團(tuán)結(jié)一致，提升了班級的凝聚力。

3.加強(qiáng)安全教育，杜絕安全隱患

存在問題：在100米比賽場地，站在跑道兩邊學(xué)生探著身體觀看比賽，干擾第一道次、第八道次運(yùn)動員的比賽，同時也存在被比賽運(yùn)動員揮臂打到的危險；在徑賽項目比賽的終點(diǎn)站滿了學(xué)生，特別是短距離跑時，沒有給運(yùn)動員留有足夠的緩沖距離，參加比賽的學(xué)生與觀看比賽的學(xué)生撞在一起，存在重大的安全隱患；在投擲比賽場地，學(xué)生站在有效投擲區(qū)的兩側(cè)，由于參加比賽的學(xué)生運(yùn)動水平不高，很難把握正確的投擲方向，有可能把器械投擲到有效投擲區(qū)的外面，所以也存在重大安全隱患。

解決辦法：在體育實(shí)踐課教學(xué)時，明確短距離跑沖刺過終點(diǎn)線之后有效進(jìn)行緩沖的方法。在田徑裁判法教學(xué)時，加強(qiáng)安全教育，學(xué)生在觀看比賽時嚴(yán)禁站在運(yùn)動員終點(diǎn)沖刺跑的緩沖區(qū)；觀看比賽的學(xué)生，有看臺讓學(xué)生到看臺上觀看，并不得攀爬欄桿；投擲項目：嚴(yán)禁學(xué)生在投擲區(qū)域附近觀看比賽，學(xué)生在劃定的安全區(qū)域觀看比賽。同時在運(yùn)動會比賽期間加強(qiáng)比賽的安全保衛(wèi)工作，保證比賽安全、有序進(jìn)行。

解決問題：運(yùn)動員在短距離跑時有安全的緩沖區(qū)域，杜絕碰撞所造成的傷害；學(xué)生在規(guī)定的區(qū)域文明觀看比賽，減少傷害，有利于比賽的順利進(jìn)行。

田徑運(yùn)動會是展現(xiàn)全校學(xué)生精神風(fēng)貌的最佳時期；是學(xué)生展示自我、超越自我的良好平臺；在鍛煉學(xué)生身體的同時，通過比賽培養(yǎng)學(xué)生安全意識、合作意識、集體主義精神。學(xué)校田徑運(yùn)動會能否順利、安全進(jìn)行，各部門要做好自己的本職工作，在理論和實(shí)踐相結(jié)合的基礎(chǔ)上，使學(xué)生明確田徑比賽的基本規(guī)則、注意事項，最大限度提升比賽的觀賞性和保護(hù)學(xué)生的運(yùn)動安全。

六、****中學(xué)第十四屆田徑運(yùn)動會安全工作預(yù)案（附件）

****中學(xué)第十四屆田徑運(yùn)動會

安全工作預(yù)案

為切實(shí)保障田徑運(yùn)動會全校師生的人身安全，保證運(yùn)動會安全順利進(jìn)行，特制定此預(yù)案，望有關(guān)人員嚴(yán)格遵照執(zhí)行。

一、指導(dǎo)思想

安全第一，預(yù)防為主。制定運(yùn)動會安全應(yīng)急處理預(yù)案，可以預(yù)防事故的發(fā)生，并保證師生充分了解發(fā)生重大事故時的安全措施，一旦發(fā)生事故，能夠做到及時報警，自助自救，確保學(xué)校財產(chǎn)和師生生命安全。

二、準(zhǔn)備工作

1.會前對全體與會師生進(jìn)行安全教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)本預(yù)案，每個人都要明確職責(zé)，熟悉步驟，做到心中有數(shù)，并由班主任貫徹給每一個學(xué)生。

（1）學(xué)校召開一次運(yùn)動會組織委員、裁判員、工作人員、各班領(lǐng)隊會議，布置運(yùn)動會事宜（特別是安全方面的要求）。

（2）班主任利用班會向參加運(yùn)動會的學(xué)生，講明具體的安全措施及學(xué)校安全方案，把安全教育放在首位。

2.學(xué)校及班主任就運(yùn)動會過程中的每個細(xì)節(jié)提出紀(jì)律要求和注意事項。

3.學(xué)生根據(jù)自身身體狀況自愿報名參加比賽項目，任何人不得強(qiáng)制學(xué)生參加比賽；對有心臟病、癲癇等不適宜進(jìn)行體育鍛煉的學(xué)生，不許其參加比賽；班主任在班會上公開征詢學(xué)生是否可以參加比賽，身體條件不允許的學(xué)生可在課下找老師說明情況，老師有對學(xué)生病情保密的義務(wù)。

4.所有學(xué)生自備防寒保暖或其他運(yùn)動會必備物品。5.裁判員應(yīng)在賽前認(rèn)真檢查好比賽器械及場地，保證運(yùn)動員比賽安全。

6.設(shè)置安全責(zé)任崗，在大會進(jìn)行期間加強(qiáng)對場地內(nèi)各重要部門的安全巡查工作，責(zé)任到人。

7.校醫(yī)及場地救護(hù)人員在運(yùn)動會期間堅守現(xiàn)場，隨時準(zhǔn)備處理可能發(fā)生的運(yùn)動會傷害，并提前備好急救藥品和器械。

8.后勤部門為大會做好后勤準(zhǔn)備，尤其要加強(qiáng)對食堂的監(jiān)督檢查，確保大會召開期間師生飲水用餐安全。

三、組織過程

1.運(yùn)動會組織委員會人員、裁判員、所有工作人員責(zé)任到位、責(zé)任到人，各司其責(zé)，杜絕事故的發(fā)生，以確保運(yùn)動會正常進(jìn)行。

2.學(xué)生須在班主任帶領(lǐng)下整隊入場，按照指定位置就座，文明觀看比賽，不允許私自離班或進(jìn)入比賽場地圍觀。一旦查到，嚴(yán)肅處理。學(xué)生有事須向班主任請假。班主任全程跟班，負(fù)責(zé)運(yùn)動員參加比賽，組織班中學(xué)生有秩序地觀看比賽，確保班中運(yùn)動員與其他學(xué)生的安全（包括學(xué)生非比賽時間的安全）。大會結(jié)束方可退場，所有班級須服從大會指揮按秩序退場。3.運(yùn)動員在檢錄處點(diǎn)名后由裁判員帶領(lǐng)進(jìn)入比賽場地，認(rèn)真進(jìn)行準(zhǔn)備活動，以防止運(yùn)動傷害；比賽完畢立即退場，不得在場內(nèi)逗留圍觀。

4.裁判員負(fù)責(zé)本裁判區(qū)域內(nèi)運(yùn)動員、觀眾的安全，確保比賽的正常進(jìn)行。賽前指導(dǎo)運(yùn)動員做好準(zhǔn)備活動，向運(yùn)動員講清比賽中應(yīng)注意的安全問題，以減少運(yùn)動傷害；及時清理閑散圍觀人員(對拒不離開或與裁判員發(fā)生頂撞者上交安全事故應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組處理)，在保證安全的情況下方能進(jìn)行比賽。運(yùn)動員在比賽時如果對比賽成績有疑義的，必須通過班主任向大會仲裁小組提出，不得私自找裁判裁決，更不允許尋釁滋事。

5.保衛(wèi)科和學(xué)生工作人員應(yīng)加強(qiáng)在運(yùn)動場內(nèi)的巡視。嚴(yán)禁非本校人員未經(jīng)允許私自進(jìn)入校內(nèi)觀看比賽或滋事；嚴(yán)禁學(xué)生無假離校。

6.所有老師在運(yùn)動會期間始終要堅守崗位，隨時準(zhǔn)備處理可能發(fā)生的意外。

7.學(xué)生視自身身體情況可終止自己的比賽，任何人不得阻攔；裁判員和工作人員應(yīng)密切關(guān)注運(yùn)動員身體情況，發(fā)現(xiàn)學(xué)生身體出現(xiàn)異常，可強(qiáng)制其停止比賽。

四、應(yīng)對突發(fā)事件的措施

比賽期間一旦發(fā)生突發(fā)性事件，安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員必須立即作出反映，及時了解和分析事件的起因和發(fā)展態(tài)勢，采取措施控制事件的持續(xù)時間和影響范圍，將損失降低到最小限度。1.當(dāng)遇到突發(fā)事件時，與會師生應(yīng)按照預(yù)案要求堅守崗位，各司其職，聽從大會統(tǒng)一指揮，開展救護(hù)工作，將事故的危害降低到最低程度。嚴(yán)禁私自行動。

2.如遇天氣原因和突發(fā)事件（自然災(zāi)害、暴力侵害等），立即啟動安全預(yù)案，要求廣大師生應(yīng)保持鎮(zhèn)定，教師組織學(xué)生聽從大會指揮，有序撤離并立即進(jìn)行救災(zāi)。切勿驚慌亂跑，造成混亂，班主任做好本班穩(wěn)定工作。安全領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)將情況在第一時間迅速上報相關(guān)上級部門，請就近醫(yī)院、派出所等有關(guān)部門協(xié)助救助并與家長取得聯(lián)系。

3、一旦運(yùn)動員出現(xiàn)挫傷、扭傷、肌肉拉傷等一般性損傷或劇烈嘔吐、眩暈、骨折、休克等較重癥狀時，要采取以下措施：

（1）各組裁判長及裁判員要立即向安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組報告。（2）領(lǐng)導(dǎo)小組組長立即派保健醫(yī)護(hù)人員到現(xiàn)場救護(hù)。（3）學(xué)生如果受傷嚴(yán)重，立即聯(lián)系醫(yī)院，做好搶救的準(zhǔn)備工作。并安排班主任護(hù)送傷者到醫(yī)院救治。

（4）及時聯(lián)系家長，通知家長到醫(yī)院。（5）醫(yī)務(wù)室室應(yīng)提前準(zhǔn)備好急救藥品和器械。

4、門衛(wèi)嚴(yán)禁校外人員進(jìn)校觀看比賽，經(jīng)勸阻不離開運(yùn)動場的，可由保衛(wèi)組勸其離開；校外人員私自進(jìn)場地滋事，與校內(nèi)人員發(fā)生沖突且情節(jié)嚴(yán)重的，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)及時予以制止，拒不配合的，視情況報公安機(jī)關(guān)打110。

第五篇：《應(yīng)對風(fēng)險和機(jī)遇措施管理程序》

1．0

目的：

為建立風(fēng)險和機(jī)遇的應(yīng)對措施，明確包括風(fēng)險應(yīng)對措施風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低和風(fēng)險接受在內(nèi)的操作要求，建立全面的風(fēng)險和機(jī)遇管理措施和內(nèi)部控制的建設(shè)，增強(qiáng)抗風(fēng)險能力，并為在質(zhì)量管理體系中納入和應(yīng)用這些措施及評價這些措施的有效性提供操作指導(dǎo)。

.0適用范圍：

本程序適用于在公司質(zhì)量管理體系活動中應(yīng)對風(fēng)險和機(jī)遇的方法及要求的控制提供操作依據(jù)，這些活動包括：

2.1

業(yè)務(wù)開發(fā)、市場調(diào)查及客戶滿意度測評過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.2

產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)、設(shè)計開發(fā)的變更控制過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.3

供應(yīng)商評審和采購控制過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.4

生產(chǎn)過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.5

過程檢驗和監(jiān)視測量設(shè)備的管理過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.6

設(shè)備和工裝夾具的維護(hù)和保養(yǎng)管理過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.7

不合格品的處置及糾正預(yù)防措施的執(zhí)行和驗證過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.8

持續(xù)改進(jìn)過程的風(fēng)險和機(jī)遇管理。

2.9

當(dāng)適用時，也可適用于對公司管理過程中應(yīng)對風(fēng)險和機(jī)遇的控制提供操作指南。

.0職責(zé)

3.1

管理代表

3.1.1

負(fù)責(zé)風(fēng)險管理所需資源的提供，包括人員資格、必要的培訓(xùn)、信息獲取等。

3.1.2

負(fù)責(zé)風(fēng)險可接受準(zhǔn)則方針的確定，并按制定的評審周期保持對風(fēng)險和機(jī)遇管理的評審。

3.1.3

負(fù)責(zé)按所要求的周期組織實(shí)施風(fēng)險和機(jī)遇的評審，落實(shí)跟進(jìn)風(fēng)險和機(jī)遇評估中所采取措施的完成情況并跟進(jìn)落實(shí)措施的有效性，并編寫《風(fēng)險和機(jī)遇評估分析報告》。

3.1.4

負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險評估及應(yīng)對風(fēng)險的策劃和應(yīng)對風(fēng)險措施的執(zhí)行和監(jiān)督。

3.2

各部門：負(fù)責(zé)本部門/課室的風(fēng)險和機(jī)遇評估，并制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險并落實(shí)執(zhí)行。

3.3

業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)收集產(chǎn)品售后的風(fēng)險信息及本部門的風(fēng)險識別，負(fù)責(zé)制定相應(yīng)的措施以規(guī)避或者降低風(fēng)險并落實(shí)執(zhí)行。

.0相關(guān)文件

4.1《文件和記錄控制程序》

.0定義

5.1

風(fēng)險：在一定環(huán)境下和一定限期內(nèi)客觀存在的、影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種不確定性事件。

5.2

機(jī)遇：對企業(yè)有正面影響的條件和事件,包括某些突發(fā)事件等。

5.3

風(fēng)險評估：在風(fēng)險事件發(fā)生之前或之后（但還沒有結(jié)束），該事件給各個方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行量化評估的工作。即，風(fēng)險評估就是量化測評某一事件或事物帶來的影響或損失的可能程度。

5.4

風(fēng)險規(guī)避：風(fēng)險規(guī)避是風(fēng)險應(yīng)對的一種方法，是指通過有計劃的變更來消除風(fēng)險或風(fēng)險發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險的影響。風(fēng)險規(guī)避并不意味著完全消除風(fēng)險，我們所要規(guī)避的是風(fēng)險可能給我們造成的損失。一是要降低損失發(fā)生的機(jī)率，這主要是采取事先控制措施。二是要降低損失程度，這主要包括事先控制、事后補(bǔ)救兩個方面。

5.5

風(fēng)險降低：通過采取措施以達(dá)到降低風(fēng)險的效果。一般情況下，若采取的措施能夠有效的降低所遭受的風(fēng)險，應(yīng)將采取措施的記錄進(jìn)行保留或者寫入文件進(jìn)行歸檔，以便后期重復(fù)發(fā)生時作為改善的依據(jù)。

5.6

風(fēng)險接受：是指企業(yè)承擔(dān)風(fēng)險造成的損失。風(fēng)險接受一般適用于那些造成損失較小、重復(fù)性較高的風(fēng)險、最適合于自留的風(fēng)險事件。

5.7

內(nèi)部風(fēng)險：企業(yè)內(nèi)部形成的風(fēng)險,例如戰(zhàn)略決策風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等。

5.8

外部風(fēng)險：由外部影響因素導(dǎo)致的風(fēng)險，例如政策風(fēng)險、市場需求風(fēng)險和業(yè)務(wù)風(fēng)

險等。

5.9

風(fēng)險嚴(yán)重度：風(fēng)險發(fā)生后其所產(chǎn)生的影響的嚴(yán)重程度。

5.10

風(fēng)險發(fā)生頻率：風(fēng)險出現(xiàn)的頻率或者概率。

5.11

風(fēng)險系數(shù)：風(fēng)險系數(shù)用于評定是否對已識別的風(fēng)險采取措施，風(fēng)險系數(shù)=風(fēng)險嚴(yán)重程度x

風(fēng)險發(fā)生頻率。

.0程序內(nèi)容

6.1

應(yīng)對風(fēng)險和機(jī)遇的策劃

6.1.1

為全面識別和應(yīng)對各部門在生產(chǎn)和管理活動中存在的風(fēng)險和機(jī)遇，各部門應(yīng)建立識別和應(yīng)對的方法，確認(rèn)本部門存在的風(fēng)險，并將評估的結(jié)果記錄在《風(fēng)險和機(jī)遇分析和評估表》。

6.1.2

在風(fēng)險和機(jī)遇的識別和應(yīng)對過程中，責(zé)任部門應(yīng)對可能存在風(fēng)險的車間、生產(chǎn)過程和人員存在的風(fēng)險進(jìn)行逐一的篩選識別，風(fēng)險識別過程中應(yīng)識別包括但不限于以下方面的風(fēng)險：

a.對產(chǎn)品適用的法律法規(guī)、客戶要求的變更造成的風(fēng)險。

b.生產(chǎn)作業(yè)過程中的安全風(fēng)險。

c.設(shè)備、工裝夾具、刀具對產(chǎn)品質(zhì)量造成的風(fēng)險。

d.產(chǎn)品售后的風(fēng)險。

e.產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)階段的設(shè)計失效風(fēng)險。

f.過程失效的風(fēng)險。

注：設(shè)計失效和過程失效可參考失效模式分析中DFMEA

設(shè)計失效模式分析和PFMEA

過程失效模式分析的方法對設(shè)計和生產(chǎn)過程存在的風(fēng)險進(jìn)行評估，若選用其結(jié)果應(yīng)按要求得到控制。

6.2

建立風(fēng)險和機(jī)遇管理團(tuán)隊

6.2.1

建立分風(fēng)險和機(jī)遇評估小組

6.2.1.1

風(fēng)險識別活動的開展應(yīng)是一次團(tuán)體的活動，各部門在進(jìn)行風(fēng)險識別和評估過程中應(yīng)通過集思廣益和有效的分析判斷下進(jìn)行的，在此之前應(yīng)建立一個“風(fēng)險和機(jī)遇評估小組”，管理代表應(yīng)通過授權(quán)，賦予該“風(fēng)險和機(jī)遇評估小組”以下的職責(zé)：

a.組織實(shí)施風(fēng)險和機(jī)遇分析和評估。

b.制定風(fēng)險和機(jī)遇應(yīng)對措施并落實(shí)執(zhí)行。

c.編制風(fēng)險管理計劃。

d.組織實(shí)施風(fēng)險應(yīng)對措施的實(shí)施效果驗證。

6.2.1.2

在“風(fēng)險和機(jī)遇評估小組”中，管理者代表應(yīng)指派一名人員作為該小組的組長，負(fù)責(zé)規(guī)劃和安排風(fēng)險和機(jī)遇的識別和應(yīng)對的控制。

6.2.2

風(fēng)險管理團(tuán)隊人員的任職要求：為確保參與風(fēng)險和機(jī)遇識別和評估的人員，其人員資質(zhì)符合要求，能夠勝任并且參與本部門的風(fēng)險和機(jī)遇的識別和制定應(yīng)對相應(yīng)的應(yīng)對措施，風(fēng)險和機(jī)遇評估小組人員應(yīng)具備以下能力：

a.熟悉其所在部門的所有流程。

b.有一定的組織協(xié)調(diào)能力。

c.熟悉本標(biāo)準(zhǔn)的要求，并依據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容策劃風(fēng)險分析和評估。

6.3

風(fēng)險評估：對已識別的風(fēng)險的嚴(yán)重度和發(fā)生頻率進(jìn)行評價，其評價的要求應(yīng)依據(jù)本程序所規(guī)定的評價準(zhǔn)則進(jìn)行評價確認(rèn)，風(fēng)險的嚴(yán)重度和發(fā)生頻率的確認(rèn)用以確定風(fēng)險

系數(shù)，之后根據(jù)風(fēng)險系數(shù)確定對風(fēng)險應(yīng)采取的措施。

6.3.1

風(fēng)險的嚴(yán)重程度評價準(zhǔn)則

6.3.1.1

風(fēng)險嚴(yán)重度用于評價潛在風(fēng)險可能造成的損害程度，根據(jù)對潛在風(fēng)險的評估量化,若潛在風(fēng)險發(fā)生后，其會導(dǎo)致的各方面的影響以及危害程度，以下包括但不限于風(fēng)險產(chǎn)生后會導(dǎo)致的危害：

a.法律法規(guī)、產(chǎn)品及客戶要求。

b.風(fēng)險發(fā)生時導(dǎo)致的人身傷害。

c.財產(chǎn)損失的多少;

d.是否會導(dǎo)致停工/停產(chǎn)。

e.對企業(yè)形象的損害程度。

注：在對風(fēng)險進(jìn)行嚴(yán)重程度判定時，推薦擴(kuò)大分析風(fēng)險所帶來的危害層面，以便于更有效的對潛在的風(fēng)險采取措施，以達(dá)到減少或部分消除風(fēng)險乃至完全消除的目的。

6.3.1.2

為便于識別風(fēng)險所帶來的危害程度，對風(fēng)險的嚴(yán)重程度進(jìn)行區(qū)分，風(fēng)險嚴(yán)重度

分為以下五類：

a.非常嚴(yán)重

b.嚴(yán)重

c.較嚴(yán)重

d.一般

e.輕微

6.3.1.3

依據(jù)定義的風(fēng)險影響和影響程度的多少進(jìn)行量化，在對風(fēng)險的嚴(yán)重程度進(jìn)行評價時，下表作為評價風(fēng)險嚴(yán)重度的準(zhǔn)則：

6.3.1.4

嚴(yán)重度判定過程中，當(dāng)多個因素的判定其嚴(yán)重程度不一致時，應(yīng)遵循從嚴(yán)原則進(jìn)行判定，即當(dāng)多個因素中僅其中一個或部分因素其嚴(yán)重度級別更高時，依據(jù)嚴(yán)重級別高的因素作為風(fēng)險嚴(yán)重度進(jìn)行判定。根據(jù)上表內(nèi)容確定風(fēng)險的嚴(yán)重度后，將嚴(yán)重程度等級數(shù)字填入《風(fēng)險和機(jī)遇分析和評估表》中。

6.3.2

風(fēng)險的發(fā)生頻率評價準(zhǔn)則

6.3.2.1

風(fēng)險的發(fā)生頻率是指潛在風(fēng)險出現(xiàn)的頻率，為便于識別和定義，將風(fēng)險頻度定義為5

級，如下所示：

a.極少發(fā)生。

b.很少發(fā)生。

c.偶爾發(fā)生。

d.有時發(fā)生。

e.經(jīng)常發(fā)生。

6.3.2.2

通過對上述的不確定因素進(jìn)行評價風(fēng)險發(fā)生的頻度，風(fēng)險的發(fā)生頻率的評價以其可能發(fā)生的頻率進(jìn)行量化確認(rèn)作為風(fēng)險的發(fā)生頻率的評價準(zhǔn)則：

6.3.2.3

發(fā)生頻率判定過程中，當(dāng)一個或多個因素在判定過程中其發(fā)生頻率不一致時，應(yīng)遵循從嚴(yán)原則進(jìn)行判定，即當(dāng)多個因素中僅其中一個或部分因素其發(fā)生較為頻繁時，依據(jù)發(fā)生頻率較高的因素作為風(fēng)險發(fā)生頻率進(jìn)行判定。根據(jù)上表內(nèi)容確定風(fēng)險的發(fā)生頻率后，將發(fā)生頻率等級數(shù)字填入《風(fēng)險和機(jī)遇分析和評估表》中。

6.3.3

風(fēng)險的可接受準(zhǔn)則

6.3.3.1

風(fēng)險可接受準(zhǔn)則是通過計算得出的風(fēng)險系數(shù)來判定風(fēng)險是否可接受，通過對風(fēng)險的嚴(yán)重度和風(fēng)險的發(fā)生頻率評價后，通過計算風(fēng)險系數(shù)確定是否對風(fēng)險采取措施。風(fēng)險系數(shù)的計算如下公式：

風(fēng)險系數(shù)=風(fēng)險嚴(yán)重度等級*風(fēng)險頻度等級

6.3.3.2

風(fēng)險系數(shù)的大小決定是否對風(fēng)險應(yīng)采取的措施，如下表要求:

6.3.3.3

使用風(fēng)險系數(shù)作為參考值，下表為風(fēng)險風(fēng)險系數(shù)的范圍及當(dāng)風(fēng)險系數(shù)達(dá)到一定值時應(yīng)對風(fēng)險采取的措施：

6.3.3.4

風(fēng)險的應(yīng)對方式應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行篩選，當(dāng)潛在的風(fēng)險可有效的采取規(guī)避措施進(jìn)行規(guī)避風(fēng)險時，應(yīng)制定風(fēng)險規(guī)避方案，確認(rèn)風(fēng)險規(guī)避措施并予以執(zhí)行，直至部分消除或完全消除風(fēng)險。當(dāng)尚無可行方案進(jìn)行規(guī)避風(fēng)險時,應(yīng)采取有效的風(fēng)險降低措施，降低潛在風(fēng)險所帶來的影響。下表為識別風(fēng)險系數(shù)后，對風(fēng)險等級的判定應(yīng)急應(yīng)采取的風(fēng)險應(yīng)對措施對照表：

6.3.3.5

在進(jìn)行風(fēng)險分析和風(fēng)險應(yīng)對過程中，應(yīng)保持風(fēng)險措施的方案和實(shí)施結(jié)果的跟進(jìn)應(yīng)記錄，記錄的保持依據(jù)《文件及記錄控制程序》執(zhí)行，風(fēng)險分析和風(fēng)險應(yīng)對措施的詳細(xì)內(nèi)容應(yīng)記錄在《風(fēng)險/機(jī)遇評價和控制措施記錄表》中，便于后續(xù)的查閱和跟進(jìn)。

6.4

風(fēng)險應(yīng)對

6.4.1

各實(shí)施部門應(yīng)對所識別的風(fēng)險進(jìn)行評估，根據(jù)評估的結(jié)果對風(fēng)險采取措施，從而達(dá)到降低或消除風(fēng)險的目的，風(fēng)險應(yīng)對的方法包括：

6.4.1.1

風(fēng)險接受。

6.4.1.2

風(fēng)險降低。

6.4.1.3

風(fēng)險規(guī)避。

6.4.2

對風(fēng)險所采取的措施應(yīng)考慮盡可能的消除風(fēng)險，在無法消除或暫無有效的方法或者采取消除風(fēng)險的方法的成本高出風(fēng)險存在時造成損失時，再選擇采取降低風(fēng)險或者風(fēng)險接受的風(fēng)險應(yīng)對方法。

6.4.3

風(fēng)險接受:是指企業(yè)本身承擔(dān)風(fēng)險造成的損失。風(fēng)險接受一般適用于那些造成損失較小、重復(fù)性較高的風(fēng)險，當(dāng)出現(xiàn)以下情況時可采取接受風(fēng)險的方法：

6.4.3.1

采取風(fēng)險規(guī)避措施所帶來的成本遠(yuǎn)超出潛在風(fēng)險所造成的損失時。

6.4.3.2

造成的損失較小且重復(fù)性較高的風(fēng)險。

6.4.3.3

既無有效的風(fēng)險降低的措施，又無有效的規(guī)避風(fēng)險的方法時。

6.4.3.4

按本文件要求的風(fēng)險評估準(zhǔn)則中計算得出風(fēng)險系數(shù)低于5的低風(fēng)險。

6.4.4

風(fēng)險降低:風(fēng)險降低即采取措施降低潛在風(fēng)險所帶來的損壞或損失，風(fēng)險評估實(shí)施單位應(yīng)制定的詳細(xì)的風(fēng)險降低措施降低風(fēng)險，當(dāng)出現(xiàn)以下情況時，可采取風(fēng)險降低方法：

6.4.4.1

采取風(fēng)險規(guī)避措施所帶來的成本遠(yuǎn)超出潛在風(fēng)險所造成的損失時。

6.4.4.2

無法消除風(fēng)險或暫無有效的規(guī)避措施規(guī)避風(fēng)險時。

6.4.4.3

按本文件要求的風(fēng)險評估準(zhǔn)則中計算得出風(fēng)險系數(shù)為5

至15

之間的一般性風(fēng)險。

6.4.5

風(fēng)險規(guī)避指通過有計劃的變更來消除風(fēng)險或風(fēng)險發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險的影響。風(fēng)險規(guī)避并不意味著完全消除風(fēng)險，我們所要規(guī)避的是風(fēng)險可能給我們造成的損失。一是要降損失發(fā)生的機(jī)率，這主要是采取事先控制措施。二是要降低損失程度，這主要包括事先控制、事后補(bǔ)救兩個方面。

6.4.6

風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn):風(fēng)險識別和評估活動是用于識別風(fēng)險并綜合考慮對風(fēng)險應(yīng)采取的有效措施，當(dāng)風(fēng)險系數(shù)過高時應(yīng)采取風(fēng)險進(jìn)行規(guī)避或者降低風(fēng)險，以減少風(fēng)險所帶來的危害或損失。風(fēng)險評估實(shí)施部門應(yīng)制定詳細(xì)有效的措施并予以執(zhí)行，在制定措施時，應(yīng)考慮以下方面的內(nèi)容：

6.4.6.1

制定的措施應(yīng)是在現(xiàn)有條件下可執(zhí)行和可落實(shí)的。

6.4.6.2

制定的措施應(yīng)落實(shí)到個人，每個人應(yīng)完成的內(nèi)容應(yīng)得到明確。

6.4.6.3

應(yīng)指派一名負(fù)責(zé)人為措施的執(zhí)行進(jìn)度和效果進(jìn)行跟進(jìn)，確保采取的措施被

有效的落實(shí)。

6.5

風(fēng)險和機(jī)遇的評審:

管理者代表應(yīng)按制定的周期組織實(shí)施對風(fēng)險和機(jī)遇的評審，以驗證其有效性。風(fēng)險和機(jī)遇的評審應(yīng)包含以下方面的內(nèi)容：

a.風(fēng)險和機(jī)遇的識別是否有效且完善。

b.風(fēng)險應(yīng)對措施的完成情況和進(jìn)度。

c.對產(chǎn)品和服務(wù)的符合性和顧客滿意度的潛在影響。

6.5.1

風(fēng)險和機(jī)遇評審的策劃:風(fēng)險和機(jī)遇評審應(yīng)每至少實(shí)施一次評審，以驗證其有效性。當(dāng)出現(xiàn)以下情況是，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)增加風(fēng)險和風(fēng)險評審的次數(shù)：

6.5.1.1

與質(zhì)量管理體系有關(guān)的法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)及其他要求有變化時。

6.5.1.2

組織機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品范圍、資源配置發(fā)生重大調(diào)整時。

6.5.1.3

發(fā)生重大品質(zhì)事故或相關(guān)方投訴連續(xù)發(fā)生時。

6.5.1.4

第三方認(rèn)證審核前或其他認(rèn)為有管理評審需要時。

6.5.1.5

其他情況需要時。

6.5.2

風(fēng)險和機(jī)遇評審的實(shí)施

6.5.2.1

實(shí)施前的準(zhǔn)備：在風(fēng)險和機(jī)遇評審會議之前,各部門應(yīng)整理本部門對風(fēng)險和機(jī)遇分析的資料,包括風(fēng)險識別風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對的內(nèi)容以及風(fēng)險應(yīng)對所采取措施的結(jié)果等記錄進(jìn)行匯總分析。

6.5.2.2

應(yīng)對風(fēng)險和機(jī)遇措施的實(shí)施：管理者代表按策劃的要求組織個部門實(shí)施對風(fēng)險和機(jī)遇的評審，管理者代表應(yīng)保留評審的記錄以及評審所確定的決議，包括后續(xù)的改善機(jī)會。風(fēng)險和機(jī)遇的評審應(yīng)形成包含但不限于以下方面的內(nèi)容：

a.風(fēng)險和機(jī)遇分析和評估表。

b.持續(xù)改進(jìn)的機(jī)會。

c.剩余風(fēng)險分析及改進(jìn)措施。

7．0

記錄表單

7.1《風(fēng)險/機(jī)遇評價和控制措施記錄表》

—

END

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