第一篇：遼寧省2016年基金從業《證券投資基礎》：基本面分析模擬試題

遼寧省2016年基金從業《證券投資基礎》：基本面分析模

擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為____(基金上市首日除外)。A：5% B：10% C：15% D：20%

2、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

3、QDII基金與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購的情形

4、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

5、在沒有優先股的條件下，每股股票的賬面價值等于__。A．公司凈資產/發行在外的普通股數量 B．公司總資產/發行在外的普通股數量 C．公司凈資產/公司庫存股票數量 D．公司總資產/公司庫存股票數量

6、下列各項，會直接或間接影響基金業績的有__。A．基金公司的綜合實力 B．市場的系統性風險 C．基金經理個人的能力

D．基金公司的風險控制流程

7、股份有限公司經股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的____ A：百分之十 B：百分之二十 C：百分之二十五 D：C百分之五十

8、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關系 C．基金發行時的面值 D．基金發行時的價格

9、基金二級市場上交易型開放式指數基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5% B．ETF的溢價率為102.5% C．ETF的折價率為2.5% D．ETF的溢價率為2.5%

10、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

B．主要出資人是依法設立的持續經營2個以上完整會計年度的法人 C．注冊資本不低于2000萬元人民幣

D．財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

11、在股票型基金業績分析指標中，__是最主要的分析指標。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．份額凈值增長率

12、下列行為中，屬于基金銷售機構基金銷售活動禁止行為的有__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 C．募集期間對認購費用打折

D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

13、政府為了修建鐵路和公路而發行的國債屬于____ A：特種國債 B：赤字國債 C：建設國債 D：戰爭國債

14、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業經驗 B．過往業績 C．投資理念 D．操作風格

15、基金合同生效不足__個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告。A．2 B．3 C．6 D．9

16、風險低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金 B．股票型基金 C．平衡型基金 D．債券型基金

17、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2 B．3 C．5 D．7

18、在進行股票型基金業績分析時，最常見的是根據__進行排名。A．股票周轉率 B．行業集中度

C．時間加權收益率 D．持股的平均時間

19、我國《證券投資基金法》規定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

20、在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有__。A．風險控制委員會 B．督察長

C．監察稽核部門 D．投資決策委員會

21、參與證券投資的金融機構包括__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．主權財富基金

22、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內做出核準或者不予核準的決定。A：2 B：3 C：6 D：8

23、銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循__的原則。A．簡易化 B．安全性 C．實用性 D．系統化

24、下列項目中，不屬于股票應載明事項的是__。A．股票的編號 B．股票種類 C．持有人名稱 D．公司名稱

25、申購贖回ETF采用__方式。A．金額申購 B．份額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

2、基金銷售監管的原則具體包括__。A．依法監管原則

B．公開、公平、公正原則 C．監管與自律并重原則

D．監管的連續性和有效性原則

3、由證券公司辦理的證券發行稱為____ A：私募發行 B：公募發行 C：自辦發行 D：承銷發行

4、____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A：交易型開放式指數基金 B：系列基金

C：貨幣市場基金 D：保本基金

5、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

6、__在債券存續期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

7、____中最被廣泛接受的是流動性偏好理論。它認為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠期利率超過未來短期利率的預期，即遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價。A：完全預期理論 B：有偏預期理論 C：市場分割理論 D：優先置產理論

8、一般來講，差異性市場策略的實施依賴于__。A．大規模的廣告宣傳和促銷

B．一定數量的客戶提供專人理財服務 C．激烈的基金銷售市場競爭

D．銷售機構產品、服務的創新和優化

9、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續 C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

10、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

11、基金管理人應于會計年度前6個月結束后__日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。A．15 B．45 C．60 D．90

12、基金招募說明書中最為重要的信息包括__。A．投資目標 B．投資范圍 C．投資限制

D．風險收益特征

13、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__等。A．持股數量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現收益

14、根據《證券法》規定，證券登記結算機構是__。A．以規范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

15、美國、英國和印度的主要基金銷售渠道有__。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

16、下列經濟周期與股價變動的關系，正確的是__。A．復蘇階段——股價下跌 B．高漲階段——股價上漲 C．危機階段——股價低迷 D．蕭條階段——股價回升

17、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

18、以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

19、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產組合的時序表現及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業績考核提供部分量化指標

20、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

21、不追求取得超越市場表現的基金是__。A．指數型基金 B．主動型基金 C．靈活配置基金 D．積極成長基金

22、證券投資基金嚴格監管、信息透明特點的表現不包括__。A．對基金業實行嚴格監管

B．對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制基金定期進行充分及時的信息披露

D．基金投資收益應依據各投資者所持有的基金份額按比例進行分配

23、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護

24、基金銷售機構有未履行報送手續的違規情形時，對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的，中國證監會或證監局依法應當在分發或公布基金宣傳推介材料前，事先將材料報送中國證監會，報送之日起__日后，方可使用。A．3 B．5 C．8 D．10

25、開放式基金的買賣價格以____為基礎。A：市場供求關系 B：市場存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

第二篇：2012證券從業考試《投資基金》強化模擬試題二

2012證券從業考試《投資基金》強化模擬試題二

一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項最符合題目要求。）

1．基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。

A．基金代銷機構 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份額持有人

2．持續推出各類產品，新形成的基金產品線通常歸為（）類型。A．綜合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式

3．投資者提交基金認購申請后，一般最早可于（）日到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金與契約型基金的區別是（）。A．規模大小 B．是否上市 C．資金是否公募 D．是否具有獨立法人資格

5．信息管理平臺應用系統支持系統的規范不包括（）。

A．涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質上保存15年 B．敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密 C．系統數據應當按月備份

D．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證監會備案 6．契約型基金運作關系中，處于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金監管機構 D．基金持有人

7．基金贖回費在扣除手續費后，余額不低于贖回費總額的（），應歸入基金財產。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．開放式基金首次募集，期限為該基金發售之13起（）內。A．4個月 B．3個月 C．2個月 D．1個月

9．基金管理公司投資決策的一般程序是（）。

A．公司研究發展部提出研究報告、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

B．投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

C．基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告

D．風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案

10．基金資產估值需考慮的因素不包括（）。A．估值頻率 B．交易時間

C．價格操縱及濫估問題 D．估值方法的一致性及公開性 答案及解析

一、單項選擇題

1．【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者（即基金份額持有人）的權利義務在基金合同中有詳細約定。

2．【解析】答案為D。常見的基金產品線類型有：水平式、垂直式和綜合式三種。水平式，即基金管理公司根據市場范圍，不斷開發新品種，增加產品線的長度，或擴大產品線的寬度。采用這種類型的基金管理公司具有較高的適應性和靈活性，在競爭中有回旋余地。但這要求公司有一定的實力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。

3．【解析】答案為D。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。投資者在提交認購申請后應及時到原認購網點打印認購成交確認情況。

4．【解析】答案為D。依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據基金合同而設立的一類基金，其中基金合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。

5．【解析】答案為C。信息管理平臺應用系統的支持系統包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等，主要規范如下：（1）對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案；（2）具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征；（3）系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證監會備案；（4）制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練；（5）建立完善的監控體系，對系統升級、網絡訪問、用戶密碼修改等重要操作，進行記錄；（6）系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年；（7）基金投資人身份、交易明細等敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密；（8）基金銷售機構應當在系統開發和運行中采用已頒布的行業標準和數據接口。

6．【解析】答案為A。基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。在我國，目前設立的基金全部為契約型基金，且基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

7．【解析】答案為A。基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監會另有規定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

8．【解析】答案為B。開放式基金的募集不得超過中國證監會核準的基金募集期限。開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月。

9．【解析】答案為A。我國基金管理公司一般的投資決策程序是：（1）公司研究發展部提出研究報告。研究發展部負責向投資決策委員會和其他投資部門提供研究報告。（2）投資決策委員會決定基金的總體投資計劃。（3）基金投資部制定投資組合的具體方案。（4）風險控制委員會提出風險控制建議。為降低投資風險，風險控制委員會通過監控投資決策實施和執行的整個過程，并根據市場價格水平及公司的風險控制政策，提出風險控制建議。

10．【解析】答案為B。基金資產估值需考慮的因素包括：估值頻率；交易價格；價格操縱及濫估問題；估值方法的一致性及公開性。

11．關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A．適合于長期投資 B．適合于短期投資 C．沒有投資風險

D．既適合于長期投資，也適合于短期投資

12．基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認。

A．登記機構 B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人

13．2004年底，我國推出首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A．深證100ETF B．上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF 14．保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A．安全墊 B．最低目標價值 C．價值底線 D．投資組合現時凈值

15．基金公司的債券研究主要側重于（）。A．到期收益率判斷 B．到期時間判斷 C．到期走勢形態

D．債券久期判斷和券種選擇

16．關于證券投資基金私募發行的說法，正確的是（）。A．投資對象是社會公眾 B．投資對象是不特定的投資人 C．投資對象是特定的投資人 D．投資對象是不確定的機構投資者

17．我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A．信托 B．債權 C．擔保 D．股權

18．集合投資的優點是（）。A．強化監管 B．風險固定 C．收益穩定 D．具有規模優勢

19．混合型基金是指（）基金。

A．主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B．主要投資于股票、債券，且投資比例不符合規定 C．主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D．主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具 20．基金公司的督察長直接對（）負責。A．股東會 B．監事會 C．總經理 D．董事會 答案及解析

11．【解析】答案為B。與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或暫時存放現金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低。并不適合進行長期投資。

12．【解析】答案為A?；鸬怯涍^程實際上是登記機構通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

13．【解析】答案為B?！蹲C券投資基金法》實施以來，我國基金市場產品創新活動日趨活躍，具有代表性的基金創新產品包括：2004年10月成立的國內第一只上市開放式基金（1OF）——南方積極配置基金，2004年年底推出的國內首只交易型開放式指數基金（ETF）——華夏上證50ETF，2006年5月推出的國內首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，2007年7月推出的國內首只結構化基金——國投瑞銀瑞?；?，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精選基金QDII基金，2008年4月推出的國內首只社會責任基金——興業社會責任基金等。

14．【解析】答案為A。保本基金的分析指標主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。其中，安全墊是風險資產投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的安全性。

15．【解析】答案為D。就債券研究而言，它主要側重于債券久期的判斷和券種的選擇。研究員通過對宏觀及利率走勢的判斷以及對長短期債券、不同信用等級債券利差的判斷，決定債券的久期策略，然后再依券種的信用程度、流動性等指標以及一級和二級市場供需情況等提出分析報告。

16．【解析】答案為C。公募基金是指可以面向社會公眾公開發售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。

17．【解析】答案為A。我國證券投資基金反映的是一種信托關系，它是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

18、【解析】答案為D?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。

19．【解析】答案為B。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金；基金資產80%以上投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；同時投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

20．【解析】答案為D。督察長應由董事會聘任，對董事會負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察稽核。

21．封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股東的注冊資本不低于人民幣（）。A．1億元 B．2億元 C．3億元 D．5億元

23．基金銀行存款賬戶由基金托管人以（）名義開立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人

D．基金管理人和托管人聯名

24．《證券投資基金銷售適用性指導意見》發布并實施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月

25．反映股票基金風險大小的指標是（）。A．凸度 B．久期 C．安全墊 D．貝塔值

26．投資風險最低的基金是（）基金。A．債券 B．股票 C．指數 D．貨幣市場

27．債券基金投資風格主要依據基金所持債券的（）劃分。A．發行人 B．收益 C．凸度

D．久期與信用等級

28．價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A．投資風險無法比較 B．投資風險一樣 C．投資風險較低 D．投資風險較高

29．基金托管人每（）向監管機構報送一次監督報告。A．兩個月 B．一個月 C．半年 D．周

30．契約型基金份額持有人享有（）。A．基金投資決策權 B．基金資產保管權 C．基金資產管理權 D．基金份額所有權 答案及解析

21．【解析】答案為A。封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍?；饐喂P最大數量應當低于100萬份。

22．【解析】答案為C。我國相關法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣。其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東）應當具備下列條件：（1）從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理；（2）注冊資本不低于3億元人民幣；（3）具有較好的經營業績，資產質量良好；（4）持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善；（5）最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；（6）沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；（7）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；（8）具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。

23．【解析】答案為B?；疸y行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立，由托管人開立并管理。

24．【解析】答案為D。2007年10月發布并實施的《證券投資基金銷售適用性指導意見》，圍繞投資人需要，從審慎調查、產品風險評價、基金投資人風險承受能力調查和評價等方面對銷售機構的行為進行了規范，并要求基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。

25．【解析】答案為D。常用來反映股票基金風險大小的指標有標準差、貝塔值、持股集中度、行業投資集中度、持股數量等指標。

26．【解析】答案為D。貨幣市場基金同樣會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險。但由于我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天，相比較而言，實際上貨幣市場基金的風險是較低的。

27．【解析】答案為D。與股票基金類似，債券基金也被分成不同的投資風格。債券基金投資風格主要依據基金所持債券的久期與債券的信用等級來劃分。

28．【解析】答案為C。專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

29．【解析】答案為D。托管銀行根據對基金運作的監督情況，每周編制基金運作監督周報，向監管機構報告。另外，托管銀行還要向監管機構報送內部監察稽核報告，即每季度由托管人撰寫內部監察稽核報告，向監管機構報告。

30．【解析】答案為D。契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。因此，基金投資者享有基金份額所有權?；鸸芾砣讼碛型顿Y決策權、管理權；基金托管人享有基金資產保管權

31．2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為（）等基本類型。

A．股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 B．股票基金、債券基金、ETF、貨幣市場基金 C．平衡基金、指數基金、混合基金、股票基金 D．債券基金、指數基金、平衡基金、ETF 32．證券投資基金會計核算責任人為（）。A．會計師事務所 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金管理人與基金托管人

33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在銷售基金產品時，向投資者提供費率優惠，屬（）。A．營業推廣 B．廣告促銷 C．公共關系 D．人員推銷

35．關于上市開放式基金（1OF）的表述，錯誤的是（）。A．是一種本土化創新

B．可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C．不可以在交易所進行份額交易

D．基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換 36．債券的久期是指（）。A．債券的票面到期時間 B．債券的信用等級 C．債券的加權到期時間 D．債券的價格波動

37．基金管理公司督察長履行職責的范圍為（）。A．基金及公司運作的所有業務環節 B．公司稽核部的人員設置及業務管理 C．公司運作的所有環節 D．基金運作的所有環節 38．ETF的投資目標是（）。A．擬合某一指數而獲利 B．超越指數

C．提供盡可能多的套利機會 D．使ETF的規模擴大

39．保本基金的投資目標是（）。A．獲得盡可能高的回報 B．使投資風險盡可能低 C．獲得市場平均收益

D．在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

40．投資基金優化金融結構和促進基金增長，這個作用是通過（）來實現。A．提供就業機會 B．將儲蓄轉化為生產資金 C．購買大量消費品 D．向工商企業提供信貸 答案及解析

31．【解析】答案為A。隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。

32．【解析】答案為D?；鸸芾砉臼亲C券投資基金會計核算的責任主體，對所管理的基金應當以每只基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。同時，由于基金托管人對基金管理公司計算的基金資產凈值以及基金業績報告負有復核責任，因此基金托管人也需要對所托管的證券投資基金進行會計核算，并將有關結果同基金管理公司相核對。

33．【解析】答案為D。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%～40%。

34．【解析】答案為A。營業推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品?；痄N售中常用的營業推廣手段主要有：銷售網點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費率優惠等。其中，費率優惠是指基金管理人一般在持續營銷期間，或者在不同的交易渠道間（如網上銀行），以更低的申購費率吸引客戶，前提是這種優惠應當在監管部門允許的范圍內，不能進行不正當的價格競爭。

35．【解析】答案為C。上市開放式基金（1OF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。1OF通過場外市場與場內市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統與場內系統，但基金份額可以通過跨系統轉托管（即跨系統轉登記）實現在場外市場與場內市場的轉換。

36．【解析】答案為C。久期是指一只債券的加權到期時間。它綜合考慮了到期時間、債券現金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標。

37．【解析】答案為A。督察長履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。

38．【解析】答案為A。交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF基金最早產生于加拿大，但其發展與成熟主要是在美國。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標，從而獲得收益。

39．【解析】答案為D。保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。保本基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

40．【解析】答案為B。目前，我國金融結構存在直接融資和間接融資相對失衡的矛盾，通過證券市場的直接融資比重較小，且有不斷萎縮的態勢。截至2007年底，超過17萬億元的儲蓄資金滯留在銀行系統，既增大了商業銀行的經營壓力，不利于銀行體制的改革，也增大了整個金融體系的風險。證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。

第三篇：山西省2015年下半年基金從業資格基礎知識：基本面分析模擬試題

山西省2015年下半年基金從業資格基礎知識：基本面分析

模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監會 C．證券公司 D．證券業協會

2、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

3、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入的規定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于__人，并具有基金從業資格。A．3 B．5 C．10 D．12

4、當影子定價所確定的貨幣市場基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在__。A．浮虧

B．先浮虧后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮虧

5、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

6、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據。A：發行方案 B：基金契約 C：托管協議 D：招募說明書

7、下列不列入基金管理過程中發生費用的有__。A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失

B．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用

C．基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用

D．基金份額持有人大會費用

8、托管費的來源是__。A．股息 B．利息 C．基金資產 D．投資者繳納

9、關于基金銷售的審慎監管原則，下列說法錯誤的是__。A．主要是針對基金銷售機構經營能力的監管

B．旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險 C．貫穿于監管部門準入監管和持續性監管的全過程 D．要求在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育和自我管理

10、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

11、基金管理過程中發生的費用，主要包括__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．信息披露費 D．申購費

12、以下關于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經理層是基金最高權力機構 B：基金董事會是基金的最高權力機構 C：基金依據基金契約或合同而設立 D：基金依據托管協議而設立

13、基金投資運作不包括__。A．交易管理 B．績效評估 C．基金估值 D．風險控制

14、開放式基金應當至少__公告一次基金的資產凈值和份額凈值。A．每月 B．每周

C．每三個交易日 D．每個交易日

15、基金合同中主要披露事項有__。

A．封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B．基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則 C．基金收益分配原則、執行方式

D．作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例

16、關于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

17、開放式基金非交易過戶主要包括__。A．繼承 B．捐贈 C．贖回

D．司法強制執行

18、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權益，投資人于__日起有權贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

19、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

20、《基金法》經2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，并于____起正式實施。A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日

21、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6%

22、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

23、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》規定，機構從事基金評價業務并以公開形式發布時的禁止行為有__。

A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

24、與基金半報告相比，基金報告具有的特點有__。A．基金報告中只需要披露當期的數據和指標

B．基金報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬 C．基金報告甲需披露內部監察報告

D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況等

25、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產收入 D．股利收益

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

2、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

3、關于證券市場的發展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發展

C．1929～1933年是證券市場發展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發展進入加速發展階段

4、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統一”模式 B．“內置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

5、假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數為60億份，那么該基金份額凈值為__元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24

6、基金銷售由__負責辦理，該機構可以委托其他合格機構代為辦理。A．基金管理人 B．商業銀行 C．證券公司

D．證券投資咨詢機構

7、證券投資的系統性風險不包括__。A．政策風險

B．經濟周期波動風險 C．信用風險 D．購買力風險

8、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務

9、以下關于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

10、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

11、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

12、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發向投資人銷售合理的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。A：服務性 B：專業性 C：持續性 D：適用性

13、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

14、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是__。A．指數型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

15、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經____核準后予以公告，同時報中國證監會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業協會

16、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰

17、首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

18、某投資者子2006年7月15日提交開放式基金的認購申請后，一般可于__后在辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．2008年7月16日 B．2008年7月17日 C．2008年7月18日 D．2008年7月19日

19、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

20、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發售

D．基金合同生效

21、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

22、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

23、基金管理公司最基本的一項業務是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產管理

24、根據SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數大于SML線的斜率Tm=，因而表現要____市場組合 A：劣于 B：優于 C：等于

D：先優于后等于

25、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是__。A．臨時信息披露 B．基金報告 C．基金托管協議

D．基金份額凈值公告

第四篇：2016年內蒙古證券從業《證券投資基金》：基金財務會計報告分析模擬試題

2016年內蒙古證券從業《證券投資基金》：基金財務會計

報告分析模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、上市公司在本次重大資產重組前不符合中國證監會規定的公開發行證券條件，或者本次重組導致上市公司實際控制人發生變化的，上市公司申請公開發行新股或者公司債券，距本次重組交易完成的時間應當不少于__個完整的會計。A．1 B．2 C．3 D．5

2、提交中國證監會的法律意見書和律師工作報告應是經__簽名，并經該律師事務所加蓋公章、簽署日期的正式文本。A．2名以上經辦律師

B．2名以上經辦律師和其所在律師事務所的負責人 C．3名以上經辦律師

D．3名以上經辦律師和其所在律師事務所的負責人

3、假設固定金額為120元，某投資者在3000點賣出一個單位上證指數，在1800點平倉，而交易保證金為5%，則其收益率為__。A．200% B．300% C．500% D． 800%

4、當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行__。A．短期債券 B．中期債券 C．長期債券 D．中長期債券

5、發行人應當針對實際情況在招股說明書首頁作（），提醒投資者給予特別關注

A．重大風險提示 B．風險提示

C．投資風險提示 D．重大事項提示 6、1952年，__發表了一篇題為《證券組合選擇》的論文，這篇著名的論文標志著現代證券組合理論的開端。A．哈理·馬柯威茨 B．威廉·夏普 C．史蒂芬·羅斯 D．詹森

7、設某股票報價為30元，該股票在2年內不發放任何股利。若2年期期貨報價為35元，按5%年利率借入3000元資金，并購買1000股該股票，同時賣出1000股1年期期貨，2年后盈利為__元。A．157.5 B．165.5 C．192.5 D．207.5

8、在宏觀經濟分析的經濟指標中，貨幣供給是__。A．先行性指標 B．后行性指標 C．同步性指標 D．滯后性指標

9、在證券市場上，資金的供應者和證券的需求者是__。A．證券發行人 B．證券投資者 C．證券中介機構 D．監管部門

10、公司申請股票上市的條件是：向社會公開發行的股份達到公司股份總數的（）以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為10%以上。A．10% B．15% C．25% D．30%

11、一般而言，劃分系統風險和非系統風險采用的方法是__。A．歷史數據法 B．情景綜合分析法 C．系統分析法 D．積極投資法

12、__就是分析數據化。A．量化分析 B．綜合分析 C．橫向分析 D．縱向分析

13、下列對社會公益基金認識不正確的是__。A．社會公益基金屬于基金性質的機構投資者

B．社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金 C．我國的各種社會公益基金可用于證券投資，所求保值增值

D．福利基金、教育發展基金、醫療保險基金等都屬于社會公益基金

14、證券投資分析師在執業過程中獲取未公開重要信息時，應當__。A．履行保密義務

B．可以傳遞給委托單位

C．不可以傳遞給投資人或委托單位，但可以間接建議他們買賣證券 D．可以將信息提供給媒體，以保證信息披露的公正性

15、（）原則是公司內部部門和崗位的設置應當權責分明，相互制衡。A．有效性 B．獨立性 C．相互制約 D．健全性

16、上證國債指數的樣本是__。

A．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

B．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

C．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

D．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債

17、根據《法人配售發行方式指引》的規定，上市公司采用對一般投資者上網發行和對法人配售相結合的方式發行股票時，對戰略投資者配售的股票應在配售協議中約定，持股期滿后方可上市流通，該期限不得少于（）。A．2個月 B．4個月 C．6個月 D．1年

18、在我國，全國銀行間債券市場的主管部門是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．財政部

D．中國人民銀行

19、全額包銷方式未售出部分由——持有。A．發行人 B．發起人 C．承銷商 D．董事會

20、首次公開發行股票數量在（）億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。A．1 B．2 C．3 D．4

21、記名股票必須置備股東名冊，其中__不是股東名冊的必備事項。A．股東的姓名及住所 B．各股東所持股份數 C．各股東所持股票的編號

D．各股東可以賣出股票的日期

22、《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》，為創業板發行人設置了兩項定量業績指標，其中第一項指標是（）。

A．最近2年連續盈利，最近2年凈利潤累計不少于1000萬元，且持續增長 B．最近2年連續盈利，最近2年凈利潤累計不少于2000萬元，且持續增長 C．最近3年連續盈利，最近3年凈利潤累計不少于2000萬元，且持續增長 D．最近3年連續盈利，最近3年凈利潤累計不少于3000萬元，且持續增長

23、關于套利組合滿足的條件，下列說法錯誤的是__。A．不需要投資者增加任何投資

B．套利組合中各種證券的權數加總為零 C．套利組合的預期收益率必須為正數 D．套利組合因素靈敏度系數為1

24、外國投資者進行戰略投資后，投資者減持股份使上市公司外資股比例低于()，上市公司應在()日內向商務部備案并辦理變更外商投資企業批準證書的相關手續。（）A．10%；10 B．10%；20 C．25%；10 D．25%；20

25、證券公司凈資本不得低于其對外負債的__。A．5% B．8% C．10% D．15%

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發行的證券，按證券面值計算，不得超過該證券發行總量的__。A．10% B．5% C．15% D．20%

2、業務出錯按導致出錯的直接原因劃分，不包括__。A．責任性差錯 B．事故性差錯 C．出納差錯 D．技術性差錯

3、企業短期融資券注冊會議原則上______召開一次，由______名注冊委員會委員參加。（）A．每周；3 B．每周；5 C．每月；3 D．每月；5

4、某投資者投資1萬元于一項期限為3年、年息8%的債券(按年計息)，按復利計算該項投資的終值為__元。A．12597.12 B．12400.00 C．10800.00 D．13130.00

5、下列不屬于內幕信息的有__。A．公司的董事長生病 B．公司擬公開發行股票

C．公司將投資一項重大的項目

D．公司一董事的個人債務數額巨大且沒有償還

6、__是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。A．兩極策略 B．子彈式策略 C．梯式策略

D．以上三種均可

7、對于證券交易的規定內容，我國《證券法》不包括__。A．證券交易價格的轉讓標準及限制

B．操縱證券市場及責任追究，禁止虛假信息擾亂證券市場的規定及其他禁止性規定

C．依法買賣證券的一般規定，上市交易的方式，不得持有、買賣股票的規定，賬戶保密的規定，證券服務機構和人員限制購買股票的規定，證券交易收費的規定

D．信息披露的一般原則規定及要求，中期報告和報告的內容，重大事件的信息披露，信息披露過失的責任追究，內幕信息、內幕信息知情人及禁止利用內幕信息從事證券交易的規定

8、證券發行人派發現金或者利息時，登記結算公司按照證券公司__的實際余額派發現金紅利或者利息。A．信用交易證券交收賬戶 B．信用交易專用證券交收賬戶 C．客戶信用交易擔保資金賬戶 D．客戶信用交易擔保證券賬

9、貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括__。A．1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單 B．剩余期限在397天以內(含397天)的債券 C．期限在1年以內(含1年)的債券回購

D．期限在1年以內(含1年)的商業銀行票據

10、公開披露基金信息，不得有__行為。A．違規承諾收益或者承擔損失 B．對證券投資業績沒有進行預測

C．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

D．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構

11、基金銷售機構內部控制應履行__的原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

12、我國證券業中，行業內部自律性組織是指__。A．證券交易所 B．證券業協會 C．證監會 D．證券登記結算公司

13、下列關于股票收益的說法，錯誤的是__。

A．包括股息收入、資本利得和公積金轉增股本三個部分 B．收益和風險是并存的，通常收益越高，風險越大 C．股票買入價與賣出價之間的差額就是資本利得 D．現金股息是資本利得的一種形式

14、在下列基金信息披露制度框架體系中，屬于部門規章的是__。A．《基金管理公司治理準則》 B．《基金運作管理辦法》 C．《基金信息披露管理辦法》

D．《基金行業高級管理人員任職管理辦法》

15、證券公司辦理集合資產管理業務時，應當遵循的流動性包括__。

A．對巨額退出的認定標準、退出順序、退出價格確定等事宜作出明確約定 B．集合資產管理計劃申購新股不設申購上限 C．集合資產管理計劃中債券不得用于回購

D．托管銀行、證券交易所應當對集合資產管理計劃的投資范圍和投資組合進行監控

16、完全預期理論__。

A．只承認市場流動性影響遠期利率

B．只承認對未來短期利率的預期可能影響遠期利率 C．市場流動性可以系統地影響遠期利率 D．承認存在其他因素影響遠期利率

17、下列關于客戶資產管理業務的描述不正確的是__。A．由具有從事該業務資格的證券公司作為受托人 B．證券公司需與客戶簽訂資產管理合同 C．證券公司使用客戶委托的資產

D．證券公司實現客戶資產的穩定增值

18、利用交易所交易系統平臺進行基金銷售的優勢在于__。A．使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進行基金申購贖回 B．在一定程度上擺脫了開放式基金募集對商業銀行的嚴重依賴

C．為基金購買者提供了證券交易所這樣一個擁有較多基金管理人的交易平臺 D．交易費用較傳統的柜臺銷售方式有很大的成本優勢

19、（）最重要的功能則在于發送字節較短的信息，包括基金行情和其他動態新聞。

A．自動傳真 B．電子信箱 C．手機短信 D．郵寄服務

20、證券經紀商有__作用。A．充當證券買賣的媒介 B．代替客戶進行決策 C．向客戶融資融券 D．提供咨詢服務 E．穩定證券市場

21、股票和可轉換公司債券的上市保薦人的條件不包括（）。A．經中國證監會注冊登記并列入保薦人名單

B．具有滬、深證券交易所會員資格之一即可的證券經營機構

C．恢復上市保薦人還應當具有中國證券業協會《證券公司從事代辦股份轉讓主辦券商業務資格管理方法(試行)》中規定的從事代辦股份轉讓主辦券商業務資格 D．同時具有滬、深證券交易所會員資格的證券經營機構

22、契約型基金的當事人有__。A．管理人 B．托管人 C．投資者 D．證券公司

23、資本維持原則的具體保障制度有：限制股份的不適當發行與交易和__。A．實行固定資產折舊制度 B．實行公積金提取制度 C．公益金制度 D．盈余分配制度

24、關于騎乘收益率曲線策略，下列說法正確的有（）。

A．又稱收益率曲線追蹤策略，可以被視作水平分析的一種特殊形式 B．收益曲線的變化方式有平行移動和垂直移動兩種

C．常用的收益率曲線策略包括子彈式策略、兩極策略和梯式策略三種

D．一般認為，較平緩的收益率曲線說明長期債務與短期債務之間的收益差額趨于遞減

25、股份有限公司的發起人持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起__內不得轉讓。A．6個月 B．1年 C．2年 D．3年

第五篇：2016年內蒙古證券從業資格《證券投資基金》：股票基金模擬試題

2016年內蒙古證券從業資格《證券投資基金》：股票基金

模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券法確立了證券公司以__為核心的風險制指標體系的法律地位，有助于提高證券公司規范經營和風險控制意識。A．總資本 B．凈資本 C．負債率 D．利潤率

2、基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A．中國證監會 B．中國人民銀行 C．商業銀行

D．中國農業銀行

3、關于定向資產管理業務的內部控制，下列表述不正確的是（）。

A．證券公司應根據自身的管理能力及風險控制水平，合理控制定向資產管理業務規模? B．證券公司發現定向資產管理業務出現重大問題的，應當及時向證券交易所報告? C．證券公司定向資產管理業務可以從事場外交易、網下申購等特殊交易? D．證券公司應當由專門的部門負責資產管理業務 4、2008年4月12日，中國人民銀行頒布了__，并于4月15日正式施行。A．《短期融資券管理辦法》 B．《短期融資券承銷規程》

C．《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》 D．《短期融資券信息披露規程》

5、上海市場B股清算過程中，如境內參與人備付金賬戶余額不足以完成當日交收而出現透支，中國結算上海分公司將每天按透支金額的__收取罰金。A．0.05% B．0.1% C．0.5% D．1%

6、投資者如不在委托單上特別聲明，均按當日有效處理。所謂當日包括從委托之時起到委托日__止的時間。A．證券經營機構下班時間 B．國家規定的下班時間 C．24點

D．證券交易所下午閉市

7、關于認股權證，下列論述不正確的是__。A．認股權證又稱為股本權證

B．認股權證一般由基礎證券的發行人發行

C．目前創新類證券公司創設的權證均為認股權證

D．我國證券市場曾經出現過的配股權證、轉配股權證屬于認股權證

8、由于資本市場線通過無風險資產[點(0,rf)]及市場組合M[點(σM,E(rM)]，于是資本市場線的方程可以表示為：則下列說法正確的是（）。A.E(rM)表示資產組合M的期望收益率 B.σP表示有效組合P的方差 C.β表示風險溢價

D.σP表示有效組合P的標準差

9、某證券投資者以每股30元的價格買入10000股股票，那么，該投資者最低需要以__元賣出該股票才能不虧本(傭金按照千分之二算，其他費用按規定計收)。A．30.10 B．30.15 C．30.55 D．30.75

10、證券從業人員禁止性行為是（）。

A．舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務 C．以獲取利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動 D．接受客戶委托，按規定的標準收取各項費用

11、金融衍生工具產生的最基本原因是__。A．避險 B．利潤驅動 C．金融自由化 D．新技術革命

12、如果股價偏離移動平均線太遠，不管是在移動平均線上方或下方，都有向平均線回歸的要求是__指標的基本原理。A．KDJ B．BIAS C．RSI D．PSY

13、認股權證的存續期間不超過公司債券的期限，自發行結束之日起不少于__。A．30 B．2個月 C．3個月 D．6個月

14、在美國存托憑證(ADR)的業務機構中，負責ADR的保管和清算的機構是__。A．證券交易所 B．存券銀行 C．托管銀行

D．中央存托公司

15、公司經營發生嚴重困難，繼續存續會使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決的，持有公司全部股東表決權（）的股東，可以申請人民法院解散公司。A．30% B．10% C．5% D．3%

16、在基金的投資組合管理過程中，__最為重要，對基金投資組合的最終表現有著決定性的影響。A．資產配置決策 B．制定投資政策 C．進行證券分析 D．修正投資組合

17、道氏理論認為，在下列所有價格中最重要的是__。A．開盤價 B．收盤價 C．最低價 D．最高價

18、投資者為實現投資目標所遵循的基本方針和基本準則是__。A．證券投資政策 B．個股研究報告 C．行業研究報告

D．投資組合業績評估報告

19、發行對象僅限于個人的國債是__。A．記賬式國債 B．憑證式國債

C．儲蓄國債(電子式)D．戰爭國債

20、下列哪種類型不屬于深圳證券交易所接受的市價申報類型（）。A．對手方最優價格申報? B．本方最優價格申報? C．全額成交或撤銷申報? D．最優5檔即時成交剩余轉限價申報

21、某公司以凈資產倍率法確定新股發行價格為9.60元，該公司發行前的凈資產為19200萬元，總股本數為12000萬股，則溢價倍數為__倍。A．4 B．5 C．6 D．7

22、在圖形上，一個證券組合的特雷諾指數是__。A．連接證券組合與無風險資產的直線的斜率 B．連接證券組合與無風險證券的直線的斜率 C．證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價 D．連接證券組合與最優風險證券組合的直線的斜率

23、在B股發行的過程中，境內的資產評估機構應當是__的機構。A．具有良好資信 B．具有從事證券相關業務資格

C．具有從事境外上市外資股發行經驗 D．具有國外辦事處

24、完全預期理論認為，下降的收益率曲線意味著市場預期短期利率水平會在未來__。A．上升 B．下降 C．無關

D．保持不變

25、證券交易所設總經理1人，由__任免。A．財政部

B．中國人民銀行

C．國家發展與改革委員會 D．國務院證券監督管理機構

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、股票網上發行具有__優點。A．經濟性 B．高效性 C．安全性 D．穩定性

2、下列屬于交易所交易資金清算的流程是__。A．接收交易數據 B．分析交易數據 C．制作清算指令 D．執行清算指令

3、下列選項中，不屬于證券市場監管的手段的有__。A．法律手段 B．處罰手段 C．行政手段 D．市場手段

4、市場利率變化影響股票價格的途徑包括__。

A．利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升

B．利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價格上升

C．利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降

D．利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲

5、債券質押式回購1交易，是指正回購方在將債券出質給逆回購方融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按__計算的資金額向逆回購方返回資金，逆回購方向正回購方返回原出質債券的融資行為。A．1年期國債利率 B．約定回購利率 C．1年定期存款利率 D．活期存款利率

6、在我國，取得自營業務資格的證券公司應當設專人和專用交易終端從事自營業務，不得因自營業務影響經紀業務，這反映了__的申報原則。A．時間優先 B．客戶優先 C．價格優先 D．會員優先

7、同時滿足__條件的股份轉讓公司，股份實行每周5次(周一至周五)的轉讓方式。

A．規范履行信息披露義務

B．股東權益為正值或凈利潤為正值

C．最近財務報告未被注冊會計師出具否定意見或拒絕發表意見 D．具備符合代辦股份轉讓系統技術規范和標準的技術系統

8、如果將上網定價發行的申購日作為T日，則對申購資金進行驗資日為__日。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

9、某只股票上日的收市價為9.05元，當日集合競價中使所有有效委托產生最大成交量的價位有5個，即9.25元、9.26元、9.27元、9.28元、9.30元。其中前5個價格能使高于選取價格的所有買方有效委托和低于選取價格的所有賣方有效委托能夠全部成交，前4個價格能使與選取價格相同的委托一方必須全部成交。那么，當日的集合競價的成交價是__元。A．9.25 B．9.26 C．9.27 D．9.28

10、基金的托管費用通常__。

A．逐日計算并累計，按周支付給托管人 B．逐周計算并累計，按月支付給托管人 C．逐日計算并累計，按月支付給托管人 D．逐月計算并累計，按季度支付給托管人

11、我國目前的證券發行制度實行核準制，并配之以__。A．網絡公示制度 B．發行審核制度 C．保薦制度

D．連帶責任制度

12、考慮有兩個因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率為16.4%，對因素1的貝塔值為1.4，對因素2的貝塔值為0.8，因素1的風險溢價為3%，無風險利率為6%，如果不存在套利機會，那么因素2的風險溢價為__。A．2% B．3% C．4% D．7.75%

13、有限責任公司經批準變更為股份有限公司時，折合的實收股本總額不得高于公司的__。A．凈資產額 B．注冊資本額 C．資產總額 D．總股本

14、證券交易所的管理對象包括__。A．上市公司 B．證券交易行為 C．證券發行行為

D．場內外交易證券商

15、發行國際債券的信用級別評定必須由__進行。A．發行國資信評估機構 B．國際資信評估機構

C．投資者所在國資信評估機構

D．國際金融機構指定的資信評估機構

16、武士債券的面值為__。A．美元 B．日元

C．發行國貨幣 D．國際貨幣單位

17、《上市公司收購管理辦法》對收購入進行了規范，主要是__。

A．對收購人提出足額付款要求，為避免分期付款安排導致收購人先行控制上市公司后轉移上市公司資金用于收購，規定收購人足額付款

B．除財務顧問在收購完成后的12個月內對收購人進行持續督導外，要求收購人實行向所在地證監局的每月報告制度，通過證監局加強持續監管力度

C．對于收購人存在到期不能清償數額較大債務且處于持續狀態、最近3年有重大違法行為或嚴重的證券市場失信行為的，禁止其收購上市公司 D．明確界定一致行動人的范圍，對一致行動人既作出原則性界定，又逐一列舉，并將舉證責任落在一致行動嫌疑人身上，促使隱藏在背后的收購人浮出水面

18、我國上海證券交易所和深圳證券交易所的會員享有__權利。A．參加會員大會

B．有選舉權和被選舉權

C．對證券交易所事務的提議權和表決權 D．派遣合格代表入場從事證券交易活動 E．按規定轉讓交易席位

19、根據《上海證券交易所交易規則》的規定，債券回購大宗交易單筆買賣的最低限額為（）。

A．數量不低于1萬手，交易金額不低于1000萬元人民幣 B．數量不低于1萬手，交易金額不低于2000萬元人民幣 C．數量不低于2萬手，交易金額不低于1000萬元人民幣 D．數量不低于2萬手，交易金額不低于2000萬元人民幣

20、關于基金持有人與基金托管人的關系，下列說法正確的有__。A．持有人與托管人的關系是委托與受托的關系 B．基金持有人把基金資產委托給基金托管人保管

C．對持有人而言，把基金資產委托給基金托管人，難以確?；鹳Y產的安全 D．對基金托管人而言，必須對基金持有人負責，監督基金管理人的行為

21、關于證券交易清算與交收的區別，下列表述中錯誤的是__。A．清算是對應收、應付證券及價款的計算

B．清算確定應收、應付數額或金額，發生財產的實際轉移 C．交收是辦理證券和價款的收付，發生財產的實際轉移 D．清算不發生財產的實際轉移

22、集合資產管理計劃推廣期間，應當由__負責托管與集合資產管理計劃推廣有關的全部賬戶和資金。A．托管銀行 B．證券公司 C．推廣機構

D．結算托管部門

23、首次公開發行股票并上市的，應當對招股說明書的真實性、準確性、完整性進行核查，并在核查意見上簽名、蓋章的是（）。A．發行人及其發行代表人 B．保薦人及其保薦代表人 C．實際控制人

D．發行人的控股股東

24、在恒生流通綜合指數系列編制過程中，被視為策略性持有的股份有__。A．策略性股東持有的股權，由1位或多位策略性股東單獨或合并持有超過30%的股權

B．互控公司持有的股權，由1家香港上市公司所持有超過5%的股權 C．監事持有的股權，個別監事持有超過10%的股權 D．董事持有的股權，個別董事持有超過5%的股權

25、在宏觀經濟分析的經濟指標中，貨幣供給是__。A．先行性指標 B．后行性指標 C．同步性指標 D．滯后性指標