第一篇：內蒙古農村信用社自助設備運營(ATM)操作管理辦法

內蒙古農村信用社自助設備運營操作規程（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為規范內蒙古農村信用社自助設備運營管理，依據《內蒙古農村信用社自助銀行管理辦法》、《內蒙古農村信用社現金出納制度》、《內蒙古農村信用社安全保衛工作制度》等相關制度，制定本操作規程。

第二條 本操作規程適用范圍包括：歸屬于內蒙古自治區農村信用社聯合社（以下簡稱自治區聯社）管理的農村信用合作社（以下簡稱單一法人信用社）、農村信用合作社聯合社、農村信用合作聯社（以下簡稱縣級聯社）、農村合作銀行（以下簡稱農合行）、農村商業銀行（以下簡稱農商行）。

第三條 自助設備運營操作規程包括離行式和依附式自助銀行運營操作規程、自助設備清機、加鈔規程、吞沒卡處理規程和錯賬查賬處理規程。

第二章 離行式自助銀行運營操作規程

第四條 單一法人信用社、縣級聯社、農合行、農商行設立離行式自助銀行，必須設立電子銀行業務主管部門，負責本機構離行式自助銀行的日常運營管理。

一、運營管理基本規定

（一）自助設備鑰匙和密碼管理

1、離行式自助銀行設備保險箱的鑰匙和密碼，嚴格實行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅持縱向交接，不得交叉使用。保管、交接都必須填寫《印章及重要物品保管、使用、交接登記簿》，按照每臺設備每種物品分別登記。《印章及重要物品保管、使用、交接登記簿》由設立機構電子銀行業務主管部門負責人保管。

2、工作用鑰匙管理與使用

（1）工作用鑰匙應入專用保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。工作用鑰匙保管人員相對固定，不能隨便更換，且不得由加鈔員擔任。

（2）工作用鑰匙由加鈔員用時領取，用后交還，非工作時間任何人禁止將工作用鑰匙帶出工作場所。

（3）工作用鑰匙領取和交還須及時登記《自助設備工作用鑰匙交接登記簿》。（4）《自助設備工作用鑰匙交接登記簿》由鑰匙保管人員保管。

3、自助設備密碼使用

（1）自助設備密碼由專人負責保管，不得遺忘。

（2）密碼保管員在使用自助設備密碼時，應避開其他人員，嚴禁泄露密碼。（3）每次加鈔、清機或維護工作完畢后，必須打亂自助設備密碼。

（4）自助設備密碼每半年至少更換一次，密碼保管員負責設置密碼，在設置密碼過程中必須打開保險箱門，在至少3次開鎖，并驗證保險箱密碼正確設置之前，嚴禁關閉保險箱門，密碼保管員必須熟記密碼。

（5）如密碼保管員變動，須立即更換密碼。

（6）每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續。

4、備用鑰匙和備用密碼保管與使用

（1）自助設備的備用鑰匙由設立機構電子銀行業務主管部門負責人和設立機構分管領導雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，分別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。

（2）自助設備的備用密碼由密碼保管員封存，由設立機構電子銀行業務主管部門負責人和設立機構分管領導雙人監封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，分別放入保險柜保管，保險柜的鑰匙和密碼必須分人保管。密碼封存須使用不透明信封。

（3）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經設立機構理事長（董事長）審批，并做好啟用登記。

5、自助設備鑰匙丟失必須查明原因，追究責任，由設立機構科技信息部門負責聯系設備廠商立即更換鎖具，并由設立機構安全保衛部門負責監督鑰匙更換過程，并做更換登記。更換自助設備鑰匙后，重新封存新鎖的備用鑰匙。

6、自助設備鑰匙和密碼的管理，由設立機構電子銀行業務主管部門負責人每周一次進行檢查，設立機構分管領導每月一查。每次檢查后登記《查庫登記簿》。

（二）自助設備清機加鈔管理

1、對涉及現金收付的各類離行式自助設備每周至少清機一次，根據鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業務需要可隨時清機。

2、自助設備鈔箱中的現金數量，要按業務量大小合理確定。

（1）設立機構電子銀行業務主管部門業務監控人員負責根據上一年度同期自助設備日均交易量、上月日均交易量，編制《自助設備加鈔限額表》，核定每臺設備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額下限≈日均交易量×2，加鈔上限≤日均交易量×7，且加鈔上限≤該臺自助設備鈔箱最大容量。低于“余額下限”應安排次日加鈔，每次加鈔數額不高于“加鈔上限”。特定時期，例如代發工資戶發薪時間、商場促銷活動期間、長假期間等，可按業務需要調整限額。（2）《自助設備加鈔限額表》每月核定，由設立機構電子銀行業務主管部門負責人負責審定，并負責每月一次對設備加鈔限額的執行情況進行檢查，每次檢查后登記《查庫登記簿》。（3）設立機構電子銀行業務主管部門業務監控人員不得由加鈔人員擔任。

3、自助設備清機加鈔時必須雙人一組，一人負責從工作用鑰匙保管員處領用設備保險箱工作用鑰匙（以下簡稱“A崗人員”，下同），一人負責掌握設備保險箱密碼（以下簡稱“B崗人員”，下同）。B崗人員應相對固定，設立機構電子銀行業務主管部門監督各組A崗人員進行輪換的情況，以防范風險。A、B崗人員不得交叉輪換。

4、自助取款設備所有現場清機加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺自助取款設備必須配備相應備用鈔箱。備用鈔箱由設立機構為電子銀行業務主管部門指定的核算機構負責管理，按鈔箱所屬設備品牌對鈔箱進行編號。鈔箱鑰匙由核算機構出納人員管理，按所屬鈔箱進行編號，日終入保險柜妥善保管，加鈔員不得以任何理由接觸鈔箱鑰匙。

5、自助存款設備的清機，采用在清機現場將設備存款鈔箱內的現金取出放入專用款箱的方式完成。清機現場不清點現金，現金放入專用款箱后，由加鈔員雙人上雙鎖。專用款箱配2套鎖。

（三）自助設備現金及賬務管理

1、自助設備現金的領用、上繳、保管均按內蒙古農村信用社現金出納基本制度執行。自助設備現金的裝入、取出及清點等工作實行專人負責、雙人操作。

2、設立機構的電子銀行業務主管部門應在其指定核算機構預留一套領取現金的印鑒。預留印鑒為“離行式自助銀行業務專用章”，印章由設立機構電子銀行業務主管部門專人保管，按照業務用章管理有關要求做好使用登記，電子銀行業務主管部門負責人每周檢查一次，每次檢查后登記《查庫登記簿》。指定核算機構須對每臺自助設備建立《自助設備現金管理登記簿》，對于存取款一體機須分取款鈔箱和存款鈔箱分設登記簿。

3、自助取款設備備付現鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7—8成新的人民幣或外幣現鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現鈔。自助取款設備備付現鈔在裝機前，須經有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數。

4、自助設備的長短款處理須符合內蒙古農村信用社會計出納差錯與錯賬處理的有關規定。發生錯賬，應逐筆登記、查詢核實后再作記賬處理；對異地卡、他行卡的錯賬，按照報批程序處理，經批準后，掛賬超過半年的錯賬可記入營業外收入或營業外支出。

5、自助設備現金、賬務管理及各項登記簿的檢查執行內蒙古農村信用社會計檢查有關規定。（1）自助設備庫存現金查庫方式：采用非現場查庫方式，即不需要查庫人員到自助設備布放實地開機、開箱整點現金，而是采用由查庫人員監督出納人員辦理現金裝箱、封箱后，交加鈔人員去取回尾箱，查庫人員監督出納人員清點尾箱的方式進行。

（2）自助設備庫存現金查庫周期：離行式自助設備庫存現金，由設立機構為電子銀行業務主管部門指定的核算機構負責人每周檢查一次，設立機構會計部門每月檢查一次，設立機構分管領導每季檢查一次。

（四）其他相關規定

1、自助設備流水打印紙卷保管

（1）自助設備的流水打印紙卷，視同重要憑證，由設立機構為電子銀行業務主管部門指定的核算機構專人妥善保管，并登記《自助設備流水紙保管登記簿》，隨時備查。

（2）自助設備流水打印紙卷保管期限為2年，2年后按照會計檔案管理辦法相關規定銷毀。

2、自助設備吞沒卡處理

自助設備的吞沒卡，由加鈔員負責取出后，登記《自助設備吞卡交接登記簿》，交接給設立機構為電子銀行業務主管部門指定的核算機構負責人，由核算機構負責人指定柜員完成吞沒卡領卡等處理。

二、自助取款設備清機、加鈔流程

（一）清機加鈔申請及審批

1、每日17:00前，設立機構為電子銀行業務主管部門指定的核算機構的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助取款設備軋賬單，并將其提供給設立機構的電子銀行業務主管部門。

2、設立機構電子銀行業務主管部門業務監控人員負責編制次日清機加鈔申請，按自助設備編號填寫《自助設備現金領用審批單》。編制加鈔申請的依據：（1）設備鈔箱余額及《自助設備加鈔限額表》；（2）離行式自助設備每周至少清機一次的規定；（3）客戶投訴情況。

3、加鈔申請審批及加鈔預約

設立機構電子銀行業務主管部門負責人根據加鈔申請審核《自助設備現金領用審批單》，無誤后簽字，并加蓋“離行式自助銀行業務專用章”。經審批后，業務監控人員預約次日押運車輛和次日領用現金數額。

4、加鈔準備工作（加鈔當日）

（1）A 崗加鈔員負責領用《自助設備現金領用審批單》；

（2）A 崗加鈔員從自助設備鑰匙保管員處辦理鑰匙領用手續，填寫《自助設備工作用鑰匙交接登記簿》，領取當日加鈔所需設備鑰匙，并妥善保管。

（3）B崗人員負責備齊業務測試卡，及設備維護所需流水打印紙、客戶憑條、打印機色帶等耗材。

（二）現金出庫

1、核對印鑒

核算機構會計人員收到設立機構電子銀行業務主管部門交來的一式三聯《自助設備現金領用審批單》，審核加鈔日期、設備編號、設備類型、審批單編號、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領款人是否與加鈔員一致后加蓋個人名章。

2、劃款記賬和出庫配鈔 大庫出納人員根據《自助設備現金領用審批單》及《現金調撥單》金額辦理出庫手續，清點等額現金。

出納人員根據《自助設備現金領用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個對自助設備鈔箱按金額、券別進行配鈔。配款裝箱過程須在全方位監控下進行。一人清點、一人復核，將款項正確放入自助設備備用鈔箱，再次根據《自助設備現金領用審批單》要求核對鈔箱類別、加鈔金額。無誤后，雙人共同鎖箱。

3、鈔箱交接

封箱完畢后，在核算機構負責人監督下，出納人員與加鈔員辦理款箱交接，鈔箱數量、封箱情況當面核對，無誤后，登記《款箱交接登記簿》，出納人員、加鈔員、核算機構負責人分別在交接人、接交人、監交人欄簽字。

（三）清機、加鈔操作

1、到達加鈔地點

（1）設立機構電子銀行業務主管部門業務監控人員對押運車輛、押運人員的合法性進行檢查后，將當日加鈔線路交押運人員，并目視加鈔員在押運人員護衛下進入運鈔車，前往指定加鈔地點。

（2）運鈔車到達加鈔地點后，押運人員先下車，加鈔員攜帶事先根據《自助設備現金領用審批單》準備好的鈔箱后下車。

（3）在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設備操作手冊，進行清機、加鈔操作。

2、清機、加鈔操作

（1）加鈔員打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態轉換到維護狀態。（2）加鈔員按系統提示進行上周期交易的結賬，打印《設備匯總表》。

（3）加鈔員將上周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間；重新安裝好流水打印紙。

（4）加鈔員查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。

（5）A崗加鈔員打開自助設備保險箱鑰匙鎖，B崗加鈔員打開密碼鎖。

（6）加鈔員雙人將廢鈔箱內所有現金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上注明設備編號并雙人簽字。（7）加鈔員取出設備內原有鈔箱。

（8）加鈔員登記《自助設備尾箱上繳單》，記錄設備編號、鈔箱編號、是否有廢鈔信封等。

3、加鈔操作

（1）加鈔員將新鈔箱插入指定位置，推放到位，關閉保險柜，打亂密碼。

（2）加鈔員進入系統配鈔界面，按系統提示輸入各鈔箱券別、張數、金額，完成配鈔操作，打印《設備匯總表》。（注：用皮筋將先后兩次打印的《設備匯總表》與撕下的上周期設備流水紙卷綁在一起）。

（3）加鈔員撥打核算機構指定電話，將設備編號、本次加鈔金額告知前臺操作柜員。

4、核心業務系統現金上繳、領入操作

（1）前臺操作柜員接到現場加鈔員的電話后，問清自助設備編號、本次加鈔金額，在《清機加鈔電話接聽登記簿》記錄電話接聽“具體時間”、“設備編號”、“本次加鈔金額”等項。（2）前臺操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢該臺自助設備鈔箱的時點余額，并在《清機加鈔電話接聽登記簿》上“核心業務系統時點余額”欄登記金額。

（3）前臺操作柜員選擇“自助設備清機/加鈔”交易，根據提示對自助設備清機前余額進行上繳清零，打印復式記賬憑證。

（4）前臺操作柜員登記《自助設備現金管理登記簿》記錄現金上繳、領入金額及日期。

5、加鈔現場后續工作（1）加鈔員按系統提示進行設備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設備正常對外營業。將自助設備從維護狀態轉換到工作狀態，關閉自助設備電子柜。（2）加鈔員用業務測試卡做一筆取款交易，確認設備運行正常，鈔箱放置正確。

（3）加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨運鈔車返回核算機構（或前往下一個清機加鈔點）。

（四）上繳尾箱

1、接交尾箱及廢鈔信封

核算機構出納人員接到加鈔員交回的尾箱、廢鈔信封，清點鈔箱數量、核對鈔箱號、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的《自助設備尾箱上繳單》上簽收，并將第二聯留存。

2、清點尾箱

核算機構出納人員雙人開啟保險柜，取出鈔箱鑰匙，在監控器下開啟鈔箱，取出現金。出納人員雙人清點鈔箱及廢鈔，清點過程須在全方位監控器下進行。鈔箱鑰匙或掛鎖用完后及時放回保險柜。

3、核對并記賬

（1）出納人員根據《自助設備尾箱上繳單》，核對單臺自助設備所屬鈔箱實物現金與廢鈔之和與《清機加鈔電話接聽登記簿》記錄的“核心業務系統時點金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯《現金繳款單》，加蓋現訖章及個人名章，第一聯交會計記賬。

（2）對于出納長短款交易應及時查明原因，對于實在短時間內無法查明原因的要登記《長短款登記簿》。

4、繳回流水紙卷

加鈔員將本次清機帶回的上周期設備流水紙卷及清機加鈔打印的2張《設備匯總單》一并交核算機構自助設備流水紙卷保管員。核算機構自助設備流水紙卷保管員登記《自助設備流水紙保管登記簿》，妥善保管流水紙卷。

5、日末處理

自助設備在核心業務系統中按柜員管理，各營業機構要指定專人管理在日終結賬時進行軋賬、匯總、裝訂。

（五）清機加鈔收尾工作

1、交還鑰匙

A崗加鈔員將設備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫《自助設備工作用鑰匙交接登記簿》。

2、上繳憑證

加鈔員將《自助設備現金領用審批單》、《自助設備尾箱上繳單》（第一聯）交業務監控人員，專夾保管，每月裝訂。

3、處理吞卡

加鈔員填寫《自助設備吞卡交接登記簿》，將自助設備吞卡交接給核算機構負責人。自助設備終端吞卡時應打印憑證，并載明該卡暫由信用社（銀行）保存，憑證不作為持卡人領卡的憑據。本機構應在自助設備上明示客戶服務電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理和回復。

三、離行式自助存款設備清機流程

（一）清機計劃編制及審批

1、每日17:00前，設立機構為電子銀行業務主管部門指定的核算機構的柜員選擇柜員軋賬交易，打印自助存款設備軋賬單，并將其提供給設立機構的電子銀行業務主管部門。

2、設立機構電子銀行業務主管部門業務監控人員負責編制次日清機計劃，填寫《自助存款設備清機計劃登記簿》，編制依據：（1）設備鈔箱余額；（2）離行式自助設備每周至少清機一次的規定；（3）客戶投訴情況；

（4）離行式自助銀行內的自助取款設備需要清機、加鈔時，將自助銀行內的存款機或存取款一體機一并列入次日清機計劃。

3、清機計劃審批

設立機構電子銀行業務主管部門負責人負責審批《自助存款設備清機計劃登記簿》，并加蓋“離行式自助銀行業務專用章”。

4、清機準備工作

（1）A 崗加鈔員根據《自助存款設備清機計劃登記簿》從自助設備鑰匙保管員處辦理鑰匙領用手續，填寫《自助設備工作用鑰匙交接登記簿》，領取當日清機所需設備鑰匙，并妥善保管。

（2）A 崗加鈔員根據當日自助存款設備清機臺數，準備自助存款機清機專用款箱，每個款箱配2套鎖及鑰匙，A崗、B崗人員各持一套。

（3）B崗人員負責備齊業務測試卡及設備維護所需流水打印紙、客戶憑條、打印機色帶等耗材。

（二）清機操作

在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設備操作手冊，進行清機操作。

1、打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態轉換到維護狀態。

2、按系統提示進行上周期交易的結賬，打印《設備匯總表》。

3、將上周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間，用皮筋與《設備匯總表》綁在一起；重新安裝好流水打印紙。

4、查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。

5、A崗加鈔員打開自助設備保險箱鑰匙鎖，B崗加鈔員打開密碼鎖。

6、取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監控系統下，將鈔箱內現金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖。

7、將鈔箱插回指定位置，推放到位，關閉保險柜，打亂密碼。

8、加鈔員登記《自助設備尾箱上繳單》，記錄設備編號、款箱編號。

9、加鈔員撥打核算機構指定電話，將設備編號告知前臺操作柜員，并告知是自助存款設備。

（三）核心業務系統現金上繳操作

1、前臺操作柜員接到現場加鈔員的電話后，問清自助存款設備編號，在《清機加鈔電話接聽登記簿》記錄電話接聽“具體時間”、“設備編號”等項。

（2）前臺操作柜員選擇“尾箱查詢”交易，查詢該臺自助設備鈔箱的時點余額，并在《清機加鈔電話接聽登記簿》上“核心業務系統時點余額”欄登記金額。

（3）前臺操作柜員選擇“自助設備清機/加鈔”交易，根據提示對自助設備清機前余額進行上繳清零，打印復式記賬憑證。

（4）前臺操作柜員登記《自助設備現金管理登記簿》記錄現金上繳、領入金額及日期。

（四）清機現場后續工作

1、加鈔員按系統提示進行設備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設備正常對外營業。將自助設備從維護狀態轉換到工作狀態，關閉自助設備電子柜。

2、加鈔員用業務測試卡做一筆存款交易，確認設備運行正常。

3、加鈔員攜帶款箱、吞卡、設備流水紙等，隨運鈔車返回核算機構（或前往下一個清機點）。

（五）上繳尾箱

1、接交尾箱及清點

核算機構出納人員接到加鈔員交回的專用款箱，由加鈔員雙人當面開啟款箱，出納人員雙人取出并清點款項，將款項數額及券別記錄在加鈔員的《自助設備尾箱上繳登記表》“備注”欄，雙方簽收確認。已清空的專用款箱交還加鈔員。尾箱交接及現金清點過程須在全方位監控下進行。

2、核對并記賬（1）出納人員根據《自助設備尾箱上繳登記表》，核對單臺自助設備所屬鈔箱實物現金與《清機加鈔電話接聽登記簿》記錄的“核心業務系統時點金額”是否一致。如一致，填制一式兩聯《現金繳款單》，加蓋現訖章及個人名章，第一聯交會計記賬。

（2）對于出納長短款交易應及時查明原因，對于實在短時間內無法查明原因的要登記《長短款登記簿》。

3、繳回流水紙卷

加鈔員將本次清機帶回的上周期設備流水紙卷及清機加鈔打印的《設備匯總單》一并交核算機構自助設備流水紙卷保管員。核算機構自助設備流水紙卷保管員登記《自助設備流水紙保管登記簿》，妥善保管流水紙卷。

4、日末處理

自助設備在核心業務系統中按柜員管理，各營業機構要指定專人管理在日終結賬時進行軋賬、匯總、裝訂。

（六）清機收尾工作

1、A崗加鈔員將設備鑰匙交還鑰匙保管員，辦理鑰匙交還登記，填寫《自助設備工作用鑰匙交接登記簿》。

2、A崗加鈔員將專用款箱、二套鎖及鑰匙交還款項保管員。

3、B崗加鈔員將《自助設備尾箱上繳單》（第一聯）交設立機構電子銀行業務主管部門業務監控人員，專夾保管。

第三章 依附式自助銀行運營操作規程

第五條 單一法人信用社、縣級聯社、農合行、農商行設立依附式自助銀行，由依附的營業機構負責自助銀行的日常運營管理。

一、運營管理基本規定

1、依附式自助設備保險箱的鑰匙和密碼保管要求參照離行式自助銀行鑰匙和密碼管理規定執行。自助設備現金管理及賬務管理的具體要求須參照離行式自助銀行現金及賬務管理的規定執行。

2、自助設備清機加鈔管理

（1）對涉及現金收付的各類依附式自助設備每周至少清機二次，根據鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業務需要可隨時清機。

（2）依附式自助取款設備所有現場清機、加鈔操作必須采用更換備用鈔箱的方式完成。每臺依附式自助取款設備必須配備相應備用鈔箱。

二、自助取款設備清機、加鈔流程

1、現金出庫

柜面操作人員每日選擇“尾箱查詢”交易，查看本網點依附式自助取款設備的鈔箱余額。根據鈔箱余額、每周至少清機二次的規定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要加鈔。經本網點負責人審核后，交本網點出納人員辦理現金出庫。出納人員與柜面操作人員在監控下雙人清點、填裝鈔箱，出納人員將鈔箱加鎖后，交柜面操作人員（雙人）。柜面操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙領用手續，從網點負責人處領用自助設備工作用鑰匙。

2、清機、加鈔 柜面操作人員（雙人）在保安人員護衛下攜帶鈔箱出柜臺，前往加鈔點，在保安人員清場后，進行清機加鈔操作。具體操作流程參照離行式自助取款設備清機加鈔流程執行。加鈔過程中，電話通知柜臺內操作人員辦理自助設備現金上繳、領入。此交易通過核心系統現金調劑交易實現。

3、尾箱清點入庫

操作人員在保安人員護衛下攜帶尾箱、廢鈔等回到柜臺內，出納人員與柜面操作人員雙人清點尾箱，辦理現金入庫。清點過程若發現現金不符，需報告網點負責人，查找原因。當日無法解決的，應計入出納長短款，并登記《長短款登記簿》。操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙交還手續。

三、自助存款設備清機流程

1、制定清機計劃與清機

柜面操作人員每日選擇尾箱余額查詢交易，查看本網點依附式自助存款設備鈔箱余額。根據鈔箱余額、每周至少清機二次的規定以及客戶投訴情況，確定當日是否需要清機。網點負責人統一清機后，柜面操作人員（A崗）辦理工作用鑰匙領用手續，雙人在保安人員護衛下攜帶空款箱出柜臺，前往清機點，在保安人員清場后，進行清機操作。具體操作流程參照離行式自助存款設備清機加鈔流程執行。加鈔過程中，電話通知柜臺內操作人員辦理自助設備現金上繳。

2、尾箱清點入庫

具體操作同依附式自主取款設備尾箱清點入庫。

第四章 自助設備吞沒卡處理規程

第六條 自助設備吞卡是由持卡人操作不當、設備異常、發卡行指令等原因造成。自助設備終端吞卡時應打印憑證，并載明該卡暫由該自助銀行設立機構保存，憑證不作為持卡人領卡的憑據。設立機構應在自助設備上明示本機構服務電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理與回復。

一、取吞卡

1、加鈔員每次清機加鈔和維護時應一并將吞沒卡取出，接到持卡人被吞卡的投訴時，應及時派雙人將卡取回。

2、取吞卡開啟設備上柜后，不得觸摸其他機器部件，以免損壞其他設備。

3、取出吞卡后應及時清點，確認沒有漏卡，關上上柜，并將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》上進行登記。

4、核算機構負責人登記《自助設備吞卡交接登記簿》。

二、吞卡領取

對于從自助設備取回的吞卡，要及時向持卡人發放。持卡人可在吞卡后10個工作日內，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網點辦理領卡手續；當委托他人代領時，還需持代領人身份證件及授權委托書。經辦人員在核對相關資料無誤，且滿足以下條件之一的，領卡人簽名登記后領取卡片。

1、持卡人身份證件上的姓名與所領卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；

2、持卡人身份證件及所領卡片通過交易密碼驗證；

3、能確認所領卡片持卡人身份的其他法律認可的方式；

4、若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須請持卡人等待，由自治區聯社電子銀行部通過中國銀聯向發卡行進行認證，待發卡行回函后方可辦理領卡手續（時間長短由發卡行回函時間決定）；

5、因發卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。

三、超期未領卡處理（1）對在吞卡后次日起20個工作日內無人認領的卡片，營業網點須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1厘米以上，或打孔作廢。并填寫《自助設備吞卡上交登記表》一式兩份，一份連同廢卡由庫柜員統一交給設立機構會計部門，另一份留存備查。（2）會計部門收到上交的吞沒卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。

（3）各營業網點對吞沒卡的所有相關資料應妥善保管二年并承擔被吞卡片因保管不當所造成的風險及資金損失的責任。

第五章 錯賬查賬處理

第七條 發生長短款要進行錯賬查找和調賬處理。

一、長短款處理

根據《長短款登記簿》內容在核心業務系統中進行賬務處理。

二、錯賬查找

（1）將自助設備流水賬與卡業務會計流水賬勾對，看是否有漏記、錯記記錄或回鈔記錄。（2）查找上一周期或本周期會計賬簿，看是否有記賬錯誤。（3）將《長短款登記簿》、《需復核交易登記簿》的記錄與自助設備流水賬核對，鑒定是否有出鈔錯誤。

（4）對于通過上述方法找出記賬未吐鈔、現金未領取、吐鈔未記賬等情況，將自助設備流水賬和會計賬簿相應部分復印。

三、調賬處理

自助設備業務對賬及調賬處理，分為跨行業務和本行業務分別處理。跨行業務處理需通過內蒙古農村信用社電子銀行業務主管部門核心對賬程序完成，各金牛卡成員單位接到調賬通知后，營業網點和營業部要分別對客戶賬及頭寸戶賬務進行調整，并將蓋有電子銀行業務主管部門簽章的通知及明細表作為調賬和授權依據，作為附件裝訂傳票中。

1、長款處理（1）卡賬務處理

根據《長短款登記簿》進行賬務處理。卡錯賬經審核確認后進行調賬。（2）他行卡賬務處理

應在3日內向電子銀行業務主管部門（或清算中心）發出查詢，接到發回的差錯通知，及時進行賬務處理。

2、短款處理

（1）本機構卡賬務處理：及時與客戶取得聯系，要求客戶退回多余款項。進入“隔日沖正”交易進行調賬處理。

（2）他行卡賬務處理。應在3日內向會計部門（或清算中心）發出查詢，接到會計部門發回的差錯通知，打印《差錯通知登記簿》，及時進行賬務處理。

第六章 附則

第八條

本辦法由內蒙古自治區農村信用社聯合社理事會制定、解釋，社員大會批準、修改。第九條

本辦法自下發之日起執行。

第二篇：自助設備、ATM機管理辦法

自助設備、ATM機管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強和規范自動柜員機管理，保證自動柜員機正常運行，實現自動柜員機“管理規范化、操作標準化”目標，有效防范業務風險，根據監管部門有關規定，特制定本辦法。

第二條 自動柜員機是為客戶提供自助服務的電子設備，根據提供服務類型分為自動取款機、自動存款機、存取款一體機。

第三條 持卡人可憑密碼，在自動柜員機上辦理存取款、轉賬、查詢、修改密碼等多種銀行業務。

第二章 基本規定

第四條 自動柜員機應用模式分為在行式和離行式。

（一）在行式是指自動柜員機在營業網點內運行的應用模式，包括單臺布放的在行式自動柜員機和多臺集中布放在營業網點自助服務區的在行式自動柜員機。

（二）離行式是指自動柜員機在網點外運行的應用模式，包括單臺布放的離行式自動柜員機、自助銀行和具有獨立營業場所、多臺集中布放在離行自助服務區的自動柜員機。

第五條 各縣級聯社在銀行卡部應設立自動柜員機業務管理崗，負責轄內自動柜員機業務管理、渠道推廣、市場營銷、考核培訓等工作。各營業網點應設立自動柜員機運行管理崗，負責管轄自動柜員機日常運行、賬務核算、現金運營和客戶服務等工作。

第六條 自動柜員機的選型購臵由省聯社按照有關集中采購管理辦法統一組織實施。

第七條 自動柜員機服務時間應按照“安全、方便”的原則、由自動柜員機所在場所營業時間決定。自動柜員機服務時間應對外公布。

第八條 自動柜員機應保證服務界面、交易流程、外觀形象、操作提示、受理標識和服務環境的標準化，符合省聯社企業形象管理和營業網點視覺形象規范等規定。

第三章 部門和機構職責

第九條 銀行卡部負責自動柜員機制度建設、規劃布局、提交需求、市場營銷、業務推廣、統計分析、考核評價等工作。

（一）負責管理自動柜員機業務，了解和掌握管轄自動

柜員機運行狀況，制定和修改自動柜員機業務考核指標，分析評價自動柜員機業務發展狀況，協調有關部門確保自動柜員機正常運行；

（二）負責制定、修改和完善自動柜員機業務管理辦法；

（三）負責自動柜員機差錯業務的處理；

（四）負責制訂轄內自動柜員機需求計劃，提交可行性立項報告,配合相關部門做好自動柜員機、配套運行監控設備和安全防護設施的安裝工作；

（五）負責自動柜員機的選址、分配及布局調整等工作；

（六）負責審批自動柜員機新業務、新功能，制定自動柜員機自助服務營銷推廣計劃，組織開展營銷活動；

（七）負責向客戶宣傳正確使用自動柜員機的操作方法，及時妥善處理客戶對自動柜員機的投訴；

（八）負責自動柜員機的業務培訓。

第十條 科技部負責自動柜員機（含配套視頻監控設備）的安裝管理、故障處理、預防性維護、升級管理、停機管理和服務質量管理等技術管理工作。

（一）負責制定自動柜員機選型、訂購、驗收、安裝、故障處理、預防性維護、升級、停機、報廢、服務質量等技術管理制度和維護管理流程，做好自動柜員機維護管理工作；

（二）負責自動柜員機相關版本及相關管理系統版本的研發、測試、投產、支持等系統維護工作；

（三）負責自動柜員機安裝實施、投產推廣工作和設備操作培訓工作；

（四）負責組織評估自動柜員機技術研究和技術測評工作；

（五）負責配合集中采購部門做好自動柜員機技術產品采購和保外設備維護服務采購工作；

（六）負責自動柜員機供應商和服務商的監督管理，監督供應商履行假幣賠償承諾工作；

（七）負責組織評估自動柜員機運行狀況及維護管理工作；

（八）負責做好自動柜員機和配套視頻監控設備技術交流和技術操作的培訓工作。

第十一條 會計部負責自動柜員機現金管理、賬務核算和收單清算等工作。

（一）負責提交自動柜員機賬務核算業務應用需求，并參與測試；

（二）負責制訂、修改、完善自動柜員機現金管理、賬務核算和收單清算管理辦法和操作流程。

（三）負責自動柜員機現金管理和賬務核算業務檢查和培訓；

（四）負責自動柜員機受理國內他行卡調單和差錯賬務處理，配合處理自動柜員機賬務差錯的客戶投訴。

第十二條 監察保衛部門負責自動柜員機安全保衛工作。

（一）負責配合本地區公安機關對新建、改建自動柜員機安全防范設施進行審批和驗收;

（二）負責研究自動柜員機案件和欺詐事件的外部風險防范方案，制訂、修改和完善自動柜員機安全防范設施規范和防范措施，督導安裝符合有關規范的安全防范設施，檢查安全防范設施運行維護情況和防范措施落實情況；

（三）負責協助公安機關偵破撬盜破壞自動柜員機、自助服務區搶盜及人身傷害、在自動柜員機外部或周邊環境安（改）裝非法設備、利用自動柜員機竊取客戶資金等風險事件和案件。統計案件信息，并按有關案件報告制度報告案件情況；

（四）負責指導營業機構做好自動柜員機日常安全巡查、調閱檢查視頻監控錄像等外部風險防范工作；

（五）負責組織自動柜員機安全專項檢查，監督整改措施落實情況。

第十三條 營業機構負責自動柜員機日常運行管理工作。

（一）負責組織管理自動柜員機的現金清點、鈔箱裝卸、鑰匙和密碼保管、賬務核算等工作；

（二）負責提供符合自動柜員機用鈔質量、券別和數量

要求的現鈔，確保自動柜員機支付；

（三）負責協助處理存入假幣索賠等相關工作；

（四）負責管轄自動柜員機的運行監控、業務故障處理、技術故障報修、吞沒卡、耗材領用、安全巡查、解決客戶求助等工作；

（五）負責新投入運行或排除故障后再投入運行的自動柜員機的測試驗收；

（六）負責每日監控管轄自動柜員機運行狀態，發現故障應立即檢查，業務故障應及時排除；遇有技術故障，應及時通知科技部門；

（七）負責協助查詢自動柜員機賬務差錯、調閱交易流水信息，協調處理自動柜員機賬務差錯的客戶投訴；

（八）負責管轄自動柜員機周圍環境的安全巡查。重點檢查自動柜員機出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝臵，視頻監控攝像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查自動柜員機及自動柜員機視頻監控系統是否運行正常等,發現異常情況立即報告，同時做好檢查記錄；

（九）負責管轄自動柜員機服務環境的日常管理。

第四章 自動柜員機業務限額與收入核算管理

第十四條 金信卡在自動柜員機上存款、取款、轉賬等業務限額，以及自動柜員機單筆最高取現限額，根據監管部門有關規定或業務發展情況由省聯社制定并適時調整。

第十五條 利用自動柜員機渠道辦理的各類離柜業務手續費收入應歸屬自動柜員機業務收入，并按照有關規定計入對應的中間業務收入科目。

第五章 自動柜員機鑰匙和密碼管理

第十六條 自動柜員機保險柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。

第十七條 自動柜員機保險柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險柜）保管。

第十八條 保管密碼的人員臨時變更或工作調動,接管人員必須及時更換保險柜密碼。掌管鑰匙人員臨時變更或工作調動，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續，辦理鑰匙和密碼交接時，必須做好記錄。

第十九條 保管密碼的人員輸入密碼時，應注意遮掩，其他人員應主動回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應及時更新備用密碼記錄。

第二十條 自動柜員機備用密碼記錄和備用鑰匙應在分別密封后，交由自動柜員機主管負責人分別入保險柜保管并

登記備案，以備應急之用。如需啟封，按現金庫房鑰匙管理的有關規定辦理。

第二十一條 如發現保險柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確保款項安全，同時查明事故原因，及時上報。

第六章 自動柜員機現金出納管理

第二十二條 自動柜員機現金業務須在電子攝像監控下實施雙人管理。凡辦理自動柜員機鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場、雙人辦理、發生差錯換人復核，做到手續清楚、責任分明、數字準確、賬款相符。

第二十三條 自動柜員機鈔箱備付金的領用、鈔箱余款及客戶存入現金的上繳，必須按網點領繳現金辦理。領用的備付金必須經過清分、復點，符合使用標準。客戶存入現金必須經過整點方可入庫。

因特殊情況無法開箱取鈔時，應立即報告主管負責人，迅速查明原因，并會同有關技術人員共同開箱。

第二十四條 自動柜員機中的現金須按券別分鈔箱管理，嚴禁將不同券別的現金混裝一箱。

第二十五條 每次自動柜員機裝填現鈔前應進行軋賬處理，裝鈔后對外營業前，必須進行實地吐鈔測試，測試無誤

后方可投入使用。測試情況要記錄在案，以備查考。

第二十六條 自動柜員機備付現鈔必須經過票幣整點，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動柜員機使用的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現鈔。

第二十七條 自動柜員機交易日志是賬款核對和事后檢查的重要依據，應按有關規定保管和調閱。

第二十八條 自動柜員機內的現金原則上于營業前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現金時，經有關負責人授權后，按照運送和加裝自動柜員機備付金的規定執行。

第二十九條 運送自動柜員機備付金必須堅持雙人調款，雙人武裝押運和運鈔車接送。

第三十條 自動柜員機如發生錯款或存入假幣，必須立即報告上級管理部門，核實有關取（存）款人操作記錄，核點現金實物，確認錯款金額后，按照現金錯款溢短處理的相關規定及時處理。

第三十一條 自動柜員機現金和賬務核算等業務應實行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內容包括：

（一）自動柜員機的備付金與有關分戶賬是否一致；

（二）日常現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續是否堅持雙人辦理；

（三）長短款及錯賬記錄是否清楚，是否納入有關科目核算；

（四）款項清點、交接、運送工作是否符合安全要求；

（五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規定；

（六）其他需檢查事項。

第七章 自動柜員機吞沒卡管理

第三十二條 吞沒卡登記。管轄機構應及時取回吞沒卡，摘錄有關內容和吞卡原因，核對吞沒卡數量和交易流水清單，登記《銀行卡登記簿》。

第三十三條 吞沒卡領取。離行式自動柜員機吞沒的銀行卡，由就近營業網點負責吞沒卡的領取和銷毀。

（一）吞沒卡為遼寧省農村信用社發行的銀行卡，客戶在吞卡后5日（自吞卡次日起計算）內要求領取銀行卡時，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗有效身份證件，對持卡人身份驗證無誤后，登記《銀行卡登記簿》，摘錄客戶身份證件內容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收；

（二）吞沒卡為他行發行的銀行卡，按照中國銀聯股份有限公司規定執行：持卡人在吞卡后次日起5個工作日內，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動柜員機管轄機構辦理領卡手續。

第三十四條

吞沒卡銷毀。

吞沒卡遼寧省農村信用社發行的銀行卡，凡超過日期持卡人未領取且未收到發卡銀行查詢的，按有關辦法和操作規程破壞磁條完整性；

吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認領的卡片或按發卡機構吞卡指令吞沒的卡片，自動柜員機管轄機構須對卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監督部門，由事后監督部門根據銀聯有關規定處理。

第八章 自動柜員機安全管理

第三十五條 新建或改建的自動柜員機須符合國家安全行業標準及技術規范要求，安裝電子攝像監控、防撬竊報警和聯網報警等安全防范設施。

第三十六條 離行式自動柜員機應按照國家有關標準實現聯網報警；與自動柜員機所在單位簽訂合作協議，約定雙方責任義務，協同做好自動柜員機安全防范。

第三十七條 自動柜員機管轄機構要加強自動柜員機安全防范，互相配合，發現隱患，及時整改。

第三十八條 發生自動柜員機風險事件及案件，應立即上報，迅速查明原因，及時處理解決。

第九章 附則

第三十九條 本辦法由省聯社負責解釋和修訂。

第四十條

本辦法自印發之日起執行。

第三篇：ATM自助設備維護管理制度

自助設備維護管理制度

為加強和規范長安銀行涇陽縣支行自助設備的管理，提高自助設備運行質量，充分發揮自助設備效益，特制定本辦法。

一、工作日內ATM機檢查巡視工作由大堂經理負責，保安人員協助負責。

二、保安人員每日至少3次對ATM機進行巡查，營業開始和營業終了必須進行詳細檢查，其他檢查時間由安全員自行安排，但不得少于3次。

三、安全員或保安人員在檢查ATM機時應該仔細認真，采取眼觀、手摸等方式進行，檢查完畢后在《ATM安全巡查登記表》進行登記。

四、主要檢查機具周圍是否有異常情況，是否有非本行的提示信息、是否有客戶遺留的取款憑證條或者其他信息、出鈔口是否正常、是否有異物，是否加裝其他設備、影像是否正常等，如果發現有異常情況應該第一時間報告分行安防部并保護現場。

五、除了對機具周圍檢查外，保安人員應對ATM機及周邊衛生進行及時維護，上班第一時間對機具進行除塵等維護，保證自助設備干凈衛生。

六、裝填現金時，需2人同時進行，同時必須在視頻安防系統的全程監控下操作，監控設施能夠看到操作人員的面部特征。

七、支行安裝的ATM機必須具有防砸、防撬報警探測裝置并具備報警聯動及報警聯網的功能。

八、發生涉嫌刑事犯罪的，支行大堂經理要立即向安防部報告，安全人員須保存好相關錄像。

九、裝填現金區必須安裝入侵報警探測裝置，具備報警聯動功能；出入口必須安裝控制裝置；回放圖像要能夠清晰看清進出人員的體貌特征。

十、要在自助設備區域醒目位置放置或張貼本行安全提示，提醒客戶發現不法分子利用ATM機進行盜竊、詐騙時，不要向他人提供自己的銀行卡密碼，保護好自己銀行卡的信息資料。

十一、以上管理內容若管理人員未履行職責的、支行將給予200-300元的經濟處罰。

長安銀行涇陽縣支行 二零一四年六月二十三日

第四篇：農村信用社ATM自助柜員機使用溫馨提示

使用ATM自助柜員機溫馨提示

1.本機為您提供“信合卡”存款/取款、轉賬、卡密碼修改、無卡掛失、余額查詢等業務；他行卡(銀聯)存/取款、余額查詢業務。2.現金存/取款操作：插入銀行卡后選擇“中文”

→輸入密碼→“存/取款”按屏幕提示完成操作（注：取款單次最大限額為2500元，同一賬戶當日最大限額20000元，存款單次最多可放入120張）。3.轉賬操作：插入銀行卡選擇“中文”

→輸入密碼→“轉賬”按屏幕提示完成操作，在選擇轉賬時請仔細核對轉賬金額、對方卡號后再確認轉賬。（注：轉賬同一賬戶當日最大限額50000元）。

4.現金存款時，請您不要放入殘損褶皺嚴重、貼字的人民幣，以免卡鈔致使交易失敗和損壞設備。

5.請您妥善保管好卡和密碼，不在電話中或以其他任何方式向任何人泄露卡密碼，經常更換、謹防密碼被偷窺，保管好憑條，及時取走現金和卡。如遇吞卡、不吐卡、鈔等異常情況請撥打屏幕上聯系電話，遇不法侵害或緊急情況時請按本機旁紅色緊急按鈕或撥打110報警電話。

歡迎您使用農村信用社ATM自動取款機，謝謝您的合作！

第五篇：銀行自助設備運營操作規程

銀行自助設備運營操作規程

第一章 總則

第一條 為加強和規范自助設備管理，提高自助銀行業務的運營質量和綜合效益，根據《＃＃銀行自助銀行業務管理辦法（試行）》（＃＃發[＃＃]325號）等有關規定，特制定本規程。

第二條 本規程適用于自動取款機、自動存款機、存取款一體機、自助服務終端等自助設備。

第三條 本規程所稱自助設備運營內容包括自助設備的到貨驗收、安裝開通、密鑰管理、巡檢維護、現金管理、賬務核對與差錯處理、吞沒卡處理、客戶服務、風險防范、檔案管理等。

第四條 ＃＃銀行所轄各級機構在自助設備管理、運營過程中，必須執行本規程。

第二章 機構及崗位職責

第五條 自助設備運營操作涉及機構和崗位主要包括支行、營業網點及支行設備管理員、支行安全保衛人員、營業網點負責人、營業網點設備管理員（以下簡稱網點管理員）、大堂經理等。本規程主要對以上機構及崗位職責進行明確和規范。總行、一級分行和二級分行的相關職責參照《＃＃銀行自助銀行業務管理辦法（試行）》（＃＃發[＃＃]325號）執行。

第六條 支行職責

（一）負責轄內自助設備管理，落實、監督、檢查各項業務制度執行情況。

（二）負責落實自助設備管理員崗位責任制，設置支行設備

管理員崗位，至少配備1名支行設備管理員。

第七條 支行設備管理員職責

（一）負責配合上級行做好轄內自助設備選址布局和安裝驗收等工作。

（二）負責轄內新增及遷址設備的安裝調試、密鑰申請、領取與保管、設備停運及各種事項申報；負責自助設備IP地址、設備型號等AIPS及ABIS參數的增加、刪除、修改上報工作。

（三）負責轄內自助設備運營管理，組織設備巡檢工作，保障設備穩定運行。

第八條 支行安全保衛人員職責

（一）負責自助設備現金的領取、上繳、解送等過程中現金及人員的安全保衛工作。

（二）負責組織自助設備巡查工作，檢查自助設備及周邊環境的日常安全，調閱自助設備監控錄像，發現問題及時通知營業網點。

（三）負責處理各種自助設備風險案件，遇重大問題報告支行。

第九條 營業網點職責

（一）負責落實各項自助設備業務管理制度，落實網點管理員崗位責任制,設置網點管理員崗位，網點管理員要相對固定。

（二）負責協助自助設備安裝、驗收、開通等工作。

（三）負責自助設備的日常巡檢、維護報修、耗材管理、賬務核對與差錯處理、吞沒卡處理、登記薄與交易流水檔案管理、周邊環境清潔等。

（四）負責自助設備的清鈔、加鈔等現金管理以及自助設備鑰匙和密碼管理。

（五）負責自助設備安全巡查與監控管理，定期調閱監控錄像資料。

（六）負責受理持卡人有關自助設備的咨詢、投訴及服務引導工作，遇重大問題及時向支行報告。

第十條 營業網點負責人職責

（一）負責自助設備網點管理員及崗位管理。

（二）負責加鈔、調款等現金管理以及差錯處理等業務管理的檢查工作。

（三）監督指導網點自助設備制度執行情況、客戶咨詢投訴處理、風險控制等工作。

第十一條

網點管理員職責

（一）負責自助設備安裝環境的準備工作，包括新增設備的到貨檢驗簽收，確定安裝區域，檢測通訊線路和電源等。

（二）負責自助設備保險柜密碼與鑰匙、上箱體與鈔箱鑰匙的管理。

（三）負責自助設備加鈔、清鈔等現金管理和賬務核對等工作，協調處理自助設備發生的吞沒卡及長短款交易。

（四）負責自助設備耗材領用和更換、吞沒卡回收、交易驗證、維護報修、周邊環境保潔、監控錄像設備檢查、非法張貼物和非法裝置的清除等工作，負責登記薄記錄與管理。

（五）負責自助設備的運行維護工作，包括故障設備的自檢、簡單故障的排除等，遇復雜問題上報支行。

（六）負責協助科技部門或維護公司進行設備版本程序更新，協助并監督維護公司進行設備預防性維護和設備維修。

（七）負責自助設備業務統計與分析工作。

（八）負責協助處理持卡人咨詢與投訴，遇有重大問題可暫

停設備，及時向網點或支行報告。

第十二條

大堂經理職責

（一）負責自助銀行業務的客戶引導與營銷宣傳工作。

（二）負責業務咨詢及客戶投訴的引導處理。

（三）協助自助設備運行狀態檢查，發現問題及時通知網點管理員處理。

第三章 自助設備運營管理

第一節 自助設備簽收、安裝驗收與上線運行

第十三條

自助設備到貨后，二級分行或一級支行（適用于一級分行直管支行，以下同）電子銀行部門、自助設備管理網點及設備供應商三方同時到場完成設備簽收工作，確認外包裝是否完好、防傾斜標志是否正常，記錄設備序列號等，填寫《＃＃銀行自助設備到貨驗收單》，上報一級分行電子銀行部。

第十四條

自助設備要在到貨簽收后三個月內完成安裝、調試工作并上線運行。因特殊原因不能安裝的要進行遷址安裝。

第十五條

自助設備安裝前，支行要按照有關要求向當地監管部門和公安部門履行報批或報備手續。設備安裝要符合總行《＃＃銀行營業網點形象建設標準》（＃＃辦發[＃＃]316號）、公安部門《銀行自助設備、自助銀行安全防范的規定》（GA 745-＃＃）和生產廠家的規范和要求。

第十六條

二級分行或一級支行負責組織自助設備安裝工作，支行具體實施，營業網點、設備供應商配合實施，包括提出安裝申請和密鑰申請，落實設備安裝環境的準備工作，申請通訊線路，協助上級行進行強弱電測試、設備參數分配、網絡接入、軟硬件調試，申請并協助上級行進行攝像監控系統的安裝、調試，防雨、防塵設施安裝，標識標牌張貼，運營環境檢查等工作。

第十七條

設備安裝完畢后，支行、營業網點配合上級行按照自助設備采購合同中規定的《＃＃銀行自助設備安裝驗收標準》共同進行驗收，驗收內容包括設備軟硬件測試、界面測試、正常交易測試、異常交易測試等，合格后填寫《＃＃銀行自助設備上線安裝運行驗收單》，經上級行批準投入運行。同時將設備數據資料逐級上報一級分行電子銀行部，錄入監控管理系統，納入監控系統進行監控、管理和考核。

第二節 密鑰管理

第十八條

設備調試前，支行設備管理員負責申請自助設備密鑰，逐級上報一級分行電子銀行部門。電子銀行部門轉交科技部門，申請制作密鑰。

第十九條

科技部門接到申請后，3個工作日內完成密鑰生成工作，在加密設備上生成二段密鑰，打印密碼信封，填寫《＃＃銀行自助設備密鑰生成登記簿》，并通知電子銀行部門領取。電子銀行部門收到密碼信封后，通知支行設備管理員領取。

第二十條

支行自助設備密鑰領取人為自助設備主管部門負責人、支行設備管理員。密鑰領取人要分別領取，簽字確認后自行保管。采用郵寄方式寄送的，電子銀行部門要分批次郵寄不同密鑰給上述密鑰領取人，在郵遞信函內附帶回執，領取人收到密鑰后在回執上簽字，將回執寄回。

第二十一條

密鑰領取人要妥善保管自助設備密鑰，并在30日內完成密鑰灌制。密鑰灌制時，領取人要在自助設備安裝現場拆開密鑰信封，分別灌制。灌制完成后，網點管理員要進行業務測試，保證設備正常運行。

第二十二條 密鑰使用完畢后要立即銷毀，并填寫《＃＃銀行 5

自助設備密鑰使用、銷毀登記簿》，簽字確認。

第二十三條 如設備密鑰失效或損毀，支行需按照上述流程重新申請、領取、灌制密鑰。

第三節 自助設備巡檢與維護

第二十四條 在行式設備，當班網點管理員每日營業前和營業終了要進行兩次巡檢；離行式設備巡檢由支行或營業網點負責，日常巡檢一周不少于兩次。巡檢內容包括對自助設備機身、銀亭、燈箱廣告等進行清潔，清除非法張貼物和非法裝置；補充流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材，處理卡鈔、卡紙、吞沒卡等；檢查設備監控攝像頭，防止堵塞或損壞。巡檢結束后要進行一筆實際交易，確認設備運行正常,并填寫《自助設備管理登記簿》，簽字確認。

第二十五條 各級行監控人員通過自助設備監控管理系統發現缺紙、缺鈔、吞卡或其他故障的，要及時通知網點管理員。

第二十六條 支行主管部門要定期、不定期地組織對自助設備及運行環境的全面巡檢（包括夜間巡檢），定期巡檢間隔時間不得超過三個月。巡檢完畢，填寫《＃＃銀行自助設備巡檢登記簿》。發現問題的，及時通知網點管理員或相關部門解決。

第二十七條 自助設備出現故障后，網點管理員要先做自檢，及時排除故障。如無法排除，網點管理員要及時通知設備維護廠商或科技部門進行現場支持。對因設備故障可能造成銀行損失的，網點管理員要采取必要的關停機等緊急措施，并上報支行。

第二十八條 設備維護維修前，網點管理員要檢查設備吞卡槽和出鈔通道，取出吞沒卡和卡鈔，在確認設備無吞沒卡和卡鈔后方可允許進行維修。

第二十九條 設備維護廠商進行設備維護維修時，網點管理員 6

必須到達現場并全程陪同，審核維護維修人員的身份證和工作證件（或介紹信）。如維護維修工作涉及自助設備的硬盤、密碼鍵盤、驗鈔模塊或系統軟件安裝與更新、參數調整、工作日志提取等，須我行技術人員現場監督。如需更換設備配件，網點管理員需檢查新配件的型號、性能是否與原模塊一致，防止惡意更換部件。

第三十條

自助設備維護維修時，未經支行設備管理員批準，網點管理員不得允許廠商維護人員將U盤、筆記本電腦等任何外部設備接入我行自助設備，不得允許將拆卸后的硬盤帶走。

第三十一條 維修工作完成后，網點管理員進行設備驗收，并進行一筆實際交易，在《自助設備管理登記簿》上記錄故障報修時間、原因、修復時間等信息，將情況逐級反饋至一級分行電子銀行部。

第四節

密碼鑰匙管理與現金管理

第三十二條 自助設備要配備兩名自助設備鈔箱管理員，鈔箱管理員可由網點管理員兼任。自助設備實行對鈔箱加鈔、取鈔進行集中管理或由掛靠營業網點進行管理的模式。自助設備鈔箱外包管理另行規定。

第三十三條 自助設備實行集中配送的，其對應的ABIS系統柜員要設置在負責配送機構的賬務處理行。

第三十四條 鈔箱管理員要根據實際交易情況合理配置鈔箱現金頭寸，每日網點的營業初始和終了前要通過ABIS系統檢查自助設備鈔箱頭寸，針對夜間和節假日制定相應的加鈔計劃，保證自助設備的正常運行。對同一臺自助設備，不能一直由相同的兩名鈔箱管理員加鈔、取鈔，要至少按季輪換一次，每次至少輪換一人，輪換時，輪換雙方要辦理鈔箱鑰匙及密碼的交接手續，并及時在《業務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》上登記。

第三十五條 自助設備鈔箱鑰匙和密碼由兩名鈔箱管理員分管分用，平行交接。鑰匙用畢，要入營業機構保險柜或隨柜員現金箱入庫保管，不得隨身攜帶，保險柜鑰匙由雙人分別保管。自助設備保險柜密碼由相對固定的兩人擔任鈔箱密碼管理員，對密碼進行輪班管理，輪班時可不更改密碼，交接時雙方要及時在《柜面業務交接登記簿》上登記。鈔箱密碼管理員變動后，要更換密碼并及時在《業務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》上登記。

第三十六條 自助設備鈔箱的備用鑰匙、密碼要封存保管，備用鑰匙由鈔箱管理員會同營業網點負責人或會計主管當面共同密封，分別簽章，辦理登記簽收手續，由支行設備管理員集中入保險柜妥善保管；備用密碼由營業網點負責人入保險柜妥善保管。備用鑰匙如需啟封，要經支行主管行長批準，使用完畢后要立即密封放入保險柜；備用密碼如需啟封，要經營業網點負責人批準，備用密碼啟用后要立即變更。自助設備鈔箱密碼至少每半年更換一次，鈔箱密碼管理員短期休假或離職（5天（含）以上）時要更改密碼。鈔箱管理員要做好交接手續，由營業網點負責人或會計主管負責監交，并及時在《柜面業務交接登記簿》上登記。自助設備舊密碼封要交給原鈔箱密碼管理員現場銷毀，并登記《柜面業務交接登記簿》。

第三十七條 自助設備鈔箱只允許放入規定面值的現金，現金要符合人民銀行的流通標準，嚴禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強行擠壓堆放超量的鈔票。新舊版人民幣不能混裝在同一鈔箱內。

第三十八條 集中管理的自助設備，裝入鈔箱的現金應是經清 8

分機清分的鈔券，從自助設備廢鈔箱中取出的鈔券應裝入專用信封（款箱）并加封（加鎖）后帶回處理。

第三十九條

自助設備鈔箱中的現金要執行雙人清點、復核制度。加鈔、取鈔和清鈔工作要在監控狀態下由兩名鈔箱管理員共同進行。

第四十條

自助設備加鈔前，要在ABIS系統中經會計主管或會計主管授權人審批從柜員現金箱中調出所需現金到自助設備，然后領取現金實物進行加鈔工作。自助設備鈔箱中取出的現金，經清點無誤后，進行現金實物移交，然后在ABIS系統中經會計主管或會計主管授權人審批從自助設備調出相應現金到柜員現金箱。

第四十一條

集中管理的自助設備加鈔前，可在ABIS系統中經會計主管審批從庫房中調出所需現金到自助設備，然后領取現金實物進行加鈔工作。集中管理的自助設備鈔箱取出的現金，經清點無誤后，進行現金實物的移交工作，可在ABIS系統中經會計主管審批從自助設備調出相應現金到庫房。

第四十二條 自助設備原則上采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔；集中管理的自助設備配送要整體更換全部鈔箱。

第四十三條 在行式自助設備加鈔、取鈔工作具體分為以下兩種情況：

（一）自助設備加鈔、取鈔工作在營業柜臺以外進行的，原則上在營業前或營業終了后封閉進行。特殊情況需在營業中加鈔、取鈔時，有獨立密閉空間的，可在監控下雙人持防衛器械進行柜臺外加鈔、取鈔；沒有獨立密閉空間的，需臨時劃定一定的警戒范圍，并持必備的防衛器械進行。

（二）自助設備加鈔、取鈔工作在營業柜臺內進行的，可以

根據需要進行加鈔、取鈔。

第四十四條 離行式自助設備加鈔、取鈔工作視同到營業機構接送款，要嚴格執行運鈔管理制度，確保人員和資金安全。加鈔、取鈔時，要與自助設備放置地點單位協商，原則上在其內部未正式對外營業前封閉進行。特殊情況需在商場、賓館等較多人員現場加鈔、取鈔時，要持必備的防衛器械進行。

第四十五條

鈔箱管理員輸入密碼時要實行有效遮擋，防止偷窺。加鈔、取鈔前鈔箱管理員要關閉自助設備的存取款功能，打印核查清單。加鈔、取鈔完成后，及時開放自助設備的存取款功能，并做好存、取款測試。

（一）采用整體更換全部鈔箱的方式加鈔、取鈔時，取下原自助設備全部鈔箱，把配好款的自助設備鈔箱或空的備用鈔箱裝入自助設備，原自助設備鈔箱雙人送回并在監控下雙人清點余額，并做好賬款核對工作。

（二）采用補充現金的方式加鈔時，要清點鈔箱余額，賬款核對相符后方能加鈔。

（三）直接從鈔箱取鈔的，雙人在監控下取鈔，取出的現金要裝入專用的現金箱，雙人上鎖后送回營業機構并在監控下雙人清點余額。

第四十六條 加鈔、取鈔完畢后，鈔箱管理員要打亂自助設備保險柜密碼。

第四十七條 在行式自助設備，營業網點會計主管要每月至少跟班加鈔、取鈔核查一次；離行式自助設備，營業網點會計主管或運營管理部門負責人要不定期跟車加鈔、取鈔核查，并每月至少通過監控錄像抽查加、取鈔情況一次。核查后，在《查庫登記簿》上做好登記工作。

第四章

自助設備賬務核對及差錯處理

第四十八條 自助設備清機后，網點管理員要在視頻監控范圍內，雙人清點鈔箱、回收鈔箱和廢鈔箱的現金，清點時要查驗偽鈔。回收鈔箱和廢鈔箱現金要單獨存放，按順序清點，以備對賬。清點完畢，將鈔箱現金、ABIS柜員現金箱余額及ATM核查清單進行核對。

第四十九條

網點管理員發現自助設備長短款，當日填寫《＃＃銀行會計主管工作日志》，經會計主管審批后進行掛賬處理，在清機日起3個工作日內完成查找工作。查找時，要結合客戶投訴，核對同一會計周期ABIS系統柜員流水和ATM交易流水日志，找出發生長短款的具體交易，未查出原因的逐級上報至上級行運營管理部門協查處理。

第五十條

對已查實的長短款交易，營業網點要及時進行相關處理：

（一）發生長款的，屬于本行本地卡的，網點經核實無誤后將長款資金轉賬存入客戶賬戶；屬于本行異地卡的，連同交易手續費上劃上級行差錯處理部門處理；屬于他行卡的，依照《＃＃銀行銀行卡差錯風險處理規程（試行）》（＃＃發[＃＃]311號）和中國銀聯《銀聯卡業務運作規章》執行；屬于國際卡的，依照《＃＃銀行國際卡ATM取現操作規程》（＃＃辦發[＃＃]792號）的相關規定執行。

（二）發生短款的，由設備供應商或維護商按照合同約定先行賠付。查明原因后，屬于自助設備或設備系統原因的，由供應商或維護商承擔。屬于本行系統原因的，本行本地卡短款，由營業網點負責協調處理；本行異地卡短款，由營業網點逐級上報上

級行差錯處理部門進行請款處理；他行卡短款，由營業網點逐級上報上級行差錯處理部門向中國銀聯請款；國際卡短款，依照《＃＃銀行國際卡ATM取現操作規程》（＃＃辦發[＃＃]792號）的相關規定執行。

第五十一條

未查明長短款原因的，網點逐級上報上級行運營管理部門協查，仍然無法查明原因的，按照《＃＃銀行銀行卡資產損失認定及處置操作流程》（＃＃辦發[＃＃]896號）的相關規定執行。

第五十二條 自助設備差錯處理的其他相關規定見《＃＃銀行銀行卡差錯風險處理規程（試行）》（＃＃發[＃＃]311號）。

第五章 自助設備吞沒卡處理

第五十三條 自助設備加鈔、清機時，網點管理員須檢查設備吞卡槽內是否有吞沒卡。如有吞沒卡，網點管理員取出后要在《＃＃銀行自助設備管理登記簿》上逐張登記并復核簽章。吞沒卡由柜員入“代保管有價值品”科目下的“吞沒銀行卡”賬戶核算。

第五十四條 本行卡和國際卡，自吞卡日起保存二十個工作日；他行卡，由于發卡機構吞卡指令吞沒的卡片，自吞卡次日起保存三個工作日；吞卡逾期持卡人未領取要剪角作廢。柜員從“代保管有價值品”科目下的“吞沒銀行卡”賬戶中付出，填寫報廢清單，定期銷毀。

第五十五條 網點在辦理吞沒卡領取業務時，必須核對持卡人相關資料，符合以下條件之一的，領卡人簽字領取卡片。

（一）持卡人有效身份證件上姓名與卡正面姓名字母或客戶背面簽名一致。

（二）持卡人持本人有效身份證件并通過卡片密碼驗證。

能夠確認持卡人身份的其他法律認可的證明方式視同有效身份證件。

第五十六條 驗證無誤后，網點柜員在《＃＃銀行自助設備管理登記簿》中注明處理日期和結果，登記持卡人的證件類型及號碼，由持卡人簽字領取。柜員從“代保管有價值品”科目下的“吞沒銀行卡”賬戶中付出。

第六章 客戶服務

第五十七條 通過客戶服務中心和柜面受理的客戶投訴，要登記持卡人姓名、卡號、聯系方式、投拆內容、日期及時間等要素并及時通知網點管理員。網點管理員要及時處理并反饋客戶。如無法立即解決的要及時上報，得到上級行答復后，反饋客戶或客戶服務中心。原則上客戶投訴反饋時間不超過一周。

第五十八條 自助設備緊急事件主要指持卡人通過我行客戶服務中心或其他渠道請求緊急處理的事件，包括設備吞卡及發生長短款后持卡人要求緊急處理等；網點負責人為緊急事件第一責任人。

第五十九條 緊急事件的應急處理

（一）緊急取卡：網點管理員在接到吞卡投訴后，要盡快向客戶了解具體情況，進行初步判斷。確認需緊急取卡并符合吞卡領取規定的，經網點負責人批準辦理緊急取卡，并按照相應的領卡制度和手續，做好檢查、登記及賬務處理等工作。

（二）長短款處理：網點管理員在接到投訴后，要盡快向客戶了解具體情況，進行初步判斷。確認需緊急處理的，經網點負責人批準，立即進行清機對賬，按長短款交易相關規定進行處理并告知客戶。

（三）屬于風險事件的，按照突發事件進行應急處置。

第七章 風險管理

第六十條

自助設備靜態畫面中要明確顯示風險提示畫面，標注＃＃銀行24小時客戶服務電話，操作界面中要根據客戶交易類型顯示相應的操作風險提示。嚴禁在自助設備外部張貼紙質公告。

第六十一條 現金類自助設備要安裝針對持卡人面部、出鈔口、環境及加鈔作業區等部位的視頻監控攝像頭,調校監控范圍與監控角度，對密碼鍵盤位置進行屏蔽處理，確保成像效果清晰可辨；調整監控時間，與自助設備系統時間相一致。未安裝視頻監控、監控不完整、未聯網的不得上線運行。

第六十二條

各級行安全保衛部門要定期、不定期調閱自助設備監控錄像資料，定期調閱間隔時間不超過1個月。調閱內容包括確認錄像設備工作正常，錄像資料完整清晰，有無可疑人員及異常行為。發現有作案嫌疑和安全隱患時要按相關規定及時處理。

第六十三條 自助設備監控錄像資料的保存時間不少于三個月，視頻監控系統要具備斷路報警、震動報警和卡號疊加等功能，并符合當地公安機關相關要求。

第六十四條

自助設備視頻監控系統由支行安全保衛人員負責管理和維護。監控設備出現故障后網點應立即停機并報支行保衛人員協調供應商及時維修處理。安全保衛人員要及時提供備用設備，以確保自助設備正常運行。更換設備時，安全保衛人員要對原設備中的錄像資料進行備份，保存時間不少于三個月。

第六十五條

實現離行式自助設備集中管理的機構要建立遠 14

程集中監控系統，實現遠程報警、音視頻信息實時傳輸等功能，由安全保衛人員24小時集中監控。

第六十六條 支行安全保衛人員要定期組織對自助設備及安裝場所安全防范措施的全面巡查（包括夜間巡查），發現問題及時處理。在行式設備，定期巡查間隔時間不得超過3個月；離行式設備，定期巡查間隔時間不得超過1個月。

第六十七條

各級行要按照《＃＃銀行電子銀行業務重大突發事件應急預案》（＃＃辦發[＃＃]683號）要求，加強自助設備突發事件處置和管理。

（一）發現針對自助設備欺詐、客戶資金被盜取、人為破壞設備等犯罪行為情節嚴重的，網點管理員要立即上報支行負責人，經批準后采取關停機措施，并原地等待上級行人員。

（二）支行自助設備管理部門和安全保衛人員接到通知后要派人盡快到現場及時處置，分析作案手段，必要時要向公安部門報案。

（三）現場取證完畢后，網點管理員要及時進行清機，清點現金，核對賬款，確認是否造成損失。

（四）自助設備發生其他重大突發事件，支行相關部門、網點負責人、網點管理員要同時到現場進行處置，清查損失情況，并及時逐級上報相關管理部門。

第六十八條

網點管理員發現客戶賬戶或密碼信息可能泄露后,要立即整理卡號等信息上報支行。支行要逐級上報至一級分行相關業務主管部門，由業務主管部門盡快通知客戶并進行相應處理，及時止損；案件報告及有關處理措施要按照《＃＃銀行風險報告制度（試行）》、《＃＃銀行操作風險報告管理辦法（試行）》（＃＃發[＃＃]208號）和《＃＃銀行重大突發事件報告管理辦

法》（＃＃辦發[＃＃]356號）等規定及時上報上級行電子銀行部門和同級風險管理部門。

第六十九條

各級行要加強維護商及其工程師的管理。支行或營業網點要備案設備供應商維護工程師信息資料，信息資料要及時更新。

第七十條 網點管理員清機時發現假幣或變造幣的要立即停止對外服務，并上報支行，同時立即通知維護商到現場進行核實，確認后要立即逐級上報至一級分行電子銀行部，并按風險報告制度要求報告同級風險管理部門和運營管理部門，同時向總行電子銀行部報備。一級分行電子銀行部視嚴重程度決定是否關停轄內存款類設備，必要時報公安部門立案偵查。自助設備驗鈔模塊升級并進行測試后方可開通運行。

第七十一條 網點管理員發現長短款時要立即進行清機處理，檢查是否卡鈔。仍未查明原因的，上報支行，通知維護廠商現場核實。待查明原因后，對設備進行一次預防性維護，測試后開通運行。

第八章 檔案管理

第七十二條

支行或自助設備集中運營管理機構要建立自助設備管理檔案，填寫《＃＃銀行自助設備基本信息表》，逐級上報至一級分行備案；填寫《＃＃銀行自助設備密鑰生成登記簿》和《＃＃銀行匯票自助設備密鑰使用、銷毀登記簿》，嚴格記錄自助設備密鑰管理情況；填寫《＃＃銀行自助設備巡檢登記簿》，建立自助設備巡檢檔案。檔案內容要及時維護，確保準確無誤。

第七十三條 營業網點應根據《＃＃銀行營業機構臨柜業務手工登記簿管理辦法》（＃＃辦發[＃＃]289號）要求，建立《自助

設備管理登記簿》、《會計主管工作日志》、《柜面業務交接登記簿》和《業務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》等登記簿。《自助設備管理登記簿》記載自助設備管理情況，包括自助設備日常維護及巡檢、故障維修、吞卡及處理情況。《會計主管工作日志》記錄自助設備長短款情況以及賬務處理過程。自助設備鑰匙與密碼交接屬于短期交接的登記《柜面業務交接登記簿》，涉及保管人員崗位變動的登記《業務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》。

第七十四條 營業網點自助設備登記薄管理的其他規定見《＃＃銀行營業機構臨柜業務手工登記簿管理辦法》（＃＃辦發[＃＃]289號）和《關于進一步明確電子銀行臨柜業務手工登記簿使用事項的通知》（＃＃電子[＃＃]83號）。

第七十五條 自助設備交易流水日志與核查清單要統一保管，每季度由會計主管檢查一次。紙質交易流水日志要注明交易的起止日期和設備號，有序存放；電子交易流水日志每季度要通過數據刻錄等方式備份一次。交易流水日志的歸檔、保管、移交、調閱及銷毀參照《＃＃銀行會計檔案管理辦法》（＃＃發[＃＃]784號）執行。

第九章 附則

第七十六條 本規程由＃＃銀行制定、解釋和修改。第七十七條 本規程自印發之日起執行，試行期限為2年。本規程實行后，《＃＃銀行自助設備鈔箱管理暫行辦法》（＃＃發[＃＃]123號）作廢。

第七十八條 本辦法未盡事宜，按照國家和＃＃銀行有關規定執行。

附件：

1、＃＃銀行自助設備基本信息表

2、＃＃銀行自助設備密鑰生成登記簿

3、＃＃銀行自助設備密鑰使用、銷毀登記簿

4、＃＃銀行自助設備巡檢登記簿

5、＃＃銀行自助設備到貨驗收單

6、＃＃銀行自助設備上線安裝運行驗收單