第一篇：中信銀行鄭州分行離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包管理辦法(

中信銀行南陽分行離行式自助設(shè)備

運營服務(wù)外包管理辦法（1.0版，2014年）

第一章 總 則

第一條

為了加強零售銀行業(yè)務(wù)渠道建設(shè)，統(tǒng)一規(guī)范我行離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包活動，保障我行自助設(shè)備的運營服務(wù)水平，根據(jù)鄭州分行《中信銀行鄭州分行離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包管理辦法》（1.0版，2013年），特制定本管理辦法。

第二條

自助設(shè)備是指我行為客戶提供現(xiàn)金交易、轉(zhuǎn)賬交易、賬戶查詢交易等自助服務(wù)功能的金融電子設(shè)備。包括自助取款機（ATM）、自助存款機（CDM）、自助存取款一體機（CRS）、自助終端等專用設(shè)備。

第三條

自助設(shè)備運營服務(wù)外包是指分行將離行式自助設(shè)備的選址、網(wǎng)點裝修配合、清機加鈔、耗材更換、取吞卡、維修維護、日常巡檢、設(shè)備運營監(jiān)控、差錯對賬、保潔服務(wù)等工作委托 1 給總行入圍的第三方服務(wù)供應(yīng)商負責(zé)的行為。

第四條

離行式自助設(shè)備機具采購、現(xiàn)金清分、賬務(wù)處理、視頻監(jiān)控、客戶服務(wù)屬分行自行運營范疇，一律不允許外包。

第五條

開展離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包必須遵守本管理辦法，做到規(guī)范操作、嚴格管理、職責(zé)明確、風(fēng)險可控、提升效率，以確保自助設(shè)備正常高效運行。

第二章 基本規(guī)定

第六條 根據(jù)鄭州分行要求，我行選取廣電銀通為南陽分行自助設(shè)備運營服務(wù)外包服務(wù)商。

第七條

離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包范圍如下：

（一）選址

分行制定離行式自助銀行選址標(biāo)準(zhǔn)，外包服務(wù)商根據(jù)選址標(biāo)準(zhǔn)進行選址，并向分行提供選址資源，分行對外包服務(wù)商提供的選址資源進行審定，并由分行最終確定離行式網(wǎng)點建立的地點。2 外包服務(wù)商配合分行完成商務(wù)談判和協(xié)議簽署工作。

（二）網(wǎng)點建設(shè)

外包服務(wù)商配合分行進行離行式自助網(wǎng)點和自助設(shè)備安裝全過程的項目管理，包括協(xié)調(diào)各方參與公司進行機具布放、網(wǎng)點裝修、安防及通訊設(shè)備安裝等，確保設(shè)備安裝進度。

（三）運營監(jiān)控

分行委托外包服務(wù)商對離行式自助設(shè)備運營進行監(jiān)控管理，授權(quán)外包服務(wù)商使用我行監(jiān)控系統(tǒng)用戶日常查看離行式自助設(shè)備運行情況，及時處理異常問題，保證自助設(shè)備的平穩(wěn)運行。

（四）清機加鈔

外包服務(wù)商為分行離行式自助設(shè)備提供加鈔計劃制定、鈔箱押運（含鈔車）、清機加鈔、取吞卡、取夾鈔、耗材更換、保潔等服務(wù)。

（五）維修維護

外包服務(wù)商為分行離行式自助設(shè)備提供設(shè)備的日常檢查，進 3 行性能測試，緊急故障排除等一級維修，發(fā)現(xiàn)硬件損壞即時報告分行，并配合分行進行現(xiàn)場維修。維修維護包括但不限于：

1.流水打印機卡紙清理；

2.憑條打印機憑條出口及打印機芯處卡紙清理； 3.讀卡器堵卡、異物的清理；

4.磁卡入口、憑條出口及出鈔閘門出口處異物的清理； 5.出鈔機芯鈔箱出口、出鈔通道處卡鈔處理； 6.出鈔機芯的清潔及養(yǎng)護（如感應(yīng)探頭等部件）；

7.循環(huán)機芯存取款口、驗鈔模塊、鈔票暫存模塊、上下部連接模塊、鈔箱出口處及鈔票傳輸通道處卡鈔的處理；

8.循環(huán)機芯的清潔及養(yǎng)護（如感應(yīng)探頭等部件）； 9.各通訊模塊線路接插故障以及電源等故障的處理。10.協(xié)助分行自助設(shè)備維保商開展二級維護，并對其服務(wù)質(zhì)量與效率進行監(jiān)督。

11.分行因設(shè)備維護、巡檢、升級、通訊維護、安保維護及 4 宣傳等工作需要，外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)分行工作計劃制訂自身工作計劃并安排人員抵達現(xiàn)場開啟操作間與自助設(shè)備進行工作配合。

（六）差錯對賬

1.協(xié)助分行完成差錯賬務(wù)的核查工作；

2.協(xié)助鑒別和處理自助設(shè)備取款后客戶反映的假鈔及錯帳等工作。

（七）清潔服務(wù)

外包服務(wù)商為分行離行式自助銀行及自助設(shè)備提供清潔服務(wù)，外包服務(wù)商應(yīng)及時對自助設(shè)備外部與設(shè)備間進行清潔服務(wù)，并安排專人對自助銀行客戶區(qū)進行保潔服務(wù)，以保障分行離行網(wǎng)點服務(wù)形象。

（八）安全巡檢

1.制定巡檢計劃，建立巡檢記錄； 2.現(xiàn)場巡檢并記錄自助設(shè)備的運行環(huán)境；

3.提交自助網(wǎng)點運行環(huán)境問題整改意見并跟蹤反饋；

4.外包服務(wù)商應(yīng)及時對自助網(wǎng)點及設(shè)備內(nèi)、外部環(huán)境進行安全檢查，如發(fā)現(xiàn)異常情況則即時報告分行，具體包括但不限于：

（1）自助網(wǎng)點及設(shè)備外部環(huán)境：查看自助設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)、自助設(shè)備間的門、門鎖、墻體、空調(diào)、照明等附屬設(shè)施是否正常；

（2）自助網(wǎng)點及設(shè)備內(nèi)部環(huán)境：查看內(nèi)部防火設(shè)施是否正常，內(nèi)部安全設(shè)施是否正常；

（3）自助網(wǎng)點及設(shè)備：檢查自助設(shè)備外操作面是否有異物（非銀行物品或虛假公告）或是否正常，檢查自助設(shè)備內(nèi)外是否有各類作案設(shè)施。

第八條

離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包約定的服務(wù)費價格不能高于總行指導(dǎo)價。

第九條

年服務(wù)費支付采取按季度結(jié)算的方式，分行于每季度最后一個月的前十個工作日內(nèi)將上個季度的加鈔服務(wù)費支付到運營服務(wù)商指定銀行賬戶，不足一個季度的按投產(chǎn)日至季度末的實際天數(shù)等比例計算。

第十條

外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)自助設(shè)備數(shù)量合理配備服務(wù)人員，在每個地區(qū)提供的外包人員應(yīng)不少于5人，其辦公場所如在銀行內(nèi)部，辦公環(huán)境及紀律要求應(yīng)與銀行一致，并建立日常檢查機制，以保證銀行的良好形象。

第十一條

分行應(yīng)在與外包服務(wù)商簽訂合作協(xié)議后的30天內(nèi)完成自助設(shè)備運營服務(wù)工作的交接。

第十二條

自助設(shè)備鑰匙和密碼實行雙人管理，不得將密碼與鑰匙互換；新密碼封和備用鑰匙必須加封后由分行零售銀行部指定專人妥善保管；自助設(shè)備保險柜密碼每半年至少更改一次，并妥善保管，注意保密；密碼管理人員變更應(yīng)立即修改密碼，并在《24小時自助銀行密碼修改登記簿》上登記。

第三章 職責(zé)分工

第十三條 零售銀行部負責(zé)離行式自助設(shè)備外包運營的管理。協(xié)調(diào)外包服務(wù)商與銀行各部門業(yè)務(wù)銜接，并對相關(guān)業(yè)務(wù)進行 7 審核確認。統(tǒng)一向自助設(shè)備廠商進行報修，維修電子工單跟蹤。負責(zé)自助設(shè)備耗材的訂購、保管和發(fā)放。負責(zé)客戶工單處理、受理和反饋客戶投訴并對客戶疑難進行解釋；保存和發(fā)放吞卡；自助設(shè)備狀態(tài)監(jiān)控等。

第十四條

離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包項目中，零售銀行部具體職責(zé)如下：

（一）制定離行式自助設(shè)備外包運營業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程，明確各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范及安全管理制度。

（二）制定離行式自助網(wǎng)點選址管理辦法，外包服務(wù)商根據(jù)選址要求和方法進行選址，提供資源，我行審定后最終確定離行式自助銀行設(shè)立的地點。

（三）指定專人與外包服務(wù)商指定人員進行日常聯(lián)絡(luò)，受理和反饋客戶投訴及自助設(shè)備運營工作中需協(xié)調(diào)的相關(guān)事宜。

（四）為外包服務(wù)商提供辦公場所及設(shè)施，自助設(shè)備鈔箱交接場所，自助設(shè)備鈔箱、備用鈔箱，流水打印紙、憑條打印紙、8 色帶等耗材，設(shè)備鑰匙存放地點和保險柜。

（五）根據(jù)加鈔計劃為離行式自助設(shè)備完成配鈔裝箱和鈔箱密封，回鈔清點以賬務(wù)核對工作。

（六）負責(zé)離行式自助設(shè)備鈔箱、卡鈔、吞卡及收回紙質(zhì)流水的交接工作，建立與外包服務(wù)商的交接記錄，并按要求保管相關(guān)登記薄。

（七）離行式自助設(shè)備吞卡的保管和客戶領(lǐng)取工作，在營業(yè)結(jié)束后須將吞卡放保險柜保管；處理持卡人投訴等工作。

（八）每季度對自助設(shè)備進行檢查，包括但不限于自助設(shè)備的安全防范設(shè)施、外部形象、運行狀況等，并提出整改方案要求外包服務(wù)商落實。

（九）制定離行式自助設(shè)備運營效能的考核指標(biāo)，并定期統(tǒng)計相關(guān)指標(biāo)數(shù)據(jù)通報給外包服務(wù)商。

第十五條

會計部負責(zé)自助設(shè)備賬務(wù)處理、現(xiàn)金調(diào)配工作。具體職責(zé)如下：

（一）負責(zé)配備自助設(shè)備專用現(xiàn)金，加強自助銀行現(xiàn)金尾箱現(xiàn)金限額管理。

（二）負責(zé)按照總行要求落實自助銀行業(yè)務(wù)會計核算辦法，規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程，及時進行賬務(wù)處理。

（三）負責(zé)按照加鈔計劃向清分中心領(lǐng)用加鈔專用現(xiàn)金，完成自助設(shè)備現(xiàn)金的配鈔裝箱，負責(zé)與外包服務(wù)人員進行鈔箱交接，并對回鈔現(xiàn)金以及卡鈔進行清分核對及日終入庫工作。

（四）負責(zé)與外包服務(wù)人員進行交易流水憑條的交接，完成日常對賬，發(fā)生賬款不符時，在《自助設(shè)備清機長短款處理情況登記簿》登記，并及時進行帳務(wù)核對，盡快查明原因保證賬款正確無誤。

第十六條

辦公室職責(zé)

負責(zé)自助銀行的裝修裝飾和自助設(shè)備附屬設(shè)施維修維護工作，包括自助銀行門頭燈箱、照明、空調(diào)、市電、環(huán)境衛(wèi)生等，以保證自助銀行的服務(wù)與形象。

第十七條

信息技術(shù)部職責(zé)

（一）負責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、UPS電源等硬件的配備安裝和運維監(jiān)控工作，負責(zé)總行下發(fā)軟件升級調(diào)試工作。

（二）負責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)通訊線路的申報、安裝驗收和故障搶修工作。

第十八條

黨群監(jiān)保部職責(zé)

（一）負責(zé)自助設(shè)備的監(jiān)控、門禁、報警和消防等系統(tǒng)的安全監(jiān)控和運維管理。保證監(jiān)控、報警、消防設(shè)施等設(shè)備正常使用，在設(shè)備異常時及時進行故障搶修；負責(zé)培訓(xùn)指導(dǎo)外包服務(wù)商正確使用安防設(shè)備。

（二）負責(zé)在錯賬查找、卡鈔核對等工作中監(jiān)控錄像的調(diào)取；負責(zé)配合外包服務(wù)商指定人員每月的后臺監(jiān)控抽查、錄像調(diào)閱。

（三）負責(zé)制定和建立自助銀行突發(fā)事件的應(yīng)急防范預(yù)案，協(xié)助處理自助銀行突發(fā)事件，確保業(yè)務(wù)的正常開展。

第十九條 離行式自助設(shè)備外包運營服務(wù)各崗位職責(zé)如下：

（一）項目負責(zé)人:自助設(shè)備運營專業(yè)化服務(wù)的整體管理。

（二）選址：離行式網(wǎng)點地址考察，選址資源提供，配合租 11 金洽談、合同簽署。

（三）加鈔：維修維護任務(wù)管理、鈔箱押運、清機、加鈔、配合現(xiàn)場維修；配合賬務(wù)及差錯處理、耗材更換、安全巡查、設(shè)備及環(huán)境清潔、收取吞沒卡等。

（四）加鈔管理:復(fù)核加鈔計劃，自助機具鑰匙的管理和發(fā)放，外包業(yè)務(wù)出具的單據(jù)、憑證審核簽字。定期提供運營情況報告。

（五）維護：配合現(xiàn)場維修、提供緊急取吞卡等緊急服務(wù)。

（六）監(jiān)控: 制定加鈔計劃，自助設(shè)備鑰匙的管理和發(fā)放，自助設(shè)備狀態(tài)的監(jiān)控。

第二十條

自助設(shè)備運營服務(wù)外包項目中，外包服務(wù)商負責(zé)離行式自助設(shè)備的日常運營服務(wù)操作，具體職責(zé)如下：

（一）嚴格按照分行制定的外包運營業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程開展日常離行式自助設(shè)備運營服務(wù)工作。

（二）按照分行指定的選址標(biāo)準(zhǔn)進行離行式自助網(wǎng)點的選址，為分行提供優(yōu)質(zhì)的離行式自助網(wǎng)點資源，并配合分行完成商 12 務(wù)談判和協(xié)議簽署工作。

（三）配合分行完成離行式自助網(wǎng)點的建設(shè)工作，包括機具布放、網(wǎng)點裝修、安防及通訊設(shè)備安裝等。

（四）離行式自助設(shè)備的運營監(jiān)控管理、維修任務(wù)管理、一級維修、二級維修配合、清機加鈔、差錯對賬、耗材更換、安全巡查、設(shè)備及環(huán)境清潔、收取吞沒卡及緊急吞卡等專業(yè)化服務(wù)，同時定期提供運營情況報告。

（五）外包服務(wù)團隊的日常管理和調(diào)配，指定專人與分行指定人員進行日常聯(lián)絡(luò)，受理和反饋離行式自助設(shè)備運營工作中需協(xié)調(diào)的相關(guān)事宜。

（六）離行自助設(shè)備密碼和鑰匙的使用及管理，與分行完成交接后應(yīng)立即更改自助設(shè)備保險柜密碼以明確責(zé)任。

（七）在清機加鈔的同時提供自助設(shè)備及自助銀行環(huán)境的衛(wèi)生清潔服務(wù)，清潔服務(wù)包括清除設(shè)備內(nèi)外部灰塵等，保持設(shè)備及環(huán)境整體干凈整潔，標(biāo)識齊全；同時負責(zé)更換海報架內(nèi)的海報。

（八）離行式自助設(shè)備的耗材更換，自助設(shè)備耗材包括流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材。

（九）每次加鈔后須對自助機具安裝的安全監(jiān)控報警系統(tǒng)運行是否正常進行檢查并確認，發(fā)現(xiàn)問題及時通知分行進行維修。

（十）加鈔時須采用更換備用鈔箱的裝鈔方式，裝鈔時間必須在10分鐘內(nèi)快速完成。

（十一）完成《離行式自助設(shè)備鈔箱出入庫》登記表的交接登記，完成對所轄自助設(shè)備的裝鈔、結(jié)賬、交易流水和客戶回單等憑證的安裝、保存，每日應(yīng)保證對每臺自助設(shè)備上日進行賬務(wù)核對，確保賬款正確無誤。

（十二）取吞卡并在《自助設(shè)備吞卡處理情況登記簿》做相應(yīng)記錄，與銀行人員做好交接登記。

（十三）建立《24小時自助設(shè)備維修/維護登記簿》，清楚記錄設(shè)備異常現(xiàn)象和處理結(jié)果。

（十四）外包服務(wù)商應(yīng)配合我行有關(guān)機構(gòu)接受屬地監(jiān)管機構(gòu) 14 的檢查。

第四章 考核標(biāo)準(zhǔn)

第二十一條

分行與外包服務(wù)商簽署協(xié)議中約定離行式自助設(shè)備外包運營的詳細考核標(biāo)準(zhǔn)，具體如下：

（一）自助設(shè)備月均全功能開機率≥98%，開機率=[設(shè)備提供給客戶服務(wù)的時間/期望提供給客戶的時間]×100%。

（二）自助設(shè)備月均缺鈔率≤1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。

（三）自助設(shè)備月均滿鈔率≤1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。

（四）自助設(shè)備月均缺紙率≤1%，非因外包服務(wù)商原因?qū)е略撝笜?biāo)不達標(biāo)，則分行與外服務(wù)商共同協(xié)商解決。

第二十二條

外包服務(wù)商在離行式自助設(shè)備運營過程中應(yīng) 15 達到以下服務(wù)質(zhì)量要求：

(一)服務(wù)時間：7*24小時。

（二）每周每臺設(shè)備清機加鈔不少于一次。七天長假期間清機加鈔2次，三天短假期間清機加鈔1次。根據(jù)工作需要節(jié)假日如需加班，分行應(yīng)與外包服務(wù)商另行協(xié)商處理。

（三）服務(wù)響應(yīng)時間：各項服務(wù)每次響應(yīng)時間不超過1小時。到達現(xiàn)場時間：市區(qū)內(nèi)不超過2小時；現(xiàn)場服務(wù)（外包服務(wù)商可自行處理的故障）時間：每臺設(shè)備不超過 2小時。

（四）吞卡處理：外包服務(wù)人員應(yīng)建立《自助設(shè)備吞卡處理情況登記簿》，在一個清機周期內(nèi)及時取出吞卡，特殊情況下根據(jù)銀行指令采取緊急取吞卡措施。

（五）日常巡檢：每周至少進行一次日常巡檢，每月至少進行一次設(shè)備全面巡檢。巡檢內(nèi)容包括但不限于檢查自助網(wǎng)點（自助設(shè)備）周邊安全檢查，有無非法小廣告、非法加裝物（如攝像頭、鍵盤）等安全隱患，出現(xiàn)異常情況外包服務(wù)商應(yīng)及時清除并 16 上報銀行外包業(yè)務(wù)管理人員。

（六）保潔服務(wù)：外包服務(wù)商負責(zé)自助設(shè)備的內(nèi)、外部清潔工作，每周至少進行一次，清潔服務(wù)包括清除設(shè)備內(nèi)外部灰塵，設(shè)備外部非法廣告、涂鴉等，保持設(shè)備整體干凈整潔，標(biāo)識齊全；每周對離行式自助服務(wù)區(qū)（自助銀行、單臺ATM）進行一次清潔；每季度至少進行1次包含門頭清潔在內(nèi)全面打掃。

（七）配合服務(wù)：配合分行完成設(shè)備布放、網(wǎng)點裝修；確保分行或授權(quán)外包服務(wù)商安排的二級維護服務(wù)商巡檢、保養(yǎng)、升級服務(wù)計劃完成。

第五章 風(fēng)險管理

第二十三條

分行零售銀行部對外包人員管理應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）外包服務(wù)人員的詳細信息需在分行黨群監(jiān)保部進行備 17 案（二級分行外包服務(wù)人員詳細信息備案在當(dāng)?shù)兀瑫r向分行零售銀行部報備）。包括外包服務(wù)人員姓名、職務(wù)、照片、身份證復(fù)印件，戶籍所在地派出所開出的無犯罪記錄證明，備案函等書面文件，書面文件應(yīng)加蓋外包服務(wù)商公章。

（二）外包服務(wù)人員必須統(tǒng)一著裝、佩帶統(tǒng)一服務(wù)識別標(biāo)識。

（三）外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)自助設(shè)備數(shù)量合理配備人員并保持相對固定，在每個地區(qū)提供的外包人員應(yīng)不少于5人；若發(fā)生人員變動的，須提前三個工作日通知分行零售銀行部、黨群監(jiān)保部和會計部。

（四）運營服務(wù)人員必須進行操作規(guī)程、管理制度、職業(yè)道德等專門培訓(xùn)與考核。

第二十四條

離行式自助設(shè)備現(xiàn)金安全管理應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）分行現(xiàn)金清分崗和外包服務(wù)人員應(yīng)在有視頻監(jiān)控的指定鈔箱交接區(qū)域完成鈔箱的交接，雙方應(yīng)對鈔箱封簽、設(shè)備編號、18 數(shù)量、型號、鈔箱的完整度全面檢查，填寫《自助設(shè)備鈔箱出入庫交接表》，簽字確認。如封簽破損，需雙方當(dāng)面清點確保無誤。

（二）自助設(shè)備現(xiàn)場涉及現(xiàn)金的清機加鈔維護處理必須有押運公司護衛(wèi)。

（三）為保證資金安全，分行應(yīng)嚴格執(zhí)行更換鈔箱的加鈔規(guī)定，在加鈔的鈔箱上加貼封條，且封條須進行防偽處理。

（四）在交接鈔箱、清機加鈔、處理卡鈔、交回卡鈔時，外包服務(wù)人員必須堅持“雙人操作、雙人清點、交叉復(fù)核”。

（五）現(xiàn)金清分崗在封箱、開箱時必須堅持雙人辦理。在現(xiàn)金清點時，堅持“雙人清點、交叉復(fù)核”；在調(diào)繳現(xiàn)金時，堅持“雙人調(diào)繳、雙人清點、交叉復(fù)核”。

第二十五條

離行式自助設(shè)備鑰匙和密碼管理具體要求如下：

（一）外包服務(wù)商應(yīng)對密碼和鑰匙視同重要物品保管，并建立相應(yīng)的管理制度，密碼和鑰匙在啟用、交接、封存、更改時須 19 在相關(guān)登記簿上登記，我行隨時檢查保管、領(lǐng)用、登記情況。

（二）離行式自助設(shè)備的密碼、鑰匙必須由兩名外包服務(wù)人員分別管理，嚴禁一名外包人員管理同一臺設(shè)備的密碼和鑰匙。自助設(shè)備服務(wù)人員離崗時，鑰匙和密碼必須平行交接，不得交叉使用。

（三）自助設(shè)備鑰匙不使用時必須入庫保管，不得隨身攜帶。嚴禁隨意放置或托人保管，不得向任何人透露開鎖方法，嚴格執(zhí)行鑰匙保管制度，如有遺失應(yīng)及時報告分行零售銀行部，以便采取防范措施。未經(jīng)分行零售銀行部同意，外包服務(wù)人員不得私自配制自助設(shè)備鑰匙。

（四）外包服務(wù)人員打開自助設(shè)備保險柜時應(yīng)有掌管鑰匙人員和密碼人員同時在場，兩者不得相互旁觀。

（五）負責(zé)管理密碼的外包服務(wù)人員應(yīng)嚴守自助設(shè)備保險柜密碼，密碼在初次啟用、人員變更交接、每6個月更換時，在《24小時自助銀行密碼修改登記簿》上登記。

（六）離行式自助設(shè)備備用鑰匙、密碼棒，應(yīng)由雙人確認后 20 密封，加蓋兩人名章，交分行零售銀行部專人妥善保管，并在《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》上登記。緊急情況啟用備用鑰匙，需經(jīng)分行零售銀行部負責(zé)人審批同意。在領(lǐng)用密碼棒修改密碼時，應(yīng)填寫《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》，經(jīng)銀行人員同意后方可領(lǐng)用。

（七）外包服務(wù)密碼管理員在啟用新密碼前將啟用的新密碼信封加蓋個人和項目主管名章，注明設(shè)備編號和密碼啟用日期交分行零售銀行部專人保管，并辦理交接登記。需打開密碼信封時，外包服務(wù)人員和分行零售銀行部專人應(yīng)同時在場。新密碼正式啟用后，應(yīng)將原密碼信封銷毀。

第二十六條 所有人員在進出自助設(shè)備操作間時，應(yīng)在《外來人員進出會計重要區(qū)域登記簿》上詳細記錄進出日期、人員、證件種類及號碼（外包服務(wù)商除外）、進入原因、進入時間、離開時間等信息。

第二十七條 我行賬務(wù)系統(tǒng)由分行會計人員操作，外包服務(wù)人員不得涉及。自助設(shè)備短款應(yīng)在三個工作日內(nèi)查明原因；發(fā)生設(shè)備軟、硬件故障導(dǎo)致的錯賬須在七個工作日內(nèi)處理完畢；如遇 21 賬實不平的情況，外包服務(wù)人員必須在2個清機周期內(nèi)查清。如果無法在規(guī)定時間內(nèi)查明原因，差額部分由外包服務(wù)商墊付。待查明原因后確認由不可歸責(zé)于外包服務(wù)商的情形引起的，分行將墊付資金返還外包服務(wù)商。

第二十八條 分行零售銀行部在簽訂協(xié)議時，應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，嚴禁外包服務(wù)商借用我行名義開展對外活動，要求外包服務(wù)商及時通報外包業(yè)務(wù)活動中的突發(fā)事件。

第二十九條 出現(xiàn)其他風(fēng)險，且不能確定責(zé)任方的，由分行和外包服務(wù)商各承擔(dān)一半責(zé)任。

第三十條 外包服務(wù)商因其服務(wù)管理、操作流程或本身管理系統(tǒng)、人員、制度不完善或有問題等原因給分行造成經(jīng)濟損失的，由外包服務(wù)商負責(zé)賠償。

第六章 監(jiān)督管理

第三十一條 分行零售銀行部將根據(jù)考核標(biāo)準(zhǔn)檢查外包服務(wù)商的執(zhí)行情況，每月將統(tǒng)計數(shù)據(jù)通報給外包服務(wù)商并提出改進意見，并在分行每季度檢查通報中增加外包服務(wù)商的執(zhí)行情況。

第三十二條 分行零售銀行部對登記簿保管和使用情況每月至少檢查一次，檢查外包服務(wù)商及我行人員的記錄和執(zhí)行情況。

第三十三條

分行零售銀行部將不定期對操作流程、現(xiàn)金安全、風(fēng)險防范方面實施檢查。每月至少一次或多次跟車進行全程操作規(guī)范檢查，對清機加鈔過程進行監(jiān)督。對自助設(shè)備的檢查包括但不限于安全防范設(shè)施、外部形象、運行狀況等并提出整改方案。

第三十四條 外包服務(wù)商對離行式自助設(shè)備要定期編制運營報表和分析報告，向我行匯報運營管理情況并接受我行的監(jiān)督。

第三十五條

外包服務(wù)商連續(xù)兩個月或一年內(nèi)累計三個月出現(xiàn)運營設(shè)備平均服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)低于約定指標(biāo)要求，零售銀行部將提請分行解除合約。

第三十六條

各相關(guān)責(zé)任單位應(yīng)切實履行職責(zé)對違反離行 23 式自助銀行外包業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為予以監(jiān)督和通報，防范離行式自助銀行外包業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險。

第七章 附 則

第三十七條 本辦法由分行零售銀行部制定并負責(zé)解釋。第三十八條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行，二級分行應(yīng)參照本管理辦法開展離行式自助設(shè)備運營服務(wù)外包業(yè)務(wù)。

第二篇：XX銀行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程(最終版)（最終版）

XX銀行天津分行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程

(征求意見稿：2012年2月24日)

第一章 總 則

第一條 為強化天津分行離行式自助設(shè)備的日常管理，提高離行式自助設(shè)備的服務(wù)質(zhì)量和運營效率，分行擬對離行式自助設(shè)備實行外包服務(wù)管理，現(xiàn)根據(jù)XX總行《XX銀行自助柜員機管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本操作規(guī)程；

第二條

本操作規(guī)程所稱離行式自助設(shè)備是指在分行各營業(yè)網(wǎng)點以外設(shè)立的，具有查詢、取款、轉(zhuǎn)賬功能的自助機具；

第三條

外包服務(wù)包括但不限于以下內(nèi)容：清點現(xiàn)金、吞沒卡、加鈔、耗材、打印業(yè)務(wù)流水清單、張貼資料、設(shè)備日常維護、環(huán)境衛(wèi)生維護等；

第二章 自助柜員機設(shè)備管理

第四條 外包設(shè)備由與分行簽訂外包協(xié)議的公司統(tǒng)一采購，分行不承擔(dān)任何采購?fù)緩郊安少徺M用；

第五條 外包設(shè)備的安裝、調(diào)試工作由外包公司負責(zé)； 第六條 外包設(shè)備安裝調(diào)試完成后，由分行個人銀行部進行技術(shù)驗收，由分行綜合管理部進行安全驗收，待驗收合格后方可開通使用；

第七條 外包公司負責(zé)設(shè)備的日常維護工作，具體包括：

1、清機加鈔：按照分行的加鈔計劃，外包公司向我行領(lǐng)取現(xiàn)金頭寸，清點裝入自助設(shè)備鈔箱，將鈔箱押運到我行指定的外包離行設(shè)備進行清機加鈔操作；

2、日常維護：無論是否進行加鈔，外包公司人員需檢查機器運行情況；查看監(jiān)控設(shè)備運轉(zhuǎn)是否正常；補充耗用品及確定耗用品充足夠用；視察自助銀行內(nèi)外部環(huán)境情況；查看有無異物（非銀行物品或假公告）和異常情況發(fā)現(xiàn)并報告；從設(shè)備取回的銀行卡按照約定的方式配送至我行。如遇到離行設(shè)備臨時故障，外包公司應(yīng)于接到通知后即時派專員前往現(xiàn)場解決。如現(xiàn)場無法解決，外包公司應(yīng)主動與ATM廠商或外包公司信息科技部門聯(lián)系維修事項；

3、配合報警查看：遇到設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)向分行或110報警，外包公司應(yīng)于規(guī)定時間內(nèi)派專員赴現(xiàn)場查看機器情況，并及時與分行反饋；

4、配合正常/緊急取卡：外包公司根據(jù)分行要求，赴現(xiàn)場取卡后，交給分行指定人員；

5、外包公司應(yīng)負責(zé)讀卡器、出鈔口的非技術(shù)性維護；

6、外包公司應(yīng)配合ATM廠商對分行所布放的離行式自助機具進行監(jiān)控設(shè)備或自助設(shè)備系統(tǒng)升級及維護；

7、外包公司應(yīng)負責(zé)外包設(shè)備外部及自助服務(wù)區(qū)的清潔工作；

8、外包設(shè)備的錢箱鑰匙、錢箱密碼、維護鑰匙、所有備用鑰匙均由外包公司負責(zé)保管。外包公司必須妥善保管相關(guān)的密碼和鑰匙, 若由于其內(nèi)部人員監(jiān)守自盜、密碼或鑰匙泄露或其他管理責(zé)任造成我行現(xiàn)金或經(jīng)濟損失，由外包公司負責(zé)賠償。外包公司工作人員在執(zhí)行清機加鈔任務(wù)的押運途中，發(fā)生意外情況而造成分行現(xiàn)金損失的，由外包公司負責(zé)賠償分行直接實際現(xiàn)金損失；

9、外包公司負責(zé)設(shè)備外資料張貼工作；

第八條 服務(wù)時間內(nèi)，外包公司不得擅自關(guān)閉自助設(shè)備，如遇特殊情況需停止業(yè)務(wù)時，需以書面形式告知分行個人銀行部，并在自助機具上張貼“設(shè)備停機說明”；

第九條 建立定期巡檢機制，分行個人銀行部每月不得少于一次；

第三章 崗位設(shè)置

第十條 分行營業(yè)部職責(zé)：

1、負責(zé)處理外包設(shè)備的賬務(wù)核對及相關(guān)現(xiàn)金備付工作；

2、負責(zé)協(xié)助外包公司在分行營業(yè)部開立對公專用賬戶并將加鈔資金劃轉(zhuǎn)至該賬戶；

3、負責(zé)領(lǐng)取外包設(shè)備所吞卡片； 第十一條 分行個人銀行部職責(zé)：

1、負責(zé)根據(jù)分行實際情況制定自助機具管理實施細則，并組織實施。負責(zé)配合監(jiān)督各支行規(guī)章制度的執(zhí)行情況；

2、負責(zé)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)市場、業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定本行自助渠道建設(shè)計劃和撤并及更改計劃；

3、負責(zé)轄內(nèi)外包設(shè)備選址工作及與外包公司的協(xié)調(diào)工作；

4、負責(zé)在外包設(shè)備程序安裝完畢后，牽頭組織分行綜合管理部做好機具驗收工作；

5、負責(zé)提供外包設(shè)備的宣傳品；

第十二條 外包公司ATM加鈔中心崗位設(shè)置

ATM加鈔中心根據(jù)自身工作特點，在加鈔中心設(shè)立4部1室，即辦公室、現(xiàn)金管理部、加鈔服務(wù)部、帳務(wù)核算部、機具維護部；

1、ATM加鈔中心辦公室內(nèi)設(shè)部門負責(zé)人崗、后督崗、投訴崗、內(nèi)勤崗；

2、ATM加鈔中心現(xiàn)金管理部內(nèi)設(shè)部門負責(zé)人崗、庫管崗、清分崗、裝鈔崗；

3、ATM加鈔中心加鈔服務(wù)部內(nèi)設(shè)部門負責(zé)人崗、鑰匙領(lǐng)用崗、密碼保管崗；

4、ATM加鈔中心帳務(wù)核算部內(nèi)設(shè)部門負責(zé)人崗、盤庫崗、帳務(wù)處理崗；

5、ATM加鈔中心機具維護部內(nèi)設(shè)部門負責(zé)人崗、機具維護崗；

第四章 運 行 管 理

第十三條 ATM庫存現(xiàn)金管理規(guī)程

1、加鈔前一日，外包公司庫管人員到分行營業(yè)部辦理領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，須憑現(xiàn)金支票、現(xiàn)金繳款單進行辦理；

2、原則上，每周二、周五為現(xiàn)金領(lǐng)繳款日，如遇節(jié)假日，可再行商議；

第十四條 ATM加鈔中心日常加鈔工作操作規(guī)程

1、加鈔服務(wù)部領(lǐng)取加鈔鈔箱及機具鑰匙后，由加鈔小組進行自助機具加鈔工作；

2、加鈔小組在加鈔過程中，必須堅持雙人同進同出，加鈔過程中所有動作必須在監(jiān)控下進行；

3、加鈔小組在對自助機具進行加鈔時，一律采取換鈔箱的加鈔模式。加鈔小組在換鈔箱加鈔時，須檢查機具內(nèi)鈔箱的封簽是否完好。如有破損，加鈔小組應(yīng)立即停止加鈔工作，并通知加鈔服務(wù)部負責(zé)人，經(jīng)請示中心負責(zé)人后作相應(yīng)的處理；

第十五條 ATM加鈔中心盤庫對帳操作規(guī)程

1、帳務(wù)核算部盤庫崗工作人員在對鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進行盤點前，應(yīng)按順序檢查款箱封簽、鈔箱封簽和廢鈔袋封簽是否完好無破損。封簽完好方可進行盤庫工作，如若封簽有破損，盤庫人員必須立即通知帳務(wù)核算部負責(zé)人中心領(lǐng)導(dǎo)進行請示處理；

2、封簽檢查完畢后，盤庫人員必須對款箱內(nèi)機具鈔箱進行逐一清點；

3、盤庫人員每清點完一臺自助機具的鈔箱后，根據(jù)盤點情況如實填寫其對應(yīng)《直聯(lián)ATM機具維護工作單》；

4、填寫完畢后，盤庫人員與現(xiàn)金管理部庫管人員進行現(xiàn)金繳庫工作；

第十六條 簽訂外包協(xié)議后，外包公司需在分行營業(yè)網(wǎng)點開立專用存款賬戶，由分行提供不計息加鈔資金，以“其他應(yīng)收款”科目列支，加鈔資金額度以合作的ATM數(shù)量計算（每臺20萬元）。分行將加鈔資金劃至外包公司專用存款賬戶后，所形成一切風(fēng)險均由外包公司負責(zé)；

第十七條 外包公司每日通過中國銀聯(lián)資金清算系統(tǒng)向分行提交清算明細，分行以清算明細中外包設(shè)備的清算金額為依據(jù)，將資金劃撥至該專戶；

第十八條 外包公司根據(jù)實際加鈔計劃領(lǐng)取加鈔資金后，將已清分、挑殘后的加鈔現(xiàn)金進行機具加鈔，殘幣于加鈔次日上存至分行專用賬戶內(nèi)；

第十九條 設(shè)備故障的處理

如清機加鈔過程中發(fā)現(xiàn)流水紙打印不完全或因其他故障不能正常打印時，外包公司要立即為其更換；

第二十條 吞沒卡處理

吞沒卡正常處理是指客戶的銀行卡被分行外包設(shè)備吞沒后，客戶按照分行規(guī)定的時間到外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點領(lǐng)取吞沒卡的情況。

1、“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點”暫設(shè)為分行營業(yè)部，分行營業(yè)部 6

應(yīng)設(shè)置專人處理外包吞沒卡業(yè)務(wù)；

2、外包公司業(yè)務(wù)人員取出吞沒卡后，填寫一式兩聯(lián)《直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細表》，分別于每周二、五送至分行指定網(wǎng)點指定人員。交接吞卡時，雙方必須共同對卡號、張數(shù)進行核對，核對無誤后在《直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細表》（一式兩聯(lián)）上簽字確認，《直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細表》的第一聯(lián)交予分行保管，第二聯(lián)由外包公司保管；

3、外包公司原則上需保證每周至少清機兩次，并確保客戶在外包設(shè)備上的吞卡最長三個工作日、最短一個工作日應(yīng)該送到分行指定網(wǎng)點；

第二十一條 吞沒卡專管員收到吞沒卡后，原則上需保留四個工作日，持卡人在滿足如下條件之一時，吞沒卡專管員可為其辦理領(lǐng)卡手續(xù)：

1、客戶持本人有效身份證件與被吞卡正面漢語拼音或背面簽名一致的；

2、客戶持本人有效身份證件和自動柜員機吞卡憑條；

3、客戶持本人有效身份證件和其發(fā)卡行出具的證明； 第二十二條 客戶前來領(lǐng)取卡片時，需在《XX行自動柜員機外包設(shè)備吞卡登記薄》上登記領(lǐng)卡人的有效身份證件名稱和號碼；

第二十三條 如四個工作日內(nèi)持卡人未來領(lǐng)卡，ATM管理員應(yīng)將未領(lǐng)卡剪角、作廢，同時填寫《自動柜員機吞卡登記表》一式兩份，與被吞卡一起交至分行個人銀行部，交接后“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點”與分行個人銀行部各留一份；

第二十四條 分行個人銀行部收到“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點”上繳的吞卡三個月后統(tǒng)一銷毀；

第二十五條 吞沒卡緊急取卡處理

吞卡緊急取卡處理是指客戶銀行卡被設(shè)備吞沒，因緊急原因客戶需要當(dāng)場拿回銀行卡的情況。

“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點”收到客戶的緊急取卡要求后，由分行ATM管理員與外包公司業(yè)務(wù)人員聯(lián)系，由外包公司業(yè)務(wù)人員到外包設(shè)備裝機地點取卡，領(lǐng)卡手續(xù)同第二十二條。

第五章 賬簿設(shè)置

第二十六條 分行營業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，相應(yīng)設(shè)立以下登記簿：

設(shè)立《XX銀行自動柜員機外包設(shè)備吞卡登記薄》，用于自動柜員機吞卡及客戶領(lǐng)取情況；

第六章 監(jiān)控設(shè)備運行情況檢查及維護

第二十七條 無論清機還是加鈔操作，外包公司人員都必須檢查 8

監(jiān)控前端設(shè)備（攝像機、出鈔口與讀卡器等）是否正常，有無被異物堵塞或損壞等情況；

第二十八條 根據(jù)分行監(jiān)控設(shè)備管理相關(guān)規(guī)定，分行綜合管理部負責(zé)組織定期對外包設(shè)備配套監(jiān)控設(shè)施進行巡檢維護；

第七章 附 則

第二十九條 本操作規(guī)程適用于XX銀行天津分行離行式自助設(shè)施；

第三十條 本操作規(guī)程由分行個人銀行部負責(zé)解釋； 第三十一條 本操作規(guī)程自下發(fā)之日起試行

第三篇：XX路離行式自助銀行可行性報告

關(guān)于XX縣XX銀行在XX路

設(shè)立離行式自助銀行的可行性分析報告

隨著我縣經(jīng)濟的快速發(fā)展，銀行卡的普及，人民群眾金融服務(wù)需求不斷提高，各家金融機構(gòu)大力推廣金融產(chǎn)品、提供全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，紛紛強占金融市場，從當(dāng)前我行面臨的社會環(huán)境和經(jīng)營環(huán)境看，大力建設(shè)離行式自助銀行，構(gòu)建新的業(yè)務(wù)經(jīng)營平臺，能夠為周邊客戶提供方便、高效的24小時不間斷金融服務(wù)，打牢良好的客戶基礎(chǔ)，緩解柜面壓力并帶來網(wǎng)點擴張效應(yīng)，提高我行的市場競爭力。我行擬申請在人民路設(shè)立離行式自助銀行。現(xiàn)將可行性分析報告如下：

一、設(shè)置地點市場分析

我行擬設(shè)立離行式的是XX縣主街道之一，屬于商業(yè)聚集區(qū)，商業(yè)繁華，人流量大。我行擬設(shè)立的XX路自助銀行選址處對面便是XX醫(yī)院，汽車站離營業(yè)網(wǎng)點100米，在此處設(shè)立自助銀行，不僅可以為周邊居民及商戶提供家門口式的快捷自助金融服務(wù)，又能方便看病群眾存取款用錢，還可以將我行的金融服務(wù)輻射至來往旅客。通過自助銀行24小時不間斷的服務(wù)，既能有效地擴大了我行的服務(wù)空間、又能向來往路人及旅客展示宣傳我行的金融服務(wù)形象。

二、服務(wù)對象市場及需求分析

擬設(shè)立的XX路離行式自助銀行主要服務(wù)對象為：XX醫(yī)院病人及職工，附近居民，周邊商家及旅客，設(shè)立離行式自助銀行后將方便醫(yī)院職工病人，學(xué)生、附近居民及商戶等客戶的金融業(yè)務(wù)。為此可為我分理處可增加存款業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)等方面的收入。

三、可行性分析

幾年來，我省各家銀行電子化建設(shè)飛速發(fā)展，按照新一代銀行系統(tǒng)的設(shè)計思想，推廣應(yīng)用了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，我行依托這一系統(tǒng)，實現(xiàn)

了臨柜業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、高效化、規(guī)范化。為迎接自助銀行等設(shè)施的設(shè)置，我行抽調(diào)精干人員負責(zé)自助銀行的日常管理，在組織機構(gòu)和管理制度上為自動取款機、自助銀行等業(yè)務(wù)的開展提供保障。

三、設(shè)置離行式自助銀行市場預(yù)測

XX路離行式自助銀行設(shè)置存取款一體機X臺，綜合柜員X名，營業(yè)面積共一層，為XX平方米，安全防范措施齊全，從服務(wù)需求、服務(wù)水平和發(fā)展前景等方面考慮滿足周邊單位、居民、商戶、消費者及游客的金融需求，不斷擴大我行的服務(wù)范圍和社會影響，提高服務(wù)質(zhì)量，增強市場競爭力。預(yù)計每年可增加我行存款資金XX萬元，可帶來新增發(fā)卡量XX張，吸引客戶XX人以上，有利于我行的企業(yè)形象宣傳，提高企業(yè)美譽度，各項業(yè)務(wù)將得到進一步拓展，綜合效益及盈利水平也將進一步提高。

XX縣XX銀行

二〇一四年X月XX日

第四篇：銀行自助設(shè)備巡查外包服務(wù)(改)2

自助設(shè)備巡查服務(wù)實施方案

1、自助設(shè)備巡查服務(wù)的目標(biāo) 1)為銀行降低自助設(shè)備的安全隱患

通過巡查服務(wù)能夠及時發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備的安全問題，并及時排除隱患。有效的避免儲戶及銀行蒙受損失。對犯罪分子起到震懾作用，避免安全問題的出現(xiàn)。2)保持銀行自助設(shè)備外觀的清潔

對影響自助設(shè)備外觀的廣告貼士、自助設(shè)備表面的污垢做及時清潔處理，提高自助設(shè)備的使用壽命，提高自助設(shè)備的利用率。

3)提升銀行形象

有效的避免了安全事故的發(fā)生，營造自助設(shè)備良好的使用環(huán)境，自然會提升銀行在儲戶乃至市民心目中的形象。4)創(chuàng)造社會價值

降低利用自助設(shè)備犯罪行為，打擊犯罪分子的囂張氣焰，減少儲戶的經(jīng)濟損失及精神損失，創(chuàng)造和諧社會。

2、自助設(shè)備巡查服務(wù)的內(nèi)容 1)巡查周期和時間

根據(jù)客戶的需求或自助設(shè)備環(huán)境的需要安排巡查周期。例如：巡查的周期可以是每天兩次、每天一次、隔天一次、每周一次等。重點位置可以全程職守或提供臨時報巡服務(wù)。巡查的時間一般選擇在自助設(shè)備交易低峰時間，以便不影響

自助設(shè)備的使用。或者，選擇巡查時間在自助設(shè)備交易高峰時間之前，因為這個時間是犯罪分子最喜歡做手腳的時間。2)排查安全隱患

對自助設(shè)備本身及自助設(shè)備所在位置的周圍環(huán)境做認真的安全隱患排查。

排查內(nèi)容包括：自助設(shè)備上或自助設(shè)備附近有無安裝多余的攝像頭、ATM的出鈔口是否有擋板、自助設(shè)備讀卡器內(nèi)是否被下鉤、自助設(shè)備鍵盤是否安裝盜密設(shè)備、有無小招貼等。3)衛(wèi)生清潔

對自助設(shè)備本身及自助設(shè)備周圍環(huán)境做衛(wèi)生清潔，包括去除自助設(shè)備上的小招貼、清潔自助設(shè)備表面污垢、清理自助設(shè)備周圍紙屑等。4)犯罪報警

巡查中遇到犯罪行為，如犯罪分子正在安裝竊取設(shè)備、破壞自助設(shè)備等。在想辦法穩(wěn)住犯罪分子的同時盡早報警，隨后上報銀行相關(guān)部門，力爭將犯罪分子抓獲。5)問題上報

發(fā)現(xiàn)安全隱患難以處理的，立即上報銀行相關(guān)部門，報請專業(yè)人員排除隱患。6)問題處理

發(fā)現(xiàn)一般安全隱患及時處理，并做好記錄。7)巡查記錄

無論巡查到的自助設(shè)備有無安全問題，都做好巡查記錄。巡查記錄的內(nèi)容包括：時間、地點、設(shè)備運行情況、有無安全隱患、整改意見、巡查人簽字、備注等。

3、自助設(shè)備巡查管理體系 1)項目經(jīng)理負責(zé)制

針對每個銀行客戶設(shè)立自助設(shè)備巡查服務(wù)項目項目經(jīng)理，項目經(jīng)理負責(zé)自助設(shè)備巡查服務(wù)的整體運行，組織協(xié)調(diào)、人員安排、事件處理等工作。2)巡查班長進行工作監(jiān)督

設(shè)立巡查班長崗位，負責(zé)對巡查員巡查工作的監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)工作漏洞及時修正。3)巡查員的定期培訓(xùn)

巡查員的定期培訓(xùn)包括巡查員上崗前的系統(tǒng)培訓(xùn)和巡查員上崗后的定期培訓(xùn)，及時掌握提高業(yè)務(wù)水平。以便應(yīng)對犯罪分子“日新月異”的犯罪手段和不斷提高巡查員本身的職業(yè)素質(zhì)。

4)巡查員的資料備案

由于銀行業(yè)是一特殊行業(yè)，巡查工作也是個特別的工作。做好備案工作，做到自我防范。5)巡查員的監(jiān)督管理

除上級人員的監(jiān)督管理外，同時有高新設(shè)備管理。如巡更棒的巡查到位情況監(jiān)督管理、GPS跟蹤管理等。

第五篇：農(nóng)村合作銀行離行式自動柜員機(ATM)加鈔管理辦法

**農(nóng)村合作銀行離行式自動柜員機加鈔管理辦法 2009-09-02 23:50 為加強離行式自動柜員機(以下簡稱ATM機)管理，提高ATM機加鈔環(huán)節(jié)的安全，保證ATM機正常運行，根據(jù)《**農(nóng)村合作銀行自動柜員機管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第一條 ATM機的使用、日常維護、現(xiàn)金管理、賬務(wù)平衡檢查、業(yè)務(wù)監(jiān)控等工作由支行負責(zé)完成。

第二條 ATM機鈔箱的押運由各支行負責(zé)。

第三條 ATM機保險柜（內(nèi)置鈔箱）鑰匙、密碼管理要求：

1．ATM機的保險柜鑰匙和保險柜密碼必須雙人分管，相互制約，嚴禁一人統(tǒng)管。保險柜密碼應(yīng)不定期進行更換。

2．保險柜鑰匙和保險柜密碼副本密封后，由支行指定專人分別保管。緊急情況下啟用，須經(jīng)支行分管行長批準(zhǔn)，并做好登記。

3．保險柜鑰匙使用后應(yīng)立即入庫（保險箱）保管，不得隨身攜帶。

4．加鈔柜員休息，保險柜鑰匙或保險柜密碼應(yīng)按要求與代班人員嚴格辦理交接登記。加鈔柜員上班后，如屬密碼交接，必須及時更換密碼。

5．如發(fā)生保險柜鑰匙遺失，應(yīng)及時與支行分管行長聯(lián)系，加鈔人員和押運員必須立即到達ATM機旁，加鈔人員用備用鑰匙打開保險柜，取出備用金，運回支行。暫停使用該ATM機，等更換保險柜鑰匙后，再重新啟動該ATM機，同時應(yīng)及時查明原因，上報總行。

第四條 ATM機加鈔時間規(guī)定。支行對ATM監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)鈔箱款項不足時，原則上在上午9：00前進行加鈔。

第五條每臺ATM機配備4個鈔箱，采用更換鈔箱的辦法進行加鈔。即：將款項不足的原鈔箱撤下，打印鈔箱內(nèi)容清單，換上裝好錢款的備用鈔箱，按規(guī)定及操作要求完成鈔箱內(nèi)容的輸入工作，并做好《ATM機加鈔登記簿》的記錄。第六條 ATM機加鈔前，支行加鈔員按規(guī)定及要求領(lǐng)入現(xiàn)金，必須在監(jiān)控下，換人復(fù)核后，在復(fù)核員監(jiān)督下按100元、50元票面將錢裝入兩個備用鈔箱內(nèi)，上鎖。

第七條支行在押運、加鈔整個過程中必須嚴格按照總行保衛(wèi)部的有關(guān)規(guī)定，加強警戒，確保加鈔安全。

第八條 ATM機裝鈔、卸鈔、賬箱檢查等工作必須置于全方位監(jiān)控之下，由支行加鈔員和復(fù)核員雙人操作，換人復(fù)核。

第九條 ATM機鈔箱中存放的備付金要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺ATM機存放備用金的限額，并報備總行財務(wù)管理部。ATM機的最高裝鈔量為人民幣30萬元。

第十條支行加鈔柜員回到單位后，必須在監(jiān)控和復(fù)核員監(jiān)督下，在柜臺內(nèi)打開卸下的鈔箱，清點剩余現(xiàn)金，完成賬款核對工作。

第十一條其它未盡事宜，按**農(nóng)村合作銀行下發(fā)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。