第一篇：企業、銀行業務發展與風險控制演講稿

“健康”、“持續”企銀發展永恒的主題————————平衡業務發展與風險控制之我見各位領導、各位同事：大家好！我演講的題目是“健康”、“持續”，企銀業務發展永恒的主題?！敖】挡拍荛L壽”，生命科學早已論證的道理在企銀業務發展上更是一種貼切的詮釋。用“健康才能長壽”的觀念去理解業務發展和風險控制，你就不會感覺到矛盾和無所適從。我所指的“健康”，就是能夠有效控制企銀業務風險，通過“早預防、早調整、早發現、早回收”，確保企銀業務“保收益、防風險、新基礎、零壞賬”這一經營方向。換言之，風險防控是我行企銀業務健康的保證，是可持續發展的前提、基礎，而可持續發展又是風險防控的使命和目的；“持續”意為長久發展。發展就要順勢而為、因勢利導、開拓創新。循規蹈矩、僵化教條必將被淘汰出局。至此，我認為，沒有風險防控的發展不會持續、也不會長久，對個人、對銀行百害而無一利。而教條的、僵化的、脫離市場合理訴求的、不能促進發展的風險防控是自廢武功、是在耗費有限的資源，不如關門歇業！所以說：“健康”、“持續”，是企銀業務發展永恒的主題。那么，在目前嚴峻的國內外經濟環境下，作為支行企業銀行部，如何平衡業務發展與風險控制呢？首先，我們必須要樹立信心，一心一意謀發展?！鞍l展是硬道理！”。開一家新支行，其目的是為了盈利，不發展，就不會贏利，開店就失去了意義。要發展必須要多開戶、開好戶，不斷增加支行企銀優質客戶族群，夯實支行企銀業務發展基礎；要發展必須要靠授信拉動，提高綜合議價能力，提升息差收入和中收水平，早收益、多收益；要發展必須要全員發動、公私聯動、銀企互動，形成合力、實現雙贏、共同發展；要發展必須要眼光敏銳、善抓機遇、敢于創新，在符合監管、風險可控的原則框架下，貼近市場、貼近客戶，并配以靈活多樣、品質周到的產品和服務以滿足其合理需求，提高客戶的忠誠度和對我行的貢獻度；要發展也要用有限資源發揮最大效能，必須要抓大戶。國企、央企以前很難進入，而今由于宏觀經濟形勢的影響，國有大銀行戰線又過長，加之國企央企都面臨一些暫時的困難，我想，基于國家信譽的國企央企，恰是我行集中優勢資源介入的良好時機，需要我們不拘一格的勇氣和自信！要發展必須要及時掌握實時經濟資訊、產品知識、業務技能，提高服務水平和服務效率；要發展必須要克難而進、吃苦耐勞，做到眼勤、腿勤，有高度的責任心和使命感，信奉付出必有回報！同時，我們必須要審慎嚴謹，認真細致控風險。第一要早預防。病從口入，我們要把好企業準入的第一道防線。要不斷更新擴充業務知識、規章制度、法律法規，第一時間掌握宏觀經濟動向，提高自身風險識別、控制能力；要全面了解掌握企業法人及經營團隊的個人品質、業務能力、思想性格是授信業務準入預判的先決條件！要細致掌握企業真實財務狀況，現場了解企業生產經營情況、上下游客戶資信與實力等，對企業未來經營發展做到心中有數，全力做好貸前調查。同時，要把握企業經營的風險點，緊跟國家宏觀調控政策，摸準行業脈搏，企業準入有所為有所不為。第二，要早調整。通過實時宏觀形勢、政策、行業走向，及時調整企業授信額度，該減退的堅決減退，不留后患。該增額的，不拖泥帶水，馬上就辦！同時也要具體問題具體分析，仍然堅持有所為有所不為！第三，要早發現。通過定期不定期的企業約訪、同業背景調查、關聯方了解等形式，全程跟蹤企業經營狀況，做到第一時間發現問題，第一時間果斷處理。第四，要早回收。事前要預先做好所有有利于我行的法律條款和保證方式，預警后，第一時間采取措施，果斷收回，消滅風險隱患。各位同仁，**銀行是一個充滿活力、開拓進取的銀行，也是一個嚴謹務實、資產質量優良的銀行。

第二篇：風險控制人員(銀行業務)

風險控制人員（銀行業務）

職位名稱

險控制委員會

職系

官

薪金標準

職位概要：

風險控制人員是根據相關法律法規的要求，運用有效的制度手段對金融公司或機構的整體交易運做實施監督以規避風險。一般風險控制人員不直接參與交易活動，但具體職責會根據不同的機構和公司性質有所差異。例如部分證券咨詢機構的風險控制官可以提出中長線交易機會及構想，但無權下達操作指令，隨后風險控制人員會對所有的交易計劃和交易過程完整記錄并提交討論。

工作內容：

制定公司風險管理的目標，制度，流程，建立擔保，評估，資產管理等專業的風險管理體系，推進公司內外部風險的全面防范與控制，包括：

1、構建和完善風險分析和評估體系

2、構建和完善風險限額管理體系

3、按照風險限額管理的目標進行投資風險控制

4、對日常投資風險進行跟蹤和監控

5、按時進行風險評估，提交風險評估報告，并保證報告質量

6、分析宏觀經濟、微觀經濟和市場變化對投資風險的影響

7、對重大投資項目和新業務進行風險評估，并提交評估報告

任職資格：

教育背景：

◆金融、財務、法律、風險評估等專業本科及以上學歷

培訓經歷：

◆具有期貨等相關金融業從業人員資格

經驗：

◆5年以上銀行業務工作經歷，并有3年以上信貸工作或風險控制工作經歷

技能技巧：

◆熟悉金融市場與相關法律法規及信貸風險防范識別、監控、化解

◆熟悉相關法律、法規及商業銀行信貸業務的操作規程

◆掌握各類投資風險量的化計算方法，熟練掌握數理統計分析軟件

◆法務知識扎實，思辨能力強

勝任能力：

◆具備教深厚的文字功底，具有組織協調能力

◆較強的投資分析能力和語言表達能力

晉升方向：

◆風險控制官職等職級中、高級 直屬上級 首席風險控制風險控制人員（銀行業務）職位代碼所屬部門 風

第三篇：風險控制與業務發展

一、認真貫徹我行“強化風險管理，堅持穩健經營”的經營方針

銀行必須以“利潤”為中心和追求的最終目標，這與把規模的簡單擴張以及一時的、不經將來風險沖減的“高額利潤”作為追求的目標是有原則和本質區別的。銀行的利潤必須經過風險的調整才是實際的利潤，體現了銀行“既承擔風險也要賺錢”的基本經營思想。不應以遠期的風險換取一時的、當期的繁榮，其盈利必須能夠始終覆蓋所承擔的風險，唯此才可以實現業務持續的發展。

二、正確估測信貸業務的成本，力爭實現利潤最大化。

將風險帶來的未來可預計的損失量化為當期成本，直接對當期盈利進行調整，衡量經風險調整后的收益大小，并且考慮為可能的最大風險做出資本儲備，進而衡量資本的使用效益，使銀行的收益與所承擔的風險直接掛鉤，與銀行最終的盈利目標相統一。

三、選擇符合我行發展需求的優質客戶

不知道的情況是最壞的情況，因此要選擇信息透明、合作意愿好的企業提供信貸服務；抵押擔保不應是貸款決策首要的考慮，因為銀行不是當鋪，銀行一定要著眼對借款人本身的資信和企業行業情況的深入調查和分析。積極地通過“戰略貸款”、“交叉營銷”等手段擴大有效業務。

第四篇：淺析企業業務外包風險與控制

淺析企業業務外包的風險與控制

——以物探培訓中心為例

物探培訓中心主要負責東方地球物理公司員工培訓項目的具體實施，履行集團公司賦予的國際化人才培訓中心和物探技術培訓中心職能，承擔集團公司各類培訓項目。為進一步做專、做強培訓主營業務，優化用工模式，按照集團公司《關于促進業務外包工作的指導意見》和公司關于業務外包相關工作要求，中心將部分餐飲、住宿、會議服務、物業等項目進行了外包，做了一些積極的嘗試與探索，取得了一定的成效。下面以物探培訓中心業務外包工作為例，對業務外包各個環節風險及控制措施做一分析。

一、業務外包的內涵

業務外包是指企業整合用其外部最優秀的專業化資源，從而達到降低成本、提高效率、充分發揮自身核心競爭力和增強企業對環境的迅速應變能力的一種管理模式。企業為了獲得比單純利用內部資源更多的競爭優勢，將其非核心業務交由合作企業完成。

二、業務外包流程

業務外包流程主要包括：制定業務外包實施方案、審核批準、選擇承包商、簽訂業務外包合同、組織實施業務外包活動、業務外包過程管理、驗收等環節。

如圖所示。

業務外包基本流程圖

三、業務外包各環節的主要風險及管控措施

（一）制定業務外包實施方案

制定業務外包實施方案，是指企業根據生產經營計劃和業務外包管理制度，結合確定的業務外包范圍，制定實施方案。

主要風險：缺乏業務外包管理制度，導致制定實施方案時無據可依；業務外包管理制度未明確業務外包范圍，可能導致有關部門在制定實施方案時，將不宜外包的核心業務進行外包；實施方案不合理、不符合生產經營實際或內容不完整，可能導致業務外包失敗。

主要控制措施：

①建立和完善業務外包管理制度，根據各類業務與核心業務的關聯度、對外包業務的控制程度以及外部市場成熟度等標準，合理確定業務外包的范圍、方式、條件、程序和實施等相關內容。

②嚴格按照業務外包管理制度規定的業務外包范圍、方式、條件、程序和實施等內容制定實施方案，同時確保方案的完整性。

③根據企業預算以及生產經營計劃，對實施方案的重點內容 進行深入評估，包括選商、成本效益及風險、合同期限、外包方式、員工培訓計劃等，確保方案的可行性。

（二）審核批準

審核批準，是指企業應當按照規定的權限和程序審核批準業務外包實施方案。

主要風險：審批制度不健全，導致對業務外包的審批不規范或業務外包決策出現重大疏漏，可能引發嚴重后果；未能對業務外包實施方案是否符合成本效益原則進行合理審核以及做出恰當判斷，導致業務外包不經濟。

主要管控措施：

①建立和完善業務外包的審核批準制度。明確授權批準的方式、權限、程序、責任和相關控制措施。審查和評價外包實施方案時，應著重對比分析該項目在自營與外包情況下的風險和收益，以確定其合理性和可行性。

②企業分管財務經營工作的負責人應當參與重大業務外包的決策，對業務外包的經濟效益做出合理評價，同時將方案提交領導班子研究、審批。

（三）選擇承包商

選擇承包商，是指企業應當按照批準的業務外包實施方案選擇承包商。

主要風險：承包商不是合法設立的法人主體，缺乏應有的專業資質，從業人員也不具備應有的專業技術資格，缺乏從事相關項目的經 驗，導致企業遭受損失甚至陷入法律糾紛；外包價格不合理，業務外包成本過高導致難以發揮業務外包的優勢；存在接受商業賄賂的舞弊行為，導致相關人員涉案。

主要管控措施：

①充分調查候選承包商的合法性，是否依法成立、合法經營，是否具有相應的經營范圍和固定的辦公場所；是否具有相應專業資質和技術實力（包括其從業人員的履歷和專業技能）；是否具有企業市場準入手續。

②綜合考慮企業內外部因素，對業務外包的人工成本、業務收入、人力資源等指標進行測算分析，合理確定外包價格。

③按照有關法律法規及公司規定的程序和權限，遵循公開、公平、公正的原則，采用招投標等適當方式，擇優選擇承包商，避免相關人員在選擇承包商過程中出現受賄和舞弊行為。

（四）簽訂業務外包合同

企業簽訂業務外包合同時，應約定業務外包的內容和范圍，雙方權利和義務，服務和質量標準，保密事項，費用結算標準和違約責任等事項。

主要風險：合同條款未能針對業務外包風險做出明確的約定，對承包方的違約責任界定不夠清晰，導致合同糾紛和訴訟。

主要管控措施：

①在訂立外包合同前，充分考慮、識別出業務外包方案中的重要風險因素，通過合同條款予以有效規避或降低。②在合同的內容和范圍方面，明確承包商提供的服務類型、數量、成本，明確界定服務的環節、作業方式、作業時間、服務費用等細節。

③在合同的權利和義務方面，明確企業有權督促承包商改進服務流程和方法，承包商有義務按照合同協議規定的方式和頻次，將外包實施的進度和現狀告知企業，并對存在問題進行有效溝通。

④在合同的服務和質量標準方面，應當規定外包商應達到的最低服務標準、要求及如果未能滿足標準實施的補救措施及違約責任。

⑤在合同的保密事項方面，應具體約定對于涉及本企業商業秘密的業務和事項，承包商必須履行保密義務。

⑥在費用結算標準方面，綜合考慮內外部因素，合理確定外包價格，嚴格控制業務外包成本。

（五）組織實施業務外包

組織實施業務外包，是指企業嚴格按照業務外包制度、工作流程和項目實施計劃，組織業務外包過程中人、財、物等方面的資源分配。

主要風險：組織實施業務外包的工作不充分或未落實到位，影響業務外包過程管理的有效實施，導致難以實現業務外包的目標。

主要管控措施：

①制定業務外包實施全過程的管控措施，包括落實與承包商之間的信息資料管理、人力資源管理、安全保密管理等機制，確保承包商在履行合同時有章可循。

②做好與承包商的對接工作，通過培訓等方式確保承包商充分了解企業的工作流程和質量要求。同時保持暢通的溝通協調機制，以便 及時發現并有效解決業務外包過程存在的問題。

③梳理有關工作流程，建立對應的即時監控機制，及時檢查、收集、反饋業務外包實施過程的相關信息。

（六）業務外包過程管理

業務外包過程是指承包商持續提供服務的整個過程。

主要風險：承包商在合同期內因市場變化等原因不能保持履約能力，無法繼續按照合同約定履行義務，導致業務外包失敗和本企業生產經營活動中斷；承包商出現未按照業務外包合同約定的質量要求持續提供合格的服務等違約行為，導致企業遭受重大損失。

主要管控措施：

①在承包商提供服務的過程中，密切關注承包商的履約能力，對其履約能力進行持續評估，采取承包商動態管理方式，對承包商開展日常績效評價和定期考核。

②建立即時監控機制，一旦發現偏離合同目標等情況，應及時要求承包商調整改進。對業務外包的各種意外情況做出充分預計，建立相應的應急機制，制定臨時替代方案，避免業務外包失敗導致企業生產經營活動中斷而造成重大損失。

③切實加強對業務外包過程中形成的商業信息資料的管理，發現有確鑿證據表明承包商存在重大違約行為，導致業務外包合同無法履行的，應及時終止合同，并指定相關部門按照法律程序向承包商索賠。

（七）驗收

在業務外包合同執行完成后需要驗收的，企業應當組織相關部門 或人員對完成的業務外包合同進行驗收。

主要風險：驗收方式與外包成果交付方式不匹配，驗收標準不明確，驗收程序不規范，使驗收工作流于形式，可能導致企業遭受損失。

主要管控措施：

①根據業務外包成果交付方式，可以在整個外包過程中分階段驗收。同時根據業務外包合同的約定，結合在日常績效評價基礎上對外包業務質量是否達到預期目標的基本評價，確定驗收標準。

②組織有關職能部門如人事、財務、安全質量等相關人員，嚴格按照驗收標準對承包商提供的服務進行全面審查和測試，確保服務符合需求，并出具驗收報告。驗收過程中發現異常情況的，應當立即報告，查明原因，視問題的嚴重性與承包商協商采取恰當的補救措施。

③根據驗收結果對業務外包是否達到預期目標做出總體評價，據此對業務外包管理制度和流程進行改進和優化。

企業實施業務外包，不僅可以降低經營成本，集中資源發展自己的核心業務，增強市場競爭力，而且可以充分利用外部資源，彌補自身能力的不足。然而，由于制定和實施業務外包過程中會面臨許多不確定因素，從而給企業經營帶來一定的風險，仍需要我們在工作中進行不斷地探索與實踐。因此，充分考慮和分析影響業務外包的因素對利用外包優勢，規避業務外包風險至關重要。

第五篇：企業法律風險防范與控制

企業法律風險防范與控制

法律風險是一種可能造成企業經濟、財產損失的商業風險，它存在于企業經營發展的每一個環節。企業經營過程中遇到的任何一種既有風險和潛在風險，如果不加以重視和及時規避,一旦風險出現,就勢必會影響企業的日常管理和整體運作，其后果往往是企業難以控制的,甚至會給企業帶來極大的災難。就我國公司、企業的目前情況來看，許多企業高層管理人員往往只注重企業的經營與利潤增長，而忽視在日常決策中預防法律風險的能力，這明顯是存在嚴重隱患的。如法律風險一旦發生，企業自身將難以掌控，往往會給企業帶來相當嚴重的甚至是顛覆性的災難；并且可能牽連到公司、企業高層管理人員的切身利益。企業在生產經營活動中面臨著多方面的風險，如財務風險、銷售風險、投資風險、政策風險、政治風險、自然風險和法律風險等。企業法律風險屬于企業風險的范疇，法律風險貫穿企業的始終，越來越多的企業經營者和管理者已經認識到法律風險防范的重要性。因此正確認識和了解企業法律風險的形成原因和發展特點,并有針對性地建立建全企業的法律風險防范機制,是加強企業風險管理,增強企業抗風險能力的基本要求。

一、風險與企業法律風險

（一）風險的含義及特征

1、風險含義

風險是在一定環境和一定期限內客觀存在的，導致費用、損失與損害的產生，可以認識與控制的不確定性，是預期與未來實際結果發生差異而帶來負面后果的可能性。風險與損失或損害（即各種不利后果）有關，并且和損失或損害發生的可能性有關。

2、風險的特征

（1）風險的客觀存在性

風險是客觀存在的，是不以人的意志為轉移的。人們無法回避風險，只能通過各種技術手段來應對風險，從而避免費用、損失及損害的產生。自然災害的風險如地震、洪水會給企業生產經營活動帶來損失。（2）風險的相對性

風險是相對的、變化的，風險隨著環境的變化而變化，隨著社會經濟環境的變化，風險的內容、程度也隨之變化。如匯款風險是匯率變化帶來的風險，因外匯儲備、通貨膨脹等因素的變化而變化。（3）風險的可識別性

風險是可以識別和控制的，風險可以根據過去的統計資料，通過一定的方法來判斷某種風險發生的概率以及所造成的不利影響的程度。因此，在科技不斷發展的哦時代，風險是可以預測，也是可以控制的。（4）風險與收益的共生性

風險與收益是一體共生的，風險是一種不確定性，會帶來費用的增加、各種損失和損害的產生、如果能夠有效地管理風險，風險將會轉換為收益。

（二）企業法律風險的含義及特征

1、企業法律風險的含義

企業法律風險，是指企業自身作為法律主體按未按照法律規定或合同約定行使權利、履行義務，或者由于企業內外環境的不確定性、生產經營活動的復雜性和企業能力的有限性而導致企業的實際收益達不到預期收益，對企業造成負面法律后果，甚至導致企業生產經營活動失敗的可能性。

法律風險是企業在日常經營活動過程中最容易遇到的，如果企業的管理者法治意識不強，這些潛在的風險就會變成現實的災難。因此，企業管理者必須具備風險意識和守法意識，在日常經營中保持清醒的頭腦，做到防患于未然。法律風險防范機制是加強企業競爭力的一項重要管理制度，它確立了法律參與經濟活動的程序和環節，從制度上保證了合法經營、依法決策。2 企業法律風險的特征

2.1企業法律風險發生原因的法定性(約定性)

①企業外部法律環境的狀況及其變化。一方面指法律和行政執法力度的現狀，另一方面指法律的出臺、修改或廢止，以及行政執法狀況的變化。

②企業未依據法律規定有效實施法律控制措施，或違反合同約定、侵權等。③企業或與企業發生法律關系的各類主體的行為。2.2 企業法律風險存在領域的廣泛性。

法律規范規范了企業從設立到終止的全過程，企業作為法律規范的主體之一，只要其行為涉及法律規定，就有可能存在法律風險。企業與政府、企業與企業、企業與消費者以及企業內部的關系，都要通過相應的法律來調整和規范。企業在日常運營過程中常見的有合同風險、不規范經營風險、債權過于集中帶來的壞帳損失風險、訴訟風險、治理結構缺陷帶來的決策風險、員工意外傷害風險、規章制度不健全導致的員工道德風險、公司印章管理不嚴帶來的債務風險、投資合作風險、分支機構風險、借貸風險、擔保風險、商標被搶注風險、專利侵權風險、商業秘密失控風險等。2.3法律風險發生結果的強制性

一定的法律風險發生就會導致一定的法律后果，法律風險發生導致的后果是企業承擔法律責任。企業承擔的法律責任主要有三類：?民事責任，包括違約金、賠償損失、賠禮道歉、消除妨害等；?行政責任，包括罰款、沒收違法所得、吊銷營業執照等；?刑事責任，包括單位承擔罰金、主管領導也要承擔刑事責任等。

2.4企業法律風險和其他風險發生形式的關聯性

在企業風險體系中，許多風險并不是截然分開的，往往可能互相轉化，存在交叉和重疊。法律風險與其他各種風險的聯系最為密切，關聯度最高。如企業發生財務風險、銷售風險，往往也包含法律風險；由于法律風險是依據法定原因產生的，而遵守法律法規是企業在生產經營中最基本的要求，因此，法律風險是企業風險體系中最需要防范的基本風險。

二、企業法律風險管理

1、企業法律風險管理的含義及意義 1.1企業法律風險管理的含義

企業風險管理是企業在實現未來戰略目標的過程中，試圖將各類不確定因素產生的結果控制在預期可接受范圍內的方法和過程，以確保和促進組織的整體利益實現。在企業面臨風險時，采取科學有效的方法，以便用最小的成本獲得最大的安全保障利益。企業風險管理是由企業的董事會、管理層和其他人員實施的，從戰略層面開始的并貫穿于整個企業的過程，具體來講，包括經營主體對其生產經營和財務活動過程中存在的各種風險進行識別、測定和分析評價，并適時采取及時有效的方法進行防范和控制，以經濟、合理、可行的方法進行處理，以包裝經營活動的安全正常開展，保證其經濟利益免受損失。1.2、企業法律風險管理的意義

有效地對各種風險進行管理有利于企業作出正確的決策、有利于保護企業資產的安全和完整、有利于實現企業的經營活動目標，對企業來說具有重要的意義。

在經濟日益全球化的今天，企業所面臨的環境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變換莫測的市場環境中做出正確的決策，避免企業因法律風險而遭受損失。企業的經營目標是追去股東價值最大化、利潤最大化，但在實現這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而阻礙企業經營活動目標的實現。因此，企業有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業經營目標的實現。

2、企業風險管理的構成要素、目標及原則 2.1企業風險管理的構成要素

企業風險管理分為內部環境、目標制定、事項識別、風險評估、風險反應、控制活動、信息與溝通、監控等八個相互關聯的要素。2.2企業風險管理的目標

培養企業及其所有成員的風險意識，建立健全風險管理機制、提高抵抗風險的綜合能力。

2.3 企業風險管理的原則

（1）充分考慮潛在損失的大小。（2）充分考慮收益與損失之間的關系。（3）充分考慮損失發生的可能性。

三、企業常見法律風險

1、企業設立中的法律風險

在設立企業的過程中，企業的發起人是否根據《公司法》等法律法規的規定，對擬設立的企業進行充分的法律設計，是否完全履行了設立企業的發起人出資等義務，以及發起人本人是否具有相應的法律資格，這些都直接關系到擬設立企業能否具有一個合法、規范、良好的設立過程。

2、合同法律風險

指企業在經營過程中，在經濟合同訂立、生效、履行、變更和轉讓、終止及違約責任的確定過程中，利益受到損害的風險。合同作為一種實現合同當事人利益的手段或者工具，具有動態性，雙方當事人通過合同確定的權利義務的履行，最終需要確定某種財產關系或者財產權屬狀態的變化，而當合同利益的取得或者實現出現障礙，根源于合同利益的損失風險就展現出來。比如履行合同不符合約定要承擔違約賠償責任，或者企業給代理人授權不明簽訂合同要承擔的法律風險，又如買賣合同履行過程中審查不嚴格造成的付錯款的風險，再如技術轉讓合同中沒有制約對方的關鍵條款造成技術成果不能實現的風險等等。

3、企業投資與并購法律風險

并購是兼并與收購的總稱。從法律風險的角度看，收購方投入的人力、物力、財力相對較大，承擔的風險也較大。企業并購涉及公司法、勞動法、房地產法、稅收法、知識產權法等法律法規，且操作程序復雜，潛在的法律風險較高，通常需要專業的企業并購律師全程輔導完成。

4、知識產權法律風險

知識產權是蘊涵創造力和智慧結晶的成果。多數企業沒有意識到或沒有關注知識產權的深入保護，從法律風險的解決成本看，避免他人制造侵權產品比事后索賠更為經濟。這方面主要包括公司的企業名稱權、商標權、專利權以及電子商務領域的企業網站域名等被侵權的風險，根據現行法規，知識產權風險防范方面主要應注意“先申請先保護”原則，以及權利的及時續展維護等。

5、人力資源管理法律風險

在我國，與人力資源有關的主要是《勞動法》和國務院制定的相關行政法規及部門規章，最近公布的于 2008年1月1日施行的《勞動合同法》對勞動用工制度進行了全新的規范。在企業人力資源管理過程各個環節中，從招聘開始，面試、錄用、使用、簽訂勞動合同、員工的待遇問題直至員工離職這一系列流程中，都有相關的勞動法律法規的約束，企業不遵守法律的行為都有可能給企業帶來法律糾紛甚至賠償責任。比如：聘用了與原用人單位簽訂有商業秘密保護協議或者同業限制協議并在有效期內的員工，將會導致企業承擔連帶賠償責任。

6、企業稅收法律風險

指企業的涉稅行為因為能正確有效遵守稅收法規而導致企業未來利益的可能損失或不利的法律后果，具體表現為企業涉稅行為影響納稅準確性的不確定因素，結果就是企業多交了稅或少交了稅，或者因為涉稅行為而承擔了相應的法律責任。

7、行政法方面的風險

企業在生產經營過程中的行政違法、違規，可能面臨的稅務、工商、技術監督等方面的行政處罰。行政違法的風險性視其情節決定，包括警告、罰款、責令停業整頓、吊銷營業執照等，情節過于惡劣或后果

過于嚴重，還可能承擔刑事責任。下表為企業行政法律風險一覽表：

8、刑法方面的風險

企業刑事法律風險，是指企業及其工作人員在執行職務過程中存在的觸犯刑事法律規范，應受刑事處罰行為的風險。主要是商業賄賂、非法經營等方面的風險。

通過上面的分析，我們可以發現，企業法律風險的成因很復雜，預防與控制也需要因事而異。法律風險與企業風險存在這樣的辨證關系：法律風險，只是企業在經營過程中的各種風險的一種；但是，企業的任何一種經營風險，最后都會帶來法律風險。