第一篇：建設合規 與愛同行

建設合規 與愛同行

——清算中心龐占朝 尊敬的領導、親愛的朋友們：

大家最近可能都關注了一則新聞。瑞士最大的銀行瑞銀集團（UBS）于9月15日歐股盤前發表簡短聲明，稱受旗下投行部門一名交易員進行的未授權交易影響，該集團有可能蒙受約20億美元的損失。16年前，交易員尼克?里森用“88888”的錯誤賬戶搞垮了百年老行巴林銀行，致虧損14億美元。如今，相似的一幕再度上演。一個個鮮活的例子告訴我們事故源于瞬間麻痹，而安全來自長期警惕。明代以法制治理政務的大學士張居正曾講，“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。“合規”二字，說出口容易，寫出來也不難，難就難在如何將合規真正融入到我們的行為方式并持之以恒。

曾看過郞咸平的一本書叫《熱點背后》，他講到新加坡的法制化觀念，講到鞭刑，其中有一句話讓我很受觸動，“用嚴刑峻法讓你形成法制化的觀念，這樣才能產生自覺的行為，大家都自覺了，管理成本也就大幅度降低了”。自覺的行為成為新加坡人的習慣，所以新加坡能成為世界著名的花園城市。

銀行經營時刻與風險相伴，更要有自己的“規矩”。銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都

可能帶來終生悔恨。不僅摧毀了自己的人生，而且連累到他人。同事因受牽連而被降級停職，家人無言面對親戚鄰里；朋友則漸行漸遠；曾給予他美好前程的工作單位從此也蒙上了深深地陰影。

大家都知道，真正對員工的關懷是預警在先。有時候，“嚴是愛，寬是害”。在合規意識淡漠、違規操作普遍存在的情況下，一個單位不發生案件是僥幸，發生案件是必然！合規文化對我們農行每一個人來說都是一種愛，一種嚴肅的愛，一種對自己、對社會不可褻瀆的大愛！

讓我們分清“小恩”與“大愛”的區別。一次檢查中的“高抬貴手”看似是“小恩”，實則是隱患。“違規必究、違規嚴究”看似很無情，實則是大愛。正是這份大愛，杜絕了風險隱患；正是這份大愛，保護著員工和單位的利益；也正是這份大愛，承載起了社會的信任和囑托。

讓合規文化為我們撐起一片湛藍的天空、一片大愛的天空，讓我們遠離傷害，保護自己，讓我們盡心盡責，合規操作。讓大愛指引著我們，主動維護好客戶的利益、單位的利益，員工自己的利益。我們不僅需要高度的責任感，需要更多的擔當，更需要建立良好的合規文化！

合規文化是一種修養，她令我們舉手投足都體現出農行員工高尚的風貌、良好的形象！

合規文化是一種愛，她象陽光雨露一樣滋潤著我們的心田、洗禮著我們的靈魂！

合規文化是一種企業精神,她堅定著我們的信念、激發著我們的斗志!合規文化是一種保障，她為農行事業的健康發展遮風蔽雨、保駕護航！

展開合規文化的長卷，我們可以看到：我們的員工，為了更好的規避新舊系統切換中存在的風險，面對家庭的重壓，依然戰斗在業務的最前沿；我們的員工，為了盡快的完善安全防范設施，加班加點，不辭辛苦；我們的員工在參加完警示教育活動后，積極開展案件專項治理“回頭看”深度排查和“堵塞風險漏洞”專項治理活動，從小事著手，規范每個操作環節，確立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍。

古人云：矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。法律也好，規則也罷都是外在的東西，如果說它僅僅只是被用來死記，而沒用來約束我們的行為，那么再好的法規制度于我們來說也只是紙上談兵。

2011年5月的一天，一名老客戶持五十萬定期的存單前來辦理取款業務。存單還沒有到期但是客戶沒有隨身攜帶身份證原件，而客戶聲稱急著用錢，大家是熟人，一定要我“靈活處理”。說實話，從情理而言，我與這個客戶關系不錯，又是大客戶，似乎應該網開一面，行個方便；但是理智告訴我，作為一名金融工作者，要忠于職守，要遵守制度，要為客戶負責，也要清楚違規的后果！怎么辦？我別無選擇，只能婉言拒絕。沒想到客戶一下子發起了火，脫口說了難聽的話，并且向我們領導投訴，說我業務不熟練，耽誤他的時間。當時真的很

委屈，情緒也十分低落。時隔不久，我還在郁悶地調整情緒的時候，這位顧客卻突然又出現在我的柜臺前！我的心一下提到了嗓子眼，正當我忐忑不安、準備硬著頭皮接受責難的時候，他卻出乎意料地說：“小龐啊，那天的事情實在對不住啊！因為有些著急，所以說的話很沖動，你多諒解啊”。那一刻，我感到前所未有的快樂和收獲。

盡管暫時遭受了委屈，但是，堅守“合規”的信念最終讓我不僅維護了金融規章制度的威嚴和本社的信譽，更贏得了人與人之間的理解和尊重！我第一次真切地感受了“合規”就在我身邊，似乎從懵懂模糊中豁然開朗：原來，“合規建設”不僅需要有“規”有“矩”，更需要每一名員工從我做起、悉心維護啊！我希望我們的員工能夠知規守矩合規操作，杜絕一切盲目違規盲從違規。讓合規成為一種意識，讓敬業成為一種追求，讓農行精神成為一種資本，那我們所擁有的將是不老的農行青春！

愛是心靈的路，愛是心靈的橋。讓我們秉承合規文化，樹立誠信意識，以規范為標尺，以法律為約束，齊心協力，共筑精神長城。在農行蓬勃發展的今天，合規文化為我們鋪就了一條卓越之路，那就讓我們沿著這條路闊步前進吧，與責任并肩，與大愛同行！

謝謝大家！

第二篇：銀行員工演講稿：建設合規,與愛同行

銀行員工演講稿：建設合規，與愛同行

尊敬的領導、親愛的朋友們：

大家最近可能都關注了一則新聞。瑞士最大的銀行瑞銀集團（UBS）于9月15日歐股盤前發表簡短聲明，稱受旗下投行部門一名交易員進行的未授權交易影響，該集團有可能蒙受約20億美元的損失。16年前，交易員尼克?里森用“88888”的錯誤賬戶搞垮了百年老行巴林銀行，致虧損14億美元。如今，相似的一幕再度上演。一個個鮮活的例子告訴我們事故源于瞬間麻痹，而安全來自長期警惕。明代以法制治理政務的大學士張居正曾講，“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。“合規”二字，說出口容易，寫出來也不難，難就難在如何將合規真正融入到我們的行為方式并持之以恒。

曾看過郞咸平的一本書叫《熱點背后》，他講到新加坡的法制化觀念，講到鞭刑，其中有一句話讓我很受觸動，“用嚴刑峻法讓你形成法制化的觀念，這樣才能產生自覺的行為，大家都自覺了，管理成本也就大幅度降低了”。自覺的行為成為新加坡人的習慣，所以新加坡能成為世界著名的花園城市。

銀行經營時刻與風險相伴，更要有自己的“規矩”。銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都

可能帶來終生悔恨。不僅摧毀了自己的人生，而且連累到他人。同事因受牽連而被降級停職，家人無言面對親戚鄰里；朋友則漸行漸遠；曾給予他美好前程的工作單位從此也蒙上了深深地陰影。

大家都知道，真正對員工的關懷是預警在先。有時候，“嚴是愛，寬是害”。在合規意識淡漠、違規操作普遍存在的情況下，一個單位不發生案件是僥幸，發生案件是必然！合規文化對我們農行每一個人來說都是一種愛，一種嚴肅的愛，一種對自己、對社會不可褻瀆的大愛！

讓我們分清“小恩”與“大愛”的區別。一次檢查中的“高抬貴手”看似是“小恩”，實則是隱患。“違規必究、違規嚴究”看似很無情，實則是大愛。正是這份大愛，杜絕了風險隱患；正是這份大愛，保護著員工和單位的利益；也正是這份大愛，承載起了社會的信任和囑托。

讓合規文化為我們撐起一片湛藍的天空、一片大愛的天空，讓我們遠離傷害，保護自己，讓我們盡心盡責，合規操作。讓大愛指引著我們，主動維護好客戶的利益、單位的利益，員工自己的利益。我們不僅需要高度的責任感，需要更多的擔當，更需要建立良好的合規文化！

合規文化是一種修養，她令我們舉手投足都體現出農行員工高尚的風貌、良好的形象！

合規文化是一種愛，她象陽光雨露一樣滋潤著我們的心田、洗禮著我們的靈魂！

合規文化是一種企業精神,她堅定著我們的信念、激發著我們的斗志!合規文化是一種保障，她為農行事業的健康發展遮風蔽雨、保駕護航！

展開合規文化的長卷，我們可以看到：我們的員工，為了更好的規避新舊系統切換中存在的風險，面對家庭的重壓，依然戰斗在業務的最前沿；我們的員工，為了盡快的完善安全防范設施，加班加點，不辭辛苦；我們的員工在參加完警示教育活動后，積極開展案件專項治理“回頭看”深度排查和“堵塞風險漏洞”專項治理活動，從小事著手，規范每個操作環節，確立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍。

古人云：矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。法律也好，規則也罷都是外在的東西，如果說它僅僅只是被用來死記，而沒用來約束我們的行為，那么再好的法規制度于我們來說也只是紙上談兵。

2011年5月的一天，一名老客戶持五十萬定期的存單前來辦理取款業務。存單還沒有到期但是客戶沒有隨身攜帶身份證原件，而客戶聲稱急著用錢，大家是熟人，一定要我“靈活處理”。說實話，從情理而言，我與這個客戶關系不錯，又是大客戶，似乎應該網開一面，行個方便；但是理智告訴我，作為一名金融工作者，要忠于職守，要遵守制度，要為客戶負責，也要清楚違規的后果！怎么辦？我別無選擇，只能婉言拒絕。沒想到客戶一下子發起了火，脫口說了難聽的話，并且向我們領導投訴，說我業務不熟練，耽誤他的時間。當時真的很

委屈，情緒也十分低落。時隔不久，我還在郁悶地調整情緒的時候，這位顧客卻突然又出現在我的柜臺前！我的心一下提到了嗓子眼，正當我忐忑不安、準備硬著頭皮接受責難的時候，他卻出乎意料地說：“小龐啊，那天的事情實在對不住啊！因為有些著急，所以說的話很沖動，你多諒解啊”。那一刻，我感到前所未有的快樂和收獲。

盡管暫時遭受了委屈，但是，堅守“合規”的信念最終讓我不僅維護了金融規章制度的威嚴和本社的信譽，更贏得了人與人之間的理解和尊重！我第一次真切地感受了“合規”就在我身邊，似乎從懵懂模糊中豁然開朗：原來，“合規建設”不僅需要有“規”有“矩”，更需要每一名員工從我做起、悉心維護啊！我希望我們的員工能夠知規守矩合規操作，杜絕一切盲目違規盲從違規。讓合規成為一種意識，讓敬業成為一種追求，讓農行精神成為一種資本，那我們所擁有的將是不老的農行青春！

愛是心靈的路，愛是心靈的橋。讓我們秉承合規文化，樹立誠信意識，以規范為標尺，以法律為約束，齊心協力，共筑精神長城。在農行蓬勃發展的今天，合規文化為我們鋪就了一條卓越之路，那就讓我們沿著這條路闊步前進吧，與責任并肩，與大愛同行！

謝謝大家！

第三篇：讓合規與我們同行

讓合規與我們同行

孟子曰：不以規矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可為方；規不正，不可為圓，合規管理是金融業的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業來說，客戶是其發展的天然基石，質量是其分展的永恒主題，形象是其發展的亮麗衣裳，而制度是其發展的根本保障。

記得剛剛加入咱農信社這個大家庭時，我滿懷激情的投入到工作中，積極學習業務知識，踏踏實實做好每一步。隨著時間一天天流逝，我漸漸地發覺，業務知識在工作中的分量并不是最重的，熟悉業務知識不一定代表能辦理好業務，知道業務流程也并不一定就能規范的操作好它，說到底，這就是一個合規問題了。

目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規文化，要求員工認真按照本系統規章制度辦理好每一項業務做合規員工。合規，是一種工作態度，它不是呆板的印刷物，不是貼在橫幅上的裝飾品，它需要的是身體力行。業務流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環扣一環的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業務公章而讓顧客大費周“章”了。

合規作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業銀行探究的主題。

有人似乎覺得違規可以撿便宜、撈好處，所以不惜以身試法，鋌而走險，甚至沾沾自喜，熟不知那些最終被繩之以法的人，在最初都毫無例外地抱有僥幸心理，當正義宣判來臨之際，他們才開始悔恨、自責，留下了多少警示后人的教訓？現在，他們有的背著處分受到社會的譴責、人們的唾棄，有的由一名信合員工成為社會上的盲流，有的在高墻下，鐵窗內默默度日，他看到了嗎？他的父母不敢在人多的地方出現，因為他怕別人說他教育出了一個社會的蛀蟲；他的妻子，從此不敢在同事面前談笑風生，因為她的丈夫，幾乎毀掉了她的生活；他的孩子，抱著爸爸給他買的第一個毛毛熊不停的問著媽媽：爸爸什么時候回來？每每看到或者聽到這樣的景象，我不禁要問是什么給了他們拋棄人生美好生活的勇氣？是什么給了他們敢于挑戰規則的魔咒？有什么比平安重要？有什么比生命重要？有什么比幸福的家庭重要？任何深淵都不是一下子滑落的。如果當初，如果當初他們多一點合規意識，少一點違規行為，多一點違規的恥辱感，少一點違規的僥幸心，又何止于此。

當日歷一頁一頁撕落，最初的彷徨不知所措已經不復存在，守著一份愉悅，一份執著，一份收獲，每天記賬，結賬，雖然沒有赫赫顯目的業績，但我盡心盡力的接待每一個客戶，每一筆業務，收獲著豐收的喜悅。

一次檢查中的“高抬貴手”看似是“小恩”，實則是隱患。“違規必究、違規嚴究”看似很無情，實則是大愛。正是這份大愛，杜絕了風險隱患；正是這份大愛，保護著員工和單位的利益；也正是這份大愛，承載起了社會的信任和囑托。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點，不斷加強合規建設和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為農行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規”；二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發現了不少問題，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

當然，制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾，客戶需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。

恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行；沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作；沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。

做人，有才有德是正品，這里的才，是業務能力，那么德，便是合規文化。在工作中，我們每一名員工的言行舉止點點滴滴都代表著我們農信社的形象，只有德才兼備，我們才能進步，才能發展，才能不斷壯大。

朋友們，讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習慣，一起加入到合規的隊伍中吧，讓合規之盾時刻守護你我心靈，讓我們在農信社這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。

第四篇：嚴守合規,你我同行

嚴守合規，你我同行

入冬了，樹葉慢慢掉落，寒意也漸漸濃厚起來。今天，我們在行領導的帶領下，一起觀看學習了《合規警言》，視頻中那些令人警醒的案例，更為這蕭條的冬日增添了一絲肅殺。我的內心更是受到了極大的震撼。

在這些案例中，有的涉及挪用資金，有的涉及內部盜竊，有的涉及非法集資，涉案人員有一線柜員，也有主管行領導。雖然各自作案的動機和方式不一，但是他們有一個共同點，那就是——違規，他們都是因違規而犯下了不可挽回的錯誤，都是因違規讓所在單位蒙受了巨大的損失，都是因違規給各自的家庭帶來了沉重的打擊。除開工作上的職位，他們也是各自家庭的一份子，他們既是父親也是兒子，既是母親也是女兒，他們本該有著美好的生活，本該為各自的家庭盡責，如果沒有發生著一切，現在的他們可能正陪著妻子買菜做飯，陪著父親聊天下棋，陪著兒女面對坎坷的生活，但是人生沒有如果，任何人都必須對自己的選擇負責，體現在我們銀行人的身上就是面對風險，我們是嚴守合規還是僥幸違規，他們的欲念使他們違規，而違規徹底斷送了他們和家庭的未來。如今，鐵窗高墻將他們深鎖囹圄之中，也將他們的過去永遠鎖在高墻之外。鏡頭中，談及往事，他們的悔恨之情溢于言表，而在他們的身后，他們的家人更是有著說不出的痛楚與辛酸。

合規的重要性在這些案例中得到了突出的體現。

任何時候，我們都不能觸碰合規的底線。我們不能以僥幸心理對待任何一次違規，一次小小的違規，我們也許并不在意，然千里之堤潰于蟻穴，時日長久，小違規也會形成大放縱，它會漸漸腐蝕我們的合規意識和思想防范，成為日后違規的源頭。每一次違規都極有可能會讓我們付出慘痛的代價，擺在我們面前的是多少深刻的教訓啊。珍惜崗位，珍愛家庭。我們要從自我做起，時刻樹立合規意識，從身邊的每一筆業務，每一個細節抓起，注重任何一個細小的風險點，嚴格把好風險關口，合規經營，用心辦事。

嚴守合規，既是對我們自己負責，也是對家人負責，更是對農商行負責。只有如此，我們才可以取得更大的進步和發展，才可以讓我們身邊的人安心生活，才可以為農商行的發展做出更多更好的貢獻。

嚴守合規，嚴守我們的道德和良知； 嚴守合規，嚴守我們的事業和理想； 嚴守合規，嚴守我們的青春和幸福； 嚴守合規，你我同行！

第五篇：合規建設

為深入貫徹落實“合規建設提升年”活動，建行安陽分行堅持“早謀劃、早行動，多形式、多層次”原則，五管齊下抓落實，通過廣泛宣傳動員在全行掀起了合規建設的新高潮。

一是抓好學習貫徹。河南銀監局和市銀監局召開動員會后，及時召開行務會將動員講話和活動要求傳達到各部門、支行和網點，并要求各部門組織全員進行學習，確保將活動精神層層貫徹到基層。二是抓好組織領導。建立了以行長為組長、其他行領導為副組長、各部門主要負責人為成員的“合規建設提升年”活動推進領導小組，真正將合規建設作為一把手工程來抓。三是抓好深入動員。于2月2日召開“合規建設提升年”活動動員大會，進行活動再動員，明確五項目標任務，安排五個階段工作，提出活動具體要求。四是抓好活動推進。制定《“合規建設提升年”活動方案》，列出工作臺賬，明確時限要求，確保活動安排合理、推進有序。創辦《“合規建設提升年”活動簡報》，及時反映工作動態，推廣活動經驗。五是抓好合規承諾。組織全員梳理合規操作要求與責任義務，自己提出合規責任內容，使員工樹立主動合規意識。

客戶問：我在自助設備上存款時，還沒操作錢就被收進去了，怎么辦？

95533答：如存款超時未操作的，為確保交易安全，自助設備將自動暫存鈔幣。發生存款被暫存的情況，請您不必擔心，及時與設備所在機構或建行24小時服務電話95533聯系辦理賬務調整。自助渠道辦理存款業務時，建議存款前先將存款鈔票整理平整后再放入，并注意一次性存放的鈔幣需在100張以內。此外，建行在自助設備的屏幕上會顯示業務辦理剩余的讀秒時間，您可適當關注，及時完成操作。

即日起至3月31日，未持有建行信用卡的客戶登錄建行網站在線申辦建行信用卡并成功出卡，且在6月30日前任意刷卡消費一筆，即可獲贈20元話費！