第一篇：基金法律法規(guī)職業(yè)道德與規(guī)范

1，下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法錯(cuò)誤的是 D 我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資 2，金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法正確的是 A 集合投資，專業(yè)管理，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

4，下列關(guān)于我國(guó)證券基金的表述，錯(cuò)誤的是 C 投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額投資的股票直接進(jìn)行證券投資 5，基金的收益相對(duì)（），風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)（）。C 適中，穩(wěn)健 6，以下選項(xiàng)中不屬于基金當(dāng)事人的是（）。C 基金監(jiān)管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項(xiàng)中不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是 D 基金業(yè)協(xié)會(huì) 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購(gòu)買基金份額

10，以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)發(fā)式基金的說(shuō)法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設(shè)立標(biāo)志著規(guī)范化的基金在我國(guó)正式發(fā)展。B 開(kāi)元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)。C 個(gè)人投資者

13，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是 C 60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。14，下列關(guān)于基金的分類說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 D 根據(jù)投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關(guān)于開(kāi)發(fā)式股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 C 開(kāi)發(fā)式股票的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化中

16，具有“同時(shí)投資于價(jià)值股與成長(zhǎng)股，收益，風(fēng)險(xiǎn)介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過(guò)分散（）風(fēng)險(xiǎn)可避免（）較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。C 非系統(tǒng)，單一債券 18，以下選項(xiàng)中，（）金融工具不可能是貨幣市場(chǎng)工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風(fēng)險(xiǎn)收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 21，ETF聯(lián)接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動(dòng)投資

23，分級(jí)基金的清算法則，該方法（）分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級(jí)份額的（）價(jià)值。D 未考慮，真實(shí)。

24，以下不屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監(jiān)管的自律組織。D 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

26，證監(jiān)會(huì)限制交易的監(jiān)管措施，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。D 15個(gè)交易日。

27，不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)是

A 草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。

28，根據(jù)（證券投資基金上市規(guī)則）及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，（）屬于證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)控管理。B 對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理。

29，管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本 A 不低于1億元。30，基金經(jīng)理任職要求具有（）以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。D 3年。

31，刑罰執(zhí)行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。C 3年。32，（）不可以導(dǎo)致基金管理人職責(zé)終止。D 限制轉(zhuǎn)讓固有資產(chǎn)。33，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是 D 計(jì)算公告基金資產(chǎn)凈值 34，連續(xù)（）年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)和利息。B 30日 36，公開(kāi)募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，需提前（）公告。A 30日 38，非公開(kāi)募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬(wàn)元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）B 不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來(lái)的業(yè)績(jī)。

41，關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是 D 不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定是，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A 客戶

43，對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（），對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）。D 20個(gè)工作日，6個(gè)月。44，根據(jù)（證券投資基金法）的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任

D 代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用。

45，目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò) D 1.5% 46 下列有關(guān)封閉式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 D 按份額申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理后還可以撤單。47 以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是 C 可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

下列有關(guān)LOF份額扔的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 C 場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。

封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價(jià)率 A 等于10% 51 關(guān)于開(kāi)發(fā)式基金的申購(gòu)，贖回費(fèi)用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據(jù)投資人的申購(gòu)金額和持有期限的不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。

某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)于的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續(xù)（）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關(guān)于ETF申購(gòu)，贖回的表述，正確的是 C 申購(gòu)，贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)，贖回對(duì)價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)

深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開(kāi)始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考價(jià)值。A 15秒

有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)），贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)，贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。B 3 61 根據(jù)基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，3，決定是否持續(xù)持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則。A 完整性 63 對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A 次日

當(dāng)基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。D 30% 66 關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是 C 貨幣市場(chǎng)基金需要披露凈值增長(zhǎng)率

下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 A 需要提供過(guò)去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。D 90 70 基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露事項(xiàng)有 D 1，持有人戶數(shù)，2，持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人 3，財(cái)務(wù)狀況報(bào)表 4，重大事件揭示。

以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負(fù)責(zé)境內(nèi)，境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù) 72 根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 B 參與全部基金財(cái)產(chǎn)分配 73 運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。B 開(kāi)放式

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)榴居中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

B 5個(gè)工作日

本書(shū)中所指的4PS營(yíng)銷理論主要包括哪幾方面 C 1產(chǎn)品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關(guān)于直銷和代銷兩種營(yíng)銷方式的對(duì)比，說(shuō)法正確的是 D 在營(yíng)銷成本方面，直銷的營(yíng)銷成本更低

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和（督察長(zhǎng)）檢 查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5個(gè)工作日）內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。B 督察長(zhǎng) 5個(gè)工作日內(nèi) 80．對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)合同生效在下半年的，還應(yīng)登載 當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

④．基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

81．對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布前（）日?qǐng)?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 10 82．對(duì)于申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式，下列說(shuō)法正確的是 A 可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式 83．對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，其贖回費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。D對(duì)持有期限長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的，收取不低于0.25％的贖回費(fèi)

對(duì)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是 D 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一共分為5級(jí)

85．基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型（）。

C ①．保守型③．穩(wěn)健型④．積極型

客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是 B 1 專業(yè)性，2規(guī)范性，3持續(xù)性 4時(shí)效性

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內(nèi)部控制限公司的（）體系和風(fēng)險(xiǎn)管理的框架設(shè)計(jì)密切相關(guān)。B 內(nèi)部控制 90．以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說(shuō)法中，不正確的是（）。C 行為監(jiān)控的過(guò)象不包括管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)

91（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制的基志理論的出發(fā)點(diǎn)。

A 內(nèi)部控制的目標(biāo)

92．基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的儉查監(jiān)督 93()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

A 控制環(huán)境

基金管理人指定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規(guī)管理部門獨(dú)立性的要素的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

B 在合規(guī)部門員工（不包括相關(guān)負(fù)責(zé)人）的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

發(fā)現(xiàn)（）時(shí)，督察長(zhǎng)可以不用向公司董事會(huì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 B 基金出現(xiàn)巨額贖回 99合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，下列關(guān)于合規(guī)審核的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是 C 合規(guī)審核完全沒(méi)有必要，可以省略

100．根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確對(duì)其提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任

第二篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(六)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（六）1、（）是指在基金從業(yè)人員的就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。A 崗位教育 B 崗前教育 C 投資教育 D 風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

2、關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是（）。A 收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金資產(chǎn) B 收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金，可減免贖回費(fèi)

C 基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例 D 持有一年以內(nèi)，可以免受投資人的贖回費(fèi)

3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)作情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，A 5 B 10 C 15 D 20

4、關(guān)于內(nèi)部控制制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A 部門規(guī)章的規(guī)定不應(yīng)該與基本管理制度的強(qiáng)制性規(guī)定矛盾 B 業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的規(guī)定與基本管理制度不一致的，按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)的特殊規(guī)定執(zhí)行

C 內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi) D 是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總覽

5、隨著投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展（）業(yè)務(wù)。

A 資產(chǎn)管理 B 現(xiàn)金管理類 C 投資管理 D 理財(cái)管理

6、關(guān)于基金對(duì)于中小投資者的好處，以下表述錯(cuò)誤的是（），A 專業(yè)理財(cái) B 分散風(fēng)險(xiǎn) C 穩(wěn)定回報(bào) D 集中資金

7、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A 基金募集金額不低于2億元人民幣

B 封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 C 基金份額持有人不少于10000人 D 基金合同期限5年以上

1、關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。A 基金公司為更好地進(jìn)行內(nèi)控管理，內(nèi)控部門人員兼職各業(yè)務(wù)崗位 B 基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體人員均應(yīng)參與基金銷售 C 基金公司的內(nèi)控目標(biāo)是保證股東利益的實(shí)現(xiàn) D 經(jīng)公司董事會(huì)積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

2、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金投資運(yùn)作基本情況。

A 3 B 4 C 5 D 8

3、證券投資基金的主要作用不包括（）。A、防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī) B、給投資者帶來(lái)高收益

C、有助于改善個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu) D、推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

11、（）依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

A 證券投資基金 B 養(yǎng)老基金 C 私募基金 D 貨幣基金

12、目前我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。

A 信托公司 B 保險(xiǎn)公司 C 農(nóng)村商業(yè)銀行 D 證券公司

13、在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A 0.0001元 B 0.001元 C 0.1元 D 0.01元

14、目前，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是（）。A證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)基金銷售資格 B保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)基金銷售資格 C 信托公司可以申請(qǐng)基金銷售資格 D期貨公司可以申請(qǐng)基金銷售資格

15、（）基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。A 公開(kāi)募集 B 私下募集 C 開(kāi)放式基金 D 封閉式基金

16、投資者申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總部匯總后，傳送給（）。A 中央結(jié)算公司 B 證券交易所 C 基金托管人 D 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

17、在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為（）。

A 共同基金 B 單位信托基金 C 證券投資信托基金 D 私募基金

18、以下不屬于基金份額持有人權(quán)力的是（）。A 管理資金資產(chǎn)

B 按要求召開(kāi)基金投資者大會(huì) C 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

D 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

19、根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理

A 發(fā)起人 B 托管人 C 管理人 D 投資人 20、貨幣市場(chǎng)基金收益公告不包括（）。

A 節(jié)假日的收益公告 B 封閉期的收益公告 C 收益公告 D 開(kāi)放日收益公告

21、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由（）召集。A 基金托管人 B 基金管理人 C 基金監(jiān)管人 D 基金投資人

22、擔(dān)任基金托管人的必備條件不包括（）。A設(shè)有專門的基金投資管理部門 B有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

C取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) D有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

23、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是 A要充分披露重大信息

B對(duì)信息披露人不利的信息也要披露 C針對(duì)不同投資者對(duì)信息進(jìn)行選擇性披露 D要披露所有可能影響投資者角色的信息

24、某投資者A于T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購(gòu)B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于（）日登記至投資賬戶。

A T B T+3 C T+1 D T+2

25、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。

A開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回期按期支付贖回款項(xiàng) B基金管理人或者基金托管人變更 C延長(zhǎng)基金合同期限

D基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)

26、關(guān)于審慎開(kāi)展職業(yè)活動(dòng)的要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。

B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析，判斷影響投資分、建議或行動(dòng)的重要因素 C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

D基金從業(yè)人員對(duì)投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無(wú)需區(qū)分

27、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）%以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

A 40 B 50 C 60 D 80

28、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的（）。A 基金的自律監(jiān)管B 基金的投資管理C 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷D 基金的后臺(tái)管理

29、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。

A 上市的證券交易所 B基金管理人協(xié)同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人 30、在防范和化解基金管理公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)方面，不屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A 執(zhí)行不力 B 法規(guī)變化 C 操作風(fēng)險(xiǎn) D 決策失誤

31、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先遇見(jiàn)的是（）。A基金季度報(bào)告

B基金募集信息披露 C臨時(shí)信息披露

D基金份額上市交易公告書(shū)

32、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。A基金收益預(yù)測(cè)

B基金的投資范圍、投資策略和投資限制 C基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限 D 基金的運(yùn)作方式

33、（），是只基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。

A 基金管理 B 基金監(jiān)管 C 基金銷售 D 基金托管

34、關(guān)于金融市場(chǎng)分類項(xiàng)目，以下不屬于按照交易標(biāo)的物來(lái)區(qū)分的是（）。A 外匯市場(chǎng) B 藝術(shù)品市場(chǎng) C 衍生品工具市場(chǎng) D 黃金市場(chǎng)

35、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書(shū)，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A中國(guó)證券登記結(jié)算公司 B基金上市的證券交易所 C基金持有人大會(huì) D基金托管人

36、當(dāng)被分配了某項(xiàng)具體工作的員工不具備完成這項(xiàng)工作所需的適當(dāng)技能、訓(xùn)練或智慧，這說(shuō)明存在（）的內(nèi)控缺失。A管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格 B全體員工的誠(chéng)信

C管理層分配權(quán)利和劃分職責(zé) D董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)

37、代銷是一種通過(guò)中介機(jī)構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式，不屬于這一銷售模式的是（）。

A通過(guò)銀行的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 B通過(guò)保險(xiǎn)公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 C通過(guò)保險(xiǎn)公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 D通過(guò)基金公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售

38、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

A 文化行為 B 經(jīng)濟(jì)行為 C 執(zhí)業(yè)行為 D 工作行為

39、基金銷售機(jī)構(gòu)是否具備必要的條件，是維護(hù)（）利益的基礎(chǔ)。A 管理人 B 投資人 C 托管人 D 監(jiān)管人

40、貨幣市場(chǎng)基金的收益公告內(nèi)容包括（）。

1、每萬(wàn)份基金凈收益2、7日年化收益率

3、基金份額凈值

4、基金累計(jì)凈值

A 1 B 1、2、3、4 C 1、2 D 1、2、3

41、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A確定基金交易價(jià)格

B基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) C基金財(cái)產(chǎn)清算方式

D基金份額發(fā)行、交易安排

42、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A委托基金管理人開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用帳戶 B對(duì)基金客戶進(jìn)行身分識(shí)別

C書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

D基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

43、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)代行政監(jiān)管措施不包括（）。A 監(jiān)管談話 B 出具警示函 C 記入誠(chéng)信檔案 D 罰款

44、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的（）特征。A 法定性 B 廣泛性 C 連續(xù)性 D 強(qiáng)制性

45、（）可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機(jī)構(gòu)。

A 基金管理機(jī)構(gòu) B 基金銷售支付機(jī)構(gòu) C 基金投資機(jī)構(gòu) D 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

46、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調(diào)整職業(yè)關(guān)系

2、提升職業(yè)素質(zhì)

3、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾。

A 1、2、3 B 1、2、3、4 C 1、3、4 D 2、3、4

47、下列金融工具中不屬于最常見(jiàn)和普遍的投資產(chǎn)品（）。A 股票 B 債券 C 基金 D 貨幣

48、對(duì)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選擇錯(cuò)誤的是（）。

A在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平的對(duì)待所有客戶 B不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼 C在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng) D 尊重所有客戶

49、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A 股東會(huì) B 總經(jīng)理 C 監(jiān)事會(huì) D 董事會(huì) 50、依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力 B基金銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷計(jì)劃 C基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī) D基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

51、第一只ETF是在（）推出的。

A 澳大利亞 B 加拿大 C 美國(guó) D 英國(guó)

52、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財(cái)產(chǎn)，可用于以下投資或者活動(dòng)是（）。A買賣股票或債券

B從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

C向基金管理人、基金托管人出資 D承銷證券

53、證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）。A發(fā)起人、管理人和投資人 B管理人、托管人和份額持有人 C托管人、發(fā)起人和投資人 D受益人、管理人和投資人

54、某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙的溝通中，獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金甲地最佳做法是（）。A對(duì)乙的違法行為，積極舉報(bào)

B 要求客戶乙加大購(gòu)買自己所銷售的基金，負(fù)責(zé)予以揭發(fā) C 堅(jiān)持保守客戶秘密

D 只要客戶不虧損，及時(shí)把乙所在公司的錢補(bǔ)上，就不舉報(bào)

55、按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A 成長(zhǎng)型基金與收入型基金 B 封閉式基金與開(kāi)放式基金 C 契約型基金與公司型基金

D 債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券投資基金

56、資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是圍觀個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。

A 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效 B 能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源 C 保證給投資者帶來(lái)收益

D 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)

57、增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。A追求資本增值

B較多考慮當(dāng)前收益 C追求穩(wěn)定的當(dāng)前收入

D既注重資本增值又注重當(dāng)期收益

58、關(guān)“基金代銷機(jī)構(gòu)”的理解，正確的是（）。A代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算 B通過(guò)銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

C接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理資金產(chǎn)品 D與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

59、我國(guó)基金監(jiān)管的搜呀哦目標(biāo)是（）。A保護(hù)投資者利益

B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 D降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

60、（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A基金投資人和基金托管人

B基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu) C基金管理人和基金托管人

D基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu) 61、私募基金的特點(diǎn)不包括（）

A 私募基金必須接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開(kāi)相關(guān)信息 B基金的投資者資格會(huì)受到限制 C基金份額的投資金額較高

D私募基金只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行

62、基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“可測(cè)原則”是指（）。A測(cè)算基金投資的收益 B量化基金銷售考核指標(biāo) C測(cè)算基金投資的風(fēng)險(xiǎn) D量化細(xì)分市場(chǎng)指標(biāo)

63、（）年，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

A 1998 B 1999 C 1997 D 1995 64、以下哪項(xiàng)不是基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)？（）A 客觀性 B 時(shí)效性 C 專業(yè)性 D 持續(xù)性

65、（）根據(jù)法律規(guī)規(guī)定的條件，對(duì)基金的募集申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，決定是否受理。

A 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 證券交易所 C 專家評(píng)審會(huì) D 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 66、以下不屬于基金管理公司后臺(tái)業(yè)務(wù)部門的是（）。

A 信息技術(shù)部門 B 人事管理部門 C 行政管理部門 D 監(jiān)察稽核部門 67、一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象的基金稱為（）。A 被動(dòng)型基金 B 收入型基金 C平衡型基金 D 主動(dòng)型基金 68、一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象的基金稱為（）。A基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

B基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi) C召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金的份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

D基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi) 69、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌的我國(guó)第一只投資基金是（）。A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金

C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金

70、設(shè)立和維護(hù)開(kāi)放式基金份額持有人名冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。A 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B 基金托管人 C 銷售機(jī)構(gòu) D 中央結(jié)算公司 71、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A 實(shí)業(yè) B 金融機(jī)構(gòu) C 房地產(chǎn) D 金融工具 72、基金銷售費(fèi)用不包括（）。

A 申購(gòu)費(fèi) B 交易費(fèi) C 認(rèn)購(gòu)費(fèi) D 銷售服務(wù)費(fèi)

73、ETF的申購(gòu)和贖回在（）進(jìn)行，市場(chǎng)交易在（）進(jìn)行。A 二級(jí)市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng) B 一級(jí)市場(chǎng)，一級(jí)市場(chǎng) C 二級(jí)市場(chǎng)，一級(jí)市場(chǎng) D 一級(jí)市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)

74、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A份額申購(gòu)，金額贖回 B份額申購(gòu)，份額贖回 C金額申購(gòu)，份額贖回 D金額申購(gòu)，金額贖回

75、（）是指基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

A 證券交易所 B 基金托管機(jī)構(gòu) C 基金服務(wù)機(jī)構(gòu) D 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 76、不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A 專業(yè)規(guī)范 B 客戶至上 C 安全第一 D 適用及時(shí)

77、開(kāi)放式基金的基金份額申購(gòu)或贖回價(jià)格都直接按（）計(jì)價(jià)。A 基金資產(chǎn)總值 B 基金負(fù)債 C 基金資金凈值 D 基金份額凈值 78、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A 風(fēng)險(xiǎn)提示 B 風(fēng)險(xiǎn)教育 C 投資者維權(quán) D 投資咨詢

79、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象是（）。A上市交易的股票 B未上市公司的股權(quán) C上市交易的國(guó)債 D上市交易的企業(yè)債券

80、證券投資基金臨時(shí)信息披露不包括（）。A基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng) B更換基金管理人 C更換基金托管人 D基金管理人股東變更 81、（）是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A 基金管理機(jī)構(gòu) B 基金托管機(jī)構(gòu) C 基金服務(wù)機(jī)構(gòu) D 基金自律組織

82、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A 1個(gè)月 B 9個(gè)月 C 3個(gè)月 D 6個(gè)月 83、以下不是公募基金特點(diǎn)的是（）。

A基金在運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少 B可以向社會(huì)公眾宣傳推廣 C基金份額的投資金額要求較低 D基金募集對(duì)象不固定

84、某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A 獨(dú)立性 B 有效性 C 健全性 D 相互制約 85、關(guān)于保本基金，以下描述正確的（）。A保本基金目前在我國(guó)還不存在

B保本基金的管理人對(duì)持有的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任

C保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn) D保本基金是等于將資金存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)

86、發(fā)起基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理人等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于（）元人民幣，持有期限不少于（）。

A 1000萬(wàn)，3年 B 2000萬(wàn)，3年 C 2000萬(wàn)，2年 D 1000萬(wàn)，1年 87、我國(guó)基金自律組織是2012年6月7日成立的（）。

A 證券業(yè)協(xié)會(huì) B 銀行業(yè)協(xié)會(huì) C 保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì) D 證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì) 88、關(guān)于非公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）？。A應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集 B應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同

C可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介 D合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人

89、在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A 80% B 70% C 50% D 60% 90、基金銷售是永興管理制度的主要內(nèi)容不要求包含（）。A對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法 B對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法 C對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置

D對(duì)銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

91、最可能存在投資者大量贖回風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金是（）。

A 封閉式基金 B 公司型基金 C 投資者保護(hù)基金 D 開(kāi)放式基金 92、基金的宣傳推介材料中推薦貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A 保證最低收益 B 預(yù)測(cè)未來(lái)收益 C 保證本金安全

D 說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款

93、證券投資基金（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。A 投資人、托管人、管理人 B 管理人、托管人、投資人 C 托管人、管理人 投資人 D 管理人、托管人、管理人

94、根據(jù)職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A 不泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息 B 不公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息 C 與同事交流自己獲知的秘密 D 不向第三者透露作為秘密的信息

95、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品 C介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 D向投資者人承諾收益

96、基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A 完整性原則 B 易解性原則 C 易得性原則 D 規(guī)范性原則 97、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A 股票基金 B 投資基金 C 養(yǎng)老基金 D 貨幣基金

98、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時(shí)，正確的做法是（）。

A應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 B應(yīng)通知管理人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)后在執(zhí)行投資指令 C應(yīng)通知管理人后在執(zhí)行投資指令 D 應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后在執(zhí)行投資指令

99、某基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作。按照內(nèi)控要求以下描述正確的是（）。A 體現(xiàn)了成本效益原則 B 違反了獨(dú)立性原則 C 違反了效率性原則 D 體現(xiàn)了有效性原則

100、托管協(xié)議是明確（）在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)

A 基金管理人和基金份額持有人 B 基金管理人和托管人

C 基金托管人和基金份額持有人 D 基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

第三篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(二)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（二）1、基金資產(chǎn)保管職責(zé)應(yīng)由下列哪一機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）

A、基金銷售機(jī)構(gòu)B基金托管人 C基金管理人 D基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

2、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）A專業(yè)性 B規(guī)范性 C服務(wù)型 D安全性

3、基金監(jiān)管的基本（），是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。

A原則B方針 C方法 D方式

4、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金執(zhí)業(yè)實(shí)踐中形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

B與一般社會(huì)道德、職業(yè)道德沒(méi)有任何關(guān)系 C是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱

D是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

5、為了增強(qiáng)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立（）

A風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 B法定準(zhǔn)備金 C撥備準(zhǔn)備金 D投資準(zhǔn)備金

6、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準(zhǔn)則要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）

A確保基金管理人利益 B維護(hù)社會(huì)公共利益 C優(yōu)先保證持有人利益 D自覺(jué)遵守法律規(guī)定

7、（）在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司 A契約型基金 B公司型基金 C開(kāi)放式基金 D封閉式基金

8、有關(guān)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A發(fā)放基金紅利并代扣繳紅利所得稅 B負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 C建立并管理投資者基金份額賬戶 D建立并保管基金投資者名冊(cè)

9、（）原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。

A保障投資人利益原則 B適度監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

10、基金托管人基于基金份額發(fā)售的（）錢，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A1日 B5日 C2日D3日

11、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證券會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A2 B3 C4 D5

12、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。

A信息管理平臺(tái)建設(shè) B持續(xù)營(yíng)銷能力 C銷售人員能力 D盈利能力

13、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并運(yùn)營(yíng)。

A基金招募說(shuō)明書(shū) B發(fā)起人協(xié)議 C基金合同D基金公司章程

14、以下不玉樹(shù)證券投資基金特點(diǎn)的是（）。

A組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B集中資金、直接投資 C集合理財(cái)、專業(yè)管理 D利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

15、（）是指市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)。

A保障投資人利益原則B適度監(jiān)管原則C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

16、以下關(guān)于贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例，法規(guī)沒(méi)有明確要求的是（）

A對(duì)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

B對(duì)持有期少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

C對(duì)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的債券基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D對(duì)持有期少于7日的股票基金投資之收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

17、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選人新基金管理人。

A2 B3 C4 D 6

18、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德范圍，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）

A協(xié)調(diào)平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益 B公平的對(duì)待其管理不同基金財(cái)產(chǎn)

C不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送 D不侵占、不挪用基金資產(chǎn)

19、世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托”基金成立于（）年。

A1768 B1420 C1868 D1686 20、基金當(dāng)事人不包括（）

A基金份額持有人 B基金管理人C基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D基金托管人

21、所謂()，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

A保障投資人利益原則 B高效監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D審慎監(jiān)管原則

22、某基金公司在參與新股申購(gòu)過(guò)程中，因同事參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購(gòu)導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對(duì)該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對(duì)該流程的控制，這反應(yīng)的是內(nèi)控機(jī)制哪方面的問(wèn)題（）。A監(jiān)督內(nèi)控控制 B執(zhí)行內(nèi)部控制制度 C設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu) D建立內(nèi)部控制制度

23、一句中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的（）業(yè)務(wù)。A管理B銷售 C投資 D監(jiān)管

24、關(guān)于封閉式基金的管理特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變 B基金份額持有人不得隨時(shí)申請(qǐng)贖回

C基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易 D基金無(wú)特定存續(xù)期限

25、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》正式實(shí)施的時(shí)間是（）。A2004年7月1日B2004日6月1日 C2003年10月28日 D2003年12月28日

26、基金管理人通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不適當(dāng)授權(quán)的是（）

A總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé) B基金經(jīng)理A私自授權(quán)基金經(jīng)理B在其休假期間待其管理基金 C總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理分管公司市場(chǎng)銷售業(yè)務(wù)

D股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

27、（）貫穿于基金市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過(guò)程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。

A保障投資利益原則 B審慎監(jiān)管原則 C依法監(jiān)管原則 D三公監(jiān)管原則

28、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）A全面性 B服務(wù)性 C持續(xù)性 D規(guī)范性

29、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)為（）。

A基金管理機(jī)構(gòu)B基金銷售機(jī)構(gòu) C基金投資機(jī)構(gòu) D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 30、下列選項(xiàng)中，不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）A風(fēng)險(xiǎn)接受 B風(fēng)險(xiǎn)回避 C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

31、國(guó)內(nèi)第一只開(kāi)放式證券投資基金是（）

A基金金泰 B基金開(kāi)元 C華安創(chuàng)新證券投資基金 D南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

32、《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)（）。A只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理 B只能由基金管理人辦理 C只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

D可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

33、基金監(jiān)管的（），不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)。

A公正原則 B公開(kāi)原則 C公平原則 D依法原則

34、某基金公司不負(fù)責(zé)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）

A甲無(wú)需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

B甲無(wú)需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合 C甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D甲不是負(fù)責(zé)監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無(wú)需制止乙的行為

35、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額（）%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。A8 B 10 C 15 D20

36、關(guān)于中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，以下描述正確的是（）A中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織 B中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開(kāi)募集基金的注冊(cè)備案工作 C中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)是理事會(huì) D中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

37、（）我國(guó)推出了第一只貨幣市場(chǎng)基金。

A2003/12/1 B2000/8/1 C2005/2/1 D2002/5/1

38、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是（）A是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德的總和

B是基金從業(yè)人員在長(zhǎng)期的基金執(zhí)業(yè)實(shí)踐中鎖形成的職業(yè)行為規(guī)范 C是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)具體化 D是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡(jiǎn)稱

39、基金監(jiān)管的（），是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。

A公正原則 B公開(kāi)原則 C公平原則 D依法原則

40、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯(cuò)誤的是（）A投資者教育應(yīng)納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) B有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者

C不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

D提高投資咨詢服務(wù)水平是投資者教育工作的重點(diǎn)

41、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A10 B15 C20 D30

42、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）

A基金托管人 B中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) C基金銷售機(jī)構(gòu)D基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

43、已追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和盈利為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或者其他證券的證券投資基金是（）。

A指數(shù)基金B(yǎng)增長(zhǎng)型基金 C收入型基金 D平衡性基金

44、為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可指定的相關(guān)制度不包括（）A投資管理制度B授權(quán)制度 C門禁制度 D內(nèi)外網(wǎng)分離制度

45、基金監(jiān)管的()，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

A公正原則B公開(kāi)原則 C公平原則 D依法原則

46、關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說(shuō)法正確是的（）A單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的15% B單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10% C單個(gè)開(kāi)放日基金贖回總額申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10% D單個(gè)開(kāi)放日基金贖回總額社情超過(guò)基金總份額的15%

47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取（）的方式召開(kāi)。

A現(xiàn)場(chǎng) B非現(xiàn)場(chǎng) C公開(kāi) D私下

48、對(duì)公募基金信息披露的要求，以下描述錯(cuò)誤的是（）A應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料 B應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息 C應(yīng)保證鎖披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

D應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

49、一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)型證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或者第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是（）

A全球基金 B國(guó)際基金C離岸基金 D在岸基金 50、證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括（）

A證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值 B證券投資基金的評(píng)級(jí)研究

C證券投資基金的會(huì)計(jì)核算和信息披露 D證券投資基金的募集和投資管理

51、證券期貨交易所、登記結(jié)算結(jié)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)以及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為（）

A監(jiān)管會(huì)員 B特別會(huì)員 C聯(lián)席會(huì)員 D普通會(huì)員

52、職業(yè)道德是與人們的（）緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A政治行為B職業(yè)行為 C經(jīng)濟(jì)行為 D文化行為

53、對(duì)于非公開(kāi)募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒(méi)有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行（）。A注冊(cè)管理 B登記管理 C核準(zhǔn)管理D自律管理

54、屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）

A客戶至上，保障收益 B安全第一、專業(yè)規(guī)范 C優(yōu)先服務(wù)、有效溝通 D本金安全、追求收益

55、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。A50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 B55%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 C80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票 D30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

56、以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A基金托管協(xié)議中應(yīng)明確估值錯(cuò)誤時(shí)的處理及責(zé)任認(rèn)定

B基金托管協(xié)議應(yīng)包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和喝茶 C基金托管協(xié)議主要目的在于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 D基金托管協(xié)議是基金份額持有人和基金托管人簽訂的協(xié)議

57、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)為（），協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A董事會(huì)B全體會(huì)員大會(huì) C監(jiān)事會(huì) D理事會(huì)

58、對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)執(zhí)業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A抵制來(lái)自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主 B不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng) C對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)無(wú)條件服從

D不侵占或挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

59、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的（），應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。

A基金托管人 B基金投資者 C基金監(jiān)管人D基金管理人 60、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) B公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 C員工自律 D各部門主管的監(jiān)督檢查 61、ETF屬于（）。

A指數(shù)基金 B保本基金 C基金中的基金 D主動(dòng)性基金 62、適時(shí)性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或者完善內(nèi)部控制制度，以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是（）。

A公司經(jīng)營(yíng)理念 B公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略 C公司人員變動(dòng) D法律法規(guī)調(diào)整

63、在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)戰(zhàn)日常工作，其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。A董事會(huì) B全體會(huì)員大會(huì) C監(jiān)事會(huì)D理事會(huì)

64、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（）。A個(gè)人投資者不得少于300萬(wàn)元 B機(jī)構(gòu)投資者不得少于100萬(wàn)元 C個(gè)人投資者不得少于50萬(wàn)元 D機(jī)構(gòu)投資者不得少于1000萬(wàn)元

65、《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由（）托管。

A基金監(jiān)管人 B基金投資人 C基金管理人D基金托管人

66、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A被基金份額持有人大會(huì)解任 B被依法取消基金托管自個(gè)

C依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) D所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情況

67、下列關(guān)于開(kāi)放式股票型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)

B非交易所交易的股票型基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格

C與其他類型基金相比，股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高 D開(kāi)放式股票型基金的價(jià)格在沒(méi)移交日內(nèi)始終處于變化之中 68、關(guān)于基金管理人董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)，表述錯(cuò)誤的是（）A董事會(huì)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能 B董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任 C直接決定合規(guī)部門人員薪酬

D中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管要求應(yīng)列入董事會(huì)的通報(bào)事項(xiàng) 69、從我國(guó)的實(shí)踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是（）

A建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系B保護(hù)基金行業(yè)的整體利益 C開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象 D對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究 70、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。

A風(fēng)險(xiǎn)提示 B風(fēng)險(xiǎn)教育 C投資者維權(quán)D投資咨詢

71、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，（）基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券以及衍生品種。

A非公開(kāi)募集 B公開(kāi)募集 C封閉式募集 D開(kāi)放式募集

72、根據(jù)職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）A不泄露在職業(yè)活動(dòng)中鎖獲知的內(nèi)幕信息 B不公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息 C與同事交流自己獲知的秘密 D不向第三者透露作為秘密的信息

73、債券基金的波動(dòng)性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

A大于 B 小于 C等于 D不確定

74、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)

A基金銷售支付機(jī)構(gòu) B基金份額登記機(jī)構(gòu) C基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu) D基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

75、基金管理人承擔(dān)著嚴(yán)格的受托責(zé)任，維護(hù)（）的合法利益。A基金托管者 B基金管理者 C基金投資者 D基金監(jiān)管者 76、對(duì)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）

A在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶 B不能因?yàn)榛鸱蓊~多或者其他原因而厚此薄彼

C在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng) D尊重所有客戶

77、社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的()A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

78、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。

A地方基金業(yè)協(xié)會(huì) B證券期貨交易所C基金管理人 D基金服務(wù)機(jī)構(gòu) 79、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足3年 B2年以內(nèi)C不超過(guò)一年 D不足6個(gè)月 80、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A封閉式基金與開(kāi)放式基金 B公募基金與私募基金 C契約型基金與公司型基金 D主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

81、為了防止基金管理人的從業(yè)人員與（）繁盛利益沖突，法律法規(guī)有必要限制其某些行為。

A基金托管者 B基金管理者C基金投資者 D基金監(jiān)管者 82、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。

A信息管理平臺(tái)建設(shè) B投資管理能力 C股東背景 D注冊(cè)資金

83、因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等同樣有著歷史的（）。A繼承性 B差異性 C具體性 D約束性

84、關(guān)于基金執(zhí)業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)

B基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和執(zhí)業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)

C基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)

D基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)。85、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。A低于；高于 B高于；低于 C低于；低于 D高于；高于 86、關(guān)于基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述正確的是（）

A變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) B變更持有百分之五以上股份的股東，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn) C變更公司的實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)報(bào)公務(wù)員證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 D變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案 87、（）原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。

A依法監(jiān)管 B內(nèi)部控制 C適度監(jiān)管D基金份額持有人利益優(yōu)先 88、以下哪一種內(nèi)容不是投資的特點(diǎn)（）.A投資未來(lái)收益具有不確定性 B投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

C投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率 D投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

89、（）是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃的對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A基金管理方式教育 B基金基本常識(shí)教育 C基金投資運(yùn)作教育D基金職業(yè)道德教育

90、要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是（）。

1、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)

2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平

3、保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò)

4、保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下 A1、2、4 B1、2、3 C1、3、4 D2、3、4 91、在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是（）

A合同生效滿3年以后投資者可以沒(méi)份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金 B合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需要支付2%的管理費(fèi)用

C、合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金 D合同生效滿兩年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金 92、職業(yè)道德的作用有（）。

1、調(diào)整職業(yè)關(guān)系 2提升職業(yè)素質(zhì)

3、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

4、消除職業(yè)矛盾

A2、3、4 B1、2、3 C1、2、4 D1、2、3、4 93、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，（）不在具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。

A基金托管人 B基金投資人 C基金監(jiān)管人 D基金管理人 94、以下（）不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

A反洗錢風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) D投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 95、基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德（）教育。A規(guī)范B觀念C理念 D思想

96、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）A按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和基金報(bào)告 C安全保管基金財(cái)產(chǎn) D按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 97、ETF申購(gòu)是指（）。A用一籃子股票換取ETF份額 B把ETF份額換成現(xiàn)金 C用現(xiàn)金換取ETF份額

D用ETF份額換取一籃子股票

98、甲是某基金公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司的董事長(zhǎng)，當(dāng)該上市公司非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，甲的正確做法是（）。

A考慮和乙是朋友關(guān)系，就通過(guò)其配偶的證券賬戶，參與上市公司增發(fā) B考慮和乙是朋友關(guān)系，就運(yùn)用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

C考慮和乙是朋友關(guān)系，就運(yùn)用所管理的基金協(xié)助維護(hù)上市公司的古交 D考慮和乙是朋友關(guān)系，就回避運(yùn)用所管理的基金參與上市公司增發(fā)

99、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。A2 B3 C 4 D5 100、有關(guān)于認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A申購(gòu)?fù)ǔ０次粗_認(rèn) B認(rèn)購(gòu)價(jià)通常固定為1元

C認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)和申購(gòu)申請(qǐng)的份額確定日相同 D認(rèn)購(gòu)費(fèi)率實(shí)踐中一半低于申購(gòu)費(fèi)率

第四篇：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(三)

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（三）1、關(guān)于半報(bào)告，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A半報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)

B半報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部檢查報(bào)告 C半報(bào)告只需披露檔期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) D半報(bào)告要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

2、基金行業(yè)是建立在投資人（）基礎(chǔ)之上的。A信任 B偏好 C風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D收益要求

3、關(guān)于申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）A有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系 B制定了完善的資金清算流程、業(yè)務(wù)流程

C銷售網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量符合證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)的要求 D財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定 4、2004年底，我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金ETF是（）A上證180ETF B上證50ETF C上證紅利ETF D深證100ETF

5、關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）A所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情形 B被基金份額持有人大會(huì)解任 C被依法取消基金托管資格

D被依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

6、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)任選新基金托管人。

A4 B 5 C 6 D7

7、關(guān)于基金同業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展B對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰 C促進(jìn)同業(yè)交流 D提高從業(yè)人員素質(zhì)

8、有關(guān)上市交易封閉基金的交易費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）

A起點(diǎn)5元 B交易傭金由交易所向投資者收取 C不收取印花稅 D交易傭金不高于成交金額的0.3%

9、基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的基本要求包括（）。

1、遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章

2、遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范

3、配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A1、3 B2、3 C1、2、3 D1、2

10、（）通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額，并可將其中一類或者全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

A債券基金 B股票基金 C分級(jí)基金D混合公司

11、關(guān)于基金投資人員利用未公開(kāi)信息進(jìn)行基金投資，以下表述錯(cuò)誤的是（）A該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

B市場(chǎng)存在信息不對(duì)稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 C缺乏有效的內(nèi)部控制使公開(kāi)信息的利用更為方便 D該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

12、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案

A中國(guó)人民銀行 B中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C中國(guó)證監(jiān)會(huì) D中國(guó)保監(jiān)會(huì)

13、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算，以下公式正確的是（）。A 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

B 認(rèn)購(gòu)份=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值 C 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 D 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）

14、目前，我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A 0.05% B 0.025% C 0.5% D 0.3%

15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查.A證券交易所 B地方證監(jiān)局 C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

16、狹義的基金監(jiān)管一般指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

A基金行業(yè)自律組織 B 市場(chǎng)力量 C政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) D內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)

17、開(kāi)放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說(shuō)明書(shū)。

A3,30 B6,30 C6,45 D3,45

18、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A4 B5 C6 D8

19、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。A使用境外成熟證券市場(chǎng)代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績(jī)

B以基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)保證基金未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn) C基金合同生效10年以上，使最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)表現(xiàn) D聲明基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)

20、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)接受（）的委托承擔(dān)開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。

A基金投資人B基金管理人 C監(jiān)管機(jī)構(gòu) D基金托管人

21、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是（）

A為了更好的贏得客戶，基金銷售人員可以地公司統(tǒng)一制度的銷售材料進(jìn)行私自修改

B基金銷售人員分發(fā)貨公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

C為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員要銷售需要使用自制的宣傳推介材料

22、下列哪一項(xiàng)不是基金監(jiān)管活動(dòng)的要素？ A 交易 B 目標(biāo) C體質(zhì) D方式

23、以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息要素的包包括（）。

1、來(lái)源可靠的信息；

2、對(duì)證券價(jià)格影響明確的信息；

3、非公開(kāi)的信息；

4、為自己或他人牟取利益 A 1、2、3 B 2、3、4 C 1、2、3、4 D 3、4

24、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）%以上。

A 60 B 70 C 80 D90

25、對(duì)于中小投資者來(lái)講，投資基金是比投資股票更好的選擇，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A 投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益 B 中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性

C 股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn) D 基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作

26、位保護(hù)基金投資者的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A 2 B 4 C 3 D 1

27、督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括（）。A 關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) B 對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

C 總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不改正時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 D 對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見(jiàn)

28、投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場(chǎng)的主體，（）活動(dòng)是基金市場(chǎng)的行為，這是基金市場(chǎng)的兩大基本要素。

A 股票投資B 證券投資基金 C 債券投資 D 黃金投資

29、基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在中大時(shí)間發(fā)生之日起2日內(nèi)唄披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息的（）原則。A 及時(shí)性 B 真實(shí)性 C 準(zhǔn)確性 D 時(shí)效性

30、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A 8 B 9 C 10 D 15

31、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A 獨(dú)立性 B 專業(yè)性 C 公正性D平衡性

32、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A 在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息 B 強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券基金監(jiān)管的普遍做法

C 基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明說(shuō)等信息的披露

D 基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性與完整性原則

33、關(guān)于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A 制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn) B 指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng) C 指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作

D 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

34、所謂（），是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)

A 保障投資人利益原則 B 高效監(jiān)管原則 C 依法監(jiān)管原則 D 審慎監(jiān)管原則

35、某基金管理公司新品的基金經(jīng)理過(guò)去3年在另一家基金投資業(yè)績(jī)優(yōu)秀。該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時(shí)，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過(guò)去3年的基金投資業(yè)績(jī)，但是沒(méi)有注明上述業(yè)績(jī)不是在本公司的業(yè)績(jī)，該行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A 客戶至上B 誠(chéng)實(shí)守信 C 專業(yè)謹(jǐn)慎 D 忠誠(chéng)盡責(zé)

36、下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)可以用于的投資？

A 上市交易的股票 B 上市交易的債券 C 證監(jiān)會(huì)規(guī)定的衍生工具D 承銷證券

37、股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括（）。

A 基金萬(wàn)份收益 B 基金份額累計(jì)凈值 C 基金資產(chǎn)凈值 D 基金份額凈值

38、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A 3 B 2 C 5 D 1

39、關(guān)于股票的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A 應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段 B 風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

C 適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利 D 以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo) 40、基金監(jiān)管遵循（），是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的償付能力和風(fēng)險(xiǎn)防控，以確保基金運(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)保護(hù)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

A 保障投資人利益原則B 審慎監(jiān)管原則 C 依法監(jiān)管原則 D 審慎監(jiān)管原則

41、在我國(guó)，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括（）。

1、基金管理公司；

2、信托公司；3期貨公司；

4、商業(yè)銀行。

A 2、3 B 1、2 C 1、2、3、4 D 1、2、3

42、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在（）規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。

A 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 中國(guó)人民銀行 C 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D 中國(guó)保監(jiān)會(huì)

43、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。

A 誠(chéng)實(shí)守信 B 保守秘密 C 守法合規(guī) D 客戶至上

44、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A 基金的投資要素 B 基金的運(yùn)作方式 C 基金的投資方向D 基金的持有人結(jié)構(gòu)

45、基金信息披露在披露內(nèi)容上遵循的原則不包括（）。A 準(zhǔn)確性 B 真實(shí)性C 謹(jǐn)慎性 D 完整性

46、以下不屬于我國(guó)基金運(yùn)作監(jiān)管原則的是（）。A 監(jiān)管與自律并重原則 B 效率與效果并重原則 C 審慎監(jiān)管原則

D 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

47、關(guān)于公募基金半報(bào)告，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A 半報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部檢查報(bào)告 B 半報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)

C 半報(bào)告要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

D 半報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

48、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A 基金份額持有人 B 基金托管人 C 基金管理人D 基金代銷機(jī)構(gòu)

49、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A 向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)

B 承擔(dān)投資者認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)的銀行同期存款利息

C 以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 D 在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng) 50、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A 15 B 30 C 60 D 90

51、申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)于（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。

A 中國(guó)證券登記結(jié)算公司 B 中國(guó)人民銀行清算中心 C 商業(yè)銀行電子銀行部 D 第三方支付公司

52、（）依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C 中國(guó)人民銀行 D 中國(guó)保監(jiān)會(huì)

53、基金募集申請(qǐng)獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以（）。A 向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料 B 接收基金管理人相關(guān)培訓(xùn) C 預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額 D 辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)

54、我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金實(shí)行產(chǎn)品（）制度，體現(xiàn)了對(duì)于非公開(kāi)募集基金的區(qū)別監(jiān)管的理念。

A 審批 B 審核 C 監(jiān)管D 備案

55、資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用。以下（）不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。

A 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效 B 使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái) C 保證給投資者帶來(lái)正收益 D 能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源

56、從事開(kāi)放基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。

A 基金管理人 B 基金托管人 C 注冊(cè)登記人 D 基金投資人

57、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告。A 60 B 45 C 15 D 30

58、對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管包括對(duì)（）活動(dòng)的監(jiān)管。

A 股票投資B 證券投資基金 C 黃金投資 D 債券投資

59、根基基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道的依據(jù)之一是（）。

A 信息管理平臺(tái)建設(shè) B 股東背景 C 注冊(cè)資金D 投資管理能力

60、職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有（）更強(qiáng)的特征。A 繼承性 B 差異性 C 具體性D 規(guī)范性 61、投資基金按照運(yùn)作方式可以分為（）。A 契約性基金和公司型基金 B 公募基金和私募基金 C 穩(wěn)健型基金和激進(jìn)型基金 D 開(kāi)放式基金和封閉式基金

62、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A 進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B 根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品 C 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 D 向投資人承諾收益

63、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是（）。A 使用境外成熟證券市場(chǎng)代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績(jī)

B 以基金管理人管理的其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)保證基金未來(lái)的業(yè)績(jī)表現(xiàn) C 基金合同生效十年以上，使用最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)表現(xiàn) D 聲明基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)

64、依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，基金監(jiān)管職責(zé)分工的目的是在集中統(tǒng)一監(jiān)管體制下，進(jìn)一步明確監(jiān)管系統(tǒng)各單位的基金監(jiān)管職責(zé)，落實(shí)（）。

A 監(jiān)管責(zé)任制 B 監(jiān)管監(jiān)督制C 監(jiān)管分工制 D 監(jiān)管審慎制

65、基金從業(yè)人員為保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到（）。

1、參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)；

2、參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)；

3、加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)；

4、持續(xù)在崗10年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

A 1、2、3、4 B 2、3、4 C 1、2、4 D 1、2、3 66、雖然不同職業(yè)道德的內(nèi)容有所不同，但其作為行為規(guī)范，具有（）。A 繼承性B差異性C 具體性 D 規(guī)范性

67、以下不屬于基金招募書(shū)的主要披露事項(xiàng)是（）。

A 風(fēng)險(xiǎn)警告書(shū) B 基金的投資目標(biāo) C 基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) D 出具法律意見(jiàn)的律師事務(wù)所涉及的法律訴訟

68、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A 基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) B 基金管理公司董事會(huì) C 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D 基金管理公司總經(jīng)理 69、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。A 5 B 5 C 3 D 1 70、當(dāng)事人操縱證券市場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)的巨大波動(dòng)，如果任其繼續(xù)進(jìn)行交易，極有可能會(huì)破壞正常的證券市場(chǎng)秩序，損害投資者的合法權(quán)益，因此，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)（）。

A 調(diào)查取證 B 檢查 C 行政處罰D 限制交易權(quán)

71、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以分局具體情況，采取（）等措施。A 取消資格 B 罰款 C 電話提示、警告D 沒(méi)收違法所得

72、職業(yè)道德是職業(yè)行為規(guī)范，告誡從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么以及應(yīng)該如何做，具有引導(dǎo)和規(guī)范的功能。因此，職業(yè)道德可以（）。

A 調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B 提升職業(yè)素質(zhì) C 促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 D 促進(jìn)行業(yè)整合 73、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A 登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng) B 未經(jīng)登記，不得使用“基金”字樣進(jìn)行證券投資活動(dòng)

C 社會(huì)保障基金需在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記后才可使用“基金”字樣 D 擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國(guó)基金會(huì)履行登記手續(xù) 74、基金公司內(nèi)部控制是指（）。

A 公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互制約的關(guān)系 B 公司內(nèi)部控制制度

C 基金公司的各項(xiàng)規(guī)章制度

D 公司內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩方面

75、在宣傳推介材料（），基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報(bào)備相關(guān)材料。A 發(fā)布結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi) B 發(fā)布之日前3個(gè)工作日 C 發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi) D 發(fā)布之日前5個(gè)工作日

76、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。

A 2011/6/1B2012/6/1 C2012/8/1 D2013/6/1 77、證券投資基金的健康發(fā)展會(huì)降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，原因在于（）。A 為廣大中小投資者提供較好的投資回報(bào) B 通過(guò)組織投資消除投資者風(fēng)險(xiǎn)

C 通過(guò)基金進(jìn)行證券投資分流儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金 D 提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展

78、基金行業(yè)屬于（）行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。

A 資金服務(wù)型B 智力服務(wù)型 C 勞動(dòng)服務(wù)型 D 資本服務(wù)型 79、以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。

A 研究員的研究工作應(yīng)聽(tīng)取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)

B 某基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流 C 某基金經(jīng)理為立即投資某股票，在缺乏研究報(bào)告支持時(shí)，要求研究員及時(shí)將該股票加入公司投資庫(kù)

D 某研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用

80、在我國(guó)，封閉式基金的交割于資金交收實(shí)（）制度。A T+1 B T+0 C T+2 D T+7 81、開(kāi)放式基金在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A 每月 B 每15天C 每日 D 每周 82、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行會(huì)員的自律管理。

A 基金公司會(huì)員部 B 證券公司會(huì)員部 C 銀行會(huì)員部 D 證券公司會(huì)員部 83、基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為（）。A 基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)制作 B 有資質(zhì)的理財(cái)顧問(wèn)制作 C 基金銷售人員自己制作 D 基金銷售機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作

84、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必須的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。A 持續(xù)學(xué)習(xí)B 持證上崗 C 執(zhí)業(yè)活動(dòng) D 遵規(guī)守法 85、在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)？()A 投資實(shí)體項(xiàng)目B 投資金融工具 C 對(duì)沖套利 D 資產(chǎn)的整合和重組 86、（），是基金從業(yè)人員履行’忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。A 誠(chéng)實(shí)守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 廉潔公正 87、關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A 依據(jù)基金合同成立

B 公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán) C 在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司 D 基金投資者是基金公司的股東

88、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為（）。

A 監(jiān)管會(huì)員 B 特別會(huì)員 C 聯(lián)席會(huì)員D 普通會(huì)員 89、以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A 銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 90、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

A 持續(xù)學(xué)習(xí)B 持證上崗 C 執(zhí)業(yè)活動(dòng) D 遵規(guī)守法 91、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括（）。A 反洗錢內(nèi)部控制制度 B 基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C 基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)體系 D 應(yīng)急處理措施的管理制度 92、（），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)該泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求皮皮魯?shù)男畔ⅲ蛘呖蛻粼试S披露此信息。

A 誠(chéng)實(shí)守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 保守秘密 93、以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。A 從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方 B 從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

C 從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn) D 從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值 94、()是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

A 證券交易所 B 期貨交易所 C 黃金交易所 D 商品交易所 95、以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息披露的要求，表述正確的是（）。A 基金管理人不需要定期向投資者公布基金投資運(yùn)作情況，銀行吸收存款后不需要向存款人披露資金的運(yùn)作情況

B 基金管理人需要定期向投資者公布基金運(yùn)作情況，銀行吸收存款后也需要向存款人披露自己的運(yùn)作情況

C 基金管理人員不需要定期向投資者公布基金投資運(yùn)作情況，銀行吸收存款后需要向存款人披露資金的運(yùn)作情況

D 基金管理人需要定期向投資者公布基金投資運(yùn)作情況，銀行吸收存款后則不需要向存款人披露資金的運(yùn)作情況

96、（），是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A 誠(chéng)實(shí)守信 B 守法合規(guī) C 專業(yè)審慎D 客戶至上

97、封閉式基金和開(kāi)放式基金的價(jià)格形式方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A 當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于同類開(kāi)放式基金價(jià)格 B 封閉式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)

C 封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響 D 當(dāng)需求低迷時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象 98、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

A 行業(yè)報(bào)告 B 投資計(jì)劃 C 客戶資料D 商業(yè)秘密 99、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（）等。A 目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式 B 目標(biāo)、原則、方式、手段 C 目標(biāo)、體制、手段、方式 D 原則、內(nèi)容、方式、手段

100、基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。

A 中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) C 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D 中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)

第五篇：2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》上機(jī)題庫(kù)六

2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》上機(jī)題庫(kù)六

單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。

1．長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。A．貨幣儲(chǔ)蓄 B．投資 C．融資 D．借貸資金

2．資產(chǎn)管理具有（）特征。A．使有限的資源得到有效的利用 B．從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C．幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù) D．給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，減少交易成本

3．按交易方式可以把票據(jù)市場(chǎng)分為（）。A．票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng) B．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C．現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng) D．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

4．在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）。A．共同基金 B．封閉式基金 C．QDII基金 D．ETF 5·截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司（）家，其中共有取得公募基金管理資格的證券公司（）家。A．96；46 B．96：50 C．96；7 D．96：1 6．下列關(guān)于投資基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A．組合投資 B．分散經(jīng)營(yíng) C．利益共享 D．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

7．下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A．它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式 B．可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式 C．可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式 8．基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A．安全保管基金的全部資產(chǎn)

B．執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái) C．基金資產(chǎn)的清算 D．基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

9．證券投資基金在（）被稱為“共同基金”。A．美國(guó) B．英國(guó) C．香港 D．日本 10．集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括（）。A．強(qiáng)化監(jiān)管 B．具有規(guī)模優(yōu)勢(shì) C．收益穩(wěn)定 D．風(fēng)險(xiǎn)固定 11．以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A．集合投資、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C．投入較少、回報(bào)較高 D．獨(dú)立托管、保障安全

12．（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．基金自律組織 C．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D．基金份額登記機(jī)構(gòu)

13．以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 B．基金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng) C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管 D．基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

14．公司型基金以（）的投資公司為代表。A．美國(guó) B．英國(guó) C．中國(guó) D．西歐 15．開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A．每年 B．每季度 C．每周 D．每日 16．下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（）。I．開(kāi)放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定 Ⅱ．開(kāi)放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 Ⅲ．開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn) Ⅳ．封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 17．就全球而言，進(jìn)入（）世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A．19 B．20 C．21 D．18 18．（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”。A．1997年11月27日 B．1998年3月27日 C．2000年10月8日 D．2003年10月28日

19．我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A．基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高 B．基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展 C．互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合 D．基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大

20．證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用不包括（）。A．降低了金融行業(yè)的交易成本 B．為中小投資者拓寬投資渠道 C．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) D．完善金融體系和社會(huì)保障體系

21．（）基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。A．增長(zhǎng)型 B．收入型 C．穩(wěn)定型 D．平衡型

22．根據(jù)（）可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。A．法律形式 B．投資理念 C．運(yùn)作方式 D．投資對(duì)象

23．下列不屬于價(jià)值型股票的是（）。A．藍(lán)籌股 B．同期型股票 C．收益型股票 D．逆勢(shì)型股票

24．下列關(guān)于價(jià)值型基金、平衡型基金與成長(zhǎng)型股票基金風(fēng)險(xiǎn)、收益的排序中，正確的是（）。A．價(jià)值型股票基金>平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金 B．價(jià)值型股票基金<平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金 C．平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金>價(jià)值型股票基金 D．平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金<價(jià)值型股票基金

25．（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。A．債券基金 B．股票基金 C．混合基金 D．開(kāi)放式基金

26．僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)的是（）。A．一級(jí)債基 B．二級(jí)債基 C．標(biāo)準(zhǔn)債券型基金 D．普通債券型基金

27．可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的債券基金稱為（）。A．封閉式基金；開(kāi)放式基金 B．一級(jí)債基；二級(jí)債基 C．政府基金；企業(yè)基金 D．標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金 28．保本基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得（）。A．投資利潤(rùn) B．最高利潤(rùn) C．投資本金 D．補(bǔ)償本金

29．在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資（）。A．可獲得的最低收益限額 B．可獲得的最高收益限額 C．可承受的最高損失限額 D．可承受的最低損失限額

30．安全墊放大倍數(shù)增加，基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的變化情況為（）。A．風(fēng)險(xiǎn)降低，收益降低 B．風(fēng)險(xiǎn)降低，收益增加 C．風(fēng)險(xiǎn)增加，收益增加 D．風(fēng)險(xiǎn)增加，收益降低

31．下列不屬于ETF特點(diǎn)的是（）。A．獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、現(xiàn)金贖回機(jī)制 B．被動(dòng)操作的指數(shù)基金 C．實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D．獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制 32．按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（）。A．股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金 B．封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金 C．簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金 D．主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金

33．基金高效監(jiān)管的保證不包括（）。A．規(guī)范的監(jiān)管程序 B．科學(xué)的監(jiān)管技術(shù) C．現(xiàn)代化的監(jiān)管手段 D．過(guò)度的市場(chǎng)干預(yù)

34．狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A．基金行業(yè)自律組織 B．基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分 C．政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．社會(huì)力量監(jiān)督

35．基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。

I．制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán) Ⅱ．制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

Ⅲ．制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn) Ⅳ．辦理基金備案 A．I、Ⅱ B．Ⅱ、Ⅲ C．I、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

36．基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括（）。A．普通會(huì)員 B．高級(jí)會(huì)員 C．聯(lián)席會(huì)員 D．特別會(huì)員 37．依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所不可以制定（）。A．上市規(guī)則 B．交易規(guī)則 C．會(huì)員管理規(guī)則 D．信息披露監(jiān)管規(guī)則

38．證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可采取的措施不包括（）。A．警告 B．電話提示 C．罰款 D．約見(jiàn)談話

39．中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查方式不包括（）。A．現(xiàn)場(chǎng)察看 B．電話回訪 C．聽(tīng)取匯報(bào) D．查驗(yàn)資料 40．（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為其特別會(huì)員。A．基金服務(wù)機(jī)構(gòu) B．基金托管人 C．證券期貨交易所 D．基金管理人

41．對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的監(jiān)管措施不包括（）。A．限制令 B．整頓 C．托管 D．罰款

42．基金托管人整改后，責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A．3 B．5 C．10 D．15 43．設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A．2：3000；10 B．2；5000；10 C．5：3000；15 D．5；5000；15 44．下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A．凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定 B．取得基金從業(yè)資格 C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷 D．最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

45．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A．3個(gè)月 B．5個(gè)月 C．6個(gè)月 D．9個(gè)月

46．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A．1／2 B．1／3 C．2／3 D．1／4 47．下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是（）。A．報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介 B．講座、報(bào)告會(huì)推介 C．非公開(kāi)推介 D．布告、傳單推介

48．基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A．5 B．10 C．20 D．30 49．下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段 B．道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 C．道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 D．法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

50．（）具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能。A．個(gè)人道德 B．直接道德 C．職業(yè)道德 D．對(duì)外道德

51．基金行業(yè)屬于（）服務(wù)型行業(yè)。A．金融 B．基礎(chǔ) C．智力 D．勞力 52．（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A．保守秘密 B．廉潔公正 C．忠誠(chéng)盡責(zé) D．專業(yè)審慎

53．基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A．內(nèi)幕消息 B．舉報(bào)違法行為 C．商業(yè)秘密 D．客戶資料

54．（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。A．風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) B．客戶資料 C．商業(yè)秘密 D．內(nèi)幕信息

55．基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的（）。A．自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn) B．自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善 C．自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)D．自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí) 56．基金募集程序?yàn)椋ǎ?/p>

A．申請(qǐng)→注冊(cè)→發(fā)售→基金合同生效 B．申請(qǐng)→發(fā)售→注冊(cè)→基金合同生效 C．注冊(cè)→申請(qǐng)→發(fā)售→基金合同生效 D．注冊(cè)→申請(qǐng)→基金合同生效→發(fā)售 57．QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。

A．發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格 B．基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小 C．QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu) D．基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

58．基金募集失敗時(shí)，基金管理人在募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A．30 B．15 C．10 D．7 59．具有開(kāi)放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認(rèn)購(gòu)開(kāi)戶（）的特點(diǎn)。A．場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) B．場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) C．證券認(rèn)購(gòu) D．金額認(rèn)購(gòu) 60．下列說(shuō)法中正確的是（）。

A．ETF基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu) B．LOF基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為合并認(rèn)購(gòu)和分開(kāi)認(rèn)購(gòu) C．QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu) D．封閉式基金認(rèn)購(gòu)的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)發(fā)售和場(chǎng)外發(fā)售

61．下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A．贖回金額=(贖回總額一贖回費(fèi)用)×贖回費(fèi)率 B．贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量 C．贖回費(fèi)用=贖回總額／贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率 D．實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)用一后端收費(fèi)金額

62．現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（）。A．該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià) B．該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格 C．該證券停牌且"-3日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià) D．該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià) 63．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格（）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。A．買進(jìn)；買進(jìn) B．賣出；賣出 C．買進(jìn)；賣出 D．賣出；買進(jìn)

64．ETF份額的T日申購(gòu)清單和贖回清單公告的內(nèi)容不包括（）。A．T一1日現(xiàn)金差額 B．現(xiàn)金替代 C．T一1日預(yù)估現(xiàn)金部分 D．基金份額凈值

65．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。I．建立并管理投資者基金份額賬戶 Ⅱ．負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 Ⅲ．發(fā)放紅利

Ⅳ．建立并保管基金投資者名冊(cè) A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66．XBR1是（）的英文首字母縮寫。A．可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言 B．合格的境外機(jī)構(gòu)投資者 C．上市開(kāi)放式基金

D．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

67．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．3 B．2 C．6 D．7 68．分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以（）進(jìn)行申購(gòu)和贖回。A．子代碼 B．B．現(xiàn)金 C．母代碼 D．份額

69．基金信息披露在披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（）。A．真實(shí)性原則 B．準(zhǔn)確性原則 C．完整性原則 D．易得性原則

70．基金信息披露的禁止行為包括（）。I．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 Ⅱ．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) Ⅲ．承諾收益或者承擔(dān)損失

Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 71．基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。A．30 B．60 C．90 D．15 72．基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告全文。A．45 B．30 C．15 D．10 73．基金招募說(shuō)明書(shū)中最為重要的信息不包括（）。A．基金投資目標(biāo) B．基金投資范圍 C．業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) D．基金費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

74．節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的（）日年化收益率，以及節(jié)假Et后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和（）日年化收益率。A．7；7 B．15；7 C．20：15 D．30；30 75．下列關(guān)于QDII基金信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 B．在QDII基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 C．QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露 D．QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以英文為準(zhǔn)

76．基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A．基金客戶 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監(jiān)管機(jī)構(gòu) 77．下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn) B．在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn) C．由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集 D．禁止挪用 78．下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A．德?tīng)柗品?B．緣故法 C．介紹法 D．陌生拜訪法

79．在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的（）。A．收益期望值 B．投資規(guī)模 C．風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

80．基金銷售費(fèi)用不包括（）。A．宣傳推介材料費(fèi) B．申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi) C．贖回費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)

81．不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A．5% B．10% C．75% D．30% 82．對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A．3個(gè)月 B．1年 C．3年 D．5年

83．基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A．6個(gè)月 B．1年 C．3年 D．5年

84．基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A．確保投資者的利益優(yōu)先 B．確保個(gè)人的利益優(yōu)先 C．確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先 D．回避

85．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。A．6個(gè)月 B．1年 C．3年 D．5年

86．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

87．下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A．應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用 B．不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用 C．不得對(duì)投資者做出盈虧承諾 D．對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

88．基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A．從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī) B．自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī) C．當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī) D．最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī) 89．投資者的個(gè)人背景包括投資者本人的（）。

I．投資知識(shí) Ⅱ．社會(huì)階層 Ⅲ．法律意識(shí) Ⅳ．倫理道德 A．I、Ⅱ、Ⅲ B．B．I、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅲ、Ⅳ D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90．下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A．協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn) C．向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D．定期提供產(chǎn)品凈值信息 91．基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A．信息溝通 B．內(nèi)部監(jiān)控 C．控制活動(dòng) D．控制環(huán)境

92．（）就是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A．事項(xiàng)識(shí)別 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) D．行為監(jiān)控

93．公司（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A．督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事 B．獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 C．督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 D．理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

94．投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A．健全投資決策授權(quán)制度 B．建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度 C．建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系 D．建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系 95．內(nèi)部控制的（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A．成本效益原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則

96．督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A．董事長(zhǎng) B．董事會(huì) C．股東會(huì) D．總經(jīng)理

97．基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A．客觀、準(zhǔn)確、完整 B．認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范 C．獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀 D．規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧

98．基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A．董事會(huì) B．管理層 C．董事長(zhǎng) D．股東會(huì)

99．基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A．風(fēng)險(xiǎn)管理部 B．合規(guī)管理部 C．合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D．合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

100．下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A．全面性原則 B．健全性原則 C．規(guī)范性原則 D．獨(dú)立性原則 參考答案

1．【答案】A(P5)2．【答案】B(P7)3．【答案】A(P6)4．【答案】C(P8)5．【答案】C(P9)6．【答案】B(P9)7．【答案】D(P7)8．【答案】D(P17)9．【答案】A(P14)10．【答案】B(P15)11．【答案】C(P15)12．【答案】A(P19)13．【答案】D(P21)14．【答案】A(P21)15．【答案】D(P23)16．【答案】B(P23)17．【答案】C(P25)18．【答案】B(P28)19．【答案】C(P29—30)20．【答案】A(P33)21．【答案】D(P39)22．【答案】B(P40)23．【答案】B(P43)24．【答案】B(P43)25．【答案】A(P45)26．【答案】C(P45)27．【答案】B(P46)28．【答案】C(P49)29．【答案】C(P50)30．【答案】C(PS0)31．【答案】A(P53)32．【答案】B(P63)33．【答案】D(P76)34．【答案】1C(P'／3)35．【答案】B(P82)36．【答案】B(P81)37．【答案】D(P82)38．【答案】C(P82)39．【答案】B(P79)40．【答案】C(P81)41．【答案】D(P89)42．【答案】A(P91)43．【答案】A(P84)44．【答案】A(P86)45．【答案】C(P95)46．【答案】C(P100)47．【答案】C(P103)48．【答案】C(P104)49．【答案】C(P111)50．【答案】C(P113)51．【答案】C(P120)52．【答案】C(P124)53．【答案】B(P126)54．【答案】C(P126)55．【答案】B(P130)56．【答案】A(JP7)57．【答案】D(JP12)58．【答案】A(JP7)59．【答案】B(JP11)60．【答案】A(JP10—12)61．【答案】D(JP18～19)62．【答案】D(JP25)63．【答案】C(JP14)64．【答案】C(JP24)65．【答案】D(JP31)66．【答案】A(JP101)67．【答案】A(JP32)68．【答案】A(JP30)69．【答案】D(JP98)70．【答案】D(JP100)71．【答案】C(JP102)72．【答案】C(JP102)73．【答案】D(JP106～107)74．【答案】A(JP108～109)75．【答案】D(JP114)76．【答案】B(JP128)77．【答案】A(JP128)78．【答案】A(JP125)79．【答案】A(JP124)80．【答案】A(JP147)． 81．【答案】C(JP147)82．【答案】C(JP147)83．【答案】A(JP154)84．【答案】A(JP139)85．【答案】A(JP143)86．【答案】B(JP150)87．【答案】D(JP139)88．【答案】D(JP143)89．【答案】A(JP167)90．【答案】A(JP159)91．【答案】A(JP180)92．【答案】B(JP175)93．【答案】C(JP179)94．【答案】D(JP183)95．【答案】A(JP177)96．【答案】D(JP195)97．【答案】D(JP199)98．【答案】D(JP193)99．【答案】C(JP193)100．【答案】D(JP191)